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El delito de lavado de dinero

Carlos Tnnermann Bernheim Managua

A raz de la sentencia de la jueza Juana Mndez, que conden al ex Presidente Arnoldo Alemn por la comisin de varios delitos, siendo entre ellos el ms grave el de lavado de dinero, se han escuchado opiniones de juristas que sostienen que una interpretacin integral del texto de la Ley No. 285 debera conducir a la conclusin de que el delito de lavado de dinero, a que se refiere dicha Ley, slo existe cuando los fondos ilcitos provienen del trfico de estupefacientes, sicotrpicos y otras substancias controladas. En realidad, tal interpretacin no se ajusta al texto de la referida ley ni al verdadero espritu del legislador cuando tuvo a bien reformar la Ley No. 177 mediante la Ley No. 285. Una correcta lectura de la Ley 285, y basta una simple lectura, permite darse cuenta que el legislador, al reformar la Ley No. 177, tipific un nuevo delito: el lavado de dinero y activos provenientes de otras actividades ilcitas, distintas del narcotrfico. El legislador demostr su voluntad de crear la figura del delito de lavado de dinero procedente de otras actividades ilcitas cuando a la nueva Ley No. 285 decidi cambiarle el nombre que tena la anterior Ley No. 177 del 25 de julio de 1994. El ttulo de la Ley 177 era Ley de Estupefacientes, sicotrpicos y sustancias controladas. El Legislador le da a la Ley 285 un nuevo ttulo: Ley de Estupefacientes, sicotrpicos y otras sustancias controladas; lavado de dinero y activos provenientes de actividades ilcitas. El legislador le cambia el nombre a la ley porque est consciente que en su texto el delito de lavado de dinero ya no tendr como origen exclusivamente el dinero ilcito proveniente del narcotrfico sino tambin el dinero proveniente de otros actos ilcitos, como la malversacin, el fraude, el peculado, el secuestro, la prostitucin, trfico de armas, de joyas, de obras de arte, etc... Adems, por esa razn separ con un punto y coma los dos prrafos contenidos en el ttulo de la Ley: Ley de Estupefacientes, sicotrpicos y otras sustancias controladas; (punto y coma) lavado de dinero y activos provenientes de actividades ilcitas. De ah que en su artculo primero, inciso c) la Ley 285 establezca que: La presente Ley regula en funcin del Estado en El control, fiscalizacin y juzgamiento de todo lo concerniente al lavado de dinero y activos provenientes de actividades ilcitas.

El Captulo VIII de la Ley 285 est consagrado a los delitos y penas. La primera parte (artculos 50 a 60) define los delitos relacionados con el trfico de estupefacientes y sustancias controladas (los que financien su cultivo, elaboracin, fabricacin, transportacin o comercializacin, etc.). La segunda parte del mismo Captulo se refiere especficamente al delito de lavado de dinero y activos provenientes de las actividades ilcitas y su pena. En el Artculo 61 se define el lavado de dinero proveniente de las actividades ilcitas a que se refiere la Ley, es decir del trfico de estupefacientes y otras substancias controladas. Pero luego, el Artculo 62 establece el lavado de dinero proveniente de otras actividades ilcitas. De ah que el artculo comience con un revelador Tambin cometen el delito de lavado de dinero y/o activos. Quiere decir, y basta saber leer para comprender el texto legal y la intencin del legislador, que no slo cometen el delito de lavado de dinero los que obtienen dinero ilcito del trfico de estupefacientes, sino tambin lo cometen quienes incurren en los casos tipificados en los incisos a, b, c, y d del mismo Artculo 62, que son otras actividades ilcitas no necesariamente ligadas al trfico de drogas. Hay otras disposiciones de la Ley 285, publicada en La Gaceta del 15 de abril de 1999, que conviene tener presentes: lo que dispone el inciso h) del artculo 71, que considera circunstancia agravante, susceptible de duplicar la duracin de la pena, sin que pueda exceder el mximo de 25 aos, el hecho de que el autor del delito sea un alto funcionario de los poderes del Estado, o de las Municipalidades, Consejos Regionales Autnomos, autoridades judiciales, militares y policiales. A su vez, el Arto. 78 de la misma ley establece lo siguiente: Los reos procesados por la comisin de los delitos contemplados en la presente Ley, no sern excarcelados por ningn motivo bajo fianza y, no gozarn de los beneficios de la condena condicional, de la libertad condicional, ni el indulto o amnista. De esta manera, la posibilidad de un indulto o amnista en el caso del Dr. Arnoldo Alemn no existe. Tambin es importante sealar que la ley, en su Arto. 74 concede valor probatorio, y por lo mismo se tendrn como pruebas, las fotocopias, filmaciones, grabaciones, videocintas, discos compactos, disquetes, telefax u otros procedimientos similares que sern evaluados por el Juez de la causa en la medida que se establezca su autenticidad.

Es interesante lo que literalmente dice el Arto. 79 de la ley, que califica en definitiva la sentencia que dicte el Juez de Distrito del Crimen. Textualmente dice: Una vez evacuados los trmites de la segunda vista y subsanadas las nulidades si las hubiere, el Juez de Distrito del Crimen citar a las partes con sealamiento de lugar, da y hora para dictar la sentencia definitiva correspondiente, la cual deber ser debidamente motivada, so pena de nulidad
Articulo 474 del Codigo Penal Ley 641 del cdigo penal

Rango: Leyes LEY REGULADORA DE PRSTAMOS ENTRE PARTICULARES LEY No. 176, Aprobada el 12 de Mayo de 1994 Publicada en La Gaceta No.112 del 16 de Junio de 1994 EL PRESIDENTE DE LA REPBLICA DE NICARAGUA Hace saber al Pueblo Nicaragense que: LA ASAMBLEA NACIONAL DE LA REPBLICA DE NICARAGUA En uso de sus facultades; HA DICTADO La siguiente: LEY REGULADORA DE PRSTAMOS ENTRE PARTICULARES Artculo 1.- Los que se dedicaren a prestar dinero con inters, debern cumplir con los requisitos siguientes: a) Declararse como prestamista en escritura pblica la cual deber contener: 1) Nombres,apellidos, generales de Ley, datos de identificacin; 2) Direccin exacta del lugar sede en el que ejercer operaciones; 3) Lista de libros de contabilidad que llevar, los cuales sern razonados por el Registrador Pblico del Departamento.b) Inscribirse como prestamista en el Libro que para este efecto lleve el Registro Pblico del Departamento.Se excluyen de la disposicin anterior, a los bancos y dems instituciones financieras autorizadas por la ley de la materia para otorgar prstamos a particulares. Se tendr como prestamista aunque no estuviere inscrito al que ha hecho prstamos a inters en un nmero superior a dos por ao. Artculo 2.- El inters mximo con que se pueden pactar los prstamos entre particulares objeto de esta Ley, ser el inters ms alto que cobren los bancos comerciales autorizados en el pas, en la fecha de la contratacin del prstamo, ms un porcentaje adicional no mayor al 50% de dicha tasa. El Banco Central de Nicaragua deber publicar al menos semanalmente la tasa de

inters a que se refiere este artculo. Artculo 3.- Se considera autor del delito de usura a la persona que exigiere de sus deudores, en cualquier forma, un tipo de inters superior al establecido en el artculo anterior. Los intereses que se deben y los que se causen en lo sucesivo al entrar en vigor la presente ley, quedarn sujetos a lo dispuesto en su Artculo 2. Para la investigacin del delito de usura en los contratos de mutuo o de prstamo o cualquier obligacin entre particulares, anteriores a la publicacin de la presente ley, tendrn plena vigencia los artculos 1 y 2 de la Ley de intereses publicada en La Gaceta, Diario Oficial, No. 246 del 4 de Noviembre de 1940. Los afectados debern obtener certificacin del Banco Central de Nicaragua, de la tasa vigente al momento de haberse contrado la obligacin entre particulares, y proceder conforme a lo dispuesto en esta ley. Artculo 4.- Los intereses debern ser cobrados sobre los saldos del monto prestado, y los moratorios no podrn exceder del 25% de lo pactado originalmente. Los intereses no podrn se capitalizados. Artculo 5.- Los Notarios que intervinieren como fedatarios pblicos en la relacin contractual exigirn la presentacin del certificado de inscripcin del prestamista, y dejarn constancia del mismo en la escritura. Los Notarios estn obligados a expresar en los contratos de mutuo, en forma clara e inequvoca, el monto de los intereses, plazos, formas de pago y dems condiciones pactadas y a no encubrir con otras figuras jurdicas el contenido de los prstamos a inters. Artculo 6.- Los Jueces civiles, en las causas que llegaren a su conocimiento, debern declarar de oficio en la sentencia la nulidad de los contratos, cuando estn estipulados intereses que excedan de lo establecido por la Ley. Artculo 7.- La nulidad podr ser alegada como accin o como excepcin. Artculo 8.- En los casos en que la nulidad se alegue como accin, no habr lugar a que se rinda fianza de costas, sin que esto implique que no se puede condenar en ellas al perdedor que hubiera actuado temerariamente. Artculo 9.- En todo caso, ser admisible cualquier medio de prueba pertinente para establecer que la obligacin fue contrada con inters excesivo de acuerdo al Arto. 2 de esta Ley, an cuando stos hayan sido capitalizados y figuren en el monto de la obligacin como parte principal. Los jueces por consiguiente admitirn y apreciarn las pruebas segn las reglas de la sana crtica. Artculo 10.- Toda promesa de venta , otorgada con clusula resolutoria se presumir como contrato de prstamo a inters salvo prueba en contrario.

Si se hubiere pactado abonos mensuales para devolver el precio estipulado , estos abonos se tendrn como intereses pactados y el saldo que resulte una vez restados lo abonos se tendr como el principal. El Juez que conozca la demanda en estos casos una vez constatada aritmticamente la operacin, dictar sentencia sin ningn otro trmite declarando la nulidad de la obligacin y ordenando al Registrador la cancelacin respectiva. Artculo 11.- Toda promesa de venta otorgada a favor de un prestamista se presumir como prstamo de dinero a inters excesivo. Artculo 12.- Todo contrato de compra venta o dacin en pago otorgado a favor de un prestamista que no se haya presentado para su inscripcin en el Registro Pblico de la Propiedad dentro del trmino de treinta das a partir de la firma del contrato, se presume que encubre un prstamo a inters excesivo. Artculo 13.- Cuando de acuerdo con esta ley se declare la nulidad del contrato, el acreedor podr exigir de su deudor el capital y los intereses, de acuerdo con la tasa establecida por el Banco Central de Nicaragua al momento de contraerse la obligacin. Artculo 14.- Cuando el prestamista cometa delito de usura de conformidad con el Cdigo Penal vigente y con esta Ley, el prestatario lo pondr en conocimiento de las autoridades correspondientes para que inicien las diligencias del juicio penal respectivo. Artculo 15.- Esta Ley deroga los Decretos 121 y 631 de la Junta de Gobierno de Reconstruccin Nacional de la Repblica de Nicaragua, y la Ley de Intereses del 4 de Noviembre de 1940, exceptuando los artculos 1 y 2 de la misma, nicamente para los efectos establecidos en el Artculo 3 de esta Ley.

Artculo 16.- La presente ley es de orden pblico y entrar en vigencia al momento de su publicacin por cualquier medio de comunicacin social, sin perjuicio de su posterior publicacin en el Diario Oficial, La Gaceta. Dada en la ciudad de Managua, en la Sala de Sesiones de la Asamblea Nacional a los doce das del mes de Mayo de mil novecientos noventa y cuatro.-REYNALDO ANTONIO TFEL VLEZ.-PRESIDENTE DE LA ASAMBLEA NACIONAL POR LA LEY.-FRANCISCO DUARTE TAPIA.-SECRETARIO DE LA ASAMBLEA NACIONAL.Por Tanto: Tngase como Ley de la Repblica. Publquese y Ejectese. Managua, tres de Junio de mil novecientos noventa y cuatro. VIOLETA BARRIOS DE CHAMORRO, PRESIDENTE DE LA REPBLICA DE NICARAGUA. -

Asamblea Nacional de la Repblica de Nicaragua Complejo Legislativo Carlos Nez Tllez. Avenida Bolivar. Enviar sus comentarios a: Divisin de Informacin Legislativa

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