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FEDERACIN NACIONAL DE COOPERATIVAS DE AHORRO Y CREDITO DEL PER - FENACREP BALANCE GENERAL DE COOPERATIVAS DE AHORRO Y CREDITO CON ACTIVOS

MAYORES
A VALORES HISTORICOS
AL 31 DE MAYO DE 2012 EN NUEVOS SOLES CODIGO FENACREP COOPERATIVA 0198 SANTA MARIA MAGDALENA LTDA. A

ACTIVO
DISPONIBLE CAJA BANCOS Y OTRAS EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO DEL PAIS BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR OTRAS DISPONIBILIDADES RENDIMIENTOS DEVENGADOS DEL DISPONIBLE FONDOS INTERBANCARIOS FONDOS INTERBANCARIOS RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE FONDOS INTERBANCARIOS INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO INV. NEG. DISPON. PARA LA VENTA EN VALORES REP. DE CAPIT INV. NEG. DISP. PARA LA VENTA EN VALORES REP. DE DEUDA INV. FINANCIERAS A VENCIMIENTO REND. DEVENGADOS DE INV. NEG. Y A VENCIMIENTO - PROVISIONES PARA INV. NEG. Y A VENCIMIENTO CARTERA DE CREDITOS CREDITOS VIGENTES CREDITOS REESTRUCTURADOS CREDITOS REFINANCIADOS CREDITOS VENCIDOS CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CREDITOS VIGENTES - PROVISIONES PARA CREDITOS CUENTAS POR COBRAR CUENTAS POR COBRAR POR VENTA DE BIENES Y SERVICIOS OTRAS CUENTAS POR COBRAR RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CUENTAS POR COBRAR - PROVISIONES PARA CUENTAS POR COBRAR BIENES REALIZ.ABLES, RECIB. EN PAGO ADJ. Y FUERA DE USO BIENES REALIZABLES BIENES RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS BIENES FUERA DE USO - PROVISIONES PARA BIENES REALIZ, REC. EN PAGO, ADJ. Y F. U. INVERSIONES PERMANENTES INV. POR PARTICIPACION PATRIMONIAL EN PERS. JUR. DEL PAIS OTRAS INVERSIONES PERMANENTES RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE INV. PERMANENTES 41,138,559 4,947,780 36,092,244 0 98,535 0 0 0 0 1,040,056 0 0 1,040,056 0 0 191,643,545 178,652,190 1,686 8,424,478 15,185,511 7,424,775 2,046,334 20,091,429 771,002 0 771,002 0 0 54,809 0 178,810 0 124,001 6,750,950 0 6,753,846 0

- PROVISIONES PARA INVERSIONES PERMANENTES INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO - DEPRECIACION ACUMULADA IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS OTROS ACTIVOS - AMORTIZACION ACUMULADA POR GASTOS AMORTIZABLES TOTAL ACTIVO CONTINGENTES DEUDORAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS

2,896 20,020,501 4,153,801 0 1,919,315 249,903 263,338,737 62,848 371,810,421 371,810,421

CODIGO FENACREP COOPERATIVA

0198 SANTA MARIA MAGDALENA LTDA. A

PASIVO
OBLIGACIONES CON LOS ASOCIADOS OBLIGACIONES A LA VISTA OBLIGACIONES POR CUENTAS DE AHORRO OBLIGACIONES POR CUENTA A PLAZO OTRAS OBLIGACIONES GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES CON LOS ASOCIADOS FONDOS INTERBANCARIOS FONDOS INTERBANCARIOS GASTOS POR PAGAR POR FONDOS INTERBANCARIOS ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO ADEUDOS Y OBLIG. CON EMPRESAS E INST. FINANC. DEL PAIS ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. DEL EXTERIOR Y ORG. FIN. INT OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS Y DEL EXTERIOR GASTOS POR PAGAR DE ADEUDOS Y OBLIG. FIN. A CORTO PLAZO CUENTAS POR PAGAR OTRAS CUENTAS POR PAGAR GASTOS POR PAGAR DE CUENTAS POR PAGAR ADEUDOS Y OBLIGACIONES A LARGO PLAZO ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. E INST. DEL PAIS ADEUDOS Y OBLIGACIONES CON EMP. DEL EXT. Y ORG. FIN. DEL EXT OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS Y DEL EXTERIOR GASTOS POR PAGAR DE ADEUDOS Y OBLIG. FIN. A CORTO PLAZO PROVISIONES PROVISIONES PARA CREDITOS CONTINGENTES PROVISIONES PARA OTRAS CONTINGENCIAS PROVISIONES ASOCIATIVAS OBLIGACIONES EN CIRCULACION OTROS INSTRUMENTOS REPRESENTATIVOS DE DEUDA GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES EN CIRCULACION IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFERIDAS OTROS PASIVOS OTROS PASIVOS TOTAL DEL PASIVO 189,805,157 0 53,175,707 131,373,162 0 5,256,288 0 0 0 3,008,804 3,008,804 0 0 0 3,464,734 3,464,734 0 1,309,601 767,871 541,730 0 0 1,254,056 77,802 258,665 917,589 0 0 0 0 6,207,417 6,207,417 205,049,769

PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL CAPITAL ADICIONAL RESERVAS AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS RESULTADO NETO DEL EJERCICIO TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO CONTINGENTES ACREEDORAS RESPONSABILIDAD POR AVALES Y CARTAS FIANZAS OTORGADAS RESPONS. POR LINEAS DE CRED NO UTILIZ Y CRED CONC NO DESEMBO RESPONSABILIDAD POR LITIGIOS, DEMANDAS Y OTRAS CONTINGENCIAS CONTRACUENTAS DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS

38,558,677 0 19,737,460 0 485,229 -492,398 58,288,968 263,338,737 62,848 62,848 0 0 371,810,421 371,810,421

CODIGO FENACREP COOPERATIVA

0198 SANTA MARIA MAGDALENA LTDA. A

ESTADO DE RESULTADOS
INGRESOS FINANCIEROS INTERESES POR DISPONIBLES INTERESES Y COMISIONES POR FONDOS INTERBANCARIOS INGRESOS POR INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO INGRESOS POR VALORIZ DE INVERS NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO INTERESES Y COMISIONES POR CARTERA DE CREDITOS INGRESOS DE CUENTAS POR COBRAR PARTICIPACIONES GANADAS POR INVERSIONES PERMANENTES OTRAS COMISIONES DIFERENCIAS DE CAMBIO DE OPERACIONES VARIAS REAJUSTE POR INDEXACION COMPRA-VENTA DE VALORES OTROS INGRESOS FINANCIEROS GASTOS FINANCIEROS INTERESES Y COMISIONES POR OBLIGACIONES CON ASOCIADOS INTERESES Y COMISIONES POR FONDOS INTERBANCARIOS PERDIDA POR VALORIZACION DE INVERS NEGOCIABLES Y A VENC INTERESES POR ADEUDOS Y OBLIG CON EMPRES E INST FIN DEL PAIS INTERESES POR ADEUD Y OBLIG CON INST FIN DEL EXT Y ORG FIN I INTERESES POR OTROS ADEUD Y OBLIG DEL PAIS Y DEL EXTERIOR INTERESES, COMISIONES Y OTROS CARGOS DE CUENTAS POR PAGAR INTERESES POR OBLIGACIONES EN CIRCULACION COMISIONES Y OTROS CARGOS POR OBLIGACIONES FINANCIERAS DIFERENCIA DE CAMBIO DE OPERACIONES VARIAS REAJUSTE POR INDEXACION COMPRA-VENTA DE VALORES Y PERDIDA POR PARTICIP PATRIMON PRIMAS PARA EL FONDO DE CONTINGENCIAS OTROS GASTOS FINANCIEROS MARGEN FINANCIERO BRUTO 21,078,273 76,624 0 62,371 0 20,715,590 0 0 0 223,688 0 0 0 6,090,341 5,701,821 0 0 55,409 0 0 0 0 0 269,476 0 0 0 63,635 14,987,932

PROVISIONES PARA DESVALORIZ. DE INVERS. DEL EJERCICIO PROVISIONES PARA DESVALORIZ .DE INVERS. DE EJERC ANTERIORES PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CREDITOS DEL EJERCICIO PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CRED DE EJERC ANTERIORES MARGEN FINANCIERO NETO INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS INGRESOS POR OPERACIONES CONTINGENTES INGRESOS DIVERSOS GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS GASTOS POR OPERACIONES CONTINGENTES GASTOS DIVERSOS MARGEN OPERACIONAL GASTOS DE ADMINISTRACION GASTOS DE PERSONAL GASTOS DE DIRECTIVOS GASTOS POR SERVICIOS RECIBIDOS DE TERCEROS IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES GASTOS DE ACTIVIDADES ASOCIATIVAS MARGEN OPERACIONAL NETO PROVISIONES, DEPRECIACION Y AMORTIZACION PROVISIONES POR INCOBRABILIDAD DE CUENTAS POR COBRAR PROVISIONES PARA BIENES REALIZ, REC EN PAGO, ADJ Y F DE U PROVISIONES PARA CONTINGENCIAS Y OTRAS DEPRECIACION DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO AMORTIZACION DE GASTOS RESULTADO DE OPERACION OTROS INGRESOS Y GASTOS INGRESOS EXTRAORDINARIOS INGRESOS DE EJERCICIOS ANTERIORES GASTOS EXTRAORDINARIOS GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES RESULTADO POR EXPOSICION A LA INFLACION RESULTADO DEL EJERC ANTES DE PARTICIP. E IMPUESTO A LA RENTA DISTRIBUCION LEGAL DE LA RENTA NETA IMPUESTO A LA RENTA RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

0 0 8,022,607 0 6,965,325 1,080,311 4,267 1,076,044 0 0 0 8,045,636 8,016,156 4,377,938 93,452 3,238,759 92,520 213,487 29,480 514,519 0 2,833 43,768 434,765 33,153 -485,039 -7,359 14,353 267,665 289,377 0 0 -492,398 0 0 -492,398

FEDERACIN NACIONAL DE COOPERATIVAS DE AHORRO Y CREDITO DEL PER - FENACREP


INDICES FINANCIEROS POR COOPAC
AL 31 DE MAYO DE 2012 EN NUEVOS SOLES CODIGO FENACREP COOPERATIVA 0198 SANTA MARIA MAGDALENA LTDA. A

RIESGO DE LIQUIDEZ % RELACION DISPONIBLE/DEPOSITOS % DISPONIBLE / ACTIVO TOTAL

22.29 15.62

% ACTIVOS LIQUIDOS / PASIVOS CTO PLAZO+10% APORTES RIESGO CREDITICIO % MOROSIDAD (CART. ATRAZADA/CART. DE CREDITOS B) % PROTECCION (PROV / CARTERA ATRAZADA) % PROVISIN / CARTERA DE CREDITOS BRUTA SOLVENCIA Y ENDEUDAMIENTO % (CAP.SOCIAL+ CAP.ADI) / DEPOSITOS % (CAP.SOCIAL+CAP.ADI) / ACTIVO TOTAL % RESERVAS / ACTIVO TOTAL % RESERVAS / CAPITAL SOCIAL % PASIVO TOTAL/ACTIVO TOTAL PASIVO TOTAL / PATRIM. NETO (VECES) ACTIVO TOTAL / PATRIM. NETO (VECES) ACTIVIDAD % INMOBILIZACION: ACT.FIJO / PATRIM. NETO RENTABILIDAD % MARGEN DE CONTRIBUCIN FINANCIERA % INGRES. FINANC./ ACTIVOS RENTABLES (a) % RENTABILIDAD DEL PATRIMONIO - ROE (a) % RENTABILIDAD DEL ACTIVO - ROA (a) % RENTABILIDAD DEL CAPITAL (a) % RENTABILIDAD GENERAL EFICIENCIA % GTOS. DIRECTIVOS / ING. FINANCIERO % IMPRODUCTIVIDAD: ACT.NO RENT / ACT.TOT % GASTOS ADM. / ACT. TOT. (a) % GASTOS ADM. / INGRS. FINANCIEROS RANKING POR ACTIVOS TOTALES UBICACION AL 31-05-12

20.92

10.78 88.86 9.58

20.89 14.64 7.50 51.19 77.87 3.52 4.52

27.22

71.11 22.31 -2.03 -0.45 -3.06 -2.34

0.44 20.82 7.31 38.03

NMERO DE EMPLEADOS Y SOCIOS


NUMERO DE EMPLEADOS HOMBRES NUMERO DE EMPLEADOS MUJERES NUMERO DE EMPLEADOS PERSONAS JURIDICAS NUMERO TOTAL DE EMPLEADOS NUMERO DE SOCIOS HOMBRES NUMERO DE SOCIOS MUJERES NUMERO DE SOCIOS PERSONAS JURIDICAS NUMERO TOTAL DE SOCIOS (a) : INDICES ANUALIZADOS (n.a.) : NO APLICABLE (n.d.) : NO DISPONIBLE

151 127 0 278 43,564 45,332 0 31,057

CON ACTIVOS MAYORES A 1500 UIT