FLUJO
DE
CAJA
DE
CREDITOS
AGROPECUARIOS
BALANCE
AMPLIACION :
LAS VIRGENES
FECHA PAGO :
#######
CtasxCobrar
210
Dias
2.62
###
MES
AO
###
PLAZO
Endeudamiento:
Ctas x Pagar
-Otros
########
Periodo Vegetativo.
Costo/Ha. :
-CMAC (Capital)
210
10,000.00
9,000.00
0.75
5/22/2013
6/21/2013
7/21/2013
NOMBRE
P L A N
D E
P A G O S
LAS
:
VIRGENES
:210
HECT AREAS
:
:
MAIZ
1.00
5.50
18/11/13
18/12/13
Dias
22/5/13
Campaa 01
DESEMBOLSOS
REEMBOLSOS
-CMAC (Interes)
VENTAS
Unidad
Hectareaje
21/6/13
20/8/13
19/9/13
19/10/13
T OT ALES
8/20/2013
Analista
9/19/2013
10/19/2013
11/18/2013
1,108
T OT AL A PAGAR
1,108
1,415
546
795
EGRESOS
16
15
FECHA DE VENCIMIENT O! ! :
18/12/13
- Imprevis(5%)
A) SALDO ACT .PRINCIPAL
MARTES
6,750
3,354
900
600
1
(16)
900
606
900
612
900
618
631
637
269
269
9
278
263
3,659
278
3,938
(1,415)
(1,115)
(836)
(549)
(267)
6750
3354
4784
15
3086
3881
108
- Gastos Generales
- Imprevis(5%)
67
561
-1415
114
160
-16
228
3396
1966
900
900
900
900
900
900
900
6300
600
606
612
618
624
631
637
4328
4328
PLAZO
900
631
624
276
276
(267)
9
T OT ALES
6750
16
546
795
C) OT ROS EGRESOS
4,328
900
624
618
282
282
(549)
(267)
########
1415
612
DIAS
B) OT ROS INGRESOS
114
228
1,966
6,300
4,328
288
288
(836)
(549)
600
606
612
618
624
631
637
300
294
288
282
276
269
263
- Otros pagos
P L A N
D E
P A G O S
-1415
300
278
288
282
276
269
3659
-1415
-1115
-836
-549
-267
278
-1415
-1115
-836
-549
-267
278
-1415
-1115
-836
-549
-267
278
2830
-1415
-1115
-836
-549
-267
278
2830
Saldo Inicial
CREDIT OS RURALES
NECESIDAD A FINANCiAR
3938
LAS
:
VIRGENES
HECT AREAS
:
:
MAIZ
INT ERES
1.00
5.50
18/11/13
18/12/13
1108
1108
CAPIT AL
606
210
11/18/2013
108
160
3,396
900
637
294
278
(1,115)
(836)
600
12/18/2013
:
10/19/2013
- Insumos
D) SALDO OT ROS(B+C)
9/19/2013
DESPUES DEL PAGO T OT AL PODR ACCEDER A UN NUEVO CREDIT O PARA LA SIGUIENT E CAMPAA
4,784
561
3,881
300
300
(1,415)
(1,115)
C) OT ROS EGRESOS
8/20/2013
CUALQUIER INCUMPLIMIENT O, DAR LUGAR A INICIAR ACCIONES JUDICIALES Y HACER EFECT IVO EL T IT ULO
3,086
(1,415)
B) OT ROS INGRESOS
: S/
VENCE
0.75
7/21/2013
- Mano Obra
6
67
(1,415)
PRECIO
Kg.
- Maquinaria
ATENCION AL PUBLICO :
- Maquinaria
- Gastos Generales
UNIDAD
9,000
6/21/2013
1,108
C U I D E S U C R E D I T O Y E V I T E R E C A R G O S P A G A N D O P U N T U A L M E N T E ...!
- Insumos
MONT O
F. PAGO :
REND.
5/22/2013
INGRESOS
LOS PAGOS PUEDEN EFECT UARSE DESDE LA COSECHA HAST A LA FECHA DE VENCIMIENT O
6,750
- Mano Obra
HA.
1.00
Campaa 01
EGRESOS
-Maq. y Equipo
RULE -T errenos y Const. 31,440
Valor de la Parcela
$12,000
12/18/2013
1/17/2014
TOTALES
INGRESOS
MAIZ
Cultiv o
MAIZ
MAIZ
Activ o Fij o
Kg.
1.00
Nombre
Sector
- T ransporte de Semilla
21/7/13
-Otros
1.28
Campaa 01
DIA
15
FORMA DE PAGO :
-Prod./Proceso
Activo"
Precio :
AO
22
ZONA
1,280
-
-Prod./Proceso
-Prod./Proceso
DIA
CREDIT OS RURALES
MES
FECHA DE DESEMBOLSO :
Inv entario
-Insumos
7
T .C.
Rendimiento sensibilizado :
Cargas Diferidas
MAIZ
"Inters
Capacidad de Pago :
Disponible
Nombre
Sector
Cultiv o
Monto(S/.)
Periodos
GAST OS ADM.
:210
Dias
Liquidez
- Otros pagos
PROPUEST A
D) SALDO OT ROS(B+C)
(1,415)
Campaa 01
22/5/13
21/6/13
21/7/13
20/8/13
19/9/13
19/10/13
SALDO FINAL
BALANCE DE SITUACION
1,108
INT ERES
T OT ALES
DESEMBOLSOS
REEMBOLSOS
1,108
1,108
PAGOS MENSUALES
1,108
1,108
ACT IVO
PASIVO
Disponible
CAPIT AL
GAST OS ADM.
FECHA DE VENCIMIENT O! ! :
Liquidez
278
2,830
278
2,830
ATENCION AL PUBLICO :
(1,415)
(1,115)
(836)
(549)
(267)
9
COSTOS DE PRODUCCION DEL CULTIVO DE MAIZ AMARILLO DURO
1.0
hs
Jornal
S/. 15.00
AGRICOL
Rendimiento
#######
5/7/2013
Nivel Tecnolgico
medio
LAS VIRGENES
Comercializacin
#######
ACTIVIDADES
UNIDAD
CANTIDAD
PRECIO(S/.)
COSTO EFVO
COSTO S.
18/12/13
Cargas Diferidas(Alquileres)
MARTES
LOS PAGOS PUEDEN EFECT UARSE DESDE LA COSECHA HAST A LA FECHA DE VENCIMIENT O
DESPUES DEL PAGO T OT AL PODR ACCEDER A UN NUEVO CREDIT O PARA LA SIGUIENT E CAMPAA
Patrimonio
Kg/h
FECHA
CONDICION
S
S
S
S
S
S
INVERSION INICIAL
INGRESOS
4,784
Ventas
6,750
4,328
Otros ingre.
6,300
Otros egres.
Costo Financ.
1,108
SALDO FINAL
2,830
INDICADORES FINANCIEROS
- Otros
Indice de Endeudamiento:
Activo Fijo :
- Maquinaria y Equipos
5/7/2013
5/7/2013
#######
#######
#######
#######
EGRESOS
C.Operativos
32,720
1,280
-Prod./Proceso Maiz ( 2 hs )
CUALQUIER INCUMPLIMIENT O, DAR LUGAR A INICIAR ACCIONES JUDICIALES Y HACER EFECT IVO EL T IT ULO
A. COSTOS DIRECTOS
-Otros
-CMAC
- Insumos
.
Inventario :
PROPUESTA
SALDO FINAL
Area de Siembra
Variedad
Inicio de Campaa
Valle
ESTADO DE RESULTADOS
- T errenos y Construcciones
31,440
T OT . ACT IVO
32,720
T OT . PASiVO
32,720
INVERSION PROYECTADA
Jor/h
- Riego de Machaco
Jor/h
- Barbecho (Aradura)
Horas/ha.
2.00
2.00
3.00
15.00
15.00
50.00
30
30
150
2.00
1.00
50.00
50.00
100
50
T on/ha
- Gradeo.
Horas/ha.
- Surcado o Rayado
Horas/ha.
COSTO SOMBRA
TOTAL COSTOS
6,064
RELACION BENEFICIO/COSTO
INGRESOS.13,050
8/20/2013
- Por v entas
- Otros ingresos
COSTOS.- Operativ os
- Otros egresos
II.- Siembra.-
1.50
8.00
500.00
15.00
750
120
#######
#######
S
S
3.1.2.Atrazina (Maicero)
Lt/ha
Jor/h
1.00
1.00
2.00
15.00
35.00
15.00
15.00
35.00
30.00
#######
#######
#######
S
S
S
Jor/h
2.00
15.00
30.00
#######
0.50
2.00
2.00
30.00
30.00
30.00
15.00
60.00
60.00
#######
#######
#######
#######
S
S
S
S
Semilla Certificada
bolsas/ha
Siembra Directa
Jor/h
III.-LAB. MANTENIMIENTO
3.1 Aplicacin de Herbicida
3.1.1. Mano de Obra.
Jor/h
- Financieros
1,108
BENF.ESPER.ACT.AGROP (422)
BENF.UNID. ECON.FAMIL1,550
3.3.2.Producto Insecticida
Lorsban
Lt/ha
Methomil
sobres/ha
Methomil
sobres/ha
(114)
6,750
Valle
Costos cultiv o
Remuner. empresario
Alquiler Sombra
6,064
A. COSTOS DIRECTOS
30.00
6/6/2013
Horas/ha.
2.00
50.00
100
5/10/2013
30.00
30.00
30.00
15.00
15.00
60.00
60.00
15.00
6/6/2013
6/6/2013
6/6/2013
#######
S
S
S
S
- Surcado o Rayado
Horas/ha.
1.00
50.00
50
5/10/2013
Jor/h
0.50
2.00
2.00
1.00
Jor/h
4.00
15.00
60.00
#######
sobres/ha
4.00
15.00
60.00
7/6/2013
Jor/h
Jor/h
0.16
4.00
2.00
1.00
30.00
30.00
15.00
15.00
4.80
120.00
30.00
15.00
7/6/2013
7/6/2013
#######
#######
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
Jor/h
4.00
15.00
60.00
#######
#######
#######
#######
#######
#######
8/3/2013
#######
S
S
S
S
S
S
S
S
Lt/ha
sobres/ha
Jor/h
0.16
4.00
1.00
30.00
30.00
15.00
4.80
120.00
15.00
#######
#######
#######
15.00
70.00
80.00
15.00
15.00
700.00
80.00
30.00
#######
#######
#######
7/4/2013
T /HA
Jor/h
1.00
10.00
1.00
2.00
Jor/h
Lt/ha
Jor/h
Bolsas/ha
3.8.2.Producto Insecticida
Absolute
Methomil
sobres/ha
Absolute
0.16
4.00
0.50
2.00
2.00
2.00
Lt/ha
Methomil
sobres/ha
Opera
Lt/ha
Jor/h
Jor/h
Jor/h
30.00
30.00
30.00
15.00
15.00
15.00
4.80
120.00
15.00
30.00
30.00
30.00
Imidiacloprid
Jor/h
1.00
15.00
15.00
Lt/ha
0.16
0.30
0.50
1.00
1.00
1.00
1.00
30.00
30.00
30.00
80.00
15.00
15.00
15.00
4.80
9.00
15.00
80.00
15.00
15.00
15.00
#######
#######
#######
#######
#######
#######
#######
#######
#######
S
S
S
S
S
S
S
4.00
257.14
15.00
2.00
60.00
514.29
#######
#######
S
S
90.00
1.50
7.00
90.00
1.00
0.20
2.50
0.91
1.00
100.00
18
4
6
#######
#######
#######
#######
#######
5,151.61
S
S
S
N
S
sobres/ha
Opera
Lt/ha
Aguilon
HM/HA
2.00
15.00
30
2.00
15.00
30
- Barbecho (Aradura)
Horas/ha.
3.00
50.00
150
5/7/2013
5/7/2013
5/10/2013
5/10/2013
.
.
Bolsas/ha
1.50
500.00
750
5/10/2013
Jornal/ha.
8.00
15.00
120
5/15/2013
Jor/h
1.00
15.00
15
5/16/2013
Jor/h
Jor/h
Jor/h
.
.
3.1.2.Atrazina (Maicero)
Lt/ha
1.00
35.00
35
5/16/2013
Jor/h
2.00
15.00
30
5/24/2013
Jor/h
2.00
15.00
30
5/25/2013
Lt/ha
0.50
30.00
15
5/25/2013
3.3.2.Producto Insecticida
Lorsban
Methomil
Methomil
sobres/ha
2.00
sobres/ha
2.00
Jor/h
8.00
30.00
60
5/25/2013
60
5/25/2013
15.00
120
5/25/2013
6/3/2013
3.4.2. Urea.
Bolsas/ha
4.00
70.00
280
6/3/2013
Bolsas/ha
4.00
90.00
360
6/3/2013
3.4.4.Sulfato de Potasio
Bolsas/ha
3.00
102.00
306
6/3/2013
Jor/h
1.00
15.00
15
6/4/2013
2.00
15.00
30
6/6/2013
Jornal/ha.
Bolsas/ha
Saco/ha
30.00
15
6/6/2013
2.00
30.00
60
6/6/2013
2.00
30.00
60
6/6/2013
Jor/h
1.00
15.00
15
6/14/2013
Absolute
Jor/h
4.00
15.00
60
6/18/2013
Lt/ha
0.16
30.00
6/18/2013
Methomil
sobres/ha
4.00
30.00
120
6/18/2013
Jor/h
1.00
15.00
15
6/24/2013
Jor/h
1.00
15.00
15
6/29/2013
Bolsas/ha
10.00
70.00
700
6/29/2013
80
6/29/2013
T /HA
1.00
80.00
Jor/h
2.00
15.00
Jor/h
4.00
15.00
30
7/4/2013
Absolute
Saco/ha
Flete
- T ransporte de Fertilizantes
Flete
- T ransporte de Producto
Flete
- Canon de Agua
T arifa/ha
COSTO TOTAL
100
S/. 5,152
100%
60
7/6/2013
30.00
sobres/ha
4.00
30.00
120
7/6/2013
Jor/h
Lt/ha
2.00
15.00
30
7/12/2013
Jor/h
1.00
15.00
15
7/20/2013
Methomil
Absolute
Opera
4.6 Octav o Riego
KG
Precio :
0.75
Ha. :
8/20/2013
9/19/2013
10/19/2013
4.00
15.00
60
7/21/2013
Lt/ha
0.16
30.00
7/21/2013
5.50
7/21/2013
sobres/ha
4.00
30.00
120
7/21/2013
Lt/ha
0.50
30.00
15
7/21/2013
Jor/h
7/6/2013
Jor/h
Methomil
Rendimiento :
0.16
OTROS CULTIVOS:
2.00
15.00
30
7/27/2013
Jor/h
2.00
15.00
30
8/3/2013
Jor/h
2.00
15.00
30
8/10/2013
Jor/h
1.00
15.00
15
37,125.00
5/22/2013
VENTAS
Insumos
Mano de Obra
Maq. y Equipos
Gastos Generales
200
6/21/2013
200
10
10
7/21/2013
300
400
20
########
########
1/17/2014
37,125
300
400
20
300
400
20
TOTALES
Absolute
37,125
4,700
1,200
80
3,400
-
Imidiacloprid
Opera
Unid. :
Precio :
6/21/2013
7/21/2013
8/20/2013
9/19/2013
10/19/2013
0.16
30.00
0.30
30.00
Lt/ha
########
1/17/2014
TOTALES
RUBROS
INSUMOS
MANO DE OBRA
MAQUINARIA
GASTOS GENRLS
VENTAS
INVERSION INICIAL
INSUMOS
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
8/17/2013
1.00
15.00
1.00
15.00
-tumbado
saco/ha
4.00
15.00
60
12/11/2013
=-despanque
Saco/ha
Jor/h
257.14
2.00
514
12/13/2013
0.20
18
12/13/2013
Jor/h
Saco/ha
Flete
1.50
2.50
Flete
1.00
0.91
1.00
100.00
- T ransporte de Producto
2,830
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
180.00
#DIV/0!
150.00
#DIV/0!
120.00
#DIV/0!
90.00
#DIV/0!
60.00
#DIV/0!
30.00
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
30
30
30
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
1.00%
6
1.00%
7
########
########
1/17/2014
#DIV/0!
1.00%
1
1.00%
2
1.00%
3
1.00%
4
1.00%
5
5/22/2013
6/21/2013
7/21/2013
8/20/2013
9/19/2013
10/19/2013
1
546.00
795.00
3
15.00
30
##
#DIV/0!
30
##
##
30
##
##
##
##
##
1.00%
8
574.29
6.37
118.00
11
12
14
15
16
17
18
INVERSION PROYECTADA
5/22/2013
6/21/2013
7/21/2013
8/20/2013
9/19/2013
#REF!
#REF!
10/19/2013
########
########
1/17/2014
#REF!
#REF!
#REF!
2
3
750.00
35.00
4
5
30.00
6
7
8
60.00
9
#
#
306.00
15.00
#
#
#
60.00
60.00
15.00
#
#
#
#
#
1
2
#REF!
785.00
MANO DE OBRA
30.00
30.00
#REF!
546.00
#REF!
15.00
#REF!
15.00
TOTAL
#REF!
1,346.00
120.00
15.00
4
5
30.00
60.00
120.00
360.00
30.00
15.00
60.00
120.00
7
8
9
#
#
#
#
195.00
MAQUINARIA
150.00
100.00
50.00
795.00
60.00
514.29
TOTAL
574.29
1,564.29
TOTAL
300.00
300.00
GASTOS GENERALES
18.00
3.75
6.37
3.75
INVERSION INICIAL
6.37
1,280.00
15
15
- T ransporte de Semilla
- T ransporte de Fertilizantes
- Canon de Agua
##
#DIV/0!
10
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
8/15/2013
8/15/2013
15
- Envases
16-Feb-14
#DIV/0!
30
8/15/2013
8/15/2013
80
15.00
Flete
T arifa/ha
COSTO TOTAL
30
5
9
15
80.00
1.00
8/24/2013
9/10/2013
B. COSTOS INDIRECTOS
INTERESES ACUMULADOS-3
INTERESES-1
INTERESES-2
CUOTAS
PLAZO
210.00
COMISION
CAPITALIZACION-1
#DIV/0!
Tasa de Interes-1
Plazo-1 (Dias)
30
CAPITALIZACION-2
Tasa de Interes-2
Plazo-2 ( Dias )
CAPITALIZACION-3
#DIV/0!
VARIABLE-1
VARIABLE-2
VARIABLE-3
INFLACION
1.00%
PERIODOS
30.00
1.00
Jor/h
VI.- COSECHA
########
CAPITAL+INTERESES(CMAC)
#DIV/0!
EXCEDENTE
NUEVO CAPITAL
#DIV/0!
CAPITAL ACUMULADO
INCREMENTO
INTERESES-3
0.50
HM/HA
Ha. :
5/22/2013
VENTAS
Insumos
Mano de Obra
Maq. y Equipos
Gastos Generales
8/15/2013
8/15/2013
Lt/ha
sobres/ha
Aguilon
5.1 Onceav o Riego
T otal
100.00
118.00
TOTAL
128.12
Bolsas/ha
Bolsas/ha
3.8.2.Producto Insecticida
- Envases
- T ransporte de Semilla
.
.
0.50
Methomil
3.8.2.Producto Insecticida
B. COSTOS INDIRECTOS
.
.
.
Jornal/ha.
Methomil
3.7.1 Tercer Riego
30.00
=-despanque
.
.
.
VI.- COSECHA
-tumbado
.
.
.
- Semilla Certificada
- Siembra Directa
.
Jor/h
Jor/h
III.-LAB. MANTENIMIENTO
- Repique y Quema
- Riego de Machaco
II.- Siembra.-
800
3.8.2.Producto Insecticida
FECHA
15.00
Methomil
4.2 Urea
medio
12/18/2013
2.00
Lt/ha
10,000.00
Jor/h
sobres/ha
S/. 15.00
Nivel T ecnolgico
Comercializacin
PRECIO(S/.) COSTO EFVO COSTO S.
S
S
S
S
S
Lorsban
Absolute
Jornal
Rendimiento
CANTIDAD
6/3/2013
6/3/2013
6/3/2013
6/3/2013
6/4/2013
Methomil
Methomil
UNIDAD
120.00
280.00
360.00
306.00
15.00
3.6.2.Producto Insecticida
hs
5/7/2013
LAS VIRGENES
15.00
70.00
90.00
102.00
15.00
1.0
AGRICOL
ACTIVIDADES
8.00
4.00
4.00
3.00
1.00
Bolsas/ha
Bolsas/ha
UTILI. ECONOMICA
Ingresos cultiv o
Jor/h
Jor/h
Bolsas/ha
Cliente
Area de Siembra
Variedad
Inicio de Campaa
3.4.2. Urea.
6,750
6,300
11,500
6,064
4,328
1.00
5/13/2013
5/25/2013
12/13/2013
100
12/1/2013
5,152
5,152
14,215.38
10,744.43
4.72
10,713.09
244.43
213.09
457.52
(1,280.00)
(1,280.00)
########
(1,415)
(1,415)
300
278
(16)
288
282
276
269
3,659
3,396
||||||||||||||||||||
||||||||||||||||||||
||||||||||||||||||||
||||||||||||||||||||
||||||||||||||||||||
||||||||||||||||||||
||||||||||||||||||||
10
FECHA DE TRANSPLANTE :
DIA :
MES :
AO :
11
12
13
14
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
281.82
15
16
30-Sep-93
T.I.R. DE LA U.E.
11.82%
T.I.R. DEL CULTIVO
3.07%
VALOR ACTUAL DE LA
2,227.46
U.E.