CONHECIMENTOSBANCRIOS

PROFESSOREDGARABREU
CVM CMN BACEN
DIRETORIACOLEGIADA
EXECUTAR
EXERCER
CONTROLAR
FISCALIZAR
PUNIR
REALIZAR
RECEBER
CUIDADO
REGULAMENTAR(MERCADO
DECMBIOECOMPE)
DETERMINAR
(COMPULSRIO)
EMITIR(PAPELMOEDA)
I.FESTRANEIRA(DECRETO
PODEREXECUIVO)
VALORESMOBILIRIOS
MERCADODECAPITAIS
AES
FUNDOSDEINVESTIMENTO
SOCIEDADEANNIMA
ABERTA
BOLSADEVALORES
DEBNTURES
NOTAPROMISSRIA
DERIVATIVOS
RGOMXIMO
M.F,M.PEPRES.DO
BACEN
DISCIPLINAR
REGULAMENTAR
FIXARDIRETRIZES
ZELAR
DETERMINAR
COORDENAR
REGULAR
ESTABELECER
ADAPTAR
CUIDADO
AUTORIZAR(PAPEL
MOEDA)
BNDES COPOM
DIRETORIACOLEGIADADOBACEN
ESTABELECEASDIRETRIZESDAPOLTICA
MONETRIA
DETERMINARAMETADATAXADEJUROS
(SELICMETA)EEVENTUALVIS.
POSSUIUMAMETADEINFLAO,
DEFINIDAPELOCMN
REUNIODE8VEZESAOANO(TERASE
QUARTAS)
ATAS:
PORTUGS:6DIASUTEIS
INGLS:7DIASUTEIS
RELATRIODEINFLAO:TRIMESTRAL
EMPRESAPBLICAFEDERAL(NOBANCO
DEDESENVOLVIMENTO)
OBJETIVOS:FOMENTAR,DESENVOLVER,
ICENTIVAR,INVESTIMENTOS...
CARTOBNDES:
MXIMO5CARTES(ERA4)
TAXAPRFIXADA
SOMENTECOMPRAPARCELADA(3a
48)
ITAU,BRADESCO,BB,CEFEBANRISUL
PESSOAJURDICA
COMPRASPELOSITE
DEPSITO
VISTA:CC
DEPSITOA
PRAZO:CDB/RDB
LETRADECMBIO
POUPANA
FUNDOSDE
INVESTIMENTO
DEBNTURES
COMERCIAL
INVESTIMENTO
DESENVOLVIMENTO
SOCIEDADEDECRDITO
IMOBILIRIO SCI
SOCIEDADEDECRDITO,
FINANCIAMENTOEINVESTIMENTO
FINANCEIRAS
SOCIEDADEDEARRENDAMENTO
MERCANTIL LEASING
BANCOMLTIPLO
FGC
CNPC
PREVIC
PREVIDNCIA
FECHADA
(FUNDOSDEPENSO)
CRPC
CNSP
SUSEP
SEGUROS
PREVIDNCIAABERTA
CAPITALIZAO
CRSNSP
ALIQUOTADEIMPOSTODERENDA: PROGRESSIVAEREGRESSIVA.
PERMITEPORTABILIDADE
SEMFINSLUCRATIVO COMFINSLUCRATIVO
MINISTRIODAFAZENDA MINISTRIODAPREVIDNCIA
PGBL=IMPOSTOSOBREOVALORDERESGATEEPERMITE
DEDUODEIR12%
VGBL:IMPOSTOSOBREOSRENDIMENTO,NOPERMITEA
DEDUODE12%
EXCLUSIVOAOSFUNCIONRIOSDA
EMPRESAPATROCINADORA
SEGURO CAPITALIZAO
COMPANHIASEGURADORA SOCIEDADEDECAPITALIZAO
REGULAMENTADO:CNSP
FISCALIZADO:SUSEP
PAGA:PRMIO
RESSEGURO: SEGURODOSEGURO
RETROCESSO:CESSODEPARTEDOS
RISCOS
COSEGURO:DUASOUMAIS
SEGURADORA,MESMOSEGURO
IRB:MISTO(CONTROLEUNIO)
NOPOSSUIMAISMONOPLIO
MISTO:POUPANA+SORTEIO
PODERESGATARMAISOUMENOSDOTOTAL
APLICADO
TIPODEPLANOS
PAGAMENTONICO:
AT12MESESOBRIGATRIO,SUPERIOR
FACULTADO
PAGAMENTOPARCELADO:
SOMENTEPRAZOSUPERIORA12MESES.
SELIC CETIP
GERIDO:BACEN
OPERADO:BACEN ANBIMA
PRIVADO(SAABERTA)
100%ESCRITURAL
D+0
MAIORIAESCRITURAL
D+0OUD+1
TTULOSPBLICOSFEDERAIS
LETRAFINANCEIRADOTESOURO LFT
LETRADOTESOURONACIONAL LTN
NOTASDOTESOURONACIONAL NTN
TTULOSEMITIDOSPELOBACEN
(ANTERIORA2002)
TTULOSPRIVADOS:
RENDAFIXA:
CDBERDB
DEBNTURES
NOTAPROMISSRIA
CCB
LH,LI,LC,LCI,LCA
COTASDEFUNDOS
DERIVATIVOS:
TERMO
OPES
SWAP
TTULOSPBLICOSTESOURO:
NTN E
NTN M
MERCADO
FUTURO
SWAP
OPES
TERMO
CBLC CETIP
FINANCEIRO OPERACIONAL
3PERSONAGENS 2PERSONAGENS
POSSUIOPODECOMPRA NOPOSSUIOPODECOMPRA
PRAZOMINIMO:
24MESESBENSAT5ANOS
36MESESBENSMAISDE5ANOS
PRAZOMINIMO:90DIAS
PRAZOMXIMO:75%DAVIDATIL
DOBEM
LEASING(SOC.ARR.MERCANTIL)
ALUGUEL
PFEPJ
BENEFCIOFISCAL(TEMISSNOTEMIOFEIR)
PERMITELIQUIDAOANTECIPADA(PASSADOCARNCIA)
ISS
COMPRADIREITOS
CREDITRIOS
FACTORING
IOF
ANTECIPAO
BANCRIA
IOF
ISS
LEASING
HOTMONEY
IOF
PIS
COFINS
PESSOAFSICAEPESSOAJURDCA
SOMENTEPESSOAJURDCA
CDB/RDB/LETRACMBIO
POUPANA
CDB/RDB:BANCOS
LC:FINANCEIRAS
SOC.CRED.IMBI SCI(COMFINS)
ASSO.POUP.EMPRES APE(SEMFINS)
CEF
COBERTOSPELOFGC
APLICAESDERENDAFIXA
PRFIXADOOUPSFIXADO
6%AOANO+TR
PF:0,5%+TRMENSAL(NOIR)
PJ:1,5%TRIMESTRAL(IR)
NOPODETERRENDIMENTO
ATRELADOAVARIAOCAMBIAL
29,30E3101(ANIVERSRIO)
DEPSITOEMCHEQUEDATADO
DEPSITOENODACOMPENSAO.
SEGREGAO
DEFUNES
ADMINISTRADOR:RESPONSVELLEGAL
GESTOR:COMPRA(APLICAO)EVENDA
(RESGATE)DOSATIVOS
CUSTODIANTE:GUARDADOSATIVOS
DISTRIBUIDOR:VENDADASCOTAS
AUDITORINDEPENDENTE:1PORANO
ATIVO SUPERAROBENCHMARK
CHINESESWALL SEGREGARRECURSOSPRPRIOSDE3
PASSIVO ACOMPANHAROBENCHMARK
ALAVANCADO PERDASUPERIORAOPATRIMNIO
EXCLUSIVO NICOCOTISTA.INVESTIDORQUALIFICADO
VALORDACOTA PATRIMNIOLIQUIDO/NMERODECOTAS
FUNDOSDEINVESTIMENTO CONDOMNIO
POLTICADE
INVESTIMENTO
CURTOPRAZO:60E
375
REFERNCIADO:
80%E90%
RENDAFIXA,
CAMBIALEDIV
EXTERNA:80%
AES:67%
MULTIMERCADO:
VARIOSFATORESDE
RISCO
ABERTO
RESGATEAQUALQUERMOMENTO
FECHADO
RESGATESOMENTENOVENCIMENTO
ASSEMBLIA ADMINISTRADOR.COTISTA(5%)
PTAX
TAXAMDIAMERCADOINTERBANCRIO
OPERAES
TAXALIVRIMENTEPACTUADA
SEMLIMITEDEVALORES
OBRIGADOIDENTIFICAO
OBRIGATRIOREGISTRO(SISBACEN)
CONTRATO:MAISDEU$3.000
OPERAO
PRONTA
LIQUIDADOEMATD+2
CMBIO TROCADEMOEDAS
OPERAO
FUTURA
LIQUIDADOAPSD+2
ACC ANTESDOEMBARQUE
ACE DEPOISDOEMBARQUE
MERCADODECMBIO REGULAMENTADOPELOBACEN
POLTICACMBIAL REGULAMENTADA:CMN(BACENEXECULTA)
BRASIL
POLTICACAMBIAL:
FLUTUANTE
(DETERMINADOPELO
MERCADO)
SUJA(COM
INTERVENODO
BACEN)
SEMBANDA
CAMBIAL
SAABERTA
NOFINANCEIRA
NOTA
PROMISSRIA
ABERTA:360DIAS
FECHADA:180DIAS
DEBENTURES AES CVM
BOLSA
BALCO
ORGANIZADO
MERCADO
SECUNDRIO
SAFECHADA
UNDERWRITER
EMPRESA
AES
DEBNTURES
NOTASPROMISSRIAS
BCINVESTIMENTO
BCMLTIPLO(INV)
D.T.V.M
C.T.V.M
INVESTIDOR
MERCADOPRIMRIO
TTULOSNOVOS
CAPTAORECURSOS
MERCADOSECUNDRIO
BOLSAOUBALCO
ORGANIZADO
TTULOSJEMITIDOS
LIQUIDEZ
DEBNTURES NOTA
PROMISSRIAS
OBJ ETIVO Captao de recursos para
financiamento de CAPITAL
FIXO
Captao de recursos para
financiamento de CAPITAL DE
GIRO
PRAZO LONGO PRAZO CURTO PRAZO
QUE PODE
EMITIR
SA Abertas SA Aberta e SA Fechada
QUEM NO
PODE EMITIR
Instituies Financeiras Instituies Financeiras
PRAZO MNIMO
PARA RESGATE
360 dias 30 dias
PRAZO MXIMO
PARA RESGATE
No tem - SA Aberta: 360 dias
- SA Fechada: 180 dias
AGENTE
FIDUCIRIO
DEFENDEROSDIREITOSDODEBNTURISTA
AGNCIADE
RATING
AVALIARORISCODECRDITDADEBNTURE(VALIDADEDE1AANO)
PROSPECTO
ONDEOINVESTIDORTOMACONHECIMENTODOSRISCOSDA
APLICAO
LIMITEEMISO DEFINIDOEMASSEMBLIA
GARANTIAS REAL,FLUTUANTE,QUIROGRAFARIAESUBORDINADA.
SIMPLES RESGATEEMDINHEIRO
EXCEES
COMPANHIASHIOECRIAS,SOCIEDADESDEARENDAMENTOMERCANTIL
EBDESPARTICIPAES
DEBNTURES
CONVERSVEL TROCAPORAESDAEMPRESAEMITENTE
PERMUTVEL TROCAPORAESDEOUTRAEMPRESA
AES
MENORFRAOCAPITALSOCIAL
DIVIDENDOS
25%DOLUCROLIQUIDO
LOTESUPLEMENTAR LIMITADOA15%OFERTAINICIAL
MELHORESFORO
NOHCOMPROMETIMENTO.RISCO
EMPRESA
GARANTIAFIRME
COLOCAOTOTAL.RISCOINSTITUIO
FINANCEIRA
ORDINRIA
DIREITOAVOTOASSEMBLIA
PREFERNCIAL PREFERNCIARECEBIMENTODIVIDENDOS
BONIFICAO AESNOVAS,GRATUITAS
J.S.C.P DEDUZIDODOIMPOSTO(T.J.L.P)
HOMEBROKER AESINTERNET
HOMEBANKING BANCOINTERNET(REMOTEBANKING)
IBOVESPA AESMAIORLIQUIDEZ
HEDGER PROTEO
ESPECULADOR RISCO
ARBITRADOR DISTORO
MERCADOA
TERMO
NOPADRONIZADO
16 999DIAS
LIQUIDAOANTECIPADA(COMPRADOR)
MERCADO
FUTURO
PADRONIZADO
AJUSTEDIRIO
DEPSITODEMARGEMDEGARANTIA
LIQUDAOANTECIPADA(POSIO
CONTRRIA)
RISCOCONTRAPARTE(BOLSA)
SWAP
TROCADEINDEXADOR
LIQUIDADOEMD+1
LIQUIDAOCETIP
DERIVATIVOS TRANSFERNCIADERISCO
OPES LANADOR TITULAR
OPO DE
COMPRA (CALL)
1. Vende a opo
2. Recebe o prmio
3. Possui a
OBRIGAOde
vender aes
4. Expectativa de
queda
1. Compra a opo
2. Paga o prmio
3. Possui o DIREITO
de comprar aes
4. Expectativa de alta
OPO DE
VENDA (PUT)
1. Vende a opo
2. Recebe o prmio
3. Possui a
OBRIGAOde
comprar aes
4. Expectativa de alta
1. Compra a opo
2. Paga o prmio
3. Possui o DIREITO
de vender aes.
4. Expectativa de
queda
D+0
D+1
D+2
D+3
D 1
MELHORDATAPARARENOVARUM
CONTRATODESWAP
LIQUIDAONOSELIC
LIQUIDAOCONTRATOSSWAP
LIQUIDAOMXIMACMBIO
PRONTO
LIQUIDAOAES
LIQUIDAONO
CETIP
COBERTO NOESTCOBERTO
DEP.VISTA:CC
DEP.PRAZO:CDB/RDB
DEPSITOJUDCIAL
LC,LH,LI,LCI,
LETRAFINANCEIRA
LETRAFINANCEIRADOTESOURO
LETRADOTESOURONACIONAL
POUPANA
VALORESMOBILIRIOS:
FUNDOSDEINVESTIMENTO
DEBNTURES
NOTAPROMISSRIA
DERIVATIVOS
FUNDOGARANTIDORDECRDITO FGC
PRIVADO,SEMFINSLUCRATIVO
R$70.000,00PORCPFECONGLOMERADO
CONCEITO
TRANSFORMARDINHEIROILCITOEMATIVOSAPARENTEMENTE
LEGAL
NOCONFUNDIR SONEGAOFISCAL
FASES COLOCAO OCULTAO INTEGRAO
CRIMES
ANTECEDENTES
1. TRFICO
2. TERRORISMO
3. CONTRABANDO
4. EXTORO
5. CONTRAADMPBLICA
6. CONTRAOSFN
7. PRATICADOPORORGANIZAESCRIMINOSAS
8. PRATICADOCONTRAADM.PBL.ESTRANGEIRA
PEP
CARGOIMPORTANTENOSULTIMOS5ANOS
PARENTE,1GRAU,LINHADIRETA,ENTEADOECONJUGE
LAVAGEMDEDINHEIRO
PENA
MULTAERECLUSO(3A10ANOS)
REDUODE1A2/3(DELAOPREMIADA)
COMUNICAO
R$10MILESUSPEITA(NICOOUDENTRODEUMMS)
R$100MIL
AT24H
SISBACENOUSISCOAF