Anda di halaman 1dari 6

PENGENDALIAN DAN AUDIT KOPERASI TRIPLE X

BY : ANONYMOUS(FLW)

1. MENITIPKAN UANG CICILAN PINJAMAN KE NASABAH LAIN

PENGENDALIAN : DIBUATKAN SISTEM DENGAN CARA APABILA NASABAH MEMBAYAR MAKA OTOMATIS SISTEM AKAN MENGIRIM SMS KE NASABAH YANG MEMBAYAR, DENGAN MEMBERIKAN INFORMASI JUMLAH CICILAN YANG DIBAYAR, TGL PEMBAYARAN, JAM PEMBAYARAN & CICILAN YANG KE-BERAPA.

2. KENA BIAYA KETERLAMBATAN, KARENA JATUH TEMPO DALAM MEMBAYAR CICILAN


PENGENDALIAN : JADI SYSTEM AKAN MENGECEK TANGGAL PEMBAYARAN NASABAH, 3 HARI SEBELUM TANGGAL JATUH TEMPO, SYSTEM AKAN MEMBERIKAN SMS BAHWA PEMBAYARAN AKAN JATUH TEMPO 3 HARI LAGI.

3. PEMBAYARAN TIDAK DILAKUKAN LANGSUNG KE KOPERASI TAPI KE PEGAWAI KOPERASI


PENGENDALIAN : KETIKA DILAKUKAN PEMBAYARAN, PEGAWAI KOPERASI MENGRIMKAN SMS KE SYSTEM BAHWA NASABAH TERSEBUT SUDAH MELAKUKAN PEMBAYARAN, JIKA GAGAL SYSTEM AKAN MEMBERIKAN PEMBERITAHUAN TERJADI KESALAHAN TRANSAKSI, JIKA BERHASIL MAKA SYTEM AKAN MEMBERIKAN PEMBERITAHUAN KE PEGAWAI DAN NASABAH.

4. BURUKNYA PENGAWASAN TERHADAP KEKAYAAN KOPERASI


PENGENDALIAN : MAKA AKAN DIBUATKAN SYTEM YANG AKAN MENCATAT SEMUA KEGIATAN YANG BERHUBUNGAN DENGAN KOPERASI, KHUSUSNYA BAGIAN KEUANGAN.

5. KECURANGAN PIHAK INTERNAL AUDIT


PENGENDALIAN : PEMERIKSAAN DILAKUKAN OLEH EKSTERNAL AUDIT YANG DIANGGAP LEBIH NETRAL DAN OBJEKTIF.