Anexa 1

CONTRACT DE CREDIT BANCAR Nr. .. Incheiat la .............la data de ...................intre: BANCA ................, cu sediul in ............., inregistrata in Registrul Bancar sub nr. ...................., numar de ordine in Registrul Comertului .................., Cod unic de inregistrare ........, inregistrata in Registrul de evidenta a operatorilor de date cu caracter personal sub nr. ......, prin SUCURSALA sucursala!, cu sediul in adresa!, numar de ordine in Registrul Comertului reg"comert!, Cod unic de inregistrare nr. CUI!, repre#entata legal prin $%na&$l. ........... in calitate de $irector si $%na&$l. ..... in calitate de $irector Ad'unct, (denumita in continuare )Banca)* Si S.C. .............................................................. cu sediul in ........................................................, nr. de ordine in Registrul Comertului ..................................................................., cod unic de inregistrare ............................................................., repre#entata de ................................................, in calitate de .....................................................................(denumita in continuare )Imprumutat)*. Si S.C. .............................................................. cu sediul in ........................................................, nr. de ordine in Registrul Comertului ..................................................................., cod unic de inregistrare ............................................................., repre#entata de ................................................, in calitate de ..................................................................... (denumita in continuare )Garant)*. Si +......alti garanti, Avand in vedere ca Imprumutatul a solicitat Bancii, iar Banca a aprobat acordarea unei -acilitati de credit Imprumutatului, in con-ormitate cu prevederile pre#entului contract, .artile hotarasc incheierea pre#entului contract de credit in urmatoarele conditii:

I. CONDITII GENERALE Art. 1 DEFINITII /riunde in cuprinsul acestui contract, termenii mentionati mai 'os au urmatorul inteles:

)Suma disponibila) % valoarea ma0ima a creditului pusa la dispo#itia Imprumutatului in conditiile pre#entului contract si care nu a -ost retrasa, anulata sau utili#ata e-ectiv1 )Zi lucratoare) % o #i in care bancile sunt deschise in Romania, pentru a-aceri1 "Facilitate de credit) % -ondurile puse la dispo#itia Imprumutatului de catre Banca, ce pot -i utili#ate de catre Imprumutat in con-ormitate cu pre#entul contract (Conditii 2enerale si Conditii Speciale*, con-orm aprobarii prealabile a Bancii1 3Rata dobanzii curente4 % rata doban#ii stabilita in Conditiile Speciale, aplicabila la soldul utili#at al 5acilitatii de credit1 )Dobanda curenta) % dobanda calculata con-orm Art. 6.7 din Conditiile 2enerale, prin aplicarea Ratei doban#ii curente1 Rata dobanzii penalizatoare % rata doban#ii stabilita in Conditiile Speciale, aplicabila la sumele acumulate si neplatite la scadenta1 "Dobanda penalizatoare" % dobanda calculata con-orm Art. 6.8 din Conditiile 2enerale, prin aplicarea Ratei doban#ii penali#atoare1 )Valuta creditului) % moneda in care este e0primat creditul, preva#uta in Conditiile Speciale1 )Scadenta) % data sau respectiv datele la care creditul, dobanda si orice alte datorii decurgand din pre#entul contract trebuie rambursate&achitate Bancii, con-orm prevederilor din Conditiile Speciale1 EURIBOR !IBOR ROBOR % Nivelul de re-erinta utili#at de Banca pentru calculul doban#ii a-erenta unei luni calendaristice (a intregii perioade dintre datele de 9 si 7:,7;,8< sau 89, dupa ca#* va -i cel valabil pe piata interbancara pentru ultima #i lucratoare bancara a lunii anterioare, in tara sau #ona economica de origine a valutei respective, chiar si in ca#ul in care o luna calendaristica incepe sau se termina cu #ile declarate ca nelucratoare sau nelucratoare si nebancare in Romania. Nivelul de re erinta vala!il si ultima "i lucrat#are !ancara, in sensul pre#entei de-initii, sunt cele determinate con-orm reglementarilor pietei interbancare relevante. Banca utili#ea#a pentru =UR cotatia =URIB/R corespun#atoare calculata si publicata de =B5 (=uropean Ban>ing 5ederation*, pentru US$ cotatia LIB/R corespun#atoare calculata si publicata de BBA (British Ban>ers? Association* si pentru R/N cotatia R/B/R corespun#atoare calculata si publicata de catre BNR (Banca Nationala a Romaniei*. Cotatiile =URIB/R, LIB/R, R/B/R sunt preluate de catre Banca prin intermediul sistemelor dedicate transmiterii in-ormatiilor -inanciare R=U@=RS&BL//AB=R2.
2

)"onditiile Speciale) % parte integranta din pre#entul contract, prin care se se stabilesc conditiile si termenii speci-ici de acordare a 5acilitatii de credit1 #erioada de utilizare % perioada stabilita in Conditiile Speciale, in care Imprumutatul poate solicita utili#ari din 5acilitatea de credit, daca Banca nu a suspendat si&sau retras Imprumutatului dreptul de utili#are a 5acilitatii1 3#erioada de $ratie4 % perioada in care Imprumutatul datorea#a Bancii numai doban#i (con-orm prevederior art. 6.7 si 6.8 din Conditiile 2enerale*, -ara a avea obligatia sa ramburse#e sumele utili#ate din 5acilitatea de credit.

Art. $ %TILI&AREA CREDIT%L%I 7.9 5acilitatea de credit va -i utili#ata in con-ormitate cu: destinatia creditului perioada de utili#are modul de utili#are stabilite in Conditiile Speciale. 7.7 Utili#area 5acilitatii de credit se va e-ectua pe ba#a de solicitari transmise in scris Bancii si semnate anga'ant de repre#entatii Imprumutatului, in -orma agreata de Banca. 7.8 Utili#arile din credit vor -i -acute pe ba#a de documente care atesta respectarea destinatiei creditului, ast-el cum este preva#uta in Conditiile Speciale, precum si orice alte documente, solicitate de Banca, care atesta ca Imprumutatul are posibilitatea legala de a utili#a Suma $isponibila si ca utili#area se va -ace in conditii de legalitate, cu respectarea termenilor si conditiilor pre#entului contract. 7.6 Imprumutatul poate solicita utili#area 5acilitatii de credit intr%o singura transa sau in mai multe transe, in lipsa unei prevederi contrare in Conditiile Speciale, in cadrul .erioadei de utili#are. 7.B Utili#area 5acilitatii de credit se va -ace, in lipsa unei prevederi contrare in Conditiile Speciale, numai dupa ce toate garantiile preva#ute in Conditiile Speciale au -ost legal constituite si s%au indeplinit conditiile de publicitate pentru toate aceste garantii si numai dupa indeplinirea tuturor conditiilor prealabile utili#arii, mentionate in pre#entele Conditii 2enerale, precum si in Conditiile Speciale, daca este ca#ul. 7.C Imprumutatul va putea utili#a 5acilitatea de credit numai dupa plata comisioanelor datorate Bancii con-orm pre#entului contract, in lipsa unei prevederi contractuale e0prese contrare. 7.D 5acilitatea de credit se va utili#a in Ealuta creditului, daca nu se prevede alt-el in Conditiile Speciale. 7.: Suma neutili#ata la s-arsitul .erioadei de utili#are se considera anulata si valoarea 5acilitatii de credit se diminuea#a corespun#ator, daca intre Banca si Imprumutat nu a
3

intervenit, anterior implinirii acestui termen, un acord de prelungire a .erioadei de utili#are, e0ceptiile de la aceasta regula -iind e0pres agreate de parti. 7.; $aca, in orice moment, Banca va a'unge la conclu#ia ca au -ost utili#ate transe din credit pentru o tran#actie care nu are legatura cu destinatia creditului sau -ara a se pre#enta documentele 'usti-icative necesare, va in-orma Imprumutatul si acesta, de indata: (i* va -urni#a documentele suplimentare solicitate sau (ii* va rambursa o suma egala cu valoarea celei utili#ate -ara legatura cu destinatia creditului sau care nu a -ost 'usti-icata sau (iii* va diminua tragerea imediat urmatoare cu valoarea tragerilor e-ectuate -ara pre#entare de documente 'usti-icative. In aceasta situatie, Banca isi re#erva dreptul de a re-u#a alte utili#ari din credit pana cand Imprumutatul nu -urni#ea#a documentele solicitate de Banca sau dupa ca#, nu e-ectuea#a rambursarea.

Art. ' RA(B%R)AREA CREDIT%L%I 8.9 Rambursarea 5acilitatii de credit se va -ace in con-ormitate cu prevederile Conditiilor Speciale, cu respectarea gra-icelor de rambursare agreate si semnate de Imprumutat si Banca la data -iecarei utili#ari (ce vor constitui ane0e la pre#entul contract, parte integranta din acesta*, daca este ca#ul, dupa e0pirarea .erioadei de gratie (daca in Conditiile Speciale este preva#uta o perioada de gratie*. Sumele datorate in ba#a pre#entului contract se considera nete, orice eventuale ta0e datorate nea-ectand cuantumul sumelor datorate Bancii. 8.7 /rice plata datorata Bancii con-orm pre#entului contract va -i -acuta in valuta in care a -ost utili#ata 5acilitatea de credit. $aca Imprumutatul va solicita plata intr%o alta valuta, Banca este imputernicita prin pre#entul contract sa cumpere respectiva valuta la cursul de schimb practicat de catre Banca la data e-ectuarii operatiunii. 8.8 In ca#ul in care data sau datele de rambursare, asa cum sunt preva#ute in Conditiile Speciale, sunt #ile nelucratoare, atunci sumele datorate devin scadente in urmatoarea #i lucratoare. 8.6 Imprumutatul autori#ea#a Banca sa preia din disponibilitatile detinute de acesta in conturile sale in lei&valuta deschise la Banca sumele datorate con-orm pre#entului contract, pe masura ce acestea devin scadente, prin debitarea automata a conturilor respective. In limita sumelor datorate in ba#a pre#entului contract, Imprumutatul autori#ea#a Banca sa -aca in numele si pe contul sau orice operatiune de schimb valutar necesara pentru conversia disponibilitatilor Imprumutatului din conturile sale deschise la Banca in valuta in care a -ost utili#ata 5acilitatea de credit, la cursul practicat de Banca in #iua operarii. $aca e0ista conturi de disponibilitati ale Imprumutatului la Banca deschise in mai multe valute, ordinea de indestulare a Bancii este mai intai din contul in valuta in care a -ost utili#ata 5acilitatea de credit. 8.B /rice sume incasate de la Imprumutat in ba#a pre#entului contract vor -i utili#ate pentru acoperirea datoriilor Imprumutatului, in urmatoarea ordine, daca Banca nu decide alt-el: cheltuieli e-ectuate de Banca (inclu#and, -ara a se limita la, cheltuieli de e0ecutare, cheltuieli 'udiciare, cheltuieli pentru asigurarea, conservarea si evaluarea garantiilor*, comisioane, doban#i (penali#atoare, restante, curente*, principal.
4

8.C Imprumutatul poate -ace rambursari anticipate ale ratelor de credit, partial sau total, cu plata unui comision preva#ut in Conditiile Speciale, daca este ca#ul. .latile anticipate sunt admise si cali-icate ca atare numai dupa plata integrala a doban#ilor penali#atoare, a doban#ilor curente, a altor cheltuieli datorate Bancii si a ratelor de credit restante. Art. * CO)T%RI 4.1 Comisioane 6.9.9 .entru -acilitatea acordata, Imprumutatul va plati urmatoarele comisioane, ast-el cum sunt stipulate in Conditiile Speciale: a* C#mi+i#n de neutili"are, calculat asupra Sumei disponibile, de la data semnarii contractului pana la data utili#arii integrale a 5acilitatii de credit sau pana la data e0pirarii .erioadei de utili#are, dupa ca#, si se achita lunar, in ultima #i lucratoare a -iecarei luni si&sau la data e0pirarii .erioadei de utili#are1 b* C#mi+i#n de utili"are, calculat asupra valorii 5acilitatii de credit, se achita ast-el cum este preva#ut in Conditiile Speciale1 c, Alte c#mi+i#ane a-reate de parti +i preva"ute in C#nditiile )peciale. 6.9.7 Comisioanele anuale se calculea#a la numarul de #ile corespun#atoare raportate la un an de 8CB #ile. 6.9.8 .latile de comisioane se e-ectuea#a anterior oricarei utili#ari din 5acilitatea de credit sau pro%rata cu suma utili#ata din 5acilitatea de credit, de regula din surse proprii ale Imprumutatului, prin contul curent deschis la Banca si se platesc in Ealuta creditului, in lipsa unei prevederi contractuale e0prese contrare. 4.2 Dobanda curenta 6.7.9 Rata doban#ii curente este stabilita in Conditiile Speciale. 6.7.7 5ormula de calcul a $oban#ii curente este urmatoarea: Dc . )c/0c/N1 '2333 unde Dc F dobanda curenta datorata )c F soldul creditului utili#at 0c F Rata doban#ii curente N F numarul e-ectiv de #ile ale perioadelor (intervalul dintre scadentele lunare* pentru care dobanda datorata este calculata.

6.7.8 $obanda curenta se calculea#a in -unctie de soldul utili#at al 5acilitatii de credit, incepand cu data primei utili#ari si se plateste pana la rambursarea integrala a 5acilitatii de credit.

6.7.6 $obanda curenta se plateste lunar, pe data de C sau 79 ale -iecarei luni, in -unctie de data e-ectuarii primei utili#ari, ast-el: a* daca prima tragere s%a e-ectuat in prima perioada a lunii (9%9B*, prima scadenta de plata a doban#ii este data de C a lunii urmatoare1 b* daca prima tragere s%a e-ectuat in a doua perioada a lunii, prima scadenta de plata a doban#ii este data de 79 a lunii urmatoare. 6.7.B Rata doban#ii curente este compusa dintr%un nivel de re-erinta si o mar'a variabila in -unctie de evolutia pietei -inanciar%bancare, orice modi-icare a mar'ei urmand a -i comunicata in scris Imprumutatului de catre Banca. In ca#ul ma'orarii mar'ei, neplata doban#ii calculata prin aplicarea noii rate a doban#ii curente da dreptul Bancii sa declare anticipat soldul creditului ca -iind scadent si rambursabil imediat impreuna cu orice alte sume datorate Bancii con-orm pre#entului contract. 4.3 Dobanda penalizatoare 6.8.9 .entru intar#ieri in plata oricarei sume datorate de Imprumutat in ba#a pre#entului contract, Imprumutatul datorea#a Bancii o dobanda penali#atoare, calculata prin aplicarea Ratei doban#ii penali#atoare. 6.8.7 Rata doban#ii penali#atoare se aplica asupra soldului ratelor de credit si doban#ilor datorate si neplatite la scadenta, pentru -iecare #i de intar#iere, incepand cu data scadentei si pana la rambursarea integrala a acestora. 5ormula de calcul este urmatoarea: Dp . )r/0p/N1 '2333 unde Dp F dobanda penali#atoare datorata )r F soldul ratelor de credit si doban#ilor datorate si neplatite la scadenta 0p F Rata doban#ii penali#atoare N . numarul e-ectiv de #ile ale perioadelor pentru care dobanda datorata este calculata. 6.8.8 @otalul doban#ilor penali#atoare poate depasi cuantumul sumei datorate. 4.4 Alte costuri 6.6.9 Imprumutatul se obliga sa suporte toate ta0ele, comisioanele si orice alte cheltuieli a-erente inregistrarii&modi-icarii&radierii garantiilor constituite in garantarea 5acilitatii de credit, in vederea asigurarii publicitatii si opo#abilitatii drepturilor Bancii -ata de terti. 6.6.7 Imprumutatul se obliga sa suporte toate ta0ele si spe#ele pro-esionale, bancare, de trans-er si schimb valutar si orice alte cheltuieli si spe#e oca#ionate de pregatirea, e0ecutarea, inregistrarea si punerea in aplicare a pre#entului contract si a tuturor documentelor a-erente. 6.6.8 Imprumutatul autori#ea#a Banca sa achite, in numele si pe seama Imprumutatului, in ca#ul in care acesta nu isi indeplineste obligatiile sale de plata, toate sumele necesare
6

inregistrarii con-orm legii, e0ercitarii si conservarii drepturilor Bancii re#ultand din pre#entul contract si din contractele de garantie accesorii acestuia, Imprumutatul -iind obligat sa ramburse#e Bancii toate sumele ast-el achitate. 6.6.6 Imprumutatul se obliga sa despagubeasca Banca pentru orice pre'udicii datorate neindeplinirii de catre Imprumutat a obligatiilor sale contractuale sau pentru orice costuri suportate de Banca in ca#ul implicarii sale intr%un litigiu sau intr%o procedura e0tra'udiciara in legatura cu pre#entului contract. Art. 4 DECLARATII )I OBLIGATII B.9 Imprumutatul si 2arantul declara si garantea#a Bancii ca: a* Isi des-asoara activitatea in con-ormitate cu legile in vigoare si au capacitate 'uridica deplina de a se obliga prin pre#entul contract si prin contractele accesorii de garantii1 b* Au obtinut toate aprobarile necesare incheierii valabile a pre#entului contract si constituirii garantiilor1 c* Nu sunt implicati in nici un litigiu si nu au -ost initiate nici un -el de proceduri 'udiciare, e0tra'udiciare sau administrative impotriva lor& a bunurilor lor, si, dupa cunostinta lor, nici nu urmea#a a -i implicati in vreun litigiu&a se declansa ast-el de proceduri de catre vreo persoana -i#ica sau 'uridica, de natura sa in-luente#e negativ activitatea Imprumutatului&2arantului, situatia lor -inanciara sau capacitatea de a%si indeplini obligatiile asumate prin pre#entul contract1 d* @oate situatiile -inanciare, rapoartele si declaratiile de impunere preva#ute de lege au -ost depuse in mod corespun#ator si au -ost platite toate impo#itele, ta0ele si alte obligatii banesti in sarcina lor, a'unse la scadenta1 e* Semnarea pre#entului contract si e0ecutarea obligatiilor asumate prin acesta nu incalca sau nu intra in con-lict cu obligatiile asumate prin acte incheiate cu tertii1 -* Au toate autori#atiile necesare -unctionarii, inclusiv avi#e de mediu (daca este ca#ul*, pentru activitatea des-asurata si&sau pentru cea care urmea#a a se reali#a din creditul primit de la Banca1 g* Nu au datorii -ata de alti creditori, cu e0ceptia celor mentionate in situatiile -inanciare pre#entate Bancii in cadrul procesului de anali#a pentru acordarea pre#entei 5acilitati de credit1 h* 2arantul declara ca a luat la cunostinta situatia economico % -inanciara a Imprumutatului la data semnarii pre#entului contract si isi asuma posibilitatea e0ecutarii silite in ca#ul deprecierii situatiei economico % -inanciare si&sau a neindeplinirii oricarei obligatii contractuale con-orm pre#entului contract si&sau in situatia in care intervine oricare ca# de culpa preva#ut in pre#entul contract, declaratii si garantii ce sunt si vor -i mentinute valabile atat la momentul semnarii pre#entului contract, cat si la momentul -iecarei utili#ari din 5acilitatea de credit, pe intreaga durata de valabilitate a pre#entului contract. B.7 .e langa obligatiile ce%i revin potrivit celorlalte prevederi din pre#entul contract, Imprumutatul se obliga ca, pe intreaga durata de valabilitate a pre#entului contract:
7

a* sa utili#e#e 5acilitatea de credit numai con-orm destinatiei preva#ute in Conditiile Speciale, in concordanta cu standardele si practicile bancare, -inanciare, comerciale, administrative si de mediu acceptate1 b* sa pregateasca si sa -urni#e#e Bancii toate in-ormatiile necesare re-eritoare la activitatea si situatia economico%-inanciara a Imprumutatului, inclu#and, dar -ara a se re#uma la Contul de .ro-it si .ierdere, Bilantul Contabil, situatiile sale -inanciare semestriale si anuale, situatia -lu0ului de numerar si respectiv de -onduri, intocmite in con-ormitate cu practicile contabile legale, in termen de ma0imum B #ile lucratoare de la data pre#entarii acestora autoritatilor competente sau de indata, la solicitarea Bancii1 c* daca Banca nu decide alt-el, sa asigure impotriva tuturor riscurilor bunurile aduse in garantie con-orm Conditiilor Speciale, la o societate de asigurari agreata de catre Banca, pe intreaga durata de valabilitate a pre#entului contract si sa cesione#e despagubirile a-erente in -avoarea Bancii. In ca#ul in care Banca este de acord cu plata in rate a politelor de asigurare, Imprumutatul se obliga sa plateasca ratele la termenele stabilite in polite si totodata sa puna la dispo#itia Bancii documentele ce atesta respectivele plati. In ca# de producere a riscurilor asigurate, Imprumutatul se obliga sa actione#e cu diligenta, potrivit prevederilor din contractele& politele de asigurare si sa in-orme#e imediat Banca1 d* sa depuna contractele& politele de asigurare pentru bunurile aduse in garantie, in original, la Banca, inainte de e-ectuarea oricarei trageri din credit, iar pentru bunurile ce urmea#a a -i achi#itionate din 5acilitatea de credit (bunuri viitoare* si aduse in garantie, Imprumutatul se obliga sa incheie si sa depuna la Banca contractele&politele de asigurare in ma0im B #ile lucratoare de la data intrarii bunurilor respective in proprietatea sa sau de la data trecerii riscurilor asupra Imprumutatului, dupa ca#, daca nu se prevede alt-el in Conditiile Speciale1 e* autori#ea#a Banca sa%i debite#e automat conturile deschise la Banca cu sumele achitate de catre Banca in ca#ul in care Imprumutatul nu prelungeste contractele& politele de asigurare, iar Banca decide sa -aca prelungirea acestora pe cheltuiala Imprumutatului. In ca#ul lipsei disponibilitatilor, cheltuielile -acute in acest scop de catre Banca vor -i considerate creante restante1 -* autori#ea#a Banca sa%i debite#e automat conturile deschise la Banca cu toate costurile suportate de catre Banca in cadrul procesului de anali#a pentru acordarea pre#entei -acilitati precum si in cadrul procesului de monitori#are, pe intreaga durata de valabilitate a pre#entului contract (inclu#and, -ara a se limita la, obtinerea unui certi-icat constatator de la Registrul Comertului, e0tras de Carte 5unciara pentru imobilele aduse in garantie, etc.*1 g* sa asigure si sa permita accesul repre#entantilor Bancii, anual si&sau ori de cate ori Banca va considera necesar, pentru veri-icarea scriptica si -aptica a garantiilor materiale si sa accepte reevaluarea acestora, suportand costurile a-erente1 h* sa obtina pe cheltuiala proprie, in termenul agreat cu Banca, inregistrarea contractelor de garantie reala imobiliara&mobiliara in Cartea 5unciara si respectiv in Arhiva =lectronica de 2arantii Reale Aobiliare1 i* sa plateasca Bancii toate sumele scadente pana la sau la termenele stabilite in Conditiile Speciale1 '* sa noti-ice Banca in scris cu cel putin 9< #ile inainte de a intreprinde una din urmatoarele actiuni: (i* modi-icarea sau schimbarea echipei de conducere a Imprumutatului, (ii* modi-icarea actelor constitutive ale Imprumutatului si (iii*
8

schimbari in structura asociatilor Imprumutatului (cu e0ceptia societatilor listate pe o piata reglementata, care vor noti-ica Bancii schimbarile in structura actionariatului numai cu privire la actionarii ce detin cel putin 9<G din capitalul social, in termen de 8 #ile lucratoare de la data la care a luat la cunostinta despre ast-el de schimbari*1 >* sa noti-ice Banca in scris cu privire la orice impre'urare ce ar modi-ica starea de drept sau de -apt e0istenta la momentul semnarii pre#entului contract, in termen de 9< #ile de la aparitia acesteia, inclu#and, -ara a se limita la: (i* orice propunere de divi#are, -u#iune sau alta procedura de restructurare organi#atorica, initierea unei proceduri de reorgani#are, de di#olvare sau lichidare, (ii* participari la capitalul social al altor societati comerciale1 (iii* orice proceduri administrative, 'udiciare sau arbitrale declansate sau in curs de declansare impotriva Imprumutatului. l* sa permite repre#entantilor Bancii accesul la sediile sale pentru inspectarea lucrarilor& bunurilor& activitatilor& obiectivelor ce se reali#ea#a din credit si e0aminarea registrelor, a evidentelor contabile si a oricaror alte situatii&document considerate necesare de catre Banca1 m* sa isi onore#e, la timp si in conditiile contractuale&legale, toate obligatiile de plata -ata de orice creditor al sau, pre#ent sau viitor, inclusiv dar nelimitandu%se la creditorii bugetari1 n* sa nu instraine#e si sa nu greve#e cu sarcini bunurile aduse in garantie in -avoarea Bancii, -ara acordul prealabil al acesteia1 o* sa nu contracte#e alte credite sau obligatii similare de la alte banci sau institutii -inanciare, -ara noti-icarea prealabila a Bancii1 p* sa nu vanda, cesione#e, greve#e cu sarcini activele sale -i0e, decat cu noti-icarea prealabila a Bancii si numai cu conditia ca prin aceste tran#actii sa nu -ie a-ectate semni-icativ -unctionarea in bune conditii a Imprumutatului si capacitatea sa de indeplinire a obligatiilor de plata -ata de Banca1 H* sa nu acorde in bene-iciul unei terte parti garantii, imprumuturi sau alta -orma de credit (cu e0ceptia creditului comercial obisnuit in des-asurarea activitatii*, -ara noti-icarea prealabila a Bancii. B.8 /bligatiile preva#ute la art. B.7 lit. c*, d*, e*, -*, g*, h*, m* si n* de mai sus vor -i respectate in mod corespun#ator si de catre 2arant. Art. 2 CA&%RI DE C%L0A 6.1 Definitii /ricare dintre urmatoarele situatii constituie ca# de culpa (denumit in continuare 3Ca# de culpa4*: a* Imprumutatul nu si%a indeplinit sau si%a indeplinit cu intar#iere obligatiile de plata (i* a oricaror sume datorate Bancii (chiar daca o ast-el de plata a -ost e-ectuata de catre o terta parte* in ba#a pre#entului contract sau in ba#a altor contracte de credit incheiate cu Banca sau (ii* a oricaror sume datorate altor creditori1
9

b* Imprumutatul&2arantul nu si%au indeplinit orice alta obligatie preva#uta in pre#entul contract si&sau in contractele de garantie accesorii acestuia1 c* A aparut o situatie nepreva#uta care, in opinia Bancii, in-luentea#a in mod negativ e0ecutarea pre#entului contract si&sau -ace sa devina improbabil ca Imprumutatul sa%si poata indeplini obligatiile con-orm pre#entului contract sau ca Banca sa isi poata valori-ica garantiile constituite in garantarea 5acilitatii de credit1 d* /rice declaratie a Imprumutatului si&sau orice in-ormatii, documente, situatii pre#entate de Imprumutat in derularea sau legate de pre#entul contract se dovedesc ca -iind neadevarate sau incorecte1 e* Imprumutatul intreprinde oricare dintre actiunile mentionate la art. B.7, lit. '*, >* si o* de mai sus, iar Banca va considera ca o ast-el de impre'urare a-ectea#a intr%un mod negativ activitatea sau situatia sa economico%-inanciara sau indeplinirea obligatiilor stipulate in pre#entul contract1 -* In ca#ul in care s%a introdus de catre orice creditor al Imprumutatului&2arantului sau de catre Imprumutatul&2arantul insusi o cerere in ba#a Legii :B&7<<C privind procedura insolventei, indi-erent de solutia pronuntata de catre instanta1 g* S%a initiat procedura di#olvarii&lichidarii indi-erent de cau#a, din initiativa sau impotriva Imprumutatului&2arantului1 h* /ricare din garantiile constituite in garantarea 5acilitatii de credit devine, in opinia Bancii, nesatis-acatoare pentru a acoperi utili#arile si&sau sumele datorate sau care ar putea -i datorate con-orm pre#entului contract sau incetea#a sa e0iste si Imprumutatul&2arantul nu o inlocuieste cu garantii satis-acatoare pentru Banca1 i* S%a declansat o procedura de e0ecutare silita sau alta procedura similara asupra oricaruia dintre bunurile Imprumutatului&2arantului sau Imprumutatul&2arantul a grevat cu sarcini ori a dispus in orice mod de bunurile aduse in garantie in -avoarea Bancii, -ara acordul prealabil scris al Bancii, o ast-el de situatie -iind considerata de catre parti ca punand in pericol respectivele garantii si generand riscul impiedicarii platii, con-orm prevederilor art. 99 si art. 77 din @itlul EI al Legii nr.;;&9;;;. '* Imprumutatul&2arantul este implicat sau urmea#a a -i implicat intr%o procedura 'udiciara sau e0tra'udiciara care, in opinia Bancii, poate a-ecta direct sau indirect reputatia Bancii. 6.2 Drepturile Bancii In situatia aparitiei unui Ca# de culpa, Banca are dreptul, in orice moment, sa ia oricare din urmatoarele masuri, -ara indeplinirea altor -ormalitati: a* sa suspende, total sau partial, dreptul Imprumutatului de a utili#a 5acilitatea de credit. Acest drept va ramane suspendat, total sau partial, dupa ca#, pana la incetarea evenimentelor care au determinat suspendarea, daca Banca nu i%a noti-icat Imprumutatului ca dreptul sau de a e-ectua trageri a -ost restabilit. In ca#ul in care a -ost transmisa o ast-el de noti-icare de restabilire a dreptului de a e-ectua trageri din Credit, intinderea acestui drept si obligatiile ce deriva din acesta vor -i cele speci-icate in noti-icare.
10

b* sa retraga de-initiv dreptul Imprumutatului de a utili#a 5acilitatea de credit, daca dreptul Imprumutatului de a e-ectua trageri din credit a -ost suspendat, pentru orice suma, pe o perioada neintrerupta de 8< (trei#eci* #ile. $upa noti-icarea Imprumutatului, respectiva suma din credit va -i anulata. c* sa declare anticipat soldul creditului ca -iind scadent si rambursabil imediat impreuna cu dobanda a-erenta si orice alte sume datorate Bancii con-orm pre#entului contract, in ba#a unei noti-icari transmise Imprumutatului, -iind autori#ata prin pre#entul contract sa preia automat toate disponibilitatile e0istente in conturile Imprumutatului pentru stingerea datoriei. In ca#ul declararii creditului ca scadent anticipat, Banca nu raspunde -ata de terti pentru nici o dauna ce ar putea -i provocate sau ar avea legatura directa sau indirecta cu declararea creditului scadent anticipat. Art. 5 GARANTII D.9 2arantiile constituite pentru garantarea obligatiei de rambursare a 5acilitatii de credit, precum si a doban#ilor, a doban#ilor penali#atoare, comisioanelor si a oricaror alte costuri a-erente, inclusiv cheltuieli de 'udecata si de e0ecutare silita sunt preva#ute in Conditiile Speciale. D.7 In ca#ul in care Imprumutatul nu plateste creditul, dobanda acumulata sau orice alte sume datorate si scadente in con-ormitate cu prevederile pre#entului contract, atunci 2arantul, solidar cu Imprumutatul, va e-ectua imediat toate platile scadente si nee-ectuate. Urmare a transmiterii de catre Banca a unei noti-icari in aplicarea art. C.7 lit. c* sau la scadenta preva#uta in Conditiile Speciale, Banca va avea dreptul sa solicite 2arantului rambursarea sumelor datorate si neplatite de catre Imprumutat, 2arantul renuntand in mod e0pres la bene-iciul de divi#iune si discutiune. D.8 In ca#ul in care Banca nu isi recuperea#a creditul, dobanda acumulata sau orice alte sume datorate Bancii con-orm pre#entului contract, la scadentele stabilite in Conditiile Speciale sau in ca#ul scadentei anticipate asa cum este preva#uta in art. C.7 lit. c*, Banca va -i indreptatita sa initie#e de indata procedurile legale de e0ecutare a garantiilor preva#ute in Conditiile Speciale. D.6 2arantul autori#ea#a in mod e0pres Banca sa ii debite#e automat orice cont deschis la Banca in orice valuta, pana la concurenta sumelor datorate de Imprumutat in ba#a pre#entului contract, daca Imprumutatul nu achita la scadenta principalul, dobanda, si orice alte costuri a-erente 5acilitatii de credit, -ara nici o noti-icare prealabila sau indeplinirea altei -ormalitati.
7.B In situatia in care Imprumutatul si&sau 2arantul emite in -avoarea Bancii un bilet la

ordin, emitentul este de acord sa prelungeasca conventional perioada de pre#entare la plata a biletului la ordin, con-orm legii, autori#and Banca sa pre#inte la plata biletul la ordin intr%un termen de 8 ani de la data emiterii, in ca#ul in care Banca nu isi recuperea#a creditul si orice alte sume datorate de Imprumutat Bancii con-orm pre#entului contract, la scadentele stabilite in Conditiile Speciale sau in ca#ul scadentei anticipate, asa cum este preva#uta in art. C.7 lit. c*. La e0pirarea -iecarei perioade de 8 ani de la data emiterii, daca este ca#ul, emitentul se obliga sa reemita biletul la ordin in aceleasi conditii.
11

D.C In situatia in care Imprumutatul si&sau 2arantul emite in -avoarea Bancii un bilet la ordin necompletat la rubricile )suma) si )data scadentei), emitentul mandatea#a Banca sa il complete#e la scadenta sau in situatia preva#uta in art. C.7, lit. c*, cu suma repre#entand creditul scadent impreuna cu dobanda a-erenta, cheltuielile de recuperare, de asigurare si conservare a garantiilor si toate celelalte costuri si sume datorate Bancii in ba#a pre#entului contract. Banca va noti-ica emitentul cu privire la suma si scadenta mentionate in biletul la ordin.

Art. 6 D%RATA CONTRACT%L%I :.9 .re#entul contract intra in vigoare la data semnarii sale de catre parti. :.7 .re#entul contract si toate obligatiile partilor decurgand din acesta vor inceta atunci cand Bancii i%au -ost rambursate intreaga valoare a 5acilitatii de credit, doban#ile, comisioanele, spe#ele si orice alte sume datorate Bancii in ba#a contractului.

Art. 7 )C8I(BARI IN CIRC%()TANTE ;.9 In ca#ul in care intervin (i* modi-icari, interpretari sau aplicari ale legislatiei si&sau (ii* evolutii adverse ale pietei -inanciar%bancare care: % impun Bancii achitarea oricaror ta0e suplimentare privind orice sume puse la dispo#itie si&sau % modi-ica costurile de -inantare ale Bancii sau orice re#erva si&sau depo#ite obligatorii aplicabile Bancii sau impun orice cerinta de aceasta natura si&sau % impun Bancii costuri, cheltuieli, obligatii si&sau conditii suplimentare ce a-ectea#a activele bancii, depo#itele constituite de Banca sau care impun Bancii orice alta conditie care a-ectea#a creditele acordate sau obligatia, respectiv dreptul de a acorda credite1 si care au ca re#ultat: % ma'orarea costurilor Bancii re-eritoare la -inantarea pre#entului contract1 % reducerea cuantumului oricarei sume primite de Banca sau a oricaror creante ale Bancii, in legatura cu pre#entul contract, Banca va noti-ica in scris Imprumutatul despre modi-icarea intervenita comunicand de asemenea si cuntumul costurilor ma'orate, ce urmea#a a -i suportate de catre Imprumutat in ba#a pre#entului contract. Imprumutatul va avea obligatia de achita Bancii, in termenul noti-icat de aceasta, costurile suplimentare ast-el intervenite, Banca re#ervandu%si dreptul de a declara anticipat soldul creditului ca -iind scadent si rambursabil imediat impreuna cu dobanda a-erenta si orice alte sume datorate Bancii con-orm pre#entului contract, in ca#ul in care Imprumutatul nu este de acord sa achite aceste costuri suplimentare.

Art. 13 DI)0O&ITII FINALE

12

9<.9 =venimentele de -orta ma'ora sau ca#ul -ortuit nu e0onerea#a de raspundere Imprumutatul sau 2arantul, acestia ramanand obligati -ata de Banca pana la rambursarea integrala a tuturor datoriilor nascute din pre#entul contract si actele aditionale la acesta. 9<.7 In con-ormitate cu prevederile Legii nr. CDD&7<<9 pentru protectia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal si libera circulatie a acestor date, 2arantul&Repre#entantii legali ai Imprumutatului si&sau 2arantului declara e0pres ca: sunt de acord ca Banca sa prelucre#e, sa stoche#e si sa transmita catre terti datele lor personale, inclusiv codul numeric personal, in scopul des-asurarii activitatilor sale. Banca are dreptul, in acelasi scop, de a transmite aceste date catre terte parti, cum ar -i societatile din cadrul 2rupului Banca Nationala a 2reciei, alte institutii etc.1 au obtinut, in vederea prelucrarii de catre Banca, in scopul des-asurarii activitatilor sale, consimtamantul e0pres al persoanelor ale caror date le -urni#ea#a Bancii, inclusiv prelucrarea codului numeric personal. au luat cunostinta de prevederile Legii nr. CDD&7<<9 cu privire la drepturile persoanei ale carei date personale sunt prelucrate, si anume: a* $reptul de acces la date: dreptul de a obtine la cerere si In mod gratuit, pentru o solicitare pe an, con-irmarea -aptului ca datele lor sunt sau nu prelucrate de catre un anumit operator1 b* $reptul de interventie: dreptul de a obtine, la cerere si In mod gratuit, recti-icarea, actuali#area, blocarea, stergerea sau trans-ormarea in date anonime a datelor a caror prelucrare nu este con-orma legii, In special a datelor incomplete sau ine0acte1 c* $reptul de opo#itie: dreptul de a se opune In orice moment, din motive Intemeiate si legitime legate de situatia lor particulara, ca datele care ii vi#ea#a sa -aca obiectul unei prelucrari, cu e0ceptia ca#urilor in care e0ista dispo#itii legale contrare. Aceste drepturi pot -i e0ercitate, in limitele legii, prin transmiterea unei adrese catre Banca la care se va atasa o -otocopie de pe actul de identitate al solicitantului.

9<.8 .re#entul contract constituie titlu e0ecutoriu con-orm prevederilor legale. 9<.6 .artile vor depune toate diligentele pentru a re#olva pe cale amiabila orice neintelegere sau litigiu aparute intre ele decurgand din pre#entul contract. $aca o ast-el de neintelegere sau litigiu nu pot -i re#olvate pe cale amiabila, partile convin sa se adrese#e instantelor romane competente. In cadrul oricarei proceduri 'udiciare, documentele emanand de la Banca privind sumele datorate de Imprumutat vor constitui dovada debitului -ata de Banca. 9<.B .re#entul contract este guvernat de legea romana si se completea#a cu prevederile Conditiilor 2enerale de A-aceri ale Bancii. 9<.C /rice noti-icare, cerere sau alta comunicare transmisa intre parti in legatura cu pre#entul contract vor -i trimise la adresele mentionate mai sus sau la orice alta adresa in prealabil comunicata in scris celeilalte parti si va -i considerata e-ectuata daca a -ost transmisa prin -a0 sau prin posta cu con-irmare de primire. /rice modi-icare ulterioara a
13

adresei, a denumirii partilor sau a repre#entantilor legali necomunicata Bancii in scris va -i responsabilitatea e0clusiva a Imprumutatului, Banca -iind e0onerata de orice raspundere. 9<.D. In ca#ul in care, re-eritor la pre#entul contract, apar modi-icari sau schimbari in reglementarile legale si&sau o prevedere este sau devine la un moment dat ilegala, invalida sau nee0ecutabila con-orm legii aplicabile, legalitatea, validitatea si aplicabilitatea unei asemenea prevederi in limita admisa de lege, precum si a celorlalte prevederi ale pre#entului contract, nu vor -i a-ectate sau pre'udiciate de aceasta. .artile vor depune e-orturile necesare pentru a reali#a acele acte si&sau modi-icari care ar conduce la acelasi re#ultat legal si&sau economic care s%a avut in vedere la incheierea acestui contract.

II. CONDITII )0ECIALE

Art. 1. O!iectul c#ntractului a) Destinatia creditului........ b) Valoarea creditului........ c) Valuta creditului..........

Art. $ %tili"area Facilitatii de credit a)Modul de utilizare............ b) Conditii prealabile utilizarii........ c) erioada de utilizare..........

Art. ' )cadenta......... Art. * 0eri#ada de -ratie........

Art. 4 Ram!ur+are.........

Art. 2 D#!an"i
14

a) !ata dobanzii curente: ........ G b) !ata dobanzii penalizatoare: ..........G

Art. 5 C#mi+i#ane a* Comision de utili#are: b* Comision de neutili#are: c* Comision de J.. , platibil , platibil .

, platibil

Art. 6 Garantii........

Art. 7 Alte #!li-atii c#ntractuale.......

.re#entul contract s%a semnat la data mentionata mai sus, in .........e0emplare, din care 7 e0emplare pentru Banca, 9 e0emplar pentru Imprumutat +si 9 e0emplar pentru -iecare 2arant,.

BANCA

I(0R%(%TAT ).C. 99999999999999999999

prin )ucur+ala

Repre#entata prin: 5unctia: $irector Nume: """"""""""""""""""

Repre#entata prin:

5unctia:

Nume:"""""""""""""""""""" 5unctia: $irector Ad'unct

15

Nume: GARANT """""""""""""""""" ).C. 99999999999999999999

Repre#entata prin:

5unctia: Nume:""""""""""""""""""""

Anexa $

F#rma de pre"entare a B:C

CO ; I() TOT:n ::n :EN:1n :EN:$n :EN:'n

Cate-#rie; T#tal :enituri din expl#atare a, :enituri din v=n">ri .roducKia&Serviciile vLndute Eenituri din vLn#area mMr-urilor Eenituri din servicii Ni activitMKi au0iliare

2"1" 14<22*<627 14<22*<627 96,;;C,966 CC:,9;C B7:

16

DI)Cvn DI)Cn ALTE:EN :EN0n :ENEA TOTC8EA :AR)TOCn :AR)TOC1 :AR)TOC$ (ARF (ARF1 (ARF$ (AT (AT1 (AT$ (AT' CON) CON)1 CON)$ CON)' CON)* %TIL %TIL1 %TIL$ %TIL' %TIL* )ER: )ER:1 )ER:$ )ER:' )ER:* )ER:4 )ER:2 0ER) 0ER)1 0ER)$ 0ER)' 0ER)* 0ER)4 A)IG A)IG1 A)IG$ A)IG' A)IG* A(ORTn A(ORT1 A(ORT$ A(ORT' A(ORT* ALTEA

!, Di+c#unt ac#rdat la v=n"are ?@, $iscount acordat la vLn#are (cu minus* c, Alte :enituri din expl#atare Eenituri din .rovi#ioane Alte venituri din e0ploatare T#tal CBeltuieli de expl#atare :ariaCia +t#curil#r producKiaIin curs O&% produse -inite O&% CBeltuieli privind m>r urile costul mMr-ii vLndute alte cheltuieli cu mar-a vLndutM CBeltuieli cu materiile prime cheltuieli cu materii prime cheltuieli cu materiale au0iliare alte cheltuieli CBeltuieli cu materiale c#n+uma!ile Cheltuieli cu materiale consumabile cheltuieli cu obiecte de inventar alte cheltuieli de aceastM naturM chelt cu combustibil CBeltuieli cu utilit>Ciile energie electricM energie termicMNi ga#e apMNi canal alte cheltuieli de natura utilitMKilor CBeltuieli cu +ervicii cump>rate chirii poNtM, tele-on, telecomunicaKii, internet SubcontractMri Cheltuieli cu reparaKii pa#a, .SI, medicina muncii, audit, consultanKM alte servicii CBeltuieli cu per+#nalul salarii nete impo#it pe salarii Ni contribuKii salariat contribuKii ale anga'atorului tichete de masM alte cheltuieli de personal CBeltuieli cu a+i-ur>rile asigurMri auto obligatorii asigurMri auto -acultativ (CASC/* asigurMri clMdiri, bunuri (assets insurance* asigurMri de rMspundere (liabilitP insurance* Am#rti+mente Amortismente construcKii Ni asimilate Amortismente echipamente, utila'e, mi'loace de transport Ni asimilate Amortismente la imobili#Mri necorporale alte amortismente Alte cBeltuieli de expl#atare

3 < 3 3 < 1*<26$<356 @15*<712 %9D6,;9C < *74<$5* 6;B,7D6 < 5<66'<33' D,:99,D;9 < D9,797 $2'<'35 989,B6: DC,<:D 78,78B 87,68D 7$<667 CC,79; 7<,D:B 7,;7B 7,;C< $<75'<325 ;:,C69 6B,D8D 9,D;;,::: C;,6:: < ;B;,896 $<*5*<352 9,6C6,8:8 7;;,;86 B:7,:69 97C,;9: < 17<275 9,:B< 7,B8B 6,DC< 9<,BB9 154<2$5 96,<B< 997,76; 6;,87: < *63<34*

17

ALTEA1 ALTEA$ ALTEA' ALTEA* 0E EBITDAn :ENFINn C8FINn Een :ENEATRn C8EATRn 0BTn TAA I0C I0A :I0A N0n 0F

delegaKii Ni detaNMri cheltuieli cu despMgubiri, donaKii Ni active cedate cheltuieli cu impo#ite, ta0e Ni vMrsMminte asimilate Alte cheltuieli de e0ploatare 0r# it din expl#atare EBITDA Eenituri -inanciare(O* Cheltuieli -inanciare(%* Elemente extra#rdinare?D1@, Eenituri e0traordinare (a-erente altei perioade* Cheltuieli e0traordinare (a-erente altei perioade* (%* 0ROFIT Enainte de imp#"itare Imp#"it pe 0r# it ?c#nta!il, chelt cu impo#itul pe pro-it curent chelt cu impo#itul pe pro-it amLnat venit din impo#itul pe pro-it amLnat 0ROFIT net rap#rtat Fn exercitiul inanciar ?c#nta!il, .ro-it -iscal

8DC,<<D D,B<8 ::,C9; D,;7B 76$<571 1<146<*16 9<<,:6B %76<,8;: < < < 6*'<$'5 1'*<716 986,;9: < < 536<'17 536<'17

18