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AO DE LA INVERSIN PARA EL DESARROLLO RURAL Y LA SEGURIDAD ALIMENTARIA

FACULTAD

: CIENCIAS CONTABLES FINANCIERAS Y ADMINISTRATIVAS

ESCUELA PROFESIONAL SEDE ASIGNATURA CICLO SEMESTRE ACADEMICO DOCENTE TUTOR ESTUDIANTE

: CONTABILIDAD : CHIMBOTE : PLANEAMIENTO ESTRATEGICO : VIII : 2013 - 2 : Lic. MARA IRENE DIOSES NAVARRETE : CASTILLO PEREZ, AUGUSTO ALDO

CHIMBOTE PERU OCTUBRE 2013

PLAN ESTRATEGICO DE LA CAJA MUNICIPAL SULLANA S.A. 2014 - 2018 CONTENIDO INTRODUCCION 1. IDENTIDAD DE LA CMAC-SULLANA S.A. 1.1. Visin 1.2. Valores 1.3. Misin 1.4. Grupo Objetivo 2. ANALISIS SITUACIONAL 2.1. Anlisis del entorno 2.2. Anlisis de la institucin 2.3. Matriz FODA (Fortalezas, Debilidades, Oportunidades, Amenazas) 3. OBJETIVOS ESTRATEGICOS 3.1. Objetivos de Organizacin (Aprendizaje e Innovacin) 3.2. Objetivos Internos 3.3. Objetivos del Cliente 3.4. Objetivos Financieros 4. METAS E INDICADORES ESTRATEGICOS 4.1. Metas e Indicadores de Organizacin (Aprendizaje e Innovacin) 4.2. Metas de Indicadores Internos 4.3. Metas e Indicadores del Cliente 4.4. Metas e Indicadores Financieros 5. MAPA ESTRATEGICO 5.1. Que es un Mapa Estratgico 5.2. Mapa Estratgico de la CMAC Sullana

FORTALEZAS F9. Promocin de formalidad y creacin de negocios

F1. Flexibilidad de la Estructura Organizacional

F14. Nivel Adecuado de Tecnificacin Interna

F8. Participacin de Mercado

F12. Rentabilidad Adecuada

F2. Orientacin Empresarial

F10. Crecimiento Sostenido

MATRIZ FODA

O1. Desarrollo tecnolgico mundial O2. Empresas interesadas en el sector O3. Recuperacin del PBI O4. Intercambio tcnico por la Globalizacin O5. Inversin Pblica O6. Ingreso al Mcdo. Lima O7. Retiro de Bcos. Comerciales de provincias O8. Lneas de financiamiento externas para microfinanzas O9. Sinergia del Sistema de CM O10. Condiciones de Libre Mercado O11. Normas Tributarias del sector O12. Promocin del Estado a las PYMES O13. Ubicacin cercana de Mercados Potenciales O14. Adecuadas vas de comunicacin O15. Plan de Integracin Per Ecuador A1. Desarrollo tecnolgico de la competencia A2. Niveles de Inflacin A3. Incremento de la Devaluacin A4. Niveles de desempleo y subempleo A5. Percepcin de Riesgo Pas A6. Dbil Estabilidad Poltica A7. Dbil Estabilidad Jurdica A8. Injerencia Poltica A9. Normas de Austeridad y Contratacin del Estado A10. Promocin del Banco Agropecuario A11. Zona geogrfica con clima inestable

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OPORTUNIDADES

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AMENAZAS

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F17. Adecuados Niveles de Productividad

F7. Lealtad y Satisfaccin del Cliente

F5. Clima Organizacional Adecuado

F6. Producto Exclusivo y de Calidad

F11. Capacidad de Endeudamiento

F13. Tasas de Inters Competitivas

F16. Identificacin con la Empresa

F5. Cultura de Valores y Principios

F3. Nivel Profesional Adecuado

F15. Estabilidad Laboral

DEBILIDADES D15. Baja capacitacin en tecnologas de informacin

D9. Poco acceso a organismos privados y pblicos

D2. Falta ms efectividad en la delegacin de funciones

D3. Faltan mayores canales de comunicacin

D5. Limitaciones para atraer y retener gente altamente creativa

D12. No existe una metodologa de costeo eficaz

D1. Inutilizacin de Planes y Anlisis Estratgico

D8. Falta de un programa de administracin de clientes

D6. Falta velocidad de adecuacin a tecnologa cambiante

D7. Falta mayor diversificacin de productos

D14. Inadecuada tecnificacin de productos

D16. Personal con poca experiencia tcnica X X X X X X X X X X X

D13. No existe interconexin de Oficinas

D4. Falta un control ms efectivo

O1. Desarrollo tecnolgico mundial O2. Empresas interesadas en el sector O3. Recuperacin del PBI O4. Intercambio tcnico por la Globalizacin O5. Inversin Pblica O6. Ingreso al Mcdo. Lima O7. Retiro de Bcos. Comerciales de provincias O8. Lneas de financiamiento externas para microfinanzas O9. Sinergia del Sistema de CM O10. Condiciones de Libre Mercado O11. Normas Tributarias del sector O12. Promocin del Estado a las PYMES O13. Ubicacin cercana de Mercados Potenciales O14. Adecuadas vas de comunicacin O15. Plan de Integracin Per Ecuador A1. Desarrollo tecnolgico de la competencia A2. Niveles de Inflacin A3. Incremento de la Devaluacin A4. Niveles de desempleo y subempleo A5. Percepcin de Riesgo Pas A6. Dbil Estabilidad Poltica A7. Dbil Estabilidad Jurdica A8. Injerencia Poltica A9. Normas de Austeridad y Contratacin del Estado A10. Promocin del Banco Agropecuario A11. Zona geogrfica con clima inestable

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D10. Limitada Infraestructura

MATRIZ FODA

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OPORTUNIDADES

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AMENAZAS

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D17. Bajos niveles de capacitacin X X X X X X X X X X X

D11. Limitados Fondos Internos

3. OBJETIVOS ESTRATEGICOS Estos objetivos se han establecido a partir de la Matriz FODA. 3.1. Objetivos de Organizacin (Aprendizaje e Innovacin) 1. Competencias.- dentro de los factores que se han identificado, podemos establecer los siguientes objetivos: Capacitacin, para los siguientes factores: Nivel Profesional adecuado Adecuados niveles de productividad Baja capacitacin en tecnologas de la informacin Personal con poca experiencia tcnica Bajos Niveles de capacitacin Coaching (desarrollo de aptitudes para el liderazgo), para mejorar los siguientes aspectos Falta efectividad en la delegacin de funciones Faltan mayores canales de comunicacin Establecer una relacin laboral adecuada, para poder tener un manejo adecuado de las relaciones: Estabilidad laboral Limitaciones para atraer gente altamente creativa 2. Sistemas.- dentro de los factores que inciden en el desarrollo de las competencias tenemos los siguientes objetivos: Desarrollo de sistema informtico, para: Falta control ms efectivo No existe interconexin de oficinas Inadecuada tecnificacin de productos Comit de tecnologa, para el siguiente factor: Falta velocidad para cambios tecnolgicos 3. Clima laboral.- dentro de este aspecto, podemos mencionar los siguientes objetivos: Crear un clima organizacional adecuado, objetivo que busca manejar los efectos del siguiente factor: Clima organizacional adecuado Cambiar cultura organizacional, para manejar adecuadamente los siguientes factores: Cultura de valores y principios Identificacin con la empresa 3.2. Objetivos Internos

Los factores que afectan los procesos internos de la empresa han generado los siguientes objetivos: 1. Proceso de Innovacin.- bajo este proceso se han definido los siguientes objetivos que buscan manejar el efecto de los factores que inciden sobre dichos procesos: Identificar mercados potenciales, para manejar los factores siguientes: Empresas interesadas en el sector Ingreso al Mercado de Lima Ubicacin cercana de mercados potenciales Adecuadas vas de comunicacin Plan de integracin Per Ecuador Sinergia del sistema de Cajas Municipales Crear productos / ofertar nuevos servicios, objetivos que incide sobre los siguientes factores: Inversin Pblica Privatizaciones Recuperacin del PBI Condiciones de Libre Mercado Promocin del Estado a las PYMES Niveles de desempleo y subempleo Promocin del Banco Agropecuario Normas tributarias del sector 2. Procesos de Operaciones.- los procesos de operaciones se establecen con la finalidad de buscar la eficiencia en lo que hacemos para brindar nuestros productos. Dentro de estos procesos se han definido los siguientes objetivos: Mejorar niveles de productividad Nivel adecuado de tecnificacin interna Desarrollo tecnolgico mundial Intercambio tcnico por la globalizacin Desarrollo tecnolgico de la competencia Orientacin empresarial Minimizar el efecto de factores polticos. Dbil estabilidad jurdica Dbil estabilidad poltica Injerencia poltica Normas de austeridad y contratacin del Estado 3. Procesos de comercializacin.- Para manejar un valor ms adecuado de los productos o servicios que ofrecemos, se definen los siguientes objetivos: Incrementar participacin de mercado Participacin de mercado Retiro de bancos comerciales de provincias Poco acceso a organismos privados y pblicos Zona geogrfica con clima inestable

3.3. Objetivos del Cliente 1. Atributos.- dentro de este concepto podemos establecer los siguientes objetivos estratgicos: Mantener Precios Competitivos Tasas de inters competitivas Mejorar constantemente la Calidad del Producto Producto exclusivo y de calidad Diversificar los productos que ofrece la CMAC Falta mayor diversificacin de productos 2. Imagen.- los objetivos definidos para el caso del atributo de imagen dentro de la perspectiva de cliente son los siguientes: Proyectar imagen de solidez y confianza Limitada infraestructura 3. Relaciones con el cliente.- Se han establecido los siguientes objetivos: Establecer un Programa de CRM (Customer Relationship Management) Lealtad y satisfaccin del cliente Promocin y formalizacin de negocios Falta programa de administracin de clientes 3.4. Objetivos Financieros Dentro de la perspectiva financiera tenemos los siguientes objetivos: Incrementar el valor patrimonial, dentro de este objetivo se enmarcan los siguientes factores: Crecimiento sostenido Rentabilidad adecuada Capacidad de Endeudamiento Reducir costos operativos, este objetivo busca manejar los siguientes factores: Limitados fondos internos No existe metodologa de costeo eficaz Diversifica fuentes de financiamiento, para manejar una adecuada estructura financiera: Lneas de financiamiento externas para microfinanzas Reducir efecto de factores externos, para minimizar los efectos de: Nivel de la inflacin Incremento de la devaluacin Percepcin de riesgo pas

4. METAS E INDICADORES ESTRATEGICOS 4.1. Metas e Indicadores de Organizacin (Aprendizaje e Innovacin) Objetivos Medicin / Metas Estrategias / Indicadores Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Capacitacin Promedio cursos de 2 / 2/ 2.5 / 3/ 3 / Programa de capacitacin / ao ao ao ao ao Capacitacin Externa persona Programa de Capacitacin Interna Coaching Encuesta sobre 80% 85% 90% 95% 100% Desarrollo de satisfaccin de Habilidades para el relaciones entre jefe Liderazgo y subordinado Relacin Renovacin de Cada Cada Cada Cada Cada Establecer contratos 6 laboral Contratos laborales 9 1 ao 1 ao 1 ao de mayor duracin adecuada mese mese s s Desarrollo Porcentaje de 60% 70% 80% 90% 95% Adquisicin de sistema productos Software integral informtico tecnificados Comit de Porcentaje de 60% 70% 80% 90% 95% Establecer un comit tecnologa tecnificacin de los de tecnologa de procesos internos manera permanente Clima Porcentaje de 5% 5% 4% 4% 3% Programa de organizacio inasistencias por Incentivos nal trabajador monetarios y no adecuado monetarios Encuentros de camaradera y confraternidad Promedio de 85% 88% 90% 92% 95% Manejo de poltica Calificacin por remunerativa acorde trabajador con el mercado Difusin de Valores, Principios y Filosofa de la Empresa Cambios en Porcentaje de 80% 85% 90% 95% 97% Desarrollo de cultura Trabajadores con programas de organizacio ttulo profesional o calidad nal cursos de Incentivos y/o especializacin facilidades para Titulacin Profesional o Cursos de Especializacin

4.2. Metas de Indicadores Internos Objetivos Identificar Mercados Potenciales Medicin / Metas Estrategias / Indicadores Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Aperturas de 1 1 1 Desarrollo de un Agencias Estudio de Mercado para nuestros actuales clientes Apertura de 2 1 1 Realizacin de Oficinas Especiales Investigacin de Mercados Potenciales Relacin 79% 83% 86% 89% 92% Implementacin de Captaciones programa de Totales / Desarrollo de Colocaciones nuevos productos Totales Implementacin de la metodologa de Benchmarking Promedio de S/.38 S/.44 S/.51 S/.57 S/.60 Tecnificacin de Colocaciones por 1 Mil 0 Mil 6 Mil 0 Mil 0 Mil nuestros Servicios Trabajador Promedio de S/.33 S/.40 S/.48 S/.55 S/.60 Programa de Captaciones por 0 Mil 3 Mil 2 Mil 0 Mil 0 Mil Capacitacin Interna Trabajador y Externa Indice de 6% 6% 5% 5% 4% Programa de Morosidad Incentivos por productividad Participacin 16% 22% 18% 15% 12% Continuar con el porcentual de Plan establecido por Socio Estratgico la Comisin de la en el Patrimonio FEPCMAC en la Total bsqueda de un Socio Estratgico Participacin 30% 35% 40% 45% 50% Evaluacin Promedio de constante de la Mercado de Competencia en los Colocaciones mercados donde opera la CMAC Participacin 15% 20% 25% 30% 33% Mejoramiento de la Promedio de infraestructura de Mercado de nuestras oficinas Captaciones

Crear Productos Ofertar nuevos servicios

Mejorar niveles de productividad

Minimizar efectos de Factores Polticos Incrementar Participacin de Mercado

4.3. Metas e Indicadores del Cliente Objetivos Mantener Precios Competitivos Medicin / Metas Estrategias / Indicadores Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Promedio de Tasas 47.48 46.79 42.85 41.55 41.00 Implementacin de Activas del % % % la metodologa de Mercado (Anual) Benchmarking

Promedio de Tasas 10% Pasivas del Mercado Mejorar Encuestas de 85% constantemen satisfaccin de te calidad de nuestros clientes Productos

9.30 % 90%

8.93 % 92%

8.60 % 95%

Diversificar Productos

Nmero de Productos (Ahorro y Crdito) / Cliente

Proyectar Incremento de Imagen de Colocaciones Solidez y Confianza Incremento de Captaciones Participacin crditos PYME Construccin Local Institucional Sullana Adquisicin y Acondicionamiento Local Tumbes Adquisicin y Acondicionamiento Local Huacho Adquisicin y Acondicionamiento Local Barranca Adquisicin y Acondicionamiento Local Huaral

28% 35% 60% III Trim. IV Trim.

24% 31% 61%

23% 28% 62%

21% 25% 62%

8.50 Manejar una % diversificacin adecuada de nuestros clientes 97% Desarrollo de nuevos productos Implementar metodologa de la Cadena de Valor Implementacin de la metodologa de Benchmarking 5 Tecnificacin de nuestros Servicios Implementacin de programa de Desarrollo de nuevos productos 20% Establecer Plan de Marketing de la CMAC Sullana 23% Mantener un nivel adecuado de apoyo 63% al sector PYMES Contratacin de constructora para el desarrollo de la obra Bsqueda, adquisicin y posterior acondicionamiento del local Bsqueda, adquisicin y posterior acondicionamiento del local Bsqueda, adquisicin y posterior acondicionamiento del local Bsqueda, adquisicin y posterior acondicionamiento del local Implementacin de la metodologa de Benchmarking 6.2% Establecer Plan de Marketing de la CMAC Sullana

II Trim.

IV Trim.

II Trim.

Establecer un Implementar IV I Programa de Programa CRM Trim. Trim. CRM Gastos en 5% 5.5% 5.8% Publicidad / Gastos Administrativos

6%

4.4. Metas e Indicadores Financieros Objetivos Medicin / Metas Estrategias / Indicadores Acciones 2014 2015 2016 2017 2018 Incrementar Utilidad / 41% 41% 40% 32% 30% Reinversin de las Valor Patrimonio utilidades de Patrimonial acuerdo a lo establecido en el Crdito Subordinado con COFIDE Reducir Costos Operativos 65% 63% 64% 64% 62% Establecer Costos / Ingresos metodologa de Operativos Financieros Costeo ABC Implementar estados financieros por Agencia Diversificar Endeudamiento 5.84 5.55 5.34 4.92 4.80 Establecer contactos Fuentes de Total / Patrimonio con Organismos de Financiamient apoyo financiero y o tecnolgico a las IMFs Reducir Provisin / 150% 155% 160% 160% 163% Evaluar efectos de Colocaciones constantemente los factores Vencidas riesgos de mercado. externos 5. MAPA ESTRATEGICO 5.1. Que es un Mapa Estratgico Un mapa estratgico es un conjunto de relaciones de causa efecto, que permite enlazar las cuatro perspectivas y dibuja la lgica de la estrategia de la empresa. 5.2. Mapa Estratgico de la CMAC Sullana

Increment o Valor Patrimonia

Perspectiva Financiera

Reducir Costos Reducir efectos de factores

Diversificar Fuentes de Financiamiento

Mejorar Calidad de Productos

Diversificar Productos

Proyectar Imagen de Solidez y

Perspectiva Cliente
Manejar Precios Competitivo Establecer Programa CRM

Mejorar Niveles de Productividad

Crear y ofertar nuevos

Incrementar Participaci n de

Perspectiva Interna
Minimizar efectos de factores Identificar Mercados Potenciales

Capacitacin

Coaching

Desarrollo Sistema Informtico

Clima organizaciona l Adecuado

Perspectiva de Organizacin (Aprendizaje e Innovacin

Relacin Laboral Adecuada

Comit de tecnologa

Cambio en Cultura Organizacion

Qu es lo que nos dice el Mapa Estratgico de la CMAC Sullana? Lo que nos muestra el Mapa Estratgico de la CMAC Sullana, es que es lo que debemos hacer para llegar a obtener el Principal Objetivo, que en este caso es el de incrementar el valor patrimonial de la empresa. Podemos decir que al cumplir el objetivo de Capacitacin, se va cumplir con el objetivo de Mejorar los Niveles de Productividad, esto conlleva a que se cumpla con el objetivo de Mejorar la Calidad de los Productos y esto nos lleva al cumplimiento del objetivo de Reducir Costos Operativos, lo que finalmente nos lleva al Objetivo del Incremento del Valor Patrimonial de la Empresa. As podemos vincular los objetivos desde abajo hacia arriba, partiendo desde cualquier objetivo desde la Perspectiva de Organizacin (Aprendizaje e Innovacin), hasta culminar en la Perspectiva Financiera, en el objetivo Incremento del Valor Patrimonial.

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