Fraude del acto jurdico en el Cdigo

Civil Peruano de 1984

La palabra fraude no tiene un significado unnime puesto !ue
unas veces indica astucia " artificio otras el enga#o " en una
acepcin ms amplia una conducta desleal$ en fin toda accin
contraria a la verdad " a la rectitud !ue perjudica a la persona
contra !uien se comete
Los tratadistas peruanos como Lotmann %an cuestionado esta
denominacin en ra&n !ue no e'iste fraude de los actos jurdicos
sino fraude a trav(s o mediante los actos jurdicos) *s por eso !ue
+idal ,amre& lo denomina acto jurdico fraudulento)
La palabra fraude viene de las locuciones latinas fraus fraudes
!ue significa falsedad enga#o malicia !ue produce un da#o por
lo !ue es indicativo de mala fe de conducta ilcita) *l fraude puede
ser a la le" o a los acreedores) *l primero consiste en eludir una
norma del ordenamiento jurdico " puede no originar da#o a
nadie) Con el fraude a la le" se trata de obtener un resultado
pro%ibido por la le" apo"ndose en otra norma !ue no pro%be
ese resultado) *n otras palabras es la utili&acin indebida de una
norma para evadir otra lo !ue significa una desviacin del
derec%o objetivo)
*n cambio el fraude mediante el acto jurdico o acto jurdico
fraudulento se da cuando una persona enajena sus bienes a fin de
protegerlos de la accin de los acreedores) *n esta caso la
enajenacin es real no es ficticia como sucede cuando esta de por
medio la simulacin) Lo !ue busca el deudor es un estado de
insolvencia para no pagar su deuda)
*l fraude se reali&a mediante un acto jurdico real " verdadero
cu"os efectos son !ueridos por el fraudator) Consiste en la
enajenacin de bienes a titulo oneroso o gratuito !ue reali&a
!uien es deudor para evitar !ue su acreedor pueda ejecutarlo
%aci(ndose pago con dic%os bienes o en la renuncia de derec%os
o en la constitucin de garantas a favor de un acreedor en
detrimento de otro u otros o constitu"(ndolas por deudas ajenas
teniendo deudas propias) Frente a tales actos en el -erec%o
Pretoriano se dio creacin a la accin denominada pauliana como
remedio a utili&arse por el acreedor)
La accin Pauliana
Cuando se produce el fraude al acreedor por parte del deudor
mediante las disposiciones de su patrimonio en perjuicio del
primero es posible !ue este plantee la accin revocatoria o
pauliana o de ineficacia del acto jurdico de disposicin)
Como sostiene Carmen .ere& tradicionalmente se %a visto en la
impugnacin de los actos de disposicin del insolvente un
remedio jurdico acertado para la tutela del derec%o de cr(dito) *s
as como se consigue declarar la ineficacia de los actos del deudor
!ue fueron mermando o disminu"endo la garanta patrimonial
%asta provocar la imposibilidad del cobro) *sta funcin de
impugnacin de actos jurdicos lesivos es la !ue cumple la accin
pauliana)
/i bien el fraude todo lo vicia fraus omnia viciatur como se
consideraba en el -erec%o ,omano el acto jurdico fraudulento es
un acto jurdico valido " como tal efica& tanto respecto de las
partes como de los terceros)
La primera cuestin !ue plantea el e'amen del remedio pauliano
es si la accin pueda ejercitarse por cual!uier acreedor o si es
necesario !ue el acreedor tenga un cr(dito con re!uisitos
determinados)
Hay acreedores quirografarios o comunes !ue son
a!uellos cu"o cr(dito consta en un documento privado se vale
recibo pagare o instrumento privado$ " acreedores
privilegiados !uienes adems de poseer el documento o titulo
en el !ue consta la obligacin tienen constituida una garanta real
por el propio deudor o por un tercero en proteccin del cr(dito)
0o %a" duda !ue los acreedores !uirografarios o comunes pueden
%acer uso de la accin revocatoria) Para ellos los bienes del
deudor constitu"en su 1nica e'pectativa de cobro " es fcil
apreciar !ue el desmedro del valor redunda en su perjuicio)
La duda podra presentarse con respecto a los acreedores
privilegiados pero estos no tendran por !u( perjudicar los actos
de disposicin de su deudor si tales acreedores estn protegidos
por una garanta real de naturale&a persecutoria !ue subsiste a su
favor aun!ue el bien cambie de titular)
-ebemos entender !ue la accin pauliana puede ser ejercitada
tanto por el acreedor com1n como por el privilegiado la
posibilidad de accin de esta 1ltimo no e'clu"e la de ejecucin de
las garantas otorgadas por el deudor)
/e da una e'cepcin para las enajenaciones del deudor a titulo
oneroso contenida en el 2rt) 193 del CC el acreedor cu"o cr(dito
nace posteriormente al acto de disposicin oneroso para el !ue
solicita ineficacia puede utili&ar la accin revocatoria cuando el
acto de disposicin es fraudulento es decir cuando %a"a sido
consumado por el deudor " un tercero con la intencin de
perjudicarlo. *llo ocurrir siempre !ue e'ista una
preordenacin dolosa en el acto de disposicin o sea !ue el
deudor incurra en una insolvencia premeditada) *n este caso la
fec%a del cr(dito se convierte en irrelevante)
*l acto para reputarse fraudulento " legitimar el ejercicio de la
accin debe ser susceptible de causar da#o en el acreedor$ " el
da#o ocurre cuando el acto convierte al deudor en insolvente)
4abr perjuicio cuando los bienes conocidos de un deudor no
alcancen a cubrir el importe de sus deudas incluidos sus
accesorios 5gastos intereses " dems prestaciones !ue debe
acudir6)
*s preciso adems abarcar en esta materia a!uellos actos !ue
significan re%usar un provec%o ganado como la renuncia a una
%erencia o la renuncia a oponer la prescripcin ganada) /e estima
!ue son derec%os ad!uiridos por el deudor !ue renunciarlos o no
ejercitarlos significa un disminucin de a!uello !ue le
legtimamente le corresponde)
Los re!uisitos de la accin pauliana o
revocatoria)
Los re!uisitos de la accin pauliana estn en las caractersticas de
cada uno de los sujetos !ue intervienen en el acto de fraude del
acreedor estas personas son7
1) 8n acreedor !ue puede ser !uirografario o privilegiado)
9) 8n deudor cu"a deuda puede estar sujeta a condicin o a
pla&o)
:) 8n tercero ad!uiriente cu"o derec%o puede emanar de acto
de fec%a anterior o posterior al cr(dito !ue el acreedor
defiende)
Los re!uisitos para el ejercicio de la accin
pauliana)
La doctrina tradicionalmente %a e'igido " sigue e'igiendo dos
re!uisitos apara el ejercicio de la accin pauliana7 el perjuicio al
acreedor " el designio fraudulento)
*l perjuicio al creedor
*l perjuicio al acreedor esto es el eventus damni es su
re!uisito objetivo) 8n acto de disposicin se considera perjudicial
a los acreedores seg1n indica Josseran cuando determina su
insolvencia " !ue mientras el deudor sea solvente " lo es
mientras en tanto !ue sus bienes embargables sea suficientes para
responder frente los acreedores estos no estn legitimados para
actuar interfiriendo en los actos de disposicin !ue reali&a salvo
!ue con tales actos se produ&ca una disminucin patrimonial !ue
afecte su solvencia " se presenta el eventus damni !ue legitima a
los acreedores a ejercitar la accin pauliana)
*n nuestro sistema se encuentra establecido en el 2rt) 193 del CC
este dispositivo establece el re!uisito del eventus damni como
los actos del deudor por los !ue renuncia a derec%os o con los !ue
disminu"e su patrimonio conocido " perjudi!ue el cobro del
cr(dito)
*l Cdigo Civil %a abandonado pues el criterio de la insolvencia
para la configuracin del fraus creditorum " como re!uisito de
la accin puliana optando solo por el re!uisito del perjuicio del
acreedor "a !ue en la ma"ora de veces el remedio pauliano tiene
su ra&n de ser en la insolvencia del deudor en cuanto ella
significa !ue el acreedor no puede obtener el pago integro de su
cr(dito)
Pero puede %aber perjuicio contra el acreedor reali&ado con
fraude sin !ue represente insolvencia en t(rminos absolutos
siendo justo en este caso someter el acto perjudicial al remedio
pauliano por cuanto a!u(l de todos modos viene a afectar
desfavorablemente al acreedor)
*l criterio adoptado es entonces de una ma"or amplitud " abarca
en todo caso a la insolvencia pues reducirse a este estado es una
manera de perjudicar al acreedor)
Lo !ue debe !uedar en evidencia es la e'istencia de una
imprescindible relacin de causalidad entre el acto de disposicin
practicado por el deudor " el perjuicio sufrido por el acreedor por
lo !ue la accin pauliana procede si es !ue en el momento de
ejercitarse la accin el deudor no %a repuesto su patrimonio)
Para !ue e'ista el perjuicio al acreedor es obvio !ue debe de e'istir
un cr(dito !ue es el derec%o !ue la le" tutela mediante el remedio
pauliano)
;radicionalmente se consideraba !ue el cr(dito deba ser
pree'istente al acto fraudulento por !ue el perjuicio al acreedor
slo poda producirse cuando este tena un cr(dito "a e'istente a
la fec%a en !ue el fraudator reali&aba el acto de disposicin)
La doctrina justificaba este re!uisito en ra&n de !ue siendo el
fundamento de la accin pauliana el derec%o a ejecutar al deudor
en los bienes !ue conforma su patrimonio " sobre los cuales recaa
la prenda general a favor de los acreedores los bienes dispuestos
con anterioridad a la constitucin del cr(dito no integraban la
prenda general " en consecuencia tal disposicin no poda causar
perjuicio a los acreedores)
*ste criterio doctrinario se %i&o norma en nuestro Cdigo Civil de
19:< en su 2rt) 11=9 es decir la e'istencia del cr(dito para !ue
proceda la accin revocatoria pues ere su elemento probatorio)
Len >arandiarn citando a Colin " Capitant advirti !ue el acto
de enajenacin au!ue fuera anterior al cr(dito poda ser
impugnado si %aba sido reali&ado precisamente en atencin al
cr(dito futuro " a fin de privar por adelantado al futuro acreedor
de las garantas con !ue %ubiera podido contar por lo !ue en este
caso no poda decirse !ue el acreedor no sufra con el acto de
disposicin " !ue el motivo de !ue %acia e'cluir a los acreedores
posteriores no se justificaba " por lo tanto no deba subsistir esta
e'clusin)
*l Cdigo Civil %a seguido las ideas del maestro a si resulta del
art)193 del CC) cuando en su inc)1se refiere a los cr(ditos
anteriores a los actos fraudatorios " en el inc)9 a actos
fraudatorios anteriores al nacimiento del cr(dito) 2dems la
norma est tomada del art) 99=1 del Cdigo Civil ?taliano)
Con el contenido del 2rt)193 del CC %a !uedado definitivamente
desligado del re!uisito de la pree'istencia del cr(dito) -e este
modo aun cuando el acreedor al concertar su cr(dito deba
conocer la conformacin del patrimonio del deudor no puede
dejar de considerarse la factibilidad de !ue actos anteriores %a"an
sido verificados precisamente con el fin de defraudarlo) Por esta
ra&n es !ue el Cdigo Civil %a eliminado el re!uisito de la
pree'istencia del cr(dito " posibilita el ejercicio de la accin
pauliana por actos fraudatorios anteriores simultneos o
posteriores a los de la concertacin del cr(dito)
*n conclusin lo !ue re!uiere el acreedor para accionar con el
remedio pauliano es alegar el perjuicio !ue irrogue el acto del
deudor !ue califica de fraudulento)
*l designio fraudulento)
*l designio fraudulento es un estado subjetivo !ue conduce al
deudor a cele brar actos fraudatorios con la finalidad de
perjudicar a su acreedores " el Cdigo Civil lo %a previsto como
re!uisito de la accin pauliana para atacar los actos de disposicin
onerosa) Consiste en la intencin del deudor de causar perjuicio a
su acreedor o acreedores " en el conocimiento del ad!uiriente de
los bienes del perjuicio !ue causa el acto de disposicin o en el
actuar del ad!uiriente de consuno con el fraudator para el
perjuicio a su acreedor)
*l 2rt) 193 del CC !ue tiene como fuente el 2rt) 99=1 del Cdigo
Civil italiano %a !uedado estructurado en dos partes7 la primera
dedicada a los actos fraudulentos gratuitos " la segunda a los
actos fraudulentos onerosos los cuales re!uieren necesariamente
par su declaracin de ineficacia del re!uisito del designio
fraudulento sea como consius fraudis o como consilium
fraudis)
Prescribe el te'to vigente de la segunda parte del 2rt)193 en sus
dos incisos se ocupan de situaciones diferentes 5+er articulo6)
*l inc) 1 est referido al acto fraudatorio celebrado con
posterioridad al nacimiento del cr(dito " precisa !ue para la
accin pauliana el tercero es decir el ad!uiriente a titulo oneroso
debe de %aber actuadoconscius fraudis esto es con
conocimiento del perjuicio al acreedor por el deudor o %aber
estado en ra&onable situacin de conocerlo o de no ignorarlo) La
justificacin de la declaracin de ineficacia radica en este caso en
el conscius fraudis sancionndose la mala fe del ad!uiriente !ue
conoca o ignoraba el perjuicio !ue se causa al creedor)
*l inc) 9 est referido al acto fraudatorio anterior al surgimiento
del cr(dito " precisa !ue para el ejercicio de la accin de la accin
pauliana se re!uiere !ue el fraudador " el tercero es decir el
ad!uiriente de los bienes a titulo oneroso %a"an celebrado el acto
perjudicial en consilium fraudis esto es con el propsito de
perjudicar el cr(dito del futuro acreedor) La justificacin de la
declaracin de ineficacia radica en el consilium fraudis
sancionndose la mala fe del ad!uiriente por %aberse prestado al
propsito del fraudador de enga#ar al futuro acreedor con la
e'istencia de bienes !ue "a estaban fuera su mbito patrimonial)
?ncluso en los actos constitutivos de garantas puede configura un
fraus creditorum vasta anali&ar el 2rt) 19< del CC sean estas por
deudas propias o ajenas como actos celebrados a titulo oneroso
por lo !ue para !ue se ejercite la accin pauliana el acreedor
perjudicado tendr !ue establecer el consilium fraudis si el
acto !ue califica es anterior al cr(dito o el consilum fraudis si es
posterior /i los actos constitutivos de garanta son posteriores
deben entenderse como actos gratuitos " en consecuencia para el
ejercicio de la accin pauliana resulta suficiente alegar el eventos
damni.
*n conclusin lo !ue re!uiere al acreedor para accionar con el
remedio pauliano frente a los actos fraudatorios celebrados
onerosamente o considerados onerosos es del eventus damni al
!ue debe concurrir el designio fraudulento como conscius fraudis
o como consilium fraudis seg1n el caso)
Los efectos de la accin pauliana
?nterpuesta la accin pauliana " probados sus fundamentos debe
de ser declarada fundada por sentencia judicial) +eamos cuales
son los efectos o resultados !ue esta sentencia produce)
a)@ *l resultado frente a los ad!uirientes)
*l acreedor accionante debe empla&ar con la demanda tambi(n al
ad!uiriente pues la sentencia va surtir efectos con respecto de el
al declararse la ineficacia del acto !ue celebro con el fraudator " va
a afectar los derec%os !ue ad!uiri con este acto)
/obre el particular es necesario un anlisis del 2rt) 199 del CC en
su primer prrafo se refiere a las acciones !ue puede promover el
acreedor frente a los terceros ad!uirientes respecto a los bienes
objeto del acto jurdico cu"a ineficacia %a sido declarada a su
favor) 2l no anular el acto jurdico fraudatorio no modifica la
relacin jurdica entablada entre el fraudator " el ad!uiriente
limitndose tan solo a posibilitar a !ue el acreedor pueda
embargar los bienes " %acerse pago con ellos aun cuando estos se
encuentran en el mbito patrimonial del ad!uiriente)
b)@ *l resultado frente a los subad!uirentes)
Lo subad!uirentes son a!uellos !ue ad!uirieron los bienes de
!uienes a su ve& los ad!uirieron del fraudator) /e trata de
establecer entonces la situacin de !uien vienen %a ser los
subad!uirentes o ulteriores subad!uirentes)
*l Cdigo Civil %a previsto la situacin de los subad!uirentes "
plantea la solucin en el 2rt)19A del CC) Como puede apreciarse la
norma est referida a trasmisiones reali&adas por el primer
ad!uiriente pone a salvo del remedio pauliano a !uienes %a"an
ad!uirido a titulo oneroso " de buena fe) Por interpretacin
contrariu sensu la declaracin de ineficacia si perjudica los
derec%os ad!uiridos a ttulo gratuito " tambi(n los ad!uiridos a
titulo oneroso pero de mala fe)
*l criterio se#alado !ue es de la generalidad de la doctrina) /e
encuentra en el 2rt)19A) La ineficacia de la subad!uisicin gratuita
se rige por la contraposicin de un lucro " un da#o7 como el acto
es perjudicial se debe preservar el derec%o del acreedor frente al
lucro !ue se deriva para el subad!uirente a ttulo gratuito)
Para la ineficacia de los actos onerosos la solucin es distinta
pues como no se presente un dese!uilibrio patrimonial lo !ue se
sanciona es la mala fe del subad!uirente)
El autor es egresado de la Universidad Tecnologica del
Per
Dereco! "iencia Politica y #elaciones $nternacionales
"ondecorado con la medalla de plata.