ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y

LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO -

SARLAFT(759149)


El cliente fuente principal de la actividad financiera




JOHANA PEREZ





DAVID ERNESTO PULIDO HERNANDEZ






SENA VIRTUAL
BOGOTA 10 JUNIO 14



El control tomado respecto al caso del seor RICARDOALBA, quien tiene con nosotros un
portafolio de servicios bancarios, siendo mas clara una cuenta corriente que de acuerdo a sus
movimientos financieros, tiene un promedio de manejo de 8,8 SMMLV en esta ciudad, revisando
estos movimientos nos surgi una preocupacin ya que a partir de un tiempo hacia ac nuestro
cliente presenta un elevado manejo de su cuenta reportando consignaciones de 44,1 SMMLV,
semanales y recibiendo consignaciones de otras ciudades, al revisar esta variable en el manejo de
la cuenta del seor RICARDO ALBA tomamos las siguientes acciones.

Actuando respecto a la circular externa No 026 de 2008 numeral 4.2.2.2.1, seales de
alerta, nos comunicamos con el seor RICARDO ALBA, pidindole que se acercara al
BANCO MONSERRATE, con el fin de actualizar su informacin personal y financiera, al igual
dicindole que le tenemos unos nuevos beneficios por la antigedad, teniendo como
objetivo identificar el origen de estos ingresos, mientras nuestro cliente se acercaba,
tomamos acciones adelantadas decidiendo dar una alerta a la UAIF.

Siguiendo el procedimiento de la circular y cumplimiento con el numeral
4.2.2.2.3,realizamos un seguimiento a los movimientos del citado seor RICARDO ALBA ,
soportando con los respectivos documentos tales como los extractos bancarios, las
transacciones financieras y la verificacin de la procedencias de los recursos enviados de
otras ciudades.


Respecto al estado de la cuenta del seor Ricardo Alba, no tomara la decisin de cancelar
su cuenta corriente hasta que la UIAF concluya en su investigacin si sta est siendo
usada o no para el LA/FT. Entonces, dado que la UIAF concluya que efectivamente el Seor
Alba est realizando dichas conductas, procedera inmediatamente a la cancelacin de su
cuenta y dems servicios contratados con el Banco Monserrate; pero si se concluye lo
contrario que la procedencia de los dineros all depositados son de carcter lcito- se
actuar de acuerdo a las polticas y medidas previamente establecidas y se permitir que
contine existiendo el vnculo ya establecido entre el seor Alba y la entidad.