BM Master Prospectus of Public Series of Shariah-Based Funds 2014 - WEB - LOW RES

Prospektus Induk ini adalah terjemahan daripada versi Bahasa Inggeris.
Jika terdapat sebarang

perbezaan kandungan, Prospektus Induk versi Bahasa Inggeris dianggap muktamad.
Pernyataan Tanggungjawab
Prospektus Induk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama
dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan semua maklumat. Setelah membuat semua
pertanyaan yang munasabah, mereka mengesahkan bahawa berdasarkan pengetahuan dan kepercayaan mereka,
tidak terdapat kenyataan palsu atau mengelirukan, atau ada fakta lain yang ketinggalan yang akan menjadikan
sebarang kenyataan di dalam Prospektus Induk ini palsu atau mengelirukan.
Pernyataan Penafian
Suruhanjaya Sekuriti Malaysia telah membenarkan dana amanah saham dan satu salinan Prospektus Induk ini
telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia.
Kebenaran dan pendaftaran Prospektus Induk ini tidak harus dianggap bahawa Suruhanjaya Sekuriti Malaysia
mengesyorkan dana amanah saham tersebut atau bertanggungjawab untuk ketepatan sebarang kenyataan atau
pendapat atau laporan yang dibuat di dalam Prospektus Induk ini.
Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak akan bertanggungjawab ke atas sebarang ketakdedahan bagi pihak syarikat
pengurusan yang bertanggungjawab untuk dana amanah saham tersebut dan tidak bertanggungjawab ke atas
kandungan Prospektus Induk ini. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak mengesahkan ketepatan atau kesempurnaan
Prospektus Induk ini dan secara jelas menolak sebarang liabiliti dengan apa cara sekalipun yang terbit daripada
atau bersandarkan kepada seluruh atau mana-mana bahagian kandungannya.
PARA PELABUR HARUS BERGANTUNG PADA PENILAIAN MEREKA SENDIRI UNTUK MENILAI MERIT
DAN RISIKO PELABURAN. DALAM MEMPERTIMBANGKAN PELABURAN, PELABUR YANG RAGU-RAGU
BERHUBUNG TINDAKAN YANG PERLU DIAMBIL HARUS MENDAPATKAN NASIHAT DARIPADA PENASIHAT
PROFESIONAL MEREKA DENGAN SERTA MERTA.
Pernyataan Tambahan
Pelabur dinasihatkan bahawa hak tuntut terhadap kenyataan palsu atau mengelirukan serta tindakan yang dibuat
berhubung dengan Prospektus Induk ini boleh diperoleh terus daripada seksyen 248, 249 dan 357 Akta Pasaran
Modal dan Perkhidmatan 2007.
Public Dana Ittikal, Public Dana Islamic Equity, Public Dana Islamic Opportunities, Public Dana Islamic Dividend,
Public Dana Asia Ittikal, Public Dana Islamic Asia Dividend, Public Dana Islamic Sector Select, Public Dana China
Ittikal, Public Dana Islamic Select Treasures, Public Dana Islamic Optimal Growth, Public Dana Islamic Select
Enterprises, Public Dana Islamic Asia Leaders Equity, Public Dana Islamic Alpha-40 Growth, Public Dana Islamic
Treasures Growth, Public Dana Ittikal Sequel, Public Dana Islamic Savings, Public Dana Islamic Growth & Income,
Public Dana Islamic Mixed Asset, Public Dana Islamic Asia Tactical Allocation, Public Dana Islamic Bond, Public Dana
Islamic Enhanced Bond, Public Dana Islamic Select Bond, Public Dana Islamic Infrastructure Bond, Public Dana
Islamic Strategic Bond, Public Dana Sukuk, Public Dana Islamic Income dan Public Dana Islamic Money Market telah
disahkan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah yang dilantik untuk dana-dana amanah saham tersebut.
Unit-unit dana amanah saham tersebut tidak akan diterbitkan atau dijual berdasarkan Prospektus
Induk ini selepas satu tahun daripada tarikh Prospektus Induk ini.
PENDAHULUAN
Prospektus Induk ini mengandungi dua puluh tujuh (27) dana amanah saham seperti berikut:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
Public Dana Ittikal

Public Dana Islamic Equity
Public Dana Islamic Opportunities
Public Dana Islamic Dividend
Public Dana Asia Ittikal
Public Dana Islamic Asia Dividend
Public Dana Islamic Sector Select
Public Dana China Ittikal
Public Dana Islamic Select Treasures
Public Dana Islamic Optimal Growth
Public Dana Islamic Select Enterprises
Public Dana Islamic Asia Leaders Equity
Public Dana Islamic Alpha-40 Growth
Public Dana Islamic Treasures Growth
Public Dana Ittikal Sequel
Public Dana Islamic Savings
Public Dana Islamic Growth & Income
Public Dana Islamic Mixed Asset
Public Dana Islamic Asia Tactical Allocation
Public Dana Islamic Bond
Public Dana Islamic Enhanced Bond
Public Dana Islamic Select Bond
Public Dana Islamic Infrastructure Bond
Public Dana Islamic Strategic Bond
Public Dana Sukuk
Public Dana Islamic Income
Public Dana Islamic Money Market
Sila rujuk halaman 11 hingga 30 Bab 1: Ciri-ciri Penting Dana untuk lebih memahami objektif dan strategi utama
setiap dana, risiko melabur di dalam dana, profil kesesuaian pelabur untuk melabur di dalam dana serta yuran dan
caj yang perlu dibayar apabila melabur di dalam dana, dan untuk membantu anda memastikan dana yang paling
sesuai dengan pembawaan pelaburan peribadi dan matlamat kewangan.
Unit dana boleh dibeli daripada perunding amanah saham kami yang berdaftar dengan Persekutuan Pengurus
Pelaburan Malaysia. Pejabat cawangan Public Mutual terdapat di ibu negeri dan bandar-bandar utama di Malaysia
bagi memberikan perkhidmatan kepada pemegang unit yang ingin membuat pertanyaan atau menjalankan urus
niaga dengan kami. Sila rujuk halaman 213 hingga 216 untuk Direktori Cawangan dan Pejabat Agensi Public
Mutual.
Yeoh Kim Hong

Ketua Pegawai Eksekutif
KANDUNGAN
GLOSARI ISTILAH/SINGKATAN
3-7
PENGURUS, PEMEGANG AMANAH DAN PENASIHAT
8-10
1.
11-30
CIRI-CIRI PENTING DANA

1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
2.
11
26
28
29
30
30
31-33
TENTANG DANA AMANAH SAHAM

2.1
2.2
2.3
3.
Ringkasan Data Penting Dana

Yuran dan Caj
Maklumat Mengenai Urus Niaga Unit
Dasar Agihan
Wang Tidak Dituntut
Mengemukakan Aduan
Dana Amanah Saham

Manfaat Melabur dalam Dana Amanah Saham
Faktor-Faktor Risiko
MAKLUMAT TERPERINCI TENTANG DANA

3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
3.7
3.8
3.9
Kategori Dana
Profil Dana
Risiko Pelaburan
Pelaburan yang Dibenarkan
Batasan Pelaburan
Penilaian Pelaburan yang Dibenarkan
Dasar Penggearan
Zakat bagi Dana
Proses Pembersihan Dana
31
31
31
34-121
34
35
112
113
115
119
120
121
121
4.
PRESTASI DANA
122-150
5.
SOROTAN KEWANGAN DANA YANG LEPAS
151-166
5.1
5.2
6.
Melabur dengan Public Mutual

Cara Membeli, Menebus atau Tukar Ganti Unit Dana
Penyata dan Laporan
Mengikuti Perkembangan Harga Harian Unit
MAKLUMAT URUS NIAGA

7.1
7.2
8.
151
165
MEMULAKAN PELABURAN DENGAN PUBLIC MUTUAL

6.1
6.2
6.3
6.4
7.
Petikan Penyata Kewangan Dana

Perbelanjaan yang Ditanggung oleh Dana
167
167
171
172
173-175
Penentuan Harga
Pengiraan Harga
173
174
YURAN, CAJ DAN PERBELANJAAN

8.1
8.2
8.3
167-172
176-177
Caj yang Dikenakan ke atas Belian dan Penebusan Unit

Yuran dan Perbelanjaan Dana
Dasar berhubung Rebat Pembrokeran Saham dan Komisen Ringan
176
177
177
KANDUNGAN
9.
(SAMB)
PENGURUS
9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
9.6
9.7
9.8
9.9
9.10
9.11
178-191
Profil Korporat Public Mutual

Organisasi Public Mutual
Fungsi, Tugas dan Tanggungjawab Pengurus
Prestasi Kewangan Public Mutual
Lembaga Pengarah
Profil Kakitangan Pengurusan Utama
Profil Kakitangan Pelaburan Utama
Jawatankuasa Pelaburan
Urus Niaga Pihak Berkaitan/Percanggahan Kepentingan
Dasar dan Prosedur berkenaan Aktiviti Pengubahan Wang Haram
Dokumen yang Tersedia untuk Diteliti
10. PEMEGANG AMANAH

10.1
10.2
10.3
10.4
192-196
Kesanggupan Pemegang Amanah untuk Melaksanakan Tugas

Tugas dan Tanggungjawab Pemegang Amanah
Profil AmanahRaya Trustees Berhad
Profil Maybank Trustees Berhad
11. PENASIHAT SYARIAH

11.1
11.2
11.3
11.4
192
192
192
194
197-199
Peranan Penasihat Syariah

Tanggungjawab Penasihat Syariah
Maklumat Umum tentang ZICOlaw Shariah
Profil Pegawai Lantikan yang Bertanggungjawab untuk
Perkara-perkara Syariah berkaitan Dana
12. SYARAT PENTING DALAM SURAT IKATAN

12.1
12.2
12.3
12.4
12.5
12.6
12.7
12.8
12.9
178
178
178
179
179
182
184
190
191
191
191
Hak dan Liabiliti Pemegang Unit

Pemegang Bersama
Yuran dan Caj Maksimum yang Dibenarkan oleh Surat Ikatan
Perbelanjaan yang Dibenarkan Belum Dibayar oleh Dana
Persaraan, Pemecatan dan Penggantian Pengurus
Persaraan, Pemecatan dan Penggantian Pemegang Amanah
Penamatan Dana
Mesyuarat Pemegang Unit
Surat Ikatan
197
197
197
198
200-208
200
200
201
206
206
207
207
207
208
PERCUKAIAN KE ATAS DANA DAN PEMEGANG UNIT
209-212
RANGKAIAN PEJABAT CAWANGAN PUBLIC MUTUAL
213-215
RANGKAIAN PEJABAT AGENSI PUBLIC MUTUAL
216
ART
AmanahRaya Trustees Berhad (766894-T)
saham cip biru
Saham yang berkualiti tinggi daripada syarikat yang mempunyai trek rekod
perolehan dan dividen yang stabil sekurang-kurangnya 10 tahun.
Bursa Malaysia
Bursa Malaysia Berhad
Bursa Securities
Bursa Malaysia Securities Berhad
Hari Urus Niaga
Setiap hari di mana Bursa Securities dibuka untuk urus niaga.

Nota: Pengurus boleh mengisytiharkan Hari Urus Niaga tertentu sebagai bukan
Hari Urus Niaga, walaupun Bursa Securities dibuka untuk perniagaan, jika satu
atau lebih pasaran asing di mana dana membuat pelaburan ditutup untuk
perniagaan. Ini adalah untuk memastikan bahawa pelabur akan mendapat
penilaian berpatutan dana pada setiap masa, sama ada semasa membeli atau
menebus unit dana.
CMSA 2007
Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007
CMSRL
Lesen Wakil Peniaga Pasaran Modal
Hak Bertenang
Hak pemegang unit yang melabur dengan Public Mutual buat pertama kali,
untuk menukar fikiran dan membatalkan pelaburan dalam tempoh 6 Hari Urus
Niaga daripada tarikh penerimaan borang permohonan dan bayaran oleh Public
Mutual dan akan menerima bayaran balik sepenuhnya bagi pelaburan berkenaan
dalam masa 10 hari penerimaan notis hak bertenang oleh Public Mutual.
Bagi pemegang unit KWSP, tempoh bertenang akan bermula daripada tarikh
penerimaan borang permohonan oleh Public Mutual.
Hak bertenang ini, walau bagaimanapun, tidak ditawarkan kepada perbadanan
atau institusi, kakitangan Public Mutual dan sesiapa yang berdaftar untuk
berniaga dana amanah saham.
saham dividen
Saham yang menawarkan hasil dividen yang konsisten
Pasaran Layak
Pasaran yang (a) dikawal oleh pihak berkuasa kawal selia;

(b) beroperasi dengan tetap;
(c) dibuka kepada orang ramai; dan
(d) mempunyai kecairan mencukupi untuk tujuan dana yang dibincangkan.
KWSP
Kumpulan Wang Simpanan Pekerja
Resolusi Luar Biasa
Resolusi yang diluluskan di mesyuarat pemegang unit yang bersidang dan

diadakan menurut peruntukan Surat Ikatan dan berlangsung dengan majoriti
yang terdiri daripada tidak kurang daripada tiga perempat daripada pemegang
unit yang mengundi dengan kiraan tangan atau sekiranya undian dituntut,
dan dilangsungkan oleh majoriti yang terdiri daripada tidak kurang daripada
tiga perempat daripada jumlah undian tersebut. Untuk tujuan penamatan
atau pembubaran dana, resolusi luar biasa diluluskan oleh majoriti yang
mewakili sekurang-kurangnya tiga perempat daripada nilai unit yang dipegang
oleh pemegang unit pada mesyuarat yang bersidang dan diadakan menurut
peruntukan Surat Ikatan.
FIMM
Persekutuan Pengurus Pelaburan Malaysia
harga hadapan
Pembelian atau penebusan unit berdasarkan kepada NAB seunit dana yang
ditentukan seterusnya atau dikira selepas permohonan untuk membeli atau
permintaan untuk menebus daripada pemegang unit diterima oleh Pengurus
dengan lengkap.
3
(SAMB)
Pengurus Dana
Pengurus Dana Lantikan dan Pengurusan Dana bersama dana masing-masing.
saham pertumbuhan
Saham syarikat dengan potensi penambahan harga yang mana potensi

pertumbuhan perolehan syarikat tersebut diunjurkan melebihi pertumbuhan
KDNK negara di mana saham tersebut disenaraikan.
sampingan
Istilah sampingan yang berkait dengan dasar agihan dana menandakan

bahawa tumpuan utama dana ialah untuk mencapai pertumbuhan modal.
saham indeks
Saham komponen indeks sesuatu penanda aras indeks pasaran terpilih.
deposit Islam
Penempatan di institusi kewangan berlesen menurut prinsip Syariah.
akaun pelaburan Islam
Penempatan berdasarkan perkongsian untung di institusi kewangan berlesen

menurut prinsip Syariah.
TTBL
Merujuk kepada Tarikh Terkini Boleh Laksana iaitu 30 Januari 2014. Semua
maklumat yang disediakan di sini dianggap terkini dan relevan pada tarikh
tersebut.
jangka panjang
Jangka panjang merujuk kepada tempoh melebihi 5 tahun.
Prospektus Induk
Prospektus Induk untuk Dana Siri Public Berlandaskan Syariah bertarikh 30 April
2014 dan luput pada 29 April 2015.
jangka sederhana
Jangka sederhana merujuk kepada tempoh di antara 3 hingga 5 tahun.
jangka sederhana
hingga panjang
Jangka sederhana hingga panjang merujuk kepada tempoh 3 tahun atau lebih.
NPP
Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (NPP) merupakan nisbah jumlah yuran dan

perbelanjaan dana amanah saham yang dipulihkan kepada nilai purata dana
amanah saham yang dikira secara harian, contohnya:
(Yuran + Perbelanjaan yang dipulihkan) dana amanah saham
Nilai purata dana amanah saham dikira secara harian
X 100
Yang mana:
Yuran
Semua yuran berterusan yang ditolak/boleh ditolak terus

daripada dana amanah saham berkaitan tahun/tempoh yang
diliputi oleh nisbah perbelanjaan pengurusan, dinyatakan
sebagai jumlah tetap yang dikira secara harian. Ini termasuk
yuran pengurusan tahunan, yuran pemegang amanah
tahunan dan mana-mana yuran yang ditolak/boleh ditolak
terus dari dana amanah saham.
Perbelanjaan
yang
dipulihkan
Semua perbelanjaan yang dipulihkan daripada/dicajkan kepada

dana amanah saham disebabkan oleh perbelanjaan yang
ditanggung oleh operasi dana amanah saham, yang
dinyatakan sebagai jumlah tetap.
Nilai purata
=
dana amanah
saham
NAB dana amanah saham, termasuk nilai pendapatan bersih

dana, tolak perbelanjaan pada asas akruan, berkaitan dengan
tahun atau tempoh yang diliputi nisbah perbelanjaan
pengurusan, dikira secara harian.
Nisbah perbelanjaan dapat dibandingkan secara terus dengan dana lain (di bawah
kategori dana sama) untuk menentukan dana yang lebih kos efektif, dengan
hal-hal lainnya tetap sama atau kekal malar. Nisbah perbelanjaan dana yang lebih
rendah dianggap lebih baik, dalam perbandingan universal perbelanjaan dana.
4
(SAMB)
MTB
Maybank Trustees Berhad (5004-P)
NAB
Nilai Aset Bersih (NAB) dana ditentukan dengan menolak nilai semua liabiliti
dana (termasuk semua jumlah yang belum dibayar oleh dana, perbelanjaan
akruan dan cukai, dan mana-mana peruntukan bersesuaian untuk perkara di
luar jangkaan) daripada nilai aset dana, pada titik penilaian.
Untuk tujuan pengiraan yuran pengurusan tahunan dan yuran pemegang
amanah tahunan, NAB dana harus merangkumi yuran pengurusan dan yuran
pemegang amanah untuk hari yang berkaitan.
NAB seunit
NAB seunit ialah NAB dana dibahagi dengan bilangan unit dalam edaran pada
titik penilaian. Ia menjadi asas yang digunakan untuk mengira harga unit dana.
Pendapatan Pelaburan
Bersih
Pendapatan Pelaburan Bersih ialah pendapatan dana tolak yuran pemegang

amanah dan semua perbelanjaan yang dibenarkan berdasarkan Surat Ikatan.
PMO
Merujuk kepada Public Mutual Online. PMO merupakan kemudahan dalam

talian yang membolehkan anda melakukan urus niaga dana (seperti pembelian,
penebusan dan tukar ganti unit) dan memberikan capaian pantas dan mudah
kepada maklumat mengenai pelaburan anda.
Pelabur boleh memohon perkhidmatan PMO dengan menghantar Borang
Permohonan Perkhidmatan PMO secara peribadi di mana-mana cawangan
Public Mutual atau Public Bank. Anda juga boleh mendaftar untuk perkhidmatan
PMO melalui Mesin Teler Automatik (ATM) Public Bank sekiranya anda pengguna
ATM Public Bank atau melalui www.pbebank.com.my sekiranya anda pelanggan
PBeBank.
Nisbah Pusing Ganti

Portfolio (PTR)
(Jumlah perolehan dana untuk tahun tersebut + jumlah pelupusan dana untuk tahun) / 2
Nilai purata dana untuk tahun tersebut yang dikira secara harian
Nisbah pusing ganti portfolio tahunan akan memberi gambaran sama ada dana
membeli dan menjual sekuriti dengan kerap atau sama ada ia menggunakan
pendekatan jangka lebih panjang dalam pengurusan pelaburan. Nisbah pusing
ganti portfolio 1 kali bererti dana itu melalui pusing ganti sekali untuk tahun atau
tempoh tersebut
Prospek adalah cerah
Prospek adalah cerah merujuk kepada potensi untuk mencapai pulangan positif.
Public Bank
Public Bank Berhad (6463-H)
Public Mutual atau

Pengurus
Public Mutual Berhad (23419-A)
Dana Siri Public
Dana siri ini meliputi tiga puluh sembilan (39) buah dana amanah saham bukan
berdasarkan Syariah iaitu, iaitu Public Dana Savings, Public Dana Growth, Public
Dana Index, Public Dana Industry, Public Dana Aggressive Growth, Public Dana
Regular Savings, Public Dana SmallCap, Public Dana Equity, Public Dana Focus
Select, Public Dana Dividend Select, Public Dana Far-East Select, Public Dana
Regional Sector, Public Dana Global Select, Public Dana Far-East Dividend, Public
Dana China Select, Public Dana Far-East Property & Resorts, Public Dana SouthEast Asia Select, Public Dana Sector Select, Public Dana Far-East Consumer
Themes, Public Dana China Titans, Public Dana Far-East Telco & Infrastructure,
Public Dana Select Alpha-30, Public Dana Natural Resources Equity, Public Dana
Australia Equity, Public Dana Far-East Alpha-30, Public Dana Optimal Growth,
Public Dana Indonesia Select, Public Dana Singapore Equity, Public Dana Strategic
(SAMB)
SmallCap, Public Dana Tactical Allocation, Public Dana Balanced, Public Dana FarEast Balanced, Public Dana Bond, Public Dana Institutional Bond, Public Dana
Enhanced Bond, Public Dana Select Bond, Public Dana Strategic Bond, Public
Dana Enterprises Bond dan Public Dana Money Market dan yang mana ditadbir
oleh Prospektus Induk berasingan bertarikh 30 April 2014 dan akan luput pada
29 April 2015.
Dana Siri Public
Berlandaskan Syariah
Dana siri ini mengandungi dua puluh tujuh (27) buah dana amanah saham
berdasarkan Syariah yang terkandung di dalam Prospektus Induk ini.
saham pemulihan
Saham sektor ekonomi/perniagaan yang kelihatan sedang pulih daripada

kemerosotan pasaran atau kemelesetan ekonomi.
RM
Ringgit Malaysia
SC
Suruhanjaya Sekuriti Malaysia
Garis panduan SC
Garis Panduan Dana Amanah Saham yang dikeluarkan oleh SC pada 3 Mac
2008, dan termasuk sebarang nota panduan, pekeliling, jadual, lampiran dan
garis panduan yang terkandung di dalamnya atau dibuat menurutnya.
Shariah
Undang-undang Islam mengandungi keseluruhan peraturan berhubung

peradaban manusia diperoleh daripada sumber-sumber Syariah utama dan
sampingan. Sumber utamanya ialah Quran dan Sunnah manakala sumber
sampingannya ialah sumber yang mantap seperti Ijma, Qiyas, Maslahah, Istihsan,
Istishab, Uruf dan Sadd Zaraie.
Keperluan Syariah
Merupakan ungkapan atau pernyataan yang secara umumnya bermakna

memastikan peradaban manusia tidak melibatkan sebarang unsur yang dilarang
oleh Syariah dan dalam melaksanakan peradaban tersebut semua unsur penting
yang membentuk kelakuan itu mestilah wujud dan setiap unsur penting mestilah
mematuhi semua syarat yang perlu yang ditetapkan oleh Syariah bagi unsur
tersebut.
jangka pendek
Jangka pendek merujuk kepada tempoh kurang daripada 3 tahun.
saham yang berdagang

pada penilaian menarik
Saham yang mempunyai kemungkinan ditarafkan semula secara positif dari segi
penilaian seperti nisbah perolehan harga yang disebabkan potensi pertumbuhan
perolehan saham tersebut.
sukuk
Dokumen atau sijil, yang mencatatkan pemilikan mengikut kadar aset sokongan
tanpa dibahagikan. Sak (mufrad sukuk) didagangkan secara bebas pada par,
premium atau diskaun. Di Malaysia, istilah sukuk digunakan untuk sekuriti
pendapatan tetap yang mematuhi keperluan Syariah. Namun begitu, istilah ini
biasanya digunakan bersama kontrak Syariah yang digunakan dalam struktur,
seperti bai bithaman ajil, murabahah dan istisna untuk urus niaga sokongan
yang berdasarkan keberhutangan, atau musyarakah dan mudharabah untuk
urus niaga sokongan berdasarkan perkongsian.
Surat Ikatan
Surat Ikatan bermakna surat ikatan induk bertarikh 28 Januari 1999 dan semua
surat ikatan tambahan yang dimeterai di antara pemegang amanah dan Pengurus
bagi pihak pemegang berdaftar dana.
dana-dana/dana
(SAMB)
Kesemua dua puluh tujuh (27) buah dana berikut yang terkandung di dalam
Prospektus Induk ini, secara kolektif dirujuk sebagai dana-dana dan secara
individu dirujuk sebagai dana.
Public Dana Ittikal
Public Dana Sukuk
P ITTIKAL
PIEF
PIOF
PIDF
PAIF
PIADF
PISSF
PCIF
PISTF
PIOGF
PISEF
PIALEF
PIA40GF
PITGF
PITSEQ
PISVF
PISGIF
PIMXAF
PIATAF
PI BOND
PIEBF
PISBF
PIINFBF
PISTBF
PSKF
PI INCOME
PIMMF
UDE
Unit dalam edaran (UDE) merujuk kepada jumlah unit yang diterbitkan pada
sesuatu masa.
titik penilaian
Titik penilaian merujuk kepada sesuatu masa pada Hari Urus Niaga yang ditentukan
oleh Pengurus yang mana NAB dana dikira. Dalam keadaan biasa, hanya satu
penilaian dana dilakukan pada setiap Hari Urus Niaga.
Untuk dana yang tiada pelaburan asing, penilaian dana dilakukan pada setiap
Hari Urus Niaga pada penutupan Bursa Securities. Untuk dana yang mempunyai
pelaburan asing, penilaian dana akan dilakukan selepas Bursa Securities ditutup
untuk hari tersebut. Oleh sebab terdapat beberapa pasaran asing di mana dana
membuat pelaburan belum lagi tutup berikutan perbezaan zon masa negara
tersebut, titik penilaian boleh dilanjutkan hingga jam 9.00 pagi (atau waktu yang
dibenarkan oleh pihak berkuasa dari semasa ke semasa) pada hari berikutnya yang
mana Pengurus dibuka untuk perniagaan.
ZICOlaw Shariah atau

Penasihat Syariah
ZICOlaw Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. (769433-D)

(dahulunya dikenali sebagai ZI Shariah Advisory Services Sdn. Bhd.)
PENGURUS
Alamat berdaftar dan perniagaan:
Block B, Sri Damansara Business Park
Persiaran Industri, Bandar Sri Damansara
52200 Kuala Lumpur
Tel: 03-6279 6800
Faks: 03-6277 9800
Talian Penting: 03-6207 5000
e-mel: customer@publicmutual.com.my
Laman Web: http://www.publicmutual.com.my
Lembaga Pengarah
Tan Sri Dato Sri Dr. Teh Hong Piow (Pengarah Bukan Eksekutif/Pengerusi)
Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong (Pengarah Bebas Bukan Eksekutif/Pengerusi Bersama)
Tan Sri Dato Sri Tay Ah Lek (Pengarah Bukan Eksekutif)
Dato Sri Lee Kong Lam (Pengarah Bukan Eksekutif)
Dato (Dr) Haji Mohamed Ishak Bin Haji Mohamed Ariff (Pengarah Bebas Bukan Eksekutif)
Dato Haji Abdul Aziz Bin Dato Dr. Omar (Pengarah Bebas Bukan Eksekutif)
Encik Quah Poh Keat (Pengarah Bukan Eksekutif)
Cik Yeoh Kim Hong (Ketua Pegawai Eksekutif/Pengarah Eksekutif)
Ahli Jawatankuasa Pelaburan
Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong (Bebas)
Tan Sri Dato Sri Tay Ah Lek
Dato Sri Lee Kong Lam
Dato (Dr) Haji Mohamed Ishak Bin Haji Mohamed Ariff (Bebas)
Dato Haji Abdul Aziz Bin Dato Dr. Omar (Bebas)
Encik Quah Poh Keat
Cik Yeoh Kim Hong
Ahli Jawatankuasa Audit dan Pematuhan
Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong
Dato (Dr) Haji Mohamed Ishak Bin Haji Mohamed Ariff
Dato Haji Abdul Aziz Bin Dato Dr. Omar
Encik Quah Poh Keat
Setiausaha Syarikat
Cik Tang Pueh Fong (MIA 8078)
d/a Public Mutual Berhad
Tingkat 2, Blok B, Sri Damansara Business Park
52200 Kuala Lumpur
Cik Pang Siew Han (MIA 6968)
Tingkat 2, Blok B, Sri Damansara Business Park
52200 Kuala Lumpur
PEMEGANG AMANAH
AmanahRaya Trustees Berhad (766894-T)
Alamat berdaftar:
Tingkat 11, Wisma AmanahRaya
No. 2, Jalan Ampang
50508 Kuala Lumpur
Tel: 03-2055 7388
Alamat perniagaan:
Tingkat 2, Wisma TAS
No. 21, Jalan Melaka
50100 Kuala Lumpur
Tel: 03-2036 5129
Faks: 03-2072 0322
Laman Web: http://www.artrustees.com.my
Wakil Pemegang Amanah

Citibank, NA, Cawangan Singapura
8 Marina View
#16-00 Asia Square Tower 1
Singapore 018960
Tel: 65-6657 5440
Laman Web:http://www.citibank.com
Maybank Trustees Berhad (5004-P)
Tingkat 8, Menara Maybank
100, Jalan Tun Perak
50050 Kuala Lumpur
Tel: 03-2078 8363/03-2070 8833
e-mel: mtb@maybank.com.my
Wakil Pemegang Amanah
Malayan Banking Berhad (3813-K)
Khidmat Penjagaan
Alamat berdaftar:
50050 Kuala Lumpur
Alamat Perniagaan:
50050 Kuala Lumpur
Tel: 03-2074 8158
Citibank, NA, Cawangan Singapura

8 Marina View
#16-00 Asia Square Tower 1
Singapore 018960
Tel: 65-6657 5440
Laman Web:http://www.citibank.com
PENASIHAT SYARIAH
ZICOlaw Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. (769433-D)
(dahulunya dikenali sebagai ZI Shariah Advisory Services Sdn. Bhd.)
Suite 2-4, Aras 2
Tower Block, Menara Milenium
Jalan Damanlela
Pusat Bandar Damansara
50490 Kuala Lumpur
Tel: 03-2087 9999
Faks: 03-2094 4888
Laman Web: www.zicolaw.com
(SAMB)
(SAMB)
JURU AUDIT
Ernst & Young
Level 23A, Menara Milenium
Jalan Damanlela
Pusat Bandar Damansara
Damansara Heights
50490 Kuala Lumpur
EJEN CUKAI
KPMG Tax Services Sdn Bhd
Level 10, Menara KPMG
8, First Avenue
Bandar Utama
47800 Petaling Jaya
Selangor Darul Ehsan
PENASIHAT UNDANG-UNDANG
Soon Gan Dion & Partners
Tingkat 1, No. 73 Jalan SS21/1A
Damansara Utama
47400 Petaling Jaya
Selangor Darul Ehsan
JURUBANK UTAMA
Public Bank Berhad
Menara Public Bank
No. 146, Jalan Ampang
50450 Kuala Lumpur
PERSEKUTUAN PENGURUS PELABURAN MALAYSIA

19-06-1,Tingkat 6
PNB Damansara
No 19, Lorong Dungun
Damansara Heights
50490 Kuala Lumpur
Pemegang Amanah dan Wakilnya, Penasihat Syariah, Juru Audit, Ejen Cukai, Penasihat Undang-Undang dan
Jurubank Utama telah memberi kebenaran bertulis mereka dan belum menarik balik kebenaran tersebut untuk
memasukkan nama serta kenyataan yang dibuat oleh mereka di dalam Prospektus Induk dalam pengertian cara
dan konteks nama serta kenyataan tersebut dibentangkan.
10
1 CIRI-CIRI PENTING DANA
Bahagian ini hanya merupakan ringkasan maklumat penting dana dan pelabur harus membaca dan
memahami keseluruhan Prospektus Induk ini sebelum membuat keputusan pelaburan.
1.1
RINGKASAN DATA PENTING DANA
Pengurus
Nama dana

Tarikh
pelancaran
Kategori
dana
Jenis dana
Penasihat
syariah
Pemegang
amanah
Public Dana Ittikal*
10.4.1997
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
MTB
28.5.2003
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic

Opportunites
28.6.2005
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic

Dividend
14.2.2006
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
22.8.2006
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic Asia

Dividend
3.4.2007
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic Sector

Select
13.11.2007
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
20.11.2007
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic Select

Treasures
26.2.2008
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic

Optimal Growth
8.4.2008
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pendapatan dan
Pertumbuhan Modal
ZICOlaw
Shariah
ART

Enterprises
14.8.2008
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART

Leaders Equity
19.1.2010
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic

Alpha-40 Growth
16.11.2010
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic

Treasures Growth
19.7.2011
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Ittikal Sequel*
11.10.2011
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic

Savings
15.12.2011
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
11
Nama dana
(SAMB)
Tarikh
pelancaran
Kategori
dana
Jenis dana
Penasihat
syariah
Pemegang
amanah
Public Dana Islamic

Growth & Income
7.1.2014
Ekuiti
(patuh Syariah)
Pertumbuhan Modal
dan Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic Mixed

Asset*
20.9.2005
Aset Campuran
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART

Tactical Allocation*
21.8.2007
Aset Campuran
(patuh Syariah)
Pertumbuhan
Modal
ZICOlaw
Shariah
ART
15.8.2001
Sukuk
Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic

Enhanced Bond
28.11.2006
Sukuk
Pendapatan dan
Pertumbuhan Modal
ZICOlaw
Shariah
ART

Bond
10.7.2007
Sukuk
Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic

Infrastructure Bond
16.11.2010
Sukuk
Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic

Strategic Bond
30.12.2010
Sukuk
Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Sukuk
19.7.2011
Sukuk
Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
14.8.2008
Pendapatan tetap
(patuh Syariah)
Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
Public Dana Islamic

Money Market
5.6.2007
Pasaran
Wang Islam
Pendapatan
ZICOlaw
Shariah
ART
Nota:
* Perlindungan takaful percuma disediakan untuk pemegang unit dana ini, tertakluk kepada terma dan syarat. Sila rujuk brosur
mengenai takaful percuma untuk mendapatkan maklumat tambahan.
12
(SAMB)
Objektif, strategi, risiko utama dana dan profil pelabur setiap dana dijadualkan seperti berikut.
Nama dana
Objektif
dana
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
Public Dana
Ittikal
Untuk mencapai
pertumbuhan
modal yang mantap
dalam jangka
sederhana hingga
panjang dengan
melabur di dalam
portfolio pelaburan
yang mematuhi
prinsip Syariah.
P ITTIKAL bertujuan
mencapai objektifnya
dengan melabur
di dalam portfolio
pelbagai ekuiti
patuh Syariah yang
disenaraikan di
pasaran domestik
dan asing serta sukuk.
Kandungan ekuitinya
dari segi NAB akan
berjulat di antara 70%
hingga 98% daripada
NAB dana. Baki NAB
dana akan dilaburkan
di dalam sukuk dan
aset cair Islam yang
termasuk instrumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga panjang
yang boleh
bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia.
Public Dana
Untuk mencapai
Islamic Equity pertumbuhan
modal melalui
pilihan pelbagai
saham pertumbuhan
yang mematuhi
prinsip Syariah.
PIEF bertujuan
dengan melabur
di dalam portfolio
pelbagai ekuiti
patuh Syariah yang
disenaraikan di
pasaran domestik dan
asing serta sukuk.
Kandungan ekuiti
minimumnya ialah
80% daripada NAB
dana. Baki NAB dana
akan dilaburkan dalam
sukuk dan aset cair
Islam yang termasuk
instrumen pasaran
wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan
deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga
panjang yang
boleh bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia.
13
Nama dana
Objektif
dana
Public Dana
Untuk mencapai
Islamic
pertumbuhan modal
Opportunities melalui pelaburan
di dalam syarikat
yang mempunyai
permodalan pasaran
kecil yang mematuhi
prinsip Syariah.
Nota:
Dana akan membuat
pelaburan di dalam
syarikat permodalan
pasaran kecil pada titik
pembelian.
Dana mungkin akan
terus melabur di
dalam kaunter berikut
sekiranya saham
tersebut menjadi
syarikat bersaiz
sederhana disebabkan
penggerakan dalam
harga pasaran dan jika
prospek pertumbuhan
dan penilaian saham
tersebut kekal menarik.
Public Dana
Islamic
Dividend
Untuk menyediakan
pendapatan*
dengan melabur
di dalam portfolio
saham yang
mematuhi
keperluan Syariah
dan menawarkan
atau mempunyai
potensi untuk
menawarkan
hasil dividen yang
menarik.
(SAMB)
Penanda
aras
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
PIOF melabur di dalam

syarikat patuh Syariah
dengan permodalan
pasaran kecil bagi
mencapai pertumbuhan
modal jangka panjang.
Dana juga mungkin
membuat pelaburan
di dalam sukuk bagi
menjanakan pulangan
tambahan. Bagi
menambahkan lagi
kepelbagaian, dana
juga mungkin membuat
pelaburan di dalam
pasaran asing. Dana
biasanya mengekalkan
pendedahan ekuiti yang
dan 98% berbanding
NAB. Baki NAB dana
sukuk dan aset cair
Islam yang termasuk
instrumen pasaran wang
Islam, akaun pelaburan
Islam dan deposit Islam.
Risiko
pasaran,risiko
sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga panjang
yang boleh
bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
Indeks
Syariah
SmallCap
FTSE Bursa
Malaysia.
PIDF bertujuan
mencapai matlamatnya
iaitu menyediakan
pendapatan dengan
melabur di dalam
portfolio pelbagai
saham patuh Syariah
yang menawarkan atau
mempunyai potensi
untuk menawarkan
hasil dividen yang
menarik. Dana juga
mungkin membuat
pelaburan di dalam
sukuk bagi menjanakan
pulangan tambahan.
Bagi menambahkan
lagi kepelbagaian,
dana juga mungkin
membuat pelaburan di
dalam pasaran asing.
Kandungan ekuiti dari
segi NAB akan berjulat
di antara 75% hingga
98% daripada NAB
dana. Baki NAB dana
sukuk dan aset cair
Islam yang termasuk
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga
panjang yang
boleh bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pendapatan*
tahunan dan
pertumbuhan
modal.
90% Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia dan
10% kadar
Pasaran
Wang Antara
Bank Islam 3
Bulan.
14
(SAMB)
Nama dana
Objektif
dana
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
Public Dana
Asia Ittikal
Untuk mencapai
pertumbuhan
modal dalam
jangka sederhana
hingga panjang
dengan melabur
di dalam sebuah
portfolio pelaburan
yang melabur di
pasaran-pasaran
domestik dan
serantau yang
mematuhi
keperluan Syariah.
PAIF bertujuan
iaitu pertumbuhan
modal dengan melabur
di dalam saham indeks,
saham cip biru dan
saham pertumbuhan
yang patuh Syariah
yang disenaraikan di
Bursa Securities dan
pasaran serantau
terpilih. Dana juga
mungkin membuat
pelaburan di dalam
pulangan tambahan.
98% daripada NAB
dana. Baki NAB dana
sukuk dan aset cair
Islam yang termasuk
instrumen pasaran
wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan
deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan,
risiko mata
wang, risiko
negara dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga panjang
yang boleh
bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
70% Indeks
S&P Syariah
BMI Asia
Kecuali
Jepun, 15%
indeks khusus
oleh S&P
Opco, LLC
berdasarkan
juzuk-juzuk
20 saham
tertinggi
mengikut
permodalan
pasaran
daripada
Indeks S&P
BMI Syariah
Jepun dan
15% Indeks
Syariah Hijrah
FTSE Bursa
Malaysia.
Public Dana
Islamic Asia
Dividend
Untuk menyediakan
pendapatan*
dengan melabur
di dalam portfolio
saham di pasaran
domestik dan
serantau yang
mematuhi
keperluan Syariah
serta menawarkan
atau mempunyai
potensi untuk
menawarkan
hasil dividen yang
menarik.
PIADF bertujuan
iaitu menyediakan
pendapatan dengan
melabur di dalam
portfolio yang terdiri
daripada pelbagai
saham patuh Syariah
di pasaran domestik
dan serantau yang
menawarkan atau
mempunyai potensi
untuk menawarkan
hasil dividen yang
menarik. Dana juga
mungkin membuat
pelaburan di dalam
pulangan tambahan.
98% daripada NAB
dana. Baki NAB dana
sukuk dan aset cair
Islam yang termasuk
instrumen pasaran
wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan
deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan,
risiko mata
wang, risiko
negara dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga
panjang yang
boleh bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pendapatan*
tahunan dan
pertumbuhan
modal.
70% Indeks
S&P Syariah
BMI Asia
Kecuali
Jepun,
20% Indeks
Syariah Hijrah
FTSE Bursa
Malaysia
dan 10%
kadar Pasaran
Wang Antara
Bank Islam 3
Bulan.
15
Nama dana
(SAMB)
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
Public Dana
Untuk mencapai
Islamic Sector pertumbuhan
modal jangka
Select
panjang dengan
melabur di
dalam sebuah
portfolio sekuriti,
terutamanya ekuiti,
yang mematuhi
keperluan Syariah
daripada sektorsektor pasaran di
pasaran domestik.
PISSF bertujuan mencapai

matlamat pertumbuhan
modal jangka panjang
dengan mengenal pasti
sektor pasaran di dalam
pasaran domestik yang
menawarkan pulangan
pelaburan yang paling
menggalakkan. Dana
akan membuat pelaburan
di dalam maksimum
6 sektor yang paling
menggalakkan yang
ditentukan oleh Pengurus
Dana. Bagi memastikan
terdapat kepelbagaian
yang mencukupi, dana
akan mengekalkan
pelaburan minimum
dalam 3 sektor pada
setiap masa. Dana
hingga 98% berbanding
NAB. Baki NAB dana
sukuk dan aset cair Islam
yang termasuk instrumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan,
risiko
industri/
sektor dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga panjang
yang boleh
bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia.
Public Dana
China Ittikal
PCIF bertujuan mencapai

matlamat pertumbuhan
modal dengan melabur di
dalam portfolio pelaburan
patuh Syariah di rantau
tanah besar China dan
bakinya dalam pasaran
domestik. Minimum 70%
daripada NAB dana
boleh dilaburkan dalam
pasaran tanah besar
China iaitu pasaran Hong
Kong, China dan Taiwan
dan syarikat China yang
disenaraikan di pasaran
luar negara. Dana
NAB. Baki NAB dana
akan dilaburkan di dalam
sukuk, instrumen pasaran
wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan
deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan,
risiko mata
wang, risiko
negara dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga
panjang yang
boleh bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
50% Indeks
S&P Syariah
BMI Hong
Kong dan
Saham H
China, 30%
Indeks S&P
Syariah BMI
Taiwan dan
20% Indeks
Syariah Hijrah
FTSE Bursa
Malaysia.
Objektif
dana
Untuk mencapai
pertumbuhan
modal dalam
jangka sederhana
hingga panjang
dengan melabur
di dalam portfolio
pelaburan patuh
Syariah di rantau
Tanah Besar China
dan bakinya di
pasaran domestik.
16
Nama dana
(SAMB)
Penanda
aras
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Public Dana
Untuk mencapai
Islamic Select pertumbuhan
Treasures
modal melalui
pelaburan dalam
syarikat-syarikat
yang mempunyai
modal pasaran
sehingga RM6 bilion
yang mematuhi
keperluan Syariah di
pasaran domestik.
PISTF membuat pelaburan

di dalam sekuriti patuh
Syariah yang mempunyai
permodalan pasaran
hingga RM6.0 bilion
di dalam pasaran
domestik bagi mencapai
pertumbuhan modal
jangka panjang. Dana
pelaburan di dalam sukuk
dan instrumen pasaran
wang Islam bagi
menjanakan pulangan
tambahan. Dana
dan 98% berbanding
NAB. Baki NAB dana
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga panjang
yang boleh
bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
Indeks
Syariah
SmallCap
FTSE Bursa
Malaysia.
Public Dana
Islamic
Optimal
Growth
PIOGF bertujuan
mencapai matlamat
pendapatan dan
pertumbuhan modal
dengan melabur di dalam
saham patuh Syariah
yang mana menawarkan
hasil dividen yang
menarik dan saham
pertumbuhan di dalam
pasaran domestik. 50%
daripada pelaburan ekuiti
dalam portfolio pelbagai
saham patuh Syariah yang
menawarkan hasil dividen
menarik dalam pasaran
domestik. Baki 50%
daripada pelaburan ekuiti
dalam portfolio pelbagai
saham pertumbuhan
patuh Syariah yang
disenaraikan di Bursa
Securities. Dana
NAB. Dana juga mungkin
melabur di dalam sukuk,
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga
panjang yang
boleh bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pendapatan*
tahunan dan
pertumbuhan
modal.
Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia.
Objektif
dana
Untuk menyediakan
pendapatan* dan
pertumbuhan
modal dengan
melabur di dalam
saham-saham
patuh Syariah
yang menawarkan
hasil dividen yang
menarik dan
saham-saham
pertumbuhan di
pasaran domestik.
17
Nama dana
Objektif
dana
Public Dana
Untuk mencapai
Islamic Select pertumbuhan
modal melalui
Enterprises
pelaburan di dalam
50 buah syarikat
terbesar dari
segi permodalan
pasaran (pada titik
pembelian) yang
disenaraikan di
Bursa Securities
yang mematuhi
keperluan Syariah.
Public Dana
Islamic Asia
Leaders
Equity
Untuk mencapai
pertumbuhan
modal dalam
jangka sederhana
hingga panjang
dengan melabur
terutamanya di
dalam saham
syarikat dengan
permodalan
pasaran sebanyak
AS$1 bilion
dan ke atas di
pasaran domestik
dan serantau
yang mematuhi
keperluan Syariah.
(SAMB)
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
PISEF bertujuan
dengan menumpukan
pelaburannya
terutamanya di dalam
50 saham patuh
Syariah terbesar dari
segi permodalan
pasaran (pada titik
pembelian) yang
disenaraikan di Bursa
Securities. Dana
pendedahan ekuiti
yang berjulat di antara
75% hingga 98%
berbanding NAB.
Baki NAB dana akan
dilaburkan di dalam
sukuk, instrumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam bagi
menjanakan pulangan
tambahan.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga panjang
yang boleh
bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia.
PIALEF bertujuan
iaitu pertumbuhan
modal dengan melabur
terutamanya di dalam
saham patuh Syariah
syarikat dengan
permodalan pasaran
sebanyak AS$1
bilion dan ke atas
di pasaran domestik
dan serantau. Dana
pendedahan ekuiti
75% hingga 98%
berbanding NAB. Baki
NAB dana mungkin
akan dilaburkan di
dalam sukuk dan
aset cair Islam yang
termasuk instrumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan,
risiko mata
wang, risiko
negara dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga
panjang yang
boleh bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
90% indeks
khusus
oleh S&P
Opco, LLC
berdasarkan
juzuk
Top 100
mengikut
permodalan
pasaran
Indeks S&P
Syariah BMI
Asia Kecuali
Jepun; dan
10% kadar
Pasaran
Wang Antara
Bank Islam
(IIMM) 3
Bulan.
18
Nama dana
Objektif
dana
(SAMB)
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
Public Dana
Islamic
Alpha-40
Growth
Untuk mencapai
pertumbuhan
modal dengan
melabur di
dalam saham
yang mematuhi
keperluan Syariah.
PIA40GF bertujuan
iaitu pertumbuhan modal
dengan melabur di dalam
saham yang mematuhi
keperluan Syariah.
PIA40GF akan melabur
hingga maksimum 40
saham yang mematuhi
keperluan Syariah. Dana
akan melabur di dalam
pasaran domestik. Bagi
menambahkan lagi
kepelbagaian, dana
pelaburan sehingga
30% daripada NAB di
dalam pasaran asing. Dana
NAB. Baki NAB dana
mungkin akan dilaburkan
di dalam sukuk, instrumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam untuk
menjanakan pulangan
tambahan.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga panjang
yang boleh
bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
75% Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia,
15% indeks
khusus
oleh S&P
Opco, LLC
berdasarkan
juzuk
Top 100
mengikut
permodalan
pasaran
Indeks S&P
Syariah BMI
Asia Kecuali
Jepun dan
10% kadar
Pasaran
Wang Antara
Bank Islam
(IIMM) 3
Bulan.
Public Dana
Islamic
Treasures
Growth
Untuk mencapai
pertumbuhan
modal dalam
jangka sederhana
hingga panjang
dengan melabur
terutamanya di
dalam syarikat
bersaiz kecil dan
sederhana, yang
mematuhi prinsip
Syariah.
PITGF bertujuan mencapai

matlamatnya dengan
melabur terutamanya
di dalam saham patuh
Syariah bersaiz kecil
dan sederhana yang
mempunyai prospek
pertumbuhan yang baik
dalam jangka sederhana
hingga panjang.
Untuk mendapatkan
kepelbagaian tambahan,
dana mungkin akan
melabur di pasaran asing.
Dana juga mungkin
melabur di dalam sukuk
dan instrumen pasaran
wang Islam untuk
menjanakan pulangan
tambahan. Dana ini secara
amnya mengekalkan
pendedahan ekuiti dalam
julat di antara 75%
NAB. Baki NAB dana
mungkin akan dilaburkan
di dalam sukuk dan aset
cair Islam yang termasuk
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga
panjang yang
boleh bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
90% Indeks
Syariah
SmallCap
FTSE Bursa
Malaysia
(FBMSSC)
dan 10%
kadar Pasaran
Wang Antara
Bank Islam
(IIMM) 3
Bulan.
Nota:
Dana akan melabur di
dalam syarikat bersaiz
kecil dan sederhana
pada titik pembelian.
19
Nama dana
Objektif
dana
(SAMB)
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
Public Dana
Ittikal Sequel
Untuk mencapai
pertumbuhan
modal dalam
jangka sederhana
hingga panjang
dengan melabur
di dalam portfolio
pelaburan yang
mematuhi prinsip
Syariah.
PITSEQ bertujuan
dengan melabur
di dalam portfolio
pelbagai ekuiti
patuh Syariah yang
disenaraikan di
pasaran domestik dan
asing serta sukuk.
segi NAB mungkin
hingga 98% daripada
NAB dana. Baki NAB
dana mungkin akan
dilaburkan di dalam
sukuk dan aset cair
Islam yang termasuk
instrumen pasaran
wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan
deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga panjang
yang boleh
bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal.
Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia.
Public Dana
Islamic
Savings
Untuk menyediakan
pendapatan*
dalam jangka
sederhana hingga
panjang dengan
melabur di dalam
portfolio pelaburan
yang mematuhi
keperluan Syariah
yang menawarkan
atau yang
berpotensi untuk
menawarkan
hasil dividen yang
menarik.
PISVF bertujuan
iaitu menyediakan
pendapatan dengan
melabur dalam
portfolio pelbagai
saham patuh Syariah
yang menawarkan
atau berpotensi
menawarkan hasil
dividen yang menarik.
Untuk mendapatkan
kepelbagaian
tambahan, dana
mungkin akan melabur
di pasaran asing.
segi NAB mungkin
hingga 98% daripada
NAB dana. Baki NAB
dana mungkin akan
dilaburkan di dalam
sukuk dan aset cair
Islam yang termasuk
instrumen pasaran
wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan
deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga
panjang yang
boleh bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pendapatan*
tahunan dan
pertumbuhan
modal.
90% Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia dan
10% kadar
Pasaran
Wang Antara
Bank Islam
(IIMM) 3
Bulan.
20
(SAMB)
Nama dana
Objektif
dana
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
Public Dana
Islamic
Growth &
Income
Untuk mencapai
pertumbuhan
modal dan
pendapatan*
dengan melabur
di dalam
portfolio saham
pertumbuhan
dan saham dividen
yang mematuhi
keperluan Syariah.
PISGIF bertujuan mencapai

matlamatnya iaitu
pertumbuhan modal dan
menyediakan pendapatan
dengan melabur di
dalam portfolio saham
pertumbuhan dan saham
dividen yang mematuhi
Syariah. Dana ini secara
amnya mengekalkan
hingga 98% daripada
NAB dana. Dana juga
boleh melabur dalam
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga panjang
yang boleh
bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pendapatan*
tahunan dan
pertumbuhan
modal.
Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia.
Untuk mencapai
Public Dana
Islamic Mixed pertumbuhan
modal dalam
Asset
jangka sederhana
hingga panjang
dengan melabur
di dalam sebuah
portfolio pelaburan
yang mematuhi
keperluan Syariah.
PIMXAF bertujuan
mencapai matlamat
pertumbuhan modal
dengan menggunakan
strategi peruntukan
aset campuran dengan
melabur di dalam
portfolio pelaburan yang
mematuhi keperluan
Syariah. Kandungan
ekuitinya dari segi NAB
akan berjulat di antara
40% hingga 70%
daripada NAB dana.
Baki NAB dana mungkin
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko kadar
faedah, risiko
kredit, risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga
panjang yang
boleh bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal melalui
strategi
peruntukan
aset campuran.
70% Indeks
Syariah EMAS
FTSE Bursa
Malaysia dan
30% kadar
Pasaran
Wang Antara
Bank Islam
(IIMM) 3
Bulan.
PIATAF bertujuan
mencapai matlamat
untuk menyediakan
pertumbuhan modal
dengan menggunakan
strategi peruntukan aset
taktikal dengan melabur
di dalam portfolio
pelaburan yang
mematuhi keperluan
Syariah. Kandungan
ekuitinya berjulat di
antara 30% hingga
98% daripada NAB dana.
Baki NAB dana mungkin
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Risiko
pasaran,
risiko sekuriti
tertentu,
risiko kadar
faedah, risiko
kredit, risiko
kecairan,
risiko mata
wang, risiko
negara dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga
panjang yang
boleh bertahan
kenaikan dan
penurunan
pasaran saham
dalam mencari
pertumbuhan
modal melalui
strategi
peruntukan
taktikal.
70% Indeks
S&P Syariah
BMI Asia
Kecuali Jepun
dan 30%
kadar Pasaran
Wang Antara
Bank Islam
(IIMM) 3
Bulan.
Public Dana
Islamic Asia
Tactical
Allocation
Untuk mencapai
pertumbuhan
modal dalam
jangka sederhana
hingga panjang
dengan melabur
di dalam sebuah
portfolio pelaburan
di pasaran domestik
dan serantau
yang mematuhi
keperluan Syariah.
21
(SAMB)
Nama dana
Objektif
dana
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
Public Dana
Islamic Bond
Untuk menyediakan
pendapatan*
tahunan kepada
pelabur melalui
pelaburan dalam
sekuriti hutang
Islam.
PI BOND bertujuan
mencapai matlamat
dengan melabur
di dalam portfolio
sukuk seperti sukuk
berdaulat dan sukuk
korporat sementara
bakinya dilaburkan
dalam instrumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Bagi menambahkan
lagi kepelbagaian,
dana juga mungkin
membuat pelaburan
di dalam sukuk
asing. Dana biasanya
mengekalkan
pendedahan sukuk
yang berjulat di
antara 75% hingga
98% berbanding
NAB. Baki NAB dana
juga mungkin akan
dilaburkan di dalam
instrumen pasaran
wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan
deposit Islam.
Risiko kadar
faedah, risiko
kredit, risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
yang inginkan
pendapatan*
tahunan.
Kadar Akaun
Pelaburan
Am (GIA) 12
Bulan yang
disebut oleh
Bank Negara
Malaysia.
Public Dana
Islamic
Enhanced
Bond
Untuk menyediakan
kombinasi
pendapatan*
tahunan dan
pertumbuhan
modal yang
sederhana,
terutamanya
melalui peruntukan
portfolio yang
terdiri daripada
sekuriti hutang
Islam dan ekuiti
yang mematuhi
keperluan Syariah.
PIEBF melabur
terutamanya di
dalam portfolio
pelbagai sukuk dan
instrumen pasaran
wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan
deposit Islam. Dana
pendedahan sukuk
70% hingga 85%
berbanding NAB.
Dana mungkin melabur
sehingga 20%
daripada NAB di dalam
ekuiti patuh Syariah
bagi meningkatkan
pulangan dana.
Bagi menambahkan
lagi kepelbagaian,
dana juga mungkin
membuat pelaburan
di dalam pasaran asing.
Risiko sekuriti
tertentu,
risiko kadar
faedah, risiko
kredit, risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
hingga panjang
yang inginkan
pendapatan*
tahunan dan
pertumbuhan
modal tetapi
pada takat
yang lebih
rendah.
Kadar Akaun
Pelaburan
Am (GIA) 12
Bulan yang
disebut oleh
Bank Negara
Malaysia.
22
Nama dana
(SAMB)
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
Public Dana
Untuk menyediakan
Islamic Select pendapatan*
Bond
tahunan melalui
pelaburan di
dalam sekuriti
hutang Islam yang
mempunyai baki
tempoh matang
selama 7 tahun
dan ke bawah
dan instrumeninstrumen pasaran
wang Islam.
PISBF bertujuan
mencapai matlamat
dengan melabur di
dalam portfolio sukuk
yang mempunyai baki
tempoh matang selama
7 tahun dan ke bawah
yang terdiri daripada
sukuk berdaulat dan
korporat, instrumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Bagi menambahkan
lagi kepelbagaian,
dana juga mungkin
membuat pelaburan
di dalam sukuk
asing. Dana biasanya
mengekalkan
pendedahan sukuk
75% hingga 98%
berbanding NAB. Baki
NAB dana mungkin
akan dilaburkan di
dalam instrumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Risiko kadar
faedah, risiko
kredit, risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
yang inginkan
pendapatan*
tahunan
Kadar Akaun
Pelaburan
Am (GIA) 12
Bulan yang
disebut oleh
Bank Negara
Malaysia.
Untuk menyediakan
pendapatan*
tahunan kepada
pelabur melalui
pelaburan di dalam
sukuk syarikat di
sektor prasarana.
PIINFBF bertujuan
mencapai matlamat
dengan melabur
sehingga 98%
portfolio sukuk di
dalam sektor prasarana
dan bakinya dilaburkan
di dalam instrumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Bagi menambahkan
lagi kepelbagaian,
dana juga mungkin
melabur sehingga 25%
sukuk asing.
Risiko kadar
faedah, risiko
kredit, risiko
kecairan,
risiko industri/
sektor dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
yang inginkan
pendapatan*
tahunan.
Kadar Akaun
Pelaburan
Am (GIA) 12
Bulan yang
disebut oleh
Bank Negara
Malaysia.
Public Dana
Islamic
Infrastructure
Bond
Objektif
dana
23
(SAMB)
Nama dana
Objektif
dana
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
Public Dana
Islamic
Strategic
Bond
Untuk menyediakan
pendapatan*
tahunan kepada
pelabur melalui
pelaburan di
dalam sukuk dan
instrumen pasaran
wang Islam.
PISTBF bertujuan
menyediakan
pendapatan tahunan
kepada pelabur melalui
pelaburan di dalam
sukuk, instrumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam. Dana
akan melabur sekurangkurangnya 75%
sukuk. 50% daripada
pelaburan sukuk dana
akan dilaburkan di
dalam sukuk yang
mempunyai baki
tempoh kematangan
5 tahun dan ke bawah.
Baki 50% daripada
pelaburan sukuk dana
akan dilaburkan di
dalam sukuk yang
mempunyai baki
tempoh kematangan
melebihi 5 tahun.
Baki NAB dana akan
dilaburkan di dalam
Bagi menambahkan
lagi kepelbagaian, dana
juga mungkin melabur
sehingga 25% daripada
NAB di dalam sukuk
asing.
Risiko kadar
faedah, risiko
kredit, risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
yang inginkan
pendapatan*
tahunan.
Kadar Akaun
Pelaburan
Am (GIA) 12
Bulan yang
disebut oleh
Bank Negara
Malaysia.
Public Dana
Sukuk
Untuk menyediakan
pendapatan*
tahunan melalui
pelaburan di
dalam sukuk dan
instrumen pasaran
wang Islam.
PSKF bertujuan
mencapai matlamat
menyediakan
pendapatan tahunan
dengan melabur
sekurang-kurangnya
75% daripada NAB
di dalam portfolio
sukuk dengan bakinya
dilaburkan di dalam
instrumen pasaran
wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan
deposit Islam. Untuk
mencapai kepelbagaian
tambahan, dana
mungkin akan melabur
NAB di dalam sukuk
asing. Pelaburan sukuk
terdiri daripada sukuk
berdaulat dan sukuk
korporat (tersenarai
dan tidak tersenarai).
Risiko kadar
faedah, risiko
kredit, risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
yang inginkan
pendapatan*
tahunan.
Kadar Akaun
Pelaburan
Am (GIA) 12
Bulan yang
disebut oleh
Bank Negara
Malaysia.
24
(SAMB)
Nama dana
Objektif
dana
Strategi
pelaburan
Risiko
utama
Profil
pelabur
Penanda
aras
Public Dana
Islamic
Income
Untuk menyediakan
pendapatan
tahunan* dalam
jangka sederhana
hingga panjang
dengan melabur di
dalam sukuk dan
instrumen pasaran
wang Islam.
PI INCOME bertujuan
mencapai matlamat
dengan melabur di
dalam portfolio sukuk,
Islam dan deposit
Islam. Sehingga 60%
daripada NAB dana akan
dilaburkan di dalam
sukuk manakala bakinya
dilaburkan di dalam
Bagi menambahkan
lagi kepelbagaian, dana
pelaburan di dalam
sukuk tersenarai yang
mempunyai ciri-ciri boleh
tukar bagi meningkatkan
lagi pulangan dana.
Risiko kadar
faedah, risiko
kredit, risiko
kecairan dan
risiko tidak
mematuhi
keperluan
Syariah.
Pelabur jangka
sederhana
yang inginkan
pendapatan*
tahunan.
Kadar Akaun
Pelaburan
Am (GIA) 12
Bulan yang
disebut oleh
Bank Negara
Malaysia.
Public Dana
Islamic
Money
Market
Untuk menyediakan
kecairan dan
pendapatan*
semasa, sementara
mengekalkan
kestabilan modal
dengan melabur di
dalam instrumeninstrumen yang
mematuhi
keperluan Syariah.
PIMMF bertujuan
mencapai matlamat
dengan melabur
di dalam instrumen
pasaran wang Islam,
sukuk, akaun pelaburan
Islam dan deposit Islam
yang matang dalam
tempoh 365 hari atau
setahun. Namun begitu,
dana dibenarkan melabur
NAB di dalam instrumen
yang dibenarkan dengan
tempoh kematangan
melebihi 365 hari
tetapi kurang daripada
732 hari. Dana pada
umumnya melabur
NAB di dalam instumen
pasaran wang Islam,
dan deposit Islam.
Risiko kadar
faedah,
risiko kredit
dan risiko
kecairan.
Pelabur jangka
pendek yang
inginkan
pemeliharaan
modal.
90% Akaun
Pelaburan
Am-i
Mudharabah
1 Bulan
Public Islamic
Bank dan
10% Akaun
Simpanan-i
Wadiah
Public Islamic
Bank.
Nota:
Ini bukan dana
jaminan modal
atau lindungan
modal.
Nota:
* Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila
rujuk halaman 29 dan 30 untuk maklumat lanjut mengenai dasar agihan.
Sila rujuk kepada Bab 3: Maklumat Terperinci Tentang Dana untuk memahami dengan lebih mendalam mengenai
ciri-ciri dan objektif setiap dana, dan dapat membantu anda memutuskan dana mana yang lebih sesuai dengan
kecenderungan pelaburan peribadi serta matlamat kewangan anda.
Nama-nama Pengurus Dana lantikan dibentangkan di Bab 3: Maklumat Terperinci Tentang Dana. Untuk
mendapatkan profil Pengurus Dana lantikan, sila rujuk Bab 9: Pengurus. Anda juga boleh merujuk kepada halaman
121 dalam Bab 3: Maklumat Terperinci Tentang Dana bagi mendapatkan maklumat lanjut mengenai zakat. Untuk
mendapatkan maklumat terperinci mengenai pemegang amanah, sila rujuk kepada Bab 10: Pemegang Amanah.
25
(SAMB)
Terdapat risiko apabila membuat pelaburan di dalam dana. Risiko umum melabur dalam dana amanah saham
dibentangkan di dalam Bab 2: Tentang Dana Amanah Saham, manakala maklumat tentang risiko dana tertentu
dibentangkan dalam Bab 3: Maklumat Terperinci Tentang Dana.
Dana ditadbir di bawah surat ikatan induk bertarikh 28 Januari 1999, surat ikatan induk tambahan pertama
bertarikh 30 April 1999, surat ikatan induk tambahan kedua bertarikh 28 Oktober 1999, surat ikatan induk
tambahan kelima bertarikh 23 Oktober 2000, surat ikatan induk tambahan keenam bertarikh 29 Jun 2001, surat
ikatan induk tambahan kelapan bertarikh 30 April 2002, surat ikatan induk tambahan kesembilan bertarikh 22
April 2003, surat ikatan induk tambahan keempat belas bertarikh 9 Jun 2005, surat ikatan induk tambahan
kelima belas bertarikh 26 Ogos 2005, surat ikatan induk tambahan ketujuh belas bertarikh 17 Januari 2006, surat
ikatan induk tambahan kesembilan belas bertarikh 2 Ogos 2006, surat ikatan induk tambahan kedua puluh satu
bertarikh 6 November 2006, surat ikatan induk tambahan kedua puluh tiga bertarikh 12 Februari 2007, surat
ikatan induk tambahan kedua puluh empat bertarikh 13 April 2007, surat ikatan induk tambahan kedua puluh
lima bertarikh 28 Mei 2007, surat ikatan induk tambahan kedua puluh enam bertarikh 27 Jun 2007, surat ikatan
induk tambahan kedua puluh lapan bertarikh 11 Julai 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh bertarikh
7 Ogos 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh satu bertarikh 26 September 2007, surat ikatan induk
tambahan ketiga puluh dua bertarikh 6 Disember 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh tiga bertarikh
6 Disember 2007, surat ikatan induk tambahan ketiga puluh enam bertarikh 17 Mac 2008, surat ikatan induk
tambahan ketiga puluh tujuh bertarikh 11 April 2008, surat ikatan induk tambahan keempat puluh bertarikh 11
Jun 2008, surat ikatan induk tambahan keempat puluh enam bertarikh 12 November 2009, surat ikatan induk
tambahan keempat puluh tujuh bertarikh 12 November 2009, surat ikatan induk tambahan keempat puluh lapan
bertarikh 8 April 2010, surat ikatan induk tambahan kelima puluh empat bertarikh 21 Oktober 2010, surat ikatan
induk tambahan kelima puluh enam bertarikh 3 Jun 2011, surat ikatan induk tambahan kelima puluh tujuh
bertarikh 13 Julai 2011, surat ikatan induk tambahan kelima puluh sembilan bertarikh 19 September 2011, surat
ikatan induk tambahan keenam puluh bertarikh 6 Oktober 2011, surat ikatan induk tambahan keenam puluh dua
bertarikh 6 November 2012 dan surat ikatan induk tambahan keenam puluh enam bertarikh 7 Mac 2014.
1.2
YURAN DAN CAJ
Caj yang Dikenakan ke atas Belian atau Penebusan Unit

Jadual ini menghuraikan caj yang mungkin ditanggung oleh anda secara langsung apabila membeli atau menebus
unit dana.
% / RM
Dana Sukuk dan
Pendapatan Tetap
Caj
Dana Ekuiti, Aset

Campuran dan Seimbang
Caj jualan seunit
Pembelian unit melalui

perunding amanah saham
dan Pengurus:
Sehingga 5.5% daripada
NAB seunit.

dan Pengurus:
NAB seunit.
Pelaburan di bawah Skim

Pelaburan Ahli KWSP
akan dikenakan caj jualan
sehingga 3% daripada NAB
seunit, seperti yang dikawal
selia oleh KWSP.
Pengurus boleh,
mengikut budi bicaranya,
mengenakan caj jualan
yang lebih rendah
berdasarkan kepada saiz
pelaburan dan/atau kriteria
lain yang akan ditentukan
dari semasa ke semasa.
Pengurus boleh,
mengikut budi bicaranya,
yang lebih rendah
26
Dana Pasaran Wang
Tiada.
(SAMB)
% / RM
Dana Sukuk dan
Pendapatan Tetap
Caj (samb)
Dana Ekuiti, Aset

Dana Pasaran Wang
Caj penebusan
seunit
Tiada.
Caj tukar ganti
Sila rujuk halaman 169 hingga 170 untuk caj ke atas urus niaga tukar ganti.
Caj pemindahan
Yuran pentadbiran sebanyak RM25 akan dikenakan untuk setiap urus niaga
pemindahan.
Caj bank, caj penghantaran dan caj tidak langsung yang lain mungkin ditanggung semasa urus niaga pembelian
dan/atau penebusan.
Yuran yang Terlibat Apabila Melabur di dalam Dana
Jadual ini menerangkan yuran yang dikenakan secara tidak langsung ke atas anda apabila melabur di dalam
dana.
Yuran
Dana Ekuiti, Aset

Yuran
pengurusan
P ITTIKAL, PIEF, PIOF, PIDF,

PISSF, PISTF, PIOGF, PISEF,
PIA40GF, PITSEQ, PISVF,
PISGIF dan PIMXAF:
1.5% setahun daripada
NAB.
PAIF, PIADF, PCIF, PIALEF,
PITGF dan PIATAF:
NAB.
Yuran pemegang
amanah

NAB tertakluk kepada
yuran minimum sebanyak
RM18,000 dan yuran
maksimum sebanyak
RM600,000 setahun.
Lain-lain yuran
yang dibayar
oleh pelabur
Tiada.
% / RM
Dana Sukuk dan
Pendapatan Tetap
PI BOND:
15% daripada Pendapatan
Pelaburan Bersih dana.
Dana Pasaran Wang

PIMMF:
NAB.
PIEBF:
NAB.
PISBF, PI INCOME, PIINFBF,
PISTBF dan PSKF:
NAB.
RM18,000 dan yuran
maksimum sebanyak
RM300,000 setahun.

RM18,000 dan yuran
maksimum sebanyak
RM300,000 setahun.
Untuk perincian lanjut mengenai yuran, caj dan perbelanjaan dana, sila rujuk Bab 7: Maklumat Urus Niaga dan
Bab 8: Yuran, Caj dan Perbelanjaan.
Nota: Yuran dan caj di atas tidak termasuk Cukai Barangan dan Perkhidmatan (GST) atau apa-apa cukai jualan atau
levi lain yang serupa yang perlu dibayar oleh anda.
Terdapat yuran dan caj yang terbabit dan pelabur dinasihatkan untuk mempertimbangkannya
sebelum membuat pelaburan dalam dana.
27
1.3
(SAMB)
MAKLUMAT MENGENAI URUS NIAGA UNIT
Belian dan penebusan

unit
Unit boleh dibeli atau dijual setiap hari pada sebarang Hari Urus Niaga*.
Tidak terdapat had ke atas pembelian dan penebusan unit.
Terdapat satu harga untuk belian dan penebusan unit dana iaitu pada NAB seunit
dana masing-masing. Harga unit dana diterbitkan setiap hari di bawah Bahagian
Amanah Saham di dalam surat khabar utama** dan juga pada laman web kami
di www.publicmutual.com.my.
(Sila rujuk halaman 167 hingga 169 dan halaman 174 hingga 175 untuk
mendapat maklumat lanjut mengenai pembelian dan penebusan unit).
Nota: Pengurus boleh mengisytiharkan hari tertentu sebagai bukan Hari Urus Niaga,
walaupun Bursa Securities dibuka untuk perniagaan, sekiranya satu atau lebih
pasaran asing di mana dana membuat pelaburan ditutup untuk perniagaan. Ini
adalah untuk memastikan bahawa anda akan mendapat penilaian berpatutan
dana pada setiap masa, sama ada semasa membeli atau menebus unit dana. Notis
mengenai bukan Hari Urus Niaga akan disiarkan di laman web Public Mutual. (Sila
rujuk halaman 119 dan 120 untuk maklumat lanjut mengenai penilaian pelaburan
dalam keadaan sedemikian).
Pelaburan permulaan
minimum
RM1,000***
Pelaburan tambahan
minimum
RM100
Hak bertenang
Jika anda melabur buat pertama kali dengan Public Mutual, anda boleh
menggunakan hak bertenang dalam tempoh 6 Hari Urus Niaga daripada tarikh
penerimaan borang permohonan dan bayaran oleh Public Mutual. Bayaran balik
untuk setiap unit yang dipegang ialah jumlah harga seunit pada hari unit dibeli
dan caj jualan yang dikenakan pada hari unit dibeli. Bagi pemegang unit KWSP,
hak bertenang akan bermula daripada tarikh penerimaan borang permohonan
oleh Public Mutual. (Sila rujuk halaman 168 untuk maklumat lanjut mengenai
hak bertenang).
Tukar ganti di antara

dana
Penukaran unit dianggap pengeluaran atau penebusan pelaburan daripada

sesebuah dana unit amanah dan permohonan untuk membeli unit dana amanah
saham yang lain.
Anda boleh tukar ganti pelaburan anda di antara dana di bawah Dana Siri Public
Berlandaskan Syariah dan Dana Siri Public pada mana-mana Hari Urus Niaga
tertakluk kepada terma dan syarat.
Penukaran unit mungkin akan dikenakan yuran tukar ganti atau caj jualan yang
akan ditolak daripada prosid penebusan.
(Sila rujuk halaman 169 hingga 170 untuk maklumat lanjut mengenai penukaran)
Pemindahan unit
Anda boleh memindahkan sepenuhnya atau separa unit dalam dana kepada
pemegang unit yang lain tertakluk kepada terma dan syarat. Yuran pentadbiran
akan dikenakan untuk setiap urus niaga.
(Sila rujuk halaman 170 untuk maklumat lanjut mengenai pemindahan unit)
Nota:
*
Sekiranya permintaan belian dan penebusan diterima oleh Pengurus pada hari bukan Hari Urus Niaga, permintaan tersebut
akan dibawa ke hadapan secara automatik kepada Hari Urus Niaga pertama selepas itu. Penghuraian ini adalah penting
terhadap isu kelayakan agihan berbayar oleh sesuatu dana pada akhir tahun atau tempoh kewangan.
**
Walaupun Pengurus boleh memastikan bahawa harga yang dikemukakan kepada pihak akhbar untuk penerbitan adalah
tepat, Pengurus, bagaimanapun tidak akan bertanggungjawab jika terdapat sebarang kesilapan dalam harga yang diterbitkan
oleh pihak akhbar kerana ia adalah di luar bidang kuasanya. Anda boleh menghubungi Khidmat Pelanggan atau cawangan
untuk mengesahkan harga unit jika perlu.
*** Pengurus mungkin mengurangkan jumlah pelaburan permulaan minimum dari semasa ke semasa.
28
Unit minimum untuk

penebusan/tukar
ganti/pemindahan
1,000 unit
Baki akaun minimum
1,000 unit.
(SAMB)
Dalam kes penebusan separa, Pengurus boleh memilih untuk menebus seluruh
akaun jika kesannya adalah menyebabkan kurang daripada 1,000 unit dipegang
dalam akaun anda dengan dana.
1.4
DASAR AGIHAN
Nama dana
Dasar agihan
Dana Ekuiti
Public Dana Ittikal
Sampingan
Sampingan
Sampingan
Setengah Tahun
Sampingan

Tahunan
Sampingan
Sampingan
Sampingan
Tahunan
Sampingan
Sampingan
Sampingan
Sampingan
Sampingan
Setengah Tahun
Tahunan

Dana Aset Campuran
Sampingan
Sampingan
Dana Sukuk
Tahunan
Tahunan
Tahunan
Tahunan
Tahunan
Public Dana Sukuk
Tahunan
Dana Pendapatan Tetap

Tahunan

Dana Pasaran Wang
Tahunan
Agihan, sekiranya ada, akan diisytiharkan pada akhir setiap tahun kewangan, atau untuk sebarang tempoh yang
ditetapkan sebagaimana yang diluluskan oleh pemegang amanah. Sebarang agihan yang dibayar adalah tertakluk
kepada ketersediaan pendapatan dan/atau keuntungan direalisasikan dan peruntukan Garis panduan SC. Sila rujuk
Bab 4: Prestasi Dana untuk agihan lepas setiap dana.
29
(SAMB)
Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika anda memilih agar agihan dibayar kepada anda dengan
menyatakan sedemikian dalam Borang Permohonan. Jika anda memilih untuk mendapatkan pembayaran, anda
harus mengemukakan maklumat akaun bank anda agar agihan dapat dikreditkan ke dalam akaun bank anda.
Sekiranya tidak terdapat maklumat akaun bank anda, agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula.
Pelaburan semula agihan akan dilaburkan semula pada NAB seunit, yang dikira pada penutup Hari Urus Niaga
pertama selepas tarikh pengisytiharkan agihan. Tiada caj jualan akan dikenakan ke atas pelaburan semula agihan.
Anda mesti memaklumkan Pengurus dalam tempoh 14 Hari Urus Niaga sebelum setiap tarikh yang ditetapkan
untuk agihan mengenai sebarang perubahan dalam arahan agihan anda.
Pelaburan Semula Automatik jika Jumlah agihan Kurang daripada RM100
Pembayaran agihan, sekiranya ada, yang berjumlah kurang daripada RM100 setiap akaun akan dilaburkan semula
secara automatik (kerana dianggap sebagai tidak ekonomi untuk membuat pembayaran) pada NAB seunit, dikira
pada penutup Hari Urus Niaga pertama selepas tarikh pengisytiharan agihan.
1.5
WANG TIDAK DITUNTUT
Mana-mana wang perlu dibayar kepada anda yang kekal tidak dituntut selepas tempoh tertentu (buat masa
sekarang, adalah 1 tahun) akan dibayar kepada Pendaftar Wang Tidak Dituntut oleh Pengurus mengikut
peruntukan dalam Akta Wang Tidak Dituntut 1965 dan (Pindaan) 2002.
1.6
MENGEMUKAKAN ADUAN
Anda boleh menghubungi Perkhidmatan Pelanggan Hotline kami di 03-6207 5000 untuk penyelesaian pertikaian
dalaman.
Jika anda tidak berpuas hati dengan keputusan proses penyelesaian pertikaian dalaman, anda boleh merujuk
pertikaian anda kepada Securities Industry Resolution Center (SIDREC):
(a) melalui telefon
: 03-2282 2280
(b) melalui faks
: 03-2282 3855
(c) melalui e-mel
: info@sidrec.com.my
(d) melalui surat
: Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC)
Unit A-9-1, Level 9, Tower A
Menara UOA Bangsar
No. 5, Jalan Bangsar Utama 1
59000 Kuala Lumpur
Anda juga boleh membuat aduan terus kepada Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) walaupun anda telah
memulakan proses penyelesaian pertikaian dengan SIDREC. Untuk membuat aduan, sila hubungi Jabatan Hal
Ehwal Pelabur & Pengaduan SC:
(a) melalui telefon kepada Aduan Hotline
: 03-6204 8999
(b) melalui faks
: 03-6204 8991
(c) melalui e-mel
: aduan@seccom.com.my
(d) melalui borang aduan dalam talian yang tersedia di www.sc.com.my
(e) melalui surat
: Jabatan Hal Ehwal Pelabur & Pengaduan
Securities Commission Malaysia
No. 3, Persiaran Bukit Kiara
Bukit Kiara
50490 Kuala Lumpur
Bakal pemegang unit harus membaca dan memahami kandungan Prospektus Induk dan, jika perlu,
berbincang dengan penasihat anda.
Harga unit dan Agihan boleh bayar, jika ada, mungkin berkurangan atau bertambah.
Untuk maklumat mengenai risiko faktor tertentu yang harus dipertimbangkan oleh bakal pelabur,
sila lihat faktor risiko yang bermula pada halaman 31.
Prestasi dana yang lepas bukan petunjuk prestasi akan datang.
30
2 TENTANG DANA AMANAH SAHAM
2.1
DANA AMANAH SAHAM
Dana amanah saham merupakan skim pelaburan kolektif yang diuruskan secara profesional, yang mengumpulkan
wang pemegang unit dan melaburkannya untuk mencapai matlamat tertentu sebagaimana yang diisytiharkan
oleh objektif pelaburan sesuatu skim. Skim seperti ini biasanya bertujuan menyediakan pulangan dalam bentuk
agihan dan/atau pertumbuhan modal dengan risiko yang munasabah, kepada pelabur melalui pelaburan di dalam
portfolio pelbagai saham yang luas, sukuk atau instrumen lain.
Dana amanah saham boleh digambarkan sebagai hubungan tiga pihak di antara Pengurus, pemegang amanah
dan pemegang unit yang ditadbir oleh surat ikatan yang terikat di sisi undang-undang dan didaftarkan dengan
SC. SC mengawal selia industri ini dan juga operasi serta pentadbiran dana amanah saham melalui CMSA 2007
dan Garis Panduan SC.
2.2
MANFAAT MELABUR DALAM DANA AMANAH SAHAM
Manfaat melabur dalam dana amanah saham termasuk:

1. Pempelbagaian: Pempelbagaian melibatkan proses menyebarkan risiko dalam portfolio kelas aset yang
luas yang termasuk tetapi tidak terhad kepada saham dan/atau sukuk. Pempelbagaian lanjut juga dapat
dicapai dengan melabur di dalam saham dan/atau sukuk di dalam syarikat, sektor, negara atau rantau yang
berlainan. Dana amanah saham memudahkan proses pempelbagaian dengan menyediakan anda, kaedah untuk
mengumpulkan wang bagi membeli portfolio pelbagai saham dan/atau sukuk yang dapat memberikan
pulangan pada risiko yang lebih rendah berbanding dengan pelaburan secara langsung dalam pasaran saham
dan/atau sukuk.
2. Pengurusan profesional: Dana amanah saham diuruskan oleh pengurus dana profesional yang mempunyai
kemahiran dan sumber bagi menguruskan aset dana. Oleh itu, anda akan mendapat manfaat daripada
pengurusan dana secara profesional melalui pelaburan di dalam dana pada kos yang dikongsi (mampu dibayar).
3. Kecairan: Anda boleh menebus semua atau sebahagian daripada unit milik anda pada mana-mana Hari Urus
Niaga dan prosid anda akan dihantar kepada anda melalui pos dalam tempoh 10 hari.
4. Urus niaga yang mudah: Dana amanah saham tidak memerlukan kerja pentadbiran atau kertas kerja atau
penyimpanan rekod yang rumit oleh pihak anda dalam menguruskan pelaburan anda.
5. Keuntungan modal: Dana amanah saham yang bertujuan mencapai pertumbuhan modal dalam jangka
panjang menyediakan peluang untuk anda mencapai keuntungan modal.
2.3
FAKTOR-FAKTOR RISIKO
Setiap pelaburan mempunyai unsur risiko. Menyimpan wang anda dalam deposit Islam mungkin merupakan cara
paling selamat dalam kontinum risiko-pulangan pelaburan, namun ia tetap mempunyai risiko pulangan negatif
apabila kadar inflasi adalah lebih tinggi daripada kadar keuntungan yang diterima daripada deposit Islam, dengan
itu menyebabkan kehilangan kuasa membeli bagi setiap Ringgit; juga dikenali sebagai risiko inflasi atau risiko
kuasa pembelian.
Dana amanah saham terdedah kepada pelbagai risiko disebabkan sifat pelaburan yang disertainya. Oleh itu,
terdapat risiko bahawa anda mungkin mengalami kerugian modal melalui pelaburan di dalam dana amanah
saham.
Sekiranya dana amanah saham menyertai pelaburan berkait pasaran saham, risiko-risiko berikut menjadi
pertimbangan utama:
1. Risiko pasaran: Pembelian ekuiti merupakan suatu risiko kerana harga saham berubah sebagai tindak balas
kepada pelbagai faktor. Penggerakan harga saham yang mendasari portfolio pelaburan akan menyebabkan
NAB dana, dan seterusnya harga unit, jatuh dan juga naik.
31
(SAMB)
2. Risiko sekuriti tertentu: Harga sesuatu sekuriti mungkin berubah sebagai tindak balas kepada keadaan yang
memberi kesan kepada syarikat individu serta keadaan pasaran atau ekonomi secara am. Oleh itu, penggerakan
harga yang buruk sesebuah sekuriti tertentu di mana dana dilaburkan mungkin akan menjejaskan NAB dan
harga unit dana. Walau bagaimanapun, kesan ini boleh dikurangkan melalui proses pempelbagaian portfolio
oleh pengurus dana.
3. Risiko kecairan: Risiko kecairan ditakrifkan sebagai risiko pengurus dana perlu mencairkan pegangan dana ke
atas sekuriti tidak cair pada harga diskaun kepada nilai pasaran (bagi sekuriti tersenarai) dan pada diskaun
kepada nilai berpatutan (bagi sekuriti tidak tersenarai) bagi memenuhi keperluan penebusan. Ini mungkin
menjejaskan NAB dan harga unit dana. Kesan ini walau bagaimanapun, boleh dikurangkan melalui proses
pilihan sekuriti dan pempelbagaian portfolio oleh pengurus dana.
4. Risiko sekuriti tidak tersenarai: Risiko ini berkait dengan pelaburan dalam sekuriti yang tidak tersenarai
di bursa sekuriti, seperti saham di dalam syarikat yang tidak tersenarai. Pelaburan dalam sekuriti tidak tersenarai
mungkin menyebabkan dana tertakluk kepada risiko kecairan apabila sekuriti ini dilupuskan yang mungkin
akan menjejaskan nilai dana.
Pelaburan dana di dalam waran dan penggunaan opsyen, niaga ke hadapan dan opsyen di kaunter (OTC) (jika ada)
mungkin mengakibatkan risiko berikut:
1. Risiko derivatif: Derivatif membolehkan penggunaan keumpilan yang mungkin meningkatkan kemudahubahan
NAB dana dalam tempoh penggerakan pasaran buruk. Penggunaan dagangan tanpa melalui bursa atau derivatif
OTC melibatkan risiko rakan urus niaga yang terbit daripada kemungkiran rakan urus niaga atau kemerosotan
dalam penarafan kredit rakan urus niaga. Di dalam keadaan tersebut, usaha akan diambil untuk mencairkan
kedudukan derivatif. Penggunaan derivatif juga mempunyai risiko kecairan, di mana pasaran tidak cair boleh
menjejaskan harga efisien produk derivatif atau menghalang dana daripada menutup terus kedudukan derivatif
tersebut.
Pelaburan dalam sukuk mempunyai risiko pelaburan tertentu seperti berikut:
1. Risiko kadar faedah: Penggerakan kadar faedah memberi kesan terhadap nilai sukuk kerana harga sukuk
pada umumnya bergerak dalam arah bertentangan dengan kadar faedah. Apabila kadar faedah meningkat,
harga sukuk pada umumnya akan merosot dan ini akan mengurangkan nilai pasaran pelaburan dana di dalam
sukuk. Keadaan bertentangan akan berlaku apabila kadar faedah jatuh. Walaupun sukuk bukan instrumen
yang membayar faedah, nilainya akan terjejas oleh penggerakan kadar faedah.
2. Risiko kredit: Risiko kredit terjadi apabila penerbit tidak mampu membuat pembayaran keuntungan dan/atau
prinsipal tepat pada masanya. Sekiranya penerbit sukuk mungkir dalam pembayaran keuntungan dan/atau
prinsipal, nilai dana mungkin akan terjejas. Risiko kredit boleh diuruskan dengan pegangan portfolio terpelbagai
sukuk dan pengawasan asas penerbit pada kadar berterusan.
Selain perkara di atas, perkara-perkara berikut juga harus dipertimbangkan:
1. Risiko pengurus dana: Walaupun pendekatan pelaburan asas digunakan oleh pengurus dana, terdapat
risiko bahawa keputusan pelaburan yang digunakan berkait peruntukan aset dan pemilihan saham mungkin
tidak selaras dengan penggerakan pasaran. Ini boleh menjejaskan prestasi dana.
2. Risiko pembiayaan pinjaman/margin: Anda dinasihatkan supaya tidak membeli unit dana melalui
pembiayaan margin. Harga/nilai unit akan berubah menurut portfolio dana yang mendasarinya dan anda
mungkin berhadapan dengan senario di mana mungkin terpaksa menyediakan dana tambahan bagi
menampung pembiayaan margin anda (di mana unit digunakan sebagai kolateral) apabila pasaran merosot,
atau mengalami kos pembiayaan yang lebih tinggi apabila kadar pembiayaan meningkat. Pelaburan di dalam
dana amanah saham melibatkan risiko pasaran dan adalah tidak bijak untuk anda membuat pinjaman bagi
membeli unit kerana ia mungkin memburukkan sebarang kehilangan modal yang ditanggung oleh dana.
Pengurus tidak menggalakkan amalan pembiayaan pinjaman/margin untuk membeli dana amanah saham.
32
(SAMB)
3. Risiko ketidakpatuhan: Terdapat risiko yang terbit daripada ketidakpatuhan peraturan serta dasar dan
prosedur dalaman oleh Pengurus disebabkan keadaan seperti kegagalan sistem di mana mungkin menjejaskan
pelaburan pemegang unit. Walau bagaimanapun risiko ini dapat dikurangkan dengan pelaksanaan kawalan
dalaman oleh Pengurus.
4. Risiko ketidakpatuhan dengan keperluan Syariah: Untuk dana patuh Syariah, terdapat risiko di mana
dana mungkin memegang sekuriti yang tidak patuh Syariah disebabkan kemungkinan sekuriti tersebut yang
ditentukan oleh Majlis Penasihat Syariah SC dan/atau Penasihat Syariah sebagai patuh Syariah semasa
pembelian, kemudiannya dikelaskan semula sebagai sekuriti tidak patuh Syariah. Sekiranya ini berlaku, pengurus
dana akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupuskan sekuriti sedemikian dengan sewajarnya
mengikut keperluan Syariah.
5. Risiko mata wang: Jika dana melabur dalam mata wang asing atau aset yang diukur dalam mata wang
asing, dana mungkin akan terdedah kepada risiko turun naik mata wang. Perubahan kadar pertukaran asing
akan memberikan kesan ke atas nilai pelaburan asing dana apabila penukaran kepada mata wang tempatan
dan akan memberikan kesan ke atas nilai pelaburan anda.
6. Risiko negara: Pelaburan luar negara dana akan terjejas oleh perubahan keadaan politik dan ekonomi
negara di mana pelaburan dibuat. Faktor-faktor politik dan ekonomi sedemikian mungkin akan mempengaruhi
pertumbuhan dan perkembangan perusahaan perniagaan dan memberi kesan ke atas pasaran kewangan.
Sila rujuk Bab 3: Maklumat Terperinci Tentang Dana untuk maklumat mengenai risiko tertentu dan pengurusan
risiko dana.
33
3 MAKLUMAT TERPERINCI TENTANG DANA
3.1
KATEGORI DANA
Public Mutual kini menawarkan pelbagai kategori dana patuh Syariah, iaitu dana ekuiti, dana aset campuran, dana
seimbang, dana sukuk/pendapatan tetap dan dana pasaran wang. Dari segi kategori dana, perbezaan di antaranya
bergantung kepada peruntukan (aset) yang terdiri dari pelbagai kelas aset iaitu ekuiti, sukuk dan instrumen
pasaran wang Islam, yang mana akan terdapat penekanan berbeza yang diberikan ke atas pertumbuhan modal
dan pendapatan.
Pada amnya, untuk dikelaskan sebagai dana ekuiti melambangkan bahawa sebahagian besar aset dana akan
dilaburkan dalam stok/saham untuk memperoleh pertumbuhan modal bagi pemegang unit, dengan pendapatan
dianggap sampingan. Dana aset campuran menggunakan strategi peruntukan aset campuran/aset taktikal di
mana pelaburan diperuntukkan merentasi kelas aset berbeza berdasarkan mandat pelaburan. Dana seimbang
pula, akan memberikan tumpuan terhadap mencapai keseimbangan antara pertumbuhan modal dan pendapatan
dengan membuat sebahagian pelaburan di dalam stok/saham (tetapi bukan kepada takat yang sama seperti
dana ekuiti), dan sebahagian di dalam sukuk (tetapi pada takat yang kurang daripada dana bon). Dana sukuk/
pendapatan tetap, pula memberi penekanan ke atas pelaburan dalam sukuk untuk mendapatkan dan
mengagihkan pendapatan tahunan kepada pemegang unit, dengan pertumbuhan modal dianggap sampingan
kepada proses pelaburan. Sebaliknya, dana pasaran wang membuat pelaburan, terutamanya di dalam debentur
jangka pendek dan instrumen pasaran wang bagi menjamin dan mengagihkan pendapatan tahunan kepada
pemegang unit.
Untuk dana ekuiti patuh Syariah yang diuruskan oleh Public Mutual, ia adalah penting untuk dinyatakan di sini
bahawa walaupun strategi pelaburan am berkaitan dana masing-masing adalah hampir serupa, perbezaan utama
di antara mereka merupakan pemilihan julat ekuiti untuk dana individu dan strategi pelaburan khusus yang
dibentangkan di dalam Prospektus Induk ini.
Perenggan-perenggan seterusnya di bawah Bab ini memberikan maklumat lebih terperinci mengenai profil dana
(perenggan 3.2), risiko pelaburan (perenggan 3.3), pelaburan yang dibenarkan (perenggan 3.4), batasan pelaburan
(perenggan 3.5), penilaian pelaburan yang dibenarkan (perenggan 3.6), dasar penggearan (perenggan 3.7), zakat
bagi dana (perenggan 3.8) dan proses pembersihan dana (perenggan 3.9).
34
3.2
(SAMB)
PROFIL DANA
Bahagian seterusnya akan membentangkan objektif pelaburan, dasar, strategi dan ciri-ciri utama lain setiap dana
bagi membantu anda membuat keputusan berdasarkan ciri-ciri penting setiap dana. Anda diminta membaca profil
dana dengan teliti sebelum membuat keputusan pelaburan.
Dana Ekuiti
Public Dana Ittikal
Pengurus Dana Lantikan

Lum Ming Jang dan Liew Mun Hon
Lum Ming Jang dan Mat Radzuan bin Abd Razak
Mat Radzuan bin Abd Razak dan
Andrew Seah Saik Weng
Lum Ming Jang dan Andrew Seah Saik Weng
Andrew Seah Saik Weng
Chiang Kang Pey dan Shahnaz bin Saiful Mulok
Pitta Sham bin Ahmad Morshidi
Mohd Hafizh bin Shamsul Ariffin
Andrew Seah Saik Weng dan
Lum Ming Jang dan Tan Kok Keong
Andrew Seah Saik Weng dan
84-86
Chiang Kang Pey dan Shahnaz bin Saiful Mulok

Chiang Kang Pey dan Chen Yuet Fong
87-90
91-94
95-96

Public Dana Sukuk
Lum Ming Jang dan Zaharudin bin Ghazali

Zaharudin bin Ghazali dan
Mat Radzuan bin Abd Razak
Zaharudin bin Ghazali dan Haniza Binti Yang Razali
Zaharudin bin Ghazali dan Vivian Looi
Zaharudin bin Ghazali dan Evelyn Cheong
Evelyn Cheong dan Haniza Binti Yang Razali
97-99
100-101
102-103
104-105
106-107
Dana Pendapatan Tetap

Zaharudin bin Ghazali dan Vivian Looi
108-109
Dana Pasaran Wang

Zaharudin bin Ghazali dan Haniza Binti Yang Razali
110-111

Dana Aset Campuran

Dana Sukuk
35
Halaman
36-38
39-41
42-44
45-47
48-50
51-54
55-57
58-61
62-64
65-66
67-68
69-71
72-74
75-77
78-80
81-83
(SAMB)
PUBLIC DANA ITTIKAL (P ITTIKAL)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Ekuiti (patuh Syariah)

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
70% hingga 98%
Profil Pilihan Saham Dana
Saham pertumbuhan patuh Syariah
Dasar Agihan
Cadangan Tempoh Pelaburan Minimum
Sampingan
3 tahun
Dana boleh mengambil strategi defensif sementara dengan mengurangkan pendedahan ekuiti patuh Syariah
di bawah julat yang disebut di atas dan meningkatkan pelaburan di dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk
instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam jika suasana pelaburan tidak menarik
dan kelemahan pasaran ekuiti dijangkakan.
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal yang mantap dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di
dalam portfolio pelaburan yang mematuhi Prinsip Syariah.
Nota: Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.
Profil Pelabur
Dana ini bersesuaian untuk pelabur jangka sederhana hingga panjang yang boleh bertahan kenaikan dan
penurunan pasaran saham dalam mencari pertumbuhan modal.
Dasar Pelaburan
P ITTIKAL melabur di dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri terutamanya daripada ekuiti Malaysia patuh
Syariah dan sukuk untuk mencapai objektif pelaburannya. Kandungan ekuiti dari segi NAB akan berjulat di antara
70% hingga 98% daripada NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk
instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
Skop pelaburan dalam dana terbatas kepada aset yang mematuhi keperluan Syariah. Dana diurus secara aktif
dan berusaha untuk mencapai matlamat jangka panjangnya iaitu pertumbuhan modal dengan melabur di
dalam portfolio terpelbagai syarikat berkaitan indeks, saham cip biru dan syarikat yang mempunyai prospek
pertumbuhan patuh syariah yang disenaraikan di Bursa Securities. Dalam mengenal pasti syarikat seumpama ini,
dana bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan
dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi
dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran.
Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana mungkin membuat pelaburan di dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk
pasaran asing terpilih termasuk Singapura, Taiwan, Korea Selatan, Jepun, Hong Kong, China, Thailand, Indonesia,
Filipina dan pasaran lain yang dibenarkan. Pelaburan dana di pasaran asing ialah sampingan kepada tumpuan
utamanya iaitu pelaburan dalam pasaran domestik. Pengurus akan membuat pelaburan di dalam sekuriti asing
patuh Syariah yang diluluskan/disahkan oleh Penasihat Syariah. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak berkuasa
asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat dalam pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
36
(SAMB)
Dana mungkin juga akan mempertimbangkan pelaburan dalam Tawaran Awam Awal (IPO) patuh Syariah syarikat
yang akan disenaraikan di Bursa Securities atau pasaran asing lain yang dibenarkan. Dana mungkin melabur di
dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah dalam pasaran domestik atau pasaran asing terpilih serta waran
patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk (berdaulat dan korporat) dan
aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam untuk menolong
menjanakan pulangan.
Bagi sekuriti yang disenaraikan di Bursa Securities, rujukan akan dibuat berdasarkan senarai sekuriti patuh Syariah
yang ditentukan oleh Majlis Penasihat Syariah daripada SC pada asas setengah tahun. Pelaburan dana dalam
sekuriti asing akan dipilih selaras dengan sekuriti yang dikelaskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah.
Agar sekuriti itu boleh dikaji oleh Penasihat Syariah, Pengurus Dana akan mengenal pasti dahulu bahawa sekuriti
itu memenuhi kriteria pelaburan di pasaran asing terpilih yang dibenarkan oleh SC. Semua dokumen relevan yang
mengandungi maklumat terbaru berkenaan aktiviti perniagaan, penyata kewangan dan maklumat berkaitan lain
akan dikemukakan kepada Penasihat Syariah untuk Proses Penapisan Saham Syariah yang melibatkan analisis
kuantitatif dan kualitatif. Bagi proses analisis kuantitatif, Penasihat Syariah akan menentukan sama ada nisbah
kewangan (pendapatan faedah, nisbah hutang pinjaman yang menghasilkan faedah dan sebagainya) untuk
sekuriti tersebut mematuhi nilai ambang kewangan dalaman yang ditetapkan oleh Penasihat Syariah. Sekiranya
pengiraan itu tidak memenuhi nilai ambang kewangan, Penasihat Syariah tidak akan mengeluarkan status patuh
Syariah untuk sekuriti tersebut. Analisis kualitatif meliputi penelitian sesuatu sekuriti secara menyeluruh. Sekuriti
tersebut tidak boleh terlibat dengan aktiviti perniagaan yang tidak dibenarkan oleh Syariah, seperti alkohol,
produk khinzir dan berkaitan khinzir, perjudian, tembakau, pornografi, khidmat kewangan konvensional, dan
sebagainya. Penasihat Syariah akan meneliti aspek persepsi orang awam berkenaan imej syarikat, perniagaan
teras yang dianggap penting dan maslahah (memanfaatkan) kepada ummah Islam dan negara, elemen yang tidak
dibenarkan adalah sangat kecil dan melibatkan perkara seperti umum balwa (sesuatu yang sudah menjadi umum
dan biasa berlaku dan sukar dielakkan), uruf (adat) dan hak masyarakat bukan Islam yang diterima oleh Islam.
Bagi memastikan pematuhan tegas kepada keperluan Syariah, senarai sekuriti patuh Syariah akan dikemaskinikan
oleh Penasihat Syariah dua kali setahun, untuk kemasukan atau pengeluaran sekuriti daripada senarai tersebut.
Manfaat Khusus Dana
Dana ini menyediakan anda peluang untuk mengambil bahagian dalam potensi pertumbuhan jangka panjang
pasaran ekuiti melalui pelaburan patuh Syariah dengan kepelbagaian portfolio yang merangkumi saham indeks,
saham cip biru dan saham pertumbuhan. Pendedahan ekuiti dana diuruskan secara aktif dengan pendedahan
berjulat antara 70% hingga 98% bergantung pada persekitaran pasaran dan ekonomi agar ia boleh mencatatkan
prestasi lebih baik daripada pasaran ekuiti dalam jangka panjang. Dana ini juga mengekalkan pelaburan dalam
sukuk untuk menjanakan pendapatan kepada dana.
Pengurusan Risiko Khusus Dana
Peruntukan aset, pengurusan kecairan dan strategi pempelbagaian yang digunakan adalah tertumpu kepada
usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi oleh dana. Kemungkinan terdapat keadaan seperti jangkaan
kemerosotan teruk dalam pasaran ekuiti dan risiko kecairan adalah tinggi, pendedahan ekuiti akan dikurangkan
oleh kepada kurang daripada tahap yang dinyatakan, sebagai strategi defensif sementara. Berhubung pelaburan
di dalam sukuk, sila ambil perhatian bahawa prestasi sukuk mungkin terjejas dengan teruk sekiranya kadar faedah
melonjak naik dengan ketara. Nilai sukuk juga mungkin turun naik berdasarkan kualiti kredit penerbit. Oleh
demikian, pendedahan kepada sukuk di dalam portfolio diuruskan untuk memastikan tahap risiko bersesuaian
dengan potensi pulangan. Prestasi instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam juga
mungkin terjejas akibat turun naik kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko
kredit instrumen ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi secara berterusan.
Pelaburan dana di luar negara akan dipantau untuk memberi tumpuan di pasaran yang berpotensi mencapai
pulangan positif yang sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan.
Oleh sebab pelaburan di dalam waran patuh Syariah tersenarai mungkin berpotensi meningkatkan kemudahubahan
pulangan dana, pelaburan dana di dalam waran patuh Syariah tersenarai akan dinilai pada asas berterusan dan
diuruskan dengan wajar.
37
(SAMB)
Tambahan lagi, pelaburan di atas juga tertakluk kepada had dan batasan yang dinyatakan dalam bahagian
Pelaburan Yang Dibenarkan dan Batasan Pelaburan.
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk P ITTIKAL
Oleh sebab P ITTIKAL akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik, penanda aras P ITTIKAL ialah Indeks
Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia, indeks permodalan berwajaran terlaras apungan bebas yang terdiri daripada
juzuk-juzuk Indeks EMAS FTSE Bursa Malaysia yang dikategorikan sebagai sekuriti patuh Syariah oleh Majlis
Penasihat Syariah SC.
Maklumat berkenaan Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia diperoleh daripada FTSE International Limited.
Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my.
P ITTIKAL tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
Bursa Malaysia Berhad (BURSA MALAYSIA) atau oleh syarikat London Stock Exchange Group (LSEG) dan FTSE begitu juga
BURSA MALAYSIA begitu juga LSEG tidak membuat sebarang waranti atau perwakilan, secara tersurat atau tersirat, kepada
hasil yang diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH EMAS FTSE BURSA MALAYSIA (Indeks), dan/atau angka daripada
Indeks tersebut pada satu masa tertentu pada satu hari tertentu atau sebaliknya. Indeks ini disusun dan dikira oleh FTSE. Walau
bagaimanapun, FTSE begitu juga BURSA MALAYSIA begitu juga LSEG tidak memikul sebarang tanggungjawab (sama ada kerana
kecuaian atau sebaliknya) kepada sesiapa sekiranya terdapat kesilapan dalam Indeks dan FTSE begitu juga BURSA MALAYSIA
begitu juga LSEG tidak mempunyai kewajipan untuk menasihatkan sesiapa sekiranya terdapat kesilapan dalam perkara ini.
FTSE, FT-SE dan Footsie ialah tanda dagangan LSEG dan digunakan di bawah lesen oleh FTSE. BURSA MALAYSIA
ialah tanda dagangan BURSA MALAYSIA.
38
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC EQUITY (PIEF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
Minimum 80% daripada NAB
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pilihan pelbagai saham pertumbuhan yang mematuhi Prinsip Syariah.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PIEF melabur di dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri terutamanya daripada ekuiti Malaysia patuh
Syariah dan sukuk untuk mencapai objektif pelaburannya. Kandungan ekuiti minimumnya ialah 80% daripada
NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang
Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
Skop pelaburan dalam dana terbatas kepada aset yang mematuhi keperluan Syariah. Dana diurus secara aktif dan
berusaha mencapai matlamat jangka panjang iaitu pertumbuhan modal dengan mengekalkan tahap pendedahan
yang tinggi terhadap ekuiti sebanyak 80% atau lebih pada setiap masa. Fokus utama pelaburan ekuiti patuh
Syariah oleh dana tertumpu kepada portfolio terpelbagai syarikat berkaitan indeks, saham cip biru dan syarikat
yang mempunyai prospek pertumbuhan yang disenaraikan di Bursa Securities. Dalam mengenal pasti syarikat
seumpama ini, dana bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti
pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan
strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran.
Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan dalam ekuiti patuh Syariah dan
sukuk pasaran asing terpilih termasuk Singapura, Taiwan, Korea Selatan, Jepun, Hong Kong, Thailand, Indonesia,
Filipina dan pasaran lain yang dibenarkan. Pelaburan dana di pasaran asing ialah sampingan kepada tumpuan
utamanya iaitu melabur dalam pasaran domestik. Pengurus akan membuat pelaburan di dalam sekuriti asing
patuh Syariah yang diluluskan/disahkan oleh Penasihat Syariah. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak berkuasa
asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat dalam pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
39
(SAMB)
Dana mungkin juga akan mengambil bahagian dalam Tawaran Awam Awal (IPO) syarikat yang akan disenaraikan
di Bursa Securities atau pasaran asing lain yang dibenarkan dan dikelaskan sebagai patuh Syariah. Selanjutnya,
dana boleh meminta pandangan Penasihat Syariah untuk memastikan status Syariah IPO. Dana mungkin melabur
dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik dan pasaran asing terpilih serta waran patuh
Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk (berdaulat dan korporat) dan aset
cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam untuk menolong
menjanakan pulangan.
Manfaat Khusus Dana
pasaran ekuiti melalui pelaburan patuh Syariah dengan kepelbagaian portfolio yang terdiri saham indeks, saham
cip biru dan saham pertumbuhan. Dana, walau bagaimanapun, mempunyai penekanan lebih rendah ke atas
peruntukan aset dengan menetapkan sekurang-kurangnya 80% daripada jumlah dana ke dalam pasaran ekuiti
pada setiap masa. Oleh kerana ini, dana berkemungkinan meraih manfaat daripada peningkatan pasaran ekuiti.
Sebaliknya, ia mungkin mempunyai hanya sedikit peluang bagi menggelakkan kesan sepenuh pasaran menurun.
Ini menjadikannya berpotensi meraih prestasi kukuh dalam pasaran meningkat berbanding dana ekuiti berorientasi
simpanan. Sepadan dengan itu, pulangannya juga mungkin lebih mudah ubah.
Strategi pempelbagaian yang dipraktikkan itu penting kepada usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi
oleh dana. Kemungkinan terdapat keadaan seperti jangkaan kemerosotan teruk dalam pasaran ekuiti dan risiko
kecairan adalah tinggi, pendedahan ekuiti dikurangkan ke tahap di bawah minimum yang dinyatakan. Berhubung
portfolio sukuk dana, sila juga ambil perhatian bahawa prestasi sukuk mungkin terjejas dengan teruk sekiranya
kadar faedah melonjak naik dengan ketara. Nilai sukuk juga mungkin turun naik berdasarkan kualiti kredit
penerbit. Oleh demikian, pendedahan kepada sukuk di dalam portfolio diuruskan untuk memastikan tahap
risiko bersesuaian dengan potensi pulangan. Prestasi instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan
deposit Islam juga mungkin terjejas akibat turun naik kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan. Untuk
menguruskan risiko kredit instrumen ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi secara berterusan.
40
(SAMB)
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIEF
Oleh sebab PIEF akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik, penanda aras PIEF ialah Indeks Syariah
EMAS FTSE Bursa Malaysia, indeks permodalan berwajaran terlaras apungan bebas yang terdiri daripada
PIEF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
41
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC OPPORTUNITIES (PIOF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
70% hingga 98%
Syarikat dengan permodalan pasaran kecil, pada titik

pembelian, yang mematuhi keperluan Syariah.
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan di dalam syarikat yang mempunyai permodalan pasaran
kecil yang mematuhi Prinsip Syariah.
Nota:
Dana akan membuat pelaburan di dalam syarikat dengan permodalan pasaran kecil pada titik pembelian.
Dana mungkin akan terus melabur di dalam kaunter berikut sekiranya saham tersebut menjadi syarikat bersaiz sederhana
disebabkan penggerakan dalam harga pasaran dan jika prospek pertumbuhan dan penilaian saham tersebut terus menarik.
Sebarang perubahan penting terhadap objektif pelaburan dana akan memerlukan kelulusan pemegang unit.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
Dana melabur di dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri terutamanya daripada ekuiti Malaysia patuh
Syariah dan sukuk untuk mencapai objektif pelaburannya. Dana akan membuat pelaburan di dalam sekuriti patuh
Syariah dengan permodalan pasaran sehingga RM1.25 bilion, pada titik pembelian, di mana prospek adalah cerah
untuk pertumbuhan dalam jangka sederhana hingga panjang. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam
sekuriti patuh Syariah yang pada titik pembelian membentuk 15% terbawah permodalan pasaran kumulatif
pasaran di mana saham patuh Syariah itu tersenarai.
Penekanan diberikan terhadap pengumpulan saham dengan prospek pertumbuhan perolehan dalam jangka
sederhana hingga panjang. Saham sebegini boleh diperoleh daripada pelbagai sektor perniagaan iaitu daripada
perladangan hingga ke pengilangan dan teknologi maklumat.
Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 70% sehingga 98% berbanding NAB.
Walau bagaimanapun, julat ekuiti dana mungkin lebih rendah bergantung pada penilaian pasaran saham oleh
Pengurus Dana. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran
wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
42
(SAMB)
Strategi Pelaburan
PIOF diurus secara aktif dan memberi tumpuan pelaburan terhadap syarikat dengan permodalan pasaran kecil,
dengan tujuan mencapai pertumbuhan modal yang tinggi untuk jangka panjang melalui pelaburan di dalam syarikat
yang mempunyai prospek pertumbuhan jangka panjang. Dana bertujuan mencapai matlamat ini dengan melabur
di dalam portfolio terpelbagai syarikat dengan prospek pertumbuhan yang disenaraikan di Bursa Securities. Dalam
mengenal pasti syarikat seumpama ini, dana bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan,
prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Walaupun dana diuruskan
secara aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran.
sukuk pasaran asing terpilih termasuk Singapura, Taiwan, Korea Selatan, Jepun, Hong Kong, China, Thailand,
Indonesia, Filipina dan pasaran lain yang dibenarkan. Pelaburan dana di pasaran asing ialah sampingan kepada
fokus utamanya iaitu melabur di pasaran domestik. Pengurus akan melabur di dalam sekuriti asing yang diluluskan/
disahkan oleh Penasihat Syariah. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan
diperoleh sebelum pelaburan dibuat dalam pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
Dana juga mungkin akan mempertimbangkan pelaburan dalam ekuiti patuh Syariah tidak tersenarai terutamanya
di dalam syarikat yang dijangka akan disenaraikan di Bursa Securities atau pasaran asing lain yang dibenarkan dalam
tempoh dua tahun. Dana mungkin melabur dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik atau
pasaran asing terpilih serta waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam
sukuk (berdaulat dan korporat) dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam
dan deposit Islam untuk menjanakan pulangan tambahan.
Kekurangan kecairan dalam saham permodalan kecil dalam portfolio ekuiti, terutamanya, mungkin akan
mengakibatkan dana mengalami kemudahubahan yang ketara apabila keadaan pasaran tidak menggalakkan. Bagi
mengurangkan risiko tersebut, dana mungkin akan menggunakan kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang
diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana), bagi melindungi nilai daripada kemudahubahan
pasaran.
Manfaat Khusus Dana
portfolio terpelbagai syarikat dengan permodalan pasaran kecil yang mematuhi keperluan Syariah. Tumpuan
dana ialah mengenal pasti saham syarikat yang mempunyai potensi pertumbuhan perolehan yang kukuh dan
berdagang pada penilaian menarik.
43
(SAMB)

Dana mungkin menghadapi risiko kecairan terutamanya yang berkaitan dengan pelaburan di dalam saham
syarikat yang bersaiz lebih kecil. Umumnya, peruntukan aset, pempelbagaian dan strategi lindung nilai digunakan
adalah tertumpu kepada usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi oleh dana. Mungkin terdapat keadaan
seperti jangkaan kemerosotan teruk dalam pasaran ekuiti dan risiko kecairan adalah tinggi, pendedahan ekuiti
dikurangkan kepada kurang daripada tahap yang dinyatakan, sebagai strategi defensif sementara.
Berhubung pelaburan dalam sukuk, sila juga ambil perhatian bahawa prestasi sukuk mungkin terjejas dengan
teruk sekiranya kadar faedah melonjak naik dengan ketara. Nilai sukuk juga mungkin turun naik berdasarkan
kualiti kredit penerbit. Oleh demikian, pendedahan kepada sukuk di dalam portfolio diuruskan untuk memastikan
tahap risiko bersesuaian dengan potensi pulangan. Prestasi instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam
dan deposit Islam juga mungkin terjejas akibat turun naik kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan. Untuk
menguruskan risiko kredit instrumen ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi secara berterusan.
pulangan positif yang sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan. Untuk mengurangkan
risiko yang timbul daripada faktor termasuk pendedahan mata wang asing dan penggerakan kadar faedah asing,
dana mungkin menggunakan strategi lindung nilai untuk menguruskan risiko ke atas dana.
Penyertaan di dalam kontrak niagaan ke depan dan opsyen (diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat
Syariah dana) untuk tujuan lindung nilai dan pelaburan di dalam waran patuh Syariah tersenarai berpotensi
meningkatkan kemudahubahan pulangan dana, penyertaan dana di dalam instrumen sedemikian akan dinilai
secara berterusan dan akan diuruskan dengan sewajarnya.
Pelaburan yang dibenarkan dan Batasan Pelaburan.
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIOF
Oleh sebab PIOF akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik, penanda aras PIOF ialah Indeks Syariah
Small Cap FTSE Bursa Malaysia, indeks permodalan berwajaran terlaras apungan bebas yang terdiri daripada
juzuk-juzuk Indeks Small Cap FTSE Bursa Malaysia yang patuh Syariah menurut metodologi penapisan Majlis
Penasihat Syariah (SAC) SC.
Maklumat berkenaan Indeks Syariah Small Cap FTSE Bursa Malaysia diperoleh daripada FTSE International Limited.
PIOF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh Bursa
Malaysia Berhad (BURSA MALAYSIA) atau oleh syarikat London Stock Exchange Group (LSEG) dan FTSE begitu juga BURSA
MALAYSIA begitu juga LSEG tidak membuat sebarang waranti atau perwakilan, secara tersurat atau tersirat, kepada hasil yang
diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH SMALL CAP FTSE BURSA MALAYSIA (Indeks), dan/atau angka daripada
44
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC DIVIDEND (PIDF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pendapatan
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
Saham patuh Syariah yang menawarkan atau

mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen
yang menarik.
Dasar Agihan
Setengah Tahun
3 tahun
Objektif Dana
Untuk menyediakan pendapatan* dengan melabur di dalam portfolio saham yang mematuhi keperluan Syariah
dan menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik.
Nota:
Saham yang menawarkan hasil dividen menarik merujuk kepada saham dengan ketekalan dalam memberi ganjaran pembayaran
dividen kepada pemegang saham.
Profil Pelabur
penurunan pasaran saham dalam mencari pendapatan* tahunan dan pertumbuhan modal.
rujuk halaman 29 dan 30 untuk maklumat lanjut berkenaan dasar agihan.
Dasar Pelaburan
PIDF melabur di dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri terutamanya daripada ekuiti Malaysia patuh
Syariah dan sukuk untuk mencapai objektif pelaburannya. Kandungan ekuiti dari segi NAB akan berjulat di antara
75% hingga 98% daripada NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk
instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
Dana diurus secara aktif untuk mencapai matlamatnya iaitu untuk menyediakan pendapatan dengan melabur di
dalam portfolio terpelbagai saham patuh Syariah yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan
hasil dividen yang menarik. Dari segi pilihan saham, dana ini pada dasarnya menumpukan pelaburan di dalam
syarikat yang menunjukkan ketekalan ganjaran melalui pembayaran dividen kepada pemegang sahamnya.
Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran.
Walaupun begitu, dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam saham pertumbuhan atau saham pemulihan
patuh Syariah yang mempunyai potensi untuk mengguna pakai dasar pembayaran dividen. Dalam mengenal pasti
syarikat seumpama ini, dana bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri,
kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai.
45
(SAMB)
sukuk pasaran asing terpilih termasuk Singapura, Taiwan, Korea Selatan, Jepun, Hong Kong, Thailand, Indonesia,
Filipina dan pasaran lain yang dibenarkan. Pelaburan dana di pasaran asing ialah sampingan kepada fokus
utamanya iaitu melabur di pasaran domestik. Pengurus akan melabur di dalam sekuriti asing yang diluluskan/
disahkan oleh Penasihat Syariah.
Dana mungkin mengambil bahagian dalam Tawaran Awam Awal (IPO) syarikat yang akan disenaraikan di Bursa
Securities atau pasaran asing yang dibenarkan yang dikelaskan sebagai patuh Syariah. Selanjutnya dana boleh
meminta Penasihat Syariah untuk memastikan status Syariah IPO. Dana mungkin melabur dalam skim pelaburan
kolektif patuh Syariah dalam pasaran domestik dan pasaran asing serta waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga
mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk (berdaulat dan korporat) dan aset cair Islam termasuk instrumen
pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam untuk menolong menjanakan pulangan.
Manfaat Khusus Dana
Dana ini menyediakan anda peluang untuk mengambil bahagian dalam kepelbagaian sebuah portfolio saham
patuh Syariah yang mengagihkan atau mempunyai potensi untuk mengagihkan dividen yang menarik. Pendedahan
ekuiti oleh dana diuruskan secara aktif dengan pendedahan antara julat 75% hingga 98% bergantung kepada
penilaian Pengurus Dana mengenai persekitaran pasaran dan ekonomi. Walau bagaimanapun, julat ekuiti dana
mungkin lebih tinggi atau rendah bergantung pada penilaian prospek pasaran saham oleh Pengurus Dana. Dana
ini juga mengekalkan pelaburan dalam sukuk untuk menjanakan pendapatan kepada dana.
kemerosotan teruk dalam pasaran ekuiti dan risiko kecairan adalah tinggi, pendedahan ekuiti dikurangkan kepada
kurang daripada tahap yang dinyatakan sebagai strategi defensif sementara. Berhubung portfolio sukuk dana, sila
juga ambil perhatian bahawa prestasi portfolio mungkin terjejas dengan teruk sekiranya kadar faedah melonjak
naik dengan ketara. Nilai sukuk juga mungkin turun naik berdasarkan kualiti kredit penerbit. Oleh demikian,
pendedahan kepada sukuk dalam portfolio diuruskan untuk memastikan tahap risiko bersesuaian dengan potensi
pulangan. Prestasi instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam juga mungkin terjejas
akibat turun naik kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit instrumen
ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi secara berterusan.
46
(SAMB)
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIDF
Penanda aras dana dan peratusannya adalah seperti berikut:
90% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia, dan

10% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan
Oleh sebab PIDF pada amnya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 75% hingga 98% daripada
NAB, penanda aras yang dipilih untuk PIDF ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada pelaburan
hipotetikal dalam FBMS dan kadar IIMM 3 Bulan mengikut nisbah 90:10. Oleh demikian, pulangan untuk indeks
penanda aras untuk sesuatu tempoh waktu terdiri daripada 90% daripada pulangan FBMS dan 10% daripada
kadar faedah IIMM 3 Bulan yang diperoleh untuk tempoh waktu yang sama. Saham komponen FBMS terdiri
daripada saham patuh Syariah utama yang disenaraikan di Bursa Securities. Indeks penanda aras komposit
mewakili penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIDF kerana dana pada amnya mempunyai wajaran ekuiti
sebanyak 90% daripada NAB dalam jangka sederhana hingga panjang.
Kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan yang disediakan oleh Bank Negara Malaysia diterbitkan
dalam bahagian perniagaan surat khabar harian. Maklumat berkenaan Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia
diperoleh daripada FTSE International Limited. Prestasi dana dan penanda aras disediakan di laman web Public
Mutual di www.publicmutual.com.my.
PIDF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
47
(SAMB)
PUBLIC DANA ASIA ITTIKAL (PAIF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
Saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan

patuh Syariah.
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sebuah
portfolio pelaburan yang melabur di pasaran-pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PAIF melabur di dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri daripada ekuiti patuh Syariah domestik dan
serantau bagi mencapai objektif pelaburannya. Kandungan ekuiti dari segi NAB akan berjulat di antara 75%
hingga 98% daripada NAB dana. Baki NAB dana dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen
pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
Skop pelaburan dana terbatas kepada aset yang mematuhi keperluan Syariah. Dana diurus secara aktif dan
berusaha mencapai matlamat jangka panjang iaitu pertumbuhan modal dengan melabur dalam portfolio
terpelbagai syarikat berkaitan indeks, saham cip biru dan syarikat yang mempunyai prospek pertumbuhan patuh
Syariah yang disenaraikan di Bursa Securities dan pasaran saham serantau terpilih. Dalam mengenal pasti syarikat
seumpama ini, dana bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti
Sehingga 98% daripada NAB dana boleh dilaburkan di pasaran asing terpilih termasuk Korea Selatan, China,
Jepun, Taiwan, Hong Kong, India, Australia, New Zealand, Filipina, Indonesia, Singapura, Thailand dan pasaran
yang lain yang dibenarkan. Kelulusan yang diperlukan daripada pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan
diperoleh sebelum pelaburan dibuat dalam pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
48
(SAMB)
Dana juga mungkin akan mempertimbangkan pelaburan di dalam ekuiti patuh Syariah tidak tersenarai terutamanya
di dalam syarikat yang dijangka akan disenaraikan di Bursa Securities atau pasaran serantau terpilih dalam tempoh
dua tahun. Dana mungkin melabur dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik atau pasaran
asing terpilih serta waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk
(berdaulat dan korporat) dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan
deposit Islam untuk menjanakan pulangan.
Pendedahan ekuiti dana mungkin akan mengakibatkan dana mengalami kemudahubahan yang agak ketara
apabila penggerakan pasaran tidak memberangsangkan. Bagi mengurangkan risiko tersebut, dana mungkin
akan menggunakan kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat
Syariah dana) sekiranya, tersedia bagi lindung nilai daripada kemudahubahan pasaran.
sekuriti asing akan dipilih menurut Indeks S&P Syariah dan/atau sekuriti yang dikelaskan sebagai patuh Syariah
oleh Penasihat Syariah. Saham yang termasuk di dalam Indeks Syariah S&P dianggap sekuriti patuh Syariah oleh
Penasihat Syariah.
Manfaat Khusus Dana
pasaran ekuiti melalui pelaburan patuh Syariah dalam kepelbagaian portfolio saham indeks, saham cip biru, saham
pertumbuhan patuh Syariah yang disenaraikan di Bursa Securities dan pasaran saham asing terpilih. Pendedahan
ekuiti dana diuruskan secara aktif dengan pendedahan berjulat antara 75% hingga 98% bergantung pada
prospek pasaran domestik dan serantau. Dana ini juga mengekalkan pelaburan dalam sukuk untuk menjanakan
pendapatan kepada dana.
Peruntukan aset, pengurusan kecairan, pempelbagaian dan strategi perlindungan nilai yang digunakan adalah
tertumpu kepada usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi oleh dana. Mungkin terdapat keadaan seperti
jangkaan kemerosotan teruk dalam pasaran ekuiti dan risiko kecairan adalah tinggi, pendedahan ekuiti akan
dikurangkan kepada kurang daripada tahap yang dinyatakan, sebagai strategi defensif sementara. Berhubung
pelaburan sukuk, sila juga ambil perhatian bahawa prestasi sukuk mungkin terjejas dengan teruk sekiranya kadar
faedah melonjak naik dengan ketara. Nilai sukuk juga mungkin turun naik berdasarkan kualiti kredit penerbit. Oleh
49
(SAMB)
Pelaburan dana di luar negara akan dipantau untuk memberi tumpuan di dalam pasaran yang berpotensi mencapai
risiko yang timbul daripada faktor termasuk pendedahan tukaran wang asing dan penggerakan kadar faedah
asing, dana akan menggunakan strategi perlindungan nilai untuk menguruskan risiko ke atas dana.
Oleh sebab penyertaan di dalam kontrak niagaan ke depan dan opsyen (diluluskan sebagai patuh Syariah oleh
Penasihat Syariah dana) untuk tujuan lindung nilai dan pelaburan di dalam waran patuh Syariah tersenarai
berpotensi meningkatkan kemudahubahan pulangan dana, penyertaan dana di dalam instrumen sedemikian akan
dinilai secara berterusan dan akan diuruskan dengan sewajarnya.
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PAIF
70% Indeks S&P Syariah BMI Kecuali Jepun,

15% indeks khusus oleh S&P Opco, LLC berdasarkan 20 saham tertinggi mengikut permodalan pasaran Indeks
S&P BMI Syariah Jepun, dan
15% Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia
Penanda aras yang dipilih untuk PAIF ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada pelaburan
hipotetikal dalam Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun, indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Jepun dan
Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia, mengikut nisbah 70:15:15. Oleh demikian, pulangan untuk indeks
penanda aras untuk sesuatu tempoh waktu terdiri daripada 70% daripada Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali
Jepun, 15% daripada indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Jepun dan 15% daripada pulangan Indeks Syariah
Hijrah FTSE Bursa Malaysia. Saham komponen Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun terdiri daripada saham
utama daripada pasaran serantau utama termasuk Korea Selatan, China, Taiwan, Hong Kong, Singapura, Filipina,
Thailand dan Indonesia. Saham komponen indeks khusus terdiri daripada 20 saham utama mengikut permodalan
pasaran di dalam saham komponen di dalam Indeks S&P Syariah BMI Jepun manakala Indeks Syariah Hijrah FTSE
Bursa Malaysia terdiri daripada 30 saham utama patuh Syariah yang disenaraikan di Bursa Securities. Nisbah yang
dinyatakan di dalam indeks penanda aras komposit ini mewakili pasaran yang mana dana dibenarkan membuat
pelaburan dalam jangka sederhana sehingga panjang.
Maklumat berkenaan Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia diperoleh daripada FTSE International Limited
manakala indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Jepun dan Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun diperoleh
daripada S&P Opco, LLC. Prestasi dana dan penanda aras juga boleh diperoleh daripada laman web Public Mutual
Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Jepun (Indeks) ialah harta eksklusif S&P
Opco, LLC , anak syarikat S&P Dow Jones Indices LLC (S&P Dow Jones Indices) dan/atau sekutunya. Public Mutual Berhad
mempunyai kontrak dengan S&P Dow Jones Indices untuk mengira dan mengendalikan Indeks tersebut. S&P Dow Jones Indices
atau sekutunya tidak memikul sebarang tanggungjawab untuk sebarang kesilapan atau ketinggalan dalam pengiraan Indeks ini.
PAIF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
BURSA MALAYSIA begitu juga LSEG tidak membuat sebarang waranti atau perwakilan, secara tersurat atau tersirat, kepada hasil
yang diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH HIJRAH FTSE BURSA MALAYSIA (Indeks), dan/atau angka daripada
50
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC ASIA DIVIDEND (PIADF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pendapatan
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%

yang menarik.
Dasar Agihan
Tahunan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk menyediakan pendapatan* dengan melabur di dalam portfolio saham di pasaran domestik dan serantau
yang mematuhi keperluan Syariah serta menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen
yang menarik.
Nota:
Saham yang menawarkan hasil dividen yang menarik merujuk kepada saham dengan ketekalan dalam memberi ganjaran
pembayaran dividen kepada pemegang saham.
Profil Pelabur
Dana ini bersesuaian untuk pelabur jangka sederhana hingga panjang yang dapat bertahan kenaikan dan
Dasar Pelaburan
PIADF melabur dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada ekuiti patuh Syariah domestik dan serantau serta
sukuk untuk mencapai objektif pelaburannya. Kandungan ekuiti dari segi NAB akan berjulat di antara 75% hingga
98% daripada NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen
Strategi Pelaburan
Dana diurus secara aktif untuk mencapai matlamatnya iaitu menyediakan pendapatan dengan melabur di dalam
portfolio terpelbagai saham patuh Syariah yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil
dividen yang menarik. Dari segi pilihan saham, dana ini pada dasarnya menumpukan pelaburan di dalam syarikat
yang menunjukkan ketekalan ganjaran melalui pembayaran dividen kepada pemegang sahamnya. Walaupun
dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Walaupun
begitu, dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam saham pertumbuhan atau saham pemulihan patuh
Syariah yang mempunyai potensi untuk mengguna pakai dasar pembayaran dividen. Dalam mengenal pasti
syarikat seumpama ini, dana bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri,
kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai.
51
(SAMB)
Sehingga 98% daripada NAB dana boleh dilaburkan dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk pasaran asing terpilih
termasuk Korea Selatan, China, Taiwan, Hong Kong, Filipina, Indonesia, Singapura, Thailand, Australia, New
Zealand dan pasaran lain yang dibenarkan. Kelulusan yang diperlukan daripada pihak berkuasa asing, di mana
perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat dalam pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
Dana mungkin juga akan mempertimbangkan pelaburan dalam ekuiti patuh Syariah tidak tersenarai terutamanya
dua tahun. Dana mungkin melabur dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik atau pasaran
asing terpilih serta waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk
deposit Islam untuk menjanakan pulangan.
Pendedahan ekuiti dana mungkin akan mengakibatkan dana mengalami kemudahubahan yang agak ketara
apabila penggerakan pasaran tidak memberangsangkan. Bagi mengurangkan risiko tersebut, dana mungkin
akan menggunakan kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat
Syariah dana) sekiranya tersedia, bagi lindung nilai daripada kemudahubahan pasaran.
sekuriti asing akan dipilih menurut saham termasuk Indeks Syariah S&P dan/atau sekuriti yang dikelaskan sebagai
patuh Syariah oleh Penasihat Syariah. Saham yang termasuk di dalam Indeks Syariah S&P dianggap sekuriti patuh
Syariah oleh Penasihat Syariah.
Manfaat Khusus Dana
Dana ini menyediakan anda peluang untuk mengambil bahagian dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada
saham patuh Syariah yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik.
Pendedahan ekuiti dana diuruskan secara aktif dengan pendedahan yang berjulat di antara 75% hingga 98%
bergantung kepada penilaian Pengurus Dana mengenai persekitaran pasaran dan ekonomi. Walau bagaimanapun,
julat ekuiti dana mungkin lebih rendah bergantung kepada penilaian prospek pasaran saham oleh Pengurus Dana.
Dana ini juga mengekalkan pelaburan di dalam sukuk untuk menolong menjanakan pendapatan kepada dana.
52
(SAMB)

Peruntukan aset, pengurusan kecairan, pempelbagaian dan strategi perlindungan nilai yang digunakan adalah
tertumpu kepada usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi oleh dana. Mungkin terdapat keadaan
dikurangkan kepada kurang daripada tahap yang dinyatakan sebagai strategi defensif sementara. Berhubung
portfolio sukuk dana, sila ambil perhatian bahawa prestasi sukuk mungkin terjejas dengan teruk sekiranya kadar
faedah melonjak naik dengan ketara. Nilai sukuk juga mungkin turun naik berdasarkan kualiti kredit penerbit. Oleh
Pelaburan dana di luar negara akan dipantau memberi tumpuan di pasaran yang berpotensi mencapai pulangan
positif yang sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan. Untuk mengurangkan risiko yang
timbul daripada faktor termasuk pendedahan mata wang asing dan penggerakan kadar faedah asing, dana akan
menggunakan strategi lindung nilai untuk menguruskan risiko ke atas dana.
Oleh sebab penyertaan di dalam kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh Syariah
oleh Penasihat Syariah dana) untuk tujuan lindung nilai dan pelaburan di dalam waran patuh Syariah tersenarai
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIADF
70% Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun;

20% Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia; dan
10% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam 3 Bulan.
Penanda aras yang dipilih untuk PIADF ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada pelaburan
hipotetikal dalam Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun, Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia dan kadar
IIMM 3 Bulan mengikut nisbah 70:20:10. Oleh demikian, pulangan untuk indeks penanda aras untuk sesuatu
tempoh waktu terdiri daripada 70% daripada pulangan Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun, 20% daripada
pulangan Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia dan 10% daripada kadar IIMM 3 Bulan bagi tempoh yang
sama. Saham komponen Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun terdiri daripada saham utama daripada
pasaran serantau utama termasuk Korea Selatan, China, Taiwan, Hong Kong, Singapura, Filipina, Thailand dan
Indonesia, manakala saham komponen Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia terdiri daripada 30 saham utama
patuh Syariah yang disenaraikan di Bursa Securities. Nisbah yang dinyatakan dalam indeks penanda aras komposit
mewakili pasaran yang mana dana dibenarkan untuk melabur dalam jangka sederhana sehingga panjang.
Maklumat berkenaan Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia dan Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali
Jepun diperoleh daripada FTSE International Limited dan S&P Opco, LLC. Kadar Pasaran Wang Antara Bank
Islam (IIMM) 3 Bulan disediakan oleh Bank Negara Malaysia dan diterbitkan dalam bahagian perniagaan
surat khabar harian. Prestasi dana dan penanda aras juga boleh diperoleh daripada laman web Public Mutual di
www.publicmutual.com.my.
Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun (Indeks) ialah harta eksklusif S&P Opco, LLC , anak syarikat S&P Dow Jones
Indices LLC (S&P Dow Jones Indices) dan/atau sekutunya. Public Mutual Berhad mempunyai kontrak dengan S&P Dow Jones
Indices untuk mengira dan mengendalikan Indeks tersebut. S&P Dow Jones Indices atau sekutunya tidak memikul sebarang
tanggungjawab untuk sebarang kesilapan atau ketinggalan dalam pengiraan Indeks ini.
53
(SAMB)
PIADF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
54
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC SECTOR SELECT (PISSF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%

patuh Syariah.
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang dengan melabur di dalam sebuah portfolio sekuriti,
terutamanya ekuiti, yang mematuhi keperluan Syariah daripada sektor-sektor pasaran di pasaran domestik.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PISSF melabur di dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri daripada ekuiti patuh Syariah di pasaran domestik
bagi mencapai objektif pelaburannya. Dana akan melabur dalam maksimum 6 sektor tetapi akan mengekalkan
pelaburan dalam minimum 3 sektor pada setiap masa. Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang
berjulat di antara 75% hingga 98% daripada NAB. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair
Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
PISSF diuruskan secara aktif untuk mencapai matlamat jangka panjang iaitu pertumbuhan modal dengan
mengenal pasti sektor pasaran di pasaran domestik yang menawarkan pulangan pelaburan di mana prospek
adalah cerah. Sektor pasaran ditakrifkan sebagai kumpulan industri di mana syarikat dikelaskan berdasarkan
klasifikasi Bloomberg. Terdapat 10 sektor di bawah sistem klasifikasi Bloomberg iaitu Bahan Asas, Komunikasi,
Pengguna Kitaran, Pengguna Bukan Kitaran, Kumpulan Terpelbagai, Tenaga, Kewangan, Perusahaan, Teknologi
dan Kemudahan Awam. Dana akan membuat pelaburan dalam maksimum 6 sektor di mana prospek adalah
cerah, yang ditentukan oleh Pengurus Dana. Untuk memudahkan peralihan dari satu sektor ke sektor yang lain,
dana mungkin akan membuat pelaburan sementara di dalam lebih daripada 6 sektor apabila pengimbangan
semula portfolio sedang dilakukan.
55
(SAMB)
Bagi memastikan kepelbagaian yang mencukupi, dana akan mengekalkan pelaburan dalam minimum 3 sektor
pada setiap masa. Pemilihan sektor pasaran untuk pelaburan dana ialah berdasarkan terutamanya kepada
prospek pertumbuhan sektor tersebut. Analisis ini termasuk mempertimbangkan faktor makro utama seperti
kitaran perniagaan sektor terpilih dan tahap pendapatan dan aliran demografi yang mempunyai kesan ke atas
prospek pertumbuhan pelbagai industri. Selepas semua sektor dikenal pasti, Pengurus Dana akan mengkaji semula
saham yang terdapat di pasaran untuk sektor terpilih dan membina portfolio pelaburan dana dengan sewajarnya.
Saham akan dipilih dengan menilai potensi pertumbuhan perolehan dan pelbagai nisbah penilaian seperti Nisbah
Perolehan Harga (PER), Nisbah Harga kepada Aset Ketara Bersih (Harga/NTA) dan hasil dividen.
Peruntukan sektor untuk PISSF akan dipantau secara berterusan dan pendedahan dana kepada sektor
akan diimbangi pada asas dinamik bagi memastikan peruntukan sektor oleh dana dalam kedudukan untuk
mengoptimumkan pulangan dana. Maklumat mengenai pilihan sektor PISSF dikemas kini secara bulanan dan
boleh diperoleh di laman web Public Mutual.
Pelaburan ekuiti oleh dana tertumpu terutamanya terhadap portfolio terpelbagai yang terdiri daripada syarikat
berkaitan indeks, saham cip biru dan syarikat yang mempunyai prospek pertumbuhan patuh Syariah. Dalam
mengenal pasti syarikat seumpama ini, dana bergantung pada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan,
prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dipertimbangkan. Walaupun dana
diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran.
Dana mungkin juga mengambil bahagian dalam Tawaran Awam Awal (IPO) syarikat yang akan disenaraikan di
Bursa Securities yang dikelaskan sebagai patuh Syariah. Selanjutnya, dana boleh meminta pandangan Penasihat
Syariah untuk memastikan status Syariah IPO. Dana mungkin melabur di dalam skim pelaburan kolektif patuh
Syariah di pasaran domestik serta waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan
di dalam sukuk (berdaulat dan korporat) dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan deposit Islam untuk menolong menjanakan pulangan.
Bagi sekuriti yang tersenarai di Bursa Securities, rujukan akan dibuat berdasarkan senarai sekuriti patuh Syariah
yang ditentukan oleh Majlis Penasihat Syariah daripada SC pada asas setengah tahun.
Manfaat Khusus Dana
Dana ini menawarkan anda peluang untuk mengambil bahagian dalam potensi pertumbuhan jangka panjang
dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan patuh
Syariah daripada sektor pasaran yang menunjukkan prestasi yang baik.
kurang daripada tahap yang dinyatakan, sebagai strategi defensif sementara. Berhubung portfolio sukuk dana,
sila juga ambil perhatian bahawa prestasi sukuk mungkin terjejas dengan teruk sekiranya kadar faedah melonjak
pendedahan kepada sukuk di dalam portfolio diuruskan untuk memastikan tahap risiko bersesuaian dengan
potensi pulangan. Prestasi instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam juga mungkin
terjejas akibat turun naik kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit
instrumen ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi secara berterusan.
Oleh sebab pelaburan di dalam waran patuh Syariah tersenarai berpotensi meningkatkan kemudahubahan
pulangan dana, pelaburan dana di dalam waran patuh Syariah tersenarai akan dinilai secara berterusan dan akan
diuruskan dengan sewajarnya.
56
(SAMB)
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PISSF

Oleh sebab PISSF akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik, penanda aras PISSF ialah Indeks Syariah
EMAS FTSE Bursa Malaysia, indeks permodalan berwajaran terlaras apungan bebas yang terdiri daripada juzukjuzuk Indeks EMAS FTSE Bursa Malaysia yang dikategorikan sebagai sekuriti patuh Syariah oleh Majlis Penasihat
Syariah SC.
Maklumat berkenaan Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia diperoleh daripada FTSE International
Limited. Prestasi dana dan penanda aras juga boleh diperoleh daripada laman web Public Mutual di
PISSF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
57
(SAMB)
PUBLIC DANA CHINA ITTIKAL (PCIF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
Saham cip biru, saham indeks dan saham pertumbuhan

patuh Syariah.
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam portfolio
pelaburan patuh Syariah di rantau tanah besar China dan bakinya di pasaran domestik.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PCIF melabur dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada pelaburan patuh Syariah di rantau tanah besar
China dan bakinya dalam pasaran domestik. Minimum 70% daripada NAB dana akan dilaburkan dalam pasaran
tanah besar China iaitu di pasaran Hong Kong, China dan Taiwan. Dana juga boleh melabur di dalam syarikat
yang bertapak di China yang tersenarai di pasaran luar negara seperti Singapura, Amerika Syarikat dan pasaran
lain yang dibenarkan bagi mencapai objektif pelaburannya. Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang
berjulat di antara 75% hingga 98% daripada NAB. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk, instrumen
Strategi Pelaburan
PCIF diuruskan secara aktif bagi mencapai matlamatnya iaitu mencapai pertumbuhan modal dengan melabur
di dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada saham cip biru, saham indeks dan syarikat dengan prospek
pertumbuhan patuh Syariah di rantau tanah besar China dan bakinya di pasaran domestik. Minimum 70%
daripada NAB dana akan dilaburkan dalam pasaran tanah besar China iaitu di pasaran Hong Kong, China dan
Taiwan. Dana juga boleh melabur di dalam syarikat yang bertapak di China yang tersenarai di pasaran luar negara
seperti Singapura, Amerika Syarikat dan pasaran lain yang dibenarkan. Dalam mengenal pasti syarikat seumpama
ini, Pengurus Dana bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti
58
(SAMB)
Sehingga 98% daripada NAB dana akan dilaburkan dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk di pasaran asing
terpilih termasuk Hong Kong, China, Taiwan, Singapura, Amerika Syarikat dan pasaran lain yang dibenarkan.
Dana mungkin membuat pelaburan di dalam surat penyertaan berkaitan ekuiti untuk saham serantau terpilih
yang tersenarai di Bursa Saham Luxembourg. Surat penyertaan berkaitan ekuiti merupakan instrumen untuk
menjejaki sekuriti terpilih. Penggerakan surat ini adalah serupa dengan saham sokongan yang disenaraikan di
pasaran masing-masing. Surat ini dikeluarkan oleh rumah pembrokeran asing antarabangsa untuk pelaburan oleh
pelabur yang tidak dapat membuat pelaburan terus di dalam saham asing sokongan ini. Surat ini dibeli dan dijual
oleh pelabur dalam cara yang sama seperti dagangan saham. Pelaburan di dalam surat penyertaan berkaitan
ekuiti melibatkan risiko pihak lain yang mana penerbit surat mungkin tidak dapat memenuhi obligasinya. Ia juga
mempunyai risiko pasaran kerana surat ini mungkin tidak dapat menjejaki penggerakan saham sokongan dengan
rapat. Kelulusan yang diperlukan daripada pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan
dibuat di pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
Dana juga mungkin akan mempertimbangkan pelaburan dalam ekuiti patuh Syariah tidak tersenarai, terutamanya
di dalam syarikat yang dijangka akan disenaraikan di bursa yang relevan dalam tempoh dua tahun. Dana mungkin
melabur dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di dalam pasaran domestik atau pasaran asing terpilih serta
waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk (berdaulat dan korporat)
dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam untuk
menolong menjanakan pulangan.
Pendedahan ekuiti dana mungkin akan mengakibatkan kemudahubahan yang agak ketara apabila penggerakan
pasaran tidak memberangsangkan. Bagi mengurangkan risiko tersebut, dana mungkin akan menggunakan
kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) bagi
melindungi nilai daripada kemudahubahan pasaran.
yang ditentukan oleh Majlis Penasihat Syariah daripada SC pada asas setengah tahun. Pelaburan dana di dalam
sekuriti asing akan dipilih menurut saham yang termasuk di dalam Indeks S&P Syariah dan/atau sekuriti yang
dikelaskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah. Saham yang termasuk di dalam Indeks S&P Syariah
dianggap sekuriti patuh Syariah oleh Penasihat Syariah.
Manfaat Khusus Dana
dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada saham cip biru, saham indeks dan saham pertumbuhan patuh
Syariah di rantau tanah besar China dan bakinya di pasaran domestik.
59
(SAMB)

Peruntukan aset, pengurusan kecairan, pempelbagaian dan strategi lindung nilai yang digunakan adalah tertumpu
kepada usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi oleh dana. Kemungkinan terdapat keadaan, seperti
jangkaan kemerosotan teruk dalam pasaran ekuiti dan risiko kecairan adalah tinggi, pendedahan ekuiti dikurangkan
kepada kurang daripada tahap yang dinyatakan, sebagai strategi defensif sementara. Berhubung portfolio sukuk
dana, sila juga ambil perhatian bahawa prestasi portfolio mungkin terjejas dengan teruk sekiranya kadar faedah
Risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan yang berkaitan dengan pelaburan dana di rantau tanah
besar China akan dipantau secara berterusan. Untuk mengurangkan risiko yang timbul daripada faktor termasuk
pendedahan mata wang asing dan penggerakan kadar faedah asing, dana akan menggunakan strategi lindung
nilai patuh Syariah untuk menguruskan risiko ke atas dana. Lain-lain pelaburan luar negara dana juga akan
dipantau untuk memberi tumpuan di pasaran dengan potensi untuk mencapai pulangan positif yang berpadanan
dengan risiko berkaitan.
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PCIF
50% Indeks S&P Syariah BMI Hong Kong dan Saham H China,
30% Indeks S&P Syariah BMI Taiwan, dan
20% Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia.
Penanda aras yang dipilih untuk PCIF ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada pelaburan
hipotetikal dalam pelaburan Indeks S&P Syariah BMI Hong Kong dan Saham H China, Indeks S&P Syariah
BMI Taiwan dan Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia mengikut nisbah 50:30:20. Oleh demikian, pulangan
untuk indeks penanda aras untuk sesuatu tempoh waktu terdiri daripada 50% daripada pulangan Indeks S&P
Syariah BMI Hong Kong dan Saham H China, 30% daripada Indeks S&P Syariah BMI Taiwan dan 20% daripada
Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia. Saham komponen daripada 2 indeks S&P terdiri daripada saham utama
daripada pasaran masing-masing iaitu Hong Kong, Saham H China dan Taiwan, manakala saham komponen
Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia terdiri daripada 30 saham utama patuh Syariah yang disenaraikan di
Bursa Securities. Oleh demikian indeks penanda aras komposit mewakili penanda aras prestasi yang bersesuaian
untuk PCIF kerana dana membuat pelaburan minimum 70% daripada NAB dalam portfolio saham patuh Syariah
di rantau tanah besar China dan bakinya di pasaran domestik.
Maklumat berkenaan Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia serta Indeks S&P Syariah BMI Hong Kong dan
Indeks Saham H China dan Indeks S&P Syariah BMI Taiwan masing-masing diperoleh daripada FTSE International
Limited dan S&P Opco, LLC. Prestasi dana dan penanda aras juga boleh diperoleh daripada laman web Public
Mutual di www.publicmutual.com.my.
60
(SAMB)
Indeks S&P Syariah BMI Hong Kong dan Saham H China dan Indeks S&P Syariah BMI Taiwan (Indeks) ialah harta eksklusif S&P
Opco, LLC , anak syarikat S&P Dow Jones Indices LLC (S&P Dow Jones Indices) dan/atau sekutunya. Public Mutual mempunyai
kontrak dengan S&P Dow Jones Indices untuk mengira dan mengendalikan Indeks tersebut. S&P Dow Jones Indices atau sekutunya
tidak akan bertanggungjawab untuk sebarang kesilapan atau ketinggalan dalam pengiraan Indeks ini.
PCIF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
61
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC SELECT TREASURES (PISTF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
Syarikat dengan permodalan pasaran sehingga RM6.0

bilion pada titik pembelian, yang mematuhi keperluan
Syariah.
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan dalam syarikat-syarikat yang mempunyai modal pasaran
sehingga RM6 bilion yang mematuhi keperluan Syariah di pasaran domestik.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
Dana melabur di dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri daripada ekuiti Malaysia patuh Syariah dan
sukuk bagi memenuhi objektif pelaburannya. Dana akan membuat pelaburan di dalam sekuriti patuh Syariah
dengan permodalan pasaran hingga RM6.0 bilion, di mana prospek adalah cerah untuk pertumbuhan dalam
jangka sederhana sehingga panjang. Selepas itu, sekiranya permodalan pasaran saham bergerak melebihi julat
yang dinyatakan untuk tempoh enam bulan berturut-turut, pegangan dana dalam saham itu akan dilupuskan
dalam tempoh 6 bulan tertakluk kepada kecairan pasaran yang ada. Pengurus Dana akan mempertimbangkan
faktor-faktor termasuk kecairan dagangan dan ketersediaan bida pasaran pada penilaian pasaran semasa sebelum
membuat keputusan mengenai cara dan jangka masa pelepasannya.
Penekanan diberikan terhadap pengumpulan saham dengan prospek pertumbuhan perolehan dalam jangka
sederhana sehingga panjang. Saham sebegini boleh diperoleh daripada pelbagai sektor perniagaan iaitu daripada
prasarana, perladangan, pengilangan dan teknologi maklumat.
Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 75% dan 98% berbanding NAB. Walau
bagaimanapun, julat ekuiti dana mungkin lebih rendah bergantung pada penilaian pasaran saham oleh Pengurus
Dana. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam,
akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
62
(SAMB)
Strategi Pelaburan
PISTF diurus secara aktif dan memberi tumpuan terhadap pelaburan sekuriti patuh Syariah dengan permodalan
pasaran sehingga RM6.0 bilion di pasaran domestik dengan tujuan mencapai matlamat pertumbuhan modal
jangka panjang. Dana bertujuan mencapai matlamat ini dengan melabur di dalam portfolio terpelbagai syarikat
dengan prospek pertumbuhan yang disenaraikan di Bursa Securities. Dalam mengenal pasti syarikat seumpama
ini, dana bergantung pada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan
dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi
Securities yang dikelaskan sebagai patuh Syariah. Selanjutnya, dana boleh meminta pandangan Penasihat Syariah
untuk memastikan status Syariah IPO. Dana mungkin melabur di dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di
pasaran domestik serta waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk
deposit Islam untuk menolong menjanakan pulangan.
Manfaat Khusus Dana
portfolio terpelbagai yang terdiri daripada syarikat dengan permodalan pasaran sehingga RM6.0 bilion yang
mematuhi keperluan Syariah di pasaran domestik. Tumpuan dana ialah mengenal pasti syarikat yang mempunyai
potensi pertumbuhan perolehan yang kukuh yang berdagang pada penilaian menarik.
Peruntukan aset, pengurusan kecairan dan pempelbagaian yang digunakan adalah tertumpu kepada usaha untuk
menguruskan risiko yang dihadapi oleh dana. Kemungkinan terdapat keadaan seperti jangkaan kemerosotan
teruk dalam pasaran ekuiti dan risiko kecairan adalah tinggi, pendedahan ekuiti akan dikurangkan kepada kurang
daripada tahap yang dinyatakan, sebagai strategi defensif sementara. Berhubung portfolio sukuk dana, sila
juga ambil perhatian bahawa prestasi portfolio mungkin terjejas dengan teruk sekiranya kadar faedah melonjak
akibat turun naik dalam kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PISTF
Oleh sebab PISTF akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik, penanda aras PISTF ialah Indeks Syariah
Small Cap FTSE Bursa Malaysia, indeks permodalan berwajaran terlaras apungan bebas yang terdiri daripada
juzuk-juzuk Indeks Small Cap FTSE Bursa Malaysia yang patuh Syariah menurut metodologi penapisan Majlis
Penasihat Syariah (SAC) SC.
Maklumat berkenaan Indeks Syariah Small Cap FTSE Bursa Malaysia diperoleh daripada FTSE International Limited.
63
(SAMB)
PISTF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh Bursa
Malaysia Berhad (BURSA MALAYSIA) atau oleh syarikat London Stock Exchange Group (LSEG) dan FTSE begitu juga BURSA
MALAYSIA begitu juga LSEG tidak membuat sebarang waranti atau perwakilan, secara tersurat atau tersirat, kepada hasil yang
diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH SMALL CAP FTSE BURSA MALAYSIA (Indeks), dan/atau angka daripada
64
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC OPTIMAL GROWTH (PIOGF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pendapatan dan pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
Saham patuh Syariah yang menawarkan hasil dividen

yang menarik dan saham pertumbuhan patuh Syariah.
Dasar Agihan
Tahunan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk menyediakan pendapatan* dan pertumbuhan modal dengan melabur di dalam saham-saham patuh Syariah
yang menawarkan hasil dividen yang menarik dan saham-saham pertumbuhan di pasaran domestik.
Nota:
Saham yang menawarkan hasil dividen yang menarik merujuk kepada saham dengan ketekalan dalam memberi ganjaran
pembayaran dividen kepada pemegang saham.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
50% daripada pelaburan ekuiti dana akan dilaburkan dalam saham patuh Syariah yang menawarkan hasil dividen
yang menarik dalam pasaran domestik. Baki 50% daripada pelaburan ekuiti dana akan dilaburkan dalam saham
pertumbuhan patuh Syariah. Dana juga boleh melabur di dalam sukuk, instrumen pasaran wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
PIOGF diuruskan secara aktif bagi mencapai matlamat pendapatan dan pertumbuhan modal dengan melabur
dalam saham patuh Syariah yang menawarkan hasil dividen yang menarik dan saham pertumbuhan di pasaran
domestik. 50% daripada pelaburan ekuiti dana akan dilaburkan dalam portfolio terpelbagai saham patuh Syariah
yang menawarkan hasil dividen yang menarik dalam pasaran domestik. Baki 50% daripada pelaburan ekuiti
dana akan dilaburkan dalam portfolio terpelbagai saham pertumbuhan patuh Syariah yang disenaraikan di Bursa
Securities.
65
(SAMB)
Securities yang dikelaskan sebagai patuh Syariah. Selanjutnya, dana boleh meminta pandangan Penasihat Syariah
untuk memastikan status Syariah IPO. Dana mungkin melabur dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di
pasaran domestik serta waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk
deposit Islam untuk menolong menjanakan pulangan.
Manfaat Khusus Dana
dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada saham dividen dan saham pertumbuhan patuh Syariah di pasaran
domestik.
kurang daripada tahap yang dinyatakan, sebagai strategi defensif sementara. Berhubung pelaburan sukuk oleh
dana, sila juga ambil perhatian bahawa prestasi sukuk mungkin terjejas dengan teruk sekiranya kadar faedah
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PIOGF
Oleh sebab PIOGF akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik, penanda aras PIOGF ialah Indeks
PIOGF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
66
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC SELECT ENTERPRISES (PISEF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
50 buah syarikat terbesar dari segi permodalan

pasaran, pada titik pembelian, yang disenaraikan di
Bursa Securities, yang mematuhi keperluan Syariah.
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pelaburan di dalam 50 buah syarikat terbesar dari segi permodalan
pasaran (pada titik pembelian) yang disenaraikan di Bursa Securities yang mematuhi keperluan Syariah.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PISEF melabur dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada ekuiti Malaysia patuh Syariah dan sukuk untuk
memenuhi objektif pelaburannya. PISEF akan membuat pelaburan di dalam 50 saham patuh Syariah terbesar dari
segi permodalan pasaran (pada titik pembelian) yang disenaraikan di Bursa Securities. Selepas itu, jika syarikat
dikeluarkan daripada senarai 50 buah syarikat terbesar dari segi permodalan pasaran untuk tempoh tiga bulan
berturut-turut, pegangan dana dalam saham tersebut akan dilupuskan dalam tempoh 3 bulan. Rasional cadangan
di atas ialah untuk mengurangkan keperluan dana untuk melupuskan pegangan saham akibat turun naik harga
pasaran dalam jangka pendek.
Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti dalam julat di antara 75% dan 98% berbanding NAB. Walau
bagaimanapun, julat ekuiti dana mungkin lebih rendah bergantung pada penilaian Pengurus Dana mengenai
pasaran saham. Baki NAB dana akan dilaburkan dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran
wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
Skop pelaburan dana terbatas kepada aset yang mematuhi keperluan Syariah. PISEF diuruskan secara aktif dan
menumpukan pelaburannya terhadap 50 saham terbesar dari segi permodalan pasaran (pada titik pembelian)
yang patuh Syariah yang tersenarai di Bursa Securities, dengan tujuan mencapai pertumbuhan modal dalam
jangka panjang. Dalam mengenal pasti syarikat seumpama ini, dana bergantung pada penyelidikan asas di mana
keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas ini akan dinilai.
67
(SAMB)
di Bursa Securities yang dikelaskan sebagai patuh Syariah. Selanjutnya, dana juga boleh meminta pandangan
Penasihat Syariah untuk memastikan status Syariah IPO. Dana mungkin melabur dalam skim pelaburan kolektif
patuh Syariah di pasaran domestik dan juga waran patuh Syariah tersenarai. Dana mungkin membuat pelaburan
di dalam sukuk (berdaulat dan korporat) dan aset cair termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan
Islam dan deposit Islam untuk menolong menjanakan pulangan.
Manfaat Khusus Dana
portfolio terpelbagai yang terdiri daripada 50 buah syarikat terbesar dari segi permodalan pasaran, yang
disenaraikan di Bursa Securities. Tumpuan dana ialah dalam mengenal pasti saham syarikat yang mempunyai
potensi pertumbuhan perolehan yang baik serta syarikat yang berdagang pada penilaian yang menarik.
melonjak naik dengan ketara. Oleh demikian, pendedahan kepada sukuk di dalam portfolio diuruskan untuk
memastikan tahap risiko bersesuaian dengan potensi pulangan. Prestasi instrumen pasaran wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan deposit Islam juga mungkin terjejas akibat turun naik dalam kadar faedah dan risiko kredit
institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit instrumen ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi
secara berterusan.
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PISEF
Oleh sebab PISEF akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik, penanda aras PISEF ialah Indeks
PISEF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
68
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY (PIALEF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
Syarikat dengan permodalan pasaran sebanyak

AS$1 bilion dan ke atas, pada titik pembelian, yang
mematuhi keperluan Syariah.
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur terutamanya di
dalam saham syarikat dengan permodalan pasaran sebanyak AS$1 bilion dan ke atas di pasaran domestik dan
serantau yang mematuhi keperluan Syariah.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PIALEF akan melabur dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri terutamanya daripada ekuiti patuh Syariah
untuk mencapai objektif pelaburannya. Dana akan membuat pelaburan terutamanya di dalam sekuriti patuh
Syariah dengan permodalan pasaran sebanyak AS$1 bilion dan ke atas di pasaran domestik dan serantau, pada
titik pembelian.
Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti berjulat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki NAB
dana mungkin akan dilaburkan di dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun
Strategi Pelaburan
PIALEF diurus secara aktif dan memberi tumpuan dalam pelaburan terutamanya di dalam sekuriti patuh Syariah
dengan permodalan pasaran sebanyak AS$1 bilion dan ke atas di dalam pasaran domestik dan serantau dengan
tujuannya mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana sehingga panjang. Dalam mengenal pasti
syarikat untuk pelaburan, Pengurus Dana bergantung kepada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan,
prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai. Walaupun dana diuruskan
secara aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran.
69
(SAMB)
Untuk mencapai pempelbagaian yang tinggi, dana mungkin akan membuat pelaburan sehingga 98% daripada
NAB dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk di pasaran Asia terpilih termasuk Korea Selatan, China, Taiwan,
Hong Kong, Filipina, Indonesia, Singapura, Thailand dan pasaran lain yang dibenarkan. Dana juga mungkin
membuat pelaburan di dalam surat penyertaan berkaitan ekuiti untuk saham Asia terpilih yang tersenarai di Bursa
Saham Luxembourg. Surat penyertaan berkaitan ekuiti merupakan instrumen untuk menjejaki sekuriti terpilih.
Penggerakan surat ini adalah serupa dengan saham sokongan yang disenaraikan di pasaran masing-masing. Surat
ini dikeluarkan oleh rumah pembrokeran asing antarabangsa untuk pelaburan oleh pelabur yang tidak dapat
membuat pelaburan terus dalam saham asing sokongan ini. Surat ini dibeli dan dijual oleh pelabur dalam cara
yang sama seperti dagangan saham. Pelaburan di dalam surat penyertaan berkaitan ekuiti melibatkan risiko pihak
lain yang mana penerbit surat mungkin tidak dapat memenuhi obligasinya. Ia juga mempunyai risiko pasaran
kerana surat ini mungkin tidak dapat menjejaki penggerakan saham sokongan dengan rapat. Kelulusan yang
diperlukan dari pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat di pasaran yang
dibenarkan seperti di atas.
dua tahun. Dana mungkin melabur di dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di dalam pasaran domestik
atau pasaran asing terpilih serta waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam
sukuk (berdaulat dan korporat) dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam
dan deposit Islam untuk menjanakan pulangan.
Pendedahan ekuiti dana mungkin akan mengakibatkan kemudahubahan yang agak ketara apabila keadaan
kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana)
sekiranya tersedia, bagi melindungi nilai daripada kemudahubahan pasaran.
sekuriti asing akan dipilih menurut saham yang terkandung di dalam Indeks Syariah S&P dan/atau sekuriti yang
mengandungi maklumat terbaru berkenaan aktiviti perniagaan, penyata kewangan dan maklumat berkaitanan
lain akan dikemukakan kepada Penasihat Syariah untuk Proses Penapisan Saham Syariah yang melibatkan analisis
Manfaat Khusus Dana
portfolio terpelbagai yang terdiri daripada syarikat permodalan pasaran sebanyak AS$1 bilion dan ke atas di pasaran
domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah. Tumpuan dana ialah dalam mengenal pasti saham patuh
Syariah syarikat yang mempunyai potensi pertumbuhan perolehan yang kukuh dan yang berdagang pada penilaian
yang menarik. Dana ini juga mengekalkan pelaburan dalam sukuk untuk menolong menjanakan pulangan.
70
(SAMB)

demikian, pendedahan kepada sukuk dalam portfolio diuruskan untuk memastikan tahap risiko bersesuaian
Pelaburan dana di pasaran luar negara akan dipantau untuk memberi tumpuan di pasaran yang berpotensi
mencapai pulangan positif yang sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang asing dan risiko kecairan. Untuk
mengurangkan risiko yang timbul daripada faktor termasuk pendedahan mata wang asing dan penggerakan
kadar faedah asing, dana akan menggunakan strategi perlindungan nilai untuk menguruskan risiko ke atas dana.
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIALEF
90% indeks khusus berdasarkan S&P Opco, LLC berdasarkan juzuk-juzuk Top 100 mengikut permodalan
pasaran Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun; dan
Penanda aras yang dipilih untuk PIALEF ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada pelaburan
hipotetikal dalam indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan kadar IIMM 3 Bulan mengikut
nisbah 90:10. Oleh demikian, pulangan untuk indeks penanda aras untuk sesuatu tempoh waktu terdiri daripada
90% daripada pulangan indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan 10% daripada kadar
faedah IIMM 3 Bulan yang diperoleh bagi tempoh yang sama. Saham komponen daripada indeks khusus Indeks
S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun terdiri daripada 100 saham utama patuh Syariah daripada pasaran serantau
utama termasuk Malaysia, Korea Selatan, China, Taiwan, Hong Kong, Singapura, Filipina, Thailand dan Indonesia.
Indeks penanda aras komposit mewakili penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIALEF kerana dana
melabur terutamanya dalam saham portfolio dengan permodalan pasaran sebanyak AS$1 bilion dan ke atas
yang mematuhi keperluan Syariah dan mewakili pasaran yang mana dana dibenarkan membuat pelaburan dalam
jangka sederhana sehingga panjang.
Maklumat mengenai indeks khas ini diperoleh daripada S&P Opco, LLC. Kadar Pasaran Wang Antara Bank
Islam (IIMM) 3 Bulan disediakan oleh Bank Negara Malaysia dan diterbitkan di bahagian perniagaan surat
khabar harian. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh daripada laman web Public Mutual di
Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun (Indeks) ialah harta eksklusif S&P Opco, LLC , anak syarikat S&P Dow Jones Indices
LLC (S&P Dow Jones Indices) dan/atau sekutunya. Public Mutual Berhad mempunyai kontrak dengan S&P Dow Jones Indices
untuk mengira dan mengendalikan Indeks tersebut. S&P Dow Jones Indices atau sekutunya tidak akan bertanggungjawab untuk
sebarang kesilapan atau ketinggalan dalam pengiraan Indeks ini.
71
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH (PIA40GF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
Maksimum hingga
keperluan Syariah.
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
40
saham
yang
mematuhi
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal dengan melabur di dalam saham yang mematuhi keperluan Syariah.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PIA40GF akan melabur sehingga maksimum 40 saham yang mematuhi keperluan Syariah. Dana biasanya
mengekalkan pendedahan ekuiti yang berjulat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki NAB dana
mungkin akan dilaburkan di dalam sukuk, instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
PIA40GF diurus secara aktif untuk mencapai matlamat pertumbuhan modal melalui pelaburan dalam saham yang
memenuhi keperluan Syariah. PIA40GF akan membuat pelaburan di dalam maksimum 40 saham yang mematuhi
keperluan Syariah. Dana akan membuat pelaburan di pasaran domestik. Untuk mencapai pempelbagaian, dana
mungkin akan membuat pelaburan sehingga 30% daripada NAB dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk di pasaran
asing terpilih termasuk Singapura, Taiwan, Korea Selatan, Jepun, Australia, New Zealand, Hong Kong, China,
Thailand, Indonesia, Filipina dan pasaran lain yang dibenarkan. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam
surat penyertaan berkaitan ekuiti untuk saham serantau terpilih yang tersenarai di Bursa Saham Luxembourg.
Surat penyertaan berkaitan ekuiti merupakan instrumen untuk menjejaki sekuriti terpilih. Penggerakan surat ini
adalah serupa dengan saham sokongan yang disenaraikan di pasaran masing-masing. Surat ini dikeluarkan oleh
rumah pembrokeran asing antarabangsa untuk pelaburan oleh pelabur yang tidak dapat membuat pelaburan
terus dalam saham asing sokongan ini. Surat ini dibeli dan dijual oleh pelabur dalam cara yang sama seperti
dagangan saham. Pelaburan di dalam surat penyertaan berkaitan ekuiti melibatkan risiko pihak lain yang mana
penerbit surat mungkin tidak dapat memenuhi obligasinya. Ia juga mempunyai risiko pasaran kerana surat ini
mungkin tidak dapat menjejaki penggerakan saham sokongan dengan rapat. Kelulusan yang diperlukan daripada
pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat di dalam pasaran yang dibenarkan
seperti di atas. Dalam mengenal pasti syarikat seumpama ini, Pengurus Dana bergantung pada penyelidikan
asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas ini
akan dipertimbangkan. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung
kepada peluang pasaran.
72
(SAMB)
Pengurus Dana mungkin mengamalkan strategi defensif sementara dengan mengurangkan pendedahan ekuiti
dana di bawah julat yang dinyatakan di atas sekiranya keadaan pelaburan dianggap tidak menggalakkan dan
pasaran ekuiti dijangka lemah.
Dana mungkin juga akan mengambil bahagian dalam Tawaran Awam Awal (IPO) patuh Syariah syarikat yang
akan disenaraikan di Bursa Malaysia atau di pasaran asing yang dibenarkan. Dana mungkin melabur dalam skim
pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik atau asing terpilih serta waran patuh Syariah tersenarai.
Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk (berdaulat dan korporat), aset cair Islam dan deposit Islam
termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam untuk menjanakan pulangan.
Pendedahan ekuiti dana yang tinggi yang dikekalkan pada setiap masa mungkin akan mengakibatkan
kemudahubahan yang agak ketara apabila keadaan pasaran tidak menggalakkan.
sekuriti asing akan dipilih menurut saham yang terkandung di dalam Indeks Syariah S&P dan/atau sekuriti yang
Manfaat Khusus Dana
melalui portfolio yang terdiri daripada sehingga 40 saham patuh Syariah terpilih yang disenaraikan terutamanya
di Bursa Securities dan pasaran asing terpilih. Dana juga mengekalkan pelaburan dalam sukuk untuk menjanakan
pulangan kepada dana.
kemerosotan teruk dalam pasaran ekuiti dan risiko kecairan adalah tinggi, yang mana pendedahan ekuiti akan
dikurangkan kepada kurang daripada tahap yang dinyatakan, sebagai strategi defensif sementara. Pelaburan di
dalam sukuk mungkin merasakan kesan buruk sekiranya kadar faedah naik dengan mendadak. Oleh demikian,
akibat turun naik dalam kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit
Pelaburan dana di luar negara akan dipantau untuk memberi tumpuan di pasaran yang berpotensi untuk mencapai
73
(SAMB)
pulangan dana, penyertaan dana di dalam instrumen sedemikian akan dinilai pada asas berterusan dan diuruskan
dengan wajar.
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIA40GF
75% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS);

15% indeks khusus oleh S&P Opco, LLC berdasarkan juzuk Top 100 mengikut permodalan pasaran Indeks S&P
Syariah BMI Asia Kecuali Jepun*; dan
Penanda aras yang dipilih untuk PIA40GF ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada pelaburan
hipotetikal dalam FBMS, indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan kadar IIMM 3 Bulan
mengikut nisbah 75:15:10. Oleh demikian, pulangan indeks penanda aras untuk sesuatu tempoh waktu terdiri
daripada 75% daripada pulangan FBMS, 15% daripada pulangan indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Asia
Kecuali Jepun dan 10% daripada kadar faedah IIMM 3 Bulan yang diperoleh bagi tempoh yang sama. Saham
komponen FBMS terdiri daripada saham patuh Syariah utama yang disenaraikan di Bursa Securities manakala
saham komponen indeks khusus Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun terdiri daripada 100 saham utama
patuh Syariah daripada pasaran serantau utama termasuk Malaysia, Korea Selatan, China, Taiwan, Hong Kong,
Singapura, Filipina, Thailand dan Indonesia. Indeks penanda aras komposit ini mewakili penanda aras prestasi yang
bersesuaian untuk PIA40GF kerana dana membuat pelaburan dalam portfolio saham yang mematuhi keperluan
Syariah dan nisbah yang dinyatakan di dalam indeks penanda aras komposit mewakili pasaran yang mana dana
dibenarkan membuat pelaburan dalam jangka sederhana hingga panjang.
* Oleh sebab indeks yang memberi tumpuan kepada pasaran Asia mempunyai wajaran indeks yang agak tinggi
untuk saham Jepun, indeks yang mengecualikan pasaran Jepun digunakan sebagai penanda aras ekuiti dana
kerana ia lebih mewakili strategi pelaburan dana.
Bagi mendapatkan maklumat terkini mengenai Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia, pelabur boleh merujuk
kepada laman web Bursa Malaysia (www.bursamalaysia.com di bawah Bahagian Maklumat Pasaran) untuk
senarai saham komponen Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia dan maklumat urus niaga seperti harga
dagangan terakhir, harga penutup sebelumnya, volum dagangan, paras tertinggi dan terendah bagi hari tersebut
dan maklumat lain. Maklumat berkenaan Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia diperoleh daripada FTSE
International Limited manakala indeks berdasarkan Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun diperoleh daripada
S&P Opco, LLC. Kadar Pasaran Wang Antara Bank (IIMM) 3 Bulan disediakan oleh Bank Negara Malaysia dan
diterbitkan di bahagian perniagaan surat khabar harian. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh
daripada laman web Public Mutual di www.publicmutual.com.my.
PIA40GF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun (Indeks) ialah harta eksklusif S&P Opco, LLC, anak syarikat S&P Dow Jones Indices
74
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC TREASURES GROWTH (PITGF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
Sekuriti patuh Syariah bersaiz kecil dan sederhana

pada titik pembelian.
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur terutamanya di
dalam syarikat bersaiz kecil dan sederhana, yang mematuhi prinsip Syariah.
Nota:
Dana akan melabur di dalam syarikat bersaiz kecil dan sederhana pada titik pembelian.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PITGF akan membuat pelaburan terutamanya di dalam sekuriti patuh Syariah bersaiz kecil dan sederhana di mana
prospek adalah cerah untuk pertumbuhan dalam jangka sederhana sehingga panjang.
Dana akan membuat pelaburan di dalam sekuriti patuh Syariah dengan permodalan pasaran sehingga RM6.0
bilion pada titik pembelian atau dalam syarikat yang membentuk 30% terbawah permodalan pasaran kumulatif di
pasaran di mana saham tersenarai pada titik pembelian. Saham universal untuk setiap pasaran yang mana saham
tersenarai diasingkan mengikut permodalan pasaran dan disusun dalam urutan menurun. Bermula dengan saham
dengan permodalan pasaran terkecil, permodalan pasaran saham dikumpulkan sehingga permodalan pasaran
kumulatif saham ini mencapai 30%.
Dana biasanya mengekalkan pendedahan ekuiti berjulat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki NAB
dana mungkin akan dilaburkan di dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun
75
(SAMB)
Strategi Pelaburan
PITGF akan melabur terutamanya di dalam sekuriti patuh Syariah yang bersaiz kecil dan sederhana di mana prospek
adalah cerah untuk pertumbuhan dalam jangka sederhana hingga panjang. Dana akan membuat pelaburan di
dalam sekuriti patuh Syariah dengan permodalan pasaran sehingga RM6.0 bilion pada titik pembelian atau dalam
syarikat yang membentuk 30% terbawah permodalan pasaran kumulatif pasaran di mana saham tersenarai pada
titik pembelian. Dana akan cuba mencapai matlamat ini dengan melabur di dalam sebuah portfolio terpelbagai
yang terdiri daripada syarikat kecil dan sederhana dengan prospek pertumbuhan, yang tersenarai di Bursa
Securities. Dalam mengenal pasti syarikat seumpama ini, dana bergantung pada penyelidikan asas di mana
keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas ini akan dinilai.
Dana akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik. Untuk mencapai kepelbagaian, dana mungkin akan
membuat pelaburan sehingga 30% daripada NAB di dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk di pasaran asing terpilih.
Pelaburan dana di pasaran asing ialah sampingan kepada tumpuan utama iaitu pelaburan di pasaran domestik.
Pasaran asing di mana dana mungkin membuat pelaburan termasuk Korea Selatan, China, Hong Kong, Taiwan,
Singapura, Filipina, Thailand, Indonesia, Australia, Luxembourg dan pasaran lain yang dibenarkan. Pengurus
akan membuat pelaburan di dalam sekuriti patuh Syariah asing yang diluluskan/disahkan oleh Penasihat Syariah.
Kelulusan yang diperlukan daripada pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan
dibuat di pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
Dana mungkin melabur di dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik atau pasaran serantau
terpilih serta waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin membuat pelaburan di dalam sukuk (berdaulat
dan korporat) dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit
Islam untuk menjanakan pulangan.
sekuriti asing akan dipilih menurut sekuriti yang dikelaskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah.
Manfaat Khusus Dana
Dana menyediakan anda peluang untuk mengambil bahagian terutamanya di dalam sekuriti patuh Syariah
terutamanya yang bersaiz kecil dan sederhana di mana prospek adalah cerah untuk pertumbuhan dalam jangka
sederhana sehingga panjang.
Dana akan membuat pelaburan di dalam sekuriti patuh Syariah dengan permodalan pasaran sehingga RM6.0
bilion pada titik pembelian atau dalam syarikat yang membentuk 30% terbawah daripada permodalan pasaran
kumulatif di pasaran di mana saham tersenarai pada titik pembelian. Tumpuan dana ialah terhadap pengenalpastian
saham syarikat yang mempunyai potensi pertumbuhan perolehan yang baik dan yang berdagang pada penilaian
yang menarik.
76
(SAMB)

Kekurangan kecairan dalam saham permodalan kecil di mana portfolio ekuiti dana mungkin menyebabkan dana
mengalami kemudahubahan ketara pada masa keadaan pasaran yang buruk. Peruntukan aset, pengurusan
kecairan dan strategi pempelbagaian yang digunakan adalah tertumpu kepada usaha untuk menguruskan risiko
yang dihadapi oleh dana. Berkemungkinan terdapat keadaan seperti jangkaan kemerosotan teruk dalam pasaran
ekuiti dan risiko kecairan adalah tinggi, pendedahan ekuiti dikurangkan kepada kurang daripada tahap yang
dinyatakan sebagai strategi defensif sementara. Pelaburan di dalam sukuk mungkin merasakan kesan buruk
sekiranya kadar faedah melonjak naik dengan ketara. Oleh demikian, pendedahan kepada sukuk dalam portfolio
diuruskan untuk memastikan tahap risiko sepadan dengan potensi pulangan. Prestasi instrumen pasaran wang
Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam juga mungkin terjejas akibat turun naik kadar faedah dan risiko
kredit institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit instrumen ini, penarafan kredit institusi kewangan
diawasi secara berterusan.
pulangan yang positif sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan.
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PITGF
90% Indeks Syariah Small Cap FTSE Bursa Malaysia (FBMSSC), dan
Oleh sebab PITGF akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik, penanda aras yang dipilih untuk PITGF
ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada pelaburan hipotetikal dalam FBMSSC dan kadar IIMM
3 Bulan mengikut nisbah 90:10. Oleh sebab dana pada amnya mengekalkan pendedahan ekuiti dalam julat di
antara 75% hingga 98% berbanding NAB, pulangan untuk indeks penanda aras pada sesuatu tempoh masa
akan terdiri daripada 90% daripada pulangan FBMSSC dan 10% daripada kadar faedah IIMM 3 Bulan yang
diperoleh untuk tempoh yang sama. Saham komponen FBMSSC terdiri daripada saham patuh Syariah utama yang
disenaraikan di Bursa Securities. FBMSSC ialah penanda aras komponen terpilih bagi dana ini kerana ia merupakan
indeks permodalan berwajaran terlaras apungan bebas yang terdiri daripada juzuk-juzuk Indeks Small Cap FTSE
Bursa Malaysia patuh Syariah menurut metodologi penapisan Majlis Penasihat Syariah (SAC) SC.
Kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan disediakan oleh Bank Negara Malaysia dan diterbitkan di
bahagian perniagaan surat khabar harian. Maklumat berkenaan Indeks Syariah Small Cap FTSE Bursa Malaysia
diperoleh daripada FTSE International Limited . Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh daripada laman
web Public Mutual di www.publicmutual.com.my.
PITGF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
yang diperoleh daripada penggunaan INDEKS SYARIAH SMALL CAP FTSE BURSA MALAYSIA (Indeks), dan/atau angka daripada
77
(SAMB)
PUBLIC DANA ITTIKAL SEQUEL (PITSEQ)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
70% hingga 98%
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Dana boleh mengambil strategi defensif sementara dengan mengurangkan pendedahan ekuiti patuh Syariah di
bawah julat yang disebut di atas dan meningkatkan pelaburan di dalam sukuk dan aset cair Islam yang meliputi
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana sehingga panjang dengan melabur di dalam
portfolio pelaburan yang mematuhi prinsip Syariah.
Profil Pelabur
Dana ini bersesuaian untuk pelabur jangka sederhana sehingga panjang yang dapat bertahan kenaikan dan
Dasar Pelaburan
PITSEQ membuat pelaburan di dalam sebuah portfolio yang terdiri terutamanya daripada ekuiti Malaysia patuh
Syariah dan sukuk untuk mencapai objektif pelaburan. Kandungan ekuiti dari segi NAB mungkin berjulat di antara
70% sehingga 98% berbanding NAB dana. Baki NAB dana mungkin akan dilaburkan di dalam sukuk dan aset cair
Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
Skop pelaburan di dalam dana terbatas kepada aset yang mematuhi keperluan Syariah. Dana diuruskan dengan
aktif dan ingin mencapai matlamat pertumbuhan modal jangka sederhana sehingga panjang dengan melabur
di dalam sebuah portfolio terpelbagai syarikat berkaitan indeks, saham cip biru dan syarikat patuh Syariah
yang mempunyai prospek pertumbuhan yang disenaraikan di Bursa Securities. Dalam mengenal pasti syarikat
seumpama ini, dana bergantung pada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti
Dana akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik. Untuk mencapai kepelbagaian, dana mungkin akan
membuat pelaburan sehingga 30% daripada NAB dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk pasaran asing terpilih.
Pelaburan dana di pasaran asing ialah sampingan kepada tumpuan utama iaitu pelaburan di pasaran domestik.
Pasaran asing yang mana dana mungkin membuat pelaburan termasuk Singapura, Taiwan, Korea Selatan, Jepun,
Hong Kong, China, Thailand, Indonesia, Filipina, India, Australia, Amerika Syarikat, United Kingdom, Jerman,
Perancis, Luxembourg dan pasaran lain yang dibenarkan. Pengurus akan membuat pelaburan di dalam sekuriti
patuh Syariah asing yang diluluskan/disahkan oleh Penasihat Syariah. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak
berkuasa asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat di pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
78
(SAMB)
Dana mungkin melabur di dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik atau pasaran asing
sekuriti asing akan dipilih menurut saham sekuriti yang dikelaskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah.
Manfaat Khusus Dana
Dana ini menawarkan anda peluang untuk mengambil bahagian dalam potensi pertumbuhan dalam jangka
sederhana sehingga panjang dalam pasaran ekuiti melalui pelaburan patuh Syariah dengan terpelbagai portfolio
yang terdiri daripada saham indeks, saham cip biru dan saham pertumbuhan patuh Syariah. Pendedahan ekuiti
dana diuruskan secara aktif dengan pendedahan berjulat antara 70% hingga 98% bergantung pada persekitaran
pasaran dan ekonomi. Dana juga mengekalkan pelaburan dalam sukuk untuk menjanakan pendapatan kepada dana.
kurang daripada tahap yang dinyatakan, sebagai strategi defensif sementara. Pelaburan di dalam sukuk mungkin
merasakan kesan buruk sekiranya kadar faedah melonjak dengan ketara. Oleh demikian, pendedahan kepada
sukuk dalam portfolio diuruskan untuk memastikan tahap risiko sepadan dengan potensi pulangan. Prestasi
instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam juga mungkin terjejas akibat turun naik
dalam kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit instrumen ini, penarafan
kredit institusi kewangan diawasi secara berterusan.
Pelaburan dana di luar negara akan dipantau untuk menumpukan pelaburan di pasaran yang berpotensi mencapai
pulangan positif sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan.
79
(SAMB)
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PITSEQ

Oleh sebab PITSEQ akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik, penanda aras untuk PITSEQ ialah
Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia, indeks permodalan berwajaran terlaras apungan bebas yang terdiri
daripada juzuk-juzuk Indeks EMAS FTSE Bursa Malaysia yang dikategorikan sebagai sekuriti patuh Syariah oleh
Majlis Penasihat Syariah SC.
Limited. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh daripada laman web Public Mutual di
PITSEQ tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
80
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC SAVINGS (PISVF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pendapatan
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%

yang menarik.
Dasar Agihan
Setengah tahun
3 tahun
Dana boleh mengambil strategi defensif sementara dengan mengurangkan pendedahan ekuiti patuh Syariah di
bawah julat yang disebut di atas dan meningkatkan pelaburan di dalam sukuk dan aset cair Islam yang meliputi
Objektif Dana
Untuk menyediakan pendapatan* dalam jangka sederhana sehingga panjang dengan melabur di dalam portfolio
pelaburan yang mematuhi keperluan Syariah yang menawarkan atau yang berpotensi untuk menawarkan hasil
dividen yang menarik.
Nota:
Saham yang menawarkan hasil dividen menarik merujuk kepada saham dengan ketekalan dalam memberi ganjaran pembayaran
dividen kepada pemegang saham.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PISVF membuat pelaburan di dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri terutamanya daripada ekuiti Malaysia
patuh Syariah dan sukuk untuk mencapai objektif pelaburan. Kandungan ekuiti dari segi NAB mungkin berjulat
di antara 75% hingga 98% berbanding NAB dana. Baki NAB dana mungkin akan dilaburkan di dalam sukuk dan
aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
81
(SAMB)
Strategi Pelaburan
Dana diurus secara aktif untuk mencapai matlamatnya untuk menyediakan pendapatan dengan pelaburan di
dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada saham patuh Syariah yang menawarkan atau mempunyai potensi
untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Dari segi pilihan saham, dana ini pada dasarnya menumpukan
pelaburan di dalam syarikat yang menunjukkan ketekalan ganjaran melalui pembayaran dividen. Walaupun dana
diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran. Walaupun
begitu, dana juga mungkin membuat pelaburan dalam saham pertumbuhan atau pemulihan patuh Syariah yang
mempunyai potensi untuk mengguna pakai dasar pembayaran dividen. Dalam mengenal pasti syarikat seumpama
ini, dana bergantung pada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan
dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai.
Dana akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik. Untuk mencapai pempelbagaian, dana mungkin
akan membuat pelaburan sehingga 30% daripada NAB dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk di pasaran asing
tertentu. Pelaburan dana di pasaran asing ialah sampingan kepada tumpuan utama iaitu pelaburan di pasaran
domestik. Pasaran asing yang mana dana mungkin membuat pelaburan termasuk Singapura, Taiwan, Korea
Selatan, Jepun, Hong Kong, Thailand, Indonesia, Filipina, Luxembourg dan pasaran lain yang dibenarkan. Pengurus
akan membuat pelaburan di dalam sekuriti patuh Syariah asing yang diluluskan/disahkan oleh Penasihat Syariah.
Kelulusan yang diperlukan oleh pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat di
pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
Dana mungkin melabur di dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik atau pasaran asing
Manfaat Khusus Dana
Dana ini menyediakan anda peluang untuk mengambil bahagian dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada
saham patuh Syariah yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik.
Pendedahan ekuiti dana diuruskan secara aktif dengan pendedahan berjulat antara 75% hingga 98% bergantung
pada penilaian Pengurus Dana terhadap persekitaran pasaran dan ekonomi. Walau bagaimanapun, julat ekuiti
dana mungkin lebih tinggi atau rendah bergantung pada penilaian Pengurus Dana terhadap prospek pasaran
saham. Dana ini juga mengekalkan pelaburan dalam sukuk untuk menjanakan pendapatan kepada dana.
82
(SAMB)

usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi oleh dana. Mungkin terdapat keadaan seperti jangkaan
kurang daripada tahap yang dinyatakan sebagai strategi defensif sementara. Pelaburan di dalam sukuk mungkin
merasakan kesan buruk sekiranya kadar faedah melonjak dengan ketara. Oleh demikian, pendedahan dana
kepada sukuk di dalam portfolio diuruskan untuk memastikan tahap risiko sepadan dengan potensi pulangan.
Prestasi instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam juga mungkin terjejas akibat
turun naik dalam kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit instrumen
ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi secara berterusan.
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PISVF
90% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS), dan

Oleh sebab PITSVF pada umumnya mengekalkan pendedahan ekuiti di antara 75% hingga 98% daripada NAB,
penanda aras yang dipilih untuk PISVF ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada pelaburan
hipotetikal dalam FBMS dan kadar IIMM 3 Bulan mengikut nisbah 90:10. Oleh demikian, pulangan untuk indeks
penanda aras pada sesuatu tempoh masa akan terdiri daripada 90% daripada pulangan FBMS dan 10% daripada
kadar faedah IIMM 3 Bulan yang diperoleh untuk tempoh yang sama. FBMS dipilih sebagai penanda aras ekuiti
dana kerana dana akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik. FBMS merupakan indeks permodalan
berwajaran terlaras apungan bebas yang terdiri daripada juzuk-juzuk Indeks EMAS FTSE Bursa Malaysia yang
dikelaskan sebagai sekuriti patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah SC. Indeks penanda aras komposit sebanyak
90% dalam FBMS dan 10% dalam kadar IIMM 3 Bulan mewakili penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk
PISVF kerana dana ialah dana ekuiti yang pada kebiasaannya akan mempunyai wajaran ekuiti sebanyak 90%
daripada NAB dalam jangka sederhana sehingga panjang.
bahagian perniagaan surat khabar harian. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh daripada laman
PISVF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
83
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC GROWTH & INCOME (PISGIF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana

Pertumbuhan modal dan pendapatan
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
Saham pertumbuhan dan dividen patuh Syariah.
Dasar Agihan
Tahunan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal dan pendapatan* dengan melabur di dalam portfolio saham pertumbuhan
dan saham dividen yang mematuhi keperluan Syariah.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
Dana akan melabur di dalam portoflio saham pertumbuhan dan dividen patuh Syariah. Dana boleh juga melabur
di dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit
Islam.
Strategi Pelaburan
PISGIF diurus secara aktif untuk mencapai matlamat pertumbuhan modal dan pendapatan dengan melabur di
dalam portfolio saham pertumbuhan dan dividen patuh Syariah. Untuk mencapai pempelbagaian, dana mungkin
akan membuat pelaburan sehingga 25% daripada NAB di pasaran asing termasuk China, Korea Selatan, Jepun,
Taiwan, Hong Kong, Singapura, Indonesia, Thailand, Filipina dan pasaran lain yang dibenarkan. Pelaburan dana
di pasaran asing ialah sampingan kepada tumpuan utama iaitu pelaburan di pasaran domestik Kelulusan yang
diperlukan oleh pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat di pasaran yang
dibenarkan seperti di atas.
di Bursa Malaysia atau di pasaran asing yang dibenarkan yang diklasifikasikan sebagai patuh Syariah. Dana juga
mungkin akan mempertimbangkan pelaburan dalam ekuiti patuh Syariah tidak tersenarai, terutamanya di dalam
syarikat yang dijangka akan disenaraikan di Bursa Securities atau pasaran asing yang dibenarkan dalam tempoh
dua tahun. Dana mungkin melabur dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik dan pasaran
asing serta waran patuh Syariah tersenarai. Dana juga mungkin melabur di dalam sukuk (berdaulat dan korporat)
dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam untuk
menjana pulangan.
84
(SAMB)
Pendedahan ekuiti dana mungkin akan mengakibatkan kemudahubahan yang agak ketara apabila keadaan
sekuriti asing akan dipilih menurut saham yang dikelaskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah.
Manfaat Khusus Dana
Dana ini menyediakan anda peluang untuk mengambil bahagian di dalam potensi pertumbuhan jangka panjang
dan pendapatan portfolio terpelbagai melalui saham pertumbuhan dan dividen patuh Syariah di pasaran domestik
dan asing.
usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi oleh dana. Kemungkinan terdapat keadaan seperti kemerosotan
teruk dalam pasaran ekuiti dan risiko kecairan adalah tinggi, pendedahan ekuiti dikurangkan kepada kurang
daripada tahap yang dinyatakan sebagai strategi defensif sementara. Berhubung pelaburan di dalam sukuk, sila
juga ambil perhatian bahawa prestasi sukuk mungkin terjejas dengan teruk sekiranya kadar faedah melonjak
pendedahan dana kepada sukuk di dalam portfolio diuruskan untuk memastikan tahap risiko sepadan dengan
potensi pulangan. Prestasi instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam juga mungkin
terjejas akibat turun naik kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit
risiko yang timbul daripada faktor termasuk pendedahan mata wang asing dan penggerakan kadar faedah asing,
dana akan menggunakan strategi lindung nilai untuk menguruskan risiko ke atas dana.
85
(SAMB)
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PISGIF

Oleh sebab PISGIF akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik, penanda aras untuk PISGIF ialah Indeks
Limited. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh daripada laman web Public Mutual di
PISGIF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
86
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC MIXED ASSET (PIMXAF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Aset campuran (patuh Syariah)

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
40% hingga 70%

patuh Syariah.
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Dana boleh mengambil strategi defensif sementara dengan mengurangkan pendedahan ekuiti
patuh Syariah di bawah julat yang disebut di atas dan meningkatkan pelaburan di dalam sukuk dan
aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam jika
suasana pelaburan tidak menarik dan kelemahan pasaran ekuiti dijangkakan. Sekiranya prospek untuk
sukuk dan instrumen pasaran wang Islam juga tidak menggalakkan, dana akan mengalihkan pelaburannya
ke dalam akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana sehingga panjang dengan melabur di dalam
sebuah portfolio pelaburan yang mematuhi keperluan Syariah.
Profil Pelabur
penurunan pasaran saham dalam mencari pertumbuhan modal melalui strategi peruntukan aset campuran.
Dasar Pelaburan
Dana akan membuat pelaburan dalam campuran terutamanya ekuiti Malaysia patuh Syariah, sukuk dan instrumen
pasaran wang Islam untuk mencapai objektif dana. Kandungan ekuiti NAB akan berjulat di antara 40% sehingga
70% daripada NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen
Strategi Pelaburan
PIMXAF diuruskan secara aktif dan bermatlamat mencapai objektif pertumbuhan modal jangka sederhana
sehingga panjang melalui strategi peruntukan aset campuran dengan pelaburan 40% hingga 70%* daripada NAB
dana di dalam ekuiti patuh Syariah. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk dan aset cair Islam termasuk
instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam bagi menolong menjanakan pendapatan.
Sekiranya prospek pasaran ekuiti ialah positif, wajaran ekuiti dana boleh ditingkatkan lagi sehingga melebihi julat
yang dinyatakan untuk mengambil bahagian dalam peluang pelaburan yang ditawarkan oleh pasaran domestik
dan asing. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada
peluang pasaran.
Dana menggunakan kaedah atas ke bawah dan bawah ke atas untuk menilai pelaburannya di dalam ekuiti
patuh Syariah, sukuk dan instrumen pasaran wang Islam. Daripada perspektif atas ke bawah, dana menguruskan
pendedahan kepada setiap kelas aset ekuiti patuh Syariah, sukuk dan instrumen pasaran wang Islam dengan aktif
sambil mempertimbangkan profil ganjaran risiko setiap kelas aset.
87
(SAMB)
Fokus utama pelaburan ekuiti dana ialah ke atas portfolio terpelbagai syarikat yang berkaitan dengan indeks,
saham cip biru dan syarikat yang mempunyai prospek pertumbuhan yang disenaraikan di Bursa Securities.
Dalam mengenal pasti syarikat seumpama ini, dana mengamalkan kaedah bawah ke atas yang bergantung pada
penyelidikan asas di mana keadaan kewangan, prospek industri, kualiti pengurusan dan rekod prestasi syarikat
yang lepas akan dinilai.
Dana mungkin melabur dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di dalam pasaran domestik atau pasaran
asing serta waran patuh Syariah tersenarai.
Bahagian bukan ekuiti dana dilaburkan di dalam sukuk (berdaulat dan korporat) dan aset kewangan Islam termasuk
instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Dana akan membuat pelaburan di dalam
sukuk pelbagai tempoh yang akan membolehkannya mengimbangi peruntukan aset dan menggunakan peluang
pelaburan di antara kelas aset berbeza pada masa yang sesuai. Peruntukan aset di antara sukuk bertempoh
panjang, sukuk bertempoh pendek dan instrumen pasaran wang Islam mungkin berbeza dengan mengambil
kira pertumbuhan ekonomi, aliran kadar keuntungan dan keadaan kecairan pasaran. Apabila hasil menarik dan
aliran kadar keuntungan adalah menggalakkan, pelaburan di dalam sukuk akan ditingkatkan. Pelaburan di dalam
sukuk ditingkatkan biasanya dengan mengurangkan peruntukan ekuiti apabila kelemahan dalam pasaran ekuiti
dijangkakan dan profil ganjaran-risiko pelaburan sukuk lebih baik. Sebaliknya, apabila pasaran ekuiti dijangka
menunjukkan prestasi yang lebih baik daripada sukuk, dana akan mengimbangi peruntukan aset daripada sukuk
kepada ekuiti patuh Syariah. Untuk menguruskan risiko kredit pelaburan sukuk, dana akan bergantung pada analisis
kredit dan memberikan tumpuan terhadap sukuk yang dikeluarkan oleh syarikat dengan kedudukan kewangan
yang kukuh, iaitu nisbah penggearan dan nisbah lindung faedah penerbit terletak pada tahap berpatutuan industri
di mana syarikat penerbit beroperasi. Instrumen pasaran wang Islam yang dilaburkan oleh dana dikeluarkan oleh
institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit instrumen ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi
pada asas berterusan.
Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan sehingga 30% daripada NAB
dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk di pasaran asing tertentu termasuk Singapura, Taiwan, Korea Selatan,
Jepun, Hong Kong, Thailand, Indonesia, Filipina dan pasaran lain yang dibenarkan. Pelaburan dana di pasaran
asing ialah sampingan kepada fokus utamanya iaitu melabur di pasaran domestik. Pengurus akan melabur di
dalam sekuriti patuh Syariah asing yang diluluskan/disahkan oleh Penasihat Syariah. Kelulusan yang diperlukan
oleh pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat di pasaran yang dibenarkan
seperti di atas.
*70% ialah angka indikatif. Pelaburan ekuiti dana boleh ditingkatkan sehingga melebihi 70% daripada NAB dana,
dalam keadaan yang mana prospek pasaran ekuiti ialah positif.
88
(SAMB)
Manfaat Khusus Dana

Dana ini menawarkan anda peluang untuk menyertai pelaburan campuran ekuiti patuh Syariah, sukuk dan
instrumen pasaran wang Islam. Potensi pulangan yang besar tetapi mudah ubah yang tinggi daripada pelaburan
ekuiti disederhanakan oleh prestasi yang agak stabil daripada sukuk. Oleh demikian, pulangan dana biasanya akan
kurang mudah ubah berbanding pulangan daripada indeks pasaran ekuiti.
Pelaburan dana di luar negara akan dipantau untuk memberi tumpuan di pasaran dengan potensi untuk mencapai
Peruntukan aset di antara pelbagai kelas aset yang dirujuk di atas dan keputusan untuk melabur, menjual atau
berdagang adalah berdasarkan keputusan Pengurus Dana yang mengamalkan kaedah pengurusan dana aktif.
usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi dana. Mungkin terdapat keadaan seperti jangkaan terdapat
kemerosotan mendadak dalam pasaran ekuiti yang dijangka dan risiko kecairan tinggi, pendedahan ekuiti akan
dikurangkan ke bawah tahap minimum yang dinyatakan dan pendedahan kepada sukuk dan aset cair Islam
termasuk instrumen pasaran wang Islam ditingkatkan sebagai strategi defensif sementara. Sekiranya prospek
untuk sukuk dan instrumen pasaran wang Islam juga tidak menggalakkan, dana akan mengalihkan pelaburannya
ke dalam akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Walau bagaimanapun, sekiranya Pengurus Dana membuat
pertimbangan keadaan pasaran yang tidak tepat atau menggunakan strategi pelaburan yang tidak seusai, prestasi
dana mungkin akan terjejas.
Berhubung portfolio sukuk dana, sila juga ambil perhatian bahawa prestasi portfolio mungkin terjejas dengan
teruk sekiranya kadar faedah melonjak naik dengan ketara. Nilai sukuk juga mungkin turun naik berdasarkan
kualiti kredit penerbit. Oleh demikian, pendedahan kepada sukuk dalam portfolio diuruskan untuk memastikan
tahap risiko bersesuaian dengan potensi pulangan. Prestasi instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam
dan deposit Islam juga mungkin terjejas akibat turun naik dalam kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan.
Untuk menguruskan risiko kredit instrumen ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi secara berterusan.
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIMXAF
70% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS), dan

Oleh sebab PIMXAF pada umumnya melabur sehingga 70% daripada NAB dalam ekuiti, penanda aras yang
dipilih untuk PIMXAF ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada pelaburan hipotetikal dalam FBMS
dan kadar IIMM 3 Bulan mengikut nisbah 70:30. Oleh demikian, pulangan untuk indeks penanda aras pada
sesuatu tempoh waktu terdiri daripada 70% daripada pulangan FBMS dan 30% daripada kadar faedah IIMM
3 Bulan yang diperoleh untuk tempoh yang sama. FBMS dipilih sebagai penanda aras ekuiti dana kerana dana
akan menumpukan pelaburannya di pasaran domestik. FBMS merupakan indeks permodalan berwajaran terlaras
apungan bebas yang terdiri daripada juzuk-juzuk Indeks EMAS FTSE Bursa Malaysia yang dikelaskan sebagai
sekuriti patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah SC. Indeks penanda aras komposit sebanyak 70% dalam FBMS
dan 30% dalam kadar IIMM 3 Bulan mewakili penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIMXAF kerana dana
ialah dana aset campuran yang pada kebiasaannya melabur sehingga 70% daripada NAB dalam ekuiti.
89
(SAMB)
bahagian perniagaan surat khabar harian. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh daripada laman
PIMXAF tidak dalam apa-apa cara ditaja, diendors, dijual atau dipromosikan oleh FTSE International Limited (FTSE) atau oleh
90
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC ASIA TACTICAL ALLOCATION (PIATAF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Aset campuran (patuh Syariah)

Pertumbuhan modal
Julat Ekuiti Dana
30% hingga 98%
Profil Pilihan Aset Pelaburan Dana
Saham indeks, saham cip biru, saham pertumbuhan

patuh Syariah, sukuk, instrumen pasaran wang Islam,
Dasar Agihan
Sampingan
3 tahun
Dana boleh mengambil strategi defensif sementara dengan mengurangkan pendedahan ekuiti
patuh Syariah di bawah julat yang disebut di atas dan meningkatkan pelaburan di dalam sukuk dan
aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam jika
suasana pelaburan tidak menarik dan kelemahan pasaran ekuiti dijangkakan. Sekiranya prospek untuk
sukuk dan instrumen pasaran wang Islam juga tidak menggalakkan, dana akan mengalihkan pelaburannya
ke dalam akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Objektif Dana
Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka sederhana hingga panjang dengan melabur di dalam sebuah
portfolio pelaburan di pasaran domestik dan serantau yang mematuhi keperluan Syariah.
Profil Pelabur
Dana ini bersesuaian untuk pelabur jangka sederhana sehingga panjang yang boleh bertahan kenaikan dan
penurunan pasaran saham dalam mencari pertumbuhan modal melalui strategi peruntukan aset taktikal.
Dasar Pelaburan
Dana akan mengamalkan strategi peruntukan aset bertaktik dan mempunyai kefleksibelan untuk mengimbangi
peruntukan aset di antara pelbagai kelas aset ekuiti patuh Syariah domestik dan serantau, sukuk dan instrumen
pasaran wang Islam masing-masing, bergantung pada prospek pasaran. Kandungan ekuiti mungkin berjulat di
antara 30% hingga 98% daripada NAB dana. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk dan asset cair Islam
termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
PIATAF diuruskan secara aktif dan bermatlamat mencapai objektif pertumbuhan modal jangka sederhana hingga
panjang melalui strategi peruntukan aset taktikal dengan pelaburan 30% hingga 98% daripada NAB dana
di dalam ekuiti patuh Syariah. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam sukuk dan asset cair Islam termasuk
instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam bagi menjanakan pendapatan. Walaupun
dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran.
Dana menggunakan kaedah atas ke bawah dan bawah ke atas untuk menilai pelaburannya di dalam pelaburan
ekuiti patuh Syariah, sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan
deposit Islam. Daripada perspektif atas ke bawah, dana menguruskan pendedahan kepada setiap kelas aset ekuiti
patuh Syariah, sukuk dan instrumen pasaran wang Islam dengan aktif sambil mempertimbangkan profil ganjaran
risiko setiap kelas aset. Bergantung pada prospek pasaran, dana mempunyai kefleksibelan untuk mengimbangi
peruntukan aset di antara kelas aset berbeza dengan sewajarnya. Dana mungkin akan melabur sehingga 98%
daripada NAB di sebuah portfolio ekuiti patuh Syariah apabila prospek pasaran adalah positif.
91
(SAMB)
Walau bagaimanapun, dana mungkin mengamalkan strategi defensif sementara dengan mengurangkan
pendedahan ekuiti patuh Syariah ke bawah julat yang dinyatakan di atas dan meningkatkan pelaburan di dalam
sukuk dan aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam
sekiranya iklim pelaburan dianggap tidak menggalakkan dan kelemahan di dalam pasaran ekuiti dijangka.
Sekiranya prospek sukuk dan instrumen pasaran wang Islam juga tidak menggalakkan, dana akan mengalihkan
pelaburannya ke dalam akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Fokus utama pelaburan ekuiti dana ialah ke atas portfolio terpelbagai syarikat yang berkaitan dengan indeks,
saham cip biru dan syarikat yang mempunyai prospek pertumbuhan yang disenaraikan di Bursa Securities dan
pasaran saham serantau terpilih. Dalam mengenal pasti syarikat seumpama ini, dana mengamalkan kaedah bawah
ke atas yang bergantung pada penyelidikan asas di mana keadaan kewangan yang kukuh, prospek industri, kualiti
pengurusan dan rekod prestasi syarikat yang lepas akan dinilai.
di dalam syarikat yang dijangka akan disenaraikan di Bursa Securities atau pasaran serantau yang dibenarkan dalam
tempoh dua tahun. Dana mungkin melabur dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik atau
pasaran serantau serta waran patuh Syariah tersenarai.
Pendedahan ekuiti dana mungkin akan menyebabkan dana mengalami kemudahubahan yang agak ketara apabila
penggerakan pasaran tidak memberangsangkan. Bagi mengurangkan risiko tersebut, dana akan menggunakan
Bahagian bukan ekuiti dana dilaburkan di dalam sukuk domestik (berdaulat dan korporat) dan instrumen pasaran
wang Islam. Apabila iklim pelaburan dianggap tidak menggalakkan dan kelemahan dalam pasaran ekuiti dijangka,
dana akan meningkatkan pegangan sukuk dan instrumen pasaran wang Islam. Dana akan membuat pelaburan
di dalam sukuk pelbagai tempoh yang akan membolehkannya mengimbangi peruntukan aset dan menggunakan
peluang pasaran di antara pelbagai kelas aset tepat pada masanya. Peruntukan aset di antara sukuk bertempoh
panjang, sukuk bertempoh pendek dan instrumen pasaran wang Islam mungkin berbeza dengan mengambil kira
pertumbuhan ekonomi, aliran kadar keuntungan dan keadaan kecairan pasaran. Untuk menguruskan risiko kredit
pelaburan sukuk, dana akan bergantung pada analisis kredit dan memberikan tumpuan terhadap sukuk yang
dikeluarkan oleh syarikat dengan kedudukan kewangan yang kukuh, iaitu nisbah penggearan dan nisbah lindung
faedah penerbit adalah pada tahap wajar industri di mana syarikat penerbit beroperasi. Instrumen pasaran wang
Islam yang dilaburkan oleh dana dikeluarkan oleh institusi kewangan. Untuk menguruskan risiko kredit instrumen
ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi pada asas berterusan.
Sehingga 98% daripada NAB dana boleh dilaburkan dalam ekuiti patuh Syariah dan sukuk di pasaran serantau
terpilih termasuk Jepun, Korea Selatan, China, Taiwan, Hong Kong, Filipina, Indonesia, Singapura, Thailand,
Australia, New Zealand dan pasaran lain yang dibenarkan. Dana mungkin membuat pelaburan di dalam surat
penyertaan berkaitan ekuiti untuk saham Asia terpilih yang tersenarai di Bursa Saham Luxembourg. Surat
penyertaan berkaitan ekuiti merupakan instrumen untuk menjejaki sekuriti terpilih. Penggerakan surat ini adalah
serupa dengan saham sokongan yang disenaraikan di pasaran masing-masing. Surat ini dikeluarkan oleh rumah
pembrokeran asing antarabangsa untuk pelaburan oleh pelabur yang tidak dapat membuat pelaburan terus
dalam saham asing sokongan ini. Surat ini dibeli dan dijual oleh pelabur dalam cara yang sama seperti dagangan
saham. Pelaburan di dalam surat penyertaan berkaitan ekuiti melibatkan risiko pihak lain yang mana penerbit surat
mungkin tidak dapat memenuhi obligasinya. Ia juga mempunyai risiko pasaran kerana surat ini mungkin tidak
dapat menjejaki penggerakan saham sokongan dengan rapat. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak berkuasa
asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat di dalam pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
sekuriti serantau akan dipilih menurut saham yang termasuk di dalam Indeks S&P Syariah dan/atau sekuriti yang
92
(SAMB)
Manfaat Khusus Dana
Dana ini menawarkan anda peluang untuk menyertai strategi peruntukan aset taktikal yang mana pelaburan
diperuntukkan di antara pelbagai kelas aset ekuiti patuh Syariah, sukuk dan instrumen pasaran wang Islam
berdasarkan mandat pelaburan fleksibel. Dana mungkin akan menggunakan peluang pelaburan berpotensi
sekiranya prospek pasaran positif sambil mengurangkan pendedahan ekuiti apabila kelemahan dalam pasaran
ekuiti dijangka.
Pelaburan dana di luar negara akan dipantau untuk memberi tumpuan di pasaran dengan potensi untuk mencapai
pulangan positif dan sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan. Untuk mengurangkan
asing, dana akan menggunakan strategi lindung nilai untuk menguruskan risiko ke atas dana.
Peruntukan aset, pengurusan kecairan, pempelbagaian dan strategi lindung nilai yang digunakan adalah
tertumpu kepada usaha untuk menguruskan risiko yang dihadapi oleh dana. Kemungkinan terdapat keadaan
dikurangkan kepada kurang daripada tahap yang dinyatakan dan pendedahan kepada sukuk dan aset cair Islam
termasuk instrumen pasaran wang Islam ditingkatkan sebagai strategi defensif sementara. Sekiranya prospek
untuk sukuk dan instrumen pasaran wang Islam juga tidak menggalakkan, dana akan mengalihkan pelaburannya
ke dalam akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Walau bagaimanapun, sekiranya Pengurus Dana membuat
pertimbangan keadaan pasaran yang tidak tepat atau menggunakan strategi pelaburan yang tidak seusai, prestasi
dana mungkin akan terjejas.
Oleh sebab penyertaan di dalam kontrak niagaan ke depan Islam dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh
Syariah oleh Penasihat Syariah dana) untuk tujuan lindung nilai dan pelaburan di dalam waran patuh Syariah
tersenarai berpotensi meningkatkan kemudahubahan pulangan dana, penyertaan dana di dalam instrumen
sedemikian akan dinilai secara berterusan dan akan diuruskan dengan sewajarnya.
Berhubung pelaburan sukuk dana, sila juga ambil perhatian bahawa prestasi sukuk mungkin terjejas dengan teruk
sekiranya kadar faedah melonjak naik dengan ketara. Nilai sukuk juga mungkin turun naik berdasarkan kualiti
kredit penerbit. Oleh demikian, pendedahan kepada sukuk di dalam portfolio diuruskan untuk memastikan tahap
risiko adalah sepadan dengan potensi pulangan. Prestasi instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam
dan deposit Islam juga mungkin terjejas akibat turun naik dalam kadar faedah dan risiko kredit institusi kewangan.
Untuk menguruskan risiko kredit instrumen ini, penarafan kredit institusi kewangan diawasi secara berterusan.
93
(SAMB)
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIATAF

70% Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun*, dan

30% Kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan
Oleh sebab PIATAF mengamalkan strategi peruntukan aset taktikal dengan julat pendedahan ekuiti di antara 30%
hingga 98% daripada NAB dana, penanda aras yang dipilih untuk PIATAF ialah indeks penanda aras komposit
yang terdiri daripada pelaburan hipotetikal dalam Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan kadar IIMM 3
Bulan mengikut nisbah 70:30. Oleh demikian, pulangan untuk indeks penanda aras untuk sesuatu tempoh waktu
terdiri daripada 70% daripada pulangan daripada Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan 30% daripada
kadar faedah IIMM 3 Bulan yang diperoleh dalam tempoh yang sama. Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali
Jepun dipilih sebagai penanda aras ekuiti dana kerana ia lebih mewakili pasaran serantau di mana dana melabur
termasuk Malaysia, Korea Selatan, China, Taiwan, Hong Kong, Singapura, Filipina, Thailand dan Indonesia. Indeks
penanda aras komposit sebanyak 70% dalam Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan 30% dalam kadar
IIMM 3 Bulan mewakili penanda aras prestasi yang bersesuaian untuk PIATAF kerana ia mencerminkan peruntukan
aset dana pada kebiasaannya akan mempunyai 70% daripada NAB ekuiti patuh Syariah dalam jangka sederhana
sehingga panjang.
* Oleh sebab indeks yang menumpukan pasaran Asia mempunyai wajaran indeks yang agak tinggi untuk saham
Jepun, indeks yang mengecualikan pasaran Jepun digunakan sebagai penanda aras ekuiti dana kerana ia lebih
mewakili strategi pelaburan dana.
Maklumat mengenai Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun diperoleh daripada S&P Opco, LLC. Kadar Pasaran
Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan disediakan oleh Bank Negara Malaysia dan diterbitkan di bahagian
perniagaan surat khabar harian. Prestasi dana dan penanda aras ini boleh diperoleh di laman web Public Mutual
Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun (Indeks) ialah harta eksklusif S&P Opco, LLC , anak syarikat S&P Dow Jones Indices
94
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC BOND (PI BOND)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Sukuk
Pendapatan
Julat Ekuiti Dana
75% hingga 98%
Profil Pilihan Sekuriti Dana
Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam
Dasar Agihan
Tahunan
3 tahun
Dana boleh mengambil strategi defensif sementara dengan mengurangkan pendedahan sukuk di bawah julat
yang disebut di atas dan meningkatkan pelaburan di dalam aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang
Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam jika suasana pelaburan tidak menarik dan kelemahan pasaran
sukuk dijangkakan.
Objektif Dana
Untuk menyediakan pendapatan* tahunan kepada pelabur melalui pelaburan dalam sekuriti hutang Islam.
Profil Pelabur
Dana ini bersesuaian untuk pelabur jangka sederhana yang inginkan pendapatan* tahunan.
Dasar Pelaburan
PI BOND melabur di dalam sebuah portfolio terpelbagai yang terdiri daripada sukuk dan instrumen pasaran wang
Islam untuk mencapai objektifnya iaitu menyediakan pendapatan tahunan kepada pemegang unit. Dana secara
amnya mengekalkan pendedahan sukuk dalam julat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki NAB dana
akan dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
PI BOND berusaha untuk mencapai objektif menghasilkan pendapatan tahunan yang mantap dan berulang melalui
pelaburan di dalam portfolio sukuk seperti sukuk berdaulat dan sukuk korporat dengan baki selebihnya dilaburkan
di dalam instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Dana diuruskan secara aktif dan berusaha untuk memaksimumkan potensi pulangannya melalui pelaburan di
dalam sukuk yang memberikan hasil yang lebih tinggi daripada instrumen pasaran wang Islam. Dengan berbuat
demikian, dana berkemungkinan akan terdedah kepada risiko penggerakan kadar faedah yang buruk dan
perubahan penarafan kredit. Sebaliknya, sekiranya kadar faedah jatuh atau penarafan kredit sukuk bertambah
baik, dana akan mendapat manfaat daripada kesan peningkatan harga. Walau bagaimanapun, pendedahan dana
kepada potensi risiko dan pulangan perlu diuruskan secara aktif bagi mencapai penggantian risiko ganjaran yang
wajar bagi dana. Bagi mencapai peningkatan kepelbagaian, dana juga mungkin melabur di dalam sukuk asing.
Pasaran asing di mana dana mungkin melabur termasuk Singapura, Jepun, Hong Kong, Australia, United Kingdom
dan pasaran lain yang dibenarkan. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan
diperoleh sebelum pelaburan dibuat di pasaran yang dibenarkan seperti di atas. Walaupun dana diuruskan secara
aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran.
95
(SAMB)
Pelaburan dana di dalam sukuk domestik akan dipilih daripada senarai sukuk yang tersedia ada di laman web
SC. Pelaburan dana di dalam sukuk asing akan dipilih selepas perundingan dengan Penasihat Syariah. Bagi
memastikan pematuhan tegas kepada keperluan Syariah, Penasihat Syariah akan mengkaji memorandum
maklumat atau prospektus sukuk asing tersebut untuk maklumat terperinci berkenaan kelulusan Syariah dan
fatwa yang mengesahkan sukuk tersebut. Penasihat Syariah akan mengkaji struktur, kontrak, aset dan terma
untuk penerbitan sukuk asing untuk memastikan bahawa ia mematuhi prinsip Syariah.
Manfaat Khusus Dana
Dana ini menyediakan anda capaian kepada pasaran sukuk, yang pada kebiasaannya tidak dibuka kepada
pelabur biasa kerana ia merupakan pasaran bagi institusi di mana blok urus niaga standard adalah berjumlah
RM5 juta. Dana ini membuat pelaburan dalam portfolio terpelbagai sukuk, yang mempunyai profil berbeza dalam
kematangan, penarafan kredit dan sektor, untuk menghasilkan pulangan yang biasanya lebih tinggi daripada
Pengurusan Risiko khusus Dana
Pada asanya, proses pengurusan risiko PI BOND ditumpukan kepada pengurusan kesan perubahan dalam aliran
kadar faedah am dan profil risiko kredit penerbit sukuk individu.
Pengurus Dana akan mengambil langkah-langkah yang wajar bagi memastikan bahawa risiko berpotensi di
atas diuruskan dengan mengguna pelbagai strategi pelaburan, seperti mempelbagaikan peruntukan aset, dan
sebagainya untuk melaraskan risiko dan ciri-ciri pulangan dana. Walau bagaimanapun, sekiranya Pengurus Dana
membuat pertimbangan yang salah berhubung keadaan pasaran atau menggunakan strategi pelaburan yang tidak
sesuai, prestasi dana mungkin akan terjejas. Pelaburan dana di luar negara akan dipantau untuk memberi tumpuan
di pasaran di mana prospek adalah cerah dan risiko dijangkakan pada tahap yang wajar kerana dana ingin mencapai
potensi pulangan yang sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan. Untuk mengurangkan
asing, dana akan menggunakan strategi perlindungan nilai Islam untuk menguruskan risiko ke atas dana.
Penglibatan dalam kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat
Syariah dana) juga dapat membantu mengurangkan risiko keseluruhan portfolio dana melalui penyediaan instrumen
lindung nilai yang berguna terhadap kemudahubahan jangka pendek yang tidak diramal. Walau bagaimanapun,
seperti dalam aktiviti pelaburan yang lain, keberkesanan sebarang usaha untuk melindungi nilai tertakluk
kepada kesilapan pertimbangan dan pelaksanaan yang mungkin menyebabkan prestasi rendah, malah kerugian.
Walaupun dana dijangka akan menghasilkan jumlah pulangan positif untuk tempoh jangka panjang, namun, pada
mana-mana tahun tertentu, kerugian mungkin dialami. Oleh itu, dana ini tidak sesuai untuk pelabur spekulatif
yang inginkan keuntungan jangka pendek.
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PI BOND
Penanda aras untuk PI BOND adalah berdasarkan purata kadar Akaun Pelaburan Am 12 Bulan (GIA) berbanding
indeks bon korporat yang lebih konvensional kerana dana pada dasarnya diuruskan dengan cara yang agak
konservatif dengan tujuan utama untuk mengatasi prestasi pulangan akaun pelaburan Islam. Oleh itu, adalah
dirasakan wajar untuk menanda aras dana dengan indeks pengumpulan berdasarkan GIA 12 Bulan yang disebut
oleh Bank Negara Malaysia. Indeks terkumpul ini diperoleh dengan menyatukan secara harian purata kadar GIA,
yang mana merupakan kadar GIA yang dinyatakan pada asas tahunan dibahagi oleh 365 hari. Prestasi dana dan
penanda arasnya boleh diperoleh di laman web di www.publicmutual.com.my.
96
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC ENHANCED BOND (PIEBF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Sukuk
Pendapatan dan pertumbuhan modal
Julat Sukuk Dana
70% hingga 85%
Julat Ekuiti Dana
Sehingga 20%
Profil Pilihan Sekuriti Dana
Sukuk dan ekuiti patuh Syariah
Dasar Agihan
Tahunan
3 tahun
Dana boleh mengambil strategi defensif sementara dengan mengurangkan pendedahan sukuk dan ekuiti
patuh Syariah di bawah julat serta had yang disebut di atas dan meningkatkan pelaburan di dalam aset cair
Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam jika suasana pelaburan
tidak menarik dan kelemahan pasaran sukuk dan ekuiti dijangkakan.
Objektif Dana
Untuk menyediakan kombinasi pendapatan* tahunan dan pertumbuhan modal yang sederhana, terutamanya
melalui peruntukan portfolio yang terdiri daripada sekuriti hutang Islam dan ekuiti yang mematuhi keperluan
Syariah.
Profil Pelabur
Dana ini bersesuaian untuk pelabur jangka sederhana sehingga panjang yang mencari pendapatan* tahunan dan
pertumbuhan modal, tetapi pada takat yang lebih rendah.
Dasar Pelaburan
PIEBF diurus secara aktif dan melabur terutamanya di dalam sukuk, instrumen pasaran wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan deposit Islam untuk mencapai objektifnya iaitu menyediakan pendapatan tahunan kepada
pemegang unit. Pelaburan sukuk dana terdiri sebahagian besarnya daripada sukuk swasta (tersenarai dan tidak
tersenarai) dan juga sedikit sukuk kerajaan dan sukuk tajaan kerajaan. Dana ini dibenarkan menyertai pasaran
ekuiti dengan tujuan memperoleh pulangan tambahan untuk portfolio sukuk. Sehubungan dengan itu, jika
terdapat peningkatan kemudahubahan atau risiko yang dikaitkan dengan pelaburan dalam ekuiti, pelaburan dana
dalam ekuiti patuh Syariah adalah dihadkan kepada 20% daripada NAB dana.
Strategi Pelaburan
Dana bermatlamatkan mencapai objektifnya untuk menghasilkan pendapatan yang mantap dan berulang dengan
memperuntukkan sebahagian besar daripada NAB iaitu di antara 70% hingga 85% di dalam sukuk. Walau
bagaimanapun, pelaburan di dalam sukuk mungkin bergerak di bawah julat yang disebutkan di atas bergantung
pada penilaian Pengurus Dana terhadap prospek pasaran sukuk. Untuk mencapai tahap pulangan yang diinginkan,
portfolio sukuk memberikan tumpuan terutamanya terhadap sukuk korporat (tersenarai atau tidak tersenarai) dan
juga sedikit sukuk kerajaan dan sukuk tajaan kerajaan. Bagi mencapai peningkatan kepelbagaian, dana mungkin
melabur di dalam sukuk asing. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak berkuasa asing, di mana perlu, akan diperoleh
sebelum pelaburan dibuat di pasaran yang dibenarkan seperti di atas. Walaupun dana diuruskan secara aktif,
kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang pasaran.
97
(SAMB)
Dana ini mengamalkan pendekatan atas ke bawah dan bawah ke atas bagi memaksimumkan potensi pulangan
dan pada masa yang sama, berusaha menguruskan risiko dalam batasan yang wajar. Daripada perspektif atas
ke bawah, dana menguruskan pendedahan kepada tiga kelas aset utama iaitu ekuiti, sekuriti hutang dan tunai
dengan sentiasa beringat terhadap profil risiko-ganjaran setiap kelas aset.
Oleh sebab dana pada amnya merupakan dana bon iaitu dana menjanakan kebanyakan pulangannya daripada
pelaburan dalam sukuk, strategi peruntukan aset dana tertumpu terutamanya kepada portfolio sukuk. Pendedahan
dana kepada sukuk diuruskan sewajarnya mengikut ciri-ciri risiko-ganjaran untuk kelas aset sukuk, yang ditakrifkan
oleh perhubungan songsang di antara harga sukuk dan kadar faedah. Contohnya, apabila aliran kadar faedah
adalah menggalakkan (iaitu aliran kadar faedah yang menurun), pendedahan kepada sukuk biasanya ditingkatkan
kerana terdapat kesan positif ke atas harga sukuk. Sebaliknya pendedahan dana kepada sukuk akan dikurangkan
apabila kadar faedah dijangka mencatatkan aliran menaik.
Dalam portfolio sukuk, sukuk yang bertempoh lebih panjang adalah lebih sensitif kepada penggerakan kadar
faedah daripada sukuk bertempoh pendek. Kepekaan portfolio sukuk terhadap kadar faedah dan dengan itu,
dana pada keseluruhannya, boleh diuruskan secara efektif melalui pengubahan tempoh atau struktur tempoh
portfolio tersebut. Ini bererti, dana mempunyai pilihan tambahan untuk menukar profil tempohnya dan juga
pendedahan sukuk pada keseluruhannya untuk menghadapi cabaran aliran kadar faedah yang berubah.
Untuk mengurangkan risiko kredit dan kecairan, dana memastikan bahawa tumpuan pelaburan portfolio sukuknya
dipelbagaikan secukupnya. Portfolio sukuk terpelbagai yang terdiri daripada sukuk yang mempunyai pelbagai
profil dari segi kematangan, penarafan kredit dan sektor. Dana juga memberi penekanan terhadap pendekatan
bawah ke atas iaitu tumpuan terhadap penyelidikan kualiti kredit bagi meminumkan risiko sedemikian termasuk
juga untuk mencari terbitan hutang yang menarik dan prinsip harga.
Pelaburan dana di dalam sukuk domestik akan dipilih daripada senarai sukuk yang tersedia ada di laman web SC.
Pelaburan dana dalam sukuk asing akan dipilih selepas perundingan dengan Penasihat Syariah. Bagi memastikan
pematuhan tegas kepada keperluan Syariah, Penasihat Syariah akan mengkaji memorandum maklumat atau
prospektus sukuk asing tersebut untuk maklumat terperinci berkenaan kelulusan Syariah dan fatwa yang
mengesahkan sukuk tersebut. Penasihat Syariah akan mengkaji struktur, kontrak, aset dan terma untuk penerbitan
sukuk asing untuk memastikan bahawa ia mematuhi prinsip Syariah.
Untuk pelaburan ekuiti patuh Syariah, dana mengguna pakai pendekatan pemasaan pasaran dan pendekatan
bawah ke atas untuk melabur kerana pendedahan ekuiti dana dihadkan kepada maksimum 20%. Pelaburan
ekuiti patuh Syariah dana diurus secara aktif dan biasanya meliputi saham patuh Syariah dengan profil defensif
dan saham patuh Syariah yang disokong oleh hasil dividen tinggi. Walau bagaimanapun, dana mungkin melabur
dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada syarikat yang berkaitan dengan indeks, saham cip biru dan
syarikat yang mempunyai prospek pertumbuhan patuh Syariah bagi menambahkan pulangan dana. Pendedahan
ekuiti dana boleh dilaburkan sepenuhnya di pasaran asing terpilih.
Dana mungkin juga berminat untuk melabur di dalam sukuk boleh tebus yang boleh ditukar kepada saham ekuiti
kerana ia menawarkan perlindungan terhadap kejatuhan, hasil yang wajar dan penglibatan terhadap peningkatan
dalam kedudukan ekuiti penerbit.
Dana mungkin juga akan mempertimbangkan pelaburan di dalam Tawaran Awam Awal (IPO) syarikat yang akan
disenaraikan di Bursa Securities atau di pasaran asing yang dibenarkan yang dikelaskan sebagai patuh Syariah.
Dana mungkin melabur dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah di pasaran domestik atau pasaran asing serta
waran patuh Syariah tersenarai. Baki aset dana akan dilaburkan dalam kesetaraan tunai dan instrumen pasaran
wang Islam.
98
(SAMB)
Pasaran asing yang mana dana mungkin melabur termasuk Singapura, Taiwan, Korea Selatan, Jepun, Hong Kong,
China, Thailand, Indonesia, Filipina dan pasaran lain yang dibenarkan.
Manfaat Khusus Dana
Dana menyediakan manfaat biasa iaitu aliran pendapatan yang mantap dan harga atau risiko kemudahubahan
dana bon yang rendah. Tambahan lagi, dana juga menyediakan pelabur dengan manfaat tambahan iaitu
penyertaan potensi kenaikan pasaran ekuiti patuh Syariah yang disebabkan oleh pendedahan ekuitinya. Namun
begitu, kenaikan ekuiti patuh Syariah adalah terhad daripada segi saiz dan skopnya disebabkan pendedahan ekuiti
dana terhad kepada maksimum 20% daripada NAB.
Seperti yang dinyatakan di atas, dana mengguna pakai strategi peruntukan aset, pempelbagaian dan pemasaan
pasaran untuk menguruskan risiko terhadap dana dalam usaha untuk mencapai pulangan pelaburan. Terutamanya,
dana mungkin terpaksa tidak mempunyai pendedahan ekuiti sekiranya terdapat jangkaan bahawa pasaran ekuiti
akan merosot. Walau bagaimanapun, dalam keadaan pasaran ekuiti di mana prospek adalah cerah, dana mungkin
akan mengguna pakai pendekatan pelaburan ekuiti patuh Syariah yang konservatif bagi menjanakan pulangan
tambahan untuk menambah kepada pelaburan sukuk.
Pelaburan dana di luar negara akan dipantau untuk memberi tumpuan di pasaran yang mempunyai potensi untuk
mencapai pulangan positif yang sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan.
Pelaburan di dalam waran patuh Syariah tersenarai berpotensi meningkatkan kemudahubahan pulangan dana
dan akan dinilai secara berterusan dan akan diuruskan dengan sewajarnya.
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PIEBF
Penanda aras untuk PIEBF ialah berdasarkan purata kadar Akaun Pelaburan Am 12 Bulan (GIA) berbanding indeks
bon korporat yang lebih konvensional kerana dana pada dasarnya diuruskan dengan cara yang agak konservatif
dengan tujuan utama untuk mengatasi prestasi pulangan akaun pelaburan Islam. Oleh itu, adalah dirasakan
wajar untuk menanda aras dana dengan indeks pengumpulan berdasarkan GIA 12 Bulan yang disebut oleh Bank
Negara Malaysia. Indeks terkumpul ini diperoleh dengan menyatukan secara harian purata kadar GIA, yang mana
merupakan kadar GIA yang dinyatakan pada asas tahunan dibahagi oleh 365 hari. Prestasi dana dan penanda
arasnya boleh diperoleh di laman web di www.publicmutual.com.my.
99
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC SELECT BOND (PISBF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Sukuk
Pendapatan
Julat Sukuk Dana
75% hingga 98%
Dasar Agihan
Tahunan
3 tahun
serta had yang disebut di atas dan meningkatkan pelaburan di dalam aset cair Islam termasuk instrumen
pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam jika suasana pelaburan tidak menarik dan
kelemahan pasaran sukuk dijangkakan.
Objektif Dana
Untuk menyediakan pendapatan* tahunan melalui pelaburan di dalam sekuriti hutang Islam yang mempunyai
baki tempoh matang selama 7 tahun dan ke bawah dan instrumen-instrumen pasaran wang Islam.
Profil Pelabur
Dana ini bersesuaian untuk pelabur jangka sederhana dalam mencari pendapatan* tahunan.
Dasar Pelaburan
PISBF diuruskan secara aktif dan melabur di dalam sukuk yang mempunyai baki kematangan 7 tahun dan ke bawah.
Dana secara umumnya mengekalkan pendedahan sukuk dalam julat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB.
Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
PISBF bertujuan mencapai objektifnya iaitu menyediakan pendapatan tahunan melalui pelaburan di dalam portfolio
sukuk yang mempunyai baki tempoh matang selama 7 tahun dan ke bawah yang terdiri daripada sukuk berdaulat
dan korporat. Proses pilihan sukuk untuk dana termasuk penilaian penarafan kredit, kualiti kredit dan unjuran
aliran tunai penerbit dan kolateral terbitan sukuk. Kriteria lain yang dinilai termasuk nisbah hutang kepada ekuiti
dan nisbah liputan khidmat kewangan penerbit. Baki aset dana akan dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang
Islam. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangan sangat bergantung kepada peluang
pasaran. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian, dana juga mungkin melabur di dalam sukuk asing. Pasaran
asing di mana dana mungkin melabur termasuk Singapura, Jepun, Hong Kong, Australia, United Kingdom dan
pasaran lain yang dibenarkan. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak berkuasa asing berkaitan, di mana perlu, akan
diperoleh sebelum pelaburan dibuat di dalam pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
sukuk asing untuk memastikan bahawa ia mematuhi prinsip Syariah.
100
(SAMB)
Manfaat Khusus Dana

Dana ini menawarkan anda capaian kepada pasaran sukuk, yang pada kebiasaannya tidak dibuka kepada pelabur
sederhana kerana ia merupakan pasaran bagi institusi di mana blok urus niaga standard adalah berjumlah RM5
juta. Dana ini membuat pelaburan di dalam portfolio terpelbagai yang terdiri daripada sukuk yang mempunyai
profil yang berbeza dari segi kematangan, penarafan kredit dan sektor untuk menghasilkan pulangan yang
biasanya lebih tinggi daripada akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Dana akan melabur dalam sukuk yang memberikan hasil yang lebih tinggi daripada instrumen pasaran wang
Islam. Dengan berbuat demikian, dana berkemungkinan akan terdedah kepada risiko penggerakan kadar faedah
dan perubahan penarafan kredit. Sebaliknya, sekiranya kadar faedah bertukar menjadi menarik iaitu jatuh atau
penarafan kredit sukuk semakin baik, maka dana akan mendapat manfaat daripada kenaikan harga yang terhasil.
Pendedahan dana kepada potensi risiko dan pulangan perlu diuruskan secara aktif bagi mencapai penggantian
risiko-ganjaran yang wajar bagi dana.
Pelaburan dana di luar negara akan dipantau untuk ditumpukan kepada pasaran yang mempunyai potensi untuk
mencapai pulangan positif sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan.
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PISBF
Penanda aras untuk PISBF adalah berdasarkan purata kadar Akaun Pelaburan Am 12 Bulan (GIA) berbanding
101
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC INFRASTRUCTURE BOND (PIINFBF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Sukuk
Pendapatan
Julat Sukuk Dana
75% hingga 98%
Dasar Agihan
Tahunan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk menyediakan pendapatan* tahunan kepada pelabur melalui pelaburan di dalam sukuk syarikat dalam
sektor prasarana.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
Dana akan melabur di dalam sukuk syarikat sektor prasarana. Dana secara umumnya mengekalkan pendedahan
sukuk dalam julat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki NAB dana akan dilaburkan di dalam instrumen
Strategi Pelaburan
PIINFBF bertujuan mencapai objektifnya iaitu menyediakan pendapatan tahunan dalam jangka sederhana hingga
panjang melalui pelaburan sehingga 98% daripada NAB di dalam portfolio sukuk syarikat yang terlibat di dalam
sektor prasarana (contoh: pembekal tenaga, pemegang konsesi lebuh raya, kemudahan awam, pelabuhan,
perniagaan berkaitan pengangkutan awam dan syarikat telekomunikasi) dan baki asetnya di dalam instrumen
pasaran wang Islam dan akaun pelaburan Islam.
Dana diuruskan secara aktif dan bertujuan melabur di dalam sukuk yang memberikan hasil yang lebih tinggi
daripada instrumen pasaran wang Islam. Dalam melakukan sedemikian, dana akan terdedah kepada risiko
penggerakan kadar faedah yang buruk dan perubahan penarafan kredit. Namun begitu, sekiranya kadar faedah
merosot atau penarafan kredit sukuk tersebut bertambah baik, dana kemudian dapat meraih manfaat akibat
peningkatan harga. Meskipun begitu, pendedahan dana kepada potensi risiko dan pulangan harus diuruskan
secara aktif agar dapat mencapai keseimbangan risiko-ganjaran yang dianggap wajar kepada dana. Walaupun dana
diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangan akan bergantung pada peluang pasaran. Bagi menambahkan
lagi kepelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan sehingga 25% daripada NAB di dalam sukuk asing.
Pasaran asing di mana dana mungkin membuat pelaburan termasuk Singapura, United Kingdom, Jepun, Australia,
Hong Kong dan pasaran lain yang dibenarkan. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak berkuasa asing berkaitan, di
mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat di dalam pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
102
(SAMB)
Pelaburan dana di dalam sukuk domestik akan dipilih daripada senarai sukuk yang tersedia ada di laman web
SC. Pelaburan dana di dalam sukuk asing akan dipilih selepas perundingan dengan Penasihat Syariah. Bagi
memastikan pematuhan tegas kepada keperluan Syariah, Penasihat Syariah akan mengkaji memorandum
maklumat atau prospektus sukuk asing tersebut untuk maklumat terperinci berkenaan kelulusan Syariah dan
fatwa yang mengesahkan sukuk tersebut. Penasihat Syariah akan mengkaji struktur, kontrak, aset dan terma
untuk penerbitan sukuk asing untuk memastikan bahawa ia mematuhi keperluan Syariah.
Manfaat Khusus Dana
Dana ini menyediakan anda capaian kepada pasaran sukuk, yang pada kebiasaannya tidak dibuka kepada pelabur
sederhana kerana ia merupakan pasaran bagi institusi di mana blok urus niaga minimum adalah berjumlah RM5
juta. Dana ini membuat pelaburan di dalam portfolio terpelbagai sukuk di dalam sektor prasarana, yang terdiri
terutamanya daripada sukuk korporat untuk menghasilkan pulangan yang lebih tinggi daripada akaun pelaburan
Pada asasnya, proses pengurusan risiko PIINFBF ditumpukan kepada pengurusan kesan perubahan dalam aliran
Pengurus Dana akan mengambil langkah-langkah yang wajar bagi memastikan bahawa risiko berpotensi di atas
diuruskan dengan mengguna pelbagai strategi pelaburan, seperti pempelbagaian peruntukan aset, dan sebagainya
untuk melaraskan risiko dan ciri-ciri pulangan dana. Walau bagaimanapun, sekiranya Pengurus Dana membuat
pertimbangan yang salah berhubung keadaan pasaran atau menggunakan strategi pelaburan yang tidak sesuai,
prestasi dana mungkin akan terjejas.
mencapai pulangan positif sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan.
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PIINFBF
Penanda aras untuk PIINFBF adalah berdasarkan purata Kadar Akaun Pelaburan Am 12 Bulan (GIA) berbanding
103
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC STRATEGIC BOND (PISTBF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Sukuk
Pendapatan
Julat Sukuk Dana
75% hingga 98%
Dasar Agihan
Tahunan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk menyediakan pendapatan* tahunan kepada pelabur melalui pelaburan di dalam sukuk dan instrumen
pasaran wang Islam.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PISTBF bertujuan menyediakan pendapatan tahunan kepada pelabur melalui pelaburan di dalam sukuk, instrumen
pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Dana akan melabur sekurang-kurangnya 75%
daripada NAB di dalam sukuk. 50% daripada pelaburan sukuk dana akan dilaburkan di dalam sukuk yang
mempunyai baki tempoh kematangan 5 tahun dan ke bawah. Baki 50% daripada pelaburan sukuk dana akan
dilaburkan di dalam sukuk yang mempunyai baki tempoh kematangan melebihi 5 tahun. Baki NAB dana akan
dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam. Bagi menambahkan
kepelbagaian, dana mungkin akan melabur sehingga 25% daripada NAB di dalam sukuk asing.
Strategi Pelaburan
Dana akan melabur sekurang-kurangnya 75% daripada NAB di dalam sukuk. 50% daripada instrumen sukuk
akan dilaburkan di dalam sukuk yang mempunyai baki kematangan 5 tahun dan ke bawah. Baki 50% daripada
pelaburan sukuk dana akan dilaburkan di dalam sukuk yang mempunyai baki tempoh matang melebihi 5 tahun.
Baki NAB Dana akan dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Pengurus Dana mungkin akan menggunakan strategi defensif sementara dengan mengurangkan pendedahan
sukuk dana ke paras di bawah 75% dan meningkatkan pelaburan di pasaran wang Islam, sekiranya iklim pelaburan
dianggap tidak menggalakkan dan kelemahan di dalam pasaran sukuk dijangkakan.
104
(SAMB)
Dana diuruskan secara aktif dan portfolio pelaburan sukuk akan didedahkan kepada risiko penggerakan kadar
faedah yang buruk dan perubahan penarafan kredit. Namun begitu, sekiranya kadar faedah jatuh atau penarafan
kredit sukuk bertambah baik, dana akan mendapat manfaat daripada kesan peningkatan harga. Meskipun
begitu, pendedahan dana kepada potensi risiko dan pulangan harus diuruskan secara aktif agar dapat mencapai
keseimbangan risiko-ganjaran yang dianggap wajar kepada dana. Walaupun dana diuruskan secara aktif,
kekerapan strategi dagangan akan bergantung pada peluang pasaran. Bagi menambahkan lagi kepelbagaian,
dana juga mungkin membuat pelaburan sehingga 25% daripada NAB di dalam sukuk asing. Pasaran asing di mana
dana mungkin membuat pelaburan termasuk Australia, Indonesia, Korea Selatan, Singapura, Hong Kong, Amerika
Syarikat dan pasaran lain yang dibenarkan. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak berkuasa asing berkaitan, di
mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat di pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
sukuk asing untuk memastikan bahawa ia menepati prinsip Syariah.
Manfaat Khusus Dana
biasa kerana ia merupakan pasaran bagi institusi di mana blok urus niaga standard adalah berjumlah sehingga RM5
juta. Dana ini membuat pelaburan di dalam portfolio terpelbagai sukuk profil yang berbeza dari segi kematangan,
penarafan kredit dan sektor untuk mendapatkan pulangan yang lebih tinggi daripada akaun pelaburan Islam dan
deposit Islam.
Pada asasnya, proses pengurusan risiko PISTBF ditumpukan kepada pengurusan kesan perubahan dalam aliran
Pengurus Dana akan mengambil langkah-langkah yang wajar bagi memastikan bahawa potensi risiko di atas
diuruskan dengan mengguna pakai pelbagai strategi pelaburan, seperti peruntukan aset yang berbeza di antara
sukuk bertempoh panjang, sukuk bertempoh pendek dan instrumen pasaran wang Islam untuk melaraskan risiko
dan ciri-ciri pulangan dana. Walau bagaimanapun, sekiranya Pengurus Dana membuat pertimbangan yang salah
berhubung keadaan pasaran atau menggunakan strategi pelaburan yang tidak sesuai, prestasi dana mungkin
akan terjejas.
mencapai pulangan positif yang sepadan dengan risiko negara, risiko mata wang dan risiko kecairan.
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PISTBF
Penanda aras untuk PISTBF adalah berdasarkan purata kadar Akaun Pelaburan Am 12 Bulan (GIA) berbanding
105
(SAMB)
PUBLIC DANA SUKUK (PSKF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Sukuk
Pendapatan
Julat Sukuk Dana
75% hingga 98%
Dasar Agihan
Tahunan
3 tahun
Objektif Dana
Untuk menyediakan pendapatan* tahunan melalui pelaburan di dalam sukuk dan instrumen pasaran wang Islam.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
PSKF diuruskan secara aktif dan membuat pelaburan di dalam sebuah portfolio terpelbagai sukuk dan instrumen
pasaran wang Islam untuk mencapai objektif iaitu menyediakan pendapatan tahunan kepada pemegang unit.
Pelaburan sukuk terdiri daripada sukuk berdaulat dan sukuk korporat (tersenarai dan tidak tersenarai). Dana
secara amnya mengekalkan pendedahan sukuk dalam julat di antara 75% hingga 98% berbanding NAB. Baki
NAB dana akan dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
PSKF bertujuan mencapai objektif iaitu menyediakan pendapatan tahunan dengan pelaburan sekurang-kurangnya
75% daripada NAB di dalam sebuah portfolio seperti sukuk berdaulat dan sukuk korporat (tersenarai dan tidak
tersenarai) dan bakinya di dalam instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Bagi menambahkan lagi pempelbagaian, dana juga mungkin membuat pelaburan sehingga 30% daripada NAB
di dalam sukuk asing. Pasaran asing di mana dana mungkin membuat pelaburan termasuk Singapura, Jepun,
Hong Kong, Australia, United Kingdom dan pasaran lain yang dibenarkan. Kelulusan yang diperlukan oleh pihak
berkuasa asing, di mana perlu, akan diperoleh sebelum pelaburan dibuat di pasaran yang dibenarkan seperti di atas.
pematuhan tegas kepada keperluan Syariah, Penasihat Syariah akan mengkaji maklumat yang terdapat di dalam
memorandum maklumat atau prospektus sukuk asing tersebut untuk maklumat terperinci berkenaan kelulusan
Syariah dan fatwa yang mengesahkan sukuk tersebut. Penasihat Syariah akan mengkaji struktur, kontrak, aset dan
terma untuk penerbitan sukuk asing untuk memastikan bahawa ia mematuhi prinsip Syariah.
106
(SAMB)
Manfaat Khusus Dana

biasa kerana ia merupakan pasaran bagi institusi di mana blok urus niaga standard adalah berjumlah RM5 juta.
Dana ini membuat pelaburan di dalam portfolio terpelbagai sukuk yang mempunyai profil yang berbeza dari segi
kematangan, penarafan kredit dan sektor untuk mendapatkan pulangan yang biasanya lebih tinggi daripada
Pada asasnya, proses pengurusan risiko PSKF ditumpukan kepada pengurusan kesan perubahan dalam aliran
diuruskan dengan mengguna pelbagai strategi pelaburan termasuk pempelbagaikan portfolio dan peruntukan
aset yang berbeza di antara sukuk jangka panjang, sukuk jangka pendek dan instrumen pasaran wang Islam
untuk melaraskan risiko dan ciri-ciri pulangan dana. Walau bagaimanapun, sekiranya Pengurus Dana membuat
pertimbangan yang salah berhubung keadaan pasaran atau menggunakan strategi pelaburan yang tidak sesuai,
prestasi dana mungkin akan terjejas.
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PSKF
Penanda aras untuk PSKF adalah berdasarkan purata kadar Akaun Pelaburan Am 12 Bulan (GIA) berbanding
107
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC INCOME (PI INCOME)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Pendapatan tetap (patuh Syariah)

Pendapatan
Julat Sukuk Dana
Sehingga 60%
Dasar Agihan
Tahunan
3 tahun
Dana boleh mengambil strategi defensif sementara dengan mengurangkan pendedahan sukuk dan
meningkatkan pelaburan di dalam aset cair Islam termasuk instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan
Islam dan deposit Islam jika suasana pelaburan tidak menarik dan kelemahan pasaran sukuk dijangkakan.
Objektif Dana
Untuk menyediakan pendapatan* tahunan dalam jangka sederhana sehingga panjang dengan melabur di dalam
sukuk dan instrumen pasaran wang Islam.
Profil Pelabur
Dasar Pelaburan
Dana akan melabur sehingga maksimum 60% daripada NAB di dalam sukuk di pasaran domestik. Baki NAB dana
akan dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Strategi Pelaburan
PI INCOME berusaha untuk mencapai objektifnya iaitu menyediakan pendapatan tahunan dalam jangka sederhana
sehingga panjang melalui pelaburan maksimum sehingga 60% daripada NAB di dalam sukuk dan baki asetnya di
dalam instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam di pasaran domestik.
Dana diuruskan secara aktif dan berusaha untuk melabur di dalam sukuk yang memberikan hasil yang lebih
tinggi daripada instrumen pasaran wang Islam. Dengan berbuat demikian, dana boleh terdedah kepada risiko
penggerakan kadar faedah yang buruk dan perubahan penarafan kredit. Sebaliknya, sekiranya kadar faedah jatuh
atau penarafan kredit sukuk bertambah baik, dana akan mendapat manfaat daripada kesan peningkatan harga.
Oleh demikian, pendedahan dana kepada potensi risiko dan pulangan perlu diuruskan secara aktif bagi mencapai
penggantian risiko ganjaran yang wajar kepada dana. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi
Pelaburan dana di sukuk domestik akan dipilih daripada senarai sukuk yang telah tersedia di laman web SC.
108
(SAMB)
Manfaat khusus Dana

Dana ini menyediakan anda capaian kepada pasaran sukuk, yang biasanya tidak dibuka kepada pelabur biasa
kerana ia merupakan pasaran untuk institusi di mana blok urus niaga standard adalah berjumlah RM5 juta. Dana
ini membuat pelaburan dalam portfolio terpelbagai sukuk yang mempunyai profil berbeza dari segi kematangan,
penarafan kredit dan sektor untuk menghasilkan pulangan yang lebih tinggi daripada akaun pelaburan Islam dan
deposit Islam.
Pada asasnya, proses pengurusan risiko PI INCOME ditumpukan kepada pengurusan kesan perubahan dalam
aliran kadar faedah am dan profil risiko kredit penerbit sukuk individu.
diuruskan dengan mengguna pakai pelbagai strategi pelaburan, seperti peruntukan aset yang berbeza dan
sebagainya untuk melaraskan risiko dan ciri-ciri pulangan dana. Walau bagaimanapun, sekiranya Pengurus Dana
membuat pertimbangan yang salah berhubung keadaan pasaran atau menggunakan strategi pelaburan yang
tidak sesuai, prestasi dana mungkin akan terjejas.
Penanda aras Prestasi Terpilih untuk PI INCOME
Penanda aras untuk PI INCOME adalah berdasarkan purata kadar Akaun Pelaburan Am 12 Bulan (GIA) berbanding
109
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC MONEY MARKET (PIMMF)

Profil Dana
Kategori Dana
Jenis Dana
Pasaran wang Islam

Pendapatan
Julat Pasaran Wang Dana
Sehingga 100%
Debentur Islam dan instrumen pasaran wang Islam
Dasar Agihan
Tahunan
Jangka Pendek
Objektif Dana
Untuk menyediakan kecairan dan pendapatan* semasa, sementara mengekalkan kestabilan modal dengan
melabur di dalam instrumen-instrumen yang mematuhi keperluan Syariah.
Nota:
* Pendapatan semasa merujuk kepada pendapatan boleh agih. Agihan (sekiranya ada) akan dilaburkan semula kecuali jika
pemegang unit memilih agar agihan dibayar kepada mereka. Sila rujuk halaman 29 dan 30 untuk maklumat lanjut berkenaan
dasar agihan.
Profil Pelabur
Dana ini sesuai untuk pelabur jangka pendek yang inginkan pemeliharaan modal.
Nota: Dana ini bukan dana jaminan modal atau lindung modal.
Dasar Pelaburan
PIMMF merupakan dana pasaran wang Islam yang diuruskan secara aktif untuk menyediakan kecairan bagi
menepati keperluan aliran tunai jangka pendek pemegang unitnya sambil menyediakan pendapatan semasa pada
tahap yang wajar. Oleh itu, pelaburan PIMMF di mana sebahagian besarnya terbatas kepada akaun pelaburan
Islam, deposit Islam, instrumen pasaran wang Islam jangka pendek dan sukuk bertempoh pendek yang amat cair
dan matang di antara 365 hari atau 1 tahun. Namun begitu, dana dibenarkan melabur di dalam instrumen yang
dibenarkan dengan tempoh kematangan melebihi 365 hari tetapi tidak melebihi daripada 732 hari, atau lebih
kurang 2 tahun. Pelaburan yang bertempoh lebih panjang ini adalah tertakluk kepada maksimum 10% daripada
NAB dana.
Instrumen pasaran wang Islam di mana dana melabur termasuk bil setuju Islam dan sijil hutang Islam boleh
niaga (NIDC). Dana juga melabur di dalam sukuk jangka pendek, yang juga dikenali sebagai surat perdagangan
Islam. Pelaburan di dalam sukuk terdiri daripada sukuk kerajaan dan sukuk tajaan kerajaan serta sukuk korporat
(tersenarai dan tidak tersenarai).
Strategi Pelaburan
Tumpuan pelaburan dana ini ialah terhadap instrumen pasaran wang Islam jangka pendek yang cair dan sukuk
dengan penarafan kredit berkualiti tinggi. Walaupun dana diuruskan secara aktif, kekerapan strategi dagangan
sangat bergantung kepada peluang pasaran.
Pelaburan dana di dalam sukuk domestik akan dipilih daripada senarai sukuk yang telah tersedia ada di laman
web SC.
110
(SAMB)
Manfaat Khusus Dana

PIMMF menyediakan pilihan yang selamat untuk anda menyimpan wang anda untuk jangka pendek.
Sekurang-kurangnya 90% daripada NAB dana mesti dilaburkan di dalam instrumen pasaran wang Islam dan sukuk
yang mempunyai tempoh kematangan di antara 365 hari atau setahun. Dana dibenarkan melabur sehingga 10%
daripada NAB dana untuk melabur di dalam instrumen yang dibenarkan yang mempunyai tempoh kematangan
melebihi 365 hari tetapi tidak melebihi daripada 732 hari.
Instrumen pasaran wang Islam di mana dana melabur bukan instrumen ditarafkan. Instrumen ini diterbitkan
oleh institusi kewangan berlesen dan ditarafkan. Dalam situasi yang mana kredit penarafan institusi kewangan
diturunkan kurang daripada penarafan yang ditentukan terdahulu, dana akan mengambil langkah-langkan untuk
mengurangkan pendedahan kepada institusi tersebut sewajarnya.
Risiko kredit dianggap terhad di mana pelaburan di dalam sukuk mesti mempunyai penarafan kredit minimum
A untuk instrumen jangka panjang dan P1 untuk instrumen jangka pendek pada titik pembelian. Sekiranya
penarafan kredit sukuk tersebut diturunkan di bawah gred pelaburan minimum yang ditetapkan, Pengurus
akan mengambil langkah wajar untuk melucutkan aset dengan risiko tersebut. Walau bagaimanapun, untuk
melindungi kepentingan dana, Pengurus berkuasa untuk mempertimbangkan semua faktor yang relevan yang
menjejaskan nilai berpatutan pelaburan tersebut melalui proses penilaian kredit dalaman sebelum membuat
keputusan berkenaan cara dan jangka masa pelupusan tersebut.
Pada dasarnya, dana telah distrukturkan dengan mengehadkan kepada instrumen yang dibenarkan dengan
tempoh kematangan yang pendek bagi mengurangkan kesan perubahan dalam kadar faedah terhadap prestasi
dana dalam jangka pendek manakala risiko kredit yang mungkin dihadapi oleh dana dikurangkan oleh had tegas
terhadap tumpuan pelaburan dan usaha wajar dalam penilaian kredit dengan memastikan penarafan kredit yang
tinggi seperti yang dinyatakan di atas.
Penanda Aras Prestasi Terpilih untuk PIMMF
90% Public Islamic Bank Mudharabah General Investment Account-i 1 Bulan, dan
10% Public Islamic Bank Wadiah Savings Account-i
Penanda aras untuk PIMMF ialah indeks penanda aras komposit yang terdiri daripada pelaburan hipotetikal di
dalam Public Islamic Bank Mudharabah General Investment Account-i 1 Bulan dan Public Islamic Bank Wadiah
Savings Account-i mengikut nisbah 90:10. Oleh itu, pulangan untuk indeks penanda aras bagi sesuatu masa
akan terdiri daripada 90% daripada pulangan Public Islamic Bank Mudharabah General Investment Account-i
1 Bulan dan 10% daripada Public Islamic Bank Wadiah Savings Account-i untuk tempoh yang sama. Indeks
penanda aras komposit mewakili penanda aras prestasi yang sesuai untuk PIMMF kerana ia mencerminkan
pelaburan dana dalam instrumen jangka pendek. Prestasi dana dan penanda arasnya boleh diperoleh di laman web
Pelaburan di dalam dana tidak sama dengan penempatan di dalam akaun pelaburan Islam
dan/atau deposit Islam di institusi kewangan berlesen. Terdapat risiko yang terlibat, dan pelabur
harus bergantung pada penilaian mereka sendiri untuk menilai merit dan risiko apabila melabur di
dalam dana.
111
3.3
(SAMB)
RISIKO PELABURAN
Risiko Tertentu Dana

Dana Ekuiti, Aset Campuran dan Seimbang
Risiko kecairan
Risiko kecairan ditakrifkan sebagai risiko pengurus dana perlu mencairkan pegangan dana ke atas securiti tidak
cair pada harga diskaun kepada nilai pasaran (bagi sekuriti tersenarai) dan pada diskaun kepada nilai berpatutan
(bagi sekuriti tidak tersenarai) bagi memenuhi keperluan penebusan. Untuk PIOF dan PITGF, kekurangan kecairan
di dalam saham permodalan kecil di dalam portfolio ekuiti dana mungkin akan mengakibatkan dana mengalami
kemudahubahan yang ketara dalam masa keadaan pasaran yang buruk. Ini mungkin menjejaskan NAB dan
harga unit dana. Kesan ini walau bagaimanapun, boleh dikurangkan melalui proses pemilihan sekuriti dan
pempelbagaian portfolio oleh Pengurus Dana.
Risiko negara
Pelaburan asing di dalam dana mungkin akan terjejas oleh perubahan keadaan politik dan ekonomi negara
di mana pelaburan dibuat. Faktor-faktor politik dan ekonomi sedemikian mungkin akan mempengaruhi
pertumbuhan dan perkembangan perusahaan perniagaan dan kesan ke atas pasaran kewangan.
Dana rantau/negara yang mungkin melabur sebahagian besar daripada NABnya di dalam pasaran asing dan
mungkin akan lebih terjejas akibat perubahan keadaan politik dan ekonomi rantau/negara di mana pelaburan
dibuat adalah seperti berikut:
PAIF, PIADF, PIALEF dan PIATAF mungkin terjejas oleh perubahan keadaan politik dan ekonomi pasaran Asia.
PCIF mungkin terjejas oleh perubahan keadaan politik dan ekonomi pasaran tanah besar China.
Risiko Industri/Sektor
Risiko industri/sektor timbul apabila dana yang kebanyakannya dilaburkan di dalam industri atau sektor tertentu.
Disebabkan tahap kepelbagaian yang kurang oleh industri/sektor, dana mungkin lebih mudah terdedah kepada
faktor yang berkaitan industri/sektor tertentu di mana pelaburan dibuat.
Bagi PISSF, sebarang perubahan material yang berkaitan dengan sektor yang mana dana membuat pelaburan
mungkin akan memberikan kesan buruk terhadap NAB dana.
Risiko lain apabila melabur di dalam dana ekuiti, aset campuran dan seimbang termasuk risiko pasaran, risiko
sekuriti tertentu, risiko derivatif, risiko mata wang dan risiko ketidakpatuhan dengan keperluan Syariah seperti
yang diterangkan dalam halaman 31 sehingga 33 Prospektus Induk ini.
Dana Sukuk/Pendapatan Tetap dan Pasaran Wang
Risiko Industri/Sektor
Risiko industri/sektor timbul apabila dana yang kebanyakannya dilaburkan di dalam industri atau sektor tertentu.
Disebabkan tahap kepelbagaian yang kurang oleh industri/sektor, dana mungkin lebih mudah terdedah kepada
faktor yang berkaitan industri/sektor tertentu di mana pelaburan dibuat.
Bagi PIINFBF, sebarang perubahan material yang berkaitan dengan sektor prasarana mungkin akan
memberikan kesan buruk terhadap NAB dana.
Risiko lain apabila melabur di dalam dana sukuk/pendapatan tetap dan pasaran wang termasuk risiko kadar
faedah, risiko kredit, risiko kecairan, risiko negara dan risiko ketidakpatuhan dengan keperluan Syariah. Oleh
sebab PIEBF mempunyai pelaburan dalam ekuiti, risiko sekuriti tertentu juga berkaitan dengan dana. Risiko ini
adalah seperti yang diterangkan dalam halaman 31 sehingga 33 Prospektus Induk ini.
112
3.4
(SAMB)
PELABURAN YANG DIBENARKAN
Pengurus mempunyai pertimbangan mutlak, tertakluk kepada Surat Ikatan, dasar pelaburan untuk setiap dana dan
keperluan yang ditetapkan oleh SC dan badan berperaturan yang lain, terhadap cara dana dilaburkan. Pelaburan
dana patuh Syariah seterusnya tertakluk kepada keperluan Syariah, senarai sekuriti patuh Syariah yang ditentukan
oleh Majlis Penasihat Syariah SC dan objektif dana dan sebagaimana diluluskan oleh Penasihat Syariah:
(a)
Semua dana ekuiti, aset campuran dan seimbang mungkin akan membuat pelaburan seperti berikut:
i.
Sekuriti ekuiti patuh Syariah syarikat-syarikat yang disenaraikan di Pasaran Layak masing-masing.
Pengurus akan melabur dalam sekuriti yang diluluskan/disahkan oleh Penasihat Syariah;
Nota:
PIOF, PAIF, PIADF, PCIF, PIALEF, PISGIF dan PIATAF mungkin melabur dalam waran patuh Syariah syarikat
yang disenaraikan di Pasaran Layak masing-masing.
P ITTIKAL, PIEF, PIDF, PISSF, PISTF, PIOGF, PISEF, PIA40GF, PITGF, PITSEQ, PISVF dan PIMXAF mungkin
melabur dalam waran patuh Syariah yang diterbitkan semasa eksesais korporat oleh syarikat yang
disenaraikan di Bursa Securities di mana dana tersebut memegang syer.
ii
Tawaran Awam Awal (IPO) oleh syarikat patuh Syariah yang akan disenaraikan di Pasaran Layak masing-masing;
iii. Sukuk disenaraikan yang didagangkan di Pasaran Layak masing-masing;

iv. Sukuk tidak disenaraikan yang didagangkan di Pasaran Layak masing-masing;
v.
Sukuk berdaulat yang didagangkan di Pasaran Layak masing-masing;
vi. Terbitan Pelaburan Kerajaan (GII), Bil-bil Islam Diterima, Nota Kewangan Bank Negara dan lain-lain
terbitan Islam yang diluluskan dan/atau dijamin Kerajaan;
vii. Akaun pelaburan Islam, deposit Islam dan instrumen pasaran wang Islam dengan institusi kewangan
domestik dan asing yang berlesen;
viii. Unit skim pelaburan kolektif patuh Syariah lain; dan
ix. Sebarang pelaburan patuh Syariah lain yang sejajar dengan objektif dana sebagaimana yang dipersetujui
oleh Pengurus dan pemegang amanah dari semasa ke semasa.
(b)
PIOF, PAIF, PIADF, PCIF, PIALEF, PISGIF dan PIATAF juga mungkin akan membuat pelaburan seperti berikut:
i.
Sekuriti ekuiti patuh Syariah tidak disenaraikan, sama ada diluluskan atau tidak untuk penyenaraian
dan sebutan di Pasaran Layak masing-masing, yang ditawarkan secara langsung oleh syarikat kepada
dana; dan
ii. Kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah
dana) yang didagangkan di pasaran niagaan ke depan dan opsyen sebuah syarikat bursa yang
diluluskan, atau pasaran niagaan hadapan dan opsyen dikecualikan, yang isytiharkan oleh Menteri di
bawah CMSA 2007.
(c)
PCIF, PIALEF, PIA40GF dan PIATAF juga mungkin akan membuat pelaburan di dalam nota penyertaan sekuriti
ekuiti syarikat yang tersenarai di Pasaran Layak.
Dana mungkin terlibat dalam pemberian pinjaman sekuriti patuh Syariah di dalam lingkungan Garis Panduan SC
berhubung Meminjam dan Pemberian Pinjaman Sekuriti apabila dibenarkan oleh SC dan pihak berkuasa berkaitan
yang lain.
113
(SAMB)
Dana Sukuk/Pendapatan Tetap

(a)
Semua dana sukuk/pendapatan tetap mungkin akan membuat pelaburan seperti berikut:
i.
Sukuk tersenarai yang didagangkan di Pasaran Layak masing-masing;
ii. Sukuk tidak tersenarai yang didagangkan di Pasaran Layak masing-masing;

iii. Sukuk berdaulat yang didagangkan di Pasaran Layak masing-masing;
iv. Terbitan Pelaburan Kerajaan (GII), Bil-bil Islam Diterima, Nota Kewangan Bank Negara dan lain-lain sekuriti
Islam yang diluluskan dan/atau dijamin Kerajaan;
v.
Akaun pelaburan Islam, deposit Islam dan instrumen pasaran wang Islam dengan institusi kewangan
vi. Unit skim pelaburan kolektif patuh Syariah lain; dan

vii. Sebarang bentuk pelaburan patuh Syariah yang sejajar dengan objektif dana sebagaimana yang
dipersetujui oleh Pengurus dan pemegang amanah dari semasa ke semasa.
(b)
PI BOND juga mungkin akan membuat pelaburan seperti berikut:

i.
(c)
Kontrak niagaan ke depan dan opsyen (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana)
yang didagangkan di dalam pasaran niagaan ke depan dan opsyen sebuah syarikat bursa yang diluluskan,
atau pasaran niagaan hadapan dan opsyen dikecualikan, yang isytiharkan oleh Menteri di bawah CMSA 2007.
PIEBF juga mungkin akan membuat pelaburan seperti berikut:

i.
Sekuriti ekuiti patuh Syariah yang disenaraikan di Pasaran Layak masing-masing. Pengurus akan melabur
dalam sekuriti yang diluluskan/disahkan oleh Penasihat Syariah.
ii. Waran patuh Syariah yang diterbitkan semasa pelaksanaan korporat oleh syarikat disenaraikan di Bursa
Securities yang mana dana mempunyai pegangan saham; dan
iii. Tawaran Awam Awal (IPO) oleh syarikat patuh Syariah yang ingin disenaraikan di Pasaran Layak masing-masing.
Dana mungkin terlibat dalam pemberian pinjaman sekuriti patuh Syariah di dalam lingkungan Garis Panduan
Suruhanjaya Sekuriti berhubung Meminjam dan Pemberian Pinjaman Sekuriti apabila dibenarkan oleh SC dan pihak
berkuasa berkaitan yang lain.
Nota: Bagi dana sukuk, pendapatan faedah yang diterima daripada akaun mata wang asing yang bukan patuh Syariah akan
disalurkan kepada badan amal seperti yang dinasihatkan oleh Penasihat Syariah.
Dana Pasaran Wang

(a)
PIMMF juga mungkin akan membuat pelaburan seperti berikut:

i.
Sukuk tersenarai didenominasi dalam Ringgit yang didagangkan di Pasaran Layak;
ii. Sukuk tidak tersenarai didenominasi dalam Ringgit didagangkan di Pasaran Layak;
iii. Terbitan Pelaburan Kerajaan (GII), Bil-bil Islam Diterima, Nota Kewangan Bank Negara dan lain-lain sekuriti
Islam yang diluluskan dan/atau dijamin Kerajaan;
iv. Akaun pelaburan Islam, deposit Islam dan instrumen pasaran wang Islam dengan institusi kewangan
v.
Unit skim pelaburan kolektif patuh Syariah lain; dan
vi. Sebarang bentuk pelaburan lain patuh Syariah yang sejajar dengan objektif dana sebagaimana mungkin
dipersetujui oleh Pengurus dan Pemegang Amanah dari semasa ke semasa.
114
3.5
(SAMB)
BATASAN PELABURAN
Dana tertakluk kepada batasan pelaburan berikut yang ditetapkan dalam melaksanakan dasar dan strategi
pelaburannya:
Had Tebaran Pelaburan
(a) Nilai pelaburan setiap dana dalam saham biasa patuh Syariah yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit
tunggal tidak boleh melebihi 10% daripada NAB dana masing-masing.
(b) Nilai pelaburan setiap dana dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah dan instrumen pasaran wang Islam
diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal tidak boleh melebihi 15% daripada NAB dana masing-masing.
(c) Nilai penempatan setiap dana dalam akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam di mana-mana institusi
tunggal tidak boleh melebihi 20% daripada NAB dana masing-masing.
(d) Bagi pelaburan di dalam derivatif Islam, pendedahan kepada aset sokongan tidak boleh melebihi had tebaran
pelaburan yang disyaratkan di dalam bahagian ini; dan nilai urus niaga derivatif Islam di kaunter (OTC) bagi
setiap dana dengan mana-mana pihak tunggal tidak boleh melebihi 10% daripada NAB dana masing-masing.
(e) Nilai pelaburan setiap dana dalam produk berstruktur Islam yang diterbitkan oleh pihak tunggal tidak boleh
melebihi 15% daripada NAB dana masing-masing.
(f) Nilai agregat pelaburan setiap dana dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah, instrumen pasaran wang Islam,
akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam, derivatif Islam OTC dan produk berstruktur Islam yang
diterbitkan oleh atau ditempatkan dengan, mengikut keadaan, mana-mana penerbit/institusi tunggal tidak
boleh melebihi 25% daripada NAB dana masing-masing.
(g) Nilai pelaburan setiap dana dalam unit mana-mana skim pelaburan kolektif patuh Syariah tidak boleh
(h) Nilai pelaburan setiap dana dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah dan instrumen pasaran wang
Islam diterbitkan oleh mana-mana kumpulan syarikat tidak boleh melebihi 20% daripada NAB dana
masing-masing.
Had Tumpuan Pelaburan
(a) Pelaburan setiap dana di dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah (selain daripada debentur Islam) tidak
boleh melebihi 10% daripada sekuriti yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal.
(b) Pelaburan setiap dana di dalam debentur Islam tidak boleh melebihi 20% daripada debentur Islam yang
diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal.
(c) Pelaburan setiap dana di dalam instrumen pasaran wang Islam tidak boleh melebihi 10% daripada instrumen
yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal.
Nota: Had dalam (c) tidak diamalkan untuk instrumen pasaran wang Islam yang tidak mempunyai saiz
terbitan yang ditentukan sebelumnya.
(d) Pelaburan setiap dana dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah tidak boleh melebihi 25% daripada unit
dalam mana-mana satu skim pelaburan kolektif.
Nota: Sekuriti boleh pindah merujuk kepada ekuiti patuh Syariah, debentur Islam dan waran patuh Syariah.
115
(SAMB)
Umum
(a) Nilai pelaburan setiap dana dalam sekuriti patuh Syariah tidak tersenarai tidak boleh melebihi 10% daripada
NAB dana masing-masing. Had pendedahan ini tidak diguna pakai untuk:i.
Ekuiti patuh Syariah yang tidak disenaraikan atau disebut di bursa saham tetapi diluluskan oleh pihak
berkuasa berkaitan untuk penyenaraian dan sebutan, dan ditawarkan terus oleh penerbit kepada dana.
ii.
Debentur Islam yang didagangkan di pasaran atas kaunter (OTC) tersusun, dan
iii.
Produk berstruktur Islam.
(b) Bagi PIMXAF, pelaburan di dalam sukuk korporat tersenarai oleh dana mesti sama ada dijamin oleh bank,
atau ditarafkan BBB atau lebih tinggi oleh RAM dan/atau agensi penarafan beriktikaf yang lain.
(c) P ITTIKAL, PIEF, PIDF, PIOF, PIA40GF, PITGF, PITSEQ, PISVF dan PIMXAF boleh melabur sehingga 30% daripada
NAB dana masing-masing di pasaran asing.
Pegangan pelaburan asing PISGIF tidak boleh melebihi 25% daripada NAB dana.
Pegangan pelaburan asing PAIF, PIADF, PCIF, PIALEF dan PIATAF tidak boleh melebihi 98% daripada NAB dana
masing-masing.
(d) Pendedahan setiap dana kepada kedudukan derivatif Islam tidak boleh melebihi NAB dana masing-masing
pada setiap masa.
Dana Sukuk/Pendapatan Tetap
PI BOND, PISBF, PIINFBF, PISTBF, PSKF, PI INCOME:
(a) Nilai pelaburan bagi setiap dana dalam debentur Islam diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal tidak
boleh melebihi 20% daripada NAB dana masing-masing. Had penerbit tunggal boleh ditingkatkan kepada
30% sekiranya debentur Islam ditarafkan oleh mana-mana agensi penarafan domestik atau global sebagai
yang berkualiti terbaik dan menawarkan keselamatan yang lebih tinggi untuk pembayaran keuntungan dan
prinsipal yang tepat pada masanya.
(b) Nilai penempatan bagi setiap dana dalam akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam bagi mana-mana
institusi tunggal tidak boleh melebihi 20% daripada NAB dana masing-masing.
(c) Bagi pelaburan dalam derivatif Islam, pendedahan kepada aset sokongan tidak boleh melebihi had tebaran
pelaburan yang ditentukan dalam bahagian ini; dan nilai urus niaga derivatif Islam di kaunter (OTC) bagi
setiap dana dengan mana-mana pihak tunggal tidak boleh melebihi 10% daripada NAB dana masing-masing.
(d) Nilai pelaburan setiap dana dalam produk berstruktur Islam yang diterbitkan oleh pihak tunggal tidak boleh
(e) Nilai agregat bagi pelaburan setiap dana dalam debentur Islam, instrumen pasaran wang Islam, akaun pelaburan
Islam dan/atau deposit Islam, derivatif Islam OTC dan produk berstruktur Islam yang diterbitkan atau ditempatkan
dengan mengikut keadaan, mana-mana penerbit/institusi tunggal tidak boleh melebihi 25% daripada NAB dana
masing-masing. Walau bagaimanapun had ini boleh ditingkatkan kepada 30% daripada NAB dana
masing-masing jika had penerbit tunggal ditingkatkan kepada 30% selaras dengan perkara (a).
(f) Nilai pelaburan setiap dana dalam unit skim pelaburan kolektif patuh Syariah tidak boleh melebihi 20%
daripada NAB dana masing-masing.
(g) Nilai pelaburan setiap dana dalam debentur Islam yang diterbitkan oleh mana-mana kumpulan syarikat tidak
boleh melebihi 30% daripada NAB dana masing-masing.
116
(SAMB)

(a) Pelaburan setiap dana dalam debentur Islam tidak boleh melebihi 20% daripada debentur Islam yang
(b) Pelaburan setiap dana di dalam instrumen pasaran wang Islam tidak boleh melebihi 10% daripada instrumen
yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal.
Nota: Had dalam (b) tidak diamalkan untuk instrumen pasaran wang Islam yang tidak mempunyai saiz terbitan
yang ditentukan sebelumnya.
(c) Pelaburan setiap dana dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah tidak boleh melebihi 25% daripada unit
dalam mana-mana satu skim pelaburan kolektif.
Umum
(a) Nilai pelaburan setiap dana dalam sekuriti patuh Syariah tidak tersenarai tidak boleh melebihi 10% daripada
NAB dana masing-masing. Had pendedahan ini tidak diguna pakai untuk:i.
Debentur Islam yang didagangkan di pasaran atas kaunter (OTC) tersusun; dan
ii. Produk berstruktur Islam.

(b) Pegangan pelaburan asing oleh PI BOND, PSKF dan PISBF tidak boleh melebihi 30% daripada nilai NAB dana
masing-masing.
Pegangan pelaburan asing oleh PIINFBF dan PISTBF tidak boleh melebihi 25% daripada nilai NAB dana
masing-masing.
(c) Pendedahan setiap dana kepada kedudukan derivatif Islam tidak boleh melebihi NAB dana masing-masing
pada setip masa.
PIEBF:
(a) Nilai pelaburan dana dalam debentur Islam yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal tidak boleh
melebihi 20% daripada NAB dana. Had penerbit tunggal boleh ditingkatkan kepada 30% sekiranya debentur
Islam ditarafkan oleh mana-mana agensi penarafan domestik atau global sebagai yang berkualiti terbaik
dan menawarkan keselamatan yang lebih tinggi bagi pembayaran keuntungan dan modal yang tepat pada
masanya.
(b) Nilai pelaburan dana dalam saham biasa patuh Syariah yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal
tidak boleh melebihi 10% daripada NAB dana.
(c) Nilai pelaburan dana di dalam akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam dengan mana-mana institusi
tunggal tidak boleh melebihi 20% daripada NAB dana.
(d) Nilai agregat pelaburan dana dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah, instrumen pasaran wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan/atau deposit Islam yang diterbitkan oleh atau ditempatkan dengan, mengikut keadaan,
mana-mana penerbit/institusi tunggal tidak boleh melebihi 25% daripada NAB dana. Walau bagaimanapun
had ini boleh ditingkatkan kepada 30% daripada NAB dana jika had terbitan tunggal ditingkatkan kepada
30% selaras dengan perkara (a).
(e) Nilai pelaburan dana dalam unit mana-mana skim pelaburan kolektif patuh Syariah tidak boleh melebihi 20%
daripada NAB dana.
(f) Nilai pelaburan dana di dalam debentur Islam yang diterbitkan oleh mana-mana kumpulan syarikat tidak boleh
melebihi 30% daripada NAB dana.
117
(SAMB)
(g) Nilai pelaburan dana di dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah (selain daripada debentur Islam) dan
instrumen pasaran wang Islam yang diterbitkan oleh mana-mana kumpulan syarikat tidak boleh melebihi 20%
daripada NAB dana.
(a) Pelaburan setiap dana dalam debentur Islam tidak boleh melebihi 20% daripada debentur Islam yang
(b) Pelaburan dana di dalam sekuriti patuh Syariah boleh pindah (selain daripada debentur Islam) tidak boleh
melebihi 10% daripada sekuriti yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal.
(c) Pelaburan dana dalam instrumen pasaran wang Islam tidak boleh melebihi 10% daripada instrumen yang
Nota: Had di dalam (c) tidak diamalkan untuk instrumen pasaran wang Islam yang tidak mempunyai saiz
terbitan yang ditentukan sebelumnya.
(d) Pelaburan dana dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah tidak boleh melebihi 25% daripada unit dalam
mana-mana satu skim pelaburan.
Umum
(a) Nilai pelaburan dana dalam sekuriti patuh Syariah tidak tersenarai tidak boleh melebihi 10% daripada NAB
dana. Had pendedahan ini tidak diguna pakai untuk debentur Islam yang didagangkan di pasaran atas kaunter
(OTC).
(b) Pegangan dana di pelaburan asing tidak boleh melebihi 30% daripada NAB dana.
(c) Pendedahan dana kepada kedudukan derivatif Islam tidak boleh melebihi NAB dana pada setiap masa.
Dana Pasaran Wang
(a) Nilai pelaburan dana di dalam debentur Islam dan instrumen pasaran wang Islam yang diterbitkan oleh
mana-mana penerbit tunggal tidak boleh melebihi 20% daripada NAB dana. Had penerbit tunggal boleh
ditingkatkan kepada 30% sekiranya debentur Islam ditarafkan oleh mana-mana agensi penarafan domestik
atau global sebagai yang berkualiti terbaik dan menawarkan keselamatan yang tinggi bagi pembayaran
keuntungan dan prinsipal yang tepat pada masanya.
(b) Nilai penempatan dana di dalam akaun pelaburan Islam dan/atau deposit Islam bagi mana-mana institusi
kewangan tunggal tidak boleh melebihi 20% daripada NAB dana.
(c) Nilai pelaburan dana dalam debentur Islam dan instrumen pasaran wang Islam yang diterbitkan oleh
mana-mana kumpulan syarikat tidak boleh melebihi 30% daripada NAB dana.
(d) Nilai pelaburan dana dalam unit mana-mana skim pelaburan kolektif patuh Syariah tidak boleh melebihi 20%
daripada NAB dana.
(a) Pelaburan dana di dalam debentur Islam tidak boleh melebihi 20% daripada sekuriti yang diterbitkan oleh
mana-mana penerbit tunggal.
(b) Pelaburan dana di dalam instrumen pasaran wang Islam tidak boleh melebihi 20% daripada instrumen yang
(c) Pelaburan dana dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah tidak boleh melebihi 25% daripada unit dalam
mana-mana skim pelaburan kolektif.
118
(SAMB)
Umum
(a) Nilai pelaburan dana di dalam pelaburan yang dibenarkan tidak boleh kurang daripada 90% daripada NAB dana.
(b) Nilai pelaburan dana di dalam pelaburan yang dibenarkan dengan baki tempoh kematangan tidak melebihi 365
hari tidak boleh kurang daripada 90% daripada NAB dana.
(c) Nilai pelaburan dana di dalam pelaburan yang dibenarkan dengan baki tempoh kematangan melebihi 365 hari
tetapi kurang daripada 732 hari tidak boleh melebihi 10% daripada NAB dana.
(d) Dana hanya boleh melabur di dalam bon yang mempunyai penarafan kredit minimum untuk instrumen
jangka panjang dan P1 untuk instrumen jangka pendek pada titik pembelian, seperti yang dinilai oleh RAM
atau dinilai setaraf dengannya oleh agensi penarafan beriktikaf yang lain.
Nota: Pelaburan yang dibenarkan merujuk kepada debentur Islam, instrumen pasaran wang Islam, akaun
pelaburan Islam dan deposit Islam di institusi kewangan berlesen.
Had dan batasan yang dinyatakan di atas harus dipatuhi sepanjang masa berdasarkan nilai dana masingmasing yang paling terkini, dan nilai pelaburan serta instrumennya. Walau bagaimanapun, kelonggaran
5 peratus lebihan bagi mana-mana had atau batasan mungkin dibenarkan apabila had atau batasan
dilanggar disebabkan oleh kenaikan dan penurunan nilai dalam setiap pelaburan atau instrumen dana,
atau disebabkan penebusan unit atau pembayaran yang dibuat daripada dana. Pengurus harus, dalam
satu tempoh yang wajar yang tidak melebihi 3 bulan daripada tarikh pelanggaran tersebut, mengambil
langkah dan tindakan untuk membetulkan pelanggaran ini.
Walau bagaimanapun, had dan batasan ini tidak diguna pakai untuk sekuriti yang diterbitkan atau
dijamin oleh Kerajaan atau Bank Negara Malaysia.
3.6
PENILAIAN PELABURAN YANG DIBENARKAN
Ekuiti, waran dan opsyen patuh Syariah tersenarai (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat
Syariah Dana) - penilaian adalah berdasarkan harga pasaran di bursa masing-masing. Sekiranya tidak terdapat
harga pasaran atau penilaian berdasarkan harga pasaran tidak mewakili nilai berpatutan pelaburan, sekuriti akan
dinilai pada nilai berpatutan, seperti mana yang ditentukan dengan penuh kepercayaan oleh Pengurus, berdasarkan
kaedah atau asas yang diluluskan oleh pemegang amanah selepas perundingan teknikal yang bersesuaian.
Ekuiti patuh Syariah tidak tersenarai penilaian adalah berdasarkan kepada kaedah pendekatan yang dianggap
adil dan wajar yang diterima oleh Pengurus, disahkan oleh juruaudit dan diluluskan oleh pemegang amanah.
Sukuk tersenarai dan tidak tersenarai untuk sukuk tersenarai, harga dagangan terakhir yang disebut di bursa
yang diiktiraf akan digunakan. Sekiranya tidak terdapat harga pasaran atau penilaian berdasarkan harga pasaran
tidak mewakili nilai berpatutan sukuk, sukuk akan dinilai pada nilai berpatutan, seperti mana yang ditentukan
dengan penuh kepercayaan oleh Pengurus, berdasarkan kaedah atau asas yang diluluskan oleh pemegang
amanah selepas perundingan teknikal yang bersesuaian.
Bagi sukuk tidak tersenarai yang didenominasi dalam RM, penilaian akan dilakukan secara harian menggunakan
nilai harga berpatutan yang disebut oleh Agensi Penghargaan Bon (BPA) yang berdaftar dengan SC. Sekiranya
Pengurus berpendapat bahawa harga yang disebut oleh BPA untuk sesuatu sukuk adalah berbeza daripada harga
pasaran sebanyak 20 mata asas, Pengurus boleh menggunakan harga pasaran asalkan Pengurus menepati
keperluan yang ditentukan oleh SC. Harga pasaran bagi sukuk berpunca daripada sebut harga pasaran yang
diperoleh daripada panel sekurang-kurangnya tiga buah institusi kewangan yang aktif yang dikawal oleh Akta
Perkhidmatan Kewangan 2013/Akta Perkhidmatan Kewangan Islam 2013 (FSA/IFSA). Sukuk tidak tersenarai lain
termasuk sukuk tidak tersenarai asing akan dinilai secara harian berdasarkan nilai berpatutan mengikut rujukan
kepada purata hasil indikatif yang disebut oleh tiga buah institut bebas dan mantap.
Surat dagangan Islam surat dagangan Islam dinilai pada hasil pembelian asal.
119
(SAMB)
Instrumen pasaran wang Islam Instrumen pasaran wang Islam termasuk sijil hutang Islam boleh niaga dinilai
pada hasil pasaran berdasarkan baki harian sehingga kematangan.
Akaun pelaburan Islam dan deposit Islam nilai pelaburan sebegini akan ditentukan setiap hari dengan
merujuk pada nilai nominal dan keuntungan terakru padanya untuk tempoh yang berkaitan.
Unit dalam skim pelaburan kolektif patuh Syariah lain harga belian balik seunit yang terakhir yang
disiarkan atau jika tidak tersedia unit akan dinilai pada nilai berpatutan ditentukan dengan penuh kepercayaan
oleh Pengurus, berdasarkan kaedah atau asas yang diluluskan oleh pemegang amanah selepas perundingan
teknikal yang bersesuaian.
Niagaan ke depan (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) semua kontrak
niagaan ke depan (yang diluluskan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah dana) adalah ditandakan-padapasaran pada akhir setiap hari dagangan. Sebarang keuntungan atau kerugian dinyatakan dengan serta-merta
apabila ditandakan ke pasaran.
Sekuriti patuh Syariah yang digantung akan dinilai pada harga tergantungnya kecuali jika terdapat bukti
mencukupi bagi menunjukkan yang nilai saham seperti ini jatuh di bawah harga tergantungnya, di mana nilainya
akan ditentukan dalam cara yang dipersetujui oleh Pengurus dan pemegang amanah.
Terjemahan sekuriti dan aset asing semua sekuriti dan aset asing diterjemahkan kepada Ringgit berdasarkan
kadar tukaran bida yang disebut oleh Bloomberg pada pukul 4.00 petang waktu United Kingdom pada hari yang
sama.
Nota:
Untuk dana tanpa pelaburan asing, penilaian dana dilakukan setiap Hari Urus Niaga pada penutup Bursa Securities.
Untuk dana dengan pelaburan asing, penilaian dana akan dilakukan selepas penutupan Bursa Securities pada
hari yang berkaitan. Oleh kerana beberapa pasaran asing di mana dana mungkin melabur belum lagi tutup
berikutan perbezaan zon masa negara tersebut, titik penilaian adalah selepas Bursa Securities ditutup tetapi tidak
melebihi jam 9.00 pagi (atau waktu yang dibenarkan oleh pihak berkuasa dari semasa ke semasa) pada keesokan
harinya yang mana Pengurus dibuka untuk urus niaga. Akibat daripada titik penilaian selepas jam 5.00 petang,
harga harian dana tidak akan diterbitkan pada Hari Urus Niaga berikutnya tetapi akan diterbitkan pada Hari Urus
Niaga selepas hari berikutnya (iaitu harga adalah lewat 2 hari).
Contoh:
Untuk penutupan pasaran pada 3 September 2014, tarikh penilaian ialah hari berikutnya yang mana Pengurus
dibuka untuk dagangan, iaitu 4 September 2014. Oleh itu tarikh penerbitan surat khabar untuk harga pada 3
September 2014 ialah pada 5 September 2014.
Pelabur boleh mendapatkan harga terkini unit dana dengan menghubungi terus Pengurus.
Pengurus boleh mengisytiharkan Hari Urus Niaga sebagai bukan Hari Urus Niaga, walaupun Bursa Securities
dibuka untuk perniagaan, jika satu atau lebih pasaran asing di mana dana melabur ditutup untuk perniagaan. Ini
adalah untuk memastikan bahawa pelabur akan mendapat penilaian berpatutan untuk dana pada setiap masa,
sama ada semasa membeli atau menebus unit dana. Notis mengenai bukan Hari Urus Niaga akan disiarkan di
laman web Public Mutual.
3.7
DASAR PENGGEARAN
Kecuali dibenarkan atau diluluskan oleh SC, dana dilarang daripada menggear atau membuat pinjaman tunai
atau aset lain (termasuk pinjaman sekuriti) bagi membiayai pembelian pelaburan.
120
3.8
(SAMB)
ZAKAT BAGI DANA
Dana tidak membayar zakat bagi pihak individu Islam dan entiti sah Islam yang merupakan pelabur dalam dana
ini kerana dengan berbuat demikian ia tidak akan memenuhi sepenuhnya tanggungjawab zakat mereka. Oleh
itu, pelabur dikehendaki membuat pembayaran zakat mereka sendiri.
3.9
PROSES PEMBERSIHAN DANA
Sekuriti patuh Syariah yang dikelaskan semula sebagai tidak patuh Syariah apabila kajian ke atas sekuriti tersebut
dibuat oleh Majlis Penasihat Syariah SC atau Penasihat Syariah, akan menyebabkan sekuriti tidak patuh Syariah itu
dilupuskan sekiranya nilai pasaran melebihi kos pelaburan asal pada hari pengumuman. Untuk tujuan pembersihan
dana, keuntungan modal yang timbul daripada pelupusan sekuriti tidak patuh Syariah yang dibuat pada hari
pengumuman, boleh disimpan. Walau bagaimanapun, keuntungan yang diterima daripada pelupusan sekuriti
tidak patuh Syariah selepas hari pengumuman pada harga pasaran yang mana lebih tinggi dari harga penutup
pada hari pengumuman tersebut harus disalurkan kepada badan-badan amal.
121
4 PRESTASI DANA
Bahagian ini merangkumi dana-dana berikut yang telah beroperasi selama satu (1) tahun kewangan atau lebih:
Public Dana Ittikal (P ITTIKAL)
Halaman 123
Public Dana Islamic Equity (PIEF)
Halaman 124
Public Dana Islamic Opportunities (PIOF)
Halaman 125
Public Dana Islamic Dividend (PIDF)
Halaman 126
Public Dana Asia Ittikal (PAIF)
Halaman 127
Public Dana Islamic Asia Dividend (PIADF)
Halaman 128
Public Dana Islamic Sector Select (PISSF)
Halaman 129
Public Dana China Ittikal (PCIF)
Halaman 130
Public Dana Islamic Select Treasures (PISTF)
Halaman 131
Public Dana Islamic Optimal Growth (PIOGF)
Halaman 132
Public Dana Islamic Select Enterprises (PISEF)
Halaman 133
Public Dana Islamic Asia Leaders Equity (PIALEF)
Halaman 134
Public Dana Islamic Alpha-40 Growth (PIA40GF)
Halaman 135
Public Dana Islamic Treasures Growth (PITGF)
Halaman 136
Public Dana Ittikal Sequel (PITSEQ)
Halaman 137
Public Dana Islamic Savings (PISVF)
Halaman 138
Public Dana Islamic Mixed Asset (PIMXAF)
Halaman 139
Public Dana Islamic Asia Tactical Allocation (PIATAF)
Halaman 141
Public Dana Islamic Bond (PI BOND)
Halaman 143
Public Dana Islamic Enhanced Bond (PIEBF)
Halaman 144
Public Dana Islamic Select Bond (PISBF)
Halaman 145
Public Dana Islamic Infrastructure Bond (PIINFBF)
Halaman 146
Public Dana Islamic Strategic Bond (PISTBF)
Halaman 147
Public Dana Sukuk (PSKF)
Halaman 148
Public Dana Islamic Income (PI INCOME)
Halaman 149
Public Dana Islamic Money Market (PIMMF)
Halaman 150
Nota:
Jumlah pulangan dan purata pulangan tahunan bagi dana yang dibentangkan pada halaman 123 hingga 150
dikira pada asas NAB kepada NAB, dan diperoleh daripada Lipper.
Purata pulangan tahunan dana diperoleh dengan membahagikan jumlah pulangan dana dengan jumlah tahun di
bawah kajian.
Tarikh permulaan ialah hari terakhir tempoh tawaran awal.
Sila layari laman web kami untuk maklumat terkini berhubung prestasi dana.
Prestasi PISGIF tidak dikira kerana dana ini akan mempunyai tempoh kewangan pertamanya berakhir pada 31
Disember 2014.
Prestasi dana pada masa lalu tidak menjadi petunjuk untuk prestasi masa hadapan.
122
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ITTIKAL (P ITTIKAL)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 31 Mei 2013
1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
10 Tahun
Sejak Permulaan*
P ITTIKAL (%)
18.02
13.06
6.69
21.34
20.74
Indeks penanda aras (%)**
15.74
15.06
7.35
16.04
3.84
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tahun Kewangan Berakhir 31 Mei

2004 2005
2006
2007
2008
P ITTIKAL (%)
28.95
7.24 12.91
46.13
2.98
21.29
1.00
48.04
-1.95
7.12
2009
2010
2011 2012
2013
-16.07 14.25 23.60 -4.55 18.02

-19.04 16.35 21.77
3.04 15.74
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (9 Mei 1997).
** Sebelum 1 November 2007, penanda aras dana ialah Indeks Syariah Kuala Lumpur (ISKL).
Berkuat kuasa dari 1 November 2007, Bursa Malaysia menggantikan ISKL dengan Indeks Syariah EMAS FTSE
Bursa Malaysia (FBMS). Oleh demikian, FBMS telah diterima sebagai penanda aras baru untuk dana.
Ulasan Prestasi Dana 1 Tahun
Untuk tahun kewangan berakhir 31 Mei 2013, P ITTIKAL mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +18.02%
berbanding pulangan penanda aras sebanyak +15.74% untuk tempoh yang sama.
Peruntukan Aset
Ekuiti patuh Syariah
2011
2012
2013
97.5%
85.5%
88.0%
Sukuk
0.2%
2.0%
3.4%
Instrumen pasaran wang Islam & lain-lain
2.3%
12.5%
8.6%
Wajaran ekuiti dana merosot daripada 97.5% (89.7% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan
berakhir 2011 kepada 85.5% (80.4% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2012
untuk menangani fasa penyatuan pasaran. Wajaran ekuiti dana seterusnya meningkat kepada 88.0% (83.5%
selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2013 untuk mempergunakan peluang pelaburan
di pasaran domestik dan serantau.
Nisbah Pusing Ganti Portfolio (PTR)
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.73
0.62
0.44
PTR dana merosot daripada 0.73 kali bagi tahun kewangan berakhir 2011 kepada 0.62 kali bagi tahun kewangan
berakhir 2012 dan merosot lagi kepada 0.44 kali untuk tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti
pengimbangan semula yang lebih rendah yang dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2011
2012
Agihan kasar seunit (sen)
8.00
5.25
5.00
Agihan bersih seunit (sen)
7.93
5.12
4.94
Agihan adalah dalam bentuk tunai.
123
2013
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC EQUITY (PIEF)

1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
PIEF (%)
15.82
15.32
9.03
Sejak Permulaan*
21.06
15.74
15.06
7.35
15.48

2004* 2005 2006
2007
2008
2009
2010
2011 2012
2013
PIEF (%)
20.32
8.10
9.41 45.36
3.16
-13.88 15.47
22.80 2.65 15.82
18.34
1.00
7.12 48.04
-1.95
-19.04 16.35
21.77 3.04 15.74
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (17 Jun 2003).
** Sebelum 1 November 2007, penanda aras dana ialah Indeks Syariah Kuala Lumpur (ISKL).
Berkuat kuasa dari 1 November 2007, Bursa Malaysia menggantikan ISKL dengan Indeks Syariah EMAS FTSE
Bursa Malaysia (FBMS). Oleh demikian, FBMS telah diterima sebagai penanda aras baru untuk dana.
Untuk tahun kewangan berakhir 31 Mei 2013, PIEF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +15.82% berbanding
pulangan penanda aras sebanyak +15.74% untuk tempoh yang sama.
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
95.9%
87.8%
98.4%
Sukuk
0.0%
1.6%
1.1%
4.1%
10.6%
0.5%
di pasaran domestik.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.26
0.26
0.20
Bagi tahun-tahun kewangan berakhir 2011 dan 2012, PTR dana kekal pada 0.26 kali disebabkan aktiviti
pengimbangan semula yang berterusan yang dilaksanakan oleh dana. PTR dana jatuh kepada 0.20 kali pada tahun
kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih rendah yang dilaksanakan
oleh dana.
Agihan
2011
2012
2013
2.00
2.00
2.00
1.96
1.94
1.97
124
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC OPPORTUNITIES (PIOF)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 31 Julai 2013
1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
Sejak Permulaan*
PIOF (%)
22.37
14.49
18.08
25.49
28.78
19.78
15.78
16.99
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tahun Kewangan Berakhir 31 Julai
2006*
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
PIOF (%)
9.80
72.21
-15.20
6.59
24.47
8.55
8.07
22.37
2.64
54.87
-16.72
-0.10
12.35
13.91
8.70
28.78
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (12 Julai 2005).
** Sebelum 30 April 2013, penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS) (pengganti
Indeks Syariah Kuala Lumpur oleh Bursa Malaysia berkuat kuasa dari 1 November 2007).
Berkuat kuasa dari 30 April 2013, penanda aras dana ditukarkan kepada Indeks Syariah Small Cap FTSE Bursa
Malayasia.
Bagi tahun kewangan berakhir 31 Julai 2013, PIOF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +22.37% berbanding
Peruntukan Aset
Ekuiti patuh Syariah & derivatif Islam

2011
2012
2013
101.5%
87.9%
84.0%
-1.5%
12.1%
16.0%
berakhir 2011 kepada 87.9% (82.3% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2012 dan
merosot lagi kepada 84.0% (78.8% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2013 untuk
menangani fasa penyatuan di pasaran domestik dan serantau.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.40
0.19
0.16
PTR dana merosot daripada 0.40 kali pada tahun kewangan berakhir 2011 kepada 0.19 kali pada tahun kewangan
berakhir 2012 dan merosot lagi kepada 0.16 kali untuk tahuh kewangan 2013 disebabkan tahap aktiviti
Agihan
2011
2012
2013
3.00
2.25
2.50
2.90
2.19
2.46
125
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC DIVIDEND (PIDF)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 30 April 2013
1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
11.83
14.13
11.10
17.99
8.24
8.95
5.28
12.37
PIDF (%)
Sejak Permulaan*
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tahun Kewangan Berakhir 30 April
2007*
2008
2009
2010
PIDF (%)
40.69
4.55
-14.51
27.73
49.12
0.04
-24.21
31.44
2011
2012
2013
16.29
9.52
11.83
12.36
4.33
8.24
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (6 Mac 2006).
** Sebelum 30 April 2010, penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS) (pengganti
Indeks Syariah Kuala Lumpur oleh Bursa Malaysia berkuat kuasa dari 1 November 2007).
Berkuat kuasa dari 30 April 2010, penanda aras dana digantikan dengan 90% FBMS dan 10% kadar Pasaran
Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan kerana indeks penanda aras komposit ini merupakan wakil yang lebih
sesuai untuk pelaburan dana.
Untuk tahun kewangan berakhir 30 April 2013, PIDF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +11.83%
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
86.3%
89.6%
83.9%
Sukuk
2.4%
2.5%
1.0%
8.0%
13.6%
12.7%
berakhir 2011 kepada 83.9% (79.6% selepas pelaburan semula agihan) bagi tahun kewangan berakhir 2012
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.20
0.16
0.15
berakhir 2012 dan terus merosot kepada 0.15 kali untuk tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti
Agihan
2011
2012
2013
2.00
2.00
2.00
1.95
1.92
1.97

126
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ASIA ITTIKAL (PAIF)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 31 Oktober 2013
1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
Sejak Permulaan*
7.12
5.16
14.70
6.38
11.44
6.38
18.57
6.22
PAIF (%)
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tahun Kewangan Berakhir 31 Oktober
2007*
2008
2009
2010
2011
2012
PAIF (%)
44.01
-41.76
47.40
-49.22
2013
41.90
5.89
-2.84
10.99
7.12
45.16
11.48
-2.76
10.01
11.44
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (11 September 2006).
** Sebelum 1 Januari 2009, penanda aras dana ialah indeks komposit 70% Indeks Dow Jones Pasaran Islam Asia
Kecuali JepunSM dan 30% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (pengganti Indeks Syariah Kuala Lumpur
oleh Bursa Malaysia berkuat kuasa dari 1 November 2007).
Berkuat kuasa dari 1 Januari 2009, penanda aras ekuiti asing dana diganti dengan Indeks S&P Syariah BMI Asia
Kecuali Jepun kerana indeks ini mempunyai liputan saham yang lebih luas di pasaran serantau.
Berkuat kuasa dari 30 April 2011, penanda aras ekuiti domestik dana ditukar kepada Indeks Syariah Hijrah
FTSE Bursa Malaysia.
Berkuat kuasa dari 30 April 2013, penanda aras dana telah digantikan dengan 70% Indeks S&P Syariah BMI
Asia Kecuali Jepun, 15% Indeks Syariah Hijrah FTSE Bursa Malaysia, 15% indeks khusus oleh S&P Opco, LLC
berdasarkan 20 juzuk utama mengikut permodalan pasaran Indeks S&P BMI Syariah Jepun.
PAIF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +7.12% bagi tahun kewangan berakhir 31 Oktober 2013 berbanding
pulangan penanda aras sebanyak +11.44% untuk tempoh yang sama
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
76.5%
95.0%
87.2%
23.5%
5.0%
12.8%
Wajaran ekuiti dana meningkat daripada 76.5% (72.8% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan
berakhir 2011 kepada 95.0% (91.5% selepas pelaburan semula agihan) bagi tahun kewangan berakhir 2012
untuk mempergunakan peluang pelaburan di pasaran domestik dan serantau. Wajaran ekuiti dana seterusnya
merosot kepada 87.2% (84.9% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2013 untuk
menangani fasa penyatuan pasaran.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.76
0.56
0.54
berakhir 2012 dan terus merosot kepada 0.54 kali pada tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti
Agihan
2011
2012
2013
1.25
1.00
0.75
1.24
1.00
0.74

127
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC ASIA DIVIDEND (PIADF)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 30 April 2013
1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
Sejak Permulaan*
PIADF (%)
7.48
7.63
4.72
3.54
6.40
5.62
1.52
2.07
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tahun Kewangan Berakhir 30 April
PIADF (%)
*
2008*
2009
2010
2011
2012
2013
-1.83
-21.35
27.85
9.92
4.05
7.48
4.55
-29.26
30.13
12.02
-1.92
6.40
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (23 April 2007).
** Sebelum 1 Januari 2009, penanda aras dana ialah indeks komposit 70% Indeks Dow Jones Pasaran Islam Asia
Kecuali JepunSM dan 30% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS) (pengganti Indeks Syariah Kuala
Lumpur oleh Bursa Malaysia berkuat kuasa dari 1 November 2007).
Berkuat kuasa dari 1 Januari 2009, penanda aras ekuiti asing dana diganti dengan Indeks S&P Syariah BMI Asia
Berkuat kuasa dari 30 April 2011, penanda aras ekuiti domestik dana diganti dengan 20% Indeks Syariah
Hijrah FTSE Bursa Malaysia dan 10% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan yang disediakan
oleh Bank Negara Malaysia.
Untuk tahun kewangan berakhir 30 April 2013, PIADF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +7.48%
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
87.8%
86.3%
92.4%
12.2%
13.7%
7.6%
Wajaran ekuiti dana merosot daripada 87.8% (86.4% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir
2011 kepada 86.3% (85.0% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2012 untuk menangani fasa
penyatuan di pasaran domestik dan serantau. Wajaran ekuiti dana kemudiannya meningkat kepada 92.4% (91.1% selepas
pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2013 untuk mempergunakan peluang pelaburan di pasaran
domestik dan serantau.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.36
0.47
0.48
PTR dana meningkat daripada 0.36 kali pada tahun kewangan berakhir 2011 kepada 0.47 kali pada tahun
kewangan berakhir 2012 dan terus meningkat kepada 0.48 kali bagi tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan
tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih tinggi yang dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2011
2012
2013
0.40
0.40
0.40
0.39
0.38
0.39

128
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC SECTOR SELECT (PISSF)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 30 November 2013
1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
Sejak Permulaan*
PISSF (%)
16.92
10.50
27.16
10.00
FBMS (%)**
16.22
9.85
23.14
4.09
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tahun Kewangan Berakhir 30 November
2008*
2009
2010
2011
2012
2013
PISSF (%)
-32.20
35.46
32.45
3.96
8.20
16.92
FBMS (%)**
-42.31
42.76
16.68
0.20
11.26
16.22
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (3 Disember 2007).
** Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS) ialah penanda aras terpilih bagi dana ini kerana ia merupakan
indeks permodalan berwajaran terlaras apungan bebas yang terdiri daripada juzuk-juzuk Indeks Syariah
EMAS FTSE Bursa Malaysia, yang dikategorikan sebagai sekuriti patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah
Suruhanjaya Sekuriti.
PISSF mencapai jumlah pulangan sebanyak +16.92% bagi tahun kewangan berakhir 30 November 2013
Peruntukan Aset

Sukuk
2011
72.9%
2012
94.2%
2013
91.7%
0.6%
5.8%
0.0%
26.5%
0.0%
8.3%
untuk mempergunakan peluang pelaburan di pasaran domestik. Wajaran ekuiti dana kemudiannya merosot
kepada 91.7% (81.9% selepas pelaburan semula agihan) bagi tahun kewangan berakhir 2013 untuk menangani
fasa penyatuan di pasaran ekuiti domestik.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.41
0.53
0.68
PTR dana meningkat daripada 0.41 kali untuk tahun kewangan berakhir 2011 kepada 0.53 kali untuk tahun
kewangan berakhir 2012 dan terus meningkat kepada 0.68 kali bagi tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan
tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih tinggi yang dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2011
2012
2013
2.00
2.00
3.50
1.95
1.90
3.50
129
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA CHINA ITTIKAL (PCIF)

1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
Sejak Permulaan*
PCIF (%)
14.35
-1.70
7.84
-3.51
15.65
4.22
17.70
-0.23
2008*
2009
2010
2011
2012
2013
PCIF (%)
-43.24
42.07
3.27
-20.37
4.22
14.35
-48.48
54.74
8.20
-12.52
11.34
15.65
** Sebelum 1 Januari 2009, penanda aras dana ialah indeks komposit 50% Indeks Dow Jones Pasaran Islam Hong
KongSM, 30% Indeks Dow Jones Pasaran Islam TaiwanSM dan 20% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia
(FBMS).
Berkuat kuasa dari 1 Januari 2009, penanda aras ekuiti asing dana diganti dengan 50% Indeks S&P Syariah
BMI Hong Kong dan Indeks Saham H China dan 30% Indeks S&P Syariah BMI Taiwan kerana indeks ini
mempunyai liputan saham yang lebih luas di pasaran tanah besar China.
Berkuat kuasa dari 30 April 2011, penanda aras untuk ekuiti domestik dana diganti dengan Indeks Syariah
Hijrah FTSE Bursa Malaysia.
PCIF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +14.35% bagi tahun kewangan berakhir 30 November 2013
berbanding pulangan penanda aras sebanyak +15.65% dalam tempoh yang sama.
Peruntukan Aset

2011
2012
2013
90.2%
90.7%
91.9%
9.8%
9.3%
8.1%
Wajaran ekuiti dana meningkat daripada 90.2% pada tahun kewangan berakhir 2011 kepada 90.7% pada
tahun kewangan berakhir 2012 dan terus meningkat kepada 91.9% pada tahun kewangan berakhir 2013 untuk
mempergunakan peluang pelaburan di pasaran tanah besar China.
PTR (kali)
2011
2012
2013
1.05
0.36
0.46
berakhir 2012 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih rendah. PTR dana kemudiannya
meningkat kepada 0.46 kali pada tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan
semula yang lebih tinggi yang dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2011
2012
130
2013
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC SELECT TREASURES (PISTF)

1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
Sejak Permulaan*
PISTF (%)
27.38
19.68
13.58
13.75
35.69
23.40
12.06
14.11
PISTF (%)
*
2009*
2010
2011
2012
2013
-5.20
13.80
26.10
-0.95
27.38
-12.42
16.35
21.77
3.04
35.69
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (17 Mac 2008).
** Sebelum 30 April 2013, penanda aras dana ialah Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS).
Berkuat kuasa dari 30 April 2013, penanda aras dana ditukar kepada Indeks Syariah Small Cap FTSE Bursa
Malaysia.
Untuk tahun kewangan berakhir 31 Mei 2013, PISTF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +27.38% berbanding
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
88.5%
80.8%
84.2%
11.5%
19.2%
15.8%
untuk menangani fasa penyatuan pasaran. Wajaran ekuiti dana kemudiannya meningkat kepada 84.2% (79.8%
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.42
0.21
0.16
pengimbangan semula yang lebih rendah dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2011
2012
2013
1.50
1.50
2.00
1.49
1.45
1.95
131
PRESTASI DANA
(SAMB)
PPRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC OPTIMAL GROWTH (PIOGF)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 31 Januari 2014
1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
Sejak Permulaan*
PIOGF (%)
13.44
8.59
20.19
9.13
FBMS (%)**
13.42
7.82
21.82
6.29
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tahun Kewangan Berakhir 31 Januari
2009*
2010
2011
2012
2013
2014
PIOGF (%)
-24.08
34.59
18.75
4.07
6.54
13.44
FBMS (%)**
-34.87
40.67
20.45
2.84
5.85
13.42
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (28 April 2008).
indeks permodalan berwajaran terlaras apungan bebas yang terdiri daripada juzuk-juzuk Indeks EMAS FTSE
Bursa Malaysia, yang dikategorikan sebagai sekuriti patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah SC.
PIOGF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +13.44% bagi tahun kewangan berakhir 31 Januari 2014
Peruntukan Aset

2012
2013
2014
99.2%
93.7%
96.4%
0.8%
6.3%
3.6%
PTR (kali)
2012
2013
2014
0.27
0.40
0.23
PTR dana meningkat daripada 0.27 kali untuk tahun kewangan berakhir 2012 kepada 0.40 kali untuk tahun
kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih tinggi. Bagi tahun kewangan
berakhir 2014, PTR dana kemudiannya merosot kepada 0.23 kali disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula
yang lebih rendah yang dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2012
2013
2014
1.50
1.25
1.50
1.44
1.21
1.46
132
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC SELECT ENTERPRISES (PISEF)

PISEF (%)
FBMS (%)**
1 Tahun
3 Tahun
Sejak Permulaan*
12.34
18.68
22.07
9.71
11.93
13.34
PISEF (%)
FBMS (%)**
*
2009*
2010
2011
2012
2013
20.64
10.61
24.88
11.30
12.34
8.45
12.35
13.91
8.70
9.71
Bursa Malaysia, yang dikategorikan sebagai sekuriti patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah SC.
Untuk tahun kewangan berakhir 31 Julai 2013, PISEF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +12.34%
Peruntukan Aset

2011
2012
2013
94.0%
98.7%
84.6%
6.0%
1.3%
15.4%
untuk mempergunakan peluang pelaburan di pasaran domestik. Wajaran ekuiti dana kemudiannya merosot
kepada 84.6% (80.2% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2013 untuk menangani
fasa penyatuan pasaran.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.90
0.50
0.20
berakhir 2012 dan terus merosot kepada 0.20 kali bagi tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti
Agihan
2011
2012
2013
2.00
2.00
2.25
1.99
1.97
2.24
133
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY (PIALEF)

PIALEF (%)
1 Tahun
3 Tahun
Sejak Permulaan*
9.36
1.98
3.22
10.49
6.07
7.59
2010*
2011
2012
PIALEF (%)
5.96
-8.64
6.04
2013
9.36
9.05
-4.68
12.23
10.49
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (8 Februari 2010).
** Penanda aras dana ialah indeks komposit 90% indeks khusus oleh S&P Opco,LLC berdasarkan juzuk-juzuk Top
100 mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah BMI Asia Kecuali Jepun dan 10% kadar Pasaran Wang
Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan.
PIALEF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +9.36% bagi tahun kewangan berakhir 30 November 2013
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
86.2%
91.6%
95.0%
13.8%
8.4%
5.0%
Pendedahan ekuiti dana meningkat daripada 86.2% (83.5% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun
kewangan berakhir 2011 kepada 91.6% (88.7% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan
berakhir 2012 dan terus meningkat kepada 95.0% pada tahun kewangan berakhir 2013 untuk mempergunakan
peluang pelaburan di pasaran domestik dan serantau.
PTR (kali)
2011
2012
2013
1.48
0.73
0.57
Agihan
2011
2012
2013
0.75
0.75
0.75
0.75
134
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH (PIA40GF)

1 Tahun
Sejak Permulaan*
PIA40GF (%)
14.12
10.11
14.25
8.34
PIA40GF (%)
*
2011*
2012
2013
0.36
13.65
14.12
-1.37
10.84
14.25
** Penanda aras dana ialah indeks komposit 75% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS), 15% indeks
khusus oleh S&P Opco,LLC berdasarkan juzuk-juzuk Top 100 mengikut permodalan pasaran Indeks S&P Syariah
BMI Asia Kecuali Jepun dan 10% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan.
PIA40GF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +14.12% bagi tahun kewangan berakhir 30 November 2013
Peruntukan Aset

2011
2012
2013
93.5%
95.8%
90.0%
6.5%
4.2%
10.0%
Pendedahan ekuiti dana meningkat daripada 93.5% (90.7% selepas pelaburan semula agihan) pada tempoh
berakhir 2012 untuk mempergunakan peluang pelaburan di pasaran domestik dan serantau. Pendedahan ekuiti
dana kemudiannya merosot kepada 90.0% (86.4% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan
berakhir 2013 kerana dana mengunci keuntungannya.
PTR (kali)
2011
2012
2013
1.28
0.42
0.42
PTR dana merosot daripada 1.28 kali pada tempoh kewangan berakhir 2011 kepada 0.42 kali pada tahun kewangan
berakhir 2012 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih rendah. Bagi tahun kewangan berakhir
2013, PTR dana kekal pada 0.42 kali disebabkan aktiviti pengimbangan semula yang berterusan yang dilaksanakan
oleh dana.
Agihan
2011
2012
2013
0.75
1.50
1.25
0.75
1.50
1.20
135
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC TREASURES GROWTH (PITGF)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 31 Ogos 2013
1 Tahun
Sejak Permulaan*
PITGF (%)
16.04
19.25
21.60
18.91
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tahun Kewangan Berakhir 31 Ogos
2012*
2013
PITGF (%)
20.40
16.04
14.32
21.60
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (8 Ogos 2011).
** Sebelum 30 April 2013, penanda aras dana ialah indeks komposit 90% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa
Malaysia (FBMS) dan 10% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan.
Berkuat kuasa dari 30 April 2013, penanda aras ekuiti dana ditukar kepada Indeks Syariah Small Cap FTSE
Bursa Malaysia.
PITGF mencatat jumlah pulangan sebanyak +16.04% bagi tahun kewangan berakhir 31 Ogos 2013 berbanding
pulangan penanda aras sebanyak +21.60% dalam tempoh yang sama.
Peruntukan Aset
2012
2013
85.1%
82.7%
14.9%
17.3%
Pendedahan ekuiti dana merosot daripada 85.1% (80.9% selepas pelaburan semula agihan) pada tempoh
berakhir 2013 untuk menangani fasa penyatuan di pasaran domestik dan serantau.
PTR (kali)
2012
2013
1.27
0.58
PTR dana merosot daripada 1.27 kali pada tempoh kewangan berakhir 2012 kepada 0.58 kali pada tahun
oleh dana.
Agihan
2012
2013
1.50
2.00
1.50
1.97
136
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ITTIKAL SEQUEL (PITSEQ)

1 Tahun
Sejak Permulaan*
PITSEQ (%)
18.29
14.69
16.22
13.59
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tempoh Kewangan Berakhir 30 November
2012*
2013
PITSEQ (%)
10.40
18.29
10.40
16.22
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (31 Oktober 2011).
** Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS) ialah penanda aras yang dipilih bagi dana ini kerana ia adalah
Bursa Malaysia, yang dikategorikan sebagai sekuriti patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya
Sekuriti.
PITSEQ mencatat jumlah pulangan sebanyak +18.29% dalam tahun kewangan berakhir 30 November 2013
Peruntukan Aset

2012
2013
92.8%
95.7%
7.2%
4.3%
berakhir 2013 untuk mempergunakan peluang pelaburan di pasaran ekuiti domestik dan serantau.
PTR (kali)
2012
2013
1.25
0.75
PTR dana merosot daripada 1.25 kali bagi tempoh kewangan berakhir 2012 kepada 0.75 kali pada tahun kewangan
berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih rendah yang dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2012
2013
1.25
1.75
1.25
1.74
137
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC SAVINGS (PISVF)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 31 Disember 2013
1 Tahun
Sejak Permulaan*
PISVF (%)
13.09
13.34
12.28
12.27
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tahun Kewangan Berakhir 31 Disember
2012*
2013
PISVF (%)
12.08
13.09
10.98
12.28
** Penanda aras dana ialah indeks komposit 90% Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa Malaysia (FBMS) dan 10%
kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan.
PISVF mencatat jumlah pulangan sebanyak +13.09% bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2013 berbanding
Peruntukan Aset
2012
2013
83.7%
85.5%
16.3%
14.5%
berakhir 2013 untuk mempergunakan peluang pelaburan di pasaran domestik dan serantau.
PTR (kali)
2012
2013
1.08
0.36
PTR dana merosot daripada 1.08 kali bagi tempoh kewangan berakhir 2012 kepada 0.36 kali pada tahun
kewangan berakhir 2013 disebabkan aktiviti pengimbangan semula yang lebih rendah.
Agihan
2012
2013
1.00
0.75
1.00
0.74
138
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC MIXED ASSET (PIMXAF)

1 Tahun
Sejak Permulaan*
PIMXAF (%)
10.00
8.76
Indeks penanda aras (%)***
12.25
11.32

2006**
2007
2008
2009
2010
2011
2012
PIMXAF (%)
17.90
21.72 -26.42
24.68
10.98
0.96
30.11.119.12.11
0.08
11.80
23.80 -25.80
25.30
10.93
1.54
-0.11
2013
12.12.11*30.11.12
6.64
10.00
9.01
12.25
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan (12 Disember 2011) dana (dahulunya dikenali
sebagai PIBF). Apabila prospektus tambahan diterbitkan pada 12 Disember 2011, PIBF telah menggunakan
nama barunya Public Dana Islamic Mixed Asset (PIMXAF) untuk menggambarkan perubahan dalam objektif
dana, dasar pelaburan, strategi pelaburan dan penanda aras.
**
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan PIBF (10 Oktober 2005).
*** Sebelum dari 12 Disember 2011, penanda aras dana ialah indeks komposit Indeks Syariah EMAS FTSE Bursa
Malaysia (pengganti Indeks Syariah Kuala Lumpur oleh Bursa Malaysia berkuat kuasa dari 1 November 2007)
dan kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam 3 Bulan dengan nisbah 60:40.
Berkuat kuasa dari 12 Disember 2011, nisbah komponan ekuiti dan pasaran wang di dalam penanda aras dana
telah ditukar kepada 70:30 kerana ia lebih mencerminkan strategi baru pelaburan dana.
PIMXAF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +10.00% bagi tahun kewangan berakhir 30 November 2013
berbanding dengan pulangan penanda aras sebanyak +12.25 dalam tempoh yang sama.
Peruntukan Aset
2011
61.8%
2012
72.6%
2013
74.2%
Sukuk
20.2%
26.1%
23.4%
18.0%
1.3%
2.4%
berakhir 2011 kepada 72.6% (69.2% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2012 dan
meningkat lagi kepada 74.2% (70.0% selepas pelaburan semula agihan) mempergunakan peluang pelaburan di
pasaran domestik dan serantau.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.42
0.41
0.47
berakhir 2012 disebabkan oleh aktiviti pengimbangan semula yang lebih rendah. Bagi tahun kewangan berakhir
2013, PTR dana kemudiannya meningkat kepada 0.47 kali disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang
lebih tinggi yang dilaksanakan oleh dana.
139
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC MIXED ASSET (PIMXAF) (samb)

Agihan
2011
2012
2013
1.00
1.50
1.75
0.95
1.48
1.73
140
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC ASIA TACTICAL ALLOCATION (PIATAF)

Jumlah Pulangan bagi tempoh berikut berakhir 31 Oktober 2013
PIATAF (%)
1 Tahun
Sejak Permulaan*
9.22
10.65
10.60
9.72

2008**
2009
2010
2011
PIATAF (%)
-28.88
25.08
4.18
-5.15
-30.12
27.21
6.49
-1.66
2012
30.11.11- 12.12.11*9.12.11
30.11.12
-1.32
10.05
-1.25
7.09
2013
9.22
10.60
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan (12 Disember 2011) dana (dahulunya dikenali
sebagai PIABF). Apabila prospektus tambahan diterbitkan pada 12 Disember 2011, PIABF telah menggunakan
nama barunya Public Dana Islamic Asia Tactical Allocation (PIATAF) untuk menggambarkan perubahan dalam
objektif dana, dasar pelaburan, strategi pelaburan dan penanda aras.
**
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan PIABF (10 September 2007).
*** Sebelum 1 Januari 2009, penanda aras dana ialah indeks komposit 60% Indeks Dow Jones Pasaran Islam Asia
Kecuali JepunSM dan 40% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan.
Berkuat kuasa dari 1 Januari 2009, penanda aras ekuiti dana digantikan dengan Indeks S&P Syariah BMI Asia
Berkuat kuasa dari 12 Disember 2011, penanda aras dana diganti dengan 70% Indeks S&P Syariah BMI Asia
Kecuali Jepun dan 30% kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM) 3 Bulan kerana ia lebih mencerminkan
strategi pelaburan dana.
PIATAF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +9.22% bagi tahun kewangan berakhir 31 Oktober 2013
Peruntukan Aset

Sukuk
2011
40.3%
2012
74.0%
2013
87.9%
0.0%
7.2%
7.9%
59.7%
18.8%
4.2%
Wajaran ekuiti dana meningkat daripada 40.3% pada tahun kewangan berakhir 2011 kepada 74.0% bagi
tahun kewangan berakhir 2012 dan terus meningkat kepada 87.9% pada tahun kewangan berakhir 2013 untuk
mempergunakan peluang pelaburan di pasaran ekuiti patuh Syariah domestik dan serantau.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.75
0.89
0.70
PTR dana meningkat daripada 0.75 kali pada tahun kewangan berakhir 2011 kepada 0.89 kali pada tahun kewangan
berakhir 2012 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih tinggi. PTR dana kemudiannya merosot
kepada 0.70 kali pada tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih
rendah yang dilaksanakan oleh dana.
141
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC ASIA TACTICAL ALLOCATION (PIATAF) (samb)

Agihan

142
2011
-
2012
-
2013
-
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC BOND (PI BOND)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 31 Oktober 2013
1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
10 Tahun
Sejak Permulaan*
PI BOND (%)
3.21
5.70
7.79
8.13
8.80
GIA 12 Bulan (%)**
3.04
3.29
3.30
3.81
4.02

2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
PI BOND (%)
5.51 10.72
3.90
4.10
3.27 10.07
7.75
7.47
5.63
3.21
GIA 12 Bulan (%)**
3.32
3.45
3.69
3.55
2.89
3.22
3.33
3.04
3.31
3.03
2013
** Penanda aras kadar Akaun Pelaburan Am (GIA) 12 Bulan dikira daripada purata kadar akaun pelaburan 12
Bulan yang disebut oleh Bank Negara Malaysia.
PI BOND mencatatkan pulangan sebanyak +3.21% bagi tahun kewangan berakhir 31 Oktober 2013 berbanding
Peruntukan Aset
Sukuk
2011
2012
2013
90.2%
90.9%
92.7%
9.8%
9.1%
7.3%
Dana meningkatkan pendedahan sukuk daripada 90.2% (86.1% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun
kewangan berakhir 2011 kepada 90.9% (86.0% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir
2012 dan terus meningkat kepada 92.7% (87.5% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan
berakhir 2013 untuk mempergunakan peluang pelaburan di dalam pasaran sukuk.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.54
0.39
0.29
pengimbangan semula yang lebih rendah dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2011
2012
2013
5.00
6.00
6.00
5.00
6.00
6.00
143
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC ENHANCED BOND (PIEBF)

1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
Sejak Permulaan*
PIEBF (%)
2.80
4.91
6.51
4.78
GIA 12 Bulan (%)**
2.99
3.29
3.30
3.57
2007*
2008
2009
2010
2011
2012
2013
PIEBF (%)
5.81
-4.73
10.18
4.87
6.09
5.22
2.80
GIA 12 Bulan (%)**
3.83
3.45
3.00
2.93
3.24
3.33
2.99
PIEBF mencapai jumlah pulangan sebanyak +2.80% untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2013 berbanding
pulangan penanda aras GIA 12 Bulan sebanyak +2.99% dalam tempoh yang sama.
Peruntukan Aset
2011
4.6%
79.2%
16.2%

Sukuk
2012
10.1%
79.5%
10.4%
2013
17.6%
63.3%
19.1%
Wajaran sukuk dana meningkat daripada 79.2% (77.1% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan
untuk mempergunakan peluang pelaburan dalam pasaran sukuk. Wajaran sukuk dana kemudiannya merosot
kepada 63.3% (60.5% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2013 kerana dana
mengunci keuntungan ke atas pelaburan sukuk terpilih. Wajaran ekuiti dana meningkat daripada 4.6% (4.4%
selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2011 kepada 10.1% (9.6% selepas pelaburan
semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2012 dan meningkat lagi kepada 17.6% (16.8% selepas pelaburan
semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2013 untuk mempergunakan peluang pelaburan dalam pasaran
ekuiti.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.76
0.29
0.30
berakhir 2012 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih rendah. PTR dana kemudian meningkat
kepada 0.30 kali pada tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih
tinggi yang dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2011
2012
2013
3.00
5.00
5.00
3.00
5.00
5.00
144
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC SELECT BOND (PISBF)

1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
Sejak Permulaan*
PISBF (%)
3.20
4.62
5.82
4.90
GIA 12 Bulan (%)**
3.14
3.30
3.32
3.48
2008*
2009
2010
2011
2012
PISBF (%)
0.25
7.10
5.88
4.79
5.30
2013
3.20
GIA 12 Bulan (%)**
3.67
3.17
2.84
3.12
3.36
3.14
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (30 Julai 2007).
PISBF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +3.20% untuk tahun kewangan berakhir 31 Julai 2013 berbanding
dengan pulangan penanda aras sebanyak +3.14% dalam tempoh yang sama.
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
Sukuk
63.6%
74.0%
88.7%
36.4%
26.0%
11.3%
2012 dan terus meningkat kepada 88.7%% (85.7% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan
berakhir 2013 untuk mempergunakan peluang pelaburan di pasaran sukuk.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.72
0.73
0.35
PTR dana meningkat daripada 0.72 kali pada tahun kewangan berakhir 2011 kepada 0.73 kali pada tahun
kewangan berakhir 2012 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih tinggi. PTR dana seterusnya
merosot kepada 0.35 kali pada tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti pengimbangan semula
yang lebih rendah yang dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2011
2012
2013
5.00
5.00
3.50
5.00
5.00
3.50
145
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC INFRASTRUCTURE BOND (PIINFBF)

1 Tahun
Sejak Permulaan*
PIINFBF (%)
3.59
4.44
GIA 12 Bulan (%)**
3.01
3.29
2011*
2012
2013
PIINFBF (%)
5.81
3.31
3.59
GIA 12 Bulan (%)**
3.18
3.33
3.01
PIINFBF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +3.59% bagi tahun kewangan berakhir 30 November 2013
berbanding dengan pulangan penanda aras sebanyak +3.01% dalam tempoh yang sama.
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
Sukuk
76.9%
81.1%
89.4%
23.1%
18.9%
10.6%
Portfolio sukuk dana meningkat daripada 76.9% (75.1% selepas pelaburan semula agihan) pada tempoh kewangan
bagi mempergunakan peluang pelaburan di pasaran sukuk. Portfolio sukuk dana seterusnya meningkat kepada
89.4% (85.8% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan aliran keluar
wang berikutan pembelian balik unit daripada pemegang unit.
PTR (kali)
2011
2012
2013
1.11
0.40
0.38
kewangan berakhir 2012 dan terus merosot kepada 0.38 kali pada tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan
tahap aktiviti pengimbangan semula yang lebih rendah yang dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2011
2012
2013
2.50
4.00
4.25
2.50
4.00
4.25
146
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC STRATEGIC BOND (PISTBF)

1 Tahun
3 Tahun
Sejak Permulaan*
PISTBF (%)
3.16
4.56
4.56
GIA 12 Bulan (%)**
2.99
3.29
3.29
2011*
2012
2013
PISTBF (%)
6.33
3.66
3.16
GIA 12 Bulan (%)**
3.24
3.33
2.99
PISTBF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +3.16% bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2013
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
Sukuk
84.0%
86.2%
83.4%
16.0%
13.8%
16.6%
Portfolio sukuk dana meningkat daripada 84.0% (81.6% selepas pelaburan semula agihan) pada tempoh kewangan
untuk mempergunakan peluang pelaburan di pasaran sukuk. Wajaran sukuk dana seterusnya merosot kepada
83.4% (80.6% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan berakhir 2013 kerana dana mengunci
keuntungan atas pelaburan sukuk terpilih.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.95
0.46
0.21
kewangan berakhir 2012 terus merosot kepada 0.21 kali pada tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap
aktiviti pengimbangan semula yang rendah yang dilaksanakan oleh dana.
Agihan
2011
2012
2013
3.00
3.50
3.50
3.00
3.50
3.50
Agihan adalah dalam bentuk tunai
147
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA SUKUK (PSKF)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 31 Ogos 2013
1 Tahun
Sejak Permulaan*
PSKF (%)
2.39
3.67
GIA 12 Bulan (%)**
3.10
3.27
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tempoh Kewangan Berakhir 31 Ogos
2012*
2013
PSKF (%)
5.05
2.39
GIA 12 Bulan (%)**
3.55
3.10
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (8 Ogos 2011).
PSKF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +2.39% bagi tahun kewangan berakhir 31 Ogos 2013 berbanding
Peruntukan Aset
2012
2013
Sukuk
71.7%
88.5%
28.3%
11.5%
Portfolio sukuk dana meningkat daripada 71.7% (70.2% selepas pelaburan semula agihan) pada tempoh
kewangan berakhir 2012 kepada 88.5% (85.6% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan 2013
untuk mempergunakan peluang pelaburan di pasaran sukuk.
PTR (kali)
2012
2013
0.71
0.43
oleh dana.
Agihan
2012
2013
2.25
3.50
2.25
3.50
Agihan adalah dalam bentuk tunai
148
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC INCOME (PI INCOME)

1 Tahun
3 Tahun
Sejak Permulaan*
PI INCOME (%)
2.40
4.48
5.23
GIA 12 Bulan (%)**
3.14
3.30
3.31
2009*
2010
2011
2012
2013
PI INCOME (%)
5.48
5.01
5.48
5.05
2.40
GIA 12 Bulan (%)**
2.86
2.84
3.12
3.36
3.14
PI INCOME mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +2.40% untuk tahun kewangan berakhir 31 Julai 2013
berbanding dengan pulangan penanda aras sebanyak +3.14% dalam tempoh yang sama.
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
Sukuk
50.0%
50.8%
58.1%
50.0%
49.2%
41.9%
2012 dan terus ditingkatkan kepada 58.1% (56.1% selepas pelaburan semula agihan) pada tahun kewangan
berakhir 2013 bagi mempergunakan peluang pelaburan di pasaran sukuk.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.58
0.46
0.36
berakhir 2012 dan terus merosot kepada 0.36 kali pada tahun kewangan 2013 disebabkan tahap aktiviti
Agihan
2011
2012
2013
3.50
3.50
3.75
3.50
3.50
3.75
149
PRESTASI DANA
(SAMB)
PRESTASI PUBLIC DANA ISLAMIC MONEY MARKET (PIMMF)

Purata Pulangan Tahunan bagi tempoh berikut berakhir 30 Jun 2013
1 Tahun
3 Tahun
5 Tahun
Sejak Permulaan*
PIMMF (%)
2.92
2.90
2.73
2.82
3.02
3.10
3.04
3.23
Jumlah Pulangan Tahunan bagi Tahun Kewangan Berakhir 30 Jun
2008*
2009
2010
2011
2012
2013
PIMMF (%)
3.06
2.60
1.90
2.60
2.94
2.92
3.25
3.03
2.29
2.75
3.24
3.02
Angka yang ditunjukkan ialah untuk tempoh sejak permulaan dana (5 Jun 2007).
** Sebelum 30 April 2010, penanda aras dana ialah berdasarkan kadar Pasaran Wang Antara Bank Islam (IIMM)
3 Bulan yang disediakan oleh Bank Negara Malaysia.
Berkuat kuasa dari 30 April 2010, penanda aras dana ditukar kepada kadar IIMM 1 Bulan yang disediakan oleh
Bank Negara Malaysia.
Berkuat kuasa dari 30 April 2013, penanda aras dana telah digantikan dengan 90% Akaun Pelaburan Am-i
Mudharabah 1 Bulan Public Islamic Bank dan 10% Akaun Simpanani Wadiah Public Islamic Bank kerana
indeks penanda aras komposit ini merupakan perwakilan yang lebih baik bagi pelaburan dana.
Untuk tahun kewangan berakhir 30 Jun 2013, PIMMF mencatatkan jumlah pulangan sebanyak +2.92%
Peruntukan Aset
2011
2012
2013
100.0%
100.0%
100.0%
Dana menumpukan pelaburannya dalam instrumen pasaran wang Islam yang sangat cair dan akaun pelaburan
Islam dan deposit Islam dengan institusi-institusi kewangan berlesen.
PTR (kali)
2011
2012
2013
0.71
0.30
0.24
berakhir 2012 dan terus merosot kepada 0.24 kali bagi tahun kewangan berakhir 2013 disebabkan tahap aktiviti
Agihan
2011
2012
2013
2.50
2.50
2.50
2.50
2.50
2.50
150
5 SOROTAN KEWANGAN DANA YANG LEPAS
5.1
PETIKAN PENYATA KEWANGAN DANA
Bahagian ini merangkumi petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan serta Penyata Aset dan Liabiliti yang telah
diaudit untuk dana berikut bagi tiga (3) tahun kewangan yang lepas sebelum tarikh Prospektus Induk ini:
Public Dana Ittikal (P ITTIKAL)
Page 152
Public Dana Islamic Equity (PIEF)
Page 152
Public Dana Islamic Opportunities (PIOF)
Page 153
Public Dana Islamic Dividend (PIDF)
Page 153
Public Dana Asia Ittikal (PAIF)
Page 154
Public Dana Islamic Asia Dividend (PIADF)
Page 154
Public Dana Islamic Sector Select (PISSF)
Page 155
Public Dana China Ittikal (PCIF)
Page 155
Public Dana Islamic Select Treasures (PISTF)
Page 156
Public Dana Islamic Optimal Growth (PIOGF)
Page 156
Public Dana Islamic Select Enterprises (PISEF)
Page 157
Public Dana Islamic Asia Leaders Equity (PIALEF)
Page 157
Public Dana Islamic Alpha-40 Growth (PIA40GF)
Page 158
Public Dana Islamic Treasures Growth (PITGF)
Page 158
Public Dana Ittikal Sequel (PITSEQ)
Page 159
Public Dana Islamic Savings (PISVF)
Page 159
Public Dana Islamic Mixed Asset (PIMXAF)
Page 160
Public Dana Islamic Asia Tactical Allocation (PIATAF)
Page 160
Public Dana Islamic Bond (PI BOND)
Page 161
Public Dana Islamic Enhanced Bond (PIEBF)
Page 161
Public Dana Islamic Select Bond (PISBF)
Page 162
Public Dana Islamic Infrastructure Bond (PIINFBF)
Page 162
Public Dana Islamic Strategic Bond (PISTBF)
Page 163
Public Dana Sukuk (PSKF)
Page 163
Public Dana Islamic Income (PI INCOME)
Page 164
Public Dana Islamic Money Market (PIMMF)
Page 164
Nota:
Tiada petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan serta Penyata Aset dan Liabliliti bagi PISGF kerana dana akan
mempunyai tempoh kewangan pertamanya pada 31 Disember 2014.
Prestasi dana pada masa lalu tidak menjadi petunjuk untuk prestasi masa hadapan.
Penyata kewangan dana yang telah diaudit didedahkan dalam laporan tahunan dana masing-masing.
Laporan tahunan dana boleh diperoleh apabila diminta.
151
(SAMB)
PUBLIC DANA ITTIKAL (P ITTIKAL)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun kewangan berakhir 31 Mei
Pendapatan/(Kerugian) pelaburan
Jumlah perbelanjaan
2013
RM000
679,183
(66,962)
2012
RM000
(76,446)
(54,225)
2011
RM000
102,200
(33,492)
Pendapatan/(Kerugian) pelaburan bersih
612,221
(130,671)
68,708
Pendapatan/(Kerugian) bersih sebelum cukai
612,221
(130,671)
68,708
Pendapatan/(Kerugian) bersih selepas cukai
609,678
(132,490)
62,479
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
2013
RM000
3,728,348
264,409
2012
RM000
3,274,724
114,228
2011
RM000
2,864,218
313,494
Jumlah aset
3,992,757
3,388,952
3,177,712
Jumlah liabiliti
(221,575)
(201,758)
(459,978)
NAB/Modal pemegang unit
3,771,182
3,187,194
2,717,734
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Mei
PUBLIC DANA ISLAMIC EQUITY (PIEF)

Pendapatan pelaburan
Jumlah perbelanjaan
2013
RM000
293,217
(30,156)
2012
RM000
72,028
(26,245)
2011
RM000
112,704
(23,570)
Pendapatan pelaburan bersih
263,061
45,783
89,134
Pendapatan bersih sebelum cukai
263,061
45,783
89,134
Pendapatan bersih selepas cukai
262,065
44,147
85,917
2013
RM000
2012
RM000
2011
RM000
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
1,920,987
38,449
1,666,446
40,612
1,575,377
39,624
Jumlah aset
1,959,436
1,707,058
1,615,001
Jumlah liabiliti
(109,056)
(97,844)
(88,401)
1,850,380
1,609,214
1,526,600
Nota: Modal Pemegang Unit merujuk kepada NAB yang berpunca untuk pemegang unit.
152
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC OPPORTUNITIES (PIOF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun kewangan berakhir 31 Julai
2013
RM000
78,188
(6,102)
2012
RM000
30,714
(5,090)
2011
RM000
126
(5,858)
72,086
25,624
(5,732)
72,086
25,624
(5,732)
71,568
25,186
(6,417)
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
2013
RM000
404,950
27,282
2012
RM000
347,404
21,458
2011
RM000
302,332
14,033
Jumlah aset
432,232
368,862
316,365
Jumlah liabiliti
(27,085)
(28,075)
(27,698)
405,147
340,787
288,667
Jumlah perbelanjaan
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Julai
PUBLIC DANA ISLAMIC DIVIDEND (PIDF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun kewangan berakhir 30 April
Jumlah perbelanjaan
2013
RM000
375,883
(49,299)
2012
RM000
251,029
(36,549)
2011
RM000
171,944
(33,445)
326,584
214,480
138,499
326,584
214,480
138,499
324,613
211,094
132,568
2013
RM000
2012
RM000
2011
RM000
Jumlah pelaburan
3,474,260
2,550,013
2,197,636
Jumlah aset lain

Jumlah aset
53,014
3,527,274
66,880
2,616,893
27,799
2,225,435
Jumlah liabiliti
(181,054)
(135,695)
(121,079)
3,346,220
2,481,198
2,104,356
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 30 April
153
(SAMB)
PUBLIC DANA ASIA ITTIKAL (PAIF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun kewangan berakhir 31 Oktober
2013
RM000
23,020
(5,510)
2012
RM000
38,474
(6,186)
2011
RM000
229
(7,962)
17,510
32,288
(7,733)
17,510
32,288
(7,733)
17,080
31,816
(8,449)
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
2013
RM000
216,159
22,643
2012
RM000
267,643
13,344
2011
RM000
292,574
45,175
Jumlah aset
238,802
280,987
337,749
(7,403)
(13,991)
(18,728)
231,399
266,996
319,021
Jumlah perbelanjaan
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Oktober
Jumlah liabiliti
PUBLIC DANA ISLAMIC ASIA DIVIDEND (PIADF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun kewangan berakhir 30 April
2013
RM000
38,860
(8,916)
2012
RM000
31,255
(11,965)
2011
RM000
36,002
(13,820)
29,944
19,290
22,182
29,944
19,290
22,182
29,274
17,704
19,601
2013
RM000
2012
RM000
2011
RM000
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
322,214
20,310
426,675
32,310
622,536
53,892
Jumlah aset
342,524
458,985
676,428
(7,671)
(14,652)
(23,751)
334,853
444,333
652,677
Jumlah perbelanjaan
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 30 April
Jumlah liabiliti
154
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC SECTOR SELECT (PISSF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun kewangan berakhir 30 November
Jumlah perbelanjaan
2013
RM000
142,975
(16,369)
2012
RM000
91,423
(16,533)
2011
RM000
71,715
(14,138)
126,606
74,890
57,577
126,606
74,890
57,577
126,602
74,802
54,927
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
2013
RM000
1,120,069
33,458
2012
RM000
834,492
1,206
2011
RM000
881,421
18,673
Jumlah aset
1,153,527
835,698
900,094
Jumlah liabiliti
(132,675)
(61,680)
(58,811)
1,020,852
774,018
841,283
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 30 November
PUBLIC DANA CHINA ITTIKAL (PCIF)

2013
RM000
62,461
(8,550)
2012
RM000
31,519
(9,383)
2011
RM000
(315,864)
(15,034)
53,911
22,136
(330,898)
53,911
22,136
(330,898)
53,132
21,138
(332,747)
2013
RM000
2012
RM000
2011
RM000
Jumlah pelaburan
380,163
405,261
489,828
Jumlah aset lain

Jumlah aset
18,609
398,772
29,917
435,178
45,689
535,517
(3,754)
(2,077)
(1,462)
395,018
433,101
534,055
Jumlah perbelanjaan
Jumlah liabiliti
155
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC SELECT TREASURES (PISTF)

Jumlah perbelanjaan
2013
RM000
272,424
(17,959)
2012
RM000
13,376
(16,418)
2011
RM000
48,881
(11,423)
254,465
(3,042)
37,458
254,465
(3,042)
37,458
253,428
(4,522)
35,674
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
2013
RM000
1,151,076
19,837
2012
RM000
1,027,561
8,977
2011
RM000
968,970
13,336
Jumlah aset
1,170,913
1,036,538
982,306
(62,899)
(57,242)
(46,536)
1,108,014
979,296
935,770
Jumlah liabiliti
PUBLIC DANA ISLAMIC OPTIMAL GROWTH (PIOGF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun kewangan berakhir 31 Januari
Jumlah perbelanjaan
2014
RM000
180,990
(21,999)
2013
RM000
95,960
(21,343)
2012
RM000
66,488
(18,555)
158,991
74,617
47,933
158,991
74,617
47,933
157,488
73,043
46,153
2014
RM000
2013
RM000
2012
RM000
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
1,416,122
2,681
1,224,116
9,361
1,181,459
960
Jumlah aset
1,418,803
1,233,477
1,182,419
(66,195)
(51,883)
(59,506)
1,352,608
1,181,594
1,122,913
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Januari
Jumlah liabiliti
156
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC SELECT ENTERPRISES (PISEF)

Jumlah perbelanjaan
2013
RM000
215,717
(27,571)
2012
RM000
146,407
(17,302)
2011
RM000
41,476
(7,132)
188,146
129,105
34,344
188,146
129,105
34,344
188,004
128,406
33,357
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
2013
RM000
2,138,081
58,197
2012
RM000
1,326,180
54,183
2011
RM000
704,852
50,575
Jumlah aset
2,196,278
1,380,363
755,427
Jumlah liabiliti
(124,965)
(115,058)
(63,470)
2,071,313
1,265,305
691,957
PUBLIC DANA ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY (PIALEF)

2013
RM000
5,231
(1,089)
2012
RM000
5,088
(1,356)
2011
RM000
(4,755)
(1,587)
4,142
3,732
(6,342)
Pendapatan/(Kerugian) sebelum cukai
4,142
3,732
(6,342)
4,053
3,601
(6,530)
2013
RM000
2012
RM000
2011
RM000
Jumlah pelaburan
42,891
47,245
58,092
Jumlah aset lain

Jumlah aset
1,570
44,461
4,799
52,044
3,330
61,422
(466)
(1,891)
(2,996)
43,995
50,153
58,426
Jumlah perbelanjaan
Jumlah liabiliti
157
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH (PIA40GF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun/tempoh kewangan berakhir 30 November
2013
RM000
12,253
(1,592)
2012
RM000
16,157
(1,927)
Dari 16.11.10
Hingga
30.11.11
RM000
(598)
(2,019)
10,661
14,230
(2,617)
10,661
14,230
(2,617)
10,638
14,173
(2,776)
2013
RM000
77,087
4,308
2012
RM000
83,692
5,301
2011
RM000
105,032
5,159
Jumlah aset
81,395
88,993
110,191
Jumlah liabiliti
(3,647)
(5,212)
(4,725)
77,748
83,781
105,466
Jumlah perbelanjaan
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
PUBLIC DANA ISLAMIC TREASURES GROWTH (PITGF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun/tempoh kewangan berakhir 31 Ogos
2013
RM000
10,550
(1,667)
Dari 19.7.11
Hingga
31.8.12
RM000
11,086
(1,397)
8,883
9,689
8,883
9,689
8,800
9,587
2013
RM000
2012
RM000
Jumlah pelaburan
106,079
67,644
Jumlah aset lain

Jumlah aset
4,661
110,740
9,148
76,792
(9,648)
(7,266)
101,092
69,526
Jumlah perbelanjaan
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Ogos
Jumlah liabiliti
158
(SAMB)
PUBLIC DANA ITTIKAL SEQUEL (PITSEQ)

2013
RM000
19,868
(2,330)
Dari 11.10.11
Hingga
30.11.12
RM000
5,254
(1,355)
17,538
3,899
17,538
3,899
17,306
3,830
2013
RM000
2012
RM000
Jumlah pelaburan
145,364
82,838
Jumlah aset lain

Jumlah aset
13,093
158,457
1,628
84,466
Jumlah liabiliti
(10,420)
(5,156)
148,037
79,310
Jumlah perbelanjaan
PUBLIC DANA ISLAMIC SAVINGS (PISVF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun/tempoh kewangan berakhir 31 Disember
2013
RM000
5,829
(787)
Dari 15.12.11
Hingga
31.12.12
RM000
3,750
(662)
5,042
3,088
5,042
3,088
5,031
3,051
2013
RM000
2012
RM000
Jumlah pelaburan
51,140
39,255
Jumlah aset lain

Jumlah aset
2,712
53,852
1,895
41,150
Jumlah liabiliti
(1,358)
(3,773)
52,494
37,377
Jumlah perbelanjaan
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Disember
159
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC MIXED ASSET (PIMXAF)

2013
RM000
43,835
(7,018)
2012
RM000
34,758
(7,409)
2011
RM000
22,508
(7,979)
36,817
27,349
14,529
36,817
27,349
14,529
36,457
27,107
14,048
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
2013
RM000
364,827
7,886
2012
RM000
394,109
2,246
2011
RM000
434,046
6,806
Jumlah aset
372,713
396,355
440,852
Jumlah liabiliti
(22,763)
(21,412)
(18,181)
349,950
374,943
422,671
Jumlah perbelanjaan
PUBLIC DANA ISLAMIC ASIA TACTICAL ALLOCATION (PIATAF)

2013
RM000
7,856
(1,618)
2012
RM000
7,816
(1,815)
2011
RM000
(14,213)
(1,832)
6,238
6,001
(16,045)
6,238
6,001
(16,045)
6,129
5,924
(16,169)
2013
RM000
2012
RM000
2011
RM000
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
64,454
1,982
68,252
5,075
56,950
14,013
Jumlah aset
66,436
73,327
70,963
(530)
(455)
(349)
65,906
72,872
70,614
Jumlah perbelanjaan
Jumlah liabiliti
160
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC BOND (PI BOND)

2013
RM000
27,519
(6,904)
2012
RM000
47,531
(7,826)
2011
RM000
58,468
(9,015)
20,615
39,705
49,453
20,615
39,705
49,453
20,615
39,705
49,453
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
2013
RM000
637,122
57
2012
RM000
709,295
7,703
2011
RM000
694,873
41,186
Jumlah aset
637,179
716,998
736,059
Jumlah liabiliti
(36,618)
(40,984)
(35,820)
600,561
676,014
700,239
Jumlah perbelanjaan
PUBLIC DANA ISLAMIC ENHANCED BOND (PIEBF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember
2013
RM000
3,060
(905)
2012
RM000
4,454
(829)
2011
RM000
5,244
(870)
2,155
3,625
4,374
2,155
3,625
4,374
2,134
3,617
4,363
2013
RM000
2012
RM000
2011
RM000
Jumlah pelaburan
77,984
81,291
68,896
Jumlah aset lain

Jumlah aset
1,537
79,521
152
81,443
1,584
70,480
Jumlah liabiliti
(3,834)
(8,942)
(2,039)
75,687
72,501
68,441
Jumlah perbelanjaan
161
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC SELECT BOND (PISBF)

2013
RM000
9,195
(1,842)
2012
RM000
8,128
(1,093)
2011
RM000
4,557
(627)
7,353
7,035
3,930
7,353
7,035
3,930
7,353
7,035
3,930
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
2013
RM000
257,512
54
2012
RM000
179,895
4,179
2011
RM000
98,633
1,072
Jumlah aset
257,566
184,074
99,705
(9,271)
(8,678)
(8,649)
248,295
175,396
91,056
Jumlah perbelanjaan
Jumlah liabiliti
PUBLIC DANA ISLAMIC INFRASTRUCTURE BOND (PIINFBF)

2013
RM000
8,126
(1,488)
2012
RM000
6,409
(1,371)
Dari 16.11.10
Hingga
30.11.11
RM000
3,024
(564)
6,638
5,038
2,460
6,638
5,038
2,460
6,638
5,038
2,460
2013
RM000
2012
RM000
2011
RM000
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
175,864
54
208,639
54
121,794
9,007
Jumlah aset
175,918
208,693
130,801
Jumlah liabiliti
(10,729)
(8,065)
(3,119)
165,189
200,628
127,682
Jumlah perbelanjaan
162
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC STRATEGIC BOND (PISTBF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun/tempoh kewangan berakhir 31 Disember
2013
RM000
13,955
(2,834)
2012
RM000
12,730
(2,417)
Dari 30.12.10
Hingga
31.12.11
RM000
7,085
(820)
11,121
10,313
6,265
11,121
10,313
6,265
11,121
10,313
6,265
2013
RM000
2012
RM000
2011
RM000
Jumlah pelaburan
306,999
364,425
198,023
Jumlah aset lain

Jumlah aset
58
307,057
3,423
367,848
726
198,749
Jumlah liabiliti
(10,271)
(12,068)
(5,643)
296,786
355,780
193,106
Jumlah perbelanjaan
PUBLIC DANA SUKUK (PSKF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun/tempoh kewangan berakhir 31 Ogos
2013
RM000
5,944
(1,547)
Dari 19.7.11
Hingga
31.8.12
RM000
5,309
(784)
4,397
4,525
4,397
4,525
4,397
4,525
2013
RM000
2012
RM000
Jumlah pelaburan
207,224
143,727
Jumlah aset lain

Jumlah aset
4,933
212,157
3,238
146,965
(7,096)
(8,011)
205,061
138,954
Jumlah perbelanjaan
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 31 Ogos
Jumlah liabiliti
163
(SAMB)
PUBLIC DANA ISLAMIC INCOME (PI INCOME)

2013
RM000
38,393
(8,750)
2012
RM000
33,703
(4,750)
2011
RM000
9,495
(1,439)
29,643
28,953
8,056
29,643
28,953
8,056
29,643
28,953
8,056
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
2013
RM000
1,145,722
4,887
2012
RM000
902,757
47,044
2011
RM000
251,976
7,478
Jumlah aset
1,150,609
949,801
259,454
(52,834)
(30,932)
(8,602)
1,097,775
918,869
250,852
Jumlah perbelanjaan
Jumlah liabiliti
PUBLIC DANA ISLAMIC MONEY MARKET (PIMMF)

Petikan Penyata Pendapatan dan Perbelanjaan bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun
2013
RM000
21,336
(2,619)
2012
RM000
17,768
(2,265)
2011
RM000
12,853
(2,016)
18,717
15,503
10,837
18,717
15,503
10,837
18,717
15,503
10,837
2013
RM000
2012
RM000
2011
RM000
Jumlah pelaburan
Jumlah aset lain
819,573
6,725
527,568
3,277
434,454
6,918
Jumlah aset
826,298
530,845
441,372
Jumlah liabiliti
(38,776)
(13,432)
(10,724)
787,522
517,413
430,648
Jumlah perbelanjaan
Petikan Penyata Aset dan Liabiliti pada 30 Jun
164
5.2
(SAMB)
PERBELANJAAN YANG DITANGGUNG OLEH DANA
Jadual di bawah menunjukkan jumlah perbelanjaan tahunan yang ditanggung oleh dana dalam tahun kewangan
masing-masing sebelum ini.
Nama dana
P ITTIKAL
PIEF
PIOF
PIDF
PAIF
PIADF
PISSF
PCIF
PISTF
PIOGF
PISEF
PIALEF
PIA40GF
PITGF
PITSEQ
PISVF
PIMXAF
PIATAF
PI BOND
PIEBF
PISBF
PIINFBF
PISTBF
PSKF
PI INCOME
PIMMF
#
Yuran
pengurusan
Yuran pemegang
amanah
#
RM000
55,425
27,116
5,460
45,642
4,169
6,565
12,627
6,708
15,764
19,540
24,886
772
1,226
1,254
1,648
609
5,663
1,144
6,602
780
1,721
1,385
2,657
1,441
8,338
2,427
1.50
1.50
1.49
1.50
1.65
1.64
1.50
1.65
1.50
1.50
1.48
1.64
1.50
1.64
1.49
1.49
1.50
1.65
0.99
1.00
0.74
0.74
0.74
0.74
0.74
0.37
RM000
600
537
220
537
152
239
505
244
600
600
600
28
49
46
66
25
226
41
233
27
82
65
125
68
300
130
Perbelanjaan
lain
RM000
0.02
0.03
0.06
0.02
0.06
0.06
0.06
0.06
0.06
0.05
0.04
0.06
0.06
0.06
0.06
0.06
0.06
0.06
0.04
0.03
0.03
0.04
0.04
0.04
0.03
0.02
864
438
120
736
169
222
258
229
250
323
419
65
74
68
86
49
128
77
69
45
39
38
52
38
112
62
Jumlah perbelanjaan
tahunan
#
RM000
0.02
0.02
0.03
0.02
0.07
0.06
0.03
0.05
0.02
0.02
0.02
0.14
0.09
0.09
0.08
0.12
0.03
0.11
0.01
0.06
0.02
0.02
0.01
0.02
0.01
0.01
56,889
28,091
5,800
46,915
4,490
7,026
13,390
7,181
16,614
20,463
25,905
865
1,349
1,368
1,800
683
6,017
1,262
6,904
852
1,842
1,488
2,834
1,547
8,750
2,619
1.54
1.55
1.58
1.54
1.78
1.76
1.59
1.76
1.58
1.57
1.54
1.84
1.65
1.79
1.63
1.67
1.59
1.82
1.04
1.09
0.79
0.80
0.79
0.80
0.78
0.40
Dicerminkan sebagai peratusan purata NAB.
Nota: Perbelanjaan lain tidak termasuk yuran pembrokeran dan bayaran kepada badan amal (jika ada).
NPP dana bagi tiga (3) tahun kewangan lepas ialah seperti berikut:
Nama dana
NPP (%)
Nama dana
NPP (%)
P ITTIKAL
31 Mei 2013
31 Mei 2012
31 Mei 2011
1.54
1.55
1.56
PISTF
31 Mei 2013
31 Mei 2012
31 Mei 2011
1.58
1.58
1.59
PIEF
31 Mei 2013
31 Mei 2012
31 Mei 2011
1.55
1.55
1.55
PISEF
31 Julai 2013
31 Julai 2012
31 Julai 2011
1.54
1.55
1.60
165
Nama dana
(SAMB)
Nama dana
NPP (%)
PIOF
31 Julai 2013
31 Julai 2012
31 Julai 2011
1.58
1.58
1.60
PIALEF
30 November 2013
30 November 2012
30 November 2011
1.84
1.83
1.85
PIDF
30 April 2013
30 April 2012
30 April 2011
1.54
1.54
1.54
PIMXAF
30 November 2013
30 November 2012
30 November 2011
1.59
1.59
1.60
PAIF
31 Oktober 2013
31 Oktober 2012
31 Oktober 2011
1.78
1.77
1.77
PIATAF
31 Oktober 2013
31 Oktober 2012
31 Oktober 2011
1.82
1.81
1.82
PIADF
30 April 2013
30 April 2012
30 April 2011
1.76
1.76
1.76
PI BOND
31 Oktober 2013
31 Oktober 2012
31 Oktober 2011
1.04
1.08
1.19
PISSF
30 November 2013
30 November 2012
30 November 2011
1.59
1.58
1.59
PIEBF
31 Disember 2013
31 Disember 2012
31 Disember 2011
1.09
1.10
1.13
PIOGF
31 Januari 2014
31 Januari 2013
31 Januari 2012
1.57
1.58
1.59
PISBF
31 Julai 2013
31 Julai 2012
31 Julai 2011
0.79
0.78
0.86
PCIF
30 November 2013
30 November 2012
30 November 2011
1.76
1.76
1.76
PIMMF
30 Jun 2013
30 Jun 2012
30 Jun 2011
0.40
0.42
0.45
PIA40GF
30 November 2013
30 November 2012
30 November 2011
1.65
1.61
1.64
PI INCOME
31 Julai 2013
31 Julai 2012
31 Julai 2011
0.78
0.79
0.84
PIINFBF
30 November 2013
30 November 2012
30 November 2011
0.80
0.79
0.82
PSKF*
31 Ogos 2013
31 Ogos 2012
0.80
0.80
PISTBF
31 Disember 2013
31 Disember 2012
31 Disember 2011
0.79
0.80
0.77
PISVF*
31 Disember 2013
31 Disember 2012
1.67
1.73
PITGF*
31 Ogos 2013
31 Ogos 2012
1.79
1.80
PITSEQ*
30 November 2013
30 November 2012
1.63
1.69
* Dana ini dilancarkan kurang dari 3 tahun kewangan.
166
NPP (%)
6 MEMULAKAN PELABURAN DENGAN PUBLIC MUTUAL
6.1
MELABUR DENGAN PUBLIC MUTUAL
Public Mutual mengagihkan unit dana melalui rangkaian perunding amanah saham berdedikasi yang berdaftar
dengan FIMM. Anda berhak melihat kad kebenaran yang dikeluarkan oleh FIMM kepada perunding amanah
saham berkenaan, yang membenarkan beliau untuk berurusan dalam produk amanah saham.
Pejabat cawangan Public Mutual ditempatkan di ibu negeri dan bandar utama di Malaysia bagi memberikan
perkhidmatan kepada pemegang unit yang perlu membuat pertanyaan atau urus niaga dengan kami. Sila rujuk
Direktori Pejabat Cawangan dan Pejabat Agensi Public Mutual di halaman 213 hingga 216 dalam Prospektus
Induk ini untuk memperoleh alamat dan nombor telefon mereka.
6.2
CARA MEMBELI, MENEBUS ATAU TUKAR GANTI UNIT DANA
Baca dan Fahami Prospektus Dana dan Helaian Penting Produk

Adalah penting untuk anda memahami sepenuhnya mengenai pelaburan amanah saham, dan maksud pelaburan
dalam dana ini kepada anda dari segi potensi manfaat dan risiko. Pertama sekali, minta maklumat tentang dana
daripada perunding amanah saham yang berurusan dengan anda, dan pastikan bahawa anda meminta senaskah
prospektus dan helaian penting produk. Adalah penting untuk anda membaca prospektus dan lembaran sorotan
produk dengan teliti, dan mendapatkan penjelasan lebih lanjut jika anda mungkin mempunyai sebarang keraguan.
Apabila membaca prospektus, pastikan yang anda memahami sepenuhnya:
sifat skim pelaburan kolektif;

kategori dana, objektif dan dasar agihannya;
jenis urus niaga dana yang disediakan;
hak anda sebagai pemegang unit;
sifat dan jumlah yuran serta perbelanjaan dana yang perlu anda tanggung;
laporan yang anda akan terima sebagai pemegang unit yang memberikan maklumat penuh tentang prestasi
dana.
Untuk Membuka Akaun

Bagi pelabur prospektif dana, anda perlu mengisi Borang Permohonan dana yang diberikan bersama prospektus
dan helaian penting produk yang boleh diperoleh secara percuma apabila diminta. Borang permohonan anda,
bersama-sama dengan jumlah pelaburan yang disediakan dalam bentuk cek boleh diserahkan kepada mana-mana
cawangan Public Bank (sila rujuk Bagaimana Anda Perlu Menulis Cek pada halaman 168 untuk keterangan lanjut).
Sila pastikan anda mendapat salinan Borang Permohonan yang telah disahkan oleh bank untuk rekod dan rujukan
anda pada masa hadapan.
Jika anda merupakan pelabur kali pertama Public Mutual, anda juga diperlukan mengisi Borang Pelabur Baru.
Untuk pelabur sedia ada yang melanggan melalui Public Mutual Online (PMO), anda boleh membeli unit dana
secara dalam talian.
Bagi pelabur yang melabur di bawah Skim Pelaburan Ahli KWSP (di mana permohonan untuk melabur
adalah tertakluk kepada kelulusan KWSP), anda diperlukan mengisi Borang Permohonan untuk Skim Pelaburan
Ahli KWSP dan Borang 9N KWSP (AHL) dan serahkannya bersama-sama salinan Kad Pengenalan anda kepada
perunding amanah saham yang berurusan dengan anda.
Bagi bukan individu atau pemohon korporat, permohonan mestilah diserahkan bersama dokumen berkanun
yang diperlukan. Sila rujuk Borang Pelabur Baru untuk maklumat lanjut dokumen yang diperlukan bagi jenis
pelanggan yang berbeza, contohnya, syarikat Malaysia, perkongsian, milik sendiri atau lain-lain. Sila hubungi
bahagian jualan korporat di talian 03-6279 6829 jika anda memerlukan bantuan.
Pelaburan permulaan minimum untuk setiap dana RM1,000*
Nota: * Pengurus mungkin mengurangkan jumlah pelaburan permulaan minimum dari masa ke semasa.
167
(SAMB)
Membuat Tambahan ke dalam Akaun Secara Berkala

Anda boleh melabur secara berkala ke dalam akaun pelaburan anda. Ini boleh dilakukan dengan mudah dengan
memberikan arahan debit terus kepada bank. Minta maklumat daripada perunding amanah saham anda tentang
membuat pelaburan secara berkala dan dapatkan manfaat daripada pemurataan kos-ringgit yang diperoleh
dengan pembelian unit secara berkala.
Selain itu, anda boleh membuat tambahan kepada akaun pelaburan anda apabila dan pada sebarang masa yang
anda ingin berbuat demikian dengan membuat deposit cek ke dalam akaun kutipan yang terdapat di Public Bank
(sila rujuk Bagaimana Anda Perlu Menulis Cek untuk keterangan lanjut).
Untuk pelabur sedia ada yang melanggan melalui PMO, anda boleh membeli unit dana secara dalam talian.
Pelaburan tambahan minimum bagi setiap dana RM100
Di bawah Surat Ikatan, Pengurus diberi hak eksklusif untuk melaksanakan terbitan unit untuk akaun dana dan
mempunyai kuasa mutlak untuk menerima atau menolak sepenuhnya atau sebahagian daripada sebarang
permohonan unit.
Bagaimana Anda Perlu Menulis Cek
Cek pelaburan anda harus dikeluarkan seperti berikut:
Pelaburan permulaan
: Bagi pelabur individu, cek mestilah dibayar kepada Public Mutual Berhad
diikuti oleh Nombor Kad Pengenalan baru pemegang pertama.
Bagi pelabur korporat, cek mestilah dibayar kepada Public Mutual Berhad
diikuti oleh nombor pendaftaran syarikat.
Pelaburan tambahan
: Cek mestilah dibayar kepada Public Mutual Berhad diikuti dengan Nombor
Akaun dana yang disasarkan.
Anda adalah dinasihatkan supaya menulis nama, nombor Kad Pengenalan baru/nombor pasport/nombor
pendaftaran syarikat dan nombor telefon anda di belakang cek.
Pelabur dinasihatkan supaya tidak membuat bayaran tunai kepada mana-mana perunding amanah
saham atau kakitangan apabila membeli unit dana. Pelabur yang ingin membuat bayaran tunai
dinasihatkan agar melakukannya secara peribadi di mana-mana kaunter cawangan Public Bank,
dan pastikan salinan borang permohonan dana yang telah disahkan oleh bank diperoleh sebelum
meninggalkan bank.
Melaksanakan Hak Bertenang
Jika anda melabur buat pertama kali dengan Public Mutual, permintaan untuk menggunakan hak bertenang anda
mesti dihantar sama ada kepada Ibu Pejabat Public Mutual atau mana-mana pejabat cawangannya dalam tempoh
6 Hari Urus Niaga daripada tarikh penerimaan borang permohonan dan bayaran oleh Public Mutual. Anda akan
menerima bayaran balik penuh bagi pelaburan anda dalam tempoh 10 hari daripada tarikh melaksanakan hak
bertenang. Bayaran balik setiap unit yang dipegang ialah jumlah harga unit pada hari unit dibeli dan caj jualan
yang dikenakan pada hari unit dibeli.
Bagi pemegang unit KWSP, tempoh bertenang akan bermula daripada tarikh penerimaan borang permohonan
oleh Public Mutual.
Perbadanan atau institusi, kakitangan Syarikat Pengurusan dan sesiapa yang berdaftar untuk berurus niaga dalam
dana amanah saham, tidak layak untuk hak bertenang ini.
168
(SAMB)
Melaksanakan Penebusan, Tukar Ganti dan Pemindahan Unit

Penebusan
Unit dana boleh ditebus pada setiap Hari Urus Niaga. Tidak terdapat had ke atas kekerapan penebusan. Sekiranya
anda ingin menebus sebahagian atau semua unit anda, anda perlu mengisi dan menyerahkan Borang Belian Balik
kepada cawangan Public Mutal terdekat anda atau Ibu Pejabat Public Mutual. Anda juga boleh melaksanakan
permohonan penebusan anda melalui PMO. Anda akan dibayar hasil penebusan dalam tempoh 10 hari daripada
penerimaan permohonan penebusan anda. Untuk pemegang unit KWSP, hasil penebusan bersih akan dikirim
kepada KWSP untuk dikreditkan ke dalam akaun simpanan ahli.
Tukar Ganti
Anda boleh memindahkan pelaburan anda di antara pelbagai dana di bawah Dana Siri Public Berlandaskan Syariah
dan Dana Siri Public pada setiap Hari Urus Niaga tertakluk kepada yuran dan syarat. Anda perlu melengkapkan dan
menghantar Borang Tukar Ganti kepada cawangan Public Mutual terdekat atau Ibu Pejabat Public Mutual. Anda
juga boleh melaksanakan permohonan penukaran anda melalui PMO.
(A) Bagi tukar ganti di buat dalam masa 90 hari daripada tarikh pembelian atau tukar ganti unit ke dalam dana:
Ke Dana
Tukar
Penerima
Ganti Keluar/
(Keluar) Daripada
Dana Ekuiti/
Aset Campuran/Seimbang
Dana Sukuk/Bon/
Pendapatan Tetap
Dana
Pasaran Wang
Yuran tukar ganti

sehingga 0.75%*
Yuran tukar ganti

sehingga 0.75%*
Yuran tukar ganti

sehingga 0.75%*
- Unit beban#
Yuran tukar ganti sehingga

0.25%*
Yuran tukar ganti

sehingga 0.25%*
Yuran tukar ganti

sehingga 0.25%*
- Unit beban-1%##
Caj jualan sehingga 4.5%
Yuran tukar ganti

sehingga 0.25%*
Yuran tukar ganti

sehingga 0.25%*
- Unit beban rendah###
Caj jualan sehingga

0.75%
Yuran tukar ganti

sehingga 0.25%*
- Unit beban#

RM25
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
- Unit beban-1%##
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
Caj jualan sehingga

0.75%
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
- Unit beban sifar####
Caj jualan sehingga

1.0%
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
Dana Ekuiti/Aset
Campuran/Seimbang
Dana Sukuk/Bon/
Pendapatan Tetap
Dana Pasaran Wang
Nota:
* Tertakluk kepada minimum RM50, yang mana lebih tinggi. Yuran tukar ganti yang melebihi kos pentadbiran boleh disimpan
oleh dana tukar ganti keluar.
169
(SAMB)
(B) Bagi tukar ganti di buat selepas 90 hari daripada tarikh pembelian atau tukar ganti unit ke dalam dana:
Ke Dana
Tukar
Penerima
Ganti Keluar/
(Keluar) Daripada
Dana Ekuiti/
Aset Campuran/Seimbang
Dana Sukuk/Bon/
Pendapatan Tetap
Dana
Pasaran Wang

RM25
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
Tiada yuran tukar

ganti
- Unit beban#

RM25
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
Tiada yuran tukar

ganti
- Unit beban-1%##
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
Tiada yuran tukar

ganti
Caj jualan sehingga

0.75%
Tiada yuran tukar

ganti
- Unit beban#

RM25
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
Tiada yuran tukar

ganti
- Unit beban-1%##
Yuran tukar ganti

sehingga RM25
Tiada yuran tukar

ganti
Caj jualan sehingga

0.75%
Tiada yuran tukar

ganti
- Unit beban sifar####
Caj jualan sehingga

1.0%
Tiada yuran tukar

ganti
Dana Ekuiti/Aset
Campuran/Seimbang
Dana Sukuk/Bon/
Pendapatan Tetap
Dana Pasaran Wang
Nota:
#
Unit beban ialah unit yang dikenakan caj jualan sebanyak 3% atau lebih.
##
Unit beban-1% ialah unit yang dikenakan caj jualan sebanyak 1.0%.
###
Unit beban rendah ialah unit yang dikenakan caj jualan sebanyak 0.25% atau kurang.
####
Unit beban sifar ialah unit yang tidak dikenakan sebarang caj jualan.
Pengurus mempunyai hak untuk menolak sebarang permintaan tukar ganti oleh pemegang unit dana sekiranya
permintaan tukar ganti tersebut dianggap mengganggu keefisienan pengurusan portfolio dana sasaran; atau jika
dianggap oleh Pengurus akan bercanggah dengan kepentingan terbaik dana sasaran. Permintaan tukar ganti yang
ditolak oleh Pengurus akan dianggap sebagai penebusan unit.
Tukar ganti daripada dana patuh Syariah kepada dana konvensional tidak digalakkan, terutamanya bagi pemegang
unit beragama Islam.
Pemindahan
Anda boleh memindah sepenuhnya atau separa daripada unit anda di dalam dana kepada pemegang unit lain
tertakluk kepada terma dan syarat. Yuran pentadbiran sebanyak RM25 akan dikenakan untuk setiap urus niaga
pemindahan. Bagi pemindahan unit, anda perlu mengisi dan menyerahkan Borang Pemindahan kepada cawangan
Public Mutual terdekat atau Ibu Pejabat Public Mutual.
Jumlah Urus Niaga Minimum untuk Penebusan, Tukar Ganti dan Pemindahan
Urus niaga minimum bagi setiap penebusan, tukar ganti atau pemindahan ialah 1,000 unit.
170
(SAMB)
Baki Akaun Minimum
Apa sekalipun yang anda lakukan melalui penebusan, pemindahan atau tukar ganti dana, anda mesti sentiasa
memastikan yang anda meninggalkan baki minimum sebanyak 1,000 unit dalam akaun anda setiap masa supaya
dapat terus melabur di dalam dana.
Dalam kes penebusan separa, Pengurus boleh memilih untuk menebus seluruh akaun jika kesan penebusan separa
menyebabkan anda mempunyai kurang daripada 1,000 unit yang dipegang di dalam akaun anda dengan dana.
Menyandarkan Unit sebagai Cagaran
Unit yang anda pegang boleh digunakan sebagai cagaran untuk mendapatkan pembiayaan dengan Public
Bank di bawah Rancangan Unit Trust Flexi-Loan Express (UNIFLEX). Rancangan UNIFLEX menawarkan banyak
kelebihan. Untuk mendapatkan maklumat lanjut mengenai Rancangan UNIFLEX, anda boleh menghubungi Talian
Penting Public Bank: 1800-22-9999. Anda harus sedar akan risiko pembiayaan pinjaman seperti yang dinyatakan
di halaman 32 Prospektus Induk ini dan dinasihatkan membaca dan memahami Penyata Pendedahan Risiko
Pembiayaan Pinjaman yang merupakan sebahagian daripada Borang Permohonan Dana.
Pinjaman/Pembiayaan untuk Membeli Unit
Amanah saham dianggap sebagai kaedah simpanan jangka panjang yang secara amnya memberi pulangan yang
lebih baik berbanding deposit bank, melalui pelaburannya dalam ekuiti atau instrumen lain. Pelaburan di dalam
amanah saham melibatkan risiko pasaran dan adalah tidak bijak untuk anda membuat pinjaman bagi membeli
unitnya kerana ia mungkin memburukkan sebarang kehilangan modal yang ditanggung oleh anda. Oleh demikian,
melabur di dalam dana amanah saham dengan wang yang dipinjam adalah lebih tinggi risikonya daripada melabur
dengan wang simpanan sendiri. Sila rujuk kepada risiko pembiayaan pinjaman di halaman 32, Prospektus Induk ini.
Anda dinasihati membaca dan memahami sepenuhnya Penyata Pendedahan Risiko Pembiayaan Pinjaman yang
merupakan sebahagian daripada Borang Permohonan Dana sebelum menandatangani borang tersebut.
Dasar syarikat kami tidak menggalakkan penggunaan pembiayaan pinjaman untuk membeli unit.
6.3
PENYATA DAN LAPORAN
Penyata untuk Mengesahkan dan Merekodkan Urus niaga

Penyata janaan komputer akan dikeluarkan untuk menyediakan anda dengan rekod urus niaga yang telah
dilaksanakan dalam akaun anda supaya anda boleh mengesahkan status dan ketepatan urus niaga serta rekod
terkini akaun pelaburan anda bersama kami.
Penyata Pelaburan Tahunan dan Interim
Anda akan menerima Penyata Pelaburan tahunan dan interim, yang dihantar bersama laporan interim dan tahunan
dana, yang akan memberikan penyata terkini akaun pelaburan anda.
Bagi Ahli Mutual Gold Elite dan Mutual Gold, Penyata Akaun Bulanan dan Penyata Akaun Suku Tahunan masingmasing akan dijana sebagai sebahagian dari Khidmat Pelanggan Utama kami.
Laporan Tahunan dan Interim
Strategi pelaburan, prestasi, pegangan portfolio dan akaun dana terperinci disediakan dua kali setahun dalam
laporan tahunan dan interim yang dihantar dalam tempoh 2 bulan daripada setiap penutup tahun kewangan atau
tempoh interim.
171
(SAMB)
Penyata Pengagihan Pulangan

Jika pengagihan pulangan diisytiharkan oleh dana, anda akan menerima Penyata Pengagihan Pulangan, yang
memberi anda maklumat berkenaan bentuk dan jumlah pulangan yang diagihkan oleh dana.
Anda boleh merujuk kepada halaman 29 dan 30 bagi mendapatkan maklumat lanjut mengenai mod agihan dan
dasar serta prosedur mengenai wang/pengagihan yang tidak ditebus.
6.4
MENGIKUTI PERKEMBANGAN HARGA HARIAN UNIT
Unit dinilai pada NAB seunit pada setiap Hari Urus Niaga.
Anda boleh menyemak NAB/harga dana semasa dengan merujuk kepada Ruang Amanah Saham yang disiarkan
setiap hari dalam akhbar-akhbar utama atau dengan melayari laman web kami di www.publicmutual.com.my.
(Sila rujuk halaman 173 untuk Penentuan Harga).
Sila hubungi Talian Penting Public Mutual: 03-6207 5000 bagi pertanyaan am atau bantuan khusus
berhubung pelaburan anda dengan kami.
Anda juga boleh melayari Public Mutual Online, laman web e-dagang kami untuk urus niaga dalam
talian, pertanyaan akaun serta e-penyata dan e-laporan.
172
7 MAKLUMAT URUS NIAGA
7.1
PENENTUAN HARGA
Titik Penilaian
Titik penilaian merujuk kepada sesuatu masa pada hari Urus Niaga yang ditentukan oleh Pengurus di mana NAB
dana dikira.
Untuk dana tanpa pelaburan asing, penilaian dana dilakukan setiap Hari Urus Niaga pada waktu penutupan Bursa
Securities. Untuk dana yang mempunyai pelaburan asing, penilaian dana akan dilakukan selepas Bursa Securities
ditutup untuk perniagaan pada hari tersebut. Oleh sebab beberapa pasaran asing di mana dana mungkin membuat
pelaburan belum lagi tutup disebabkan perbezaan zon masa negara tersebut, titik penilaian mungkin dilanjutkan
sehingga jam 9.00 pagi (atau bila-bila masa yang dibenarkan oleh pihak berkuasa dari semasa ke semasa) pada
keesokan harinya di mana Pengurus dibuka untuk perniagaan.
NAB seunit
NAB seunit diperoleh dengan membahagi NAB dana dengan bilangan unit yang diterbitkan.
Contoh 1: Pengiraan NAB seunit
Berikut ialah contoh hipotetikal bagi penilaian yang dilakukan untuk PIEF pada Hari Urus Niaga 17 Julai 2014:
Jumlah NAB (RM)
UDE (unit)
NAB seunit (RM)
(Jumlah NAB/UDE)
2,610,250,000
5,220,500,000
0.50000000
Harga Hadapan untuk kedua-dua Urus Niaga Belian dan Penebusan

Kedua-dua urus niaga belian dan penebusan didagangkan pada harga ditentukan berikutnya. Permintaan anda
pada hari ini untuk membeli unit dana akan dilakukan pada harga yang ditentukan berikutnya, iaitu urus niaga
tersebut akan dikira pada titik penilaian berikutnya selepas permohonan untuk membeli unit diterima dan diluluskan
oleh Pengurus. Begitu juga, urus niaga untuk menebus unit oleh anda akan dilakukan pada harga ditentukan
berikutnya, iaitu pada titik penilaian berikutnya selepas permohonan penebusan diterima oleh Pengurus.
Pelaburan yang dimasukkan di kaunter bank melalui cawangan Public Bank pada bila-bila masa Hari Urus Niaga
akan diproses berdasarkan pada harga yang ditentukan pada Hari Urus Niaga yang sama. Urus niaga pelaburan
melalui saluran elektronik sebelum atau pada 4.00 petang pada bila-bila masa Hari Urus Niaga akan diproses
berdasarkan pada harga yang ditentukan pada Hari Urus Niaga yang sama; manakala urus niaga pelaburan selepas
4:00 petang melalui saluran-saluran ini akan diproses berdasarkan kepada harga yang ditentukan pada Hari Urus
Niaga berikutnya. Sebarang pelaburan yang dibuat pada hari bukan Hari Urus Niaga akan dianggap sebagai
pelaburan yang dibuat pada Hari Urus Niaga berikutnya.
Sekiranya terdapat harga unit dana yang salah, Pengurus akan mengambil tindakan pembetulan dengan segara
dan di mana harga salah tersebut
(i) adalah sama atau lebih daripada kosong perpuluhan lima peratus (0.5%) daripada NAB seunit; dan
(ii) mengakibatkan dalam jumlah Sepuluh Ringgit Malaysia (RM10.00) atau lebih perlu dibayar balik kepada
pemegang unit yang terbabit untuk setiap urus niaga belian atau penebusan.
Tertakluk kepada sebarang keperluan berperaturan, Pengurus mempunyai hak untuk meminda, mengubah atau
mengkaji semula had yang dinyatakan di atas atau nilai ambang dari semasa ke semasa.
173
MAKLUMAT URUS NIAGA
7.2
(SAMB)
PENGIRAAN HARGA
Belian dan penebusan unit disebut dan diurus niagakan pada harga tunggal, iaitu pada NAB seunit dana. Caj jualan
dan caj penebusan (jika ada) yang akan dikenakan ke atas belian dan penebusan unit tidak akan dimasukkan ke
dalam harga sebutan dana. Caj ini akan dikira dan dicajkan secara berasingan.
Membuat Pelaburan
Belian unit diurus niagakan pada NAB seunit dana. Semasa pembelian unit dana, caj jualan sehingga 5.5%
daripada NAB seunit dikenakan untuk dana ekuiti, aset campuran dan seimbang, sehingga 1.0% daripada NAB
seunit dikenakan untuk dana sukuk/pendapatan tetap. Tiada caj jualan dikenakan ke atas dana pasaran wang.
Bagi pelaburan di bawah Skim Pelaburan Ahli KWSP, caj jualan sehingga 3% daripada NAB seunit dikenakan untuk
dana ekuiti, aset campuran dan seimbang (seperti yang dikawal selia oleh KWSP).
Contoh 2: Belian Unit oleh Pelabur
Dengan mengandaikan pada 17 Julai 2014, Pelabur A memutuskan untuk melabur sebanyak RM10,000 dalam
PIEF. Daripada sambungan contoh 1 di atas, NAB seunit PIEF ialah RM0.50000000. Caj jualan yang dikenakan ke
atas pembelian unit dana ialah 5.5%.
Berdasarkan di atas, 20,000 unit akan dikreditkan ke dalam akaun pelaburan Pelabur A seperti yang ditunjukkan
di bawah:
Unit yang dikreditkan

ke dalam akaun pelabur
Jumlah dilaburkan
RM10,000
NAB seunit
Caj jualan seunit
RM0.50000000
NAB seunit x Caj jualan (%)
RM0.50000000 x 5.5%
RM0.02750000
Jumlah caj jualan yang ditanggung

oleh Pelabur A
20,000 unit
Caj jualan seunit x Unit yang dikreditkan kepada pelabur
RM0.02750000 x 20,000 unit
RM550
Berdasarkan di atas, jumlah yang perlu dibayar oleh Pelabur A:

=
Jumlah pelaburan di dalam PIEF + Caj jualan yang ditanggung
RM10,000 + RM550
RM10,550
Pelabur dinasihatkan tidak membuat bayaran tunai kepada mana-mana perunding amanah saham
atau kakitangan apabila membeli unit dana. Pelabur yang ingin membuat bayaran tunai dinasihatkan
agar melakukannya secara peribadi di mana-mana kaunter cawangan Public Bank, dan pastikan
salinan borang permohonan dana yang telah disahkan oleh bank diperoleh sebelum meninggalkan
bank.
174
MAKLUMAT URUS NIAGA
(SAMB)
Menebus Pelaburan
Penebusan unit diurus niagakan pada NAB seunit dana. Pengurus tidak mengenakan caj penebusan ke atas
penebusan unit dana.
Contoh 3: Penebusan Unit oleh Pelabur
Dengan mengandaikan Pelabur B memutuskan untuk menebus 20,000 unit PIEF. Beliau menyerahkan Borang
Belian Balik ke pejabat cawangan Public Mutual. Tiada caj penebusan yang dikenakan ke atas penebusan unit
dana.
Berdasarkan di atas, jumlah penebusan daripada PIEF
Caj penebusan seunit
Unit yang ditebus x NAB seunit
20,000 unit x RM0.50000000
RM10,000
NAB seunit x Caj penebusan (%)
RM0.50000000 x 0%
Tiada
Jumlah caj penebusan yang ditanggung oleh Pelabur B
Caj penebusan seunit x Unit yang ditebus
RM0 x 20,000 unit
Tiada
Berdasarkan di atas, perolehan penebusan yang akan diterima oleh Pelabur B:

=
Jumlah yang ditebus daripada PIEF Caj penebusan yang ditanggung
RM10,000 RM0
RM10,000
Nota: Gambaran di atas tidak termasuk Cukai Barangan dan Perkhidmatan (GST) atau apa-apa cukai jualan atau
175
8 YURAN, CAJ DAN PERBELANJAAN
8.1
CAJ YANG DIKENAKAN KE ATAS BELIAN DAN PENEBUSAN UNIT
Belian dan penebusan unit disebut dan diurus niaga pada harga tunggal, iaitu pada NAB seunit dana. Caj jualan
dan caj penebusan (jika ada) yang akan dikenakan ke atas belian dan penebusan unit tidak akan dimasukkan ke
dalam harga sebutan dana. Caj ini akan dikira dan dicaj secara berasingan. Bagi tujuan mengira caj jualan dan caj
penebusan, pengiraan adalah berdasarkan NAB seunit dana yang tidak digenapkan.
Caj yang dikenakan ke atas Pembelian atau Penebusan Unit
% / RM
Caj
Dana Ekuiti, Aset

Caj Jualan
seunit

dan Pengurus:
NAB seunit.

dan Pengurus:
NAB seunit
Pelaburan di bawah Skim

Pelaburan Ahli KWSP
akan dikenakan caj jualan
sehingga 3% daripada NAB
seunit, seperti yang dikawal
selia oleh KWSP.
Pengurus boleh mengikut

budi bicaranya untuk
yang lebih rendah
Pengurus boleh mengikut

budi bicaranya untuk
yang lebih rendah
Dana Sukuk dan

Pendapatan Tetap
Dana Pasaran
Wang
Tiada.
Contoh:
Andaikan NAB seunit PIEF ialah RM0.50000000 dan caj jualan ialah 5.5%.
Caj jualan seunit
NAB seunit x caj jualan
RM0.50000000 x 5.5%
RM0.02750000
Caj penebusan
seunit
Tiada.
Caj tukar ganti
Sila rujuk halaman 169 dan 170 untuk caj ke atas urus niaga tukar ganti.
Caj pemindahan
Yuran pentadbiran sebanyak RM25 akan dikenakan untuk setiap urus niaga
pemindahan.
176
YURAN, CAJ DAN PERBELANJAAN
8.2
(SAMB)
YURAN DAN PERBELANJAAN DANA
Pengendalian dana melibatkan pelbagai perbelanjaan untuk pengurusan portfolio, yuran pengurus, yuran untuk
pemegang amanah, penjagaan asing, juruaudit, ejen cukai, Penasihat Syariah, caj pentadbiran seperti pencetakan
laporan interim dan tahunan, cek agihan, belanja pos dan perkhidmatan lain yang terlibat dalam pentadbiran
dana. Semua kos ini dibayar daripada aset dana.
Yuran Pengurus dan Yuran Pemegang Amanah
% / RM
Yuran
Dana Ekuiti, Aset

Yuran
pengurusan
P ITTIKAL, PIEF, PIOF, PIDF,

PISSF, PISTF, PIOGF, PISEF,
PIA40GF, PITSEQ, PISVF, PISGIF
dan PIMXAF:
1.5% setahun daripada NAB.
Dana Sukuk dan

Pendapatan Tetap
PI BOND:
15% daripada Pendapatan
Pelaburan Bersih dana
Dana Pasaran
Wang
PIMMF:
0.375% setahun
daripada NAB.
PIEBF:
PAIF, PIADF, PCIF, PIALEF, PITGF

dan PIATAF:
PISBF, PI INCOME, PIINFBF,
1.65% setahun daripada NAB. PISTBF dan PSKF:
Yuran
pemegang
amanah

NAB, tertakluk kepada yuran
minimum sebanyak RM18,000
dan yuran maksimum
sebanyak RM600,000
setahun.

NAB tertakluk kepada yuran
minimum sebanyak RM18,000
dan yuran maksimum sebanyak
RM300,000 setahun.

RM18,000 dan yuran
maksimum sebanyak
RM300,000 setahun.
Yuran pengurusan dikira dan diakru secara harian, dan dibayar setiap bulan kepada Pengurus. Yuran pemegang
amanah dikira dan diakru secara harian, dan dibayar setiap bulan kepada pemegang amanah.
Nota: Yuran dan caj di atas tidak termasuk Cukai Barangan dan Perkhidmatan (GST) atau apa-apa cukai jualan atau
8.3
DASAR BERHUBUNG REBAT PEMBROKERAN SAHAM DAN KOMISEN RINGAN
Syarikat pengurusan tidak menerima sebarang jenis rebat daripada broker/wakil penjual. Syarikat pengurusan
mungkin menerima barangan atau perkhidmatan yang termasuk bahan penyelidikan, perkhidmatan data dan
sebut harga serta penerbitan berkaitan pelaburan secara komisen ringan sekiranya ia ternyata memberi faedah
kepada dana dan pemegang unit.
Terdapat yuran dan caj yang terlibat dan pelabur dinasihatkan supaya mempertimbangkannya
sebelum membuat pelaburan dalam dana.
177
9 PENGURUS
9.1
PROFIL KORPORAT PUBLIC MUTUAL
Dana yang disenaraikan di dalam Prospektus ini diuruskan oleh Public Mutual, anak syarikat milik penuh Public
Bank Berhad. Public Mutual merupakan pengurus dana berlesen dan Penyedia Skim Persaraan Swasta (PRS) dan
pengurus amanah saham swasta terbesar dari segi NAB. Diperbadankan pada 21 Julai 1975 di bawah nama
lamanya iaitu Kuala Lumpur Mutual Fund Berhad, Public Mutual memulakan operasinya pada 2 Julai 1980 dan
merupakan perintis terawal dalam industri ini. Public Mutual telah menguruskan dana amanah saham di Malaysia
melebihi dua dekad. TTBL, Public Mutual menguruskan sembilan puluh sembilan (99) buah dana amanah saham
dan enam (6) buah dana PRS dengan jumlah NAB melebihi RM61.5 Bilion daripada lebih 3,010,000 pemegang
akaun. Dari segi NAB dan kedudukan pasaran dalam industri amanah saham swasta di Malaysia, Public Mutual
mengekalkan saham pasaran terbesar di dalam aset di bawah pengurusan1.
9.2
ORGANISASI PUBLIC MUTUAL
Kekuatan Kakitangan
Pada TTBL, Public Mutual mempunyai seramai kira-kira 870 orang kakitangan untuk menguruskan dan mentadbir
skim amanah sahamnya.
Rangkaian Jualan
Jualan Dana Siri Public dan Dana Siri Public berlandaskan Syariah dilakukan melalui pasukan agensi jualan
langsung khusus yang terdiri daripada perunding amanah saham individu yang berdaftar dengan FIMM. Siri Dana
PB diedarkan oleh IUTA lantikan Public Mutual.
Public Mutual mempunyai rangkaian cawangan yang luas yang terletak di ibu negeri dan bandar utama bagi
menyediakan perkhidmatan kepada pemegang unit dan pasarannya. Ia juga disokong oleh jaringan sokongan
nasional yang terdiri daripada cawangan Public Bank yang berfungsi sebagai pusat pungutan untuk perbankan
pelaburan yang dipegang oleh pemegang unit.
Khidmat Pelanggan, Mutual Gold dan Public Mutual Online
Bahagian Khidmat Pelanggan Public Mutual memberi maklumat kepada pemegang unit berhubung status urus
niaga pelaburan mereka, penyata, agihan dan lain-lain perkara yang berkait dengan pelaburan dana. Pemegang
unit juga boleh menjalankan urus niaga dan mendapat akses kepada maklumat akaun terperinci mereka melalui
Public Mutual Online.
Pelanggan prioriti boleh mendapat akses Perkhidmatan Mutual Gold yang eksklusif untuk khidmat tambah nilai
dan penjimatan masa.
Hubungi Talian Penting kami: 03-6207 5000 untuk akses terus kepada Khidmat Pelanggan dan Mutual
Gold.
9.3
FUNGSI, TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB PENGURUS
Pengurus skim amanah saham mengumpulkan pelaburan kolektif pemegang unit dan melaburkan wang secara
profesional menurut had, batas dan garis panduan yang ditentukan bagi mencapai objektif skim amanah saham.
Pengurus mempunyai tanggungjawab fidusiari untuk bertindak dengan niat baik dan untuk mengelak daripada
melaksanakan konflik kepentingan serta teliti dan bertanggungjawab apabila menguruskan wang pemegang unit
dan apabila membuat sebarang pelaburan bagi skim amanah saham. Fungsi pengurusan dana bagi dana di bawah
pengurusan Public Mutual diuruskan secara dalaman oleh Public Mutual.
Sumber: The Edge, Lipper Fund Table, 30 Januari 2014
178
PENGURUS
(SAMB)
Fungsi, tugas dan tanggungjawab am Pengurus termasuk, tetapi tidak terhad kepada berikut:
9.4
memastikan bahawa skim amanah saham diuruskan di dalam lingkungan Surat Ikatan, CMSA 2007,
undang-undang sekuriti dan garis panduan yang berkaitan sepanjang masa;
membuat sebarang permohonan kepada SC, contohnya pembaharuan Prospektus Induk dan sebagainya;
kejayaan dalam pelancaran dan jualan sebarang skim amanah saham, dan untuk menyediakan sokongan
pelanggan dan rangkaian agensi pengagihan bagi memberikan khidmat terbaik kepada pemegang unit skim;
memaklumkan pemegang unit berhubung pengurusan dan prestasi skim amanah saham melalui laporan
interim dan laporan tahunan;
memastikan bahawa kepentingan pemegang unit dipelihara dan dilindungi sebaiknya sepanjang masa.
PRESTASI KEWANGAN PUBLIC MUTUAL
Berikut ialah ringkasan prestasi lepas Public Mutual berdasarkan penyata kewangan beraudit untuk tiga (3) tahun
kewangan yang lalu berakhir 31 Disember:
Modal berbayar
Dana pemegang saham
Pusing ganti
Keuntungan sebelum cukai
Keuntungan selepas cukai
2011
RM000
2012
RM000
2013
RM000
6,000
117,218
869,570
321,850
277,830
6,000
125,301
875,999
372,161
318,083
6,000
141,213
1,026,601
426,228
365,912
Pada TTBL, Pengurus tidak terlibat di dalam sebarang dakwaan dan pengendalian penting, sama ada sebagai
pendakwa atau tertuduh, dan tidak mengetahui akan sebarang tindakan undang-undang, sama ada tergantung
atau terancam atau apa-apa fakta yang mungkin menyebabkan tindakan undang-undang yang mana mungkin
membawa kesan penting dan buruk kepada perniagaan atau kedudukan kewangannya.
9.5
LEMBAGA PENGARAH
Tanggungjawab Lembaga
Lembaga Pengarah mengadakan mesyuarat setiap bulan dan terlibat dalam menentukan dasar korporat serta hala
tuju Syarikat. Urusan terperinci harian Syarikat sebahagian besarnya diserahkan kepada pihak pengurusan Public
Mutual.
Pada TTBL, Lembaga Pengarah terdiri daripada lapan orang ahli yang mana tiga daripadanya merupakan Pengarah
Bebas. Profil para Pengarah dibentangkan di bawah.
Ahli Lembaga Pengarah
Tan Sri Dato Sri Dr. Teh Hong Piow Pengarah Bukan Bebas (Pengerusi)
Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong Pengarah Bebas (Pengerusi Bersama)
Tan Sri Dato Sri Tay Ah Lek Pengarah Bukan Bebas
Dato Sri Lee Kong Lam Pengarah Bukan Bebas
Dato (Dr) Haji Mohamed Ishak Bin Haji Mohamed Ariff Pengarah Bebas
Dato Haji Abdul Aziz Bin Dato Dr. Omar Pengarah Bebas
Encik Quah Poh Keat Pengarah Bukan Bebas
Cik Yeoh Kim Hong Ketua Pegawai Eksekutif / Pengarah Eksekutif Bukan Bebas
Pengarah (Pengerusi) Bukan Bebas
Tan Sri Dato Sri Dr. Teh Hong Piow ialah Pengarah Public Mutual sejak September 2006. Beliau memulakan
kerjaya perbankan pada 1950 dan mempunyai pengalaman selama 64 tahun dalam industri perbankan dan
kewangan. Beliau menubuhkan Public Bank pada 1965 semasa berumur 35 tahun. Beliau dilantik sebagai
Pengarah Public Bank pada 30 Disember 1965 dan menjadi Ketua Pegawai Eksekutif Public Bank sejak permulaan
operasi perniagaan pada Ogos 1966. Beliau kemudiannya dilantik semula sebagai Pengerusi Public Bank dan
Pengerusi Kumpulan Public Bank berkuat kuasa dari 1 Julai 2002.
179
PENGURUS
(SAMB)
Tan Sri Dato Sri Dr. Teh Hong Piow telah menerima sanjungan domestik dan antarabangsa untuk pencapaian
cemerlangnya sebagai juru bank dan Ketua Pegawai Eksekutif sebuah kumpulan perkhidmatan kewangan
terkemuka. Anugerah dan sanjungan yang diterima oleh beliau termasuk:
Asias Commercial Banker of the Year 1991

The ASEAN Businessman of the Year 1994
Malaysias Business Achiever of the Year 1997
Malaysias CEO of the Year 1998
Best CEO in Malaysia 2004
The Most PR Savvy CEO 2004
The Asian Banker Leadership Achievement Award 2005 for Malaysia
Award for Outstanding Contribution to the Development of Financial Services in Asia 2006
Lifetime Achievement Award 2006
Award for Lifetime Achievement in Corporate Excellence, Dedication and Industry 2006
Asias Banker of High Distinction Award 2006
The BrandLaureate Brand Personality Award 2007
ASEAN Most Astute Banker Award 2007
Lifetime Entrepreneurship Achievement Award 2007
The Pila Recognition Award 2007
Asian Banker Par Excellence Award 2008
Best CEO in Malaysia 2009
Asias Banking Grandmaster 2010
Asian Corporate Director Recognition Award 2010 for Malaysia
Value Creator: Malaysias Outstanding CEO 2010
The BrandLaureate - Tun Dr. Mahathir Mohamad Man of the Year Award 20102011
Best CEO (Investor Relations) 2011 for Malaysia
The BrandLaureate Premier Brand Icon Leadership Award 2011
BrandLaureate Banker of the Year Award 2012-2013
Tan Sri Dato Sri Dr. Teh Hong Piow dianugerahkan Pingat For the Course of Vietnamese Banking oleh State Bank of
Vietnam pada tahun 2002 untuk sumbangannya kepada industri perbankan Vietnam sejak tahun-tahun lepas. Tan
Sri Dato Sri Dr. Teh Hong Piow dianugerahkan Recognition Award 2007 oleh National Bank of Cambodia sebagai
penghargaan terhadap pencapaian cemerlang dan sumbangan beliau kepada industri perbankan di Cambodia.
Beliau juga dianugerahkan ijazah Doktor Undang-undang (Kehormat) oleh Universiti Malaya pada 1989 sebagai
pengiktirafan sumbangan beliau kepada masyarakat dan ekonomi.
Beliau juga pernah memegang beberapa jawatan di dalam badan perkhidmatan awam di Malaysia; beliau
merupakan seorang ahli Majlis Perniagaan Malaysia daripada 1991 hingga 1993; ahli Dana Amanah Nasional
daripada 1988 hingga 2001; ahli pengasas Majlis Penasihat Perniagaan sejak 2003; dan ahli Majlis Privi Akreditasi
IPRM. Beliau juga Felo Emeritus Institut Pengurusan Malaysia dan Felo Institut Juru Bank Malaysia; Chartered
Institute of Bankers, United Kingdom; Institute of Administrative Management, United Kingdom; dan Institute of
Chartered Secretaries and Administrators, Australia.
Pengarah (Pengerusi Bersama) Bebas
Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong ialah Pengarah Public Mutual sejak September 2006. Beliau
dilantik sebagai Pengarah Public Bank pada 23 Jun 1986 dan dilantik sebagai Pengerusi pada Oktober 1986. Beliau
kemudian ditukar jawatan sebagai Pengerusi Bersama Public Bank berkuat kuasa dari 1 Julai 2002.
Beliau berkelulusan ijazah Sarjana Muda Sastera (Kepujian) Ekonomi dari Universiti Malaya dan ijazah Sarjana dalam
Pentadbiran Awam daripada Harvard University. Beliau juga pernah mengikuti Program Pengurusan Lanjutan di
Harvard Business School. Beliau dilantik Pro-Canselor Universiti Putra Malaysia pada Jun 1998 dan bersara pada
akhir Jun 2006. Pada September 2006, beliau dianugerahkan ijazah Doktor Ekonomi (Kehormat) dari Universiti
Putra Malaysia.
180
PENGURUS
(SAMB)
Kerjaya beliau dengan Kerajaan Malaysia amat cemerlang, terutamanya dalam bidang perancangan perkembangan
sosioekonomi dan kewangan. Beliau bertugas di Unit Perancang Ekonomi di Jabatan Perdana Menteri sejak 1957
dan menjadi Ketua Pengarah dari 1971 hingga 1978 dan berkhidmat sebagai Ketua Setiausaha Kementerian
Kewangan dari 1979 sehingga persaraan beliau pada 1986.
Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong juga berkhidmat di antaranya sebagai ahli Lembaga Pemegang Amanah
Program Pertukaran Perkumpulan Perdana Menteri Malaysia dan Yayasan Tun Razak. Beliau juga seorang ahli
Majlis Ekonomi Kebangsaan dan Ahli Kanan Kumpulan Kerja Jawatankuasa Eksekutif Majlis Tindakan Ekonomi
Kebangsaan. Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong merupakan Tokoh Felo Institut Kajian Strategik dan
Antarabangsa Malaysia (ISIS) dan Felo Institut Juru Bank Malaysia.
Pengarah Bukan Bebas
Tan Sri Dato Sri Tay Ah Lek ialah Pengarah Public Mutual sejak Ogos 1995. Beliau mempunyai pengalaman
selama 53 tahun dalam industri perbankan dan kewangan. Beliau dilantik sebagai Pengarah Eksekutif Public
Bank pada 18 Jun 1997 dan ditukarkan jawatan sebagai Pengarah Urusan berkuat kuasa dari 1 Julai 2002. Beliau
menyertai Kumpulan Public Bank sebagai tenaga kerja perintis pada 1966. Beliau merupakan Naib Presiden
Eksekutif Public Bank daripada 1995 hingga 1997 dan sebelum pelantikan ini, beliau ialah Naib Presiden Eksekutif
Public Finance Bhd.
Tan Sri Dato Sri Tay Ah Lek memiliki Ijazah Sarjana Pentadbiran Perniagaan dari Henley, United Kingdom dan telah
mengikuti Program Pengurusan Lanjutan di Harvard Business School. Beliau merupakan Felo Emeritus Institut
Pengurusan Malaysia dan Felo CPA Australia, Financial Services Institute of Australasia dan Institut Bank-bank
Malaysia.
Beliau kini Pengerusi Persatuan Syarikat Sewa Beli Malaysia dan Ahli Lembaga Penasihat Pembayaran Nasional.
Pengarah Bukan Bebas
Dato Sri Lee Kong Lam ialah Pengarah Public Mutual sejak Julai 1999. Beliau mempunyai pengalaman selama
46 tahun dalam industri perbankan dan kewangan. Beliau menyertai Public Bank pada November 1996 sebagai
Pengurus Besar dan kemudiannya dilantik sebagai Pengurus Besar Kanan pada 1997 dan Naib Presiden Eksekutif
pada 1998. Beliau dilantik sebagai Pengarah Eksekutif Public Bank pada 28 November 2001 dan ditukarkan
jawatan sebagai Pengarah Bukan Eksekutif Bukan Bebas Public Bank berkuat kuasa dari 28 November 2013
selepas persaraan beliau sebagai Pengarah Eksekutif / Timbalan Ketua Pegawai Eksekutif Public Bank.
Sebelum menyertai Public Bank, beliau bertugas di Bank Negara Malaysia (BNM) dan terlibat terutamanya dalam
penyeliaan dan pemeriksaan institusi-institusi bank. Beliau bersara pada Ogos 1996 sebagai Ketua Jabatan
Pemeriksaan BNM dan Ahli Jawatankuasa Pengurusan BNM.
Beliau ialah Felo CPA Australia and Chartered Institute of Bankers, United Kingdom; dan Akauntan Berkanun di
Institut Akauntan Malaysia.
Pengarah Bebas
Dato (Dr) Haji Mohamed Ishak Bin Haji Mohamed Ariff ialah Pengarah Public Mutual sejak Disember
1993. Beliau berkelayakan sebagai Perancang Bandar Berkanun Profesional dan Arkitek Landskap Profesional
dari University of Newcastle-upon-Tyne, England. Pada Mei 1993 beliau diberi penghormatan oleh University of
Newcastle-upon-Tyne, England yang menganugerahkan Ijazah Kedoktoran Kehormat dalam Undang-undang
Sivil. Beliau seorang Felo Royal Town Planning Institute London; Felo Institut Perancang Malaysia dan Felo Institut
Landskap Arkitek Malaysia.
Beliau bertugas dengan pelbagai Kerajaan Negeri dan Persekutuan sebelum bersara pada 1993. Beliau pernah
menjadi ahli Lembaga Penasihat Bandaraya Kuala Lumpur (Dewan Bandaraya Kuala Lumpur) sehingga Disember
2004. Pengalaman beliau pada tahun-tahun lalu dan melalui penglibatannya sebagai Pengarah beberapa buah
syarikat senarai awam, memberinya pengalaman dalam pelbagai sektor iaitu pembangunan harta tanah dan
perumahan, pengurusan hotel, pengilangan makanan dan pengurusan lebuh raya.
Dato Mohamed Ishak ialah Pengerusi Yee Lee Corporation Berhad. Beliau juga Pemegang Amanah Yayasan Seni
Selangor (Galeri Shah Alam) dan Pengarah MIMA Holdings Enterprise Sdn. Bhd.
181
PENGURUS
(SAMB)
Pengarah Bebas
Dato Haji Abdul Aziz Bin Dato Dr. Omar ialah Pengarah Public Mutual sejak Disember 1993. Beliau
berkelayakan sebagai Akauntan Berkanun daripada Institute of Charted Accountants di England & Wales, dan
Akauntan Berkanun Institut Akauntan Malaysia.
Semasa pengalaman perbankan beliau sebelum ini, beliau menjadi Felo Institut Bank-bank Malaysia. Beliau
merupakan Presiden dan Ketua Pegawai Eksekutif sebuah bank Malaysia dari 1986 hingga 1993. Pengalaman
beliau selama 44 tahun juga meliputi bidang audit dan perakaunan, pencukaian, harta tanah, perladangan,
perhotelan, perdagangan dan pengilangan di dalam dan luar negara.
Dato Haji Abdul Aziz merupakan Pengarah Bukan Bebas Bukan Eksekutif Public Bank. Beliau juga Ahli Lembaga
Pengarah Public Investment Bank Bhd, Public Islamic Bank Bhd (Pengerusi Bersama), PB Trustee Services Berhad,
LPI Capital Bhd, Lonpac Insurance Bhd dan AIA PUBLIC Takaful Berhad. Di samping itu, beliau ialah Pengerusi
Bersama Jawatankuasa Pengurusan Risiko Kredit dan ahli Jawatankuasa Audit, ahli Jawatankuasa Pencalonan,
Jawatankuasa Ganjaran dan Jawatankuasa Pengurusan Risiko Public Bank. Beliau merupakan ahli Jawatankuasa
Audit Public Islamic Bank Bhd dan Public Investment Bank Bhd.
Pengarah Bebas
En. Quah Poh Keat, ialah Pengarah Public Mutual sejak 1 September 2009. Beliau dilantik sebagai Timbalan
Ketua Pegawai Eksekutif II Public Bank pada 1 Oktober 2013 dan ditukarkan jawatan sebagai Timbalan Ketua
Pegawai Eksekutif pada 28 November 2013. Beliau seorang Felo Institut Pencukaian Malaysia dan Association of
Chartered Certified Accountants; juga seorang ahli Institut Akauntan Malaysia, Institut Akauntan Awam Bertauliah
Malaysia dan Chartered Institute of Management Accountant.
Beliau merupakan rakan kongsi KPMG sejak Oktober 1982 dan dilantik sebagai Rakan Kongsi Kanan (juga
dikenali sebagai Rakan Kongsi Urusan dalam amalan lain) pada Oktober 2000 hingga 30 September 2007. Beliau
bersara dari firma pada 31 Disember 2007. Beliau berpengalaman dalam audit, cukai dan amalan ketidaksolvenan
dan pernah berkhidmat di Malaysia dan United Kingdom; pengalaman beliau termasuk penstrukturan semula,
nyahgabungan dan penswastaan.
En. Quah juga merupakan seorang Pengarah Lembaga Pengarah Public Financial Holdings Ltd., Public Bank (Hong
Kong) Ltd, Cambodian Public Bank Plc, Campu Lonpac Insurance Plc, LPI Capital Bhd dan Lonpac Insurance Bhd.
Ketua Pegawai Eksekutif / Pengarah Eksekutif Bukan Bebas
Cik Yeoh Kim Hong, CA(M), CPA, CFP, mempunyai pengalaman melebihi dari 18 tahun dalam industri amanah
saham. Cik Yeoh merupakan Ketua Pegawai Eksekutif Public Mutual sejak Julai 2007. Beliau juga seorang ahli
Lembaga Pengarah dan Jawatankuasa Pelaburan Public Mutual.
Cik Yeoh telah memainkan peranan yang aktif dalam industri amanah saham. Beliau memagang jawatan sebagai
Pengarah FIMM dan ahli Jawatankuasa Peraturan dan Jawatankuasa Audit. Sebelum itu, Cik Yeoh merupakan
ahli Lembaga Gabenor serta Pengerusi Jawatankuasa Pendidikan dan Peperiksaan dalam Persatuan Perancangan
Kewangan Malaysia (FPAM).
Sebelum menyertai Public Mutual, Cik Yeoh bertugas di sebuah firma perakaunan awam antarabangsa melebihi
12 tahun yang mana beliau mendapat pendedahan dalam bidang pengauditan serta penasihat dan perundingan
pengurusan, di dalam negeri dan Amerika Syarikat. Beliau merupakan ahli Institut Akauntan Awam Bertauliah
Malaysia dan Institut Akauntan Malaysia.
9.6
PROFIL KAKITANGAN PENGURUSAN UTAMA
Ketua Pegawai Eksekutif / Pengarah Eksekutif

Cik Yeoh Kim Hong Sila rujuk profil beliau yang dibentangkan di Bahagian 9.5 (halaman 182) Bab ini.
182
PENGURUS
(SAMB)
Pengurus Besar Kanan Pelaburan

En. Lum Ming Jang memiliki ijazah kepujian Perakaunan dari National University of Singapore dan merupakan
seorang Juruanalisis Kewangan Berkanun. Beliau menyertai Public Mutual pada 2001 sebagai Pengurus
Kanan Penyelidikan Pelaburan dan menjawat jawatan Pengurus Kanan Pengurusan Dana dan pengurus dana
lantikan bersama bagi beberapa dana pada 2003. Beliau dinaikkan pangkat kepada Pengurus Besar Pelaburan
pada 2004 dan kemudiannya Pengurus Besar Kanan Pelaburan pada tahun 2007.
En. Lum mempunyai pengalaman melebihi 25 tahun dalam pengurusan dana, penyelidikan pelaburan dan
pembrokeran saham. Sebelum menyertai Public Mutual, En. Lum menjawat pelbagai jawatan pengurusan
di beberapa buah firma pembrokeran saham tempatan dan luar negara yang terkemuka, mengawasi fungsi
penyelidikan pelaburan dan jualan institusinya. Pengalaman penyelidikan En. Lum termasuk menilai prospek
pertumbuhan perolehan korporat, menilai rekod prestasi pengurusan, pengiraan penilaian saham dan analisis
kewangan syarikat yang tersenarai di Bursa Securities. Beliau juga berkebolehan dalam menganalisis aliran
kewangan dan ekonomi yang mempengaruhi penggerakan pasaran saham. Dari segi pengurusan dana,
En. Lum pernah bertugas sebagai pengurus dana lantikan bersama untuk beberapa buah dana amanah saham
yang diuruskan oleh Public Mutual sejak 2003 sebelum memegang jawatan Pengurus Besar Pelaburan pada
2004 dan kemudiannya Pengurus Besar Kanan Pelaburan pada tahun 2007.
Pengurus Besar Kanan Operasi Agensi
En. Lee Kean Gie, CFP, ChFC, memiliki ijazah sarjana muda kepujian di dalam bidang Ekonomi dan Pengajian
Cina dari Universiti Malaya. Beliau menyertai Public Mutual sebagai Pengurus Jualan pada tahun 1994. Sebelum
menyertai Public Mutual, beliau bertugas di syarikat insurans terkemuka dalam bidang pemasaran produk
insurans dan pembangunan agensi. Beliau dinaikkan pangkat sebagai Timbalan Pengurus Kanan pada 1996
dan kemudiannya sebagai Pengurus Kanan Jualan & Latihan pada 1999. Beliau dilantik sebagai Pengurus
Besar Jualan & Latihan pada 2004 dan dilantik semula sebagai Pengurus Besar Operasi Agensi pada tahun
2006. Beliau memegang jawatan sekarang sebagai Pengurus Besar Kanan Operasi Agensi pada 2014. Beliau
kini menyelia bidang yang berkaitan dengan perkembangan agensi di seluruh negara serta pengawasan prestasi
rangkaian cawangan syarikat.
Pengurus Besar Teknologi Maklumat
En. Richard Tan Koon Eam memiliki diploma dalam bidang Komputer Sains dan mempunyai pengalaman
melebihi 20 tahun dalam sektor teknologi maklumat. En. Tan mempunyai pengetahuan yang luas termasuk dalam
bidang reka bentuk dan pembangunan perisian, pengurusan projek, perundingan dan pembangunan aplikasi
berasaskan laman web. Beliau menyertai Public Mutual pada tahun 2000. Sebelum menyertai Public Mutual,
beliau merupakan seorang Ketua Pegawai Teknikal sebuah syarikat berstatus MSC yang mengkhusus dalam
penyelesaian E-dagang. Beliau bertanggungjawab ke atas strategi dan operasi teknologi maklumat Public Mutual.
Pengurus Besar Pemasaran & Perancangan Kewangan
En. Alex Sito Kok Chau, ChFC, CFP, M.MKTG, mempunyai pengalaman melebihi 20 tahun di dalam industri
amanah saham. Beliau merupakan Perunding Kewangan Berkanun dari The American College, USA, pemegang
lesen Perancang Kewangan Bertauliah Financial Planning Standards Board Ltd., USA, dan memiliki ijazah Sarjana
Pemasaran dari University of Newcastle, Australia. Alex mempunyai pengalaman selama 8 tahun mengedarkan
produk amanah saham dan insurans di Amerika Syarikat, di mana beliau telah berjaya membantu membangunkan
saluran pengedaran untuk sebuah bank komersial yang besar. Alex menyertai Public Mutual pada tahun 1996.
Beliau bertanggungjawab untuk pemasaran dan acara, pengiklanan & promosi, penyelidikan pasaran, pemasaran
laman web serta produk perancangan kewangan dan perkhidmatan Public Mutual. Alex merupakan seorang
ahli Lembaga Gabenor FPAM (Persatuan Perancangan Kewangan Malaysia) dan ahli AMA (American Marketing
Association).
Pengurus Besar Pentadbiran & Khidmat Pelanggan
Cik Hang Siew Eng merupakan ahli Institut Pengurusan Pentadbiran. Beliau menyertai Public Mutual pada
1980 dan dilantik sebagai Pengurus Besar, Pentadbiran dan Khidmat Pelanggan pada tahun 2007. Cik Hang
bertanggungjawab untuk pentadbiran keseluruhan pemegang dana dan pengurusan urus niaga dan rekod
pelanggan. Selain itu, beliau juga bertanggungjawab untuk Khidmat Pelanggan dan Mutual Gold untuk Public
Mutual. Beliau mempunyai pengalaman melebihi 20 tahun di dalam pelbagai aspek pengurusan amanah saham.
183
PENGURUS
(SAMB)
Pengurus Besar Kewangan & Operasi

Cik Tang Pueh Fong, CA(M), CPA, merupakan ahli Institut Akauntan Awam Bertauliah Malaysia dan seorang
Akauntan Berkanun Institut Akauntan Malaysia. Cik Tang menyertai Public Mutual 1 Julai 2007 dan menjawat
jawatan sebagai Pengurus Besar Kewangan & Operasi pada Januari 2010. Cik Tang kini menyelia operasi
kewangan, akaun dana, sekuriti, pembangunan produk, pembentukan semula proses perniagaan, pentadbiran
dan pengurusan harta.
Sebelum menyertai Public Mutual, Cik Tang merupakan pengarah dengan sebuah firma perakaunan awam
antarabangsa melebihi 15 tahun yang mana beliau mendapat pengetahuan dan pengalaman yang meluas dalam
bidang khidmat pengauditan dan khidmat nasihat proses perniagaan, dengan pengkhususan dalam pengendalian
pengurusan dana.
Pengurus Besar Pembangunan Agensi & Latihan
Cik Evelyn Chu Swee Yin, CFP, memiliki ijazah kehormat dalam Sains Makanan & Pemakanan dari Universiti
Kebangsaan Malaysia. Beliau seorang pemegang lesen Perancang Kewangan Bertauliah, Ahli MAPS (Persatuan
Penceramah Profesional Malaysia), MAFa (Persatuan Pemudah Cara Malaysia) dan pengamal Pengaturcaraan
Neuro-Linguistik (NLP). Cik Evelyn mempunyai pengalaman melebihi 20 tahun dalam latihan dan pembangunan
agensi dalam industri insurans dan amanah saham. Sebelum menyertai Public Mutual, beliau bertugas dengan
syarikat insurans multinasional dan terlibat dalam latihan, pembangunan agensi dan perancangan kewangan.
Beliau kemudiannya menerajui operasi latihan dan perancangan kewangan sebuah syarikat pengurusan amanah
saham berasaskan agensi. Evelyn menyertai Public Mutual sebagai Timbalan Pengurus Besar Pembangunan
Agensi & Latihan pada 2006 dan menjawat jawatan terkini pada 2013. Beliau bertanggungjawab terhadap operasi
pembangunan agensi dan pengendalian latihan Public Mutual.
Penolong Pengurus Besar - Pematuhan
En. Abdul Samad B. Jaafar merupakan pegawai lantikan yang bertanggungjawab untuk perkara berkenaan
pematuhan. Beliau memiliki Sarjana Muda (Kepujian) dalam Perakaunan dan Kawalan Pengurusan dari Sheffield
Hallam University, UK dan Sarjana Pentadbiran Perniagaan dari Universiti Islam Antarabangsa Malaysia. Beliau
menyertai Public Mutual pada 1998. Beliau mempunyai pengalaman bekerja melebihi 20 tahun dalam audit dan
pematuhan. Beliau mula-mula menyertai Public Mutual sebagai Pengurus Audit Dalaman dan menjawat jawatan
terkini pada 2010.
9.7
PROFIL KAKITANGAN PELABURAN UTAMA
Pengurusan pelaburan dana amanah saham di bawah pengurusan Public Mutual dilakukan oleh Jabatan Pelaburan
yang diketuai oleh Encik Lum Ming Jang, Pengurus Besar Kanan - Pelaburan. Beliau melaporkan secara langsung
berhubung pengurusan dana kepada Ketua Pegawai Eksekutif.
Encik Lum dibantu oleh lebih daripada 20 orang pengurus portfolio serta pasukan penyelidikan yang terdiri
daripada lebih daripada 30 orang juru analis penyelidikan yang terlibat dalam pengawasan pemboleh ubah dan
perkembangan makro ekonomi serta analisis kewangan pelbagai syarikat tersenarai.
Profil kakitangan pelaburan utama ialah seperti berikut:
Pengurus Besar Kanan Pelaburan
En. Lum Ming Jang En. Lum telah menerima CMSRL beliau pada 31 Disember 2004. Profil beliau adalah seperti
yang dibentangkan dalam Bahagian 9.6 (halaman 183) Bab ini.
Ketua Penyelidikan Pelaburan
Cik Lilian Pang Wui Lie Cik Pang merupakan graduan ijazah sarjana muda Kepujian Kelas Pertama dalam
Kejuruteraan Sivil dari National University of Singapore dan juga memiliki ijazah Sarjana Pentadbiran Perniagaan
dari University of Edinburgh, United Kingdom. Cik Pang menyertai Public Mutual pada 2013 sebagai Ketua
Penyelidikan Pelaburan.
Cik Pang mempunyai pengalaman pelaburan dan pengurusan dana melebihi 13 tahun. Sebelum menyertai Public
Mutual, Cik Pang bertugas di sebuah syarikat pengurusan dana global. Beliau juga mempunyai pengalaman dalam
melaksanakan pelaburan ekuiti swasta.
184
PENGURUS
(SAMB)
Penolong Pengurus Besar Pelaburan, Bahagian Ekuiti

En. Chiang Kang Pey En. Chiang telah menerima CMSRL beliau pada 8 Februari 2005.
En. Chiang memiliki ijazah Sarjana Pengurusan Kewangan (Senarai Kepujian Dekan) dari Rotterdam School of
Management, Erasmus University di Netherlands dan ijazah Sarjana Muda Ekonomi dalam bidang Perakaunan
dari Monash University, Australia. Beliau merupakan pemegang carter CFA dan mempunyai pengalaman melebihi
16 tahun dalam analisis pelaburan dan pengurusan portfolio. En. Chiang menyertai Public Mutual pada tahun
2004 sebagai Pengurus Penyelidikan Pelaburan dan kemudian dilantik semula sebagai Pengurus Pelaburan,
Bahagian Ekuiti di mana beliau terlibat dalam pengurusan dana ekuiti terpilih. Beliau kemudiannya dinaikkan
pangkat sebagai Pengurus Portfolio Kanan Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2005 dan memegang jawatan
Pengurus dana bersama pelbagai dana ekuiti terpilih. Dari tahun 2006, En. Chiang dilantik sebagai pengurus dana
lantikan untuk beberapa buah dana ekuiti terpilih. Beliau dinaikkan pangkat kepada jawatan Penolong Pengurus
Besar pada tahun 2008. Dalam jawatan ini, beliau aktif dalam pembinaan, pengawasan dan pengimbangan
semula portfolio ekuiti bagi mencapai objektif dana masing-masing.
En. Chiang memulakan kerjaya pelaburannya pada 1995 sebagai seorang penganalisis ekuiti di sebuah firma
pembrokeran saham, dan kemudian menyertai jabatan pelaburan sebuah syarikat insurans hayat. Sebelum
menyertai Public Mutual, beliau bertugas di sebuah syarikat pengurusan aset, memulakan kerjayanya sebagai
Penolong Pengurus Dana dan bertanggungjawab bagi menganalisis dan menilai syarikat tersenarai. Beliau
kemudiannya dilantik sebagai pengurus dana, yang mana beliau menguruskan bersama portfolio Asia Pasifik
(kecuali Jepun) dengan pengkhususan dalam ekuiti Malaysia dan Thailand.
Penolong Pengurus Besar Pelaburan, Penyelidikan
En. Philip Wong Chee Pin En. Wong telah menerima CMSRL beliau pada 15 November 2013.
En. Wong memiliki ijazah Sarjana Analisis Pelaburan dari University of Stirling dan ijazah Sarjana Muda Sastera
dalam Kajian Perakaunan dari University of Huddersfield di United Kingdom. En. Wong menyertai Public Mutual
pada 2013 sebagai Penolong Pengurus Besar Penyelidikan Pelaburan.
En. Wong mempunyai pengalaman dalam penyelidikan pelaburan dan pengurusan portfolio melebihi 18 tahun.
Sebelum menyertai Public Mutual, En. Wong merupakan Ketua Pegawai Penyelidikan sebuah syarikat pengurusan
pelaburan asing. Beliau juga mengumpul pengalaman yang luas semasa bertugas sebagai Naib Presiden Kanan
Pelaburan Ekuiti Institusi, di sebuah syarikat pengurusan pelaburan terkemuka.
Penolong Pengurus Besar Pelaburan, Bahagian Pendapatan Tetap
En. Chan Kam Khoon En. Chan telah menerima CMSRL beliau pada 8 Februari 2005.
En. Chan menyertai Public Bank pada tahun 1974 dan mempunyai pengalaman perbankan melebihi 30 tahun.
Beliau terlibat terutamanya di dalam pelbagai aspek aktiviti Perbendaharaan termasuk dagangan tukaran asing,
swap dan produk derivatif lain. Pada tahun 1985, beliau menjadi Ketua Bahagian Swap Desk dan juga menguruskan
Bahagian Unit Mata Wang Asia di bank tersebut. Pada 1990, beliau ditukarkan ke Public Finance Bhd sebagai
Ketua Jabatan Pasaran Wang. Tugas beliau termasuk penggunaan optimum wang yang sedia ada dan beliau
juga mengetuai pasukan kakitangan di dalam aktiviti dagangan bon yang aktif, dalam kedua-dua sekuriti hutang
swasta dan sekuriti kerajaan Malaysia. Selain itu, beliau juga merupakan ahli aktif dalam pasukan Pengurusan
Public Finance di mana beliau membantu membentuk pelbagai dasar pembiayaan syarikat. Pada tahun 2002, En.
Chan dipindahkan semula ke Public Bank bagi menerajui Bahagian Pembiayaan dan Pendapatan Tetap di dalam
Jabatan Perbendaharaan. Pada tahun 2004, En. Chan menjawat jawatan Pengurus Kanan Pelaburan di Public
Mutual yang bertanggungjawab bagi Bahagian Pendapatan Tetap di Jabatan Pelaburan. Beliau kemudiannya
dinaikkan pangkat sebagai Penolong Pengurus Besar pada tahun 2005.
Penolong Pengurus Besar Pelaburan, Bahagian Pendapatan Tetap
En. Zaharudin bin Ghazali En. Zaharudin telah menerima CMSRL beliau pada 12 September 2005.
En. Zaharudin, CFP, memiliki Ijazah Muda Sains Perpustakaan dari Universiti Teknologi MARA. Beliau menyertai
Public Mutual pada awal 1991 sebagai Eksekutif dalam Jabatan Pelaburan. Pada lewat 1992, beliau ditugaskan
membantu pengurus dana dalam operasi pengurusan tunai dana. En. Zaharudin dinaikkan pangkat sebagai
Penolong Pengurus Pelaburan pada tahun 1997 dan kemudiannya sebagai Pengurus Pengurusan Pendapatan
Tetap pada tahun 2001. Beliau kemudiannya dilantik semula sebagai Pengurus Pelaburan, Bahagian Pendapatan
Tetap pada tahun 2004 dan selepas itu dinaikkan pangkat sebagai Pengurus Portfolio Kanan Pelaburan, Bahagian
Pendapatan Tetap pada tahun 2006. Beliau dinaikkan pangkat kepada Penolong Pengurus Besar pada 2013. En.
Zaharudin terlibat dalam menyelia dan merangka strategi pelaburan bagi portfolio pendapatan tetap dan telah
menyumbang kepada pembangunan dan kemajuan operasi dan kebolehan sistem Jabatan Pelaburan.
185
PENGURUS
(SAMB)

Cik Tan Chee Chin Cik Tan telah menerima CMSRL beliau pada 8 Februari 2005.
Cik Tan merupakan graduan University of Western Australia dan memiliki ijazah Muda Perdagangan (Kepujian)
di dalam bidang Perakaunan dan Kewangan dan merupakan seorang pemegang carter CFA. Beliau menyertai
Public Mutual pada tahun 2003 sebagai Penolong Pengurus, Penyelidikan Pelaburan. Beliau kemudiannya
dinaikkan pangkat sebagai Timbalan Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti dan pengurus dana lantikan
bersama beberapa dana yang diuruskan oleh Public Mutual pada tahun 2005. Cik Tan mula memegang
jawatan sebagai Pengurus Portfolio Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2006 dan Pengurus Portfolio
Kanan Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2008. Beliau dinaikkan pangkat kepada Penolong Pengurus
Besar Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2014.
Cik Tan pernah bertugas di sebuah institusi kewangan asing yang mempunyai kehadiran global sebelum melibatkan
diri dalam pasaran kewangan. Beliau merupakan juru analisis pelaburan di sebuah syarikat pembrokeran saham
tempatan yang terkenal buat sesuatu tempoh sebelum beralih ke industri pengurusan aset. Cik Tan mempunyai
pengalaman melebihi 10 tahun dalam pasaran ekuiti Malaysia.
En. Mat Radzuan bin Abd Razak En. Mat Radzuan telah menerima CMSRL beliau pada 8 Februari 2005.
En. Mat Radzuan memiliki ijazah Sarjana Muda Sains di dalam bidang Sains Aktuari dan Kewangan dari Roosevelt
University, Amerika Syarikat. Beliau merupakan pemegang carter CFA dan ahli CFA Institute dan CFA Malaysia.
Beliau menyertai Public Mutual pada tahun 2004 sebagai Timbalan Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti dan
kemudiannya dilantik sebagai pengurus dana bersama bagi beberapa dana terpilih yang diuruskan oleh Public
Mutual pada tahun 2005. En. Mat Radzuan memegang jawatan sebagai Pengurus Portfolio Pelaburan, Bahagian
Ekuiti pada tahun 2006 dan Pengurus Portfolio Kanan Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2008. Beliau
dinaikkan pangkat kepada Penolong Pengurus Besar Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2014.
En. Mat Radzuan mempunyai pengalaman melebihi 15 tahun dalam pasaran ekuiti Malaysia. Sebelum menyertai
Public Mutual, En. Mat Radzuan pernah bertugas di pelbagai syarikat termasuk syarikat pengurusan aset, insurans,
pembrokeran saham dan pembrokeran perdagangan hadapan.
Pengurus Portfolio Kanan Pelaburan, Bahagian Ekuiti
Cik Chen Yuet Fong Cik Chen telah menerima CMSRL beliau pada 19 Oktober 2005.
Cik Chen merupakan graduan Universiti Malaya dan memiliki Sarjana Muda Ekonomi. Beliau seorang pemegang
carter CFA. Beliau menyertai Public Mutual sebagai Penolong Pengurus, Pelaburan pada tahun 2005 dan
memegang jawatan sebagai Pengurus Portfolio Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2006. Beliau kemudian
dinaikkan pangkat kepada jawatan Pengurus Portfolio Kanan Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2012.
Sebelum menyertai Public Mutual, Cik Chen bertugas di sebuah syarikat pengurusan aset tempatan sebagai
pengurus dana. Pengalaman pengurusan dana beliau termasuk pembentukan strategi pelaburan bagi aset yang
diuruskan dan pengurusan portfolio ekuiti dan pendapatan tetap. Cik Chen juga pernah bertugas sebagai juru
analis pelaburan bagi sebuah syarikat pembrokeran saham tempatan dan pengalaman penyelidikan pelaburan
beliau termasuk penilaian prospek pertumbuhan perolehan korporat, pengiraan penilaian saham dan analisis
kewangan syarikat tersenarai.
Cik Lum Peck Woon Cik Lum telah menerima CMSRL beliau pada 15 Januari 2007.
Cik Lum memiliki ijazah kepujian di dalam Perakaunan dan Pengurusan Kewangan dan Ekonomi dari University
of Sheffield, England. Beliau seorang pemegang carter CFA. Beliau menyertai Public Mutual sebagai Juru analis
Kanan, Pelaburan pada tahun 2005. Cik Lum dinaikkan pangkat kepada Penolong Pengurus Pelaburan, Bahagian
Ekuiti pada tahun 2007. Beliau memegang jawatan sebagai Timbalan Pengurus - Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada
tahun 2008 dan kemudian sebagai Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2011. Pada tahun 2013, Cik
Lum kemudian dinaikkan pangkat sebagai Pengurus Kanan Bahagian Pelaburan Ekuiti. Sebelum menyertai Public
Mutual, Cik Lum bertugas di sebuah syarikat pengurusan aset tempatan sebagai Penolong Pengurus di dalam
pelaburan ekuiti dan bertanggungjawab untuk membantu dalam pengurusan portfolio dan penyelidikan ekuiti.
Cik Lum juga pernah bertugas sebagai seorang juru analis pelaburan untuk sebuah syarikat modal usaha niaga
tempatan dan pengalaman penyelidikan pelaburan beliau termasuk penilaian prospek pertumbuhan perolehan
korporat dan analisis kewangan syarikat tersenarai dan tidak tersenarai.
186
PENGURUS
(SAMB)

En. Liew Mun Hon En. Liew telah menerima CMSRL beliau pada 7 November 2008.
En. Liew memiliki ijazah kepujian dalam Perniagaan dari Nanyang Technological University of Singapore dan
merupakan Analis Kewangan Berkanun. Beliau menyertai Public Mutual pada tahun 2008 sebagai Timbalan
Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti. En. Liew memegang jawatan sebagai Pengurus Portfolio Pelaburan,
Bahagian Ekuiti pada tahun 2008. Pada tahun 2013, beliau kemudian dinaikkan pangkat sebagai Pengurus
Portfolio Kanan Bahagian Pelaburan Ekuiti. Sebelum menyertai Public Mutual, En. Liew bertugas di sebuah
syarikat insurans asing sebagai pengurus dana. Pengalaman pengurusan dana beliau termasuk penetapan strategi
pelaburan, pembentukan dan pengimbangan semula pelbagai mandat pelaburan untuk mencapai objektif yang
ditetapkan. En. Liew juga pernah bertugas sebagai juru analis pelaburan/pengurus dana di sebuah syarikat
amanah saham dan pengurusan aset tempatan di mana beliau terlibat di dalam bidang pengurusan portfolio dan
penyelidikan ekuiti. En. Liew mempunyai pengalaman melebihi 10 tahun di dalam pasaran ekuiti Malaysia.
Pengurus Portfolio Kanan Pelaburan, Bahagian Pendapatan Tetap
Cik Evelyn Cheong Sun Ngean Cik Evelyn Cheong telah menerima lesen CMSRL beliau pada 7 Mac 2013.
Cik Evelyn Cheong memiliki Sarjana Pentadbiran Perniagaan dengan pengkhususan dalam Kewangan daripada
Universiti Islam Antarabangsa Malaysia (IIUM) dan merupakan seorang Ahli Bersekutu Institute of Chartered
Secreaties and Adminstrators, United Kingdom. Beliau menyertai Public Mutual pada 2009 sebagai Pengurus,
Pelaburan Pendapatan Tetap dan menjawat jawatan sebagai Pengurus Kanan Pelaburan, Bahagian Pendapatan
Tetap pada 2013. Tanggungjawab beliau di dalam Bahagian Pendapatan Tetap termasuk urus niaga sekuriti
pendapatan tetap dan pengendalian pertukaran asing.
Cik Evelyn Cheong mempunyai pengalaman melebihi 20 tahun di dalam industri perbankan. Sebelum menyertai
Public Mutual, beliau bertugas di beberapa buah bank komersial domestik dan terlibat dalam pengendalian
Perbendaharaan serta aktiviti pengendalian, pasaran kewangan dan pengurusan risiko.
Pengurus Portfolio Pelaburan, Bahagian Ekuiti
En. Andrew Seah Saik Weng En. Seah telah menerima CMSRL beliau pada 25 Oktober 2008.
En. Seah merupakan graduan Universiti Sains Malaysia dengan ijazah Sarjana Muda Sains Sosial, dengan
pengkhususan dalam bidang Ekonomi. Beliau menyertai Public Mutual pada tahun 2008 sebagai Timbalan
Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti dan menyandang jawatan sekarang sebagai Pengurus Portfolio Pelaburan,
Bahagian Ekuiti pada tahun 2008.
En. Seah pernah bertugas di beberapa buah syarikat pembrokeran saham tempatan dan di sebuah pusat
penyelidikan serantau sebagai juru analis ekuiti sebelum berpindah ke industri pengurusan dana. Sebelum
menyertai Public Mutual, En. Seah bertugas di sebuah syarikat insurans milik asing sebagai pengurus dana di
mana beliau menjalankan tugas dengan pengkhususan dalam ekuiti Malaysia dan Singapura. En. Seah mempunyai
pengalaman melebihi 10 tahun dalam pasaran ekuiti Malaysia.
En. Pitta Sham bin Ahmad Morshidi En. Pitta Sham telah menerima CMSRL beliau pada 13 Februari 2013.
En. Pitta Sham memiliki Ijazah Sarjana Muda Pentadbiran Perniagaan (Kepujian) Kewangan dengan Multimedia
daripada Universiti Multimedia, Cyberjaya dan Diploma Graduan Pelaburan dan Kewangan Gunaan dari Securities
Institute of Australiasia/PNB Institute, Kuala Lumpur. Beliau menyertai Public Mutual pada tahun 2012 sebagai
Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti.
Sebelum menyertai Public Mutual, En. Pitta Sham bertugas sebagai Pengurus Portfolio di syarikat pengurusan
aset sebuah kumpulan perbankan. Beliau memulakan kerjayanya sebagai juru analis ekuiti di sebuah syarikat
pengurusan aset dan mempunyai pengalaman melebihi 10 tahun di dalam pasaran ekuiti Malaysia.
187
PENGURUS
(SAMB)

Cik Ng Joo Tsong Cik Ng telah menerima CMSRL beliau pada 5 Februari 2013.
Cik Ng merupakan graduan Sarjana Muda Perdagangan di dalam Perakaunan dari University of New South Wales,
Australia. Beliau merupakan Pemegang carter CFA dan juga seorang Certified Practicing Acountant, Australia.
Beliau menyertai Public Mutual pada tahun 2013 sebagai Pengurus Portfolio, Pelaburan, Bahagian Ekuiti.
Sebelum menyertai Public Mutual, beliau bertugas sebagai seorang pengurus dana di sebuah syarikat pengurusan
aset tempatan. Beliau mempunyai pengalaman selama 15 tahun di dalam penyelidikan pelaburan dan pengurusan
dana, termasuk analisis kewangan syarikat tersenarai dan tidak tersenarai.
En. Faisal Ariff En. Faisal telah menerima CMSRL beliau pada 18 November 2013.
En. Faisal memiliki ijazah Sarjana Undang-undang dari Columbia University, Amerika Syarikat dan Sarjana Muda
Sastera (BA) dengan Kepujian dalam Undang-undang dari University of Cambridge, U.K. Beliau menyertai Public
Mutual pada tahun 2013 sebagai Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti.
Sebelum menyertai Public Mutual, En. Faisal bertugas dengan sebuah bank pelaburan Malaysia sebagai pengurus
dana yang berpangkalan di pejabat Singapura. Beliau memulakan kerjaya pelaburan beliau sebagai seorang juru
analis saham pasaran sedang muncul di sebuah firma pengurusan aset global di London, U.K. Beliau juga pernah
bertugas sebagai seorang perunding di sebuah institusi kewangan antarabangsa di Washington D.C., Amerika
Syarikat dan menjalankan latihan amali di sebuah institusi antara kerajaan di New York, Amerika Syarikat.
En. Loo See Seong En. Loo telah menerima CMSRL beliau pada 20 Januari 2008.
En. Loo merupakan graduan Universiti Putra Malaysia dengan ijazah Sarjana Muda Ekonomi. Beliau menyertai
Public Mutual pada tahun 2001 sebagai Eksekutif di Jabatan Pelaburan. Beliau ditugaskan untuk mengawal
penjanaan laporan statistik berkenaan penilaian saham, pulangan dana dan penanda aras, serta analisis penyebab
dana. Pada tahun 2004, tanggungjawab beliau ditambah untuk meliputi analisis saham telekomunikasi tempatan
dan serantau. Beliau kemudian dinaikkan pangkat kepada Penolong Pengurus Pelaburan pada tahun 2005 dan
liputan saham beliau diperluaskan. Pada tahun 2008, skop pekerjaan En. Loo diperluaskan lagi untuk meliputi
pengurusan portfolio dan beliau dinaikkan pangkat sebagai Timbalan Pengurus Pelaburan pada tahun 2011.
Beliau menyandang jawatan terkini sebagai Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2014.
En. Lum Meng Seng En. Lum telah menerima CMSRL beliau pada 25 Oktober 2008.
En. Lum memiliki ijazah Sarjana Muda Ekonomi (Kepujian) dari Universiti Malaya. Beliau menyertai Public Mutual
sebagai Penolong Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2007 dan menyandang jawatan sebagai
Timbalan Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada 2012. Beliau dinaikkan pangkat sebagai Pengurus
Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2014. En. Lum mempunyai pengalaman melebihi 10 tahun di dalam
pasaran ekuiti dan pendapatan tetap Malaysia. Sebelum menyertai Public Mutual, En. Lum bertugas di sebuah
syarikat pengurusan pelaburan tempatan sebagai Penolong Pengurus Pelaburan, yang bertanggungjawab
untuk membantu di dalam pengurusan portfolio ekuiti dan pendapatan tetap. Beliau memulakan kerjayanya
sebagai seorang juru analis pelaburan di sebuah syarikat pengurusan aset pada tahun 2000 di mana beliau
bertanggungjawab untuk penyelidikan ekuiti pasaran modal Malaysia.
En. Shahnaz bin Saiful Mulok En. Shahnaz telah menerima CMSRL beliau pada 5 Oktober 2006.
En. Shahnaz memiliki ijazah Sarjana Muda Perakaunan (Kepujian) dari Universiti Teknologi MARA dan merupakan
anggota gabungan The Association of Chartered Certified Accountants (ACCA), United Kingdom. Beliau menyertai
Public Mutual sebagai Penolong Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2006 dan dinaikkan pangkat
sebagai Timbalan Pengurus - Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2008.
Sebelum menyertai Public Mutual, En. Shahnaz bertugas di sebuah syarikat pengurusan aset tempatan. Beliau
memulakan kerjayanya di syarikat pengurusan aset tersebut sebagai juru analis pelaburan. Pengalaman penyelidikan
pelaburan beliau termasuk penilaian prospek pertumbuhan perolehan korporat, penilaian rekod pengurusan,
pengiraan penilaian saham dan analisis kewangan syarikat tersenarai di Bursa Securities. Pengalaman pengurusan
dana beliau termasuk merumuskan strategi pelaburan dan pengurusan portfolio ekuiti dan pendapatan tetap.
188
PENGURUS
(SAMB)
Pengurus Portfolio Pelaburan, Bahagian Pendapatan Tetap

Cik Haniza binti Yang Razali Cik Haniza telah menerima CMSRL beliau pada 8 Februari 2005.
Cik Haniza memiliki Sarjana Pentadbiran Perniagaan dengan pengkhususan dalam bidang Kewangan dari
Universiti Islam Antarabangsa Malaysia (IIUM) dan ijazah Sarjana Muda (Kepujian) di dalam Perakaunan &
Kewangan dari London South Bank University. Beliau menyertai Public Mutual pada tahun 2004 sebagai Penolong
Pengurus Pelaburan, Bahagian Pendapatan Tetap dan memegang jawatan terkini sebagai pengurus dana
bersama pada tahun 2005. Beliau dilantik semula sebagai Pengurus Portfolio Pelaburan, Bahagian Pendapatan
Tetap pada tahun 2006.
Cik Haniza pernah bertugas di sebuah syarikat penasihat pelaburan sebelum menyertai Public Mutual di mana
beliau bertanggungjawab menyediakan perkhidmatan pengurusan portfolio dan pelaburan. Beliau juga pernah
bertugas di sebuah syarikat pengurusan amanah saham tempatan sebagai pengurus dana lantikan di mana beliau
bertanggungjawab untuk pengurusan portfolio dan membuat keputusan peruntukan aset bagi dana bon dan
ekuiti Islam. Cik Haniza juga berpengalaman dalam membangunkan prosedur dan garis panduan dalaman serta
pengawasan aktiviti dagangan untuk memastikan kepatuhan dengan prosedur dan peraturan yang tersedia.
Pengurus Portfolio Pelaburan, Bahagian Pendapatan Tetap
Cik Vivian Looi Voon Ai Cik Vivian telah menerima CMSRL beliau pada 5 Mac 2013.
Cik Vivian merupakan graduan Sarjana Muda Ekonomi dari Universiti Putera Malaysia. Beliau menyertai Public
Mutual pada 2004 sebagai seorang Eksekutif di dalam Bahagian Pelaburan. Tanggungjawab beliau di dalam
Bahagian Pendapatan Tetap termasuk pengendalian pasaran wang, penilaian bon dan penyelidikan kredit
pendapatan tetap. Beliau menjawat jawatan sebagai Timbalan Pengurus Pelaburan, Bahagian Pendapatan Tetap
pada tahun 2012 dan Pengurus Portfolio Pelaburan, Bahagian Pendapatan Tetap pada tahun 2013.
Sebelum menyertai Public Mutual, Cik Vivian bertugas di sebuah rumah pembrokeran wang tempatan dan terlibat
di dalam jualan institusi instrumen pendapatan tetap, instrumen pasaran wang dan pertukaran asing.
En. Mohd Hafizh bin Shamsul Ariffin En. Mohd Hafizh telah menerima CMSRL beliau pada 5 Mac 2012.
En. Mohd Hafizh merupakan anggota gabungan The Association Chartered Certified Accountants (ACCA), United
Kingdom. Beliau menyertai Public Mutual pada 2012 sebagai Timbalan Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti dan
mengambil alih jawatan sebagai Pengurus Portfolio Pelaburan Bahagian Ekuiti pada 2012.
Sebelum menyertai Public Mutual, En. Mohd Hafizh bertugas di sebuah institusi kewangan tempatan dan
bertanggungjawab untuk menjalankan penyelidikan pelaburan dan analisis kewangan syarikat tersenarai.
Beliau memulakan kerjayanya sebagai seorang juru analis pelaburan di sebuah syarikat pengurusan aset, dan
bertanggungjawab untuk menilai prospek pertumbuhan perolehan korporat, pengiraan penilaian saham dan
analisis kewangan syarikat tersenarai di Bursa Securities dan pasaran ekuiti Asia kecuali Jepun.
En. Tan Kok Keong En. Tan telah menerima CMSRL beliau pada 23 Disember 2010.
En. Tan merupakan graduan Charles Sturt University, Australia dengan Sarjana Muda Perniagaan. Beliau menyertai
Public Mutual pada tahun 2007 sebagai Juru Analis Kanan di Jabatan Pelaburan. En. Tan dinaikkan pangkat
sebagai Penolong Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2011 dan kemudian dinaikkan pangkat
sebagai Timbalan Pengurus - Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2014.
Sebelum menyertai Public Mutual, En. Tan bertugas di sebuah rumah pembrokeran saham tempatan dan syarikat
pengurusan aset sebagai juru analis pelaburan yang bertanggungjawab untuk penyelidikan ekuiti di dalam pasaran
modal Malaysia.
En. Lee Chun Hong En. Lee telah menerima CMSRL beliau pada 5 Mac 2013.
En. Lee memiliki Sarjana Muda Perdagangan daripada Monash University, Clayton Campus, Australia. Beliau
menyertai Public Mutual pada 2006 sebagai Juru analis Pelaburan, Bahagian Ekuiti dan dinaikkan pangkat
kepada Penolong Pengurus Pelaburan, Bahagian Ekuiti pada tahun 2010. Tanggungjawab beliau termasuk
Penyelidikan Pelaburan yang meliputi analisis saham domestik dan serantau serta sektor tertentu. Beliau menjawat
jawatannya sebagai Pengurus Portfolio Bahagian Ekuiti Pelaburan pada tahun 2013. Sebelum menyertai Public
Mutual, En. Lee bertugas di sebuah firma perakaunan awam antarabangsa.
189
PENGURUS
(SAMB)

En. Chong Kok Wai En. Chong telah menerima CMSRL beliau pada 13 September 2013.
En. Chong memiliki Sarjana Muda Perdagangan, dengan pengkhususan di dalam Perbankan dan Kewangan
dari Liverpool John Moores University. Beliau menyertai Public Mutual sebagai Penolong Pengurus Pelaburan,
Bahagian Ekuiti pada tahun 2013.
Sebelum menyertai Public Mutual, En. Chong bertugas di sebuah syarikat pengurusan aset milik asing sebagai
pengurus dana. En. Chong juga pernah bertugas sebagai juru analis pelaburan di sebuah syarikat pengurusan aset
tempatan di mana beliau mengumpul pengalaman di dalam penyelidikan ekuiti dan pembinaan portfolio.
Pengurus Kanan Pelaburan, Bahagian Penyelidikan Ekonomi & Komunikasi
En. Long Shih Rome En. Long telah menerima CMSRL beliau pada 26 September 2007.
En. Long mempunyai ijazah Sarjana Muda Sains pengkhususan dalam Perdagangan Antarabangsa & Pembangunan
Ekonomi dari London School of Economics, London. Beliau menyertai Public Mutual pada tahun 2003 sebagai
Pengurus di Jabatan Pelaburan dan menjawat kapasiti sekarang sebagai Pengurus Kanan pada tahun 2007. En.
Long menyelia pasukan ekonomi yang telah membangunkan model statistik dan pengkalan data bagi penyelidikan
ekonomi meliputi pelbagai ekonomi serantau. Di lapangan komunikasi pula, En. Long bertanggungjawab untuk
mengemas kini ejen dan pemegang unit syarikat dengan ceramah pelaburan dan penerbitan berkala mengenai
prospek pasaran dan ekonomi bagi pasaran tempatan dan asing.
Sebelum menyertai Public Mutual, En. Long merupakan pengarang urusan di sebuah majalah pelaburan yang
terkenal dan telah menulis artikel meliputi pelaburan pasaran saham, amanah saham, perancang kewangan dan
ekonomi. Sebelum ini En. Long merupakan juru analisis pelaburan kanan dengan pengalaman melebihi 10 tahun
meliputi pelbagai sektor pasaran ekuiti di Malaysia dan Singapura.
9.8
JAWATANKUASA PELABURAN
Public Mutual mempunyai pasukan pelaburan yang terdiri daripada pengurus portfolio dan juru analis penyelidikan
pelaburan yang mempunyai kemahiran dan pengalaman yang diperlukan untuk melaksanakan pengurusan dana
bagi dana amanah saham. Metodologi pelaburan utama yang digunakan terutamanya berdasarkan analisis asas.
Tanggungjawab keseluruhan penyeliaan dan penelitian strategi portfolio yang disarankan oleh pengurus dana
dipikul oleh Jawatankuasa Pelaburan.
Jawatankuasa Pelaburan
Jawatankuasa Pelaburan menyelia proses pelaburan dana, khususnya yang berkait dengan penilaian semula
peruntukan aset dan strategi pelaburan yang dicadangkan oleh Pengurus Dana dan pasukannya.
Ahli Jawatankuasa Pelaburan
Tan Sri Datuk Seri Utama Thong Yaw Hong (Bebas)
Dato (Dr) Haji Mohamed Ishak Bin Haji Mohamed Ariff (Bebas)
Dato Haji Abdul Aziz Bin Dato Dr. Omar (Bebas)
En. Quah Poh Keat
Cik Yeoh Kim Hong
Untuk mendapatkan profil Jawatankuasa Pelaburan, sila rujuk halaman 180 hingga 182.
Jawatankuasa Pelaburan bermesyuarat dua kali setiap bulan dan meneliti pencapaian objektif pelaburan jangka
panjang dana. Fungsi terperinci Jawatankuasa Pelaburan adalah seperti berikut:
Mengkaji semula prestasi dan portfolio dana.
Mengkaji semula prestasi pasaran dan prospek masing-masing.
Mengkaji semula dan meluluskan strategi portfolio yang dicadangkan oleh Jabatan Pelaburan.
Mengkaji semula strategi portfolio asing bagi dana.
Mengkaji semula laporan jualan dan pembelian pelaburan mingguan.
190
PENGURUS
9.9
(SAMB)
URUS NIAGA PIHAK BERKAITAN/PERCANGGAHAN KEPENTINGAN
Semua urus niaga yang dilakukan untuk atau bagi pihak dana dilaksanakan dalam keadaan terbaik yang sedia ada
untuk dana dan yang tidak kurang menggalakkan daripada urus niaga tulus antara pihak bebas.
Urus niaga pihak berkaitan dana mungkin meliputi:
urusan jualan dan pembelian sekuriti pelaburan dan instrumen oleh dana.
deposit dan penempatan pasaran wang oleh dana.
pegangan unit di dalam dana oleh pihak berkaitan.
Semua urus niaga pihak berkaitan dana dilakukan pada urus niaga tulus dan diwujudkan pada terma dan syarat
yang ditentukan dalam peraturan bursa saham dan/atau undang-undang lain dan konvensyen pasaran.
Apabila konflik kepentingan timbul disebabkan ahli Jawatankuasa Pelaburan atau pengarah mempunyai
pegangan saham yang besar atau menjadi pengarah dalam syarikat awam, dan dana membuat pelaburan dalam
syer atau stok syarikat senarai awam, ahli jawatankuasa atau pengarah berkenaan tidak akan melibatkan diri
dalam membuat keputusan berhubung syer atau saham dana tersebut.
Kakitangan Pengurus yang terlibat secara langsung dalam pengurusan pelaburan dana atau yang mempunyai
capaian langsung dan tepat pada masanya kepada dagangan harian yang dilakukan oleh pengurus dana,
dikehendaki mendapat kelulusan bertulis dan mengisytiharkan semua urusan mereka dalam sekuriti.
9.10 DASAR DAN PROSEDUR BERKENAAN AKTIVITI PENGUBAHAN WANG HARAM

Pengurusan telah menetapkan dasar dan prosedur untuk bertindakbalas terhadap risiko yang melibatkan
pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas, selaras dengan kepatuhan dengan peruntukan Akta
Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan, 2001 (AMLATFA). Dasar dan prosedur yang
terlibat meliputi inisiatif utama berikut:
Penyediaan latihan dan pendidikan mengenai perkara tersebut kepada semua kakitangan, dengan penekanan
terhadap kakitangan barisan hadapan dan ahli tenaga agensi;
Penyediaan langkah dan kawalan spesifik berkaitan pengenalan pelanggan dan penerimaan termasuk
penentusahan identiti pelanggan melalui dokumen pengenalan yang relevan;
Memastikan laporan segera urus niaga yang menimbulkan kesangsian kepada Jabatan Risikan Kewangan &
Penguatkuasaan Bank Negara Malaysia.
9.11 DOKUMEN YANG TERSEDIA UNTUK DITELITI

Untuk tempoh tidak kurang daripada 12 bulan daripada tarikh Prospektus Induk ini, dokumen-dokumen berikut
atau salinannya atau dokumen lain yang diperlukan oleh SC (jika berkenaan) boleh diteliti di pejabat berdaftar
Pengurus atau lokasi sedemikian seperti yang ditentukan oleh SC:
(a)
(b)
(c)
(d)
Surat ikatan induk dan surat ikatan tambahan;

Setiap kontrak atau dokumen penting yang dirujuk di dalam Prospektus Induk ini (jika ada);
Laporan tahunan dan interim terkini untuk dana;
Penyata kewangan teraudit dana dan Pengurus untuk tahun kewangan semasa (jika berkenaan) dan 3 tahun
kewangan yang lalu atau daripada tarikh permulaan/penubuhan, jika kurang dari 3 tahun, sebelum tarikh
Prospektus Induk ini;
(e) Semua laporan, surat atau lain-lain dokumen, serta penilaian dan penyata oleh mana-mana pakar yang dirujuk
di dalam Prospektus Induk ini (jika ada);
(f) Perintah dan kertas sebab untuk semua litigasi dan arbitrasi penting semasa yang didedahkan dalam Prospektus
Induk ini (jika ada); dan
(g) Semua persetujuan yang diberi oleh pakar yang didedahkan di dalam Prospektus Induk ini.
191
10 PEMEGANG AMANAH
10.1 KESANGGUPAN PEMEGANG AMANAH UNTUK MELAKSANAKAN TUGAS

AmanahRaya Trustees Berhad (ART) dan Maybank Trustees Berhad (MTB) telah menyatakan kesanggupan
mereka untuk memegang tugas sebagai pemegang amanah kepada dana dan memikul semua tanggungjawab
yang berkaitan dengannya menurut Surat Ikatan, semua undang-undang bertulis yang berkaitan dan kedaulatan
undang-undang.
10.2 TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB PEMEGANG AMANAH

Pemegang amanah dana antara lain akan melaksanakan tugas dan tanggungjawab seperti berikut:
1. Bertindak sebagai penjaga dana dan melindungi kepentingan pemegang unit;
2. Melaksanakan fungsi dan tugasnya dengan penuh tekun dan berhati-hati menurut Surat Ikatan, Garis Panduan
SC, CMSA 2007 dan undang-undang sekuriti;
3. Memastikan Pengurus mengurus dan mentadbir dana menurut Surat Ikatan, Garis Panduan SC, CMSA 2007
dan undang-undang sekuriti;
4. Memastikan rekod sewajarnya disimpan bagi semua urus niaga, dividen, faedah dan pendapatan yang diterima
dan diagihkan dalam dana berkaitan;
5. Memastikan Pengurus sentiasa memaklumkan butiran sepenuhnya secara terperinci kepada pemegang
amanah berhubung dasar Pengurus dalam pelaburan dan sebarang perubahannya;
6. Memastikan bahawa akaun diaudit pada akhir setiap tempoh terakru oleh juruaudit dan Pengurus, bagi pihak
pemegang amanah menghantar kepada setiap pemegang unit (di alamat berdaftar mereka yang terakhir) satu
salinan akaun tahunan yang telah diaudit dalam tempoh dua bulan selepas akhir tahun kewangan.
10.3 PROFIL AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD (ART)

ART diperbadankan di bawah Akta Syarikat 1965 pada 23 Mac 2007 dan didaftarkan sebagai syarikat amanah
di bawah Akta Syarikat Amanah 1949. ART merupakan anak syarikat Amanah Raya Berhad (ARB) yang dimiliki
sepenuhnya oleh Menteri Kewangan (Diperbadankan). ART mengambil alih fungsi pengamanahan korporat ARB
dan memperoleh pengalaman ARB melebihi 47 tahun dalam perniagaan pemegang amanah. ART didaftarkan
dan diluluskan oleh SC untuk bertindak sebagai pemegang amanah kepada dana amanah saham dan terdapat
178 buah dana amanah saham di bawah pengamanahan ART. Pada TTBL, ART mempunyai seramai 81 orang
kakitangan (58 Eksekutif dan 23 bukan Eksekutif).
ART mempunyai modal dibenarkan sebanyak RM5,000,000. Modal saham terbitan dan berbayarnya
masing-masing ialah RM2,000,000 dan RM1,000,000.
Pemegang saham ART adalah:
% ekuiti
20
20
20
20
20
Amanah Raya Berhad (344986-V)

AmanahRaya Development Sdn Bhd (546094-U)
Amanah Raya Capital Sdn Bhd (549057-K)
AmanahRaya Investment Bank Ltd (LL03749)
AmanahRaya Hartanah Sdn Bhd (760290-W)
192
PEMEGANG AMANAH
(SAMB)
Prestasi Kewangan
Berikut ialah ringkasan prestasi ART berdasarkan penyata kewangan beraudit bagi tahun kewangan berakhir 31
Disember:
Modal saham berbayar

Dana pemegang saham
Pusing ganti
2011
2012
RM000
RM000
2013
(Belum diaudit)
RM000
1,000
5,263
26,908
20,246
14,549
1,000
7,140
28,307
21,196
15,877
1,000
9,584
27,980
20,536
15,485
Pada TTBL, pemegang amanah dan wakilnya tidak terlibat dalam sebarang litigasi dan timbang tara penting, sama
ada sebagai pendakwa atau tertuduh, dan pemegang amanah dan wakilnya tidak mengetahui akan sebarang
tindakan undang-undang, sama ada tergantung atau terancam atau apa-apa fakta yang mungkin menyebabkan
tindakan undang-undang di mana mungkin membawa kesan penting dan buruk kepada kedudukan kewangan
atau perniagaannya.
Lembaga Pengarah
Dato Sri Idrus bin Harun Pengerusi
Dato Rahim bin Abu Bakar Pengarah
Dato Haji Ismail bin Ibrahim Pengarah
Dato Haji Che Pee bin Samsudin Pengarah
Tuan Haji Ab. Gani bin Haron Pengarah
Tuan Haji Mansor bin Salleh Pengarah
Tuan Haji Zulkifly bin Sulaiman Pengarah
Puan Hajjah Habsah binti Bakar
Wakil Fungsi Penjaga
ART telah mewakilkan fungsi penjagaan bagi pelaburan asing dana kepada Citibank N.A, cawangan Singapura.
Citibank N.A. di Singapura mula menyediakan khidmat sekuriti pada pertengahan 1970an dan produk penjagaan
global beroperasi sepenuhnya telah dilancarkan pada awal 1990an. Sehingga kini, peniagaan khidmat sekuriti
mereka kini mempunyai asas pelanggan global yang terdiri daripada bank utama, pengurus dana, peniaga broker
dan syarikat insurans.
Peranan dan tugas wakil pemegang amanah, Citibank N.A, Singapura ialah seperti berikut:
Untuk bertindak sebagai sub-penjaga bagi pelaburan rentas sempadan yang terpilih oleh dana termasuk
pembukaan akaun tunai dan akaun penjagaan serta menjaga aset dana seperti ekuiti, bon dan aset lain
dengan selamat.
Untuk bertindak sebagai ejen pembayar untuk pelaburan rentas sempadan yang terpilih termasuk penyelesaian
perdagangan dan khidmat pemindahan dana.
Untuk menyediakan maklumat tindakan korporat atau hak yang terbit daripada aset sokongan di atas dan
untuk menyediakan laporan berkala mengenai aktiviti portfolio yang dilaburkan.
193
PEMEGANG AMANAH
(SAMB)
10.4 PROFIL MAYBANK TRUSTEES BERHAD (MTB)

MTB diperbadankan di bawah nama Mayban Trustees Berhad pada 12 April 1963 dan didaftarkan sebagai
syarikat amanah di bawah Akta Syarikat Amanah 1949 pada 11 November 1963. Ia salah sebuah syarikat
amanah tempatan pertama yang menyediakan khidmat pemegang amanah dengan tujuan memenuhi keperluan
kewangan untuk kedua-dua pelanggan individu dan korporat. Nama syarikat telah ditukar kepada Maybank
Trustees Berhad berkuat kuasa dari 19 Mac 2012. MTB telah didaftarkan dan diluluskan oleh SC untuk bertindak
sebagai pemegang amanah kepada dana amanah saham.
Dengan pengalaman melebihi 22 tahun sebagai pemegang amanah bagi dana amanah saham, terdapat sejumlah
4 buah dana amanah pelaburan harta tanah, 60 buah dana amanah saham, 2 buah dana borong dan 1 skim
persaraan swasta (terdiri daripada 3 buah dana) di bawah pengawasan MTB. Pada TTBL, MTB mempunyai tenaga
kerja seramai 35 orang, yang terdiri daripada 25 kakitangan Eksekutif dan 10 kakitangan bukan Eksekutif.
Prestasi Kewangan
Berikut ialah ringkasan prestasi yang lalu bagi MTB berdasarkan penyata kewangan beraudit untuk 3 tahun
kewangan yang lalu yang berakhir pada 30 Disember:
Modal saham berbayar

Dana pemegang saham
Pusing ganti
2011
2012
RM000
RM000
2013
(Belum diaudit)
RM000
500
8,679
6,506
3,242
2,439
500
12,107
14,048
4,571
3,429
500
21,002
21,316
11,826
8,895
Litigasi dan Timbang tara Penting

Pada TTBL, selain daripada suit yang dinyatakan di bawah, pemegang amanah tidak terlibat dalam sebarang litigasi
penting, sama ada sebagai pendakwa atau tertuduh, dan pemegang amanah tidak mengetahui akan sebarang
tindakan undang-undang, sama ada tergantung atau terancam atau apa-apa fakta yang mungkin menyebabkan
tindakan undang-undang yang mana mungkin membawa kesan penting dan buruk kepada kedudukan kewangan
atau perniagaannya.
Pemegang bon Al-Bai Bithaman Ajil [ABBA] Bon (pemegang bon) yang diterbitkan oleh Pesaka Astana (M) Sdn Bhd
[PASB] telah menyaman PASB atas kegagalan PASB untuk memenuhi obligasi bayaran bon di bawah Saman Sivil
di Mahkamah Tinggi Kuala Lumpur No. Suit. D5(D6)-22-1810-2005 [Suit ABBA] dan telah menyebut pemegang
amanah sebagai satu daripada 12 pihak tertuduh bersama dalam Suit ABBA. Tuntutan saman dalam Suit ABBA
ini sebanyak RM149,315,000.00 atau apa-apa jumlah lain yang dianggap wajar oleh Mahkamah. Tertuduh lain di
dalam Suit ABBA ini termasuk Ejen Kemudahan, Ketua Pegawai Eksekutif PASB, salah seorang pengarah PASB dan
syarikat bersekutu Ketua Pegawai Eksekutif serta pengarah tersebut. Pemegang amanah telah mempertahankan
diri daripada Suit ABBA dan perbicaraannya telah berakhir.
Pemegang amanah telah membuat rayuan tentang keputusan yang diperbuat oleh Mahkamah Tinggi pada
30 Jun 2010 berhubung Suit ABBA dalam menganugerahkan pengadilan terhadapnya dan satu lagi Tertuduh.
Rayuan berlangsung pada 22, 23, 26, 27, 28, 29 dan 30 September 2011 dan 3 Oktober 2011. Mahkamah
Rayuan pada 8 November 2011, memberi perlindungan terhad kepada pemegang amanah dan Ejen Kemudahan
terhadap PASB, Ketua Pegawai Eksekutif PASB, salah seorang pengarah PASB dan syarikat bersekutu Ketua
Pegawai Eksekutif dan pengarah tersebut tetapi mendapati bahawa pemegang amanah dan Ejen Kemudahan
adalah sama-sama bertanggungjawab terhadap pemegang bon. Pada 5 April 2012 Mahkamah Persekutuan telah
memberikan kebenaran kepada pemegang amanah untuk membuat rayuan kepada Mahkamah Persekutuan
terhadap beberapa bahagian daripada keputusan Mahkamah Rayuan [Rayuan Mahkamah Persekutuan]. Rayuan
Mahkamah Persekutuan berlangsung pada 6, 7, 8, 20, 21 dan 23 November 2012 dan juga pada 2, 3 dan 4
Januari 2013. Tarikh perbicaraan dari 17 hingga 19 Oktober 2012 dan 19 November 2012 dibatalkan. Keputusan
ditangguhkan sehingga suatu tarikh yang akan dimaklumkan oleh Mahkamah Persekutuan.
194
PEMEGANG AMANAH
(SAMB)
Berkaitan Suit ABBA, Amanah Short Deposits Berhad [kini MIDF Amanah Investment Bank Berhad (MIDF)],
Pemegang nota Surat Perdagangan Gabungan dan/atau Nota Jangka Sederhana/Surat Kredit/Kemudahan Jaminan
Kewangan [CP/MTN] berjumlah sebanyak RM13 juta dan diterbitkan oleh PASB, juga telah menyaman PASB untuk
pembayaran penuh di bawah CP/MTN yang timbul dari satu ingkar-bersilang oleh PASB di bawah Bon ABBA
di bawah Saman Sivil Mahkamah Tinggi Kuala Lumpur Suit No. D2-22-1085-2006 [Suit CP/MTN]. Pemegang
amanah disebut sebagai satu daripada 5 pihak tertuduh bersama dalam Suit CP/MTN. Tuntutan dalam Suit CP/
MTN berjumlah sebanyak RM13 juta atau apa-apa jumlah lain yang mahkamah anggap wajar dan ganti rugi.
Tertuduh lain dalam Suit CP/MTN ini ialah Ejen Kemudahan, Ketua Pegawai Eksekutif PASB dan seorang pengarah
PASB. Pemegang amanah sedang mempertahankan diri daripada Suit CP/MTN. Suit CP/MTN digantung sehingga
penyelesaian Rayuan Mahkamah Persekutuan.
Pemegang amanah telah mendapat kebenaran mahkamah untuk meneruskan tindakan terhadap PASB
memandangkan lanjutan daripada saman yang tidak berkaitan, penyelesai pembubaran sementara telah dilantik
terhadap PASB. Pemegang amanah juga telah mendapat kebenaran mahkamah untuk meneruskan tindakan
terhadap PASB berikutan perintah mahkamah untuk menutup PASB, lanjutan daripada suit yang tidak berkaitan.
Sekiranya, terdapat tuntutan yang mungkin berjaya diwujudkan terhadap pemegang amanah akan dilindungi
oleh penginsurans pemegang amanah dan/atau Malayan Banking Berhad sebagai syarikat induk pemegang
amanah. Oleh itu, Suit ABBA dan Suit CP/MTN ini tidak akan menjejaskan kedudukan perniagaan atau kedudukan
kewangan pemegang amanah.
Berhubung Suit CP/MTN, MIDF di bawah Saman Pemula Mahkamah Tinggi Kuala Lumpur No. 24A-30-2011
terhadap pemegang amanah dan satu Defendan lain menuntut bela bahawa pemegang amanah memegang
amanah untuk MIDF jumlah sebanyak RM3,453,000.00 yang mana jumlah tersebut dikatakan berada dalam
pemilikan pemegang amanah, dan bahawa jumlah tersebut dibayar kepada MIDF di atas perintah Mahkamah [OS].
OS ditetapkan untuk pembicaraan pada 22 Jun 2011 yang mana Mahkamah telah memerintah terma tersebut.
Pemegang amanah menurut perintah Mahkamah tersebut pada 28 Julai 2011. OS ini tidak akan menjejaskan
dengan ketara perniagaan atau kedudukan kewangan pemegang amanah.
Beberapa pemegang bon (pemegang bon) yang diterbitkan oleh Aldwich Berhad [Dalam Kuasa Penerimaan]
[Aldwich] telah menyaman Aldwich untuk kegagalannya menyelesaikan keberhutangan kepada pemegang
bon berikutan kemungkiran Bon Aldwich pada 2010 dan menyaman pemegang amanah sebagai salah satu
daripada enam defendan di bawah Mahkamah Tinggi Kuala Lumpur No Suit : D-22NCC-1622-11/2012 [Suit
Pemegang Bon]. Tuntutan terhadap pemegang amanah ialah untuk jumlah sebanyak RM177,248,747.31 atau
apa-apa jumlah lain yang dianggap wajar oleh Mahkamah. Defendan lain ialah syarikat induk Aldwich, Ketua
Pegawai Eksekutif syarikat induk Aldwich, Ejen Sekuriti dan Akauntan Pelapor. Pemegang amanah tidak mengaku
liabiliti dan akan mempertahan Suit Pemegang Bon. Suit Pemegang Bon ini tidak akan menjejaskan perniagaan
atau kedudukan kewangan pemegang amanah. Perbicaraan bermula pada 25 November 2013 dan akan
disambung pada 10 hingga 14 Mac 2014, 17 hingga 21 Mac 2014, 24 hingga 28 Mac 2014 dan 31 Mac hingga
4 April 2014.
Pemegang amanah menegaskan bahawa ia mempunyai pasukan profesional yang memberi keutamaan
terutamanya dalam melindungi kepentingan semua pemegang saham dan mendukung piawaian terbaik dalam
amalan perkhidmatan dan pengurusan.
Lembaga Pengarah
En. Zainal Abidin Jamal Pengarah Bukan Bebas Bukan Eksekutif & Pengerusi
Dato Mohd. Hanif bin Suadi Pengarah Bukan Bebas Bukan Eksekutif
Dato Dr Tan Tat Wai Pengarah Bebas Bukan Eksekutif
Cik Ong Sau Yin Pengarah Bebas Bukan Eksekutif
Cik Eunice Chan
195
PEMEGANG AMANAH
(SAMB)
Wakil Fungsi Penjaga

MTB telah melantik Malayan Banking Berhad sebagai penjaga untuk aset tempatan dana. Fungsi penjagaan
beroperasi di bawah Maybank Custody Services (MCS), sebuah unit di dalam Malayan Banking Berhad. MCS
memulakan operasi pada 1983 dan dilantik sebagai penjaga dana amanah saham sejak 1989. Ia menyediakan
khidmat penjelasan dan penjagaan untuk sekuriti ekuiti dan pendapatan tetap di Malaysia kepada pelanggan
institusi domestik dan asing. Selain itu, MCS menawarkan khidmat penjagaan global kepada institusi domestik/
pelanggan yang mempunyai pelaburan asing.
Peranan dan tugas wakil pemegang amanah MCS, sebuah unit di dalam Malayan Banking Berhad, ialah seperti
berikut:
Menyimpan dengan selamat, penyelarasan dan pengekalan rekod pegangan aset dana mengikut arahan
pemegang amanah;
Bertindak sebagai ejen penyelesaian untuk saham dan wang kepada pihak ketiga mengikut arahan pemegang
amanah;
Bertindak sebagai ejen untuk penempatan pasaran wang jika berkenaan mengikut arahan pemegang amanah;
Menyebarkan pengumuman syarikat tersenarai kepada dan membuat tindakan lanjut untuk arahan tindakan
korporat daripada pemegang amanah;
Mengumpul, menyediakan dan menyerahkan laporan pegangan kepada pemegang amanah dan pemilik
benefisial yang mana relevan; dan
Pembayaran ad-hoc lain untuk kerja yang dilakukan untuk dana mengikut arahan pemegang amanah, dan
lain-lain.
MTB telah mewakilkan fungsi penjagaan bagi pelaburan asing dana kepada Citibank N.A, cawangan Singapura.
Citibank N.A di Singapura mula menyediakan khidmat sekuriti pada pertengahan 1970an dan produk penjagaan
global beroperasi sepenuhnya telah dilancarkan pada awal 1990an. Sehingga kini, perniagaan khidmat sekuriti
mereka kini mempunyai asas pelanggan global yang terdiri daripada bank utama, pengurus dana, peniaga broker
dan syarikat insurans.
Peranan dan tugas wakil pemegang amanah, Citibank N.A, Singapura ialah seperti berikut:
Untuk bertindak sebagai sub-penjaga bagi pelaburan rentas sempadan yang terpilih oleh dana termasuk
pembukaan akaun tunai dan akaun penjagaan serta menjaga aset dana seperti ekuiti, bon dan aset lain
dengan selamat.
Untuk bertindak sebagai ejen pembayar untuk pelaburan rentas sempadan terpilih termasuk penyelesaian
perdagangan dan khidmat pemindahan dana.
Untuk menyediakan maklumat tindakan korporat atau hak yang terbit daripada aset sokongan di atas dan
menyediakan laporan berkala mengenai aktiviti portfolio yang dilaburkan.
196
11 PENASIHAT SYARIAH
11.1 PERANAN PENASIHAT SYARIAH

ZICOlaw Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. (ZICOlaw Shariah) adalah Penasihat Syariah kepada dana patuh
Syariah yang disenaraikan di dalam Prospektus Induk ini. Sebagai Penasihat Syariah, peranan ZICOlaw Shariah
ialah untuk memastikan operasi dan pelaburan dana mematuhi keperluan Syariah. Penasihat Syariah mengkaji
semula pelaburan dana setiap bulan bagi memastikan kepatuhan terhadap keperluan Syariah pada setiap masa
dan mengadakan mesyuarat dengan Pengurus setiap suku tahun untuk mengkaji semula dan memberi nasihat
berhubung kepatuhan dana terhadap keperluan Syariah. Untuk pelaburan dana dalam kedua-dua ekuiti patuh
Syariah dan sukuk domestik, akaun pelaburan Islam, deposit islam, instrumen pasaran wang Islam dan instrumen
boleh niaga Islam, penapisan pelaburan ini adalah berdasarkan kepada Senarai Sekuriti Patuh Syariah oleh Majlis
Penasihat Syariah SC, senarai sukuk yang dikeluarkan oleh SC, senarai instrumen pasaran wang Islam yang
disediakan oleh Bank Negara Malaysia; dan senarai akaun pelaburan Islam dan deposit islam yang disediakan oleh
Pengurus pada setiap bulan seperti yang diperlukan oleh Penasihat Syariah bagi memastikan semua penempatan
adalah menurut Syariah. Untuk pelaburan dana di dalam sekuriti asing, rujukan dibuat melalui indeks pasaran
yang diiktiraf di mana apa-apa sekuriti asing yang disenaraikan (iaitu Indeks Syariah yang disusun oleh penyedia
indeks yang mantap yang diluluskan oleh Penasihat Syariah) dan/atau tertakluk kepada proses kajian semula
yang melibatkan kedua-dua analisis kuantitatif dan kualitatif oleh Penasihat Syariah. Tanggungjawab akhir untuk
memastikan kepatuhan Syariah oleh dana dalam semua aspek berkaitan terletak pada Pengurus sepenuhnya.
11.2 TANGGUNGJAWAB PENASIHAT SYARIAH

Selaras dengan Garis Panduan SC, peranan Penasihat Syariah ialah:
1. Memastikan bahawa dana diurus dan ditadbirkan menurut prinsip Syariah;
2. Menyediakan nasihat, kepakaran dan bimbingan untuk dana dalam semua perkara daripada perspektif prinsip
Syariah, termasuk surat ikatan dan prospektus dana, struktur dan proses pelaburannya, dan operasi serta
hal-ehwal pentadbiran yang lain;
3. Merujuk kepada SC yang mungkin merujuk kepada Majlis Penasihat Syariah (SAC) apabila terdapat sebarang
kekaburan atau ketidakpastian berhubung sebarang pelaburan, instrumen, sistem, prosedur dan/atau proses
yang berkaitan dengan dana;
4. Meneliti laporan kepatuhan dana yang disediakan oleh pegawai pematuhan pengurus, laporan urus niaga
yang disediakan oleh atau diluluskan oleh pemegang amanah dan laporan lain yang dianggap perlu untuk
memastikan bahawa pelaburan dana sejajar dengan prinsip Syariah;
5. Menyediakan laporan untuk disertakan dalam laporan interim dan tahunan dana yang mengesahkan sama
ada dana telah diurus dan ditadbirkan mengikut prinsip Syariah;
6. Memastikan bahawa dana mematuhi, sebarang garis panduan, peraturan atau keputusan yang dikeluarkan
oleh SC dan SAC, berhubung perkara berkenaan Syariah;
7. Menyemak dan memberi khidmat nasihat berhubung bahan promosi dana;
8. Membantu dan menghadiri mesyuarat ad-hoc yang diadakan oleh SC dan/atau pihak berkuasa lain yang relevan.
11.3 MAKLUMAT UMUM TENTANG ZICOlaw SHARIAH

ZICOlaw Shariah ditubuhkan di Kuala Lumpur dan menyediakan khidmat nasihat berkaitan Syariah yang
berdasarkan fakta terutamanya dalam bidang perbankan dan kewangan Islam serta pengurusan kekayaan.
ZICOlaw Shariah juga adalah penasihat Syariah yang diluluskan oleh Bank Negara Malaysia. Ia juga merupakan
penasihat Syariah yang diluluskan oleh SC untuk terbitan sukuk, dana pelaburan Islam dan semua instrumen dan
produk pasaran modal Islam.
197
PENASIHAT SYARIAH
(SAMB)
ZICOlaw Shariah merupakan ahli ZICOlaw, rangkaian penyedia perkhidmatan berkait undang-undang dan
profesional bersepadu yang pertama dan terulung di rantau ASEAN. ZICOlaw menyediakan perkhidmatan
komprehensif dalam bidang undang-undang dan nasihat Syariah, melalui ZICOlaw Shariah;
ZICOlaw Shariah mempunyai pengalaman sebagai Penasihat Syariah untuk dana dan pelaburan patuh Syariah:
Bertindak sebagai penasihat Syariah kepada sebuah dana pelaburan sukuk dan memastikan bahawa struktur dana,
operasi dan portfolio pelaburan ialah patuh Syariah.
Bertindak sebagai penasihat Syariah kepada dana pelaburan Australia dan memastikan bahawa struktur
dana, operasi dan portfolio pelaburan ialah patuh Syariah.
Menasihati berkenaan kemungkinan penyusunan semula akaun deposit sebuah badan berkanun dan
menawarkan sejenis akaun baru bagi pendeposit ke arah pelaburan patuh Syariah.
Menasihati (sedang berjalan) penerbitan sukuk korporat pertama di Thailand. Menyediakan latihan khusus
untuk pegawai kementerian dan peserta-peserta industri lain berkenaan kewangan Islam, terutamanya sukuk.
Menasihati berkenaan struktur sukuk dalam rangka undang-undang Jepun yang berkaitan dengan usul
pemulihan undang-undang cukai bagi memudahkan penerbitan sukuk.
Menasihati berkenaan struktur sukuk untuk penerbitan daratan pertama Jepun yang mungkin dilaksanakan.
Menasihati berkenaan penubuhan dana ekuiti swasta patuh Syariah untuk projek prasarana di Timur Tengah.
Menasihati berkenaan penubuhan dana ekuiti swasta patuh Syariah berkaitan pelaburan di Asia Tumur.
Pada TTBL, ZICOlaw Shariah mempunyai tenaga kerja seramai 14 orang dan merupakan Penasihat Syariah kepada
39 buah dana.
Lembaga Pengarah
Dato Dr Nik Norzrul Thani Pengarah
Dr Aida Othman Pengarah
Ahmad Ab Hamid Pengarah
11.4 PROFIL PEGAWAI LANTIKAN YANG BERTANGGUNGJAWAB UNTUK PERKARAPERKARA SYARIAH BERKAITAN DANA
Individu yang dilantik bertanggungjawab ke atas persoalan Syariah yang berkaitan dengan dana ialah:
Dr Mohamad Akram Laldin (Penasihat Syariah)
Dr Mohamad Akram kini merupakan Pengarah Eksekutif Akademi Penyelidikan Syariah Antarabangsa untuk
Kewangan Islam (ISRA). Beliau kini adalah Ahli Majlis Penasihat Syariah Bank Negara Malaysia (BNM), Jawatankuasa
Penasihat Syariah Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP), Ahli Lembaga Penasihat Syariah Yassar Limited,
Lembaga Penasihat Penasihat Syariah EAB (London), Pengerusi Lembaga Penasihat Islam HSBC Insurance
Singapore, Penasihat Syariah kepada ZICOlaw Advisory Malaysia, Ahli Majlis Penasihat Syariah Pasaran Kewangan
Islam Antarabangsa (IIFM) Bahrain, Penasihat Syariah kepada Dar al-Takaful Dubai, Ahli jawatankuasa Syariah
AAOIFI Standard, Bahrain dan Lembaga-lembaga tempatan dan antarabangsa yang lain.
Sebelum menyertai ISRA, beliau merupakan Penolong Profesor di Kulliyah Ilmu Wahyu dan Sains Kemanusiaan,
Universiti Islam Antarabangsa, Malaysia (IIUM). Dalam tempoh daripada 2002-2004, beliau merupakan Penolong
Profesor Lawatan di University of Sharjah, Sharjah, United Arab Emirates.
Dr. Akram memiliki ijazah Sarjana Muda Kepujian dalam Jurisprudens dan Perundangan Islam dari University of
Jordan, Amman, Jordan dan Doktor Falsafah di dalam Prinsip Jurisprudens Islam (Usul al-Fiqh) dari University
of Edinburgh, Scotland, United Kingdom. Beliau juga seorang ahli Lembaga Pengajian Institut Perbankan dan
Kewangan Islam, Universiti Islam Antarabangsa Malaysia.
Beliau merupakan Penasihat Syariah berdaftar untuk sekuriti Islam dengan SC dan bertindak sebagai Penasihat
Syariah di dalam terbitan beberapa sukuk. Selain itu, beliau juga penulis prolifik dalam kerja-kerja akademik
khususnya di dalam bidang perbankan dan kewangan Islam. Beliau juga penerima Anugerah Zaki Badawi 2010
untuk Kecemerlangan di dalam Nasihat dan Kajian Syariah.
198
PENASIHAT SYARIAH
(SAMB)
Profesor Dr Ashraf bin Md Hashim (Penasihat Syariah)

Profesor Dr Ashraf bin Md Hashim adalah seorang penyelidik kanan di Akademi Penyelidikan Syariah Antarabangsa
dalam Kewangan Islam (ISRA) dan Profesor di Pusat Pendidikan Kewangan Islam Antarabangsa (INCEIF). Beliau
juga Ketua Pegawai Eksekutif ISRA Consultancy.
Profesor Dr Ashraf bin Md Hashim memiliki Doktor Falsafah (Undang-undang Islam) dari University of Birmingham,
UK, 1999; ijazah Sarjana (1995) dalam Fiqh dan Usul al-Fiqh dari University of Jordan; ijazah Sarjana Muda
(1991) dalam Syariah dari Islamic University, Madinah. Beliau juga memiliki Diploma Lepasan Ijazah dalam
Undang-undang dan Amalan Islam (2001) dari Universiti Islam Antarabangsa Malaysia.
Sebelum ini, beliau merupakan kakitangan akademik di Jabatan Fiqh and Usul Fiqh, Kulliyyah Ilmu Wahyu dan Sains
Kemanusiaan, Universiti Islam Antarabangsa Malaysia. Beliau juga dipinjamkan kepada Al-Madinah International
University sebagai Timbalan Rektor (Hal Ehwal Akademik) selama dua tahun. Beliau merupakan pengarang dua
buah buku dan mempunyai beberapa rencana yang diterbitkan di dalam jurnal tempatan dan antarabangsa.
Beliau pernah menjadi Chevening Fellow di Oxford Centre for Islamic Studies, United Kingdom.
Dr Ashraf mempunyai pengalaman luas dalam memberikan pandangan Syariah terhadap produk runcit dan
produk perbankan pelaburan, penstrukturan sukuk dan amanah saham. Beliau juga terlibat secara aktif dalam
menasihati syarikat Takaful dan Retakaful. Beliau kini ahli Majlis Penasihat Syariah, Bank Negara Malaysia dan
SC. Beliau juga ahli Majlis Fatwa Kebangsaan Malaysia dan juga Pengerusi Jawatankuasa Syariah Bursa Malaysia.
Beliau juga Penasihat Syariah kepada beberapa Institusi Kewangan Islam di Malaysia dan luar negara.
199
12 SYARAT PENTING DALAM SURAT IKATAN
12.1 HAK DAN LIABILITI PEMEGANG UNIT

Pemegang unit ialah individu yang didaftarkan di dalam buku daftar sebagai pemegang unit atau
pecahan unit dalam dana di mana secara automatik memberikannya hak dan faedah dalam dana.
Pemegang unit berhak menerima agihan dana (jika ada), melibatkan diri dalam sebarang pertambahan nilai modal
unit, dan kepada hak dan keistimewaan lain yang diperuntukkan di dalam Surat Ikatan.
Pemegang unit diberikan kuasa untuk mengadakan mesyuarat pemegang unit, dan untuk mengundi bagi
pemecatan pemegang amanah atau Pengurus melalui Resolusi Luar Biasa.
Pelabur yang melabur buat pertama kali dengan Public Mutual boleh menggunakan hak bertenang. Hak bertenang
ini tidak diberikan kepada perbadanan atau institusi, kakitangan Public Mutual dan orang yang didaftarkan untuk
berurus dalam dana amanah saham
Selain itu, pemegang unit akan menerima laporan tahunan dan interim dana yang akan dihantar dalam tempoh
dua bulan daripada setiap penutupan tahun atau tempoh kewangan.
Tidak ada pemegang unit yang berhak untuk meminta pemindahan sebarang aset yang terdapat di dalam
dana kepadanya atau berhak untuk campur tangan dalam atau mempersoalkan tugas pemegang amanah atau
Pengurus bagi pihaknya akan hak pemegang amanah sebagai pemilik aset itu.
Tidak ada pemegang unit, disebabkan oleh peruntukan Surat Ikatan dan hubungan yang wujud melaluinya di antara
pemegang unit, pemegang amanah dan Pengurus, akan bertanggungjawab ke atas sebarang jumlah berlebihan
bagi harga belian yang dibayar untuk unit tersebut, dan tidak berkewajipan untuk melindungi pemegang amanah
dan/atau Pengurus sekiranya liabiliti yang ditanggung oleh pemegang amanah dan Pengurus di atas nama atau
bagi pihak dana selaras dengan dan/atau dalam melaksanakan peruntukan Surat Ikatan melebihi aset dana, dan
sebarang hak ganti rugi pemegang amanah dan/atau Pengurus akan dihadkan kepada bantuan untuk dana.
12.2 PEMEGANG BERSAMA

Unit boleh didaftarkan dalam nama lebih dari seorang pemegang unit tertakluk kepada jumlah maksimum dua
orang pemegang bersama. Jika unit yang dipegang oleh pemegang bersama di mana seorang daripadanya adalah
di bawah umur, pemegang unit berdaftar pertama mestilah seorang dewasa yang berumur tidak kurang daripada
18 tahun.
Dalam keadaan kematian seorang pemegang bersama, Pengurus hanya akan mengiktiraf pemegang unit yang
hidup sebagai orang yang mempunyai hak milik dan kepentingan terhadap unit dalam akaun. Namun begitu, jika
pemegang unit yang hidup adalah di bawah umur, unit dalam akaun tersebut akan diletakkan hak kepada estet
pemegang unit yang telah meninggal dunia selepas Pengurus menerima dokumentasi yang berkaitan.
200
SYARAT PENTING DALAM SURAT IKATAN
(SAMB)
12.3 YURAN DAN CAJ MAKSIMUM YANG DIBENARKAN OLEH SURAT IKATAN
Dana
Yuran pengurusan
Yuran pemegang amanah
Caj jualan
P ITTIKAL
1.5% setahun daripada Tidak melebihi 0.08%

NAB.
setahun, dikira secara harian
ke atas NAB.
PIEF

7% daripada NAB
NAB.
setahun, dikira secara harian seunit.
ke atas NAB, tetapi tertakluk
kepada sebarang yuran
minimum (termasuk yuran
penjagaan) setahun dan/atau
yuran maksimum (termasuk
yuran penjagaan) setahun
yang dipersetujui oleh
Pengurus dan pemegang
amanah.
3% daripada NAB
seunit.
PIOF

7% daripada NAB
NAB.
amanah.
3% daripada NAB
seunit.
PIDF

7% daripada NAB
NAB.
amanah.
3% daripada NAB
seunit.
PAIF

NAB.
kepada yuran minimum
(termasuk yuran penjagaan)
sebanyak RM18,000
setahun.
3% daripada NAB
seunit.
201
7% daripada NAB
seunit.
Caj penebusan
7% daripada NAB
seunit.
5 sen seunit.
Dana
Yuran pengurusan
(SAMB)
Caj jualan
Caj penebusan
PIADF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PISSF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PCIF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PISTF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PIOGF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PISEF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
202
Dana
Yuran pengurusan
(SAMB)
Caj jualan
Caj penebusan
PIALEF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PIA40GF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PITGF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PITSEQ

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PISVF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PISGIF
7% daripada NAB
NAB.
amanah.
3% daripada NAB
seunit.
203
Dana
Yuran pengurusan
(SAMB)
Caj jualan
Caj penebusan
PIMXAF

7% daripada NAB
NAB.
amanah.
3% daripada NAB
seunit.
PIATAF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PI BOND
Tidak melebihi 0.08%

Skim perkongsian
keuntungan di antara
ke atas NAB.
Pengurus dan dana
masing-masing
mengikut nisbah
15:85 berdasarkan
Pendapatan Pelaburan
Bersih, yang merupakan
pendapatan dana
ditolak dengan yuran
pemegang amanah dan
semua perbelanjaan
yang dibenarkan di
bawah surat ikatan.
3% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PIEBF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PISBF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
204
Dana
Yuran pengurusan
(SAMB)
Caj jualan
Caj penebusan
PIINFBF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PISTBF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PI INCOME

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PSKF

NAB.
sebanyak RM18,000
setahun.
7% daripada NAB
seunit.
3% daripada NAB
seunit.
PIMMF
1% setahun daripada
NAB.
Tidak melebihi 0.08%

sebanyak RM18,000
setahun.
1% daripada NAB
seunit.
1% daripada NAB
seunit.
Yuran dan/atau caj yang kurang daripada yang dinyatakan di dalam Surat Ikatan boleh dikenakan. Semua yuran
dan caj semasa didedahkan di dalam Prospektus Induk.
Sebarang peningkatan yuran dan/atau caj di atas yang dinyatakan di dalam Prospektus Induk semasa boleh dibuat
sekiranya prospektus tambahan dikeluarkan dan maksimum yang dinyatakan di dalam Surat Ikatan tidak dilanggar.
Sebarang peningkatan yuran dan/atau caj melebihi maksimum yang dinyatakan di dalam Surat Ikatan akan
memerlukan kelulusan pemegang unit.
205
(SAMB)
12.4 PERBELANJAAN YANG DIBENARKAN BELUM DIBAYAR OLEH DANA

Hanya perbelanjaan yang berkait terus dan diperlukan dalam pengendalian dan pentadbiran dana boleh dibayar
oleh dana. Perbelanjaan utama yang boleh didapatkan kembali terus daripada dana termasuk:
(i)
komisen dan/atau yuran yang dibayar kepada broker yang menjalankan urus niaga dalam pelaburan dana,
ditunjukkan dalam nota kontrak atau nota pengesahan atau akaun perbezaan;
(ii) (di mana fungsi penjagaan asing diwakilkan oleh pemegang amanah berkaitan untuk pelaburan pasaran
asing), caj/yuran yang dibayar kepada sub-penjaga;
(iii) cukai dan duti lain yang dikenakan ke atas dana oleh pihak Kerajaan dan pihak berkuasa yang lain;
(iv) yuran dan perbelanjaan lain yang ditanggung dengan betul oleh juruaudit dan semua yuran profesional dan
perakaunan dan pembayaran yang diluluskan oleh pemegang amanah berkaitan;
(v) yuran untuk penilaian sebarang pelaburan dana oleh penilai bebas untuk manfaat dana;
(vi) kos yang ditanggung untuk pengubahsuaian Surat Ikatan kecuali untuk manfaat Pengurus atau pemegang
amanah;
(vii) kos yang ditanggung untuk sebarang mesyuarat pemegang unit selain daripada yang diadakan oleh Pengurus
atau pemegang amanah untuk manfaat mereka sendiri;
(viii) kos percetakan dan penghantaran akaun dana kepada pemegang unit, sijil cukai, waran agihan, notis
mesyuarat pemegang unit, iklan surat khabar dan kos lain yang serupa dengannya yang mungkin diluluskan
oleh pemegang amanah berkaitan; dan
(ix) sebarang perbelanjaan lain yang ditanggung dengan betul oleh pemegang amanah berkaitan dalam
menjalankan tugas dan tanggungjawabnya.
12.5 PERSARAAN, PEMECATAN DAN PENGGANTIAN PENGURUS

Pengurus boleh bersara selepas memberi notis dua belas (12) bulan kepada pemegang amanah berhubung
keinginannya untuk berbuat demikian, atau dalam tempoh yang lebih singkat sebagaimana yang dipersetujui
oleh Pengurus dan pemegang amanah, untuk digantikan oleh perbadanan lain.
Pengurus boleh dipecat dan perbadanan lain dilantik sebagai pengurus melalui Resolusi Luar Biasa pemegang unit
dalam mesyuarat pemegang unit yang diadakan menurut Surat Ikatan sama ada oleh pemegang amanah atau
pemegang unit.
Pemegang amanah akan mengambil langkah sewajarnya bagi memecat dan menggantikan Pengurus secepat
mungkin selepas menyedari sebarang keadaan seperti berikut:
(a) Resolusi Luar Biasa untuk melakukan sedemikian diluluskan oleh pemegang unit dalam mesyuarat yang
diadakan untuk tujuan ini;
(b) Pengurus tidak melaksanakan tanggungjawabnya menurut Surat Ikatan;
(c) Pengurus gagal atau lalai untuk melaksanakan tugasnya seperti yang dikehendaki oleh pemegang amanah
dan pemegang amanah beranggapan bahawa demi kepentingan pemegang unit untuk ia bertindak, selepas
pemegang amanah memberikan notis dan sebab serta telah mempertimbangkan sebarang penjelasan yang
diberikan oleh Pengurus berhubung pendapat tersebut, dan selepas merujuk kepada pihak berkuasa berkaitan
dan dengan kelulusan pemegang unit; atau
(d) Pengurus melalui pembubaran (kecuali pembubaran sukarela untuk tujuan percantuman atau penyusunan
semula atau suatu tujuan yang serupa) atau dalam keadaan penerima dilantik atau Pengurus tidak lagi
meneruskan perniagaan,
dan Pengurus tidak boleh menerima sebarang bayaran lebihan atau faedah berkaitan dengan pemecatan atau
penggantian atau persaraan.
Dalam sebarang keadaan yang dinyatakan di atas, Pengurus buat sementara waktu apabila menerima notis
seumpamanya daripada pemegang amanah akan berhenti menjadi Pengurus dan pemegang amanah harus
secara bertulis dan dimeterai melantik sebuah perbadanan lain untuk menjadi Pengurus dana tertakluk kepada
perbadanan itu menandatangani Surat Ikatan atau Surat-surat Ikatan dengan pemegang amanah dan selepas itu
bertindak sebagai Pengurus untuk tempoh dana selebihnya.
206
(SAMB)
12.6 PERSARAAN, PEMECATAN DAN PENGGANTIAN PEMEGANG AMANAH

Pemegang amanah boleh bersara selepas memberi notis dua belas (12) bulan kepada Pengurus berhubung
keinginannya untuk berbuat demikian, atau dalam tempoh yang lebih singkat sebagaimana yang dipersetujui
oleh Pengurus dan pemegang amanah, dan boleh melantik pemegang amanah yang baru bagi menggantikannya
atau sebagai pemegang amanah tambahan.
Pengurus akan mengambil langkah sewajarnya bagi memecat dan menggantikan pemegang amanah secepat
mungkin selepas menyedari bahawa sebarang keadaan seperti berikut:
(a) Pemegang amanah tidak lagi wujud;
(b) Pemegang amanah tidak dilantik secara sah;
(c) Pemegang amanah tidak layak dilantik atau bertindak sebagai pemegang amanah menurut seksyen 290
CMSA 2007;
(d) Pemegang amanah gagal atau enggan bertindak sebagai pemegang amanah menurut peruntukan atau
persetujuan Surat Ikatan atau peruntukan dalam CMSA 2007;
(e) Penerima dilantik ke atas keseluruhan atau sebahagian besar aset atau tugas pemegang amanah sedia ada
dan masih belum berhenti bertindak di bawah pelantikan itu, atau petisyen dikemukakan untuk menutup
operasi pemegang amanah sedia ada (selain dari tujuan untuk dan diikuti oleh penyusunan semula, kecuali
ketika atau selepas penyusunan semula, pemegang amanah sedia ada menjadi atau diisytiharkan tidak mampu
bayar); atau
(f) Pemegang amanah sedang di bawah siasatan untuk kelakuan yang melanggar Akta Syarikat 1949, Akta
Pemegang Amanah 1949, Akta Syarikat 1965 atau sebarang undang-undang sekuriti.
Selain daripada yang di atas, pemegang amanah juga boleh dipecat dan pemegang amanah lain dilantik melalui
Resolusi Luar Biasa pemegang unit dalam mesyuarat pemegang unit yang diadakan oleh Pengurus atau pemegang
unit menurut Surat Ikatan.
12.7 PENAMATAN DANA

Dana boleh ditamatkan atau dibubarkan jika sesuatu daripada keadaan di bawah terjadi:(a) kelulusan SC dibatalkan di bawah Seksyen 212(7)(A) CMSA 2007;
(b) Resolusi Luar Biasa diluluskan di mesyuarat pemegang unit untuk menamatkan atau membubarkan dana,
berikutan keadaan yang terjadi seperti dinyatakan di bawah Seksyen 301(1) CMSA 2007 dan mahkamah
sudah mengesahkan resolusi tersebut, seperti yang diperuntukkan di bawah Seksyen 301(2) CMSA 2007;
(c) Resolusi Luar Biasa diluluskan di mesyuarat pemegang unit untuk menamatkan atau membubarkan dana; atau
(d) tarikh efektif skim pemindahan yang diluluskan, seperti ditakrifkan di bawah Garis Panduan SC, mengakibatkan
dana, yang merupakan subjek kepada skim pemindahan, ditinggalkan tanpa aset/harta.
12.8 MESYUARAT PEMEGANG UNIT

Mesyuarat pemegang unit boleh dipanggil oleh Pengurus, pemegang amanah dan/atau pemegang unit. Sebarang
mesyuarat seperti itu mesti diadakan menurut Surat Ikatan dan/atau Garis Panduan SC.
Setiap soalan yang timbul di sebarang mesyuarat mestilah diputuskan dengan segera dengan cara mengangkat
tangan kecuali undian diminta atau ia merupakan persoalan yang mana di dalam Surat Ikatan memerlukan Resolusi
Luar Biasa, yang mana dalam keadaan sebegitu undian perlu dilakukan. Dengan pengundian secara mengangkat
tangan, setiap pemegang unit yang hadir sendiri atau melalui proksi adalah layak untuk satu undian.
207
(SAMB)
Kuorum untuk mesyuarat pemegang unit dana ialah lima (5) orang pemegang unit dana tersebut, sama ada
hadir sendiri atau melalui proksi, dengan syarat untuk mesyuarat yang memerlukan Resolusi Luar Biasa, kuorum
untuk mesyuarat tersebut ialah lima (5) orang pemegang unit, sama ada hadir sendiri atau melalui proksi, yang
memegang dalam agregat sekurang-kurangnya dua puluh lima peratus (25%) daripada unit dalam terbitan untuk
dana itu pada waktu mesyuarat tersebut. Jika dana mempunyai lima (5) orang atau kurang pemegang unit,
kuorum yang diperlukan ialah dua (2) orang pemegang unit, sama ada hadir sendiri atau melalui proksi dan
sekiranya mesyuarat tersebut memerlukan Resolusi Luar Biasa, kuorum untuk mesyuarat tersebut ialah dua (2)
orang pemegang unit, sama ada hadir sendiri atau melalui proksi, yang memegang agregat sekurang-kurangnya
dua puluh lima peratus (25%) daripada unit dalam terbitan untuk dana itu pada waktu mesyuarat tersebut.
12.9 SURAT IKATAN

Salinan Surat Ikatan boleh diperoleh daripada Pengurus pada kos RM20 setiap naskhah atau boleh diteliti secara
percuma pada waktu perniagaan biasa, di pejabat Pengurus.
Semua pemegang unit berhak kepada manfaat, terikat dan dianggap telah mengambil perhatian terhadap
peruntukan Surat Ikatan, di mana salinannya boleh didapati seperti yang tertera di atas.
208
Lembaga Pemegang Amanah

AmanahRaya Trustees Berhad dan Maybank Trustees Berhad
Block B, Sri Damansara Business Park
Persiaran Industri
Bandar Sri Damansara
52200 Kuala Lumpur
8 April 2014
Tuan,
Per: Percukaian ke atas Dana-dana dan Pemegang-pemegang Unit
Surat ini disediakan untuk disertakan di dalam Prospektus Induk bagi Public Series of Shariah-based Funds (di dalam
versi Bahasa Malaysia) yang bertarikh 15 Mei 2014 (terjemahan daripada versi Bahasa Inggeris Master Prospectus
of Public Series of Shariah-based Funds yang bertarikh 30 April 2014) berhubung dengan tawaran unit Public Dana
Ittikal, Public Dana Islamic Equity, Public Dana Islamic Opportunities, Public Dana Islamic Dividend, Public Dana Asia
Ittikal, Public Dana Islamic Asia Dividend, Public Dana Islamic Sector Select, Public Dana China Ittikal, Public Dana
Islamic Select Treasures, Public Dana Islamic Optimal Growth, Public Dana Islamic Select Enterprises, Public Dana
Islamic Asia Leaders Equity, Public Dana Islamic Alpha-40 Growth, Public Dana Islamic Treasures Growth, Public
Dana Ittikal Sequel, Public Dana Islamic Savings, Public Dana Islamic Growth & Income, Public Dana Islamic Mixed
Asset, Public Dana Islamic Asia Tactical Allocation, Public Dana Islamic Bond, Public Dana Islamic Enhanced Bond,
Public Dana Islamic Select Bond, Public Dana Islamic Infrastructure Bond, Public Dana Islamic Strategic Bond, Public
Dana Sukuk, Public Dana Islamic Income dan Public Dana Islamic Money Market (dana-dana).
Percukaian ke atas Dana-dana
Dana-dana ini dianggap sebagai unit amanah bagi tujuan percukaian di Malaysia. Dengan ini, percukaian danadana adalah di bawah pentadbiran Seksyen 61 dan 63B Akta Cukai Pendapatan, 1967 (Akta).
Tertakluk kepada beberapa pelepasan, pendapatan dana-dana berhubung dengan pendapatan pelaburan yang
diperolehi dari atau diakru dalam Malaysia akan dikenakan cukai pendapatan pada kadar semasa 25%. Bajet
2014 yang dibentangkan di Parlimen pada 25 Oktober 2013 mencadangkan bahawa kadar cukai pendapatan
yang sebanyak 25% dikurangkan sebanyak 1% kepada 24% berkuatkuasa dari Tahun Taksiran (TT) 2016. Di
bawah Seksyen 2(7) Akta, apa-apa rujukan berkenaan faedah di dalam Akta hendaklah terpakai, mutatis mutandis,
kepada laba atau keuntungan yang diterima dan perbelanjaan yang dilakukan, sebagai ganti bagi faedah, dalam
transaksi yang dijalankan mengikut prinsip-prinsip Syariah.
Keuntungan modal daripada realisasi pelaburan oleh dana-dana tidak akan dikenakan cukai pendapatan di
Malaysia.
Berikut adalah sumber yang mana pendapatan faedah atau keuntungan yang terhasil akan dikecualikan cukai:
sebarang sijil-sijil simpanan yang dikeluarkan oleh Kerajaan; atau

sekuriti-sekuriti atau bon-bon yang dikeluarkan atau dijamin oleh Kerajaan; atau
debentur atau Sekuriti Islam, selain saham pinjaman boleh tukar, yang diluluskan oleh Suruhanjaya Sekuriti;
atau
Bon Simpanan Malaysia yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia; atau
Bon-bon atau sekuriti-sekuriti yang dikeluarkan oleh Pengurusan Danaharta Nasional Berhad, atau
bank atau institusi kewangan berlesen di bawah Akta Perkhidmatan Kewangan 2013 atau Akta Perkhidmatan
Kewangan Islam 2013; atau
Sekuriti Islam (termasuk sukuk) yang berasal daripada Malaysia, selain saham pinjaman boleh tukar, yang
dikeluarkan dalam mata wang selain daripada Ringgit dan diluluskan oleh Suruhanjaya Sekuriti atau Lembaga
Perkhidmatan Kewangan Labuan; atau
Sukuk Wakala, selain saham pinjaman boleh tukar, yang dikeluarkan dalam semua mata wang dan diterbitkan
oleh Wakala Global Sukuk Berhad.
209
(SAMB)
Dana-dana mungkin menerima pendapatan dividen, faedah dan pendapatan lain daripada pelaburan di luar
Malaysia. Pendapatan yang diterbitkan daripada sumber di luar Malaysia dan diterima oleh unit amanah yang
bermastautin di Malaysia akan dikecualikan cukai pendapatan Malaysia. Walau bagaimanapun, pendapatan
seumpama mungkin tertakluk kepada cukai di negara di mana ia diterbitkan.
Sebarang pendapatan yang diterima oleh dana-dana daripada Sukuk Terbitan yang diterbitkan oleh Malaysia
Global Sukuk Inc adalah dikecualikan cukai.
Sebarang pendapatan yang diterima oleh dana-dana daripada Sukuk Ijarah, selain saham pinjaman boleh tukar,
yang dikeluarkan dalam semua mata wang dan diterbitkan oleh 1Malaysia Sukuk Global Berhad juga adalah
dikecualikan cukai.
Diskaun atau keuntungan yang diterima oleh dana-dana daripada penjualan bon-bon atau sekuriti-sekuriti
yang dikeluarkan oleh Pengurusan Danaharta Nasional Berhad atau Danaharta Urus Sendirian Berhad adalah
dikecualikan cukai.
Diskaun diterima oleh dana-dana dari sumber berikut juga dikecualikan daripada cukai:
Sekuriti-sekuriti atau bon-bon yang dikeluarkan atau dijamin oleh Kerajaan; atau
debentur atau Sekuriti Islam, selain saham pinjaman boleh tukar, yang diluluskan oleh Suruhanjaya Sekuriti;
atau
Bon Simpanan Malaysia yang dikeluarkan oleh Bank Negara Malaysia.
Tolakan cukai berkenaan perbelanjaan dana seperti ganjaran pengurus, perbelanjaan penyelenggaraan daftar
pemegang unit, perbelanjaan pendaftaran saham, yuran kesetiausahaan, yuran audit dan perakaunan, bil telefon,
kos pencetakan dan kos alat tulis serta perbelanjaan pos (perbelanjaan dibenarkan) ditentukan mengikut
formula yang ditetapkan iaitu potongan amaun minima 10% dan maksima 25% daripada jumlah perbelanjaan
dibenarkan.
Dividen diterima oleh dana-dana di bawah sistem cukai single-tier adalah dikecualikan cukai dan perbelanjaan
yang ditanggung oleh dana-dana berkaitan pendapatan dividen tersebut adalah diabaikan.
Cukai Keuntungan Harta Tanah (CKHT)
Keuntungan ke atas pelupusan pelaburan oleh dana-dana pada umumnya tidak dikenakan cukai pendapatan di
Malaysia. Walau bagaimanapun, keuntungan sedemikian mungkin tertakluk kepada CKHT di Malaysia, sekiranya
keuntungan tersebut diperolehi daripada pelupusan harta tanah Malaysia dan saham di dalam syarikat harta tanah
Malaysia.
Berkuatkuasa dari 1 Januari 2014, sebarang keuntungan daripada pelupusan harta tanah dan saham di dalam
syarikat harta tanah akan dikenakan CKHT pada kadar berikut:Tarikh Pelupusan
Kadar
Pelupusan dalam tempoh 3 tahun daripada tarikh pemerolehan
30%
Pelupusan selepas 3 tahun dan dalam tempoh 4 tahun daripada tarikh pemerolehan
20%
Pelupusan selepas 4 tahun dan dalam tempoh 5 tahun daripada tarikh pemerolehan
Pelupusan selepas 5 tahun daripada tarikh pemerolehan
15%
0%
Cukai Barangan dan Perkhidmatan (CBP)

Dalam Bajet 2014, pelaksanaan CBP dicadangkan berkuatkuasa dari 1 April 2015 dan CBP akan menggantikan
rejim Cukai Jualan dan Cukai Perkhidmatan yang sedang dilaksanakan sekarang. Kadar CBP yang dicadangkan
ialah 6%.
210
(SAMB)
Berdasarkan draf Panduan Industri ke atas Pengurusan Dana (draf Panduan CBP) yang dikeluarkan oleh Jabatan
Kastam Malaysia Diraja pada 27 Oktober 2013, dana-dana sebagai seseorang di bawah CBP adalah dianggap
sebagai membuat pembekalan dikecualikan dan tidak perlu didaftarkan di bawah CBP. Draf Panduan CBP ini juga
menyatakan bahawa aktiviti pelaburan dana-dana seperti membeli dan menjual sekuriti merupakan pembekalan
dikecualikan, maka tidak tertakluk kepada CBP.
Namun itu, terdapat perbelanjaan-perbelanjaan tertentu yang ditanggung oleh dana-dana seperti yuran
pengurusan, yuran pemegang amanah dan yuran profesional yang akan tertakluk kepada CBP pada kadar standard
sekiranya pembekal perkhidmatan merupakan orang yang berdaftar di bawah CBP. Oleh kerana dana-dana
membuat pembekalan dikecualikan, apa-apa cukai input yang tertanggung oleh dana-dana untuk perbelanjaanperbelanjaan yang tersebut di atas tidak boleh dituntut.
Berdasarkan draf Panduan CBP, perkhidmatan Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah seperti yang dimandatkan di
dalam garis panduan Suruhanjaya Sekuriti, tidak tertakluk kepada CBP.
Percukaian ke atas Pemegang-pemegang Unit
Pemegang-pemegang unit akan dikenakan cukai ke atas amaun yang sama jumlah dengan bahagian mereka
daripada jumlah pendapatan bercukai dana-dana setakat ianya diagihkan kepada mereka. Pengagihan pendapatan
daripada dana-dana tersebut akan mengandungi kredit cukai mengikut pembahagian jumlah pendapatan bercukai
berkenaan dengan cukai yang dibayar oleh dana-dana bagi setiap pemegang unit. Pemegang-pemegang unit
berhak menggunakan kredit cukai tersebut untuk mengurangkan tanggungan cukai masing-masing. Sebarang
lebihan terhadap liabiliti cukai akan dikembalikan kepada pemegang unit. Tiada cukai pegangan lain yang akan
dikenakan ke atas pengagihan pendapatan dana-dana.
Pemegang-pemegang unit korporat, sama ada pemastautin atau bukan pemastautin di Malaysia, akan dikenakan
kadar semasa cukai korporat 25% ke atas pengagihan pendapatan daripada dana-dana setakat amaun yang
sama jumlah dengan bahagian mereka berkenaan dengan jumlah pendapatan bercukai dana-dana. Bajet 2014
mencadangkan bahawa kadar cukai dikurangkan sebanyak 1%, daripada 25% kepada 24%, berkuatkuasa dari
TT 2016. Pemegang-pemegang unit korporat di Malaysia dengan modal berbayar bagi saham biasa sebanyak
RM2.5 juta ke bawah akan dikenakan cukai pada kadar 20% (pengurangan pada kadar 19% berkuatkuasa dari
TT 2016 dicadangkan dalam Bajet 2014) ke atas pendapatan bercukai sehingga RM500,000. Untuk pendapatan
bercukai yang melebihi RM500,000, kadar cukai 25% akan dikenakan (pengurangan 24% berkuatkuasa dari
TT 2016 dicadangkan dalam Bajet 2014). Namun, kadar cukai sebanyak 20% ke atas pendapatan bercukai bagi
RM500,000 yang pertama tidak akan terpakai sekiranya lebih daripada 50% daripada modal berbayar bagi saham
biasa pemegang-pemegang unit korporat tersebut dipegang secara langsung atau tidak langsung oleh syarikat
berkaitan yang mempunyai modal berbayar bagi saham biasa melebihi RM2.5 juta; atau sebaliknya, atau melebihi
50% daripada modal berbayar bagi saham biasa kedua-dua syarikat tersebut dipegang secara langsung atau tidak
langsung oleh syarikat lain.
Pemegang-pemegang unit individu dan pemegang-pemegang unit bukan korporat yang lain yang bermastautin
di Malaysia akan dikenakan cukai pendapatan pada kadar bersenggat. Kadar semasa bersenggat berjulat daripada
1% hingga 26%. Bajet 2014 mencadangkan bahawa kadar cukai maksimum dikurangkan sebanyak 1%, iaitu
daripada 26% kepada 25%, berkuatkuasa dari TT 2015.
Pemegang-pemegang unit individu dan pemegang-pemegang unit bukan korporat yang lain yang tidak
bermastautin di Malaysia, bagi tujuan percukaian, akan dikenakan cukai pendapatan (kadar semasa ialah 26%).
Bajet 2014 mencadangkan bahawa kadar cukai maksimum dikurangkan sebanyak 1%, iaitu daripada 26%
kepada 25%, berkuat kuasa dari TT 2015. Pemegang-pemegang unit bukan pemastautin kemungkinannya
akan dikenakan cukai di bidang kuat kuasa perundangan masing-masing tertakluk kepada peruntukan undangundang cukai yang berkaitan serta perjanjian cukai dua kali dengan Malaysia, cukai yang dikenakan di Malaysia
kemungkinannya diberi sebagai kredit cukai di bidang kuat kuasa perundangan masing-masing.
211
(SAMB)
Pengagihan dividen di bawah sistem cukai single-tier dan pendapatan yang dikecualikan cukai tidak akan
dikenakan cukai di dalam tangan pemegang-pemegang unit di Malaysia. Pengagihan pendapatan asing juga akan
dikecualikan cukai di dalam tangan pemegang-pemegang unit.
Pecahan unit oleh dana-dana akan dikecualikan cukai di Malaysia di dalam tangan pemegang-pemegang unit.
Sebarang keuntungan yang diperolehi oleh pemegang-pemegang unit (selain daripada institusi kewangan,
syarikat insurans dan sesiapa yang terlibat dengan perniagaan sekuriti) daripada pemindahan atau penebusan unit
dianggap sebagai keuntungan modal yang tidak dikenakan cukai di Malaysia.
Berdasarkan draf Panduan CBP, keuntungan atau pendapatan berikut yang diterima oleh pemegang unit tidak
tertakluk kepada CBP:
pengagihan pendapatan daripada dana-dana kepada pemegang unit yang mungkin terdiri daripada dividen,
pendapatan faedah dan keuntungan daripada pelaburan yang direalisasikan;
pengagihan pendapatan asing daripada dana-dana;
pecahan unit oleh dana-dana dan pelaburan semula pengagihan; dan
keuntungan daripada penjualan atau penebusan unit.
Walau bagaimanapun, perbelanjaan-perbelanjaan berikut yang ditanggung oleh pemegang unit akan dikenakan
CBP berdasarkan draf Panduan CBP:
sebarang yuran dan caj yang dikenakan berkaitan dengan pembelian unit seperti caj jualan; dan
caj pertukaran dan caj pindaan untuk beralihkan unitnya antara dana-dana atau pemindahan unit.
Kedudukan cukai yang dinyatakan di atas adalah berdasarkan kepada peruntukan dan undang-undang cukai
Malaysia ketika ini. Semua bakal pelabur adalah dinasihatkan supaya tidak menganggap kandungan surat ini
sebagai nasihat berhubung dengan urusan percukaian mereka dan juga dinasihatkan supaya mendapatkan
nasihat daripada penasihat profesional berhubung dengan pelaburan masing-masing.
(Surat ini adalah terjemahan daripada surat versi Bahasa Inggeris yang bertarikh 30 April 2014. Jika terdapat
sebarang perbezaan, kandungan surat Bahasa Inggeris dianggap muktamad).
Yang benar
Ong Guan Heng

Pengarah Eksekutif
KPMG Tax Services Sdn Bhd
212
Ibu Pejabat
Block B, Sri Damansara Business Park,
Persiaran Industri, Bandar Sri Damansara,
52200 Kuala Lumpur.
Tel: 03-62796800 Faks: 03-62779800
Talian Penting: 03-62075000
Laman Web : http://www.publicmutual.com.my
Pusat Mutual Gold
No. 1 & 3, Tingkat 3,
Jalan Solaris 1,
Solaris Mont Kiara,
50480 Kuala Lumpur.
Tel: 03-62075000
Faks: 03-62036682
Pusat Perancangan Kewangan

Tingkat 15, Bangunan PBB,
No. 6 Jalan Sultan Sulaiman,
50000 Kuala Lumpur.
Tel: 03-20316300
Faks: 03-22732188
Cawangan
Semenanjung Malaysia
Wilayah Utara
Alor Star
1888A & 1888B, Jalan Stadium,
05100 Alor Star, Kedah.
Tel: 04-3055000
Faks: 04-7310178
Pengurus Cawangan Kanan: Khaw Bee Ruh
Butterworth
4223, Jalan Bagan Luar,
12000 Butterworth, Penang.
Tel: 04-3055000
Faks: 04-3317775
Pengurus Cawangan Kanan: Charmane Chew Hui Hsia
Ipoh
37 & 39, Persiaran Greentown 4,
Greentown Business Centre, 30450 Ipoh, Perak.
Tel: 05-2105000
Faks: 05-2559859
Pengurus Cawangan Kanan: Foong Kuan Mun
Penang
16, Lintang Burma,
10250 Pulau Tikus, Penang.
Tel: 04-3055000
Faks: 04-2295171
Pengurus Cawangan Kanan: Vincent Seow Weng Sim
Sungai Petani
9D & 9E, Jalan Kampung Baru,
08000 Sungai Petani, Kedah.
Tel: 04-3055000
Faks: 04-4230663
Pengurus Cawangan: Annie Ong Sok Nee
Bukit Mertajam
2646 - 2648, Tingkat 2,
Jalan Che Bee Noor, 14000 Bukit Mertajam,
Seberang Prai Tengah, Penang.
Tel: 04-3055000
Faks: 04-5376580
Pengurus Cawangan: Cheryl Oon Lay Pheng
Wilayah Tengah
Bangsar
11, 15 & 17, Jalan Bangsar Utama 3,
Bangsar Utama, 59000 Kuala Lumpur.
Tel: 03-62075000
Faks: 03-22835739
Pengurus Cawangan Kanan: Chooi Chan Yen
Cheras
44-2, 44-3, 44-4 & 34-2,
Cheras Commercial Centre, Jalan 5/101C,
Off Jalan Kaskas, 56100 Cheras, Kuala Lumpur.
Tel: 03-62075000
Faks: 03-91321022
Pengurus Cawangan Kanan: Khoo Peng Seng
213
(SAMB)
Wilayah Tengah (samb)

Damansara Perdana
1 & 3, Jalan PJU 8/5 I,
Perdana Business Centre,
Bandar Damansara Perdana,
47820 Petaling Jaya, Selangor.
Tel: 03-62075000
Faks: 03-77222475
Pengurus Cawangan Kanan: Michelle Wong Mong Sien
Klang
28, 30 & 32, Lorong Batu Nilam 3B,
Bandar Bukit Tinggi,
41200 Klang, Selangor.
Tel: 03-62075000
Faks: 03-33235632
Pengurus Cawangan: Bryan Koh Yi Earl
Shah Alam
54 & 56, Jalan Pahat G15/G,
Kompleks Otomobil,
Persiaran Selangor,
Seksyen 15,
40200 Shah Alam, Selangor.
Tel: 03-62075000
Faks: 03-55139288
Pengurus Cawangan Kanan: Ong Chen Hung
Wilayah Selatan
Batu Pahat
119, Jalan Chengal,
Taman Makmur,
83000 Batu Pahat, Johor.
Tel: 07-4325688 Faks: 07-4326588
Pengurus Cawangan: Rui Lee Chong Siew
Johor Bahru
B-19, Jalan Molek 1/5A,
Taman Molek,
81100 Johor Bahru, Johor.
Tel: 07-3607888 Faks: 07-3548600
Pengurus Cawangan Kanan: Teng Lee Yen
Kluang
3, Jalan Dato Teoh Siew Khor,
86000 Kluang, Johor.
Tel: 07-7736193/4 Faks: 07-7736195
Pengurus Cawangan: Tan Kheng Aun
Melaka
No. 929 & 930, Jalan Merdeka,
Taman Melaka Raya,
75000 Melaka.
Tel: 06-2837654 Faks: 06-2837354
Pengurus Cawangan Kanan: Carl Wong Yon Lian
Muar
46, Jalan Sayang,
84000 Muar, Johor.
Tel: 06-9542323/5323 Faks: 06-9536830
Pengurus cawangan: Angie Ng Seow Mai
Seremban
1A & 1B,
Jalan Tuanku Munawir,
70000 Seremban, Negeri Sembilan.
Tel: 06-7616663 Faks: 06-7644237
Pengurus Cawangan: Michael Wong Cheong Tee
Wilayah Pantai Timur

Kota Bahru
PT304 and PT305, Jalan Kebun Sultan,
15300 Kota Bharu, Kelantan.
Tel: 09-7476021 Faks: 09-7476026
Pengurus Cawangan: Puan Abiesharni Abdul Kadir
Kuala Terengganu
1-C, Jalan Air Jernih,
20300 Kuala Terengganu, Terengganu.
Tel: 09-6317020/40 Faks: 09-6317030
Pengurus Cawangan: Wee Suat Hwee
214
(SAMB)
Wilayah Pantai Timur (samb)

Kuantan
71 & 73, Jalan Haji Abdul Aziz,
25000 Kuantan, Pahang.
Tel: 09-5178115 Faks: 09-5161223
Pengurus Cawangan: Melvin Tan Wee Kuan
Temerloh
10, 11 & 12, Tingkat 2,
Jalan Ahmad Shah,
Bandar Sri Semantan,
28000 Temerloh, Pahang.
Tel: 09-2968068 Faks: 09-2968060
Pengurus Cawangan: Agnes Choong Lee Yoon
Malaysia Timur
Sabah
Kota Kinabalu
Lot 1-0-10,
Tingkat Bawah & 1,
Lorong Api-Api 1,
Api-Api Centre,
88000 Kota Kinabalu, Sabah.
Tel: 088-231080/2 Faks: 088-238389
Pengurus Cawangan: Lim Shaw Siang
Sandakan
Lot 16, Blok B, Tingkat Bawah,
Bandar Maju Commercial Centre,
Mile 1.5, North Road,
90000 Sandakan, Sabah.
Postal Address :
Public Mutual Berhad, Sandakan Branch
P.O. Box No. 3488, 90739 Sandakan, Sabah.
Tel: 089-222922 Faks: 089-222889
Pengurus Cawangan Kanan: Jonathan Yong Lok Sang
Tawau
TB 4437, Lot 28, Block D,
Sabindo Square,
Jalan Dunlop,
91000 Tawau, Sabah.
Tel: 089-765325 Faks: 089-765326
Pengurus Cawangan: Janice Chong Mui Lin
Sarawak
Bintulu
4, Lot 2646,
Jalan Tun Ahmad Zaidi,
97000 Bintulu, Sarawak.
Tel: 086-334718 Faks: 086-330221
Pengurus Cawangan: Lilian Lo Fui Ping
Kuching
Lot 205 & 206, Section 49,
Jalan Tunku Abdul Rahman,
93100 Kuching, Sarawak.
Tel: 082-239285 Faks: 082-239825
Pengurus Cawangan Kanan: Jones Chen Chung Sze
Miri
Lot 1380 (Tingkat Bawah & 1)
& Lot 1381 (Tingkat 1)
Block 10, Center Point Commercial Centre,
Phase II, Jalan Kubu,
98000 Miri, Sarawak.
Tel: 085-429066 Faks: 085-416195
Pengurus Cawangan: Allan Ngo Say Khiang
Sibu
10, Lorong 2,
Jalan Tuanku Osman,
96000 Sibu, Sarawak.
Tel: 084-317463 Faks: 084-330269
Pengurus Cawagan: Wyne Moh Yuon Fat
Pejabat Public Mutual dibuka dari Isnin hingga Jumaat, kecuali pada cuti umum, dari 9.00 pagi hingga 5.00
petang.
215
RANGKAIAN PEJABAT AGENSI PUBLIC MUTUAL
Penang (Bayan Baru)

Pejabat Agensi Liang Wing Sim
104, Tingkat 1, Jalan Mayang Pasir,
Taman Sri Tunas,
Bayan Baru,
11950 Bayan Lepas, Penang.
Tel: 04-6422170/1 Faks: 04-6411268
Sarawak (Sarikei)
Pejabat Agensi Ling Chai Kua
No. 43, Tingkat 1, Jalan Masjid Lama,
96100 Sarikei, Sarawak.
Tel: 084-654108 Faks: 084-653318
216
Halaman ini sengaja ditinggalkan kosong.
217
218
219
PRO22684-1104146

BM Master Prospectus of Public Series of Shariah-Based Funds 2014 - WEB - LOW RES

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

BM Master Prospectus of Public Series of Shariah-Based Funds 2014 - WEB - LOW RES

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

Prospektus Induk ini adalah terjemahan daripada versi Bahasa Inggeris.

Jika terdapat sebarang

Public Dana Ittikal

Yeoh Kim Hong

PENGURUS, PEMEGANG AMANAH DAN PENASIHAT

CIRI-CIRI PENTING DANA

TENTANG DANA AMANAH SAHAM

Ringkasan Data Penting Dana

Dana Amanah Saham

MAKLUMAT TERPERINCI TENTANG DANA

SOROTAN KEWANGAN DANA YANG LEPAS

Melabur dengan Public Mutual

MAKLUMAT URUS NIAGA

MEMULAKAN PELABURAN DENGAN PUBLIC MUTUAL

Petikan Penyata Kewangan Dana

YURAN, CAJ DAN PERBELANJAAN

Caj yang Dikenakan ke atas Belian dan Penebusan Unit

Profil Korporat Public Mutual

10. PEMEGANG AMANAH

Kesanggupan Pemegang Amanah untuk Melaksanakan Tugas

11. PENASIHAT SYARIAH

Peranan Penasihat Syariah

12. SYARAT PENTING DALAM SURAT IKATAN

Hak dan Liabiliti Pemegang Unit

PERCUKAIAN KE ATAS DANA DAN PEMEGANG UNIT

RANGKAIAN PEJABAT CAWANGAN PUBLIC MUTUAL

RANGKAIAN PEJABAT AGENSI PUBLIC MUTUAL

AmanahRaya Trustees Berhad (766894-T)

saham cip biru

Bursa Malaysia Berhad

Bursa Malaysia Securities Berhad

Hari Urus Niaga

Setiap hari di mana Bursa Securities dibuka untuk urus niaga.

Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007

Lesen Wakil Peniaga Pasaran Modal

Saham yang menawarkan hasil dividen yang konsisten

Pasaran yang (a) dikawal oleh pihak berkuasa kawal selia;

Kumpulan Wang Simpanan Pekerja

Resolusi Luar Biasa

Resolusi yang diluluskan di mesyuarat pemegang unit yang bersidang dan

Persekutuan Pengurus Pelaburan Malaysia

Pengurus Dana Lantikan dan Pengurusan Dana bersama dana masing-masing.

Saham syarikat dengan potensi penambahan harga yang mana potensi

Istilah sampingan yang berkait dengan dasar agihan dana menandakan

Saham komponen indeks sesuatu penanda aras indeks pasaran terpilih.

Penempatan di institusi kewangan berlesen menurut prinsip Syariah.

akaun pelaburan Islam

Penempatan berdasarkan perkongsian untung di institusi kewangan berlesen

Jangka panjang merujuk kepada tempoh melebihi 5 tahun.

Jangka sederhana merujuk kepada tempoh di antara 3 hingga 5 tahun.

Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (NPP) merupakan nisbah jumlah yuran dan

Semua yuran berterusan yang ditolak/boleh ditolak terus

Semua perbelanjaan yang dipulihkan daripada/dicajkan kepada

NAB dana amanah saham, termasuk nilai pendapatan bersih

Maybank Trustees Berhad (5004-P)

Pendapatan Pelaburan Bersih ialah pendapatan dana tolak yuran pemegang

Merujuk kepada Public Mutual Online. PMO merupakan kemudahan dalam

Nisbah Pusing Ganti

Prospek adalah cerah

Public Bank Berhad (6463-H)

Public Mutual atau

Public Mutual Berhad (23419-A)

Dana Siri Public