FRAUDE

ANTECEDENTES.- Histricamente frente a una obligacin pecuniaria no satisfecha

exista la responsabilidad personal, pero se ha evolucionado a la responsabilidad
patrimonial.
Es as que cuando exista una deuda el deudor era sometido a la esclavitud, luego
con la Lex Poetelia se aboli la esclavitud por deudas,
coexistiendo la
responsabilidad personal y patrimonial, pues el deudor poda ser sometido a prisin
y al embargo de sus bienes.
Actualmente
Constitucin.

ha desaparecido

la prisin por deudas, por mandato de la

Se halla vigente la responsabilidad patrimonial, en sus dos formas:

a.- Garanta real: Prenda, Hipoteca, Anticresis y se convierte en crdito privilegiado.
b.- Garanta general Con todo el Patrimonio sin especificar cual bien.
CONCEPTO.- Al fraude civil en el acto jurdico, se le concepta como la
disminucin intencionada
de su patrimonio que hace el deudor, para causar
perjuicio al acreedor y no pagarle su crdito.
El Fraude es un acto real con efectos queridos, no es un acto jurdico simulado.
El fraude consiste en la enajenacin de bienes a ttulo oneroso o gratuito, que
realiza un deudor para evitar que su acreedor pueda ejecutarlo, hacindose pago
con el producto del remate de ese patrimonio.
Este fraude es diferente del fraude penal, en el cual haciendo uso de la
norma legal, se evade el mandato de otra ley.
Es la conducta destinada a
evadir una norma imperativa o prohibitiva; mientras que el Fraude
en el acto
jurdico el deudor enajena sus bienes para no pagarle al acreedor.
PRESUNCION DE FRAUDE.1.- Cuando del acto del deudor resulta que existe imposibilidad del pago del
ntegro o parte de la prestacin adeudada.
2.- Cuando del acto del deudor resulta dificultosa la posibilidad del cobro de la
deuda.

LA ACCION PAULIANA O ACCION REVOCATORIA

Es un medio que la ley otorga a los acreedores para que el acto jurdico fraudulento
sea ineficaz; y, los bienes enajenados retornen al patrimonio del deudor, para
efectos del pago de sus obligaciones.
La accin pauliana funciona en salvaguarda del patrimonio del deudor ( para que
no desaparezca ), beneficiando el derecho del acreedor.
Debe sealarse que el acto jurdico fraudulento es perfectamente vlido y eficaz
para las partes y oponible para terceros; pero no para el acreedor del enajenante,
quien puede pedir su ineficacia por perjudicarlo.
QUIENES PUEDEN EJERCER LA ACCION REVOCATORIA
A.- Pueden hacerlo por regla general solamente los acreedores quirografarios o
comunes; es decir quienes no tienen garantizado su crdito con una hipoteca,
anticresis, prenda; sobre un bien determinado ( Garanta real ).
Estos acreedores para cobrar su crdito, tienen que irse contra el patrimonio del
deudor; el que tiene constituido as una prenda general.
B.- El acreedor privilegiado slo tiene derecho a la accin pauliana; cuando
realizado o vendido el bien entregado en garanta, su valor no alcanza para pagar
la totalidad del crdito.
NATURALEZA JURIDICA DE LA ACCION PAULIANA.
a) Es una accin personal, porque el acreedor no tiene derecho especfico sobre
un bien, sino que busca que el acto jurdico de enajenacin celebrado por el deudor
quede sin efecto, para que todos los bienes del deudor retornen a su esfera
jurdica y patrimonio y as pueda ejecutarlos y pagarse el crdito.
b) No es una accin dirigida a conseguir la Nulidad del acto jurdico fraudulento, ni
siquiera su anulabilidad; sino se pretende una declaracin de ineficacia.
c) El acto jurdico fraudulento es un acto que rene todos los presupuestos,
elementos y requisitos; pero al perjudicar el cobro del crdito, el acreedor solicita su
ineficacia.
CONTRA QUE ACTOS JURIDICOS PROCEDE LA ACCION PAULIANA.
a) Contra las enajenaciones del deudor, abarcando toda clase de actos de
disposicin patrimonial, sean gratuitos u onerosos, con el objetivo de reconstruir el

patrimonio del deudor, para el pago de sus obligaciones

patrimoniales ).

( deberes jurdicos

b) Contra todos los actos unipersonales, bilaterales, contratos, a consecuencia de

los cuales se produce un traspaso de las cosas y derechos deudor, resultando
imposible el embargo y la venta de los mismos en remate pblico, para pagar la
deuda, estos actos pueden ser la compra venta, la donacin, dacin en pago,
reconocimiento de deudas, permuta, arrendamiento y anticresis a largo plazo,
constitucin de renta vitalicia, ventas con lesin en el precio, legados, pago de
obligaciones no vencidas, actos constitutivos de garantas no vencidas, pago de
obligaciones ajenas, aparicin de deudas.
IMPROCEDENCIA DE LA ACCION PAULIANA. Art.198 del C.C.
1.- No procede la accin pauliana cuando un deudor ha dispuesto de un bien, para
pagar una deuda vencida, que conste en documento de fecha cierta.
2.- Documento de fecha cierta es aquella que se produce cuando un documento
privado es presentado ante la autoridad, ante Notario para su legalizacin, o cuando
se produce la muerte de uno de los otorgantes.
FORMAS DE FRAUDE.- ( Art.195 C.C.)
a.- DISMINUCION DEL PATRIMONIO.- El Fraude como disminucin del patrimonio
puede presentarse en tres formas:
1. Por accin: Ventas, transferencias a ttulo oneroso y gratuito.
procede la accin pauliana o revocatoria.

En esos casos

2. Por Omisin: Se presenta cuando el deudor no acepta una donacin, no cobra

una deuda, no pide divisin y Particin, Reivindicacin de herencia, Peticin de
Herencia, Reivindicacin y otros.
Cuando ocurre ello procede la accin oblicua o subrogatoria, en la cual el
acreedor sin requerir de poder especial, puede accionar judicialmente para que el
patrimonio del deudor se incremente y poder hacerse pago con el remate de esos
bienes ( Art.1219 del C.C)
3. Por Simulacin de disposicin: En tal caso procede la accin de Nulidad de
Acto jurdico por simulacin absoluta o relativa.
REQUISITOS PARA LA ACCION REVOCATORIA POR DISMINUCION DEL
PATRIMONIO DEL DEUDOR (Art.195).- Para que proceda la accin pauliana es
necesaria la concurrencia de los sgts requisitos:

a.- Existencia de un crdito, que puede estar sujeto a plazo o a condicin.

b.- Acto Fraudulento o acto de disposicin en perjuicio del acreedor, es decir un
acto destinado a disminuir o desaparecer dolosamente el patrimonio del deudor
hasta convertirlo en insolvente a fin de no pagar la deuda. Es un acto malicioso.
c.- Intencin o designio fraudulento del deudor:
Es la intencin del deudor de causar perjuicio a su acreedor o acreedores.
d.- Concierto fraudulento del deudor con el tercero adquirente. Para la procedencia
de la accin pauliana es necesario que el tercero tenga conocimiento del perjuicio
causado a los derechos del acreedor.
La malicia del tercero adquirente consistir en actuar a sabiendas de que el acto
ser perjudicial a los intereses del acreedor y para que la accin pauliana proceda,
es necesario el convenio de causar dao.
Si se trata de actos gratuitos no importa si el tercero adquiriente actu con buena
o mala fe, pues el acto jurdico es ineficaz porque no causa dao a ese tercero y
no perjudica su patrimonio.
Si el tercero adquirente en los actos onerosos actu con buena fe ( Art.197 ) no
procede la accin pauliana.
MOMENTO EN QUE PUEDE DARSE EL ACTO FRAUDULENTO.- Art. 195 C.C.
despus de contraer la deuda o antes de contraer la deuda.
1.- ACTO FRAUDULENTO ANTES DE CONTRAER LA DEUDA.- El acto
fraudulento puede darse antes del crdito, procediendo en tal caso la accin
pauliana, pero para ello es necesario demostrar que ese acto fraudulento ha sido
realizado para luego no pagar la deuda.
Es decir tiene que haber un pre ordenamiento doloso de disposicin del
patrimonio por parte del deudor antes de contraer la deuda, y todo con el propsito
de eludir el cumplimiento de la obligacin y perjudicar al acreedor.
Se agrega que el tercero interviniente en el acto fraudulento tenga conocimiento de
la preordenacin dolosa.
2.- ACTO FRAUDULENTO DESPUES DE CONTRAER LA DEUDA.- Cuando el
deudor con pleno conocimiento de que est causando dao al acreedor, dispone de
sus bienes e favor de un tercero que tambin sabe del perjuicio que se ocasiona
al acreedor.
RESULTADOS DE LA ACCION PAULIANA.

Frente a terceros adquirentes:

El acreedor accionante luego de declarado ineficaz el acto fraudulento, puede
hacer embargar y rematar los bienes recuperados y con el producto hacerse
pago.
2.- El tercero adquirente, si tiene algn derecho puede satisfacer luego de que el
acreedor haya sido pagada su deuda.
3.- El sub adquirente est protegido si es que recibi el bien de buena fe
ttulo oneroso.

ya

4.- La accin pauliana ganada por un acreedor no beneficia a otros acreedores

quienes deben seguir su accin revocatoria independiente.
PRESCRIPCION DE LA ACCION PAULIANA.- Se extingue
tiempo. A los dos aos (art.2001 inc.4)

por el transcurso del

LA ACCION OBLICUA o SUBROGATORIA.- Es un instrumento que tutela el

legtimo inters del acreedor frente a la inercia del deudor insolvente, que a su
vez es acreedor en otras relaciones jurdicas patrimoniales, y que el deudor no
cobra precisamente para no pagarle la deuda a su propio acreedor. Por
consiguiente la ley faculta al acreedor para que haga ejercicio de una
pretensin procesal para cobrar en nombre de su deudor ese crdito y
conseguir la satisfaccin de su crdito que se halla impago por inercia del
deudor. Ej. El deudor no paga un crdito, porque es insolvente; pero esa
situacin econmica se debe porque este deudor no cobra otras deudas que
le tienen pendientes terceros, o cuando no pide reivindicacin de sus bienes
o divisin y particin, entonces la ley concede al acreedor subrogarse sin
necesidad de mandato o poder para cobrar esos crditos de su deudor.
El art.1219 inc.4 del C.C. establece como un efecto de las obligaciones
que el acreedor ejerza los derechos del deudor, sea en va de accin, o para
ejercer su defensa. El acreedor para el ejercicio de los derechos, no necesita
recabar autorizacin ni poder para ejercitar las acciones necesarias, residiendo
su legitimidad para obrar en la acreencia insatisfecha, porque las acciones
subrogatorias u oblicuas se promueven cuando el titular de un crdito, por
negligencia y sin capacidad de satisfacer su obligacin ante el acreedor por ser
insolvente, no ejercita las acciones destinadas a hacer efectiva esa acreencia
con el propsito de incrementar su patrimonio.
Debe puntualizarse que el acreedor inclusive sin autorizacin, podra
plantear reivindicacin, rescisin de contrato de compra venta por lesin en el
precio; exclusin de inventarios, etc.
La diferencia de la accin revocatoria con la subrogatoria, es que en sta

ltima, el acreedor ejercita el derecho que el deudor descuida hacer valer; la

Revocatoria es el remedio contra las acciones del deudor mismo, es decir contra
aquellos actos que fraudulentamente disminuyen las garantas.
Los acreedores, ejercitando los derechos y argumentos de su deudor, actan
como sucesores de ste; y por consiguiente se valen de los mismos medios
del deudor.