CUESTIONARIO DE DERECHO BANCARIO

1. En que consiste la actividad de la Banca mltiple?

R= Se dedican a prestar el servicio de banca y crdito, ya que captan recursos del
pblico ahorrador a travs de certificados de depsito, pagars, etc. (operaciones
pasivas) y otorgan diferentes tipos de crditos (operaciones activas).
2. Quin otorga el permiso para que opere la Banca Mltiple?
R= Requieren autorizacin del Gobierno Federal, que compete otorgar discrecionalmente a
la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, previo acuerdo de su Junta de Gobierno y
opinin favorable del Banco de Mxico
3. Cules son los organismos reguladores y supervisores del sistema financiero
mexicano y cul es su marco jurdico?
R= a) Organismos reguladores y supervisores
SHCP, BANCO DE MXICO, CNBV, CNSF, CONSAR, CONDUSEF, IPAB
4. Menciona Instituciones que captan, administran, y canalizan la inversin, el
ahorro de los usuarios.
R: banca mltiple, banca desarrollo y sofoles
5. Menciona una institucin reguladora del sistema financiero mexicano.
R= Banco de Mxico

6. Menciona una institucin supervisora del sistema financiero mexicano.

R= Secretaria de Hacienda y Crdito Publico

7. Cmo se realiza la captacin de recursos?

R: generalmente se obtienen a travs de sus instrumentos de captacin cuentas de

cheques, cuenta de ahorros, depsitos de plazos fijos.

8. Qu actividades realizan los Bancos?

R: es un establecimiento que se dedica principalmente a captar recursos del publico para
realizar operaciones activas de crdito.

9. Cul es el objetivo de la Banca de Desarrollo?

R: facilitar el acceso al crdito y los servicios financieros a personas fsicas y
morales, as como proporcionarles asistencia tcnica y capacitacin en trminos de
sus respectivas leyes orgnicas con el fin de impulsar el desarrollo econmico
10. Menciona tres instituciones que conforman la Banca de desarrollo?
R: Nacional Financiera, (NAFIN) Banco Nacional de Obras y Servicios Pblicos,
(BANOBRAS) Banco Nacional del Comercio Exterior, (BANCOMEXT)
11. Qu es la bolsa de Valores?
R: Su objetivo es dar transparencia al mercado de valores, facilitar que sus socios, realicen
las operaciones de compra y venta ordenadas por sus clientes, hacer viable el
financiamiento a las empresas y gobierno a travs de la colocacin de ttulos en el mercado
y proveer el medio para que los tenedores de ttulos inscritos en el RNVI intercambien sus
valores
12. Qu es la Comisin Nacional Bancaria y de Valores?
R: rgano desconcentrado de la SHCP, con autonoma tcnica y facultades ejecutivas
13. Qu es la Comisin Nacional de Seguros y Fianzas?
R:rgano desconcentrado de la SHCP y goza de las facultades y atribuciones que le
confiere la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros, la Ley
Federal de Instituciones de Fianzas, as como otras leyes, reglamentos y disposiciones
administrativas aplicables al mercado asegurador y afianzador mexicano.
14. Qu es la Comisin Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro?

R: rgano desconcentrado de la SHCP y goza de las facultades y atribuciones que le

confiere la Ley del Sistema de Ahorro para el Retiro
15. Qu es la Comisin Nacional para la Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros?
R: Organismo Pblico Descentralizado, cuyo objeto es promover, asesorar, proteger y
defender los derechos e intereses de las personas que utilizan o contratan un producto o
servicio financiero ofrecido por las Instituciones Financieras que operen dentro del
territorio nacional
16. Qu es el Instituto de Proteccin al Ahorro Bancario?
R: Organismo descentralizado de la Administracin Pblica Federal, con personalidad
jurdica y patrimonio propios
17. Complementa anotando dentro del cuadro correspondiente que instituciones
integran cada organismo operativo.

CNBV

CNSF

instituciones de
credito
organiz. y activ. aux.
de credito
organizaciones
bursatiles

CONSAR

aseguradoras

afores

afianzadoras

siefores

18.- Define cuales son las organizaciones que realizan las actividades auxiliares de crdito.
R: uniones de crdito, sociedades de ahorro y prstamos, casas de cambio
19.-Define cuales son las instituciones de seguros y fianzas.
R: aseguradoras y afianzadoras
20.- Define cuales son las instituciones del sistema de ahorro para el retiro.

R: afores y siefores