PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

dan Anak Perusahaan

Laporan Keuangan Konsolidasian

LAPORAN POSISI KEUANGAN

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013

(Dalam jutaan Rupiah)
NO.

POS - POS

ASET

1. Kas
2.142.187
2.825.082
2.300.086
2.943.909
2. Penempatan pada Bank Indonesia
10.424.319 12.903.138 10.424.319 12.903.138
3. Penempatan pada bank lain
5.527.047
7.127.226
7.795.127
9.210.256
4. Tagihan spot dan derivatif
241.791
740.000
403.753
1.174.517
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
660.989
126.788
660.989
126.788
b. Tersedia untuk dijual
10.937.894 11.272.216 11.544.730 11.881.419
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
309.820
321.819
388.820
400.819
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-
-
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
930.056
937.500
930.056
937.500
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
144.541
-
144.541
8. Tagihan akseptasi
5.032.596
4.107.561
5.032.596
4.107.561

9.
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-
-
b. Tersedia untuk dijual
-
-
-
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
-
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
107.378.821 103.895.851 107.378.821 103.895.851
10. Pembiayaan syariah
2.139.522
1.884.790
2.139.522
1.884.790
11. Piutang pembiayaan konsumen
-
- 29.326.825 28.091.602
Cadangan kerugian penurunan nilai pembiayaan konsumen -/-
-
- (1.001.471)
(913.771)
12. Piutang premi
-
-
104.795
118.268
13. Aset reasuransi
-
-
537.980
568.311
14. Penyertaan
2.657.392
2.657.392
12.175
12.175
15. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
(20.942)
(21.122)
(20.942)
(21.122)
b. Kredit
(2.613.834) (2.312.387) (2.613.834) (2.312.387)
c. Lainnya
(27.078)
(28.260)
(50.553)
(42.440)
16. Aset tidak berwujud
935.222
926.022
3.013.179
2.990.289
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(737.259)
(681.198) (1.676.926) (1.611.864)
17. Aset tetap dan inventaris
3.849.378
3.702.845
4.785.532
4.587.425
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(1.987.739) (1.825.780) (2.412.584) (2.203.431)
18. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
16.289
16.289
16.289
16.289
b. Aset yang diambil alih
974
1.626
974
1.626
c. Rekening tunda
1.148
570
1.148
570
d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-
515
117

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
-
19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/-
-
-
-
20. Sewa pembiayaan
-
- 1.801.119
1.511.042
21. Aset pajak tangguhan
924.582
946.200
992.941
1.022.113
22. Aset lainnya
5.561.200
2.496.869
3.472.849
2.955.988
JUMLAH ASET

154.428.916 152.021.037 185.433.371 184.237.348

LIABILITAS DAN EKUITAS

1. Giro
18.331.304 20.123.886 18.033.119 19.538.749
2. Tabungan
28.977.261 31.610.413 28.977.261 31.610.413
3. Simpanan berjangka
60.323.444 57.159.885 60.271.444 56.637.058
4. Dana investasi revenue sharing
1.931.076
1.402.833
1.868.765
1.374.962
5. Pendapatan premi tangguhan
-
- 1.049.113
1.004.137
6. Premi yang belum merupakan pendapatan
-
-
891.216
940.109
7. Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-
-
8. Pinjaman dari bank lain
4.140.326
1.699.244
4.140.326
1.699.244
9. Liabilitas spot dan derivatif
286.773
456.211
370.096
458.850
10. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
750.000
759.245
750.000
759.245
11. Utang akseptasi
5.032.687
4.103.382
5.032.687
4.103.382
12. Surat berharga yang diterbitkan
919.465
918.972 12.319.374 12.122.028
13. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
-
-
-
b. Pinjaman yang diterima Lainnya
1.907.979
4.816.559 13.078.033 16.068.470
14. Setoran jaminan
40.849
46.981
40.849
46.981
15. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-
-
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
-
16. Liabilitas pajak tangguhan
-
-
410.565
347.424
17. Liabilitas lainnya
3.732.887
3.167.200
6.445.620
5.973.313
18. Dana investasi profit sharing
-
-
-
JUMLAH LIABILITAS
126.374.051 126.264.811 153.678.468 152.684.365

NO.

BANK DANAMON

POS - POS
L

DPK

30 Juni 2014
KL
D

NO.

KONSOLIDASIAN

NO.

30 Jun 2014 31 Des 2013 30 Jun 2014 31 Des 2013

I. TAGIHAN KOMITMEN
1.


2.
3.

Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 10.607.807
8.927.047 10.607.807
Lainnya
-
-
-

8.927.047
-

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
-
-
-
- Valuta asing
-
-
-
ii.
Uncommitted
- Rupiah
50.611
49.551
50.611
49.551
- Valuta asing
-
-
-
b. Lainnya
i. Committed
220.454
294.125
220.454
294.125
ii. Uncommitted
38.543.771 31.106.414 38.543.771 31.106.414
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
13.436
23.155
13.436
23.155
ii. Valuta asing
-
-
-
b. Uncommitted
i. Rupiah
289.085
217.207
289.085
217.207
ii. Valuta asing
-
-
-
3. Irrevocable letter of credit yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
1.447.412
1.573.293 1.447.412
1.573.293
b. L/C dalam negeri
238.589
914.713
238.589
914.713
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
3.267.775
3.208.393 3.267.775
3.208.393
5. Lainnya
-
-
-
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1.


2.


3.

Garansi yang diterima

a. Rupiah
-
-
-
b. Valuta asing
82.817
85.902
82.817
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
340.060
292.383
340.060
b. Bunga lainnya
-
2.538
-
Lainnya
-
-
-

85.902
292.383
2.538
-

1.


2.

UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2014 DAN 2013

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)
KONSOLIDASIAN

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

CKPN

2. Tagihan spot dan derivatif

3. Surat berharga
4. Surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Tagihan lainnya

PPA wajib dibentuk

-
20.000
-

4.167
-
942

55.270
2.418
31.266

- 49.881

CKPN

30 Juni 2014
30 Juni 2013
Bank Danamon Konsolidasian Bank Danamon Konsolidasian

KETERANGAN

381

9. Penyertaan

- 26.574

10. Penyertaan modal sementara

11. Transaksi rekening administratif

- 47.723

30 Jun 2014 30 Jun 2013

Arus kas dari kegiatan operasi:

Pendapatan bunga, provisi dan komisi
I. KOMPONEN MODAL
Penerimaan dari transaksi pembiayaan konsumen
A. MODAL INTI
23.712.419
28.363.924 20.809.615
25.786.144
Pembayaran transaksi pembiayaan konsumen baru
1. Modal disetor
5.901.122
5.901.122
5.901.122
5.901.122
Pembayaran bunga, provisi dan komisi
2. Cadangan tambahan modal
Pembayaran bunga dari efek yang diterbitkan
2.1
Faktor penambah
Penerimaan dari kegiatan asuransi

a. Agio saham
7.391.756
7.391.756
7.391.756
7.391.756

b. Modal sumbangan
-
-
-
Pendapatan operasional lainnya

c. Cadangan umum
276.767
276.767
236.350
236.350
Keuntungan transaksi mata uang asing - neto

d. Cadangan tujuan
-
-
-
Beban operasional lainnya

e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
Beban non-operasional - neto
diperhitungkan (100%)
10.102.564
15.660.350
8.489.868
12.978.222

f. Laba tahun berjalan yang dapat
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
diperhitungkan (50%)
1.755.495
743.791
879.380
992.500
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:

g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
-
-
-
Penurunan/(kenaikan) aset operasi:

h. Dana setoran modal
-
-
-

i. Waran yang diterbitkan (50%)
-
-
-
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jatuh tempo lebih dari 3 bulan

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
sejak tanggal perolehan
program kompensasi berbasis saham (50%)
-
-
-
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah - diperdagangkan
2.2
Faktor pengurang
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali

a. Disagio
-
-
-
Pinjaman yang diberikan

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
Investasi sewa pembiayaan
diperhitungkan (100%)
-
-
-

c. Rugi tahun berjalan yang dapat
Beban dibayar dimuka dan aset lain-lain
diperhtiungkan (100%)
-
-
-
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
d.
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
-
-
-
Simpanan nasabah:

e. Pendapatan komprehensif lain: kerugian dari
- Giro
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
- Tabungan
kategori tersedia untuk di jual
(51.597)
(26.038)
-
- Deposito berjangka

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
(187.054)
-
(446.979)
(135.731)
Simpanan dari bank lain

g. Penyisihan penghapusan Aset (PPA) atas aset
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
non produktif yang wajib dihitung
(16.993)
(16.993)
(16.908)
(16.908)
Pembayaran pajak penghasilan selama periode berjalan

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
Kas bersih diperoleh dari/(digunakan untuk) kegiatan operasi
dari instrumen keuangan dalam trading book
-
-
-
3. Modal Inovatif
Arus kas dari kegiatan investasi:
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
-
-
-
Penerimaan dari efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang dijual dan telah jatuh tempo 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
-
-
-
dimiliki hingga jatuh tempo dan tersedia untuk dijual
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
-
-
-
Pembelian efek-efek dan Obligasi Pemerintah - dimiliki hingga jatuh tempo
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1
Goodwill
-
(1.074.532)
- (1.074.532)
dan tersedia untuk dijual
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
-
-
-
Perolehan aset tetap dan perangkat lunak
4.3 Penyertaan (50%)
(1.459.641)
(492.299)
(1.624.974)
(486.635)
Hasil penjualan aset tetap
4.4
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
-
-
-
Penerimaan hasil investasi
5. Kepentingan Minoritas
-
-
-
Penempatan deposito
B. MODAL PELENGKAP
-
903.133
-
701.419
Penerimaan dividen kas
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
Kas bersih digunakan untuk kegiatan investasi
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
-
-
-
Arus kas dari kegiatan pendanaan:
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
-
-
-
(Penurunan)/kenaikan efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
1.4
Mandatory convertible bond
-
-
-
1.5
Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
-
-
-
Pembayaran pokok obligasi
1.6
Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
-
-
-
Penerimaan dari penerbitan obligasi
1.7 Revaluasi aset tetap
-
-
-
Hasil dari penawaran umum terbatas dengan hak memesan terlebih dahulu (Right Issue) V
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.185.671
1.395.432
1.020.338
1.188.054
Pembayaran dividen tunai
1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari
Pembayaran pinjaman subordinasi

peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam
Penerimaan pinjaman dalam rangka pembiayaan bersama

kategori Tersedia untuk dijual (45%)
-
-
-
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
Pembayaran pinjaman dalam rangka pembiayaan bersama
2.1
Redemable preference shares
-
-
-
(Penurunan)/kenaikan pinjaman yang diterima
2.2
Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
-
-
-
Opsi kepemilikan saham oleh karyawan/manajemen yang dieksekusi
2.3
Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
-
-
-
Kas bersih diperoleh dari kegiatan pendanaan
3. Faktor pengurang modal pelengkap
(Penurunan)/kenaikan kas dan setara kas
3.1 Penyertaan (50%)
(1.185.671)
(492.299)
(1.020.338)
(486.635)
3.2
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
-
-
-
Kas dan setara kas pada awal periode
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Kas dan setara kas pada akhir periode
Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
D. Modal pelengkap tambahan yang memenuhi
Kas dan setara kas terdiri dari:
persyaratan (Tier 3)
-
-
-
Kas
E. Modal pelengkap tambahan yang dialokasikan untuk
Giro pada Bank Indonesia
mengantisipasi risiko pasar
-
-
-
II. TAMBAHAN MODAL INTI DAN MODAL
Giro pada bank lain
PELENGKAP (A+B-C)
23.712.419
29.267.057 20.809.615
26.487.563
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jatuh tempo sampai dengan 3 bulan
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,
sejak tanggal perolehan
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
Sertifikat Bank Indonesia - jatuh tempo sampai dengan 3 bulan sejak tanggal perolehan

IV.

V.

VI.

VII.


VIII.

RISIKO PASAR (A+B-C+E)

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT *)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL (III:(IV+V))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO
PASAR DAN RISIKO OPERASIONAL (III:(IV+V+VI))

23.712.419

29.267.057

20.809.615

26.487.563

110.628.050

132.585.428

92.609.813

112.546.114

22.214.233

32.060.719

20.269.187

28.600.198

277.117

279.313

376.257

385.572

17,85%

17,78%

18,44%

18,77%

17,81%

17,75%

18,37%

18,71%

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

TANGGAL 30 JUNI 2014
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.

TRANSAKSI

A.
1.
2.
3.


4.
5.
6.
B.
1.
2.


3.
4.
5.
C.

Nilai Nosional

BANK DANAMON
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Diperdagangkan Lindung Nilai
Tagihan
Liabilitas

Terkait dengan nilai tukar

Spot
579.242
579.242
-
1.462
2.442
Forward
628.904
628.904
-
10.896
3.848
Option
-
-
-
-
a. Beli
-
-
-
-
b. Jual
-
-
-
-
Future
-
-
-
-
Swap
12.083.552 11.490.802
592.750
226.892
280.234
Lainnya
-
-
-
-
Terkait dengan suku bunga
Forward
-
-
-
-
Option
a. Beli
-
-
-
-
b. Jual
-
-
-
-
Future
23.710
23.710
-
-
78
Swap
178.534
178.534
-
2.541
171
Lainnya
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-

JUMLAH
13.493.942 12.901.192
592.750
241.791
Nilai pasar dari kontrak merupakan penjumlahan nilai nosional beli dan nosional jual secara gross.
Nilai nosional adalah suatu jumlah dalam unit mata uang yang disebutkan dalam perjanjian.
Tagihan/liabilitas derivatif merupakan nilai penyelesaian transaksi derivatif pada tanggal neraca.

PPA wajib dibentuk

-
-
20.000

-
-
20.000

2.224

1.286 25.404

- 1.365

1.227 26.309

20.000

20

249

- 18.926

327.449 2.286.385 972.157 1.604.814 585.143 1.842.842 870.866 1.890.883

22.911

NO.

286.773

Jumlah kas dan setara kas

- 46.496

1.420

1.688

- 26.574

- 49.227

36.197

11.082

Modal
Saham

Tambahan
Modal
disetor

TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013

(Dalam jutaan Rupiah)
NO.

ASET
Kas
47.493
42.501
Giro Bank Indonesia
100.709
77.564
Sertifikat Bank Indonesia Syariah
377.000
478.000
Penempatan pada bank syariah lain
-
PPA - Penempatan pada bank syariah lain -/-
-
Surat berharga yang dimiliki - obligasi syariah
95.000
95.000
PPA - Surat berharga yang dimiliki - obligasi syariah
(20.750)
(20.750)
Piutang iB *)
220.416
230.048
PPA - Piutang iB -/-
(16.178)
(17.742)
Piutang iB lainnya
97.675
167.515
PPA - Piutang iB lainnya -/-
(117)
(543)
Pembiayaan iB
1.821.431 1.360.745
PPA - Pembiayaan iB -/-
(22.446)
(23.179)
Aset tetap
27.614
26.555
Akumulasi penyusutan aset tetap -/-
(11.886)
(8.106)
Pendapatan yang masih akan diterima
15.194
14.407
Biaya dibayar dimuka
33.251
45.714
Aktiva lain-lain
2.747
12.815

B.
1.




2.
3.
4.
5.
6.
7.




8.

JUMLAH ASET
2.767.153 2.480.544
KEWAJIBAN
Dana simpanan iB
a. Giro iB titipan
244.135
256.507
b. Tabungan iB titipan
3.729
32.427
Kewajiban segera iB lainnya
5.928
2.590
Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS)
-
Kewajiban kepada bank lain
40.859
28.323
Surat berharga iB yang diterbitkan
-
200.000
Kewajiban lain-lain
787.632
474.156
Dana investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
440.865
378.997
b. Deposito iB
1.242.347 1.107.914
Saldo laba
1.658
(370)

JUMLAH KEWAJIBAN

2.767.153

2.480.544

LAPORAN LABA RUGI

UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2014 DAN 2013

(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
A.
1.
2.
3.
4.
B.
C.



D.
E.

F.
1.
2.
3.
4.
5.
G.
H.
I.
J.
K
L.

30 Juni 2014 30 Juni 2013

POS - POS

PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
15.763
Bagi hasil
93.042
Bonus iB
1.549
Operasional lainnya
30.001
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
140.355
Bagi Hasil untuk Investor dana Investasi Tidak Terikat
a. Bank
320
b. Bukan Bank
46.485
c. Bank Indonesia (FPJPS)
-
JUMLAH BAGI HASIL
46.805
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil
untuk investor dana investasi tidak terikat
93.550
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
1.224
Penyisihan penghapusan aktiva
8.462
Administrasi dan umum
12.054
Personalia
54.184
Lainnya
13.630
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
89.554
PENDAPATAN OPERASIONAL BERSIH
3.996
Pendapatan bukan operasional lainnya
2.868
Beban bukan operasional lainnya
5.206
RUGI BUKAN OPERASIONAL
(2.338)
LABA / (RUGI) PERIODE BERJALAN
1.658

12.735
69.268
496
38.396
120.895
514
21.991
22.505
98.390
782
11.016
11.333
52.279
19.448
94.858
3.532
139
4.041
(3.902)
(370)

8.087.848
15.051.278
(12.548.258)
(3.860.667)
(553.367)
263.345
1.389.923
(188.099)
(4.539.803)
(35.468)
3.066.732

8.084.525
13.074.856
(13.532.226)
(2.647.933)
(591.921)
303.737
1.566.256
(19.492)
(4.388.786)
(46.785)
1.802.231

(1.215.027)
(441.961)
(144.541)
(5.873.641)
(280.782)
(232.740)

(320.033)
78.684
321.362
(5.535.732)

(1.323.126)
(2.660.951)
5.605.023
2.442.192
406.464
(966.103)
(1.618.461)

(340.035)
(1.225.716)
2.476.603
(469.724)
218.406
(798.418)
(3.924.869)

(132.497)

6.600.197

5.413.342

(4.630.408)
(310.682)
31.820
116.886
(79.226)
704
1.729.291

(3.786.295)
(334.617)
40.071
90.452
(132.405)
3.481
1.294.029

(9.245)
(1.272.000)
1.655.119
-
(1.059.800)
-
4.721.326
(4.383.548)
(3.328.216)
-
(3.676.364)
(3.565.534)
24.518.596
20.953.062

(291.340)
(1.673.000)
2.366.254
(1.238.946)
5.964.584
(4.417.433)
(1.263.423)
(553.304)
(3.184.144)
20.033.126
16.848.982

2.300.086
9.997.319
3.503.028

1.729.535
8.014.592
1.899.397

2.968.246
2.184.383

3.909.265
1.296.193

20.953.062

16.848.982

30 Juni 2014 30 Juni 2013

URAIAN
NO.
1. Sumber dana ZIS
a. Zakat dari bank
-
b. Zakat dari pihak luar bank
108
101
c. Infaq dan shadaqah
67
107
Jumlah sumber dana
175
208
2. Penggunaan dana ZIS
2.1. Disalurkan ke lembaga lain.
a. Dompet Dhuafa Republika
160
66
b. Baitul Maal Hidayatullah
-
c. Baitul Maal Muamalat
-
d. Bamuis BNI
-
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
-
f. LAZIS Dewan Dawah Islamiyah Indonesia
-
g. LAZIS Muhammadiyah
-
h. LAZNAS BMT
-
i. LAZNAS BSM Ummat
-
j. LAZNAS Persis
-
k. Pos Keadilan Peduli Ummat
-
l. Rumah Zakat Indonesia
-
m. Yayasan Amanah Takaful
-
n. Yayasan Baitul Maal BRI
-
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
-
p. Lainnya
501
1
2.2. Disalurkan sendiri
-
Jumlah Penggunaan
661
67
3. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
(486)
141
4. Sumber dana ZIS pada awal periode
750
588
5. Sumber dana ZIS pada akhir periode
264
729

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH

UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
1.






2.




3.
4.
5.

Catatan :
- Operasional Kantor Cabang Danamon Syariah dibuka mulai bulan Mei 2002. Sampai dengan Juni 2014,
Unit Usaha Syariah telah memiliki 160 cabang.
- Kantor Cabang Danamon Syariah yang telah beroperasi, Jakarta, Bukit Tinggi, Aceh, Surabaya, Martapura,
Solo, Makasar, Bandung, Cirebon, Malang, Tasikmalaya, Kediri, Semarang, Jember, Mataram, Lampung,
Serang, Yogyakarta, Palembang, Pekanbaru, Medan, Purwokerto, Denpasar, Batam & Tegal.
- Sesuai dengan surat dari Bank Indonesia No. 10/57/Dpg/DPbS tanggal 27 Mei 2008 perihal Penyeragaman
Nama Produk dan Jasa Perbankan Syariah, mulai bulan Juni 2008 semua produk/jasa perbankan Syariah
diseragamkan menjadi islamic Banking (iB).
*) Jumlah piutang IB tidak termasuk marjin yang belum diterima sebear Rp44.898 juta dan Rp.57.503 juta
masing-masing untuk tanggal 30 Juni 2014 dan 2013.
**) Fasilitas pembiayaan iB kepada nasabah yang belum ditarik ini hanya untuk fasilitas committed.

Jakarta, 18 Juli 2014

Unit Usaha Syariah

PER TANGGAL 30 JUNI 2014

:
:
:
:
:
:
:

DIREKSI
1. Direktur Utama
2. Direktur Operasional dan

Usaha Kecil Menengah
3. Direktur Syariah
4. Direktur Keuangan
5. Direktur Bidang Risiko
6. Direktur Teknologi dan Informasi
7. Direktur Kepatuhan dan Hukum (Independen) 2)
8. Direktur Tresuri dan Pasar Modal, Lembaga

Keuangan dan Transaksi Perbankan
9. Direktur Retail Banking dan Kartu Kredit
10. Direktur Usaha Perbankan Mikro

Ng Kee Choe
Johanes Berchmans Kristiadi Pudjosukanto
Gan Chee Yen
Manggi Taruna Habir
Ernest Wong Yuen Weng
Andriaan Laoh 1)
Made Sukada 1)

: Henry Ho Hon Cheong

: Muliadi Rahardja
:
:
:
:
:
:

Herry Hykmanto
Vera Eve Lim
Satinder Pal Singh Ahluwalia
Kanchan Keshav Nijasure
Fransiska Oei Lan Siem
Pradip Chhadva

: Michellina Laksmi Triwardhany

: Khoe Minhari Handikusuma

Catatan :
1) efektif jika dan pada saat OJK memberikan persetujuan (lulus fit and proper test)
2) Memenuhi Surat Keputusan Direksi PT Bursa Efek Indonesia No.Kep-00001/BEI/01-2014 tanggal 20 Januari 2014 perihal
Peraturan Nomor 1-A tentang Pencatatan Saham dan Efek Bersifat Ekuitas Se

PEMILIK BANK

PER TANGGAL 30 JUNI 2014

1. Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd.

2. JPMCB-FRANKLIN Templeton Investment Funds
3. Masyarakat (kepemilikan di bawah 5%)

67,37%
6,46%
26,17%
100%

URAIAN
30 Juni 2014 30 Juni 2013
Sumber dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
-
b. Denda
532
414
c. Sumbangan/hibah
-
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
-
Total Sumber dana Qardh
532
414
Penggunaan dana Qardh
a. Pinjaman
-
b. Sumbangan
527
120
c. Lainnya
Total penggunaan Qardh
527
120
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5
294
Sumber dana Qardh pada awal periode
1.125
627
Sumber dana Qardh pada akhir periode
1.130
921

Prof. DR. M. Din Syamsuddin, MA.

Dewan Pengawas Syariah

Keuntungan/(kerugian)
yang belum direalisasi
atas efek-efek dan
Obligasi Pemerintah
dalam kelompok tersedia
untuk dijual

Bagian efektif atas

perubahan nilai wajar
instrumen derivatif
untuk lindung nilai
arus kas

Jumlah
sebelum
Sudah
Belum
kepentingan Kepentingan
ditentukan
ditentukan
non
non
penggunaannya penggunaannya pengendali pengendali

Herry Hykmanto
Direktur

Catatan :
1. Informasi dalam laporan posisi keuangan konsolidasian dan laporan komitmen dan kontinjensi konsolidasian tanggal
30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013, serta laporan laba rugi komprehensif dan laporan arus kas konsolidasian untuk periode
enam bulan yang berakhir tanggal 30 Juni 2014 dan 2013, diambil dari laporan keuangan konsolidasian untuk periode enam
bulan yang berakhir tanggal 30 Juni 2014 dan 2013 dan pada tanggal 31 Desember 2013.
Informasi keuangan di atas dipublikasikan guna memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPnP tanggal
16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas SE BI No. 3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan ke Bank Indonesia dan sesuai
Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam dan LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas
Jasa Keuangan (OJK) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/
BL/2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik yang menggantikan
Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang Perubahan Keputusan Ketua
Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan jo. Surat Edaran Ketua
Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan
Publik, dan Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik .
2. Akun tertentu dalam laporan keuangan konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan
periode enam bulan yang berakhir tanggal 30 Juni 2014 telah direklasikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan
konsolidasian untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2014.
3. Laporan keuangan konsolidasian untuk periode enam bulan yang berakhir tanggal 30 Juni 2014 dan 2013 dan untuk tahun yang
berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan periode atau tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut termasuk laporan
keuangan entitas anak yaitu PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk, PT Asuransi Adira Dinamika, dan PT Adira Quantum Multifinance.
4. Pemegang saham akhir Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. (AFI) adalah Temasek Holding Pte. Ltd., sebuah perusahaan
investasi yang berkedudukan di Singapura dan sepenuhnya dimiliki oleh Departemen Keuangan Singapura.
Pada tanggal 2 April 2012, Bank telah mendapatkan informasi dari Fullerton Financial Holding Pte. Ltd. (FFH), bahwa FFH telah
menjalin kesepakatan penjualan saham bersyarat dengan DBS Group Holdings (DBS) untuk menjual semua kepemilikan saham
FFH di AFI kepada DBS. Saat ini, AFI memiliki sekitar 67,37% dari jumlah saham yang diterbitkan oleh Bank. Transaksi ini baru
dapat dilaksanakan dengan persetujuan, antara lain, dari pemegang saham DBS dan para regulator, termasuk Bank Indonesia.
Pada tanggal 3 Juni 2013, Bank telah mendapatkan informasi dari FFH bahwa DBS dan FFH telah setuju untuk melakukan
perpanjangan perjanjian jual beli saham bersyarat atas seluruh saham FFH pada AFI yang semula berakhir pada tanggal
4 April 2013 dan 2 Juni 2013 menjadi berakhir pada tanggal 1 Agustus 2013.
Pada tanggal 31 Juli 2013, Bank telah mendapatkan informasi dari FFH bahwa perjanjian jual beli saham bersyarat antara FFH
dengan DBS terhadap saham-saham AFI akan berakhir pada tanggal 1 Agustus 2013 dan tidak akan diperpanjang kembali,
dan karenanya perjanjian tersebut tidak berlaku lagi setelah tanggal 1 Agustus 2013.
5. Kurs 30 Juni 2014: USD 1 = Rp11.855; Kurs 31 December 2013: USD 1 = Rp12.170,00; kurs 30 Juni 2013: USD 1 = Rp9.925.

Atribusi kepada pemilik entitas induk

Saldo laba

Modal
disetor
lainnya

30 Juni 2014 30 Juni 2013

POS - POS

A.
1.
2.
3.
4.


5.


6.


7.


8.


10.


11.
12.
13.

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS
1. Komisaris Utama
2. Wakil Komisaris Utama/Independen
3. Komisaris
4. Komisaris/Independen
5. Komisaris
6. Komisaris/Independen
7. Komisaris/Independen

TOTAL

30 JUNI 2013

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain

TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013

(Dalam jutaan Rupiah)

UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2014 DAN 2013

(Dalam jutaan Rupiah)

30 JUNI 2014
POS-POS

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN

TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013

(Dalam jutaan Rupiah)

NERACA

RASIO KONSOLIDASIAN:
I. Permodalan
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
17,75%
18,71%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
II. Aktiva produktif
TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013
1. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
(Dalam jutaan Rupiah)
total aset produktif dan aset non produktif
1,41%
1,70%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,77%
2,10%
NO.
POS - POS
30 Juni 2014 30 Juni 2013
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
2,22%
2,43%
1. Fasilitas pembiayaan iB kepada nasabah yang belum ditarik**)
-
4. NPL gross
2,09% 2,38%

2.

Irrecovable
letter
of
credit
iB
yang
masih
berjalan
-
5. NPL net
1,24% 0,00%
3. Garansi iB yang diberikan
-
III. Rentabilitas
4. Lainnya
2.973
2.635
1. Return on Assets (ROA)
2,19% 3,51%
2. Return on Equity (ROE)
9,78% 14,33%
3. Net Interest Margin (NIM) termasuk premi penjaminan
8,38%
9,88%
DISTRIBUSI
BAGI
HASIL
4. Cost to income
56,06% 51,87%
UNTUK BULAN JUNI 2014
RASIO BANK :
(Dalam jutaan Rupiah)
I. Permodalan
Porsi pemilik dana

1. KPMM
17,81% 18,37%
Pendapatan
II. Aktiva Produktif
Jenis
Saldo
Jumlah
Indikasi
yang harus
NO.
Nisbah
1. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total
Penghimpunan
Rata-rata
bonus dan rate of return
dibagi hasil
aset produktif dan aset non produktif
1,37%
1,72%
(%)
bagi hasil
(%)
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,79%
2,21%
A
B
C D
E
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
1,96%
2,15%
4. NPL gross
2,23% 2,62%
1. Giro iB titipan
5. NPL net
1,26% 0,13%
a. Bank
4.972
41
0,00
-
6. Piutang dan pembiayaan iB yang diberikan dengan akad bermasalah
1,56%
1,69%
b. Bukan bank
293.259
2.416
0,00
-
2. Tabungan iB titipan

III. Rentabilitas
a. Bank
-
-
0,00
-
1. ROA
4,93% 3,36%
b. Bukan bank
4.314
36
0,00
-
2. ROE
28,23% 15,46%
3. Tabungan iB

3. NIM
7,29% 8,62%
a. Bank
17.715
146
13,00
19
1,30
4. NIM termasuk premi penjaminan
7,11%
8,45%
b. Bukan bank
377.741
3.112
13,00
405
1,30
5. Biaya operasional terhadap pendapatan operasional
69,75%
75,74%

4.
Deposito
iB
6. Cost to income
58,92% 55,01%
a. Bank

IV. Likuiditas
- 1 bulan
4.626
38
46,00
18
4,61
LDR
98,93% 105,39%
- 3 bulan
-
-
46,00
-
4,61
- 6 bulan
-
-
46,00
-
4,61
V. Kepatuhan (Compliance)
- 12 bulan
3.330
27
46,00
13
4,61
1. a. Persentase pelanggaran BMPK

b.

Bukan
bank

a.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
- 1 bulan
874.889
7.209
46,00
3.316
4,61
a.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
- 3 bulan
27.600
227
46,00
105
4,61
b. Persentase pelampauan BMPK
- 6 bulan
120.568
993
46,00
457
4,61
b.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
- 12 bulan
9.183
76
46,00
35
4,61
b.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
T O T A L
1.738.197
14.321
4.368
a. GWM Utama Rupiah
8,07%
8,09%
b. GWM Valuta Asing
8,17%
8,24%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
4. Posisi Devisa Neto secara keseluruhan
0,29%
1,18%
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2014 DAN 2013
*) Setelah direklasifikasi (Catatan 2)
(Dalam jutaan Rupiah)

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN

TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013

(Dalam jutaan Rupiah)

No

2.764.076
588.719
-

KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM (KPMM)

30 Jun 2014 30 Jun 2013 *) 30 Jun 2014 30 Jun 2013 *)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
7.646.416
6.541.200 10.832.874
9.316.685
b. Valuta asing
351.651
271.653
351.653
271.655

2.
Beban Bunga
a. Rupiah
3.050.703
2.013.153
3.904.042
2.709.010
b. Valuta asing
282.264
107.718
484.605
164.022
Pendapatan Bunga Bersih
4.665.100
4.691.982
6.795.880
6.715.308

3.
Pendapatan penjaminan
3.1. Pendapatan premi
-
-
754.921
596.082
3.2. Beban premi
-
-
501.132
369.826
Pendapatan Penjaminan Bersih
-
-
253.789
226.256
Pendapatan Bunga dan Penjaminan Bersih
4.665.100
4.691.982
7.049.669
6.941.564

4.
Pendapatan Syariah
4.1. Margin
15.763
12.735
15.763
12.735
4.2. Pendapatan bagi hasil
93.043
69.268
93.043
69.268
4.3. Bonus
1.549
496
1.549
496
Jumlah Pendapatan Syariah
110.355
82.499
110.355
82.499

5.
Beban Syariah
5.1. Beban bagi hasil iB
46.805
22.505
46.805
22.505
5.2. Bonus iB
1.224
782
1.224
782
Jumlah Beban Syariah
48.029
23.287
48.029
23.287
Pendapatan Syariah Bersih
62.326
59.212
62.326
59.212
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional selain Bunga
4.471.087
1.922.219
2.890.551
2.567.489
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
-
2
-
2
ii. Kredit
-
-
-
iii. Spot dan derivatif
570.302
21.178
570.302
21.178
iv. Aset keuangan lainnya
-
18.375
-
18.375
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
-
-
-
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
-
i. Surat berharga
12.857
3.713
13.995
2.962
ii. Kredit
-
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
-
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
47.975
99.855
47.975
99.855
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
-
-
-
f. Dividen
2.725.479
674.221
705
3.481
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
765.367
787.016
1.102.322
1.090.369
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
-
-
-
i. Pendapatan lainnya
349.107
317.859
1.155.252
1.331.267
2. Beban Operasional selain Bunga
5.393.210
4.534.351
7.931.380
6.808.405
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
669
-
669
ii. Kredit
-
-
-
iii. Spot dan derivatif
425.760
45.419
425.760
45.419
iv. Aset keuangan lainnya
-
-
-
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
-
-
-
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
2.206
5.921
2.206
5.921
ii. Kredit
-
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
-
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
237.724
6.534
237.724
15.614
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
-
477
-
477
ii. Kredit
1.172.508
1.097.287
1.867.581
1.678.420
iii. Pembiayaan Syariah
7.531
10.805
7.531
10.805
iv. Aset keuangan lainnya
8.165
(5.836)
45.811
5.324
f. Kerugian terkait risiko operasional
2.532
3.382
3.174
3.510
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
-
-
-
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
169.138
161.684
169.890
159.881
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
-
1.676
13
1.676
j. Beban tenaga kerja
1.806.658
1.699.877
2.912.769
2.716.064
k. Beban promosi
101.713
89.113
126.843
118.193
l. Beban lainnya
1.458.606
1.418.012
2.131.409
2.047.101
Beban Operasional selain Bunga Bersih
(922.123) (2.612.132) (5.040.829) (4.240.916)
LABA OPERASIONAL
3.805.303
2.139.062
2.071.166
2.759.860
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan/ (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
1.059
3.534
1.200
2.246
2. Keuntungan/ (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
(52)
(27)
(533)
791
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(7.301)
(2.758)
(34.909)
(47.534)
RUGI NON OPERASIONAL
(6.294)
749
(34.242)
(44.497)
LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
3.799.009
2.139.811
2.036.924
2.715.363

1.
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
276.893
337.454
429.105
612.670
b. Beban/ (pendapatan) pajak tangguhan
11.126
43.597
73.502
64.942
LABA BERSIH
3.510.990
1.758.760
1.534.317
2.037.751
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
-
-
-
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
26.084
(107.765)
34.291
(118.060)
c. Lindung nilai arus kas
(15.390)
10.489
17.427
50.375
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-
-
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
-
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-
-
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(10.491)
26.941
(18.807)
26.941
h. Lainnya
-
-
-
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
203
(70.335)
32.911
(40.744)
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF
3.511.193
1.688.425
1.567.228
1.997.007
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
3.510.990
1.758.760
1.488.624
1.985.001
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
-
45.693
52.750
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
3.510.990
1.758.760
1.534.317
2.037.751
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
3.511.193
1.688.425
1.519.495
1.943.553
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
-
47.733
53.454
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
3.511.193
1.688.425
1.567.228
1.997.007
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
(1.212.553) (1.203.640) (1.212.553) (1.203.640)
LAINNYA
(40.417)
(40.118)
(40.417)
(40.118)
LABA BERSIH PER SAHAM
366,31
183,50
155,31
207,10

Garansi yang diberikan

a. Rupiah
2.591.401
2.764.076 2.591.401
b. Valuta asing
521.638
588.719
521.638
Lainnya
-
-
-

30 Jun 2014 30 Jun 2013*)

RASIO (%)

Memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005 Perihal Laporan Tahunan, Laporan
Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia
sebagaimana telah dirubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 Perihal Perubahan
atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005 Perihal Laporan Tahunan, Laporan
Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.

M JUMLAH

TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013

BANK DANAMON

POS - POS

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

BANK DANAMON

30 Juni 2013
KL
D

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013

(Dalam jutaan Rupiah)

154.428.916 152.021.037 185.433.371 184.237.348

POS - POS

DPK

I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
127.558
-
-
-
-
127.558
101.567
-
-
-
-
101.567
b. Valuta asing
269.167
-
-
-
-
269.167
163.662
-
-
-
-
163.662
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3. Surat berharga
a. Rupiah
74.178
-
-
-
-
74.178
5.078
-
-
-
-
5.078
b. Valuta asing
10.227
-
-
-
-
10.227
9.245
-
-
-
-
9.245
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
a. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6. Tagihan akseptasi
2.602
-
-
-
-
2.602
-
-
-
-
-
7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
9
-
-
-
-
9
2.634
-
-
-
-
2.634
ii. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

b.
Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
25.081
-
2
-
-
25.083
837.912
-
-
-
-
837.912
ii. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

c.
Kredit yang direstruktur

i. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

ii. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
d. Kredit properti
21.749
-
-
-
-
21.749
16.424
-
-
-
-
16.424
8. Penyertaan
2.645.312
-
-
-
-
2.645.312
2.645.312
-
-
-
-
2.645.312
9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10. Tagihan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
1.251.553
-
-
-
-
1.251.553
64
-
-
-
-
64
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12. Properti terbengkalai
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
13. Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14. Rekening tunda
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
459.276
-
-
-
-
459.276
78.195
-
-
-
-
78.195
b. Valuta asing
4.671.046
-
-
-
-
4.671.046
2.196.961
-
-
-
-
2.196.961
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
198.577
-
-
-
-
198.577
127.377
-
-
-
-
127.377
b. Valuta asing
43.214
-
-
-
-
43.214
9.079
-
-
-
-
9.079
3. Surat berharga
a. Rupiah
11.107.170
-
-
-
20.000
11.127.170
9.141.586
-
-
-
20.000
9.161.586
b. Valuta asing
697.128
-
-
-
-
697.128
169.702
-
-
-
-
169.702
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah
930.056
-
-
-
-
930.056
926.691
-
-
-
-
926.691
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
a. Rupiah
144.541
-
-
-
-
144.541
462.390
-
-
-
-
462.390
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6. Tagihan akseptasi
4.985.512
44.482
-
-
-
5.029.994
1.892.635
-
-
-
-
1.892.635
7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
30.098.315
2.161.315
324.297
514.628
736.135
33.834.690
29.376.244
1.770.680
259.712
430.986
626.496
32.464.118
ii. Valuta asing
305.926
3.070
-
-
571
309.567
318.089
1.975
-
2.806
1.050
323.920

b.
Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
57.987.272
4.564.331
146.490
240.523
279.718
63.218.334
48.284.046
5.012.686
140.871
252.256
342.103
54.031.962
ii. Valuta asing
11.363.520
590.098
6.618
24.070
146.353
12.130.659
9.594.316
376.661
-
-
493.289
10.464.266

c.
Kredit yang direstruktur

i. Rupiah
730.518
407.885
80.039
72.792
142.287
1.433.521
656.153
300.913
44.640
47.854
98.513
1.148.073

ii. Valuta asing
184.883
508.100
3.518
24.070
38.826
759.397
324.170
367.844
-
-
32.505
724.519
d. Kredit properti
4.412.540
180.644
11.540
9.748
39.376
4.653.848
3.967.040
181.635
6.331
8.577
26.088
4.189.671
8. Penyertaan
12.055
25
-
-
-
12.080
12.055
25
-
-
-
12.080
9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10. Tagihan lainnya
38.140
-
-
-
-
38.140
141.965
-
-
-
1.688
143.653
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
31.022.380
212.692
5.823
-
4.902
31.245.797
26.070.595
157.565
-
-
- 26.228.160
b. Valuta asing
11.023.297
395.751
-
-
-
11.419.048
8.383.683
64.082
-
-
-
8.447.765
12. Properti terbengkalai
-
-
-
-
16.289
16.289
-
-
-
1.908
14.381
16.289
13. Aset yang diambil alih
-
-
-
540
434
974
-
-
80
593
1.265
1.938
14. Rekening tunda
1.148
-
-
-
-
1.148
2.023
-
-
-
-
2.023

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

NO.

M JUMLAH L

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
-
62.560
b. Pada pihak lain
-
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
2.661.854
2.497.014
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
2.865.901
2.960.901
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
31,18%
33,42%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
12,74%
14,52%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
9,42%
9,63%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
7,85%
8,33%

8.
Lainnya
a. Penerusan kredit
350.638
350.644
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayadah
-
c. Aset produktif yang dihapusbuku
1.154.193
1.207.502
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
349.858
343.743
e. Aset produktif yang dihapus tagih
618.626
311.532

EKUITAS
19.
Modal disetor
a. Modal dasar
12.238.589 12.238.589 12.238.589 12.238.589
b. Modal yang belum disetor -/-
(6.337.468) (6.337.467) (6.337.468) (6.337.467)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-
-
20. Tambahan modal disetor
a. Agio
7.391.756
7.391.756
7.391.756
7.391.756
b. Disagio -/-
-
-
-
c. Modal sumbangan
-
-
-
d. Dana setoran modal
-
-
-
e. Lainnya
-
-
-
21. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
-
-
-
b. (Kerugian) keuntungan dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(51.597)
(71.161)
(90.116)
(116.646)
c. Lindung nilai arus kas
11.912
31.273
9.967
5.625
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
-
-
-
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
-
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-
-
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-
-
h. Lainnya
-
-
-
22. Selisih kuasi reorganisasi
-
-
-
23. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-
-
24. Ekuitas lainnya
-
-
-

25.
Cadangan
a. Cadangan umum
276.767
236.350
276.767
236.350
b. Cadangan tujuan
-
-
-

26.
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
11.013.916
9.303.232 16.580.293 13.791.582
b. Tahun berjalan
3.510.990
2.963.654
1.488.624
4.041.684
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
28.054.865 25.756.226 31.558.412 31.251.473
27. Kepentingan non pengendali
-
-
196.491
301.510
JUMLAH EKUITAS
28.054.865 25.756.226 31.754.903 31.552.983
JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS

INFORMASI KEUANGAN BISNIS USAHA SYARIAH

TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013

(Dalam jutaan Rupiah)

BANK DANAMON
KONSOLIDASIAN
30 Jun 2014 31 Des 2013 *) 30 Jun 2014 31 Des 2013 *)

Jakarta, 18 Juli 2014

Direksi
Jumlah
ekuitas

Saldo pada tanggal 1 Januari 2014

5.901.122 7.391.756
189
(116.646)
5.625
236.161
17.833.266 31.251.473 301.510 31.552.983
Jumlah laba komprehensif periode berjalan
Laba bersih periode berjalan
-
-
-
-
-
-
1.488.624 1.488.624
45.693 1.534.317
Pendapatan komprehensif lain, setelah pajak
Bagian efektif atas perubahan nilai wajar instrumen derivatif untuk lindung nilai arus kas
-
-
-
-
4.342
-
-
4.342
1.247
5.589
Kerugian yang belum direalisasi atas efek-efek dan Obligasi Pemerintah dalam
kelompok tersedia untuk dijual - neto
-
-
-
26.529
-
-
-
26.529
793
27.322
Jumlah pendapatan komprehensif lain
-
-
-
26.529
4.342
-
-
30.871
2.040
32.911
Jumlah laba komprehensif periode berjalan
-
-
-
26.529
4.342
-
1.488.624 1.519.495
47.733 1.567.228
Penambahan kepentingan non-pengendali
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Pembentukan cadangan umum dan wajib
-
-
-
-
-
40.417
(40.417)
-
-
Pembagian dividen tunai
-
-
-
-
-
- (1.212.553) (1.212.553) (152.752) (1.365.305)
Saldo pada tanggal 30 Juni 2014
5.901.122 7.391.756
189
(90.117)
9.967
276.578
18.068.920 31.558.415 196.491 31.754.906
Saldo pada tanggal 1 Januari 2013
5.901.122 7.391.756
189
(12.228)
(18.580)
196.043
15.035.340 28.493.642 239.669 28.733.311
Jumlah laba komprehensif periode berjalan
Laba bersih periode berjalan
-
-
-
-
-
-
1.985.001 1.985.001
52.750 2.037.751
Pendapatan komprehensif lain, setelah pajak
Bagian efektif atas perubahan nilai wajar instrumen derivatif untuk lindung nilai arus kas
-
-
-
-
48.380
-
-
48.380
1.995
50.375
Kerugian yang belum direalisasi atas efek-efek dan Obligasi Pemerintah dalam
kelompok tersedia untuk dijual - neto
-
-
-
(89.828)
-
-
-
(89.828)
(1.291)
(91.119)
Jumlah pendapatan komprehensif lain
-
-
-
(89.828)
48.380
-
-
(41.448)
704
(40.744)
Jumlah laba komprehensif periode berjalan
-
-
-
(89.828)
48.380
-
1.985.001 1.943.553
53.454 1.997.007
Penambahan kepentingan non- pengendali
-
-
-
-
-
-
-
-
3
3
Pembentukan cadangan umum dan wajib
-
-
-
-
-
40.118
(40.118)
-
-
Pembagian dividen tunai
-
-
-
-
-
(1.203.640) (1.203.640)
(35.465) (1.239.105)
Saldo pada tanggal 30 Juni 2013
5.901.122 7.391.756
189
(102.056)
29.800
236.161
15.776.583 29.233.555 257.661 29.491.216

Ho Hon Cheong/Henry Ho
Direktur Utama

Vera Eve Lim

Direktur

Terima Kasih Atas Kepercayaan Anda

Peringkat 2 Annual Report Award 2012

Kategori Private Keuangan Listed dari
Otoritas Jasa Keuangan (OJK),
Bank Indonesia (BI) dan Bursa Efek
Indonesia (BEI)

Best Overall Award ASEAN

Corporate Governance Scorecard,
5th Indonesian Institute of Corporate
Directorship Corporate Governance
Conference and Award,
Indonesian Institute of Corporate
Directorship (IICD)

Predikat sebagai 5th Overall, 1st

Best Teller, 1st Best ATM (Danamon
Syariah), dan 3rd Best Phone Handling
(Danamon Syariah) dalam Banking
Service Excellence Monitoring
Survey 2014 yang dilaksanakan oleh
Infobank dan Marketing Research
Indonesia (MRI)

Divisi Public Affairs - Menara Bank Danamon Lantai 5, Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. E IV / 6, Mega Kuningan, Jakarta 12950, Telp. (021) 57991001-03, Fax. (021) 57991161, Email : public.affairs@danamon.co.id

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

www.danamon.co.id

Untuk Anda, Bisa