Orang yang bertanggung jawab atas pengelolaan arus kas perusahaan selalu

berusaha
untuk menemukan cara-cara untuk mempertahankan kas untuk tujuan investasi,
sehingga mendapatkan bunga untuk
perusahaan. Ada cara yang tidak etis untuk melakukannya, seperti tidak
membayar pemasok
bahkan ketika disepakati sebelumnya tanggal bayar telah melampaui. Namun,
kegiatan ini dapat menghancurkan reputasi perusahaan dengan pemasok dan
bahkan
berdampak rating kredit.
Sebuah cara yang sah untuk mempertahankan uang tunai untuk satu hari ekstra
atau dua adalah dengan menggunakan dikendalikan
pencairan. Praktek terbaik ini didasarkan pada prinsip surat float, yang
berarti bahwa seseorang dapat mencetak dan segera mengirimkan cek untuk
membayar faktur pada
tanggal jatuh tempo dan pemasok dapat menerima dan uang tunai, tapi cek
tidak akan jelas
untuk satu atau dua hari lebih lama dari sebelumnya kasus ini, sehingga waktu
tambahan selama
yang perusahaan masih memiliki kontrol atas dana. Sebagai contoh, sebuah
perusahaan di
Denver dapat mengeluarkan cek yang dibayarkan ke bank di Aspen, Colorado,
yang, karena lokasi terpencil yang, membutuhkan satu hari ekstra untuk cek
untuk menghapus.
Ketika pemeriksaan disajikan ke lokasi Aspen untuk pembayaran, batch harian
kas diperlukan untuk menutupi pembayaran diteruskan ke utama perusahaan
Bank. Perusahaan dapat mengakses informasi persyaratan kas ini setiap hari dan
maju hanya cukup uang ke rekening pencairan dikendalikan untuk menutupi kas
persyaratan untuk hari itu.
Langkah-langkah ekstra memberikan perusahaan kemampuan untuk menjaga
hampir semua kelebihan kas dalam investasi, penggalian hanya minimal
setiap hari untuk menutupi kebutuhan uang tunai segera. Pencairan demikian,
dikendalikan
tidak hanya memungkinkan perusahaan untuk mempertahankan kas lagi, tetapi
juga untuk menggunakan baru off-site
Bank rekening sebagai rekening nol keseimbangan. Kedua tindakan ini dapat
secara signifikan
meningkatkan jumlah dana operasi perusahaan di tangan. \
Satu masalah dengan account-pengeluaran dikontrol adalah bahwa jumlah
float tambahan yang tersedia melalui metode ini secara bertahap menyusut,
karena Federal Reserve Bank secara bertahap menghilangkan mereka kantong
ketidakefi efisien-cek kliring di seluruh negeri. Ini mungkin memerlukan sebuah
perusahaan
secara berkala mengubah lokasi bank yang menggunakan sebagai check-kliring
titik. Akhirnya, tambahan waktu fl oat terpanjang yang bisa diperoleh dengan

metode ini
mungkin akan terbatas pada satu hari. Juga, konsep ini salah satu yang paling
jasa bank mahal. Akibatnya, biaya yang harus diperhitungkan
dan dikompensasikan benefi ts diproyeksikan untuk memastikan bahwa itu
adalah pelaksanaan berharga
proyek.
Mengingat biaya pengeluaran dikendalikan, ini adalah praktek terbaik yang
terbaik
digunakan oleh perusahaan dengan volume cant signifikan dari kas fl ow, yang
menjamin bahwa
ts benefi tambahan dari mempertahankan sejumlah besar uang tunai untuk satu
hari ekstra atau dua
cukup akan meringankan biaya layanan ini.

Bernegosiasi cepat Deposit-Periksa Ketersediaan

Salah satu trik standar yang digunakan oleh bank untuk membuat toko lebih
besar dari dana yang mereka
dapat berinvestasi adalah untuk menunda ketersediaan uang dari cek disimpan.
Satu kaleng
melihat penundaan selama lima hari untuk beberapa pemeriksaan, dan periode
lebih lama untuk
cek ditarik pada bank-bank internasional, meskipun cek mungkin telah
dibersihkan
lebih cepat. Sebagai aturan umum, jika pemeriksaan tidak kliring bank dalam
waktu dua
hari, maka sudah saatnya untuk menegosiasikan dengan bank untuk
mengurangi jumlah fl oat
itu adalah mengambil atau untuk beralih ke bank lain yang bersedia untuk
membuat uang yang tersedia
dalam jangka waktu yang lebih singkat.
Pilihan ini tidak realistis untuk usaha kecil, karena mereka memiliki
Leverage minimal dengan bank-bank mereka. Juga, beberapa perusahaan yang
berurusan dengan banyak
out-of-negara pelanggan akan mengalami check-kliring jauh lebih lambat aktual
waktu daripada mereka yang pelanggan berada dalam sama negara-ini hanya
refl proyek-mekanisme proses check-kliring, dan tidak dapat dipercepat
di bawah tingkat minimum.

Controlled disbursement

This is another product offered by banks under Cash Management Services.

The bank provides a daily report, typically early in the day, that provides the
amount of disbursements that will be charged to the customer's account. This
early knowledge of daily funds requirement allows the customer to invest any
surplus in intraday investment opportunities, typically money market
investments. This is different from delayed disbursements, where payments are
issued through a remote branch of a bank and customer is able to delay the
payment due to increased float time.
DEFINITION of 'Controlled Disbursement'
A technique commonly employed in corporate cash management. Controlled
disbursement is used to regulate the flow of checks through the banking system
on a daily basis, usually by mandating once-daily distributions of checks (usually
early in the day.) This is done in order to meet certain investment or fund
management objectives