DAFTAR KEKAYAAN

Posisi Per Bulan :

Nilai (Rp.)
I. ASET (HARTA)
Aset Lancar
Aset Kas Kas di tangan
Tabungan BCA
Tabungan Mandiri
Tabungan Bank Lain :
Deposito :
Deposito :
Nilai Tunai Asuransi 1
Nilai Tunai Asuransi 2
Aset Reksadana Pasar Uang
Investasi Reksadana Pdpt Tetap
Reksadana Campuran
Reksadana Saham
Emas / Logam Mulia
Obligasi
Saham PT :
Saham PT :
Unit Link :
Unit Link :
Total Aset Lancar
Aset Tidak
Lancar
Perhiasan
Piutang
Barang Koleksi
Rumah (Ditempati)
Rumah (Tidak ditempati)
Tanah
Apartemen
Nilai Bersih Bisnis
Mobil
Mobil
Motor
Total Aset Tidak
Lancar

Keterangan

Jumlah dana kas yang

dimiliki
Saldo yang dimiliki
Saldo yang dimiliki
Saldo yang dimiliki
Jumlah dana yang
didepositokan
Jumlah dana yang
didepositokan
Nilai tunai dari asuransi
Nilai tunai dari asuransi
Nilai tunai dari reksadana
Nilai tunai dari reksadana
Nilai tunai dari reksadana
Nilai tunai dari reksadana
Nilai tunai apabila diuangkan
Nilai tunai dari obligasi
Nilai tunai dari saham
Nilai tunai dari saham
Nilai tunai dari unit link
Nilai tunai dari unit link

Nilai tunai apabila diuangkan

Nilai piutang yang akan
dibayar
Nilai tunai apabila diuangkan
Nilai tunai apabila dijual
Nilai tunai apabila dijual
Nilai tunai apabila dijual
Nilai tunai apabila dijual
Nilai tunai apabila dijual
Nilai tunai apabila dijual
Nilai tunai apabila dijual

Total Aset

Nilai (Rp.)
II. KEWAJIBAN (HUTANG)
Jangka
Pendek
Kartu Kredit
Pinjaman Pribadi
Pinjaman Mobil/Motor
Pinjaman KTA
Pinjaman Lainnya
Total Kewajiban Jangka Pendek

Keterangan

Saldo tunggakan kartu kredit

Sisa jumlah pinjaman
Sisa jumlah pinjaman
Sisa jumlah pinjaman
Sisa jumlah pinjaman

Jangka
Panjang

Pinjaman Rumah
Pinjaman Apartemen
Pinjaman Lunak
Perusahaan
Pinjaman Lainnya
Total Kewajiban Jangka Panjang

Sisa
Sisa
Sisa
Sisa

Total Kewajiban

KEKAYAAN BERSIH

jumlah
jumlah
jumlah
jumlah

pinjaman
pinjaman
pinjaman
pinjaman

CASH FLOW BULANAN DAN TAHUNAN

Posisi Per Bulan :
PENGHASILAN
Penghasilan Bulanan
Gaji
Bonus Bulanan/Triwulanan
Bisnis
Lain-Lain
Total Bulanan
Penghasilan Tahunan
THR
Bonus Tahunan
Bonus Cuti
Lain-Lain
Total Tahunan

PENGELUARAN
Tabungan / Investasi
Tabungan / Investasi

Anda

Pasangan Anda

4,000,000

4,000,000

3,500,000
3,500,000

7,000,000
Keterangan

Tabungan (Regular)
Tabungan Haji
Tabungan Rumah / Kendaraan
Tabungan Lain-lain
Deposito
Reksadana
Unit Link
Subtotal
Total Pengeluaran Tabungan/Investasi
Rutin Bulanan
Premi Asuransi Asuransi Jiwa
Asuransi Kesehatan
Asuransi Kendaraan
Asuransi Rumah
Asuransi Kecelakaan
Asuransi Lain-lain
Subtotal
Rumah Tangga Sewa Rumah (Kost)
Makan Keluarga
Listrik
Telepon
TV kabel
Air / PAM
Gas
Kebersihan / Keamanan
Grocery / Belanja Bulanan
Perawatan Rumah
Rekreasi Keluarga
Lain-lain

Bulanan
1,000,000.00

1,000,000.00
1,000,000.00

300,000.00
400,000.00

Subtotal
Transportasi Bensin
Tol
Parkir
Kendaraan Umum (Taksi)
Perawatan Kendaraan
Pajak Kendaraan
Lain-lain
Subtotal
Anak Uang Sekolah
Les Tambahan
Buku Pelajaran Sekolah
Ekstra Kurikuler
Makan Siang
Jajan
Transportasi / Antar Jemput
Pakaian
Kesehatan (Obat & Dokter)
Susu
Pampers
Mainan
Handphone Anak
Tabungan Anak
Langganan Majalah
Lain-lain
Subtotal
Keluarga / Sosial Bantuan Keluarga
Bantuan Adik / dll
Hadiah Perkawinan / Ultah
Arisan
Sedekah/ zakat/ perpuluhan
Sumbangan Lain
Lain-lain
Subtotal
Pekerja Rumah Pembantu
Baby Sitter
Supir
Satpam
Tukang Kebun
Lain-lain
Subtotal
Total Pengeluaran Rutin Bulanan

700,000.00
200,000.00
10,000.00

210,000.00

500,000.00

500,000.00

1,410,000.00

Pribadi
Pribadi

Hobi
Pakaian
Sepatu
Tas
Aktifitas / Member Group
Kosmetik / Parfum
Salon

100,000.00

Pijat
Kesehatan (Obat & Dokter)
Entertainment
Olah Raga
Handphone
Makan di luar
Les
Majalah
Lain-lain
Subtotal

Total Pengeluaran Pribadi

TOTAL PENGELUARAN BULANAN TANPA CICILAN

150,000.00

250,000.00
250,000.00
2,660,000.00

Cicilan / Angsuran
Rumah / Apartemen
Kendaraan
Kartu Kredit
KTA
Lain-lain
Subtotal

Total Pengeluaran Cicilan/Angsuran

TOTAL PENGELUARAN BULANAN

2,660,000.00

NERACA CASH FLOW BULANAN

I. Pendapatan (Rp.)
Anda
Pasangan Anda
Total Pendapatan (Rp.)

4,000,000.00
-

4,000,000.00

II. Pengeluaran (Rp.)

Tabungan / Investasi
Rutin
Pribadi
Cicilan / Angsuran
Total Pengeluaran (Rp.)

1,000,000.00
1,410,000.00
250,000.00
-

2,660,000.00

III. Saldo/Sisa Bulanan

1,340,000.00

NERACA CASH FLOW TAHUNAN

I. Pendapatan (Rp.)
Anda
Pasangan Anda
Total Pendapatan (Rp.)

7,000,000.00
-

7,000,000.00

II. Pengeluaran (Rp.)

Asuransi Kesehatan
Asuransi Kendaraan
Asuransi Rumah
Asuransi Jiwa
Kebutuhan Hari Raya
Ulang Tahun (Anda & Anak)
THR Baby Sitter
THR Pembantu RT
THR Lainnya
Kurban
PBB
Sewa Rumah
STNK
Zakat
Member Group
Lain-Lain
Total Pengeluaran (Rp.)

III. Saldo/Sisa Tahunan

7,000,000.00

Minggu 1

Minggu 2

Minggu 3

Minggu 4

RASIO KESEHATAN KEUANGAN

No
1

Jenis Rasio
Likuiditas

Rasio
0.00

Aset Lancar

#DIV/0!

Hutang

#DIV/0!

Kemampuan
Membayar
Hutang

Aset Investasi

Kemampuan
Berinvestasi

0%

#DIV/0!

59%

Batasa
Penjelasan Batasan
n
Min 2

Disesuaikan dengan
kebutuhan dana darurat

Memiliki setidaknya 15%

dari kekayaan bersih
Min ###
dalam bentuk aset
lancar
Kewajiban yang dimiliki
Max ###maks 50% dari total aset
yang dimiliki
Hutang yang dimiliki
Max ###maks 35% dari
penghasilan
Total aset diinvestasikan
Min ###sebaiknya minimal 50%
dari kekayaan bersih
Minimal investasi
Min ###sebesar 10% dari
pendapatan

Keterangan :
1

Rasio Likuiditas, adalah rasio aset lancar dengan pengeluaran bulanan.

Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda dalam memenuhi kebutuhan hidup bulanan
yang ideal disesuaikan dengan kebutuhan dana darurat anda.

Rasio Aset Lancar, adalah rasio besarnya aset lancar yang dibandingkan dengan kekay
Arti dari rasio ini adalah kemudahan anda untuk mencairkan aset yang dimiliki dengan

Rasio Hutang, adalah rasio besarnya total hutang yang dimiliki dengan total aset yang
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda untuk membayar hutang dengan mengguna
kekayaan anda.

Rasio Kemampuan Membayar Hutang, adalah rasio total cicilan hutang dengan pengha
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda untuk membayar hutang dengan penghasil

Rasio Aset Investasi, adalah rasio aset investasi dengan kekayaan bersih.
Arti dari rasio ini adalah menunjukkan seberapa besar tingkat pertumbuhan aset yang

Rasio Kemampuan Berinvestasi, adalah rasio total dana yang diinvestasikan dengan pe
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda dalam berinvestasi untuk memenuhi tujuan

EHATAN KEUANGAN
Status Kesehatan
Keuangan

Sehat
Tidak Sehat
Sehat
Tidak Sehat
Sehat
Tidak Sehat
Sehat
Tidak Sehat
Sehat
Tidak Sehat
Sehat
Tidak Sehat

ar dengan pengeluaran bulanan.

nda dalam memenuhi kebutuhan hidup bulanan. Besarnya rasio

ya aset lancar yang dibandingkan dengan kekayaan bersih.

nda untuk mencairkan aset yang dimiliki dengan nilai maksimal.

otal hutang yang dimiliki dengan total aset yang dimiliki.

nda untuk membayar hutang dengan menggunakan aset atau

adalah rasio total cicilan hutang dengan penghasilan bulanan.

nda untuk membayar hutang dengan penghasilan bulanan.

investasi dengan kekayaan bersih.

seberapa besar tingkat pertumbuhan aset yang anda dimiliki.

h rasio total dana yang diinvestasikan dengan penghasilan bulanan.

nda dalam berinvestasi untuk memenuhi tujuan finansial anda.