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CONTENIDOS MINIMOS PROYECTO

DE INVERSIONDEBE TENER AL
MOMENTO DE SU PRESENTACION
INTEGRANTES DEL GRUPO
ABAD DIOSES ,LUZ MARIA
GARCIA BARRETO, SANTOS ELENA
GUERRERO GARCIA,OMAR
LOPEZ CALLE ELNA ELITA
PRECIADO ORTIZ, VANESSA

DOCENTE TUTOR: LIC. GHENKIS EZCURRA ZAVALETA


VI CICLO SUA ADMINISTRACION
CURSO: PROYECTO DE INVERSION I

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UN PROYECTO DE INVERSION AL MOMENTO
DE SU PRESENTACION

INTRODUCCION
Cada estudio de inversin es nico y distinto a todos los dems, pero la
metodologa que se aplica en cada uno de ellos tiene la particularidad de
poder adaptarse a cualquier proyecto.
Aunque las tcnicas de anlisis empleadas en cada una de las partes de
la metodologa sirven para hacer una serie de determinaciones, tales
como mercado insatisfecho, costos totales, rendimiento de la inversin,
etc., esto no elimina la necesidad de tomar una decisin de tipo
personal; es decir, el estudio no decide por s mismo, sino que provee las
bases para decidir, ya que hay situaciones de tipo intangible, para las
cuales no hay tcnicas de evaluacin y esto hace, en la mayora de los
problemas cotidianos, que la decisin final la tome una persona y no una
metodologa, a pesar de que sta puede aplicarse de manera
generalizada.
Se detallan los contenidos minimos que debe tener un proyecto de
inversin al momento de su prestacin, distinguen tres niveles siete
niveles

Resumen Ejecutivo
Aspectos generales
Estudio de Mercado
Estudio Tcnico
Estudio Econmico
Conclusiones Recomendaciones
Anexos

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RESUMEN EJECUTIVO

En este resumen, se deber presentar una sntesis del estudio que


contemple los siguientes aspectos (se recomienda hacerlo una vez
terminado el estudio)
a) Nombre del proyecto
b) Justificacin
c) Objetivo del proyecto
d) Balance oferta y demanda de los bienes o servicios del Proyecto
e) Descripcin del servicio o producto
f) Inversin
g) Resultados de la evaluacin econmica financiera.

II

ASPECTOS GENERALES
Naturaleza
Identificar y clasificar al proyecto segn sus caractersticas
rea de Influencia y ubicacin El rea de influencia es el mbito
geogrfico en donde el proyecto influir con sus operaciones.
Unidad Ejecutora
Es la entidad que se encargar de poner operativo al proyecto
Justificacin del Proyecto
Explicar la necesidad (oportunidad y/o problema que se
presenta en la zona de influencia del proyecto
Objetivos
Objetivos del proyecto: Definir en forma clara lo que se propone
lograr con la ejecucin del proyecto

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Objetivos del Estudio: Se refiere a lo que se espera demostrar
con el estudio
Antecedentes
Antecedentes Sistemticos.- Son todos aquellos estudios que
han sido realizados por terceros, que estn relacionados
Antecedentes No Sistemticos.- Son
expertos sobre el tema del proyecto

las

opiniones

de

El Entorno macroeconmico
Anlisis
Anlisis Tendencial: aqu se identifica y describen en el tiempo las
variables macros (econmicas, sociales, tecnolgicas, sectoriales,
etc.) que influirn en forma positiva o negativa en el desarrollo del
proyecto.
Anlisis coyuntural: describir aquellos factores y/o variables cuya
modificacin en el corto plazo afecten al proyecto.
Escenarios
Son las condiciones que se presentaran en base al conjunto de
estimaciones de las variables realizadas en base al punto anterior,
en donde se evaluar la viabilidad del proyecto.

III

ESTUDIO DE MERCADO

Se le denomina la primera parte de la investigacin formal del


estudio. Consta bsicamente de la determinacin y cuantificacin de
la demanda y oferta, el anlisis de los precios y el estudio de la
comercializacin. El investigador del mercado, al final de un estudio
meticuloso y bien realizado, podr palpar o sentir el riesgo que corre
y la posibilidad de xito que habr con la venta de un nuevo artculo
o con la existencia de un nuevo competidor en el mercado. El EM
tambin es til para prever una poltica adecuada de precios, estudiar
la mejor forma de comercializar y producto.

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EL PRODUCTO
En esta parte se deben definir las caractersticas especficas del bien o
servicio objeto de anlisis.

Producto principal. Se deben reunir los datos que permitan


identificar al producto principal Se deben sealar sus
caractersticas fsicas, qumicas o de cualquier otra ndole.
Subproductos. Seale si se originan subproductos en la fabricacin
del producto principal y el uso que se les dar.
Productos sustitutivos. Se debe sealar la existencia y
caractersticas de productos similares en el mercado.
Productos complementarios. Indique si el uso o consumo del
producto est condicionado por la disponibilidad de otros bienes y
servicios

EL CONSUMIDOR

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Poblacin. Estime la extensin de los probables consumidores o
usuarios, y determine el segmento de la poblacin ser la que
adquiera el producto en el mercado.
Consumidores actuales y tasa de crecimiento
Distribucin espacial de la misma, por grupos de edad, sexo y
otros cuyas especificaciones afecten al producto.
Ingreso. Se debe caracterizar la capacidad potencial de compra de
los consumidores, con los siguientes datos.
Nivel de ingreso y tasa de crecimiento.
Estratos actuales de ingresos y cambios en su distribucin
DEMANDA DEL PRODUCTO
Aqu se determinan las cantidades del bien que los consumidores estn
dispuestos a adquirir y que justifican la realizacin de los programas de
produccin. Se debe cuantificar la necesidad real o sicolgica de una
poblacin de consumidores.
Series estadsticas bsicas que permitan determinar la evolucin
del consumo del producto durante un perodo suficiente que
permita estimar la tendencia a largo plazo.
Estimacin de la demanda actual
Distribucin espacial y tipologa de los consumidores
Indicadores de la demanda
Utilice ndices y coeficientes tericos en bas4e a las series estadsticas
anteriores y presntelos as.
Tasa anual de crecimiento del consumo en el perodo considerado
ndices bsicos de elasticidades precio, ingreso, cruzada.
Situacin futura. Para estimarla debe proyectar la demanda futura para
el perodo de la vida til del proyecto. Se debe basar en los datos
estadsticos conocidos. Para hacerlo debe proceder as:

Proyecte estadsticamente la tendencia histrica


Cambios en el nivel general de precios.
Cambios en la preferencia de los consumidores.
Aparicin de productos sustitutivos.
Cambios en la poltica econmica.
Cambios en la evolucin y crecimiento del sistema econmico.

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Proyecte la demanda ajustada con los factores anteriores, y obtendr la
demanda futura del bien.
OFERTA DEL PRODUCTO
Estudia las cantidades que suministran los productores del bien que se
va a ofrecer en el mercado. Analiza las condiciones de produccin de las
empresas productoras ms importantes.
Situacin actual. Presente y analice datos estadsticos suficientes
para caracterizar la evolucin de la oferta.
Volumen producido.
Participacin en el mercado.
Capacidad instalada y utilizada.
Capacidad tcnica y administrativa.
Localizacin con respecto al rea de consumo.
Precios, estructura de costos.
Calidad y presentacin del producto.
Sistemas de Comercializacin, crdito, red de distribucin.
Publicidad, asistencia al cliente.
Regmenes especiales de proteccin.
Anlisis del rgimen de mercado. Presente informacin suficiente
que permita conocer, si la estructura del mercado del producto, es
de competencia perfecta, imperfecta y sus diversos matices.
Situacin futura, la evolucin previsible de la oferta, formulando
hiptesis sobre los factores que influirn sobre la participacin del
producto en la oferta futura.

LOS PRECIOS DEL PRODUCTO


Aqu se analiza los mecanismos de formacin de precios en el mercado
del producto.
Mecanismo de formacin: existen diferentes posibilidades de fijacin de
precios en un mercado se debe sealar la que corresponda con las
caractersticas del producto y del tipo de mercado. Entre las
modalidades estn:

Precio dado por el mercado interno.


Precio dado por similares importados.
Precios fijados por el gobierno.
Precio estimado en funcin del costo de produccin.

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Precio estimado en funcin de la demanda (a travs de los
coeficientes de elasticidad).
Precios del mercado internacional para productos de exportacin.
MERCADO POTENCIAL
El objetivo del estudio de mercado es proyectar las cantidades del
producto que la poblacin estar en capacidad de consumir a los
diferentes niveles de precios previstos. En este sentido, es necesario
calcular la demanda insatisfecha. Para determinarla proceda de esta
manera.
COMERCIALIZACIN
Son las actividades relacionadas con la transferencia del producto de la
empresa productora al consumidor final y que pueden generar costos
para el proyecto. Es necesario detallar la cadena de comercializacin
desde que el producto sale de la fbrica hasta que llega al usuario. Hay
muchas modalidades, debe sealar si los productos fabricados por la
empresa se van a vender

IV

ESTUDIO TECNICO

En l se contemplan los aspectos tcnicos-operativos necesarios en el


uso eficiente de los recursos disponibles para la produccin de un bien o
servicio deseado y en el cual se analizan la determinacin del tamao
ptimo del lugar de produccin, localizacin, instalaciones y
organizacin requeridas.
La importancia de este estudio se deriva de la posibilidad de llevar a
cabo una valorizacin econmica de las variables tcnicas del proyecto,
que permitan una apreciacin exacta o aproximada de los recursos
necesarios para el proyecto; adems de proporcionar informacin de
utilidad al estudio econmico-financiero.
Todo estudio tcnico tiene como principal objetivo el demostrar la
viabilidad tcnica del proyecto que justifique la alternativa tcnica que
mejor se adapte a los criterios de optimizacin.
El estudio tcnico debe responder a unos interrogantes:
El cmo?
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El cundo?
El dnde?
Y con qu se va a elaborar el producto o a prestar el servicio.

DONDE?
CUANDO?

CON QUE?

CUANTO?

PRODUCIR LO QUE SE DESEA

COMO?

PRODUCTO O SERVICIO

1. UBICACIN:
Es muy importante ya que de ella depende la rentabilidad de la
empresa. Para elegir la ubicacin de la futura empresa se deben
tener en cuenta los siguientes factores:
Ubicacin geogrfica de la empresa:
Comunicaciones:
Vas de acceso.
Telecomunicaciones.
Facilidad de Transporte.
Clima.
Niveles de contaminacin, o desechos.
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Facilidades de servicios pblicos.
Posicin relativa en cuanto a los clientes. (cerca al mercado que va
a tender)
Insumos:
debe
ubicarse
lo
ms
cerca
posible
del
aprovisionamiento de los insumos, fcil acceso a la materia prima,
mano de obra y facilidades de servicios pblicos.
Legislacin local.
Factor econmico regional.
Situacin laboral de la localidad.
rea requerida.
Tipo de construccin del local.
Ventilacin e iluminacin.
Factor econmico, costo del terreno o arriendos.
Entorno social: para no perjudicar. (ruidos, ambiente).
2. TAMAO DE LA EMPRESA:
Capacidad del sistema: es el nivel de produccin o de servicios
que una empresa puede ofrecer en base a las especificaciones
tcnicas de los equipos que utiliza.
Capacidad organizacional: es el volumen o nivel de produccin o
de servicios que en condiciones normales una empresa puede
ofrecer con base en sus procesos y organizacin.
Produccin real: es el volumen o nivel de produccin o de servicios
que una empresa realmente alcanza teniendo en cuenta los
eventos, contingencias y situaciones que con frecuencia se
pueden presentar y que afectan el resultado, por ejemplo:
accidentes, errores tcnicos o humanos, daos, varada de una
mquina.
Capacidad Financiera

Poltica Gubernamental
TAMAO

Economas de Escala

Posibilidades de Expansin
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Mercado

Tecnologa

Obras complementarias

Disponibilidad de Insumos

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3. EL EQUIPO:
Para conocer las caractersticas que poseen los equipos es necesario
elaborar una ficha tcnica, que es un documento donde se
determinan toda la caracterstica que posee un equipo, maquinaria o
materia prima.
Elementos que debe tener una ficha tcnica:
Tipo de proceso y funcin: nombre del equipo y funcin que
desempea (cortar, calentar, evaporar, lavar, empacar, pesar,
refrigerar, congelar, etc.)
Capacidad o rendimiento.
Peso
Dimensiones.
Vida til.
Costo.
4. PERSONAL NECESARIO o CAPITAL HUMANO.
El personal necesario para la puesta en marcha del negocio se
clasifica en:
a. MANO DE OBRA DIRECTA: son las personas que intervienen
directamente en el proceso operativo de la empresa, es decir los
que transforman la materia prima en productos, aqu estn los
operarios.
b. MANO DE OBRA INDIRECTA: son aquellas personas que no
tienen relacin directa con la produccin del producto, por
ejemplo: los transportadores, los vendedores, la administracin,
secretarias, auxiliares de contabilidad.
5. MATERIA PRIMA:
Corresponde a cada uno de los insumos que se utilizan en el proceso
de produccin para la elaboracin de determinado producto, o para
ofrecer cualquier tipo de servicio. Es necesario tener la ficha tcnica
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de cada insumo o materia prima, la cual debe contener los siguientes
elementos:

Color:
Olor.
Tamao.
Peso.
Dimensiones.
Empaque.
Forma de presentacin.
Usos.
Vida til estimada.
Marca.
Forma de almacenamiento.

6. EL PROCESO PRODUCTIVO:
El proceso productivo se define como la forma en que una serie de
insumos se transforman en producto mediante la participacin de una
determinada tecnologa en este caso es la combinacin de mano de
obra, maquinaria, mtodos y procesos de operacin. Para que el
proceso productivo se desarrolle y el producto obtenido sea el mejor
es importante que se cuente con una buena materia prima, una
excelente maquinaria y una mano de obra eficiente.
Para entender este proceso es necesario dividirlo en tres partes:
Estado inicial: aqu se ubican los insumos que son aquellos sobre
los cuales se efectuara el proceso de transformacin para obtener
el producto final.
Proceso transformador: es el conjunto de operaciones que realiza
el personal y la maquinaria para elaborar el producto final.
El proceso final: se ubica el producto o bienes finales resultado del
proceso de transformacin.
Todo lo anterior se complementa con el:
DIAGRAMA DE FLUJO O FLUJOGRAMA:
Un flujograma es un proceso bien detallado paso a paso de las
actividades que realiza una empresa de servicios o bien una empresa
de fabricacin. El diagrama usa una simbologa aceptada para
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representar las operaciones efectuadas, dicha simbologa es la
siguiente:
LIMITES: este smbolo se usa para identificar el inicio y el fin de
un proceso.
OPERACIN: cambio o transformacin en algn componente del
producto. En la parte superior se escribe quien es el responsable y
en la parte inferior la actividad.
TRANSPORTE: es la accin de movilizar algn elemento en
determinada operacin.
DEMORA: se presentan cuando existen cuellos de botella en el
proceso.
ALMACENAMIENTO: puede ser de materia prima, de producto en
proceso, o de producto terminado.
INSPECCIN: es la accin de controlar que se efectu
correctamente una operacin o transporte.
DECISIN: representa al punto del proceso donde se debe tomar
una decisin. La pregunta se escribe dentro del rombo, dos flechas
salen del rombo, muestran la direccin del proceso, en funcin de
la respuesta real.
DOCUMENTO: Simboliza al documento resultante de la operacin
respectiva.
7. LOCALIZACION DEL PROYECTO
Este elemento consiste en identificar el lugar ideal para la
implementacin del proyecto. La seleccin de la localizacin del
proyecto se define en dos mbitos:
El de la macro localizacin, donde se elige la regin o zona ms
atractiva para el proyecto, puede estar compuesta por la ubicacin
del mercado de consumo; las fuentes de materias primas y la
mano de obra disponible; adems, cuenta con todos los servicios
bsicos para el funcionamiento del proyecto.
El del micro localizacin, que determina el lugar especfico
donde se instalar el proyecto.
LOCALIZACION A NIVEL MACRO

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Es comparar alternativas entre las zonas del pas y seleccionar la que
ofrece mayores ventajas para el proyecto. Los factores ms
importantes a considerar para la localizacin a nivel macro son:
Costo de Transporte de Insumos y Productos
Se trata de determinar si, la localizacin quedara cerca del
insumo o del mercado. La comparacin se debe hacer tomando en
cuenta pesos, distancias y tarifas vigentes. Tambin se da el caso
que el transporte de las materias primas es menor que el del
producto terminado, entonces es necesario localizar la planta
cerca del mercado.
Disponibilidad y Costos de los Insumos
Considerando la cantidad de productos para satisfacer la
demanda, se debe analizar las disponibilidades y costos de la
materia prima en diferentes zonas.
Recurso humano.
Existen industrias, cuya localizacin se determina sobre la base de
la mano de obra, esto es cuando se utilizan un gran porcentaje de
esta y el costo es muy bajo.
Polticas de Descentralizacin
Se hacen con el objeto de descongestionar ciertas zonas y
aprovechar recursos de materia prima que ofrecen el lugar
geogrfico.
LOCALIZACION A NIVEL MICRO
En la localizacin a nivel micro se estudian aspectos ms particulares
a los terrenos ya utilizados. Entre los factores a considerar estn:
Vas de Acceso.- Se estudian las diversas vas de acceso que
tendr la empresa.
Transporte de Mano de Obra. Se analiza si ser necesario
facilitar transporte para la mano de obra a utilizar en los
procesos productivos.
Energa Elctrica.- Es uno de los factores ms importantes para
localizar la planta y es preferible ubicarla cerca de la fuente de
energa.
Agua.- El agua en cantidad y calidad puede ser decisiva para la
localizacin. Es utilizada para todas las actividades humanas.
En una industria se usa para calderas, procesos industriales y
enfriamientos.
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Valor Terreno.- En proyectos agropecuarios, la calidad de la
tierra juega un papel importante al lado de la disponibilidad de
agua superficial del suelo.
Calidad de mano de obra.- Investigar si existe la mano de obra
requerida de acuerdo a la industria.
Los factores que pueden apoyar a la determinacin de la
localizacin del proyecto.
Factores institucionales: Son los relacionados a planes y
estrategias de desarrollo y descentralizacin.
Factores econmicos: Referidos a costos de los suministro e
insumos en esa localidad, tales como impuestos,
regulaciones, materias primas, agua, energa elctrica,
combustibles, infraestructura disponible, cercana de
mercado y de las materias primas.
Factores geogrficos: Condiciones naturales, clima niveles de
contaminacin, carreteras, conectividad, comunicaciones.
Factores sociales: Elementos relacionados al ambiente
humano, seguridad, culturales, servicios como escuelas,
hospitales, centros recreativos, de capacitacin, etc.
Mtodos para determinar la localizacin del Proyecto:
El Mtodo Cualitativo Por Puntos:
Consiste en asignar elementos cuantitativos a un grupo
de criterios relevantes para la localizacin, lo que lleva a
comparar varios sitios y escoger el que ms puntuacin
tenga.
El Mtodo Cuantitativo De Vogel :
Este mtodo requiere un anlisis de costos de transporte,
de la materia prima y los productos terminados de tal
manera que el monto de los costos determinar la mejor
localizacin.
El mtodo de Brown y Gibson
Se combinan factores posibles de cuantificar con factores
subjetivos a los que asignan valores ponderados de peso
relativo.

ESTUDIO ECONOMICO FINANCIERO

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Esta parte se propone describir los mtodos actuales de
evaluacin que toman en cuenta el valor presente neto; se anotan
sus limitaciones de aplicacin y son comparados con mtodos
contables y de evaluacin que no toman en cuenta el valor del
dinero a travs del tiempo, y en ambos se muestra su aplicacin
prctica.
Esta parte es muy importante, pues es la que al final permite
decidir la implantacin del proyecto.
La inversin en capital de trabajo constituye el conjunto de
recursos necesarios para la operacin normal del proyecto, cuya
funcin consta en financiar el desfase que se produce entre los
egresos y la generacin de ingresos de la empresa, o bien,
financiar la primera produccin antes de percibir ingresos.
En este sentido, el capital de trabajo necesario para poner en
marcha el proyecto,
Consta de tres rubros principalmente: Materia Prima, insumos y
mano de obra.
La Inversin del proyecto
Cuantificar monetariamente todos los requerimientos del proyecto.
La cuanta de las inversiones previas a la puesta en marcha y de
aquellas que se realizan durante la operacin sern determinantes
para la posterior evaluacin econmica del proyecto. Para tal
efecto, el monto de inversin total requerido se sintetiza en tres
Segmentos:
1) Inversin Fija.
2) Inversin Diferida.
3) Capital de Trabajo.
Financiamiento
Una vez identificado la inversin que se requerir, se debe definir
la fuente de recursos que permita su ejecucin, ya sea mediante
aportes de socios o deuda.
Presupuestos
Construir el presupuesto de ingresos y egresos sobre la base del
programa de actividades definidos en los puntos anteriores. Otro
costo que debe ser tomado en cuenta como parte de los egresos
del Proyecto, aunque en este caso, de manera independiente; es
el referente a
la depreciacin y amortizacin de activos.
Construccin del Flujo de Caja
Construir el estados de Ganancias y Prdidas, el Flujo de Caja
Econmico y luego el Financiero.
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Evaluacin
El objeto del anlisis econmico nos indica la determinacin del
monto de los recursos econmicos necesarios para la realizacin
del proyecto; bien sea el caso del costo total de la funcin de una
planta, entre otras. Para realizar una inversin, se debe estudiar el
proyecto independiente que la evaluacin de un proyecto no se
efectu de las fuentes de financiamiento, mientras ms
convenientes sean las condiciones de financiamiento que se
logren, mayor ser el resultado positivo del proyecto. Los mtodos
para calcular cunto invertir en la inversin de capital de un
trabajo se desarrollan en tres mtodos opcionales basados en los
mtodos contables.
VI
CONCUSIONES Y RECOMENDACIONES
VII
ANEXOS

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