Sumber dana

Jumlah

Modal Investasi
Investasi oleh Pendiri
Total

Rp 65.934.500
Rp 65.934.500

Penggunaan Dana
Peralatan/ Perlengkapan
Sewa Ruko

Rp
Rp

15.900.000
2.500.000

Biaya pemasangan telpon & internet

Rp

650.000

Pebaikan Prasarana
Persediaan Awal
Modal Kerja
Pengiklanan

Rp
250.000
Rp 40.400.000
Rp
1.000.000
Rp
1.200.000
Rp
600.000
Rp
3.434.500
Rp 65.934.500

Biaya pemasangan rak

Cadangan Kontingensi (5 %)
Total

Arus Kas Keluar

Bahan Habis Pakai
Gaji Karyawan
Listrik dan Air
ATK
Sewa Tempat
Peralatan Penunjang
Peralatan Produksi
Maintance
Lain-lain
Pembayaran Pinjaman Bank
Total
Arus Kas Masuk
Modal pinjaman dari Bank
Hasil Penjualan
Total

Rp
Rp
Rp
Rp

Perbulan
14,215,000.00
600,000.00
200,000.00
100,000.00

Rp

100,000.00

Rp
Rp

Perbulan
26,365,000.00
23,265,000.00

Saldo Kas Awal

Saldo Kas Akhir

Keterangan
Arus kas Masuk
Penjualan
Pendapatan Lain
Total Arus Masuk

Pertahun
Rp 170,580,000.00
Rp
7,200,000.00
Rp
2,400,000.00
Rp
1,200,000.00
Rp
6,000,000.00
Rp
1,650,000.00
Rp
2,000,000.00
Rp
100,000.00
Rp
1,500,000.00
Rp
8,492,219.23
Rp201,122,219.23
Pertahun
Rp
26,365,000.00
Rp 279,180,000.00
Rp305,545,000.00

Tahun 1
Rp

678.720.000
Rp 678.720.000

Arus Kas Keluar

Harga pokok penjualan

Rp

4.500.000

Pembelian Barang Bekas

Rp

484.800.000

Sewa Ruko
Gaji pegawai
Pengiklanan/ Promosi
Cicilan Kendaraan
Transportasi
Bahan Pendukung
Internet
Listrik, Air & Telpon
Perbaikan/Pemeliharaan Kendara
Total Arus Keluar

Rp
30.000.000
Rp
51.600.000
Rp
14.400.000
Rp
12.000.000
Rp
6.000.000
Rp
4.500.000
Rp
3.000.000
Rp
5.280.000
Rp
3.000.000
Rp 619.080.000

Saldo Kas Awal

Saldo Kas Akhir

Rp

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

Tahun 1
170,580,000.00
7,200,000.00
2,400,000.00
1,200,000.00
6,000,000.00
1,650,000.00
2,000,000.00
100,000.00
1,500,000.00
8,492,219.23
201,122,219.23

Rp
Rp
Rp

Tahun 1
26,365,000.00
195,426,000.00 Rp
221,791,000.00 Rp

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

59.640.000

Tahun 2
170,580,000.00
7,200,000.00
2,400,000.00
1,200,000.00
6,000,000.00
100,000.00
8,492,219.23
195,972,219.23
Tahun 2
234,511,200.00
234,511,200.00

Rp
Rp

26,365,000.00
20,668,780.77

Rp
Rp

20,668,780.77
59,207,761.54

Tahun 2

Tahun 3

Rp 694.330.560
Rp 694.330.560

Rp
Rp

710.300.163
710.300.163

Rp

4.603.500

Rp

4.709.381

Rp 495.950.400

Rp

507.357.259

Rp 30.000.000
Rp 52.786.800
Rp 14.731.200
Rp 12.000.000
Rp
6.138.000
Rp
4.603.500
Rp
3.069.000
Rp
5.401.440
Rp
3.069.000
Rp 632.352.840

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

30.000.000
54.000.896
15.070.018
12.000.000
6.279.174
4.709.381
3.139.587
5.525.674
3.139.587
645.930.957

Rp 59.640.000
Rp 121.617.720

Rp
Rp

121.617.720
185.986.926

Tahun 3
Rp
170,580,000.00
Rp
7,200,000.00
Rp
2,400,000.00
Rp
1,200,000.00
Rp
6,000,000.00
Rp
Rp
Rp
100,000.00
Rp
Rp
8,492,219.23
Rp 195,972,219.23

Tahun 4
Rp 170,580,000.00
Rp
7,200,000.00
Rp
2,400,000.00
Rp
1,200,000.00
Rp
6,000,000.00
Rp
Rp
Rp
100,000.00
Rp
Rp
8,492,219.23
Rp 195,972,219.23

Tahun 3

Tahun 4

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

Rp
273,596,400.00 Rp 312,681,600.00 Rp
Rp 273,596,400.00 Rp 312,681,600.00 Rp

Tahun 5
170,580,000.00
7,200,000.00
2,400,000.00
1,200,000.00
6,000,000.00
100,000.00
8,492,219.23
195,972,219.23
Tahun 5
390,852,000.00
390,852,000.00

Rp 59,207,761.54
Rp 136,831,942.31

Rp 136,831,942.31 Rp
Rp 253,541,323.08 Rp

253,541,323.08
448,421,103.85

Bank
Mandiri
BRI
BCA
BNI
CIMB Niaga
Danamon
Permata

Korporasi
10
11
10.25
10
9.85
12.3
12

Ritel
12
11.75
11.5
11.6
10.75
13.25
12.5

Mikro
22
19.25
11.6
19
20.81
-

Panin

11.85

12.11

20.44

BII
10.09
10.53
BTN
10
10.25
17.75
sumber : http://finansial.bisnis.com/read/20150330/90/417100/suku-bunga-dasar-kredit-10-bank-terbesar-

Pinjaman
Bunga
Total

26,365,000
10%
Rp 42,461,096.15

Pembayaran Pertahun Rp
selama 5 Tahun

8,492,219.23

KPR
10.75
10.25
10.25
10.65
10.8
12.25
12.5

Non-KPR
12
12.5
8.63
12.25
10.7
17.5
12.25

12.11

12.11

10.02
10.27
10.45
11
sar-kredit-10-bank-terbesar-di-indonesia

Arus Kas Keluar

Bahan Habis Pakai
Gaji Karyawan
Listrik dan Air
ATK
Sewa Tempat
Peralatan Penunjang
Peralatan Produksi
Lain-lain

Rp
Rp
Rp
Rp

Perbulan
14,215,000
600,000
200,000
100,000

Pembayaran Pinjaman Bank

Total
Arus Kas Masuk
Modal pinjaman dari Bank

Hasil Penjualan
Total
Saldo Kas Awal
Saldo Kas Akhir

Perbulan
Rp 26,365,000
Rp 23,265,000

Pertahun
Tahun 1
Rp 170,580,000
###
Rp
7,200,000
###
Rp
2,400,000
###
Rp
1,200,000
###
Rp
6,000,000
###
Rp
1,650,000 Rp
Rp
2,000,000 Rp
Rp
1,500,000 Rp
Rp
8,492,219
###
Rp201,022,219 Rp195,872,219

Tahun 2
Tahun 3
Rp 170,580,000 Rp 170,580,000
Rp
7,200,000 Rp
7,200,000
Rp
2,400,000 Rp
2,400,000
Rp
1,200,000 Rp
1,200,000
Rp
6,000,000 Rp
6,000,000
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
8,492,219 Rp
8,492,219
Rp195,872,219 Rp195,872,219

Pertahun
Tahun 1
Tahun 2
Rp
26,365,000
###
Rp 279,180,000
###
Rp 279,180,000
Rp305,545,000 Rp305,545,000 Rp279,180,000

Tahun 3
Rp 279,180,000
Rp279,180,000

Rp 26,365,000 Rp109,672,781
Rp109,672,781 Rp192,980,562

Rp192,980,562
Rp276,288,342

Tahun 4
Rp 170,580,000
Rp
7,200,000
Rp
2,400,000
Rp
1,200,000
Rp
6,000,000
Rp
###
###
Rp
8,492,219
Rp195,872,219

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

Tahun 5
170,580,000
7,200,000
2,400,000
1,200,000
6,000,000
8,492,219
195,872,219

Tahun 4

Tahun 5

Rp 279,180,000
Rp279,180,000

Rp 279,180,000
Rp 279,180,000

Rp276,288,342
###

Rp 359,596,123
Rp 442,903,904

TAHUN

PENDAPATAN
0
1
2
3
4
5

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

FV

195,426,000.00
234,511,200.00
273,596,400.00
312,681,600.00
390,852,000.00

PENGELUARAN
Rp
201,122,219.23 Rp
Rp
195,972,219.23 Rp
Rp
195,972,219.23 Rp
Rp
195,972,219.23 Rp
Rp
195,972,219.23 Rp
Rp
195,972,219.23 Rp

-600841.152999988

201,122,219.23
(546,219.23)
38,538,980.77
77,624,180.77
116,709,380.77
194,879,780.77

npv
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

SALDO
201,122,219.23
(496,562.94)
35,035,437.06
70,567,437.06
106,099,437.06
177,163,437.06

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

200,625,656.29
34,538,874.13
105,602,874.13
176,666,874.13
283,262,874.13