Penipuan Kartu Kredit

Penipuan kartu kredit adalah penyalahgunaan kartu kredit untuk melakukan pembelian tanpa otorisasi,
atau pemalsuan kartu kredit. Penipuan kartu kredit berhasil karena kemungkinan menjadi tertangkap
kecil dan penuntutan tidak terjamin. Toko-toko eceran telah mengidentifikasi kartu kredit pencuri dan
penegakan hukum menghubungi hanya untuk menolak untuk bertindak.
Skema Kartu Kredit
Ada berbagai jenis skema kartu kredit termasuk menjual kartu kepada pencuri, anggota keluarga
menggunakan kartu kredit tanpa otorisasi, dan curang mendapatkan kartu.
Penggunaan tidak sah dari Kartu Hilang atau Dicuri
Aktivitas penipuan biasanya terjadi dalam beberapa jam dari kehilangan atau pencurian, sebelum
kebanyakan korban telah menelepon untuk melaporkan kehilangan. Semakin, korban bahkan tidak
menyadari bahwa kartu kredit mereka sedang secara curang digunakan sampai mereka menerima
laporan bulanan mereka. Hal ini sangat penting bahwa para korban melaporkan kehilangan atau
pencurian kartu mereka dalam waktu 3 hari, karena mereka tidak akan bertanggung jawab atas setiap
biaya yang terjadi selama jangka waktu tersebut. Jika kartu kredit perusahaan tidak diberitahu tentang
pencurian dan kartu yang digunakan, pelanggan akan bertanggung jawab.
Terorganisir Cincin fraud
Cincin Nigeria terutama terkenal karena mencuri kartu kredit dan informasi bank dari mail. Artikel ini
digunakan untuk menghasilkan dokumen identifikasi palsu, seperti pengemudi lisensi dan kartu
Asuransi Sosial. Kartu kredit sendiri diduplikasi dan dibagikan kepada anggota cincin. The ID palsu
kemudian ditampilkan pada pembelian yang dilakukan dengan kartu curian. Anggota cincin pergi
belanja sprees, berakhir hanya ketika kredit telah mengering atau pemilik yang sah laporan kartu
mereka dicuri. Seringkali, palsu dan kartu dicuri express-mail kepada anggota cincin di bagian lain
negara itu.
Uang Muka Pembayaran
Peraturan konsumen mengharuskan penerbit kartu kredit untuk mengkredit rekening nasabah segera
setelah menerima pembayaran. Ini berarti dikurangi dari saldo akun sebelum cek atau instrumen
pembayaran lain benar-benar telah dibersihkan bank. Sebuah celah seperti ini mudah dieksploitasi
oleh cincin penipuan berpengalaman.
Menggunakan palsu atau tiruan cek, uang muka atau kelebihan pembayaran dibuat pada kredit curian
kartu. Sejak penerbit harus mengkredit pembayaran pada saat itu dibuat, tidak ada waktu untuk
memverifikasi keaslian cek. Akibatnya, uang tunai dan pembelian dapat dibuat segera. Skema ini bisa
sangat menguntungkan untuk para pelaku.
Nomor Stolen Card
Internet telah menjadi tempat berkembang biak bagi individu untuk memperoleh kartu kredit dicuri
informasi. Para pencuri yang mencuri informasi ini menemukan kartu kredit atau daftar kartu kredit
pemegang dan nomor yang sesuai ke rekening mereka. Mereka kemudian membuat angka tersedia
untuk kelompok yang lebih besar yang menggunakan informasi tersebut untuk memperoleh barang dan
jasa di nama pemegang kartu. Informasi lalim diperoleh dapat diposting di situs Web yang berasal dari
negara-negara asing. Sifat internasional penipuan membuatnya sulit untuk mencegah atau

menghukum. Sebuah laporan baru-baru ini melibatkan website Rumania yang mentampilkan nomor
kartu kredit curian lebih dari 450 orang, sebagian besar dari Amerika Utara. Daftar berisi informasi
identitas pemegang kartu dan tersedia selama beberapa minggu sebelum ditutup.
Shave and Paste
Setiap jumlah karakter alfanumerik diiris dari permukaan kartu dan karakter lainyang terpasang
menggunakan cepat kering epoxy-tipe perekat. Hal ini dapat dilakukan untuk menempatkan
sepenuhnya berbeda tetapi yang valid nomor rekening pada kartu atau untuk mengubah nama.
De-Emboss/Re-Emboss
Dalam skema ini, kartu kredit terkena panas, biasanya dari Setrika rumah tangga, lilin, atau air panas
dalam microwave. Kartu plastik, terutama terdiri dari polyvinylchloride, menjadi lebih elastis ketika
dipanaskan, dan karakter alfanumerik timbul dihapus. Sebuah embosser menempatkan nomor dan
nama baru pada kartu. Proses ini biasanya akan menciptakan "Gambar hantu."
palsu Kartu
Penjahat terorganisir telah memperoleh teknologi yang memungkinkan mereka untuk " skim " data
yang terdapat pada strip magnetik, pembuatan kartu palsu , dan mengatasi seperti pelindung
fitur seperti hologram . Dikenal sebagai " plastik putih " kartu , skema ini memanfaatkan plastik - kartu
kredit berukuran dengan embossed nomor rekening dan nama . Skema ini bekerja sama dengan
korupsi dan kolusi pedagang atau karyawan pedagang . Kartu palsu lainnya yang diproduksi dari awal
menggunakan fasilitas pencetakan kecepatan tinggi dan digunakan dalam hubungan dengan
kelompok-kelompok kejahatan terorganisir . Fasilitas manufaktur telah dilacak ke Timur Jauh .
Operasi pemalsuan yang berpusat di Taiwan , Cina , dan Hong Kong , di mana
khusus memproduksi hologram dan strip magnetik yang muncul di banyak kartu . tertempa
hologram diselundupkan ke Amerika Serikat dan Kanada oleh anggota cincin dari Asia dan
didistribusikan ke seluruh kedua negara . Sejumlah besar dari mereka berakhir di California ,
di mana sebagian besar operasi pemalsuan Asia di AS berada.
Proses pemalsuan sebenarnya telah berkurang tak terkira oleh teknologi baru, yang
memungkinkan untuk duplikasi yang lebih akurat. Duplikasi kartu yang sah masih menjadi rumit
operasi, namun. Strip magnetik, angka, hologram, dan logo semua harus
otentik. Komputer desktop, embossers, foil tipping, dan laminators adalah alat umum dalam
proses reproduksi. Mungkin yang paling sulit dari semua untuk secara akurat mereproduksi,
bagaimanapun, adalah
hologram. Kebanyakan hologram palsu bisa dijual antara $ 5 dan $ 15. benar hologram
menggunakan "bias lenticular" proses; palsu adalah bahan umumnya hanya tercermin,
biasanya foil dengan gambar tertera di atasnya. Decals ini melekat pada permukaan

kartu, daripada tetap ke dalam plastik, seperti halnya dengan kartu yang sah. beberapa hologram
tidak berubah warna, seperti yang sah lakukan, bila dilihat dari berbagai sudut. palsu
Kartu kredit adalah skema yang paling merusak dari yang disebutkan di sini.

Telephone/Mail Order Fraud

Penipu mungkin menawarkan perjalanan gratis atau hadiah bagus lainnya, dengan satu-satunya
menangkap adalah bahwa
Pemenang harus memiliki kartu kredit. Setelah pencuri memiliki nomor tersebut, dia dapat memesan
barang dagangan atau
punya uang ditransfer ke dirinya sendiri.