Anda di halaman 1dari 4

STANDARD OPERERATING PROSEDURE

RISK MANAGEMENT
Identitas Jabatan
Nama Jabatan
Departemen
Atasan langsung
Bawahan langsung

:
:
:
:

Manager Risk Management


Risk Management
Operation Director
Staff Risk Management

I;
Tujuan Jabatan
Bertanggung jawab atas proses realisasi pemenang, Agunan, dan Tunggakan peserta.

I;

APPROVAL

NO
1.

URAIAN

SKALA
WAKTU
H/M/B/T

REALISASI PENGAMBILAN DANA


1; Menerima berkas dari admin.
2; Koreksi kelengakan berkas pemenang lelang arisan,
Berkas belum memenuhi syarat dikembalikan ke admin untuk proses

3;

4;

5;

6;

ulang kelengkapan berkas.


Berkas memenuhi syarat langsung proses survey lapangan.
Menjalankan survey lapangan,
Survey kelayakan peserta arisan ( caracter, capacity, dan collateral).
Survey status dan nilai jaminan.
Laporan tidak lolos survey,
Menyerahkan hasil survey kepada admin untuk poses pengunduran
peserta arisan dari keanggotaan.
Konfirmasi dengan admin billing dan cassir untuk pengembalian
setoran arisan.
Koordinasi dengan customer service untuk pemberitahuan hasil
survey kepada peserta arisan.
Laporan lolos survey,
Mengembalikan berkas hasil survey kepada admin untuk proses
realisasi lebih lanjut.
Koordinasi dengan customer service untuk pemberitahuan tanggal
realisasi ke pemenang lelang arisan.
Membantu proses realisasi dana yang dialokasikan untuk pembelian
motor second,
Mencarikan unit motor yang dibeli.
Menerima uang realisasi dari cassir.
Membayar pembelian motor second ke penjual.
Menerima BPKB motor dan peserta membawa motor dan
1

Insdntl
Insdntl

Insdntl

Insdntl

H/B

Insdntl

STNKnya.
Minta kwitansi bukti pembayaran dari penjual.
Minta bukti penerimaan uang dari peserta arisan.
Menyerahkan BPKB kepada admin untuk proses input data jaminan.
Menyerahkan kwitansi pembelian motor dan penerimaan uang dari
peserta arisan.
7; Membuat laporan tri wulan pertanggung jawaban kepada Operational
Director.

2.

MEMBANTU REALISASI PENGAMBILAN MOTOR BARU


1; Menerima berkas dari admin.
2; Membantu kelengkapan berkas dan tanda tangan pemenang arisan motor.
3; Membantu proses realisasi ke dealer.
Menyerahkan DO.
Menyerahkan pembayaran uang lelang.
Mengambil plat nomor kendaraan dan STNK.
Membayar uang pelunasan pembelian motor.
4; Menyerahkan bukti pembayaran ke cassir.

3.

Insdntl
Insdntl
Insdntl

Insdntl

PENUKARAN AGUNAN
1; Menerima berkas dari admin.
2; Koordinasi dengan admin biling untuk pengecekan data tunggakan
3;

4;
5;
6;
7;
8;

peserta arisan.
Cek status dan nilai agunan pengganti.
Dikabulkan jika memenuhi persyaran.
Ditolak jika belum memenuhi persyaratan.
Proses penanda tanganan berkas penukaran agunan.
Menerima agunan pengganti dari peserta arisan.
Menyerahkan agunan kepada admin untuk proses input data agunan.
Menerima agunan lama dari bagian collateral.
Menyerahkan agunan kepada peserta arisan.

Insdntl
H
H
Insdntl
Insdntl
Insdntl
Insdntl
Insdntl

H : Harian, M : Mingguan, B : Bulanan, T : Tahunan


II;

COLLATERAL

NO
1.

URAIAN

SKALA
WAKTU
H/M/B/T

BPKB BARU
1; Menerima data transaksi pembelian motor ke dealer dari admin.
2; Mengambil BPKB yang sudah jadi di deler.

Insdntl
Insdntl
H/M

Koreksi data BPKB yang diterima.


Menyerahkan BPKB kepada admin untuk proses input data agunan.
Menerima kembali BPKB dari admin.
Invertarisir data agunan.
Menyimpan BPKB di brankas.

3;
4;
5;
6;
7;

2.

H/M
H/M
H/B
H/B

AGUNAN REALISASI DANA


1; Menerima agunan dari pemenang arisan.( realisasi dana diantar )
2; Koreksi data agunan dengan berkas realisasi. ( realisasi dana diantar )
3; Menyerahkan agunan kepada admin untuk proses input data agunan. .

Insdntl
Insdntl
Insdntl

( realisasi dana diantar )


4; Menerima agunan dari admin.
5; Inventarisir data agunan.
6; Menyimpan agunan di brankas.

3.

Insdntl
M/B
H/M/B

PENUKARAN AGUNAN
Menerima agunan dari admin ( sudah melewati tahapan approval ).
Inventarisir data agunan.
Proses penukaran agunan.
Menyimpan agunan pengganti di brankas.
Menyerahkan agunan lama kepada admin untuk proses input data agunan
dan penyerahan ke peserta arisan.

1;
2;
3;
4;
5;

H/M/B
Insdntl
Insdntl
H/M/B
H/M/B

H : Harian, M : Mingguan, B : Bulanan, T : Tahunan


III;

BILLING

NO
1.

URAIAN

SKALA
WAKTU
H/M/B/T

COLLECTION
1; Menerima berkas penagihan dari admin.
2; Melakukan penagihan ke peserta arisan.
a; Penagihan gagal laporan ke admin untuk penerbitan surat peringatan

Insdntl
H/M/B

selanjutnya.
b; Penagihan berhasil,
Menerima pembayaran dari peserta arisan.
Membuatkan kwitansi pembayaran resmi dan meyerahkan ke

peserta arisan.
Membuat berita acara penagihan.
Menyetorkan uang hasil penagihan disertai kwitansi pembayaran
setoran arisan kepada cassir.

TARGET KUALITAS:
1; Tidak ada tunggakan untuk peserta yang belum menang lebih dari 2
putaran

B
B

2; Tidak ada tunggakan untuk peserta yang sudah menang lebih dari 1 putaran

2.

SERVICE COMPLAIN
Menemui customer.
Mendengarkan complain customer.
Mempersilahkan customer mengisi from complain.
Mengumpulkan bukti complin.
Menginventarisir semua data dan bukti complain.
Memberikan jawaban jika sudah ada sistem dan aturan yang mengatur.
Melaporkan dan mendiskusikan dengan Opertional Director untuk
mencari jawaban dari complain yang diajukan.
8; Maksimal 7 hari setelah masuknya complain memberikan jawaban ke
customer.
9; Koordinasi dengan customer service untuk penyampaian jawaban
complain by phone.
1;
2;
3;
4;
5;
6;
7;

H : Harian, M : Mingguan, B : Bulanan, T : Tahunan

Insdntl
Insdntl
Insdntl
M
M
Insdntl
Insdntl
M
Insdntl