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COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO "HUAYCO PUNGO" LTDA.

A continuación se realiza un resumen detallado de los ingresos y gastos de la coac de los


meses de enero, febrero, marzo y abril de 2007.

RESUMEN INGRESOS

CUENTA DETALLE ene-07 feb-07 mar-07 abr-07


510110 Depósitos en otras instituciones 471,11 486,57 452,66
510405 Cartera de créditos comerciales 3081,16 2513,87 3079,15 3282,70
510410 Cartera de créditos consumo 408,34 425,54 338,99 224,04
510415 Cartera de créditos vivienda 1105,55 811,88 840,01 689,07
510420 Cartera de créditos producción 190,25 71,28 329,90 30,49
510430 Interés mora 459,63 274,94 873,94 190,60
520105 Comisión gestión créditos 2747,27 3970,75 6845,96 11145,50
520120 Notificaciones e intereses ganados 57,00 5,00 11,00 70,00
530405 Intereses ganados 691,12
540505 Cuota de ingreso y funeraria 77,00 99,00 205,00 96,00
569005 Otros ingresos varios 23,00 31,00 26,00 55,64
TOTAL INGRESOS 8149,20 8674,37 13036,52 16927,82

RESUMEN GASTOS

CUENTA DETALLE ene-07 feb-07 mar-07 abr-07

4101 Obligaciones con el público 2505,07 2163,86 5256,02 5848,77


4102 Operaciones interbancarias 0,04 4,25 0,11
4103 Obligaciones financieras 528,16 668,67 774,84
420101 Comisiones financieras 144
440505 Provisión otros activos
450105 Remuneraciones mensuales 1152,64 1219,41 1389,79 1237,23
450110 Beneficios sociales 218,63 382,41 406,27 475,18
450120 Aportes IESS 496,12 140,10 158,16 159,99
450190 Otros 196,30 417,46 290,47 68,34
450210 Honorarios profesionales 547,40 707,43 819,12 570,52
450215 Dietas consejo administración 88,45 544,32 707,35 201,90
450305 Movilización 9,35 24,85 61,50
450315 Publicidad y propaganda 93,60 388,94 179,20 179,20
450320 Servicios básicos 129,89 121,10 213,33 220,45
450325 Seguros 123,68 51,95 77,72
450330 Arrendamientos 506,74 505,90 412,63 412,63
450390 Otros servicios ocasionales 11,20 20,70
4504 Impuestos contribuciones 217,16 12,12 6,48 353,24

4505 Depreciaciones 159,72 159,73 324,79


4506 Amortizaciones 134,58 32,90 565,80
450705 Suministros diversos 63,84 121,95 14,00 251,02
450707 Almuerzos y refrigerios 54,39 146,85
450708 Gastos bancarios 25,09 2,50 4,23
450710 Donaciones 120,00
450715 Mantenimiento y reparaciones 142,00 168,76 245,87 142,00
450790 Otros gastos menores 6,60 5,00 97,05 31,59
450794 Combustible y transporte 8,50 24,07 27,00 42,82
450797 Imprevistos 56,56
450798 Aseo y limpieza 18,91 9,52 4,83 73,81
TOTAL GASTOS 7349,19 8000,08 10390,82 12368,53

EXCEDENTES MENSUALES 800,01 674,29 2645,70 4559,29


Crecimiento mensual % -125,72 392,37 172,33

En cuanto a los excedentes

Como se puede ver en el detalle de los excedentes mensuales, en el mes de enero se


obtuvo USD 800.01 como excedente..

En el mes de febrero se obtuvo un excedente USD 674.29, en es te mes existe un


decrecimiento del -125.72%.

En el mes de marzo se obtuvo USD 2645.70, en este mes existe un crecimiento del
392.37%, los rubros más importantes para que exista este excedente son los ingresos por
créditos comerciales y por comisiones en gestión de créditos aunque también existen
otros rubros representativos,

En el mes de abril se obtuvo un excedente de USD 4559.29, al igual que el mes anterior
los rubros más significativos de ingresos son por cartera comercial y comisiones en
gestión de créditos.

Lic. Natalia Gualsaquí Sr. José Espinosa


CONTADORA GERENTE

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