Jl. Mampang Prapatan Raya No. 100, Jakarta 12790 Indonesia Tel. (62-21) 799 1234, 799 2345, Fax. (62-21) 790 1435, 790 1944 Layanan Peserta : 0807 100 1234 www.takaful.com
NERACA
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(dalam jutaan rupiah)
NO.
I. 1. 2. 3. 4.
URAIAN
ASET Kas dan Setara Kas Piutang Kontribusi Piutang Retakaful Piutang a. Murabahah b. Salam c. Istishna' d. Lainnya Investasi pada Surat Berharga Pembiayaan a. Mudharabah b. Musyarakah Investasi pada Entitas Lain Properti Investasi Aktiva Tetap Aktiva Lainnya Jumlah Aset KEWAJIBAN Kewajiban manfaat polis masa depan Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak Utang Klaim Cadangan Klaim Bagian peserta atas Surplus Underwriting Dana Tabarru' yang masih harus Dibayar Utang Retakaful Utang Dividen Utang Pajak Utang Zakat Utang Lain Dana Pemegang Polis Unit Link Jumlah Kewajiban DANA PESERTA Dana Syirkah Temporer - Mudharabah Dana Tabarru' Jumlah Dana Peserta EKUITAS Modal Disetor Tambahan Modal Disetor Selisih transaksi perubahan ekuitas perusahaan asosiasi Selisih Nilai Transaksi Restrukturisasi Entitas Pengendali Kenaikan (penurunan) Surat Berharga Saldo Laba Jumlah Ekuitas Jumlah Kewajiban, Dana Peserta, dan Ekuitas
2010
14.228 17.005 10.115 10.745 507 695.625 33.278 25.678 17.020 16.781 840.982
2009
20.719 34.748 9.426 10.657 1.836 536.483 29.204 26.162 17.188 12.425 698.848
NO.
1. 2. 3. 4. 5.
URAIAN
PENDAPATAN ASURANSI Kontribusi Bruto Ujrah Pengelola Bagian Retakaful (atas risiko) Perubahan Kontribusi yang Belum
2010
2009
NO.
1. 2. Pendapatan
URAIAN
2010
2009
URAIAN
A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan b. Kewajiban c. Jumlah Tingkat Solvabilitas B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' *) C. Kelebihan (Kekurangan) BTS
2010
2009
Pendapatan Pengelolaan Operasi Asuransi 76.975 12.721 2.367 92.063 40.995 11.075 2.225 54.295 Pendapatan Pengelolaan Portofolio Investasi Dana Peserta Pendapatan Pembagian Surplus Underwriting Pendapatan Investasi Jumlah Pendapatan Beban Beban Komisi Ujrah Dibayar Beban Umum dan Administrasi Beban Pemasaran Beban Pengembangan Jumlah Beban Laba Usaha Pendapatan (beban) Lain-lain Neto Laba sebelum pajak Manfaat Pajak Zakat Laba neto 44.387 44.892 3.006 92.284 (222) 8.204 7.982 5.894 (41) 13.836 24.414 40.700 2.495 67.609 (13.314) 2.374 (10.940) 1.601 (17) (9.356)
5. 6.
120,64% 120,23%
Menjadi Hak 6. 7. 8. 9. Jumlah Pendapatan BEBAN ASURANSI Pembayaran Klaim Klaim yang Ditanggung Retakaful dan Pihak Lain
(2.794) 54.655
412 59.791
6. 7. 8. 9. 10.
62.621
59.919
14. 10. 11. Klaim yang Masih Harus Dibayar Klaim yang Masih Harus Dibayar yang Ditanggung Retakaful dan Pihak Lain 12. 13. 14. Penyisihan Teknis Beban Pengelolaan Asuransi Jumlah Beban Asuransi Surplus (Defisit) Neto Asuransi Pendapatan Investasi Total Pendapatan Investasi Dikurangi: Beban pengelolaan Portofolio Investasi 2.721 1.722
3
65
6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. III. 13. 14. 15. IV. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23.
Catatan : a. Informasi Keuangan diambil dari Laporan Keuangan yang diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Beberapa informasi tambahan diatas disajikan sesuai dengan Surat Keputusan DJLK Kep-4033/LK/2004 tentang Bentuk dan Susunan Pengumuman Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi. Efektif 1 Januari 2010 perusahaan menerapkan PSAK 108 Akuntansi Transaksi Asuransi Syariah yang diterapkan secara retrospektif. Sehubungan dengan hal tersebut, laporan keuangan tahun 2009 telah disajikan kembali untuk menyesuaikan dengan standar tersebut b. Cadangan Teknis pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 masingmasing dihitung oleh Aktuaris Perusahaan c. Kurs pada tanggal 31 Desember 2010, 1 US $ : Rp. 8.991 Kurs pada tanggal 31 Desember 2009, 1 US $ : Rp. 9.400
NO.
45.593
1 Kekayaan a. Investasi
URAIAN
2010
2009
15. 16.
14.199
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama Komisaris Independen Komisaris Komisaris : : : : Dato' Mohamed Hassan Md. Kamil H.M. Uwen Suwendi, FSAI, FLMI H. Muhammad Harris Mahadzir Azizan
151.555 1 (190)
17. 18.
2.721
1.722
2 Kewajiban a. Utang b. Cadangan Teknis Jumlah Kewajiban Pendapatan Premi Hasil Investasi Klaim dan Manfaat 440 195.214 195.654 41.031 34.108 49.061 1.578 167.999 169.576 24.773 56.877 25.855
DEWAN DIREKSI
Direktur Utama Direktur Operasional : Trihadi Deritanto : Ronny A. Iskandar : : : 57,24% 42,73% 0,03%
19. 20.
PEMEGANG SAHAM
1. PT Syarikat Takaful Indonesia 2. Syarikat Takaful Malaysia Bhd. 3. Koperasi Karyawan Takaful Indonesia
(2.565)
15.921