TEMA:
ELABORADO POR: CALZADA ESPINOZA JONATHAN GOMEZ RAMOS ISABEL ORTIZ PORTUGUEZ WENDY RAMSAY YUPANQUI MARTIN SURCO MORALES NATHALY ZAMBRANO AQUINO ROXANA
2011
2011
MDULO I:
EL RESUMEN EJECUTIVO
MDULO II:
MODULO III:
MDULO IV: EL ESTUDIO TCNICO MDULO V: PROYECCIN DE COSTOS Y GASTOS MDULO VI: PROYECCIN DE LA INVERSIN Y SU FINANCIAMIENTO MDULO VII: PROYECCIN DE LOS INGRESOS MDULO VIII: CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
Dedicamos el presente trabajo a los estudiantes y profesores de la UTP, por su constante lucha en las aulas Utepinas. Los Autores
PLAN DE NEGOCIO
El plan de negocios de nuestro proyecto nos ayudara para planificar nuestro mercado y analizar y as poder lograr una buena estrategia de negocio. Este plan se utilizara para emprender en el negocio de taxis donde ser
correctamente administrado por un representante de los cuatro socios. Se analizo distintas etapas de financiamiento, por ende era necesario establecer a travs de un documento los aspectos esenciales del proyecto El plan de negocios posibilita a travs de un documento reunir toda la informacin necesaria para valorar un negocio y establecer los parmetros generales para ponerlo en marcha". En este documento se establece la naturaleza del negocio, los objetivos de los asociados y la accin que se requiere para alcanzar dicho objetivos. La implementacin de un proyecto no depende slo de una "buena idea", tambin es necesario demostrar que es viable desde el punto de vista econmico y financiero es decir mediante la viabilidad y factibilidad. En el plan de negocios predominan los aspectos econmicos y financieros, pero tambin es fundamental la informacin que est relacionada con los recursos humanos, las propuestas estratgicas, comerciales y operativas.
Descripcin del Servicio: El servicio consiste en desplazar a personas que pueden ser empleados de empresas o clientes particulares a los lugares que indiquen en su solicitud de reservas de movilidad, a cada reserva se le asigna un cdigo de servicio para seguridad del usuario. De acuerdo al orden cronolgico, el operador asigna el servicio a un conductor en funcin al lugar donde se encuentra y la hora solicitada, de esta forma se cumple con el traslado de la persona en forma ordenada puntual y segura.
Como es : Al finalizar el desplazamiento, el usuario corporativo firmar el vale de servicio en conformidad del mismo y el conductor lo entregar a la persona encargada de facturacin de Taxi Flash. El usuario particular cancelara en efectivo al conducto.
Para qu sirve: Usos y Aplicaciones: . Traslados urbanos e interurbanos . Traslado y recojo del aeropuerto . Servicio por hora.
Caractersticas *Tipo de servicios Los servicios que ofrece PER TAXI son: . Traslado de personal de empresas . Traslado de persona en forma particular
* Modalidad: . De punto a punto: Es el desplazamiento de un usuario que se inicia ya sea de la empresa contratante u otro origen a un destino final indicado en la reserva del servicio. Si en este servicio hubiera otros puntos de parada sern consideradas en la tarifa final.
. Servicio de Aeropuerto: Consiste en llevar o recoger del aeropuerto al usuario que la empresa indique, para lo cual el usuario solicitar su reserva con los detalles del vuelo. En la Base se monitorea la confirmacin de vuelo para coordinar con el conductor, quien estar pendiente en la recepcin del aeropuerto con su letrero con el nombre del usuario hasta ubicarlo y luego abordaran la unidad de PERU TAXI.
. Servicio por Hora: A solicitud del interesado y cuando necesita trasladarse a varios puntos, con retorno al punto de origen o a un punto cercano a este, dentro del rea urbana.
*Duracin del Servicio: El proceso del servicio se inicia desde que el cliente llama para solicitar una unidad para un desplazamiento. La unidad se ubica, espera por el usuario, el usuario aborda la unidad y luego el usuario llega a su destino que puede ser su casa, centro de trabajo o al lugar donde tenga que cumplir una actividad.
La duracin es variable y est en funcin de la distancia, de donde se encuentre la unidad, las horas punta de trfico, la facilidad para contactarse con el usuario.
PROYECTO DE INVERSIN EMPRESA PERUTAXI Para efectos de tarifas, existe una espera de 15 minutos de cortesa al inicio del servicio, luego se aplica un cargo adicional por cada 15 minutos. El inicio del servicio es desde que el usuario aborda la unidad hasta su destino. Para los casos de servicios por hora la duracin de servicio es desde la hora pactada del servicio.
. Nuestros conductores se encuentran debidamente instruidos y capacitados para operar sus unidades bajos criterios de Manejo a la Defensiva. . Todos nuestros vehculos estn debidamente equipados para casos de emergencia con botiqun de primeros auxilios, extintor y herramientas de reglamento. . Las lunas de ventana de pasajeros de nuestros vehculos estn protegidos con sistema de seguridad de laminas anti-impacto. . Contamos con unidades con sistemas de aire acondicionado para cuando se requiera. . PERU TAXI ha previsto en su Manual de Conductor, normas estrictas de seguridad en el traslado de los pasajeros, recibiendo charlas para dar cumplimiento a las normas. . Constituye una norma principal de seguridad que los conductores deben guiar sus unidades por calles principales y bien iluminadas, evitando reas de presencia de elementos de mal vivir o pandillas, as como atajos, calles solitarias u oscuras. . Es obligatorio que nuestros conductores usen el cinturn de seguridad y exijan cortsmente al pasajero que tambin lo use. . Es obligatorio conducir los vehculos con los vidrios de las ventanas levantadas y las puertas con seguro; estando prohibido que el conductor entable conversacin con extraos, excepto con las autoridades policiales, cuando sea requerido.
PROYECTO DE INVERSIN EMPRESA PERUTAXI . El sistema de comunicacin con que contamos, nos permite cubrir cualquier eventualidad y con los vehculos que tenemos nos da la opcin de contar con el apoyo que fuera necesario en el ms breve plazo.
. Todas las unidades estn debidamente aseguradas de acuerdo a las normas vigentes.
*Poltica de mantenimiento:
PERU TAXI tiene como poltica tratar de mantener el 100% de sus unidades operativas, para ello cuenta con servicio de terceros debidamente equipado, para servicios mecnicos, elctricos, planchado y lavado.
PERU TAXI realiza mantenimiento preventivo de sus unidades cada 5,000 Km. de recorrido y mantenimiento correctivo segn los requerimientos de cada unidad. Las unidades salen solo cuando han pasado el proceso de limpieza.
*Tarifas: Servicio por Tiempo (Km /Hora) S/. 24.00 Servicio de Aeropuerto Ida S/. 30.00 Recojo S/. 55.00 Servicio interno S/. 8.00 No incluye parqueos, peajes, igv.
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Ser una empresa reconocida a nivel nacional por el servicio de movilidad en la modalidad de taxi, cuyo sinnimo sea de eficiencia y continuo mejoramiento en la calidad de servicio que brinda, considerando que las mejoras a nuestras unidades contribuirn al medio ambiente.
Nuestra misin es prestar un excelente servicio de movilidad tipo taxi, teniendo como principio la mejor atencin al cliente, el uso de tecnologa y la motivacin de nuestros colaboradores, dando a nuestros clientes un servicio eficiente, honorable, tico y responsable.
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PROYECTO DE INVERSIN EMPRESA PERUTAXI OBJETIVOS Y METAS DEL PROYECTO Objetivos: . Posicionar a TAXIPERU en el sector empresarial al que vamos dirigidos Contar con los mejores conductores y operadores que mostraran la imagen de eficiencia de PERU TAXI. Propiciar eficiencia para ahorrar en el costo de los servicios a los clientes ASPECTOS LEGALES
REGISTRO DE PERSONAS NATURALES: Para efectos de autorrealizacin del libro de planillas, as como el empleador presentara una solicitud y una copia del comprobante de la informacin registrada conteniendo el registro nico del contribuyente (ruc). La solicitud debe consignar lo siguiente: -Nombre de la razn social del empleador. -Nombre del representante legal del empleador y nmero de DNI. -Numero de RUC del empleador. -Direccin del centro de trabajo. -Numero de folio del libro de las hojas sueltas a ser autorizada.
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PROYECTO DE INVERSIN EMPRESA PERUTAXI ANALISIS DEL MERCADO POTENCIAL Dnde estamos ubicados? Para esto nos basamos en la ubicacin de nuestra empresa que estar ubicada en una ZONA COMERCIAL en el distrito de Jess mara, a la altura de la la cdra. 15 de la av.Brazil; esquina con Garzn cerca a plaza vea de 352 m2. Cuntos son nuestros respectivos clientes? Nuestros clientes son empresas privadas que en su total son 50 empresas a quienes brindamos servicio constante y 200 personas naturales que brindamos la seguridad y confianza que nuestra empresa ofrece. Pero la poblacin del pblico en empresas y pblico en general son aproximadamente 10000 personas, existe una cantidad representada mayor en hombres.
SEGMENTACION DEL MERCADO; PBLICO OBJETIVO Nuestro mercado tiene una segmentacin de: DEMOGRFICOS Ingreso Edad Gnero Ciclo de vida familiar Clase social DATOS 500- a mas 18-50 aos, Masculino - Femenino Joven, soltero, casado, con hijos , divorciado, viudo Media y Baja. (B- C)
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PROYECTO DE INVERSIN EMPRESA PERUTAXI VENTAJAS COMPETITIVAS DEL NEGOCIO Nuestra ventaja competitiva principalmente no solo radica en ser la primera empresa de taxis en Jess Mara; sino que adems implementamos la poltica de tarifa ms accesible al pblico en general. Otra de nuestras ventajas es tener un convenio de asociacin con empresas privadas brindando un servicio confiable, seguro y puntual a todo nuestro cliente, a precios flexibles y justos del mercado. Distinguindonos de las dems empresas de taxi por ofrecer un servicio innovador e interactivo con el cliente, dndole la importancia que este tiene para la empresa.
COMPETENCIA No hay competencia cercana en cuanto competencia de taxis particulares. a empresas de taxis pero si existe
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"PERUtaxi:
Edad: __________ distrito:__________________
Te transportas en taxi?: a) si Ocupacin: a) Trabajas Ingresos Econmicos: a) 0-500 soles b) 500-1000 soles c) 1000- a mas b) estudias c) ambos b) no
Con que frecuencia utilizas un taxi: a) Frecuentemente El taxi que tomas es: a) De un empresa de taxis Si tu respuesta es A: Qu empres de taxi contratas?_______________________________________ Porque? ________________________ Si tu respuesta es B: Al momento de tomar el taxi, que es lo primero que te fijas para tomarlo a) Seguridad b) tamao c) presentacin del carro Verificas si tiene Soat: a) SI b) NO d) imagen del chofer b) en taxi particular b) usualmente c) de vez en cuando
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44 36
SEXO
FEMENINO
45%
55%
MASCULINO
36 24 12 8
EDAD
45%
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PROYECTO DE INVERSIN EMPRESA PERUTAXI DISTRITO CERCADO DE LIMA JESUS MARIA ANCON LOS OLIVOS RIMAC SJM COMAS VENTANILLA LA PERLA
16 10 4 10 8 8 8 12 4
DISTRITO
5% 15% 10% 10% 10% 20% 12% 13% 5%
CERCADO DE LIMA JESUS MARIA ANCON LOS OLIVOS RIMAC SJM COMAS
TE TRANSPORTAS EN TAXI SI NO
38 42
TE TRANSPORTAS EN TAXI
47%
53%
SI NO
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36 24 20
OCUPACION
25% 30%
45%
15 40 25
31% 50%
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CON QUE FRECUENCIA UTILLIZAS UN TAXI FRECUENTEMENTE USUAMENTE DE VEZ ENN CUANDO
10 24 46
30% 58%
EL TAXI QUE TOMAS ES: A. DE UNA EMPRESA DE TAXIS B. EN UN TAXI PARTICULAR
30 50
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SITU REPUESTA ES A: LIMA REMISSE - TAXI CONTROL Y OTROS DIFERENTES RESPUESTAS:( VIAJE, SEGURIDAD, LEALTAD)
PORQUE
SI TU RESPUESTA ES B: AL MOMENTO DE TOMAR EL TAXI, QUE ES LO PRIMERO QUE MIRAS PARA TOMARLOS SEGURIDAD TAMAO PRESENTACION DEL CARRO IMAGEN DEL CHOFER
38 20 14 8
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38 42
45 35
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ESTRATEGIAS DE MERCADO TAXIPERU utilizar la estrategia de diferenciacin basada en ofrecer a nuestros clientes un servicio eficiente. La calidad del servicio ofrecido estar acorde con los precios competitivos de acuerdo al mercado. FODA DEL PROYECTO FORTALEZAS: Ubicacin estratgica. Sistema de informacin adecuada. Marco legal requerido. Capacidad de endeudamiento. Unidades de transporte propio. Personal calificado DEBILIDADES: -Alto ndice de cambios del personal obrero. -Falta de esmero en la atencin al cliente.
OPORTUNIDADES: -Aprovechar la flota para crecer en nuevos mercados. -Utilizar sistemas de informacin, programacin y logsticas de actividades
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Niveles de Localizacin Macro localizacin: Es la comparacin de alternativas a nivel distritos. Micro localizacin: Consiste en comparar alternativas a nivel predios o inmuebles. Factores que condicionan la localizacin Hay todo un conjunto de aspectos que deben tomarse en cuenta: Las fuentes de materiales. Dnde estn los clientes? Los medios de transporte Los insumos El clima - La localizacin del mercado - dnde est la competencia? - La mano de obra - El nivel de vida - La legislacin vigente - Los terrenos y la construccin
- Los impuestos
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PROYECTO DE INVERSIN EMPRESA PERUTAXI Se ha determinado el anlisis ms profundo de las ventajas y posibilidades que sta nos otorga, nos lleve a descubrir la posibilidad de desarrollar otros negocios. Adicionalmente a la importancia que ha tenido este hecho en la evaluacin de los factores locacionales, un anlisis ms profundo podra determinar que este hecho podra abrir nuevas posibilidades de negocio.
DETERMINACION DE LA LOCALIZACION
TAMAO DE LA FLOTA: CAPACIDAD DE PASAJEROS: PERIODO DE OPERACIN: INDICE DE OPERATIVIDAD: 15 4 29 1 DIASMAQUINA Autos TAXI KIA Personas Dias
435
.
CODUCTORES CARGA SOCIAL 10 0,45
CALIFICACION
EL AGUSTINO 5 5 9 5 9 PONDERADO 0.25 1.25 2.7 1.25 1.35 6.8
CALIFICACION
JESUS MARIA 2 9 9 9 9 PONDERADO 0.1 2.25 2.7 2.25 1.35
DISPONIBILIDAD Y CALIDAD DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS GENERALES 0.25 9 2.25 COSTO DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS0.3 GENERALES 3 0.9 DISPONIBILIDAD Y CALIDAD DE LA MANO0.25OBRA DE 10 2.5 COSTO DE LA MANO DE OBRA 0.15 9 1.35 1 7.45
8.65
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Precios y costos
El KIA - Rio GNV es un auto 0kms. ao 2010, modelo 2011, ahora motor 1.4 cc. vienen con aire acondicionado original su precio al contado es de $14,990 dlares americanos solo tenemos cuota inicial de u$ 1,000.00 dlares, nuestro coche tiene un equipo de GNV de 5 generacin ya que nuestro motor es secuencial y tiene lo ultimo en tecnologa de KIA. el taxista puede obtener su vehculo y pagarlo diariamente mediante el consumo del combustible es un promedio de 46 soles diarios mas el uso del GNV que es de 22 soles para que el taxista pueda recorrer un promedio de 230 Km. Dentro del pago diario que es de 46 soles el taxista esta pagando la cuota del carro, del GPS (rastreo satelital), el seguro vehicular contra todo riesgo, el seguro de desgravamen por todo lo que dure el crdito, SOAT (1 ao ),un seguro de renta hospitalaria, un seguro medico familiar, el tiempo mximo de pago sern 5 aos solo si el coche recorre un turno de taxi diario pero si el vehculo continua trabajando su tiempo de cancelacin ser en menos de 5 aos. y el uso del GNV de 22 soles que significa el uso de 1 tanque y 1/2 de gas natural para que pueda trabajar su turno de 10 a 12 horas. EVALUACION DE PROYECTOS FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS
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12 ANUAL
Registro de vehculo
CANTIDAD
MENSUAL
$ 53.25 Costo por kilmetro: 22.9 TIPO DE CAMBIO 17.18 RECORRE 5.08 2.8 10000
15 2 1 2
MANTENIMIENTOS DE CARROS COMBUSTIBLE PARA CARROS GAS 02 de combustible Lubricantes 15 gns. de aceite de motor Filtros 02 de aceite Lavado Engrase Mano de Obra Otros REPUESTOS Y REPARACIONES NEUMATICOS Y ACCESORIOS DEPRECIACION DE CARRO SEGURO Soat Seguro GPS
15 15 15 15 15
10800
6750
1000 200
COSTOS
Cantidad Pago de servicio de agua Pago de servicio de luz Pago de servicio telefonico internet Seguros SOAT Licencia de Funcionamiento Tipo de Cambio Seguros SOAT Precio Mensual 1200 3600 2400 Anual 12 12 12
15 30%
2.8
33.23
DEPRECIACION
Autos computadoras Intangibles Equipamiento 20% 25% 10% 10% 691200 94200
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El Activo Fijo est constituido por todos los bienes de capital que son indispensables para el funcionamiento del proyecto, entre estos activos se pueden mencionar los siguientes: INVERSIONES TANGIBLES
Terrenos (523 M 2 -JESUS MARIA) Autos kia modelo ryo Computadores Escritorios Sillas USD USD cantidad 1 15 4 3 10 5 2 3 3 precio 500000 14990 1500 200 35 30000 450 1000 1000
Capital de trabajo
Estantes Utiles de oficina Implementos de Limpieza
Total 1400000 629580 6000 600 350 150000 900 3000 3000 2193430
2043430
10%
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Activo Intangible La inversin en activo intangible es la que se realiza sobre un activo constituido por servicios o derechos adquiridos que son indispensables para ejecutar el proyecto, entre los que debemos citar los siguientes: Capital de Trabajo Cuando una empresa est iniciando actividades hay diversos egresos que afrontar durante un lapso de tiempo determinado hasta que la empresa empiece a generar ingresos suficientes para cubrir los costos proyectados. El capital necesario para cubrir los egresos de la empresa durante ese tiempo se denomina Capital de Trabajo.Para valorizar el capital de trabajo requerido, es necesario tener en cuenta que al inicio de las actividades de la empresa, hay tres actividades que generan egresos: la produccin, la administracin y las ventas.
Programa de Inversin. Una vez que se han definido los diversos componentes de la inversin, es necesario elaborar un programa de inversin, en el cual se refleje la distribucin de la misma en el tiempo, es decir cuando se prevee que se ejecutarn los desembolsos para atender cada uno de los rubros que la componen. Una programacin precisa conllevar a una mejor planeacin financiera en lo referente al requerimientos del capital necesario y la oportunidad en que se requiere. Financiamiento Si la inversin necesaria para implementar el proyecto requiere ser financiada, es necesario conseguir el dinero requerido para su implementacin y puesta en marcha. El financiamiento puede provenir de varias fuentes, entre las que se puede mencionar: el capital que disponen los inversionistas para tal fin, recursos obtenidos de terceros generalmente entidades financieras y, ms usualmente, una combinacin de ambas alternativas.
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En funcin del Programa de Inversin que se ha definido en el acpite precedente y conociendo los inversionistas la cuanta de los recursos propios que disponen para invertir en el proyecto, se puede determinar cunto y para cundo se debe solicitar a terceros los montos resultantes, a fin de completar el monto de la inversin. Es conveniente elaborar un cuadro del programa de inversin y financiamiento, pues permitir determinar aspectos tales como cunto solicitar de prstamo y cmo debe ser desembolsado para generar menores gastos en intereses. manejo de los recursos monetarios es parte fundamental de la estrategia financiera de una microempresa, donde el capital es un recurso escaso y por consiguiente debe ser bien administrado.
Calculando el Pago de un Prstamo. En el caso que se va a desarrollar, se asume en primer lugar que el proyecto requiere que el prstamo sea desembolsado totalmente desde el inicio y que el tiempo que necesita para llegar a estar en una posicin financiera tal que pueda comenzar a afrontar el pago del prstamo es de un ao, por lo que se ha definido un periodo de gracia de dicha duracin.
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EVALUACION FINANCIERA
CALCULO DE LA DEUDA DEUDA TASA ANUAL N PERIODOS CUOTA 60% 1282068 10% 4 404455.0224 INVERSION GASTOS 2136780 100
CRONOGRAMA DE PAGOS
PERIODO 1 2 3 4 DEUDA 1,282,068 1,005,820 701,947 367,686 INTERES 128,207 100,582 70,195 36,769 AMORTIZACION 276,248 303,873 334,260 367,686 CUOTA 404,455.02 404,455.02 404,455.02 404,455.02 GASTOS 100 100 100 100 CUOTA + GASTOS 404,555.02 404,555.02 404,555.02 404,555.02
1,282,068
1,617,820.09
400
1,618,220.09
tasa de impuestos
30%
0 -690712
0 3,279,193 3,332,758
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INGRESOS
Ingresos proyectados Precio unitario: servicio por tiempo(k/h) Demanda del servicio Costo variable anual costo Fijo anual
-1972780
392664.838 392664.838
392664.838 785329.676
392664.838 1177994.514
392664.838 1570659.352
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EBITDA
Impuesto a la renta 30%
ESTADO DE RESULTADOS
Rubros/aos Utilidad operativa incluye depre Reventa Depreciacion Utilidad antes de impuesto Impuestos Utilidad despues de impuestos 1 502134.34 137236 364898.34 109469.502 255428.838 2 502134.34 137236 364898.34 109469.502 255428.838 3 502134.34 137236 364898.34 109469.502 255428.838 4 502134.34 137236 364898.34 109469.502 255428.838 5 502134.34 925783 137236 1290681.34 387204.402 903476.938
502134.34 109469.502
502134.34 109469.502
502134.34 109469.502
502134.34 109469.502
-2286780
392664.838
392664.838
392664.838
392664.838
Periodo 1 2 3 4
Rubros Flujo de caja Libre Interes Prestamo Amortizacion EFI (ventaja tributaria) FCA REAL
0 -2286780 1,282,068
5 3279192.938
-1,004,712
0 3,279,193
NOPAT
Impuesto a la renta 30%
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NOPAT
Impuesto a la renta 30%
392664.838
392664.838
392664.838
392664.838
3279192.938
CRONOGRAMA DE DEUDA
Periodo 0 1 2 3 4 Saldo 1,282,068 1,005,820 701,947 367,686 Amortizacion 276,248 303,873 334,260 367,686 1,282,068 Interes 128,207 100,582 70,195 36,769 335,752 Portes 100 100 100 100 400 Cuota + Gastos 404,555 404,555 404,555 404,555 1,618,220
-1,004,712
0 3,279,193
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RECOMENDACIONES Con respecto a este ltimo se le recomienda a la empresa Perutaxi no deje de ofrecer una buena atencin y servicio de calidad a sus clientes, ya que esto le va a permitir obtener un buen prestigio en el mercado. Permanecer con el sistema que se brinda a los clientes, estar al tanto de los nuevos competidores y los distritos donde generen ms demanda y no olvidar que por un buen servicio y atencin se va a obtener prestigio en el mercado. Por otro lado tambin es importante que el proyecto es viable siempre y cuando las premisas y supuestos que se realizaron para el proyecto se cumplan satisfactoriamente.
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