Par groupe de 5, pour le 15 novembre Faire l'tude patrimoniale: Analyse o Situation personnelle o Situation patrimoniale Actif Passif ==>

> actif net patrimonial o Analyse patrimoniale (camembert avec les diffrentes classes d'actifs en pourcentage: valeurs mobilires, assurance-vie/camembert par risque: ce qui est dfensif, dynamique) o Revenus et charges Total des revenus Solde budgtaire Rpartition des revenus (en camembert) o Impts o Diagnostic successoral Dfinition du rgime matrimonial Droits du conjoint survivant Rserves hrditaires Effets de la donation au dernier vivant o Objectifs du client: Questions proposes o Avantages et inconvnients du rgime matrimonial o Les amnagements pouvant tre apports au rgime matrimonial o Prparer la transmission du patrimoine La rserve hrditaire La donation L'assurance-vie o Optimisation de la gestion des actifs financiers PEA Assurance-Vie CONCLUSION: Les prconisations Monsieur et Madame Y Monsieur: chef d'entreprise, 52 ans Madame: 49 ans Ils sont maris sous le rgime de la communaut rduite aux acquts et ils se sont consentis une donation au dernier vivant. Ils ont 3 enfants: Gauthier, 23 ans Thibaut, 21 ans Edouard, 17 ans Ce couple possde: Un appartement St-Tropez: 150 000, achet aprs le mariage, dtenu en pleine proprit Madame a un CAV en nue-proprit pour 65 000, souscrit le 01/01/2010 CAV AXA la communaut: 280, appartient la communaut, souscrit le 11/01/1991 CAV Banque pop. 44 834, appartient la communaut, souscrit le 01/03/2004 CAV 44 781, appartient la communaut, souscrit le 01/03/2004 Valeurs mobilires: Monsieur a un compte titre en nue proprit pour 33 000 PEA Monsieur la Banque pop pour 4055, appartient la communaut Des parts sociales de Banque Pop pour 22 174

Livret de dveloppement durable 25 300, appartient la communaut Livret bleu 56 700 Liquidits recevoir pour madame: 700 000 Emprunt: l'appartement de St-Tropez: 12 424 restant payer, chance Juin 2013, souscrit Juin 2003 (actif net, analyse du patrimoine) Revenus: 66 350 de salaires Revenus fonciers 7680 Charges: 46 839 Charges lis aux actifs: 480 Charges d'emprunt: 6178 Impots: 1320 Simulation de l'actif successoral