Anda di halaman 1dari 27

SUMBER DANA

SUMBER
PEMBIAYAAN
Kredit
Modal Sendiri
JUMLAH

INVESTASI
Rp
Rp
Rp

155,629,200
233,443,800
38,907,300

Rp
Rp
Rp

MODAL
KERJA
17,968,000
26,952,000
44,920,000

RENCANA PENJUALAN
Asumsi
Kenaikan Harga Jual / Tahun
Kenaikan Harga Bahan / Tahun
Kenaikan Upah / Tahun
Persediaan Akhir Bahan Baku

Uraian
Jumlah Unit Laundry Kiloan
1. Laundry Cuci + Kering saja
2. Laundry Cuci + Kering + Setrika
Jumlah Unit Dry Cleaning
1. Baju
2. Celana
3. Handuk
4. lain-lain
Jumlah Unit Laundry Koin
Harga Jual Rata-rata Laundry Kiloan :
1. Laundry Cuci + Kering saja
2. Laundry Cuci + Kering + Setrika
Harga Jual Rata-rata Dry Cleaning :
Harga Jual Rata-rata/unit Baju
Harga Jual Rata-rata/unit Celana
Harga Jual Rata-rata/unit Handuk
Harga Jual Rata-rata/unit Lain-lain
Harga Jual Rata-rata/unit Laundry Kiloan
RENCANA PENJUALAN
Omzet Laundry Kiloan
1. Laundry Cuci + Kering saja
2. Laundry Cuci + Kering + Setrika
Omzet Dry Cleaning

Faktor
1.1
1.1
1.1

10%
10%
10%
20%

Harga Dasar

Tahun 1
11520
17280
5400
4500
2700
5400
43200

Rp
Rp

6,000
7,000

Rp
Rp

6,000
7,000

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

7,958
7,333
7,000
7,955
20,000

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

7,958
7,333
7,000
7,955
20,000

Rp

69,120,000

Rp

120,960,000

1. Baju
2. Celana
3. Handuk
4. lain-lain

Rp

42,973,200

Rp

32,998,500

Rp

18,900,000

Rp
Rp

42,957,000
327,908,700

JUMLAH
Rp
Rp
Rp

173,597,200
260,395,800
433,993,000

40%
60%
100%

N
Pinjaman, Angsuran Tahun-Tetap
Tahun KMK
5
Bunga KMK
10%
Modal .Investasi
5
Bunga K.Investasi
10%

Tahun 2

Tahun 3

Tahun 4

Tahun 5

12672
19008

13939
20909

15333
23000

16866
25300

5940
4950
2970
5940
47520

6534
5445
3267
6534
52272

7187
5990
3594
7187
57499

7906
6588
3953
7906
63249

7,260 Rp
8,470 Rp

7,986
9,317

Rp
Rp

8,785
10,249

10,592
9,760
9,317
10,589
26,620

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

11,651
10,736
10,249
11,648
29,282

Rp
Rp

6,600
7,700

Rp
Rp

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

8,754
8,066
7,700
8,751
22,000

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

9,629
8,873
8,470
9,626
24,200

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

I ASPEK PASAR DAN PEMASARAN


MODAL KERJA
HARGA

UNIT

1.1 Biaya Promosi


1) Insentif Personal selling

Omzet Laundry Kiloan


Rp
1. Laundry Cuci + Kering saja
Rp
2. Laundry Cuci + Kering + Setrika
Omzet Dry Cleaning
1. Baju
Rp
2. Celana
Rp
3. Handuk
Rp
4. lain-lain
Rp
2) Pembuatan Brosur Iklan
3) Spot Radio
4) Spanduk
5) Sticker
6) Spot Media Electronik (web/TV)
sub Total
1.2 Biaya Riset Pasar
1) Pengumpulan Data
2) Pengolahan Data
3) Pelaporan Hasil Riset
sub Total
TOTAL

69,120,000
120,960,000

2%
2%

42,973,200
32,998,500
18,900,000
42,957,000

2%
2%
2%
2%
2%

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

1,000.00
150,000.00
20,000.00
2,000.00
1,000,000.00

10000
30
60
1000
1

Rp
Rp
Rp

5,000.00
200,000.00
100,000.00

100
2
2

II ASPEK TEKNIS DAN TEKNOLOGIS

MODAL KERJA
HARGA
2.1 Pembelian Perlengkapan Kantor
1) Pembelian Kertas
2) Pembelian Alat-alat tulis
3) Pembelian Kalkulator
4) Pembelian Tinta Cartridge Printer
5) Pembelian Lain-Lain
6) Pembelian Kartu Nama
sub Total

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

UNIT
30,000.00
45,000.00
60,000.00
150,000.00
400,000.00
45,000.00

20
12
3
4
1
5

32,500
32,500
20,000

20

2.2 Pengadaan bahan baku (material) dan bahan Penunjang


1)
2)
3)
4)

1. Chemical Laundry
MLC Chlorime Dry (BL3)
MLC Oxy Dry (BL4)
MLC Soft Extra Plus

Rp
Rp
Rp

20
25

5)
6)
7)
8)
9)
10)
11)
12)
13)

MLC Soft SF3


Rp
Disinfectant PC4
Rp
MLC Grease Go Plus
Rp
Alkaline
Rp
MLC Organic (Parfume)
Rp
Dover USA-Solvent (Dry Clean) Rp
Yellow Go
Rp
2. Label Laundry
Rp
3. Tag Pin
Rp
4. Plastik Kemasan
Rp

14)
sub Total

2.3 Biaya oprasional


1) listrik
2) air
3) Telepon
4) Upah Langsung
5) Bensin/Transport
6) pemeliharaan Peralatan dan gedung
7) lain-lain
sub Total
TOTAL II

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

16,000
16,500
23,000
20,500
475,000
50,000
570,000
60,000
40,000
50,000

1,500.00
3,800.00
500,000.00
1,000,000.00
4,500.00
500,000.00
200,000.00

25
25
25
25
2
5
1
1
2
10

2000
250
1
24
80
1
1

MODAL INVESTASI
HARGA
2.3 Pembelian Peralatan Kantor
1) a. Meja Kasir/Receptionist
2)
3)
4)
5)
6)
7)

b. Kabinet
c. Meja Kantor
d. Kursi Kantor
e. Kursi Tamu
f. Komputer
g. Printer
Software Laundry

8)
9) telepon
10) ac
sub Total

2.4 Pembelian Kendaraan


1) Kendaraan roda dua
(motor)
2) Kendaraan roda empat (mobil)
sub Total
2.5 Peralatan Produksi
1) a. Dryer Gas Speed

Queen

b. Coin Front Load


3) c. Timbangan Digital
2)

UNIT

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

1,000,000
500,000
300,000
150,000
50,000
3,000,000
900,000
950,000

1
2
4
5
20
4
2
1

Rp
Rp

200,000.00
2,000,000.00

5
4

Rp
Rp

13,000,000.00
131,000,000.00

1
1

Rp
Rp
Rp

10,950,000.0
18,000,000.0
1,000,000.0

3
5
2

4)
5)
6)
7)
8)
9)

d. Vertical Steamer Sigmatic


e. Setrika Uap+Meja Vacum
f. Hanger/Gross
g. Sikat Spotting Laundry Besar
h. Stabilizer FR 350 VA
i. Keranjang/Box
j. Tag Gun "SQA550"

10)
sub Total 2.5

2.6 Bangunan ( sewa per tahun )


1) Bangunan
sub Total
T O T A L II

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

2,750,000.0
4,499,000.0
95,000.0
25,000.0
1,000,000.0
60,000.0
70,000.0

1
2
3
4
5
15
2

Rp

12,000,000.00

III ASPEK MANAJEMEN DAN SDM


MODAL KERJA
HARGA
3.1 Biaya Tenaga Kerja
1)
1. Direktur
2)
3)
4)

Rp
2. Manager Pemasaran
Rp
3. Manager Teknis/Poduksi
Rp
4. Manager Sumber Daya Manusia Rp
5. Manager Keuangan
Rp

5)
sub Total

3.2 Biaya Pendidikan dan Pelatihan


1) Pendidikan Teknik Produksi
2) Pelatihan Service Excellent
3) Pelatihan Penggajian Karyawan
4) Pelatihan Financial Yang Efektif
sub Total
T O T A L II

Rp
Rp
Rp
Rp

UNIT

4,400,000
3,200,000
3,200,000
3,200,000
3,200,000

12

1,000,000.00
1,000,000.00
2,000,000.00
1,100,000.00

1
1
1
1

12
12
12
12

IV. ASPEK LEGAL


Start up Cost
HARGA
4.1 Biaya Pendirian (Legalitas Usaha)
1) Akte Notaris
2) Biaya TDUP
3) SIUP
4) TDP
5) Biaya Pengesahan Badan Hukum

Studi kelayakan
sub Total

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

UNIT
2,500,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
3,000,000.00
-

1
1
1
1
1
1

4.2 Biaya Perijinan


1) Biaya Pendaftaran merk(brand)
2) Ijin Teknis ke Instansi terkait
sub Total
T O T A L II
TOTAL BIAYA KESELURUHAN

Rp
Rp

Rp

Rp

1,000,000.00
1,000,000.00

674,246,174.00

497,198,000.00

1
1

JUMLAH
Rp
Rp

1,382,400.00

Rp

2,419,200.00

Rp

Rp

Rp

859,464.00

Rp

659,970.00

Rp

378,000.00

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

859,140.00
10,000,000.00
4,500,000.00
1,200,000.00
2,000,000.00
1,000,000.00
25,258,174.00

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

500,000.00
400,000.00
200,000.00
1,100,000.00
26,358,174.00

JUMLAH
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

600,000.00
540,000.00
180,000.00
600,000.00
400,000.00
225,000.00
2,545,000.00

Rp

650,000.00

Rp

650,000.00

Rp

500,000.00

Rp

400,000.00

Rp

412,500.00

Rp

575,000.00

Rp

512,500.00

Rp

950,000.00

Rp

250,000.00

Rp

570,000.00

Rp

60,000.00

Rp

80,000.00

Rp
Rp

500,000.00
6,110,000.00

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

3,000,000.00
950,000.00
500,000.00
24,000,000.00
360,000.00
500,000.00
200,000.00
29,510,000.00
38,165,000.00

JUMLAH
Rp

1,000,000.00

Rp

1,000,000.00

Rp

1,200,000.00

Rp

750,000.00

Rp

1,000,000.00

Rp

12,000,000.00

Rp

1,800,000.00

Rp
Rp
Rp
Rp

950,000.00
1,000,000.00
8,000,000.00
28,700,000.00

Rp
Rp
Rp

13,000,000.00
131,000,000.00
144,000,000.00

Rp

32,850,000.00

Rp

90,000,000.00

Rp

2,000,000.00

Rp

2,750,000.00

Rp

8,998,000.00

Rp

285,000.00

Rp

100,000.00

Rp

5,000,000.00

Rp

900,000.00

Rp
Rp

140,000.00
143,023,000.00

Rp
Rp
Rp

12,000,000.00
60,000,000.00
384,378,000.00

JUMLAH
Rp

52,800,000.00

Rp

38,400,000.00

Rp

38,400,000.00

Rp

38,400,000.00

Rp
Rp

38,400,000.00
206,400,000.00

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

1,000,000.00
1,000,000.00
2,000,000.00
1,100,000.00
5,100,000.00
211,500,000.00

JUMLAH
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

2,500,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
5,000,000.00
3,000,000.00

Rp
Rp

20,500,000.00

Rp
Rp
Rp
Rp

1,000,000.00
1,000,000.00
2,000,000.00
22,500,000.00

REKAPITULASI MODAL
Rek.

KETERANGAN

Rp

BIAYA/BULAN

T.0

BIAYA/TAHUN

MODAL KERJA
1.1
1.2
2.1
2.2
2.3
3.1
3.2

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

25,258,174.00
26,358,174.00
2,545,000.00
6,110,000.00
29,510,000.00
206,400,000.00
5,100,000.00
301,281,348.00

Pengadaan Peralatan Kantor


Kendaraan
Peralatan Produksi
Bangunan
Pendirian & Perijinan

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

28,700,000.00
144,000,000.00
143,023,000.00
12,000,000.00
22,500,000.00
350,223,000.00

MODAL YANG DIPERLUKAN

Rp

Promosi
Riset
Perlengkapan
Pengadaan Material
Biaya oprasional
Biaya Tenaga Kerja
Biaya Diklat

MODAL INVESTASI
2.3
2.4
2.5
2.6
4.2

Rp

651,504,348.00
(22,741,826.00)

PROYEKSI LAPORAN LABA RUGI


Tahun 1
Penjualan
327,908,700
HPP
212,510,000
Gross Profit
115,398,700
Beban Usaha =
Biaya promosi
25,258,174
Biaya Transport
pengiriman
4,320,000
Biaya Pemeliharaan
6,000,000
Biaya Peny. Mesin
28,604,600
Biaya Peny. Peralatan
Kantor
5,740,000
Biaya Peny. Kendaraan
28,800,000
Total Beban Usaha
98,722,774
EBIT
16,675,926
Bunga 10 %
5,000,000
EBT
11,675,926
Pajak 25 %
2,918,982
EAT
8,756,945

Tahun 2
1,311,099,570
565,586,640
745,512,930

Tahun 3
1,442,209,527
620,959,200
821,250,327

26,400,000

29,040,000

4,752,000
6,600,000

5,227,200
7,260,000

4,200,000
11,520,000
-81,472,000
664,040,930
-17,359,720
646,681,210
-161,670,302
485,010,908

4,200,000
11,520,000
-85,247,200
736,003,127
-17,359,720
718,643,407
-179,660,852
538,982,555

Tahun 4
1,586,430,480
681,869,016
904,561,464

Tahun 5
1,745,073,528
748,869,814
996,203,714

31,944,000

35,138,400

5,749,920
7,986,000

6,324,912
8,784,600

4,200,000
11,520,000
-89,399,920
815,161,544
-17,359,720
797,801,824
-199,450,456
598,351,368

4,200,000
11,520,000
-93,967,912
902,235,802
-17,359,720
884,876,082
-221,219,021
663,675,061

PROYEKSI CASH FLOW


ARUS KAS
I.Kas Masuk
a. Saldo Awal
b. Penjualan
c. Penyusutan
d. Penjualan aset
Total Kas Masuk
II. Kas Keluar
A. Biaya investasi
B. Biaya modal kerja
promosi
Biaya Transport
pengiriman
Biaya Pemeliharaan
Biaya Bunga
Biaya Pajak
Total Kas Keluar
Saldo Kas Akhir

Tahun 1
10,000,000
327,908,700
63,144,600
0
401,053,300
0
212,510,000
25,258,174
4,320,000
6,000,000
5,000,000
2,918,982
256,007,156
145,046,145

Tahun 2
497,061,555
1,311,099,570
1,808,161,125
-

Tahun 3
1,001,467,663
1,442,209,527
2,443,677,190
-

80,652,000
227,040,000

88,717,200
249,744,000

161,670,302
34,719,440
-806,693,462
1,001,467,663

179,660,852
34,719,440
-883,978,412
1,559,698,778

Tahun 4
1,559,698,778
1,586,430,480
314,129,258
-

Tahun 5
2,177,137,402
1,745,073,528
3,922,210,930
-

97,588,920
274,718,400

107,347,812
302,190,240

199,450,456
34,719,440
-968,991,856
2,177,137,402

221,219,021
34,719,440
-1,062,506,645
2,859,704,285

NERACA AWAL
AKTIVA
AKTIVA LANCAR
Kas
Bank
Perlengkapan
Persediaan
Total Aktiva Lancar
AKTIVA TETAP
Mesin
Peny.Mesin
Jumlah
Peralatan Kantor
Peny.alat kantor
Jumlah
Kendaraan
Peny.Kendaraan
Jumlah
Harta tak berwujud
Jumlah
Total Aktiva Tetap
TOTAL AKTIVA

PASSIVA
Kewajiban
Hutang Bank
Modal
Modal Sendiri
Laba Periode Berjalan
Total Modal
TOTAL PASSIVA

Tahun 1 (Rp)

Tahun 2 (Rp)

145,046,145
206,400,000
2,545,000
6,110,000
360,101,145

159,550,759
269,544,600
2,799,500
6,721,000
438,615,859

143,023,000
-28,604,600
114,418,400
28,700,000
-5,740,000
22,960,000
144,000,000
-28,800,000
115,200,000
22,500,000

114,418,400
-28,604,600
85,813,800
22,960,000
-5,740,000
17,220,000
115,200,000
-28,800,000
86,400,000
22,500,000
0
22,500,000
211,933,800
650,549,659

22,500,000
275,078,400
635,179,545

Tahun 1 (Rp)

Tahun 2 (Rp)

50,000,000

50,000,000

576,422,600
8,756,945

600,549,659

635,179,545

650,549,659

Tahun 3 (Rp)

Tahun 4 (Rp)

Tahun 5 (Rp)

1,559,698,778

2,177,137,402

2,859,704,285

17,743,440
157,742,218

19,517,784
2,196,655,186

21,469,562
2,881,173,847

85,813,800
-28,604,600
57,209,200
17,220,000
-5,740,000
11,480,000
86,400,000
-28,800,000
57,600,000
22,500,000
0
22,500,000
148,789,200
306,531,418

57,209,200
-28,604,600
28,604,600
11,480,000
-5,740,000
5,740,000
57,600,000
-28,800,000
28,800,000
22,500,000
0
22,500,000
85,644,600
2,282,299,786

28,604,600
-28,604,600
0
5,740,000
-5,740,000
0
28,800,000
-28,800,000
0
22,500,000
0
22,500,000
22,500,000
2,903,673,847

Tahun 3 (Rp)

Tahun 4 (Rp)

Tahun 5 (Rp)

50,000,000

50,000,000

50,000,000

256,531,418

2,232,299,786

2,853,673,847

306,531,418

2,282,299,786

2,903,673,847

E. Analisis Ratio Keuangan


RATIO KEUANGAN
1. Likuiditas
current Ratio
Quick Ratio
Cash Ratio

Tahun 1
7.20
7.08
2.90

2. Solvabilitas
Ratio Aktiva Dengan Hutang
Ratio Modal Dengan Hutang

12.70
11.53

3. Profitabilitas
Profit Margin
ROI
ROA

35.19%
1.5%
1.4%

4.Leverage
debt Ratio
Debt to Equity Ratio

7.87%
9%

Tahun 2

Tahun 3

Tahun 4

Tahun 5

HARGA POKOK PRODUKSI

Keterangan
I. Persediaan Awal
II. Harga Pokok Produksi
1. BBB
2. BTK
3. Biaya Operasional Pabrik
B. Listrik
B. Air
B. Telepon
Upah Langsung
B. Sewa tempat
B. Lain - lain
B. Penyusutan mesin & Peralatan
Total H.Pokok Produksi
Total I + II
III. Persediaan Akhir
IV. HPP

Tahun 1

Tahun 2

14,664,000

73,320,000
206,400,000

80,652,000
227,040,000

36,000,000
11,400,000
6,000,000
109,200,000
60,000,000
2,400,000

39,600,000
12,540,000
6,600,000
120,120,000
66,000,000
2,640,000

11,861,040
516,581,040
516,581,040
-14,664,000
501,917,040

11,861,040
567,053,040
581,717,040
-16,130,400
565,586,640

Tahun 3

Tahun 4

Tahun 5

16,130,400

17,743,440

19,517,784

88,717,200
249,744,000

97,588,920
274,718,400

107,347,812
302,190,240

43,560,000
13,794,000
7,260,000
132,132,000
72,600,000
2,904,000

47,916,000
15,173,400
7,986,000
1,455,345,200
79,860,000
3,194,400

52,707,600
16,690,740
8,784,600
159,879,720
87,846,000
3,513,840

11,861,040
622,572,240
638,702,640
-17,743,440
620,959,200

11,861,040
683,643,360
701,386,800
-19,517,784
681,869,016

11,861,040
7,500,821,592
770,339,376
-21,469,562
748,869,814

CAHSFLOW

Ket
sales
FC
VC
DEP
EBIT
T
NI
CF

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

Tahun 1
1,191,908,700
296,400,000
242,640,000
55,581,040
597,287,660
200,921,915
396,365,745
451,946,785

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

Tahun 2
1,311,099,570
322,080,000
266,904,000
55,581,040
666,534,530
166,633,633
499,900,897
555,481,937

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

Tahun 3
1,442,209,527
358,644,000
293,594,400
55,581,040
734,390,087
183,597,522
550,792,565
606,373,605

Penilaian Investasi
A. Payback Period
TAHUN
1
2
3
4
5

CASH FLOW
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

451,946,785
555,481,937
606,373,605
665,621,440
730,794,058

SALDO
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

451,946,785
1,007,428,722
1,613,802,327
2,279,423,767
3,010,217,825

Perhitungan Payback Period


Diketahui
investasi Awal
Cashflow 1

Rp. 433.993.000
Rp. 451.946.785

Jadi

(Rp. 433.993.000 / Rp. 451.946.785 ) x 12 bulan =

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

85 ) x 12 bulan =

Tahun 4
1,586,430,480
394,508,400
322,953,840
55,581,040
813,387,200
203,346,800
610,040,400
665,621,440

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

Tahun 5
1,745,073,528
433,959,240
355,249,224
55,581,040
900,284,024
225,071,006
675,213,018
730,794,058

11,5 Bulan atau 11 bulan 15 hari

B. NET PRESENT VALUE

Tahun
1
2
3
4
5

Cash Flow
PVIF 15 %
Rp
451,946,785
0.87
Rp
555,481,937
0.756
Rp
606,373,605
0.658
Rp
665,621,440
0.572
Rp
730,794,058
0.497
Present value Of Cash Flow
Present value Of Investment
NPV ( Positif )

Jadi dapat dikatakan LAYAK karena NPV Positif

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

PV
393,193,703
419,944,344
398,993,832
380,735,464
363,204,647
1,956,071,990
433,993,000
1,522,078,990

C. Internal Rate Of Return (IRR)

Tahun
1
2
3
4
5

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

CashFlow
451,946,785
555,481,937
606,373,605
665,621,440
730,794,058

D. Profitability Index ( PI )
PI
PV OF CASHFLOW

PVIF 15%
0.87
0.756
0.658
0.572
0.497

Rp 1,956,071,990
Rp

INVESTASI
=

Jadi , PI > 1 yang berarti LAYAK

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

PV 15%
393,193,703
419,944,344
398,993,832
380,735,464
363,204,647

433,933,000

4.5

PVIF 18%
0.847
0.718
0.609
0.516
0.437

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

PV 30 %
347,547,077
328,845,307
275,899,990
232,967,504
196,583,602