Anda di halaman 1dari 10

PROSEDUR MUTU

Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 4

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan teknis proses permohonan pembukaan deposito mudharobah dengan tunai 2. RUANG LINGKUP Proses permohonan deposito mudharobah sampai dengan nasabah menerima sertifikat/bilyet deposito mudharobah 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo 3.4. Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI Nasabah : Adalah nasabah masyarakat yang sudah terdaftar dan memenuhi syarat-syarat tertentu dari Koperasi. Nasabah berhak atas pelayanan keuangan pendanaan, pembiayan dll sesuai dengan kebutuhan persyaratan Customer service : Adalah staff Koperasi yang mempunyai tugas untuk membina hubungan baik dengan pihak luar dan melaksanakan pelayanan front office. CS secara khusus melayani nasabah berkaitan dengan pembukaan maupun penutupan rekening dan juga memberikan informasi kepada nasabah Manajer : Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi Teller : Adalah staff Koperasi yang melaksanakan kegiatan pelayanan front office yang prima sesuai dengan pedoman system syariah dan ketentuan yang berlaku di Koperasi. Secara khusus, sebagai unit kerja yang berhubungan langsung dengan nasabah dalam pelaksanaan transaksi harian dKoperasi

Nama Tanggal Tanda tangan

Disiapkan oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 2 dari 4

5. PENANGGUNG JAWAB Customer service Manajer Teller 6. LAMPIRAN Form permohonan pembukaan deposito mudharobah Lembar speciment Slip bukti setoran Bilyet Kuitansi penyetoran

Nama Tanggal Tanda tangan

Disiapkan oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi PIC
Customer service

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 3 dari 4 Dokumen / Catatan

1. Customer service menanyakan kepada calon penabung, apakah sudah memiliki rekening simpanan tabungan di Koperasi. Jika belum maka pemohon simpanan diwajibkan mengajukan permohonan pembukaan simpanan tabungan terlebih dahulu. (lihat SOP pembukuan tabungan) 2. Costumer service memberikan informasi tentang produk simpanan berjangka di Koperasi, jangka waktu enyimpanan dan system bagi hasil (nisbah) 3. Nasabah diharuskan mengisi dan menanda tangani form : Permohonan deposito mudharobah dan contoh tanda tangan 4. CS melakukan verifikasi form permohonan deposito mudharobah, contoh tanda tangan dan identitas nasabah. Apabila ada kesalahan nasabah harus memperbaikinya

Customer service Nasabah

-Brosur -Lisan

Customer service

-Form permohonan simpanan berjangka -KTP/SIM/KTM (copy) -Lembar speciment -Form permohaonan deposito mudharobah -KTP/SIM/KTM (copy) -Lembar speciment

Customer service

5. CS membuka rekening baru pada system (menu manajemen rekening dan bilyet) berdasarkan informasi pada form pembukaan deposito -Program Koperasi mudharobah yang telah dilengkapi oleh calon online penabung. CS akan menuliskan nomor rekening Manajemen rekening baru nasabah pada form bilyet deposito Membuka bilyet mudharobah (no rekening dibuat secara otomatis pada system). Status bilyet masih PENGAJUAN -Form permohonan pembukaan deposito mudharobah

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi PIC
Customer service

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 4 dari 4 Dokumen / Catatan

6. CS menerbitkan bilyet, dengan nomor bilyet -Bilyet secara manual. Nomor bilyet terakhir diambil dari buku kontrol nomor bilyet. 7. CS meminta pengesahan bilyet kepada pengurus -Bilyet (apabila berhalangan diwakilkan oleh manajer), dengan memberikan tanda tangan pada bilyet yang telah di cap oleh CS 8. Setelah bilyet disahkan, nasabah membuat slip -Silp bukti setoran setoran rangkap 2 untuk nominal dana yang -Kuitansi penyetoran disimpan berikut biaya administrasi dan biaya materai. CS memeriksa isi slip setoran kemudian ke nasabah melakukan penyetoran dana ke teller dengan menggunakan slip setoran. Dan membyar biaya administrasi dengan kuitansi penyetoran.

Customer service Pengurus

Customer service Nasabah

Nasabah Customer service

9. Teller menerima uang tunai dan memverifikasi -Program Koperasi online


slip setoran nasabah. Teller menginput dana transaksi teller transaksi dengan membuka menu transaksi teller -Copy slip setoran kemudian memvalidasi transaksi. Status bilyet -Kuitansi penyetoran KONTRAK JALAN

Teller

10. Nasabah menerima copy slip setoran dari teller -Copy slip setoran

yang sudah divalidasi, sedangkan bukti setoran -Kuitansi penyetoran copy ke satu akan diberikan kepada akunting

Teller

11. Nasabah mengambil bilyet dan menanda tangani -Buku ekspedisi bilyet
buku expedisi bahwa bilyet sudah diterima dengan -Bilyet baik oleh nasabah -Copy bilyet 12. Sedangkan untuk copy bilyetdan berkas -Form permohonan permohonan di arsipkan di costumer service pembukaan deposito mudharobah

Nasabah

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi
Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan

Koperasi

Tanggal No. Revisi Halaman

: : :

0.0 1 dari 5

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan teknis proses permohonan pembukaan tabungan 2. RUANG LINGKUP Proses pengisian formulir pembukaan tabungan sampai dengan nasabah menerima buku tabungan 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI 4.1. Nasabah Baru : Adalah individu/lembaga dari Koperasi yang belum mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4.2. Nasabah : Adalah nasabah masyarakat yang sudah terdaftar dan memenuhi syarat-syarat tertentu dari Koperasi. Nasabah berhak atas pelayanan keuangan pendanaan, pembiayan dll sesuai dengan kebutuhan persyaratan 4.3. Customer service : Adalah staff Koperasi yang mempunyai tugas untuk membina hubungan baik dengan pihak luar dan melaksanakan pelayanan front office. CS secara khusus melayani nasabah berkaitan dengan pembukaan maupun penutupan rekening dan juga memberikan informasi kepada nasabah 4.4. Manajer : Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 4.5. Teller : Adalah staff Koperasi yang melaksanakan kegiatan pelayanan front office yang prima sesuai dengan pedoman system syariah dan ketentuan yang berlaku di Koperasi. Secara khusus, sebagai unit kerja yang berhubungan langsung dengan nasabah dalam pelaksanaan transaksi harian dKoperasi 5. PENANGGUNG JAWAB 5.1. Customer service 5.2. Manajer 5.3. Teller

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi
Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan

Koperasi

Tanggal No. Revisi Halaman

: : :

0.0 2 dari 5

6. LAMPIRAN Form permohonan nasabah baru Form permohonan pembukaan tabungan Buku tabungan Slip bukti setoran Kuitansi penyetoran Lembar speciment

Nama Tanggal Tanda tangan

Disiapkan oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi
Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan

Koperasi PIC
Customer service

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 3 dari 5 Dokumen / Catatan

1. Costumer service menanyakan kepada calon -Form permohonan nasabah penabung, apakah sudah menjadi nasabah Koperasi. Jika belum maka pemohon tabungan diwajibkan mengisi form permohonan nasabah Koperasi terlebih dahulu 2. CS memberikan informasi tentang produk simpanan tabungan di Koperasi a. Memberikan brosur tentang produk simpanan tabungan baitul tamwil b. Menjelaskan persyaratan umum untuk menjadi penabung di Koperasi sesuai dengan produk simpanan yang dipilih (misalnya, setoran awal, saldo minimum simpanan, maksimal nominal penarikan, jumlah minimum setoran, jam layanan kas, dsb) 3. CS memeriksa kelengkapan form permohonan nasabah -Lisan -brosur produk Koperasi

Customer service

Customer service

-Form permohonan nasabah -KTP/SIM/KTM (copy) -Form permohonan pembukaan tabungan - Form permohonan pembukaan tabungan khusus -Kartu contoh tanda tangan (lembar speciment)

Calon nasabah

4. Calon nasabah memilih jenis produk yang dikehendaki serta mengisi dan tangani form tersebut Form permohonan pembukaan tabungan atau Form permohonan pembukaan tabungan khusus Speciment (contoh tanda tangan)

tabungan menanda rekening rekening

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi
Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan

Koperasi PIC
Costumer service

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 4 dari 5 Dokumen / Catatan


-Form permohonan tabungan -Form permohonan tabungan khusus -KTP, SIM, KTM

5. Costumer service memeriksa kelengkapan informasi lembar permohonan tabungan nasabah. Semua data nasabah harus diisi dengan lengkap Identitas nasabah harus benar Jika terjadi kesalahan /tidak lengkap, maka nasabah pemohon tabungan dipersilahkan melengkapi data yang belum tercantum dalam form permohonan. 6. Jika nasabah baru, CS menginput data/informasi nasabah pada system, berdasarkan form permohonan nasabah baru. Costumer service melengkapi no ID nasabah pada form permohonan nasabahbaru berdasarkan no ID nasabah yang dibuat oleh system secara otomatis.

Costumer service

-Program Koperasi online manajemen nasabah -Form permohonan nasabah

Costumer service

7. CS membuka rekening baru pada system berdasarkan informasi pada form pembukaan tabungan yang telah dilengkapi oleh calon penabung. CS menuliskan nomor rekening baru nasabah pada lembar permohonan pembukaan rekening tabungan (no reening dibuat secara otomatis oleh system). Status rekening disistem masih pengajuan 8. CS menerbitkan buku tabungan baru

-Program koperasi manajemen rekening -Form permohonan tabungan -Form permohonan tabungan khusus

Costumer service Costumer service dan manajer

-Buku tabungan

9. CS meminta pengesahan buku tabungan kepada -Buku tabungan manajer operasional, dengan memberikan tanda tangan pada buku tabungan yang telah di cap oleh CS

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi
Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan

Koperasi PIC
Nasabah baru

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 5 dari 5 Dokumen / Catatan

Customer service

Nasabah baru

Teller

10. CS menyerahkan buku tabungan yang telah -Buku tabungan disahkan kepada nasabah penabung baru tersebut -Form permohonan nasabah 11. CS mengarsipkan form permohonan nasabah, -Form permohonan tabungan form permohonan pembukaan tabungan dan atau lampirkan foto copy ID nasabah ybs -Form permohonan tabungan khsus 12. Nasabah mengisi slip bukti setoran (2 rangkap) -KTP, SIM, KTM (copy) dan menyerahkan setoran awal kepada teller dengan menyertakan slip setoran dan buku -Slip bukti setoran tabungan dan nominaluang yang disetor. Nasabah -Buku tabungan diharuskan membayar biaya administrasi untuk -Kuitansi setoran pembukaan rekeking. Dengan mengisi kuitansi -Uang tunai setoran (2 rangkap) -Program koperasi online 13. Teller menerima, memeriksa, dan menghitung menu transaksi tabungan dan setoran nasabah (fisik uang setoran, kelengkapan transaksi teller pengisian slip setoran, nomor dan nama rekening tabungan, tgl setor, jumlah nominal setoran dalam -Slip bukti setoran angka dan terbilang) beserta biaya administrasi -Buku tabungan 14. Teller melakukan penginputan data transaksi pada -Slip bukti setoran system dan status rekening berubah menjadi aktif -Buku tabungan 15. Teller memverifikasi dan memvalidasi slip -Copy slip setoran setoran dan print out buku tabungan (memberikan -Buku tabungan paraf, stempel tanggal transaksi pada slip) 16. Teller menyerahkan buku tabungan dan copy slip setoran kepada penabung. Slip bukti setoran asli diberikan ke akunting 17. Nasabah menerima buku tabungan beserta copy slip penyetoran

Teller

Teller

Teller

Nasabah baru