PROSEDUR MUTU

Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 4

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan teknis proses permohonan pembukaan deposito mudharobah dengan tunai 2. RUANG LINGKUP Proses permohonan deposito mudharobah sampai dengan nasabah menerima sertifikat/bilyet deposito mudharobah 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo 3.4. Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI Nasabah : Adalah nasabah masyarakat yang sudah terdaftar dan memenuhi syarat-syarat tertentu dari Koperasi. Nasabah berhak atas pelayanan keuangan pendanaan, pembiayan dll sesuai dengan kebutuhan persyaratan Customer service : Adalah staff Koperasi yang mempunyai tugas untuk membina hubungan baik dengan pihak luar dan melaksanakan pelayanan front office. CS secara khusus melayani nasabah berkaitan dengan pembukaan maupun penutupan rekening dan juga memberikan informasi kepada nasabah Manajer : Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi Teller : Adalah staff Koperasi yang melaksanakan kegiatan pelayanan front office yang prima sesuai dengan pedoman system syariah dan ketentuan yang berlaku di Koperasi. Secara khusus, sebagai unit kerja yang berhubungan langsung dengan nasabah dalam pelaksanaan transaksi harian dKoperasi

Nama Tanggal Tanda tangan

Disiapkan oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

0 2 dari 4 5. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi Tanggal No.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. LAMPIRAN Form permohonan pembukaan deposito mudharobah Lembar speciment Slip bukti setoran Bilyet Kuitansi penyetoran Nama Tanggal Tanda tangan Disiapkan oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : . PENANGGUNG JAWAB Customer service Manajer Teller 6. Revisi Halaman : : : 0.

Costumer service memberikan informasi tentang produk simpanan berjangka di Koperasi. Jika belum maka pemohon simpanan diwajibkan mengajukan permohonan pembukaan simpanan tabungan terlebih dahulu.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. CS membuka rekening baru pada system (menu manajemen rekening dan bilyet) berdasarkan informasi pada form pembukaan deposito -Program Koperasi mudharobah yang telah dilengkapi oleh calon online penabung.0 3 dari 4 Dokumen / Catatan 1. Apabila ada kesalahan nasabah harus memperbaikinya Customer service Nasabah -Brosur -Lisan Customer service -Form permohonan simpanan berjangka -KTP/SIM/KTM (copy) -Lembar speciment -Form permohaonan deposito mudharobah -KTP/SIM/KTM (copy) -Lembar speciment Customer service 5. apakah sudah memiliki rekening simpanan tabungan di Koperasi. jangka waktu enyimpanan dan system bagi hasil (nisbah) 3. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Status bilyet masih PENGAJUAN -Form permohonan pembukaan deposito mudharobah . Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi PIC Customer service Tanggal No. CS akan menuliskan nomor rekening Manajemen rekening baru nasabah pada form bilyet deposito Membuka bilyet mudharobah (no rekening dibuat secara otomatis pada system). contoh tanda tangan dan identitas nasabah. CS melakukan verifikasi form permohonan deposito mudharobah. (lihat SOP pembukuan tabungan) 2. Nasabah diharuskan mengisi dan menanda tangani form : Permohonan deposito mudharobah dan contoh tanda tangan 4. Customer service menanyakan kepada calon penabung.

sedangkan bukti setoran -Kuitansi penyetoran copy ke satu akan diberikan kepada akunting Teller 11. Nasabah mengambil bilyet dan menanda tangani -Buku ekspedisi bilyet buku expedisi bahwa bilyet sudah diterima dengan -Bilyet baik oleh nasabah -Copy bilyet 12. Setelah bilyet disahkan. nasabah membuat slip -Silp bukti setoran setoran rangkap 2 untuk nominal dana yang -Kuitansi penyetoran disimpan berikut biaya administrasi dan biaya materai. CS menerbitkan bilyet. Customer service Pengurus Customer service Nasabah Nasabah Customer service 9.0 4 dari 4 Dokumen / Catatan 6. CS memeriksa isi slip setoran kemudian ke nasabah melakukan penyetoran dana ke teller dengan menggunakan slip setoran. Nomor bilyet terakhir diambil dari buku kontrol nomor bilyet. dengan nomor bilyet -Bilyet secara manual. Teller menginput dana transaksi teller transaksi dengan membuka menu transaksi teller -Copy slip setoran kemudian memvalidasi transaksi. Status bilyet -Kuitansi penyetoran KONTRAK JALAN Teller 10. CS meminta pengesahan bilyet kepada pengurus -Bilyet (apabila berhalangan diwakilkan oleh manajer). Nasabah menerima copy slip setoran dari teller -Copy slip setoran yang sudah divalidasi. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. dengan memberikan tanda tangan pada bilyet yang telah di cap oleh CS 8.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dan membyar biaya administrasi dengan kuitansi penyetoran. Sedangkan untuk copy bilyetdan berkas -Form permohonan permohonan di arsipkan di costumer service pembukaan deposito mudharobah Nasabah . 7. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi PIC Customer service Tanggal No. Teller menerima uang tunai dan memverifikasi -Program Koperasi online slip setoran nasabah.

Revisi Halaman : : : 0. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4.0 1 dari 5 1. Manajer : Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan. monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 4. RUANG LINGKUP Proses pengisian formulir pembukaan tabungan sampai dengan nasabah menerima buku tabungan 3.2. Teller : Adalah staff Koperasi yang melaksanakan kegiatan pelayanan front office yang prima sesuai dengan pedoman system syariah dan ketentuan yang berlaku di Koperasi. Customer service : Adalah staff Koperasi yang mempunyai tugas untuk membina hubungan baik dengan pihak luar dan melaksanakan pelayanan front office. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan teknis proses permohonan pembukaan tabungan 2.3.1. pembiayan dll sesuai dengan kebutuhan persyaratan 4.1.3.5. Secara khusus. Dokumen : : : Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi Tanggal No. Nasabah Baru : Adalah individu/lembaga dari Koperasi yang belum mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4. sebagai unit kerja yang berhubungan langsung dengan nasabah dalam pelaksanaan transaksi harian dKoperasi 5.4.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. REFERENSI UU Koperasi No. Nasabah : Adalah nasabah masyarakat yang sudah terdaftar dan memenuhi syarat-syarat tertentu dari Koperasi. PENANGGUNG JAWAB 5.2. 12 tahun 1992 PP No. CS secara khusus melayani nasabah berkaitan dengan pembukaan maupun penutupan rekening dan juga memberikan informasi kepada nasabah 4. Customer service 5. DEFINISI/TERMINOLOGI 4. Manajer 5. Teller . Nasabah berhak atas pelayanan keuangan pendanaan.

0 2 dari 5 6. Revisi Halaman : : : 0. LAMPIRAN Form permohonan nasabah baru Form permohonan pembukaan tabungan Buku tabungan Slip bukti setoran Kuitansi penyetoran Lembar speciment Nama Tanggal Tanda tangan Disiapkan oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : .PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi Tanggal No.

jam layanan kas.0 3 dari 5 Dokumen / Catatan 1. Costumer service menanyakan kepada calon -Form permohonan nasabah penabung. Menjelaskan persyaratan umum untuk menjadi penabung di Koperasi sesuai dengan produk simpanan yang dipilih (misalnya. Jika belum maka pemohon tabungan diwajibkan mengisi form permohonan nasabah Koperasi terlebih dahulu 2. maksimal nominal penarikan.Form permohonan pembukaan tabungan khusus -Kartu contoh tanda tangan (lembar speciment) Calon nasabah 4. CS memberikan informasi tentang produk simpanan tabungan di Koperasi a. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Memberikan brosur tentang produk simpanan tabungan baitul tamwil b. CS memeriksa kelengkapan form permohonan nasabah -Lisan -brosur produk Koperasi Customer service Customer service -Form permohonan nasabah -KTP/SIM/KTM (copy) -Form permohonan pembukaan tabungan . setoran awal. apakah sudah menjadi nasabah Koperasi. Calon nasabah memilih jenis produk yang dikehendaki serta mengisi dan tangani form tersebut • Form permohonan pembukaan tabungan atau • Form permohonan pembukaan tabungan khusus • Speciment (contoh tanda tangan) tabungan menanda rekening rekening . jumlah minimum setoran. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi PIC Customer service Tanggal No. saldo minimum simpanan. dsb) 3.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No.

Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Jika nasabah baru. SIM. Status rekening disistem masih pengajuan 8. CS membuka rekening baru pada system berdasarkan informasi pada form pembukaan tabungan yang telah dilengkapi oleh calon penabung. 6. • Semua data nasabah harus diisi dengan lengkap • Identitas nasabah harus benar Jika terjadi kesalahan /tidak lengkap. KTM 5. CS menginput data/informasi nasabah pada system.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No.0 4 dari 5 Dokumen / Catatan -Form permohonan tabungan -Form permohonan tabungan khusus -KTP. berdasarkan form permohonan nasabah baru. dengan memberikan tanda tangan pada buku tabungan yang telah di cap oleh CS . Costumer service memeriksa kelengkapan informasi lembar permohonan tabungan nasabah. CS meminta pengesahan buku tabungan kepada -Buku tabungan manajer operasional. CS menuliskan nomor rekening baru nasabah pada lembar permohonan pembukaan rekening tabungan (no reening dibuat secara otomatis oleh system). CS menerbitkan buku tabungan baru -Program koperasi manajemen rekening -Form permohonan tabungan -Form permohonan tabungan khusus Costumer service Costumer service dan manajer -Buku tabungan 9. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi PIC Costumer service Tanggal No. Costumer service melengkapi no ID nasabah pada form permohonan nasabahbaru berdasarkan no ID nasabah yang dibuat oleh system secara otomatis. maka nasabah pemohon tabungan dipersilahkan melengkapi data yang belum tercantum dalam form permohonan. Costumer service -Program Koperasi online manajemen nasabah -Form permohonan nasabah Costumer service 7.

Nasabah mengisi slip bukti setoran (2 rangkap) -KTP. dan menghitung menu transaksi tabungan dan setoran nasabah (fisik uang setoran. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi PIC Nasabah baru Tanggal No. Nasabah menerima buku tabungan beserta copy slip penyetoran Teller Teller Teller Nasabah baru . kelengkapan transaksi teller pengisian slip setoran. Teller memverifikasi dan memvalidasi slip -Copy slip setoran setoran dan print out buku tabungan (memberikan -Buku tabungan paraf. jumlah nominal setoran dalam -Slip bukti setoran angka dan terbilang) beserta biaya administrasi -Buku tabungan 14. SIM. KTM (copy) dan menyerahkan setoran awal kepada teller dengan menyertakan slip setoran dan buku -Slip bukti setoran tabungan dan nominaluang yang disetor. tgl setor. Dengan mengisi kuitansi -Uang tunai setoran (2 rangkap) -Program koperasi online 13. CS menyerahkan buku tabungan yang telah -Buku tabungan disahkan kepada nasabah penabung baru tersebut -Form permohonan nasabah 11. -Form permohonan tabungan form permohonan pembukaan tabungan dan atau lampirkan foto copy ID nasabah ybs -Form permohonan tabungan khsus 12. Slip bukti setoran asli diberikan ke akunting 17. stempel tanggal transaksi pada slip) 16.0 5 dari 5 Dokumen / Catatan Customer service Nasabah baru Teller 10. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. CS mengarsipkan form permohonan nasabah. Teller menyerahkan buku tabungan dan copy slip setoran kepada penabung. Teller melakukan penginputan data transaksi pada -Slip bukti setoran system dan status rekening berubah menjadi aktif -Buku tabungan 15. Nasabah -Buku tabungan diharuskan membayar biaya administrasi untuk -Kuitansi setoran pembukaan rekeking. Teller menerima.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. nomor dan nama rekening tabungan. memeriksa.