PROSEDUR MUTU

Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 4

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan teknis proses permohonan pembukaan deposito mudharobah dengan tunai 2. RUANG LINGKUP Proses permohonan deposito mudharobah sampai dengan nasabah menerima sertifikat/bilyet deposito mudharobah 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo 3.4. Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI Nasabah : Adalah nasabah masyarakat yang sudah terdaftar dan memenuhi syarat-syarat tertentu dari Koperasi. Nasabah berhak atas pelayanan keuangan pendanaan, pembiayan dll sesuai dengan kebutuhan persyaratan Customer service : Adalah staff Koperasi yang mempunyai tugas untuk membina hubungan baik dengan pihak luar dan melaksanakan pelayanan front office. CS secara khusus melayani nasabah berkaitan dengan pembukaan maupun penutupan rekening dan juga memberikan informasi kepada nasabah Manajer : Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi Teller : Adalah staff Koperasi yang melaksanakan kegiatan pelayanan front office yang prima sesuai dengan pedoman system syariah dan ketentuan yang berlaku di Koperasi. Secara khusus, sebagai unit kerja yang berhubungan langsung dengan nasabah dalam pelaksanaan transaksi harian dKoperasi

Nama Tanggal Tanda tangan

Disiapkan oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

0 2 dari 4 5. PENANGGUNG JAWAB Customer service Manajer Teller 6. Revisi Halaman : : : 0.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi Tanggal No. LAMPIRAN Form permohonan pembukaan deposito mudharobah Lembar speciment Slip bukti setoran Bilyet Kuitansi penyetoran Nama Tanggal Tanda tangan Disiapkan oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : .

Customer service menanyakan kepada calon penabung. Apabila ada kesalahan nasabah harus memperbaikinya Customer service Nasabah -Brosur -Lisan Customer service -Form permohonan simpanan berjangka -KTP/SIM/KTM (copy) -Lembar speciment -Form permohaonan deposito mudharobah -KTP/SIM/KTM (copy) -Lembar speciment Customer service 5.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. CS membuka rekening baru pada system (menu manajemen rekening dan bilyet) berdasarkan informasi pada form pembukaan deposito -Program Koperasi mudharobah yang telah dilengkapi oleh calon online penabung. CS melakukan verifikasi form permohonan deposito mudharobah. jangka waktu enyimpanan dan system bagi hasil (nisbah) 3. Nasabah diharuskan mengisi dan menanda tangani form : Permohonan deposito mudharobah dan contoh tanda tangan 4. Jika belum maka pemohon simpanan diwajibkan mengajukan permohonan pembukaan simpanan tabungan terlebih dahulu. Status bilyet masih PENGAJUAN -Form permohonan pembukaan deposito mudharobah . CS akan menuliskan nomor rekening Manajemen rekening baru nasabah pada form bilyet deposito Membuka bilyet mudharobah (no rekening dibuat secara otomatis pada system). apakah sudah memiliki rekening simpanan tabungan di Koperasi. Costumer service memberikan informasi tentang produk simpanan berjangka di Koperasi.0 3 dari 4 Dokumen / Catatan 1. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi PIC Customer service Tanggal No. contoh tanda tangan dan identitas nasabah. (lihat SOP pembukuan tabungan) 2. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0.

Nasabah mengambil bilyet dan menanda tangani -Buku ekspedisi bilyet buku expedisi bahwa bilyet sudah diterima dengan -Bilyet baik oleh nasabah -Copy bilyet 12. Nasabah menerima copy slip setoran dari teller -Copy slip setoran yang sudah divalidasi. dengan memberikan tanda tangan pada bilyet yang telah di cap oleh CS 8. Teller menginput dana transaksi teller transaksi dengan membuka menu transaksi teller -Copy slip setoran kemudian memvalidasi transaksi. 7. Dan membyar biaya administrasi dengan kuitansi penyetoran. dengan nomor bilyet -Bilyet secara manual. nasabah membuat slip -Silp bukti setoran setoran rangkap 2 untuk nominal dana yang -Kuitansi penyetoran disimpan berikut biaya administrasi dan biaya materai. Nomor bilyet terakhir diambil dari buku kontrol nomor bilyet. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No.0 4 dari 4 Dokumen / Catatan 6. sedangkan bukti setoran -Kuitansi penyetoran copy ke satu akan diberikan kepada akunting Teller 11. Status bilyet -Kuitansi penyetoran KONTRAK JALAN Teller 10. Sedangkan untuk copy bilyetdan berkas -Form permohonan permohonan di arsipkan di costumer service pembukaan deposito mudharobah Nasabah . Customer service Pengurus Customer service Nasabah Nasabah Customer service 9. CS memeriksa isi slip setoran kemudian ke nasabah melakukan penyetoran dana ke teller dengan menggunakan slip setoran. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi PIC Customer service Tanggal No. Teller menerima uang tunai dan memverifikasi -Program Koperasi online slip setoran nasabah. CS menerbitkan bilyet. CS meminta pengesahan bilyet kepada pengurus -Bilyet (apabila berhalangan diwakilkan oleh manajer). Setelah bilyet disahkan.

3. Revisi Halaman : : : 0. Customer service 5. PENANGGUNG JAWAB 5. Dokumen : : : Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi Tanggal No.5.0 1 dari 5 1. RUANG LINGKUP Proses pengisian formulir pembukaan tabungan sampai dengan nasabah menerima buku tabungan 3. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. Manajer 5. Customer service : Adalah staff Koperasi yang mempunyai tugas untuk membina hubungan baik dengan pihak luar dan melaksanakan pelayanan front office. Nasabah Baru : Adalah individu/lembaga dari Koperasi yang belum mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4. CS secara khusus melayani nasabah berkaitan dengan pembukaan maupun penutupan rekening dan juga memberikan informasi kepada nasabah 4. Teller : Adalah staff Koperasi yang melaksanakan kegiatan pelayanan front office yang prima sesuai dengan pedoman system syariah dan ketentuan yang berlaku di Koperasi. Teller . pembiayan dll sesuai dengan kebutuhan persyaratan 4.2.1. Secara khusus. 12 tahun 1992 PP No.3. REFERENSI UU Koperasi No. Nasabah : Adalah nasabah masyarakat yang sudah terdaftar dan memenuhi syarat-syarat tertentu dari Koperasi.2. monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 4.1. DEFINISI/TERMINOLOGI 4. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan teknis proses permohonan pembukaan tabungan 2. Nasabah berhak atas pelayanan keuangan pendanaan.4. Manajer : Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan. sebagai unit kerja yang berhubungan langsung dengan nasabah dalam pelaksanaan transaksi harian dKoperasi 5.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No.

Revisi Halaman : : : 0.0 2 dari 5 6.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. LAMPIRAN Form permohonan nasabah baru Form permohonan pembukaan tabungan Buku tabungan Slip bukti setoran Kuitansi penyetoran Lembar speciment Nama Tanggal Tanda tangan Disiapkan oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : . Dokumen : : : Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi Tanggal No.

CS memeriksa kelengkapan form permohonan nasabah -Lisan -brosur produk Koperasi Customer service Customer service -Form permohonan nasabah -KTP/SIM/KTM (copy) -Form permohonan pembukaan tabungan .PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0.Form permohonan pembukaan tabungan khusus -Kartu contoh tanda tangan (lembar speciment) Calon nasabah 4. Costumer service menanyakan kepada calon -Form permohonan nasabah penabung. saldo minimum simpanan. Jika belum maka pemohon tabungan diwajibkan mengisi form permohonan nasabah Koperasi terlebih dahulu 2. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi PIC Customer service Tanggal No. Menjelaskan persyaratan umum untuk menjadi penabung di Koperasi sesuai dengan produk simpanan yang dipilih (misalnya. setoran awal. Calon nasabah memilih jenis produk yang dikehendaki serta mengisi dan tangani form tersebut • Form permohonan pembukaan tabungan atau • Form permohonan pembukaan tabungan khusus • Speciment (contoh tanda tangan) tabungan menanda rekening rekening . jam layanan kas. maksimal nominal penarikan. jumlah minimum setoran. apakah sudah menjadi nasabah Koperasi. CS memberikan informasi tentang produk simpanan tabungan di Koperasi a. dsb) 3. Memberikan brosur tentang produk simpanan tabungan baitul tamwil b.0 3 dari 5 Dokumen / Catatan 1.

PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. CS membuka rekening baru pada system berdasarkan informasi pada form pembukaan tabungan yang telah dilengkapi oleh calon penabung. CS menerbitkan buku tabungan baru -Program koperasi manajemen rekening -Form permohonan tabungan -Form permohonan tabungan khusus Costumer service Costumer service dan manajer -Buku tabungan 9. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi PIC Costumer service Tanggal No. dengan memberikan tanda tangan pada buku tabungan yang telah di cap oleh CS . Jika nasabah baru. CS menuliskan nomor rekening baru nasabah pada lembar permohonan pembukaan rekening tabungan (no reening dibuat secara otomatis oleh system). SIM. CS meminta pengesahan buku tabungan kepada -Buku tabungan manajer operasional. maka nasabah pemohon tabungan dipersilahkan melengkapi data yang belum tercantum dalam form permohonan. Status rekening disistem masih pengajuan 8. KTM 5.0 4 dari 5 Dokumen / Catatan -Form permohonan tabungan -Form permohonan tabungan khusus -KTP. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. CS menginput data/informasi nasabah pada system. Costumer service memeriksa kelengkapan informasi lembar permohonan tabungan nasabah. • Semua data nasabah harus diisi dengan lengkap • Identitas nasabah harus benar Jika terjadi kesalahan /tidak lengkap. Costumer service melengkapi no ID nasabah pada form permohonan nasabahbaru berdasarkan no ID nasabah yang dibuat oleh system secara otomatis. berdasarkan form permohonan nasabah baru. 6. Costumer service -Program Koperasi online manajemen nasabah -Form permohonan nasabah Costumer service 7.

Nasabah mengisi slip bukti setoran (2 rangkap) -KTP. jumlah nominal setoran dalam -Slip bukti setoran angka dan terbilang) beserta biaya administrasi -Buku tabungan 14. Slip bukti setoran asli diberikan ke akunting 17. Teller menyerahkan buku tabungan dan copy slip setoran kepada penabung. dan menghitung menu transaksi tabungan dan setoran nasabah (fisik uang setoran. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Nasabah menerima buku tabungan beserta copy slip penyetoran Teller Teller Teller Nasabah baru . tgl setor. kelengkapan transaksi teller pengisian slip setoran. stempel tanggal transaksi pada slip) 16. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi PIC Nasabah baru Tanggal No.0 5 dari 5 Dokumen / Catatan Customer service Nasabah baru Teller 10. CS menyerahkan buku tabungan yang telah -Buku tabungan disahkan kepada nasabah penabung baru tersebut -Form permohonan nasabah 11. Teller memverifikasi dan memvalidasi slip -Copy slip setoran setoran dan print out buku tabungan (memberikan -Buku tabungan paraf. CS mengarsipkan form permohonan nasabah. memeriksa. Teller melakukan penginputan data transaksi pada -Slip bukti setoran system dan status rekening berubah menjadi aktif -Buku tabungan 15.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. KTM (copy) dan menyerahkan setoran awal kepada teller dengan menyertakan slip setoran dan buku -Slip bukti setoran tabungan dan nominaluang yang disetor. Nasabah -Buku tabungan diharuskan membayar biaya administrasi untuk -Kuitansi setoran pembukaan rekeking. SIM. nomor dan nama rekening tabungan. -Form permohonan tabungan form permohonan pembukaan tabungan dan atau lampirkan foto copy ID nasabah ybs -Form permohonan tabungan khsus 12. Teller menerima. Dengan mengisi kuitansi -Uang tunai setoran (2 rangkap) -Program koperasi online 13.

Sign up to vote on this title
UsefulNot useful