P. 1
SOP Simpanan Tabungan

SOP Simpanan Tabungan

|Views: 2,087|Likes:
Dipublikasikan oleh Fadillah Alw

More info:

Published by: Fadillah Alw on Jan 24, 2012
Hak Cipta:Attribution Non-commercial

Availability:

Read on Scribd mobile: iPhone, iPad and Android.
download as PDF, TXT or read online from Scribd
See more
See less

04/15/2013

pdf

text

original

PROSEDUR MUTU

Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 4

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan teknis proses permohonan pembukaan deposito mudharobah dengan tunai 2. RUANG LINGKUP Proses permohonan deposito mudharobah sampai dengan nasabah menerima sertifikat/bilyet deposito mudharobah 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo 3.4. Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI Nasabah : Adalah nasabah masyarakat yang sudah terdaftar dan memenuhi syarat-syarat tertentu dari Koperasi. Nasabah berhak atas pelayanan keuangan pendanaan, pembiayan dll sesuai dengan kebutuhan persyaratan Customer service : Adalah staff Koperasi yang mempunyai tugas untuk membina hubungan baik dengan pihak luar dan melaksanakan pelayanan front office. CS secara khusus melayani nasabah berkaitan dengan pembukaan maupun penutupan rekening dan juga memberikan informasi kepada nasabah Manajer : Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi Teller : Adalah staff Koperasi yang melaksanakan kegiatan pelayanan front office yang prima sesuai dengan pedoman system syariah dan ketentuan yang berlaku di Koperasi. Secara khusus, sebagai unit kerja yang berhubungan langsung dengan nasabah dalam pelaksanaan transaksi harian dKoperasi

Nama Tanggal Tanda tangan

Disiapkan oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : :

Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

Revisi Halaman : : : 0. LAMPIRAN Form permohonan pembukaan deposito mudharobah Lembar speciment Slip bukti setoran Bilyet Kuitansi penyetoran Nama Tanggal Tanda tangan Disiapkan oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : .PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi Tanggal No.0 2 dari 4 5. PENANGGUNG JAWAB Customer service Manajer Teller 6.

Apabila ada kesalahan nasabah harus memperbaikinya Customer service Nasabah -Brosur -Lisan Customer service -Form permohonan simpanan berjangka -KTP/SIM/KTM (copy) -Lembar speciment -Form permohaonan deposito mudharobah -KTP/SIM/KTM (copy) -Lembar speciment Customer service 5. Costumer service memberikan informasi tentang produk simpanan berjangka di Koperasi. Status bilyet masih PENGAJUAN -Form permohonan pembukaan deposito mudharobah . jangka waktu enyimpanan dan system bagi hasil (nisbah) 3.0 3 dari 4 Dokumen / Catatan 1.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. CS melakukan verifikasi form permohonan deposito mudharobah. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi PIC Customer service Tanggal No. Customer service menanyakan kepada calon penabung. apakah sudah memiliki rekening simpanan tabungan di Koperasi. CS akan menuliskan nomor rekening Manajemen rekening baru nasabah pada form bilyet deposito Membuka bilyet mudharobah (no rekening dibuat secara otomatis pada system). Nasabah diharuskan mengisi dan menanda tangani form : Permohonan deposito mudharobah dan contoh tanda tangan 4. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. (lihat SOP pembukuan tabungan) 2. CS membuka rekening baru pada system (menu manajemen rekening dan bilyet) berdasarkan informasi pada form pembukaan deposito -Program Koperasi mudharobah yang telah dilengkapi oleh calon online penabung. contoh tanda tangan dan identitas nasabah. Jika belum maka pemohon simpanan diwajibkan mengajukan permohonan pembukaan simpanan tabungan terlebih dahulu.

CS menerbitkan bilyet. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi PIC Customer service Tanggal No. CS memeriksa isi slip setoran kemudian ke nasabah melakukan penyetoran dana ke teller dengan menggunakan slip setoran. 7. Nasabah mengambil bilyet dan menanda tangani -Buku ekspedisi bilyet buku expedisi bahwa bilyet sudah diterima dengan -Bilyet baik oleh nasabah -Copy bilyet 12. Sedangkan untuk copy bilyetdan berkas -Form permohonan permohonan di arsipkan di costumer service pembukaan deposito mudharobah Nasabah . sedangkan bukti setoran -Kuitansi penyetoran copy ke satu akan diberikan kepada akunting Teller 11. Teller menerima uang tunai dan memverifikasi -Program Koperasi online slip setoran nasabah. CS meminta pengesahan bilyet kepada pengurus -Bilyet (apabila berhalangan diwakilkan oleh manajer). Teller menginput dana transaksi teller transaksi dengan membuka menu transaksi teller -Copy slip setoran kemudian memvalidasi transaksi. Dan membyar biaya administrasi dengan kuitansi penyetoran. dengan nomor bilyet -Bilyet secara manual.0 4 dari 4 Dokumen / Catatan 6. Setelah bilyet disahkan.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. nasabah membuat slip -Silp bukti setoran setoran rangkap 2 untuk nominal dana yang -Kuitansi penyetoran disimpan berikut biaya administrasi dan biaya materai. Nasabah menerima copy slip setoran dari teller -Copy slip setoran yang sudah divalidasi. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Customer service Pengurus Customer service Nasabah Nasabah Customer service 9. Status bilyet -Kuitansi penyetoran KONTRAK JALAN Teller 10. Nomor bilyet terakhir diambil dari buku kontrol nomor bilyet. dengan memberikan tanda tangan pada bilyet yang telah di cap oleh CS 8.

2.1.2. RUANG LINGKUP Proses pengisian formulir pembukaan tabungan sampai dengan nasabah menerima buku tabungan 3. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan teknis proses permohonan pembukaan tabungan 2. Customer service : Adalah staff Koperasi yang mempunyai tugas untuk membina hubungan baik dengan pihak luar dan melaksanakan pelayanan front office. Manajer 5.5. Nasabah Baru : Adalah individu/lembaga dari Koperasi yang belum mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4.3. Manajer : Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan. 12 tahun 1992 PP No. sebagai unit kerja yang berhubungan langsung dengan nasabah dalam pelaksanaan transaksi harian dKoperasi 5.0 1 dari 5 1. Secara khusus. Nasabah : Adalah nasabah masyarakat yang sudah terdaftar dan memenuhi syarat-syarat tertentu dari Koperasi. DEFINISI/TERMINOLOGI 4. PENANGGUNG JAWAB 5. Nasabah berhak atas pelayanan keuangan pendanaan. Teller : Adalah staff Koperasi yang melaksanakan kegiatan pelayanan front office yang prima sesuai dengan pedoman system syariah dan ketentuan yang berlaku di Koperasi. Customer service 5. Teller .3. monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 4. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. pembiayan dll sesuai dengan kebutuhan persyaratan 4.4.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. CS secara khusus melayani nasabah berkaitan dengan pembukaan maupun penutupan rekening dan juga memberikan informasi kepada nasabah 4. Dokumen : : : Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.1. REFERENSI UU Koperasi No.

PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Revisi Halaman : : : 0.0 2 dari 5 6. Dokumen : : : Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi Tanggal No. LAMPIRAN Form permohonan nasabah baru Form permohonan pembukaan tabungan Buku tabungan Slip bukti setoran Kuitansi penyetoran Lembar speciment Nama Tanggal Tanda tangan Disiapkan oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : .

jumlah minimum setoran.0 3 dari 5 Dokumen / Catatan 1. Costumer service menanyakan kepada calon -Form permohonan nasabah penabung. saldo minimum simpanan. maksimal nominal penarikan. setoran awal. Jika belum maka pemohon tabungan diwajibkan mengisi form permohonan nasabah Koperasi terlebih dahulu 2. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi PIC Customer service Tanggal No. CS memeriksa kelengkapan form permohonan nasabah -Lisan -brosur produk Koperasi Customer service Customer service -Form permohonan nasabah -KTP/SIM/KTM (copy) -Form permohonan pembukaan tabungan . jam layanan kas. apakah sudah menjadi nasabah Koperasi. Memberikan brosur tentang produk simpanan tabungan baitul tamwil b. Menjelaskan persyaratan umum untuk menjadi penabung di Koperasi sesuai dengan produk simpanan yang dipilih (misalnya. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. CS memberikan informasi tentang produk simpanan tabungan di Koperasi a. dsb) 3.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Calon nasabah memilih jenis produk yang dikehendaki serta mengisi dan tangani form tersebut • Form permohonan pembukaan tabungan atau • Form permohonan pembukaan tabungan khusus • Speciment (contoh tanda tangan) tabungan menanda rekening rekening .Form permohonan pembukaan tabungan khusus -Kartu contoh tanda tangan (lembar speciment) Calon nasabah 4.

CS membuka rekening baru pada system berdasarkan informasi pada form pembukaan tabungan yang telah dilengkapi oleh calon penabung. KTM 5. Costumer service melengkapi no ID nasabah pada form permohonan nasabahbaru berdasarkan no ID nasabah yang dibuat oleh system secara otomatis. CS menuliskan nomor rekening baru nasabah pada lembar permohonan pembukaan rekening tabungan (no reening dibuat secara otomatis oleh system). SIM. 6. dengan memberikan tanda tangan pada buku tabungan yang telah di cap oleh CS . Costumer service memeriksa kelengkapan informasi lembar permohonan tabungan nasabah. berdasarkan form permohonan nasabah baru. Costumer service -Program Koperasi online manajemen nasabah -Form permohonan nasabah Costumer service 7. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi PIC Costumer service Tanggal No. maka nasabah pemohon tabungan dipersilahkan melengkapi data yang belum tercantum dalam form permohonan. Status rekening disistem masih pengajuan 8. Jika nasabah baru. • Semua data nasabah harus diisi dengan lengkap • Identitas nasabah harus benar Jika terjadi kesalahan /tidak lengkap. CS menginput data/informasi nasabah pada system. CS meminta pengesahan buku tabungan kepada -Buku tabungan manajer operasional. CS menerbitkan buku tabungan baru -Program koperasi manajemen rekening -Form permohonan tabungan -Form permohonan tabungan khusus Costumer service Costumer service dan manajer -Buku tabungan 9.0 4 dari 5 Dokumen / Catatan -Form permohonan tabungan -Form permohonan tabungan khusus -KTP.

Teller melakukan penginputan data transaksi pada -Slip bukti setoran system dan status rekening berubah menjadi aktif -Buku tabungan 15. CS menyerahkan buku tabungan yang telah -Buku tabungan disahkan kepada nasabah penabung baru tersebut -Form permohonan nasabah 11. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan Koperasi PIC Nasabah baru Tanggal No. Nasabah mengisi slip bukti setoran (2 rangkap) -KTP. -Form permohonan tabungan form permohonan pembukaan tabungan dan atau lampirkan foto copy ID nasabah ybs -Form permohonan tabungan khsus 12. nomor dan nama rekening tabungan. Dengan mengisi kuitansi -Uang tunai setoran (2 rangkap) -Program koperasi online 13.0 5 dari 5 Dokumen / Catatan Customer service Nasabah baru Teller 10. Teller menyerahkan buku tabungan dan copy slip setoran kepada penabung. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Nasabah -Buku tabungan diharuskan membayar biaya administrasi untuk -Kuitansi setoran pembukaan rekeking. Teller menerima. Teller memverifikasi dan memvalidasi slip -Copy slip setoran setoran dan print out buku tabungan (memberikan -Buku tabungan paraf. Nasabah menerima buku tabungan beserta copy slip penyetoran Teller Teller Teller Nasabah baru . SIM. Slip bukti setoran asli diberikan ke akunting 17. stempel tanggal transaksi pada slip) 16. memeriksa. KTM (copy) dan menyerahkan setoran awal kepada teller dengan menyertakan slip setoran dan buku -Slip bukti setoran tabungan dan nominaluang yang disetor. kelengkapan transaksi teller pengisian slip setoran. CS mengarsipkan form permohonan nasabah.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. jumlah nominal setoran dalam -Slip bukti setoran angka dan terbilang) beserta biaya administrasi -Buku tabungan 14. dan menghitung menu transaksi tabungan dan setoran nasabah (fisik uang setoran. tgl setor.

You're Reading a Free Preview

Mengunduh
scribd
/*********** DO NOT ALTER ANYTHING BELOW THIS LINE ! ************/ var s_code=s.t();if(s_code)document.write(s_code)//-->