Andina Dian Rosita Cut Nathalia Rahmi Genta Emel Prahana

Randy Hotma Rara Ratri Ridzky Rizky Kusuma Ramadhan

Mandiri Business Project Solution (MBPS)

Andina Dian Rosita Rara Ratri R

Genta Emel

Randy Hotma

Cut Nathalia Rahmi

Rizky K R

PROJECT BACKGROUND

CONCLUSION & RECOMMENDATION

PROJECT SCOPE

MARKETING PLAN

OUTLINE

PROJECT HR & QUALITY PLAN

PROJECT COMMUNICATION

PROJECT TIME & COST PLAN

PROJECT RISK & PROCUREMENT

Project Background
3

Project Background

To be Indonesias most admired and progressive financial institution

Project Background

Aset Terbesar

Market Share Card Product masih kalah

Project Background
Data Transaksi e-Channel

Data Pengguna e-Channel

Benchmark
Visa payWave, Mastercard payPass Smartphone berbasis Apple iOS 5, Blackberry OS 7.0, Android OS2.3 yang telah dipasang NFC card Pembelian NFC-chip IDR 300,000 dan iCarte IDR 600,000

Mastercard payPass Smartphone yang telah dipasang NFC card

Visa payWave, Mastercard payPass iPhone 3GS, iPhone 4S Pembelian NFC-chip AUD 49.95 + AUD 5.00 untuk biaya pengiriman

Goal and Objectives

Goal

Meluncurkan Mandiri X-Pay

Objectives
Desain Implementasi Pemasaran

SWOT Analysis

Aset Terbesar Sumber Daya Keuangan yang Kuat Komitmen atas Inovasi

Dongle belum mencukupi Kurang pengalaman

Belum ada pesaing Tuntutan masyarakat Produksi smartphone NFC meningkat

Teknologi NFC masih baru Kepercayaan masyarakat thd teknologi baru kurang Kompetitor yg meniru

SWOT Strategy (S O)

Benchmarking kepada bank-bank luar negeri

Kerjasama dengan vendor-vendor smartphone

Penawaran dengan harga khusus

Mandiri X-Pay untuk kemudahan transaksi contactless

Product Overview

Mandiri X-Pay adalah aplikasi yang digunakan untuk pembayaran melalui smatphone berteknologi NFC. Mandiri X-Pay merupakan pengembangan sistem yang inovatif dari layanan Mobile Banking yang sudah dikembangkan oleh Bank Mandiri.

Product Features
Savings Account Management Debit/Credit Account Management
Cek tagihan berjalan kartu kredit

Payment Management

Additional Features
Informasi alamat ATM & cabang terdekat

Cek posisi saldo

Pembayaran online + contactless

Cek histori transaksi

Cek sisa limit kartu kredit

Pembelian online

Transfer

Cek histori transaksi kartu kredit

Cek saldo kartu debit rekening tabungan

12

Product Advantages

Belum ada produk serupa di Indonesia

Transaksi lebih cepat, praktis, mudah, dan nyaman

Terintegrasi dengan Mandiri Mobile Banking

13

Product Benefits
Manfaat Mandiri X-Pay bagi Nasabah
Praktis dan mudah dibawa Menghemat waktu transaksi Lebih aman dan nyaman

Manfaat Mandiri X-Pay bagi Bank Mandiri

Meningkatkan fee based income Meningkatkan volume transaksi Memperluas market share Meningkatkan customer loyalty dan brand awareness Memberikan quality service exellence bagi nasabah

14

Product Flow A Brief About NFC

Pengembangan Teknologi RFID Jarak Transmisi <10 cm Lebih aman dibandingkan RFID

Card Product Evolution

Traditional Card

Contactless Card

Mobile Card

NFC Technology in Mobile Payment

NFC Chip / Card

Smartphone (Android, Apple, Blackberry)

Mandiri X-Pay

NFC Technology in Mobile Payment

Pasang microSD berNFC/iCarte

Pasang aplikasi mandiri X-Pay pada smartphone

X-Pay siap digunakan

Authorization and Payment Process using NFC

19

Product Demo Video Smartphone non iPhone

Product Demo Video iPhone

Project Scope
22

Project Objectives

Project Name: Mandiri X-Pay Project Duration: 9 months (1 Februari - 31 Oktober 2012) Project Budget: Rp 10.795.000.000,Customer Loyalty dan Brand Awareness

Peningkatan Revenue dan Market Share

Pelayanan Nasabah

Project Boundaries & Exceptions Pengadaan infrastruktur IT dan pendukung Pengembangan sistem aplikasi Pengujian kualitas sistem aplikasi dan infrastruktur Melakukan promosi dan sosialisasi

Exceptions
Mengurus perizinan produk Kegiatan seperti promosi, maintenance, dan lainnya yang dilakukan setelah peluncuran produk ke publik

Project Constraint

Comply dengan aturan Bank Mandiri, PBI, dan aturan lain yang berlaku

Durasi Proyek 9 bulan

Break Even Point (BEP) dalam 3 tahun

Budget Rp 10.795.000.000,-

Promosi dimulai 1 bulan sebelum launching

Launching bertepatan dg HUT Bank Mandiri

Project Assumptions
Anggaran sudah disetujui sebelum proyek dimulai Tidak ada perubahan spesifikasi proyek yang cukup signifikan

Peningkatan jumlah produksi smartphone yang terintegrasi dengan NFC

Semua resources selalu tersedia saat dibutuhkan

Semua aktivitas dalam perencanaan proyek mulai dan selesai tepat waktu
Tidak ada perubahan peraturan Bank Indonesia atau regulasi lain yang terkait Vendor sudah memahami teknologi NFC Lisensi VISA payWave dan MasterCard payPass sudah dimiliki oleh Bank Mandiri

Success Indicator
Proyek terlaksana sesuai schedule

Cost Control (tidak over budget)

Audit Kualitas dan Resiko

Pertumbuhan pendapatan terus menerus

Jumlah pengguna Mandiri X-Pay 1 bulan setelah launching

Prosentasi penetrasi pasar Mandiri X-Pay

Work Breakdown Structures (WBS)

Mandiri X-Pay

Design

Pengembangan Aplikasi

Pengadaan

Pengujian

Implementasi

Promosi

Manajemen Proyek

Project Flow

Desain

Pengembangan Aplikasi
Grand Launching

Mandiri X-Pay
Pengadaan

Pengujian

Promosi

Implementasi

Project HR & Quality Plan

30

Struktur Organisasi

Roles and Responsibility (1)

No. 1. 2.

Posisi Peran Steering Committee : Direksi Bank Mandiri Technical Committee: Group Head terkait

Tanggung Jawab Memastikan proyek Mandiri X-Pay sesuai dengan visi dan misi Bank Mandiri 1. Memastikan proyek Mandiri X-Pay didukung oleh infrastruktur teknis 2. Memastikan proyek Mandiri X-Pay sesuai dengan rencana strategis masing-masing grup yang telah dimiliki oleh Bank Mandiri

3.

Project Manager

1. Memastikan produk Mandiri X-Pay sesuai dengan spesifikasi yang telah direncanakan 2. Memastikan proyek Mandiri X-Pay selesai tepat waktu 3. Memastikan proyek Mandiri X-Pay tidak melebihi budget yang telah direncanakan

Roles and Responsibility (2)

No. 4.

Posisi Peran Project Administrator

Tanggung Jawab 1. Memastikan persiapan agenda rapat dan berjalannya rapat dengan baik 2. Memastikan dokumen untuk rapat penjelasan pengadaan Memastikan bahwa proses dan prosedur baku untuk mengembangkan produk telah diikuti Memastikan pekerjaan yang telah diberikan dilaksanakan dengan baik dan tepat waktu

5. 6.

Quality Assurance Team: Design Team Application Development Team Procurement Team Testing Team Implementation Team Promotion Team

RAM (Responsibilities Assignment Matrix)

Note : R : Responsible A : Accountable

C : Consult I : Inform

Team Requirement

Promotio n Team 7

Project Manager 1

Project Administr ator 5

Implemen tation Team 18

Mandiri X-Pay
Procureme nt Team 4

Design Team 3

Testing team 12

Applicatio n developm ent Team 3

Milestones and Deliverables

No. 1. WBS Desain Deliverables Spesifikasi dan fitur Desain awal Desain siap Milestone Date 2 Februari 2012 9 Februari 2012 14 Februari 2012

2.

Pengembangan Aplikasi

Kebutuhan pengguna Kebutuhan teknis Pemilihah vendor sistem Pembuatan aplikasi smartphone

24 Februari 2012 8 Maret 2012 12 Maret 2012 6 Agustus 2012

3.

Pengadaan

Dokumen kontrak vendor (dongle, NFC 16 April 2012 card, iCarte) Pemesanan (Dongle, NFC Card, i20 Maret 2012 Carte) 1 Me1 2012 Penerimaan fisik (dongle, NFC card, iCarte)

Milestones and Deliverables

No. 4.

WBS Pengujian

Deliverables Dokumen UAT (dongle, NFC card, iCarte, aplikasi X-Pay)

Milestone Date 10 Agustus 2012

5.

Implementasi

Distribusi dongle Distribusi NFC card Distribusi iCarte Distribusi aplikasi X-Pay
Pemesanan iklan Kompas Pemesanan paket promosi media cetak Grand Launching Konfirmasi iklan turun setelah 2 bulan Pemesanan sosialisasi via media digital

11 September 2012

6.

Promosi

6 September 2012 12 September 2012 2 Oktober 2012 31 Oktober 2012 5 September 2012

Milestones and Deliverables

No. 7.

WBS Manajemen Proyek

Deliverables Kick off meeting Inisiasi Plan Monitoring and Controlling Weekly Project Team reporting Weekly project team meeting Monthly reporting

Milestone 1 Februari 2012 3 Februari 2012 24 Februari 2012 14 Februari 2012 Setiap Rabu Setiap Kamis Senin minggu pertama setiap bulan Selasa minggu pertama setiap bulan

Monthly Meeting

Quality Control Team

- Steering Committee - Technical Committee

- Project Manager - Project Administrator

Design, Application Development, Procurement

Testing, Implementation, Promotion

Quality Assurance
Desain
Spesifikasi dan Fitur Desain Awal

Pengembangan Aplikasi
Kebutuhan Pengguna Kebutuhan Teknis Pilih Vendor Sistem Pembuatan Aplikasi Smartphones

Pengadaan
Dokumen Kontrak Vendor Pemesanan Penerimaan Fisik

Pengujian
Dokumen UAT (dongle, NFC card, iCarte, aplikasi X-Pay)

Implementasi
Distribusi (dongle, NFC card, iCarte, aplikasi) Pelatihan Pegawai

Promosi
Iklan Grand Launching

Manajemen Proyek
Kick off meeting Inisiasi Plan Monitoring & controlling Reporting

Quality Control

Kualitas Sumber Daya Manusia Kualitas Material

Pegawai Bank Mandiri Vendor

Dongle NFC card iCarte Aplikasi X-Pay

Quality Control Procedure

Daily (dilakukan untuk setiap kegiatan)

Special (berdasarkan permintaan PM)

Project Time & Cost Plan

43

Time, Cost, and Resource Estimation

13 HARI (1-17 Februari 2012) DT

117 HARI (20Februari-6Agustus 2012) Rp 990.000.000, ADT

61 HARI (3 Februari-1 Mei 2012) Rp 7.350.000.000, PT

85 HARI (12 April-10 Agustus 2012) TT

187 HARI (1 Februari- 31 Oktober 2012) PM

44

45 HARI (29 Agustus- 31 Oktober 2012) Rp 2.410.000.000, PMT, ADT

101 HARI (16 April-11 September 2012) Rp 45.000.000, IT, PMT

Financial Analysis Initial Investment

Investasi Awal unit rate

Infrastruktur IT - Dongle Visa payWave - Dongle MasterCard payPass - Chip NFC - iCarte Case for iPhone - NFC microSD Pengembangan Aplikasi - Aplikasi untuk iOS - Aplikasi untuk Android - Aplikasi untuk Blackberry Promosi - Promosi Media Cetak (Koran, Majalah) - Promosi Media Cetak (Brosur, flyer, banner) - Promosi Media Elektronik Biaya Lain-lain - Biaya Training - Biaya Distribusi

500 500 13000 13000

Rp1.500.000 Rp1.500.000 Rp300.000 Rp150.000

Rp750.000.000 Rp750.000.000 Rp3.900.000.000 Rp1.950.000.000

1 1 1

Rp330.000.000 Rp330.000.000 Rp330.000.000

Rp330.000.000 Rp330.000.000 Rp330.000.000

1 1 1

Rp560.000.000 Rp250.000.000 Rp1.600.000.000

Rp560.000.000 Rp250.000.000 Rp1.600.000.000

Rp30.000.000 Rp15.000.000

Rp30.000.000 Rp15.000.000

Total Investasi Awal

45

Rp10.795.000.000

Financial Analysis Cost Performance Baseline

46

Summary of Financial Analysis

Skenario 1 Target Penjualan : 100% Pasar Tumbuh 6,85% Skenario 2 Target Penjualan : 75% Pasar Stagnan Skenario 3 Target Penjualan :70% Pasar Stagnan

NPV : Rp21.747.450.692 BCR (PI) : 3,01

NPV : Rp12.667.211.802

NPV : Rp10.861.685.100

BCR (PI) : 2,17

BCR (PI) : 2,01

IRR : 78 %

IRR : 55 %

IRR : 49%

Payback Period : 2 thn 3 bulan Financial Benefit : Rp46.828.749.620

Payback Period : 2 thn 7 bulan

Payback Period : 2 tahun 9 bulan Financial Benefit : Rp30.786.552.673

Financial Benefit : Rp33.353.240.173

Financial Analysis Payback Period

Masa Pengembalian Investasi adalah 2 tahun 3 bulan

48

Project Risk

Project Risk & Procurement

49

Risk Analysis Analogi Gunung Es

LOW

Medium & High

Fishbone Diagram
Productivity and Quality

Produk

Price

Persaingan dengan produk serupa

Kegagalan sistem Return Investasi terlalu lama

Kesalahan pada segmentasi, target, dan posisi

Branded belum dikenal

Kegagalan Produk

Kekurangan SDM dalam Development produk (pelaksanaan project)

Resource kurang memadai

Kesalahan media promosi

People

Vendor

Promotion/Marketing

Risk Analysis

High Risk

Medium Risk

Kesalahan pada segmentasi, target dan posisi produk

Kekurangan SDM dalam development produk

Return Investasi terlalu lama

Resource vendor kurang memadai

Kesalahan media promosi

Persaingan dengan produk serupa

Kegagalan Sistem

Action Plan

Project Procurement

Project Communication
55

Project Communication Management

Stakeholder (Internal)
Board of Director Bank Mandiri marketing customer service

Stakeholder (Eksternal)
vendor iCarte masyarakat umum vendor Dongle

Legal

Risk Management

mandiri X-Pay
Consumer Card

mandiri
merchant
IT Application Services

X-Pay External

vendor NFC

Internal

Electronic Channel Operation

Procurement & Fix Asset

media

nasabah

eBanking

Wilayah/Area

pemerintah

56

Project Communication Management

KEEP SATISFIED: - Pemerintah - Media

MANAGE CLOSELY:

- BoD Bank Mandiri

MONITORING: - Customer Service - Nasabah

mandiri X-Pay Stakeholders Management

KEEP INFORMED: - marketing - vendor

- Merchant
- Masyarakat Umum

57

Project Communication Management

NO
1.

TYPE OF MEETING
Weekly Project Team Meeting Kick Off Meeting

OBJECTIVES

ACCOUNTABLE

ATTENDEES
Project Team

TIME
Setiap minggu pada hari Jumat

2.

3.

Monthly Meeting

Identifikasi dan solusi akan masalah Manajer Proyek yang dihadapi dalam satu minggu yang telah lewat Identifikasi dan solusi akan masalah Manajer Proyek yang akan dihadapi dalam Milestone Desain, Promosi dan Manajemen Proyek dari Mandiri X-Pay Identifikasi dan solusi akan masalah Manajer Proyek yang telah dan akan dihadapi dalam Milestone Pengujian dan Implementasi Mandiri X-Pay serta Promosi dan Manajemen Proyek dari Mandiri X-Pay

Project Team, stakeholders 1-Feb-2012, 13-Feb-2012, 12-Mar2012, 9-Apr-2012, 14May-2012, 11-Jun2012, 9-Jul-2012, 13Aug-2012

Project Team

NO
1.

TYPE OF REPORTING
Risalah Rapat

OBJECTIVES
Masalah yang dibahas

ACCOUNTABLE
Project Administrator

ATTENDEES
Pihak yang diundang hadir; email Project Team, stakeholders

TIME
2-Mar-2012

2.

Weekly Report

Laporan kemajuan dan masalah yang Manajer Proyek dihadapi proyek serta pencapaian dan masalah dalam Milestone Desain, Promosi dan Manajemen Proyek dari Mandiri X-Pay

4-May-2012, 1-Jun2012, 6-Jul-2012, 3Aug-2012, 7-Sep-2012

58

Marketing Plan
59

Leave Your Wallet Behind

Nasabah tidak perlu repot untuk membawa dompet

Menggambar kan kemudahan

Menghadapi kompetitor luar negeri (Google Wallet)

60

Kelebihan Mandiri X-Pay

Terintegrasi Mandiri Mobile Banking Belum ada di Indonesia Hemat waktu transaksi

Meningkatkan volume transaksi

Kelebihan Mandiri X-Pay

Loyalty & Brand Awareness

Jaringan luas (Visa & Master Card)

Meningkatkan FBI

Excellent quality service

Market Share

Ukuran Pasar & Segmentation

Pengguna Internet: 55 juta orang, (23%) Potensi pasar e-payment Pencinta Teknologi

29 juta orang mobile internet (50% pengguna Internet)

Market Bagi X-Pay

2.161 pengguna internet & terus meningkat

Kelas Menengah Keatas

62

Targeting

Peningkatan produksi smartphone Evaluasi selera segmen, demand dan market Concentrated targeting strategy

Target penjualan 100% (13.000 unit NFC MicroSD Card & 13.000 unit iCarte)

63

Marketing Strategy

Promosi media cetak dan Sosialisasi, edukasi dan elektronik promosi produk Distribusi dongle ke merchant potensial Harga khusus pemegang Kredit Gold & Platinum

Sarana social network juga Mandiri Fiesta

64

Marketing Plan

Tampilan iklan di Detik.com

65

Marketing Plan

Halaman Depan Brosur

Halaman Belakang Brosur

66

Marketing Plan

Banner

Iklan di Kompas

67

Marketing Plan Tampilan di web Bank Mandiri

68

Commercial Video

69

Marketing Plan
Biaya Pendaftaran Mandiri XPay:
NFC MicroSD Blackberry & Android Rp. 350.000,-

Biaya Upgrade ke Mandiri XPay:

Kartu Silver Rp 35.000,-

Kartu Gold Rp 50.000,-

iCarte (iPhone) Rp 600.000,Kartu Platinum Rp 70.000,-

70

Marketing Plan

Membership fee per bulan:

X-Pay Silver Rp 20.000,-

Biaya lainnya: Transaksi < Rp 10.000.000,- / bulan, dikenakan tambahan biaya 0,50% per bulan

X-Pay Gold Rp 25.000,-

X-Pay Platinum Rp 40.000,-

71

72

Conclusion and Recommendation

Conclusion

Menguntungkan Secara Finansial

Memperkuat brand awareness

Mandiri X-Pay Terdepan dalam inovasi produk kartu Memperkuat market share produk kartu

Recommendation

Mandiri X-Pay v1.0

Credit Card

Debit Card

Mandiri X-Pay NextGeneration

Prepaid Card (E-Toll NextGen)

THANK YOU

Terdepan, Terpercaya. Tumbuh Bersama Anda.