No.

5/32 /DPNP

Jakarta, 4 Desember 2003

S UR AT

E DAR A N

Kepada SEMUA BANK UMUM DI INDONESIA

Perihal :

Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/29/DPNP perihal Pedoman Standar Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah --------------------------------------------------------------------------

Dengan dikeluarkannya Peraturan Bank Indonesia Nomor 5/21/PBI/2003 tanggal 17 Oktober 2003 tentang Perubahan Kedua atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/10/PBI/2001 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2003 Nomor 111, Tambahan Lembaran Negara Nomor 4325), maka perlu dilakukan perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/29/DPNP tanggal 13 Desember 2001 perihal Pedoman Standar Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah, yaitu terhadap Pedoman Standar Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah yang merupakan lampiran Surat Edaran tersebut. Perubahan tersebut adalah sebagai berikut :

1. Mengganti

1.

Mengganti seluruh istilah transaksi yang mencurigakan yang tercantum dalam Pedoman Standar dimaksud menjadi Transaksi Keuangan

Mencurigakan; 2. Mengubah penyampaian laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang semula ditujukan kepada Bank Indonesia menjadi kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK); 3. 4. 5. Mengubah Bab II huruf B angka 6; Mengubah alinea terakhir dalam Bab II huruf B; Menyisipkan ketentuan baru dalam Bab II huruf C diantara angka 4 dan angka 5 menjadi angka 4a; 6. 7. 8. 9. Mengubah Bab IV huruf B angka 4; Mengubah Bab IV huruf B angka 5; Menghapus alinea kedua dari Bab IV huruf B angka 6; Mengubah Bab IV huruf C angka 1;

10. Menambahkan ketentuan baru dalam Bab IV huruf C setelah angka 2 menjadi angka 3; 11. Mengubah Bab IV huruf D angka 4; 12. Menyempurnakan pengertian Legal Risk, Money Laundering (Pencucian Uang), Operational Risk, Reputational Risk, Shell Companies, Transaksi Keuangan Mencurigakan dan Walk-in Customer, yang tercantum dalam Glossary; 13. Menambahkan pengertian Shell Banks dalam Glossary; sehingga keseluruhan Pedoman Standar Pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah menjadi sebagaimana lampiran Surat Edaran ini. Ketentuan ...

Ketentuan dalam Surat Edaran ini mulai berlaku sejak tanggal Desember 2003.

Agar setiap orang mengetahuinya, memerintahkan pengumuman Surat Edaran ini dengan penempatannya dalam Berita Negara Republik Indonesia. Demikian agar Saudara maklum.

BANK INDONESIA Ttd.

NELSON TAMPUBOLON Direktur