Modal Saham

Saldo per 1 Januari 2009

Saldo Laba
telah ditentukan
penggunaannya

100,000,000,000

300,000,000

Koreksi saldo laba tahun 2009

Penyisihan saldo laba untuk cadangan umum

10,000,000

Laba bersih tahun 2009 (penyajian kembali)

100,000,000,000

310,000,000

Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 55 (Revisi 2006) Instrumen

Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran

Penyisihan saldo laba untuk cadangan umum

10,000,000

Laba rugi tahun 2010

100,000,000,000

320,000,000

Pembayaran Dividen

-15,000,000,000

Laba komprehensif tahun 2011

100,000,000,000

-14,680,000,000

Saldo per 31 Desember 2009

Penyesuaian yang timbul dari penerapan Pernyataan

Saldo per 31 Desember 2010

Saldo per 31 Desember 2011

2011

2010

Uang muka
Uang muka dealer

9,923,395,705

11,142,013,044

Uang muka renovasi gedung

2,580,309,719

1,773,737,710

1,364,229,713

2,039,285,522

13,867,935,137

14,955,036,276

Uang muka penjualan

Uang muka lain-lain
Sub jumlah
Biaya dibayar dimuka

Asuransi

6,759,343,218

5,855,673,244

12,303,304,351

4,449,265,049

7,783,763,400

2,262,077,429

Sub jumlah

26,846,410,969

12,567,015,722

Jumlah

40,714,346,106

27,522,051,998

Sewa
Iklan dibayar dimuka

40,714,346,106
0

2011

Saldo Awal

Penambahan

Harga Perolehan:
Gedung

10,431,500,000

4,378,858,704

5,335,810,704

71,578,011

Perabotan kantor

12,480,379,188
2,932,707,165

8,743,427,052
3,952,852,755

Jumlah harga perolehan

30,295,023,068

18,032,090,511

Gedung

1,431,516,666

1,043,150,000

Perbaikan gedung

1,842,783,852

1,855,212,898

35,326,365

17,894,496

Perabotan kantor

2,911,013,805
897,343,284

4,241,402,418
1,247,312,165

Jumlah akumulasi penyusutan

7,117,983,972

8,404,971,977

Perbaikan gedung
Kendaraan
Peralatan kantor

Akumulasi Penyusutan:

Kendaraan
Peralatan kantor

Nilai Buku

2010

23,177,039,096

Saldo Awal

Penambahan

Harga Perolehan:
Gedung

4,831,500,000

5,600,000,000

Perbaikan gedung

2,604,730,167

1,774,128,537

71,578,011

3,453,450,152

9,026,929,036

1,157,517,810

1,775,189,355

Kendaraan
Peralatan kantor
Perabotan kantor

Aset dalam pembangunan

2,841,417,432

544,490,000

14,960,193,572

18,720,736,928

Gedung

644,200,000

787,316,666

Perbaikan gedung

910,618,222

932,165,630

17,431,867

17,894,498

Perabotan kantor

1,160,528,316
425,778,867

1,750,485,489
471,564,417

Jumlah akumulasi penyusutan

3,158,557,272

3,959,426,700

Jumlah harga perolehan

Akumulasi Penyusutan:

Kendaraan
Peralatan kantor

Nilai Buku

11,801,636,300

11,801,636,300

2009

Saldo Awal

Penambahan

Harga Perolehan:
Gedung

4,831,500,000

Perbaikan gedung

2,105,655,667

499,074,500

Kendaraan

9,874,332

61,703,679

2,569,869,582

883,580,570

973,891,150
2,441,417,432

183,626,660
400,000,000

12,932,208,163
12,932,208,163

2,027,985,409
2,027,985,409

Gedung

161,050,000

483,150,000

Perbaikan gedung

355,020,473

555,597,749

822,862

16,609,005

457,966,768
177,839,835

702,561,548
247,939,032

1,152,699,938
1,152,699,938

2,005,857,334
2,005,857,334

Peralatan kantor
Perabotan kantor
Aset dalam pembangunan
Jumlah harga perolehan
Akumulasi Penyusutan:

Kendaraan
Peralatan kantor
Perabotan kantor
Jumlah akumulasi penyusutan
Nilai Buku

11,779,508,225

2011

2010

PT Pan Indonesia Bank Tbk

193,969,697,009

137,916,666,680

PT Bank Syariah Mandiri

100,688,004,300

52,823,681,432

PT Bank Sinarmas Tbk

79,951,104,956

19,547,154,460

PT Bank Victoria International Tbk

55,750,000,000

43,458,333,334

PT Maybank Syariah

44,791,666,665

PT Bank Muamalat Indonesia Tbk

33,880,904,140

PT Bank Agris

21,333,333,336

18,083,333,334

PT Bank Windu Kentjana International Tbk

15,741,666,678

18,133,929,497

PT Bank Ganesha

4,805,559,429

27,620,961,263

PT Bank Index Selindo

2,265,666,240

4,637,884,350

PT Bank BRI Syariah

2,184,351,386

3,802,165,084

PT Bank Harda Internasional

889,024,360

5,626,983,357

PT Bank Jasa Jakarta

576,483,248

1,347,081,422

416,666,665

556,827,461,747

333,414,840,878

Biaya provisi yang belum diamortisasi

(3,714,750,293)

(2,550,098,616)

Jumlah

553,112,711,454

330,864,742,262

PT Bank ICBC Indonesia

Sub Jumlah

556,827,461,747
553,112,711,454
2011

333,414,840,878
330,864,742,262
2010

Titipan konsumen

5,034,820,589

Titipan asuransi

3,960,739,991

764,993,719

Titipan uang STNK

2,141,020,505

3,004,992,005

232,128,214

201,149,527

11,368,709,299

5,418,853,948

11,368,709,299

5,418,853,948

Titipan lain-lain
Jumlah

2011

1,447,718,697

2010

Pasal 29

5,376,534,275

6,215,706,602

Pasal 25

539,879,125

21,446,450

Pasal 21

117,081,106

93,401,140

Pasal 4 ayat 2

57,527,778

142,111,112

Pasal 23

10,439,000

5,275,400

6,101,461,284

6,477,940,704

6,101,461,284

6,477,940,704

Jumlah

Laba sebelum taksiran pajak penghasilan

Beda Temporer
Penyusutan aset tetap
Imbalan pasca kerja
Penerapan PSAK 55 (Revisi 2006) :
Piutang karyawan
Provisi bank
Amortisasi pendapatan ditangguhkan dari beban
administrasi dan beban-beban langsung yang timbul
pertama kali terkait dengan kredit pembiayaan konsumen

Beda Tetap
PPh pasal 21
Denda pajak
Sumbangan dan representasi
Penghasilan yang pajaknya bersifat final dan lain-lain

2,011

2,010

40,128,138,233

20,349,768,891

892,616,805
510,115,412

147,595,384
274,191,709

(76,769,227)
681,694,533

(100,370,624)
285,362,429

3,919,736,160

1,212,149,100

36,507,462

13,982,103

233,203,000

175,000,000

(1,206,362,995)

(363,216,442)

2011

2010

Taksiran penghasilan kena pajak

41,199,143,223

25,914,198,710

Pembulatan

41,199,143,000

25,914,198,000

Beban pajak penghasilan tahun berjalan

Dikurangi pajak penghasilan dibayar dimuka

10,299,785,750

6,478,549,500

-4,923,251,475

-262,842,898

5,376,534,275

6,215,706,602

Taksiran utang PPh 29

2011
Pinjaman yang
diberikan dan piutang

Nilai wajar melalui

laporan laba rugi

Aset Keuangan
Kas dan setara kas

49,472,883,756

Deposito berjangka

37,000,000,000

548,573,493,510
1,207,713,235

636,254,090,501

Utang bank

-3,714,750,293

Utang usaha

Biaya yang masih harus dibayar

Utang lain-lain

-3,714,750,293

Piutang pembiayaan konsumen-bersih

Piutang lain-lain

Kewajiban keuangan

2011
Pinjaman yang
diberikan dan piutang

Nilai wajar melalui

laporan laba rugi

Aset Keuangan
Kas dan setara kas

49,472,883,756

Deposito berjangka

37,000,000,000

548,573,493,510
1,207,713,235

636,254,090,501

Utang bank

-3,714,750,293

Utang usaha

Biaya yang masih harus dibayar

Utang lain-lain

(3,714,750,293)

Piutang pembiayaan konsumen-bersih

Piutang lain-lain

Kewajiban keuangan

15,000,000,000
3,000,000,000

Saldo Laba

Modal Saham
Saldo per 1 Januari 2009

telah ditentukan
penggunaannya

100,000,000,000

300,000,000

Koreksi saldo laba tahun 2009

Penyisihan saldo laba untuk cadangan umum

10,000,000
-

Laba bersih tahun 2009 (penyajian kembali)

Saldo per 31 Desember 2009

100,000,000,000

310,000,000

Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 55

(Revisi 2006) Instrumen Keuangan : Pengakuan dan
Pengukuran

Penyisihan saldo laba untuk cadangan umum

10,000,000

Laba rugi tahun 2010

100,000,000,000

320,000,000

Pembayaran Dividen

Laba komprehensif tahun 2011

100,000,000,000

320,000,000

Penyesuaian yang timbul dari penerapan Pernyataan

Saldo per 31 Desember 2010

Saldo per 31 Desember 2011

Jumlah
Saldo Laba belum ditentukan
penggunaannya

Ekuitas

1,313,721,273

101,613,721,273

100,000,000,000

300,000,000

(46,035,779)

(46,035,779)

10,000,000

10,000,000

2,451,235,829

2,461,235,829

3,718,921,323

104,028,921,323

100,000,000,000

310,000,000

-151,678,249

-151,678,249

10,000,000

10,000,000

14,992,848,156

15,002,848,156

18,560,091,230

118,880,091,230

100,000,000,000

320,000,000

-15,000,000,000

(15,000,000,000)

30,330,266,864

30,330,266,864

48,890,358,094

134,210,358,094

100,000,000,000

(14,680,000,000)

2009

256,520,000
197,240,500
99,775,000
168,264,110
721,799,610

3,793,831,202
1,596,267,331
727,741,417
6,117,839,950
6,839,639,560

Pengurangan

Saldo Akhir

10,431,500,000

9,714,669,408

71,578,011

21,223,806,240
6,885,559,920

48,327,113,579

2,474,666,666

3,697,996,750

53,220,861

7,152,416,223
2,144,655,449

15,522,955,949
32,804,157,630

Pengurangan

Saldo Akhir

10,431,500,000

4,378,858,704

71,578,011

12,480,379,188

2,932,707,165

3,385,907,432

3,385,907,432

30,295,023,068

1,431,516,666

1,842,783,852

35,326,365

2,911,013,805
897,343,284

7,117,983,972
23,177,039,096

23,177,039,096

Pengurangan

Saldo Akhir

4,831,500,000

2,604,730,167

71,578,011

3,453,450,152

1,157,517,810
2,841,417,432

14,960,193,572
14,960,193,572

644,200,000

910,618,222

17,431,867

1,160,528,316
425,778,867

3,158,557,272
3,158,557,272
11,801,636,300

2009
25,865,965,591

19,318,405,796
11,467,761,256
9,757,387,543
5,304,394,000
5,416,666,663
77,130,580,849
(795,462,881)
76,335,117,968

77,130,580,849
76,335,117,968
2009
159,408,904
707,800,654
883,950,069

1,751,159,627
1,751,159,627

2009
2,587,709
23,314,742
57,568,763
5,167,800
88,639,014
88,639,014

2,009
3,471,326,546

(299,110,786)
157,691,040
-

(2,869,513,570)

669,491,850
12,028,664
2,940,000
(178,867,960)

2009
965,985,784
965,985,784
257,357,387
-254,769,678
2,587,709

Kewajiban pada biaya

perolehan diamortisasi

Jumlah

49,472,883,756

37,000,000,000

548,573,493,510
1,207,713,235

636,254,090,501

556,827,461,747

553,112,711,454

3,907,983,912

3,907,983,912

1,142,114,630
11,368,709,299

1,142,114,630
11,368,709,299

573,246,269,588

569,531,519,295

Kewajiban pada biaya

perolehan diamortisasi

Jumlah

49,472,883,756

37,000,000,000

548,573,493,510
1,207,713,235

636,254,090,501

556,827,461,747

553,112,711,454

1,047,971,246

1,047,971,246

4,550,098,542
11,368,074,826

4,550,098,542
11,368,074,826

573,793,606,361

570,078,856,068
570,078,856,068

Jumlah
Saldo Laba belum
ditentukan
penggunaannya

Ekuitas

1,313,721,273

101,613,721,273

(46,035,779)

(46,035,779)

10,000,000

2,451,235,829

2,451,235,829

3,718,921,323

104,028,921,323

(151,678,249)

(151,678,249)

10,000,000

14,992,848,156

14,992,848,156

18,560,091,230

118,880,091,230

(15,000,000,000)

(15,000,000,000)

30,330,266,864

30,330,266,864

48,890,358,094

134,210,358,094

33,890,358,094
134,210,358,094

1,313,721,273

101,613,721,273

(46,035,779)

(46,035,779)

10,000,000

2,451,235,829

2,451,235,829

3,718,921,323

104,028,921,323

(151,678,249)

(151,678,249)

10,000,000

14,992,848,156

14,992,848,156

18,560,091,230

118,880,091,230

(15,000,000,000)

30,330,266,864

30,330,266,864

48,890,358,094

134,210,358,094

134,210,358,094