iGET

(Introduction to Generali Employee Benefit Training)
Jakarta, July 7, 2011

Agenda: iGET

Session
Session 1

Areas
Generali dan Generali Indonesia

Model Bisnis Group & Customer Relations
Produk Group / Kumpulan Alur Kerja Proposal

Session 2

Underwriting Policy Services , Billing and Collections Claim and Rumah Sakit Rekana Kompensasi Komunikasi

5/13/2012

Session 3

Sertifikasi

2

Generali dan Generali Indonesia

Who we are …..
What we offer

3

A. Today Assicurazioni Generali S.A.p.The Generali Group is a leading player in the global insurance and financial markets •68 countries worldwide •60 million clients •Over 70 billion Euro of premiums •85.p. is::  1st insurer in Italy  The biggest Life Insurer in Europe  It has strong financial rating: S&P AA- .3 billion Euro of net profit It all began in 1831 in Trieste where Assicurazioni Generali S. was founded.000 employees •Over 1.

000 120.000 160.000 .012 Allianz AIG Aviva Prudential Munich Re Nippon Life Zurich Financial Services CNP Assurance China Life Based on Revenue (in USD Bio) 40.Fortune Global 500 – Year 2010: Worldwide Insurance Ranking AXA ING Group GENERALI Generali 126.000 80.

00 140.00 .00 80.00 160.00 120.00 40.00 60.14 Aviva Prudential Zurich Financial Services Munich Re CNP Assurances Manulife Financial Prudential Financial Travelers Cos China Life Insurance Based on Sales (in USD Bio) 20.00 100.Forbes Global 2000 – Year 2010: Worldwide Insurance Ranking AXA Allianz GENERALI Generali 123.

00% 28.Global Employee Benefit Market Share 30.19% 20.00% 5.57% 25.00% GENERALI 15.61% 23.14% 25.70% 19.00% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 Column4 Column3 Column2 GENERALI Column1 Source: Delloite 2010 Market share survey .00% 23.00% 0.00% 10.13% 19.

Generali Indonesia – Employee Benefit • 611 hospitals in Indonesia • 1 international hospital • 91 employee (4 doctors) • 180 companies (world best known) • Over 57.900 members Strong Risk Based Capital (436% per June 2011) • Started Operations in January 2009 .

6 20 0 .Business Progress Jumlah Klien Korporasi 180 60 Jumlah Tertanggung (in 000) 57.9 180 160 140 120 100 80 60 40 50 104 40 30 20 10 0 35.

Model Bisnis Group & Customer Relations 10 .

Wellness Program .Web based application for claim and policy inquiry (Policy Holder and Member) . Claim & Provider Control 3. Wider hospital provider network 2.Generali Indonesia – Group Business Strategy Complete set of group life & medical product Cashless facility to member Customized Solution Pro-active Claim Management Speed Processing .Regional Processing Center 24 hours emergency phone number Service Proactive Claim Management: 1.

Customized Solution… Packaged Products for Micro and Small Corporation 1 Customized Solution Group TPD Group Term Life Group PA Tailor Made Products for Medium and Large Corporation In Patient Vision Out Patient Materinity Dental .

Serving you better… 1. Easy Tracking Process . Easy and Faster Registration Process 3. Easy and Convenient Claim Process Speed Processing 2.

Easy and Convenient Claim Process Provider Network Non Provider Network Cashless Swipe Card Customer Pay to Hospital 611 Hospitals/Clinics 1 Overseas Reimbursement to Generali Indonesia .

Provider Network Admedika Provider Direct Provider OVERSEAS PROVIDER  Malaysia : 1 Provider : 586 : 25 :1  Kalimantan : 14 Provider  Maluku  Sulawesi : 2 Provider : 6 Provider  Other Sumatera : 45 Provider  Jabotabek : 311 Provider  West Java : 79 Provider  Bali/NTT/NTB : 20 Provider  East Java : 56 Provider  Middle java : 43 Provider .

CLICK) .CLICK System Regional Office Common Practice Regional Office HO Insurance Company Regional Office Regional Office Generali Indonesia Regional Office CLICK Regional Office DIRECT REGISTRATION (Through Generali Indonesia Web .

Serving you better… Member Registration POLICY Policy Inquiry CLAIM BILLING Claim Inquiry Billing Due Date Claim History Billing Tracking CASH Payment Status Cash Receipt CLICK .

Serving you better… Generali Service Center 7x24 Hour Call center & Emergency Mobile Phone Service Single Point Service To Pharmacy Administrative Service Only (ASO) .

Single Point Service to Pharmacy Send prescription to Our Provider Pharmacy Provider Pharmacy Head Office Send the medicine to the office .

Generali Center Medan Surabaya Generali Indonesia provides Generali Center .

Serving you better… Claim Profile (Monitoring & Reporting) Pro-Active Claim Management Wellness Program .

Wellness Program Premi diatas 1 M .

.

Group Product 24 .

Produk Asuransi Kesehatan • Rider Rawat Inap • Minimum Peserta wanita 15 • Rider Rawat Inap • Minimum Karyawan 25 atau Peserta 51 Maternity Rawat Inap Rawat Jalan • Produk Dasar • Persyaratan : Minimum 10 Karyawan Kacamata • Rider Rawat Inap dan Rawat Jalan • Minimum Karyawan 51 Rawat Gigi • Rider Rawat Inap dan Rawat Jalan • Minimum Karyawan 51 .

PEMILIHAN PRODUK < 10 EE 10-25 EE 26-50 EE > 50EE RAWAT INAP MATERNITY RAWAT JALAN RAWAT GIGI KACAMATA .

Kepesertaan Karyawan • Karyawan Permanen • Usia 18-59 tahun • Max 64 tahun pada saat perpanjangan polis Pasangan • Usia 18-59 tahun • Max 64 tahun pada saat perpanjangan polis Anak • Usia > 14 hari – 23 tahun • Status single • Belum bekerja .

Asuransi Perawatan Rumah Sakit dan Pembedahan AS CHARGED INNER LIMIT • PRODUK NON STANDARD • HANYA UNTUK KLIEN GLOBAL • PRODUK STANDARD  √ .

000 8.500.500.000 22.000 170.kamar bedah.000.000.000.000 120.000.500.000 2.000.000 33.000 160.500.000 120.anastesi.obat di OK) .000 22.000.000 5.Pembedahan C (Dokter bedah.000 13.kamar bedah.000 15.500.000 11 Santunan kematian .500.000 4.Pembedahan B (Dokter bedah.250.anastesi.500.kamar bedah.000.000 3.000.000 400.000 800.anastesi.000 600 600.500.000 3.000.000 700.000 2.000 22.obat di OK) .000 56.anastesi.750.000 80.000 410.000 185.obat di OK) 4 5 Biaya perawatan Rumah Sakit lainnya Kunjungan dokter di Rumah Sakit per hari (365 hari) 11.Asuransi Perawatan Rumah Sakit dan Pembedahan (INNER LIMIT) PLAN 1 NO 1 MANFAAT 400 Biaya kamar Rumah Sakit per hari (365 hari) 400.000.000.kamar bedah.000 .000 2.Pembedahan A (Dokter bedah.obat di OK) 600.000 22.000 10.000 PLAN 2 PLAN 3 2 3 Biaya Unit perawatan intensif (ICU/HCU/ICCU) per hari (365 hari) Biaya pembedahan (per pembedahan) : .000 5.000 Tidak Terbatas Tidak Terbatas Tidak Terbatas 3. 30 hari) Ambulan per kasus Biaya sebelum (30 hari) & setelah (30 hari) perawatan BATASAN TAHUNAN 240.000.000 750 750.000 37.000 285.000 18.000 6 7 8 9 10 Biaya konsultasi dokter Spesialis di Rumah Sakit per hari (365 hari) Perawatan Gawat Darurat Biaya perawat pribadi (maks.000 6.500.000 210.000 12.000.Pembedahan D (Dokter bedah.000 600.

Asuransi Perawatan Rumah Sakit dan Pembedahan (INNER LIMIT) Manfaat per KETIDAKMAMPUAN Satu KETIDAK-MAMPUAN: • • • • Satu penyakit yang sama Satu penyakit yang penyebabnya berkaitan Komplikasi penyakit Satu perawatan medis dengan > satu diagnosa Yang terjadi dalam masa 30 hari dari tanggal perawatan sebelumnya ( Peserta keluar dari Rumah Sakit) .

Asuransi Perawatan Rumah Sakit dan Pembedahan (INNER LIMIT) •PEMULIHAN JAMINAN: Manfaat rawat inap akan dipulihkan apabila perawatan yang sama terjadi dalam jangka waktu 30 hari dari tanggal perawatan sebelumnya. Contoh : 30 days HIPERTENSI HIPERTENSI 1 January 2011 7 January 2011 8 February 2011 .

Pre-exising Conditions & Specified Illnesses Penyakit atau Cidera yang sudah ada sebelum tanggal berlakunya pertanggungan bagi Peserta yang bersangkutan (Pre-existing Diseases). dimana Peserta: Pemilihan Produk < 10 EE 10-25 EE 26-50 EE > 50EE Telah terdiagnosa. . terlepas dari pengobatan sebenarnya telah dilakukan ataupun tidak. atau RAWAT GIGI KACAMATA telah dianjurkan oleh dokter untuk mendapat pengobatan medis. pengobatan. atau RAWAT INAP MATERNITY RAWAT JALAN secara wajar pada umumnya akan berusaha untuk mendapat suatu diagnosa. Perawatan Medis.

Penyakit pembuluh darah. Asthma. Katarak. Tukak lambung atau usus 12 jari Segala Jenis Tumor (termasuk Endometriosis) dan kanker.Penyakit-Penyakit Khusus (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) Gagal ginjal menahun. Batu pada ginjal. batu pada saluran atau kandung empedu Penyakit Tekanan darah tinggi. Penyakit jantung. THT yang memerlukan pembedahan (THT = Telinga Hidung Tenggorokan). . Kencing manis (Diabetes Mellitus). Wasir (hemorrhoid). Radang kandung empedu. Segala Jenis Hernia. saluran kemih atau kandung kemih. Tuberkulosis (TBC).

atau • Maksimum 30 hari sejak berakhirnya Polis.Asuransi Perawatan Rumah Sakit dan Pembedahan (INNER LIMIT) MANFAAT LANJUTAN • Apabila Peserta dirawat pada saat Polis berakhir maka rawat inap Peserta tetap ditanggung sampai dengan: • Peserta keluar RS. atau • Sebesar maksimum pertanggungan • Mana yang lebih dulu terjadi .

Produk Asuransi Kesehatan PENGECUALIAN UMUM 35 .

melahirkan. Pemeriksaan kesehatan atau test-test diagnostik yang tidak berhubungan dengan pengobatan atau diagnosa dari Satu Ketidakmampuan yang ditanggung dalam Polis ini atau setiap pengobatan yang tidak ada hubungannya secara medis serta setiap pengobatan atau perawatan preventif dan yang bertujuan untuk penurunan atau penambahan berat badan. 4. keguguran. 3. gangguan pemusatan perhatian (Autisme).Asuransi Perawatan Rumah Sakit dan Pembedahan – (PENGECUALIAN) 1. 5. keterlambatan berjalan. gangguan bicara. gangguan makan. hiperaktifitas. . Semua perawatan dan pengobatan gigi (termasuk bedah mulut) dengan komplikasinya. Kelainan bawaan. 2. perawatan medis. sterilisasi atau pemakaian 36 kontrasepsi termasuk komplikasinya. kecuali yang disebabkan oleh Penyakit yang dibuktikan dengan Surat Keterangan Dokter. Perawatan Medis dan pengobatan untuk Gangguan Tumbuh Kembang termasuk namun tidak terbatas pada Failure To Thrive (FTT). retardasi mental. yang sudah maupun tidak diketahui sebelumnya termasuk kelainan fisik sejak lahir yang timbul dalam 6 (enam) bulan pertama. disleksia. Pemeriksaan kesehatan berkala. usaha untuk mendapatkan kesuburan. Semua pengobatan. termasuk semua Penyakit yang disebabkan oleh gigi kecuali pengobatan darurat terhadap gigi asli yang rusak karena Kecelakaan sesuai dengan manfaat pertanggungan. tindakan atau operasi akibat dari kehamilan.

Cidera atau Penyakit yang timbul langsung atau tidak langsung akibat Peperangan. kelainan refraksi mata. 9. 7. 37 11. . keadaan bahaya perang atau darurat perang. Vaksinasi atau imunisasi. Biaya sunat (sirkumsisi) yang tidak berhubungan dengan suatu Penyakit atau infeksi. 6. sedang bertugas sebagai anggota angkatan bersenjata atau kepolisian. kecuali akibat Kecelakaan yang dibuktikan dengan keterangan Dokter. baik dinyatakan atau tidak. sedang melaksanakan tugas operasi militer. manifestasi psikosomatis. pemulihan keamanan dan ketertiban umum. neurosis. 10. Cidera atau Penyakit yang timbul langsung atau tidak langsung akibat segala tindakan percobaan bunuh diri dalam keadaan sadar maupun tidak sadar atau Cidera akibat tindakan yang dilakukan oleh diri sendiri dan/atau oleh orang lain atas perintah yang berkepentingan dalam pertanggungan. alat bantu dengar. psiko-geriatrik. 8. Semua perawatan medis dan pengobatan yang berhubungan dengan kosmetik atau bedah plastik.Asuransi Perawatan Rumah Sakit dan Pembedahan – (PENGECUALIAN) Semua perawatan medis dan pengobatan sehubungan dengan stress. depresi. kondisi geriatrik. atau kelainan dan gangguan jiwa lainnya.

Infeksi – infeksi yang disebabkan oleh HIV (Human Immunodeficiency Virus). AIDS (Acquired Immune Deficiency Syndrome). ARC (AIDS Related Complex). kerusuhan. 16. terbang layang. bungy jumping. 14. racun. Cidera atau Penyakit yang timbul langsung atau tidak langsung akibat dari segala tindakan yang berhubungan dengan pemakaian alkohol. Pengobatan atau perawatan medis akibat melakukan aktifitas berbahaya seperti terjun payung. kecuali yang diakibatkan oleh pekerjaan Peserta itu sendiri.Asuransi Perawatan Rumah Sakit dan Pembedahan – (PENGECUALIAN) 12. pemogokan. balap perahu motor. olah raga kontak fisik. radiasi nuklir dan sejenisnya yang dilakukan secara sengaja. pengambil-alihan kekuasaan. zat terlarang. Cidera atau Penyakit yang timbul langsung atau tidak langsung akibat melakukan dan/atau berpartisipasi dalam demonstrasi. balap mobil. balap motor. dan sejenisnya. 15. gas. penelusuran gua. dan perbuatan melanggar hukum. narkotik. Pengobatan atau perawatan medis akibat Kecelakaan yang terjadi saat Peserta menjadi penumpang ataupun awak pesawat udara kecuali pada penerbangan komersial yang berjadwal. panjat tebing. pemberontakan. dan jenis olah raga beresiko lainnya. huru-hara. arung jeram. menyelam. obat bius. Penyakit – Penyakit kelamin lainnya dan segala akibatnya. . 38 13.

Asuransi Perawatan Rumah Sakit dan Pembedahan – (PENGECUALIAN) 17. 18. Pengobatan Rawat Jalan yang tidak ada hubungannya dengan Perawatan Rumah Sakit . sinshe. Perawatan dan/atau pengobatan eksperimental. Biaya pemberi jasa medis yang dikenakan oleh keluarga dekat Peserta atau oleh seseorang yang secara normal tinggal dalam rumah tangga Peserta 39 . dukun patah tulang. naturopath. holistik dan sejenisnya. paranormal. 20. yang tidak terbatas pada jasa telepon. cuci pakaian dan makanan tambahan 19. tradisional dan/atau alternatif yang di luar ilmu kedokteran Barat yang tidak terbatas pada akupunktur (kecuali dilakukan oleh Dokter). chiropractor. Pelayanan yang tidak ada hubungan secara medis untuk pengobatan Penyakit.

Asuransi Melahirkan PLAN 1 MANFAAT 7.000 15.500. Biaya Rawat Jalan.000.000.500.000 .000 3. 7. Persalinan dengan Pembedahan. 4.000 3 4 Komplikasi Kehamilan.500 1 2 Persalinan normal.

Asuransi Melahirkan Biaya Melahirkan Normal •Berlaku Paket •Manfaat per KEHAMILAN •Melahirkan dengan vacum dan forsep termasuk persalinan Normal •Termasuk biaya rawat inap akibat komplikasi kelahiran yang terjadi sampai 40 hari setelah melahirkan •Termasuk biaya rawat inap bayi sampai dengan usia 14 hari Biaya Melahirkan Pembedahan • Berlaku Paket Melahirkan dengan Pembedahan • Manfaat per KEHAMILAN • Termasuk biaya rawat inap akibat komplikasi kelahiran yang terjadi sampai 40 hari setelah melahirkan • Termasuk biaya rawat inap bayi sampai dengan usia 14 hari .

Asuransi Melahirkan Biaya Komplikasi Kehamilan •Paket Biaya Keguguran •Manfaat per KEHAMILAN •Termasuk biaya rawat inap akibat komplikasi KEHAMILAN •Biaya komplikasi Kehamilan yang telah digunakan akan mengurangi manfaat Melahirkan Normal atau Pembedahan Biaya Rawat Jalan • Manfaat per KEHAMILAN • Pemeriksaan rawat jalan selama kehamilan sampai 40 hari setelah melahirkan • Biaya rawat jalan bayi sampai usia 14 hari .

000 1.000 1.000 Biaya konsultasi Dokter Spesialis Biaya paket perawatan Dokter 150.000.Asuransi Rawat Jalan MANFAAT Biaya konsultasi Dokter Umum PLAN 1 80 80.000 20% .000 80.000 Biaya pembelian obat-obatan sesuai resep dokter Biaya tes diagnostik/laboratorium Biaya fisioterapi BATAS TAHUNAN PER ORANG Co .200.500.INSURANCE 3.000 7.150.

Asuransi Rawat Jalan Biaya Konsultasi Dokter Umum • Manfaat per Kunjungan per hari Biaya Konsultasi Dokter Spesialis • Manfaat per Kunjungan per hari • Konsultasi harus dengan rujukan Dokter Umum Biaya Paket Perawatan Dokter • Biaya konsultasi dokter sekaligus obat-obatan • Manfaat per kunjungan per hari Biaya Obat-obatan • Manfaat per Tahun • Mengganti pembelian obat-obatan di Apotik atas resep dokter .

Asuransi Rawat Jalan Biaya Pemeriksaan Penunjang • Manfaat per Tahun • Mengganti biaya pemeriksaan laboratorium dan diagnostik lainnya. atas perintah dokter Biaya Fisioterapi • Manfaat per Tahun • Mengganti biaya fisioterapi atas perintah dokter. yang berhubungan dengan diagnosa penyakit .

Asuransi Rawat Jalan Imunisasi Dasar • Untuk anak usia < 5 tahun • Imunisasi Dasar meliputi: BCG. obat dan vaksin diganti di manfaat ini • Manfaat per Tahun . Campak . Hepatitis B dan Tifoid • Biaya jasa dokter. DPT. Polio.

Asuransi Rawat Jalan Ko-asuransi • Biaya yang menjadi tanggungan Peserta • Dalam bentuk persentase Manfaat pro-rata • Berlaku untuk peserta yang didaftarkan di pertengahan periode polis • Hanya berlaku untuk manfaat TAHUNAN .

Perhitungan Ko.000 Obat-obatan 800.200.000 20% 40.Asuransi Rawat Jalan Soal 1 .000 1.000 50.000 20% 800.asuransi PT XYZ. Karyawan A terdaftar dari awal polis mengajukan klaim: Manfaat Limit Total Biaya Coinsurance Total Penggantian Jasa dokter umum 80.000 . dengan periode pertanggungan 1 Jan 2011 – 31 Desember 2011.

000 Jasa dokter umum 80.asuransi PT XYZ.000 20% 400.000 500. dengan periode pertanggungan 1 Jan 2011 – 31 Desember 2011.000 .000 Laboratorium 500.Asuransi Rawat Jalan Soal 2 . Karyawan A terdaftar dari awal polis mengajukan klaim: Manfaat Limit Total Biaya Coinsurance 20% Total Penggantian 40.Perhitungan Ko.000 50.

Karyawan A terdaftar dari tanggal 1 Juni 2011 mengajukan klaim: Manfaat Limit Total Biaya Coinsurance 20% Total Penggantian 120.150 Manfaat Pro-rata : 1 Juni 2011-31 Des 2011 : 214 hari Manfaat pemeriksaan penunjang :214/365 x 500.Asuransi Rawat Jalan Soal 3 .Perhitungan Ko.150 .000 = 293.asuransi dan Pro-rata PT XYZ.000 20% 293.000 Jasa dokter spesialis 150.000 Laboratorium 500.000 500.000 150. dengan periode pertanggungan 1 Jan 2011 – 31 Desember 2011.

000 2.600.000 1.700.000 20% .000 180.Asuransi Rawat Gigi NO 1 2 3 4 MANFAAT Perawatan dasar Perawatan pencegahan Perawatan kompleks Gigi palsu Co .INSURANCE PLAN 1 2.400 2.400.

Asuransi Rawat Gigi Biaya Perawatan Gigi Dasar • Manfaat per tahun • Termasuk biaya konsultasi. tindakan. pemeriksaan penunjang dan biaya administrasi • Perawatan pembersihan karang gigi . obat. alat. obat. tindakan. alat. pemeriksaan penunjang dan biaya administrasi • Meliputi: • Penambalan • Pencabutan gigi tanpa operasi • Perawatan gusi bengkak • Perawatan saluran akar • Kuretasi gusi Biaya Perawatan Gigi Pencegahan • Manfaat per tahun • Termasuk biaya konsultasi.

Asuransi Rawat Gigi Biaya Perawatan Gigi Kompleks • Manfaat per tahun • Termasuk biaya konsultasi. tindakan. pemeriksaan penunjang dan biaya administrasi • Meliputi: • Tindakan pembedahan sekitar jaringan gigi • Pencabutan gigi melalui pembedahan • Crown atau bridge plastik atau porselen Biaya Gigi Palsu • Manfaat per Tahun • Mengganti biaya pembuatan gigi buatan . alat. obat.

Asuransi Rawat Gigi Ko-asuransi & Pro-rata • Berlaku ketentuan Ko-asuransi dan Pro-rata seperti di Rawat Jalan .

Frame (batas 2 tahunan) b. Lensa atau lensa kontak (batas tahunan) 500.000 .000 850 2 Biaya Dokter Mata per tahun 150.Asuransi Kaca Mata PLAN 1 NO 1 MANFAAT Penggantian kacamata a.000 350.

Asuransi Kaca Mata Pro-rata • Berlaku ketentuan Pro-rata seperti di Rawat Jalan .

.

Asuransi Jiwa Term Life • Produk dasar Untuk karyawan saja • Total Permanent Disablement • Rider dari Term Life • Akselerasi TPD Jenis Uang Pertanggungan: Perkalian gaji ADD • Accidental Death or Dismemberment • Bisa berdiri sendiri Fix sum insured .

Asuransi Jiwa Berjangka FCL . Peserta wajib menyampaikan Bukti Kesehatan • Submit hasil MCU 6 bulan terakhir.FREE COVER LIMIT /BATAS PERTANGGUNGAN BEBAS • Free Cover Limit ditentukan oleh Penanggung pada awal Tahun Polis • Apabila Uang Pertanggungan di atas Free Cover Limit.sesuai jenis pemeriksaan yang diinginkan underwriter • Melakukan MCU di RS/Klinik rekanan Generali (Cashless) • Mengisi Formulir Kesehatan .

Asuransi Cacat Tetap Total ASURANSI CACAT TETAP TOTAL • Tidak mampu melakukan pekerjaan. atau • Kehilangan bagian tubuh atau fungsinya secara total. dari minimum 2 (dua) bagian tubuh • Kondisi atau kehilangan fungsi harus sudah berlangsung selama minimum 180 (seratus delapan puluh) hari secara TERUS MENERUS . atau profesi apapun untuk memperoleh penghasilan selamanya. jabatan.

Per Kecelakaan .Asuransi Kecelakaan ASURANSI KECELAKAAN TYPE DESKRIPSI PENGGANTIAN A Meninggal Akibat Kecelakaan 100% UP B Cacat Tetap Total Akibat Kecelakaan Persentase dari UP sesuai tabel Manfaat D Perawatan Medis Akibat Kecelakaan Max 10% dari UP.

Asuransi Jiwa PENGECUALIAN UMUM 62 .

63 . Perbuatan melanggar hukum.Asuransi Jiwa Berjangka – Pengecualian Tindakan bunuh diri dalam keadaan sadar maupun tidak sadar yang dilakukan oleh diri sendiri dan/atau oleh orang lain atas perintah yang berkepentingan dalam pertanggungan apabila terjadi dalam waktu 1 (satu) tahun terhitung dari tanggal Peserta mulai ikut pertanggungan.

pemberontakan. 5. Sebagai penumpang ataupun awak pesawat udara kecuali pada penerbangan komersial yang berjadwal. obat bius. zat terlarang. 2. kerusuhan. radiasi nuklir dan sejenisnya yang dilakukan secara sengaja. sedang bertugas sebagai anggota angkatan bersenjata atau kepolisian. keadaan bahaya perang atau darurat perang. 64 . kecuali yang diakibatkan oleh pekerjaan Peserta itu sendiri. Segala tindakan yang berhubungan dengan pemakaian alkohol. pemogokan. gas. Tindakan percobaan bunuh diri dalam keadaan sadar maupun tidak sadar atau cidera akibat tindakan yang dilakukan oleh diri sendiri dan/atau oleh orang lain atas perintah yang berkepentingan dalam pertanggungan. Melakukan dan/atau berpartisipasi dalam demonstrasi.Asuransi Cacat Tetap Total – Pengecualian 1. sedang melaksanakan tugas operasi militer. racun. dan perbuatan melanggar hukum. pengambil-alihan kekuasaan. pemulihan keamanan dan ketertiban umum. narkotik. huru-hara. Peperangan. 4. 3. baik dinyatakan atau tidak.

balap motor. terbang layang. penyakitpenyakit kelamin lainnya dan segala akibatnya. Infeksi – infeksi yang disebabkan oleh HIV (Human Immunodeficiency Virus). Penyakit yang telah diderita sebelumnya yang mana Peserta menerima perawatan. 7. 9. menyelam. Kehamilan. balap mobil. kecuali Peserta tersebut telah dipertanggungkan dalam Polis ini dalam jangka waktu 1 (satu) tahun.Pengecualian 6. 8. ARC (AIDS Related Complex). balap perahu motor. AIDS (Acquired Immune Deficiency Syndrome). dan jenis olah raga beresiko lainnya. 65 . diagnosa. Melakukan aktifitas berbahaya seperti terjun payung. panjat tebing. dan sejenisnya. bungy jumping. olah raga kontak fisik. konsultasi atau pengobatan dalam waktu 180 (seratus delapan puluh) hari sebelum tanggal berlakunya pertanggungan bagi Peserta. penelusuran gua. arung jeram. keguguran atau melahirkan.Asuransi Cacat Tetap Total .

kerusuhan.Asuransi Kecelakaan . huru-hara. sedang melaksanakan tugas operasi militer. Peperangan. Sebagai penumpang ataupun awak pesawat udara kecuali pada penerbangan komersial yang berjadwal. Melakukan dan/atau berpartisipasi dalam demonstrasi. racun. dan perbuatan melanggar hukum. zat terlarang. radiasi nuklir dan sejenisnya yang dilakukan secara sengaja. pemulihan keamanan dan ketertiban umum. narkotik. obat bius.Pengecualian 1. Segala tindakan yang berhubungan dengan pemakaian alkohol. 3. Tindakan percobaan bunuh diri dalam keadaan sadar maupun tidak sadar atau cidera akibat tindakan yang dilakukan oleh diri sendiri dan/atau oleh orang lain atas perintah yang berkepentingan dalam pertanggungan. pengambil-alihan kekuasaan. kecuali yang diakibatkan oleh pekerjaan Peserta itu sendiri. pemogokan. pemberontakan. 66 . 5. baik dinyatakan atau tidak. gas. 2. keadaan bahaya perang atau darurat perang. 4. sedang bertugas sebagai anggota angkatan bersenjata atau kepolisian.

dan jenis olah raga beresiko lainnya. panjat tebing. menyelam. Melakukan aktifitas berbahaya seperti terjun payung. balap mobil.Asuransi Kecelakaan . arung jeram. balap perahu motor. balap motor. dan sejenisnya. Kehamilan. olah raga kontak fisik. terbang layang. penelusuran gua. 7. keguguran atau melahirkan. bungy jumping. 67 .Pengecualian 6.

Proposal Workflow 68 .

PASANGAN. ALAMAT DATA PESERTA (NAMA. ANAK) MANFAAT PER PRODUCT PER PLAN ASURANSI EKSISTING KLAIM YANG TERJADI 2 TAHUN TERAKHIR . STATUS (KARYYAWAN.KELENGKAPAN BERKAS PENGAJUAN PROPOSAL HEALTH NAMA PERUSAHAAN (SESUAI AKTE). PLAN. GENDER. TANGGAL LAHIR.

KELENGKAPAN BERKAS PENGAJUAN PROPOSAL LIFE
NAMA PERUSAHAAN (SESUAI AKTE), ALAMAT

DATA PESERTA ( TANGGAL LAHIR, GENDER, UANG PERTANGGUNGAN

MANFAAT

ASURANSI EKSISTING

KLAIM YANG TERJADI 2 TAHUN TERAKHIR

PROSES PROPOSAL

Pengumpulan informasi AGEN

Fact Findings

Mengirimkan Proposal

Negosiasi PROSPEK KLIEN

Proposal
Membuat Proposal Request Form

MARKETING SUPPORT

UNDERWRITER

Check Database

Verifikasi Data

Pembuatan Proposal

Analisa resiko

Pricing

PROSES PROPOSAL- DIRECT AGEN

Meeting Appointment

Mencari Informasi

Fact Findings

Proposal/PRF

AGEN Presentasi Negosiasi

Collect document closing

Collect premi

PROSPEK KLIEN

Membuat Proposal Request Form

NORA NATALYA TISYA RAHMANTI

Nora.natalya@generali.co.id Tisya.Rahmanti@generali.co.id

PROSES PROPOSAL.co.Setijadi@generali.id .REFERRAL AGEN Meeting Appointment Mencari Informasi Fact Findings Proposal/PRF AGEN Presentasi Negosiasi Collect document closing Collect premi PROSPEK KLIEN Membuat Proposal Request Form MELANNI .coid SHERLITA JUNIKE-SURABAYA Sherlita.Junike@generali.co.id Tikno.MEDAN TIKNO SETIJADI-JAKARTA Melanni@generali.

PROSES PERPANJANGAN POLIS • • • • • • Polis Asuransi Kumpulan berlaku 1 (satu) tahun H-60 kirim Pre Perpanjangan Polis ke klien Follow up oleh Tim Customer Relation & EBS/Agent Masa leluasa 45 hari dari jatuh tempo Pending proses klaim & perubahan data Diproses setelah Premi Perpanjangan Polis & Outstanding premi + ekses (jika ada) diterima • Penutupan sementara fasilitas provider .

PERPANJANGAN POLIS KUMPULAN H-80 H-60 H-23 H+45 Persiapan berkas perpanjangan polis Kirim Proposal ke klien Negosiasi Konfirmasi Jatuh Tempo Kirim tagihan Grace Period Tim terkait: • Proposal • Underwriting • POS & Billing • Claim • IT Penutupan Provider Lapse /Renewal action .

.

Underwriting 77 .

diterima dengan kondisi khusus atau ditolak Saat pembuatan proposal Saat penutupan polis Saat perubahan data Saat perpanjangan data (Renewal) UNDERWRITING .UNDERWRITING Underwriting atau Seleksi resiko •Kegiatan untuk melakukan seleksi terhadap calon tertanggung di mana kegiatan tersebut meghasilkan suatu keputusan apakah resiko yang diajukan dapat diterima dengan kondisi standard.

telp DATA KARYAWAN •Jumlah karyawan •Jenis kelamin •Tanggal lahir •Jenis pekerjaan •Data Keluarga (Istri atau suami. dan Anak) .UNDERWRITING Data yang diperlukan oleh Underwriter DATA PERUSAHAAN •Nama Perusahaan •Jenis Usaha •Contact person perusahaan dan no.

.UNDERWRITING Syarat kepesertaan • • • • Minimum kerja 30 jam/minggu Tidak pilih-pilih Sehat dan tidak sedang sakit Bila tidak semua karyawan yang yang diikutkan dalam program asuransi. berdasarkan Tingkat Jabatan harus ditetapkan sejak awal. • Satu istri dengan anak usia 15 hari s/d 23 tahun.

telp DATA KARYAWAN •Jumlah karyawan •Jenis kelamin •Tanggal lahir •Jenis pekerjaan •Data Keluarga (Istri atau suami.UNDERWRITING Data yang diperlukan oleh underwriter DATA PERUSAHAAN •Nama Perusahaan •Jenis Usaha •Contact person perusahaan dan no. dan Anak) DATA PERTANGGUNGAN •Program yang diambil DATA CLAIM •Pengalaman klaim •Rate premi tahun lalu •Rate premi tahun ini DATA PERTANGG UNGAN DATA PERUSAHAAN & KARYAWAN DATA CLAIM SELEKSI RESIKO YANG TEPAT .

500.000 7.52 0.000.000 Modal Factor 1 0.Underwriting Cara pembayaran Premi Payment Method Tahunan (Yearly) Enam bulanan (Semi Annually ) Empat bulanan (Quarterly ) With Outpatient 10.000 2.500.000.000.000 15.000 Without OP 3.000.27 .000 15.

000.000 5. OP.000 5. GL Usia Max Peserta Saat Masuk Saat perpanjangan Karyawan Karyawan Karyawan Karyawan Istri anak 59 59 59 64 64 15 s/d 23 44 44 64 64 64 64 64 23 44 44 Maximum 500.000.000.000.000 500. DT.000.000.000 500.000 MATERNITY Karyawati Istri .000 Jenis Asuransi Kumpulan Jiwa Cacat Tetap Kecelakaan IP.UNDERWRITING Manfaat Uang Pertanggungan Minimum 5.

NEW BUSINESS Document closing New Business •SURAT PERMOHONAN ASURANSI KESEHATAN KUMPULAN •sudah diisi dengan lengkap dan benar •Penandatangan pemegang Polis adalah nama yang tercantum didalam akte notaris dan minimal jabatan yang di pegang adalah Direktur SPAK Surat Kuasa •Jika menguasakan kepada pihak PIC (biasanya HRD) •Dengan materai 6000 Premi •Pembayaran Premi sesuai dengan jumlah tagihan premi pada proposal akhir yang disetujui oleh klien •Bukti Setor dari bank/transfer •Jika terjadi kelebihan atau kekurangan pembayaran Premi maka akan di nett off dengan tagihan changes .

NEW BUSINESS Document closing New Business •Sesuai dengan PMK No. 30/PMK 010/ 2010 perlu legal dokumen •copy Akte Pendirian Legal •Copy SIUP dokumen •Copy TDP •Copy NPWP •Copy kartu identitas diri (KTP/SIM/PASPOR) PIC Polis Copy kartu identitas •Foto copy identitas diri (KTP/SIM/PASPOR) penandatangan SPAK Data peserta terakhir • Data Peserta terakhir diberikan jika terdapat perubahan data Proposal terakhir •Menandatangani proposal akhir yang disetujui oleh klien sebagai salah satu dasar penutupan polis .

NEW BUSINESS Efektif Polis: • • Sesuai Tgl di SPAK/Tgl bayar premi pertama (mana yang terakhir) Semua syarat penutupan lengkap .

GROUP TERM LIFE 1. Batas pertanggungan bebas adalah batas maksimum UP yang dipertanggungkan tanpa perlu bukti kesehatan 4. UP diturunkan sesuai dengan premi yang telah dibayarkan •Decline. Santunan meninggal 100% UP any causes (kecuali bunuh diri dalam 12 bulan dan perbuatan melanggar hukum) 2. UP = requested UP Tidak mau bayar extra premi. UP > BPB Perlu bukti kesehatan. UP = BPB •Perubahan UP Tengah masa polis  Promosi dan bukan permintaan karyawan Saat renewal polis Group Term Life . Fix UP Perbedaan UP tidak lebih dari 50% 3. UP = requested UP •Substandard Jika mau bayar extra premi. hasil bukti kesehatan: •Standard.

Diagnosa penyakit.UNDERWRITING •Pemindahan Asuransi kesehatan dari asuransi lain ke Generali. Tgl kejadian. Jumlah klaim diajukan. Jumlah klaim terbayar ) •Tarif premi tahun lalu dan tarif premi perpanjangan polis . maka lamanya masa tunggu dikurangi lamanya kepesertaan pada polis terdahulu •Peserta baru Tetap berlaku masa Tunggu 12 bulan Persyaratan: •Copy Polis dan Datar Manfaat •Data peserta yang telah diasuransikan terdahulu •Pengalaman klaim minimal 1 tahun terakhir (Nama Claimant. dimana tidak ada tenggang waktu antara berhentinya Polis terdahulu dengan mulai berlakunya polis Generali Take Over Policy •Take Over Policy mengakomodir Ketentuan masa tunggu Untuk Peserta lama.

Billing & Collections 89 .Policy Services.

Dokumen Polis Polis Kartu Peserta Daftar Manfaat Buku Panduan Dokumen Polis .

Perubahan Polis Pemegang Polis Perubahan Polis Tambah/ Kurang Plan Tambah/ Kurang Manfaat Peserta Rumah Sakit .

Formulir dapat di fotocopy atau diajukan dalam bentuk softcopy (e-mail) . Perubahan menggunakan Formulir Perubahan Data Pemegang Polis/Peserta.PERUBAHAN POLIS Ketentuan Perubahan 1. Persetujuan perubahan polis dilakukan oleh Team Underwriting 3. Perubahan polis dilakukan saat perpanjangan dan harus melalui Customer Service 2.

FLOW PERUBAHAN DATA Client Pengiriman data melalui : Email Click Hard copy CS Policy Service Kartu Adendum Kartu (jika ada) .

PEMBAYARAN PREMI • Pembayaran premi dapat dilakukan melalui rekening • • • • Pemegang Rekening Bank Cabang Nomor Rekening : PT. AJ Generali Indonesia : BCA : Wahid Hasyim : 0283-114-080 (Rupiah) Note : jika menggunakan Recuring Kartu Kredit akan dikenakan biaya : 2 % .

Flow Pembayaran Premi/Excess Claim Invoice Premi/Excess Billing • • • Client • Waktu Pembayaran Premi 20 hari sejak Invoice diterbitkan Waktu Pembayaran Excess Claim : 30 hari Apabila dalam waktu yang telah ditentukan tidak ada pembayaran maka dilakukan : • Freeze Provider • Hold Proses Perubahan Follow Up atas outstanding Premi dan Excess Claim akan dilakukan melalui: • E-mail • Surat • Telepon .

Claims & Provider Relations

97

FUNGSI DAN PROSES ADMIN KLAIM
Fungsi Klaim
•Alat untuk memenuhi perjanjian kontrak untuk memberikan perlindungan finansial pada saat peserta asuransi mengalami kerugian (loss)

Proses Administrasi Klaim:
Mengumpulkan bukti atau fakta yang berkaitan dengan kerugian

Membandingkan fakta-fakta itu dengan kontrak asuransi

Menentukan benefit/manfaat yang dibayarkan kepada peserta asuransi

PIHAK TERKAIT DALAM PROSES KLAIM PESERTA RUMAH SAKIT PROVIDER PIHAK TERKAIT PROSES KLAIM PEMEGANG POLIS TPA PERUSAHAAN ASURANSI .

PROSEDUR KLAIM KESEHATAN PROVIDER Peserta RS / KLINIK Admedika Tunjukkan dan Verifikasi ID Card Swipe Card di Admission RS / KLINIK On line System RS / KLINIK RS / KLINIK Validasi sebelum pasien pulang Pelayanan Kesehatan Surat Jaminan : Peserta menandatangani struk Surat Penolakan : Biaya ditanggung peserta .

PROSEDUR KLAIM KESEHATAN PROVIDER Client • Step 1: Datang ke tempat layanan kesehatan provider • Step 2: Menunjukkan kartu Generali dan Bukti Identitas diri Provider • • • • Step 3: Melakukan proses permintaan jaminan Step 4: Memberikan surat jaminan pada klien Step 5: Meminta tandatangan pada klien/anggota keluarga Step 6: Memberikan perincian kepada Admedika sebelum klien pulang Admedika • Step 7: Mengirim kembali perincian klaim yang ditanggung dan kelebihan biaya Client • Step 8: Membayar kelebihan biaya • Step 9: Selesai. klien dapat pulang .

PROSEDUR KLAIM KESEHATAN REIMBURSEMENT ( Non-Provider ) Hospitalization & Surgery PROSES SAMPAI DENGAN PEMBAYARAN KLAIM 14 HARI KERJA SUBMIT THE DOCUMENT WITHIN 60 for IP or 30 DAYS for OP AFTER TREATMENT DATE Generali Office PAYMENT PEMBAYARAN KLAIM SECARA TRANSFER KEPADA REKENING PEMEGANG POLIS ATAU PESERTA ( SESUAI PROPOSAL ) Claim Process 102 .

PROSEDUR KLAIM KESEHATAN REIMBURSEMENT ( Non-Provider ) Client • Step 1: Datang ke tempat layanan kesehatan non provider • Step 2: Mendapatkan layanan kesehatan • Step 3: Membayar tagihan pelayanan kesehatan • Step 4: Mengajukan klaim ke Generali Indonesia. Gigi. dan Kacamata 30 hari sejak tanggal perawatan Generali Indonesia • Step 5: Keputusan klaim akan diproses dalam 14 hari kerja termasuk pembayaran • Step 6: Pembayaran ditransfer ke rekening Perusahaan / Peserta ( sesuai Proposal ) . Rawat Jalan. Batas Pengajuan Klaim : Rawat Inap 60 hari sejak tanggal selesai perawatan.

PROSEDUR KLAIM KEMATIAN Client • Step 1: Mengajukan klaim ke Generali dengan melampirkan persyaratan-persyaratan sesuai Polis maks 90 hari sejak Peserta meninggal dunia Generali Indonesia • Step 2: Keputusan klaim akan diproses dalam 14 hari kerja • Step 3: Bila disetujui. maka pembayaran akan ditransfer ke rekening Perusahaan / Peserta ( sesuai Proposal ) .

KELENGKAPAN BERKAS PENGAJUAN KLAIM KESEHATAN FORMULIR KLAIM DAN SURAT KETERANGAN DOKTER RAWAT JALAN / RAWAT INAP KWITANSI ASLI PERAWATAN DAN PERINCIAN RESUME MEDIS/DIAGNOSA COPY RESEP OBAT-OBATAN DAN ALKES LAINNYA HASIL / PERINCIAN LABORATORIUM .

CONTOH KWITANSI ASLI .

CONTOH RESUME MEDIS DAN HASIL LABORATORIUM .

CONTOH RINCIAN KWITANSI DAN COPY RESEP .

HASIL PEMERIKSAAN SELAMA PERAWATAN SURAT KETERANGAN KEPOLISIAN (KECELAKAAN) BUKTI IDENTITAS PESERTA DAN PENERIMA MANFAAT .KELENGKAPAN BERKAS PENGAJUAN KLAIM KEMATIAN FORMULIR KLAIM DAN SURAT KETERANGAN DOKTER KLAIM KEMATIAN SURAT KETERANGAN KEMATIAN ( ASLI/LEGALISIR ) RESUME MEDIS/DIAGNOSA.

CONTOH SURAT KEMATIAN DAN SURAT KEPOLISIAN .

CONTOH BUKTI IDENTITAS DIRI PESERTA DAN PENERIMA MANFAAT .

.

Compensation

113

Ketentuan Kompensasi

1. Kompensasi diberikan atas penjualan produk asuransi kumpulan, baik Group Life (Group Term Life, Group Total Permanen Disability dan Group Accidental Death and Disablement), maupun Group Health (Inpatient, Outpatient, Maternity, Dental dan Vision) 2. Penjualan dapat dilakukan dengan cara Direct atau Referral dengan struktur kompensasi terlampir 3. Kompensasi ini hanya berlaku sampai tahun ketiga

Proses Pembayaran Kompensasi
Operations Penutupan Polis Agency Support Agen

Hitung Komisi/Overiding

Komisi/Overiding Group

Gabung

Terima Komisi

Komisi/Overiding Individu

Struktur Kompensasi Group (sebelum dikenakan pajak) Komisi 10% dari Premi Direct Overriding 5% dari Komisi Komisi Group Komisi Agen Overriding Leader Agen 5% dari Premi 5% dari Komisi Referral Komisi EBS Overriding Leader EBS 5% dari Premi 5% dari Komisi .

Tetapi belum bersertifikasi untuk Ujian Asuransi Kesehatan Kumpulan dari Generali Indonesia. namun dibantu /bekerjasama dengan Employee Benefit Specialist (EBS) Generali Indonesia 3.Struktur Kompensasi Group (sebelum dikenakan pajak) adalah penutupan: 1. Sudah bersertifikasi untuk Ujian Asuransi Kesehatan Kumpulan dari Generali Indonesia adalah penutupan: 1. Agen tidak ingin menangani case secara direct Direct Komisi Group Referral . Oleh Agen yang sudah mendapatkan lisensi AAJI atas nama Generali 2. Oleh Agen yang sudah mendapatkan lisensi AAJI atas nama Generali 2.

000.000 EBS 500.000 10.000 2.000 % OR 5% 5% 5% 5% Total OR 250.500.000 125.000 5.000.000.000 100.000 Agen 250.500.000.000.000. Tata cara pengurangan komisi akan diatur lebih lanjut dalam BUSINESS RULES . 2. maka dapat ditempuh dengan cara mengurangi komisi.000 5% 5% 250.Contoh Perhitungan Kompensasi Belum dipotong Pajak Premi 50. Jika nasabah ingin mendapatkan premi yang lebih kompetitif.000 2.000 Referral 5% 5% 5.000.000 Agen 125.000 Status Direct Referral Direct % Komisi 10% 5% 5% 10% Total Komisi 5.000 Catatan 100.000.000 50.000 EBS Catatan: 1.

Communications 119 .

Helpline Generali Agency Call Center 021-2996 3717 1. 1. 2. 4. 3. Policy Inquiry Claim Inquiry Hospital management Billings & Payment Individu 021-2996 3777 Group 021-2996 3737 . 3. 4. 2. 3. 2. New Business Policy & Claim inquiry Hospital management Billings & Payment Kompensasi Kontes Agency Maintenance Generali Contact Center Agency Support Customer Call Center 1.

Sertifikasi 121 .

Direct agen wajib menjual minimal 1 polis asuransi kumpulan dalam waktu 1 tahun. Pengumuman nilai kelulusan disampaikan dalam waktu 10 hari kerja melalui Agency Training Dept. dengan nilai minimum kelulusan adalah 70 (skala 100) 3. Apabila agen tidak dapat memenuhi ketentuan tersebut. Agen diberikan sertifikat apabila 1. 2. Lulus Ujian yang dilakukan oleh tim sertifikasi. Mengikuti seluruh materi training 2. maka agen wajib mengikuti sertifikasi ulang setelah waktu 1 tahun . Waktu ujian adalah 1 jam untuk mengerjakan 50 soal 4. Agen yang mendapatkan sertifikat sudah dapat melakukan penjualan.Sertifikasi 1. baik secara direct maupun referral 3.

Terima Kasih 123 .

Sign up to vote on this title
UsefulNot useful