LAVADO DE ACTIVOS ( LA ) Mecanismo por el cual el dinero proveniente de actividades ilegales como Narcotrafico, secuestro, extorsion, ontrabando, etc.

se introduce de diferentes formas al sistema econmico de un estado para dar legalidad, usualmente el sistema financiero es el mas utilizado para este tipo de Actos. En colombia el Art 323 de Codigo Penal hace referencia al tema.

Financiacin DEL TERRORISMO ( FT ) Es el apoyo financiero de cualquier manera al terrorismo o a aquellos que lo fomentan, planifican o estn implicados en el mismo. Pueden ser recursos provenientes de actividades legales como ilegales, pero con el proposito de financiar actividades insurgentes-

En colombia el Art 345 de codigo Penal hace referencia al tema.

SARLAFT

Es el sistema de administracin que deben implementar las entidaes Vigiladas, para protegerse o prevenirse frente a los Riegos de LA/FT. Este se instrumenta a travs de Etapas y Elementos, existe un personal adecuado para el caso, y una poltica que debe asumir cada entidad financiera donde estime los procedimientos y controles para el caso, enmarcado dentro de las normas que establece el estado.

CONCLUSIONES En el mundo el fenmeno LA/FT se ha vuelto tan comn, ya que es una problemtica que invade hasta las personas que no tienen protgaosimo de actividades ilegales, en ello me refiero a los que son utilizados por estas redes como beneficiarios de giros y otros.

Los pases deben tener estndares internacionales para llevar conjunto una prevencin y control efectiva para que no ingresen al mercado capitales de dudosa procedencia, deben acordar con lazos de buenas relaciones sin importar tendencias polticas, religiosas, etc. Asi mismo instituciones como GAFI, deben atuar con total independencia, ser autnomas, para que no permitan filtrar corrupcin o elementos que hagan parte de complicidad hacia los grupos que se mantienen en la ilegalidad.

El LA/FT es una consecuencia del grave problema que se vive en pases como Colombia, el Narcotrafico, el contrabando, los grupos al margen de la ley, la minera ilegal, el Secuestro, la extorsion, todos estos factores han invadido sin duda a la convivencia de la sociedad por todas las regiones envolviendo esta circunstancias a las personas del comn aprovecchando el nivel de pobreza y desempleo que tiene el pais, por ello se debe combatir estos problemas de la mano con lo que esto trae como es el LA/FT, debera exisitr una estructura en el pas que se encargara de este fenmeno de forma eficaz, no solo en la ciudades capitales es donde se puede monitorear las consecuencias de un problema, es en las regiones apartadas donde se debe aplicar mayor control y evitar la consolidadcion de capitales de diferentes regiones.

Las entidades financieras siendo las principales vas utilizadas para el blanqueo de capiatels, deben ejercer un control eficaz y con ello involucrar a todo el personal empleado para que se capacite sobre este fenmeno, asi mismo debe puscar procedimientos en los cuales vayan de la mano para prevenir este tipo de actos; es comn en los municipios de colombia la realizacin de operaciones sin poco control, dar apertura una cuenta de ahorros es muy fcil ya que por polticas de apoyo al campo ( Banco Agrario ) hacen que se le de posibilidad al campesino sin mas tramite, igulamente el otorgamiento de crditos para proyeccion agrcola

y pecuaria se realizan sin los mecanismos que permitan evaluar con certeza si existen o no cultivos ilcitos o otras actividades de tipo ilegal.