Anda di halaman 1dari 24

Revisado y actualizado con cartera de crditos

CATALOGO UNICO DE CUENTAS PARA USO DE LAS ENTIDADES DEL SISTE A !INANCIERO ECUATORIANO CODI!ICACION DE CUENTAS

CODIGO

CUENTAS " S P ! U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

" E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

" N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

% %% 1101 110105 110110 1102 110205 110210 110215 110! 110!05 110!10 110!15 110$ 1105 110505 110510 %& 1201 120105 120110 1202 120205 120210 120215 12,, 12,,05 12,,10 %' 1!01 1!0105 1!0110 1!0115 1!0120 1!0125 1!02 1!0205 1!0210 1!0215 1!0220 1!0225 1!0! 1!0!05 1!0!10 1!0!15 1!0!20 1!0!25 1!0$ 1!0$05 1!0$10 1!0$15 1!0$20

ACTI$O !ONDOS DISPONI"LES Caja Efectivo Caja chica Depsitos para encaje Banco Central del Ecuador Banco Nacional de Fo ento Bancos locales Bancos " otras instituciones financieras Banco Central del Ecuador Bancos e instituciones financieras locales Bancos e instituciones financieras del e#terior Efectos de co%ro in ediato &e esas en tr'nsito Del pa(s Del e#terior OPERACIONES INTER"ANCARIAS Fondos inter%ancarios vendidos Bancos )tras instituciones del siste a financiero )peraciones de reporto con instituciones financieras *nstituciones financieras p+%licas Bancos )tras instituciones del siste a financiero -.rovisin para operaciones inter%ancarias " de reporto/ -.rovisin fondos inter%ancarios vendidos/ -.rovisin para operaciones de reporto con instituciones financieras/ IN$ERSIONES 0 valor ra1ona%le con ca %ios en el estado de resultados de entidades del sector privado De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as 0 valor ra1ona%le con ca %ios en el estado de resultados del Estado o de entidades del sector p+%lico De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Disponi%les para la venta de entidades del sector privado De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Disponi%les para la venta del Estado o de entidades del sector p+%lico De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1!0$25 1!05 1!0505 1!0510 1!0515 1!0520 1!0525 1!05!0 1!05!5 1!05$0 1!03 1!0305 1!0310 1!0315 1!0320 1!0325 1!03!0 1!03!5 1!03$0 1!06 1!0605 1!0610 1!0615 1!0620 1!06,0 1!,, 1!,,05 1!,,10 %( 1$01 1$0105 1$0110 1$0115 1$0120 1$0125 1$02 1$0205 1$0210 1$0215 1$0220 1$0225 1$0! 1$0!05 1$0!10 1$0!15 1$0!20 1$0!25 1$0$ 1$0$05 1$0$10 1$0$15 1$0$20 1$0$25 1$05 1$0505 1$0510 1$0515 1$0520 1$0525 De 's de !30 d(as 4antenidas hasta el venci iento de entidades del sector privado De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 d(as a 1 a5o De 1 a ! a5os De ! a 5 a5os De 5 a 10 a5os De 's de 10 a5os 4antenidas hasta su venci iento del Estado o de entidades del sector p+%lico De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 d(as a 1 a5o De 1 a ! a5os De ! a 5 a5os De 5 a 10 a5os De 's de 10 a5os De disponi%ilidad restrin7ida Entre7adas para operaciones de reporto Depsitos sujetos a restriccin 8(tulos valores para encaje Entre7ados en 7arant(a )tros -.rovisin para inversiones/ -.rovisin para valuacin de inversiones/ -.rovisin 7eneral para inversiones/ CARTERA DE CREDITOS Cartera de cr9ditos co ercial por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de consu o por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9dito educativo por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1$03 1$0305 1$0310 1$0315 1$0320 1$0325 1$0, 1$0,05 1$0,10 1$0,15 1$0,20 1$0,25 1$10 1$1005 1$1010 1$1015 1$1020 1$1025 1$11 1$1105 1$1110 1$1115 1$1120 1$1125 1$12 1$1205 1$1210 1$1215 1$1220 1$1225 1$1! 1$1!05 1$1!10 1$1!15 1$1!20 1$1!25 1$1$ 1$1$05 1$1$10 1$1$15 1$1$20 1$1$25 1$16 1$1605 1$1610 1$1615 1$1620 1$1625 1$12 1$1205 1$1210 1$1215 1$1220 1$1225 1$1, Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos co ercial refinanciada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de consu o refinanciada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda refinanciada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa refinanciada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9dito educativo refinanciada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica refinanciada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos co ercial reestructurada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de consu o reestructurada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda reestructurada por vencer X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X A L S G C -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

T # X X X X X X X

C C -

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1$1,05 1$1,10 1$1,15 1$1,20 1$1,25 1$20 1$2005 1$2010 1$2015 1$2020 1$2025 1$21 1$2105 1$2110 1$2115 1$2120 1$2125 1$22 1$2205 1$2210 1$2215 1$2220 1$2225 1$25 1$2505 1$2510 1$2515 1$2520 1$2525 1$23 1$2305 1$2310 1$2315 1$2320 1$2325 1$26 1$2605 1$2610 1$2615 1$2620 1$2625 1$22 1$2205 1$2210 1$2215 1$2220 1$2225 1$2, 1$2,05 1$2,10 1$2,15 1$2,20 1$2,25 De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa reestructurada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9dito educativo reestructurada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica reestructurada por vencer De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos co ercial :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de consu o :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9dito educativo :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X A L S G C -

A X X X X X X X X X X X X -

T # X X X X X X X X X X X -

C C -

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1$!0 1$!005 1$!010 1$!015 1$!020 1$!025 1$!! 1$!!05 1$!!10 1$!!15 1$!!20 1$!!25 1$!$ 1$!$05 1$!$10 1$!$15 1$!$20 1$!$25 1$!5 1$!505 1$!510 1$!515 1$!520 1$!525 1$!3 1$!305 1$!310 1$!315 1$!320 1$!325 1$!6 1$!605 1$!610 1$!615 1$!620 1$!625 1$!2 1$!205 1$!210 1$!215 1$!220 1$!225 1$$1 1$$105 1$$110 1$$115 1$$120 1$$125 1$$2 1$$205 Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos co ercial refinanciada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de consu o refinanciada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda refinanciada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa refinanciada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9dito educativo refinanciada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica refinanciada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos co ercial reestructurada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de consu o reestructurada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as - - - - - - X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X A L S G C -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X -

C C -

- - - - - X X X X X X X X X X X X X X

X X

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1$$210 1$$215 1$$220 1$$225 1$$! 1$$!05 1$$!10 1$$!15 1$$!20 1$$!25 1$$$ 1$$$05 1$$$10 1$$$15 1$$$20 1$$$25 1$$5 1$$505 1$$510 1$$515 1$$520 1$$525 1$$3 1$$305 1$$310 1$$315 1$$320 1$$325 1$$, 1$$,05 1$$,10 1$$,15 1$$,20 1$$,25 1$50 1$5005 1$5010 1$5015 1$5020 1$5025 1$51 1$5105 1$5110 1$5115 1$5120 1$5125 1$51!0 1$52 1$5205 1$5210 1$5215 1$5220 De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda reestructurada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa reestructurada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9dito educativo reestructurada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica reestructurada :ue no deven7a intereses De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos co ercial vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de consu o vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a 260 d(as De 's de 260 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 260 d(as De 261 a !30 d(as De !31 a 620 d(as De 's de 620 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X A L S G C -

A X X X X X X X X X X X X X X X X -

T # X X X X X X X X X X X X X -

C C -

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1$5225 1$5! 1$5!05 1$5!10 1$5!15 1$5!20 1$5!25 1$5$ 1$5$05 1$5$10 1$5$15 1$5$20 1$5$25 1$56 1$5605 1$5610 1$5615 1$5620 1$5625 1$52 1$5205 1$5210 1$5215 1$5220 1$5225 1$5, 1$5,05 1$5,10 1$5,15 1$5,20 1$5,25 1$5,!0 1$30 1$3005 1$3010 1$3015 1$3020 1$3025 1$31 1$3105 1$3110 1$3115 1$3120 1$3125 1$32 1$3205 1$3210 1$3215 1$3220 1$3225 1$35 1$3505 1$3510 1$3515 1$3520 De 's de !30 d(as Cartera de cr9dito educativo vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos co ercial refinanciada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de consu o refinanciada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a 260 d(as De 's de 260 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda refinanciada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 260 d(as De 261 a !30 d(as De !31 a 620 d(as De 's de 620 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa refinanciada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9dito educativo refinanciada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica refinanciada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos co ercial reestructurada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X A L S G C -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X X -

C C -

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1$3525 1$33 1$3305 1$3310 1$3315 1$3320 1$3325 1$36 1$3605 1$3610 1$3615 1$3620 1$3625 1$36!0 1$32 1$3205 1$3210 1$3215 1$3220 1$3225 1$3, 1$3,05 1$3,10 1$3,15 1$3,20 1$3,25 1$60 1$6005 1$6010 1$6015 1$6020 1$6025 1$,, 1$,,05 1$,,10 1$,,15 1$,,20 1$,,25 1$,,!0 1$,,$5 1$,,50 1$,,,0 %) 1501 1502 %* 1301 130105 130110 1302 130205 130210 130215 130220 130! 130!05 De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de consu o reestructurada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a 260 d(as De 's de 260 d(as Cartera de cr9ditos de vivienda reestructurada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 260 d(as De 261 a !30 d(as De !31 a 620 d(as De 's de 620 d(as Cartera de cr9ditos para la icroe presa reestructurada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9dito educativo reestructurada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica reestructurada vencida De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as -.rovisiones para cr9ditos inco%ra%les/ -Cartera de cr9ditos co ercial/ -Cartera de cr9ditos de consu o/ -Cartera de cr9ditos de vivienda/ -Cartera de cr9ditos para la icroe presa/ -Cartera de cr9dito educativo/ -Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica/ -Cartera de cr9ditos refinanciada/ -Cartera de cr9ditos reestructurada/ -.rovisin 7eneral para cartera de cr9ditos/ DEUDORES POR ACEPTACIONES Dentro del pla1o Despu9s del pla1o CUENTAS POR CO"RAR *ntereses por co%rar de operaciones inter%ancarias *nter%ancarios vendidos )peraciones de reporto con instituciones financieras *ntereses por co%rar inversiones 0 valor ra1ona%le con ca %ios en el estado de resultados Disponi%les para la venta 4antenidas hasta el venci iento De disponi%ilidad restrin7ida *ntereses por co%rar de cartera de cr9ditos Cartera de cr9ditos co ercial X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X S G C X X X X X X X X -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

C C X X X X X X X X -

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 130!10 130!15 130!20 130!25 130!!0 130!$5 130!50 130$ 1305 130505 130510 130515 1305,0 1303 1306 1302 130, 1311 1312 131! 131$ 131$05 131$10 131$15 131$20 131$25 131$!0 131$,0 1315 131505 131510 131515 131520 131525 1315!0 1316 13,0 13,005 13,010 13,015 13,020 13,025 13,0!0 13,0!5 13,0$0 13,0,0 13,, 13,,05 13,,10 %+ 1601 160105 160110 160115 160120 1602 160205 160210 160215 160220 160225 1602!0 1602!5 1602$0 Cartera de cr9ditos de consu o Cartera de cr9ditos de vivienda Cartera de cr9ditos para la icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica Cartera de cr9ditos refinanciada Cartera de cr9ditos reestructurada )tros intereses por co%rar Co isiones por co%rar Cartera de cr9ditos Deudores por aceptacin )peraciones contin7entes )tras &endi ientos por co%rar de fideico isos ercantiles Facturas por co%rar Deudores por disposicin de ercader(as ;arant(as " retro7arant(as pendientes de co%ro 0nticipo para ad:uisicin de acciones *nversiones vencidas Dividendos pa7ados por anticipado .a7os por cuenta de clientes *ntereses Co isiones ;astos por operaciones contin7entes <e7uros * puestos ;astos judiciales )tros *ntereses reestructurados por co%rar *ntereses de cartera de cr9ditos co ercial *ntereses de cartera de cr9ditos de consu o *ntereses de cartera de cr9ditos de vivienda *ntereses de cartera de cr9ditos para la icroe presa *ntereses de cartera de cr9dito educativo *ntereses de cartera de cr9ditos de inversin p+%lica <u%sidios por co%rar Cuentas por co%rar varias 0nticipos al personal .r9sta os de fondo de reserva Che:ues protestados " recha1ados 0rrenda ientos Esta%leci ientos afiliados .or venta de %ienes " acciones =uicios ejecutivos en proceso E isin " renovacin de tarjetas de cr9dito )tras -.rovisin para cuentas por co%rar/ -.rovisin para intereses " co isiones por co%rar/ -.rovisin para otras cuentas por co%rar/ "IENES REALI,A"LES- AD.UDICADOS POR PAGO- DE ARRENDA IENTO ERCANTIL / NO UTILI,ADOS POR LA INSTITUCION Bienes reali1a%les 8errenos )%ras de ur%ani1acin )%ras de edificacin >iviendas " otras o%ras ter inadas Bienes adjudicados por pa7o 8errenos Edificios " otros locales 4o%iliario? a:uinaria " e:uipo @nidades de transporte Derechos fiduciarios )tros t(tulos valores 4ercader(as 0cciones por acuerdos concordatorios X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

T #

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X X - X X - X - - - X X X X X X X X X X X X X X - X - X X X X X - - - - - - X - X X X X - X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X - X X - X - - - - - X X X X X X X X X - - X X X - - X X X X X X - - X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1602$5 160250 1602,0 160! 160!05 160!10 160$ 160$05 160$10 160$15 160$20 160$25 160$!0 160$,0 1605 160505 160510 160515 160520 160525 1605!0 1605,0 1605,, 1603 160305 160310 160315 160320 1603,0 1603,, 16,, 16,,05 16,,10 16,,15 16,,20 %0 1201 1202 120! 120$ 1205 1203 1206 1202 120, 12,0 12,, 12,,05 12,,10 12,,15 12,,20 12,,25 12,,!0 12,,!5 12,,$0 %2 1,01 1,0105 1,0110 1,0115 1,0120 1,0125 1,02 1,0205 1,0210 .articipaciones por acuerdos concordatorios Cartera de cr9ditos )tros Bienes por arrendar 0d:uiridos * portaciones en tr'nsito Bienes recuperados *n ue%les 4ue%les? enseres " e:uipos de oficina E:uipos de co putacin @nidades de transporte E:uipos de construccin E:uipo de ensilaje )tros Bienes arrendados *n ue%les 4ue%les? enseres " e:uipos de oficina E:uipos de co putacin @nidades de transporte E:uipos de construccin E:uipo de ensilaje )tros -Depreciacin de %ienes arrendados/ Bienes no utili1ados por la institucin 8errenos Edificios )tros locales &e odelaciones en curso )tros -Depreciacin de %ienes no utili1ados por la institucin/ -.rovisin para %ienes reali1a%les? adjudicados por pa7o " recuperados/ -.rovisin para %ienes reali1a%les/ -.rovisin para %ienes adjudicados/ -.rovisin para %ienes recuperados/ -.rovisin para %ienes por acuerdos concordatorios/ PROPIEDADES / E1UIPO 8errenos Edificios Construcciones " re odelaciones en curso )tros locales 4ue%les? enseres " e:uipos de oficina E:uipos de co putacin @nidades de transporte E:uipos de construccin E:uipo de ensilaje )tros -Depreciacin acu ulada/ -Edificios/ -)tros locales/ -4ue%les? enseres " e:uipos de oficina/ -E:uipos de co putacin/ -@nidades de transporte/ -E:uipos de construccin/ -E:uipo de ensilaje/ -)tros/ OTROS ACTI$OS *nversiones en acciones " participaciones En su%sidiarias " afiliadas En otras instituciones financieras En co pa5(as En co pa5(as de servicios au#iliares del siste a financiero En otros or7anis os de inte7racin cooperativa Derechos fiduciarios *nversiones Cartera de cr9ditos por vencer X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

- X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

- X X X X - X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X - X - X X X - X - X X X - X - X X X - - - X X X - X - X X - - X - - X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X - - - - - - X X X X - -

10

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 1,0215 1,0220 1,0221 1,0225 1,0223 1,02!0 1,02!1 1,02!5 1,02$0 1,02$5 1,0250 1,0255 1,0230 1,0235 1,0260 1,0265 1,0220 1,0225 1,0223 1,0! 1,0!05 1,0!10 1,0$ 1,0$05 1,0$10 1,0$,0 1,0$,, 1,05 1,0505 1,0510 1,0515 1,0520 1,0525 1,05!0 1,05,0 1,05,, 1,03 1,0305 1,0310 1,0315 1,06 1,02 1,0, 1,0,05 1,0,10 1,10 1,,0 1,,005 1,,010 1,,015 1,,020 1,,025 1,,0,0 1,,, 1,,,05 1,,,10 1,,,,0 & &% 2101 210105 Cartera de cr9ditos refinanciada por vencer Cartera de cr9ditos reestructurada por vencer Cartera de cr9ditos :ue no deven7a intereses Cartera de cr9ditos refinanciada :ue no deven7a intereses Cartera de cr9ditos reestructurada :ue no deven7a intereses Cartera de cr9ditos vencida Cartera de cr9ditos refinanciada vencida Cartera de cr9ditos reestructurada vencida Deudores por aceptacin Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les Bienes adjudicados por pa7o Bienes recuperados Bienes no utili1ados por la institucin .ropiedades " e:uipo )tros activos *nversiones en acciones " participaciones Fondos disponi%les Fondos de li:uide1 )tras inversiones en participaciones .ro"ectos in o%iliarios en nu erario .ro"ectos in o%iliarios en %ienes ;astos " pa7os anticipados *ntereses 0nticipos a terceros )tros -0 orti1acin de 7astos anticipados/ ;astos diferidos ;astos de constitucin " or7ani1acin ;astos de instalacin Estudios .ro7ra as de co putacin ;astos de adecuacin .lusval(a ercantil )tros -0 orti1acin acu ulada 7astos diferidos/ 4ateriales? ercader(as e insu os 4ateriales de construccin 4ercader(as de cooperativas .rovedur(a Fondo de se7uro de depsitos e hipotecas 8ransferencias internas Derechos Fiduciarios reci%idos por resolucin %ancaria De activos de instituciones financieras invia%les De recursos provenientes de la C)<EDE Divisas )tros * puesto al valor a7re7ado A *>0 )tros i puestos Depsitos en 7arant(a " para i portaciones E#cedentes de ercader(as al acenadas Faltantes de caja >arias -.rovisin para otros activos irrecupera%les/ -.rovisin para valuacin de inversiones en acciones " participaciones/ -.rovisin para valuacin de derechos fiduciarios/ -.rovisin para otros activos/ PASI$OS O"LIGACIONES CON EL PU"LICO Depsitos a la vista Depsitos onetarios :ue 7eneran intereses X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X X X X X X X X X X -

X X X X X X X X X X - -

11

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 210110 210115 210120 210125 2101!0 2101!5 2101$0 2101$5 210150 210155 2102 210205 210210 210215 210! 210!05 210!10 210!15 210!20 210!25 210!!0 210$ 2105 && 2201 220105 220110 2202 220205 220210 220215 220! &' 2!01 2!02 2!0205 2!0210 2!0! 2!0$ 2!0$05 2!0$10 2!0$15 &( 2$01 2$02 &) 2501 250105 250110 250115 250120 250125 2501!0 2501!5 2501$0 2501$5 250150 250155 2501,0 2502 250! 250!05 250!10 250!15 250!20 Depsitos onetarios :ue no 7eneran intereses Depsitos onetarios de instituciones financieras Ejecucin presupuestaria Depsitos de otras instituciones para encaje Che:ues certificados Depsitos de ahorro )tros depsitos Fondos de tarjetaha%ientes Depsitos por confir ar Depsitos de cuenta %'sica )peraciones de reporto )peraciones de reporto financiero )peraciones de reporto por confir ar )peraciones de reporto %urs'til Depsitos a pla1o De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !31 d(as Depsitos por confir ar Depsitos de 7arant(a Depsitos restrin7idos OPERACIONES INTER"ANCARIAS Fondos inter%ancarios co prados Bancos )tras instituciones del siste a financiero )peraciones de reporto con instituciones financieras *nstituciones financieras p+%licas Bancos )tras instituciones del siste a financiero )peraciones por confir ar O"LIGACIONES IN EDIATAS Che:ues de 7erencia ;iros? transferencias " co%ran1as por pa7ar ;iros " transferencias Co%ran1as &ecaudaciones para el sector p+%lico >alores en circulacin " cupones por pa7ar Bonos )%li7aciones )tros t(tulos valores ACEPTACIONES EN CIRCULACION Dentro del pla1o Despu9s del pla1o CUENTAS POR PAGAR *ntereses por pa7ar Depsitos a la vista )peraciones de reporto Depsitos a pla1o Depsitos en 7arant(a Fondos inter%ancarios co prados )peraciones de reporto con instituciones financieras )%li7aciones financieras Bonos )%li7aciones )tros t(tulos valores Fondo de reserva e pleados )tros Co isiones por pa7ar )%li7aciones patronales &e uneraciones Beneficios <ociales 0portes al *E<< Fondo de reserva *E<< X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

12

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 250!25 250!!0 250!,0 250$ 250$05 250$,0 2505 250505 250510 2505,0 2503 2506 2502 2510 2511 25,0 25,005 25,010 25,015 25,020 25,0,0 &* 2301 2302 230205 230210 230215 230220 230225 230! 230!05 230!10 230!15 230!20 230!25 230$ 230$05 230$10 230$15 230$20 230$25 2305 230505 230510 230515 230520 230525 2303 230305 230310 230315 230320 230325 2306 230605 230610 230615 230620 230625 2302 230205 230210 230215 230220 230225 230, 230,05 .articipacin a e pleados ;astos de responsa%ilidad? residencia " representacin )tras &etenciones &etenciones fiscales )tras retenciones Contri%uciones? i puestos " ultas * puesto a la renta 4ultas )tras contri%uciones e i puestos .roveedores )%li7aciones por co pra de cartera &etro7arant(as por pa7ar Cuentas por pa7ar a esta%leci ientos afiliados .rovisiones para aceptaciones %ancarias " operaciones contin7entes Cuentas por pa7ar varias Dividendos por pa7ar E#cedentes por pa7ar Che:ues 7irados no co%rados 0creedores por disposicin de ercader(as )tras cuentas por pa7ar O"LIGACIONES !INANCIERAS <o%re7iros )%li7aciones con instituciones financieras del pa(s De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con instituciones financieras del e#terior De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con entidades del 7rupo financiero en el pa(s De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con entidades del 7rupo financiero en el e#terior De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con entidades financieras del sector p+%lico De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con or7anis os ultilaterales De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as .r9sta o su%ordinado De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con entidades del sector p+%lico De 1 a !0 d(as X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X - - X X - X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

13

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 230,10 230,15 230,20 230,25 2310 231005 231010 23,0 23,005 23,010 23,015 23,020 23,025 &+ 2601 260105 260110 260115 2602 260205 260210 260! 260!05 260!10 260!15 260!,0 26,0 &0 2201 220105 220110 2202 220! 220!05 220!10 &2 2,01 2,0105 2,0110 2,0115 2,0120 2,01,0 2,02 2,0! 2,0$ 2,05 2,03 2,02 2,10 2,11 2,1105 2,1110 2,12 2,,0 2,,005 2,,010 2,,0,0 ' '% !101 !102 !10! De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as )%li7aciones con el fondo de li:uide1 del siste a financiero ecuatoriano .or cr9dito auto 'tico .or necesidades e#traordinarias de li:uide1 )tras o%li7aciones De 1 a !0 d(as De !1 a ,0 d(as De ,1 a 120 d(as De 121 a !30 d(as De 's de !30 d(as $ALORES EN CIRCULACION Bonos Bonos e itidos por instituciones financieras p+%licas Bonos de &eactivacin Econ ica -B&E/ Bonos e itidos por instituciones financieras privadas )%li7aciones E itidas por instituciones financieras privadas E itidas por instituciones financieras p+%licas )tros t(tulos valores C9dulas hipotecarias Certificados de arrenda iento financiero Bonos de prenda )tros t(tulos valores .ri a o descuento en colocacin de valores en circulacin O"LIGACIONES CON$ERTI"LES EN ACCIONES / APORTES PARA !UTURA CAPITALI,ACION )%li7aciones converti%les en acciones )%li7aciones converti%les en acciones .ri a " descuento en colocacin de o%li7aciones 0portes para futura capitali1acin Deuda su%ordinada a pla1o Contratos de deuda su%ordinada a pla1o *nstru entos representativos de deuda su%ordinada OTROS PASI$OS *n7resos reci%idos por anticipado *ntereses reci%idos por anticipado Co isiones reci%idas por anticipado &entas reci%idas por anticipado 0filiaciones " renovaciones )tros Consi7nacin para pa7o de o%li7aciones Fondos en ad inistracin Fondo de reserva e pleados Fondo de se7uro de depsitos e hipotecas *n7resos por valuacin de %ienes reali1a%les entre7ados 8ransferencias internas .osicin <u%sidios Del 7o%ierno nacional <u%sidios reci%idos por anticipado <u%sidios pendientes de li:uidar 4inusval(a ercantil -B0dBill/ )tros <o%rantes de caja E#cedente de ercader(as para devolucin >arios PATRI ONIO CAPITAL SOCIAL Capital pa7ado -0cciones en tesorer(a/ 0portes de socios X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X - - - X X - - - X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X - -

X X X X X X - - -

14

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! '& !201 !202 '' !!01 !!02 !!0! !!0!05 !!0!10 !!0!,0 !!0$ !!05 !!10 '( !$01 !$02 !$0205 !$0210 !$,0 ') !501 !502 !50! !50$ '* !301 !302 !30! !30$ ( (% $101 $10105 $10110 $10115 $10120 $10125 $101!0 $101!5 $101$0 $101,0 $102 $10205 $10210 $10! $10!05 $10!10 $10!15 $10!20 $10!25 $10!!0 $10!!5 $10!$0 $10!$5 $10!50 $10$ $10$05 $10$10 $10$15 $10$20 $105 $10505 PRI A O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES .ri a en colocacin de acciones -Descuento en colocacin de acciones/ RESER$AS Ce7ales ;enerales Especiales 0 disposicin de la =unta ;eneral de 0ccionistas .ara futuras capitali1aciones )tras &eserva para read:uisicin de acciones propias &evalori1acin del patri onio .or resultados no operativos OTROS APORTES PATRI ONIALES )tros aportes patri oniales Donaciones En efectivo En %ienes )tros SUPERA$IT POR $ALUACIONES <uper'vit por valuacin de propiedades? e:uipo " otros <uper'vit por valuacin de inversiones en acciones >aluacin inversin neta en un ne7ocio en el e#tranjero >aluacin de inversiones en instru entos financieros RESULTADOS @tilidades o e#cedentes acu uladas -.9rdidas acu uladas/ @tilidad o e#edenter del ejercicio -.9rdida del ejercicio/ GASTOS INTERESES CAUSADOS )%li7aciones con el p+%lico Depsitos onetarios Depsitos onetarios de instituciones financieras Depsitos de ahorro Fondos de tarjetaha%ientes )peraciones de reporto Depsitos a pla1o Depsitos de 7arant(a Depsitos d cuenta %'sica )tros )peraciones inter%ancarias Fondos inter%ancarios co prados )peraciones de reporto con instituciones financieras )%li7aciones financieras <o%re7iros )%li7aciones con instituciones financieras del pa(s )%li7aciones con instituciones financieras del e#terior )%li7aciones con entidades del 7rupo financiero en el pa(s )%li7aciones con entidades del 7rupo financiero en el e#terior )%li7aciones con entidades financieras del sector p+%lico )%li7aciones con or7anis os ultilaterales .r9sta o su%ordinado )%li7aciones con entidades del sector p+%lico )tras o%li7aciones >alores en circulacin " o%li7aciones converti%les en acciones Bonos )%li7aciones )tros t(tulos valores )%li7aciones converti%les en acciones )tros intereses Fondos de reserva e pleados X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

15

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! $105,0 (& $201 $202 $20! $20$ $205 $2,0 (' $!01 $!02 $!0! $!0!05 $!0!10 $!0!,0 $!0$ $!05 $!03 (( $$01 $$02 $$0! $$0$ $$05 $$03 $$06 () $501 $50105 $50110 $50115 $50120 $50125 $501!0 $501!5 $501,0 $502 $50205 $50210 $50! $50!05 $50!10 $50!15 $50!20 $50!25 $50!!0 $50!,0 $50$ $50$05 $50$10 $50$15 $50$20 $50$21 $50$25 $50$!0 $50$,0 $505 $50505 $50510 $50515 $50520 $50525 $505!0 $505!5 )tros CO ISIONES CAUSADAS )%li7aciones financieras )peraciones contin7entes Co%ran1as .or operaciones de per uta financiera <ervicios fiduciarios >arias PERDIDAS !INANCIERAS .9rdida en ca %io En valuacin de inversiones En venta de activos productivos En venta de inversiones En venta de cartera de cr9ditos )tras .9rdidas por fideico iso ercantil .ri a de inversiones en t(tulos valores .ri as en cartera co prada PRO$ISIONES *nversiones Cartera de cr9ditos Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les? adjudicados por pa7o " de arrenda iento ercantil )tros activos )peraciones contin7entes )peraciones inter%ancarias " de reporto GASTOS DE OPERACION ;astos de personal &e uneraciones ensuales Beneficios sociales ;astos de representacin? residencia " responsa%ilidad 0portes al *E<< * puesto a la renta del personal .ensiones " ju%ilaciones Fondo de reserva *E<< )tros Donorarios Directores Donorarios profesionales <ervicios varios 4ovili1acin? fletes " e %alajes <ervicios de 7uardian(a .u%licidad " propa7anda <ervicios %'sicos <e7uros 0rrenda ientos )tros servicios * puestos? contri%uciones " ultas * puestos Fiscales * puestos 4unicipales 0portes a la <uperintendencia de Bancos " <e7uros 0portes al C)<EDE por pri a fija 0portes al C)<EDE por pri a ajustada 0portes al 4inisterio de Desarrollo @r%ano " >ivienda 4ultas " otras sanciones * puestos " aportes para otros or7anis os e instituciones Depreciaciones Bienes arrendados Bienes no utili1ados por la institucin Edificios )tros locales 4ue%les? enseres " e:uipos de oficina E:uipos de co putacin @nidades de transporte X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

16

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! $505$0 $505$5 $505,0 $503 $50305 $50310 $50315 $50320 $50325 $503!0 $503!5 $503,0 $506 $50605 $50610 $50615 $50620 $506,0 (* $301 $302 $3,0 (+ $601 $602 $60! $6,0 (0 $210 $215 $2,0 ) )% 5101 510105 510110 510115 5102 510205 510210 510! 510!05 510!10 510!15 510!20 510$ 510$05 510$10 510$15 510$20 510$21 510$25 510$!0 510$!5 510$50 510$55 51,0 51,005 51,0,0 E:uipos de construccin E:uipo de ensilaje )tros 0 orti1aciones ;astos anticipados ;astos de constitucin " or7ani1acin ;astos de instalacin Estudios .ro7ra as de co putacin ;astos de adecuacin .lusval(a ercantil )tros )tros 7astos <u inistros diversos Donaciones 4anteni iento " reparaciones Descuentos en servicio de al acenaje )tros OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES .9rdida en acciones " participaciones .9rdida en venta de %ienes reali1a%les " recuperados )tras OTROS GASTOS / PERDIDAS .9rdida en venta de %ienes .9rdida en venta de acciones " participaciones *ntereses " co isiones deven7ados en ejercicios anteriores )tros I PUESTOS / PARTICIPACION A E PLEADOS .articipacin a e pleados * puesto a la renta )tros INGRESOS INTERESES / DESCUENTOS GANADOS Depsitos Depsitos para encaje Depsitos en %ancos " otras instituciones financieras )verni7ht )peraciones inter%ancarias Fondos inter%ancarios vendidos )peraciones de reporto *ntereses " descuentos de inversiones en t(tulos valores *nversiones a valor ra1ona%le con ca %ios en el estado de resultados Disponi%les para la venta 4antenidas hasta el venci iento De disponi%ilidad restrin7ida *ntereses " descuentos de cartera de cr9ditos Cartera de cr9ditos co ercial Cartera de cr9ditos de consu o Cartera de cr9ditos de vivienda Cartera de cr9ditos para la icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica Cartera de cr9ditos refinanciada Cartera de cr9ditos reestructurada De ora Descuentos en cartera co prada )tros intereses " descuentos .or pa7os por cuenta de clientes )tros X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X - - - - - - - - - - X - X X - X X

17

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! )& 5201 520105 520110 520115 520120 520125 5202 520! 520$ 5205 52,0 )' 5!01 5!02 5!0! 5!0!05 5!0!10 5!0!,0 5!0$ 5!05 )( 5$01 5$02 5$0205 5$0210 5$0215 5$02,0 5$0$ 5$,0 5$,005 5$,010 5$,0,0 )) 5501 5502 550! 550$ 5505 5503 55,0 )* 5301 5302 530! 530$ 530$05 530$10 530$15 530$20 53,0 5, * *% 3101 310105 310110 310115 310120 3102 310205 310210 CO ISIONES GANADAS Cartera de cr9ditos Cartera de cr9ditos co ercial Cartera de cr9ditos de consu o Cartera de cr9ditos de vivienda Cartera de cr9ditos para la icroe presa Cartera de cr9ditos reestructurada Deudores por aceptacin 0vales Fian1as Cartas de Cr9dito )tras UTILIDADES !INANCIERAS ;anancia en ca %io En valuacin de inversiones En venta de activos productivos En venta de inversiones En venta de cartera de cr9ditos )tras &endi ientos por fideico iso ercantil 0rrenda iento financiero INGRESOS POR SER$ICIOS <ervicios fiduciarios <ervicios especiales 0l acenaje " ensilaje 8ransporte *nspecciones )tros 4anejo " co%ran1as )tros servicios 8arifados con costo '#i o 8arifados diferenciados )tros OTROS INGRESOS OPERACIONALES @tilidades en acciones " participaciones @tilidad en venta de %ienes reali1a%les " recuperados Dividendos por certificados de aportacin Convenios *n7resos por su%sidios reali1ados *n7resos por su%sidios recuperados )tros OTROS INGRESOS @tilidad en venta de %ienes @tilidad en venta de acciones " participaciones 0rrenda ientos &ecuperaciones de activos financieros De activos casti7ados &eversin de provisiones Devolucin de i puestos " ultas *ntereses " co isiones de ejercicios anteriores )tros .9rdidas " 7anancias CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS Co pras a futuro de oneda e#tranjera 0 t9r ino no ne7ocia%les 0 t9r ino ne7ocia%les Con pacto de retroventa )pcin de co pra A venta >entas a futuro en oneda local 0 t9r ino no ne7ocia%les 0 t9r ino ne7ocia%les X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X X - - - - - - X X X X - - X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X -

18

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 310215 310220 310! 310$ 3105 31,0 *& 3201 3202 320! 320$ 3205 32,0 *' 3!01 3!02 3!0! 3!0$ 3!05 3!03 3!06 3!02 3!0, 3!10 3!11 3!,0 *( 3$01 3$0105 3$0110 3$02 3$0205 3$0210 3$0215 3$0220 3$02,0 3$0! 3$0!05 3$0!10 3$0!15 3$0$ 3$0$05 3$0$10 3$0$15 3$0$20 3$0$25 3$0$!0 3$05 3$0505 3$0510 3$0515 3$05,0 3$03 3$0305 3$0310 3$0315 3$0320 3$06 3$0605 3$0610 3$0615 3$0620 3$02 3$0205 Con pacto de retroventa )pcin de co pra A venta Derechos en opciones Derechos por operaciones sBap )tras operaciones a futuro )tras cuentas contin7entes deudoras DEUDORAS POR CONTRA Co pras a futuro en oneda e#tranjera >entas a futuro en oneda local Derechos en opciones Derechos por operaciones sBap )tras operaciones a futuro )tras cuentas contin7entes deudoras ACREEDORAS POR CONTRA 0vales Fian1as " 7arant(as Cartas de cr9dito Cr9ditos apro%ados no dese %olsados Co pro isos futuros 8(tulos " docu entos e itidos Co pras a futuro en oneda local >entas a futuro en oneda e#tranjera )%li7aciones en opciones )%li7aciones por operaciones sBap )tras operaciones a futuro )tras cuentas contin7entes acreedoras ACREEDORAS 0vales 0vales co unes 0vales con 7arant(a de instituciones financieras del e#terior Fian1as " 7arant(as ;arant(as aduaneras ;arant(as Corporacin Financiera Nacional Fian1as con 7arant(a de instituciones financieras del e#terior ;arant(as " retro7arant(as concedidas )tras Cartas de cr9dito E itidas por la institucin E itidas por cuenta de la institucin Confir adas Cr9ditos apro%ados no dese %olsados Cartera de cr9ditos co ercial Cartera de cr9ditos de consu o Cartera de cr9ditos de vivienda Cartera de cr9ditos para la icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica Co pro isos futuros &ies7o asu ido por cartera vendida &ies7o asu ido en cartera per utada Factorin7 de i portacin )tros co pro isos 8(tulos " docu entos e itidos por ercader(as reci%idas Certificados de depsito 4atr(culas de al acena iento si ple 4atr(culas de al acena iento afian1ado &eci%os provisionales Co pras a futuro en oneda local 0 t9r ino no ne7ocia%les 0 t9r ino ne7ocia%les Con pacto de retroventa )pcin de co pra - venta >entas a futuro en oneda e#tranjera 0 t9r ino no ne7ocia%les X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X -

A X X X -

T # X X X X X -

C C X X X X -

X - X X - X - X - X - X - X - X - - - X - X - X - X - X - X - X X X X X - X X - X - - - X - X X X X - - - X - X - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

19

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 3$0210 3$0215 3$0220 3$0, 3$10 3$11 3$,0 + +% 6101 610105 610110 610115 610120 610125 6101,0 6102 610205 610210 610215 610220 610225 6102!0 6102!5 6102$0 6102$5 610250 610235 610260 610265 610220 6102,0 610! 610!05 610!10 610!15 610!20 610!25 610!!0 610$ 610$05 610$10 6105 610505 610510 610515 610520 610525 6105!0 6105!5 6103 610305 610310 610315 610320 610325 6103!0 6103!5 6106 610605 610610 610615 0 t9r ino ne7ocia%les Con pacto de retroventa )pcin de co pra - venta )%li7aciones en opciones )%li7aciones por operaciones sBap )tras operaciones a futuro )tras cuentas contin7entes acreedoras CUENTAS DE ORDEN CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS >alores " %ienes propios en poder de terceros En co%ran1a En custodia Bienes entre7ados en arrenda iento financiero C'nones en arrenda iento financiero vendidos En co odato )tros 0ctivos propios en poder de terceros entre7ados en 7arant(a *nversiones a valor ra1ona%le con ca %ios en el estado de resultados *nversiones disponi%les para la venta *nversiones antenidas hasta el venci iento *nversiones de disponi%ilidad restrin7ida Cartera de Cr9ditos co ercial Cartera de Cr9ditos de consu o Cartera de Cr9ditos de vivienda Cartera de Cr9ditos para la icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica Cartera de Cr9ditos refinanciada Cartera de Cr9ditos reestructurada Bienes ue%les Bienes in ue%les )tros 0ctivos 0ctivos casti7ados *nversiones Cartera de cr9ditos Deudores por aceptacin Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les? adjudicados por pa7o " arrenda iento ercantil )tros activos C(neas de cr9dito no utili1adas Del pa(s Del e#terior )peraciones activas con e presas vinculadas *nversiones Cartera de cr9ditos Deudores por aceptacin Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les? adjudicados por pa7o " arrenda iento ercantil )tros activos )peraciones contin7entes )peraciones activas con entidades del 7rupo financiero *nversiones Cartera de cr9ditos Deudores por aceptacin Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les? adjudicados por pa7o " arrenda iento ercantil )tros activos )peraciones contin7entes Cartera de cr9ditos " otros activos en de anda judicial Co ercial Consu o >ivienda X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

20

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 610620 610625 6106!0 6106$5 610650 610655 610630 6106,0 610, 610,05 610,10 610,15 610,20 610,25 610,!0 610,$5 610,50 610,,0 6110 611005 611010 611015 6111 611105 611110 611115 611120 611125 6111!0 6111!5 6112 611205 611210 611215 611220 611! 611!05 611!10 611$ 611$05 611$10 611$15 611$20 61,0 61,005 61,010 61,015 61,020 61,025 61,0!0 61,0!5 61,0$0 61,0$5 61,0,0 +& 6201 6202 620! 620$ 6205 6203 .ara la icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica &efinanciada &eestructurada *nversiones Cuentas por co%rar )tros activos *ntereses? co isiones e in7resos en suspenso Cartera de cr9ditos co ercial Cartera de cr9ditos de consu o Cartera de cr9ditos de vivienda Cartera de cr9ditos para la icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica Cartera de cr9ditos refinanciada Cartera de cr9ditos reestructurada )tros Contratos de arrenda iento ercantil financiero C'nones por reci%ir )pcin de co pra Descuentos concedidos 0ctivos ad:uiridos )peraciones inter%ancarias *nversiones Cartera de cr9ditos? deudores por aceptaciones " contin7entes Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les? adjudicados por pa7o? de arrenda iento ercantil " no utili1ados por la institucin .ropiedades " e:uipo )tros activos )%li7aciones e#tin7uidas por acuerdos concordatorios " otros contratos Cartera de cr9ditos co ercial Cartera de cr9ditos de consu o Cartera de cr9ditos de vivienda Cartera de icrocr9ditos *nversiones por venci iento Corto pla1o Car7o pla1o )%li7aciones e#tin7uidas por otros contratos Cartera de cr9ditos co ercial Cartera de cr9ditos de consu o Cartera de cr9ditos de vivienda Cartera de icrocr9ditos )tras cuentas de orden deudoras Co%ertura de se7uros 4ultas e i puestos en recla o 8(tulos por e itir 8(tulos e itidos no vendidos 8(tulos propia e isin reco prados Bonos de reactivacin econ ica -B&E/ 8(tulos " cupones por incinerar Facturas en suspenso 8(tulos de inversiones co prados con pacto de reventa )tras cuentas de orden DEUDORAS POR CONTRA >alores " %ienes propios en poder de terceros 0ctivos propios en poder de terceros entre7ados en 7arant(a 0ctivos casti7ados C(neas de cr9dito no utili1adas )peraciones activas con e presas vinculadas )peraciones activas con entidades del 7rupo financiero X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X - X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

21

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 6206 620, 6210 6211 6212 621! 621$ 62,0 +' 6!01 6!02 6!0! 6!0$ 6!05 6!03 6!06 6!02 6!0, 6!10 6!11 6!12 6!1! 6!1$ 6!15 6!13 6!,0 +( 6$01 6$0105 6$0110 6$0115 6$0120 6$0125 6$01!0 6$01!5 6$01$0 6$02 6$0205 6$0210 6$0215 6$0220 6$0225 6$02!0 6$02!5 6$02$0 6$02$5 6$0250 6$0! 6$0!05 6$0!10 6$0!15 6$0!20 6$0!25 6$0!!0 6$0!!5 6$0!$0 6$0!$5 6$0!50 6$0$ 6$0$05 6$0$10 6$05 6$0505 Cartera de cr9ditos " otros activos en de anda judicial *ntereses en suspenso Contratos de arrenda iento ercantil 0ctivos ad:uiridos )%li7aciones e#tin7uidas por acuerdos concordatorios *nversiones por venci iento )%li7aciones e#tin7uidas por otros contratos )tras cuentas de orden deudoras ACREEDORAS POR CONTRA >alores " %ienes reci%idos de terceros )peraciones pasivas con e presas vinculadas )peraciones pasivas con e presas su%sidiarias " afiliadas Depsitos " otras captaciones no cu%iertas por la C)<EDE 4ercader(as reci%idas Deficiencia de provisiones Depsitos de entidades del sector p+%lico )ri7en del capital >alores " %ienes reci%idos en fideico iso ercantil Capital suscrito no pa7ado .asivos ad:uiridos )rden de prelacin Control de pasivos de entidades en sanea iento .rovisiones constituidas Depsitos o captaciones constituidos co o 7arant(a de pr9sta os *ntereses pa7ados por depsitos o captaciones constituidos co o 7arant(a de pr9sta os )tras cuentas de orden acreedores CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS >alores " %ienes reci%idos de terceros En co%ran1a Docu entos en 7arant(a >alores fiduciarios en 7arant(a Bienes in ue%les en 7arant(a )tros %ienes en 7arant(a En custodia En ad inistracin En co odato )peraciones pasivas con e presas vinculadas )%li7aciones con el p+%lico )%li7aciones inter%ancarias )%li7aciones in ediatas 0ceptaciones en circulacin Cuentas por pa7ar )%li7aciones financieras >alores en circulacin )%li7aciones converti%les en acciones " aportes para futura capitali1acin )tros pasivos Contin7entes )peraciones pasivas con e presas su%sidiarias " afiliadas )%li7aciones con el p+%lico )%li7aciones inter%ancarias )%li7aciones in ediatas 0ceptaciones en circulacin Cuentas por pa7ar )%li7aciones financieras >alores en circulacin )%li7aciones converti%les en acciones " aportes para futura capitali1acin )tros .asivos Contin7entes Depsitos " otras captaciones no cu%iertas por la C)<EDE )%li7aciones con el p+%lico )%li7aciones in ediatas 4ercader(as reci%idas Certificados de al acena iento X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X X X X X X X X X X X X X X X -

22

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 6$0510 6$0515 6$0520 6$0525 6$05!0 6$03 6$0305 6$0310 6$0315 6$0320 6$0325 6$03!0 6$03!5 6$06 6$0605 6$0610 6$0615 6$0620 6$0625 6$06!0 6$02 6$0205 6$0210 6$0215 6$0220 6$0225 6$02!0 6$0, 6$0,05 6$0,10 6$0,15 6$0,20 6$0,25 6$0,!0 6$0,!5 6$0,$0 6$0,$5 6$0,50 6$0,35 6$0,60 6$0,65 6$0,20 6$0,25 6$0,,0 6$10 6$11 6$1105 6$1110 6$1115 6$1120 6$1125 6$11!0 6$11!5 6$11$0 6$12 6$1205 6$1210 6$1215 6$1220 6$1225 6$12!0 6$12!5 6$1! Certificados de li%eracin Co pro iso depsito co ercial p+%lico 4ercader(as en consi7nacin 4ercader(as para re ate 4ercader(as de ree#portacin Deficiencia de provisiones *nversiones Cartera de cr9ditos Deudores por aceptacin Cuentas por co%rar Bienes reali1a%les? adjudicados por pa7o " arrenda iento ercantil )tros activos )peraciones contin7entes Depsitos de entidades del sector p+%lico Depsitos onetarios Depsitos de ahorro )tros depsitos )peraciones de reporto Depsitos a pla1o Depsitos por confir ar )ri7en del capital 0portes en efectivo de accionistas o socios del pa(s 0portes en efectivo de accionistas o socios del e#terior &einversin &evalori1acin del .atri onio &ee#presin onetaria .articipacin inoritaria >alores " %ienes reci%idos en fideico iso ercantil En 7arant(a En ad inistracin *n o%iliarios *nversiones de disponi%ilidad restrin7ida Cartera de cr9ditos co ercial Cartera de cr9ditos de consu o Cartera de cr9ditos de vivienda Cartera de cr9ditos para la icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica Cartera de cr9ditos refinanciada Cartera de cr9ditos reestructurada Bienes ue%les Bienes in ue%les )tros 0ctivos )tros Capital suscrito no pa7ado .asivos ad:uiridos Depsitos a la vista )peraciones de reporto Depsitos a pla1o )peraciones inter%ancarias )%li7aciones in ediatas Cuentas por pa7ar )%li7aciones financieras )tros pasivos )rden de prelacin .asivos 7aranti1ados confor e a la le" Costas judiciales causadas en inter9s co +n de los acreedores Deudas con tra%ajadores e *E<< * puestos? tasas " contri%uciones )%li7aciones por depsitos " captaciones del p+%lico )tros cr9ditos de acuerdo al orden " for a deter inados en el Cdi7o Civil 0ccionistas? ad inistradores " vinculados Control de pasivos de entidades en sanea iento X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X X X X X X X X X A L X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X S G C X X X X X X X X X X X X X -

A X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

T # X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

C C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X -

X X X X X X

X X X X - -

23

Revisado y actualizado con cartera de crditos CODIGO CUENTAS " S P ! 6$1!05 6$1!10 6$1$ 6$1$01 6$1$02 6$1$0! 6$1$0$ 6$1$05 6$1$03 6$1$0, 6$1$10 6$1$11 6$1$12 6$1$1! 6$1$1$ 6$1$16 6$1$12 6$1$1, 6$1$20 6$1$21 6$1$22 6$15 6$1505 6$1510 6$1515 6$1520 6$1525 6$15!0 6$13 6$1305 6$1310 6$,0 6$,005 6$,010 6$,015 6$,020 6$,025 6$,0,0 Depsitos 7aranti1ados .asivos ori7inados en el proceso de sanea iento .rovisiones constituidas .rovisin cartera refinanciada co ercial .rovisin cartera refinanciada consu o .rovisin cartera refinanciada vivienda .rovisin cartera refinanciada icrocr9dito .rovisin cartera refinanciada educativo .rovisin cartera refinanciada inversin p+%lica .rovisin cartera reestructurada co ercial .rovisin cartera reestructurada consu o .rovisin cartera reestructurada vivienda .rovisin cartera reestructurada icrocr9dito .rovisin cartera reestructurada educativo .rovisin cartera reestructurada inversin p+%lica .rovisin 7eneral cartera co ercial .rovisin 7eneral cartera consu o .rovisin 7eneral cartera vivienda .rovisin 7eneral cartera icrocr9dito .rovisin 7eneral cartera educativo .rovisin 7eneral cartera inversin p+%lica Depsitos o captaciones constituidos co o 7arant(a de pr9sta os Cartera co ercial Cartera de consu o Cartera de vivienda Cartera de icroe presa Cartera de cr9dito educativo Cartera de cr9ditos de inversin p+%lica *ntereses pa7ados por depsitos o captaciones constituidos co o 7arant(a de pr9sta os Depsitos a la vista Depsitos a pla1o )tras cuentas de orden acreedoras Che:ues de viajero Cartas de cr9dito avisadas 0portes futuros del 7o%ierno para capital Cr9ditos apro%ados no instru entados Co pensaciones para pro7ra as de cr9ditos )tras X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X U T X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X T C X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C O O X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X C " ! E N $ - - X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X " E D E X X X X X X X X X X X X X X X X X " N ! X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X I E C E X X X X X X X X X X A L X X S G C -

A X X X X X X X X X X X X X X X X

T # X X X X X -

C C X X X

24