OSCAR EDUARDO LAGOS SERRATO MEDICO VETERINARIO ZOOTECNISTA ESP. ALTA GERENCIA oscareduardolagos@gmail.

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Tel 315 798 11 48

TABLA DE CONTENIDO

1. Resumen Ejecutivo 2. Producto y Servicio 3. Plan Comercial 4. Organizacin 5. Equipo de Trabajo 6. Plan de Implementacin 7. Gestin Financiera 8. Riesgos 9. Impacto Social/ Ambiental/ Regional/ Discapacidad

1. RESUMEN EJECUTIVO EL desarrollo sostenible de una produccin ganadera se encuentra enmarcada por factores sociales, culturales, ecolgicos y econmicos, en donde se conjugan y se aplican en los aspectos que cada factor maneja, cualidad que hace de la explotacin ganadera un eje productivo en la cadena econmica de una comunidad regional. El proyecto productivo ganadero ecologico sostenible La Morena se llevara a cabo en las estribacin izquierda de la cordillera central, a 1100 M.S.N.M. con una T promedio de 24 grados centgrados y una humedad relativa de 75 %, ubicada a 7 km de la va que conduce del municipio de La Plata a Garzn en el departamento del Huila, a 8km de la gran va del Pacifico y a 109 km de su capital Neiva. El inters radica en Construir y manejar una empresa agropecuaria denominada La Morena, la cual como propietarios y empresarios estaremos al frente, con la ventaja competitiva a un producto de consumo del da a da en todo el mundo (Carne y Leche). Una lechera con ganado bovino de alta rusticidad tipo doble propsito, semi estabulada en condiciones del trpico bajo, con certificados en bioseguridad, limpias e higinicas de 200 litros diarios, los 365 das del ao, con 20 vacas en 15 Hectreas de terreno con la proyeccin de aumentar a 40 vacas a una produccin de 400 litros de leche al da. Condicin proporcionada en el mejoramiento sostenible de la calidad gentica y aprovechamiento de los productos forrajeros autctonos y subproductos de cosecha de la finca y de la regin. Con una TIR de 34.19 % Implementando sistemas sostenibles de alimentacin eficientes con praderas mejoradas mediante el modelo agrosilvopastoril ecolgico, en donde se cultivaran arboles forrajeros de la zona promoviendo la simbiosis tolerante entre los bovinos, los seres humanos y el medio ambiente, en trminos de generacin de ingresos y empleos en la finca la morena, vereda la morena en el municipio de La Plata Huila, adems de prototipo demostrativo, educativo implementar en cualquier regin del pas en general. Los sistemas agrosilvopastoril ecolgico proporcionan un medio ambiente adecuado a los animales haciendo de estos mas productivos, ayuda a mantener el balance hdrico del suelo, como fertilizante al ser fijadores de nitrgeno, reducen la erosin ya que la lluvia no cae directamente al suelo, los rboles sembrados ayudan con el proceso de fotosntesis para transformar el gas carbnico emitido por los seres vivos al medio ambiente aportando ecolgicamente su beneficio al planeta tierra. a escala a

2. PRODUCTO Descripcin producto Obtener leche de vaca con caractersticas organolpticas optimas mediante un sistema de produccin bovino con 40 vientres en buenas condiciones reproductivas y sanitarias de cruces Bos Taurus Y Bos Indicus, mediante un programa de alimentacin agrosilvopastoril ecologico autosuficiente, promoviendo una simbiosis armoniosa entre el hombre y la naturaleza. Acopiar mediante el proceso higinico y sano del ordeo, la cantidad de 200 litros de leche cruda diarios, obteniendo un total de 73.000 litros de leche en la primera produccin anual, 87.600 Lts en la segunda produccin, 109.500 Lts en la tercera produccin, 124.100 Lts en la cuarta produccin y 146.000 Litros de leche cruda en la quinta lactancia anual de produccin, con una natalidad y fertilidad del 75 % durante los 5 aos del programa, resultando adicional asi para el ao uno productivo un numero de 20 semovientes de ganado menor (terneros), aumentando progresivamente al ao cinco, 40 bovinos de ganado menor, entre hembras y machos para comercializar. De ninguna manera se trata de una propuesta que plantee la ampliacin territorial con fines ganaderos, se trata de trabajar y ajustar lo que existe, mediante tcnicas que tengan en cuenta las bondades y fragilidad del ecosistema regional, las tendencias de los mercados y las condiciones socioeconmicas y culturales de las comunidades a beneficiarse. Al implantar protena arborcola a nuestros animales reduciremos el consumo de biomasa (gramneas) por hectrea de pradera y de alimentos concentrados comerciales, fomentando as el aprovechamiento de nuestro espacio y mejorando la calidad de alimento para la produccin de leche, reduciendo los costos de produccin y aumentando la rentabililidad y mejorando el medio ambiente. Los sistemas agrosilvopastoril proporcionan un medio ambiente adecuado a los animales haciendo de estos mas productivos, ayuda a mantener el balance hdrico del suelo, como fertilizante al ser fijadores de nitrgeno, reducen la erosin ya que la lluvia no cae directamente al suelo, los rboles sembrados ayudan con el proceso de fotosntesis para transformar el gas carbnico emitido por los bovinos al medio ambiente.

La siembra de rboles y arbustos como postes vivos complementados con alambre o de otras plantas en forma densa a lo largo de los linderos, caminos y divisiones, es la opcin denominada: cercas vivas. Los cercos son uno de los insumos ms costosos de las fincas por la gran cantidad de postes que se requiere, la necesidad de utilizar maderas finas y durables, la vida til que ofrecen y la necesidad de reemplazarlos y es una de las causas principales de la tala irracional de bosques. Adems de la funcin principal de aislamiento y barrera tienen otras adicionales como productoras de madera, forraje, lea, sombra, nuevas estacas, frutos y efectos favorables sobre la fertilidad del suelo y regulacin de la fauna. La aplicacin de tecnologa la inseminacin artificial a tiempo fijo y un programa de transferencia de embriones, los vientres bovinos reducirn sus das abiertos, reducirn considerablemente los gastos por conceptos de instalaciones y mantenimiento de los toros para servir las hembras naturalmente, igualmente permite obtener pajuelas de toros con alto valor gentico y sus hijos sern ms eficientes en su asimilacin de alimentos y proporcionaran futuros vientres mejorados en calidad de leche y carne. Impacto social Desear un futuro prometedor es el propsito realista, adems de fundamental de toda sociedad en nuestro pas y en el mundo, determinar su eficacia es real a medida que nos reflejemos como productores y empresarios; propsito que nos fijamos y mas aun como integrantes motivados de esta sociedad que nos incluye como colombianos, es por ello que hoy como futuros empresarios agrcolas y pecuarios aplicamos los conocimientos adquiridos en transcurso del eje educacional que nos forma, deseosos de proyectarnos en una cadena productiva que ejerce un ambiente socio econmico de una regin que se encuentra en auge y est al alcance de nuestros objetivos. Regin con particularidades propias de identidad y beneficiosas para un futuro prometedor, lo son sus aguas, tierras vigorosas, vas de comunicacin y comunidades en crecimiento. En Amrica Latina los manejos tradicionales en la produccin ganadera han visto la presencia de rboles en las pasturas como perjudiciales para el buen desarrollo de los animales, lo que ha llevado a destruccin y el deterioro de los suelos terminando con pasturas degradadas conduciendo a problemas socio ambientales con la consabida perdida y contaminacin del agua,

disminucin de la biodiversidad, desempleo, desigualdad social, insostenibilidad de las fincas ganaderas y agrcolas. La importancia de la ganadera en Colombia, hace que la leche y la carne se convierta en el rengln generador de empleo por la fortaleza que le da al eslabn industrial de la cadena lctea y crnica. Se busca contribuir al fortalecimiento de la economa regional con la produccin ganadera tipo doble propsito en alimentos de forrajes de gramneas y leguminosas arborificas, mejorando las propiedades y exigencias que los semovientes requieren en la produccin de leche y carne. Publico objetivo Dentro de la produccin mundial de alimentos de origen animal, la leche se encuentra catalogada como uno de los principales commodities al igual que la carne y el huevo. La produccin proviene, principalmente, de ganado bovino, ya sea bajo sistemas especializados o de doble propsito. Para contribuir al desarrollo socioeconmico de la regin, se crea la empresa la morena , la cual fortalecer la produccin sostenible de la zona sur occidente del Huila y gran parte del oriente caucano. No solo como productores, sino tambin de forma demostrativa y ejemplo a escala para otras regiones tropicales del pas. A esta se refiere su ejecucin de nuevas prcticas ecolgicas ganaderas, mejorando las tcnicas existentes tecnolgica de factor humano condiciones mediante la implementacin e instrumentos agropecuarios, para as obtener las mejores

medio ambientales, higinicas, calidad, gentica y econmicas que se pueden

ofrecer a la poblacin de la regin.

3. PLAN COMERCIAL Potencial del mercado La base de datos manejada por los anuarios estadsticos, es pieza clave en la obtencin de informacin relacionada con el estado actual de la situacin ganadera del pas y mas aun de la regin, por consiguiente aplicativo a proyecciones de corto y mediano plazo que debamos manejar en el proyecto productivo pecuario, a esta fuente de informacin aadimos documentos, estudios de investigacin, experiencias de ganaderos y resultados de los proyectos establecidos en el pas por empresas pblicas y privadas del sector. Se proyectan crecimientos superiores al 5% en la produccin de aceite de palma, flores, frutas, pltano, algodn, carne de cerdo y camarn. Por su parte, productos como frjol, carne bovina, carne de pollo y piscicultura crecern a una tasa cercana al 3% anual, mientras que otros como leche, huevo, banano de exportacin y papa, tendrn crecimientos leves o permanecern constantes con respecto al ao 2010. Proyecciones inciales Producir productos de orden bsico en la alimentacin Humana, nos hace competitivos y son parte bsica y Fuente: www.minagricultura.org.co

tendremos un mercado ms seguro, la leche, la carne y sus derivados

fundamental, no solo de nuestra regin , si no lo es del pas y del mundo entero. Segn el anuario estadstico la produccin promedio de leche se encuentra en 2.58 lts da, situacin que nos ubica por debajo de un promedio productivo normal, indicador que cataloga a la produccin ganadera como infuncional, antieconmica y no sostenible, para ello lo fundamentado en un proyecto productivo debe de ser manejo tcnico y sostenible, en donde los promedios de produccin se manejen por encima de un punto de equilibrio. El proyecto productivo la morena establece un punto de equilibrio de 4 litros y una produccin promedio de 10 litros. Gracias a su ubicacin, sobre la lnea ecuatorial, nuestra regin cuenta ventajas sobre los pases con estaciones climticas en cuanto a la disponibilidad de alimento, es particular de un beneficio que nos lleva a ser ms que competitivos, versus los elevados estndares de mecanizacin y depreciacin junto a ello sus combustibles en las pocas invernales.

Producto leche/litro ternero/kilo

Precio por producto Ao 1 Ao 2 Ao 3 750 780 811 2,800 2,912 3,028

Ao 4 844 3,150

Ao 5 877 3,276

Fuente: proyecto agropecuario la Morena, Julio de 2011

Producto leche/litro ternero/kilo

Unidades vendidas por producto Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 73.000 87.600 109.500 124.100 2.860 3.432 4.290 4.862

Ao 5 146.000 5.720

Fuente: proyecto agropecuario la Morena, Julio de 2011

Producto leche/litro ternero/kilo Total

Ao 1 54,750,00 0 8,008,000 62,758,00 0

Presupuesto de ventas Ao 2 Ao 3 63,328,00 0 88,804,500 9,993,984 12,990,120 73,321,98 101,794,62 4 0

Ao 4 Ao 5 104,740,40 0 128,042,000 15,315,300 18,673,200 120,055,70 0 146,715,200

Fuente: proyecto agropecuario la Morena, Julio de 2011

Intensidad de competencia La regin del municipio del La Plata se encuentra en condiciones propicias para establecer el proyecto productivo pecuario, ya que las expectativas que demande el producto a generar se ve establecida por el alto nmero de habitantes versus las producciones actuales, manifestadas en los anuarios estadsticos (3,045 vacas, con una produccin anual de 3,655,475 litros de leche cruda frente a una poblacin de 52.189 habitantes segn datos del censo 2005 DANE) Este anlisis se refleja desde hace varios aos atrs en donde para suplir la demanda se compensa con leche trasformada por plantas procesadoras de alimentos, y a ellas se suma las reglamentaciones gubernamentales de salud, que acobijan a mencionadas plantas procesadoras; del futuro de la leche y sus derivados al igual que la carne tienden a mejorar y sus exigencias marcadas por los consumidores, harn de la calidad de la leche y carne mejorar nuestros animales y tender a optimizar generalizadamente, genticamente y tecnolgicamente todo los aspectos del rea ganadera El Ministro de Agricultura y Desarrollo Rural de Colombia, Juan Camilo Restrepo, plante la necesidad de moderar los precios de la leche para masificar su consumo y por esa va solucionar

el problema de la superproduccin. Dijo que ms que superproduccin, lo que existe en Colombia es un subconsumo de leche, por ello anuncia la creacin de una red de laboratorios independientes para valorar y clarificar las calidades de la leche con el propsito de determinar el precio a los productores. Tambin propuso la reduccin de aranceles a la importacin de fertilizantes, agroqumicos y maquinaria para bajar los costos de la produccin agropecuaria. Canal de distribucin Los productos a obtener del proyecto productivo pecuario La Morena,( leche, carne) tienen la cualidad de ser alimentos de primera necesidad en el consumo diario de los seres humanos, en la trasformacin directa por empresas productora y comercializadora de derivados lcteos. Esto se debe a que los decretos gubernamentales manifiestas una calidad en la comercializacin directa de la leche y carne para consumo humano, creando as plantas recolectoras de leche a la cual venderemos nuestro producto y en la regin del suroccidente del Huila se encuentra El Trbol, Surcolac y la multinacional Nestl con centros de acopio lechero, plantas fsicas en los municipios del Dpto del Huila, que asegura el mercado de recoleccin, y que lleva en el sur de Colombia 30 aos con el objetivo fundamental de comprar leche higinica y de alta calidad. Para la venta de leche a la planta de acopio lechero se debe de manejar una reglamentacin sanitaria la cual se llevara con su debido registro, esta reglamentacin nos proveer de beneficios econmicos y sanitarios para los semovientes y propietarios, en ellos incluye, el preci por litro producido segn la calidad por slidos totales que contenga la leche y sanitarios por estado fisiolgico de las productoras, libres de enfermedades. Para la comercializacin de carne, se tendr en cuenta la calidad del semoviente en pie o vivo, precios que se manejan segn la bolsa nacional agropecuaria, sostenibles por muchos aos. Precio Los precios de la leche son establecidos por decretos gubernamentales los cuales manifiestan tablas de valores que van de un precio base de $700 a un valor agregado en su calidad de slidos totales $50, cantidad producida $20, registro de vacunacin de aftosa $20, certificados de fincas libres de brucelosis, tuberculosis $40, higiene en el ordeo $20, si se tiene maquina de ordeo $10, instalaciones y que declaren ante la Dian. El dinero de venta de los productos a vender ser de estricto contado, lo cual nos lleva a proyectarnos en adecuaciones y mejoras en las instalaciones y praderas. La competencia pertinente a las producciones de leche estarn dadas por

calidad, ahora no es el que venda ms rpido o el que saque al mercado primero sus productos, todo esta establecido por normas de calidad. Con la ventaja competitiva de reduccin de costos de produccin, al ser autos sostenibles en el sistema de producir protena, nuestro punto de equilibrio se encuentra en los 3.5 litros de produccin por semoviente bovino hembra al da, para una produccin promedio de 10 litros de leche higinica con buenos slidos totales . Comunicacin. Se har presencia en eventos feriales de la regin, promoviendo el modelo de plan de negocio, como sus productos de ganado menor obtenidos de mejoramientos genticos y desarrollados mediante la alimentacin de forrajes altamente proteicos autctonos de la regin (terneros). Se establecer en las plantas de centro de acopio lechero como la mejor por sus contenidos de slidos totales e higiene, implementando una garanta para su adquisicin a futuro de su ampliacin productiva a diferentes empresas transformadoras de leche y carne. Ponindola as en el mercado como un producto reconocido de un establecimiento pecuario que protege el medio ambiente y toma de el los mejores forrajes protenicos y as adquiere una pauta publicitaria en la regin, denominada leche y carne la ecolgica

4. ORGANIZACION Misin. El Complejo Agropecuario La Morena tiene la misin de promover un pleno desarrollo sustentado con praderas mejoradas mediante el modelo agrosilvopastoril ecolgico, en trminos de generacin de ingresos y empleos de manera demostrativa en el sur occidente del Huila y en Colombia en general. Visin. Ser en el 2015 un complejo productivo auto sostenible, lder en el sector Agropecuario, estableciendo una cultura productiva, interrelacionando los animales, el ser humano y el medio ambiente sin romper la simbiosis tolerante. Objetivo general. Construir una produccin agropecuaria ecolgica denominada La Morena con ganado bovino de alta rusticidad tipo doble propsito (Carne y Leche), implementando sistemas auto sostenibles de alimentacin eficientes con praderas mejoradas mediante el modelo agrosilvopastoril ecolgico, en trminos de generacin de ingresos y empleos en la regin, sirviendo de prototipo modelo a escala en el municipio de La Plata Huila y el pas de Colombia en general. Objetivos especficos. Establecer fuentes generadoras de empleo a la regin del municipio de La Plata. INDICADOR: Generar 2 empleo directo con contrato a trmino indefinido y prestaciones sociales, 3 indirectos y 200 jornales cada ao, a poblacin vulnerable y poblacin especial. Eficacia en el desarrollo de los procesos realizados en el la obtencin de una buena calidad INDICADOR: 100% de leche y carne. de buenas practicas pecuarias. Determinar parmetros de mejoramiento socio econmico del proyecto.

gentico, como calidad de leche, reduccin de das abiertos, peso al destete y das de lactancia que lleve a una mejor eficiencia de la produccin INDICADOR: optimizacin de la tecnologa pecuaria con la introduccin de 1 programa de mejoramiento gentico (inseminacin artificial a tiempo fija; transferencia de embriones). Crear una fuente de impacto socio cultural tecnolgico, demostrando que los manejos tradicionales, las provisiones de la naturaleza son aplicados con la tecnologa actual. INDICADOR: implementar 10 nuevas normas de manejo ambiental, al proyecto pecuario productivo demostrativo. Desarrollar procesos agroecolgicos que conlleven al mejoramiento productivo de la zona, creando microclimas sostenibles para el entorno. INDICADOR: enfatizar con un medio ambiente sostenible agro ecolgico-pecuario con la siembra de 1000 rboles mensuales de especies autctonas en 15 hectreas.

Metas. Meta 1. Implementar un sistema de produccin bovino inicial con 20 vientres incrementados a 40 vientres en buenas condiciones reproductivas y sanitarias de cruces Bos Taurus Y Bos Indicus, mediante un programa de alimentacin agrosilvopastoril ecolgico autosuficiente, promoviendo una simbiosis armoniosa entre el hombre y la naturaleza. Meta 2: Acopiar mediante el proceso higinico y sano del ordeo, la cantidad inicial de 200 litros de leche cruda diarios a 400 litros secuencialmente, obteniendo un total de 73.000 litros en la primera lactancia anual, 87.600 en la segunda lactancia, 109.500 en la tercera lactancia, 124.100 en la cuarta lactancia y 146.000 Litros de leche cruda en la quinta lactancia anual de produccin. Meta 3: Vender el total de la produccin Lctea a la comercializadoras (Nestl o El Trbol o Surcolac) y semovientes terneros en eventos feriales como objetivo mnimo del proyecto, para el primer ao de produccin $62,758,000 de pesos, en el segundo ao de produccin $73,321,984 de pesos, en el tercer ao de lactancia $101,794,620 de pesos, en el cuarto ao de lactancia $120,055,700 de pesos y para el quinto ao la suma de $146,715,200 de pesos. Meta 4: Obtener una natalidad 93% y fertilidad del 75 % durante los 5 aos del programa, resultando asi para cada uno de los aos productivos un numero de 20 semovientes para el primer ao, 24 para el segundo, 30 para el tercero, 34 para el cuarto y 40 para el quinto ao, entre hembras y machos para comercializar. Meta 5: Sostener a la empresa financieramente logrando una utilidad neta como mnimo para el primer ao de produccin de $-1.412.718, para el segundo ao $7.777.112, para el tercer ao $21.695.533 para el cuarto ao $ 31.839.465 y para el quinto ao $47.329.182 Aspecto legal. La empresa Agropecuaria LA MORENA, se constituir legalmente y tendr como objeto social la implementacin tcnica de leguminosas arborcolas para la generacin de sistemas sostenibles de produccin eficientes en trminos de generacin de empleo e ingresos, concordantes con polticas sociales, econmicas y ambientales del sur occidente del Huila; realizar los siguientes trmites de legalizacin: la siguiente organizacin: 1. del documento privado por lo cual se constituye la empresa 2. matrcula en registro mercantil 3. inscritos en el registro nico tributario RUT que lleva la DIAN. 4. Presentar copia Presentar formulario de Cancelar el valor de los

Tramitar el nmero de identificacin tributaria NIT y quedar

derechos de inscripciones e impuestos de registros y conceptos del documento de constitucin y los derechos de matrcula con base en el capital de la empresa. 5. Registro y pago de aportes en

CONFAMILIAR, ICBF, riesgos profesionales, rgimen de seguridad social, fondo de pensiones, registros de libros obligatorios.

5. EQUIPO DE TRABAJO

GERENTE

Veterinario

Mayordomo

Operario Ganadero

Operario De Forroje

Asesor Contable

Fuente: proyecto agropecuario la Morena, Julio de 2011

PERFIL EQUIPO DE TRABAJO 1. Perfil profesional Oscar Eduardo Lagos Serrato Mdico Veterinario Zootecnista t.p. no 09341 Profesional en Medicina Veterinaria y zootecnista con preparacin, capacidad y visin para desempearme en actividades, con buena comunicacin y trabajo en equipo. 2. Perfil profesional Ingrith Tatiana Trujillo Lpez Tcnica Auxiliar Contable y Financiero Estudiante VII Semestre Admo. De Empresas De La Universidad Surcolombiana Lder con espritu emprendedor de iniciativa sostenida, con una visin sistemtica del mundo y de la empresa, con sentido tico y, por lo tanto, administrador de valores, profesional culto, capaz de generar cambios en empresa nacional e internacional, de acuerdo con las competencias particulares de su profesin..

3. Perfil profesional Luis Ernesto Hernndez Palomino Contador Pblico Especialista en Derecho Comercial y Financiero t.p. no 81799-9 Profesional en contadura pblica, con preparacin, capacidad y visin empresarial. Un ao de experiencia como asesor de proyectos agropecuarios y ganaderos.

6. PLAN DE IMPLEMENTACION Cronograma de Actividades Proyecto Unidad Productiva La Morena

PROYECTO PRODUCTIVO LA MORENA CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC PROGRAMADO/ EJECUTADO Realizacin del proyecto Correcciones Adquisicin de fondos Socializacin Adecuacin de terreno Semillas para el establecimiento de pasto para cortar kinggras X Siembra de arboles forrajeros Siembra de leguminosa tropical . mantenimiento pradera mantenimiento forraje arborcola Adquisicin ncleo mineral Compra bomba aspersora de 20litros de espalda. Compra de Cantinas de aluminio de 40 litros. baldes de aluminio de 12 litros para ordeo Cuerdas suaves para manejo de semovientes, Cable elctrico, Cotizacin Semovientes Adecuacin de bebederos Adecuacin de comederos Adquisicin de semovientes P E P E P E P E P E P E P E P E P E P E P E P E A O 2 0 1 2 X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X AO 2013

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X X X Fuente: proyecto agropecuario la Morena, Julio de 2011

7. GESTION FINANCIERA
Ao 0 BALANCE GENERAL Activo Efectivo Cuentas X Cobrar Inventarios Materias Primas e Insumos Inventarios de Producto en Proceso Inventarios Producto Terminado Gastos Anticipados Total Activo Corriente: Terrenos Construcciones y Edificios Maquinaria y Equipo de Operacin Muebles y Enseres Semovientes pie de cria Cultivos Permanentes Total Activos Fijos: ACTIVO Pasivo Impuestos X Pagar Obligacion Fondo invercion (Contingente) PASIVO Patrimonio Capital Social Reserva Legal Acumulada Utilidades Retenidas Utilidades del Ejercicio PATRIMONIO PASIVO + PATRIMONIO Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

-16.820.740 1.220.294 135.362 96.542 96.542 472.000 -14.800.000 0 0 9.800.000 5.000.000 60.000.000 0 74.800.000 60.000.000 0 40.000.000 40.000.000 20.000.000 0 0 0 20.000.000 60.000.000

-9.937.458 1.220.294 135.362 96.542 96.542 354.000 -8.034.718 0 0 8.820.000 4.000.000 54.000.000 0 66.820.000 58.785.282 198.000 40.000.000 40.198.000 20.000.000 0 0 -1.412.718 18.587.282 58.785.282

10.637.921 1.522.927 168.931 100.925 100.925 236.000 12.767.629 0 0 7.840.000 3.000.000 48.000.000 0 58.840.000 71.607.629 3.830.518 40.000.000 43.830.518 20.000.000 0 0 7.777.112 27.777.112 71.607.629

38.993.724 1.979.806 219.611 105.126 105.126 118.000 41.521.393 0 0 6.860.000 2.000.000 42.000.000 0 50.860.000 92.381.393 10.685.860 40.000.000 50.685.860 20.000.000 777.711 -777.711 21.695.533 41.695.533 92.381.393

61.829.000 2.333.531 258.848 110.106 110.106 0 64.641.589 0 0 5.880.000 1.000.000 36.000.000 0 42.880.000 107.521.589 15.682.124 40.000.000 55.682.124 20.000.000 2.947.264 -2.947.264 31.839.465 51.839.465 107.521.589

92.334.532 2.855.144 316.708 117.093 117.093 0 95.740.570 0 0 4.900.000 0 30.000.000 0 34.900.000 130.640.570 23.311.388 40.000.000 63.311.388 20.000.000 6.131.211 -6.131.211 47.329.182 67.329.182 130.640.570

Criterios de Decisin Tasa mnima de rendimiento a la que aspira el emprendedor TIR (Tasa Interna de Retorno) VAN (Valor actual neto) PRI (Periodo de recuperacin de la inversin) Duracin de la etapa improductiva del negocio ( fase de implementacin).en meses Nivel de endeudamiento inicial del negocio, teniendo en cuenta los recursos del fondo emprender. ( AFE/AT) Periodo en el cual se plantea la primera expansin del negocio ( Indique el mes ) Periodo en el cual se plantea la segunda expansin del negocio ( Indique el mes ) Fuente: proyecto agropecuario la Morena, Julio de 2011

18% 34,19% 33.027.585 1,74 0 mes 66,67% 0 mes 0 mes

FLUJO DE CAJA Ao 0 Flujo de Caja Operativo Utilidad Operacional Depreciaciones Amortizacin Gastos Agotamiento Impuestos Neto Flujo de Caja Operativo Flujo de Caja Inversin Variacion Cuentas por Cobrar Variacion Inv. Materias Primas e insumos3 Variacion Inv. Prod. En Proceso Variacion Inv. Prod. Terminados Variacin del Capital de Trabajo Inversin en Terrenos Inversin en Construcciones Inversin en Maquinaria y Equipo Inversin en Muebles Inversin en Semovientes Inversin Activos Fijos Neto Flujo de Caja Inversin Flujo de Caja Financiamiento Desembolsos Fondo invercion Dividendos Pagados Capital social Neto Flujo de Caja Financiamiento -1.214.718 1.980.000 118.000 6.000.000 0 6.883.282 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11.607.629 1.980.000 118.000 6.000.000 -198.000 19.507.629 -302.633 -33.570 -4.383 -4.383 -344.968 0 0 0 0 0 0 -344.968 47.521.589 1.980.000 118.000 6.000.000 -3.830.518 10.685.860 36.648.87 5 44.933.730 -456.878 -50.679 -4.201 -4.201 -515.960 0 0 0 0 0 0 -515.960 -353.725 -39.237 -4.979 -4.979 -402.921 0 0 0 0 0 0 -402.921 32.381.39 3 1.980.000 118.000 6.000.000 70.640.570 1.980.000 0 6.000.000 15.682.124 62.938.445 -521.613 -57.860 -6.988 -6.988 -593.448 0 0 0 0 0 0 -593.448 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

0 0 0 -9.800.000 -5.000.000 -60.000.000 -74.800.000 -74.800.000 40.000.000

20.000.000 60.000.000

0 0 0

1.412.718 0 1.412.718

-7.777.112 21.695.533 0 0 -7.777.112 21.695.533 28.355.80 3 10.637.92 1 38.993.72 4

31.839.465 0 31.839.465

Neto Periodo Saldo anterior Saldo siguiente

-14.800.000

6.883.282 -16.820.740

20.575.379 -9.937.458 10.637.921

22.835.276 38.993.724 61.829.000

30.505.532 61.829.000 92.334.532

-14.800.000

-9.937.458

Fuente: proyecto agropecuario la Morena, Julio de 2011

Variables macroeconmicas
Un. % Ao 0 Ao 1 4,00% Ao 2 4,00% Ao 3 4,00% Ao 4 4,00% Ao 5 4,00%

Inflacin Ventas, Costos y Gastos Precio Por Producto Precio LECHE/KILO Precio TERNERO/KILO Unidades Vendidas por Producto Unidades LECHE/KILO Unidades TERNERO/KILO Total Ventas Precio Promedio Ventas Ventas Costos Unitarios Materia Prima Costo Materia Prima LECHE/KILO Costo Materia Prima TERNERO/KILO Costos Unitarios Mano de Obra Costo Mano de Obra LECHE/KILO Costo Mano de Obra TERNERO/KILO Costos Variables Unitarios Materia Prima (Costo Promedio) Mano de Obra (Costo Promedio) Materia Prima y M.O. Otros Costos de Fabricacin Otros Costos de Fabricacin Costos Produccin Inventariables Materia Prima Mano de Obra Materia Prima y M.O. Depreciacin Agotamiento Total Margen Bruto Gastos Operacionales Gastos Administacin Total Gastos Inversiones (Inicio Perodo) Maquinaria y Equipo Muebles y Enseres Semovientes pie de Cria Estructura de Capital Capital Socios Fondo de inversionistas

$ / unid. $ / unid. unid. unid. $ unid. $ $ / unid. $ / unid. $ / unid. $ / unid. $ / unid. $ / unid. $ / unid. $ $ $ $ $ $ $ $

750 2.800 73.000 2.860 827,3 75.860 62.758.00 0 25 211 254 2.031 32,1 320,8 353,0 835 2.436.507 24.338.68 8 26.775.19 5 1.980.000 6.000.000 34.755.19 5 44,62% 29.098.68 8 29.098.68 8 9.800.000 5.000.000 60.000.00 0 20.000.00 0 40.000.00 0 0 0 20.000.00 0 40.000.00

780 2.912 87.600 3.432 860,4 91.032 78.321.98 4 26 219 220 1.760 33,4 278,1 311,5 723 3.040.761 25.312.23 6 28.352.99 6 1.980.000 6.000.000 36.332.99 6 53,61% 30.262.63 5 30.262.63 5 0 0 0 20.000.00 0 40.000.00

811 3.028 109.500 4.290 894,8 113.790 101.818.57 9 27 228 180 1.441 34,7 227,7 262,5 568 3.952.989 25.912.489 29.865.478 1.980.000 6.000.000 37.845.478 62,83%

844 3.150 124.100 4.862 930,6 128.962 120.010.16 5 28 237 166 1.325 36,1 209,4 245,5 525 4.659.256 26.998.729 31.657.985 1.980.000 6.000.000 39.637.985 66,97%

877 3.276 146.000 5.720 967,8 151.720 146.835.967 29 247 148 1.188 37,6 187,7 225,2 488 5.700.737 28.472.822 34.173.560 1.980.000 6.000.000 42.153.560 71,29%

$ $ $ $ $

31.473.140 31.473.140 0 0 0

32.732.066 32.732.066 0 0 0

34.041.349 34.041.349 0 0 0

$ $

20.000.000 40.000.000

20.000.000 40.000.000

20.000.000 40.000.000

0 Dividendos Dividendos $

0 0

0 -1.412.718 7.777.112 21.695.533 31.839.465

El proyecto de inversin es viable financieramente debido a: Dentro del balance general presenta buena capacidad de activos para cubrir los pasivos del proyecto en los 5 aos de proyeccin. El proyecto genera utilidades netas despus de impuesto de renta durante los 5 aos de proyeccin debido a que los ingresos tienen la capacidad de cubrir los costos de produccin y los gastos de administracin. El proyecto genera durante los 5 aos de proyeccin buenos flujos de caja debido a que presenta buen flujo de operacin de inversin y buen financiamiento, esto debido a que la venta de leche y de terneros se realiza de contado y permite cubrir costos y gastos de la misma manera. La TIR del 34.19% presenta una tasa de rendimiento de la inversin buena por encima de la tasa de oportunidad que es del 18% que nos permite tomar esta opcin de inversin frente a otras alternativas. La VAN (valor actual neto) nos permite tener un muy buen rendimiento y actualizacin de la inversin anualmente. El periodo de recuperacin de la inversin es buena sabiendo que la ganadera de doble propsito es una inversin a largo plazo puesto que su implementacin demora por lo menos 2 aos. El proyecto tiene la capacidad de seguir generando utilidades aun si el precio de venta por litro de leche y el precio por kilo disminuye dejando constante los costos de produccin y gastos de administracin. Esto debido a que las materias primas son econmicas por tener el perfil de silvopastoril. En conclusin tiene buen anlisis de sensibilidad. El proyecto presenta buena liquidez ya que por cada peso que debe en el pasivo corriente cuenta en promedio con $6.8 para respaldar la obligacin. Dentro de la prueba acida el proyecto por cada peso que debe en el corto plazo tiene $6.6 pesos para pagar si necesidad de recurrir a la venta de inventarios.

8. RIESGOS MATRIZ DOFA

UNIDAD PRODUCTIVA LA MORENA MATRIZ DOFA FORMULACION DE ESTRATEGIAS DEBILIDADES OPORTUNIDADES FORTALEZAS La ubicacin del Proyecto innovador y terreno permite contar el suficiente ejemplarizante para el con La competencia de los departamento del Huila. recurso hdrico tanto para consumo animal dems productores de como riego. leche.

AMENAZAS

Incendios por ser zona de clima templado con fuertes veranos.

Poco acceso agremiacin.

Las expectativas de desarrollo que trae consigo la creacin de de una empresa de estas caractersticas de innovacin para la regin.

El uso del sistema de leguminosa arborcolas el cual dar un valor El Tratado de Libre agregado al producto Comercio por los altos niveles de protena.

La gran disminucin de la deforestacin para Productos (terneros, carne y el establecimiento de la Poco inters de leche) de fcil ganadera, puesto que el Planes de choque instituciones de orden comercializacin. sistema a implementar para el TLC en el medio ambiental Oferta de tecnologa permite un mejor sector pecuario gubernamentales disponible. aprovechamiento del Incentivo del estado. espacio al permitir una mayor concepcin de semovientes

ESTRATEGIAS:

Comercial la leche sin aditivos, sin darle alimentos qumicos a los animales, logrando en un tiempo conseguir el sello verde que no lo apruebe como producto orgnico.

Reducir costos de produccin al implementar el sistema silvopastoril ecologico

Aprovechar la baja de impuestos al implementar los sistemas agrosilvopastoril ecolgico.

Mejorar y promover la cultura agroecolgica en la produccin pecuaria con resultados viable para el medio ambiente y los seres vivos.

9. IMPACTO SOCIAL/AMBIENTAL
En Colombia, la transformacin de los bosques naturales a reas para ganadera con manejo

convencional (pastos con baja densidad de rboles y alto uso de agroqumicos) ha ocasionado cambios en el tamao y distribucin de los remanentes de bosque, perdida de la biodiversidad y contaminacin del agua, entre otros. A nivel de conservacin de la biodiversidad, la presencia de elementos como parches de bosques, cercas vivas y rboles dispersos en potreros en los paisajes ganaderos, pueden servir como hbitat, sitios de alimentacin, percha y como corredores biolgicos para especies de plantas y animales. Varios Beneficios medioambientales estudios han evaluado el papel de los rboles nativos de la regin en los Sistemas Silvopastoriles para la conservacin de especies de fauna y flora, manteniendo la simbiosis tolerante y perpetuando la ecologa de las poblaciones de especies y procesos ecolgicos en los paisajes agropecuarios. La influencia depender de la estructura, composicin, y manejo del espacio agropecuario de la finca La Morena sirviendo como modelo a la regin en general, conservando la diversidad de arboles forrajeros autctonos que proveern de alimentacin a los animales, mejorando la diversidad ecolgica para beneficio de todos los seres vivos. La zona humedad del trpico es muy rica en bosques y selvas propias de un ecosistema autctono, pero cada da son menos, el mal manejo de la ganadera y la agricultura conlleva a la destruccin de ellos, dejando tierras sin rboles y esto a su vez sin flora y fauna y al final el hombre tiene que emigrar. La ganadera convencional afecta la biodiversidad cuando se deforesta, sobre pastoreo o cuando se introducen especies exticas y la aplicacin de herbicidas. Los sistemas silvopastoriles constituyen una opcin en los sistemas de explotacin de rumiantes capaz de mejorar la productividad de las fincas. Estos diversifican los productos (leche, carne, madera, postes y lea), brindan sombra, mejoran la dieta de los animales, reducen la utilizacin de fertilizantes qumicos y de concentrados. Lo cual se traduce, en una menor utilizacin de insumos externos a la finca. Adems, permiten la generacin de servicios ambientales como secuestro de carbono, conservacin de la biodiversidad, proteccin de cuencas hidrogrficas y belleza escnica. Los sistemas silvopastoriles mejorados como bancos de protena en todas sus modalidades han presentado un nivel bajo de adopcin. En Latinoamrica y otros pases se han identificado barreras que dificultan su adopcin como alto costo de establecimiento, falta de abundantes modelos exitosos en fincas para reducir el temor a una nueva tecnologa, bajo conocimiento de la tecnologa por parte de los productores y falta de polticas de los

gobiernos locales que estimulen sistemas de produccin sostenibles en fincas ganaderas. En este sentido, han surgido estrategias para estimular la adopcin de sistemas silvopastoriles y otros usos de la tierra para conservacin en fincas ganaderas tales como el pago de servicios ambientales, crditos verdes, mercados justos y mercados de productos eco amigables. Sin embargo, los aos venideros sern claves para conocer el impacto de estas estrategias sobre la adopcin, masificacin y persistencia de estas tecnologas de produccin sostenible. Los sistemas silvopastoriles surgieron de la necesidad de implantar modelos de alimentacin animal eficientemente, con el tiempo y despus de mejorar tilmente ganancias en la ganadera bovina, caprina y ovina fueron siendo mejorados utilizando diferentes especies de rboles forrajeros, pero pasaron por alto la simbiosis tolerante en donde los arboles, los animales y el hombre interactan, entonces llevaron especias a otras regiones de diferentes microclimas sin resultados interesantes, pasaron por alto la diversidad ecolgica que posee cada regin, en otros casos incursionaron con especies exticas, rompieron ciclos biolgico de muchos insectos e inclusive llevado a la extincin de especies nativas. El proyecto productivo la morena desarrollara un modelo que ser promovido por una cultura agrcola (siembra, limpias mecnicas, cosecha) y utilizando el potencial de arboles forrajeros propios de la regin, por ello se denomina ecolgico, de ah la denominacin de modelo agrosilvopastoril ecolgico. Y que especies utilizar? En Amrica tropical desde los 400 a 2000 m.s.n.m, Guatemala hasta Per, Brasil y Venezuela es originario el Cambulo o Pisamo o Cachimbo (Erythina poeppigiana), rbol de talla mediana voluminoso de gran cantidad de follaje que sirve como alimentacin, abono de cultivos y regenerador de suelos por ser fijador de nitrgeno, produce frutos que son legumbres de 25 cm de largo, es utilizado en cafetales como sombro y apropiado para evitar la erosin por sus races fuerte y extendidas, es longevo y rustico. Chachafruto ((Erythrina edulis) originario de Amrica latina encontrado entre los 1000 y 2000 m.s.n.m. El contenido protenico de las hojas es superior al de los pastos, las hojas de Cambulo, el frjol canavalia y la yuca. En cuanto a esta propiedad se parece al matarratn y el quiebrabarrigo.Para alimentar ganado con las hojas, los rboles se deben podar cada cuatro meses. Las siembras se pueden hacer a la manera de los postes de los cercos, manteniendo una distancia de 1.50 metros entre un rbol y otro, un rbol de tres aos est en capacidad de producir 26 kilos de forraje en cada poda. Un adulto produce hasta 78 kilos de cscara de vaina por ao. Es decir, 400 rboles sembrados en una hectrea producen 31 toneladas de alimento animal anual. El inters radica en Construir y manejar una empresa agropecuaria ecolgica denominada La Morena, la cual como propietarios y empresarios estaremos al frente, con la ventaja competitiva a un producto de consumo del da a da en todo el mundo (Carne y Leche). Una lechera con ganado bovino de alta rusticidad tipo doble propsito, semi estabulada en condiciones del trpico bajo, con certificados en bioseguridad, limpias e higinicas de 200 litros diarios, los 365 das del ao, con 20 vacas en 15 Hectreas

de terreno con la proyeccin de aumentar a 40 vacas a una produccin de 400 litros de leche al da. Condicin proporcionada en el mejoramiento sostenible de la calidad gentica y aprovechamiento de los productos forrajeros autctonos y subproductos de cosecha de la finca y de la regin. Con una TIR de 34.19 %