Anda di halaman 1dari 25

INDICE

1. NEGOCIO: 1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO: 1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE: 2. INVESTIGACIN DE MERCADO: 2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA: 2.2. ANLISIS DE DEMANDA: 2.3. ANLISIS DE LA OFERTA: 2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA: 3. ANLISIS DEL ENTORNO: 4. ORGANIZACIN: 4.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO: 4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO: 4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES: 4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO: 4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO: 4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO: 5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO: 5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO: 6. PLAN OPERACIONAL: 6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO: 6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO: 6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO: 6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS 6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS: 6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO: 6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO: 6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA:

7. PLAN DE MERCADOTECNIA:

A. PLAZA Y DISTRIBUCIN B. PRECIO C. PROMOCIN Y PRECIO 8. ASPECTOS GENERALES: 8.1. LICENCIAS Y DERECHOS 8.2. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL: 9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO: 9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO 9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO: 10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA: 11. CONCLUSIONES: 12. ANEXOS

PROPUESTA PRODUCTIVA

1. NEGOCIO: 1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO:


Nuestro giro de negocio de nuestra actividad es incrementar el volumen de produccin del maz amilceo mediante el uso eficiente del costo de operacin proyectado en nuestro plan de negocio. Adems de ello se suma las buenas practicas agronmicas (labores culturales, riego, deshierbo, aporque) a fin de minimizar los costos de produccin y obtener un mayor volumen de calidad competitiva.

1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE:


INCREMENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DEL MAZ AMILCEO DE LA ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y FORESTAL LUZ DEL CAMPO DISTRITO DE CHINCHI-HUASI PROVINCIA CHURCAMPA- REGIGON HUANCAVELICA.

2. INVESTIGACIN DE MERCADO: 2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN PRIMARIA Y SECUNDARIA:


La informacin primaria se obtuvo mediante una pequea encuesta de entrevista telefnica a los diferentes hogares de estrato econmico alto y medio de las tres ciudades. La informacin secundaria se realizo mediante datos estadsticos de la poblacin de cada provincia por lo que dichos datos son confiables para segmentar nuestro mercado

2.2. ANLISIS DE DEMANDA:


En la actualidad la poblacin de la ciudad de Huancayo que es de 116,000 habitantes aproximadamente, de los cuales se considera como nicho de mercado del 65% que seria de 75,400 habitantes. Adems se utiliza la tas de crecimiento poblacional de 1.2% y el consumo per cpita de 0.54% segn datos estadsticos , por lo que se deduce que nuestro nicho de mercado que seria de 59,519 kilos de maz como demanda insatisfecha solo en la ciudad de Huancayo.

De acuerdo a la informacin recopilada primaria nos manifiesta los productores que existe una demanda potencial en el mercado en la ciudad de Huancayo, dicha produccin lo adquieren los famosos acopiadores que vienen desde la ciudad de Huancayo y Lima.

DEMANDA ANUAL DE LA PROVINCIA DE HUANCAYO


AOS POBLACION 116000 DEMANDA (KILO.) AOS POBLACION 87000 88044 89101 90170 91252 92347 93455 94576 95711 96860 DEMANDA (KILO.)

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019

117392 118801 120226 121669 123129 124607 126102 127615 129146

178640 180784 182953 185149 187370 189619 191894 194197 196527 198886

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019

133980 135588 137215 138861 140528 142214 143921 145648 147395 149164

2.3. ANLISIS DE LA OFERTA:


Actualmente la oferta est representada por los productores de maz amilaceo a nivel del Distrito de chinchihuasi y otros distritos de la provincia Churcampa tal como lo muestra el siguiente cuadro.
OFERTA ANUAL DE LA PROVINCIA

AOS

POBLACION

OFERTA

AOS

POBLACION OFERTA (KILO.) 87000 88044 89101 90170 91252 92347 93455 94576 95711 96860

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019

116000.00 117392.00 118800.70 120226.31 121669.03 123129.06 124606.61 126101.88 127615.11 129146.49

58000 58696 59400 60113 60835 61565 62303 63051 63808 64573

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019

58000 58696 59400 60113 60835 61565 62303 63051 63808 64573

2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA:


La demanda y la oferta se determinan por simple diferencia, el cual se detalla en el siguiente cuadro:
BRECHA DE LA DEMANDA Y OFERTA DE LA POBLACION OBJETIVO
AOS DEMANDA OFERTA DEMANDA INSATISFECHA (KILO.)

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019

133980.00 135587.76 137214.81 138861.39 140527.73 142214.06 143920.63 145647.68 147395.45 149164.19

58000 58696 59400 60113 60835 61565 62303 63051 63808 64573

75980 76892 77814 78748 79693 80650 81617 82597 83588 84591

3. ANLISIS DEL ENTORNO:


DESCRIPCIN DE LA COMPETENCIA La competencia directa de la asociacin son los productores individuales y otras asociaciones que se dedican a la produccin De maz amilceo principalmente de los distritos de Chinchihuasi, pero la debilidad de ellos es que se dedican a la produccin y comercializacin de sobrevivencia, para revertir esta situacin se recomienda implementar con el Pro compite 2012 con el objetivo de desarrollar ventajas competitivas diferenciadas.
FORTALEZAS 1. Presencia de productores con inters de desarrollar un incremento del volumen de produccin. 2. Organizacin solida por parte de los productores. 3. Aplicacin adecuada de conocimientos tcnicos todo el proceso productivo por parte de los productores. 4. Condiciones favorables climticas para el desarrollo de la produccin de maz amilceo. DEBILIDADES 1. Bajos rendimientos en produccin en algunos casos . 2. Limitado existencia infraestructuras productivas. la

INTERNO

de

3. Escasa disponibilidad de equipos para transformacin. 4. Limitado acceso financieros por productores. a recursos parte de

EXTERNO

OPORTUNIDADES 1. Existencia de cofinanciamiento para el desarrollo del producto. 2. Existencia de un mercado de demanda insatisfecha. 3. Estabilidad econmica del pas. 4. Apoyo tcnico constante por parte de instituciones pblicas y privadas.

ESTRATEGIAS FO Aprovechar el cofinanciamiento de las instituciones para mejorar el giro de negocio. Utilizar una estrategia genrica adecuada. Incrementar la produccin para aprovechar el mercado insatisfecho.

ESTRATEGIAS DO Mejorar el manejo tcnico y el rendimiento de la produccin aprovechando el apoyo econmico de las instituciones. Utilizar la capacidad instalada de la infraestructura productiva.

AMENAZAS 1. Factores climticos adversos que perjudican la productividad de los forrajes y la disponibilidad de agua. 2. Existencia de competidores de la provincia de Churcampa que abarata el precio del producto.

ESTRATEGIAS FA Aprovechar la slida organizacin para mejorar el proceso productivo y reducir los efectos adversos de la naturaleza Planificar la produccin para aprovechar pocas favorables para evitar peligros en pocas poco favorables.

ESTRATEGIAS DA Proveer las actividades para evitar efectos negativos del mal tiempo. Lograr el posicionamiento en el mercado para hacer frente a la competencia y obtener mejores precios. Mejorar la capacidad de transformacin (valor agregado) a fin de obtener mayores utilidades.

4. ORGANIZACIN:
La organizacin del negocio son actividades previstas para el logro de las metas programadas. En ella se indica mensualmente, la organizacin y las funciones del personal requerido para realizar todo el proceso productivo, comercializacin y articulacin comercial de los recursos, es necesario conocer el aporte de capital de trabajo e insumos requeridos necesarios para el inicio de operaciones por parte del agente econmico organizado.

4.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO:


JUNTA DIRECTIVA

Cargo
Presidente (a) Secretario (a) Tesorero (a) Fiscal Vocal

Nombres y Apellidos
TORRE YANCE VICTOR TERESA ARROYO GOMEZ CAMPOS MELCHOR EPIFANIA ANGELINO ARROYO BENITO AHUERO ARROYO ANTONIO

N DNI
23706817 70199742 19912688 23655721 21003758

4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO:


RELACION DE LOS AGENTES ECONOMICOS ORGANIZADOS

N.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17

APELLIDOS Y NOMBRES
TORRE YANCE VICTOR CAMPOS MELCHOR EPIFANIA ARROYO GOMEZ FRANCISCO ELMER ERASABAL TORRE NERY VILLAFUERTE DE SANTANA CRIMANEZA TORRE YANCE JUAN ORLANDO SANTANA TORRE HUGO LUIS ARROYO BENITO ANGELINO HUAMANTECA TORRE DALIA TORRE YANCE OSCAR ARROYO CASTRO NICANOR ARROYO BENITO VITERBO TORRE LUJAN FREDDY JULIO TORRE YANCE REBECA BULLON BARRIENTOS ALEJANDRO FELIX ENRIQUEZ LUJAN GILDA ANGELICA TOMAS QUISPE CORINA DE TORRES NORBERTA

N DNI
23706817 19912688 44236911 41753709 23687579 07060638 23687578 23655721 47968082 23691540 23656169 23691450 41326399 23706925 80087845 41145598 19978854

18 19 20 21 22 23 24 25

LUJAN PALOMINO NANCY TEOFILA TORRE TOMAS DANY AHUERO ARROYO SERAPIO GARCIA JAUCHA GABRIELA LUJAN TUEROS AMANCIO TORRES ENRIQUEZ LUIS ARTURO AHUERO ARROYO ANTONIO MOSCOSO DURAN JULIAN

41551744 72385359 80321419 23686499 20027467 45036071 21003758 23706843

4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES:


El cuadro nos arroja una utilidad neta por accin (nmero de socios) de S/. 1207.93 nuevos soles por cada accin que aporta el socio anualmente; esta distribucin se hace solamente el 60% de la utilidad neta, por lo que la diferencia de utilidades (40%) se reinvierte en la compra de los insumos y materiales necesarios que puedan respaldar el giro de negocio.

CUADRO DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES


FLUJO DE CAJA (A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 97500.00 97500.00 97500.00 97500.00 97500.00 41158.00 41158.00 41158.00 41158.00 41158.00

(C)FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS


UTILIDAD NETA Utilidad por Accion (60%)

56342.00
56342.00 1207.33

56342.00
56342.00 1207.33

56342.00 56342.00
56342.00 1207.33 56342.00 1207.33

56342.00
56342.00 1207.33

4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO: Contratar un profesional en calidad de Gerente y/o Administrador a fin de poder
hacer cumplir la ejecucin del plan de negocio y a la vez ayudar a encaminar a la asociacin mediante ciertos objetivos a lograrse.

Suspensin temporal a los socios quienes estn involucrados en el


incumplimiento del compromiso de ejecucin, operacin y mantenimiento y la inadecuada instalacin de la infraestructura productiva. Adems de ello se debe considerar Situacin Informar peridicamente a las personas naturales o accionistas de la situacin del AEO Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo Rotacin peridica de la junta directiva Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales Se cumple (Si o No) SI SI SI SI SI

4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO:


El modo de trabajo que se desempeara dentro de la asociacin es de acuerdo a las polticas de la empresa que son:

a. Polticas de Ventas: La empresa como generadora de bienes de produccin de maz amilceo tendr diferentes canales de comercializacin y distribucin, el mismo que consistir con la distribucin directa a por lo que la transaccin lo realiza al contado. Referente a nuestro mercado compuesto por los servidores pblicos y privados, el pago podr realizarse a travs de descuento por planilla, previo convenio realizado con la institucin. b. Polticas de Compra. El abastecimiento de materia prima e insumos, as como los equipos y materiales a utilizarse en el proceso de produccin y comercializacin, sern comprados al contado de nuestros proveedores que previamente a una seleccin ofrezcan una mejor oferta y mejor calidad, eso con referente a la adquisicin de semilla de maz variedad ccercco se har la compra de diferentes proveedores con la finalidad de evitar la consanguinidad. En cuanto a los otros insumos, equipos y materiales sern adquiridos de proveedores mayoristas que ofrezcan las garantas necesarias de cumplimiento en tiempo, precio y calidad. c. Polticas de Personal: La directiva de la asociacin es enteramente responsable de la distribucin equitativa de las ganancias generadas del negocio. As como los socios estn obligados a cumplir cabal y responsablemente con las actividades que se les designe. Las personas que asuman cargos debern cumplir las funciones y tareas que se le designe cada rea en respetando el nivel jerrquico; as como de administrar, producir, dirigir y coordinar de acuerdo a sus metas, visin y estrategias implantadas por la Asociacin con el nico objetivo de lograr el desarrollo de la empresa.

RELACION DE LOS SOCIOS SEGUN PUESTO N.

SOCIOS O PERSONAS NATURALES


TORRE YANCE VICTOR TERESA ARROYO GOMEZ EPIFANIA CAMPOS MELCHOR

PUESTO DEL AEO


Administracin Administracin Administracin

1 2 3

4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

ANGELINO ARROYO BENITO ANTONIO AHUERO ARROYO ARROYO GOMEZ FRANCISCO ELMER ERASABAL TORRE NERY VILLAFUERTE DE SANTANA CRIMANEZA TORRE YANCE JUAN ORLANDO SANTANA TORRE HUGO LUIS HUAMANTECA TORRE DALIA TORRE YANCE OSCAR ARROYO CASTRO NICANOR ARROYO BENITO VITERBO TORRE LUJAN FREDDY JULIO TORRE YANCE REBECA BULLON BARRIENTOS ALEJANDRO FELIX ENRIQUEZ LUJAN GILDA ANGELICA TOMAS QUISPE CORINA DE TORRES NORBERTA

Administracin Administracin

Produccin Produccin
Produccin Produccin Produccin Produccin Produccin Produccin Produccin Produccin Comercializacin Comercializacin Comercializacin Comercializacin

20 21 22 23 24 25

LUJAN PALOMINO NANCY TEOFILA TORRE TOMAS DANY GARCIA JAUCHA GABRIELA LUJAN TUEROS AMANCIO TORRES ENRIQUEZ LUIS ARTURO MOSCOSO DURAN JULIAN

Comercializacin Comercializacin

Comercializacin Comercializacin Comercializacin Comercializacin

4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO:


Organigrama Funcional de la Asociacin:

DIRECTIVA DE LA ASOCIACIN ADMINISTRACIN ASAMBLEA GENERAL(Rendicin de cuentas)

PRODUCCIN

COMERCIALIZACIN

PRODUCTORES

VENDEDOR

Directiva de la asociacin: Viene a constituir el rgano mximo del Negocio y de la empresa, la cual toma decisiones concernientes a la produccin eficiente y eficaz de dl cultivo de maz amilceo y su disponibilidad para el mercado as como otras actividades inherentes a la empresa. Es competencia de este rgano la contratacin de personal que estar a cargo de la empresa.

Administracin: Es el rgano que tiene a su cargo la administracin o representacin de la empresa pecuaria; establece, planifica, aplica, controla y evala los resultados de las polticas administrativas y empresariales al interior y exterior de la empresa. La administracin ser desempeada por la junta de general de socios de la asociacin siendo sus funciones: Supervisar y monitorear todo el proceso productivo durante la ejecucin del proyecto. Aprobar resultados econmicos y planes productivos anuales o peridicas, presentados por la junta directiva. Adems se regir por su estatuto y la ley general de las sociedades.

rea de Produccin: Es el rea encargada de la supervisin y control de todos los procesos productivos, as como llevar los registros productivos; la seleccin de maz amilceo, preparacin de terreno, sembro, deshierbo, fertilizacin y control

fitosanitario y otorgar seguridad de los mismos, para de esta manera obtener productos de acuerdo a las caractersticas sealadas de nuestro producto final, de calidad excelente. rea de Comercializacin: Es el rea encargada de realizar la promocin y comercializacin del producto de la empresa.

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO:


Nuestro plan de negocio consiste en mejorar la produccin mediante la mejora en la produccin de cultivo de maz amilceo, atraves de la buena seleccin de semilla, preparacin de terreno, siembra, fertilizacin y cosecha tecnificada y comercializacin del producto siendo nuestro producto dirigido al mercado objetivo del distrito de Huancayo y Lima.

5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO:


Objetivos de corto plazo o o Incrementar la produccin del cultivo de maz, comercializacin, ingresos y activos Mejorar la calidad del maz amilceo (seleccin de semilla, desinfeccin, fertilizacin, y un control fitosanitario).

Objetivos de mediano plazo o o Incrementar la produccin, comercializacin, ingresos y activos en un 20%. Posicionamiento de la Asociacin de productores agropecuarios en el mercado de Huancayo, lima y Otras regiones.

5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO:


En este caso se considera emprender con una sola idea hacia el mercado; mediante instituciones que demandan el las distintas regiones. la asociatividad de todos los socios para de negocio y de esta manera se pueda salir la firma de convenios con empresas y/o producto, as como con los supermercados de

6. PLAN OPERACIONAL:

Se planea operar partiendo desde la seleccin de semilla, la preparacin del terreno, siembra, fertilizacin y la cosecha lo realiza los 25 socios, de la misma forma aportando la mano de obra no calificada en esta actividad. Aplicar toda su experiencia y tcnicas adquiridas en las diferentes actividades a desarrollarse (buenas prcticas en todo el proceso de produccin), a fin de poder lograr un mejor calidad del producto y en el tiempo ptimo requerido.

6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO:


Los AEO debern de conocer y en algunos casos compartir sus experiencias a fin de poder mejorar sus necesidades. En algunos casos los profesionales debern de reforzar mediante las capacitaciones.
N TEMA 01 Buenas practicas de labores ESPECIFICACIONES Seleccin de semilla de maz amilceo variedad ccercco. Tcnicas de machaco, limpieza del terreno, aporque y otras labores agronmicas.

agronmicos 02 03 Cosecha Obtencin y seleccin de semillas para el siguiente proceso productivo. 04 Manejo de ciega, deshoje y desgrane. Seleccin de maz, por estndares de calidad (granos grandes a pequeos) - Importancia de las propiedades alimentarias del maz amilceo y la Obtencin y seleccin de semillas para el siguiente proceso productivo Siembra Preparacin de terreno, Seleccin y desinfeccin Fertilizacin y uso de racin de agua por da.

6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO:


PRODUCTO: El producto a ofrecer tiene las siguientes especificaciones tcnicas. A) MAZ AMILCEO : Nuestro producto esta dirigido al mercado de Huancayo y Lima, mediante los canales de distribucin PRODUCTOR INTERMEDIARIO MAYORISTA CONSUMIDOR FINAL, lo cual representa el 90% de volumen total de produccin y el 10% haciendo la entrega a los consumidores directos PRODUCTOR- CONSUMIDOR FINAL, quienes vienen a las ferias dominicales y distribuyendo en los mercados de abastos, etc.

DETALLE Presentacin Variedad Comprador Precio

ESPECIFICACIN Maz amilceo de grano seco x 50 kilos Ccercco Acopiadores directos. S/. 3.00 x Kilo y consumidores

6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO:


Con cierta particularidad nuestro proceso de produccin del cultivo del maz se dar el inicio tal como muestra el siguiente. FLUJOGRAMA DEL PROCESO PRODUCTIVO

SELECCIN DE SUELOS DE ALTA FERTILIDAD TRACTORABLES

PREPARACION DEL TERRENO CON

SIEMBRA Y LABORES AGRONOMICOS

COSECHA

DESGRANE Y CLASIFICACION

ALAMACENAMIENTO Y VENTA

6.4 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS Se considera los terrenos agrcolas frtiles, las semillas de maz amilceo de variedad ccercco, para la buena produccin de maz amilceo de calidad, as como tambin el abono orgnico y el recurso hdrico para el riego en proporciones de acuerdo a la medida por cada sembro. 6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS: Una maquinaria agrcola o yunta para la preparacin de suelo y surcado, mochila fumigadora, mangueras, hoz pajarita, azadones, aspersor, picotas, alambre de pua, todos estos que contribuya a la buena produccin en las mejores condiciones en consecuencia al incremento del volumen del producto, que contenga la calidad objetiva de manera que sea competitivo en el mercado nacional e internacional. 6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO:
El Distrito de Chinchi-Huasi, se encuentra ubicado a 5 kilmetros antes del Distrito de la capital Paucarbamba, carretera Huancayo - Tayacaja- Churcampa

UBICACIN GEOGRAFICA
Departamento, Provincia y Distrito HUANCAVELICA, CHURCAMPA Chinchi-Huasi Ubicacin geogrfica

(Anexo Centro Poblado)

Comunidad Pacra

2,650 m.s.n.m.

6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO:


La planeacin de la distribucin del rea de trabajo son actividades previstas para el logro de las metas del proyecto. En ella se indica las funciones del personal requerido para realizar todo el proceso productivo, transformacin, comercializacin de los recursos, es necesario conocer el aporte de capital de trabajo e insumos requeridos necesarios para el inicio de operaciones por parte

del grupo organizado de productores, adems el reporte de las ventas y otras, se llevarn a cabo paralelamente.

CENTRO DE ACOPIO Y TRANSFORMACION DEL PRODUCTO


AREA DE ALMACENAMIENTO DEL PRODUCTO FINAL AREA DESGRANE, SELECCIN Y SECADO

PUERTA PRINCIPAL

AREA DE CONTROL, ENTREGA Y VIGILANCIA

AREA DE ALMACENAMIENTO DEL PRODUCTO COSECHADO

6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA:


Para este proceso de produccin durante los 12 meses del ao se requiere un total de mano de obra directa es de 820 jornales que ascienden en un ao un total de S/. 42 250.00.

7. PLAN DE MERCADOTECNIA: SITUACION DEL MERCADO.- Las empresas grandes con mayor acceso a recursos
suelen competir en base a liderazgo en costos, mientras que las empresas pequeas suelen competir basados en diferenciacin y enfoque.

ESTRATEGIA GENRICA COMPETITIVA DEL NEGOCIO: La estrategia genrica a utilizar es basado en LIDERAZGO EN COSTOS, lo que significa es dirigir los productos a un mercado estrecho o a un amplio a bajos costos.

ESTRATEGIA GENRICA COMPETITIVA DEL NEGOCIO

Grado de Segmentacin Caso 1: el mercado de Churcampa, Huancayo y Lima


Caso 3: Asociacin de productores agropecuarios luz del campo y familiares

Caso 2: utilizar las


mejores semillas para obtener un producto de calidad.

Mercado Amplio

Caso 4: utilizar las mejores


semillas para obtener un producto de calidad.

Mercado Estrecho

Costos Bajos

Diferenciacin

PLAN DE MARKETING A. PRODUCTO:


El producto a ofertar por parte de la Asociacin de Productores agropecuarios LUZ DEL CAMPO, es principalmente el maz amilceo teniendo en cuenta las especificaciones tcnicas requeridas por el mercado e implementando las buenas prcticas en todo el proceso de produccin. (BPM). Principalmente el precio fijado de los productos del maz amilceo es de S/.3.00, por kilo primera; S/.2.80 segunda y S/.2.60 tercera.

Presentacin

S/. x kilo.

Maz amilceo variedad ccercco primera S./. 3.00 Maz amilceo variedad ccercco segunda S./. 2.80 Maz amilceo variedad ccercco tercera S./. 2.60

Variables Geogrficas: Regin: La produccin del maz amilceo est dirigida a la poblacin de las ciudades de Huancayo y Lima el cual es el principal mercado consumidor de estratos diferentes.

Zona Urbana: La zona considerada en la presente segmentacin, bsicamente es por el poder adquisitivo para la compra de este producto tanto los mercados de abastos y supermercados.

Variables demogrficas y Socioeconmicas: Edad. El producto esta dirigido a la poblacin cuyas edades comprenden a nios mayores de 4 aos hasta adultos mayores, entre hombres y mujeres sin restricciones en cuestin de gnero. Ingreso. El producto va dirigido a la poblacin con un poder adquisitivo que alcance los S/. 1000.00. Mensuales en promedio como mnimo y con un grado de instruccin superior, los mismos que laboran en instituciones pblicas, privadas, jefes de hogar y aquellas que se dedican a un negocio permanente y estable.

Variables Psicogrficas: El poblador local, tiene muchas costumbres y tradiciones muy enraizadas desde tiempos ancestrales, por lo que el consumo de maz amilceo es de manera permanente y requerida.

Variable Conductual: Existen muchas familias de Huancayo y lima que han tomado conciencia y han estado preocupadas por la buena alimentacin de sus hijos, constituyndose el maz amilceo en una buena opcin de alimento debido a su alto valor nutricional.

B. PLAZA Y DISTRIBUCIN La ubicacin de la zona productiva de maz amilceo para la Asociacin, tanto la distancia y las vas de comunicacin facilitan la distribucin de nuestros productos al mercado de la Ciudad de Huancayo y Lima. Para nuestro caso la distribucin ser la venta a los supermercados y consumidores individuales en forma directa e indirecta.

DISTRIBUCION DIRECTA

PRODUCTOR CONSUMIDOR FINAL

DISTRIBUCION INDIRECTA

PRODUCTOR INTERMEDIARIO MAYORISTA- CONSUMIDOR FINAL

C. PROMOCION:
Firmar contratos de compra por campaa de produccin PRODUCTOR acopiadores. Por lo que nos asegura la colocacin del producto, con una rebaja de precio de S/. 0. 15 por kilo. Para el caso del maz amilceo promocionara a travs de participacin en ferias agropecuarias locales y nacionales, eventos propios y publicidad a fin de lograr un posicionamiento.

8. ASPECTOS GENERALES: 8.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL:


El objetivo de la Asociacin es contrarrestar y preservar el Medio Ambiente por lo que es un elemento fundamental del desarrollo sostenible en el tiempo y lograr la mejora de la calidad de vida. La proteccin y equilibrio del ecosistema local, regional, nacional y mundial por el bien comn. - Evitar y neutralizar la proliferacin de las enfermedades que puede ocasionar esta actividad. - Utilizar correctamente los desechos de estircol como abono natural en las reas instaladas de forrajes y difundir al consumo de productos orgnicos.
-

Con el plan de negocio se proveer: La contaminacin del aire es en conclusin no significativa. La contaminacin del suelo es en conclusin no significativa. La contaminacin del agua es en conclusin leve

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO: 9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO


Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar los siguientes aspectos 1. MEJORAR Y AMPLIAR EL SISTEMA DE PROCESO DE PRODUCCIN (siembra cosecha) 2. MEJORA LOS INGRESOS ECONOMICOS MEDIANTE LA AUTOGENERACION DE EMPLEO DE LOS PRODUCTORES 3. DESARROLLO DE LAS CAPACIDAES PERSONALES DEL PRODUCTOR E INSERCION A MERCADOS EXIGENTES

9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO

Dificultades 1. BAJO RENDIMIENTO DE LA PRODUCCION DE MAIZ AMILCEO POR FALTA ASISTENCIA TECNICA 2.BAJO CONTROL DE PLAGAS Y ENFERMEDADES

Solucin encontrada ASISTENCIA TECNICA EN TODO EL PROCESO DE PRODUCCION. TECNICAS DE CONTROL DE PLAGAS Y ENFERDADES ATRAVEZ DE INSUMOS QUIMICOS CORRESPONDIENTES.

9.3. PLAN DE INVERSIONES MANTENIMIENTO:

COSTOS

DE

OPERACIN

CUADRO DE INVERSIONES POR COMPONENTE

ACTIVIDADES 1. COMPONENTE DE ACTIVO FIJO TERRENO

UNIDAD DE PRECIO MONTO FINANCIADO MONTO FINANCIADO CANTIDAD MEDIDA REFERENCIAL POR LOS AEO (S/.) POR EL GR (S/.)

INVERSION

6125.00
25 245 6125.00

0.00
0.00

6125.00
6125.00

Terreno para instalacion de pastos y construccion de galpones Has

EQUIPOS Y MATERIALES PARA EL CULTIVO


ACTIVIDAD: 1.1 MEJORAR LA PRODUCCION DEL MAIZ a) Adquisicin de m ateriales y herram ientas para el cultivo Balanza Mecanica (100 kg) Mochila fumigadora de 20 Lt. (Jacto) Manguera de 1" de 100mt Aspersor 11/2 costales de polipropileno de 100 kg. Hoz Pajarita Azadones (bellota) Mangos para picotas picotas de 2 cachos Rafia aspillera x 4mts de ancho Alamabre de pua Sub Total ACTIVIDAD 1.2. ADQUISICION DE INSUMOS PARA LA MEJORA DE LA PRODUCCION DEL CULTIVO DE MAIZ Abono foliar liquido fosfato diamonico Sulafato de potacio Rayo (herbisida) Corrector de PH Rango (herbisida) Adquisicion de guano de granja - gallina sacos de 50kg Flete terrestre para transporte de los materiales Sub total Und Und Rollo Und Und Und Und Und Und Rollo Rollo 25 25 50 50 1250 125 125 125 125 10 100 150.00 240.00 170.00 380.00 1.00 7.50 39.00 2.50 15.00 850.00 80.00

0.00

126950.00

126950.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00

3750.00 6000.00 8500.00 19000.00 1250.00 937.50 4875.00 312.50 1875.00 8500.00 8000.00
63000.00

3750.00 6000.00 8500.00 19000.00 1250.00 937.50 4875.00 312.50 1875.00 8500.00 8000.00
63000.00

Litros Und Sacos Litros Litros Litros sacos Global

150 200 100 125 50 50 1000 1

26.00 105.00 90.00 28.00 25.00 28.00 30.00 2900.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00


0.00

3900.00 21000.00 3500.00 1250.00 1400.00 30000.00 2900.00


63950.0

3900.00 21000.00 0.00 3500.00 1250.00 1400.00 30000.00 2900.00 63950.00

TOTAL DE ACTIVOS FIJOS


2. COMPONENETE GASTO PRE -OPERATIVOS
SERVICIOS NO PERSONALES

6125.00

126950.00

133075.00

0.00

12600.00

12600.00

ACTIVIDAD:2,1 SUPERVISION, CAPACITACION Y ASISTENCIA TECNICA


Servicos Supervisor en Gestion Adminitrativa Especialista en sanidad y manejo agronomico (Capacitador) Sub total Meses Meses 6 3 1500 1200 0.00 0.00 0.00

9000.00 3600.00 12600.00

9000.00 3600.00 12600.00

TOTAL GASTOS PRE OPERATIVOS 3.COMPONENTE DE CAPITAL DE TRABAJO


MATERIA PRIMA MANO DE OBRA E INSUMOS
ACTIVIDAD:3.1 USO DE MANO DE OBRA DIRECTA PARA EL CULTIVO Sem illas de m aiz am ilaceo variedad ccercco Preparacin de terreno: Riegos de machaco y Limpieza de terreno Siem bra: Seleccin y desinfeccin, Siembra, Fertilizacin Labores de culturales: Deshierbo, Aporque, fertilizacion, riegos y Control fitosanitario Cosecha: Ciega, deshoje, desgrane Maquinaria agrcola o yunta: Preparacin del suelo, surcado Sub total Kg. Jornal Jornal Jornal Jornal 2700 175 300 550 525.00 200.00 5.00 20.00 20.00 20.00 30.00 30.00

0.00

12600.00

12600.00

42250.00

13500.00

55750.00

0.00 3500.00 6000.00 11000.00 15750.00 6000.00 42250.00

13500.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13500.00

13500.00 3500.00 6000.00 11000.00 15750.00 6000.00 55750.00

Hr/maq

TOTAL DE CAPITAL DE TRABAJO

42250.00 48375.00

13500.00 153050.00

55750.00 201425.00

TOTAL DE INVERSION
CUADRO DE OPERACIN

COSTOS DE OPERACIN 1.- COSTOS INDIRECTOS

UNIDAD DE COSTO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO S/.

COSTO TOTAL S/.

AOS 1 22400 2 22400 3 22400 4 22400 5 22400

SUPERVICION MANTENIMIENTO SERVICIOS (Capacitador) SUMINISTRO OTROS 2.COSTOS DIRECTOS MATERIA PRIMA Semillas M.O.D. (Preparacin de terreno, Labores cult. Y cosecha) 3. GASTOS ADMINISTRACION Gestion Comercial 4.GASTOS DE VENTAS Transporte

Meses Meses Meses Meses Glob.

6 10 3 10 10

1500 312 1200 368 300

9000 3120 3600 3680 3000

9000 3120 3600 3680 3000 10550 9000 9000 1550

9000 3120 3600 3680 3000 10550 9000 9000 1550

9000 3120 3600 3680 3000 10550 9000 9000 1550

9000 3120 3600 3680 3000 10550 9000 9000 1550

9000 3120 3600 3680 3000 10550 9000 9000 1550

Kilos

1800 1

5 1550

9000 1550

Glob.

2808
Meses 12 234

2808 2808 5400 5400

2808 2808 5400 5400

2808 2808 5400 5400

2808 2808 5400 5400

2808

2808 5400 5400

Glob.

1800

5400

TOTAL COSTOS DE OPERACIN

41158 41158

41158 41158

41158

41158

a.

DETERMINACIN DE LOS INGRESOS

INGRESOS ANUALES INGRESOS PRECIO S/. CANTIDAD DE PRODUCTO

AO 1 2013 3 32500

AO 2 2014 3 32500

AO 3 2015 3 32500

AO 4 2016 3 32500

AO 5 2017 3 32500

TOTAL DE INGRESOS S/.

97500.00

97500.00

97500.00

97500.00

97500.00

b. ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO:


A partir del punto de equilibrio se deduce que; mayor de 8.373 toneladas se empieza a generar las utilidades y si se produce menor a esto no tendr perdidas por lo que en conclusin no se puede realizar la inversin solicitada.

QV
0.0 1000.0 2000.0 3000.0 4000.0 5000.0 6000.0 7000.0 8000.0 9000.0 10000.0 11000.0 12000.0 13000.0 14000.0

IT
0 3000 6000 9000 12000 15000 18000 21000 24000 27000 30000 33000 36000 39000 42000

CV
0 325 649 974 1298 1623 1948 2272 2597 2922 3246 3571 3895 4220 4545

CF
22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400 22400

CT
22400 22725 23049 23374 23698 24023 24348 24672 24997 25322 25646 25971 26295 26620 26945

G (IT-CT)
-22400 -19725 -17049 -14374 -11698 -9023 -6348 -3672 -997 1678 4354 7029 9705 12380 15055

c.

EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD: Estado de Resultados Ao 1 Ao 2 (S/.) Ventas 97500.00 97500.00 5400 5400 Costo de Ventas Utilidad Bruta 92100.00 92100.00 Gastos Administrativo y 2808 2808 Ventas 89292.00 89292.00 Utilidad Operativa

Ao 3 97500.00 5400 92100.00 2808 89292.00 0.00 89292.00 0.00 89292.00

Ao 4 97500.00 5400 92100.00 2808 89292.00 0.00 89292.00 0.00 89292.00

Ao 5 97500.00 5400 92100.00 2808 89292.00 0.00 89292.00 0.00 89292.00

Gasto Financiero Utilidad Neta Antes de Impuestos Impuesto a la Renta Utilidad Neta

0.00 89292.00 0.00 89292.00

0.00 89292.00 0.00 89292.00

FLUJO DE CAJA INGRESOS POR GASTOS COSTOS DE VENTA Y GASTOS ADMINISTRATIVOS Y VENTAS IMPUESTOS FLUJO DE CAJA OPERATIVO

AO 0

AO 1 97500.00 41158.00 0.00 56342.00

AO 2 97500.00 41158.00 0.00 56342.00

AO 3 97500.00 41158.00 0.00 56342.00

AO 4 97500.00 41158.00 0.00 56342.00

AO 5 97500.00 41158.00 0.00 56342.00

INVERSION EN ACTIVOS
CAPITALDE TRABAJO Y GASTOS PRE OPERATIVOS FLUJO DE INVERSION FLUJO DE CAJA ECONOMICO (FCE)

133075.00
68350.00 201425.00 -201425.00

0.00 0.00 0.00


56342.00

0.00 0.00 0.00


56342.00

0.00 0.00 0.00


56342.00

0.00 0.00 0.00


56342.00

0.00 0.00 0.00


56342.00

Desde un punto de vista econmico financiero, el plan de negocio genera una rentabilidad y una recuperacin de la inversin aceptable, siendo la inversin inicial de S/. 201,425.00 Nuevos soles, obteniendo un VAN de 17,725.73 y un TIR de 12 %, lo que justifica su inversin.

FLUJO ECONOMICO TSD 9% AO 1 AO 2 VALOR ACTUAL NETO (VAN) S/. 17725.73 TASA INTERNO DE RETORNO (TIR) 12% VENTAS EN LOS PROXIMOS 5 AOS (S/.) 97500.00 97500.00 UTILIDADES EN LOS PROXIMOS 5 AOS (S/.) 56342.00 56342.00

AO 3 97500.00 56342.00

AO 4 97500.00 56342.00

AO 5 97500.00 56342.00

10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA: 11. CONCLUSIONES: 12. ANEXOS