1) O Selic cuida do registro e custdia de ttulos e o objetivo desse sistema de liquidao e custdia : a) Atestar a oferta da venda de ttulos.

b) Atestar a veracidade dos ttulos e das condies de compra. c) Eliminar a inadimplncia existente nos ttulos. d) Eliminar as ofertas de compra de ttulos. 2) atribuio do Conselho Monetrio Nacional a) Fiscalizar a oferta de fundos de investimento nas instituies financeiras. b) Estabelecer medidas de correo de desequilbrios econmicos. c) Autorizar a abertura de capital de uma empresa mediante oferta pblica de suas aes no mercado. d) Proteger os participantes do mercado de capitais. 3) atribuio do Banco Central a) Fazer a diferenciao de tarifas entre bancos. b) Definir as regras de cobrana do Imposto de Renda fato gerador e alquotas. c) Proteger os participantes do mercado de capitais. d) Fazer operaes no mercado aberto para executar a poltica monetria. 4) A definio do SPB a) O Sistema de Transferncia de Reservas (STR) no mercado financeiro entre bancos do mesmo conglomerado com a liquidao dos pagamentos em tempo real feito para reduzir o risco sistmico. b) A transferncia de recursos prprios da instituio financeira feita atravs da CIP (Cmara Interbancria de Pagamentos), com o objetivo de reduzir o risco sistmico. c) A transferncia de fundos interbancrios prprios ou de terceiros que feita em tempo real com a conseqente reduo do risco sistmico. d) A transferncia de fundos entre bancos do mesmo conglomerado de recursos prprios ou de terceiros em tempo real feito para reduzir o risco sistmico. 5) Sobre os fundos de investimento correto afirmar que a) A rentabilidade expressa conforme ano-padro de 360 dias. b) A rentabilidade no lquida de impostos. c) So apresentadas na venda para o investidor as despesas com o administrador e com o gestor. d) A rentabilidade lquida de impostos. 6) O profissional que presta servios de forma a manter o conhecimento e a habilidade na hora de oferecer os produtos de investimento para o cliente, alm de saber reconhecer suas limitaes. Esse profissional est seguindo o princpio da a) Confidencialidade. b) Objetividade. c) Competncia. d) Integridade. 7) Segue o princpio de integridade o profissional que adota a prtica de a) Oferecer sempre o produto com o menor risco de crdito que a instituio pode oferecer ao cliente. b) Limitar-se a apresentar apenas os riscos decorrentes das aplicaes financeiras que o cliente deseja fazer. c) Oferecer produtos de investimento para o cliente sempre com o objetivo de bater a meta de vendas. d) Abster-se de obter vantagens pessoais na venda de produtos de investimento para o cliente. 8) Sobre fundos de investimento correto afirmar que a) O risco existe somente para alguns tipos de fundos de investimento. b) As caractersticas dos fundos de investimento esto presentes no regulamento do fundo. c) Se o fundo apresentar rentabilidade negativa, no haver a cobrana da taxa de administrao. d) Os Fundos Imobilirios so os que apresentam maior liquidez para o cliente investidor. 9) Quando o cliente quer fazer um investimento a) A rentabilidade apenas um dos fatores que devem ser observados. b) Se o fundo rendeu 105% do CDI no ano, certo que no ano seguinte seu rendimento ser o mesmo. c) O risco de se fazer um investimento existe apenas em alguns tipos de aplicaes. d) Devemos excluir da anlise fatores externos, j que os mesmos no afetam a rentabilidade do investimento.

10) Sobre taxa de cmbio correto falar que a) As taxas so somente definidas pelas exportaes e importaes. b) A taxa fixa e definida pelo Banco Central. c) As mudanas na taxa no afetam o Balano de Pagamentos. d) Os exportadores so ofertantes de moeda estrangeira. 11) ndice de preos utilizado pelo CMN para o acompanhamento de metas de inflao: a) IGP-M (ndice Geral de Preos de Mercado) calculado e divulgado pela FGV. b) IPCA (ndice de Preos ao Consumidor Amplo) calculado e divulgado pelo IBGE. c) INCC (ndice Nacional de Custo da Construo) calculado e divulgado pela FGV. d) IPA (ndice de Preos Por Atacado) calculado e divulgado pelo IBGE. 12) A TR Taxa Referencial de Juros calculada com base nas operaes de a) Poupana. b) Taxa Selic-Over. c) CDI Certificado de Depsito Interfinanceiro. d) CDBs Certificados de Depsito Bancrio. 13) Quanto maior a volatilidade de um investimento a) Maior ser a rentabilidade esperada. b) Menor o risco esperado. c) Menor ser a rentabilidade esperada. d) Nada se pode concluir a respeito do investimento. 14) O mercado secundrio a) onde so negociadas as aes de segunda linha. b) quando o emissor capta recursos para financiamento de seus projetos. c) quando ocorre a subscrio das aes da companhia. d) quando ocorre a liquidez dos valores mobilirios negociados. 15) As ao de uma empresa quando apresentam poucos compradores e esse compradores no querem pagar pelo preo justo de uma ao, pode-se dizer que os riscos presentes nesse tipo de investimento so a) Risco de imagem e risco de crdito. b) Risco de imagem e risco de liquidez. c) Risco de liquidez e risco de crdito. d) Risco de liquidez e risco de mercado. 16) O risco de liquidez presente nos ttulos aquele decorrente a) De poucos compradores para o ttulo e que no querem pagar o preo justo. b) De muitos compradores para o ttulo e que querem pagar o preo justo. c) Das variaes de preos que ocorrem ao longo do perodo de tempo para o ttulo. d) Da possibilidade do emissor do ttulo no cumprir com as obrigaes assumidas. 17) Quando uma ao vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preo justo, ela conhecida como sendo a) Preferencial. b) Lquida. c) Ordinria. d) Nominativa. 18) Um fundo passivo aquele que a) Apresenta rentabilidade que supera o CDI. b) Apresenta variao prxima ao CDI. c) Apresenta variao prxima a seu benchmark. d) Apresenta rentabilidade que supera seu benchmark.

19) So fiscalizados pelo Banco Central e responsveis pela preveno lavagem de dinheiro as reas que cuidam a) Da custdia e de pesquisa em bancos. b) De controles internos. c) Da segregao entre a administrao de fundos e de recursos prprios dos Bancos. d) Do Conselho de Administrao e da Diretoria dos Bancos. 20) Para honrar com os resgates que ocorrem em um fundo de investimentos, o gestor deve a) No permitir que ocorram resgates posteriores. b) No permitir que temporariamente os investidores apliquem. c) Vender os ativos presentes no fundo. d) Cobrar taxa de administrao menor. 21) Um Fundo Fechado aquele a) Utilizado para as operaes de private banking. b) Que permite resgates a qualquer momento. c) Que utilizado para a previdncia complementar. d) Que permite resgate somente no trmino do prazo de durao ou liquidao do fundo. 22) A poltica de investimento de um fundo define a) A composio atualizada da carteira do fundo de investimento. b) As regras de cobrana de taxa de administrao para o fundo. c) Se o fundo ativo ou passivo. d) Os mercados onde o gestor pode atuar. 23) Uma investidora resgatou o FGTS de seu tempo de trabalho de 20 anos em uma empresa e ela est pedindo sugestes de investimento. Voc NO aconselha a) Investimentos em Fundos Referenciado DI e de Renda Fixa. b) Investimentos em Ttulos Pblicos Federais e CDBs de Bancos de Primeira Linha. c) Investimentos em Fundos DI e CDBs de Bancos de Primeira Linha. d) Pequena parcela em Fundos DI e grande parcela em opes de aes. 24) Dado um investimento ABC e um investimento XYZ que apresenta maior risco de crdito. O investimento XYZ vai apresentar maior rentabilidade a) Em funo da maior possibilidade de no pagamento de XYZ. b) Em funo da maior possibilidade de no pagamento de ABC. c) Em funo do maior prazo de durao do investimento XYZ. d) Em funo do maior prazo de durao do investimento ABC. 25) A maior taxa de rentabilidade entre o CDB e os ttulos pblicos federais encontrada a) Nos ttulos pblicos federais em funo do maior risco de mercado. b) Nos ttulos pblicos federais em funo do menor risco de mercado. c) No CDB em funo do maior risco de crdito. d) No CDB em funo do menor risco de crdito. 26) Uma determinada aplicao rendeu 1,5% no ms de janeiro. Isso quer dizer que a) As aplicaes que se mantiveram e permaneceram no fundo durante o ms de janeiro renderam neste ms de janeiro 1,5%. b) Para os que fizeram aplicao em qualquer momento do ms de janeiro, o rendimento foi de 1,5% nesse perodo. c) Para os que fizeram resgate em qualquer momento do ms de janeiro, o rendimento foi de 1,5% nesse perodo. d) Quem resgatou no dia 1 do ms de janeiro levou uma rentabilidade de 1,5% para este ms. 27) Em um investimento espera-se que quanto maior o retorno a) Maior ser o risco assumido. b) Maior ser a liquidez desse investimento. c) Menor ser o risco assumido. d) Menor ser a volatilidade apresentada pelos ttulos.

28) As debntures podem ser entendidas como sendo a) Ttulos de crdito emitidos por instituies financeiras para financiamento de projetos. b) Pedidos de recursos que as empresas fazem aos bancos para financiar seus projetos. c) Valores mobilirios emitidos por bancos para financiar projetos de empresas. d) Valores mobilirios emitidos por companhias como instrumento de financiamento de recursos. 29) O gestor do fundo de investimento compra ativos para a carteira do fundo de investimentos em funo a) Do resgate. b) Da aplicao. c) Da cobrana da taxa de administrao. d) Da cobrana do Imposto de Renda. 30) O clculo da marcao a mercado em um fundo de investimento determina a) O prazo dos ttulos da carteira. b) A rentabilidade dos ttulos da carteira. c) O valor de aquisio dos ttulos da carteira. d) O valor presente dos ttulos da carteira. 31) Um fundo de aes aquele que aplica a) No mnimo 67% de seus investimentos em aes. b) No mximo 67% de seus investimentos em aes. c) No mnimo 51% de seus investimentos em aes. d) No mnimo 95% de seus investimentos em aes. 32) A frao ideal do Patrimnio Lquido PL do fundo de investimento a) A taxa de administrao. b) A cota. c) O cotista. d) A taxa de performance. 33) O fundo de investimento pode apresentar variao negativa no valor das cotas quando a) Investir em ttulos ps-fixados que acompanham a variao do CDI e ocorrer queda dos juros. b) Investir em ttulos prefixados de mdio e longo prazo e ocorrer queda dos juros. c) Investir em ttulos ps-fixados de prazos variados e ocorrer elevao dos juros. d) Investir em ttulos prefixados de prazos variados e ocorrer elevao dos juros. 34) As Notas Promissrias so a) Emitidas para financiamentos de longo prazo. b) Emitidas com prazo mximo de 360 dias. c) Garantidas pelo agente fiducirio. d) Garantidas pelo agente subscritor. 35) A cobrana do IOF, que regressivo e incide sobre os rendimentos, ocorre na ocasio dos resgates entre o primeiro dia da aplicao e o a) 19. b) 29. c) 39. d) 49. 36) O investidor fez uma aplicao em uma LFT Letra Financeira do Tesouro - com vencimento em 01/09/09. O risco de liquidez desse investimento decorrente a) Da possibilidade do banco que adquiriu essa LFT no vir a honrar com suas obrigaes nesse ttulo. b) Da capacidade do emissor no honrar com o pagamento das obrigaes assumidas com o ttulo. c) Da possibilidade de no encontrar compradores para esse ttulo, por seu preo justo, antes do vencimento. d) Da variao de preo apresentada por esse ttulo antes de seu vencimento.

37) As aes preferenciais a) Oferecem direito de outorga dessas aes. b) Do direito de voto nas assemblias gerais da empresa. c) Do preferncia na venda de suas aes. d) Do preferncia no recebimento de dividendos. 38) A empresa emitiu debntures, est com dificuldades e no honrou com suas obrigaes. Esse risco conhecido como a) Risco de imagem. b) Risco de liquidez. c) Risco de crdito. d) Risco de mercado. 39) As aes ordinrias a) Do direito a eleger o Conselho de Administrao e da Diretoria. b) Do preferncia no recebimento de dividendos. c) Do direito subscrio de novas aes. d) Do direito a um voto por ao. 40) A compensao de prejuzo em um fundo de investimento ocorre a) Na ocasio da Declarao Anual de Imposto de Renda. b) Para fundos de mesma classificao e mesmo regime tributrio. c) Para fundos de mesmo administrador e mesma alquota de Imposto de Renda - IR. d) Em qualquer tipo de fundos de investimento do mesmo administrador.

41) A cobrana do Imposto de Renda em Fundos de Renda Varivel ocorre a) No ltimo dia de cada ms e retido na fonte. b) No ltimo dia til dos meses de maio e novembro e retido na fonte. c) Somente na ocasio do resgate e retido pelo investidor via DARF. d) Somente na ocasio do resgate e retido na fonte.

42) O fundo de investimento que apresenta maior liquidez aquele que na ocasio do pedido do resgate a) O valor da cota D+0 e o crdito em D+1. b) O valor da cota D+0 e o crdito online. c) O valor da cota D+1 e o crdito em D+1. d) O valor da cota D+1 e o crdito em D+4. 43) Pode-se dizer que em um investimento em fundo de aes com valor de cota de D+1 e crdito em D+4, quando o investidor resgata do fundo a) Utiliza-se a cota do dia anterior e o crdito do resgate ocorre no terceiro dia til. b) Utiliza-se a cota do dia seguinte e o crdito do resgate ocorre no quarto dia til. c) Utiliza-se a cota do dia anterior e o crdito do resgate ocorre no quarto dia til. d) Utiliza-se a cota do dia seguinte e o crdito do resgate ocorre no quinto dia til. 44) Sobre os ganhos lquidos auferidos em operaes no mercado vista de aes negociadas em bolsas de valores, exceto day-trade, a) O imposto de renda sempre cobrado alquota de 15%. b) O imposto no cobrado na ocasio do day-trade. c) O imposto de renda levantado mensalmente e pago at o ltimo dia do ms subseqente. d) O imposto de renda de 15% cobrado na fonte.

45) A cobrana da taxa anual de administrao em um fundo de investimento ocorre a) Sobre o valor investido. b) Sobre o rendimento. c) Sobre o Patrimnio Lquido. d) Na ocasio do come-cotas. 46) Um investidor pessoa fsica teve R$ 10.000 de rendimento na sua aplicao em Letra Hipotecria. Com base nessa informao, pode-se dizer que a) Ele est isento da cobrana do Imposto de Renda. b) Ele ter que pagar R$ 1.500 de Imposto de Renda. c) Ele ter que pagar R$ 1.750 de Imposto de Renda. d) Ele ter que pagar R$ 2.000 de Imposto de Renda. 47) O come-cotas em um fundo de investimento ocorre a) Somente no resgate. b) No vencimento da carncia. c) A cada 30 dias. d) A cada 6 meses. 48) Com relao ao Fundo de Investimento esto corretas as alternativas I Permite a diversificao com baixos valores de aplicao. II Eqidade entre investidores do mesmo fundo de investimento. III O risco de crdito garantido pelo administrador. a) I e III apenas. b) I, II e III. c) I e III apenas. d) I e II apenas. 49) Segundo a Instruo n CVM 409, os Fundos de Investimento (FI) e Fundos de Investimento em Cotas (FIC) podem ser classificados como a) Referenciado DI, Curto Prazo e Renda Fixa. b) Referenciado DI, Renda Fixa e Multimercado. c) Renda Fixa, Multimercado e Aes. d) Fundos Curto Prazo, DI, RF, Aes, Cambial, Dvida Externa, Multimercado. 50) O Banco oferece um CDB a uma taxa prefixada. Pode se dizer que a) O valor a ser resgatado no se altera com o passar do tempo. b) O valor resgatado ser varivel conforme data de resgate do investidor. c) A rentabilidade ser atrelada variao do CDI. d) A rentabilidade ser atrelada variao do dlar.