DELITOS BANCARIOS La ley general de instituciones de crdito y organizaciones auxiliares, con vista en algunos aspectos de inters de la sociedad que

pretende proteger define una serie de delitos, que tienen carcter netamente penal. La tipificacin de delitos en la ley bancaria tiene en nuestra opinin el efecto de considerarlos delitos especiales algunos de los cuales se aprecian en su rgimen de procedibilidad. Hacemos el comentario sobre el tema por la ejecutoria de la primera sala de la scjn. Frenh opina que la procedibilidad consiste en el conjunto de circunstancias jurdicas ficticias o subjetivas y objetivas estticas o dinmicas que han de concurrir en un caso concreto para que pueda iniciarse desenvolverse y lograr su fin inmediato la actividad jurisdiccional del estado en cada caso. En otras palabras el conjunto de los presupuestos requisitos y condiciones que determinan la iniciacin JURISPRUDENCIAS Registro No. 167107 Localizacin: Novena poca Instancia: Primera Sala Fuente: Semanario Judicial de la Federacin y su Gaceta XXIX, Junio de 2009 Pgina: 172 Tesis: 1a./J. 32/2009 Jurisprudencia Materia(s): Penal

INSTITUCIONES DE CRDITO. SI SUS EMPLEADOS DISPONEN INDEBIDAMENTE DEL DINERO DE LAS BVEDAS, TRANSFIRINDOLO A DIVERSAS CUENTAS BANCARIAS, PERO SIN ACREDITARSE QUE SE TRAT DE RECURSOS O VALORES DE LOS CLIENTES, NO SE CONFIGURA EL DELITO PREVISTO EN EL ARTCULO 113 BIS DE LA LEY RELATIVA Y, POR TANTO, LA COMPETENCIA PARA CONOCER DE LA CONDUCTA DESPLEGADA SE SURTE A FAVOR DE UN JUEZ DEL FUERO COMN. Conforme a los artculos 267, 268 y 276 de la Ley General de Ttulos y Operaciones de Crdito, al depositarse una suma determinada de dinero en moneda nacional o en divisas o en monedas extranjeras se transfiere su propiedad al depositario, salvo que se trate de depsitos constituidos en caja, saco o sobres cerrados, o bien de depsitos bancarios de ttulos, supuestos en los cuales no se transfiere la propiedad a las instituciones de crdito sino que la conservan sus clientes. En ese sentido, si los empleados de estas instituciones disponen indebidamente del dinero de las bvedas, transfirindolo a diversas cuentas bancarias, pero no se acredita que se trat de recursos o valores

propiedad de los clientes, no se configura el delito previsto en el artculo 113 Bis de la Ley de Instituciones de Crdito, cuya actualizacin requiere utilizar, obtener, transferir o de cualquier otra forma disponer indebidamente de recursos o valores de los clientes de las instituciones mencionadas; luego, cuando la conducta se comete en el Distrito Federal, se actualiza el diverso de fraude especfico previsto en el artculo 231, fraccin XIV, del Cdigo Penal para el Distrito Federal y, por tanto, la competencia para conocer de ste se surte a favor de un juez del fuero comn. Ello es as, pues al no actualizarse los elementos del tipo penal especial descrito en el citado artculo 113 Bis, no puede ser del conocimiento de un juez de distrito, en trminos del artculo 50, fraccin I, inciso a), de la Ley Orgnica del Poder Judicial de la Federacin, que fija la competencia de los jueces federales penales para conocer de los delitos del orden federal, los cuales son, entre otros, los previstos en las leyes federales. Contradiccin de tesis 46/2008-PS. Entre los criterios sustentados por los Tribunales Colegiados Segundo y Cuarto, ambos en Materia Penal del Primer Circuito. 25 de febrero de 2009. Cinco votos. Ponente: Olga Snchez Cordero de Garca Villegas. Secretario: Francisco Octavio Escudero Contreras. Tesis de jurisprudencia 32/2009. Aprobada por la Primera Sala de este Alto Tribunal, en sesin de fecha once de marzo de dos mil nueve.
Registro No. 225511 Localizacin: Octava poca Instancia: Tribunales Colegiados de Circuito Fuente: Semanario Judicial de la Federacin V, Segunda Parte-1, Enero a Junio de 1990 Pgina: 117 Tesis Aislada Materia(s): Penal

BANCOS. DELITOS COMETIDOS POR FUNCIONARIOS BANCARIOS. COPARTICIPACION. Si est comprobado que el gerente de un banco realiz, en combinacin con un cuentahabiente, diversos actos que redundaron en perjuicio patrimonial de la institucin, el segundo de stos debe considerarse coautor del delito cometido por el primero, aunque no tenga el carcter de funcionario bancario, puesto que es jurdicamente lgico concluir que si son los mismos hechos, obviamente ambos cometieron el mismo delito. TRIBUNAL COLEGIADO EN MATERIA PENAL DEL TERCER CIRCUITO.

Localizacin: Novena poca Instancia: Tribunales Colegiados de Circuito Fuente: Apndice (actualizacin 2001) Tomo II, Penal, Jurisprudencia TCC Pgina: 91 Tesis: 63 Jurisprudencia Materia(s): Penal

COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES, SU OPININ ES UN REQUISITO PREJUDICIAL.La opinin de la Comisin Nacional Bancaria es un requisito prejudicial de carcter distinto al de la querella, y por ende no debe quedar supeditado a la externacin de aqulla, el cmputo del trmino de un ao para la formulacin de la querella, no obstante que la citada comisin sea un organismo desconcentrado de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, pues no es aquel organismo quien resiente el dao a virtud de la conducta ilcita imputada; por lo que es a la Secretara de Hacienda o al titular de la institucin bancaria, en su caso, a quien le corre el trmino para formular la querella, en los delitos especiales que as lo requieren, esto es, a partir de que se conozca el delito y el delincuente, con independencia de la citada opinin. PRIMER TRIBUNAL COLEGIADO EN MATERIA PENAL DEL PRIMER CIRCUITO. Novena poca: Amparo en revisin 461/98.-15 de junio de 1999.-Unanimidad de votos.Ponente: Elvia Daz de Len de Lpez.-Secretaria: Mara del Carmen Villanueva Zavala. Amparo en revisin 497/98.-29 de junio de 1999.-Unanimidad de votos.Ponente: Elvia Daz de Len de Lpez.-Secretaria: Mara del Carmen Villanueva Zavala. Amparo en revisin 589/98.-14 de julio de 1999.-Unanimidad de votos.Ponente: Elvia Daz de Len de Lpez.-Secretaria: Mara del Carmen Villanueva Zavala. Amparo en revisin 277/99.-29 de octubre de 1999.-Unanimidad de votos.Ponente: Elvia Daz de Len de Lpez.-Secretaria: Mara del Carmen Villanueva Zavala.

Amparo en revisin 773/99.-7 de diciembre de 1999.-Unanimidad de votos.Ponente: Elvia Daz de Len de Lpez.-Secretaria: Mara del Carmen Villanueva Zavala. Semanario Judicial de la Federacin y su Gaceta, Tomo XI, mayo de 2000, pgina 812, Tribunales Colegiados de Circuito, tesis I.1o.P. J/13; vase la ejecutoria en la pgina 813 de dicho tomo. Nota: Esta tesis contendi en la contradiccin 12/2001-PS resuelta por la Primera Sala, de la que deriv la tesis 1a./J. 34/2003, que aparece publicada en el Semanario Judicial de la Federacin y su Gaceta, Novena poca, Tomo XVIII, julio de 2003, pgina 71, con el rubro: "DELITOS BANCARIOS. EL CMPUTO DEL PLAZO PARA QUE LA SECRETARA DE HACIENDA Y CRDITO PBLICO FORMULE LA PETICIN O QUERELLA CORRESPONDIENTE, INICIA A PARTIR DE QUE RECIBE LA OPININ DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES."