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Definio de Necessidades: Fluxo de Caixa Nome:

Conhea agora suas necessidades de caixa para os proximos 12 meses. Na tabela abaixo, anote suas receitas e despesas mensais. Utilize como base o prximo ms. Com base nas despesas mensais e espordicas, o programa j calcula automaticamente a coluna de despesa anual.

Projeo de Resultados Pessoais atuais e para os prximos 12 meses Item Despesa Despesa Despesa Mensal R$ Espordica R$ Anual R$ Renda Salrio lquido Frias 13o. Salrio Prmio Penso Aposentadoria Renda de aluguel Outras Total de Renda 0.00 0.00 0.00 Despesas 1. Moradia Aluguel ou prestao Obra/manuteno Condomnio IPTU Luz Gs gua Lixo Telefones fixo Telefones celular Total Despesas Moradia 2. Alimentao Penso Alimentcia Supermercado Feira Padaria Refeies e lanches Total Alimentao 3. Transporte/locomoo nibus e metr (extra c/ch) Combustvel Mecnica / consertos Seguro carro Estacionamento IPVA Multas Total Transporte 4. Educao Mensalidade Escolar Cursos (ingls, computador) Livros e material escolar Uniformes Total Educao 5. Despesas Pessoais Roupas e calados

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Acessrios (cintos, colares) Cabeleireiro Produtos de beleza Jornal/revista Cigarro Total Despesas Pessoais 6. Sade Plano de Sade Mdicos sem reembolso Dentista Terapia Outros tratamentos Medicamentos Seguros de Vida Academia/Esporte Total Sade 7. Lazer Passeios Restaurante/bares Hobbies (jogo, diverses) Cinema/teatro/DVD Viagens Outros Total Lazer 8. Presentes Filhos, parentes ou amigos Total Presentes 9. Dvidas (prestaes) Juros do cheque especial Prestao financeira Prest. Emprstimo bancrio Multas/juros atraso contas Prestao carro Juros do carto de crdito Anuidade do Carto de crdito Prestao em lojas Tarifas bancrias Total Dvidas/prestaes 10. Doaes Dzimos, doaes, outros Total Doaes 11. Poupana Caderneta de Poupana Ttulos de Capitalizao Fundos de Investimento Fundos de Previdncia Aes/Fundo de aes Aplicaes no exterior/outros Total Poupana Total das Despesas Fluxo de Caixa Fluxo de Caixa

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1. AUTO CONHECIMENTO
O primeiro passo de um planejamento financeiro o auto-conhecimento. Devemos conhecer o valor do nosso patrimnio, dos nossos bens, das nossas necessidades e objetivos.

1.1. Demonstrao Financeira Pessoal Ativo Caixa Poupana Fundos de Investimento Previdncia/PGBL Ttulos de Capitalizao Automveis Imvel Prprio Outros imveis/terrenos Aplicaes cooperativa Cota capital cooperativa Inv.em agronegcio Emprstimos a receber Seguros a receber Outros Total Ativo (A) R$ Passivo Saldo a pagar/compra em loja Saldo Devedor Imvel Saldo Devedor Carro Dvidas Cheque especial Dvidas carto de crdito Dvidas com financeira Dvidas crdito direto banco Dvidas com familiares Dvidas com amigos Financiamentos agrcolas Outros Total Passivo (B) 0.00 Saldo Final: (A) - (B) R$

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Sonho/Desejo:

Prioritrio:

Pontos Forte

Oportunidades

Pontos Fraco

Ameaas

Planos de Ao 1. 2. 3. 4.

P3 Consultoria Ltda. Myrian Lund (21)2513-3824 / 8199-0011

Planilha do Carro - Despesas mensais e anuais Despesas Mensal Espordica IPVA Seguro Manuteno Gasolina Estacionamento Multas Total de Despesas Equivalncia Mensal Equivalncia Diria

Anual -

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