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La ent tidad cump ple lo previsto en el Plan P Estratgico 2012 2-2015

BF FA-Bank kia gana 213 millo ones en el prime er trimest tre del ao
El Grupo G gene era capita al por 598 millones en trmino os Core Tier T I EBA A, aspecto clave par ra la devo olucin de las ayuda as recibida as, y alcanza un rati io del 9,97 7%, proform ma post am mpliacin d de capital La contencin de costes c s permite aminorar el efecto d de la cad da de ingre esos y sit a el marg gen antes de provisiones de Bankia en n 463 millo ones en tr rminos rec urrentes Bank kia conced di nueva financiacin a emp presas y p particulares s por 2.218 millones s de euros entre ener ro y marzo El vo olumen de e crditos d dudosos se s redujo en e 255 milllones de euros e en el e trimestre y la tasa d de mora se e estabiliz en el 13,1 1% El ga ap comerc cial baj en n 430 millo ones de eu uros y el ra atio de cr ditos sobr re depsito os se mant tuvo en el entorno e de el 120% La entidad e ace elera la ree estructurac cin de la red y comp pletar el ajuste a en la a Comunid dad de Ma adrid y la Comunida ad Valenc ciana en mayo, m tras haber integrado tecn nolgicame ente todos los sistem mas del gru upo

Mad drid, 24/4/2 2013. El Grupo G BF FA-Bankia registr un u beneficiio despu s de impu uestos de 213 2 millon nes de euro os en el pr rimer trime estre de 20 013, con lo o que la en ntidad inici ia la senda a de result tados posit tivos, en l nea con lo o previsto en el Plan n Estratgic co 2012-20 015. La o obtencin de benefic cios, junto o a la redu uccin de activos p ponderados s por riesg go (medido os en trm minos Core Tier I EBA A) en 4.292 millones s de euros, han perm mitido a BF FA-Bankia generar ca apital por 598 5 millones de euro os, lo que sita el ra atio de cap pital del Gr rupo en el 9,97% y de d Bankia en el 10,0 06%. En am mbos caso os se inclu uye el efe ecto del ca anje de in nstrumento os hbridos s por acciones anun nciado el pasado p ao o y que fina alizar en mayo. De e esta forma a, BFA-Ban nkia da el primer paso en el camino c de generaci n de valor que perm mitir que el e Estado r recupere el dinero inv vertido. En e el caso de Bankia, el beneficio despus de d impuest tos de la e entidad alc canza los 7 72 millones s de euros. Los resulltados se ven v afectad dos, como o en el trimestre ante erior, por el e efecto del d prstam mo subord dinado de 4.500 mill ones de euros e otorg gado por BFA B a Bankia el 12 d e septiemb bre de 2012.
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Este e prstamo o subordina ado, que s e prev ca ancelar tras s la amplia acin de ca apital de B Bankia, ge enera unos s costes fi nancieros en el trim mestre de 8 89 millone es de euro os para la entidad qu ue en trm minos de Grupo G se neutralizan n porque lo o que abon na la filial lo recibe la a matriz. El ba ajo entorno o de tipos de inters y la atona a de la act tividad eco onmica, con c el efec cto consigu uiente en el sector financiero o, explican las reduc cciones en n los mrg genes. El Euribor a 12 meses estaba, de media, en e el 1,67% % en el primer trime estre de 20 012 y ha ca ado al 0,5 57% en igual periodo de 2013. El m margen de intereses s de Bankiia se situ en 512 millones d de euros en e el prim mer trimest tre, un 39 9,3% men os que un ao antes. Sin e el impacto o del prs stamo sub bordinado, el marge en de inte ereses habra alcan nzado los 601 millo ones de eu uros, un 28 8,8% inferio or.
2,99% 3,03% 3,26% 3,44% 3,49% 3,41% % 3,13% 2,99%

2,7 72%

2,13% 2,11% 2,05% 1,74% 1,67% % 1,28% 0,90% 0,60% 0,5 57%

1T T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 1T 13 pro p pro fo orma forma EURIBOR12M

Los mayores s mrgenes de la as nueva as operac ciones de e financia acin, parti icularmente a pymes s y empre sas, junto a la cada a de la rem muneraci n de los depsitos, , pueden contribuir r a un mejor comp portamient to del ma argen nciero en el e futuro. finan Los ingresos por p comisio ones alcan nzaron en el primer trimestre t d del ao los s 225 millo ones de eu uros, un 13 3,9% meno os. Por su parte, el resultado r d de operaciones finan ncieras lleg g a 161 millones m de e euros, fr rente a los s 349 millo ones de un n ao ante es, un 53,9% inferior. La a actividad de recom mpra de b bonos en el primer trimestre de 2012 2 fue espe ecialmente e intensa por lo que, en trmino os comparativos, el R ROF del primer trime estre de 2012 no es s homogn neo con el obtenido en 2013 q que obede ece a una actividad ms m recurr rente. De e esta mane era, el margen bruto de Bankia a fue de 86 68 millone es de euros, un 33,8 8% menos. . Sin el efe ecto del p prstamo subordinad s o sera de e 957 millo ones, un 2 27% inferio or.


1) DETALLEMARGEN M BRUTO(MM) M 1T2013(1 MargenIntere eses 60 01 1 Dividendos Resultadopo orPuestaenEquivalencia 1 15 Comisiones Totales T Netas 22 25 Resultadode eOperaciones Finan ncieras 16 66 Diferencias de d Cambio (5) Otros Produc ctos yCargas deExp plotacin (45) 95 MargenBruto o 57

1T2012 844 1 (11) 261 344 5 (133) 1.311

Var% V (28,8%) n.a. n.a. (14,0%) (51,8%) n.a. (66,1%) (27,0%)

(1)Excluyeel imp pactodel costefinancie erodel prstamosubord dinado

Los gastos de administra acin de B Bankia fuer ron de 446 6 millones de euros en el prim mer trimestr re de 2013 3, lo que su upone una cada del 14,2% res specto a un n ao ante es. Los gas stos de personal, 30 08 millones s, caen un 13,5%, m mientras que los gast tos genera ales se red ducen un 1 15,8%, has sta los 139 9 millones s de euros. Las amo ortizaciones s tambin se modera an, hasta los 48 millo ones de eu uros, un 28 8,8% men nos.
DETALLEDE MARGEN M NETO(MM) M Margen Bruto o Gastos deAd dministracin Gastos depersonal p Otros gasto os generales Amortizacion nes Margen antes s deprovisiones
( 1T2013(1) 95 57 (44 46) (30 08) (13 39) (4 48) 46 63

1T2012 1.311 (520) (356) (165) (67) 723

Var% V (27,0%) (14,2%) (13,5%) (15,8%) (28,8%) (36,0%)

(1)Excluyeel im mpactodel costefinanc cierodel prstamosubo ordinado

esultado an ntes de pro ovisiones d de Bankia ascendi a 374 millo ones de euros, El re un 4 48,3% infe erior al del primer tri mestre de e 2012. Sin n el efecto o del prstamo subo ordinado, se s habra situado s en 463 millon nes, un 36% % menor.
DETALLEPR ROVISIONESYSANEAMIENTOS S S(MM)
Deterioroact tivosfinancierosydotacionesapr rovisiones Deterioroact tivosnofinancier ros Deterioroact tivosinmobiliario osyotros Totalprovisio onesysaneamien ntos

1T2013
(218) (3) (51) (272)

En los tres pr rimeros me eses de e este ao Bankia B rea aliz provis siones por r 272 ones de eu uros. As, el e beneficio o antes de e impuestos fue de 1 02 millone es de millo euro os, mientra as que el beneficio b de espus de e impuestos se situ en 72 millones de e euros. A niv vel de Grupo BFA, e el beneficio o despus de impues stos ascendi a 213 millones de d euros.

Evolucin del l negocio en Bankia a Bank kia conce edi en el e primer trimestre del ao o nueva financiaci n a parti iculares y empresas s por impo orte de 2.2 218 millone es de euro os a trav s de 26.4 402 operac ciones. La c cifra se de esglosa en n 951 millo ones en crditos c a grandes e empresas; 484 millo ones a pym mes y aut tnomos; 659 millon nes a vivie enda, y 12 24 millone es en crd ditos al con nsumo. A travs de la web ht ttp://www.d darcuerda.c com la entidad infor rma peridicamente de d la conce esin de financiacin n. El cr rdito bruto o a la clien ntela de B ankia asce endi a 14 42.606 millo ones de euros, un 2 2,2% meno os que en diciembre. d Este desc censo se debe, d princ cipalmente, a la tend dencia de desapalanc d camiento d de hogares s y empres sas.
DETA ALLEDELCRDITO ALACL LIENTELA
Variacin
(millon nes de euros)

mar 13 8.497 108.644 83.544 15.256 9.843 5.480 84 1.245 75 18.581

dic12 8.978 110.605 84.684 15.915 10.006 5.678 10 1.654 43 18.815

I Importe (481) (1.961) (1.139) (659) (163) (198) 75 (410) 32 (234)

% (5,4%) (1,8%) (1,3%) (4,1%) (1,6%) (3,5%) 768,3% (24,8%) 73,0% (1,2%)

Admi nistraciones pb blicas espaolas Otros s sectores residentes Cr rditocongarant ta real Cr rditocongarant ta personal Cr rditocomercial yotros crditos Nore esidentes Adquisiciones tempor rales Otros s activos financie eros Otros s ajustes por valo oracin Activo os dudosos

CRD DITOALACLIEN NTELABRUTO


Fondo odeinsolvencias s

142.606
(11.488)

145.784
(11.607)

(3.177)
118

(2,2%)
(1,0%)

CRD DITOALACLIEN NTELANETO

131.118

134.177

(3.059)

(2,3%)

En c cuanto a lo os recursos s de cliente es en bala ance, se situaron a 3 31 de marz zo en 165.820 millon nes de eu uros, un 1 ,2% ms que en diciembre. El crecimiento resp ponde princ cipalmente e al increm mento de la a actividad en el merc rcado de re epos, que ha permit tido a la entidad sus stituir parte e de la fin nanciacin que obten na a trav s del Banco Central l Europeo. Esta a evolucin n ha compe ensado el d descenso en los dep psitos min noristas, lo que, asoc ciado al menor m volum men de in versiones crediticias s, ha perm mitido mant tener estable el ratio o de crdito os sobre de epsitos en e el entorn no del 120% %.

DETA ALLEDELOSRECURSOSDECLIENTES
Variacin
(millone es de euros)

mar 13 8.824 6.000 105.404 12.303 23.513 69.588 6.949 10.208 52.432 3.057 1.781

dic12 6.812 4.002 101.648 12.040 23.687 65.920 1.537 10.558 53.825 2.444 1.043

Im mporte 2.012 1.998 3.756 263 (175) 3.668 5.411 (350) (1.393) 613 738

% 29,5% 49,9% 3,7% 2,2% (0,7%) 5,6% 352,0% (3,3%) (2,6%) 25,1% 70,8%

Administraciones pbl icas espaolas Cesiones temp porales Otros sectores residentes Cue entas corrientes Cue entas deahorro Imp posiciones a plaz zoyotros Cesiones temporales Cdulas singul lares Resto Nores identes porales Cesiones temp

Finan nciacinconcm marasydepsit tosde lacliente ela


Emprstitos yotros val lores negociables Financ ciaciones subord dinadas

117.285
32.983 15.552

110.904
37.335 15.641

6.380
(4.352) (89)

5,8%
(11,7%) (0,6%)

TOTALRECURSOSDE ECLIENTESENBALANCE B
Fondos deinversin Fondos depensiones Seguro os

165.820
6.978 4.260 4.307

163.880
6.460 3.785 4.346

1.940
518 474 (38)

1,2%
8,0% 12,5% (0,9%)

Recur rsosgestionado osfuerade bala ance TOTALRECURSOSGE ESTIONADOSDECLIENTES

15.545 181.365

14.592 178.471

954 2.893

6,5% 1,6%

Solv vencia y liquidez En t rminos de e solvencia a, el Grupo o BFA-Ban nkia gener capital po or 598 millones de e euros en el l primer trimestre de l ao, de forma f que el Core Tiier 1 EBA pas del 9 9,40% de cierre de 2012 al 9 9,97% a 31 3 de mar rzo. En am mbos caso os se inclu uye el efec cto del can nje de instr rumentos hbridos h po or accione es anunciado el pasa ado ao y que q finaliza ar en may yo. En e el caso de Bankia, su s ratio de e Core Tier r 1 EBA a cierre de marzo lleg g al 10,0 06%, tras generar g capital por 4 416 millone es de euros, igualme ente incluyendo el ef fecto del ca anje de ins strumentos s hbridos. Por el lado de la liquidez z, Bankia r redujo el re ecurso a la a financiaciin del BC CE en 5.30 00 millones s de euros s, hasta sit tuarse en 43.600 millones, el nivel ms bajo desd de junio de e 2012. El ga ap comerc cial, por su u parte, pe rmaneci prcticame ente estab ble, al redu ucirse en 4 430 millone es de euros s en el trim mestre, has sta los 32.8 840 millone es. El G Grupo BFA-Bankia ce err el trime estre con 41.200 4 millones de a activos lqu uidos, que le permiten cubrir la prctica to otalidad de e sus venci imientos m mayoristas.

INF FORMACIN NSOBRESOL LVENCIADEBFA B


mar 13 post canje hbridos 10.800 11.265 10.800 0 108.771 8.702 2.098 mar13 10.263 4.613 6.166 4.097 108.771 8.702 1.561

(millones de euros)

Recursos Propios P Computab bles CoreCa apital Recurs sos Propios Bsic os Tier I Recurs sos Propios Complementarios Tier r II Activos Ponderados por Riesgo Requerimie entos Mnimos Supervitde d Recursos Propi ios

Core Capi italBISII(%)


Tier 1 Tier 2

10,36%
9,93% 0,00%

4,24%
5,67% 3,77%

Coeficien ntedeSolvencia aRatioBISII(% %) Coeficien ntedecapitalprincipal(%) CoerTierIEBA

9,93% 9,97% 9,97%

9,44% 3,85% 3,85%

INFO ORMACINS SOBRESOLVE ENCIADEBA ANKIA


mar13 postcanje hbridos 10.450 10.392 10.232 218 101.713 8.137 2.313 10,22% 10,06% 0,21% 10,27% 10,06% 10,06% mar13 10.307 5.450 5.291 5.016 101.713 8.137 2.170 5,36% 5,20% 4,93% 10,13% 5,20% 5,20%

(millones deeurosy%) Recursos Propios Computables pital CoreCap Recursos sPropiosBsicos TierI Recursos sPropiosComplem mentariosTierII ActivosPon nderadosporRiesg go Requerimie entosMnimos Supervitde d RecursosPropio os CoreCapita alBISII(%) Tier1 Tier2 Coeficiente edeSolvenciaRa atioBISII(%) Coeficiente edecapitalprincipal(%) CoreTierIEBA

Ries sgos En t trminos de d calidad d del bala nce, el pe eso del prstamo p promotor en e la carte era creditic cia de Ba ankia es d de apenas un 3,4%, con una a cobertura a del 46,7 7%. La e entidad tien ne una cob bertura del total de la a cartera cr rediticia de e empresas (no prom motor) del 15,0% y de partiiculares del d 3,2%, que le p permiten cubrir c pote enciales de eterioros qu ue se pudie eran produ ucir en esto os segmen ntos.
Millones de euros y%

Exposicinycobertura Carteradepro omotores Carteradeem mpresas Carteradepar rticulares

Exposicin Cobe E ertura 2.260 4.845 6.261 41.803 2.807 86.395

Tasa 46 6,7% 15 5,0% 3 3,2%

En c cuanto a la gestin n del riesg go, Bankia a redujo en e el prim er trimestre el volumen de pr rstamos de d dudoso o cobro en n 255 millo ones de eu uros, hasta los 19.5 564 millone es. La tasa a de moros sidad se si itu en ma arzo en el 1 13,08% y la de cobe ertura en el e 61,88%.
Morosidady cobertura
Millonesde eurosy%

mar2013 19.564 149.578 13,08% 12.107 487 11.594 25 61,88%

dic2012 2

Var%

Saldos dudosos ales Riesgos tota Ratiodemo orosidadtotal Provisiones totales t Genrica Especfica s Riesgopas Ratiodecob bertura

1 19.819 (1,3 3%) 15 52.542 (1,9 9%) 12,99% +0,09p.p. 12.242 1 (1,1 1%) 484 0,6 6% 1 11.738 (1,2 2%) 20 25,0 0% 61,77% +0,11p.p.

Rees structurac cin Bank kia anunci i en febre ero su inte encin de acelerar la reestruc cturacin de d su red d de oficinas s, de forma que pue eda estar finalizada f en e el prim er trimestr re de 2014 4. En m mayo habr concluido el ajuste e de capac cidad en la a Comunida ad de Mad drid y la Comunidad Valencian na, las dos s regiones en las que el banco o tiene un 60% de su red. A 31 1 de marz zo la entidad contab ba con 2.9 942 oficina as, frente a las 3.04 41 de cierr re de 2012.

Otro os hechos s significat tivos del p primer trim mestre En e enero Bank kia inici la a implantac cin de la marca m en su s red de s sucursales s. La e entidad se adhiri al Fondo So ocial de Viv vienda, co on la aporta acin de 1.000 1 inmu uebles. El 8 de febrero o Bankia firm f un ac cuerdo lab boral con la a represen ntacin sin ndical re el Exped diente de Regulacin R n de Emple eo presenta ado por el banco. sobr En marzo la entidad llev l a ca abo un proceso p de e adquisic cin de varias v siones de cdulas c hip potecarias . emis Bank kia finaliz el 18 de e marzo e el proceso de integra acin tecn nolgica de e los siste emas de la as siete cajas de ah horros que e dieron lu ugar a la entidad co on la suma de La Caja de Canarias. Previame ente, el 28 de ene ero, se ha aban integ grado los de d Caja Rio oja. El 22 2 de marz zo Bankia lleg l a un acuerdo con c un fon ndo filial de e Apollo Global G Man nagement LLC L para la a venta de e Finanmad drid. El 2 22 de mar rzo el Fon ndo de Re eestructura acin Orde enada Ba ncaria (FR ROB) adop pt una se erie de acu uerdos rela acionados con el pro oceso de r recapitaliza acin del G Grupo BFA A-Bankia. El 25 5 de marzo se firm con la as eguradora a Caser un acuerdo d de extinci n de los c compromis sos de distr ribucin en n exclusiva a en contra atos de age encia. En e el trimestr re la entid dad puso en march ha sendas s campaa as de cr ditos prec concedidos s tanto para a empresa as como pa ara particulares.

Para ms inform macin: Bank kia Comunica acin Juan Emilio Mallo o Susa ana R. Arenes Maria ano Utrilla Carm men de Migue el bankiacomunicac ion@bankia.com 689 869 8 034 (jma aillo@bankia. .com) 616 404 4 696 (srar renes@bank kia.com) 691 827 8 401 (mut trilla@bankia a.com) 679 982 9 792 (cmig guelh@bank kia.com)

DAT TOS RELE EVANTES BANKIA


mar 13 dic12 Variacin

Balance e(millonesde eeuros)


Activos to otales Crditoa la clientela ne eto ruto Crditoa la clientela br tobrutoal sect tor privadores sidente Crdit Cr ditobrutocon ngaranta real Recursos declientes enbalance maras ydeps sitos decliente es Financiacinconc stitos yvalore es negociables Empr Pasivo os subordinados Total rec ursos gestiona ados declientes s Volumendenegocio Recursos Propios CoreBis II 277.159 131.118 142.606 108.644 83.544 165.820 117.285 32.983 15.552 181.365 312.482 5.450 5,36% 10,13% 5,20% 5,20% 149.578 19.564 12.107 13,1% 61,9%
(1)

282.310 134.177 145.784 110.605 84.684 163.880 110.904 37.335 15.641 178.471 312.648 5.382 % 5,16% 9,81% % 4,40% % 4,94% % 152.542 19.819 12.242 % 13,0% 61,8% %

%) (1,8% (2,3% %) (2,2% %) (1,8% %) (1,3% %) 1,2% % 5,8% % (11,7% %) (0,6% %) 1,6% % (0,1% %) 1,3% % +0,20 p.p p. +0,32 p.p p. +0,80 p.p p. +0,26 p.p p. (1,9% %) (1,3% %) (1,1% %) +0,1 p.p p. +0,1 p.p p.

Solvenc cia(%)
Corecapital BISII ntedesolvencia a RatioBISII Coeficien Ratiodecapital c princip pal CoreTier I EBA Riesgos totales t Deudores s morosos Provision nes para insolv vencias Tasa demorosidad m Tasa decobertura c

Gestin ndelRiesgo(millones ( deeurosy%)

1T2013

1T2012

Variacin

Resulta ados(millone esde euros)


Margende d intereses Margenbruto b
(2) (2) (2)

601 957 463 1T2013

844 1.311 723 4T2012

%) (28,8% (27,0% %) (36,0% %) Variacin

Resultado odela activida addeexplotac inantes dedo otaciones

AccinBankia
NAccion nes Cotizaci n Capitalizacinburstil 1. .993.963.354 1.993.963.354 4 0,17 329.003.953
(3)

n.a . (57,8% %) (57,8% %) (4,6% %) (2,4% %)

0,39 9 779.639.671 1 3.083 3 20.005 5

Informa acinAdicion nal


Ndeofic cinas operativa as Ndeempleados
(3)

2.942 19.521

doal RDL2/201 11 a 31/12/20 12 ydeacuerdoa la Ley9/20 012 a 31/03/20 013 (1)Calculadodeacuerd yendoimpacto ocostefinancie eroprstamos ubordinado (2)Excluy (3)Nme erodeoficinas yempleados a fectos a activi dades financie eras enEspaa yenel extranj jero

CUE ENTA DE RESULTA R DOS BAN NKIA


Var
(millones de d euros)

1T T2013

1T2012

Importe

Margende d intereses Dividendos opor puesta enequivalencia Resultado Comision nes totales neta s Resultado odeoperacione es financieras Diferenci as decambio oductos ycarga s deexplotaci n Otros pro Margenbruto b Gastos de eadministraci n Gastos depersonal s Otros gastos generales Amortiza ciones ode laactividad dde explotacin nantesde dota aciones Resultado Dotacion nes a provisiones (neto) Prdidas s por deteriorode d activos finan ncieros (neto) Resultado ode actividades sde explotacin n Prdidas por deteriorode d activos nofin nancieros nancias yprdi das Otras gan Resultado oantesde impu uestos Impuesto osobrebenefici os Rdo.delejercicio e proced dente de operac cionescontinuad das Rdo.oper raciones interru umpidas (neto) Resultado odespusde im mpuestos Resultado oatribuidoa in ntereses minorit tarios Resultado oatribuidoalgr rupo

512 1 15 225 166 (5) (45) 868 (446) (308) (139) (48) 374 18 (235) 157 (3) (51) 102 (30) 72 (0) 72 (2) 74

844 1 (11) 261 344 5 (133) 1.311 (520) (356) (165) (67) 723

(332) n.a. n.a. (36) (178) n.a. 88 (443) 74 48 26 19 (349)

(39,3%) n.a. n.a. (14,0%) (51,8%) n.a. (66,1%) (33,8%) (14,2%) (13,5%) (15,8%) (28,8%) (48,3%)

10

CUE ENTA DE RESULTA R DOS BAN NKIA PRO FORMA

Var
(millones de d euros)

1T2013

(1)

1T2012 844 1 (11) 261 344 5 (133) 1.311 (520) (356) (165) (67) 723

Importe (243) n.a. n.a. (36) (178) n.a. 88 (354) 74 48 26 19 (260)

% (28,8%) n.a. n.a. (14,0%) (51,8%) n.a. (66,1%) (27,0%) (14,2%) (13,5%) (15,8%) (28,8%) (36,0%)

Margende d intereses Dividendos Resultado opor puesta enequivalencia Comision nes totales neta s Resultado odeoperacione es financieras Diferenci as decambio Otros pro oductos ycarga s deexplotaci n Margenbruto b Gastos de eadministraci n Gastos depersonal Otros gastos generales s Amortiza ciones Resultado ode laactividadde explotacinantesde dotac ciones Dotacio ones a provisiones (neto) Prdida as por deterioro odeactivos fina ancieros (neto) Resultado ode actividades sde explotacin n Prdidas por deteriorode d activos nofin nancieros Otras gan nancias yprdi das Resultado oantesde impu uestos
(1)Excluye el impactodel cos ste financierodel prstamosubordi nado

601 1 15 225 166 (5) (45) 957 (446) (308) (139) (48) 463 18 (235) 246 (3) (51) 191

11

BAL LANCE BA ANKIA


Variaci n
(millones de d euros)

mar13

dic12

Importe

Caja yde epsitos enban ncos centrales Cartera de d negociacin Crdit toa clientes Activos financieros disp ponibles para la l venta es representativ vos dedeuda Valore Instrumentos decapital nes crediticias Inversion Deps sitos enentidad des decrdito Crdit toa clientes Resto d inversina vencimiento v Cartera de Derivado os decobertura Activos no n corrientes en nventa Participa aciones Activomaterial eintang gible tivos,periodifi caciones yacti ivos fiscales Otros act

3.355 32.511 27 39.084 39.084 0 145.393 12.166 131.091 2.136 28.936 5.619 9.664 342 1.883 10.372

4.570 35.772 40 39.686 39.686 0 144.341 7.988 134.137 2.215 29.159 6.174 9.506 300 1.920 10.882

(1.214) (3.261) (13) (602) (602) n.a. 1.052 4.177 (3.046) (79) (224) (556) 157 42 (37) (510)

(26,6%) (9,1%) (32,8%) (1,5%) (1,5%) n.a. 0,7% 52,3% (2,3%) (3,6%) (0,8%) (9,0%) 1,7% 14,0% (1,9%) (4,7%)

TOTALACTIVO A
Cartera de d negociacin Pasivos financieros f a c osteamortizad do Depsitos debancos centrales Depsitos deentidades decrdito nciacinconc maras Depsitos dela c lientela yfinan tados por valor res negociables s Dbitos represent nados Pa sivos subordin ros pasivos financieros Otr Derivado os decobertura Pasivos por p contratos de d seguros Provision nes Otros pa sivos,periodificaciones ypas sivos fiscales

277.159
30.645 241.616 45.809 28.456 117.285 32.983 15.552 1.532 2.433 258 2.577 5.131

282.310
33.655 243.723 51.955 26.081 110.904 37.335 15.641 1.808 2.790 262 2.869 5.067

(5.152)
(3.011) (2.107) (6.146) 2.376 6.380 (4.352) (89) (276) (357) (5) (292) 64

(1,8%)
(8,9%) (0,9%) (11,8%) 9,1% 5,8% (11,7%) (0,6%) (15,3%) (12,8%) (1,9%) (10,2%) 1,3%

TOTALPASIVO P
Intereses s minoritarios Ajustes por p valoracin Fondos propios p

282.660
(48) (322) (5.130)

288.366
(48) (804) (5.204)

(5.707)
(0) 481 74 555

(2,0%)
0,3% (59,9%) (1,4%) (9,2%)

TOTALPATRIMONIO P NETO TOTALPATRIMONIO P NETOYPASIV VO

(5.501) 277.159

(6.056) 282.310

(5.152)

(1,8%)

12

DAT TOS RELE EVANTES GRUPO G B BFA


1T2013 3 dic c12 Var(%)

Balance (m millonesdeeur ros) Activos to otales Crditoa la clientela ne eto Crd ditobrutoal sector privadore esidente Crd ditobrutocongaranta g real Recursos declientes enbalance c ydep sitos declient tes Fina nciacinconcmaras res negociable es Emprstitos yvalor Pasi vos subordina dos ursos gestiona dos declientes s Total recu Volumendenegocio Recursos Propios CoreBis B II os(millonesde euros) Resultado Margende d intereses Margenbruto b Resultado odela activida addeexplotaci inantes dedo otaciones Resultado odela activida addeexplotaci in Beneficioantes deimpu uestos mpuestos Beneficiodespus deim Beneficioatribuidoal grupo Solvencia(%) Corecapi tal BISII a RatioBISII Coeficientedesolvencia Ratiodecapital c princip pal
(1)

298.471 1 131.335 5 108.889 9 83.654 4 164.999 9 117.000 0 40.801 1 7.199 9 180.545 5 311.879 9 4.613 3 1T2013 3 587 7 1.027 7 529 9 318 8 263 3 213 3 177 7 1T2013 3 4,24% % 9,44% % 3,85% % 1T2013 3 150.012 2 19.778 8 12.352 2 13,18% % 62,45% %

309.1 187 134.4 486 110.8 824 84.7 728 162.7 796 110.4 490 45.0 065 7.2 241 178.3 378 312.8 865 4.4 405 1T2 012 6 694 1.3 317 7 722 dic c12 3,9 94% 9,0 03% 2,7 74% dic c12 152.9 955 20.0 033 12.4 488 13,1 10% 62,3 34%

(3,5%) (2,3%) (1,7%) (1,3%) 1,4% 5,9% (9,5%) (0,6%) 1,2% (0,3%) 4,7%

(15,5%) (22,0%) (26,7%)

+0,3 p.p. +0,4 p.p. +1,1 p.p.

Gestindel d Riesgo(millo onesde eurosy%) Riesgos to otales Deudores s morosos Provision nes para insolv vencias Tasa demorosidad m Tasa dec obertura

(1,9%) (1,3%) (1,1%) +0,08 p.p. +0,11 p.p.

(1) Ca l cul a do de a cuerdo o a l RDL2/2011 1a 31/12/2012yde a cuerdo a l a Ley9/2012a 31/03/2013

13

RES SULTADOS S GRUPO BFA


Variacin n
(millones de euros)

1T2 2013

1T2 2012

Im mporte

MargenIn ntereses Dividendo os Resultado opor Puesta enEquivalencia Comision nes Totales Neta s Resultado odeOperacione es Financieras Diferenci as deCambio Otros Pro oductos yCarga s deExplotacin n MargenBruto B Gastos de eAdministraci n Gast tos dePersonal Otro os Gastos Gener ales Amortizac ciones Margenantes a de Provisio ones Dotaciones a Provisiones (neto) Prdidas por Deteriorode d Activos Financieros (neto) Resultado ode Actividades sde Explotacin Prdidas por Deteriorode d Activos noFin nancieros nancias yPrdi das Otras Gan Resultado oantesde Impu uestos Impuesto osobreBeneficio os Rdo.delEjercicio E Procede ente de Operaci ionesContinuad das Resultado odeOperacione es Interrumpida s (neto) Resultado odelEjerciciode espusde Impue estos Resultado oAtribuidoa Int tereses Minoritarios Resultado oAtribuidoalGr rupo

587
101 15 219 158 (5) (47)

694
1 71 247 432 5 (133)

(107)
99 (56) (28) (274) (10) 86

(15,5%)
(78,8%) (11,3%) (63,4%) (193,6%) (64,6%)

1.027
(450) (308) (142) (48)

1.317
(527) (359) (168) (68)

(290)
77 51 26 20

(22,0%)
(14,6%) (14,2%) (15,4%) (29,6%)

529
18 (229)

722

(193)

(26,7%)

318
(3) (52)

263
(50)

214
(0)

213
36

177

14

BAL LANCE GR RUPO BFA A


Variaci n
(millones de d euros)

1 1T2013

2012

Importe

Caja yDe epsitos enBancos Centrales Cartera de d Negociacin De elaque:CrditoalaClientela Activos Financieros F Disp ponibles para la a Venta Val ores Representa ativos deDeuda a apital Ins trumentos deCa nes Crediticias Inversion Dep psitos enEntid dades deCrdito o Cr ditoa Clientes Res sto Cartera de d Inversina Vencimiento V Derivado os deCobertura Activos no n Corrientes en nVenta Participa aciones ActivoMaterial eIntang gible Otros Act tivos,Periodific caciones yActiv vos Fiscales

3.435 31.467 27 53.828 53.828 0 140.881 7.436 131.308 2.137 37.269 5.866 12.047 342 1.884 11.452

4.650 34.574 40 54.632 54.632 0 144.851 8.184 134.446 2.221 37.556 6.769 11.906 300 1.920 12.029

(1.215) (3.107) (13) (803) (803) 0 (3.970) (748) (3.138) (84) (286) (904) 141 42 (37) (577)

(26,1%) (9,0%) (32,8%) (1,5%) (1,5%) (2,7%) (9,1%) (2,3%) (3,8%) (0,8%) (13,4%) 1,2% 14,0% (1,9%) (4,8%)

TOTALACTIVO A
Cartera de d Negociacin Pasivos Financieros F a CosteAmortizado o Dep psitos deBanc os Centrales Dep psitos deEntid dades deCrdito FinanciacinconCmaras C yDep sitos dela Clie entela Db bitos Representa ados por Valore es Negociables Pas sivos Subordina ados Otr ros Pasivos Fina ancieros Derivado os deCobertura Pasivos por p Contratos deSeguros Provision nes Otros Pa sivos,Periodifi caciones yPasi vos Fiscales

298.471
29.600 253.313 59.918 26.869 117.000 40.801 7.199 1.527 3.478 258 2.657 5.228

309.187
32.556 259.440 74.692 20.207 110.490 45.065 7.241 1.746 3.987 262 3.833 5.182

(10.716)
(2.955) (6.127) (14.774) 6.663 6.510 (4.264) (42) (219) (509) (5) (1.177) 46

(3,5%)
(9,1%) (2,4%) (19,8%) 33,0% 5,9% (9,5%) (0,6%) (12,5%) (12,8%) (1,9%) (30,7%) 0,9%

TOTALPASIVO P
Intereses s Minoritarios Ajustes por p Valoracin Fondos Propios P

294.534
(589) (3.021) 7.547

305.260
(2.523) (962) 7.412

(10.727)
1.934 (2.059) 135

(3,5%)
(76,7%) 214,0% 1,8%

TOTALPATRIMONIO P NETO N TOTALPATRIMONIO P NETO N YPASIVO O

3.938 298.471

3.927 309.187

11 (10.716)

0,3% (3,5%)

15