INTERS SIMPLE - P & J CONSTANTES Calcular el inters que produjo un capital de S/.

5 000 a 90 das con una tasa anual del 10% P N J Inters Isim 5000 90 das 10% anual 125 125 F. Financieras B5*(B7/360)*B6 Excel INTERS SIMPLE - P & J CONSTANTES

Calcular el inters que produjo un capital de S/.5 000 con una tasa anual del 10%, fecha del depsito fue el 01/02/2011 y terminar el 02/05/2011 P N J IsiminiTer 5000 2/1/2011 10% 125

5/2/2011

Excel

INTERS SIMPLE - P CONSTANTE & J VARIABLE Determinar el inters producido por un capital de 1,000 soles que se deposito por 90 das el 15/8/2011 y que durante los primeros 20 das se aplico una tasa de 7% anual, luego la tasa se modifico a 8% anual por 45 das y finalmente se le asigna la tasa fue 0.5% mensual por el resto del plazo. P N 1000 20

45

25

J Periodos I1 I2 I3 Inters Fechas 8/15/2011 9/4/2011 10/19/2011 11/13/2011 IsimVarTas

7% 360 3.888888889 10 4.166666667 18.05555556 J

8% 360

0.50% 30 B31*(B33/360)*B32 B31*(C33/360)*C32 B31*(D33/30)*D32 F. Financieras SUMA(B36:B38) N 20 45 25

Periodo TN 7% 360 8% 360 0.50% 30

18.05555556

Excel INTERS SIMPLE - P & J VARIABLE

Un capital inicial de 500 soles se deposito el 3/5/2011 en una cuenta por 180 das. Al inicio la cuenta pago una tasa de 5% anual por los primeros 60 das, posteriormente se modifico a 6% anual y adems se produjo un nuevo depsito de 200 soles, esta tasa se mantuvo hasta el 28/8/2011 y a continuacin se efecta un retiro de 100 soles y conjuntamente la tasa disminuyo a 5.5% anual. Determinar el monto acumulado al final del plazo de la operacin.

Fechas 5/3/2011 7/2/2011 8/29/2011 10/30/2011

J 500 200 -100

Periodo TN 5% 360 6% 360 5.50% 360

N 60 58 62 180

IsimMul I1

16.61666667 4.166666667

Excel B57*(C57/D57)*E57

I2 I3 Inters

6.766666667 5.683333333 16.61666667

SUMA(B57:B58)*(C58/D58)*E58 SUMA(B57:B59)*(C59/D59)*E59 F. Financieras SUMA(B65:B67)

INTERS ACUMULADO - P & i Constantes

Se deposita 1,000 soles a 60 das en una cuenta que paga 5% efectivo anual a cuanto ascendern los intereses al final del plazo. P i n Primera Forma Calculando la TE equivalente de 60 das i de 60 das Inters 0.81648% 8.164846052 (1+B76)^(B77/360)-1 F. Financieras B75*B83 1000 5% anual 60 das

Segunda Forma i diaria 0.000135537 (1+B76)^(1/360)-1 B75*(1+B89)^B77 F. Financieras B91-B75 Excel INTERS ACUMULADO - P & i Constantes

Monto acumulado 1008.164846 Inters 8.164846052 Icom 8.164846052

Se deposita 1,000 soles desde el 10/07/2011 al 08/09/2011 en una cuenta que paga 5% efectivo anual a cuanto ascendern los intereses al final del plazo. P i n IcomIniTer 1000 5% anual 7/10/2011 9/8/2011 8.164846052 Excel

INTERS ACUMULADO - P Constante & i Variable Determinar el inters producido por un capital de 2,000 soles que se deposito por 90 das el 15/8/2011 y que durante los primeros 30 das se aplico una tasa de 8% anual, luego la tasa se modifico a 9% anual por 50 das y finalmente se le asigna la tasa fue 1.5% mensual por el resto del plazo. P N J Periodos I1 I2 I3 Inters Fechas 8/15/2011 9/14/2011 11/3/2011 11/13/2011 2000 30 8% 360 12.86806022 24.23702702 10.13501801 47.24010525 J Periodo TN 8% 360 9% 360 1.50% 30 N 30 50 10

50 9% 360

10 1.50% 30 $B$115*((1+B117)^($B116/B118)-1) (B115+B120)*((1+C117)^(C116/C118)-1) (B115+B121+B120)*((1+D117)^(D116/D118)-1) F. Financieras SUMA(B120:B122)

90 IcomVarTas 47.24010525 Excel

INTERS ACUMULADO - P & i Variable

Un capital inicial de 300 soles se deposito el 15/4/2011 en una cuenta por 120 das. Al inicio la cuenta pago una tasa de 3% anual por los primeros 45 das, posteriormente se modifico a 3.5% anual y adems se produjo un nuevo depsito de 80 soles, esta tasa se mantuvo por 50 das y a continuacin se efecta otro depsito de 100 soles y conjuntamente la tasa disminuyo a 2.5% anual. Determinar los intereses ganados durante el plazo de la operacin Fechas 4/15/2011 5/30/2011 7/19/2011 8/13/2011 J 300 80 100 3% 3.5% 2.50% Periodo TN 360 360 360 N 45 50 25 120 IcomMul I1 I2 I3 Inters 3.764631066 1.110505396 1.825293955 0.828831714 3.764631066 Excel B143*((1+C143)^(E143/D143)-1) (SUMA(B143:B144))*((1+C144)^(E144/D144)-1) ((SUMA(B143:B145))*((1+C145)^(E145/360)-1)) F. Financieras

INTERS SIMPLE - P & J CONSTANTES

Se coloca un principal de 1000 soles a una tasa de inters nomial de 1.5% mensual durante un trimestre, bajo un rgimen de in P j n I Isim 1000 1.50% mensual 1 trimestre 45 45

Un banco otorg a una empresa un prstamo de 10 000 soles para ser devuelto dentro de un ao, y cobra un inters anual de 2 la empresa al vencimiento del plazo? P j n I Isim 10000 24% anual 1 ao 2400 2400

Una persona deposit 10 000 soles en una intitucin financiera, este importe genera un inters mensual de 2%. Qu inters s meses. P j n I Isim 10000 2% mensual 3 meses 600 600

Cul ser el inters simple acumulado en 180 das generado por una cuenta de ahorros abierta con un principal de 1000 sol P j n I Isim 1000 24% anual 180 das 120 120

El 20 de marzo se abri una cuena con 8 000 soles en el Banco del Oriente, el mismo que pagaba una tasa anual del 18%. Se req la cuena hasta el 15 de abril del mismo ao, fecha en que se cancel la operacin P 8000

J N I Isim

18% anual 3/20/2013 4/15/2013 104 104

26 das

Calcule el importe con el que se abri una cuenta, colocada en un banco a una tasa mensual del 2%, que durante el plazo de 7 soles. j n I P Psim 2% mensual 7 meses 112 800 800

Que principal colocado entre el 19 de abril y 30 de junio del mismo ao, a una tasa mensual de 2%, producir un n j I P PsimIniTer 4/19/2013 6/30/2013 2% mensual 96 2000 2000 Calcule la tasa nominal anual que se aplic a un principal de 5000, que durante un plazo de 3 meses produjo un P n I j TN 5000 3 meses 300 0.24 anual 0.24 72

Calcule la tasa nominal trimestral que se aplic a un principal de 4000 soles,que durante un plaZo comprendido entre el 5 de ma un inters simple de 297.78 P n I 4000 3/5/2013 297.78

7/17/2013

134

j Tniniter

0.05000037 trimestral 0.05000037

Calcule el plazo al cual estuvo colocado un principal de 5000 soles, que gener una tasa nominal mensual de 2% y rind

P j I n Nsim

5000 2% mensual 350 3.5 meses 3.5

INTERS SIMPLE - P CONSTANTE & J VARIABLE

El 2 de julio se abri una cuenta con un principal de 5 000 soles, bajo un rgimen de inters simple. La TNA vigente al momento 22% el 15 de julio y a 20% el 16 de setiembre. Calcule el inters en la fecha de cierre, que fue el 30 de septie

P Fechas 7/2/2012 7/15/2012 9/16/2012 9/30/2012 i1 i2 i3 I Isimvartas

5000 j anual 24% 22% 20% Das 13 63 14 Periodo 360 360 360

43.3333333 192.5 38.8888889 274.722222 274.722222

El 26 de mayo una empresa coloc un principal de 1000 soles, a un plazo fijo de 90 das en un banco que pagaba una tasa de i plazo se conoce que las tasas de inters fueron las siguientes Fechas 26-May 30-Jun 31-Jul

TNA TNT TNM P Fechas j 26-May 30-Jun 31-Jul 24-Aug

24% 6.50% 2.10% 1000

periodos 24% 6.50% 2.10% 360 90 30

das 35 31 24 90

i1 i2 i3 I Isimvartas

23.3333333 22.3888889 16.8 62.5222222 62.5222222

INTERS SIMPLE - P VARIABLE & J CONSTANTE

El 9 de junio una persona abre una cuenta de ahorros en el Banco del Oriente, con un importe de 1000 soles, por el que percib efecta en su cuenta los siguientes movimientos: Fecha 6/1/2012 6/9/2012 6/21/2012 7/1/2012 I1 I2 I3 I IsimMul Operacin D D R C 5.33333333 9.6 4.66666667 19.6 19.6 Importe 1000 200 -500 Das 8 12 10 10 Periodos 360 360 360 Tasa 24% 24% 24% 24%

INTERS SIMPLE - P & J VARIABLE

Se abri un deposito de ahorro el 20 de julio y se cancel el 30 de noviembre del mismo ao en el Banco Multinacional. En e principales y en tasas de inters que se presentan en la siguiente tabla.

Fecha

Ooeracin 20-Jul D 27-Aug 30-Sep D 31-Oct R 30-Nov C 25.3333333 21.7222222 27.9 20.4

Importe

Operacin Tasa 1000 Tasa Inicial Cambio de Tasa 500 Cambio de Tasa -300 Cambio de Tasa

Das 24% 23% 1.80% 1.70% anual anual mensual mensual 38 34 31 30

i1 i2 i3 i4

I Isimmul

95.3555556 95.3555556

Monto con Principal y Tasa Nominal Constante

Qu monto habr acumulado una persona en una cuenta de ahorros colocada a inters simple, si percibe una TNM de 3%, y realizado el 4 de octubre, se cancel el 16 del mismo mes. P TNM N I S S S S S+isim 2530 2500 3% 4-Oct 30 2530 2530

16-Oct

12

Monto con Principal y Tasa Efectiva Constante

Un banco otorg a una empresa un prestamo de 10 000 soles para que lo devuelva en un ao, con una TEA de 24%. Cul ser el al vencimiento del plazo? P TEA n Icom Inters 10000 24% 1 2400 2400

2400

Si una persona deposita 10 000 soles en una institucin financiera y devenga una TEM del 2%. Qu inters compuesto

P TEM n Icom Inters

10000 2% 3 612.08 612.08

Cul es el inters compuesto acumulado en 180 das generado por un depsito de ahorro de 1000 soles que d

P TEA n Inters Icom

1000 24% 180 das 113.552873 113.552873

El 20 de marzo se abri una cuenta con un principal de 8000 soles en el Banco del Oriente, en una cuenta a una TEA de 18%. Se r gener ese capital hasta la fecha de cancelacin, el 15 de abril del mismo ao.

n P TEA Inters Icominiter

20-Mar 8000 18% 96.2044241 96.2044241

15-Apr

26

Calcule el importe con que se abri una cuenta a una TEM de 2% en la cual 7 meses luego de su apertura se acumul un

TEM N I Pcom P

2% 7 meses 112 753.266954 753.266954

Qu capital colocado a una TEM de 2% producir un inters compuesto de 96 soles en el periodo comprendido entre el 19 d

I TEM N Pcomoiniter P

96 2% 19-Apr 1972.31419 1972.31419

30-Jun

72

Calcule laTEA que se aplic en una cuenta abierta con 5000 soles, en la cual 3 meses despus de su apertura se acumul P 5000

N I TE TEA

3 300 0.26247696 0.26247696

meses

Calcule la TET que se aplic a un capital inicial de 4000 soles, el cual durante el plazo comprendido entre el 5 de marzo y el 17 d compuesto de 301.39

P I n TE Teiniter TET

4000 301.39 5-Mar 0.05000052 0.05000052 0.05000052

17-Jul

134

Calcule el plazo al que se coloc un capital de 4 245.93 soles que, al generar una TEM de 2% rindi un inters P TEM I S n ncom 4245.93 2% 350 4595.93 3.99998702 3.99998702

Inters con Principal y Tasa Efectiva Variable

Un depsito de ahorro se abri el 20 de julio y se cancel el 30 de noviembre del mismo ao en el Banco Multinacional. En ese principales y tasas de inters que se presentan en el siguiente cuadro. Fecha 7/20/2013 8/27/2013 9/30/2013 10/31/2013 11/30/2013 Operacin D D R C Importe 1000 0 500 -300 Tasa 24% 23% 1.80% 1.70% anual anual mensual mensual 360 360 30 30 das 38 34 31 30

Calcule el inters generado y el saldo final

11/30/2013

i1 i2 i3 i4 INTERES

22.9659492 20.1971506 28.711395 21.6218664 93.4963612

& J CONSTANTES

ual durante un trimestre, bajo un rgimen de inters simple. Calcular el inters obtenido

dentro de un ao, y cobra un inters anual de 24%. Cul ser el inters simple que pagar vencimiento del plazo?

genera un inters mensual de 2%. Qu inters simple habr generado ese principal en 3 meses.

de ahorros abierta con un principal de 1000 soles que devenga una tasa anual del 24%

smo que pagaba una tasa anual del 18%. Se requiere conocer el inters simple que gener mo ao, fecha en que se cancel la operacin

tasa mensual del 2%, que durante el plazo de 7 meses gener un inters simple de 112 soles.

mo ao, a una tasa mensual de 2%, producir un inters simple de 96 soles.

0, que durante un plazo de 3 meses produjo un inters simple de 300 soles

durante un plaZo comprendido entre el 5 de marzo y el 17 de julio del mismo ao produjo s simple de 297.78

gener una tasa nominal mensual de 2% y rindi un interes simple de 350 soles

NSTANTE & J VARIABLE

de inters simple. La TNA vigente al momento de apertura fue 24%, la misma que baj a rs en la fecha de cierre, que fue el 30 de septiembre del mismo ao.

e 90 das en un banco que pagaba una tasa de inters nominal varibale. Al trmino del sas de inters fueron las siguientes

IABLE & J CONSTANTE

con un importe de 1000 soles, por el que percibe una TNA de 24%. A partir de esa fecha a los siguientes movimientos:

P & J VARIABLE

del mismo ao en el Banco Multinacional. En ese periodo se efectuarn los cambios en s que se presentan en la siguiente tabla.

360 360 30 30

asa Nominal Constante

a a inters simple, si percibe una TNM de 3%, y si su depsito inicial es de 2500 soles, e, se cancel el 16 del mismo mes.

asa Efectiva Constante

va en un ao, con una TEA de 24%. Cul ser el inters compuesto que pagar la empresa miento del plazo?

evenga una TEM del 2%. Qu inters compuesto habr acumulado en 3 meses?

por un depsito de ahorro de 1000 soles que devenga una TEA de 24%?

l Oriente, en una cuenta a una TEA de 18%. Se requiere conocer el inters compuesto que e cancelacin, el 15 de abril del mismo ao.

ual 7 meses luego de su apertura se acumul un inters compuesto de 112 soles.

6 soles en el periodo comprendido entre el 19 de abril y el 30 de junio del mismo ao.

al 3 meses despus de su apertura se acumul un inters compuesto de 300 soles.

plazo comprendido entre el 5 de marzo y el 17 de julio del mismo ao produjo un inters uesto de 301.39

ue, al generar una TEM de 2% rindi un inters compuesto de 350 soles.

Tasa Efectiva Variable

el mismo ao en el Banco Multinacional. En ese periodo se han efectuado los cambios en que se presentan en el siguiente cuadro.

DE TASA NOMINAL A TASA EFECTIVA

Si se tiene que la tasa nominal anual es 18% y que capitaliza diariamente, calcular la tasa efectiva mensual correspondiente TN anual I (mensual) TNaTE 18% 1.51% 1.51% F. Financieras (1+18%/360)^30-1 Excel

DE TASA EFECTIVA A TASA NOMINAL

Si la tasa efectiva anual es 21% producida por una capitalizacin mensual, determinar la tasa nominal anual correspondien TE anual J (anual) TEaTN 21% 19.21% 19.21% F. Financieras 12*((1+B17)^(1/12)-1) Excel

DE TASA EFECTIVA A OTRA TASA EFECTIVA

Un capital de 6,000 soles se deposita a por un periodo de dos aos y medio y la tasa que se ofrece pagar es de 7.5% efectiv que producir dicho capital al final del plazo. P n i 6000 2.5 aos 7.50% TEA

Calculando la TE equivalente i (2.5 aos) 19.82% F. Financieras (1+B32)^(900/360)-1

Calculando monto de intereses I 1189.065012 F. Financieras 6000*B36

TE1aTE2 Icom

19.82% 1189.065012

Excel Excel

DE TASA VENCIDA A TASA ANTICIPADA Determinar la tasa efectiva adelantada diaria si se tiene una tasa efectiva anual de 15%. Calculando la TE equivalente i (diaria) 0.038830% F. Financieras (1+15%)^(1/360)-1

Calculando la anticipada i (anticipada) 0.038815% F. Financieras B54/(1+B54)

TVaTA

0.038815%

Excel

DE TASA ANTICIPADA A TASA VENCIDA Por una letra de 1,000 soles a 30 das se aplico una tasa anticipada de 1.55%. Determinar cul es la tasa efectiva anual que Calculando la Tasa vencida i (vencida) 1.5744% mensual 1.55% F. Financieras 1.55%/(1-1.55%)

Calculando la Tasa efectiva equivalente anual i (anual) 20.6178% F. Financieras (1+B71)^(360/30)-1

TAaTV TE1ATE2

0.015744033 20.62%

Excel Excel

DE TASA EFECTIVA A TASA REAL

El Sr. Prez deposito S/.20,000 en una cuenta a plazo fijo por un ao y el banco le pago una tasa efectiva de 5%. Si la tasa d anual fue 4.5%, determinar cul es la tasa real obtenida por dicho depsito. TEA T Inflacin TR 5% 4.50% 0.004784689 F. Financieras (B91-B92)/(1+B92)

TEaTR

0.004784689

Excel

FECTIVA

efectiva mensual correspondiente.

OMINAL

asa nominal anual correspondiente.

A EFECTIVA

se ofrece pagar es de 7.5% efectivo anual. Determinar los intereses al del plazo.

TICIPADA

VENCIDA

cul es la tasa efectiva anual que se cobro.

REAL

na tasa efectiva de 5%. Si la tasa de inflacin durante dicho periodo btenida por dicho depsito.