TENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A INDICE 1. NEGOCIO ............................................................................................. Error! Bookmark not defined. 1.1. 1.

2 2. 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 3. 4. DEFINICIN DEL NEGOCIO ..................................................................................................... 3 DEFINICIN DEL NOMBRE ...................................................................................................... 3 RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIAError! Bookmark not defined. ANLISIS DE DEMANDA ........................................................................................................... 4 ANLISIS DE LA OFERTA ......................................................................................................... 4 DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ....................................................... 5

INVESTIGACIN DE MERCADO......................................................................................................... 3

ANLISIS DEL ENTORNO ................................................................................................................. 6 ORGANIZACIN ................................................................................................................................ 6 4.1. 4.2. 4.3. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO .............. Error! Bookmark not defined. PARTICIPANTES DE LOS AEO.................................................. Error! Bookmark not defined. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES................ Error! Bookmark not defined.

4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO Error! Bookmark not defined. 4.5. 4.6. 5. 5.1. 5.2. 6. 6.1. 6.2. 6.3. 6.4. 6.5. 6.6. 6.7. 6.8. 7. 8. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ................................. Error! Bookmark not defined. ORGANIGRAMA DEL AEO ........................................................................................................ 7 OBJETIVOS DEL NEGOCIO ...................................................................................................... 9 ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIOError! Bookmark not defined. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ..................... Error! Bookmark not defined. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO .................................................. 10 DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO ......................................................................... 10 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ..................................................... 11 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ............................................... 11 LOCALIZACIN DEL NEGOCIO.............................................................................................. 11 PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO .......................................... 11 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ................................................................................. 11

PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO........................................................................................................ 9

PLAN OPERACIONAL.......................................................................... Error! Bookmark not defined.

PLAN DE MERCADOTECNIA............................................................................................................ 11 ASPECTOS GENERALES ................................................................................................................. 17 8.1. LICENCIAS Y DERECHOS ......................................................... Error! Bookmark not defined.

8.2. 8.3. 9. 9.1. 9.4. 9.5. 9.6. 9.7. 9.8. 10. 11. 12.

INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES ................ Error! Bookmark not defined. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL ............................................................................................ 17 JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO .......................................................................... 18 PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO....................... 20 DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA .......................................................................... 23 DETERMINACIN DE LOS INGRESOS.................................................................................. 23 ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ................................................................................. 23 EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD ..................................................................................... 24 INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA ....... 25 CONCLUSIONES ......................................................................................................................... 25 ANEXOS ....................................................................................................................................... 26

PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO ................................................................................. 18

PROPUESTA PRODUCTIVA 1. NEGOCIO 1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO El negocio consiste en la produccin y comercializacin de CARNE de ganado vacuno, basada en una actividad artesanal natural mediante el manejo de tcnicas adecuadas y sanitarias con el uso de materiales y equipos adecuados que permitan incrementar y fortalecer las capacidades de produccin tanto en cantidad y calidad ingresando a los mercados con productos competitivos y ganarse un espacio satisfaciendo la demanda insatisfecha que existente en el mercado local y regional con un producto bsico en la dieta alimentaria de las familias urbanas y rurales. a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva Ubicacin de la Cadena Productiva Produccin Post-produccin Transformacin Comercializacin X X X Marcar

b) Referencias de las propuestas productivas Se tiene experiencias muy exitosas en ferias agropecuarias distritales en la participacin de la feria agropecuaria distrital de Surcubamba en el ao del 2008 se obtuvo el primer puesto en productores de queso ya que el producto brinda al consumidor un buen sabor, densidad, elaborada artesanalmente de leche pura y natural. c) Experiencia La Asociacin de productores agropecuarios tintay puncu est constituida por productores de lcarne cuyo producto principal es chuletas de la crianza de ganado vacuno de raza criolla y raza Brows Suwss, cuya actividad se desarrolla desde los ancestros mediante un trabajo de grupo organizado informal, cuyos productores cuentan con experiencia en procesamiento de chuletas . El negocio tiene como alcance incrementar el nivel de calidad de vida de los productores agropecuarios asociados, y tiene como objetivo general de incrementar las tcnicas de crianza de vacunos de carne para poder fortalecer la visin empresarial de la Asociacin. 1.4 DEFINICIN DEL NOMBRE CRIANZA DE VACUNOS Y MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE CARNE DEL DISTRITO DETINTAY PUNCU PROVINCIA DE TAYACAJA DE LA REGIN DE HUANCAVELICA. 2. INVESTIGACIN DE MERCADO

2.1. ANLISIS DE DEMANDA El criterio de segmentacin elegido para definir el mercado objetivo del negocio es el de SEGMENTACION DEMOGRFICA dado que la lnea de producto del negocio es el carne cuyo producto pertenece al grupo de productos de consumo masivo bsico en la alimentacin segmentada por el consumo per cpita que se consume en todos los hogares de los distritos de Surcubamba, Huachocolpa y Tintaypuncu y de la ciudad de Huancayo y constituye la primera iniciativa empresarial organizada dentro de la zona Nor Oriente de la Provincia de Tayacaja para la produccin de carnnne o, as mismo proyectamos nuestra oferta en los mercados de la ciudad de Huancayo por nuestra ubicacin geogrfica y la demanda creciente de nuestro producto elaborada con una tcnica de manejo natural artesanal, aspecto que lo diferencia de la oferta actual de la zona; en consecuencia el mercado objetivo del proyecto se encuentra en el distrito local y en la ciudad de Huancayo, de esta manera la demanda potencial se encuentra en el mbito rural y urbano ya que nuestros productos estarn direccionados para todo tipo de consumidores segn al alcance socio econmico de las familias .

DEMANDA EFECTIVA DEL PROYECTO AL AO 2007 PROPORCION DEMANDA A SERVIR DEMANDA DISTRITO DISPONIBLE CON EL EFECTIVA PROYECTO Huancayo 15% 4238 28255 Surcubamba 15% 767 5112 Huachocolpa 15% 746 4976 Tintaypuncu 15% 1277 8511 Total 46854 7028

DEMANDA EFECTIVA DEL PROYECTO AL AO 2012

DISTRITO Huancayo Surcubamba Huachocolpa Tintaypuncu TASA DE DEMANDA CRECIMIENTO EFECTIVA POBLACIONAL 4238 767 746 1277 1.13 1.13 1.13 1.13 DEMANDA EFECTIVA 2012 4286 775 755 1291 2013 4335 784 763 1306 2014 4391 794 773 1323 2015 4441 803 782 1338 2016 4491 812 791 1353 2017 4541 822 800 1368

2.2. ANLISIS DE LA OFERTA

OFERTA ANUAL DE PRODUCTO POR LA ASOCIACIN PRODUCTO UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD PRECIO DE VENTA INGRESO BRUTO

CARNE

Kg

2800

7.50

20,600

2.3. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA BALANCE OFERTA Y DEMANDA DEL PRODUCTO
AOS 2012 2013 2014 2015 2016 2017 DEMANDA EFECTIVA Queso Otros OFERTA PROYECTADADA Queso Otros DEMANDA INSATISFECHA Queso Otros

4478 4528 4587 4639 4691 4744

3600 3960 4356 4792 5271 5798

0 0 0 0 0 0

878 568 231 -153 -579 -1053

3. ANLISIS DEL ENTORNO a. ANLISIS INTERNO. Fortalezas Experiencia individual de los socios en la produccin de carne y comercializacion Potencial para incrementar la produccin de materia prima (ganado de carne, pastos cultivados). Capacidad para la gestin de recursos destinados al mejoramiento del Negocio Rural. Debilidades Inadecuado ganado en produccin de carne (ganados criollo). Escaso de produccin de animales de carne para la comercializacin Volmenes pequeos de produccin que les limita en el poder de negociacin. b. ANLISIS DEL ENTORNO Oportunidades Incremento del consumo de carne en el mercado local, regional y nacional. Fuentes de financiamiento que apoyan en marcha a las Cadenas Productivas. Existencia de un nicho de mercado para la comercializacin de carne. Amenazas Incursin al mercado de potenciales competidores. Factores medio ambientales que pongan en riesgo el normal abastecimiento de la materia prima. Falta de compromiso de los actores para la promocin de las cadena productivas. Se formula la matriz FODA en base a los anlisis internos y externos al Negocio Rural propuesto por la Asociacin.

MATRIZ FODA FORTALEZAS F.1.Experiencia individual de los socios en la produccin de carne F.2.Potencial para incrementar la produccin de materia prima (ganado de carne, pastos cultivados). F.3.Capital humano para un eficiente manejo del Negocio Rural (estudiantes de institutos especializados en agroindustria) F.4.Capacidad para la gestin de recursos destinados al mejoramiento del Negocio Rural. ESTRATEGIAS FO DEBILIDADES D.1.Inadecuado ganado de carne en produccin (ganado criollo). D.2.Escaso de animales de produccin de carne. D.3.Canales de comercializacin deficientes. D.4.Desconocimiento de animales.

INTERNO

EXTERNO

OPORTUNIDADES.

ESTRATEGIAS DO

O.1. Incremento del consumo (D1-O2) Se formulan propuestas de Negocio de carne en el mercado (F1-01) El compromiso de los miembros de Rural apoyo para equipar el establo local, regional y potencia la produccin de carne con mejores tecnologas para la nacional. produccin de carne . O.2. Fuentes de (D5-O3) Se incrementa los volmenes de financiamiento que (F5-O3) La capacidad de gestin para produccin de carne apoyan en marcha las conseguir recursos permite asumir cadenas productivas nuevos retos para cubrir nuevos mercados. AMENAZAS ESTRATEGIAS FA A.1. Los mercados ESTRATEGIAS DA potenciales son (F4-A1) Los miembros del mercado competidores. (D1-A1) Implementar el establo ganadero de A.2. Factores medio formulan nuevas estrategias ante carne para reducir costos de ambientales que pongan la presencia de nuevos produccin carne. en riesgo el normal competidores. (D3-A1) Adecuados canales de abastecimiento de la materia prima. comercializacin va a permitir llegar A.3. Falta de compromiso de (F3-A2)El potencial para incrementar la mejor a los consumidores produccin de leche. los actores para la promocin de las cadena productivas

4. ORGANIZACIN 4.1. Ubicacin de la AEO Departamento Huancavelica

Provincia Distrito Direccin

Tayacaja Tintay puncu Anexo de uchuy sihuis

4.2. ORGANIGRAMA DEL AEO El plan de implementacin del negocio son actividades previstas para el logro de las metas del proyecto. En ella se indica mensualmente, la organizacin y las funciones de personal requerido para realizar todo el proceso productivo, transformacin, comercializacin y articulacin comercial; los recursos, es necesario conocer el aporte de capital de trabajo e insumos requeridos necesarios para el inicio de operaciones por parte del grupo organizado de productores, en los reportes de avance fsico y financiero de la ejecucin del negocio, adems el reporte trimestral de las ventas y otras, se llevarn a cabo paralelamente. Asignacin de responsabilidades El proceso productivo y de comercializacin del queso, estar dentro de la asociacin, para ello su organizacin y funciones de todo el proceso productivo, en produccin, comercializacin y articulacin comercial, ser bastante simple, de acuerdo a las necesidades administrativas y tcnicas. Para ello se esquematiza el siguiente organigrama de funcionamiento:

ADMINISTRACIN

CONTABILIDAD

PRODUCCIN

COMERCIALIZACIN

 Requerimiento de personal: La empresa contara para su funcionamiento en la parte operativa de 03 personas, 01 de las cuales se dedicara responsable de la parte contable, 01 responsable de toda la producciones del proyecto con cumplimiento de las tareas asignadas por parte de los consultores externos y 01 responsable en el rea de comercializacin donde se implementara la marca y registro sanitarios respectivos para los productos del queso. REQUERIMIENTO DE PERSONAL N CALIFICACION GARGO PERSONAS DEL PERSONAL Responsable de la contabilidad 01 Capacitado Responsable de comercializacin 01 Capacitado Responsable del proyecto 01 Capacitado Fuente: Elaboracin propia, 2011 Administracin: Es el de mayor jerarqua de la asociacin, estar constituido a travs de los socios accionistas, cuyas funciones son: Supervisar todo el proceso productivo. Aprobar resultados econmicos y planes productivos anuales o peridicas, presentados por la junta directiva. Adems se regir por su estatuto y la ley general de las sociedades. Responsable de la contabilidad: El gestor econmico financiero tendr las siguientes funciones: Llevar correctamente la contabilidad financiera y analtica de la asociacin. Presentacin de informes econmicos trimestrales oportunos. Fiscalidad y gestin de los recursos. Responsable de comercializacin: El gestor en articulacin comercial, tendr las siguientes funciones: Habilidades para poder relacionarse. Promocionar e intercambiar conocimientos a los dems asociados para dirigir la negociacin en la comercializacin de queso. Identificacin de los contactos comerciales y la venta de estos productos, en el mercado. Implementacin de marca y registro sanitario para sus productos. a. Asignacin de recursos En el rubro de asignacin de recursos, es necesario conocer el aporte de capital de trabajo e insumos requeridos y necesarios para el inicio de operaciones por parte del grupo organizado de productores, como se muestran en los cuadros a condicin. Control y seguimiento El Grupo Organizado de Productores (GOP) debe elaborar mes a mes el cuadro de reporte de avance fsico y financiero de la ejecucin del negocio, adems el reporte trimestral de las ventas e ingresos del negocio.

b.

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO Actualmente la organizacin existe y se denomina segn el Acta de Constitucin ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOSTINTAY PUNCU; la misma que constituye la razn social del negocio; sin embargo la incursin exitosa de los productos en el mercado objetivo depende en gran medida, del nombre comercial con el que los clientes identificaran al producto del negocio y el eslogan que transmita la esencia del negocio que para el caso se ha visto conveniente resaltar algn atributo del negocio que valore el mercado y que al mismo tiempo lo diferencie de las marcas que actualmente existen en el mercado. A continuacin se presenta la razn social, la razn comercial y el eslogan tentativos que identificaran al negocio y su producto. CUADRO N 21 RAZON SOCIAL Asociacin de Productores tintay puncu RAZON COMERCIAL tintay puncu ESLOGAN Rica y Natural!

5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO Mejorar niveles de produccin y comercializacin de carne de la Asociacin de Productores Agropecuarios tintay puncu a) Objetivos de corto plazo Incremento de la capacidad productiva y tcnica de la asociacin. Incremento de la calidad de la produccin. Reduccin de los costos de produccin en la lnea de sub productoscarnicas . Fortalecimiento de la organizacin mediante la mayor participacin y compromiso de los socios. Incrementos sostenido de al menos el 10% de las ventas anuales con productos de alto valor agregado. Incrementos constantes en la competitividad del producto mediante mejoras permanentes en los procesos a fin de mejorar estndares de calidad. El reconocimiento de la marca de los productos de la asociacin en el mercado. Incremento de valores agregados diversos en productos carnicas reconocidos en los mercados. Producto competitivo en los mercados.

b) Objetivos de mediano plazo

c) Objetivos de largo Plazo

VISIN DEL NEGOCIO

Al 1015 ser una organizacin lder en la produccin de vacunos de carne de la Zona Nor-Oriente de la Provincia de Tayacaja Regin de Huancavelica

MISIN DEL NEGOCIO

Asociacin de productores tintay puncu, promociona la produccin eficiente y eficaz de la actividad carnica, contribuyendo al mejoramiento del nivel de vida y nutricin de los pobladores rurales y urbano a nivel local y regional. 5.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO El presente proyecto consiste en la implementacin de activos: equipos, materiales y el mejoramiento gentico de

ganado vacuno mediante la inseminacin artificial para el incremento de la produccin de carne ; asimismo contempla el tanto en cantidad y calidad y as ingresar a los mercados con productos competitivos y ganarse un espacio satisfaciendo la demanda insatisfecha existente en el mercado local y regional.

componente de articulacin comercial. Al realizar estas actividades ayudara a fortalecer las capacidades de produccin

5.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO Tambin deben explicar la secuencia de transformacin desde que se obtiene el primer insumo de los proveedores hasta el ltimo servicio que se brinde a los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y contina con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y los insumos requeridos en un producto final determinado.

5.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS En el clculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe calcular cunto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio de mercado realizado con anterioridad. 5.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso que has diseado y la cantidad de produccin regular de la organizacin. 5.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO Es necesario realizar un anlisis para ubicar la unidad productiva. Sealar la metodologa utilizada para la localizacin de la actividad productiva. 5.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO La organizacin debe tomar en cuenta las caractersticas del rea de trabajo y todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los requerimientos de espacios. 5.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA La organizacin del personal se realiza en funcin del diagrama de flujo de operaciones de proceso y de la produccin regular de la organizacin. Se debe contar con personal suficiente para su produccin regular; asimismo, es conveniente precisar el rgimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen derecho los trabajadores de la organizacin. Adems es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas, es decir, hay que percatarnos del requerimiento de personal en pocas en donde las ventas aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc. Tambin las ventas aumentan en pocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc.

6. PLAN DE MERCADOTECNIA El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio. En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios, estrategias de precios, promociones, distribucin del producto. a) OBJETIVOS DE MERCADOTECNIA. Los objetivos del Plan de Mercadotecnia se clasifican en objetivos de corto, mediano y Largo plazo. Objetivos de corto plazo (primer ao de operacin del negocio). Cubrir el 15% de la demanda efectiva del mercado objetivo. Que el consumidor del mercado objetivo tenga referencias de la lnea de productos de queso fresco de la asociacin.

Buen nivel de identificacin de la marca, la presentacin y calidad de los productos en el mercado objetivo. Buenos niveles de satisfaccin de la demanda.

Objetivos de mediano plazo (hasta el quinto ao de operacin). Incremento sostenido de al menos el 10% por ao de las ventas de la asociacin. Posicionamiento de la marca en el mercado de la provincia de Huancavelica. Incrementos permanentes del nivel de competitividad de la lnea de productos de la asociacin con miras de ingresar a mercados ms competitivos como Huancayo y Lima. b) MERCADO OBJETIVO. Segmentacin del mercado. El criterio de segmentacin elegido para definir el mercado objetivo del negocio es el de SEGMENTACION GEOGRAFICA dado que la lnea de productos del negocio (queso fresco) pertenece al grupo de productos de consumo masivo bsico que se consume en todos los hogares locales y regionales. c) MEZCLA DE MERCADOTECNIA: (4P) 1. PRODUCTOS. Productos a mercadear por el negocio. La lnea de subproductos lcteos a mercadear por el negocio es el queso fresco naturalde fruta, que se diferenciarn de los que actualmente tienen presencia en el mercado como estrategia para lograr su aceptacin por el cliente y el cumplimiento de los objetivos del plan de mercadotecnia; estas estrategias estn relacionado con tres aspectos bsicos del producto, indispensables para su xito en el mercado: la marca, el envase y la etiqueta. En el siguiente cuadro se resume las estrategias de los productos del negocio. CUADRO N 23 ESTRATEGICAS DE LOS PRODUCTOS A MERCADEAR POR LA ASOCIACIN CARACTERISTICAS Es un preparado de QESO leche natural cuajada y FRESCO prensada elaborado AROMATICO siguiendo normas (QUESO tcnicas y el uso de SERRANO) equipos y materiales adecuados para la PRODUCTO LA MARCA EL ENVASE El envase utilizado para los quesos consistir en bolsas degradables de polietileno respectivamente membretadas, de presentacin en moldes LA ETIQUETA Esta ser impresa en la bolsa, reflejando que es un producto procesado por la Asociacin. Adems contiene informacin como: el nombre de la Asociacin, los nmeros de telfono, los

YURACCYACU

obtencin de productos con elevados estndares de calidad.

de un kilo y moldes de registros sanitarios, etc. medio kilo.

2. PLAZA Y DISTRIBUCION. Se define plaza y distribucin como y donde se comercializara los productos el queso fresco natural, en las tcnicas adecuadas para aumentar el volumen de negocio de una empresa mediante una red eficiente de comunicacin y de los canales de distribucin. En el caso del proyecto, el sistema de comercializacin de los productos es el siguiente: Sistema de Comercializacin. Inicialmente, se establecer dos rutas para la venta de los productos, que cubrira los principales centros urbanos de los distritos de Surcubamba, Huachocolpa y Tintaypuncu. Cabe destacar que para cubrir sta ruta se contara con un equipo de un responsable. 3. PROMOCION Y PUBLICIDAD. 3.1. El mensaje: El mensaje est encaminado al segmento del mercado para que los consumidores logren identificar los productos que se estar. Los medios publicitarios juegan un papel importante para posesionar los productos en la mente de los consumidores. Se utilizar las emisoras con ms sintona en las provincias y participaciones en las diversas ferias con stands. 3.2. El canal como comunicar el mensaje: El canal de comunicar el mensaje que est conformado por los diferentes medios que emplea la asociacin para transmitir la informacin a los clientes, tales como los boletines informativos, programa radiales, adems, en los eventos friales se distribuir productos y toda la informacin promocional sobre los mismos. 4. PRECIOS. Los precios en el mercado estn dados por la competencia en el mercado regional y son los siguientes:

CUADRO N 24 PRECIOS DE VENTA DIRECTA AL PBLICO SEGN PRODUCTOS. PRODUCTO Queso fresco natural UNIDAD DE MEDIDA Molde de kilo Molde de 1/2 kilo En bollo 1/2 Litro PRECIO ACTUAL (S/.) 10 8.00 1.50 2.00

5.

FLUJOS DE COMERCIALIZACION DEL NEGOCIO. El flujo de comercializacin de los productos producidos por el proyecto se dar a travs de dos vas, por un lado mediante la venta directa al pblico del mercado objetivo por parte de los agentes de venta de la asociacin, y por otro lado la comercializacin tambin directa al consumidor en ferias y eventos durante todo el ao. El siguiente grafico muestra de manera prctica el flujo de comercializacin del proyecto (Grfico 08). GRAFICO N 08 FLUJO DE COMERCIALIZACION DE LOS PRODUCTOS.

Criadores de Vacunos de la Asociacin de Ganaderos de Vista alegre.

Leche

Centro de acopio de leche y de elaboracin de queso fresco (Planta de produccin de Yuracc Yacu)

Queso

Consumidores del mercado objetivo: Surcubamba, Huachocolpa, Tintaypuncu y la ciudad de Huancayo

Diagrama de comercializacin de queso fresco

QU VENTAJAS TENEMOS? La asociacin cuenta con experiencia desde sus ancestros y tres aos de experiencia como grupo organizado en la comercializacin de queso fresco Los 26 socios cuentan con un promedio de 35 ganados lecheros y tienen experiencia en manejo ganadero. CULES SON LAS LIMITACIONES?

 La Asociacin cuenta con escasos conocimientos en tcnicas de comercializacin de queso fresco. LA asociacin en la actualidad no cuenta con RUC. La asociacin no tiene experiencia en cuanto a crditos financieros

produccin y

Actualmente no cuentan con una infraestructura adecuada y utensilios para la adecuada produccin Los 12 socios que participan en el proceso de produccin cuentan con limitados conocimientos en la transformacin tecnificada de queso, comercializacin y gestin empresarial. CMO PODEMOS SER MS COMPETITIVOS? Fortaleciendo los conocimientos en tcnicas de produccin, transformacin, comercializacin y gestin empresarial Mejorando la infraestructura actual, con suficientes herramientas y utensilios de produccin. Transmitiendo al mercado las bondades de nuestros productos en eventos feriales o publicidad a travs de medios radiales. Mejorando nuestro ganado vacuno para increnetar nuestra produccin de leche y cubrir la demanda insatisfecha. 6.7.- FLUJOGRAMA DE PROCESO DEL NEGOCIO A IMPLEMENTAR

MERCADO

DESARROLLO DE NUEVAS TECNICAS Y CAPACIDADES PRODUCTIVAS

NEGOCIO FORTALECIDO CON CAPACIDAD DE POSICIONAMIENTO EN EL MERCADO META: QUESO DE 1 y 0.5 Kg y EN BOLLOS.

ASESORIA EN GESTION DE CONTACTOS COMERCIALES EN EL MERCADO LOCAL Y REGIONAL

ASESORIA EN GESTION DE EMPRESAS, MARKETING Y REGISTROS CONTALBLES

PARTICIPACION EN FERIAS PARA LA PROMOCION

CAPACITACION Y ASISTENCIA TECNICA PERSONALIZADA

EQUIPAMIENTO DEL CENTRO DE PROODUCCION DE QUESO

En el flujograma siguiente, se aprecia de manera detallada como se ir implementando el proyecto durante los doce primeros meses

FLUJOGRAMA Y DESCRIPCION DEL PROCESO A IMPLEMENTAR

Mes 1 Compra y traslado de materiales equipos. Contratacin de un especialista en manejo y asistencia tcnica. Contratacin del asistente tcnico contable. Acondicionamiento del punto de acopio y distribucin. Elaboracin del letrero de identificacin del punto de acopio y distribucin. Mes 2 Asistencia en produccin y manejo de pastos inseminacin artificial de vacunos. Buenas prcticas de ordeo y sanidad animal. Elaboracin de queso y buenas prcticas de manufactura. Contratacin de un gestor de articulacin comercial. Participacin en Ferias Mes 3 Ajuste trimestral contabilidad. de la Mes 4-5

Buenas prcticas de manufactura.

Manejo de vacunos co prcticas de ordeo y animal.

Recepcin y acopio de le

Produccin y control d de queso. Articulacin comercial. Participacin en Ferias

Mes 7-8 Manejo y asistencia tcnica con buenas prcticas de manufactura para la elaboracin de queso y control de calidad. Recepcin y acopio de leche. Articulacin comercial. Participacin en feria.

Mes 9 Ajuste trimestral contabilidad. de la

Mes 10-11 Manejo y asistencia tcnica con buenas prcticas de control de calidad. Articulacin comercial. Participacin en feria.

Manejo y asistencia tcnica con buenas prcticas de manufactura. Control de calidad. Recepcin y acopio de leche. Articulacin comercial.

Categora A: MEJORAMIENTO
7. ASPECTOS GENERALES

DE LA PRODUCCIN DE QUESO EN LA COMUNIDAD DE BELLAVISTA DEL DISTRITO DE SURCUBAMABA DE LA REGIN DE HUANCAVELICA.

7.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL La ejecucin del proyecto, as como su operacin no generara impactos negativos en el medio ambiente, por el contrario lo promueve con el uso de materia prima que en el eslabn inicial de la cadena productiva depende de la disponibilidad de pastos para la alimentacin de ganados lecheros. Medidas de mitigacin. Se aplicaran medidas preventivas y correctivas con la finalidad de mitigar el efecto ambiental, mediante la comparacin de un diagnostico antes del proyecto y un diagnostico despus del proyecto en la localidad de Huiacc del distrito de Acoria. Poltica de salvaguardas del banco mundial El objetivo del Banco Mundial es promover el mejoramiento del medio ambiente como un elemento fundamental del desarrollo y las estrategias de reduccin de la pobreza y acciones. La estrategia tiene tres objetivos interrelacionados: La mejora de la calidad de vida La mejora de las perspectivas y la calidad del crecimiento La proteccin de la calidad del medio ambiente regional y mundial comn.
ANALISIS DEL IMPACTO AMBIENTAL
Produce impacto Positivo (+1,+2,+3), Negativo (-1,2,-3) +2 +4 +3 +3

Posibles Impactos

supuestos

(Si)

(No)

Corredores barreras A. Posibles Impactos Ambientales

Cambios de uso del territorios de los pobladores vecinos Alteracin del medio ambiente natural

No No NO No

Biolgicos

Flora Afectacin de bosques de proteccin Fauna perturbacin del hbitat y/o alteracin del medio ambiente natural Disminucin el desempleo rural y evita la migracin? Aporta en mejora de los ingresos econmicos de los productores socios de la asociacin? Si

B. Posibles Impactos Sociales y Culturales

Empleo SocioEconmicos Ingresos

+10

Si

+5

Categora A: MEJORAMIENTO

DE LA PRODUCCIN DE QUESO EN LA COMUNIDAD DE BELLAVISTA DEL DISTRITO DE SURCUBAMABA DE LA REGIN DE HUANCAVELICA. Diversificacin de los ingresos econmicos familiares? Educacin y poblacin Mejora del acceso a las necesidades bsicas?

Si

+5

SI

+8

Culturales

Mejora las tcnicas productivas Conocimientos campesinas? y Tecnologas Tradicionales Permite revalorar los hbitos tradicionales como el ayni, minka, mita?

Si

+10

SI

+3

MEDIDAS DE METIGACION AMBIENTAL.

Aspectos

El proyecto:MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE DERIVADOS LACTEOS (QUESO Y YOGURT) DEL DISTRITO DE ACORIA, PROVINCIA Y DEPARTAMENTO DE HUANCAVELICA

Produce Impacto Si No Positivos(+1,+2,+3) Negativos(-1,-2,-3)

1. Hay sitios de abastecimiento de agua cercanos que requieren proteccin especial? D. Medidas de Mitigacin

+3

2. Existen o se consideran acciones de proteccin y conservacin de las cuencas hidrogrficas abastecedoras para la zona y para el proyecto? X

-4

+3 3. Requerir de una significativa provisin de servicios de extensin para establecer o sostener el proyecto (por ejemplo, largo plazo de ms de 2 aos, entrenamiento intensivo)? X -3 4. Requerir medidas de mitigacin que hagan que el proyecto sea financiera o socialmente inaceptable? X

8. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procede a organizar la informacin obtenida para disear el plan financiero de la asociacin. El punto de partida para este proceso es la estimacin de la inversin inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrir para desarrollar la produccin y del financiamiento que se requerir para estos fines. Producto del clculo de estas estimaciones y de los supuestos que se establezcan para cada escenario, se podr elaborar los Estados Financieros proyectados a partir de los cuales ser posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna de retorno y el anlisis de sensibilidad. 8.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO

Categora A: MEJORAMIENTO

DE LA PRODUCCIN DE QUESO EN LA COMUNIDAD DE BELLAVISTA DEL DISTRITO DE SURCUBAMABA DE LA REGIN DE HUANCAVELICA.

Los 26 socios integrantes de la Asociacin Yuracc Yacu, tienen como actividad econmica la agricultura y la ganadera. Dedicados a la crianza de vacunos para la produccin de leche obteniendo una produccin de 40 litros por da de todos los socios en conjunto, adems de ello acopia leche fresca en un promedio de 40 litros por da de las familias que viven adyacentes al negocio. Una de las limitantes para incrementar los volmenes de produccin de, es la implementacin de la planta para obtener productos estandarizados en calidad. Se identific los siguientes factores: Insuficiente implementacin con equipos y materiales para transformacin de leche en queso. Venta de productos a intermediarios por la baja produccin. Limitado acceso a asistencia tcnica en la transformacin de leche en queso. El nivel tecnolgico es bajo, producto de la falta de capacidad para invertir, poca disponibilidad de tecnologas apropiadas, baja capacidad, poco acceso a ellas. Difcil acceso a canales de comercializacin. Deficiente capacidad en gestin comercial

Para el logro del objetivo se ejecutaran un conjunto de acciones orientadas a la promocin de acceso a los mercados del grupo organizado de productores y la creacin de nuevos activos en capital humano vinculando las instituciones e infraestructura pblica con el aprovechamiento sostenible de las ventajas comparativas de los recursos naturales. . Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar los siguientes aspectos 1. Incrementar la produccin de leche y reducir los costos de produccin mediante el mejoramiento gentico del ganado vacuno de esta manera incrementar la produccin de leche. 2. Mejora de la calidad y presentacin del producto para la insercin de nuevos merados como es el caso de la ciudad de Huancayo 3. Incremento del rendimiento y mejores utilidades las cuales contribuirn para la mejorar la implementacin y planificacin permanente buscando el crecimiento y xito del negocio la cual incursionar en mejores ingresos econmicos de las familias El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva. 8.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO

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aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio con el cofinanciamiento de la propuesta productiva. Dificultades 1. Baja produccin de leche debido a la baja calidad gentica del ganado vacuno. 2. Limitada implementacin de equipos y materiales para la transformacin en queso como se requiere en los mercados. Bajo nivel de conocimiento en la produccin de queso tecnificado. Deficiente capacidad en gestin de negocio. . 8.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia tcnica y/o capacitacin y especificar qu tipo de procesos de produccin, transformacin y/o comercializacin se mejorarn. Para mejorar el proceso de: Para incrementar la produccin de leche y reducir los costos de produccin Mejorar la calidad, salubridad y presentacin del producto Aumentar la rentabilidad de los sistemas de produccin y diversificar, estabilizar y distribuir los ingresos en el tiempo. Ayudar a generar alianzas y convenios y posicionamiento del producto en los mercados potenciales Mejorar e incrementar los conocimientos en la gestin de mercado oferta y demanda. Solucin encontrada Mejorar e incrementar la produccin de leche mediante el mejoramiento gentico del ganado vacuno Implementacin con equipos, materiales e indumentaria bsica para la produccin de queso de calidad y salubridad Mayor capacitacin en produccin y transformacin de leche en queso fresco tecnificado. Presencia de programas de capacitacin en gestin empresarial

1. Capacitacin en manejo y mejoramiento de ganado vacuno (inseminacin artificial) 2. Capacitacin en elaboracin de queso tecnificado y productos lcteos. 3. Capacitacin en administracin de empresas. 4. Capacitacin en Comercializacin y Marketing.

8.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO La inversin deber ser hallada en funcin al requerimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A continuacin se presenta una estructura posible de la inversin:

INVERSIN 1. Componente de Activo

Especificar tipo

Cantidad

Monto Precio Financiado Referencial por los AEO (S/.)

Monto Financiado por el GR o GL(S/.)

Inversin

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fijo

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Terreno. Infraestructura (instalaciones elctricas, sanitarias, construcciones). Maquinarias. Equipos. Herramientas. Muebles y enseres. Total Activo fijo 2. Componente Gastos pre-operativos Estudios inciales Asistencia tcnica Licencia de funcionamiento. Carn sanitario. Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.). Elaboracin de manuales de operacin y produccin. Estatutos. Gastos de constitucin legal. Capacitacin del personal. Capacitacin del empresario Otros servicios Total Gastos preoperativos 3. Componente de Capital de trabajo Materia prima e insumos. Mano de obra Total Capital de trabajo Total Inversin

Terreno con pastos cultivados

9has

1977.77

1977.77

17800.00

Para la determinacin de los Costos de Operacin y Mantenimiento, es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboracin

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de los productos o de brindar el servicio. A continuacin se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta: COSTOS DE OPERACIN 1. Costos Indirectos Supervisin. Mantenimiento. Servicios. Suministros. Seguros. Otros 2. Costos Directos Materia prima. Mano de obra directa. Envases Otros 3. Gastos de administracin 4. Gastos de ventas Total Costos de Operacin Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a seguir se muestra a continuacin: a. Determine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo, que puede estar determinado en das, semanas, meses, bimestres, trimestres, semestres, aos, etc. es recomendable usar las mismas unidades de tiempo que has usado al momento de construir la proyeccin de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades temporales. b. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida til de las mquinas y equipos (cunto duran los equipos antes de tener que renovarlos o repararlos), a la duracin de las licencias de funcionamiento, a la duracin del alquiler. c. Tercer Paso: Determina el nmero de unidades a producir en el tiempo que has asignado de duracin del proyecto; usamos la frmula: Unidades Unidades a producir = producidas en en el proyecto una semana d. Nmero de perodos al ao Aos de X vida del proyecto UNIDAD DE MEDIDA COSTO COSTO CANT. UNITARIO TOTAL (S/.) Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

Aplica la siguiente frmula para hallar el costo fijo unitario: ( )

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e.

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Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente frmula: ( ) ( )

a.

DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos elementos: - Los costos de produccin. - El precio de venta de la competencia pero slo como referencia. El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo de produccin, en este punto hay que tener en cuenta que estrategia de precios se est llevando a cabo. - Precio de venta de productos sustitutos.

b.

DETERMINACIN DE LOS INGRESOS En funcin a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigacin de mercados) y con la determinado el precio del producto o servicio, se multiplica este precio por el nmero de unidades que hemos calculado vender en el perodo (se obtiene el plan de ventas en unidades). A continuacin se presenta el clculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio.

INGRESOS Ingresos Precio Cantidad de producto (o servicio) por unidad Total Ingresos

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

c.

ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mnima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder. Contribucin Marginal = Precio venta - Costo Variable Unitario Se le llama "contribucin marginal o margen de contribucin porque muestra cmo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio. La frmula para el clculo del punto de equilibrio, es la siguiente:

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d.

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EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD Para la evaluacin de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes: - El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un determinado nmero de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversin. La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr en una segunda mejor alternativa de inversin con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluacin: VAN < 0 El proyecto se rechaza VAN = 0 Se rechaza VAN > 0 El proyecto se acepta - Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la cual se recupera la inversin. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisin es necesario relacionar la TIR con la tasa de descuento As tenemos: TIR < i El proyecto se rechaza TIR = i Es indiferente TIR > i El proyecto se acepta

Estado de Resultados (S/.) Ventas Costo de Ventas Utilidad Bruta Gastos Administrativo y Ventas Depreciacin Utilidad Operativa Gasto Financiero Utilidad Neta Antes de Impuestos Impuesto a la Renta Utilidad Neta

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Flujo de Caja Ingresos por ventas Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas Impuestos Flujo de Caja Operativo

Ao 0

Ao 1

Ao 2 Ao 3

Ao 4

Ao 5

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Inversin en Activos

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Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos Flujo de Inversin Flujo de Caja Econmico

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO CONCEPTO (A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES (C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS AO 0 AO1 AO2 AO3 AO4 AO5

Valor actual neto(VAN) Tasa Interna de Retorno(TIR) Ventas en los prximos 5 aos(S/.) Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)

2. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento y evaluacin sistmica de la propuesta productiva. Se utiliza a inicio de la ejecucin de la propuesta productiva. 3. Niveles de produccin Costos Nivel de productividad Niveles de ventas N de empleos en la localidad Niveles de ingreso de los productores Grado de satisfaccin del cliente Participacin de la mujer Entre otros indicadores CONCLUSIONES

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4. ANEXOS 1. 2. 3. 4. Mapas Ubicacin del Proyecto Planos arquitectnicos Fotografas