Agncias de Fomento e o Sistema Nacional de Preveno e Combate LD/FT Salvador, maro de 2012
Definio da expresso
Lavagem de Dinheiro
Em sentido amplo:
Lavagem de Dinheiro
Brasil
I. II. III.
IV.
V. VI.
VII.
VIII.
Lavagem de Dinheiro
Tipos de Legislao Crimes antecedentes
1 Gerao
Trfico de drogas
2 Gerao
Legislao Brasileira
3 Gerao
Qualquer crime
Papel do GAFI
2% a 5% do PIB mundial
Mundo
Brasil
Sistema Brasileiro
Papel das Instituies Financeiras
Instituio Financeira
Polcia
Importante
Comunicaes de boa-f no acarretam responsabilidade civil ou administrativa
Ministrio Pblico
Judicirio
anos)
Cassao da autorizao de funcionamento
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Regra de comunicao (subjetiva): identificar e comunicar operaes atpicas (suspeitas) Incompatibilidade entre valores movimentados, atividade econmica e capacidade financeira Partes envolvidas, valores, formas de realizao, instrumentos utilizados ou falta de fundamento econmico ou legal Suspeita de ligao com terrorismo ou seu financiamento
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Desenvolver uma poltica conhea seu cliente: Manter atualizado os cadastros dos clientes Conhecer as pessoas fsicas que representam e controlam as pessoas jurdicas Idntificar as pessoas politicamante expostas. Realizar testes anuais
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Manter registro das operaes; Indicar diretor responsvel; Instituir poltica de treinamento Instituir poltica conhea seu funcionrio Submeter novos produtos a anlise prvia de PLD e FT
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suas operaes
Situaes atpicas so aquelas que fogem da normalidade no segmento das operaes de credito.
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OUTRAS SITUAES
Solicitao de financiamento ou renegociao incompatvel com o patrimnio, a atividade econmica ou a ocupao profissional e a capacidade financeira presumida do cliente; Resistncia em facilitar as informaes necessrias para a anlise da solicitao de financiamento, oferecimento de informao falsa ou prestao de informao
realizada;
Solicitao para facilitar a aprovao da concesso ou renegociao de financiamento;
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Unidades Organizacionais
Identifica situaes atpicas
URO
Comunica URO atravs de formulrio disponvel no GDD Analisa a situao encaminhada e define se justifica encaminhamento ao COAF
Diretorias
Define se deseja dar prosseguimento relao, quando for o caso
COAF
Recebe a comunicao e registra em sua base dados
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CLIENTE:
) EXISTENTE
) NOVO
2.1. ENDEREO
ENDEREO DA SEDE (Rua, Av., Praa, N )
BAIRRO
CEP
CIDADE
ESTADO
TELEFONE
FAX
CELULAR
(
SITE
(
CPF* N DENTIDADE
) SCIO (
)AVALISTA/FIADOR
RGO EXPEDIDOR
)ADMINISTRADOR (
/
PESSOA POLITICAMENTE EXPOSTA (PPE): *
) SIM (
) NO
CLIENTE:
) EXISTENTE (
) NOVO
3.1. ENDEREO
RESIDENCIAL (Rua, Av., Praa, N )
BAIRRO
CEP
CIDADE
ESTADO
TELEFONE
FAX
CELULAR
(
4. INFORMAES FINANCEIRAS
FINANCIAMENTO CONCEDIDO (R$) FINANCIAMENTO SOLICITADO (R$) AMORTIZAO PAGA Total ou Parcial (R$)
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OBRIGADA!
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