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% APROVEITAMENTO:____________________

Pr-Teste
CPA 10 - ANBIMA
Sistema Financeiro Nacional; tica e Regulamentao; Noes de Economia e Finanas Princpios de Investimento; Fundos de Investimento; Demais Produtos de Investimento.

Aluno:______________________________________________________

Orientaes/Informaes: - O objetivo do pr-teste conhecer na prtica, previamente, o contedo da certificao

CPA-10. - O gabarito est no final do documento e sugerimos no consult-lo para responder as questes. - Para apurar o % de aproveitamento, divida o nmero de acertos por 40 e multiplique por 100 (lembrando que no exame o % de aproveitamento de 70%). - No ser necessrio levar o pr-teste para aulas, entretanto, solicitamos respond-lo at o dia 15/10/10 e caso permanea alguma dvida, esclareceremos em sala. - Boa sorte.
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SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 1. Os bancos de investimentos so especializados em: a. Operaes de crdito de curto prazo para empresas. b. Compra e venda de ttulos pblicos. c. Fundos de aes. d. Operaes de captao de recursos de mdio e longo prazo para empresas. 2. Normatizar o crdito no pas atribuio de que rgo? a. Banco Central do Brasil. b. Comisso de Valores Mobilirios. c. Comit de Poltica Monetria. d. Conselho Monetrio Nacional. 3. A instituio financeira X capta recursos, por um dia, da instituio financeira Y, com lastro em ttulos pblicos federais. Esta operao registrada na (o): a. SELIC. b. CETIP. c. CBLC. d. BM&F. 4. Tm como objetivo principal proporcionar suprimento de recursos necessrios para financiar, a curto e mdio prazo, o comrcio, a indstria, as empresas prestadoras de servios, as pessoas fsicas e terceiros em: a. Bancos de Investimento. b. Bancos Comerciais. c. Corretoras de Cmbio. d. Distribuidoras de Ttulos e Valores Mobilirios. 5. Atua como Contraparte Central e para tanto, as principais atividades de uma contraparte central englobam o clculo, o controle e a mitigao dos riscos inerentes ao seu papel, que garantir a liquidao de todos os negcios: a. SELIC. b. CBLC. c. CETIP. d. BACEN.
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TICA E REGULAMENTAO 6. Podemos assim dizer que os 5 atributos profissionais: INTEGRIDADE, PROFISSIONALISMO, COMPETNCIA, CONFIDNCIALIDADE E OBJETIVIDADE, constituem-se em: a. Princpios regulamentares da profisso b. Normas socialmente aceitas c. Princpios ticos de conduta para profissionais que atuam no mercado financeiro d. Regras para os profissionais do financeiro 7. A partir dos princpios ticos adotados pela ANBIMA, assinale a resposta correta: a. Fazer propaganda enganosa fere o princpio de moralidade; b. Divulgar informaes, sem o consentimento do cliente, de forma clara e inequvoca est em linha com o princpio de confidencialidade; c. Reconhecer as suas limitaes est em linha com o princpio da competncia; d. Guardar sigilo sobre as informaes dos clientes est em linha com o princpio da competncia. 8. Com relao ao prospecto dos fundos de investimentos, podemos dizer que: a. Ele no obrigatrio b. A Poltica de investimentos representa o objetivo do fundo de investimento; c. O Administrador deve decidir se vai incluir ou no avisos a respeito do risco do fundo, mesmo que o fundo esteja exposto a riscos elevados com derivativos; d. O administrador deve sempre alertar o investidor colocando alertas no regulamento segundo o tipo de carteira do fundo. 9. No que se refere aos recursos oriundos de operaes ilcitas, correto dizer que: a. Diversos pases monitoram as situaes de lavagem de dinheiro proveniente de crime, atravs das polcias locais; b. No Brasil, foi criado por lei o COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras, com a finalidade, entre outras, de receber, examinar e identificar as ocorrncias suspeitas de atividades ilcitas; c. O Brasil no possui ainda agncias de combate lavagem de dinheiro, mas est se estruturando para combater este tipo de crime;
d. As instituies financeiras, no Brasil constituem um dos setores menos visados pelas organizaes criminosas para realizao de operaes de lavagem de dinheiro.

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10. Ao abrir uma conta, o banco se responsabiliza pela exatido das informaes prestadas pelo cliente. Para tanto: a. O gerente responsvel deve solicitar que o proponente envie a ficha pelo correio, juntamente com as cpias autenticadas dos documentos. b. O cliente deve comparecer agncia ou o gerente deve ir at o seu domiclio para certificar-se das informaes prestadas. c. Checar todas as informaes mnimas estabelecidas pela legislao. Caso encontre alguma irregularidade deve desfazer as operaes fechadas e exigir de volta os tales de cheques fornecidos. d. Caso identifique irregularidades nas informaes prestadas, julgadas de natureza grave, a instituio financeira deve encerrar a conta e, neste caso, comunicar os rgos competentes.

NOES DE ECONOMIA E FINANAS 11. Quanto ao Produto Interno Bruto correto dizer que: a. O aumento do consumo das pessoas reduz o PIB; b. Mede a variao da renda empresarial no Brasil; c. Calcula a variao da atividade financeira no Brasil; d. Mede o valor de todos os bens e servios produzidos no Brasil por empresas nacionais e estrangeiras. 12. Sobre o COPOM responda: a. Informa qual a taxa de juros que deve ser praticada pelo mercado a taxa DI; b. Informa a meta da taxa de juros do mercado a taxa SELIC; c. Informa qual a taxa de juros que deve ser praticada pelo mercado a taxa SELIC; d. Informa a meta da taxa de juros do mercado a taxa DI. 13. A poltica monetria executada com os seguintes instrumentos: a. As operaes de mercado aberto (open market), as operaes CETIP e os depsitos compulsrios; b. Os impostos, as operaes de mercado aberto (open market) e a taxa de cmbio; c. As operaes de mercado aberto (open market), a taxa de redesconto e a taxa de cmbio; d. Operaes de mercado aberto, a taxa de redesconto e os depsitos compulsrios.

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14. Sobre durao (duration): a. o prazo mdio ponderado dos fluxos de pagamento de um ttulo de renda fixa. b. o tempo necessrio para vender um ttulo de longo prazo da carteira. c. o prazo mdio dos vencimentos dos ttulos mais longos que compem uma carteira de Renda Fixa. d. o prazo mdio dos vencimentos dos ttulos mais curtos que compem uma carteira de Renda fixa. 15. Duas taxas de juros so equivalentes quando: a. Produzem o mesmo resultado aplicadas sobre o mesmo capital, em prazos diferentes. b. Geram proporcionalidade entre os resultados de um investimento. c. Geram propocionalidade entre os prazos de um investimento. d. Aplicadas sobre o mesmo capital, no mesmo prazo, produzem o mesmo resultado.

PRINCPIOS DE INVESTIMENTO 16. A rentabilidade relativa de um investimento: a. Deve ser maior que a rentabilidade nominal; b. sempre conhecida no incio do investimento; c. conhecida no incio do investimento de taxa pr-fixada; d. Refere-se a um benchmark 17. A rentabilidade esperada est associada a um conceito de taxa de juros: a. Real e futura b. Relativa a um benchmark e futura c. Nominal e passada d. Lquida e passada 18. Os principais riscos financeiros so: geralmente encontrados em investimentos

a. Mercado, crdito e alavancagem; b. Alavancagem, crdito e operacional; c. Mercado, crdito e liquidez d. Mercado, operacional e liquidez
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19. Seu cliente procura o melhor produto de investimento. Voc indica aquele que: a. Apresentou a melhor rentabilidade passada; b. Atende aos objetivos de investimentos do cliente; c. Ajuda a voc a cumprir a meta de vendas no ms; d. o mais conservador da sua prateleira de produtos. 20. A diversificao permite: a. A obteno de carteiras com melhor relao risco/retorno; b. A obteno de maiores retornos; c. A obteno de menores riscos e maiores retornos; d. A eliminao do risco sistemtico.

FUNDOS DE INVESTIMENTO 21. A frao do patrimnio de um Fundo de Investimento representada: a. Pelo cotista b. Pela cota c. Pelo valor aplicado d. Pelo patrimnio lquido 22. Qual dentre as caractersticas abaixo NO pode ser atribuda a um fundo de investimento: a. Formado sob a forma de condomnio. b. Permite facilidade no acompanhamento da rentabilidade. c. regulamentado pela CVM. d. Conta com garantia do Fundo Garantidor de Crditos - FGC. 23. Quando um cliente adquire cotas de um Fundo de Investimento, estar: a. Depositando dinheiro no caixa da instituio administradora b. Contratando uma prestao de servio c. Contando com a garantia do administrador d. Predeterminando a rentabilidade de sua aplicao

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24. Os fundos de investimentos so fiscalizados: a. Pelo Banco Central e CVM, dependendo do tipo; b. Pela CVM; c. Pela CVM com a participao da ANBIMA em funo do cdigo de autoregulao; d. Pela ANBIMA e o Banco Central. 25. A diferena bsica entre um fundo de aes fechado e um aberto que: a. O primeiro pode alavancar e o segundo no; b. d. O primeiro permite a cobrana da taxa de performance e o segundo no; No primeiro s aceito investidores com maior informao tcnica sobre o mercado acionrio. c. Admite aquisio e resgate a qualquer momento no segundo;

26. Qual o papel do gestor de um fundo de investimento? a. O gestor tem como sua principal atribuio a anlise da adequao dos diversos fundos disponveis aos perfis de seus clientes, considerando o seu estatuto, ttulos negociados, riscos e alavancagem; b. O gestor responsvel pelas decises de investimento do fundo, sempre dentro dos parmetros definidos em seu regulamento; c. O gestor tem a funo especfica de calcular o valor da cota do fundo; d. O gestor responsvel por efetuar a marcao a mercado dos papis que compem a carteira do fundo. 27. Uma vez que os fundos de investimentos so registrados e fiscalizados pela Comisso de Valores Mobilirios (CVM), pode-se afirmar que: a. A CVM garante a veracidade das informaes prestadas ou de adequao do regulamento do fundo ou do seu prospecto legislao vigente; b. A CVM garante a qualidade do fundo; c. A CVM no garante a veracidade das informaes prestadas ou de adequao do regulamento do fundo ou do seu prospecto legislao vigente; d. Apesar da CVM no garantir a qualidade do fundo, do gestor do fundo e nem de seu administrador, ela garante adequao do regulamento do fundo ou do seu prospecto legislao vigente;

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28. Ocorrendo qualquer ato ou fato relevante sobre o fundo, o administrador obrigado a divulgar essa informao: a. Apenas a Comisso de Valores Mobilirios; b. A todos os cotistas que tiverem mais de 10% das cotas do fundo; c. A todos os cotistas que no forem classificados como no qualificados. d. A todos os cotistas, atravs de correspondncia. 29. Um fundo de investimento pode ser definido como: a. Uma comunho de recursos, constituda sob a forma de condomnio, destinado aplicao em ttulos e valores mobilirios; b. Uma comunho de recursos, constituda sob a forma de empresa limitada, destinado aplicao em ttulos e valores mobilirios; c. Um produto financeiro que gera caixa para banco; d. Um servio financeiro que contabilizado no passivo do banco. 30. Um fundo de investimento com administrao passiva tem como caracterstica: a. Seu objetivo acompanhar o benchmark; b. Seu objetivo superar o benchmark; c. No perder para o CDI; d. No permitir rentabilidade negativa. DEMAIS PRODUTOS DE INVESTIMENTO 31. Asseguram a correo de determinado ndice de inflao: a. NTN-B e NTN-C b. NTN-D e NTN-B c. LFT e LTN d. NTN-C e NTN-D 32. As notas promissrias so: a. Emitidas com prazo mximo de 360 dias. b. Garantidas pelo agente fiducirio. c. Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo. d. Garantidas pelo agente subscritor.
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33. As debntures podem ser entendidas como sendo: a. Ttulos de crdito emitidos por instituies financeiras para financiamento de projetos. b. Ttulos de renda varivel que correspondem frao do capital social da empresa. c. Valores mobilirios emitidos por empresas para financiamento de curto prazo. d. Ttulos e valores mobilirios emitidos por empresas como instrumento de financiamento de recursos. 34. correto afirmar sobre o CDB: a. Pode ser emitido por sociedade de crdito, financiamento e investimento b. emitido por instituies financeiras para captao de recursos c. O CDB prefixado um ttulo de renda fixa e o CDB ps fixado um ttulo de renda varivel d. Em alguns momentos pode ser recomprado por um terceiro 35. Na letra hipotecria, o prazo mximo no pode exceder: a. O prazo de 180 dias a contar da data do investimento b. O prazo de 721 dias a contar da data do investimento c. O prazo de 360 dias a contar da data do investimento d. O prazo total dos emprstimos da carteira hipotecria da instituio financeira 36. Quando compramos uma ao: a. Somente corremos o risco de negcio da prpria empresa b. Somente corremos o risco de mercado e o risco de negcio da empresa c. No h risco se a ao comprada for boa d. Corremos o risco de negcio da empresa, o risco de mercado e, ainda o risco de liquidez do papel 37. Um investidor aplicou R$ 1.000.000,00 em CDB com liquidez diria, atrelado a taxa DI. Aps 20 dias, ao solicitar o regate ele pagar: a. IOF e IR de 22,5% sobre o rendimento b. IOF sobre o rendimento apenas c. IOF e IR de 22,5% sobre o valor de resgate
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d. IR sobre o valor de resgate apenas 38. Uma empresa de Capital Aberto gerou lucro, que ser distribudo ao acionista sob a forma de: a. Implit (agrupamento de aes) b. Dividendo c. Split (desdobramento de aes) d. Bonificao 39. Uma letra hipotecria: a. Tem benefcio fiscal para a pessoa fsica, que no paga Imposto de Renda b. papel com prazo mnimo de 180 dias c. No endossvel d. Todas as respostas anteriores esto corretas 40. As aes so ttulos: a. Que garantem rendimentos anuais mnimos aos acionistas ordinrios b. Que garantem rendimentos anuais aos acionistas preferenciais c. Representativos da frao do capital social de uma companhia d. Representativos dos direitos de voto nas assemblias da companhia.

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GABARITO PR-TESTE CPA 10

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL

1. 2. 3. 4. 5.

D D A B B

TICA E REGULAMENTAO

6. C 7. C 8. D 9. B 10. D
FUNDAMENTOS DE ECONOMIA E FINANAS

11. D 12. B 13. D 14. A 15. D

PRINCPIOS DE INVESTIMENTO

16. D 17. C 18. C 19. B 20. A

FUNDOS DE INVESTIMENTO

21. B 22. D 23. B 24. B 25. C 26. B 27. D 28. D 29. A 30. A
PRODUTOS DE INVESTIMENTO

31. A 32. A 33. D 34. B 35. D 36. D 37. A 38. B 39. A 40. C
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