FORMATO NICO DE VINCULACIN Y SOLICITUD DE SERVICIOS BANCARIOS - Persona Natural

Diligencie todos los espacios del formulario a mano y en tinta negra; si no aplica anule los espacios con una lnea.
Apertura de Cuenta Activacin Reapertura de Cuenta Solicitud de Productos Fiduciarios Actualizacin de Datos
Fecha de Diligenciamiento: DD:________MM:________AAAA:___________ Cdigo CNB:

Oficina:

Cdigo:

Seleccione con una "X" el prodcuto o servicio con el cual se desea vincular y la razn del diligenciamiento de este formato Solicitud de Crdito Solicitud Leasing 1. INFORMACIN BSICA
Primer Nombre: Tipo de Identificacin: Sexo: Nivel de Educacin: Tipo de Vivienda: M F Ninguno Primaria Propia Hipotecada Secundaria Tcnico Arrendada Financiada Tecnologo Universitario Familiar Zona de Ubicacin: Estrato: Urbana Rural Telefono Residencia: Extensin: Residencia Oficina C.C. T.I. Nmero de Identificacin: Tiempo de Residencia en la zona de ubicacin: Celular: Fax: Otra? Especialista Profesin:
R.C. C.E. C.C. T.I.

Solicitud de factoring

Registro nico Cliente CNB:

Segundo Nombre: Nmero de Identificacin:

Primer Apellido: Lugar de Expedicin (Ciudad / Depto. / Pas):

Segundo Apellido: Fecha de Expedicin: DD:________MM:________AAAA:___________ Fecha de Nacimiento: DD:________MM:________AAAA:___________ Aficin: Nmero de Hijos: Personas a Cargo: Ciudad: Ciudad: Cal? ________________________________________ Telefono:

Estado Civil:

Lugar de Nacimiento (Ciudad / Depto. / Pas):

Direccin Residencia: Direccin Oficina: Correo Electrnico: Nombre Completo del Conyuge:

Telefono Oficina: Envo de Correspondencia: Tipo de Identificacin: R.C. C.E.

2. ACTIVIDAD ECONOMICA (Ocupacin, Oficio Profesin)

Ocupacin u Oficio: Empleado Estudiante otro? Cargo Actual: Tipo de Contrato: Fijo Indefinido NIT de la Empresa: Independiente Pensionado Ama de Casa Empresa donde Trabaja: Sueldo Actual: $ Fecha de Ingreso: Describa su actividad economica u objeto social: Tiempo en la Actividad: Cdigo CIIU:

Empleado Con Negocio

3. REFERENCIAS (Si no ha tenido relacin comercial y/o financiera registrar en los renglones de referencias comercial y financiera "no he Tenido"
Referencia Personal Referencia Familiar Referencias Comerciales

1. Nombres y Apellidos: 2. Nombres y Apellidos: 3. Nombres y Apellidos: 4. Nombre de la Entidad:

Direccin: Direccin: Direccin: Oficina: Telefono:

Telefono: Telefono: Telefono: Cuenta: Ahorros Corriente

Tarj. Crdito

Ciudad: Ciudad: Ciudad: Nmero: Nmero:

Referencias Financieras

Ciudad:

4. INFORMACIN FINANCIERA (En caso de ser insuficiente el espacio asignado, por favor adjuntar hoja adicional) Ingresos Sueldo / Ingresos Brutos: $ Otros Ingresos: $ Descripcin otros ingresos: Total Ingresos: $ $ Gastos Familiares: $ Otros Gastos: $ Total Egresos: $ Egresos Prstamos / Hipotecas / Arriendos: Bancos: $ Corporaciones: $ Personales: $ Total Obligaciones: $ 5. TRANSACCIONES EN MONEDA EXTRANJERA
Realiza transacciones en M/E?

Obligaciones Activos: $ Pasivos: $ Patrimonio: $

Balance General

Utilidades / Ingresos Netos $

SI NO

En caso afirmativo indique el tipo de operaciones en M/E que normalmente realiza:

Importaciones Exportaciones

Inversiones

Giros

Prstamos

Otro?

Cal?

En caso de poseer productos en M/E, diligencie los siguientes campos: Tipo de Producto: Tipo de Producto: Entidad: Entidad: Monto: Monto: Ciudad/Pas: Ciudad/Pas: N de Cuenta: N de Cuenta: Moneda: Moneda:

6. INFORMACIN DEL REPRESENTANTE LEGAL, TUTOR, AMPARADO CODEUDOR

Diligencie la siguiente informacin segn corresponda: Primer Nombre: R.C. C.E. C.C. T.I. Telefono Residencia: Celular: Ciudad: INFORMACIN DEL AMPARADO (Si solicita Tarjeta Amparada) CODEUDOR (Si es para la solicitud de Crdito) INFORMACIN DEL REPRESENTANTE LEGAL TUTOR (Si el titular de la cuenta es menor infante, menor impuber Interdicto) Segundo Nombre: Primer Apellido: Segundo Apellido: Nmero de Identificacin: Lugar de Expedicin (Ciudad / Depto. / Pas): Fecha de Expedicin:

Tipo de Identificacin:

Direccin Residencia:

F 1.10.4.03243 MOD XII-2010

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7. SOLICITUD DE PRODUCTOS CAPTACIN Cuenta Total

Banco

COLOCACIN Cuenta Corriente(*) CDT(*) DAT Libranza - Prestay Tarjeta de Crdito Cupo de Crdito Ordinario Ahorradores Bancoldex Tesorera Crdito preferencial Sobregiro Sobregiro Laboral Sobrecanje Remesa Negociada Leasing Crdito Vehculo Factoring

MEDIOS TRANSACCIONALES Lnea Verde Telepago Transferencias Tarjeta Dbito Tarjeta Amparada(**) Internet

Ahorropuro(*) Ahorrohogar(*) Ahorro Programado(*) Rentahorro (P. Jurdica)(*)

Edad Dorada Supernmina

* Productos amparados por el seguro de depsito de Fogafin / ** Diligencie el Numeral 6 de este formulario

8. SOLICITUD DE CRDITO Monto Solicitado: $ Garantas:

Firma Solidaria Firma de la Empresa

Plazo:

Destino del Crdito: Describa la Garanta:

LIBRANZAS - PRESTAY Nmero de Radicacin: Financiacin Seguro? Pagadura: Fecha de Apertura de la Cuenta: Firma del pagador:

SI NO

Hipotecaria Prendaria

Desc. Por Nmina Solo Firma

Abono en la cuenta: Ahorros Corriente

N_______________________________

Si se requiere abonar el desembolso a un tercero, diligencie los siguientes campos:

Autorizo al Banco Popular y/o a la Fiduciaria Popular S.A. para que sea abonado a la cuenta corriente de ahorros No. ______________________ la suma de ______________________________________ $ _____________________ por la adquisicin del siguiente bien servicio _________________________________________ .
Si se requiere recorger cartera de otras entidades, diligencie los siguientes campos:

Yo, _________________________________________ identificado con la cdula de ciudadana ______________________ de __________________, autorizo expresa e irrevocablemente al Banco Popular, para que una vez me sea aprobado el crdito que se ha solicitado bajo la modalidad de Libranzas lnea Prestay, por el valor de $___________________________________ M/cte., del producto de este crdito sean cancelados los valores a las entidades relacionadas y adems se debite de mi cuenta cuenta No. __________________________________ el valor de la comisin que el Banco cobra por la expedicin de los cheques de gerencia.
Entidad NIT No. Obligacin Valor a Cancelar

As mismo, autorizo expresa e irrevocablemente al Banco Popular y/o la Fiduciaria Popular S.A. para bloquear el saldo de la cuenta No. _________________________________ en la cual me sea abonado el valor a mi favor, hasta tanto yo aporte todas las copias de los respectivos paz y salvos que las entidades indicadas en el mismo, expidan a mi favor como constancia del pago que he efectuado.
9. TARJETA DE CRDITO DBITO
Tarjeta Solicitada: Crdito Dbito Crdito Amparada Dbito Amparada

Cupo Solicitado: $ 10. PRODUCTOS FIDUCIARIOS MONEDA EXTRANJERA ACCIONES COLOMBIA Periodicidad del Aporte: Forma de Aporte: Consignacin Dbito Automtico Transferencia Tipo de bien que entrega:

Si la tarjeta es amparada selecciones periodicidad de retiro:

Diaria Semanal

Mensual

Pensiones Voluntarias

FPV Plan Futuro FPV Multiopcin*

MONEDA NACIONAL CONSERVADOR PESOS

SI NO

% %

% %
Mensual Bimestral

OTRO? Cul? OTRO? Cul?

Trimestral Semestral Anual

% %

Suma nica CCA RENTAR CC FIDULIQUIDEZ

Valor del Aporte $

Carteras Colectivas

Otro? Cul? ___________________________________ Monto de recursos a Administrar durante la Vigencia del Contrato: $

Negocios Fiduciarios

Otro? Cul? ____________________________ Tipo de Negocios Fiduciarios:

11. PRODUCTOS LEASING

L. Financiero L. Inmobiliario L. Importacin L. Infraestructura Lease Back L. Operativo Vehculo Maquinaria y Equipo Inmueble Equipo de Cmputo Otro? Cul? ______________________

Leasing

Valor del Activo: Nuevo Usado

Valor Canon Inicial: Marca:

Valor a Financiar:

Plazo (meses): Referencia:

Opcin de Compra: Modelo:

Breve Descripcin del Activo: 12. CRDITO DE VEHICULO Crdito de Vehculo Valor del Vehculo: Nuevo Usado Valor Cuota Inicial: Marca: Valor a Financiar: Plazo (meses): Referencia: Plan: Modelo:

INFORMACIN DEL PROVEEDOR (Aplica para operaciones de Leasing y Crdito de Vehculo) Nombre Proveedor: Nit. Nro. 13. FACTORING - Relacin de Pagadores. (en caso de ser insuficiente el espacio asignado, por favor adjuntar hoja adicional). CC. Otro Nombre Vendedor: Telefono: Ciudad: Pas:

Monto a descontar solicitado:

Nombre del Pagador NIT / CC Facturacin Mensual Promedio Plazo Contacto Pagador Telefono Pagador Ciudad

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14. INFORMACIN PARA TRANSFERENCIAS DE FONDOS POR MEDIOS ELECTRONICOS Seleccione el Canal:
Lnea Verde Cajeros Aut. Internet Otro? Cal?

Nombre del Cuentahabiente Destino

Nmero de Cuenta Destino

Tipo de Cuenta Ahorro Cte Ahorro Cte

Banco Destino: $ $

Monto Mnimo: $ $

Monto Mximo

15. INFORMACIN PARA DOMICILIACIN DE SERVICIOS TELEPAGO Ciudad Empresa Facturadora del Servicio Cdigo del Convenio
Cuenta Interna, NIE, N del suscriptor, N del telefono, N Tarjeta Credibanco.

Monto Mximo

Condiciones de Pago (*)

16. DECLARACIONES Y AUTORIZACIONES GENERALES

Por medio del presente documento hago constar que entre el Banco Popular y/o la Fiduciaria popular S.A. de una parte, y mi persona, identificada como se consigna en este formulario, quien en este documento se denominar EL CLIENTE, existe un contrato universal de operaciones y servicios cuyo rgimen general, previo al cumplimiento de todo el proceso de conocimiento del cliente (en caso de no reunir que el cliente no allegue la totalidad de la informacin, la relacin contractual no existir), en adelante ser el siguiente: 1. EL CLIENTE declara que conoce los reglamentos de las operaciones y servicios que EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. ofrece, reglamentos que declara haber recibido, acepta en su integridad y se consideran incorporados a ste contrato, as como las modificaciones, adiciones o supresiones que EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. estipule para las nuevas operaciones en el futuro o servicios que ofrezca, y las costumbres mercantiles utilizadas por los bancos en la ejecucin de todas las mencionadas operaciones y servicios. 2. EL CLIENTE faculta irrevocablemente a travs del presente documento a EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. para debitar de sus cuentas abiertas en ste, todos los valores originados en las operaciones y servicios que EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. le suministre. De igual forma, acepto irrevocablemente recibir del Banco la clave para acceder al servicio Lnea Verde. De igual manera declaro conocer las condiciones de uso y seguridad que se encuentran consignados en el reglamento del producto Lnea Verde. 3. Este contrato estar vigente mientras EL CLIENTE sea usuario de alguna de las operaciones o servicios que ofrece EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. No obstante, ste puede darlo por terminado en cualquier momento, dando aviso por escrito a EL CLIENTE y sin perjuicio de las obligaciones de ste con EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. 4. Para todos los efectos EL CLIENTE seala como su domicilio el indicado en la solicitud que precede a este contrato. Mientras no notifique a la oficina de EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. en la que radic esta solicitud, por escrito, el cambio de su domicilio, las notificaciones se practicarn en el domicilio sealado. 5. en las operaciones que se realicen a travs de la red de oficinas de EL BANCO, este(a) acta en nombre y por cuenta de LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. y no asume responsabilidad en la gestin fiduciaria encomendada por el cliente a ella. sus obligaciones se limitan al correcto cumplimiento de las instrucciones impartidas por LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. Para la prestacin del servicio de dicha red. Sobre los recursos que las sociedades fiduciarias reciben, directamente o a travs del uso de las redes de oficinas de establecimientos de crdito, la ley no contempla amparo del seguro de depsito. 6. Para efectos de que EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. suministre a EL CLIENTE una debida prestacin de los servicios y productos financieros ofrecidos por EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A., EL CLIENTE faculta en forma expresa e irrevocable a EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. para realizar las siguientes actividades: a). En mi calidad de titular de informacin, actuando libre y voluntariamente autorizo de manera expresa e irrevocable a el Banco Popular S.A. y/o la Fiduciaria Popular S.A., o a quien ostente en el futuro la calidad de acreedor, a consultar, solicitar, suministrar, reportar, procesar y divulgar toda la informacin pasada, presente y futura que se refiere a mi comportamiento crediticio financiero, comercial, de servicios y la proveniente de terceros pases a la Central de Informacin CIFIN que administra La Asociacin Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, a DATACREDITO y/o a cualquier otra entidad que maneje bases de datos con los mismos fines. Conozco que el alcance de esta autorizacin implica que el comportamiento frente a mis obligaciones ser registrado con el objeto de suministrar informacin suficiente y adecuada al mercado sobre el estado de mis obligaciones financieras, comerciales, crediticias y de servicios y la proveniente de terceros pases DE LA MISMA NATURALEZA. En consecuencia, quienes se encuentran afiliados y/o tengan acceso a tales operaciones de informacin, podrn conocer esta informacin, de conformidad con la legislacin y jurisprudencia aplicable. La informacin podr ser igualmente utilizada para efectos estadsticos. Mis derechos y obligaciones as como los trminos de permanencia de mi informacin en las bases de datos, se encuentran consignados en la ley 1266 de 2008 y dems normas aplicables las cuales conozco, por ser de carcter pblico. b). Con la presente solicitud de vinculacin, se recauda informacin general del cliente para efectos de una posible vinculacin del cliente a otra entidad del grupo econmico o para la vinculacin a otros productos o servicios. En consecuencia autorizo la remisin de la informacin y/o documentacin a las entidades del grupo econmico a las que sucesivamente me vincule. Igualmente autorizo al Banco Popular y/o a la Fiduciaria Popular, para que compartan con las entidades de su grupo econmico toda la informacin financiera y crediticia relacionada con los productos y servicios a mi cargo. c). Sin perjuicio de la obligacin legal sealada en la Circular Bsica Jurdica expedida por la Superintendencia Financiera, para que EL CLIENTE actualice los datos aqu consignados, ste autoriza expresa e irrevocablemente a EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. para que obtenga de parte de mi empleador (Pagadura) los datos necesarios para cumplir con dicha actualizacin. d) Para que del producto del crdito que sea otorgado por EL BANCO POPULAR bajo la modalidad de libranza, lnea PRESTAY, se descuente en el momento del desembolso del crdito, el valor por concepto del SEGURO DE VIDA y el valor establecido por el Banco de los gastos de estudio y evaluacin del mismo. EL CLIENTE acepta desde ahora el monto y plazo aprobados por EL BANCO POPULAR, como resultado del estudio de la solicitud de crdito y autoriza a EL BANCO POPULAR para que en el evento de tener otro crdito contabilizado por sta lnea y con la misma pagadura, sea cancelado con el producto del prstamo que me encuentro tramitando. e) Autorizo a EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. para enviar a mi(s) celular(es) mensajes de texto relacionados con la atencin de mis productos y servicios financieros que tengo con el Banco. f) Bajo la gravedad del juramento manifiesto que los datos consignados en este formulario son ciertos y verificables. Declaro que el origen de los recursos que entrego para la apertura de Productos y Servicios que estoy solicitando provienen de actividades licitas que relaciono a continuacin __________________________ ___________________ _______________________________________ y no admitir que terceros efecten depsitos a mi(s) cuenta(s) con dineros provenientes de actividades ilcitas contempladas en el cdigo penal colombiano en cualquier norma que lo modifique adicione, ni efectuar transacciones destinadas a tales actividades a favor de personas relacionadas con las mismas. En el evento que EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. establezca Firma: que se han aportado documentos falsos total o parcialmente para la vinculacin de EL CLIENTE a travs de cualquier producto, este hecho derivar de inmediato en la no aprobacin del producto o la suspensin definitiva del desembolso En constancia de lo anterior, firmo con huella y cdula de ciudadana.

N Documento de Identidad:

___________________________________

Firma: Huella

17. ESPACIO PARA USO EXCLUSIVO DEL BANCO POPULAR Y/O LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. Registre el nmero del(los) producto(s) aprobado(s): Crdito N.: Cuenta de Ahorros N.: Encargo Fiduciario N.: Nombre y Cargo de quien realiz la entrevista al cliente: Opinin de la entrevista.: CONFIRMACIN REFERENCIAS: Fecha (dd/mm/aaa) Nombre de quien realiz la confirmacin de referencias: Confirmado Por:
Fecha de Controles:

Tarjeta de Crdito N.: Cuenta Corriente N: Contrato N: Lugar de la Entrevista: Fecha de la Entrevista (dd/mm/aaa):

Firma: Parentesco:

Nombre de quien realiza los controles reglamentados en la Oficina:

Nombre de quien realiza los controles reglamentados en Centro Operativo:

Fecha de Controles:

Origen de la Vinculacin: Si se trata de Crdito/Leasing, diligencie los siguientes campos:

Sol. Cliente Referido

Gest. Gerente Prog. Mercadeo $

Vta. Cruzada Proveedor Monto Desembolsado:

Free lance

Registro Microcheck (Toma Fotogrfica): Cupo de Tarjeta Solicitado: $

Nombre y Cargo de quien recibe la presente solicitud: Cupo de Tarjeta Recomendado: $ Periodicidad: Plazo: Firma del Gerente:

Monto Solicitado: $ Lnea de Crdito / Leasing Aprobada: Concepto del Gerente:

Tasa:

Amortizacin:

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