Desarrollo Social Contemporneo

Conceptualizacin sobre pobreza, desigualdad y exclusin social Juan Carlos Acero y Paula Botero

El propsito de estos documentos es servir de herramientas conceptuales bsicas para el anlisis de diversas problemticas sociales. El presente texto presenta tres conceptos que, aunque se utilizan con bastante frecuencia por ejemplo en los medios de comunicacin o en los discursos polticos, muchas veces, o bien la definicin no es clara, o bien la riqueza y complejidad se pierde debido a definiciones demasiado simplistas. Por lo tanto, al hacer un breve repaso acerca de las discusiones que se han dado alrededor de los conceptos de pobreza, desigualdad y exclusin social, queremos dejarle al estudiante un abre-bocas para que, cuando vuelva a escucharlos, reflexione un poco ms sobre qu se est diciendo y pueda sentar una posicin ms crtica al respecto. Hay un relativo consenso frente a estos conceptos en el sentido en el que parecen sealar problemas sociales que de alguna manera deben ser abordados y erradicados, o en su defecto, por lo menos reducidos. Pero para poder eliminar o reducir un problema es necesario primero definir qu es el problema al cual nos estamos enfrentando e identificarlo dentro de su contexto especfico para despus poder idear estrategias a travs de las cuales stos se puedan solucionar. Por lo tanto, qu son la pobreza, la desigualdad y la exclusin social? Dentro del marco de la Educacin para el Desarrollo, dar cuenta del significado de estos conceptos implica verlos en toda su complejidad y partir de las diversas interpretaciones que se han hecho de ellas desde diferentes marcos poltico-econmicos. Teniendo esto en cuenta podremos mirar cmo los definen, a qu propsitos e intereses responden, qu soluciones se han propuesto, y hasta cierto punto, cmo proponen implementarlas. 1.1. Pobreza y desigualdad desde el enfoque de desarrollo econmico 1.1.1. Pobreza Segn el economista colombiano y ex director de Planeacin Nacional, Armando Montenegro, la pobreza y la desigualdad en Colombia son problemas graves que se deben enfrentar sin dilacin, y la expresin extrema de estos fenmenos sociales podra eliminarse en el plazo de una dcada,
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mediante el desarrollo de programas focalizados, de buen diseo, que dirijan el gasto pblico hacia los ms pobres y eliminen los privilegios tributarios y las exenciones (Montenegro & Rivas, 2005). La afirmacin anterior est soportada en una mirada de la pobreza desde un enfoque econmico, es decir, parte de una concepcin del desarrollo que lo entiende como crecimiento econmico. Una persona es pobre si no est en condiciones de satisfacer sus necesidades vitales y poder acceder a una vida digna. Esto quiere decir que las caractersticas de la pobreza se definen como la falta de recursos suficientes para poder satisfacer unas condiciones de vida bsicas bajo la lgica de los ingresos de las personas (lo que recibe) y de su capacidad de consumo (lo que gasta). En otras palabras, la pobreza se define como la imposibilidad de acceder a una canasta alimentaria bsica desde el punto de vista tradicional y como la imposibilidad de acceder a otros bienes y servicios indispensables para la reproduccin biolgica y social, tales como la salud, la educacin, la vivienda y el transporte (Gmez, 2006). Definir a una persona en estado de pobreza desde la lgica cuantitativa, basada en el ingreso y el consumo de las personas, necesariamente implica trazar una lnea definida constituida por aquellos bienes y servicios que se consideran mnimamente esenciales. Para tal efecto existe una manera, entre otras, de medir la pobreza a travs de una herramienta economtrica denominada la Lnea de pobreza (LP). Se puede considerar que cada persona o familia necesita un ingreso mnimo para poder adquirir bienes o servicios esenciales. Este ingreso mnimo depende de los precios que haya en cada pas para una canasta determinada de bienes y servicios. Teniendo en cuenta lo anterior, la pobreza est relacionada con el valor de la canasta de bienes y servicios bsicos determinada, los cuales se evalan a precios de mercado y su costo se compara con los ingresos. Visto de esta manera, son pobres los que no tienen suficiente dinero para adquirirla. Este procedimiento es vlido para definir empricamente tanto la pobreza como la pobreza extrema; la diferencia entre uno y otro depende de la manera en que se define la canasta. La forma ms sencilla ha sido considerar que cada persona necesita por lo menos dos dlares diarios de ingreso para vivir dignamente (esta medicin la ha asumido, entre otros organismos, el Banco Mundial); por lo tanto, pobre sera aquella persona que no cuente por lo menos con este ingreso. Una persona indigente es aquella que no cuente con al menos un dlar diario para vivir.
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Otro de los indicadores que en la actualidad se utiliza para medir niveles de pobreza y que se utilizan para mediciones econmicas en los pases es la que se denomina Necesidades Bsicas Insatisfechas (NBI). Esta herramienta considera que un hogar es pobre si sufre al menos de una de las siguientes privaciones, e indigente si sufre de al menos dos: 1. Hacinamiento: ms de tres personas por cuarto; 2. Materiales inadecuados de construccin de la vivienda; 3. Ausencia de servicios sanitarios adecuados. 4. La no asistencia escolar de nios entre 6 y 12 aos, 5. Alta dependencia de los ingresos del jefe del hogar. Desde la lectura del desarrollo econmico, dado que por principio los recursos pblicos son escasos, es necesario, primero, focalizarlos en los ms pobres y, segundo, hacer eficiente el mercado laboral a travs de procesos de flexibilizacin laboral1 que permitan que ms personas puedan tener un ingreso, y por lo tanto tener capacidad de consumo para movilizar la economa nacional. Es necesario mencionar que algunas lecturas, como la de Armando Montenegro, va ms all de slo proponer el crecimiento econmico como herramienta de solucin al problema. Tambin plantea que es necesario eliminar los factores determinantes responsables de la pobreza, entre los cuales se destacan, segn este autor: el vnculo evidente entre la pobreza y la falta de educacin. Los pobres no pueden educar a sus hijos. Estos luego no tienen nada que ofrecer en el mercado laboral. Los pobres son los ltimos en conseguir empleo, los primeros en perderlo y los que menos recursos tienen para afrontar la crisis. La falta de educacin mantiene a las personas en un estado de pobreza, y la buena educacin, por el contrario, es un pasaporte a la movilidad social (Montenegro & Rivas, 2005). As mismo existe una relacin evidente entre el nivel de pobreza y el nmero de hijos de un hogar. Segn su argumento, la gente pobre con ms nios no los puede alimentar y educar bien. Al mismo tiempo, la gente muy pobre, que no ve oportunidades de prosperar, tampoco encuentra razones para tener familias pequeas; en el largo plazo es necesario que las familias ms pobres tengan menos hijos para que puedan salir de la pobreza y no hay que esperar a que este proceso se d por generacin espontnea (Montenegro & Rivas, 2005).
La flexibilizacin laboral consiste en Mecanismos jurdicos, reformas, y estrategias, cuyo objetivo es quitar rigidez a la legislacin laboral a fin de permitir que el factor trabajo se "acomode", se "adapte" fcilmente a las necesidades y conveniencias del sistema productivo, en Concepto de Flexibilizacin Laboral, documento en lnea disponible en www.atiasmartinez.com/mayra/La_flexibilizacion2.doc 3
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Sin embargo, no hay ningn acuerdo en este enfoque economicista del tema de la pobreza alrededor de los factores determinantes o estructurales de la misma. Estos tres factores nombrados por Armando Montenegro los citamos para efecto de dar algunos ejemplos; pero independientemente de cules son los factores determinantes que se sealen, las definiciones de pobreza que resultan de este enfoque estn definidas en trminos de recursos y tienen como caracterstica el poner una delimitacin clara entre quines son pobres y quines no lo son. 1.1.2. Desigualdad La desigualdad se entiende de diferentes maneras por gente diferente: est sujeto a debate si la desigualdad debe incluir conceptos ticos, como el deseo de un sistema particular de incentivos, o si simplemente significa diferencias en ingresos. Aqu vamos a entender el concepto de desigualdad como la dispersin de una distribucin2, sea del ingreso, del consumo o de algn otro indicador de bienestar o atributo de una poblacin. La desigualdad a veces se estudia como parte de anlisis ms amplios que incluyen pobreza y bienestar. La desigualdad es un concepto ms amplio que el de pobreza, ya que se define sobre la entera distribucin, y no se centra slo en la distribucin de individuos o familias que viven por debajo de la lnea de pobreza. Cuando se mide la desigualdad, los ingresos en la parte alta y media de la distribucin pueden ser tan importantes como aquellos situados en la parte baja; de hecho, algunas medidas de desigualdad se determinan mayormente por ingresos en la parte alta de la misma. Hay varias maneras de medir la distribucin del ingreso. Por ejemplo, se puede medir el porcentaje del ingreso que recibe el 20% ms rico de la poblacin, el primer quintil. Tambin se puede medir el porcentaje del ingreso del 20% ms pobre. Por lo general, ambas medidas son un buen indicador de desigualdad: las sociedades donde pocos ricos reciben mucho son tambin aquellas donde los ms pobres reciben menos (Montenegro, 2005). La curva de Lorenz permite describir la distribucin del
Una manera de explicar lo que significa la dispersin de una distribucin, como por ejemplo la distribucin de ingresos en una sociedad, es mirar cul es el ingreso promedio, y despus mirar cmo estn distribuidos los ingresos de las personas alrededor de ese promedio: si la mayora de los ingresos estn alrededor de ese promedio, hay poca dispersin y por lo tanto se tiene una distribucin equitativa. Pero si hay unos pocos que ganan mucho y muchos que ganan poco, esa distribucin est muy dispersa, y por lo tanto hay desigualdad. Mirar el grfico y su explicacin para mayor claridad. 4
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ingreso de una poblacin completa. En el eje horizontal se reparte la poblacin por deciles, de acuerdo con la distribucin del ingreso, de los ms pobres a los ms ricos, hasta que se llega al 100% de la poblacin. En el eje vertical se seala el porcentaje acumulado del ingreso que le corresponde a un determinado punto del eje horizontal. Una distribucin absolutamente equitativa del ingreso recorre la lnea diagonal y entre peor la distribucin del ingreso, ms alejada est la curva de la lnea diagonal. Por qu? Si la curva corresponde a la lnea diagonal, hay una distribucin igual de todos los deciles con respecto al porcentaje de ingreso que reciben. Entre ms se aleja la curva de esa lnea diagonal corresponde menos porcentaje del ingreso a mayor porcentaje de la poblacin. En el caso de esta curva podemos ver que el 60 % de la poblacin se reparte el 20 % del ingreso, el 90 % de la poblacin se reparte el 50 % del ingreso y el ltimo 10 %, es decir, el diez por ciento ms rico, se reparte el restante 50 % del ingreso.

Echeverry, Juan Carlos, Presentacin Pobreza y Riqueza, La Pobreza en Colombia y el Mundo, 05.08.2009, Universidad de Los Andes, Ciclo Bsico Universitario.

El ndice de Gini, por su parte, se deriva de la curva de Lorenz para poder resumir la informacin de ese cuadro en un valor nico; en otras palabras, el ndice de Gini calcula el rea entre la lnea roja y la
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lnea azul del grfico. El valor del ndice de Gini queda entre 0, que sera el escenario de mayor igualdad (dado que queda sobre la lnea roja que es la distribucin equitativa de ingresos) y 1, que sera el rea total de la parte inferior del grfico, por debajo de la lnea roja, que sera el escenario de mayor desigualdad.

1.2. Pobreza y Desigualdad desde el enfoque de Desarrollo Humano Si partimos de una concepcin que entiende que ser pobre, en trminos generales, significa carecer o estar privado de algo, los defensores del enfoque de desarrollo humano, para quienes el desarrollo debe girar en torno al ser humano y no al crecimiento econmico, defienden que la pobreza es un concepto complejo y multidimensional que se basa en la falta de capacidades bsicas para poder escoger el tipo de vida que se quiere vivir y de las opciones y la libertad para poder tomar las decisiones correspondientes (Sen, 2004). La pobreza se presenta as como un crculo vicioso, en el que se es pobre dado que se carece de unas dotaciones iniciales mnimas, con lo cual el desarrollo de capacidades humanas es muy bajo y las personas encuentran dificultades para ejercer sus derechos. A su vez, la ausencia de un verdadero ejercicio de los derechos dificulta la potenciacin de capacidades en las personas, con lo cual se perpeta la situacin de pobreza (Corredor, 1999). En este sentido, quienes entienden la pobreza y la desigualdad desde el enfoque del desarrollo humano no niegan la importancia de los recursos econmicos como un medio importante para poder alcanzar las libertades y capacidades que un ser humano necesita para tener una vida plena. Sin embargo, hacen nfasis en decir que es un medio, no un fin, y como tal, el anlisis de y la lucha contra la pobreza no debe girar en torno a discusiones acerca del ingreso o del consumo sino en torno a las capacidades bsicas de vida, como por ejemplo la educacin, la salud, el empleo, la participacin, la vivienda, etctera. Este enfoque, a diferencia del anterior, ya no establece tan claramente una ruptura o separacin tajante entre los pobres y los no-pobres. Primero, desde la perspectiva de las capacidades, alguien puede ser pobre en algunos aspectos y no-pobre en otros; por ejemplo, tener una buena renta y un
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buen nivel educativo, pero ser altamente discapacitado y por lo tanto no poder gozar de muchas otras libertades. Por otro lado, segn las condiciones especficas, tambin se empieza a utilizar una tipologa de pobres segn tres categoras: los pobres coyunturales, que por circunstancias varias estn en riesgo de caer en condiciones en las cuales se vulneren sus derechos; los pobres estructurales o crnicos que estn privados de sus derechos por carencia de dotacin mnima de capacidades y libertades; y pobres en miseria, es decir, sin posibilidad para elegir formas de accin y desarrollo personal (Corredor Martnez, 1999). En esta misma lgica, la importancia de la desigualdad como un fenmeno social no se debe concentrar nicamente en la desigualdad de ingresos, dado que, como dice Amartya Sen, cada una de las diferentes variables que componen la pobreza estn sujetas a ser analizadas en trminos comparativos, es decir, en trminos de las desigualdades sociales que existen en torno a ellas. Unos pocos ejemplos que ilustra en su libro Desarrollo y Libertad muestran por qu puede ser ms iluminador para comparar las condiciones de vida de las personas en una sociedad analizarlas en trminos de las diferencias en la esperanza de vida, en los niveles de educacin, en la morbilidad infantil, en las condiciones sanitarias de la vivienda, en el acceso a la informacin, etctera. Hacer un anlisis, por ejemplo de gnero, en torno a estas variables podra dar un panorama ms acertado de la diferencia en las condiciones de vida de estos segmentos poblacionales, dice Sen, que el anlisis de la diferencia de ingresos como medida de desigualdad (Cfr. Sen, 2004). An en trminos de comparaciones entre diferentes pases resulta, segn este enfoque, ms apropiado hacer este tipo de anlisis comparativos que simplemente comparar medidas de ingreso y consumo o de PIB per cpita. Cmo instrumentalizar estos conceptos? Aunque hasta ahora no se han creado muchas herramientas de medicin de la pobreza desde este enfoque, el PNUD (Programa de Naciones Unidas sobre Desarrollo) cre y ha venido aplicando el ndice de Desarrollo Humano como medida de pobreza a nivel local, regional, nacional e internacional. Cmo volvieron operativo este concepto? Este ndice es, primero, un ndice que est
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compuesto de distintas variables. Es decir, en vez de medir las diferentes variables con un ndice para cada uno, para efectos de poder efectuar comparaciones ms fcilmente, las agregaron en un solo ndice. Las variables que utilizaron fueron, primero, una vida larga y saludable, medida en la esperanza de vida al nacer; segundo, el nivel de conocimiento, medido en la tasa de alfabetismo adulto y la tasa bruta de cobertura3 combinada de los niveles primario, secundario y terciario de educacin; y tercero, un estndar adecuado de vida, medido en el PIB (Producto Interno Bruto) per cpita; cada una de estas variables agregadas tienen igual peso en el ndice agregado. Adicionalmente, el escrito del PNUD que explica el ndice (PNUD, 2007) hace algunas aclaraciones. En primera instancia, que son conscientes de que este ndice todava no logra cubrir todos los aspectos de la pobreza dentro del marco del desarrollo humano, pero que recoge algunos de los ms importantes; en este mismo sentido, que es por lo tanto un ndice flexible con espacio para ser refinado y ajustado, para perfeccionarlo y adaptarlo a los contextos en los cuales se quiere adaptar. 1. 3. Exclusin Social Aunque este trmino es ampliamente utilizado tanto en el mbito pblico como en el acadmico, tambin se ha generado en algunos sectores acadmicos resistencia al mismo, dado que el concepto de exclusin social comenz a ser utilizado en la discusin acadmica y pblica para referirse a una amplia gama de situaciones, convirtindose en un concepto paraguas que abarca a todo, pero que no quiere decir nada. [...] Entonces, cul es el aporte del concepto? (Duhart, 2006, p. 2). Para entender el concepto de exclusin social, diferencindolo del de pobreza y del de desigualdad, se encontraron dos aproximaciones relevantes: en primera instancia, que la exclusin social, ms que representar un estado, refleja un proceso que puede llevar a distintos resultados (pobreza, desigualdad, marginalidad) (Banco Mundial, 2000, p. 13) y segundo, que hace nfasis en el rol de las

La tasa bruta de cobertura es la tasa calculada segn la totalidad de escolarizados en el nivel educativo respectivo, independiente de la edad, a diferencia de la tasa neta que considera nicamente la poblacin escolarizada en la edad que corresponde al nivel. 8

caractersticas relacionales de la privacin (Sen, 2000, p. 1), como se cita en el trabajo de Duhart, 2006. Si se toman estas definiciones por fuera de las interrelaciones conceptuales dentro de las cuales se construyen, son definiciones complementarias: la exclusin social sera entonces un proceso, que como tal se va construyendo en un lapso determinado de tiempo y en un mbito espacial ms o menos determinado y en el cual se debe hacer nfasis en sus caractersticas y expresiones relacionales. Sin embargo, para entenderlo mejor, es importante profundizar un poco en cada una de las aproximaciones, para as poder determinar qu puntos en comn y qu diferencias tiene, y si es posible asociar cada una de estas aproximaciones, igual que con los anteriores conceptos, respectivamente ms a una u otra de las perspectivas de desarrollo. La primera definicin parte de una observacin de anlisis econmico: En nuestras sociedades existe una correlacin aparentemente fuerte entre la distribucin de los ingresos, la incidencia de la pobreza y la raza, la organizacin social y la cultura. Una cierta forma de relacin causal se observa entre las caractersticas que indican quin es uno como el grupo tnico-racial y la posicin que uno mantiene en la estructura del ingreso de la sociedad. (Banco Mundial, 2000, p. 7). Es decir, en la relacin entre pobreza y desigualdad, esta ltima entendida como la distribucin de ingresos, hay un tercer elemento, determinado por la raza, la organizacin social y la cultura. Analizando esta observacin, este trabajo identifica tres dimensiones bsicas del concepto de exclusin social: econmica, poltico-institucional y sociocultural, y lo ubica as como riesgos especficos de estos tres tipos que impiden o dificultan que ciertos grupos o colectivos sociales puedan garantizar la realizacin de sus derechos humanos y puedan integrarse a la sociedad en su conjunto (Banco Mundial, 2000). Aqu entonces est el valor, no solamente acadmico, sino especialmente en el mbito de las polticas pblicas que para estos autores tiene este concepto: la fuerza del enfoque de exclusin social consiste en que a partir del entendimiento de los factores de riesgo y procesos institucionales que desencadenan y mantienen una situacin de vulnerabilidad, permite pensar una matriz de polticas tendientes a intervenir en las causas que impiden la inclusin social (Banco Mundial, 2000, p. 12).

Por el otro lado, el autor que plantea el segundo enfoque empieza hacindose una serie de preguntas: [...] qu aporte puede hacer [este concepto] para la accin y el diseo de polticas de inclusin? [...] Para qu queremos integrar a estos grupos sociales excluidos del sistema econmico- poltico y social?, para que ellos cambien y adopten los cnones del sistema?, o no ser que el sistema mismo es inherentemente excluyente?, y en ese sentido, no ser tambin necesario un proceso de transformacin del mismo sistema durante este proceso de inclusin o integracin social? Cmo se puede lograr este proceso paralelo e interconectado? (Duhart, 2006, p. 1). En este sentido cobra aun mayor relevancia plantear este enfoque en trminos de las caractersticas relacionales de la privacin, dado que estudiarlo en trminos de la exclusin social implicara hacer un anlisis multidimensional en trminos de las escalas (local, regional, global), de los actores (tanto individuales como colectivas) involucrados, de sus relaciones sociales y las lgicas culturales e institucionales que los enmarcan. Con base en esto, el autor identifica como factor determinante en este anlisis las relaciones de poder, y define este concepto de una manera ms amplia de como usualmente se entiende. El poder es entonces una capacidad [...] de realizar una accin o entablar una relacin. En este sentido, el control de unos sobre otros podra ser un tipo de relacin que es posible establecer en el uso de esa capacidad, pero no la nica. Tambin sera posible establecer relaciones mutualistas de cooperacin y colaboracin, que no son excluyentes, mediante esta capacidad. (Duhart, 2006, p. 8). A partir de este anlisis, el autor llega a una conclusin interesante que le da una perspectiva completamente distinta al concepto de exclusin social, que tiene fuertes implicaciones tambin en los de pobreza y desigualdad, y en las posibilidades reales que tenemos hoy en da en nuestras sociedades para resolver estos problemas. Nuestro marco socio-cultural, es inherentemente competitivo; abarca el funcionamiento tanto de los sistemas econmicos como los polticos y jurdicos, estableciendo al conflicto, y su expresin institucional en la competencia, como el nico mtodo de interaccin entre los actores (Duhart, 2006, p. 7), y es por eso que la nocin de poder hegemnica se configure igualmente en esos trminos. Viendo el problema desde esta perspectiva, la nica forma en que tiene sentido plantear los procesos de exclusin social y sus consecuencias como un problema estructural, es, desde lo local y regional, desnaturalizar esta cultura de la competencia

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volvindola consciente y empezar a generar otros tipos de relaciones, y, desde lo global, identificar el problema en el marco socio-cultural que rige nuestras instituciones econmicas, polticas y sociales. Estos dos enfoques tienen entonces en comn que identifican el carcter relacional y de proceso de la privacin, e iluminan en ese sentido la fuerte influencia que tienen factores culturales e institucionales no econmicos en ella. Sin embargo, la manera en que cada uno caracteriza y analiza esos procesos difiere profundamente; en ese sentido, es posible ubicar el primero ms cercanamente a la perspectiva de desarrollo econmico y el segundo ms hacia la del desarrollo humano. Conclusiones Como se puede ver, entender diversas definiciones de pobreza, desigualdad y exclusin social y la relacin que se establece entre ellas nos puede dar unas herramientas muy importantes para poder analizar crticamente muchas de las problemticas sociales a las que nos enfrentamos hoy en da, no solamente en Colombia sino en muchas partes del mundo. As mismo, tambin es importante resaltar que aparte de las dos perspectivas principales que se plantearon aqu, se pueden encontrar muchas otras que enriqueceran el debate, pero que por cuestiones de concrecin y brevedad, no se incluyeron en este documento; por ejemplo, algunos autores (como Joseph Stiglitz, Hugo Zemelman y Helio Gallardo) consideran importante poner en debate el concepto de empobrecimiento como producto estructural de un sistema desigual que es preciso transformar. Bibliografa Banco Mundial, (2000). Exclusin Social y Reduccin de la Pobreza en Amrica Latina y el Caribe. Editado por Estanislao Gacita, Carlos Sojo y Shelton H. Davis. Washington: Banco Mundial. Corredor Martnez, C. (1999). Pobreza y desigualdad, reflexiones conceptuales y de medicin. Bogot: Ediciones Universidad Nacional, Colciencias, CINEP y GTZ. Duhart, D. (2006). Exclusin, Poder y Relaciones Sociales, en Revista Mad. Departamento de Antropologa, Universidad de Chile No. 14. Documento en lnea, disponible en, http://www.revistamad.uchile.cl/14/duhart.pdf. Recuperado el 11 de junio de 2010

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