Manual de Excel

Ingeniera de Proyectos. Frmulas para solucionar problemas de ingeniera Econmica.

INTRODUCCION

Este manual tiene como objetivo reforzar los conocimientos adquiridos en curso de Ingeniera de Proyectos y est conformado por los conceptos definidos en clase y en base al libro de texto, Ingeniera Econmica de Leland Blank, y P. E. Anthony Tarqun 6ta Edicin; conformando solo las formulas y conceptos de los captulos 1,2 y 4. Siglas a utilizar y su Significando:

VA = Capital, principal, Valor Actual expresado en unidades monetarias. VF = Capital ms el inters, monto, Valor Futuro expresado en unidades monetarias. ia= Tasa nominal o la tasa de inters anual t= Nmero de aos, tiempo, m =Nmero de capitalizaciones por ao n =Nmero de perodos de composicin i = Tasa peridica TEA =Tasa Efectiva Anual TIR = Tasa Interna de Retorno Fundamentos de Ingeniera Econmica - Capitulo 1 Las funciones de Excel ms utilizadas en un anlisis de ingeniera econmica se formulan de la siguiente manera: 1. Para calcular el valor presente P: VP(i%,n,A,F) 2. Para calcular el valor futuro F: VF(i%,n,A,P) 3. Para calcular el nmero de periodos n: NPER(i%,A,P,F) 4. Para calcular el valor presente P de cualquier serie: VPN(i%,segunda_celda.ltima celda) + primera_celda).

Si alguno de los parmetros no se relaciona con un problema especfico, se le puede omitir y se le supondr un valor de cero. Si el parmetro omitido es uno anterior, se debe introducir una coma. Las ltimas dos funciones requieren que se introduzca una serie de nmeros en celdas contiguas de la hoja de clculo; no obstante, las primeras 5 se pueden emplear sin datos de apoyo. En todos los casos, la funcin debe ir precedida por un signo de igual (=) en la celda donde aparecer la respuesta.

* Valor presente (P): Como mencionamos para calcular el valor presente neto, utilizaremos la siguiente frmula: P: VP(i%, n, A,F), o en alunas hojas de Excel es VA(tasa, nperiodos, pago, [vf], [tipo]). Dnde: i= tasa anual n= nmero de periodos F=valor futuro En caso de no contar con el valor de A se introduce una doble coma (,,) quedando nicamente VP(tasa, nper,,valor futuro)

* Valor futuro (F): Para este valor utilizamos la formula 2 mencionada, en la cual F es igual a : VF(i%, n, A, P) o en algunas ocasiones VF(tasa, nperiodo, pago, [va], [tipo]). Y esta calcula el valor futuro con base en los pagos peridicos a una tasa de inters especfica. Dnde: i= tasa anual n= nmero de periodos P=valor presente NOTA: si no se cuenta con el valor de A se introduce una doble coma (,,) .

* Valor Peridico: Para calcular el valor peridico A se utiliza la siguiente frmula PAGO(i%, n, P, F)

* Nmero de periodos: El nmero de periodos puede ser calculado mediante la ecuacin (4) : NPER(i%, A. P, F)

* Tasa de inters compuesto En el clculo de la tasa de inters compuesto: TASA(n, A, P, F) Tambin es posible calcularla con las siguiente frmula: TIR(primera_celda:ltima_celda) Dnde: Primera_celda: ltima celda: son una serie de nmeros escritos en celdas consecutivas.

* Valor presente P Para calcular el valor presente P de cualquier serie se usa: VPN(i%,segunda_celda:ltima_celda)+primera_celda NOTA: Para las formulas de tasa de inters compuesto y valor presente P, es necesario introducir un nmero en celdas consecutivas en la hoja de clculo.

Ejemplos:
1.-Calcular el valor futuro para una i= 8% en un periodo n = 5 y con un valor presente P= 10 000.

2.-Una empresa de arquitectura ubicada en Japn pidi a un grupo de ingeniera de programas de computadora en Estados Unidos, que infunda la capacidad sensora del SIG (sistema de informacin geogrfica) va satlite a los programas de vigilancia de estructuras altas, con el fin de detectar movimientos horizontales con una intensidad superior a la esperada. Este programa de cmputo podra resultar muy beneficioso para advertir contra movimientos telricos serios en las reas propensas a temblores en Japn y Estados Unidos. Se estima que la inclusin de datos exactos del SIG incrementa los ingresos anuales sobre los ingresos actuales del sistema en $200,000 por cada uno de los siguientes 2 aos, y $300 000 por cada uno de los aos 3 y 4. Las perspectivas del proyecto abarcan apenas 4 aos debido a los rpidos avances mundiales en los programas de software para vigilancia de edificios. Elabore las hojas de clculo para responder las siguientes preguntas. a) Determine el valor futuro equivalente en el ao 4 de los flujos de efectivo incrementados con una tasa de retorno de 8% anual. Proporcione respuestas tanto para el inters simple como para el inters compuesto. b) Repita las instrucciones del inciso (a) si las estimaciones del flujo de efectivo en los aos 3 y 4 se incrementan de $300 000 a $600 000. Inciso a) Inciso b) Factores: cmo el tiempo el inters afectan al dinero - Capitulo 2

* Tasa interna de rendimiento (TIR) Nos ayuda a Calcular la tasa interna de rendimiento entre -100% e infinito para una serie de flujos de efectivo en periodos regulares.

* Pago principal (PAGOPRIN) Este calcula el pago sobre el principal con pagos uniformes a una tasa de inters determinada.

* Clculo de Inters de Tasas Desconocidas. #1: Funcin TASA 1. Para calcular la tasa de inters compuesto i: TASA(n,A,P,F) Esta funcin permite calcular rpidamente la tasa, pero tiene sensibilidad limitada ya que todos los pagos A deben ser iguales. Y debe contar con cada uno de los elementos de la funcin. #2: Funcin TIR 1. Para calcular la tasa de inters compuesto i: TIR(primera_celda:ltima_celda) En esta funcin es necesario escribir los flujos de cada ao y escribir el valor 0 para el ao 0. Se selecciona el rango de las celdas lo cual nos permitir cambiar cualquier flujo de efectivo en cualquiera de los aos a simular.

Ejemplo:
1. Para la funcin tasa:

Tasas de inters nominales y Efectivas -Capitulo 4

* Para calcular el valor peridico igual A: PMT(i%n,P,F) funcin se puede utilizar para calcular los pagos mensuales tras usar una tasa de inters en un periodo de pago igual al periodo de capitalizacin. Es importante determinar todos los elementos necesarios para su clculo en el mismo perodo, convirtiendo cualquier dato a las unidades de la operacin.

Ejemplo:
Cunto dinero necesita depositar Jimena cada ao, empezando un ao a partir de ahora, a 51/2% por ao, para que pueda acumular $6000 en siete aos? _________________________________________________________________________________________________

Bibliografa: Leland Blank y Tarquin, Ingeniera Econmica , Capitulos1,2,4,; 6ta Edicin. Aplicaciones Financieras de Excel, Cesar Archin Guzam, Recuperado el 3 de octubre del 2012 de http://carlosmoralescastano.files.wordpress.com/2009/01/aching-g-cesaraplicacionesfinancierasdeexcel-2006-2.pdf .