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MENU 1 2 3 APRESENTAO PBLICO-ALVO DO MANUAL MANUAL PARA CEDENTES DO SICREDI COBRANA PADRO 240 POSIES 3.1 Introduo 3.2 Objetivos do manual 3.3 Estrutura do arquivo 3.3.1 Composio do arquivo 3.3.1.1 Lote de servio / produto 3.3.1.2 Registro de detalhe 3.3.1.3 Observaes 3.3.2 Header e trailer do arquivo/registro header de arquivo 3.3.3 Registro trailer de arquivo 3.4 Servio / produto 3.4.1 Cobrana 3.4.1.1 Descrio do processo 3.4.1.1.1 Objetivo 3.4.1.1.2 Entidades participantes 3.4.1.1.3 Fluxo de informaes 3.4.1.1.4 Diagrama 3.4.1.1.5 Eventos 3.4.1.2 Ttulos em cobrana / registro header de lote 3.4.1.2.1 Registro detalhe - Segmento P 3.4.1.2.2 Registro detalhe - Segmento Q 3.4.1.2.3 Registro detalhe - Segmento R 3.4.1.2.4 Registro detalhe - Segmento S 3.4.1.2.5 Para tipo de impresso 1 ou 2 5 6 7 7 7 8 8 8 9 9 10 11 11 11 11 12 12 12 13 13 15 16 17 18 18 19

3.4.1.2.6 Para tipo de impresso 3 3.4.1.2.7 Registro detalhe - Segmento Y- 01 3.4.1.2.8 Registro detalhe - Segmento T 3.4.1.2.9 Registro detalhe - Segmento U 3.4.1.2.10 Registro trailer de lote 3.5 Descrio de campos 3.5.1 C - Ttulos em cobrana 3.5.2 G - Campos genricos 3.6 Nosso nmero SICREDI 3.6.1 Gerao pelo SICREDI 3.6.2 Gerao pelo cedente 3.6.3 Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11 3.7 Emisso de bloquetos 3.7.1 Impresso completo do bloqueto pelo SICREDI 3.7.2 Impresso completa do bloqueto pelo cedente 3.7.3 Impresso de bloquetos de cobrana 3.7.4 Cdigo de Barras 3.7.5 Frmula de clculo do dgito verificador geral 3.7.6 Impresso 3.7.7 Clculo do fator de vencimento 3.7.8 Papeleta 3.7.9 Dados do banco e da linha digitvel na borda superior da ficha de compensao

19 19 20 21 22 22 23 34 40 40 41 41 43 43 43 45 45 48 49 49 51 51 52 53 55 55

3.7.10 Montagem dos dados para composio da linha digitvel 3.7.10.1 Clculo dos dgitos verificadores dos campos 1, 2 e 3 3.8 Procedimentos bsicos 3.8.1 Cadastramentos

3.8.1.1 Do cedente 3.8.1.2 Mensagens impressas nos bloquetos 3.8.2 Arquivos 3.8.2.1 Gerao de arquivo remessa cooperativa cedente 3.8.2.2 Gerao de arquivo retorno ao cedente 3.8.2.3 Transmisso 3.8.2.4 Descrio dos arquivos de remessa e retorno 3.8.2.5 Codificao dos meses

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1 APRESENTAO Bem-vindo ao manual para cedentes do SICREDI Cobrana padro 240 posies.

O manual para cedentes do SICREDI Cobrana padro 240 posies tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos envolvidos no cadastramento, emisso e impresso de cobranas SICREDI emitidas pelo cedente.

Crditos quanto ao Contedo do Manual Empresa: Confederao SICREDI Diretoria: Tecnologia da Informao rea: Escritrio de Projetos Subsistema: Contratos - Convnios Para quaisquer esclarecimentos, favor contatar-nos pelo telefone (51)3347-8000 na rea de Suporte da Central de Atendimento. Selecione a opo 1 Atendimento a Produtos e Servios. Em seguida, opte pela seleo do grupo Convnios opo 1 e, aps, digite opo 2 - Teste de Convnios.

2 PBLICO-ALVO DO MANUAL O manual para cedentes do SICREDI Cobrana padro 240 posies destina-se s pessoas responsveis pelo desenvolvimento e adaptao dos sistemas de informtica de empresas cedentes.

3 MANUAL PARA CEDENTES DO SICREDI COBRANA PADRO 240 POSIES

3.1 Introduo

Este manual apresenta um padro de ttulos em cobrana para a troca de informaes entre a empresa e o SICREDI, a ser adotado na prestao de servios bancrios que possibilitem esse intercmbio. Baseado nas informaes necessrias para a implementao da cobrana, o padro define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes.

3.2 Objetivos do manual

O objetivo deste manual capacitar e informar todas as pessoas responsveis pelo desenvolvimento e adaptao dos sistemas de informtica de empresas cedentes que desejam trabalhar com o produto SICREDI Cobrana, para que estejam aptas a desenvolver a partir do seu sistema, a gerao e a leitura dos arquivos de cobrana padro SICREDI 240 posies.

3.3 Estrutura do arquivo

Neste item, definida a composio do arquivo (header, lotes de servio/produto e trailer) conceituando cada tipo de registro existente e especificando a forma de utilizao de cada um deles por tipo de servio/produto. Alm disso, apresenta o leiaute do header e do trailer de arquivo.

3.3.1 Composio do arquivo

O arquivo de troca de informaes entre SICREDI e empresas composto de um registro header de arquivo, um ou mais lotes de cobrana e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo:

3.3.1.1 Lote de servio / produto Um lote de servio/produto tpico composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe e um registro trailer de lote.

3.3.1.2 Registro de detalhe Um registro de detalhe composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de cobrana. Existem vrios tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes de servio/produto, tanto nos fluxos de remessa (cedente enviando informaes para o SICREDI), como nos fluxos de retorno (SICREDI enviando informaes para o cedente), conforme discriminados a seguir: Lote Servio / Produto Segmentos Remessa P (Obrigatrio) Q (Obrigatrio) Ttulos em cobrana Cobrana R (Opcional) S (Opcional) Y (Opcional) T (Obrigatrio) U (Obrigatrio) Retorno

3.3.1.3 Observaes:

Tamanho do registro: O tamanho do registro de 240 bytes.

Alinhamento de campos: campos numricos (Num): sempre direita e preenchidos com zeros esquerda; campos alfanumricos (Alfa): sempre esquerda e preenchidos com brancos direita.

3.3.2 Header e trailer do arquivo/registro header de arquivo

Posio Campo De 01.0 03.0 04.0 CNAB 05.0 06.0 07.0 08.0 09.0 10.0 11.0 DV 12.0 DV 13.0 Nome 14.0 Nome do Banco 15.0 CNAB 16.0 17.0 18.0 19.0 20.0 21.0 A r q u i v o Cdigo Data de Gerao Hora de Gerao Seqncia (NSA) Leiaute do Arquivo Densidade Nome da empresa Nome do banco Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo remessa / retorno Data de gerao do arquivo Hora de gerao do arquivo Nmero seqencial do arquivo Densidade de gravao do arq. Para uso reservado do banco Para uso reservado da empresa Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 73 102 30 30 10 1 8 6 6 3 5 20 20 29 Alfa Alfa Alfa Num Num Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa '081' 01600 Brancos Brancos Brancos Brancos G013 G014 G004 G015 G016 G017 *G018 *G019 G020 G021 G022 G004 103 132 133 142 143 143 144 151 152 157 158 163 167 171 172 191 192 211 212 240 Dgito verificador da ag/conta 72 72 1 Alfa Brancos *G012 Dgito verificador da conta 71 71 1 Alfa *G011 E m p r e s a Inscri- Tipo Co Nmero Convnio Agn- Cdigo Conta cia Corrente DV Banco 02.0 Controle Lote Registro Cd. do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Tipo de inscrio da empresa Nmero de inscrio da empresa Cdigo do convnio no banco Agncia mantenedora da conta Dgito verificador da agncia 1 4 8 9 18 19 33 53 58 59 At Dig Dec 3 7 8 17 18 32 52 57 58 70 3 4 1 9 1 14 20 5 1 12 Num Num Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Num Brancos Brancos '0000' '0' Brancos crio G001 *G002 *G003 G004 *G005 *G006 *G007 *G008 *G009 *G010 N N Formato Default Des-

Conta Nmero Nmero da conta corrente

N da verso do leiaute do arquivo 164 166

22.0 Reservado Banco 23.0 Reservado Empresa 24.0 CNAB

Controle: banco origem ou destino do arquivo; Empresa: empresa que firmou o convnio de prestao de servios com o SICREDI; Conta corrente (empresa): nmero da conta corrente do convnio firmado entre o SICREDI e a empresa para a prestao de um tipo de cobrana.

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3.3.3 Registro trailer de arquivo

Posio Campo De 01.9 03.9 04.9 CNAB 05.9 06.9 07.9 08.9 CNAB Qtde. de lotes Totais Qtde. de registros Qtde. de contas concil. Banco 02.9 Controle Lote Registro Cd. do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Quantidade de lotes do arquivo Quant. de registros do arquivo Qtde de contas p/ conc. (lotes) Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 18 24 30 36 At Dig Dec 3 7 8 17 23 29 35 3 4 1 9 6 6 6 Num Num Num Alfa Num Num Num Alfa Zeros Brancos '9999' '9' Brancos crio G001 *G002 *G003 G004 G049 G056 *G037 G004 N N Formato Default Des-

240 205

Controle: banco origem ou destino do arquivo; Totais: totais de controle para checagem do arquivo.

3.4 Servio/produto

Aqui, apresenta-se detalhadamente o produto cobrana e o contexto em que ocorre, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informaes.

3.4.1 Cobrana O produto SICREDI Cobrana feito atravs de bloquetos que representam duplicatas, notas fiscais, letras de cmbio, recibos ou cheques. Eles tm o poder de circular pela cmara de compensao sendo pagveis atravs da rede bancria.

3.4.1.1 Descrio do processo Aqui, o servio/produto Cobrana conceituado atravs da definio do objetivo das entidades envolvidas e do fluxo de informaes. Tambm apresentado o leiaute dos registros e segmentos a serem utilizados na sua implementao. Esse tipo de servio/produto possibilita a gerao de informaes dos ttulos em cobrana para a cooperativa de crdito/agncia cedente (entrada de ttulos, pedido de baixa etc.).

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3.4.1.1.1 Objetivo
O produto cobrana bancria tem por objetivo fornecer aos associados os meios para racionalizar o processo de contas a receber. determinaes do cedente. O tratamento de contas a receber pelos bancos abrange todo o controle dos ttulos em carteira, desde a comunicao da dvida ao sacado, o recebimento da dvida, o crdito do numerrio na conta corrente do cedente e a disponibilizao de informaes. O SICREDI atua de acordo com as

3.4.1.1.2 Entidades participantes

Entidade Sacado Cooperativa recebedora Cedente Cooperativa cedente Sacador avalista Descrio Pessoa fsica ou jurdica a que se destina a cobrana do compromisso. o cliente do cedente. crdito/agncia Cooperativa crdito/agncia onde efetivamente efetuado o pagamento. Associado que entrega os ttulos ao SICREDI para serem cobrados. crdito/agncia Cooperativa crdito/agncia cedente que detm os ttulos do cedente que sero cobrados. Cedente original do ttulo.

3.4.1.1.3 Fluxo de Informaes O cedente coloca o ttulo em cobrana bancria. Caso esse tenha sido negociado, fundamental que os dados do sacador avalista (cedente original do ttulo) sejam registrados para efeito de referncia junto ao sacado. O cedente pode comandar instrues e alteraes em ttulos de posse da cooperativa de crdito/agncia cedente. Caso o SICREDI no possua cooperativa de crdito na praa do ttulo, ele repassa a responsabilidade de efetuar a cobrana do ttulo a um banco correspondente, para que este a realize. O banco correspondente no interage com o cedente, somente a cooperativa de crdito/agncia cedente. A cooperativa de crdito/agncia cedente recebe a informao do pagamento da cooperativa de crdito/agncia cobradora/recebedora e efetua o crdito na conta corrente do cedente.

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3.4.1.1.4 Diagrama

3.4.1.1.5 Eventos Cobrana - remessa

Evento Entrada de ttulos Registro de ttulos para o cadastramento da cobrana na cooperativa de crdito/agncia cedente Instrues Comandos que o cedente envia cooperativa de P, Q, R, Y crdito/agncia cedente para que ela tome alguma ao relativa a um ttulo Alteraes Comandos de um ttulo
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Segmentos Envolvidos

P, Q, R, S, Y

que

cedente

envia

cooperativa

de

P, Q, R, Y

crdito/agncia cedente para que ela modifique informaes

Cobrana - retorno
Evento Confirmao/rejeio da entrada de ttulos Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da entrada de um ttulo para a cobrana na cooperativa de crdito/agncia cedente Confirmao/rejeio das instrues Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos que o cedente envia cooperativa de T, U crdito/agncia cedente para que ela tome alguma ao relativa ao ttulo Confirmao/rejeio das alteraes Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos um ttulo Liquidao do ttulo Aviso ao cedente de que um ttulo foi pago Conciliao da carteira (ttulos em ser) Informaes para que o cedente confira sua carteira de ttulos Ocorrncias Informao que normalmente indica uma restrio cobrana de um ttulo (ex: endereo do sacado inexistente) que o SICREDI envia ao cedente, exigindo dele uma ao T, U T, U T, U que o cedente envia cooperativa de T, U crdito/agncia cedente para que modifique informaes de T, U Segmentos Envolvidos

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3.4.1.2 - Ttulos em cobrana/registro header de lote

Posio Campo De 01.1 Banco 02.1 Controle Lote 03.1 04.1 Registro Operao Cdigo do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro Tipo de operao Tipo de servio Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB N da verso do leiaute do lote Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Inscri- Tipo o Nmero Convnio Agn- Cdigo cia C/C DV Tipo de inscrio da empresa N de inscrio da empresa Cdigo do convnio no banco Agncia mantenedora da conta Dgito verificador da conta 1 4 8 9 10 12 14 17 18 19 34 54 59 60 72 73 74 At Dig Dec 3 7 8 9 11 13 16 17 18 33 53 58 59 71 72 73 103 3 4 1 1 2 2 3 1 1 15 20 5 1 12 1 1 30 40 40 8 8 8 33 Num Num Num Alfa Num Alfa Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Num Num Num Alfa Zeros Brancos Brancos Brancos Brancos Brancos '01' Brancos '040' Brancos '1' crio G001 *G002 *G003 *G028 *G025 G004 *G030 G004 *G005 *G006 *G007 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 G013 C073 C073 G079 G068 C003 G004 N N Formato Default Des-

05.1 Servio Servio 06.1 CNAB 07.1 Leiaute do lote 08.1 CNAB 09.1 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 E m p r e s a

Nmero Nmero da conta corrente 15.1 16.1 DV 17.1 Nome Dgito verificador da coop/ag/conta Nome da empresa Mensagem 1 Mensagem 2 N rem./ret. Dt. gravao Nmero remessa/retorno Data de gravao rem./ret. Data do crdito Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Conta DV Dgito verificador da conta

18.1 Informao 1 19.1 Informao 2 20.1 Controle da 21.1 Cobrana 22.1 Data do Crdito 23.1 CNAB

104 143 144 183 184 191 192 199 200 207 208 240

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Empresa: cedente que firmou o convnio de prestao de servios com o SICREDI.

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3.4.1.2.1 Registro detalhe - Segmento P (obrigatrio - remessa)

Posio Campo De 01.3P Banco 02.3P Controle Lote 03.3P 04.3P 05.3P 06.3P 07.3P 08.3P 09.3P 10.3P 11.3P 12.3P 13.3P 14.3P 15.3P 16.3P 17.3P 18.3P 19.3P 20.3P 21.3P 22.3P 23.3P 24.3P 25.3P 26.3P 27.3P 28.3P 29.3P 30.3P 31.3P 32.3P 33.3P 34.3P 35.3P 36.3P 37.3P 38.3P 39.3P 40.3P 41.3P Servio Registro N do registro Segmento CNAB Cd. Mov. Agn- Cdigo cia DV Nmero C/C Conta DV DV Nosso nmero Caracte Carteira Cadastramento rstica Documento Cobran- Emisso bloqueto a Distrib. bloqueto N do documento Vencimento Valor do ttulo Cooperativa / ag. cobradora DV Espcie de ttulo Aceite Data emisso do ttulo Cd. juros mora Juros Data de juros Juros mora Cd. desc. 1 Desc 1 Data desc. 1 Desconto 1 Vlr IOF Vlr abatimento Uso empresa cedente Cdigo p/ protesto Prazo p/ protesto Cdigo p/ baixa / devoluo Prazo p / baixa / devoluo Cdigo da moeda Nmero do contrato Cdigo do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro N seqencial do registro no lote Cd. segmento do registro detalhe Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo de movimento remessa Agncia mantenedora da conta Dgito verificador da agncia Nmero da conta corrente Dgito verificador da conta Dgito verificador da coop/ag/conta Identificao do ttulo no banco Cdigo da carteira Forma de cad. do ttulo no banco Tipo de documento Ident. emisso do bloqueto Identificao da distribuio N do documento de cobrana Data de vencimento do ttulo Valor nominal do ttulo Coop./Ag. encarregada da cobrana Dgito verificador da coop./agncia Espcie do ttulo Identific. de ttulo aceito/no aceito Data da emisso do ttulo Cdigo do juro de mora Data do juro de mora Juros de mora por dia/taxa Cdigo do desconto 1 Data do desconto 1 Valor percentual a ser concedido Valor do IOF a ser recolhido Valor do abatimento Identificao do ttulo na empresa Cdigo para protesto Nmero de dias para protesto Cdigo para baixa/devoluo N de dias para baixa/devoluo Cdigo da moeda N do contrato da operao de crd. Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 14 15 16 18 23 24 36 37 38 58 59 60 61 62 63 78 86 101 106 107 109 110 118 119 127 142 143 151 166 181 196 221 222 224 225 228 230 At Dig Dec 3 7 8 13 14 15 17 22 23 35 36 37 57 58 59 60 61 62 77 85 100 105 106 108 109 117 118 126 141 142 150 165 180 195 220 221 223 224 227 229 239 3 4 1 5 1 1 2 5 1 12 1 1 20 1 1 1 1 1 15 8 13 5 1 2 1 8 1 8 13 1 8 13 13 13 25 1 2 1 3 2 10 1 2 2 2 2 2 Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Num Num Num Alfa Num Alfa Num Num Num Num Num Num Num Num Num Alfa Num Num Num Alfa Num Num Alfa 'P' Brancos '3' crio G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C004 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 *G069 *C006 *C007 C008 *C009 C010 *C011 *C012 *G070 *C014 *G009 *C015 C016 G071 *C018 *C019 C020 *C021 C022 C023 C024 G045 G072 C026 C027 C028 C029 *G065 C030 G004 N N Formato Default Des-

Brancos

Brancos 1

Zeros Brancos

Zeros

Zeros

1 60 09 Zeros Brancos

42.3P CNAB

240 240

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Conta corrente: dados sobre a cooperativa de crdito/agncia cedente e conta corrente do cedente.

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3.4.1.2.2 Registro detalhe - Segmento Q (obrigatrio\ - remessa)

Posio Campo De 01.3Q Banco 02.3Q Controle Lote 03.3Q 04.3Q 05.3Q 06.3Q 07.3Q 08.3Q 09.3Q 10.3Q 11.3Q 12.3Q 13.3Q 14.3Q 15.3Q 16.3Q 17.3Q Sac. / 18.3Q Aval. 19.3Q Dados do Sacado Servio Registro N do registro Segmento CNAB Cd. Mov. Inscri- Tipo o Nmero Nome Endereo Bairro CEP Sufixo do CEP Cidade UF Inscri- Tipo o Nmero Nome Cdigo do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro N seqencial do registro no lote Cd. segmento do registro detalhe Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo de movimento remessa Tipo de inscrio Nmero de inscrio Nome Endereo Bairro CEP Sufixo do CEP Cidade Unidade da Federao Tipo de inscrio Nmero de inscrio Nome do sacador/avalista Cd. bco corresp. na compensao Nosso n no banco correspondente Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 14 15 16 18 19 34 74 At Dig Dec 3 7 8 13 14 15 17 18 33 73 113 3 4 1 5 1 1 2 1 15 40 40 15 5 3 15 2 1 15 40 3 20 1 Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa Num Num Alfa Alfa Alfa Num Num Alfa Alfa Num Num Alfa Num Alfa Alfa Zeros Brancos Brancos Q Brancos 3 crio G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C004 *G005 *G006 G013 G032 G032 G034 G035 G033 G036 *G005 *G006 G013 *C031 *C032 G004 N N Formato Default Des-

114 128 129 133 134 136 137 151 152 153 154 154 155 169 170 209 210 212 213 232 233 233

20.3Q Banco correspondente 21.3Q Nosso num. bco. corresp. 22.3Q CNAB

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Sacador avalista: dados sobre o cedente original do ttulo. Observaes: 17.3Q a 19.3Q: esses campos devero estar preenchidos quando no for o cedente original do ttulo.

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3.4.1.2.3 Registro detalhe - Segmento R (opcional- remessa) Exclusivo para cadastramento de multa ao ttulo
Posio Campo De At Dig Dec
01.3R 03.3R 04.3R 05.3R 06.3R 07.3R 08.3R 09.3R Desc2 10.3R 11.3R 12.3R Desc3 13.3R 14.3R 15.3R Multa 16.3R Servio Banco 02.3R Controle Lote Registro N do registro Segmento CNAB Cd. mov. Cd. desc. 2 Data desc. 2 Desconto 2 Cd. desc. 3 Data desc. 3 Desconto 3 Cd. multa Data da multa Multa Cdigo do Banco na compensao Lote de servio Tipo de registro N seqencial do registro no lote Cd. segmento do registro detalhe Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo de movimento remessa Cdigo do desconto 2 Data do desconto 2 Valor/percentual a ser concedido Cdigo do desconto 3 Data do desconto 3 Valor/percentual a ser concedido Cdigo da multa Data da multa Valor/percentual a ser aplicado Informao ao sacado Mensagem 3 Mensagem 4 Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cd. ocor. do sacado Cd. do Banco na conta do dbito Cdigo da agncia do dbito Dgito verificador da agncia Conta corrente para dbito Dgito verificador da conta Dgito verificador ag/conta Aviso para dbito automtico Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 14 15 16 18 19 27 42 43 51 66 67 75 90 100 140 180 200 208 211 216 217 229 230 231 232 3 7 8 13 14 15 17 18 26 41 42 50 65 66 74 89 99 139 179 199 207 210 215 216 228 229 230 231 240 3 4 1 5 1 1 2 1 8 13 1 8 13 1 8 13 10 40 40 20 8 3 5 1 12 1 1 1 9 2 2 2 Num Num Num Num Alfa Alfa Num Num Num Num Num Num Num Alfa Num Num Alfa Alfa Alfa Alfa Num Num Num Alfa Num Alfa Alfa Num Alfa Brancos Brancos Brancos Brancos Zeros Zeros Zeros Brancos Zeros Brancos Brancos Zeros Brancos Zeros Zeros Zeros Zeros Zeros Zeros Zeros R Brancos 3

Formato Default

Descrio
G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C004 *C021 C022 C023 *C021 C022 C023 G073 G074 G075 *C036 *C037 *C037 G004 *C038 G001 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 *C039 G004

17.3R Informao ao sacado 18.3R Informao 3 19.3R Informao 4 20.3R CNAB 21.3R Cod. Ocor. sacado Banco 22.3R 23.3R Dados 24.3R. para 25.3R Dbito 26.3R 27.3R 29.3R CNAB Agncia Conta corrente DV

28.3R Ident. da emisso do aviso db.

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) 3.4.1.2.4 Registro detalhe - Segmento S (opcional - remessa)
Posio Campo De 01.3S 03.3S 04.3S 05.3S Servio 06.3S 07.3S Banco 02.3S Controle Lote Registro N do registro Segmento CNAB Cd. mov. Cdigo do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro N seqencial do registro no lote Cd. segmento do registro detalhe Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo de movimento remessa 1 4 8 9 14 15 16 At Dig Dec 3 7 8 13 14 15 17 3 4 1 5 1 1 2 Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa S Brancos 3 crio G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C004 N N Formato Default Des-

18

3.4.1.2.5 Para tipo de impresso 1 ou 2:

Posio Campo De 08.3S Tipo de impresso 09.3S N da linha 10.3S Mensagem 11.3S Tipo de fonte 12.3S CNAB Identificao da impresso Nmero da linha a ser impressa Mensagem a ser impressa Tipo do caractere a ser impresso Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 18 19 21 At Dig Dec 18 20 1 2 2 78 Num Num Alfa Num Alfa Brancos crio *C040 *C041 *C042 *C043 G004 N N Formato Default Des-

160 140

161 162 163 240

3.4.1.2.6 Para tipo de impresso 3:

Posio Campo De 08.3S Tipo de Impresso 09.3S Informao 5 10.3S Informao 6 11.3S Informao 7 12.3S Informao 8 13.3S Informao 9 14.3S CNAB Identificao da impresso Mensagem 5 Mensagem 6 Mensagem 7 Mensagem 8 Mensagem 9 Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 18 19 59 99 At Dig Dec 18 58 98 138 1 40 40 40 40 40 22 Num Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Brancos Brancos Brancos crio *C040 *C037 *C037 *C037 *C037 *C037 G004 N N Formato Default Des-

139 178 179 218 219 240

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente).

3.4.1.2.7 Registro detalhe - Segmento Y-01 (opcional - remessa) Registro opcional para informao de dados do sacador avalista
Posio Campo De 01.3Y 03.3Y 04.3Y 05.3Y Servio 06.3Y 07.3Y 08.3Y Cd. reg. 09.3Y 10.3Y 11.3Y 12.3Y Sacador 13.3Y 14.3Y 15.3Y 16.3Y 17.3Y 18.3Y CNAB Inscri- Tipo o Nmero Nome Endereo Bairro CEP Sufixo do CEP Cidade UF Banco 02.3Y Controle Lote Registro N do registro Segmento CNAB Cd. mov. Cdigo do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro N seqencial do registro no lote Cd. segmento do registro detalhe Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo de movimento remessa Identificao registro opcional Tipo de inscrio Nmero de inscrio Nome do sacador / avalista Endereo Bairro CEP Sufixo do CEP Cidade Unidade da Federao Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 14 15 16 18 20 21 36 At Dig Dec 3 7 8 13 14 15 17 19 20 35 75 3 4 1 5 1 1 2 2 1 15 40 40 15 5 3 15 2 85 Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa Num Num Num Alfa Alfa Alfa Num Num Alfa Alfa Alfa Y Brancos '01' 3 crio G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C004 *G067 *G005 *G006 *C060 G032 G032 G034 G035 G033 G036 G004 N N Formato Default Des-

76 115 116 130 131 136 139 154 135 138 153 155

156 240

19

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Sacador: dados sobre o cedente original do ttulo de cobrana.

3.4.1.2.8 Registro detalhe - Segmento T (obrigatrio - retorno)

Posio Campo De 01.3T Banco 02.3T Controle Lote 03.3T 04.3T 05.3T 06.3T 07.3T 08.3T 09.3T 10.3T C/C 11.3T 12.3T 14.3T Carteira 15.3T Nmero do documento 16.3T Vencimento 17.3T Valor do ttulo 18.3T Banco cobrador./recebedor 19.3T Coop /ag. cobr./receb. 20.3T DV 21.3T Uso da empresa 22.3T Cd. moeda 23.3T 24.3T Sacado 25.3T Inscri- Tipo o Nmero Nome Servio Registro N do registro Segmento CNAB Cd. mov. Agn- Cdigo cia DV Nmero Conta DV DV Cdigo do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro N seqencial registro no lote Cd. segmento do registro detalhe Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo de movimento retorno Cooperativa/ag. mantenedora da conta Dgito verificador da agncia Nmero da conta corrente Dgito verificador da conta Dgito verificador da coop/ag/conta Identificao do ttulo Cdigo da carteira N do documento de cobrana Data do vencimento do ttulo Valor nominal do ttulo Nmero do banco Cooperativa/agncia cobradora/recebedora Dgito verificador da cooperativa/agncia Identificao do ttulo na empresa Cdigo da moeda Tipo de inscrio Nmero de inscrio Nome N do contr. da operao de crdito Valor da tarifa / custas 1 4 8 9 14 15 16 18 23 24 36 37 38 58 59 74 82 97 At Dig Dec 3 7 8 13 14 15 17 22 23 35 36 37 57 58 73 81 96 99 3 4 1 5 1 1 2 5 1 12 1 1 20 1 15 8 13 3 5 1 25 2 1 15 40 10 13 10 17 2 2 Num Num Num Num Alfa Alfa Alfa Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Num Alfa Num Num Num Num Num Alfa Num Num Num Alfa Num Num Alfa Alfa Brancos Zeros Brancos Brancos T Brancos 3 crio G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C044 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 *G069 *C006 *C011 *C012 *G070 *C045 *G008 *G009 G072 *G065 *G005 *G006 G013 C030 G076 *C047 G004 N N Formato Default Des-

Brancos

13.3T Nosso nmero

100 104 105 105 106 130 131 132 133 133 134 148 149 188 189 198 199 213

26.3T Nmero do contrato 27.3T Valor da tarifa./custas 28.3T Motivo da ocorrncia 29.3T CNAB

Identificao para rejeies, tarifas, 214 223 custas, liquidao e baixas Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 224 240

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Conta Corrente: dados sobre a cooperativa de crdito/agncia e conta corrente do cedente.

20

3.4.1.2.9 Registro detalhe - Segmento U (obrigatrio - retorno)

Campo Posio De 01.3U Banco 02.3U Controle Lote 03.3U 04.3U 05.3U 06.3U 07.3U 08.3U 09.3U 10.3U Dados 11.3U do ttulo 12.3U 13.3U Servio Registro N do registro Segmento CNAB Cd. Mov. Acrscimos Vlr do desconto Vlr do abatimento Vlr IOF Vlr pago Vlr lquido Cdigo do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro N seqencial do registro no lote Cd. segmento do registro detalhe Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo de movimento retorno Juros / multa / encargos Valor do desconto concedido Valor do abat. concedido/cancel. Valor do IOF recolhido Valor pago pelo sacado Valor lquido a ser creditado Valor de outras despesas Valor de outros crditos Data da ocorrncia Data da efetivao do crdito Cdigo da ocorrncia Data da ocorrncia Valor da ocorrncia Complem. da ocorrncia Cd. banco corr. compens. Nosso n banco correspondente Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 14 15 16 18 33 48 63 78 93 At 3 7 8 13 14 15 17 32 47 62 77 92 107 N N Formato Default Descrio Num Num Num Num Alfa Alfa Num Num Num Num Num Num Num Num Num Num Num Alfa Alfa Num Alfa Num Num Alfa Brancos Brancos Zeros Brancos Zeros Zeros Brancos U Brancos 3 G001 *G002 *G003 *G038 *G039 G004 *C044 C048 C049 C050 C077 C052 G078 C054 C055 C056 C057 *A001 C058 C059 *A002 *C031 *C032 G004

Dig Dec 3 4 1 5 1 1 2 13 13 13 13 13 13 13 13 8 8 4 8 13 30 3 20 7 2 2 2 2 2 2 2 2 2 -

Zeros

14.3U Outras despesas 15.3U Outros crditos 16.3U Data da ocorrncia 17.3U Data do crdito Cdigo 18.3U Data da ocorrncia 19.3U Ocorr. do sacado Valor da ocorrncia 20.3U Compl. da ocorr. 21.3U 22.3U Cd. bco. correspondente 23.3U N. nm. bco. correspondente 24.3U CNAB

108 122 123 137 138 145 146 153 154 158 166 181 211 157 165 180 210 213

214 233 234 240

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Dados do ttulo: informaes adicionais sobre o ttulo de cobrana.

21

3.4.1.2.10 Registro trailer de lote

Posio Campo De 01.5 03.5 04.5 CNAB 05.5 Qtde de registros Banco 02.5 Controle Lote Registro Cdigo do banco na compensao Lote de servio Tipo de registro Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Quantidade de registros no lote 1 4 8 9 18 24 30 47 53 70 76 93 99 At Dig Dec 3 7 8 17 23 29 46 52 69 75 92 98 115 3 4 1 9 6 6 15 6 15 6 15 6 15 8 2 2 2 2 Num Num Num Alfa Num Num Num Num Num Num Num Num Num Alfa Alfa Brancos Brancos 5 Brancos Crio G001 *G002 *G003 G004 *G057 *C070 *C071 *C070 *C071 *C070 *C071 *C070 *C071 *C072 G004 N N Formato Default Des-

06.5 Totalizao da cobrana simp. Quantidade de ttulos em cobrana 07.5 Valor total dos ttulos em carteiras 08.5 Totalizao da cobrana 09.5 vinculada 10.5 Totalizao da cobrana 11.5 caucionada 12.5 Totalizao da cobrana 13.5 descontada 14.5 N. do aviso 15.5 CNAB Quantidade de ttulos em cobrana Valor total dos ttulos em carteiras Quantidade de ttulos em cobrana Quantidade de ttulos em carteiras Quantidade de ttulos em cobrana Valor total dos ttulos em carteiras Nmero do aviso de lanamento Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

116 123

124 240 117

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente).

3.5 Descrio de campos

Neste item, so conceituados todos os campos componentes do leiaute. Para facilitar a compreenso, os campos esto classificados em: genricos, campos que podem ser utilizados em mais de um tipo de servio/ produto; especficos, campos utilizados em um nico tipo de servio/produto.

Siglas atribudas na descrio dos campos, de acordo com o servio / produto. Tipo Campo Genrico Especfico Sigla G C Descrio da Sigla Genrico Ttulos em cobrana

Em cada leiaute de registro apresentado especificado o cdigo da descrio de cada campo. Atravs desse cdigo, deve-se acessar a legenda abaixo. As descries de campos assinaladas com asterisco (*) antes do cdigo merecem uma ateno especial.

22

3.5.1 C Ttulos em cobrana

C003 Data do crdito Data de efetivao do crdito referente ao pagamento do ttulo de cobrana. Informao enviada somente no arquivo de retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo. C004 Cdigo de movimento remessa Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos registros do arquivo de remessa. Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento 31. Domnio: '01' = Entrada de ttulos '02' = Pedido de baixa '04' = Concesso de abatimento '05' = Cancelamento de abatimento '06' = Alterao de vencimento '07' = Concesso de desconto '08' = Cancelamento de desconto '09' = Protestar '10' = Sustar protesto e baixar ttulo '11' = Sustar protesto e manter em carteira 12= Alterao de juros de mora 13= Dispensar cobrana de juros de mora 16= Alterao do valor de desconto 17= No conceder desconto '31'= Alterao de outros dados C006 Cdigo da carteira Cdigo adotado pelo SICREDI, para identificar a caracterstica dos ttulos dentro das modalidades de cobrana existentes no banco. Domnio: '1' = Cobrana simples C007 Forma de cadastramento do ttulo no banco Cdigo adotado para indicar a existncia de registro do ttulo no SICREDI. Domnio: '1' = Com cadastramento (cobrana registrada) '2' = Sem cadastramento (cobrana sem registro) Obs.: destina-se somente para emisso de bloqueto pelo banco C007 C006 C004 C003

23

C008

Tipo de documento Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a existncia material do documento no processo. Domnio: '1' = Tradicional '2' = Escritural Obs.: O SICREDI no realizar diferenciao entre os domnios.

C008

C009

Identificao da emisso do bloqueto Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o responsvel e a forma de emisso do bloqueto. Domnio: '1' = SICREDI emite (auto-envelopvel) '2' = Cedente emite

C009

C010

Identificao da distribuio Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o responsvel pela distribuio do bloqueto. Domnio: '1' = SICREDI distribui '2' = Cedente distribui

C010

C011

Nmero do documento de cobrana Nmero adotado e controlado pelo cedente, para identificar o ttulo de cobrana. Informao utilizada pelo SICREDI para referenciar a identificao do documento objeto de cobrana. Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas; nmero da aplice, no caso de cobrana de seguros, etc. Embora no leiaute constem 15 posies, o SICREDI apenas validar 10 posies nesse campo. Lembramos que, as posies do nmero do documento de cobrana (seu nmero) nunca podero se repetir.

C011

C012

Data de vencimento do ttulo Data de vencimento do ttulo de cobrana. " Vista" preencher com 11111111 "Contra-apresentao" preencher com 99999999 Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano

C012

24

C014

Cooperativa de crdito / agncia encarregada da cobrana Cdigo adotado pelo banco responsvel pela cobrana estabelecimento bancrio responsvel pela cobrana do ttulo. Informao opcional, na ausncia, ser atribuda pelo CEP. Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo. para identificar o

C014

C015

Espcie do ttulo Cdigo adotado pela SICREDI para identificar o tipo de ttulo de cobrana. Domnio: '03' = DMI duplicata mercantil por indicao '05' = DSI duplicata de servio por indicao '06' = DR duplicata rural '07' = LC letra de cmbio '12' = NP nota promissria '13' = NPR nota promissria rural '16' = NS nota de seguro '17' = RC recibo '19' = ND nota de dbito '99' = Outros

C015

C016

Identificao de ttulo aceito / no aceito Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar se o ttulo de cobrana foi aceito (reconhecimento da dvida pelo sacado). Domnio: 'A' = Aceite 'N' = No aceite

C016

C018

Cdigo do juros de mora Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de pagamento de juros de mora. Domnio: '1' = Valor por dia 2 = Taxa Mensal '3' = Isento

C018

25

C019

Data do juros de mora Data indicativa do incio da cobrana dos juros de mora de um ttulo. A data informada dever ser maior que a data de vencimento do ttulo de cobrana. Caso seja invlida ou no informada, ser assumida a data do vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.

C019

C020

Juros de mora por dia / R$ Valor sobre o ttulo a ser cobrado de juros de mora.

C020

C021

Cdigo do desconto Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto que dever ser concedido. Domnio: '1' = Valor fixo at a data informada '2' = Percentual at a data informada '3' = Valor por antecipao dia corrido '7' = Cancelamento de desconto Para os cdigos '1' e '2', ser obrigatrio a informao da data. O cdigo '7' somente ser vlido para o cdigo de movimento '31' - Alterao de dados. O SICREDI apenas trabalha com um cdigo de desconto (Segmento P obrigatrio remessa). As posies para os cdigos de desconto 2 e 3 (Segmento R opcional remessa) no sero validadas.

C021

C022

Data do desconto Data limite do desconto do ttulo de cobrana. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano

C022

C023

Valor / percentual a ser concedido Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de cobrana.

C023

C024

Valor do IOF a ser recolhido Valor original do IOF (Imposto sobre Operaes Financeiras) de um ttulo prmio de seguro na sua data de emisso, expresso de acordo com o tipo de moeda. Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.

C024

26

C026

Cdigo para protesto Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o protesto. Domnio: 1 = Protestar dias corridos '3' = No protestar '9' = Cancelamento protesto automtico

C026

C027

Nmero de dias para protesto Mnimo 3 dias Nmero de dias decorrentes aps a data de vencimento para inicializao do processo de cobrana via protesto.

C027

C028

Cdigo para baixa / devoluo Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser adotado com o ttulo. Domnio: '1' = Baixar / devolver (somente vlido p/ cdigo movimento remessa = ' 31' - descrio C004) Utilizar sempre domnio 1 para esse campo.

C028

C029

Nmero de dias para baixa / devoluo Nmero de dias corridos aps a data de vencimento de um ttulo no pago que dever ser baixado e devolvido para o cedente. Utilizar sempre, nesse campo, 60 dias para baixa/devoluo.

C029

C030

Nmero do contrato da operao de crdito Nmero adotado pela empresa cedente para identificao do nmero do contrato. Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.

C030

C031

Cdigo do banco correspondente na compensao Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao, na cmara de compensao, do banco ao qual ser repassada a cobrana do ttulo. Somente para troca de arquivos entre bancos.

C031

C032

Nosso nmero no banco correspondente Cdigo fornecido pelo banco correspondente para identificao do ttulo de cobrana. Somente para troca de arquivos entre bancos.

C032

C036

Informao ao sacado Texto de observaes destinado ao envio de informaes do cedente ao sacado. Este campo s poder ser utilizado caso haja troca de arquivos magnticos entre o Banco e o sacado. SICREDI no utilizar este campo.

C036

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C037

Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9 Texto de observaes destinado ao envio de mensagens livres a serem impressas no campo de instrues da ficha de compensao do bloqueto. As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, bem como as mensagens de 5 a 9 prevalecem sobre as anteriores. O SICREDI apenas processar as trs primeiras mensagens enviadas.

C037

C038

Cdigo da ocorrncia do sacado Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a ocorrncia do sacado (descrio A001) a(s) qual(is) o cedente no concorda. Somente ser utilizado para o Cdigo de Movimento '30' (descrio C004). SICREDI no utilizar este campo.

C038

C039

Aviso para dbito automtico Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao da emisso do aviso de dbito automtico em conta corrente. Domnio: '01' = Emite o aviso com o endereo informado no arquivo remessa '02' = No emite aviso ao sacado '03' = Emite aviso com o endereo constante do cadastro do Banco Para cdigos diferentes de '01', '02' e '03' seguir a regra do '03'. SICREDI no utilizar este campo.

C039

C040

Tipo de impresso Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de impresso da mensagem do ttulo de cobrana. Domnio: '1' = Frente do bloqueto '2' = Verso do bloqueto '3' = Corpo de instrues da ficha de compensao do bloqueto

C040

C041

Nmero da linha a ser impressa Nmero seqencial adotado pela FEBRABAN, para identificao do local de impresso da mensagem no ttulo de cobrana. Domnio: Frente do Bloqueto = de '01' '01' Verso do Bloqueto = de '01' '20'

C041

C042

Mensagem a ser impressa Texto de mensagem do cedente destinada ao sacado para impresso no ttulo de cobrana. Essa linha dever ser enviada no formato imagem de impresso (tamanho mximo de 80 posies). Embora, o leiaute apresente 140 posies, o SICREDI processar apenas 80 posies em cada linha.

C042

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C043

Tipo do caractere a ser impresso Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de fonte a ser utilizada na impresso de mensagens no ttulo de cobrana. Domnio: '01' '02' '03' '04' = = = = Normal Itlico Normal negrito Itlico negrito

C043

Obs.: o SICREDI no validar esse campo. C044 Cdigo de movimento retorno Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de movimentao enviado nos registros do arquivo de retorno. Os cdigos de movimento '02', '03', '26' e '30' esto relacionados com a descrio C047A. O cdigo de movimento '28' est relacionado com a descrio C047-B. Os cdigos de movimento '06', '09' e '17' esto relacionados com a descrio C047-C. Domnio: '02' = '03' = '06' = '07' = '08' = '09' = '12' = '13' = '14' = '17' = '19' = '20' = Entrada confirmada Entrada rejeitada Liquidao Confirmao do recebimento da instruo de desconto Confirmao do recebimento do cancelamento do desconto Baixa Confirmao do recebimento instruo de abatimento Confirmao do recebimento instruo de cancelamento abatimento Confirmao do recebimento instruo alterao de vencimento Liquidao aps baixa ou liquidao ttulo no registrado Confirmao do recebimento instruo de protesto Confirmao do recebimento instruo de sustao/cancelamento de protesto '23' = Remessa a cartrio (aponte em cartrio) '24' = Retirada de cartrio e manuteno em carteira '25' = Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado) '26' = Instruo rejeitada '27' = Confirmao do pedido de alterao de outros dados 28 = Dbito de tarifas custas '30' = Alterao de dados rejeitada '36' = Baixa rejeitada C045 C044

C045

Nmero do Banco cobrador / recebedor Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco responsvel pela cobrana ou recebimento. S ser informado nos casos de cobrana / liquidao em outros bancos.

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C047

Motivo da ocorrncia Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias (rejeies/confirmaes, tarifas, custas, liquidao e baixas) em registro detalhe de ttulos de cobrana. Podero ser informados at cinco ocorrncias distintas, incidentes sobre o ttulo. Domnio: A - Cdigos de rejeies de '01' a '95' associados aos cdigos de movimento '02', '03', '26' e '30' (descrio C044) Cdigo do banco invlido Cdigo do registro detalhe invlido Cdigo do segmento invlido Cdigo de movimento no permitido para carteira Cdigo de movimento invlido Tipo/nmero de inscrio do cedente invlidos Cooperativa crdito/agncia/conta/DV invlido Nosso nmero invlido Nosso nmero duplicado Carteira invlida Forma de cadastramento do ttulo invlido Tipo de documento invlido Identificao da emisso do bloqueto invlida Identificao da distribuio do bloqueto invlida Caractersticas da cobrana incompatveis Data de vencimento invlida Data de vencimento anterior a data de emisso Vencimento fora do prazo de operao Valor do ttulo invlido Espcie do ttulo invlida Espcie do ttulo no permitida para a carteira Aceite invlido Data da emisso invlida Data da emisso posterior a data de entrada Cdigo de juros de mora invlido Valor/taxa de juros de mora invlido Cdigo do desconto invlido Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo Desconto a conceder no confere Concesso de desconto - j existe desconto anterior Valor do abatimento invlido Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo Valor a conceder no confere Concesso de abatimento - j existe abatimento anterior Cdigo para protesto invlido Prazo para protesto invlido Pedido de protesto no permitido para o ttulo Ttulo com ordem de protesto emitida Pedido de cancelamento/sustao para ttulos sem instruo de protesto '44' = Cdigo da moeda invlido '01' = '02' = '03' = '04' = '05' = '06' = '07' = '08' = '09' = '10' = '11' = '12' = '13' = '14' = '15' = '16' = '17' = '18' = '20' = '21' = '22' = '23' = '24' = '25' = '26' = '27' = '28' = '29' = '30' = '31' = '33' = '34' = '35' = '36' = '37' = '38' = '39' = '40' = '41' =

C047

30

'45' = '46' = '47' = '48' = '53' = '54' = '55' = '56' = '57' = '58' = '59' = '60' = '61' = '62' = '63' = '64' = '79' = '80' = '84' = '85' = '86' =

Nome do sacado no informado Tipo/nmero de inscrio do sacado invlidos Endereo do sacado no informado CEP invlido Tipo/nmero de inscrio do sacador/avalista invlidos Sacador/avalista no informado Nosso nmero no banco correspondente no informado Cdigo do banco correspondente no informado Cdigo da multa invlido Data da multa invlida Valor/percentual da multa invlido Movimento para ttulo no cadastrado Alterao da cooperativa crdito/agncia cobradora/DV invlida Tipo de impresso invlido Entrada para ttulo j cadastrado Nmero da linha invlido Data juros de mora invlida Data do desconto invlida Nmero autorizao inexistente Ttulo com pagamento vinculado Seu nmero invlido

B - Cdigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao cdigo de movimento '28' (descrio C044) '01' = '02' = '03' = '04' = '05' = '06' = '08' = '09' = '10' = '11' = '12' = '13' = '17' = '18' = '19' = '20' = Tarifa de extrato de posio Tarifa de manuteno de ttulo vencido Tarifa de sustao Tarifa de protesto Tarifa de outras instrues Tarifa de outras ocorrncias Custas de protesto Custas de sustao de protesto Custas de cartrio distribuidor Custas de edital Tarifa sobre devoluo de ttulo vencido Tarifa sobre registro cobrada na baixa/liquidao Tarifa sobre prorrogao de vencimento Tarifa sobre alterao de abatimento/desconto Tarifa sobre arquivo mensal (em ser) Tarifa sobre emisso de bloqueto pr-emitido pelo banco

C - Cdigos de liquidao / baixa de '01' a '15' associados aos cdigos de movimento '06', '09' e '17' (descrio C044) Liquidao: '01' = Por saldo '02' = Por conta '03' = Liquidao no banco em dinheiro '04' = Compensao eletrnica '05' = Compensao convencional '06' = Por meio eletrnico '07' = Aps feriado local
31

'08' = 30 = 31 = Baixa: '09' = '10' = '11' = '12' = '13' = '14' = '15' =

Em cartrio Liquidao no banco em cheque Liquidao em banco correspondente Comandada banco Comandada cliente arquivo Comandada cliente on-line Decurso prazo - cliente Decurso prazo - banco Protestado Ttulo excludo

D - Cdigo de confirmao '01' associado ao cdigo de movimento '27' (descrio C044) '01' = Alterao de carteira Observao: o motivo criado da ocorrncia 27 exclusivo do SICREDI. C048 Valor dos juros / multa / encargos Valor dos acrscimos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C049 Valor do desconto concedido Valor dos descontos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C050 Valor do abatimento concedido / cancelado Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C052 Valor pago pelo sacado Valor do pagamento efetuado pelo sacado referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C054 Valor de outras despesas Valor efetivo de despesas referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C055 Valor de outros crditos Valor efetivo de crditos referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C056 Data da ocorrncia Data do evento que afeta o estado do ttulo de cobrana. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano C057 Data da efetivao do crdito Data de disponibilizao do crdito referente ao ttulo de cobrana. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano
32

C048

C049

C050

C052

C054

C055

C056

C057

C058

Data da ocorrncia do sacado Data do evento, alegado pelo sacado, que afeta o estado do ttulo de cobrana. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano SICREDI no utilizar este campo.

C058

C059

Valor da ocorrncia do sacado Valor constante da ocorrncia, alegada pelo sacado, referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. SICREDI no utilizar este campo.

C059

C060

Nome do sacador / avalista Nome que identifica a entidade, pessoa fsica ou jurdica, cedente original do ttulo de cobrana. Informao obrigatria quando se tratar de ttulo negociado com terceiros.

C060

C070

Quantidade de ttulos em cobrana Somatria dos registros enviados no lote do arquivo, de acordo com o cdigo da carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

C070

C071

Valor total dos ttulos em carteiras Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo com o cdigo da carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

C071

C072

Nmero do aviso de lanamento Nmero do aviso de lanamento do crdito referente a(os) ttulo(s) de cobrana que poder ser utilizado no extrato de conta corrente. Para uso na conciliao automtica sero utilizados apenas 6 posies numricas. Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.

C072

C073

Mensagem 1 / 2 Texto referente a mensagens que sero impressas em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote. Esses campos no sero utilizados no arquivo retorno. Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.

C073

C075

Data limite para pagamento do ttulo Data limite para pagamento do ttulo. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano

C075

33

3.5.2 G Campos genricos

G001 Cdigo do banco na compensao Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios. G002 Lote de servio Nmero seqencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo. Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000' Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999' G003 Tipo de registro Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de registro. Domnio: '0' '1' '3' '5' '9' G004 = = = = = Header de arquivo Header de lote Detalhe Trailer de lote Trailer de arquivo G004 G003 G002 G001

Uso exclusivo SICREDI Texto de observaes destinado para uso exclusivo do SICREDI. Preencher com brancos.

G005

Tipo de inscrio da empresa Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio governamental. Domnio: '1' = CPF '2' = CGC / CNPJ

G005

34

G006

Nmero de inscrio da empresa Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio governamental. Quando o tipo de inscrio for igual a zero (no informado), preencher com zeros. O critrio para preenchimento deve ser o mesmo tanto para o CNPJ como para o CPF, ou seja, iniciando da direita para a esquerda: 2 posies para o controle 4 posies para filial 9 posies para o CNPJ/CPF Obs: no caso de CPF, o campo filial dever ser preenchido com zeros.

G006

G007

Cdigo do convnio no banco Cdigo adotado pelo banco para identificar o contrato entre este e a empresa cliente.

G007

G008

Obs.: o SICREDI no validar esse campo. Cooperativa de crdito / agncia mantenedora da conta Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a que unidade est vinculada a conta corrente.

G008

G009

Dgito verificador da cooperativa de crdito / agncia Cdigo adotado pelo SICREDI para verificao da autenticidade do cdigo da cooperativa de crdito/agncia.

G009

G010

Nmero da conta corrente Nmero adotado pelo SICREDI para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo associado.

G010

G011

Dgito verificador da conta Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade do nmero da conta corrente. Para os bancos que se utilizam de duas posies para o dgito verificador do nmero da conta corrente, preencher esse campo com a 1 posio deste dgito. Exemplo : Nmero C/C = 45981-36 Neste caso, o dgito verificador da conta = 3

G011

35

G012

Dgito verificador da cooperativa de crdito / agncia / conta corrente Cdigo adotado pelo banco responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade do par cdigo da cooperativa de crdito/agncia/nmero da conta corrente. Para os bancos que se utilizam de duas posies para o dgito verificador do nmero da conta corrente, preencher esse campo com a 2 posio deste dgito. Exemplo : Nmero C/C = 45981-36 Neste caso dgito verificador da ag./conta = 6 Obs.: o SICREDI no utilizar esse campo.

G012

G013

Nome Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia.

G013

G014

Nome do banco Nome que identifica o banco que est recebendo ou enviando o arquivo.

G014

G015

Cdigo remessa / retorno Cdigo adotado pelo SICREDI para qualificar o envio ou devoluo de arquivo entre a empresa e a cooperativa de crdito/agncia cedente prestadora dos servios. Domnio: 1 = Remessa (Cedente => SICREDI) 2 = Retorno (SICREDI =>Cedente)

G015

G016

Data de gerao do arquivo Data da criao do arquivo. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde : DD = dia MM = ms AAAA = ano

G016

G017

Hora de gerao do arquivo Hora da criao do arquivo. Utilizar o formato HHMMSS, onde : HH = hora MM = minuto SS = segundo

G017

G018

Nmero seqencial do arquivo Nmero seqencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo para ordenar a disposio dos arquivos encaminhados. Evoluir um nmero seqencial a cada header de arquivo.

G018

36

G019

Nmero da verso do leiaute do arquivo Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar qual a verso de leiaute do arquivo encaminhado. O cdigo composto de: Verso = 2 dgitos Release = 1 dgito

G019

G020

Densidade de gravao do arquivo Densidade de gravao (BPI), do arquivo encaminhado. Domnio: 1600 BPI

G020

G021

Para uso reservado do banco Texto de observaes destinado para uso exclusivo do banco.

G021

G022

Para uso reservado da empresa Texto de observaes destinado para uso exclusivo da empresa. Obs.: o SICREDI no validar esse campo.

G022

G025

Tipo de servio Cdigo adotado pelo SICREDI para indicar o tipo de servio/produto (processo) contido no arquivo/lote. Domnio: 01 = Cobrana

G025

G028

Tipo de operao Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a transao que ser realizada com os registros detalhe do lote. Domnio: R = Arquivo remessa T = Arquivo retorno

G028

G030

Nmero da verso do leiaute do lote Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar qual a verso de leiaute do lote de arquivo encaminhado. O cdigo composto de: Verso = 2 dgitos Release = 1 dgito

G030

G032

Endereo Texto referente localizao da rua/avenida, nmero, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondncia.

G032

G033

Cidade Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para entrega de correspondncia.

G033

G034

CEP Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos) para identificao de logradouros.

G034

37

G035

Sufixo do CEP Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para complementao do cdigo de CEP.

G035

G036

Estado / Unidade da Federao Cdigo do Estado, unidade da federao componente do endereo utilizado para entrega de correspondncia.

G036

G037

Quantidade de contas para conciliao (lotes) Nmero indicativo de lotes de conciliao bancria enviados no arquivo. Somatria dos registros de tipo 1 e tipo de operao = 'E'. Campo especfico para o servio de conciliao bancria. Obs.: o SICREDI no validar esse campo.

G037

G038

Nmero seqencial do registro no lote Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo, para identificar a seqncia de registros encaminhados no lote. Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.

G038

G039

Cdigo de segmento do registro detalhe Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o segmento do registro.

G039

G040

Tipo de moeda Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a moeda utilizada para expressar o valor do documento. Domnio: 'BRL' = Real

G040

G045

Valor do abatimento Valor do abatimento (reduo do valor do documento, devido a algum problema), expresso em moeda corrente.

G045

G049

Quantidade de lotes do arquivo Nmero obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatria dos registros de tipo 1.

G049

G056

Quantidade de registros do arquivo Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatria dos registros de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.

G056

G057

Quantidade de registros do lote Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatria dos registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 so utilizados apenas em alguns produtos (exemplo: extrato para gesto de caixa).

G057

G065

Cdigo da moeda Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a moeda referenciada no ttulo. Domnio: '09' = Real

G065

38

G067

Identificao de registro opcional Cdigo adotado pelo SICREDI para identificao de registros opcionais. Domnio: '01' = Informao de dados do sacador avalista '03' = Informao de dados do sacado

G067

G068

Data de gravao remessa / retorno Data da gravao do arquivo de remessa ou retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde : DD = dia MM = ms AAAA = ano

G068

G069

Identificao do ttulo no banco Nmero adotado pelo banco cedente para identificar o ttulo. Para cdigo de movimento igual a '01' (entrada de ttulos), caso esteja preenchido com zeros, a numerao ser feita pelo banco. A identificao do ttulo no SICREDI/nosso nmero composta por nove dgitos, conforme descrio do item 3.6, pgina 39.

G069

G070

Valor nominal do ttulo Valor original do ttulo. Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais. Quando o valor for expresso em moeda varivel, utilizar 5 decimais.

G070

G071

Data da emisso do ttulo Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano

G071

G072

Identificao do ttulo na empresa Campo destinado para uso da empresa cedente para identificao do ttulo.

G072

G073

Cdigo da Multa Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do critrio de pagamento de pena pecuniria, a ser aplicada pelo atraso do pagamento do ttulo. Domnio: '2' = Percentual O SICREDI apenas aceita o campo multa preenchido com percentual.

G073

39

G074

Data da multa Data a partir da qual a multa dever ser cobrada. Na ausncia, ser considerada a data de vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = ms AAAA = ano Para o SICREDI a data de cobrana da multa sempre ser a data do vencimento.

G074

G075

Valor / percentual a ser aplicado Valor ou percentual de multa a ser aplicado sobre o valor do ttulo, por atraso no pagamento.

G075

G076

Valor da tarifa / custas Valor da tarifa cobrada pelo servio prestado pelo banco cedente referente ao ttulo, expresso em moeda corrente.

G076

G077

Valor do IOF recolhido Valor do IOF (Imposto sobre Operaes Financeiras) recolhido sobre o ttulo, expresso em moeda corrente. Obs.: o SICREDI no validar esse campo.

G077

G078

Valor lquido a ser creditado Valor efetivo a ser creditado referente ao ttulo, expresso em moeda corrente.

G078

G079

Nmero remessa / retorno Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo para identificar a seqncia de envio ou devoluo do arquivo entre o cedente e a cooperativa de crdito/agncia cedente.

G079

3.6 Nosso nmero SICREDI

O nosso nmero SICREDI o nmero do registro que o ttulo recebe ao dar entrada no banco. Nesse item, ser mostrado como dever ser realizada a gerao do nosso nmero padro SICREDI.

3.6.1 Gerao pelo SICREDI

A gerao do nosso nmero SICREDI efetuada na cooperativa de crdito / agncia cedente, onde o ttulo estiver colocado em cobrana; quando o nosso nmero for gerado na cooperativa de crdito/agncia cedente, o campo do nosso nmero no arquivo de remessa deve conter espaos em branco;
40

na confirmao da entrada do ttulo, a cooperativa de crdito / agncia cedente retornar para o cedente o nosso nmero atribudo para o ttulo; a partir desse momento, o cedente deve, obrigatoriamente, referir-se ao ttulo atravs do nosso nmero em qualquer instruo enviada atravs do arquivo remessa.

3.6.2 Gerao pelo cedente

A parte seqencial do nosso nmero controlada pelo cedente; o seqencial do nosso nmero no poder ser repetido para que no haja ttulos com o mesmo nosso nmero; o cedente dever enviar o nosso nmero calculado de acordo com a descrio na prxima pgina, abaixo o leiaute de como ficar o nosso nmero nos bloquetos:

YY B nnnnn d

= Ano da gerao do ttulo = Gerao do nosso nmero: 1 Cooperativa de crdito / agncia cedente. 2 a 9 Cedente. = Nmero seqencial por cedente = Dgito verificador, calculado atravs do mdulo 11

3.6.3 Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11

a) Concatenar os cdigos da cooperativa de crdito / agncia cedente (aaaa), posto

cedente (pp), do cedente (ccccc), ano atual (yy), indicador de gerao do nosso nmero (b) e o nmero seqencial do cedente (nnnnn): aaaappcccccyybnnnnn;

b) atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada dgito, comeando da direita

para a esquerda, efetuando cada multiplicao;

A X 4 = 4a

a x 3 = 3a

A X 2 = 2a

a x 9 = 9a

P X 8 = 8

P X 7 = 7a

C X 6 = 6c

c x 5 = 5c

C X 4 = 4c

C X 3 = 3c

C X 2 = 2c

Y X 9 = 9y

y x 8 = 8y

b x 7 = 7b

n x 6 = 6n

N X 5 = 5n

n x 4 = 4n

n x 3 = 3n

N X 2 = 2n

c) somar o resultado de cada multiplicao;

41

d) dividir o resultado da soma por 11 (onze); e) identificar o resto da diviso; f) dgito verificador ser o resultado da subtrao: 11 - resto da diviso. Se o resultado
da subtrao for 10 (dez) ou 11 (onze), o dgito verificador ser 0 (zero). Exemplo: cooperativa de crdito/agncia cedente posto cedente ano byte da gerao nmero seqencial : 0165 : 02

: 00623 : : 07 2 (nosso nmero gerado pelo cedente)

: 00003

Clculo para encontrar o DV do Nosso nmero

0 x 4 = 0 Agncia 1 6 5 x x x 3 2 9 = = = 3 12 45 Posto 0 2 x x 8 7 = = 0 14 0 x 6 = 0 Cedente 0 6 2 x x x 5 4 3 = = = 0 24 6 3 x 2 = 6 Ano Byte Seqencial 0 7 2 0 0 0 0 3 x x x x x x x x 9 8 7 6 5 4 3 2 = = = = = = = = 0 56 14 0 0 0 0 6 Dados Pesos Multiplicaes

Somatrio do resultado de cada multiplicao= 186 186 / 11 = 16,91 10 1 Caso o resultado seja 10 ou 11, o DV ser 0

16 x 11 = 176 186 - 176 = 11 DV= 1 Exemplo:

Ano Byte Seqencial

10 =

DV 1

3.7 Emisso de bloquetos

42

O cedente deve enviar o cadastro do ttulo de acordo com a modalidade com a qual operar com o SICREDI. Aqui, sero apresentadas as possveis modalidades de impresso de bloquetos.

3.7.1 Impresso completa do bloqueto pelo SICREDI

O cedente deve enviar o cadastro completo do ttulo no arquivo remessa para a cooperativa de crdito / agncia cedente. Quando for cobrana sem registro, se necessrio, o cedente deve enviar o texto completo das instrues, que sero impressas nos bloquetos de cobrana; o SICREDI recebe o cadastro do ttulo e dever providenciar a emisso do bloqueto de cobrana, o qual ser entregue ao sacado na sua prpria praa (pelo correio ou por empresas contratadas); se o cedente no quiser que o SICREDI faa a postagem dos bloquetos, estes podero ser impressos e devolvidos ao cedente (atravs da cooperativa / agncia cedente) para que ele mesmo faa a entrega dos bloquetos ao(s) sacado(s). A definio quanto postagem ou no do bloqueto deve ser feita quando do cadastramento do ttulo; os bloquetos so confeccionados no produto auto-envelopvel, cuja entrega efetuada sem comprovante de recebimento pelo sacado, se a postagem for realizada pelo SICREDI.

3.7.2 Impresso completa do bloqueto pelo cedente

O cedente imprime o bloqueto de acordo com o leiaute especificado pelo SICREDI, lembrando que o bloqueto deve, primeiramente, ser homologado pela rea de Suporte da Central de Atendimento;

43

Exemplo de cobrana com registro.

44

para cobrana com registro, o cedente deve enviar o registro cooperativa de crdito / agncia cedente, atravs do arquivo de remessa ou da via de registro do bloqueto primpresso; para cobrana sem registro, o cedente no deve enviar qualquer tipo de registro no arquivo remessa, ficando por sua responsabilidade o controle desses ttulos; para cobrana impresso pelo cedente o campo C010 (identificao da distribuio) dever ser preenchido com o domnio 2 (cedente distribui).

3.7.3 Impresso de bloquetos de cobrana

O bloqueto de cobrana um instrumento de pagamento prtico e eficiente, desde que utilizado corretamente. As emisses de bloquetos de cobrana com irregularidades ocasionam problemas de ordem operacional tanto aos bancos quanto aos associados / clientes usurios. Os bloquetos podem ser impressos pelos bancos ou pelos cedentes. No caso de sua empresa estar confeccionando o bloqueto, faz-se necessria a observao das seguintes regras:

3.7.4 Cdigo de barras

Caractersticas e vantagens: permite representao numrica; utiliza caracteres identificadores de incio e fim; permite leitura bidirecional; cdigo com tamanho varivel; formado pela combinao intercalada de cada dois caracteres, utilizando configurao binria. Por isso, o cdigo deve conter nmero par de caracteres; as barras estreitas (E) so representadas pelo nmero 0 (zero); as barras largas (L) so representadas pelo nmero 1 (um); a forma de codificao de I25. De acordo com a combinao de duas barras estreitas (E) e/ou largas (L), obtm-se a seguinte configurao em ASCII e EBCDIC:
45

Barras INCIO FIM EL LL EE LE

ASCII 3C 3E 4E 57 6E 77

EBCDIC < > N W n w

para se ter uma dupla de barras acima, deve-se, primeiramente, substituir os nmeros de 0 a 9 de acordo com a representao a seguir:

Nmero 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Representao 00110 10001 01001 11000 00101 10100 01100 00011 10010 01010

Exemplo: para representar 123, tem-se que acrescentar o nmero 0 (zero) esquerda, de forma a obtermos nmero par de dgitos; observando-se a representao acima, deve-se pegar o primeiro BIT do nmero e juntar ao primeiro BIT do nmero 1; fica formado o par 01; esse novo par significa uma barra E (estreita) e outra L (larga); a configurao em ASCII igual a 4E.

46

essa lgica deve ser seguida para todos os BITs de cada dupla de nmeros e para todos os nmeros a serem representados por este cdigo; Ento, a codificao do nmero 0123 ser:

INCIO <

0 1 E L 3C 4E N

0 0 E E 6E N

1 0 1 0 0 1 L E L E E L 77 4E 4E 57 W w N

0 1 E L

1 1 L L 6E 6E N N

0 0 E E 6E N

0 0 1 0 E E L E 77 3E n w

FIM >

O Cdigo de barras para a cobrana contm 44 posies dispostas da seguinte forma: Posio 01 - 03 04 - 04 05 - 05 06 09 10 - 19 20 - 44 Tam 03 01 01 04 10 25 Descrio Identificao do banco Cdigo da moeda Dgito verificador Geral do cdigo de barras Fator de vencimento (no obrigatrio) Valor Campo livre 9999 9999999999 conforme item a seguir Contedo no SICREDI 748 9

Composio do campo livre do cdigo de barras dos bloquetos do SICREDI cobrana para impresso completa dos bloquetos pelo cedente:
Posio Tam 20 20 21 21 22 30 31 34 35 36 37 41 42 42 43 43 44 44 01 01 09 04 02 05 01 01 01 Contedo Cdigo numrico correspondente ao tipo de cobrana: 3 SICREDI. Cdigo numrico correspondente ao tipo de carteira: 1 - carteira simples Nosso nmero Cooperativa de crdito / agncia cedente Unidade de atendimento / posto da agncia cedente Cdigo do cedente Filler - zeros Obs.: ser 1 (um) quando houver valor expresso no campo valor do documento. Filler zeros DV do campo livre calculado por mdulo 11 com aproveitamento total (resto igual a 0 ou 1 DV cai para 0)

47

Exemplo de clculo para encontrar o DV do campo livre:

Tipo Tipo de de 1=com

Nosso Nmero

Cooperativa Posto

Cedente

valor 0=sem valor

Fixo

cob. cart.

3
x

1
x

0 7 2 0 0 0 0 3 1 0 1 6 5 0 2 0 0 6 2 3
x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x

1
x

0
x

Campo livre

9
=

8
=

7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = =

3
=

2
=

Pesos

27

0 42 10 0 0 0 0 24 7 0 5 24 15 0 18 0 0 36 10 12

Multiplicaes

241 / 11 = 21,91 21 x 11 = 231

Obs: somatrio do resultado de cada multiplicao= 241

241 231 = 10 Resto (caso 0 ou 1 DV ser zero) 11 10 = 1 DV = 1

3.7.5 Frmula de clculo do dgito verificador geral

O dgito verificador geral corresponde 5a posio do cdigo de barras. O dgito 0 (zero) na 5a posio indicar que o cdigo de barras no possui dgito verificador; atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada um dos 43 dgitos (exceto o prprio DV) do cdigo de barras, comeando da direita para a esquerda; multiplicar cada dgito pelo seu peso correspondente. O primeiro dgito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 3 e, assim, sucessivamente, at chegar ao peso 9, quando se recomea com o peso 2; acumular o resultado de cada multiplicao; dividir o resultado da soma por 11 (onze); identificar o resto da diviso; o dgito verificador ser o resultado da subtrao: 11 - resto da diviso. Se o resultado da subtrao for 0 (zero), 1 (um) ou maior que 9 (nove) o dgito verificador ser 1 (um). Do contrrio, o DV o prprio resultado da subtrao.

48

3.7.6 Impresso

O cdigo de barras do tipo 2 de 5 intercalado: 2 de 5 significa que 5 (cinco) barras definem 1 (um) caractere, sendo que 2 (duas) delas so barras largas; intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tm significado, de maneira anloga s barras; a impresso deve ser realizada em impressoras a laser; a fonte a ser utilizada em impressoras laser XEROX I2501P para a linha que contm os dados do cdigo de barras; posio do cdigo de barras na papeleta: incio da barra deve estar 0,5 cm da margem esquerda da folha (zona de silncio); meio da barra deve estar a 12 mm (doze milmetros) do final da folha; comprimento total deve ser de 103 mm (cento e trs milmetros), conforme a mdia do padro xerox, e altura de 13 mm (treze milmetros). essas posies devem ser seguidas rigorosamente, pois so de fundamental importncia para a leitura da barra, aps o pagamento da papeleta no banco.

3.7.7 Clculo do fator de vencimento

o resultado da subtrao entre a data do vencimento do ttulo e a data base, fixada em 07.10.1997 (03.07.2000 retrocedidos 1000 dias do incio do processo). Trata-se de um referencial numrico de 4 dgitos, situado nas quatro primeiras posies do campo valor, que representa a quantidade de dias decorridos da data base data de vencimento do ttulo. Os bloquetos de cobrana devem conter essas caractersticas para que, quando forem capturados pela rede bancria, os sistemas faam a operao inversa. Ou seja, somar data base ao fator de vencimento capturado, obtendo, dessa forma, a data do vencimento do bloqueto.

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Para obter o fator de vencimento, podem ser utilizadas duas frmulas:

1Data base de 07.10.1997, calculando o nmero de dias entre essa data e a do vencimento (data de vencimento menos data base = fator) Vencimento Data base Fator de vencimento 20.12.2007 - 07.10.1997 3726

2Tabela de correlao data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento 03.07.2000 e, assim, sucessivamente. Fator 1000 1002 1667 4789 9999 Vencimento 03.07.2000 05.07.2000 01.05.2002 17.11.2010 21.02.2025

Observaes: 1) Quando a primeira posio do campo valor do cdigo de barras for zero, significa que, no cdigo de barras/linha digitvel desse ttulo, no consta o fator de vencimento; se tiver fator de vencimento na linha digitvel, torna-se obrigatria a presena dele no cdigo de barras. 2) Bloquetos com vencimento vista ou na apresentao: somam-se 15 dias corridos data do processamento. O resultado dessa operao representa a data do vencimento, cujo fator correspondente deve constar no cdigo de barras (posies 6 a 9) e na linha digitvel (posies 34 a 37).

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3.7.8 Papeleta

Os avisos de cobrana devero obedecer aos seguintes parmetros:

nmero mnimo de vias ou partes - 2 (duas), sendo: 1a via: ficha de compensao 2a via: recibo do sacado

gramatura do papel: mnima de 50g/m2; dimenses: ficha de compensao: 8 a 10 cm X 17 a 21 cm recibo do sacado: a critrio do cedente

cor da via/impresso: fundo branco/impresso azul; fundo branco/impresso preta.

3.7.9 Dados do banco e da linha digitvel na borda superior da ficha de compensao Lado esquerdo Dever constar o nome do banco: o suporte da Central de Atendimento dever fornecer a logomarca a ser impressa; direita do nome do banco, dever ser inserido o seu nmero - cdigo acrescido do dgito verificador. Para o SICREDI: 748-X. O nmero do cdigo dever ser constitudo com caractere de 5mm e traos ou fios de 1,2mm. Fonte xerox UN214A (LAN)/UN214B (POR). Dever constar a representao numrica do contedo do cdigo de barras. As dimenses sero 3,5 a 4mm e traos ou fios de 0,3mm. Fonte xerox DO3HOL(LAN)/DO3HOP (POR). Lado direito

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A linha digitvel foi inserida na ficha de compensao de modo que se possa efetuar a digitao dos dados do ttulo naqueles casos em que a captura automtica no for possvel. Abaixo do cdigo de barras, identificao da ficha (ficha de compensao), com dimenso mxima de 2mm e traos ou fios de 3,0mm; fonte xerox RK2ABL(LAN)/RK2ABP(POR).

3.7.10 Montagem dos dados para composio da linha digitvel

A linha digitvel composta por 5 (cinco) campos. 1o campo: composto pelo cdigo do banco (748), cdigo de moeda (9), as cinco primeiras posies do campo livre (ver sua composio na pgina 45) e o dgito verificador deste 1o campo; 2o campo: composto pelas posies 06 a 15 do campo livre e o dgito verificador deste 2o campo; 3 campo: composto pelas posies 16 a 25 do campo livre e o dgito verificador deste 3 campo. 4o campo: composto pelo dgito verificador geral do cdigo de barras, ou seja, a 5a posio do cdigo de barras; 5 campo: composto pelo fator de vencimento e valor nominal do documento;

Os campos 1, 2 e 3 devero ser editados com um ponto (.) aps os 5 (cinco) primeiros dgitos.

Entre cada campo, dever haver um espao em branco equivalente a 1 (uma) posio. Exemplo: 74893.10727 00003.101656 02006.231019 1 37260000015035.

52

3.7.10.1 Clculo dos dgitos verificadores dos campos 1, 2 e 3 Utilizar mdulo 10; atribuir os pesos (1 ou 2) correspondentes para cada um dos dgitos do campo, comeando da direita para a esquerda, com o peso 2; multiplicar cada dgito pelo seu peso correspondente; primeiro dgito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 1, o terceiro por 2, o quarto por 1 e, assim, sucessivamente:

A
x

B
x

c
x

d
x

e
x

f
x

g
x

h
x

i
x

j
x

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

A+

2b+

c+

2d+

e+

2f+

g+

2h+

I+

2j+

acumular o resultado de cada multiplicao: todo resultado da multiplicao, cujo valor for maior que 10 (dez), os dgitos do resultado devem ser somados, resultando um valor menor que 10 (dez); Exemplos: 5 x 2 = 10 8 x 2 = 16 1+0=1 1+6=7

identificar o nmero mltiplo de 10 (dez) superior ou igual ao resultado da multiplicao; Exemplos: resultado 28 resultado 33 mltiplo de 10 = 30 mltiplo de 10 = 40

dgito verificador a diferena entre o nmero mltiplo de 10 (dez) e o resultado da multiplicao; Exemplos: 30 - 28 = 2 40 - 33 = 7

Exemplo: 74893.10727 00003.101656 02006.231019 1 37260000015035

53

1o campo: 7
x

4
x

8
x

9
x

3
x

1
x

0
x

7
x

2
x

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

14 1+4=5 5

4 4

16 9 6 1 0 7 1+6=7 7 9 6 1 0 7 Somatrio do resultado das multiplicaes = 43 Mltiplo de 10 maior ou igual ao somatrio = 50 50 43 = 7 DV do primeiro campo = 7

4 4 43

2o campo: 0
X

0
X

0
X

0
X

3
X

1
X

0
X

1
X

6
X

5
X

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

0 0

0 0

6 6

0 0 3 2 0 2 Somatrio do resultado das multiplicaes = 14 Mltiplo de 10 maior ou igual ao somatrio = 20 20 14 = 6 DV do segundo campo = 6

10 1+0=1 1

3 campo: 0
X

2
X

0
X

0
X

6
X

2
X

3
X

1
X

0
X

1
X

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

1
=

2
=

0 0 6 4 3 2 Somatrio do resultado das multiplicaes = 21 Mltiplo de 10 maior ou igual ao somatrio = 30 30 21 = 9 DV do terceiro campo = 9

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Para a devida homologao dos bloquetos, necessrio o envio de 10 (dez) bloquetos impressos para a Central de Atendimento SICREDI. Estes bloquetos podero ser enviados via malote, atravs da Unidade de Atendimento/Cooperativa, ou pelo correio no endereo: avenida Assis Brasil, 3940, bairro Jardim Lindia, Porto Alegre /RS, CEP 91060-000.

Algumas espcies de documentos (conforme cdigo comercial) no so passveis de serem protestados. Por exemplo, recibo e nota de dbito. Em funo disso, nos ttulos da cobrana com registro esse campo deve ser preenchido levando-se em considerao a opo C026 (cdigo para protesto). Na cobrana sem registro, como no h procedimentos de cartrio, no h problema em relao espcie de documento.

3.8 Procedimentos bsicos

Constam os procedimentos referentes ao cadastramento dos ttulos, gerao e transmisso dos arquivos.

3.8.1 Cadastramentos

3.8.1.1 Do cedente Para iniciar o processo de troca de arquivos o cedente ser previamente cadastrado na cooperativa de crdito / agncia cedente. O cdigo do cedente ser igual ao nmero da sua conta sem o dgito verificador, pois o seu uso ser obrigatrio no nome dos arquivos de remessa e retorno; a cooperativa de crdito / agncia cedente efetuar a negociao com o cedente. Alm disso, disponibilizar todo o material necessrio para que desenvolva o seu sistema prprio de gerao e leitura dos arquivos de cobrana padro FEBRABAN 240 posies; o cedente dever gerar arquivos remessa teste, contendo dados fictcios (cadastro de ttulos novos e instrues para ttulos j cadastrados). Essa remessa dever ser enviada para a Central de Atendimento SICREDI, atravs do e-mail
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teste_convenios@sicredi.com.br, juntamente com o cdigo da cooperativa/agncia, posto e CNPJ do cedente; esses arquivos sero testados e o retorno correspondente ser gerado para que o cedente efetue os testes no seu sistema; para que o processo de troca de arquivos entre em funcionamento nas instalaes de cada cedente essencial sua homologao pela rea de Suporte da Central de Atendimento (a homologao depender da aprovao dos testes).

3.8.1.2 Mensagens impressas nos bloquetos As mensagens so instrues que sero impressas nos bloquetos da cobrana com e sem registro a pedido do cedente (dever constar no leiaute do arquivo remessa); as mensagens para impresso das instrues sobre juros, multa, desconto e protesto automtico so automaticamente impressas pelo sistema da carteira de cobrana do SICREDI nos bloquetos de cobrana, no havendo necessidade do cedente cadastrar essas mensagens para quaisquer ttulos enviados no arquivo remessa.

3.8.2 Arquivos

3.8.2.1 Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito / agncia cedente O cedente efetuar a gerao dos arquivos remessa, sempre que houver movimentos a serem enviados para a sua cooperativa de crdito / agncia cedente ou se quiser solicitar o cadastro de novos ttulos; os arquivos de remessa devero ser transmitidos atravs do software SkyLine disponibilizado para o cedente (a Central de Atendimento SICREDI disponibilizar o software, aps a homologao da remessa teste); a cooperativa de crdito / agncia cedente processar at 10 (dez) arquivos por dia de cada cedente; o horrio mximo de envio dos arquivos de remessa at s 18 horas para que o mesmo seja processado no mesmo dia. Arquivos enviados aps esse horrio sero processados no

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prximo dia til; o cedente somente pode enviar nos arquivos o cadastro de ttulos para cobrana com registro, cujos sacados residam em uma das praas sob responsabilidade do SICREDI ou do banco correspondente responsvel pelos procedimentos de cartrio; na cobrana sem registro podem ser cadastrados ttulos cujos sacados residam em quaisquer praas, mesmo aquelas em que no existam unidades de atendimento do SICREDI; na necessidade de comandar instrues para o ttulo j cadastrado, o cedente dever enviar a instruo para a cooperativa de crdito / agncia cedente atravs do arquivo remessa; a numerao interna dos arquivos obrigatoriamente seqencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o nmero do ltimo arquivo + 1.

3.8.2.2 Gerao de arquivo retorno ao cedente A cooperativa de crdito / agncia cedente efetuar a gerao do arquivo retorno, somente quando houver ocorrncias a serem enviadas para o cedente; somente ser gerado 01 (um) arquivo de retorno por dia para cada cedente. Mesmo que o cedente tenha gerado e transmitido mais de 1 (um) arquivo remessa, o arquivo de retorno contemplar as informaes de todos os arquivos enviados, alm da movimentao do dia. Este arquivo ficar disponvel na caixa postal do cedente atravs do software skyline; os arquivos de retorno ficaro disponveis para o cedente durante 90 dias, sendo que no momento da captura destes arquivos o sistema (skyline) deletar automaticamente os arquivos j lidos; todas as ocorrncias relativas aos ttulos do cedente (confirmao ou rejeio de instrues, liquidaes e cobranas de tarifas) sero enviadas pela cooperativa de crdito / agncia cedente para o cedente atravs do arquivo retorno; a numerao interna dos arquivos obrigatoriamente seqencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o nmero do ltimo arquivo + 1.

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3.8.2.3 Transmisso A transmisso dos arquivos de remessa (enviados) e retorno (recebidos) dever ser realizada atravs do software Skyline. A Central de Atendimento SICREDI ser responsvel pela instalao do software, entrando em contato diretamente com o cedente e repassando as informaes e procedimentos necessrios para a instalao.

3.8.2.4 Descrio dos arquivos de remessa e retorno

Rotina Arquivo Contedo Nomenclatura CCCCC = cdigo cedente MDD = cd. do ms e n do dia da data de gerao do arquivo CRM = indica que o 1 arquivo remessa Cadastro de ttulos novos, instrues para ttulos j cadastrados, pedidos de bloquetos RMX = indica que o cedente enviou mais de um arquivo remessa na data, onde RM = Remessa e X = seqncia do arquivo remessa. Iniciar sempre em 2 (segundo arquivo remessa gerado no dia) e ter seqncia de acordo com a quantidade de arquivos remessa gerados pelo cedente, podendo ser 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 e 0 (dcimo e ltimo arquivo remessa que poder ser gerado pelo cedente). CCCCC = cdigo cedente Gerao do arquivo retorno para o cedente CCCCCMDD.CRT Ocorrncias para ttulos j cadastrados e liquidaes CRT = Indica que arquivo retorno MDD = cd. do ms e n do dia da data de gerao do arquivo

Gerao do arquivo remessa pelo cedente

CCCCCMDD.CRM CCCCCMDD.RMX

LEMBRE-SE! Movimento remessa: situaes codificadas atribudas a cada ttulo; Ocorrncias: confirmao ou rejeio das instrues dadas aos ttulos. Atividade de gerenciamento exclusivo da cooperativa de crdito / agncia cedente.

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3.8.2.5 Codificao dos meses Ms JANEIRO FEVEREIRO MARO ABRIL MAIO JUNHO Cdigo 1 2 3 4 5 6 Ms JULHO AGOSTO SETEMBRO OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO Cdigo 7 8 9 O (LETRA) N D

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