Ao iniciar o uso da planilha limpe as informaes inseridas como exemplos nos campos autorizados para ilustrar a funcionalidade da ferramenta. As pastas que NO necessitam de preenchimento esto protegidas por senhas para evitar que as frmulas sejam apagadas acidentalmente. 2 passo: A planilha est configurada em: Pastas com nome dos meses de consumo; pasta "Real" consolida as informaes lanadas mensalmente; pasta "Previso" para lanamento antecipado dos gastos previstos para todo o ano seguinte; pasta "C.Crdito" para acompanhamento das compras parceladas; pasta "Aplicaes" para consolidar informaes sobre investimentos; pasta "Real x Previsto" para comparar os gastos realizados e previstos e auxiliar na reoganizao dos recursos; e pasta "Grfico" para avaliar o desempenho e identificar origem e destino dos recursos . importante antes de iniciar o ano, preencher a planilha de previso, no precisa ser valores exatos, basta acompanhar a mdia de receita e despesas do ano anterior. Para auxiliar a identificao de onde a conta deve ser lanada, entre em qualquer ms e localize o boto e localize onde esta conta deve ser lanada e preencha todos os meses. Esta planilha ser preenchida uma nica vez, voc gastar um tempinho a mais, porm, somente uma vez para preencher os campos, imagine como ser sua vida financeira durante o ano todo. No dia-a-dia o preenchimento da planilha ser mais rpido e fcil, aps selecionar o ms em curso, preencha apenas os campos com fundo branco, cada conta ocupar uma linha. Sero preenchidas cinco campos: Cdigo da conta, data, descritivo ou nome do fornecedor, valor e meio de pagamento. As informaes mais revelantes sobre receita/despesa sero preenchidas nas pastas mensais. As pastas: "Real" e "Grfico" sero preenchidas automaticamente, as pastas "C.Crdito" e "Aplicaes" apresentam campos que devem ser preenchidos conforme a orientao indicada nas pastas. 3 passo: Nas pastas mensais, alm do lanamento da conta (receita ou despesa), haver um registro da movimentao financeira, atravs do saldo de pagamento das contas. A movimentao do saldo no ms, partir do saldo anterior, que dever ser preenchido ao iniciar o ms, o fluxo ser atualizado a cada novo lanamento de conta. Para essa condio, a movimentao seguir os meios de pagamento e respectivos canais (conta corrente, dinheiro e carto de crdito). Para que os campos da movimentao do saldo no ms reconhea qual canal de pagamento foi utilizado, realize a (entrada/sada) ao lado do valor de cada conta com o boto e registre no campo correspondente o cdigo do meio de pagamento. Preencha somente os campos vazios com fundo branco, cada despesa dever ocupar uma linha, para saber qual o cdigo correspondente. Antes de fazer o lanamento verifique o cdigo da despesa. Ex.: Grupo Educao - Subgrupo Matrcula/Mensalidade = E1. Ao digitar o cdigo o texto surgir no campo indicado basta lanar o nome do estabelecimento, o valor e o meio de pagamento utilizado. Digite nos campos correspondentes o saldo final do ms anterior e saldo parcelado do carto de crdito para prxima fatura
4 passo: As informaes lanadas nos meses sero automaticamente transferedas para a pasta "Real" , nessa tabela ser possvel acompanhar tudo que foi recebido e gasto no ano. Logo abaixo da tabela com detalhamento das contas, est disponvel o consolidado e o resumo do fluxo dos meios de pagamentos (entradas/sadas). O acompanhamento dessas duas planilhas importante para a compreenso que no pagamos exatamente como recebemos e consumimos, portanto uma complementa a outra e auxilia na deciso de como consumir e administrar o risco de endividamento.
5 passo: A pasta "Previsto Ano" deve ser preenchida com a mdia simples das receitas e despesas realizadas nos ltimos seis meses, mesmo que seja do ano anterior. Se no for possvel, estime com base nos valores do ms atual e faa ajustes durante os primeiros meses do ano e procure se manter dentro do oramento previsto.
6 passo: A pasta "C.Credito" dever ser preenchida com os dados correspondentes aos lanamentos com parcelamento de compras no carto, e projeo dos valores para os prximos meses.
7 passo: A pasta "Aplicaes" tem o objetivo de estimular o consumidor a refletir o consumo e programar recursos para realizar gastos emergenciais ou projetos futuros. A estrutura da da pasta possibilita a incluso de outros campos de acordo com as aplicaes que cada usurio possui em funo da grande variedade de investimentos existentes. O objetivo da tabela estimular a formao de uma reserva, partindo da caderneta de poupana, acessvel ao perfil de toda a populao e de baixo risco. A planilha no realiza o clculo de remunerao, mas a consolidao dos investimentos a partir dos registros obtidos em extratos para acompanhar ao longo do ano a composio do saldo. extratos dos bancos, o acompanhamento consolidado das contas. Juntamente com a tabela de aplicaes financeiras foi projetada uma tabela bem simples identificada como "Projetos Futuros - quanto guardar para realizar..." a proposta registrar projetos e planos futuros, muitos sem data determinada, mas que possvel projetar hoje o investimento necessrio e programar a formao do saldo necessrio para realiz-lo em algum momento futuro.
8 passo: A pasta "Real x Previsto" apresenta a comparao entre o real x previsto mensal e a participao percentual de cada grupo de despesa sobre a receita no ms. Esta tabela e tambm a pasta contendo os grficos so preenchidas automaticmente, conforme a incluso dos dados mensalmente.
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta
Receita Moradia Servios Financeiros Servios Financeiros Transporte Alimentao Transporte Pessoais Pessoais
Janeiro
Descritivo
Salrio Condomnio Fatura carto de crdito Banco "Meu Dinheiro" Estacionamento Park Sorvete a praa Posto Gasol Loja dos calados - Sandlia de Prata Loja Eletronicos - Tablet XYZ - 900,00 3x 300,00
2014
Meio de pagamento
Sub-grupo de conta
Aposentadoria Condomnio Pagamento da fatura do carto de crdito Saque Estacionamento Refeio fora de casa Combustvel Vesturio / Calados / Acessrios Outros
Cod. Data
R4 M2 F7 F9 T4 A4 T3 P1 P4 1-Jan 1-Jan 1-Jan 1-Jan 5-Jan 5-Jan 6-Jan 7-Jan 28-Jan
Valor R$
1,200.00 300.00 350.00 300.00 20.00 15.00 89.00 150.00 300.00 DP DB DB SQ DI DI DI CC PC
Saldo no ms
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) -92.80 1,107.20 807.20 457.20 157.20 157.20 157.20 157.20 157.20 157.20 Dinheiro (+ / -) 0.00 0.00 0.00 0.00 300.00 280.00 265.00 176.00 176.00 176.00 C. de Crdito (+) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 150.00 450.00
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta
Receita Alimentao Pessoais
Fevereiro
Descritivo Valor R$
4,000.00 1,380.00 300.00
Sub-grupo de conta
Salrio / Adiantamento Supermercado Outros
Cod. Data
r1 a1 P4
Saldo no ms
2014
Meio de pagamento
dp db PC
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) -16.80 3,983.20 2,603.20 2,603.20 Dinheiro (+ / -) 0.00 0.00 0.00 C. de Crdito (+) 0.00 0.00 300.00
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta
Pessoais Outros
Maro
Descritivo Valor R$
300.00 PC
2014
Meio de pagamento
Sub-grupo de conta
Cod. Data
P4
Saldo no ms
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) 0.00 Dinheiro (+ / -) 0.00 C. de Crdito (+) 300.00
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta Sub-grupo de conta Cod. Data Descritivo
Abril
Valor R$
2014
Meio de pagamento
Saldo no ms
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) Dinheiro (+ / -) C. de Crdito (+)
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta Sub-grupo de conta Cod. Data Descritivo
Maio
Valor R$
2014
Meio de pagamento
Saldo no ms
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) Dinheiro (+ / -) C. de Crdito (+)
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta Sub-grupo de conta Cod. Data Descritivo
Junho
Valor R$
2014
Meio de pagamento
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) Dinheiro (+ / -) C. de Crdito (+)
Saldo no ms
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta Sub-grupo de conta Cod. Data Descritivo
Julho
Valor R$
2014
Meio de pagamento
Saldo no ms
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) Dinheiro (+ / -) C. de Crdito (+)
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta Sub-grupo de conta Cod. Data Descritivo
Agosto
Valor R$
2014
Meio de pagamento
Saldo no ms
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) Dinheiro (+ / -) C. de Crdito (+)
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta Sub-grupo de conta Cod. Data Descritivo
Setembro
Valor R$
2014
Meio de pagamento
Saldo no ms
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) Dinheiro (+ / -) C. de Crdito (+)
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta Sub-grupo de conta Cod. Data Descritivo
Outubro
Valor R$
2014
Meio de pagamento
Saldo no ms
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) Dinheiro (+ / -) C. de Crdito (+)
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta Sub-grupo de conta Cod. Data Descritivo
Novembro
Valor R$
2014
Meio de pagamento
Saldo no ms
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) Dinheiro (+ / -) C. de Crdito (+)
Oramento Domstico
Descritivo de Receitas e Despesas realizadas
Grupo de conta Sub-grupo de conta Cod. Data Descritivo
Dezembro
Valor R$
2014
Meio de pagamento
Saldo no ms
Movimentao do saldo no ms
Saldo do ms anterior
C.Corrente (+ / -) -165.00 Dinheiro (+ / -) C. de Crdito (+)
Oramento Domstico
Detalhamento mensal das receitas e despesas realizadas no ano
Receita Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, restituio IR) Outras Receitas Janeiro 1,200.00 1,200.00 15.00 15.00 300.00 300.00 109.00 89.00 20.00 450.00 150.00 300.00 874.00 326.00 326.00 Fevereiro 4,000.00 4,000.00 1,380.00 1,380.00 300.00 300.00 1,680.00 2,320.00 2,646.00 Maro 300.00 300.00 300.00 (300.00) 2,346.00 2,346.00 Abril 2,346.00 Maio 2,346.00 Junho 2,346.00
2014
Julho 2,346.00 Agosto 2,346.00 Setembro 2,346.00 Outubro 2,346.00 Novembro 2,346.00 Dezembro Total 4,000.00 1,200.00 5,200.00 Total 1,395.00 1,380.00 15.00 300.00 300.00 109.00 89.00 20.00 1,050.00 150.00 900.00 2,854.00 2,346.00
Moradia
Prestao /Aluguel de imvel Condomnio Consumo de gua Servio de limpeza( diarista ou mensalista) Energia Eltrica Gs IPTU Decorao da casa Manuteno / Reforma da casa Celular Telefone fixo Internet / TV a cabo
Educao
Matricula Escolar/ Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar
Animal de Estimao
Rao Banho / Tosa Veterinrio / medicamento Outros (acessrios, brinquedos, hotel, dog walker)
Sade
Plano de sade Medicamentos Dentista Terapia / Psiclogo / Acupuntura Mdicos/Exames fora do plano de sade Academia / Tratamento Esttico
Transporte
nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Auto Manuteno / Lavagem / Troca de leo Licenciamento Pedgio IPVA
Pessoais
Vesturio / Calados / Acessrios Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal Presentes Outros
Lazer
Cinema / Teatro / Shows Livros / Revistas / Cds Clube / Parques / Casa Noturna Viagens Restaurantes / Bares / Festas
Servios Financeiros
Emprstimos Seguros (vida/residencial) Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Imposto de Renda a Pagar
Total das despesas Saldo Mensal Receitas (-) Despesas Saldo acumulado no ano
(16.80)
2,603.20
(165.00)
(165.00)
150.00 300.00
300.00
300.00
150.00 900.00
Oramento Domstico
Composio mensal das receitas e despesas previstas para o ano
Receita Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, restituio IR) Outras Receitas Janeiro 10.00 100.00 100.00 100.00 100.00 150.00 560.00 Fevereiro Maro Abril Maio Junho
2014
Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total 10.00 100.00 100.00 100.00 100.00 150.00 560.00 Total 50.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 120.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 40.00 10.00 10.00 10.00 10.00 40.00 10.00 10.00 10.00 10.00 60.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 90.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 40.00 10.00 10.00 10.00 10.00 40.00 10.00 10.00 10.00 10.00 70.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 550.00 10.00
Fevereiro -
Maro -
Abril -
Maio -
Junho -
Julho -
Agosto -
Setembro -
Outubro -
Novembro -
Dezembro -
Janeiro 50.00 Supermercado 10.00 Feira / Sacolo 10.00 Padaria 10.00 Refeio fora de casa 10.00 Outros (caf, gua, sorvetes, etc) 10.00 Moradia 120.00 Prestao /Aluguel de imvel 10.00 Condomnio 10.00 Consumo de gua 10.00 Servio de limpeza( diarista ou mensalista) 10.00 Energia Eltrica 10.00 Gs 10.00 IPTU 10.00 Decorao da casa 10.00 Manuteno / Reforma da casa 10.00 Celular 10.00 Telefone fixo 10.00 Internet / TV a cabo 10.00 Educao 40.00 Matricula Escolar/ Mensalidade 10.00 Material Escolar 10.00 Outros cursos 10.00 Transporte escolar 10.00 Animal de Estimao 40.00 Rao 10.00 Banho / Tosa 10.00 Veterinrio / medicamento 10.00 Outros (acessrios, brinquedos, hotel, dog walker) 10.00 Sade 60.00 Plano de sade 10.00 Medicamentos 10.00 Dentista 10.00 Terapia / Psiclogo / Acupuntura 10.00 Mdicos/Exames fora do plano de sade 10.00 Academia / Tratamento Esttico 10.00 Transporte 90.00 nibus / Metr 10.00 Taxi 10.00 Combustvel 10.00 Estacionamento 10.00 Seguro Auto 10.00 Manuteno / Lavagem / Troca de leo 10.00 Licenciamento 10.00 Pedgio 10.00 IPVA 10.00 Pessoais 40.00 Vesturio / Calados / Acessrios 10.00 Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal 10.00 Presentes 10.00 Outros 10.00 Lazer 40.00 Cinema / Teatro / Shows 10.00 Livros / Revistas / Cds 10.00 Clube / Parques / Casa Noturna 10.00 Viagens Restaurantes / Bares / Festas 10.00 Servios Financeiros 70.00 Emprstimos 10.00 Seguros (vida/residencial) 10.00 Previdncia privada 10.00 Juros Cheque Especial 10.00 Tarifas bancrias 10.00 Financiamento de veculo 10.00 Imposto de Renda a Pagar 10.00 Total das despesas 550.00 10.00 10.00
10.00 -
10.00
10.00
10.00
10.00
10.00
10.00
10.00
10.00
10.00
10.00
Oramento Domstico
2014
Comparativo Ms Real x Previsto
Total de Receitas Lquida
Receita Total de Despesas Alimentao Moradia Educao Animal de Estimao Sade Transporte Pessoais Lazer Servios Financeiros Real 1,200.00 874.00 15.00 300.00 0.00 0.00 0.00 109.00 450.00 0.00 0.00 326.00
A indicao de erro no clculo da tabela ser eliminada, quando as informaes forem inseridas nas pastas de despesas de cada ms e o preenchimento da planilha "Previso"
No ms:
Previsto 560.00 550.00 50.00 120.00 40.00 40.00 60.00 90.00 40.00 40.00 70.00 10.00
Janeiro
Variao 640.00 -324.00 35.00 -180.00 40.00 40.00 60.00 -19.00 -410.00 40.00 70.00 316.00 Part. % da despesa sobre a receita Real 73% 1% 25% 0% 0% 0% 9% 38% 0% 0%
1,400.00 1,200.00 1,000.00 800.00 600.00 400.00 200.00 0.00
Ms: Fevereiro
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Variao 4,000.00 -1,680.00 -1,380.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -300.00 0.00 0.00 2,320.00 Part % da despesa sobre a receita Real 42% 35% 0% 0% 0% 0% 0% 8% 0% 0%
4,500.00 4,000.00 3,500.00 3,000.00 2,500.00 2,000.00 1,500.00 1,000.00 500.00 0.00
Ms:
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -
Maro
Variao 0.00 -300.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -300.00 0.00 0.00 -300.00 Part % da despesa sobre a receita Real #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
350.00 300.00 250.00 200.00 150.00 100.00 50.00 0.00
Ms:
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -
Abril
Variao 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Part % da despesa sobre a receita Real #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1.00 0.90 0.80 0.70 0.60 0.50 0.40 0.30 0.20 0.10 0.00
Ms:
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -
Maio
Variao 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Part % da despesa sobre a receita Real #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1.00 0.90 0.80 0.70 0.60 0.50 0.40 0.30 0.20 0.10 0.00
Ms:
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -
Junho
Variao 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Part % da despesa sobre a receita Real #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1.00 0.90 0.80 0.70 0.60 0.50 0.40 0.30 0.20 0.10 0.00
Ms:
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -
Julho
Variao 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Part % da despesa sobre a receita Real #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1.00 0.90 0.80 0.70 0.60 0.50 0.40 0.30 0.20 0.10 0.00
Ms:
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -
Agosto
Variao 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Part % da despesa sobre a receita Real #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1.00 0.90 0.80 0.70 0.60 0.50 0.40 0.30 0.20 0.10 0.00
Ms: Setembro
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Variao 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Part % da despesa sobre a receita Real #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1.00 0.90 0.80 0.70 0.60 0.50 0.40 0.30 0.20 0.10 0.00
Ms:
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -
Outubro
Variao 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Part % da despesa sobre a receita Real #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1.00 0.90 0.80 0.70 0.60 0.50 0.40 0.30 0.20 0.10 0.00
Ms: Novembro
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Variao 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Part % da despesa sobre a receita Real #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1.00 0.90 0.80 0.70 0.60 0.50 0.40 0.30 0.20 0.10 0.00
Ms: Dezembro
Previsto 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Variao 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Part % da despesa sobre a receita Real #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1.00 0.90 0.80 0.70 0.60 0.50 0.40 0.30 0.20 0.10 0.00
Ateno! Esta planilha deve ser preenchida apenas com as compras parceladas em todos os cartes que possuir, inclusive anuidade. Transfira os lanamentos mensais que foram registrados como meio de pagamento: "PC" parcelamento no carto e projete para os meses futuros correspondente ao parcelamento. Por exemplo: compra feita em janeiro em 3 parcelas o lanamento dever ocorrer em fevereiro, maro e abril. O objetivo desse acompanhamento observar o nvel de comprometimento futuro da renda.
Data
Descritivo
Meio de pagamento
PC
Valor Total
900.00
Qantidade Parcelas
3
Valor Parcela
300.00
Jan
Fev
300.00
Mar
300.00
Abr
300.00
Mai
Jun
Jul
Ago
Set
Out
Nov
Dez
Total
900.00 900.00
Saldo no ms
900.00
300.00
300.00
300.00
Oramento Domstico
Resumo de Aplicaes Financeiras
Data
20-Dec 20-Jan 20-Jan 21-Feb
Ateno! Esta planilha no realiza o clculo do rendimento, apenas consolida as aplicaes com os seus respectivos valores j apurados. Transfira os valores dos extratos mensais e preencha os valores nos campos correspondentes nos campos indicados com fundo cinza.
2014
Saldo Inicial
100.00
Investimento Poupana
Aplicao inicial Rendimentos Nova aplicao Resgate parcial de aplicao (-) Saldo Poupana
Mar
301.55
Abr
251.55
Mai
251.55
Jun
251.55
Jul
251.55
Ago
251.55
Set
251.55
Out
251.55
Nov
251.55
Dez
251.55
Total
251.55 1.55 200.00 50.00 251.55 601.80 1.80 400.00 601.80 951.80 1.80 50.00 951.80
50.00 251.55
251.55
251.55
251.55
251.55
251.55
251.55
251.55
251.55
251.55
1,000.60
1,001.80
400.00 601.80
601.80
601.80
601.80
601.80
601.80
601.80
601.80
601.80
601.80
Fundo de Investimentos
20-Dec 20-Jan 20-Jan 21-Jan Aplicao inicial Rendimentos liquido (-) Imposto de renda Nova aplicao Resgate parcial de aplicao (-) Saldo do fundo 1,000.00 1,000.00 0.60 1,000.60 1.20 1,001.80 951.80 951.80 951.80 951.80 951.80 951.80 951.80 951.80 951.80
1,000.60
1,001.80
50.00 951.80
951.80
951.80
951.80
951.80
951.80
951.80
951.80
951.80
951.80
Total de investimentos
2,201.70
2,305.15
1,805.15
1,805.15
1,805.15
1,805.15
1,805.15
1,805.15
1,805.15
1,805.15
1,805.15
1,805.15
1,805.15
Jan
Fev
Mar
Abr
Mai
Jun
Jul
Ago
Set
Out
Nov
Dez
Total
-
Saldo no ms
Oramento Domstico
Desempenho grfico da movimentao de Receitas e Despesas Evoluo da receita e despesa em 2013
4,500 4,000 3,500
3,000 2,500 2,000 1,500
2014
1,000 500 0 1 2 3 4 5
Receita
10
11
12
Total de Despesas
Pessoais 37%
Alimentao 49%