Control de Documentacion

BANCO DEL BAJIO S.A.

CEDULA DE CONTROL Y VERIFICACION DE DOCUMENTACION EN EXPEDIENTE
N. Suc.: 011 Nombre de Suc: Fecha: 12-Jul-12
Nombre del cliente:
Nom. del Gpo eco. Ejecutivo de Cuenta:
Crdito < 900 mil UDIS Crdito >= 900 mil udis Crdito Relacionado
Autorizaciones
Existe Falta
Fecha compromiso
de entrega
Observaciones
Solicitud de Crdito o Carta promocin de BB. XX EL IMPORTE N/C DE FECHA 15 DE MARZO 2011
Resoluciones de Crdito Vigentes XX DE FECHA 16 DE MARZO DE 2011
Estudios de Crdito XX DE FECHA 16 DE MARZO DE 2011
Cdulas de Calificacin de CNBV (Ultimos cuatro trimestres) N/A PARAMETRIZADO
Formato de Confirmacin de origen de los recursos que conforman la garanta liquida N/A
I n f o r m e s
Reporte de visitas al negocio XX 13 DE JULIO DE 2012
Reporte de Informacin Comercial (Mnimo 2) XX DENTRO DE BC
Reporte de Referencias Bancarias (Mnimo 3) XX DENTRO DE BC
Reporte del Bur de Crdito y copia de la autorizacin para consulta del BC. XX DE FECHA 13 JUL 12. SATISFACTORIO.
Verificacin de Sociedad XX XX
DE FECHA 10-ABR-12. LIBRE DE
GRAVAMEN, FALTAN TODOS LOS
MOVIMIENTOS DE LAS DEMS
ESCRITURAS
Verif. de Propiedades reportados en Estado Financiero XX 10-ABR-12. 1 PROPIEDAD GRAVADA CON BB
Identificacin e integracin del grupo econmico al que pertenece. XX CONDICION PRECEDENTE
Documentacin Legal
a) Referente a la empresa y/o persona fsica acreditada
Copia del alta de Registro Federal de Contribuyentes y Cdula Fiscal XX
RFC: ABI-100302-M84. INICI DE
OPERACIONES 02-MAR-10
Acta de Matrimonio N/A
Acta de Nacimiento N/A
Comprobante de Domicilio XX CFE MARZO 2012
Acta Constitutiva con datos de Registro debidamente inscritas en el RPC y dictamen. XX
EP 11,179 Y DICTAMEN. 02-MAR-10. ACTA
CONSTITUTIVA.
Escrituras de reformas y dictamen N/A
Modificacion al objeto social y dictamen N/A
Ultimo aumento al Capital Social XX
EP 11,179 Y DICTAMEN. CAPITAL SOCIAL
POR $59,489 M.N.
Cambio de Denominacion y dictamen N/A
Fusiones o Escisiones y dictamen XX
EP 11,179 Y DICTAMEN. DE FECHA 03-DIC-
09 SE AUTORIZA LA ESCICION DE
INDUSTRIAS ALCOSA SA DE CV
RESULTANDO LA CONSTITUCION DE LA
EMPRESA ALCOSA BIOTEC, S.A DE C.V.
Escritura de Poderes del Representante de la empresa y dictamen. XX
EP 11,179 Y DICTAMEN. RAMON
GUTIERREZ QUINTANILLA (APODERADO
GENERAL) Y FRANCISCO NUEZ
URQUIZA (DIRECTOR GENERAL), AMBOS
CON FACULTADES PARA SUSCRIBIR
TTULOS DE CRDITO.
-Apoderados : JUAN RAMN GUILLERMO GUTIERREZ QUINTANILLA XX IFE FOLIO 82623773**
FRANCISCO NUEZ URQUIZA
Identificacion de Apoderados
Copia de Contratos de crdito con otros bancos o terceros o XX
FALTA RELACIN DE
DEUDA FIRMADA POR
EL CLIENTE.
AGUASCALIENTES AUTOMOTORES SA DE
CV Y PERSONAS RELACIONADAS (5).
DESCRIPCION EN NOTA EJECUTIVA.
carta firmada por el representante legal de la empresa describiendo
gravamenes y limitaciones
Copia del original de los Contratos firmados con Banco del Bajo, con sello de XX ACCC/CCI/GH POR $1,000 USD
su inscripcin en el RPC y/o Propiedad. XX
Vo.Bo. Del rea de jurdico sobre los contratos firmados. XX ACCC/CCI/GH POR $1,000 USD
Copia de pagars y/o resguardo de caja. N/A NO REPORTA RIESGOS A LA FECHA.
b) Referente a las Garantas ofrecidas
Copia de facturas y/o relacin de bienes muebles N/A
Copia de Escrituras de los bienes inmuebles otorgados en Garanta XX
E.P. 11,179 DE FECHA 02-03-2010 Y
DICTAMEN DE FECHA 04-02-2011, EN
Certificados de Libertad de gravamen de los bienes otorgados en Gta y de sociedad. XX FALTA EN QUANTUM
XX
4 GRAVAMENES CON BB (3 IND. ALC. $600
$1,000 USD MODI. / 1 ALC. BITEC) DE
FECHA 23-JUN-11.
Reporte de Inspeccin Fsica de las Gtas con las respectivas firmas. XX CUMPLIR TAREAS DE SEGUIMIENTO
Avalos de lo bienes otorgados en Garanta XX 26 DE MAYO DE 2008. $16,398 MN*
Cotizacin de equipo a adquirir N/A
Informacin Financiera
Balance con antigedad no mayor a tres meses XX EEFF DIRECTOS AL 31 DE MARZO DE 2012
Estado de Prdidas y Ganancias XX EEFF DIRECTOS AL 31 DE MARZO DE 2012
Relaciones Analticas XX A MARZO DE 2012
Relacin de inmuebles reportados en EF con datos de inscripcin XX FALTA RELACION A MARZO 2012
Balances correspondientes a los 3 aos inmediatos anteriores XX EEFF DICTAMINADOS 2010 Y 2011.
Estados Resultados relativos a los Balances anteriores XX EEFF DICTAMINADOS 2010 Y 2011.
Declaracin anual de impuestos de los 2 ltimos ejercicios internos. NA
Flujo de Efectivo en caso de crdito >=900mil udis XX PROYECTADO 2012
Balances Proyectados por lo menos hasta por un periodo igual NA
al plazo del crdito (Largo Plazo) NA
Estado de Prdidas y Ganancias proyectados (Largo Plazo) NA
Bases de proyeccin XX
Evaluacin tcnica (Agropecuario, inmobiliario, etc) XX
FALTA EV. TEC. POR
$1,250 USD. FALTA
EN QUANTUM LA EV.
ANTERIOR POR $1,000
USD EV. TECNICA POR $1,250 USD
Informacin a recabar del Avalista
Nombre de Avales: 1. NORG DE MXICO, S.A DE C.V.
y/o Deudores Solidarios
Existe Falta
Fecha compromiso
de entrega
Observaciones
Balance y Edo. de Resultados con antigedad no mayor a 3 meses XX REVISAR NORG EEFF DIRECTOS A MARZO 2012
Relacin de inmuebles reportados en EF con datos de inscripcin N/A NO REPORTAN INMUEBLES A AL FECHA.
Certificado y/o verificacin de gravamen de los bienes otorgados en Gta a favor de
BB inscritos en el RPP y/o C.
INICI
OPERACIONES EN
MARZO 2010
XX IFE FOLIO 77095416
** EN EXPEDIENTE DE INDUSTRIAS ALCOSA SA DE CV
2. INDUSTRIAS ALCOSA, S.A DE C.V.
CELAYA
ALCOSA BIOTEC, S.A DE C.V.
N/A ING. JUAN DAVID ESTRADA SESENTO
Nota:
1.- Utilizar una "X" en el espacio de "existe o "falta"
2.- En caso de no aplicar el concepto, utilizar NA
XX
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BANCO DEL BAJIO S.A.
CEDULA DE CONTROL Y VERIFICACION DE DOCUMENTACION EN EXPEDIENTE
Balances y Estado de Resultados correspondiente a los 3 aos anteriores. XX EEFF DICTAMINADOS 2009, 2010 Y 2011.
Relacin de Bienes con antigedad no mayor a tres meses (PERFIS) N/A
Relacin de Ingresos y Egresos con cierre a la misma fecha N/A
que la relacin patrimonial (PERFIS) O Declaracin de Impuestos . N/A
Copia del alta de Registro Federal de Contribuyentes y Cdula Fiscal XX
FALTAN EN QUANTUM
(1)
1) RFC: NME 040323 UP8** / 2) RFC: IAL-
810729-976**
Acta Constitutiva con datos de Registro con dictamen XX
1) EP. 9,947 Y DICTAMEN. ACTA
CONSTITUTIVA** 2) 13,406 Y DICTAMEN.
CONSTITUCION DE "ALFALFAS
CONCENTRADAS, S.A"
Escrituras de reformas con dictamen XX
1) 11,837 (23-DIC-11) MODIFICACION Y
REFORMA TOTAL A LOS ESTATUTOS
SOCIALES. 2) EP 34,541 NUEVO
CONSEJO DE ADMON. PRESIDENTE:
RAMON GTZ. QUINTANILLA. 2) EP. 3,384 Y
DICTAMEN. SE DENOMINA INDUSTRIAS
ALCOSA S.A. EP 3,844 CAMBIA A S.A DE
C.V.
Modificacin al objeto social con dictamen XX
1) EP 31,505 Y DICTAMEN. MODIF. A LA
DURACIN DE LA SOC. 100 AOS. 2) EP.
11,115 CAMBIO DE DOMICILIO DEL D.F. A
CELAYA, GTO.
Ultimo aumento al Capital Social con dictamen XX
2) ACTA 643 MAR 01.
NO ESTA INSCRITA.
TENEMOS DICTAMEN. /
FALTA EP DONDE SE
TRASPASEN LAS
ACCIONES A NORG DE
MEXICO
1) EP 11,999, FALTA DICTAMEN, SE
AUTORIZA AUMENTAR EL CAPITAL POR
$80,000 2) ACTA NO PROTOCOLIZADA,
FALTA EP PARA QUEDAR EN $72,206 M.N.
(REVISAR CON LA VERIF. DE SOC. DE
CELAYA) ($50,000 MN)
Escritura donde conste que puede avalar con dictamen XX XX
1) EP. 9,947 Y DICTAMEN. ACTA
CONSTITUTIVA** (DEBEN FIRMAR TODOS
LOS MIEMBROS DEL CONSEJO) 2) E.P.
34,541 Y DICTAMEN
Fusiones o Escisiones con dictamen XX
2) EP 11,179 Y DICTAMEN. DE FECHA 03-
DIC-09 SE AUTORIZA LA ESCICION DE
INDUSTRIAS ALCOSA SA DE CV
RESULTANDO LA CONSTITUCION DE LA
EMPRESA ALCOSA BIOTEC, S.A DE C.V.
Escritura de Poderes del Representante de la empresa con dictamen XX
1) EP 140,680 Y DICTAMEN. SE NOMBRA
COMO ADMINISTRADO UNICO AL SR.
FRANCISCO NUEZ URQUIZA. 2) EP
34,541 (NOV 09) NUEVO CONSEJO DE
ADMON. PRESIDENTE: RAMON
GUTIERREZ QUINTANILLA
-Apoderados : 1) FRANCISO NUEZ URQUIZA
2) JUAN RAMON GUILLERMO GUTIERREZ QUINTANILLA
Identificaciones1) FRANCISO NUEZ URQUIZA XX XX FALTA EN QUANTUM. IFE FOLIO 77095416
2) JUAN RAMON GUILLERMO GUTIERREZ QUINTANILLA XX XX ACTUALIZAR (03) IFE FOLIO 82623773*
Referencias Bancarias y Comerciales (minimo tres) XX DENTRO DE BC
Reporte del Bur de Crdito y copia de la autorizacin para consulta del BC. XX
1 Y 2) 13 JUL 12. AMBOS SIN RIESGOS.
INDUSTRIAS ALCOSA REPORTA CLAVE
DE PREVENCION.
Verificacin de la Sociedad XX
2) FALTA
VERIFICACION DE
CELAYA.
1) 18-ABR-12. LIBRE. 2) 24-ABR-12
(MEXICO) GRAVADA Y EMBARGADA
(1998).; (CELAYA) LIBRE DE GRAVAMEN
AL 07-08-2012
Verificacin de propiedades N/A NO REPORTAN INMUEBLES
Acta de matrimonio N/A
S e g u r o s
Plizas de Seguros debidamente endosadas a favor de BB, del mueble o inmueble XX INCOMPLETA LA MANDARON A PARTIR DE LA PAGINA 8
que constituya la garanta y que el importe de la pliza cubra el saldo vigente del banco.
Copia del comprobante de pago de la pliza de seguro. XX BBVA DE FECHA 19-07-2012
Administracion de la cartera
Informes de seguimiento de las condiciones contractuales y Gta. XX
Reporte de seguimiento de adeudos vencidos. N/A
Informes de cartera en cobraza judicial y extrajudicial N/A
Pliza contable donde acredite de liquidacin de adeudos (daciones, adjudicaciones y quitas). N/A
Acreditamiento de agotacin de instacias para recuperar un crdito N/A
Pliza de las aplicaciones de crditos castigados N/A
Informes del comportamiento crediticio del cliente XX
Reporte de Inspeccin, Comprobacin de Inversin. XX CUMPLIR CON TAREAS DE SEGUIMIENTO
ELABORO Vo. Bo.
Nombre y firma del Analista de Crdito Nombre y firma del Ejecutivo de Cuenta
Revis
Nombre y firma del Gerente de Crdito Regional
Elementos a Elaborar por el Ejecutivo de Cuenta Para Entregar a la Gerencia de Crdito.
Existe Falta
Fecha compromiso
de entrega
Observaciones
Resumen de Trminos y Condiciones XX
Anlisis Cualitativo XX SIN FECHA
Descripcin del Proyecto NA
Plan Cuenta NA
Reportes de Rentabilidad, Reciprocidad y Cuadro de Negocios XX FICHA GRUPO ALCOSA
CP. M. ANTONIETA CASTILLO GONZALEZ
LAF. CARLOS J. DE LA CERDA ING. JUAN DAVID ESTRADA SESENTO
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LA PIGMENTADA ASIATICA SA DE CV ESTADOS FINANCIEROS
CONCILIACION DE PARTICIPACION MINORITARIA
FECHA 31-Dec-09 31-Dec-10 31-Dec-11 31-Mar-12 0-J an-00
49 PARTICIPACION MIN. AL INICIO 0 0 0 0
50 AUMENTO EN EFECTIVO
51 ACTUALIZACION PART. MIN. 0 0 0 0
52 TOTAL ADICIONES 0 0 0 0
53 DISMINUCION EN EFECTIVO
54 PARTICIP. MIN. AL FINAL 0 0 0 0 0
CONCILIACION DE INVERSION EN SUBSIDIARIAS/ASOCIADAS
55 INVERSION AL INICIO 0 0 0 0
56 REVALUACION DEL EJ ERCICIO 0 0 0 0
57 SUBTOTAL 0 0 0 0
58 INVERSION AL FINAL 0 0 0 0 0
59 (+) VENTA DE SUBS./ ASOC. 0
60 INVERSION EN EFECTIVO
61 SUBTOTAL 0 0 0 0
CONCILIACION POR ACTUALIZACION EN RESULTADOS
62 UTILIDAD POR POSICION MONETARIA 0 0 0 0
63 (+) REV. O ACT. DEL CAPITAL 0 0 0 0
64 (+) ACTUALIZACION PART. MIN. 0 0 0 0
65 (-) REVALUACION ACTIVO FIJ O 3,803 (212) 38,765 (42,356)
66 (-) REVALUACION DE INV. SUBS / ASOC 0 0 0 0
67 (-) ACTUALIZACION DE INVENTARIO 0 0 0 0
68 TOTAL 3,803 (212) 38,765 (42,356)
CARGOS NO MONETARIOS
69 DIF DEP EDO RESULT Y VAR DE ACUM (33,463) 0 (328) 36,169
70 RESULTADO CAMBIARIO (UTIL.) 184 (19,374) 0 0
71 ACTUALIZACION RESULTADOS 3,803 (212) 38,765 (42,356)
72 (984)
73 AUMENTO EN ESTIM. INCOBRABLES 0 0 492 0
74 TOTAL (29,476) (19,586) 37,945 (6,187)
DESGLOSE DE PERDIDA CAMBIARIA
FECHA 31-Dec-09 31-Dec-10 31-Dec-11 31-Mar-12 0-J an-00
75 CAMBIO EN DEUDA BANCARIA A LARGO PLAZO
76 CAMBIO EN DEUDA BANCARIA A CORTO PLAZO
77 CAMBIO EN PROVEEDORES
78 CAMBIO.- PASIVOS DE PARTES RELACIONADAS A LA ACREDITADA/CXP A FILIALES POR PRESTAMOS
79 COMPROBACION 184 0 0 0
80 CAMBIO EN CLIENTES
81
82 CAMBIO EN INVENTARIO
83 COMPROBACION 0 (19,374) 0 0