23 Jueves 5 de junio del 2014 GESTIN

MEDIDAS CONTRA EL LAVADO DE DINERO

Transferencias de
menos de US$ 2,500 se
scalizarn por UIF
BANCO DE DATOS
Las transferencias de dinero
en bancos, incluso por mon-
tos pequeos, tambin esta-
rn bajo la lupa de la UIF
(Unidad de Inteligencia Fi-
nanciera), institucin que se
dedica a detectar e investigar
toda transaccin bajo sospe-
cha de lavado de activos.
As, el jefe de esa unidad
de inteligencia, adscrita a la
SBS, Sergio Espinosa, anun-
ci que las transferencias
bancarias y operaciones
cambiarias que se realizan
en el sistema nanciero por
menos de US$ 2,500 tambin
sern registradas por esas
instituciones, para conoci-
miento de la UIF.
Actualmente hay la obli-
gacin de que tales de ope-
raciones por montos mayo-
res a US$ 2,500 sean scali-
zadas, pero Espinosa revel
que dicho importe mnimo
(o umbral) ser reducido pa-
ra abarcar ms transaccio-
nes, con el objetivo de refor-
zar la lucha contra el lavado
de activos.

Cuentas
Es decir, que las transferen-
cias por montos inferiores al
umbral que establezca la UIF
prximamente debern ser
registradas por las entidades
financieras. En otras pala-
bras, estas instituciones pe-
dirn a las personas infor-
macin sobre su identidad,
por cuenta de quin se rea-
liza la operacin y el bene-
ficiario o destinatario de
los fondos, as como de las
cuentas comprometidas.
Para las operaciones
bancarias en general, hoy
rige la obligacin de repor-
tar aquellas transacciones
de US$ 10,000 o ms. No
obstante, Espinosa seal
que las instituciones nan-
cieras, en la prctica, ya re-
gistran operaciones por de-
bajo de ese monto.
Riesgo
Le hemos pedido a cada
banco que realice su anli-
sis de riesgo, ya que si la en-
tidad trabaja en una regin
donde sus clientes realizan
operaciones diarias peque-
as, el riesgo no est en re-
cibir operaciones mayores
a US$ 10,000, sino en la su-
ma de las pequeas opera-
ciones, dijo.
Asever que las entida-
des bancarias estn toman-
do medidas especcas, co-
mo pedir ms informacin
incluso para operaciones
de menos de US$ 10,000.
Estas operaciones debe-
rn ser registradas, es decir,
que las entidades nancie-
ras pedirn a las personas
informacin sobre el bene-
ciario de los fondos y las
cuentas comprometidas.
CARMENMONTEROC.
cmontero@diariogestion.com.pe
Ftima De Romaa
SOCIALAZO, DEROMAA&GAGLIUFFI ABOGADOS.
Cuando se trata de una empresa familiar la decisin de
vender constituye una de las ms importantes. No solo
porque se trata de una decisin que requiere el consenso
de un grupo, sino porque el proceso en s constituye un
reto para cada uno de los integrantes. Es en este momen-
to que la participacin de un asesor independiente se
convierte en fundamental.
Los grupos familiares normalmente estn conforma-
dos por personas con distintas expectativas. Conuyen
intereses individuales que pueden hacer fracasar el pro-
yecto a menos que intervenga un tercero capaz de ali-
near las expectativas y ordenar el proceso. La posibili-
dad de vender, y hacerlo en las mejores condiciones, es
un evento que se da una sola vez, por lo que es impor-
tante reducir el margen de error y manejar el proceso
con objetividad.
El asesor deber ser capaz de liderar al grupo, lo cual
implica manejar situaciones subjetivas y emocionales,
y por otro lado, denir la mejor estrategia posible para
culminar con xito el proceso. Estas transacciones sue-
len ser complejas, y el tiempo que tardan puede variar.
Por ello delegar al asesor la conduccin directa del pro-
ceso permite no distraer al management que debe con-
centrarse en gestionar la empresa.
Suele suceder que las empresas no estn preparadas
para ser vendidas, con lo cual la calidad de la informa-
cin es deficitaria, lo que obliga a la empresa a orde-
nar la casa. Ello implica alistar la informacin que se-
r revisada por los potenciales interesados, y que el
asesor del vendedor se encargar de sustentar cuando
sea necesario.
Toda venta de una empresa reposa en las siguientes
fases: denicin de la estrategia de venta y valorizacin,
elaboracin del documento de presentacin de la em-
presa, contacto con los potenciales inversionistas, sus-
cripcin de acuerdos de condencialidad, negociacin
de un acuerdo de entendimiento, evaluacin o proceso
de due diligence, negociacin y cierre de la transaccin.
Cada etapa requiere de asesora, pues podra darse el
caso de que la seleccin inadecuada del potencial com-
prador haga hacer fracasar el proceso o dilatarlo en for-
ma innecesaria. El asesor es quien mantiene equilibrada
la relacin entre las contrapartes, trasladando a los ven-
dedores las expectativas del comprador y viceversa; y es
quien negociar las condiciones en las cuales se cerrar
la venta.
Cmo analizar
la venta de una
empresa familiar?
COLUMNA
NMERO DE REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
POR TIPO DE SUJETO OBLIGADO
FUENTE: SBS
VISITAS PREVENTIVAS Y DE SUPERVISIN REALIZADAS
POR UBICACIN GEOGRFICA
FUENTE: SBS
ltimos 12 meses a abril de 2014
ltimos 12 meses a abril de 2014
Otros
Empresas de
transferencia de fondos
Notarios
Bancos
Empresas o personas
naturales dedicadas a la
compra y venta de
vehculos
46%
16%
12%
7%
19%
19%
26%
18%
14%
23%
Otros
Ica
Piura
Lima Metropolitana
Ucayali
Candidatos en
la mira de UIF
El jefe de la UIF, Sergio Es-
pinosa, inform que esa
unidad y la ONPE se abo-
carn a analizar la proce-
dencia de los recursos de
los candidatos que postu-
larn a los cargos pblicos
en las prximas eleccio-
nes regionales, municipa-
les y nacionales.
Se espera conformar una
mesa de trabajo con las ins-
tituciones involucradas,
aunque la limitacin que
tiene la UIF de no acceder
al secreto bancario es una
traba para la investigacin,
sostuvo Espinosa.