I-1

PLAN DE NEGOCIO


Beatriz Becerril
Sandra Blanco
Marta Lopez-Cepero
Begoa Leyva
Jaime Torresano

I-2
NDICE GENERAL

I. ANLISIS DEL ENTORNO.................................................................I-10
1. ANLISIS DEL ENTORNO POLTICO...................................................................I-12
2. ANLISIS DEL ENTORNO LEGAL ........................................................................I-12
3. ANLISIS DEL ENTORNO ECONMICO .............................................................I-12
3. 1. CRECIMIENTO ...............................................................................................I-12
3. 2 DEMANDA INTERNA.......................................................................................I-13
3.3. INFLACIN ......................................................................................................I-13
3.4. PRECIO DE LA VIVIENDA...............................................................................I-14
3.5. ENCUESTA DE PERCEPCIN SUBJETIVA DEL MOMENTO ECONMICOI-14
3.6. TIPOS DE INTERS........................................................................................I-15
3.7. COSTES LABORALES ....................................................................................I-15
3.8. DFICIT PBLICO...........................................................................................I-16
3.9 CONCLUSIONES..............................................................................................I-16
4. ANLISIS DEL ENTORNO SOCIAL.......................................................................I-16
5. ANLISIS DEL SECTOR TECNOLGICO ............................................................I-17
6. RELACIN CON OTROS SECTORES..................................................................I-18
II. ESTUDIO DEL SECTOR.....................................................................II-20
1. ................................................................................................................................II-22
RESUMEN.................................................................................................................II-22
2. DEFINICIN DEL SECTOR ..................................................................................II-23
2.1. TAMAO DEL SECTOR.................................................................................II-23
2.1.1. Estimacin del volumen de ventas del sector. .........................................II-24
2.1.2. Curva de ventas del sector ......................................................................II-26
2.2. ESTUDIO DE LOS COMPETIDORES............................................................II-29
2.2.1. Distribucin geogrfica de los competidores ...........................................II-30
2.2.2. Comportamiento de la competencia ........................................................II-31
2.2.3. Estructura de costes de los competidores...............................................II-32
2.2.4. Precios.....................................................................................................II-32
3. DEFINICIN DE LA DEMANDA............................................................................II-33
4. ESTUDIO DE LOS PROVEEDORES....................................................................II-35
PRINCIPALES PROVEEDORES DE MADERA.....................................................II-37

I-3
III. ANLISIS INTERNO.............................................................................III-38
1. RESUMEN............................................................................................................III-40
2. ANLISIS DAFO...................................................................................................III-41
2.1. OPORTUNIDADES........................................................................................III-41
2.1.1. Producto sustitutivo de la vivienda unifamiliar convencional ................. III-41
2.1.2. Materias primas ms econmicas...............................................................III-41
2.1.3. Brevedad en el plazo de entrega del producto .......................................III-42
2.1.4. Concepto de vivienda Ecolgica y Sostenible ........................................III-42
2.1.5. Gran nmero de proveedores.................................................................III-42
2.1.6. Sector en crecimiento .............................................................................III-42
2.1.7. Legislacin en materia de ordenacin del territorio favorable ................III-43
2.2. AMENAZAS....................................................................................................III-43
2.2.1. Falta de familiarizacin del mercado espaol con el producto ...............III-43
2.2.2. Desconfianza respecto a la estabilidad estructural.................................III-43
2.2.3. Mayores necesidades de mantenimiento del producto...........................III-43
2.2.4. Dependencia del mercado de la madera................................................III-44
2.3. FORTALEZAS................................................................................................III-44
Incorporacin de elementos diferenciadores....................................................III-44
2.4. DEBILIDADES................................................................................................III-45
ECOHOGAR S.L. es una empresa de nueva creacin ....................................III-45
3. MATRIZ SWOT.....................................................................................................III-45
4. OBJETIVO GENERAL ESTRATGICO ...............................................................III-46
4.1 MISIN............................................................................................................III-46
4.2 VISIN ............................................................................................................III-46
4.3 OBJETIVO GENERAL ESTRATGICO..........................................................III-47
5. PLANIFICACIN INICIAL.....................................................................................III-47
5.1 ESTIMACIN DE LAS VENTAS.....................................................................III-48
5.2. PLAN DE PRODUCCIN PARA LOS PRIMEROS AOS ............................III-49
IV. PLAN DE MARKETING..................................................................... IV-51
1. RESUMEN........................................................................................................... IV-53
2. INTRODUCCIN: DESCRIPCIN DE LA IDEA DE NEGOCIO DESDE EL PUNTO
DE VISTA DE LAS NECESIDADES DEL CLIENTE................................................ IV-53
3. DESCRIPCIN DEL PRODUCTO....................................................................... IV-55
DETALLES CONSTRUCTIVOS DE LAS CASAS................................................ IV-58
4. VENTAJAS DEL PRODUCTO............................................................................. IV-60
5. NECESIDADES DEL CLIENTE........................................................................... IV-61
6. SEGMENTACIN Y POSICIONAMIENTO.......................................................... IV-63
6.1. POSICIONAMIENTO..................................................................................... IV-63
6.2 SEGMENTACIN .......................................................................................... IV-64

I-4
7. PRECIO............................................................................................................... IV-65
OPCIONES DE FINANCIACIN.......................................................................... IV-66
8. DISTRIBUCIN COMERCIAL............................................................................ IV-66
8.1 PUNTOS EXPOSICIN, INFORMACIN Y VENTA .................................... IV-66
8.1.1 Exposicin y venta en nave .................................................................... IV-66
8.1.2 Ferias especializadas ............................................................................. IV-66
8.1.3 Exposiciones itinerantes. Acuerdos con Centros Comerciales............... IV-66
8.1.4. Agencia inmobiliaria TECNOCASA ....................................................... IV-67
8.1.5. Red nacional de distribuidores............................................................... IV-67
8.3 AGENTES COMERCIALES........................................................................... IV-67
9. PUBLICIDAD Y PROMOCIN............................................................................. IV-68
9.1. PUBLICIDAD................................................................................................. IV-68
9.1.1. Anuncios en revistas especializadas ..................................................... IV-68
9.1.2. Presencia en las ferias nacionales ........................................................ IV-71
9.1.3. Exposicin en centros comerciales........................................................ IV-71
10. RECURSOS HUMANOS ................................................................................... IV-71
11. IMAGEN DE MARCA......................................................................................... IV-72
V. PLAN DE OPERACIONES............................................................... V-75
1. RESUMEN............................................................................................................ V-77
2. ESQUEMA DE FLUJO.......................................................................................... V-79
3. DESCRIPCIN DEL PROCESO.......................................................................... V-80
3.1 Ensamblaje de la estructura de la base portante ............................................ V-80
3.2 Aislamiento, cerramiento y colocacin de saneamiento en la base portante.. V-80
3.3 Montado de bastidores.................................................................................... V-80
3.4. Cerramiento interior de los bastidores, etc..................................................... V-80
3.5. Aislamiento y cerramiento de los bastidores exteriores, etc ......................... V-81
3.6. Cubricin de la cubierta con teja plana .......................................................... V-81
3.7 Instalaciones elctricas y de fontanera. ......................................................... V-81
3.8. Transporte y montado de los mdulos en su ubicacin final.......................... V-82
4. POLTICAS DE PRODUCCIN............................................................................ V-82
4.1 CUOTA DE MERCADO................................................................................... V-82
4.2 ESTACIONALIDAD......................................................................................... V-83
4.3 OBJETIVOS DE PRODUCCIN..................................................................... V-83
4.4 ESTUDIO DEL PROCESO:............................................................................ V-83
4.4.1. Tiempos del proceso............................................................................... V-84
4.4.2. Ajuste del proceso: personal necesario y turnos .................................... V-85
4.5 ORGANIZACIN ................................................................................................ V-89
4.6 CRECIMIENTO................................................................................................... V-92
4.7 STOCKS ............................................................................................................. V-94

I-5
4.8 APROVISIONAMIENTO ..................................................................................... V-94
5. DISTRIBUCIN EN PLANTA ............................................................................... V-96
6. LOCALIZACIN.................................................................................................... V-96
6.1 CARACTERSTICAS DESEADAS PARA NUESTRA LOCALIZACIN.......... V-96
6.4 CARACTERSTICAS CONCRETAS DE LA LOCALIZACIN ELEGIDA....... V-97
7. EQUIPOS.............................................................................................................. V-98
9. CALIDAD............................................................................................................. V-100
10. MEDIO AMBIENTE........................................................................................... V-100
11. PREVENCIN DE RIESGOS LABORALES..................................................... V-101
EQUIPOS DE SEGURIDAD EN PLANTA Y OFICINAS ..................................... V-101
VI. PLAN DE RECURSOS HUMANOS......................................... VI-102
1. RESUMEN......................................................................................................... VI-104
2. INTRODUCCIN............................................................................................... VI-104
3. ORGANIGRAMA................................................................................................ VI-105
4. DESCRIPCIN DE LOS PUESTOS.................................................................. VI-106
5. DIMENSIONAMIENTO DE LA PLANTILLA....................................................... VI-110
5.1 DIMENSIONAMIENTO DE LA PLANTILLA ................................................. VI-110
5. POLTICA SALARIAL......................................................................................... VI-116
5.1 RETRIBUCIN MIXTA................................................................................. VI-117
5.2 RETRIBUCIN FIJA .................................................................................... VI-118
5.2.1 Personal administrativo......................................................................... VI-118
5.2.2. Personal de Produccin....................................................................... VI-118
5.2.3. Pen de carpintera.............................................................................. VI-119
5.2.4. Montadores.......................................................................................... VI-119
5.3 EVOLUCIN SALARIAL ............................................................................. VI-120
5.4 TIPOS DE CONTRATACIN....................................................................... VI-120
5.5 PERIODIFICACIN...................................................................................... VI-121
6. SELECCIN DE PERSONAL............................................................................ VI-121
7. FORMACIN..................................................................................................... VI-121
8. MOTIVACIN .................................................................................................... VI-122
VII. PLAN FINANCIERO.................................................................. VII-124
1. CARACTERSTICAS DEL PLAN FINANCIERO............................................... VII-126
2. ESTUDIO DE LOS RATIOS ECONMICO FINANCIEROS ............................ VII-129
3. ESCENARIO OPTIMISTA................................................................................. VII-129
4. ESCENARIO PESIMISTA................................................................................. VII-130
5. PLAN DE CONTINGENCIAS............................................................................ VII-130


I-6

I-7
NDICE DE TABLAS

Tabla 1. Empresas del sector que aparecen en la base de datos SABI. .....................II-24
Tabla 2: Estimacin del nmero de empresas del sector en Espaa a partir del nmero
de empresas registradas en SABI . ...............................................................................II-25
Tabla 3: Estimacin del volumen de ventas del sector en Espaa a partir del volumen
medio de ventas por empresa. ..................................................................................... II-25
Tabla 4: Cuota de mercado de las empresas de SABI, ao 2003................................ II-26
Tabla 5:Estimacin del volumen de ventas () del sector en Espaa para los aos 2004-
2006 ..............................................................................................................................II-27
Tabla 6: Estimacin del volumen de ventas del sector en Espaa para los aos 2004-
2006...............................................................................................................................II-27
Tabla 7: Estimacin del volumen de ventas del sector en Espaa para los aos 2004-
2006...............................................................................................................................II-28
Tabla 8: Cifra de ventas, cuota de mercado y casas vendidas de las empresas de la
competencia que figuran en SABI. ...............................................................................II-30
Tabla 9: Hipotecas de fincas rsticas. Fuente INE........................................................II-34
Tabla 10: N de hogares con ingresos superiores a 25.000 anuales. ....................... II-35
Tabla 11: Previsiones de ventas de casas de madera para los prximos aos...................
......................................................................................................................................III-48
Tabla 12: Previsiones de ventas de casas de madera ECOHOGAR...........................III-49
Tabla 13: Previsin trimestral de ventas para los prximos aos ................................III-49
Tabla 14: Tarifas de insercin publicitaria en revistas especializadas. ...................... IV-69
Tabla 15: Ventas y tasa de crecimiento durante los 5 primeros aos de funcionamiento.V-
82
Tabla 16: Tiempos de fabricacin de los distintos procesos, para los tres tamaos que
producimos. .................................................................................................................. V-84
Tabla 17: Das de trabajo necesarios para la fabricacin de una casa de 90 m
2
y para
cada uno de los procesos P1 a P7. .............................................................................. V-85
Tabla 18: Ejemplo de clculo de personas y turnos necesarios para ajustar la produccin
de los mismos a los objetivos de produccin. .............................................................. V-87
Tabla 19:: Reparto del personal necesario en un mismo turno, en los procesos P1 a P7,
...................................................................................................................................... V-88
Tabla 20: Tiempo terico que se emplea en cada proceso.......................................... V-89
Tabla 21:....................................................................................................................... V-91
Tabla 22: Necesidades del Plan de Crecimiento para los cinco primeros aos. .......... V-93

I-8
Tabla 23: Previsin de incremento de la plantilla ........................................................ V-94
Tabla 24: Competencias requeridas para los empleados. ........................................... V-99
Tabla 25: Descripcin de los puestos.....................................................................V-VI-110
Tabla 26: Clculo del nmero de empleados necesarios para cubrir los objetivos de
produccin del primer ao ......................................................................................V-VI-111
Tabla 27: Reparto del personal necesario en un mismo turno...............................V-VI-112
Tabla 28: Productividad en los dos bloques principales de procesos ....................V-VI-112
Tabla 29: Productividad por equipos. .....................................................................V-VI-113
Tabla 30: Previsin de incremento de la plantilla conforme aumenten las ventas en los
siguientes aos.......................................................................................................V-VI-114
Tabla 31: Productividad por equipos para los siguientes aos ..............................V-VI-116
Tabla 32: Retribucin salarial del Director General y de los comerciales ..............V-VI-117
Tabla 33: Ponderacin por objetivos: Director General y Comerciales. .................V-VI-118
Tabla 34: Retribucin fija del administrativo...........................................................V-VI-118
Tabla 35: Retribucin fija del personal de produccin............................................V-VI-119
Tabla 36: Evolucin del salario mximo bruto anual 2008-2012. ...........................V-VI-120

NDICE DE ILUSTRACIONES

Ilustracin 1: Evolucin trimestral del gasto a precios corrientes. Serie 1998-2005. .....I-13
Ilustracin 2: Evolucin trimestral del porcentaje de hogares que pueden dedicar dinero
al ahorro.Serie 2001-2005.............................................................................................I-14
Ilustracin 3: Curva de crecimiento del volumen de ventas y su media mvil. ............ II-27
Ilustracin 4: Curva de ventas del sector de las casas de madera en Espaa. Serie 1995
2006............................................................................................................................II-28
Ilustracin 5. Distribucin de las empresas de la competencia en Espaa. ..................II-31
Ilustracin 6: Desviaciones respecto al salario medio...................................................II-34
Ilustracin 7: Transporte casas de madera ................................................................. IV-56
Ilustracin 8: Ensamblaje de los mdulos ................................................................... IV-56
Ilustracin 9: Construccin de las casa de madera..................................................... IV-56
Ilustracin 10: Integracin de paneles solares. ........................................................... IV-57
Ilustracin 11: Detalles constructivos de las casas ..................................................... IV-58
Muros con entramado de madera, aislantes resistentes al fuego. ......................................
Ilustracin 12: Bastidor de suelo.................................................................................. IV-59
Ilustracin 13: Equipamiento interior: cocina y sanitarios............................................ IV-59
Ilustracin 14: Imagen marca ECOHOGAR ................................................................ IV-72

I-9
Ilustracin 15: Esquema de flujo................................................................................... V-79
Ilustracin 16: Localizacin Castilla y Len.................................................................. V-96
Ilustracin 17: Localizacin de la nave. Fuente: Gua Micheln.................................... V-97
Ilustracin 18: Organigrama ECOHOGAR. Elaboracin propia. ............................... VI-105


I-10

I. ANLISIS DEL ENTORNO


I-11
NDICE

I. ANLISIS DEL ENTORNO.................................................................I-10
1. ANLISIS DEL ENTORNO POLTICO...................................................................I-12
2. ANLISIS DEL ENTORNO LEGAL ........................................................................I-12
3. ANLISIS DEL ENTORNO ECONMICO .............................................................I-12
3. 1. CRECIMIENTO ...............................................................................................I-12
3. 2 DEMANDA INTERNA.......................................................................................I-13
3.3. INFLACIN ......................................................................................................I-13
3.4. PRECIO DE LA VIVIENDA...............................................................................I-14
3.5. ENCUESTA DE PERCEPCIN SUBJETIVA DEL MOMENTO ECONMICOI-14
3.6. TIPOS DE INTERS........................................................................................I-15
3.7. COSTES LABORALES ....................................................................................I-15
3.8. DFICIT PBLICO...........................................................................................I-16
3.9 CONCLUSIONES..............................................................................................I-16
4. ANLISIS DEL ENTORNO SOCIAL.......................................................................I-16
5. ANLISIS DEL SECTOR TECNOLGICO ............................................................I-17
6. RELACIN CON OTROS SECTORES..................................................................I-18



I-12
1. ANLISIS DEL ENTORNO POLTICO

La situacin poltica espaola actual favorece la creacin de empresas ya que se quiere
ser ms competitivo en Europa y ello se consigue aumentando la inversin privada.
Adems, el Gobierno actual potencia cualquier actividad basada en el respeto al medio
ambiente, tal y como se demuestra en la campaa Total, por un/una.

2. ANLISIS DEL ENTORNO LEGAL

Para el desarrollo de la actividad que deseamos llevar a cabo, se constituir una
sociedad de responsabilidad limitada para lo cual, nos remitimos al anexo 1 relativo a la
Ley 2/1995, de 23 de marzo, de Sociedades de Responsabilidad Limitada. Esta Ley
regula la constitucin, escritura, estatutos, rganos directivos, aportaciones sociales, as
como cuentas anuales, disolucin y transformacin de las Sociedades de
Responsabilidad Limitada.

Nuestro producto, al tratarse de un bien de naturaleza mueble, no se ve afectado por
posibles limitaciones o impedimentos legales en cuanto a su ubicacin o establecimiento
en cualquier tipo de terreno, sea este rstico o urbano. El Cdigo Civil Espaol recoge la
definicin de bien mueble como aqullos que se pueden transportar de un punto a otro
sin menoscabo de la cosa inmueble a que estuvieren unidos.

No parece existir ninguna Ley interna ni normativa europea o internacional que impida el
normal desarrollo de nuestras actividades, considerando como tales todas las
comprendidas desde la adquisicin de la madera hasta la instalacin final de las casas.

3. ANLISIS DEL ENTORNO ECONMICO

3. 1. CRECIMIENTO

Espaa est creciendo por encima de la media Europea. Para los prximos aos, no
obstante, se espera un crecimiento contenido para los prximos aos, como
consecuencia de una contraccin del crecimiento, tanto de la Demanda Agregada como
de la Oferta Agregada.



I-13
3. 2 DEMANDA INTERNA

Un aspecto destacable de la coyuntura econmica espaola ha sido el gran crecimiento
de la Demanda Interna en Espaa en comparacin con la Unin Europea (cuatro puntos
mayor en 2.005).
Este crecimiento de la demanda interna se ha visto impulsado fundamentalmente por el
consumo, tanto privado (60% de la DI) como pblico (15-20% de la DI).
Los bajos tipos de inters han favorecido el consumo privado.


Ilustracin 1Evolucin trimestral del gasto a precios corrientes. Serie 1998-2005. Fuente
INE.

Las inversiones suponen un 20-25% de la DI. Cabe destacar la construccin, que supone
alrededor del 54% de la FBKF
*
, sta est creciendo, desde 1998, un promedio de 2,7%
por encima del PIB. La inversin en bienes de equipo supone cerca del 30% de la DI y su
crecimiento ha sido muy inestable, con fuertes pespuntes.
Al igual que sucede con el PIB, se espera que la Demanda Interna frene su crecimiento
en los prximos aos, incluyendo la FBKF, y la demanda de consumo tanto privado
como pblico.

3.3. INFLACIN

Los bajos tipos de inters han potenciado an ms el consumo y el endeudamiento de
las familias. Esto y el fuerte crecimiento de la economa ha creado tensiones
inflacionistas.

*
FBKF: Formacin Bruta de Capital Fijo.
* Las referencias a previsiones han sido sacadas del Servicio de Estudios del BBVA.

I-14
El crecimiento del IPC ha estado considerablemente por encima de la media europea,
alcanzando un 3,4% en 2005. Se prev que en los prximos aos estas tensiones
inflacionistas se moderen, bajando las tasas a 2,9% y 2,8%, respectivamente, en los
prximos aos y quedando en torno a 1 p.p por encima de la media europea.

3.4. PRECIO DE LA VIVIENDA

La media nacional se sita en 1.127 /m
2
. El precio del metro cuadrado de vivienda
nueva en Espaa, de menos de 150.000 , oscila entre 766 /m
2
(Extremadura) y 1772
/m
2
(Comunidad de Madrid).
Existe una amplia variacin entre Comunidades Autnomas. Siendo las ms caras
Comunidad de Madrid (57% ms caro), Baleares (56%), Pas Vasco (36%), Cantabria
(29%), Canarias (26%) y Catalua (15%). Las ms baratas son Extremadura (% ms
barato), Castilla la Mancha (22%), Navarra (19%), La Rioja (16%), Galicia (13%), Castilla
y Len (11%) y Aragn (10%).
El resto de Comunidades Autnomas se situn en torno a la media nacional.

3.5. ENCUESTA DE PERCEPCIN SUBJETIVA DEL MOMENTO ECONMICO

Esta encuesta se apoya en preguntas referidas al grado de facilidad para llegar a fin de
mes, a la posibilidad de ahorrar y a la consideracin del momento de la entrevista como
apropiado para realizar compras importantes. A finales de 2005 se observaba una
evolucin positiva para estos tres indicadores.
As, el porcentaje de hogares que ha podido dedicar algn dinero al ahorro durante el
tercer trimestre de 2005 haba crecido hasta situarse en el 39,5%.



Ilustracin 2: Evolucin trimestral del porcentaje de hogares que pueden dedicar dinero al
ahorro.Serie 2001-2005. Fuente: INE

I-15

Pas Vasco, Aragn y Castilla y Len son las comunidades con mayores porcentajes de
hogares que pueden ahorrar. Por su parte, Canarias y Madrid siguen presentando los
menores porcentajes de hogares ahorradores.

Por otro lado, el 49,6% de hogares considera que el momento actual es adecuado
realizar compras importantes. Esta variable registra un notable ascenso respecto al
mismo periodo del ao anterior, situndose el correspondiente indicador de evolucin en
4,7 puntos.
Las comunidades autnomas que proporcionan porcentajes ms elevados de hogares
que declaran que el momento es adecuado o no es malo para realizar compras
importantes son Castilla-la Mancha, Cantabria y La Rioja. Por su parte, Illes Balears,
Galicia y la Comunidad Valenciana son las que muestran mayores porcentajes de
hogares para los que el momento es inadecuado. No obstante, estas dos ltimas
comunidades son, junto con Canarias, las que presentan indicadores de evolucin ms
favorables.

El 45,3% de los hogares declara algn grado de facilidad para llegar a fin de mes, lo que
supone un ligero incremento (de 0,4 puntos) respecto al porcentaje de hace un ao.
Galicia, Navarra y Cantabria son las comunidades que mejor evolucionan respecto de
este indicador, mientras que Murcia, Extremadura y Pas Vasco son las que presentan
los menores valores.

3.6. TIPOS DE INTERS

Despus de unos aos de cada, los tipos de inters empiezan a crecer. La ltima subida
de tipos (en diciembre de 2005) por parte del BCE sita el EURIBOR en el 2,783%. ste
es utilizado como principal referencia para fijar el tipo de inters de los prstamos
hipotecarios concedidos por las entidades de crdito espaolas.

3.7. COSTES LABORALES

Se espera que stos crezcan por encima de los aos anteriores como consecuencia de
un crecimiento expansivo de la remuneracin por asalariado. En cambio, se espera que
baje el paro. Por otra parte, el problema de la baja productividad seguir sin solucionarse
y se espera que las tasas de productividad disminuyan o sigan en ls mismos niveles.

I-16

3.8. DFICIT PBLICO

En cuanto a la Deuda Pblica y a dficit de las Administraciones Pblicas se espera que
disminuyan su crecimiento en los prximos aos.

3.9 CONCLUSIONES

Es previsible que el crecimiento de la economa espaola se vea ligeramente frenado en
los prximos aos.
La demanda interna se espera que tambin decelere su crecimiento: esta deceleracin la
experimentarn tambin la demanda de consumo (privado y pblico) y la inversin por
parte de las empresas.
Tras unos aos de tensiones inflacionistas en Espaa, se espera que sta se frene
ligeramente los prximos aos.
Las expectativas de los consumidores respecto al ahorro y posible realizacin de
compras importantes son en general bastante positivas.
Los tipos de inters han subido en diciembre de 2005 y es probable que dentro de la
etapa de proyeccin del Plan de Negocio hayan subido ms.
Se espera una subida de los costes laborales por encima de los ltimos aos.

4. ANLISIS DEL ENTORNO SOCIAL

La baja natalidad actual y la continua evolucin tecnolgica hacen que la poblacin est
cada vez ms envejecida y que se tienda a prejubilar a aquellas personas de mayor edad
que trabajen en sectores relacionados con la tecnologa. Esto favorece nuestro negocio,
ya que pretendemos que nuestros principales clientes sean aquellos clientes que
busquen una segunda vivienda en la playa o la montaa y dispongan de un bajo
presupuesto.

Segn el Instituto Nacional de Estadstica cada espaol gasta un 12% de su presupuesto
en agua, electricidad y otros combustibles para el hogar, con nuestro proyecto este
porcentaje podra disminuirse y as potenciar el ahorro en los hogares espaoles, ya que
en los ltimos aos existe una tendencia a no ahorrar.


I-17
Otros datos proporcionados por el INE son que a los jvenes espaoles les cuesta
mucho ms independizarse que al resto de europeos por el elevado precio de la
vivienda. Adems, el 34% de los propietarios de viviendas tiene una hipoteca. Como
nuestras viviendas tienen un coste mucho menor, estaran al alcance de muchas ms
personas.

5. ANLISIS DEL SECTOR TECNOLGICO

La tecnologa necesaria para nuestro proyecto se centra principalmente en dos aspectos:
la tecnologa necesaria para el montaje de las casas y la tecnologa relacionada con las
energas renovables que se va a instalar.

Para la fabricacin de la casa necesitaremos una nave en la que se realizar el
ensamblaje.

La tecnologa necesaria para el montaje de las casa de madera se puede agrupar en:
herramientas de carpintera y herramientas de construccin (fontanera y albailera
principalmente).

Las herramientas de carpintera necesarias seran las siguientes: atornilladoras,
clavadoras, prensadoras, sierra de cinta y escuadradora.

Las herramientas de construccin necesarias seran: Herramientas de albailera y
fontanera, hormigonera, atornilladoras, andamios mviles, herramientas para trabajo con
PVC, taladros, sierras, equipos de soldadura

Para el movimiento de la madera en los patios y en las naves existen diferentes
alternativas: prticos, puentes gra, blondinas, gras, monorrales, cerretillas elevadoras,
tornos o cabrestantes y transportadores de cadena.

Esta tecnologa puede adquirirse en Espaa ya que existen mltiples fabricantes y
distribuidores.

Adems consideramos que la duracin de esta tecnologa va a ser prolongada, ya que la
tecnologa en este sector sufre grandes cambios.


I-18
La principal energa renovable que queremos implantar en las casa de madera es la
energa solar fotovoltaica. Con ella conseguiremos agua caliente y calefaccin.

La energa solar est en continuo desarrollo, por lo tanto nos comprometemos a buscar
la tecnologa ms innovadora y eficiente. En Espaa hay mltiples instaladores y
distribuidores.

6. RELACIN CON OTROS SECTORES

Debido al continuo incremento del precio de la vivienda de ladrillo en Espaa, la venta de
casas prefabricadas ha aumentado entorno a un 30 % anualmente. As, las casas de
madera se han convertido en poco tiempo en una alternativa real a la construccin
basada en los materiales tradicionales.

Adems, las casas de madera pueden ser tan sofisticadas como se desee y poseen un
amplio abanico de ventajas: el precio, el buen aislamiento, la resistencia y la adaptacin
al entorno hacen que cada vez ms personas opten por este material para construirse
una segunda vivienda.

Por lo tanto, el objetivo de este proyecto ser el diseo y la comercializacin de casas de
madera sostenibles que conjuguen tcnicas medio ambientales con avances
tecnolgicos con el fin de reducir el consumo de recursos naturales y de energa, tanto
en el proceso constructivo como en su uso posterior.

El material empleado para la construccin de estas casas ser la madera, material que
contribuye al ahorro energtico y que requiere menor aporte energtico en su
preparacin, lo que unido a que las casas de madera tambin necesitan menor aporte
calrico para establecer y mantener una determinada temperatura, hace que sea un
material altamente ecolgico.
Entre las principales, la mejor adaptacin de la temperatura y la humedad en el interior.
De hecho, la madera asla hasta siete veces ms que los materiales tradicionales, lo que
se traduce en un ahorro significativo de calefaccin en invierno y de aire acondicionado
en verano.

Por ello, un factor que influir en gran medida en la rentabilidad de nuestro proyecto,
ser el precio de nuestra materia prima, que ser madera de conferas. En estos

I-19
momentos todava no est claro, quien ser nuestro proveedor e incluso si nos saldra
ms barato la importacin de la misma.

En cuanto al concepto de construccin ecolgica y sostenible, pretendemos incluir en la
infraestructura de estas viviendas todas las posibles medidas que supongan un ahorro
energtico. Para ello, indagaremos en el sector de las energas renovables y
realizaremos un estudio para evaluar la introduccin de nuevos sistemas de ahorro de
energa como paneles solares u otras medidas con las que podamos equipar nuestras
casas de madera. As trataremos conjugar la mayor eficiencia energtica con nuestro
sistema de construccin. Sin embargo, no deberemos incurrir en unos costes demasiado
elevados ya que una de nuestras ventajas competitivas ser el precio que ofrecemos al
mercado, para adquirir una segunda vivienda.

En cuanto a nuestras actividades ordinarias de suministro, recurriremos al sector de la
construccin para buscar nuestros proveedores que nos proporcionen los materiales
bsicos que emplearemos en la construccin de dichas casas, as como el sistema de
electricidad y de canalizacin de aguas.

II-20


II. ESTUDIO DEL SECTOR

II-21

NDICE

2. DEFINICIN DEL SECTOR ..................................................................................II-23
2.1. TAMAO DEL SECTOR.................................................................................II-23
2.1.1. Estimacin del volumen de ventas del sector. .........................................II-24
2.1.2. Curva de ventas del sector ......................................................................II-26
2.2. ESTUDIO DE LOS COMPETIDORES............................................................II-29
2.2.1. Distribucin geogrfica de los competidores ...........................................II-30
2.2.2. Comportamiento de la competencia ........................................................II-31
2.2.3. Estructura de costes de los competidores...............................................II-32
2.2.4. Precios.....................................................................................................II-32
3. DEFINICIN DE LA DEMANDA............................................................................II-33
4. ESTUDIO DE LOS PROVEEDORES....................................................................II-35
PRINCIPALES PROVEEDORES DE MADERA.....................................................II-37


II-22
1. RESUMEN

El sector de la fabricacin y venta de las casas de madera se es un sector poco maduro
y muy repartido: el nmero de competidores es elevado y la cuota de mercado media
est alrededor del 3%.
Actualmente hay unas 37 empresas que se dedican a este negocio. La facturacin
media anual por empresa no supera los 1,5 millones de euros. Entre todas ellas
facturarn en 2006 unos 74 millones de euros. Si se alcanzan estas ventas, la tasa de
crecimiento del sector (de su cifra de ventas agregada) para 2006 ser del 19%. En los
ltimos 8 aos creci una media del 30%.
Se espera un crecimiento anual del nmero de casas vendidas del 43%, para 2006 se
esperan unas ventas de 3.000 casas de madera y para 2010 se espera alcanzar una
cifra de ventas de 14.000 casas. Parece que un porcentaje de crecimiento en el nmero
de casas vendidas superior al de la cifra de ventas del sector se debe, en parte, a un
ajuste de precios a la baja por la entrada de nuevos competidores y, por otra parte, al
aumento en ventas de casas ms pequeas y por lo tanto con precios por unidad
vendida ms bajos.
De hecho, la cuota de mercado media por empresa ha bajado del 4% en 2003 al 2,8% en
2006.

Se puede hablar de cierta concentracin de empresas de la competencia en la Cornisa
cantbrica, Levante, Catalua y Centro de Espaa y de cierta escasez de fabricantes en
las Comunidades de Castilla la Mancha y Extremadura. Las capitales de provincia con
mayor presencia de estos fabricantes son Barcelona, Valencia, Madrid, Mlaga y lava.
La mayora de los competidores estn asociados a travs de la Asociacin de
Fabricantes y Constructores de Casas de Madera (AFCCM) para defender sus intereses
comunes.
En cuanto a los precios, existe variacin de los mismos ligada a las calidades que
ofrecen los fabricantes. Una casa de calidad media oscila entre los 600 y los 800 /m
2
.

Se ha estudiado la demanda potencial de las casas mviles de madera definiendo sta
como el nmero de hogares que est condiciones de comprar una segunda vivienda y un
terreno en el que ubicarla.
Para 2006 se espera que unos 52 millones de hogares espaoles compren una segunda
vivienda y ms de 1,6 millones de hogares adquieran una finca rstica. Entre los
espaoles en condiciones para comprar tanto un terreno como una casa mvil de

II-23
madera (definidos como los hogares con ingresos superiores a los 25.000 /ao) hay en
Espaa 4,5 millones de hogares, y representan un 31,3% de los hogares existentes.
El mercado potencial, teniendo esto en cuenta se estima que es de 12.000 clientes en
2006 y que seguir creciendo en los prximos aos.

Una casa de madera de 100 m
2
emplea entre 20 y 50 m
3
de madera para su fabricacin.
La madera de las calidades y certificaciones (FSC) que exigimos ser importada de los
pases del Norte de Europa. El suministro de la madera importada lo haremos a travs
de intermediarios espaoles, ya que esto es ms seguro y menos costoso para nosotros,
dado el pequeo volumen de compras de nuestra empresa, que si lo hicieramos nosotros
directanente. Por otra parte, existen importadores de madera que la sumnistran ya
tratada, lo cual nos evita la inversin y el mantenimiento de un aserradero propio. Dichos
importadores se localizan en los principales puertos espaoles, siendo los proveedores
valencianos los que nos suministrarn la madera importada (Maderas Abraham
Martnez) y un suministrador de emergencia, ubicado en las proximidades de nuestra
fbrica (Arturo Olmos Maroto, Valladolid).

2. DEFINICIN DEL SECTOR

El sector en el que vamos a entrar es el de la fabricacin y venta de casas mviles de
madera.

2.1. TAMAO DEL SECTOR
Las empresas del sector de las que tenemos datos financieros son las siguientes
2
:

2
Fuente: base de datos SABI

II-24


















Tabla 1. Empresas del sector que aparecen en la base de datos SABI. Elaboracin propia.

No obstante, se han consultado otras fuentes de informacin3 y nos consta que en
Espaa, en la actualidad estn operando no menos de 37 empresas dedicadas a la
fabricacin y venta de casas mviles de madera.
En el Anexo S.1. figura la lista definitiva de estas 37 empresas, de las cuales 12 son las
que figuran en la base de datos consultada.

2.1.1. Estimacin del volumen de ventas del sector.

Para la estimacin del tamao actual del sector y su crecimiento en los ltimos aos nos
hemos basado en los datos de 12 empresas durante seis aos (1998-2003, ambos
incluidos). A partir del comportamiento de estas 12 empresas desde 1998 hasta 2003
hemos podido sacar conclusiones acerca de:

Incremento anual de empresas del sector en Espaa.
Crecimiento del volumen de ventas del sector
Curva de ventas del sector
Estimacin del crecimiento del sector en volumen de ventas y en nmero de empresas
competidoras.

El principal problema que hemos tenido para alcanzar unos datos fiables del sector ha
sido la falta de datos actualizados (los datos ms actuales corresponden a 2003),

3
Fuente: FEIM: Federacin Espaola de Industria de la Madera. AFCCM: Asociacin de
Fabricantes y Constructores de Casas de Madera.

EMPRESAS DEL SECTOR
REGISTRADAS EN SABI
1 AMERICAN LH S.L.
2 CASAS MADERHOUSE S.L.
3 CASAS RICCI SL
4 DYCOMADER S.A.
5 EURO BUNGALOW S.L.
6 FUSTA CLASSIC S.L.
7 JIMENEZ CORTABITARTE SA
8 MADEVEN S.L.
9 MATIOSKA S.L.
10 PORESMA GIJON S.L.
11 PREFABRICADOS EL CID S.L.
12 TIMBER BUILDING S.L.

II-25
mientras que los datos que tenemos del nmero total de empresas en Espaa son
actuales. Por ello, para estimar los datos de la tabla S.3., hemos tenido que extrapolar
primero el nmero de empresas registradas en SABI y llevarlas a 2006. Posteriormente,
conociendo el porcentaje que representa este nmero de empresas respecto al total de
empresas del sector ( resulta un porcentaje del 42,2 %) hemos podido estimar las
empresas que hubo en el sector en la serie de aos precedentes y as conocer cul fue
aproximadamente su cifra de ventas y el crecimiento de las ventas del sector en Espaa.


N EMPRESAS
SABI
N EMPRESAS
ESPAA
1998 7 17
1999 8 19
2000 9 21
2001 10 24
2002 12 28
2003 12 28
2004 13 32
2005 15 34
2006 16 37
Tabla 2: Estimacin del nmero de empresas del sector en Espaa a partir del nmero de
empresas registradas en SABI. Se ha aceptado como hiptesis que el % de empresas de
SABI respecto a lo que de hecho hay en el mercado es el mismo que en 2006 (42,2%) todos
los aos. Elaboracin propia.

Esta estimacin nos da una idea sobre el nmero de empresas de la competencia que
haba en Espaa entre 1998 y 2006.

El nmero de empresas cuyos datos financieros hemos obtenido a travs de SABI es
representativo (42,2%) para calcular un volumen de ventas medio por empresa, para
cada ao, y por lo tanto estimar el volumen de ventas medio del sector en Espaa en el
perodo 1998-2003.


VOLUMEN MEDIO
VENTAS
SECTOR POR
EMPRESA
N
EMPRESAS
ESPAA
VOLUMEN VENTAS
TOTAL SECTOR
ESPAA
TASA DE
CRECIMIENTO
DEL SECTOR
1998 578.735 17 9.585.081
1999 669.043 19 12.663.728 32%
2000 902.050 21 19.208.382 52%
2001 1.020.020 24 24.133.847 26%
2002 1.220.500 28 34.652.676 44%
2003 1.575.339 28 43.518.490 29%
Tabla 3: Estimacin del volumen de ventas del sector en Espaa a partir del volumen
medio de ventas por empresa. Elaboracin propia a partir de los datos de SABI.


II-26
Conocido el volumen de ventas del sector a los largo de estos aos la cuota de mercado
que representaran las empresas de SABI es la siguiente:


INGRESOS DE
EXPLOTACION
2003
CUOTA DE
MERCADO
AMERICAN LH SL 2.122.474 5%
CASAS MADERHOUSE S.L. 788.882 2%
CASAS RICCI SL 1.863.827 4%
DYCOMADER S.A. 728.298 2%
EURO BUNGALOW S.L. 2.215.194 5%
FUSTA CLASSIC S.L. 656.970 2%
JIMENEZ CORTABITARTE SA 4.067.965 9%
MADEVEN S.L. 557.438 1%
MATIOSKA S.L. 529.388 1%
PORESMA GIJON S.L. 802.684 2%
PREFABRICADOS EL CID S.L. 1.631.079 4%
TIMBER BUILDING SL 2.939.865 7%
TOTAL SABI 18.904.064 43%
TOTAL SECTOR 43.518.490 100%
Tabla 4: Cuota de mercado de las empresas de SABI, ao 2003. Elaboracin propia.

Como podemos ver, el mercado est bastante repartido entre las empresas del sector. Si
nos fijamos nuevamente en las empresas registradas en SABI, vemos que la cuota de
mercado ms elevada es un 9% y que la cuota de mercado media es del 4%.

2.1.2. Curva de ventas del sector

Dado que los datos disponibles en SABI no estn actualizados hemos tenido que estimar
los datos relativos al perodo 2004- 2006.
Para ello haba dos alternativas:

1) Realizar la media mvil de la tasa anual de crecimiento del volumen de ventas de las
empresas del sector. No se ha podido realizar una lnea de tendencia de dicha tasa
ya que su evolucin ha sido cclica.
Como se ve en el grfico 1. una tasa de crecimiento vlida para los aos 2004 y 2006
sera el 35%, lo que situara el volumen de ventas para los siguientes aos en los
niveles de la tabla 5.


II-27
CURVA CRECIMIENTO VENTAS
32%
52%
26%
44%
29%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
98-99 99-00 00-01 01-02 02-03

Ilustracin 3: Curva de crecimiento del volumen de ventas y su media mvil. Elaboracin
propia. Fuente: SABI


VOLUMEN VENTAS,
TOTAL SECTOR ESPAA
1998 9.326.024
1999 12.321.465
2000 18.689.236
2001 23.481.581
2002 33.716.117
2003 43.518.491
2004 65.930.514
2005 96.182.082
2006 139.533.259

Tabla 5:Estimacin del volumen de ventas () del sector en Espaa para los aos 2004-
2006 con una tasa de crecimiento anual del 35%. Elaboracin propia.

2) Hacer la lnea de tendencia del volumen de ventas del sector, con los datos de la
tabla 3.
Los resultados son los siguientes:


VOLUMEN MEDIO
VENTAS SECTOR
POR EMPRESA
N
EMPRESAS
ESPAA
VOLUMEN VENTAS
TOTAL SECTOR
ESPAA
TASA DE
CRECIMIENTO
SECTOR
2004 1.669.817 31 51.766.357 19%
2005 1.862.827 34 62.405.844 21%
2006 2.055.837 36 74.010.147 19%
Tabla 6: Estimacin del volumen de ventas del sector en Espaa para los aos 2004-2006
a partir de la lnea de tendencia de los datos de 1998-2003. Elaboracin propia.


Entre ambas alternativas hemos seleccionado la ms conservadora, y por lo tanto
daremos por vlidos los datos obtenidos en la tabla 6, obtenidos a travs de la lnea de
tendencia.

II-28

La siguiente tabla recoge los datos del volumen de ventas para el perodo 1998 2006
de las empresas de SABI y la extrapolacin anteriormente explicada para el sector de las
casas de madera en Espaa.


VOLUMEN MEDIO
VENTAS
SECTOR POR
EMPRESA
TASA ANUAL
DE
CRECIMIENTO
(%)
N
EMPRESAS
ESPAA
VOLUMEN
VENTAS
TOTAL
SECTOR
ESPAA
TASA ANUAL
DE
CRECIMIENTO
(%)
1998 578.735 17 9.585.081
1999 669.043 16% 19 12.663.728 32%
2000 902.050 35% 21 19.208.382 52%
2001 1.020.020 13% 24 24.133.847 26%
2002 1.220.500 20% 28 34.652.676 44%
2003 1.575.339 29% 28 44.727.338 29%
2004 1.669.817 6% 31 51.766.357 19%
2005 1.862.827 12% 34 62.405.844 21%
2006 2.055.837 10% 37 74.010.147 19%
Tabla 7: Estimacin del volumen de ventas del sector en Espaa para los aos 2004-2006.
Elaboracin propia.

Como se puede observar en la tabla 7, la tasa anual de crecimiento de la facturacin
media por empresa es inferior a la tasa de crecimiento del sector. Esto es esperable ya
que se trata de un sector poco maduro, con un alto potencial de crecimiento y en el que,
lgicamente, el nmero de empresas competidoras tambin est creciendo.

Se trata de un sector con una cifra de negocios en torno a los 70 millones de euros
anuales en 2006. La evolucin del volumen de ventas del sector se muestra en el
siguiente grfico:
volumen ventas () total sector ESPAA
9.326.024
12.321.465
18.689.236
23.481.581
33.716.117
43.518.491
51.766.357
62.405.844
74.010.147
-
10.000.000
20.000.000
30.000.000
40.000.000
50.000.000
60.000.000
70.000.000
80.000.000
1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006

Ilustracin 4: Curva de ventas del sector de las casas de madera en Espaa. Serie 1995
2006. Fuente: elaboracin propia.


II-29
Por otra parte, se dispone de datos publicados por la Federacin Espaola de Industrias
de la Madera (FEIM) en los que se fija la previsin de ventas (unidades vendidas) de
casas de madera en 3.000 unidades para 2006 y un crecimiento para 2010 que llevara a
una cifra de ventas de 14.000 casas de madera, lo cual supone un crecimiento medio
anual del nmero de casas vendidas del 43%.

El nmero de casas vendidas est creciendo a un ritmo superior que el volumen de
ventas del sector, lo cual muestra unas expectativas de venta de casas ms baratas, lo
cual puede deberse a dos motivos:

1) La entrada de nuevos competidores y por lo tanto un ajuste de precios a la baja.
2) La venta de ms viviendas de menor superficie y decrecimiento de ventas de
casas ms grandes (y ms caras).

A la hora de hablar de unidades vendidas se presenta el problema de definir una
superficie media de casa modular que correspondera a esas 3000 unidades indicadas
para 2006. Para estimar una casa modular media a la que referirnos cuando hablemos
de unidades vendidas hemos tenido en cuenta el dato de 3.000 casas vendidas en 2006
y la cifra de ventas del sector en 2006 (unos 74 millones de euros) con lo que obtenemos
un precio medio de la casa de madera de 24.667 /casa. Conocemos, a travs de
catlogos de nuestros competidores, que el precio medio del metro cuadrado es de 570
. Lo cual situara un tamao medio de la casa de madera en 43,27 m
2
.

2.2. ESTUDIO DE LOS COMPETIDORES

Se consideran competidores las empresas dedicadas a la fabricacin y/o venta de casas
mviles de madera. En el anexo 2, en el apartado 2.1. se recoge un listado de las
empresas competidoras y la informacin de contacto de las mismas.

La siguiente tabla recoge la cifra de ventas en 2006 de las 12 empresas que aparecen en
SABI.
Segn lo dicho en el apartado anterior (curva de ventas del sector) el precio medio de la
casa de madera vendida en 2006 es de 24.667 y su tamao medio es de 43,3 m
2
.
Con este precio medio, el nmero esperado de casas de madera que vendern en 2006
las empresas de la competencia que figuran en la base de datos SABI sera el que
aparece en la tabla siguiente 8. Hay que tener en cuenta que, al tratarse de casas

II-30
modulares de madera y, teniendo en cuenta que, por sus dimensiones necesarias, un
mdulo tiene una superficie de aproximadamente 43-45 m
2
, estas cifras podrn variar en
funcin del tamao de las casas. Es decir, que el nmero de casas vendidas podr ser
inferior si stas estn compuestas por ms de un mdulo. Por ejemplo, si consideramos
mdulos de 90 m
2
el nmero de unidades vendidas sera el indicado en la columna de la
izquierda, en la tabla 8.

2006 VENTAS () CUOTA
VENTAS
UD.
(43 m2)
VENTAS UD.
(90 m2)
1 AMERICAN LH SL 2.771.781 3,7% 112 56
2 CASAS MADERHOUSE S.L. 1.030.217 1,4% 42 21
3 CASAS RICCI SL 2.434.009 3,3% 99 50
4 DYCOMADER S.A.L. 951.099 1,3% 39 20
5 EURO BUNGALOW S.L. 2.892.866 3,9% 117 59
6 FUSTA CLASSIC S.L. 857.950 1,2% 35 18
7 JIMENEZ CORTABITARTE SA 5.312.437 7,2% 215 108
8 MADEVEN S.L. 727.969 1,0% 30 15
9 MATIOSKA S.L. 691.338 0,9% 28 14
10 PORESMA GIJON S.L. 1.048.241 1,4% 42 21
11 PREFABRICADOS EL CID S.L. 2.130.059 2,9% 86 43
12 TIMBER BUILDING SL 3.839.229 5,2% 156 78
TOTAL SABI 24.687.195 33% 1001 501

TOTAL SECTOR 74.010.147 67% 3000 1500

100%
Tabla 8: Cifra de ventas, cuota de mercado y casas vendidas de las empresas de la
competencia que figuran en SABI. Datos estimados para 2006. Elaboracin propia.

De la tabla S.8 cabe destacar que la cuota de mercado media por empresa, en 2006,
baj hasta el 2,8% y que el nmero medio de casas vendidas por empresa es de 83
casas con una superficie media de 43-45 m
2
, que coinciden con el tamao estndar de
un mdulo, luego se podra hablar incluso de mdulos vendidos, en lugar de casas
propiamente dichas.

2.2.1. Distribucin geogrfica de los competidores
En el anexo 2, en el apartado 2.3 se detalla la ubicacin de nuestros competidores en
Espaa.
El siguiente mapa muestra las regiones de la Pennsula en las que existe mayor
concentracin de empresas de la competencia.



II-31
17%
14%
20%
3%
6%
14%
20%
6%
17%
14%
20%
3%
6%
14%
20%
6%

Ilustracin 5. Distribucin de las empresas de la competencia en Espaa.

La mayor parte de nuestros competidores se encuentran localizados en la mitad Norte de
Espaa. Cabe destacar su ubicacin en la zona Centro (Comunidad de Madrid y
Guadalajara), Catalua y Levante. La presencia de estas empresas en la cornisa
cantbrica, especialmente Pas Vasco y Cantabria, no es despreciable.
En cuanto a la concentracin de las empresas competidoras, se podra hablar de 5
ncleos que, por orden de importancia, son las siguientes provincias:

1) Barcelona = Valencia = Madrid
2) Mlaga = lava

2.2.2. Comportamiento de la competencia

Se trata de un sector con alto nmero de competidores y poco maduro. La mayora de
fabricantes de casas de madera estn asociados a travs de la Asociacin de
Fabricantes y Constructores de Casas de Madera (AFCCM). sta es una organizacin
profesional de mbito nacional que se fund a finales de 2000. La integran las ms
importantes empresas del sector y forma parte de la Federacin Espaola de Industrias
de la Madera (FEIM), organizacin que engloba a todos los sectores relacionados con la
madera.
Como asociacin empresarial, la AFCCM no tiene nimo de lucro y est comprometida
en la defensa de los intereses comunes de sus miembros, actuando en las siguientes
direcciones:

II-32

Mejorar el conocimiento que el pblico en general y los distintos estamentos de
la Administracin, tiene de nuestras viviendas.
Fomentar continuamente el desarrollo y la calidad, tanto de nuestras casas
como de las empresas que las producen.
Actuar como medio de comunicacin de nuestro sector profesional con la
sociedad.

2.2.3. Estructura de costes de los competidores

Los mayores costes de este tipo de industria son los del transporte y almacenamiento, ya
que es necesario tener un stock de seguridad.

En construccin con estructuras de madera se tiende a industrializar el proceso de
produccin, lo que permite la obtencin de economas de escala y experiencia que
repercute en una bajada de costes.

La estructura de costes del sector es la siguiente:

- Materia prima: 49,06%
- Personal: 36,15%
- Otros: 14,79%

En el coste de la materia prima est incluido el coste del transporte y el
acondicionamiento de la misma.

2.2.4. Precios

Los precios de este tipo de casa varan mucho de una empresa a otra, esto es debido a
que los precios estn muy condicionados por las calidades utilizadas y el terreno donde
se quiera situar.
En general los precios de las casas oscilan entre los 700 y 1000 el metro cuadrado.
Este precio slo incluye la casa en s, no la preparacin del terreno ni el enganche del
agua y la electricidad, esto corre a cargo del cliente que lo puede solicitar a la misma
empresa pero se factura en una cuenta a parte.

II-33


3. DEFINICIN DE LA DEMANDA

Para definir nuestros posibles clientes vamos a realizar un estudio del potencial de
mercado existente; para ello vamos a realizar un anlisis sobre el nmero de viviendas
secundarias que poseen los hogares espaoles y su posible incremento; el nmero de
fincas rsticas hipotecadas en los ltimos aos y los ingresos de los hogares espaoles.

El nmero de hogares que disponen de una segunda vivienda ha aumentado
considerablemente en la ltima poca; dada la situacin econmica en la que nos
encontramos esta situacin seguir aumentando.

Basndonos en las estadsticas publicadas por el I.N.E. podemos afirmar que el 15,05 %
de los hogares en Espaa disponen de una vivienda secundaria. En el anexo 3 se
recogen estas estadsticas.
Las Comunidades Autnomas en las que este porcentaje es ms elevado son Madrid
(22,14%), Aragn (20,55 %) y la Comunidad Valenciana (19,83 %).

En la ltima dcada el nmero de hogares que disponen de una vivienda secundaria ha
aumentado un media del 14,95 % en toda Espaa. Este nmero ha aumentado
considerablemente en Ceuta y Melilla (108,24 %), Castilla y Len (74,2 %), Madrid
(60,13 %) y Navarra (55,14%). Tambin observamos que en Baleares y Castilla la
Mancha ha descendido.
En el anexo 3, apartado 3.2 se recogen estas estadsticas.

Si consideramos que este incremento se mantendr al menos con los mismos valores en
el prximo ao, el nmero de viviendas secundarias adquiridas por los hogares
espaoles en el prximo ao ser de 52.010; 24.938 de ellas en la Comunidad de
Madrid.
En el anexo 3, apartado 3.3 se recogen estas estadsticas.

II-34

Para estimar el nmero de fincas rsticas que se han adquirido en los ltimos aos nos
basamos en el nmero de fincas rsticas hipotecadas. En los ltimos aos el nmero de
fincas rsticas que se han adquirido ha sido bastante elevado; adems podemos ver que
la hipoteca media no es muy elevada.

FINCAS
RSTICAS
N de
Hipotecas
Importe en
millones de

Hipoteca
Media
2003
1.350.714 70.477,11 52.178
2004
1.608.497 97.337,38 60.514
2005
1.618.681 110.998,84 68.574
Tabla 9: Hipotecas de fincas rsticas. Fuente INE

Ahora realizaremos un estudio del nmero de hogares por Comunidad Autnoma, en
funcin de sus ingresos, para ver qu porcentaje de los hogares espaoles est en
condiciones de adquirir una casa mvil de madera.

En el anexo 3, apartado 3.4 se recogen las estadsticas con el nmero de hogares por
tramos de ingresos y por comunidad autnoma.

En el siguiente cuadro se recogen las desviaciones respecto al salario medio nacional de
las distintas Comunidades Autnomas. El salario medio nacional es de 19.802,45 .


Ilustracin 6: Desviaciones respecto al salario medio. Fuente INE

II-35

De este cuadro podemos concluir que las Comunidades Autnomas con salarios ms
elevados son La Comunidad de Madrid, el Pas Vasco, Navarra y Catalua.

Basndonos en el precio de las casas mviles de madera y en la hipoteca media de las
fincas rsticas, consideramos que los hogares que podrn adquirir una de nuestras
casas mviles son aquellos con ingresos superiores a 25.000 anuales, el nmero
potencial de hogares ser de 4.597.281, es decir el 31,3 % de los hogares existentes
estara en condiciones econmicas de adquirir una casa mvil de madera:


Hogares con ingresos
superiores a 25.000

% de hogares
frente al total
Total 4.597.281 31,30%
Andaluca 546.462 22,30%
Aragn 160.617 35,10%
Asturias 130.644 34,20%
Baleares 121.480 35,50%
Canarias 151.107 24,10%
Cantabria 67.724 37,50%
Castilla y Len 230.949 25,90%
Castilla - La Mancha 147.512 23,80%
Catalua 972.490 40,60%
Comunidad
Valenciana
448.974 28,40%
Extremadura 60.748 16,80%
Galicia 247.937 27,10%
Madrid 771.068 39,00%
Murcia 118.049 29,30%
Navarra 83.539 41,50%
Pas Vasco 283.504 37,70%
Rioja (La) 29.828 27,80%
Ceuta y Melilla 15.076 34,90%
Tabla 10: N de hogares con ingresos superiores a 25.000 anuales. Fuente INE.

Todos estos clientes se distribuyen a lo largo del ao, ya que no es un producto
estacional y no existe una poca determinada en la que aumente o disminuya el nmero
de ventas.

4. ESTUDIO DE LOS PROVEEDORES

Nuestra materia prima es la madera de conferas y frondosas tableada, principalmente la
de las siguientes especies:

II-36

- Pino rojo de suecia
- Pino finlands
- Pino canadiense y americano
- Cedro
- Abeto ruso

La cantidad de madera que necesitamos es de 20 a 50 m
3
para una casa de 100 m
2.

A la hora de obtener nuestra materia prima nos planteamos una serie de preguntas:

- la primera es si comprarla a productores nacionales, importarla o comprar
madera de otros pases a travs de intermediarios espaoles
- la segunda si comprar troncos para tratarla nosotros o comprarla ya lista para
construir.

Despus de informarnos sobre cules son los riesgos que plantean cada una de estas
alternativas, qu es lo ms rentable para nosotros y cules son los proveedores de la
competencia, decidimos que lo ms conveniente para nosotros es comprar madera de
otros pases a travs de intermediarios espaoles que se encargan ellos mismos de
tratarla de acuerdo a las necesidades del cliente. Esto es debido a varias razones:

- Los productores nacionales no aseguran el suministro.
- Los costes de importar madera de otros pases son muy elevados, sobre todo
para una empresa pequea como la nuestra que no comprara grandes
cantidades.
- Para tratar nosotros mismos la madera necesitaramos un aserradero propio y
personal cualificado.

El sector de proveedores de madera en Espaa se concentra en las regiones de
Valencia, Andaluca, Galicia y Catalua.
La mayora de estas empresas tiene la certificacin FSC y alguna certificacin de
calidad, lo cual es importante para nuestra empresa ya que en todo momento queremos
ser sostenibles y cumplir con unos estndares de calidad, por lo que nuestro
proveedores deben cumplir estos requisitos.

II-37
A continuacin se adjunta un listado con las principales empresas del sector que sern
nuestros proveedores.

PRINCIPALES PROVEEDORES DE MADERA

- MAFERSA (Maderas Fernndez Zabaleta, S.A.), Asturias ........... www.mafersa.net
- ARMANDO LVAREZ, S.A., Cantabria........................... www.armandoalvarez.com
- ALMACENES CMARA, S.A., Burgos .............................................. www.alcasa.es
- ARTURO OLMOS MAROTO, S.L, Valladolid................. www.maderas-olmos.com

- FUSTES MONTGRS, S.L, Barcelona..................................... www.montgros.com
- GABARR HERMANOS, S.A, Barcelona.................................... www.gabarro.com
- MADERAS DEL ALTO URGEL, S.A, Barcelona ............................... www.mausa.es
- MADERAS ABRAHAM MARTNEZ, S.L, Valencia........................ www.mamsl.com*
- MADERAS SELECCIN, S.L, Valencia...................................www.gruponorte.com
- TAYMA-TIMBER, S.L, Valencia ..........................................www.tayma-timber.com*
- MADERAS Y CHAPAS BLANQUER, S.A, Valencia.................... www.blanquer.com

Despus de valorar las ofertas de las distintas ofertas recibidas, hemos decidido que
nuestro proveedor principal de madera sea MADERAS ABRAHAM MARTNEZ, ya que
es el que ofrece ms variedad de productos y en menor plazo de entrega.
En el caso de que alguna vez no pudiese facilitarnos la materia prima que necesitamos,
nuestro proveedor de emergencias sera Arturo Olmos Maroto.

Por otra parte, MADERAS ABRAHAM MARTNEZ, nos proveer de todos los elementos
estructurales de mader ay los elementos de unin.

Empresas a las que se les ha pedido informacin.

III-38


III. ANLISIS INTERNO

III-39

NDICE
1. RESUMEN............................................................................................................III-40
2. ANLISIS DAFO...................................................................................................III-41
2.1. OPORTUNIDADES........................................................................................III-41
2.1.1. Producto sustitutivo de la vivienda unifamiliar convencional ................. III-41
2.1.2. Materias primas ms econmicas...............................................................III-41
2.1.3. Brevedad en el plazo de entrega del producto .......................................III-42
2.1.4. Concepto de vivienda Ecolgica y Sostenible ........................................III-42
2.1.5. Gran nmero de proveedores.................................................................III-42
2.1.6. Sector en crecimiento .............................................................................III-42
2.1.7. Legislacin en materia de ordenacin del territorio favorable ................III-43
2.2. AMENAZAS....................................................................................................III-43
2.2.1. Falta de familiarizacin del mercado espaol con el producto ...............III-43
2.2.2. Desconfianza respecto a la estabilidad estructural.................................III-43
2.2.3. Mayores necesidades de mantenimiento del producto...........................III-43
2.2.4. Dependencia del mercado de la madera................................................III-44
2.3. FORTALEZAS................................................................................................III-44
Incorporacin de elementos diferenciadores....................................................III-44
2.4. DEBILIDADES................................................................................................III-45
ECOHOGAR S.L. es una empresa de nueva creacin ....................................III-45
3. MATRIZ SWOT.....................................................................................................III-45
4. OBJETIVO GENERAL ESTRATGICO ...............................................................III-46
4.1 MISIN............................................................................................................III-46
4.2 VISIN ............................................................................................................III-46
4.3 OBJETIVO GENERAL ESTRATGICO..........................................................III-47
5. PLANIFICACIN INICIAL.....................................................................................III-47
5.1 ESTIMACIN DE LAS VENTAS.....................................................................III-48
5.2. PLAN DE PRODUCCIN PARA LOS PRIMEROS AOS III-49

III-40

1. RESUMEN

ECOHOGAR es una empresa de nueva creacin que va a entrar en un mercado,
nacional, en el que la demanda de viviendas, tanto primarias como secundarias, es una
inquietud que se encuentra presente en la mente de gran parte de los ciudadanos, los
cuales estn demandando construcciones alternativas ( y aqu entran las casas
modulares de madera) de forma creciente, y lo seguirn haciendo en los prximos aos
conforme el desconocimiento y desconfianza por algo nuevo vaya debilitndose. Nuestro
caso de negocio es el de un nuevo producto que va penetrando en el mercado conforme
va educando a su pblico potencial en el uso de nuevas soluciones que satisfacen sus
necesidades.

Por otra parte, la creciente concienciacin social acerca de la utilizacin de energas
renovables, ahorro energtico y viviendas sostenibles va a favorecer nuestro mercado.

La elevada tendencia al consumo que caracteriza a la economa espaola va a seguir
alimentando el mercado de compra de segundas viviendas. Por otra parte, en caso de
que haya una tendencia al ahorro, las casas modulares de madera podrn ver
incrementada su cuota de clientes potenciales, puesto que pasaran a ser una alternativa
ms econmica frente a la construccin convencional en tiempos de crisis, pudiendo
llegar a ser un sustitutivo muy importante de la vivienda principal en tiempos difciles.

Del anlisis DAFO se desprende que nuestra principal debilidad es el hecho de ser una
empresa de nueva creacin, ya que tenemos que hacernos hueco en un mercado que,
aunque no est saturado y no presenta grandes barreras de entrada, tiene muchas
pequeas empresas (unas 37) con mayor experiencia y una cartera de clientes que, en
nuestro caso, no existe.

ECOHOGAR va a convertir su principal debilidad en su principal fortaleza, destacando
frente a sus competidores precisamente por su carcter innovador, no solo en el
producto y en el ahorro/aprovechamiento energtico sino adems en el diseo mismo del
proceso productivo, de tal forma que ofrezca la misma calidad, con mayor autonoma
energtica, al mismo precio y en un menor plazo de entrega.


III-41
Nuestro objetivo estratgico es el de establecernos como una empresa experta en
alternativas habitacionales de carcter ecolgico. Ofrecemos una solucin de vivienda
funcional, autnoma y ecolgica, competitiva en precios y en los cortos plazos de
entrega.

Queremos convertirnos en un referente al que nuestros clientes hagan alusin cuando
hablen de las casas modulares de madera: un proyecto deseable del que hacemos una
realidad.
De un mercado potencial de 12000 clientes, el sector en su conjunto vender a 3.000
clientes en 2006.

ECOHOGAR comenzar sus ventas en 2008, con 5 casas por trimestre los tres primeros
trimestres y 6 casas el tercer trimestre. Estas 21 casas en 2008 suponen una cuota de
mercado del 0,324%. El crecimiento previsible para los aos siguientes es del 30%, 15%,
20% y 10% lo cual, teniendo en cuenta que se espera un crecimiento anual del 15% del
pblico potencial y un crecimiento anual del 43% del nmero de casas vendidas, son
tasas de crecimiento bastante conservadoras.

2. ANLISIS DAFO

2.1. OPORTUNIDADES

2.1.1. Producto sustitutivo de la vivienda unifamiliar convencional
Espaa es el pas de la Unin Europea con mayor demanda de viviendas para su
compra. El precio de la vivienda se ha disparado y surge la necesidad de recurrir a otras
alternativas ms asequibles. ECOHOUSE ofrece una alternativa real y consistente.

2.1.2. Materias primas ms econmicas
Ello nos permite ofrecer en el mercado un producto sustitutivo ms econmico que la
vivienda convencional. Se trata de casas de madera divididas en mdulos, lo que
conlleva, entre otras cosas, una reduccin de los costes de fabricacin de hasta un 15%,
ya que la madera como materia prima incluido el tratamiento posterior, es un material de
precio reducido.




III-42
2.1.3. Brevedad en el plazo de entrega del producto
Elemento que ser altamente valorado por nuestros clientes al permitirles comenzar a
disfrutar de su compra en un plazo comprendido entre uno y tres meses en funcin del
tamao de la casa y del grado de tecnologa que se le quiera asociar. La brevedad de los
plazos se debe principalmente a la alta industrializacin a la que est sometido el
proceso de produccin y que adems de reducir plazos, reduce en la misma medida
costes de fabricacin.

2.1.4. Concepto de vivienda Ecolgica y Sostenible
En primer lugar ofrecemos la posibilidad de ahorrar en costes de electricidad y
calefaccin, gracias a la adaptacin de sistemas de calefaccin y agua basados en la
explotacin de energas renovables. Por otra parte, manejamos un producto altamente
ecolgico que, adems de acercar el hbitat natural a los inquilinos, les da la
tranquilidad de estar actuando conforme a los buenos usos medioambientales en tanto
que las maderas provienen de explotaciones controladas.

La madera goza de un bajo coeficiente trmico que se sita en el 0,38 frente al 115 de
las viviendas convencionales, lo que permitir que la temperatura interior de la casa se
mantenga razonablemente estable en las diferentes pocas del ao, reduciendo los
costes de calefaccin y refrigeracin adems del consumo energtico general. Es decir,
es bueno para la economa domstica y bueno para la sostenibilidad medioambiental.

2.1.5. Gran nmero de proveedores
Esta situacin supone un contrapunto a la dependencia que tenemos de ellos para llevar
a cabo nuestra actividad empresarial y nos deja en una situacin de ventaja a la hora de
negociar calidades, precios y condiciones de entrega.

2.1.6. Sector en crecimiento
Si bien es cierto que actualmente se venden al ao en Espaa unas 3.000 viviendas de
esta clase, no podemos pasar por alto la estimacin de ventas esperada para 2010
7
,
donde se calcula que se alcanzar la cifra de 14.000 viviendas de madera solo en
territorio nacional. Por lo tanto estamos hablando de un sector de importancia e inters
creciente.


7
Segn datos de la Federacin Espaola de Industrias de la Madera (FEIM).

III-43
2.1.7. Legislacin en materia de ordenacin del territorio favorable
De momento no existe ninguna legislacin que prohba la instalacin de casas mviles
en terrenos rsticos. Esto hace que seamos la nica alternativa, junto con el sector de
las caravanas, para el aprovechamiento de terrenos rsticos como parcelas
urbanizables.

2.2. AMENAZAS

2.2.1. Falta de familiarizacin del mercado espaol con el producto
El desconocimiento y la falta de tradicin que existe en nuestro pas (que al menos al
principio ser el mercado que buscaremos) con respecto a la adquisicin de este tipo de
casas como alternativa eficaz a una vivienda convencional es una de nuestras
principales amenazas. Las casas de nuestro negocio no gozan de una presencia masiva
en el paisaje nacional, de manera que tampoco existe la posibilidad inmediata de
soslayar ese inconveniente y hacer que el pblico incluya nuestro producto de manera
espontnea entre sus opciones de compra.

2.2.2. Desconfianza respecto a la estabilidad estructural
Otra amenaza es la desconfianza que genera este tipo de viviendas entre el pblico
espaol en diversos aspectos. La estabilidad y fijacin, la capacidad aislante de sus
materiales, la robustez de la estructura o el espacio real que ofrecen son solo algunos de
los factores en los que se materializa la inobservancia inicial de nuestro producto como
una opcin de peso a la hora de adquirir una vivienda. Por ello podra decirse que la
desconfianza en muchos casos procede del desconocimiento al que hemos hecho
mencin en el prrafo anterior y por tanto, ms que una debilidad per s, lo correcto
sera hablar de una consecuencia lgica de lo anterior.

2.2.3. Mayores necesidades de mantenimiento del producto
La tercera amenaza contra la que de momento poco o nada puede hacer nuestra
capacidad gestora, es el mantenimiento que lleva implcito por regla general este tipo de
viviendas. Para ejecutar una correcta instalacin y conseguir prolongar la vida de la
vivienda en plenitud de facultades funcionales y estticas, es necesario tratarla con cierta
periodicidad con barniz y dems materiales que contribuyan de manera indispensable al
correcto mantenimiento y funcionamiento de la misma. Esta debilidad lleva anejos unos
trastornos en los habitantes de la casa en tanto en cuanto se vern obligados a convivir
cada cierto tiempo con olores propios de estos materiales de conservacin.

III-44
2.2.4. Dependencia del mercado de la madera
La madera constituye el elemento mayoritario de nuestras materias primas y por lo tanto,
nuestra estructura de costes y poltica de compras ser bastante sensible a las
amenazas que pudieran aparecer en este sector.

2.3. FORTALEZAS

Incorporacin de elementos diferenciadores
A las viviendas mviles que ofrecemos, hay que aadir una caracterstica hasta el
momento poco desarrollada en el mercado, que consiste en la posibilidad de adaptar al
domicilio sistemas calorficos, luminosos o hdricos basados en el aprovechamiento de
energas renovables como la elica o la solar.
Este elemento diferencial nos permite reforzar la imagen de empresa pionera e
innovadora que queremos explotar a nivel comercial y de imagen corporativa. De hecho,
se trata de la fortaleza que aplacar nuestra principal debilidad: no somos nuevos,
somos innovadores. Entramos en el mercado de las casas mviles de madera ofreciendo
ms soluciones y ventajas de las que ya existan.

Una de las soluciones y ventajas que ofreceremos como empresa de nueva creacin son
los menores plazos de entrega de las casas. Hemos detectado que muchos de nuestros
competidores tienen problemas de listas de espera y tienen procesos productivos poco
eficientes. Nuestro cuidadoso diseo del plan de produccin, evitando listas de espera y
minimizando los plazos de entrega nos permitir captar a los clientes que, de otro modo,
se veran obligados a apuntarse a una lista de espera.

Consideramos que este detalle puede actuar de reclamo para nuestros clientes en dos
sentidos. Por un lado la aplicacin de las energas renovables supondra un ahorro
econmico importante sin perder ni un pice de la comodidad exigible, adems de
conseguir en algunos casos la prctica autosostenibilidad de la vivienda. Por otro lado, la
aplicacin de estos sistemas energticos da a la vivienda y a sus dueos un halo de
modernidad y compromiso medioambiental que sin duda pesar a la hora de decantarse
por nuestro producto frente a los de nuestros competidores.

Ser necesario tambin llevar a cabo una labor intensa de Relaciones Pblicas para
poder estar presentes en el mayor nmero de concentraciones y ferias de la vivienda a

III-45
nivel local, autonmico y nacional y poder dar a conocer nuestro producto con muestrario
real y no solo con informacin en papel.

2.4. DEBILIDADES

ECOHOGAR S.L. es una empresa de nueva creacin
Esto lleva implcita alguna debilidad, como la falta de una cartera de clientes o el
desconocimiento de nuestra marca y nuestro producto en el mercado.

3. MATRIZ SWOT

Lo que se ha tenido en cuenta en la matriz SWOT es que nuestra principal debilidad
(como empresa constructora y comercializadora de casas mviles de madera) es la de
entrar en el mercado (partiendo de cero), en cambio, esta debilidad slo nos perjudica a
la hora de competir como producto sustitutivo, ya que tenemos que hacer el esfuerzo
adicional de darnos a conocer, conseguir una posicin fuerte en las negociaciones y
acuerdos con proveedores y desarrollar poco a poco una curva de experiencia en la
fabricacin y montaje de las casas, de forma coordinada con la actividad comercial e
igualmente desarrollar una curva de experiencia en nuestra actividad comercial. Estas
son las principales dificultades a las que nos enfrentaremos.

Nuestra principal fortaleza, que es nuestro carcter pionero, innovador y de empresa que
ofrece soluciones ecolgicas y econmicas nos permite explotar, ms que la media de
nuestros competidores, la oportunidad de ofrecer un producto sustitutivo de la vivienda
convencional. La persona que se interese por una solucin habitacional alternativa a la
vivienda convencional va a estar predispuesta a comprar soluciones que vayan ms all
de los materiales de construccin propiamente dichos, y aqu tiene mucho sentido el
concepto de vivienda autnoma y sostenible. Pero la oportunidad que realmente vamos a
explotar por encima de nuestros competidores es la creciente simpata de los
consumidores por el medio ambiente y las alternativas ecolgicas que empiezan a
O1 O2 O3 O4 O5 O6 07 A1 A2 A3 A4 TOTAL
F1 2 1 1 3 1 1 1 1 1 1 1 14
D1 -1 -1 -1 0 0 0 0 0 0 0 -1 -4
1 0 0 3 1 1 1 -1 1 1 1 10

III-46
aparecer en el mercado. Especialmente aquellos consumidores motivados por la compra
de una segunda vivienda para disfrutar de los medios rurales y de la naturaleza.

En cuanto al resto de oportunidades y amenazas, hay que tenerlas en cuenta pero
consideramos que nos afectan en la misma medida que a cualquier competidor medio
del sector.

Otra conclusin destacable que se desprende de la matriz SWOT, teniendo en cuenta los
datos de crecimiento que ya hemos visto en el estudio del sector, es que se trata de un
negocio atractivo en el que, si somos capaces de hacer las cosas bien, nuestro xito es
un realidad. Este es por tanto nuestro principal propsito estratgico: conseguir los
objetivos de xito que tenemos al alcance.

4. OBJETIVO GENERAL ESTRATGICO

4.1 MISIN

ECOHOGAR es una empresa que ensambla y vende casas modulares de madera.
Se trata de una empresa joven que como actividad principal se diferencia del resto de
firmas del sector por nuestro mpetu, espritu de innovacin y ganas de trabajar.
Ofrecemos a nuestros clientes una opcin habitacional de calidad, sencilla y que respeta
el medio ambiente.

- Cuidamos la calidad y los costes, ya que no incurrimos en unos costes de fabricacin
o infraestructura elevados. De modo que trasferimos este ahorro a nuestros clientes.

- Trabajamos en un ambiente de respeto, confianza y cooperacin, tratando de dar lo
mejor de nosotros cada da, para que nuestro trabajo en equipo nos permita ser la
mejor empresa de casas modulares de madera de Espaa.

4.2 VISIN

ECOHOGAR proyecta y fabrica la casa que mejor se adapta a las necesidades y
exigencias de nuestros clientes. Por ello, ofrecemos diferentes mdulos que permiten el
acceso a la vivienda que necesita nuestro cliente. ECOHOGAR estudia el entorno en
que se ubicar la casa de madera y hace un estudio de los recursos urbansticos (en su

III-47
caso) y los recursos naturales disponibles para dotar a la casa con un grado de
autonoma ptimo para el aprovechamiento de los recursos naturales y economizar los
inputs utilizados para el funcionamiento normal de una vivienda.

Pretendemos afianzarnos en el mercado como una empresa seria, de calidad y que
persigue lograr sus objetivos respetando siempre el medio ambiente.

4.3 OBJETIVO GENERAL ESTRATGICO

Nuestro objetivo estratgico es el de establecernos como una empresa experta en
alternativas habitacionales de carcter ecolgico.
Por otra parte, no hemos de olvidar que la decisin de construir casas de madera
mviles obedece a la necesidad de construir en terrenos rsticos o no urbanizables (o
urbanizables no urbanizados).

Pretendemos crecer cada ao de manera sostenible y respetando el medio ambiente.
Paralelamente, queremos forjar esta imagen de empresa joven, innovadora y de
orientacin ecolgica.

No somos la nica empresa que construye y comercializa casas mviles de madera, por
lo tanto, nuestro principal objetivo es diferenciarnos, no solo por ofrecer una solucin de
vivienda funcional, autnoma y ecolgica sino adems por la garanta de competitividad
en precios y cortos plazos de entrega. Queremos convertirnos en un referente al que
nuestros clientes hagan alusin cuando hablen de las casas modulares de madera: un
proyecto deseable del que hacemos una realidad.

5. PLANIFICACIN INICIAL

La empresa estar ubicada en Guadalajara, pero nuestro radio de accin se extender a
todo el territorio nacional.

La madera nos la proveern almacenistas importadores con aserraderos propios, lo que
facilitar una menor inversin en nuestra infraestructura de negocio.

Disponemos de una produccin muy flexible, es decir, ofrecemos mdulos
intercambiables para poder adaptar la oferta a las necesidades de cada cliente.

III-48

Nuestro pblico objetivo son principalmente particulares. No obstante, se estudiar con
cuidado la posibilidad de vender a travs de promotoras.

5.1 ESTIMACIN DE LAS VENTAS

Se ha estimado un mercado potencial de 12.000 clientes y se estima que aumente en un
15 % en el quinto ao.
s de madera es de 3.000 unidades, lo que situara en un 25% el mercado potencial que
actualmente est alcanzando el sector.

Segn previsiones de la FEIM, en 2006 se vendern 3.000 casas de madera, llegando a
14.000 casas en 2010. Esto supone un crecimiento del 43% anual. Hemos supuesto que
este crecimiento pueda frenarse y por lo tanto, para los aos 2013 y 2014 hemos
supuesto que la tasa de crecimiento desciende hasta el 30%.
Teniendo todo esto en cuenta nos encontramos con la siguiente previsin de ventas:


previsiones
feim
%
crecimiento
ao
proyecto
2006 3000
0 2007 4410 43%
1 2008 6483 43%
2 2009 9530 43%
3 2010 14008 43%
4 2011 18211 30%
5 2012 23674 30%
Tabla 11: Previsiones de ventas de casas de madera para los prximos aos. Fuente: FEIM

Como se puede observar, se esperar un fuerte crecimiento de la ventas de casas de
madera, acelerado por la familiarizacin del cliente con este nuevo concepto de vivienda.
Se trata de un mercado con un fuerte crecimiento y por lo tanto debemos tener en cuenta
la entrada previsible de nuevos competidores.
ECOHOGAR ha fijado sus objetivos de ventas en los siguientes niveles para el perodo
2008-2012:






III-49
(trimestres)
total
2008
2009 2010 2011 2012
Total 5
aos
T1 T2 T3 T4
VENTAS UDS 5 5 5 6 21 27 32 37 41 160
CRECIMIENTO
VENTAS
30% 20% 15% 10%
CUOTA DE
MERCADO
0,324% 0,286% 0,234% 0,207% 0,175%
Tabla 12: Previsiones de ventas de casas de madera ECOHOGAR, periodo 2008-
2012.Fuente: elaboracin propia

Dado el gran crecimiento previsto para las ventas (FEIM), pensamos que una tasa de
crecimiento del 30% el primer ao, y del 20%, 15% y 10% para los siguientes aos, son
alcanzables y al tiempo son unas expectativas de crecimiento bastante prudentes,
teniendo en cuenta que las ventas de casas de madera crecern un 43% anual hasta
2010. Como ya se ha dicho, contamos con la entrada de nuevos competidores y con un
crecimiento ms acusado de los fabricantes con mayor experiencia.

5.2. PLAN DE PRODUCCIN PARA LOS PRIMEROS AOS

ECOHOGAR empieza a vender casas de madera en 2008, durante este primer ao se
prevn unas ventas de 21 casas, repartidas de la siguiente manera:

1
er
trimestre ....................................... 5 casas
2
o
trimestre........................................ 5 casas
3
er
trimestre....................................... 5 casas
4
o
trimestre........................................ 6 casas

Teniendo en cuenta que la fabricacin y venta de casas de madera no es estacional,
repartiendo por igual las ventas en los siguientes aos, la produccin trimestral para los
siguientes aos sera la siguiente
8
.

2009 2010 2011 2012
T1 6 7 9 10
T2 7 8 9 10
T3 7 8 10 11
T4 7 9 10 11
Tabla 13: Previsin trimestral de ventas para los prximos aos. Fuente: elaboracin
propia.

8 Las diferencias en ventas dentro de un mismo ao son debidas al crecimiento de la experiencia tanto en
fabricacin como en gestin.

III-50


IV-51

IV. PLAN DE MARKETING


IV-52

NDICE

1. RESUMEN........................................................................................................... IV-53
2. INTRODUCCIN: DESCRIPCIN DE LA IDEA DE NEGOCIO DESDE EL PUNTO
DE VISTA DE LAS NECESIDADES DEL CLIENTE................................................ IV-53
3. DESCRIPCIN DEL PRODUCTO....................................................................... IV-55
DETALLES CONSTRUCTIVOS DE LAS CASAS................................................ IV-58
4. VENTAJAS DEL PRODUCTO............................................................................. IV-60
5. NECESIDADES DEL CLIENTE........................................................................... IV-61
6. SEGMENTACIN Y POSICIONAMIENTO.......................................................... IV-63
6.1. POSICIONAMIENTO..................................................................................... IV-63
6.2 SEGMENTACIN .......................................................................................... IV-64
7. PRECIO............................................................................................................... IV-65
OPCIONES DE FINANCIACIN.......................................................................... IV-66
8. DISTRIBUCIN COMERCIAL............................................................................ IV-66
8.1 PUNTOS EXPOSICIN, INFORMACIN Y VENTA .................................... IV-66
8.1.1 Exposicin y venta en nave .................................................................... IV-66
8.1.2 Ferias especializadas ............................................................................. IV-66
8.1.3 Exposiciones itinerantes. Acuerdos con Centros Comerciales............... IV-66
8.1.4. Agencia inmobiliaria TECNOCASA ....................................................... IV-67
8.1.5. Red nacional de distribuidores............................................................... IV-67
8.3 AGENTES COMERCIALES........................................................................... IV-67
9. PUBLICIDAD Y PROMOCIN............................................................................. IV-68
9.1. PUBLICIDAD................................................................................................. IV-68
9.1.1. Anuncios en revistas especializadas ..................................................... IV-68
9.1.2. Presencia en las ferias nacionales ........................................................ IV-71
9.1.3. Exposicin en centros comerciales........................................................ IV-71
10. RECURSOS HUMANOS ................................................................................... IV-71
11. IMAGEN DE MARCA......................................................................................... IV-72


IV-53
1. RESUMEN

Las viviendas modulares son un tipo de construccin totalmente hecha en fbrica sobre
chasis muy robustos que forman parte de la propia vivienda y permiten transportarlas en
camiones especiales hasta sus lugares de emplazamiento.

La fabricacin industrial de casas modulares de madera permite reducir drsticamente
tanto los precios de venta como los plazos de entrega. La construccin modular permite
el transporte de la casa y posterior montaje de sta en la finca, permitiendo su
consideracin como casa mvil.

En cuanto a la sostenibilidad energtica, ECOHOGAR actuar de la siguiente manera:
todas nuestras casas llevarn incorporados paneles solares termoelctricos para el
calentamiento del agua caliente sanitaria (proveedor: GAMESA SOLAR) y se realizar un
estudio para la instalacin de energas renovables y arquitectura bioclimtica (enfocada a
la ubicacin ptima de la casa en la parcela) a travs de nuestro colaborador, GRUPO
ENERPAL, para el cual ECOHOGAR acta como intermediario y obtiene la ventaja de
poder ofrecer un servicio y asesoramiento tcnico en energas renovables de alta calidad
y de garanta, adems de un margen comercial pactado.

Entre las numerosas ventajas que ofrece nuestro producto: localizacin en terreno
rstico o urbanizable, precios competitivos, menor plazo de ejecucin, mayor superficie
til, vivienda separada del suelo, eficiencia energtica, autonoma energtica y reduccin
de costes para el constructor, las que principalmente valora el cliente son las siguientes:
- Precio
- Plazo de entrega
- Posibilidad de aprovechar un terreno rstico o simplemente una parcela urbanizable
pero no urbanizada

2. INTRODUCCIN: DESCRIPCIN DE LA IDEA DE NEGOCIO DESDE EL
PUNTO DE VISTA DE LAS NECESIDADES DEL CLIENTE

El fundamento de toda idea de negocio se apoya en la satisfaccin de necesidades del
consumidor final que an no han sido satisfechas por los productos existentes. De la
necesidad de compra de una vivienda, ya sea primera vivienda o vivienda secundaria,
surge el mercado de la construccin de casas convencionales. Ms adelante, en Espaa,

IV-54
la excesiva demanda de viviendas y la utilizacin de la construccin como fuente de
inversin han hecho que exista una gran demanda de viviendas y que los precios de las
mismas hayan subido considerablemente. Por otra parte, el aumento del consumo en
Espaa y junto a esto el de la compra de viviendas secundarias, se suman a esta gran
demanda de viviendas.

El resultado es una demanda excesiva y por tanto una subida de los precios de venta y
ampliacin de los plazos de entrega de las viviendas de nueva construccin hasta lmites
insospechados.

En respuesta a esta situacin ha ido apareciendo poco a poco, a lo largo de los ltimos
aos, una nueva alternativa al sistema constructivo tradicional, que son las casas
modulares de madera.

El sistema constructivo y las caractersticas de estas casas permiten dar salida a los
problemas existentes en el mercado de las viviendas convencionales en lo que se refiere
a precios y plazos de entrega.

Se trata de un mercado que se ha desarrollado en Espaa tmidamente y que poco a
poco est ganando la confianza de los consumidores finales, los cuales han sido muy
conservadores en relacin a los sistemas constructivos de las viviendas. Se trata pues
de un mercado incipiente y poco maduro cuya principal barrera es ganarse la confianza
del cliente y cuya gran ventaja son sus precios competitivos y los cortos plazos de
entrega.

Nuestro principal reto ser el de entrar en este mercado, y posicionarnos como una
marca de confianza entre las ya existentes en el mercado espaol. Para ello, el primer
paso a dar ser asociarnos a la AFCCM, perteneciente a la FEIM y disear una pgina
Web atractiva cuyo hipervnculo figurar en la lista de pginas Web que proporciona esta
asociacin, de tal forma que el visitante que entra para informarse nos vea en la lista de
esta asociacin y pueda acceder a nuestra pgina Web.

La finalidad de esta asociacin es la de garantizar que las empresas asociadas ofrecen
un producto de la mejor calidad y mantienen un trato profesional y serio en todas las
fases de la relacin comercial (informacin, publicidad, trmites administrativos, servicio
post venta, financiacin etc...).

IV-55
Nuestra ventaja diferencial respecto al resto de fabricantes de casas modulares de
madera ser, por un lado, nuestra especializacin en casas modulares mviles de
madera y el diseo de un sistema de produccin optimizado que nos permitir competir
en plazos de entrega y ahorrar costes de financiacin. Nuestros precios sern iguales
que los de la competencia pero podremos tener una mayor rotacin y mayores
mrgenes.

Por otra parte, nuestra imagen comercial es la de una empresa eficiente, de calidad
productiva y alta tecnologa (ya que ofrecemos estudios sobre arquitectura bioclimtica,
energa solar trmica para la calefaccin y la posibilidad de incorporar energas solar
fotovoltaica y/o aerogeneradores para la generacin de electricidad).

Esta imagen de empresa joven pero seria (asociada a la AFCCM), tecnolgica, eficiente
y de precios competitivos que, adems, te entrega la casa en un perodo de tiempo
tambin muy competitivo nos permitir diferenciarnos de nuestros competidores. Por otra
parte, un minucioso Plan de publicidad y promociones, dirigido a nuestro pblico
objetivo, sern nuestras armas para alcanzar los objetivos fijados de cuota de mercado y
ventas.

3. DESCRIPCIN DEL PRODUCTO

Dentro del contexto de la construccin en madera se pueden distinguir tres grandes
grupos de productos:

1. Viviendas modulares, que pueden tener la consideracin jurdica de bienes
muebles, ya que se elaboran el fbrica y se instalan en las parcelas.
2. Las que se construyen o montan en las parcelas, que requieren cimentacin y
son de madera maciza.
3. Las que se construyen o montan en las parcelas, que requieren cimentacin y
son de entramado ligero.

IV-56

ECOHOGAR fabrica y comercializa viviendas modulares de madera certificada.

Las viviendas modulares son un tipo de
construccin totalmente hecha en fbrica sobre
chasis muy robustos que forman parte de la
propia vivienda y permiten transportarlas en
camiones especiales hasta sus lugares de
emplazamiento, y desde estos a nuevas
ubicaciones futuras si fuera necesario, lo que
representa una gran facilidad para adaptar la
vivienda a las necesidades cambiantes de sus
usuarios.
Ilustracin 7: Transporte casas de madera. Fuente: ABS


La fabricacin se realiza de forma
modular. Estos mdulos pueden
combinarse agrupando dos o ms
para construir una vivienda de gran
superficie. Cada mdulo se asienta
sobre un Chasis. Este es la pieza
clave de la casa que hace posible su
movilidad y sobre l descansa un
forjado convencional de vigas de
madera.



Ilustracin 8: Ensamblaje de los mdulos. Fuente: ABS


En la Parte inferior lleva un aislante dotado de
barrera de vapor. Una vez configurado el forjado,
se lleva a cabo la construccin de la vivienda.




Ilustracin 9: Construccin de las casa de madera. Fuente: ABS


IV-57
Por otra parte, todas nuestras casas dispondrn de paneles solares trmicos que
permitirn el calentamiento del agua caliente sanitaria
utilizando energas renovables.
A travs de la AFCCM estaremos suscritos a un acuerdo
de colaboracin con GAMESA SOLAR para el desarrollo
de un kit solar que se adapte a las necesidades de las
viviendas unifamiliares de madera.
En el anexo 17 se incluyen los detalles tcnicos y
econmicos de las energas renovables.

Ilustracin 10: Integracin de paneles solares.
Fuente GAMESA SOLAR
Por otro lado, facilitaremos a nuestros clientes la incorporacin de instalaciones
generadoras de electricidad para cubrir total o parcialmente las necesidades de energa
elctrica del hogar. Las alternativas para generar electricidad que facilitamos son las
siguientes:

1. Energa elica
2. Energa fotovoltaica

Para facilitar este servicio trabajaremos con el grupo
ENERPAL, quien realizar un estudio sobre potencial de
aprovechamiento de energas renovables (solar y elica)
en el lugar de emplazamiento de la casa y realizar una
oferta con las instalaciones, capacidad de produccin, presupuesto y plazo de
amortizacin (dentro del cual ENERPAL informa al usuario sobre el ahorro fiscal que
puede obtener el cliente debido al uso de energas renovables).

El proceso de colaboracin ser el siguiente:

1. Primera entrevista con el cliente: en este primer contacto, en el que el cliente pide una
oferta para su casa modular, ste se muestra interesado en un estudio de renovables
para el emplazamiento concreto de la parcela.
2. ECOHOGAR rellena formulario con datos y lo remite a ENERPAL.
3. ENERPAL reenva la propuesta.

IV-58
4. Segunda entrevista con el cliente: junto con la oferta cerrada de su casa modular se le
adjunta la propuesta de ENERPAL y la informacin incluida en el estudio de viabilidad y
rentabilidad.
5. Cierre del pedido y tramitacin de fianzas y pagos: en caso de conformidad con el
proyecto de renovables adjuntado, ste firma una solicitud y deposita una fianza
adicional a la fianza de la casa modular
6. ECOHOGAR se pone en contacto con ENERPAL para acordar la puesta en marcha
de las instalaciones una vez transportada la casa de madera a la parcela.

El cobro del servicio, instalacin y puesta en marcha de las instalaciones lo realiza en
todo caso ECOHOGAR, que obtendr un porcentaje sobre este importe y el resto se lo
ingresar a ENERPAL.

DETALLES CONSTRUCTIVOS DE LAS CASAS


Ilustracin 11: Detalles constructivos de las casas. Fuente ABS

IV-59

Los elementos que componen una casa modular se pueden dividir en los siguientes
grupos:

1. Bastidor de suelo: es una estructura
de acero laminado que soporta la
casa, la apoya sobre el terreno y al
mismo tiempo permite su aislamiento
Muros con entramado de madera, aislantes
resistentes al fuego. Ilustracin 12: Bastidor de suelo. Fuente ABS
2. Cubierta con cerchas de madera, aislamiento trmico, cmara con ventilacin y
tejado con cumbrera, chapa galvanizada y teja de cemento.
3. Carpintera exterior de PVC de alto aislamiento, con persianas incorporadas y doble
acristalamiento con cmara aislante.
4. Carpintera interior de madera maciza, con armarios empotrados en los dormitorios.
5. Revestimientos: suelos de gres y paredes de cocina y bao alicatadas. Pintura
interior lisa plstica transpirable y pintura de intemperie en fachada.
6. Equipamiento especial incluido:
COCINA amueblada.
BAOS Y ASEOS alicatados y equipados con grifera
monomando y sanitarios Roca.
Moldura de escayola en el ngulo pared-techo de toda
la casa.
Preinstalacin de lavadora y lavaplatos y tomas de
telfono, TV y FM.
Calentador de agua elctrico.
Iluminacin halgena en toda la casa mediante aros fijos
y orientables.
Tuberas de agua de polibutileno revestidas con coquilla
aislante.
Ilustracin 13: Equipamiento interior: cocina y
sanitarios. Fuente ABS


IV-60

4. VENTAJAS DEL PRODUCTO
Las ventajas que ofrecen las casas modulares de madera son las siguientes:

- Localizacin en terreno rstico o urbanizable
El elemento estructural que le da categora de casa mvil permite que estas casas sean
instaladas tanto en terreno urbano, como rstico, cumpliendo con la normativa vigente.
No obstante se recomendar al cliente que quiera instalar la casa en terreno rstico que
consulte la legislacin especfica del trmino municipal correspondiente ya que existe
gran variedad de disposiciones legales al respecto entre diferentes Ayuntamientos.

- Precios competitivos
- Se trata de precios de compra sustancialmente ms bajos que los de una
casa convencional construida in situ.
- Posibilidad de financiar la compra de la casa mediante crdito hipotecario
inmobiliario, en caso de parcelas urbanas y con las condiciones y requisitos
habituales para cualquier otra vivienda, o bien mediante prstamo personal en
condiciones de financiacin competitivas gracias a los acuerdos de financiacin
que hemos alcanzado con entidades bancarias.
- Precio cerrado. En los pocos das que dura la fabricacin es anormal que
se produzcan circunstancias que modifiquen los costes previstos.
- Superficie. A igual superficie construida (que es la que se paga), la
superficie til (que es la que se usa) de una vivienda fabricada es un 6 %
superior a la de una convencional.

- Menor plazo de ejecucin
El proceso de fabricacin industrializado y optimizado permite reducir drsticamente el
plazo de entrega. Cuando fabricamos una casa industrialmente, los componentes se
hacen por separado y simultneamente. El plazo se reduce a lo que dura el montaje de
los componentes de una casa prefabricados a medida.
Por ejemplo: una casa hecha en la parcela tarda de media unos 7 a 10 meses mientras
que una casa hecha en fbrica tarda unos 40 das.

IV-61

- Mayor superficie til
Estas casas estn diseadas de tal manera que la distribucin en planta permite ganar
una superficie til un 6% superior a la de las casas convencionales.

- Vivienda separada del suelo
Esto evita inconvenientes (humedad, arcillas expansivas, sismicidad, asientos
diferenciales, transmisin trmica ...)

- Eficiencia energtica
El aislamiento integral - de suelos, paredes y techos - proporciona confort y reduce unas
2,5 veces el consumo de energa por prdida de calor de la vivienda. Por otra parte, la
utilizacin de madera en la estructura envolvente elimina los puentes trmicos y sus
consecuencias (perdida de energa, condensaciones, hongos e imposibilidad de controlar
la humedad interior ).

- Autonoma energtica
El aprovechamiento de las energas renovables permite una mayor autonoma
energtica, permitiendo la habitabilidad de la casa an sin conexin a la red elctrica.

- Reduccin de costes para el constructor
Por financiacin: el tiempo de fabricacin es tan corto que no hay que financiar el periodo
de construccin.
Por proyecto: cada modelo parte de un mismo proyecto tcnico. Esto supone un ahorro
automtico en gastos de arquitectura y delineacin.

5. NECESIDADES DEL CLIENTE

Este conjunto de ventajas que se han enumerado, relativas tanto al producto como a
nuestro servicio, satisfacen una a una las necesidades de nuestro cliente, el cual lo que
busca es lo siguiente:

- Posibilidad de aprovechar un terreno (ya sea rstico o no) como emplazamiento
para una segunda vivienda de tiempo libre.
- Un plazo de entrega sensiblemente inferior al de una vivienda convencional.

IV-62
- Precio inferior al de la vivienda convencional, y que los costes de mantenimiento
del hogar, como puedan ser calefaccin y/o electricidad, sean tambin inferiores
(gracias al ahorro en electricidad y calefaccin).
- Proteccin y refugio: su mayor capacidad de aislamiento trmico permite y
refuerza la funcin bsica de toda casa, que es el aislamiento.
- Una vivienda utilitaria, verstil en cuanto a su emplazamiento y tambin en cuanto
a las posibilidades de utilizar energas renovables para autoabastecerse de
electricidad y en lo relativo a su mayor superficie til.
- El confort de una casa convencional.

Tras entrevistar al Director General de American Building System y a su Director
Comercial
9
, se les pregunt por la motivacin principal de compra del pblico interesado
por las casas modulares de madera, a lo cual nos respondi que las ventajas que
principalmente valora el cliente son las siguientes:

1. Precio
2. Plazo de entrega
3.Posibilidad de aprovechar un terreno rstico o una parcela urbanizable
(generalmente, en este caso se trata, de parcelas urbanas que an no estn
siendo totalmente urbanizadas).

El resto de ventajas, enunciadas en el apartado anterior (4. ventajas del producto) suele
darse el caso de que no son reconocidas por el cliente potencial. En cambio, una vez se
le explican estas ventajas, el cliente queda an ms convencido y satisfecho de su
eleccin. Esperamos que con el tiempo, los clientes potenciales vayan adquiriendo
mayor y mejor informacin sobre las ventajas que ofrece este sistema constructivo se
enriquezca la percepcin actual que tiene nuestro cliente potencial. No obstante, hoy
por hoy son las tres ventajas anteriormente citadas las que despiertan las inquietudes de
compra de nuestro cliente potencial.


9
Entrevista realizada a Eduardo Muelas y Jorge Martn, Director General y Director Comercial,
respectivamente, de American Building System. Entrevista realizada durante la visita a la fbrica e
intalaciones de American Building System en Azuqueca de Henares, el 20 de Abril de 2006.

IV-63
6. SEGMENTACIN Y POSICIONAMIENTO

6.1. POSICIONAMIENTO

ECOHOGAR ofrece, de partida, la garanta de calidad, seriedad y prfesionalidad de los
fabricantes asociados a la AFCCM, Asociacin de Fabricantes y Constructores de Casas
de Madera.

ECOHOGAR solamente fabrica viviendas modulares mviles de madera, que se
construyen en fbrica y se instalan en parcela. De esta forma, ECOHOGAR ofrece a su
pblico objetivo un concepto de vivienda que se adapta por completo a los
requerimientos de su propietario ya que le permitir, desde la ubicacin en lugares donde
no se pueden instalar las viviendas de ladrillo (el suelo rstico) hasta la eleccin del
tamao, la distribucin, los acabados... Incluso el precio se adapta a sus posibilidades.

Adems, ECOHOGAR cuenta con un gabinete tcnico (a travs de ENERPAL) que
proporcionar un asesoramiento personalizado para la ubicacin de la construccin o la
posibilidad de equipar la casa con las ms modernas instalaciones basadas en energas
renovables tales como fotovoltaica, elica o solar trmica. Estas soluciones constructivas
ecolgicas hacen de nuestras casas un modelo de construccin respetuoso con el medio
ambiente, ya que reducen el consumo de recursos naturales y de energa, tanto en el
proceso de construccin como en su uso posterior.

ECOHOGAR pretende convertirse en el fabricande de casas modulares de madera que
recoge el pedido del cliente, fabrica la casa y la deja instalada en su parcela en el menor
plazo de tiempo. Para ello cuenta con un equipo humano muy cualificado y bien
organizado y con un proceso productivo optimizado.

De este modo, ECOHOGAR invita a sus clientes a cambiar su concepto de confort, de
seguridad, de diseo, de plazos de entrega, precios y atencin personalizada, con
respecto a las creencias que stos tenan de la vivienda hasta este momento. Y de ello
queremos que aparezcan nuevos clientes referenciados por las personas incluidas en
nuestra cartera de clientes.

Debido a que somos una empresa de nueva creacin, hemos estimado que tras una
ambiciosa penetracin en el mercado en el ao 2008, obtendremos una cuota de

IV-64
mercado del 0,32 % para establecernos en el ao 2012 en una cuota del 0,17%. Este
descenso en la cuota de mercado, no supone un descenso en los niveles de ventas,
puesto que, al movernos en un sector en crecimiento, se espera que entren nuevos
competidores y el mercado quede ms repartido.

6.2 SEGMENTACIN

El comprador de casas de madera busca una vivienda ms econmica, y la comodidad
de poder encargar una casa prcticamente a medida y que te la entreguen ya instalada
en la parcela, en un plazo de tiempo irrisorio, y sin mayores preocupaciones.

La concentracin de poblacin en los grandes ncleos urbanos hacen cada vez ms
atractiva la idea de adquirir una vivienda en ncleos rurales, donde poder salir de la
ciudad eridicamente. Lo mismo ocurre con los habitantes de pequeas ciudades
ubicadas en las proximidades de zonas costeras, de montaa o paisajsticamente
interesantes.

La ecologa y el respecto por el medio ambiente preocupan hoy da a la mayora de los
ciudadanos, entre otros factores existe una inquietud generalizada por el agotamiento de
los recursos naturales energticos y los beneficios medioambientales y sociales de la
utilizacin y/o produccin de energas renovables.

Por estos motivos, un elevado porcentaje de compradores encuentran actualmente
respuesta a sus inquietudes en dichas construcciones. En efecto, confort, precio
asequible, cortos plazos de entrega, calidad de vida y el retorno a la naturaleza son
preocupaciones por las cuales, un segmento muy importante de la poblacin interesado
en la adquisicin de una segunda vivienda, elige una casa de madera como alternativa
ideal a la tradicional vivienda de ladrillo.

En lneas generales, se puede afirmar que son suficientes un pequeo nmero de
variables para definir el comportamiento y las caractersticas ms relevantes de nuestro
target. Las variables que mejor describen a nuestro pblico objetivo son las siguientes:

- Poblacin con un salario anual superior a 25.000 .
- Gente joven, con una edad comprendida entre los 30 y los 45 aos.

IV-65
- Matrimonios/parejas con o sin hijos.
- Con inters en el medio natural y conciencia ambiental.

Sin embargo, para optimizar nuestros recursos comerciales y nuestras acciones de
marketing, hemos procedido a la microsegmentacin del mercado potencial, agrupando a
nuestros clientes de acuerdo a criterios geogrficos y en funcin del nivel de renta.

Consecuentemente, los segmentos de poblacin hacia los que dirigiremos nuestras
acciones comerciales sern:

- Zona Madrid: aproximadamente 800.000 viviendas con ingresos superiores a los
25.000 .
- Zona Catalua: aproximadamente 1.000.000 viviendas con ingresos superiores a los
25.000 .
- Zona Levante (principalmente la Comunidad Valenciana): aproximadamente
450.000 viviendas con ingresos superiores a los 25.000 .
- Zona Sur (principalmente Andaluca): aproximadamente 550.000 viviendas con
ingresos superiores a los 25.000 .

Aunque esperamos que las zonas de Madrid y Catalua sean las que concentren la
mayor la parte de la demanda, no debemos olvidar el potencial de la zona de levante y
Andaluca a donde debemos de destinar gran parte de nuestros recursos publicitarios.

Las acciones comerciales y las rutas comerciales se establecern en funcin de la
facturacin obtenida en cada una de las regiones

7. PRECIO

En el anexo PDM 2 figura un listado con los precio de venta de los modelos de casa
modular mvil ms frecuentes en el mercado. Estos precios varan con el modelo, con la
superficie de la vivienda y con el equipamiento opcional que se incluya (persianas,
contraventanas, rejas, calefaccin, etc.).

El precio medio bsico es de 750 /m
2



IV-66
Algunos fabricantes ofrecen precios en dos categoras, segn cul sea el material de
recubrimiento (por ejemplo: plastisol o estuco) y se diferencian adems por categoras:
luxe y gran luxe, segn la calidad de los acabados y el equipamiento opcional que se
incluye.

OPCIONES DE FINANCIACIN

Nuestros clientes podrn optar por diversas alternativas de financiacin. En algunos
casos podrn optar por un crdito hipotecario y en otros casos se podr financiar a
travs de un prstamo personal. Los comerciales de ECOHOGAR informarn al cliente
sobre todas estas posibilidades, que se recogen en el anexo 6.

8. DISTRIBUCIN COMERCIAL

Nuestra distribucin comercial comienza por los puntos de exposicin y venta, cuyo
principal objetivo es el de informar y presentar esta nueva alternativa de vivienda al
cliente potencial. Por lo tanto, el papel de los puntos de informacin y venta es crtico
para el xito comercial de nuestro producto, cuyo principal obstculo, como ya se
explicado anteriormente es el temor a lo desconocido que presenta nuestro mercado
potencial.

8.1 PUNTOS EXPOSICIN, INFORMACIN Y VENTA

8.1.1 Exposicin y venta en nave
El primer punto de venta de nuestras casas mviles de madera ser la exposicin que
instalaremos en la nave en la que realizaremos el montaje. La nave de montaje
dispondr de una zona de exposicin y venta para que los clientes puedan conocer de
primera mano el producto final que ofrecemos.

8.1.2 Ferias especializadas
Otro punto de venta de nuestras casas mviles de madera sern las diferentes ferias a
las que vamos a asistir a lo largo del ao. En estas ferias habr una casa piloto para que
los clientes conozcan nuestra oferta y puedan comprar su casa si as lo desean.

8.1.3 Exposiciones itinerantes. Acuerdos con Centros Comerciales

IV-67
Tambin realizaremos ventas en las exposiciones itinerantes que se realizarn en el
Parking de los Centros Comerciales con los que firmaremos el acuerdo (explicado en el
apartado de Publicidad y Promociones).

8.1.4. Agencia inmobiliaria TECNOCASA
Se podrn comprar las casas de ECOHOGAR a travs de la agencia inmobiliaria
TECNOCASA. Hemos elegido esta agencia inmobiliaria por diversas razones:

- Tecnocasa dispone de su propia revista con una tirada mensual de unos 4
millones de ejemplares, es una de las publicaciones de mayor distribucin del
sector. La revista se entrega quincenalmente a los vecinos de la zona ms cercana
a cada punto de venta, lo que garantiza a los vendedores la mejor difusin de su
oferta y a los compradores una amplia gama de productos y la mayor
transparencia en el momento de elegir vivienda. Nuestras casas mviles de
madera aparecern anunciadas en esta revista.

- Tecnocasa dispone del banco de datos ms importante del sector inmobiliario,
dispone de una cartera compuesta por 230.000 clientes.

- Tecnocasa dispone de 900 oficinas distribuidas a lo largo de la geografa
espaola, lo que implica una amplia cobertura de todo el territorio.

8.1.5. Red nacional de distribuidores
Hemos considerado que los distribuidores que nos resultan de inters son aquellos que
son tambin distribuidores oficiales de la marca Caravanas Moncayo S.A.. Hemos
elegido esta marca ya que es una empresa pionera de la industria de la caravana en
Espaa que inici su trayectoria hace ms de 40 aos. Hemos elegido estos
distribuidores ya que las caravanas no suponen una competencia a nuestro negocio por
que su dimensin mxima son unos 20 m
2
, adems las caravanas no ofrecen la opcin
de instalar saneamiento.

Los distribuidores de nuestras casas mviles de madera estn recogidos en el anexo 7.

8.3 AGENTES COMERCIALES


IV-68
Para la ejecucin y mantenimiento de los acuerdos comerciales, la empresa dispondr
de 2 agentes comerciales, durante el primer ao, que se encargarn de contactar con
los distintos distribuidores con los que vamos a establecer contacto para que se
conviertan en nuestros distribuidores oficiales.

Estos comerciales se ocuparn de las regiones consideradas estratgicas:

- Un comercial se encargar de Catalua y Comunidad Valenciana
- Otro comercial se encargar de la Comunidad de Madrid y Andaluca.

9. PUBLICIDAD Y PROMOCIN

ECOHOGAR es una empresa de nueva creacin, por ello las acciones de publicidad y
promocin que llevemos a cabo deben ser suficientemente impactantes como para que
nuestro pblico potencial tenga conocimiento de nuestra existencia y pueda incluirnos
entre sus opciones a la hora de adquirir una vivienda con las caractersticas de las que
nuestra empresa ofrece.

9.1. PUBLICIDAD
Todas las acciones publicitarias sern subcontratadas a una agencia de publicidad. En
primer lugar, las acciones de publicidad que vamos a poner en funcionamiento son las
siguientes:

9.1.1. Anuncios en revistas especializadas
No solo del sector de la vivienda sino tambin, aunque con menor presencia, en otras
relacionadas con la caza, la pesca, los deportes de montaa y las actividades de ocio en
la naturaleza.

Se han barajado las siguientes alternativas:

- Anzuelo y sedal ......................................................... anzueloysedal@interbook.net
- Solo pesca ...........................................................................asanz@mcediciones.es
- Aire libre .................................................................................outside@airelibre.com
- El mundo de los Pirineos .....................................publi@elmundodelospirineos.com

IV-69
- Hunters, caza de alto standing ............................................asanz@mcediciones.es

Finalmente hemos alcanzado acuerdos con las siguientes:

- Aire libre: por tratarse de una revista cuya temtica comprende deporte y
actividades de ocio al aire libre.
- El mundo de los pirineos: por tratarse de una revista de ski, que se acerca a los
amantes de la montaa, y por lo tanto a nuestro target.

Las tarifas medias que se manejan en la actualidad para insertar anuncios en revistas de
tirada reducida como son las anteriormente mencionadas, son las siguientes:

TIPO DE INSERCIN TARIFA
1 pgina
5.100.
pgina
2.925.
1/3 pgina
2.025.
pgina
1.600.
Doble pgina
8.700.
Contraportada
7.050.
Interior de cubierta
6.150.
Tabla 14: Tarifas de insercin publicitaria en revistas especializadas. Precios 2005, IVA no
incluido. Fuente: Aire Libre


Por otra parte, se llegar a un acuerdo con TECNOCASA, que dispone de su propia
revista con una tirada mensual de unos 4 millones de ejemplares, es una de las
publicaciones de mayor distribucin del sector. La revista se entrega quincenalmente a
los vecinos de la zona ms cercana a cada punto de venta, lo que garantiza a los
vendedores la mejor difusin de su oferta y a los compradores una amplia gama de
productos y la mayor transparencia en el momento de elegir vivienda. Nuestras casas
mviles de madera aparecern anunciadas en esta revista.

2. Cuas publicitarias en la Radio durante la emisin de programas del mismo mbito
que las revistas mencionadas anteriormente.

- Linde y ribera (onda cero lindeyribera@ondacero.es)


IV-70
3. Introduccin de banners publicitarios en Internet en pginas de contenido similar a
las mencionadas en los dos puntos anteriores. Se han barajado las siguientes
posibilidades:

- www.naturalezaycaza.com
- www.club-caza.com
- www.turismoyocio.net
- www.revistavivienda.com
- www.desnivel.com
- www.aresta.com
- www.el mundo de los pirineos (publi@elmundodelospirineos.com)

Finalmente hemos alcanzado un acuerdo con:

- www.turismoyocio.net
- www.desnivel.com
- www.revistavivienda.com

4. Creacin de una pgina web en la que se recoja una idea clara de lo que nuestra
empresa hace y en la que se expliquen los pormenores de nuestro producto. Es decir, la
composicin de las casas, las ventajas de los materiales utilizados y de los modos de
abastecimiento de energa que aadimos a nuestras construcciones, etc. Adems se
incluirn fotos explicativas, se podr conocer la misin y visin de la organizacin y se
dar la posibilidad de ponerse en contacto con la empresa. Adems ofreceremos visitas
a la fbrica para que la gente conozca a fondo y se familiarice con nuestro producto.
En definitiva, en esta pgina Web lograremos captar su atencin proporcionando
informacin general, ventajas, catlogos con fotografas, posibilidad de contactar, etc. y
otros servicios que nos diferencien de nuestros competidores.


IV-71
9.1.2. Presencia en las ferias nacionales

ECOHOGAR estar presente en las ferias cuyo contenido englobe el sector de la
madera, la vivienda, el ocio, la ecologa, las nuevas tecnologas (estufas), las energas
renovables y el sector inmobiliario.

- Feria vivienda
- Expo ocio (info@expo-ocio.es)
- Biocultura
- Ecovalencia

9.1.3. Exposicin en centros comerciales

Montaje de una casa piloto en los aledaos de los centros comerciales de las afueras de
Madrid con mayor afluencia de gente para que puedan ver en directo una de nuestras
construcciones.
La exposicin de una de nuestras casas en el aparcamiento de un centro comercial, ser
una de las acciones estrella de ECOHOGAR para darse a conocer a gran escala y ser
llevada a cabo por las regiones estratgicas.
Hemos alcanzado acuerdo con los hipermercados Carrefour y nuestra exposicin
comenzar en el primer ms del ltimo trimestre de 2007 y continuar
ininterrumpidamente durante los cinco meses siguientes a razn de un centro comercial
cada dos semanas. sta ser la inversin ms costosa, ya que incluir el alquiler de
parcela, montaje, desmontaje, transporte y mantenimiento de comerciales durante seis
meses seguidos.

10. RECURSOS HUMANOS

ECOHOGAR es una empresa nueva situada en un sector poco conocido, por eso, adems
de las campaas de publicidad y promociones mencionadas anteriormente, debemos
contar con un buen equipo de comerciales.
No necesitamos un departamento de Marketing porque la mayora de las acciones las
subcontrataremos y las decisiones sobre este tema sern tomadas por el Director
Comercial.


IV-72
Los comerciales deben ser los responsables de dar a conocer la empresa en el mbito
inmobiliario, por ello deben tratar con distribuidores de casas de madera, inmobiliarias y, si
surgiese la oportunidad, directamente con clientes finales.

Durante el primer ao de funcionamiento de la empresa, su trabajo bsicamente consistir
en establecer relaciones con distribuidores que sern los encargados de comercializar
nuestro producto entre el pblico general.
El primer ao tendremos solamente dos comerciales, que se encargarn de las zonas
estratgicas:

- Un comercial se encargar de Madrid y Andaluca.
- Otro comercial se encargar de la Comunidad Valenciana y Catalua.

Seguiremos manteniendo las dos zonas y el nmero de comerciales.

A ser posible, trataremos de que todos nuestros comerciales tengan experiencia previa en
el sector para que tanto su trabajo como el nuestro sea mucho ms sencillo.
Preferiblemente, conocern el dioma ingls y ser valorable el alemn ya que muchos de
nuestros clientes de la zona sur sern extranjeros.

Su remuneracin consistir en un sueldo base con un porcentaje variable del 100%.
Trabajarn por objetivos, que se fijarn al comienzo de cada periodo.

11. IMAGEN DE MARCA

La creacin del logo corporativo ha ido ntimamente ligada a la filosofa empresarial de
manera que pueden apreciarse diversos detalles en su diseo que nos indican las bases
ideolgicas sobre las que se ha creado la corporacin.






Ilustracin 14: Imagen marca ECOHOGAR. Elaboracin propia.

IV-73
En primer lugar, la palabra ECO demuestra ya un rasgo definitorio de nuestro producto,
su carcter ecolgico. Como queda reflejado en la descripcin del producto, las casas
que fabrica ECOHOGAR estn realizadas con madera certificada con el sello FSC
(Forest Stewardship Council).

La continuacin del nombre, HOGAR, refleja el verdadero objeto del negocio.
ECOHOGAR ofrece una solucin cmoda, econmica, verstil y barata al problema de la
vivienda, pero sobre todo quiere transmitir que su producto es un autntico hogar, de
manera que queda desechada la idea de que las casas de madera son soluciones
temporales y, en ningn caso, vlidas para ser utilizadas como primera vivienda.

ECOHOGAR no ofrece casas sin ms, ofrece hogares. Se ha decidido usar la palabra
hogar para llegar con ms fuerza al cliente tipo de nuestro producto, es decir, al
matrimonio joven con expectativas de aumentar el nmero de miembros que lo que
busca es formar una familia en una vivienda cmoda y acogedora, virtudes estas a las
que se aade la rapidez en la disponibilidad, el econmico precio y la posibilidad de
construir y modificar la distribucin de las habitaciones de la casa al gusto de cada uno.

En cuanto a la forma adoptada por el logo, se presenta un tejado de una casa hecho con
un solo trazo de manera un tanto conceptual que transmite una sensacin de
modernidad acorde con la juventud de la empresa, en la que los puestos de gerencia
estn ocupados por gente de entre 25 y 28 aos.

El trato que ECOHOGAR ofrecer a sus clientes ser el mismo que entre el personal de
la empresa, un trato cercano y atento pero sin perder la profesionalidad.

Los colores del logo, azul y verde, de nuevo representan el carcter ecolgico de
nuestras construcciones. Resalta el perfil ecolgico de la construccin en general sobre
el hecho de que estn hechas de madera. Adems, el azul y el verde son colores ms
frescos y vistosos que el marrn, lo cual concuerda con lo anteriormente mencionado
acerca del carcter joven y dinmico que la empresa quiere transmitir.

Por ltimo se aprecia que el tejado no presenta una chimenea convencional sino una
estructura inclinada, la explicacin es que ECOHOGAR ofrece a sus clientes la
posibilidad de incluir en sus casas sistemas calorficos, luminosos o hdricos basados en

IV-74
el aprovechamiento de energas renovables como la elica o la solar, de ah que el
tejado presente un panel de energa fotovoltaica.

V-75

V. PLAN DE OPERACIONES


V-76
NDICE

1. RESUMEN............................................................................................................ V-77
2. ESQUEMA DE FLUJO.......................................................................................... V-79
3. DESCRIPCIN DEL PROCESO.......................................................................... V-80
3.1 Ensamblaje de la estructura de la base portante ............................................ V-80
3.2 Aislamiento, cerramiento y colocacin de saneamiento en la base portante.. V-80
3.3 Montado de bastidores.................................................................................... V-80
3.4. Cerramiento interior de los bastidores, etc..................................................... V-80
3.5. Aislamiento y cerramiento de los bastidores exteriores, etc ......................... V-81
3.6. Cubricin de la cubierta con teja plana .......................................................... V-81
3.7 Instalaciones elctricas y de fontanera. ......................................................... V-81
3.8. Transporte y montado de los mdulos en su ubicacin final.......................... V-82
4. POLTICAS DE PRODUCCIN............................................................................ V-82
4.1 CUOTA DE MERCADO................................................................................... V-82
4.2 ESTACIONALIDAD......................................................................................... V-83
4.3 OBJETIVOS DE PRODUCCIN..................................................................... V-83
4.4 ESTUDIO DEL PROCESO:............................................................................ V-83
4.4.1. Tiempos del proceso............................................................................... V-84
4.4.2. Ajuste del proceso: personal necesario y turnos .................................... V-85
4.5 ORGANIZACIN ................................................................................................ V-89
4.6 CRECIMIENTO................................................................................................... V-92
4.7 STOCKS ............................................................................................................. V-94
4.8 APROVISIONAMIENTO ..................................................................................... V-94
5. DISTRIBUCIN EN PLANTA ............................................................................... V-96
6. LOCALIZACIN.................................................................................................... V-96
6.1 CARACTERSTICAS DESEADAS PARA NUESTRA LOCALIZACIN.......... V-96
6.4 CARACTERSTICAS CONCRETAS DE LA LOCALIZACIN ELEGIDA....... V-97
7. EQUIPOS.............................................................................................................. V-98
9. CALIDAD............................................................................................................. V-100
10. MEDIO AMBIENTE........................................................................................... V-100
11. PREVENCIN DE RIESGOS LABORALES..................................................... V-101
EQUIPOS DE SEGURIDAD EN PLANTA Y OFICINAS ..................................... V-101


V-77

1. RESUMEN

Una vez el cliente viene a vernos o se pone en contacto con nosotros le proporcionamos
informacin acerca de los 6 modelos que comercializamos (de 45, 90 135 m
2
, que
corresponden, respectivamente, a viviendas de 1, 2, y 3 mdulos) y los elementos
variables que puede incluir o modificar para personalizar la casa. Igualmente le
explicamos el sistema de calefaccin y ACS que incorpora la casa y tomamos sus datos
para la realizacin del estudio de energas renovables. El estudio lo realiza ENERPAL y
nos reenva un informe con la propuesta, presupuesto, plazos de amortizacin y ventajas
para el cliente as como las ayudas pblicas a las que ste se puede acoger.
ECOHOGAR le remite al cliente un informe completo con los planos de la casa, fotos,
aprovechamiento energtico y el proyecto de ENERPAL.
Una vez aprobado el proyecto por el cliente, se produce el pago del 25% de la casa de
madera y del 25% de la inversin en el proyecto de renovables. El pago se completa
cuando la casa est lista para el montaje, y el pago de las renovables cuando stas
estn instaladas y produciendo.

Esquema de flujo
El proceso de produccin de una casa de madera, se realiza dentro de la nave que
hemos alquilado, linealmente, en forma de cadena de montaje aunque el equipo de
trabajo estar reorganizado por grupos y stos rotarn entre los diferentes puestos de
forma que las horas de mano de obra disponibles estn optimizadas y evitemos la
realizacin de trabajos repetitivos y rutinarios.

Se han definido 7 procesos unitarios, P1 hasta P7, hasta que la casa est lista para su
transporte a parcela. Estas operaciones son las siguientes:

P1. Ensamblaje por soldadura de la estructura de la base portante
P2. Aislamiento, cerramiento y colocacin de saneamiento en la base portante
P3. Montado de bastidores
P4. Cerramiento interior de los bastidores, montaje de cerchas para formacin de
cubierta y colocacin de las instalaciones en las cmaras
P5. Aislamiento y cerramiento de los bastidores exteriores, colocacin de placas en el
interior (paredes y techo) y cerramiento de la cubierta con placas OSB

V-78
P6. Cubricin de la cubierta con teja plana, colocacin de ventanas y puertas (interiores y
exteriores). Terminacin exterior con diversos materiales
P7. Instalaciones elctricas y de fontanera. Pinturas, alicatados y solados. Tareas de
embalaje para el transporte
Para evitar listas de espera se ha diseado y dimensionado el proceso productivo
basndonos en los datos de previsiones de ventas.
De esta manera el primer ao, en que se estiman ventas de 21 casas de superficie
media de 90 m
2
el proceso productivo contar con un equipo humano de 12 trabajadores,
distribuidos en 2 turnos de 8 horas. La productividad en que no hemos basado son 11
horas de trabajo de una persona en un turno por metro cuadrado. Prevemos un
incremento de la productividad del 3% anual, hasta alcanzar a nuestros competidores
con ms aos de experiencia y productividades de 8 horas/m
2
.

Por su cualificacin y el tipo de trabajo, en los puestos P2 a P6 trabajar un equipo de 6
personas (y dos turnos). A este conjunto de operaciones lo hemos denominado Bloque
de Procesos 1 BP1. En el puesto P7 trabajar otro equipo de 6 personas (en 2 turnos).
Las tareas de soldadura del proceso P1 las realizar uno de los trabajadores del proceso
P7, puntualmente. A este conjunto de operaciones lo hemos denominado Bloque de
Procesos 2 BP2.
En cada turno habr un auxiliar encargado del transporte de materiales y de prestar
auxilio en el proceso para la ejecucin de movimientos y traslados de elementos cuando
se lo soliciten.

Adems del equipo humano destinado a produccin, contaremos con 2 comerciales, un
ingeniero o arquitecto,

Organizacin
El tratamiento de sendos Bloques de Procesos es diferente:
La cualificacin requerida de los empleados es distinta: en el BP1 se necesitan peones y
oficiales de carpintera, con cierta formacin complementaria (tejadismo, colocacin de
tuberas principales, etc.) para adaptarse a este proceso y en el BP2 se requieren
fontaneros-soldadores, albailes y electricistas.
La secuencia de trabajos es tambin diferente: en el BP1 hay tareas que pueden
realizarse en paralelo y otras que de realizan linealmente, lo que influye en la distribucin
de tiempos de trabajo. En el BP2 todas las tareas se realizan paralelamente.


V-79
El crecimiento de la plantilla previsto ha tenido en cuenta un crecimiento de la
productividad del empleado del 3% y, para poder producir anualmente las casas que nos
pidan habr que ampliar plantilla y reducir el tiempo de produccin total
Para producir anualmente mayor nmero de casas, como es de esperar, se ha previsto
una ampliacin de la plantilla en 2009 y 2010 hasta 16 personas en total, en 2011 hasta
18 y en 2012 hasta 22.
La poltica de aprovisionamiento parte de la necesidad mnima de materia prima para la
elaboracin de 2 casas de 90 m
2
. A partir de ah, habr elementos que tengamos en
mayor cantidad puesto que nos resulta ms barato comprarlos en grandes volmenes o
cantidades o porque no son muy caros y ocupan poco espacio. Hemos definido
categoras de estos productos como base para la elaboracin de un plan detallado de
compras

2. ESQUEMA DE FLUJO
Ilustracin 15: Esquema de flujo.


1. Encargo del modelo de proyecto por parte del
cliente.
5. Aislamiento y cerramiento de los bastidores
exteriores de las paredes y tabiques.
Colocacin de placas en el interior (paredes y
techo)
Cerramiento de la cubierta con placas OSB.
8. Transporte y montado de los mdulos en su
ubicacin final.
6. Cubricin de la cubierta con teja plana,
Colocacin de ventanas y puertas (interiores y
exteriores).
Terminacin exterior con diversos materiales.
7. Instalaciones elctricas y de fontanera.
Pinturas, alicatados y solados.
Tareas de embalaje para el transporte.
4. Montado de bastidores para paredes y tabiques.
Cerramiento interior de los bastidores,
Montaje de cerchas para formacin de cubierta
Colocacin de las instalaciones en las cmaras de
los tabiques.
3. Aislamiento, cerramiento y colocacin de
saneamiento en la base portante.
2. Ensamblaje de la estructura de la base portante

V-80

3. DESCRIPCIN DEL PROCESO

3.1 Ensamblaje de la estructura de la base portante
Se suelda a escuadra dos perfiles IPN 220 con perfiles IPN120 transversalmente, dando
como resultado un bastidor metlico de forma rectangular cuya longitud no debe superar
los 12metros de longitud (para el transporte) y su anchura debe de ser constante para
todos los mdulos de viviendas 3,75 metros.

3.2 Aislamiento, cerramiento y colocacin de saneamiento en la base portante
Mediante tableros de aglomerado de madera debidamente hidrofugados con una pintura
especifica, se cierra la base en su cara inferior. Posteriormente se rellena la base con
paneles de lana de vidrio ISOVER PV-PANEL, para el aislamiento (temperatura) de la
vivienda con respecto al terreno. A continuacin se dejan los tubos de saneamiento
colocados y se cierra con otros tableros de aglomerado. Una vez terminado este proceso
se envuelve toda la base con una lamina barrera antihumedad de poliamida, para su
aislamiento (humedad del terreno).

3.3 Montado de bastidores
Con listones de madera de seccin 80x120 mm se ensamblan los bastidores que nos
van a servir de base para la formacin de las paredes exteriores y los tabiques interiores.
Una vez terminados estos se colocan sobre la base en su ubicacin final mediante
tornillera.

3.4. Cerramiento interior de los bastidores, montaje de cerchas para formacin de
cubierta y colocacin de las instalaciones en las cmaras
Mediante tableros OSB (tableros de virutas orientadas), se cierran las caras interiores de
los bastidores de los tabiques exteriores y una de las caras de los tabiques interiores.
Estos tableros tienen como finalidad darnos una estabilidad estructural, servir de base
para la colocacin de las instalaciones en su cara exterior y como base para una
posterior capa de acabado.
Se colocan las canaletas necesarias para las instalaciones de electricidad, y las tuberas
de PVC tanto de saneamiento de agua como de abastecimiento en los huecos de los
bastidores grapadas sobre los tableros OSB.


V-81
En otro proceso independiente y fuera de la base portante se montan las cerchas que
sirven para la formacin de la cubierta. Estas tendrn todas las mismas dimensiones, ya
que van a cubrir la dimensin comn a todos los mdulos (3,75metros). Para este
proceso se necesita un molde donde se van a colocar los listones de la cercha en su
posicin final, sobre las uniones de los listones se colocan una planchas de grapas y
finalmente se mete todo en una prensa para conseguir un clavado uniforme y sin
esfuerzo. Una vez finalizadas las cerchas se colocan en su posicin final sobre los
bastidores exteriores.

3.5. Aislamiento y cerramiento de los bastidores exteriores, colocacin de placas
en el interior (paredes y techo) y cerramiento de la cubierta con placas OSB
Se rellenan los bastidores exteriores con paneles de lana de vidrio ISOVER PV
ACUSTIVER, para el aislamiento trmico de la vivienda. Se revisten todos los
paramentos verticales y los techos de la vivienda con paneles de cartn-yeso
PLACOPLATRE. Sobre estas placas en el techo se coloca una lmina de paneles de
lana de vidrio ISOVER PV ACUSTIVER, para el aislado trmico del techo y
posteriormente se cierra la cubierta clavando tableros de OSB sobre la cara superior de
la cercha.

3.6. Cubricin de la cubierta con teja plana, colocacin de ventanas y puertas
(interiores y exteriores), terminacin exterior con diversos materiales
Sobre los tableros de OSB de la cubierta clavamos unos rastreles en direccin
perpendicular a la pendiente sobre los cuales colocaremos las tejas cermicas planas
tipo COLLADO CLASSIC. En los huecos exteriores previstos de los cerramientos,
mediante espuma de poliuretano expandido colocamos las ventanas y las puertas de
PVC. En los paramentos interiores por clavado colocamos las puertas de paso (segn
las calidades indicadas por los clientes sern de pino, roble, sapeli). Sobre los paneles
exteriores de OSB, realizaremos el acabado final que podr ser de: placas de cemento
con fibras de madera, de mortero monocapa, tablas de madera machimbradas,
aplacados de piedra o cualquier acabado disponible en el mercado para el cerramiento
de fachadas ligeras.

3.7 Instalaciones elctricas y de fontanera. Pinturas, alicatados y solados. Tareas
de embalaje para el transporte
Esta fase de acabado es individualizada para cada cliente, que podr elegir entre
distintas terminaciones. Se colocaran los enchufes, interruptores, tomas de TV-Radio,

V-82
instalaciones de telecomunicaciones, zumbadores, intercomunicador Se pintaran los
paramentos verticales con pinturas al temple, y con pinturas plsticas en baos y cocinas
(cuartos hmedos). Se alicatarn y solarn las paredes y los suelos respectivamente.
Finalmente se proceder a tapar los huecos de los mdulos que quedan al interior, as
como a la fijacin provisional de todos los elementos mviles de la vivienda para su
transporte seguro y sin deterioro.

3.8. Transporte y montado de los mdulos en su ubicacin final
Se transportan los mdulos en camiones tipo gndola hasta la ubicacin deseada por
los clientes, una vez all se proceder al montaje de los mdulos sobre trpodes
nivelantes. Una vez asentada toda la vivienda se conectaran las instalaciones al
abastecimiento (electricidad y agua) y al saneamiento. En las uniones de los mdulos se
realizaran las tareas de acabados correspondientes.

En el ANEXO 8 se detalla la memoria de calidades de ECOHOGAR, para todos
nuestros materiales.

4. POLTICAS DE PRODUCCIN

4.1 CUOTA DE MERCADO

Los outputs que se esperan para cada ao son los siguientes:

Crecimiento Ventas (acelerado)
VENTAS
(Uds)
Tasa
crecimiento

2008 21
2009 27 30%
2010 33 20%
2011 38 15%
2012 41 10%
Total 160
Tabla 15: Ventas y tasa de crecimiento durante los 5 primeros aos de funcionamiento.
Elaboracin propia.

Para adaptar la produccin a la demanda tenemos que estudiar los tiempos necesarios
en cada proceso, identificar el cuello de botella y estudiar la manera de reducir dichos
tiempos segn la demanda vaya aumentando.

V-83

4.2 ESTACIONALIDAD

No se ha detectado estacionalidad en la demanda de casas mviles de madera, por lo
tanto la demanda de casas de madera se considerar constante a lo largo del ao.

4.3 OBJETIVOS DE PRODUCCIN

El primer ao de funcionamiento, 2008, realizando una produccin lineal a lo largo del
ao, se deben producir 21 casas en 220 das laborables, lo que supone una tasa de
produccin de una casa cada 10 das. Digamos una casa en dos semanas (trabajando
de lunes a viernes).

Veamos ahora lo que da de s el proceso: cunto tardara un solo hombre en producir
una casa trabajando 8 horas al da:

4.4 ESTUDIO DEL PROCESO: TIEMPOS, PERSONAL NECESARIO Y TURNOS

ECOHOGAR produce casas de uno, dos o tres mdulos de 45 m
2
, 90 m
2
, y 135 m
2
,
respectivamente. Suponiendo que la demanda de estos tres tipos es homognea a lo
largo del ao, vamos a centrar el estudio en la fabricacin de una casa de dos mdulos,
de 90 m
2
.

La informacin
10
hiptesis de la que partimos para realizar este estudio es la siguiente:

- Sabemos que la produccin de un metro cuadrado de casa requiere
aproximadamente de 8 horas de trabajo de una persona. En cambio, siendo
conscientes de que estos datos son de una empresa que lleva ms de trece
aos trabajando, hemos mayorado estos tiempos y nuestro objetivo para los
primeros aos va a ser de 11 horas por metro cuadrado. Es decir, aadimos un
37,5% ms que ms adelante pretendemos disminuir conforme vayamos
desarrollando nuestra curva de la experiencia.


10
Fuente de informacin: ABS Industrial S.A

V-84
- En cada proceso existe un tiempo de transporte de material desde el almacn y
de colocacin de las piezas en su sitio que se estima en 20-30 minutos por
proceso y por casa.
- El cuello de botella es el ltimo proceso, llamado P7.

4.4.1. Tiempos del proceso

Partiendo de las hiptesis que se han mencionado anteriormente, los tiempos por
proceso, necesarios para producir los tres modelos de casa que ofrecemos, son los
siguientes:

tiempos fabricacin
(horas)

45
m2
90
m2
135 m2
P1 3 4 6
P2 20 40 60
P3 30 60 90
P4 60 120 180
P5 60 120 180
P6 100 200 300
P7 225 450 675
TOTAL
FABRICACIN
498 994 1491
Tabla 16: Tiempos de fabricacin de los distintos procesos, para los tres tamaos que
producimos. Fuente: elaboracin propia.

Por lo tanto un hombre, trabajando 8 horas al da tardara en producir la casa media (de
90 m
2
) 124,25 das. La siguiente Tabla recoge el tiempo en das laborables de 8 horas de
trabajo que necesitara una persona para realizar la casa de 90 m
2
:

V-85

Das necesarios (8h), una
persona
90 m2
% TIEMPO
FABRICACION
P1 0,5 0,40%
P2 5 4,02%
P3 7,5 6,04%
P4 15 12,07%
P5 15 12,07%
P6 25 20,12%
P7 56,25 45,27%
TOTAL FABRICACIN 124,25 100%
Tabla 17: Das de trabajo necesarios para la fabricacin de una casa de 90 m
2
y para cada
uno de los procesos P1 a P7. Se supone un da con un turno de 8 horas y un trabajador en
la fbrica. Fuente: elaboracin propia.

4.4.2. Ajuste del proceso: personal necesario y turnos

Tenemos que dotar al sistema de recursos humanos, materiales y organizacin tales,
que los 124,25 das de plazo para terminar una casa se conviertan en los 10 das de los
que habamos hablado en los objetivos de produccin.
Para ello hemos procedido de la siguiente manera:

1) Hemos dividido el proceso en dos partes diferenciadas:

PRIMER BLOQUE DE PROCESOS, BP.1
Los procesos P2 a P6 los consideramos como el segundo bloque diferenciado, que
seran las operaciones en cadena propiamente dichas y que estn muy relacionadas
entre s ya que se trata del montaje del esqueleto, paramentos y revestimientos,
realizados en su mayora por carpinteros ms o menos especializados y que trabajan
coordinadamente para producir la casa propiamente dicha. En su conjunto este bloque
de procesos supone algo ms de la mitad del tiempo total de fabricacin.

SEGUNDO BLOQUE DE PROCESOS, BP. 2
Por una parte consideramos un todo los procesos P1 y P7.
Esto es as porque el proceso P7 (alicatado, instalaciones elctricas, sanitarios,
fontanera, albailera, pintado, embalaje) supone el cuello de botella del proceso
(representando casi el 50% del tiempo total de produccin) y considerando tambin que
el P1 (soldadura de la base portante) representa una fraccin insignificante del tiempo
total del proceso y que puede realizarla puntualmente el fontanero que trabaja en el P7.

V-86
De esta forma, la fase del proceso limitante sera ahora el BP.1 (procesos P2 a P6)
considerndolo en su conjunto, ya que tardara algo ms que el BP.2 (procesos P1 y P7),
si bien es cierto que esta separacin en dos grandes grupos tambin coincide con la
cualificacin exigida a los operarios,que en el BP1 es muy similar, por lo que se hace
posible una reorganizacin del personal para optimizar el tiempo empleado en el BP.1 y
que iguale su tiempo ciclo al del BP.2, con lo cual el proceso quedara exento de ciclos o
Bloque de Procesos limitantes.

Los tiempos en que se deben desarrollar las etapas de la produccin, para producir 21
casas de 90 m
2
el primer ao, son los siguientes:

Procesos comprendidos en el BP1 10 das
Procesos comprendidos en el BP2 10 das
Tiempo ciclo (entre la finalizacin de unidades sucesivas) 10 das
Tiempo de produccin (duracin total del proceso productivo) 20 das

2) Para cada uno de los BP hemos calculado las personas y turnos de trabajo necesarios
para poder ajustarnos al objetivo de produccin (que es una casa de 90 m
2
, o de dos
mdulos) en 10 das. Esto implica que el P7 ha de alicatar, etc. y dejar lista una casa
para su transporte cada 10 das: cada 10 das empieza una casa y cada diez das la
termina (esto incluye tambin la labor auxiliar en el P1, para soldar, puntualmente). El
BP.1 (P2 a P6), por su parte, ha de tener una casa lista para su alicatado, etc. cada 10
das: cada 10 das empieza con un nuevo bastidor y a los 10 das le tiene que dar una
casa a los del BP2 (P1 y P7).

La siguiente tabla muestra un ejemplo del clculo realizado para ajustar al objetivo de
produccin tanto el nmero de personas como el nmero de turnos:

V-87















Tabla 18: Ejemplo de clculo de personas y turnos necesarios para ajustar la produccin
de los mismos a los objetivos de produccin. Elaboracin propia.

Modificando el nmero de personas, el nmero de turnos, o ambos nos acercamos al
objetivo de produccin de 1 casa cada 10 das (tasa de 80 horas de trabajo por casa).
Entre las diferentes alternativas hemos encontrado dos opciones preferidas:

a) 6 personas en el BP2 (P1+P7) y 6 en el BP1 (P2 a P6), con un solo turno.
b) 3 personas en el BP2 (P1+P7) y 3 en el BP1 (P2 a P6), con doble turno.

Finalmente hemos escogido la segunda opcin para evitar concentrar todo el plan de
produccin en una fraccin de 8 horas. Ya que en un primer momento vamos a tener una
sola lnea de produccin, de esta manera evitamos el concentrar a demasiadas personas
en la nave y evitamos posible estorbos y por otra parte, como se ver ms adelante,
podremos ir ampliando el personal conforme la demanda de casas aumente (que es lo
previsible).

Por lo tanto, las personas necesarias en un mismo turno para producir 21 casas el primer
ao sern las siguientes (teniendo en cuenta que habr dos turnos):

V-88


BP1: Personal necesario y su cualificacin para el proceso P2 a P6. 2 TURNOS
PROCESO CUALIFICACIN PORCENTAJE
Tiempo n personas necesarias
P2 C 7,41% 0,44
P3 C 11,11% 0,67
P4 C+f+e+P(st movimientos) 22,22% 1,33
P5 C+p 22,22% 1,33
P6 Ct 37,04% 2,22
TOTAL 100% 6
C CARPINTERO
P PEONES
F nociones de fontanera
E nociones de electricidad
Ct carpintero con especialidad en tejadismo
Bp2: Personal necesario y su cualificacin para el proceso P1 y P7. 2 TURNOS
PROCESO CUALIFICACIN PORCENTAJE
Tiempo N personas necesarias
P1 E, A, F, p 0,0088% 0
P7 E, A, F, p 99,1200% 6
TOTAL 100% 6
E Electricista
A Albail
F Fontanero
P Pen
Tabla 19:: Reparto del personal necesario en un mismo turno, en los procesos P1 a P7,
para cumplir los objetivos de produccin y la cualificacin profesional requerida.
Elaboracin propia.

Para los procesos P2 a P6 necesitaremos en total 6 carpinteros repartidos en 2 turnos, a
los que se dar formacin especfica para que puedan realizar correctamente el proceso
que les corresponda y puedan auxiliar en otros procesos. El carpintero del proceso P6,
adems, deber tener formacin especializada en tejadismo. La distribucin del trabajo
de estas personas se estudiar en el siguiente apartado 3.5 Organizacin.

Para los procesos P1 y P7 en total necesitaremos un electricista, un albail y un
fontanero en cada turno (stos podrn ser auxiliados por un pen, como ya se ha dicho).


V-89
Los tiempos tericos de trabajo, para 10 das de duracin del BP1 y otros 10 das de
duracin del BP2 seran los que recoge la siguiente tabla. Se entiende por tiempo terico
de trabajo el que emplearan las 6 personas de los dos turnos en hacer conjuntamente y
en serie cada uno de los procesos.


Porcentaje
tiempo/ total BP1
Tiempo
terico
(h)
P2
C 7,41% 11,85
P3
C 11,11% 17,78
P4
C+f+e+P(st movimientos) 22,22% 35,56
P5
C+p 22,22% 35,56
P6
Ct 37,04% 59,26

100%
C
CARPINTERO
P
PEONES
f
nociones de fontanera
e
nociones de electricidad
Ct
carpintero con especialidad en tejadismo


Porcentaje tiempo
/ total BP2
Tiempo
terico
(h)
P1
E, A, F, p 0,01% 0,014
P7
E, A, F, p 99,1% 158,59
Tabla 20: Tiempo terico que se emplea en cada proceso. Elaboracin propia

Como veremos en el siguiente apartado, el personal asignado a cada BP (que es de 6
personas a lo largo de dos turnos en ambos casos) va a estar distribuido por procesos
como mejor resulte y por lo tanto estos tiempos tericos variarn en cada proceso,
aunque el tiempo ciclo de cada BP siga siendo de 10 das, o lo que es lo mismo, de 160
horas.

4.5 ORGANIZACIN

El primer paso que hemos dado para definir la organizacin del trabajo, como ya hemos
explicado en el apartado anterior, ha sido dividir el proceso en dos partes, a las que
hemos denominado Bloque de Procesos BP1 (que comprende los procesos P2 hasta P6)
y Bloque de Procesos BP2 (que bsicamente es el proceso final P7 e incluye el trabajo
puntual de soldadura de la base portante, tarea que se asignar al fontanero-soldador).

V-90
Dentro de cada Bloque de Procesos , BP, hemos de distinguir entre los procesos o
tareas que se pueden desarrollar paralelamente o las que han de desarrollarse en serie y
por lo tanto dependen de que haya culminado el proceso anterior.

Desde este punto de vista podemos distinguir los siguientes procesos dentro del BP1:

Procesos paralelos:
Se pueden realizar simultneamente:
- P2: aislamiento de la base portante, mas el cerramiento e instalacin de los
saneamientos en la base.
- P3A: ensamblaje de bastidores.
- P4A: ensamblaje de cerchas.

Los procesos P3 y P4 los hemos descompuesto en A y B, ya que A es una parte de
dichos procesos que puede irse realizando paralela y simultneamente a la realizacin
del P2.

Procesos en serie:
No pueden comenzar hasta que el proceso precedente est terminado, son:
- P3B: colocacin de los bastidores sobre la base.
- P4B: colocacin de las cerchas sobre los bastidores exteriores y cerramiento interior
de bastidores, de cubierta y colocacin de instalaciones en huecos de tabiques.
- P5: cerramiento y aislamiento de bastidores exteriores, colocacin de placas al
interior y cerramiento de cubierta con placas.
- P6: cubricin de cubierta con teja, cerramiento exterior y colocacin de puertas y
ventanas.


V-91
La organizacin del trabajo ser la siguiente:
- Simultneamente y en paralelo habr dos personas (una por turno) haciendo el P2, y
lo mismo con el P3A y el P4A.
- Los siguientes procesos, en serie los realizarn conjuntamente tres personas por
cada turno, y pasarn al siguiente proceso conforme terminen cada proceso, hasta el
P6. En el caso de la colocacin de los bastidores sobre la base (P3B) y la colocacin
de las cerchas sobre los bastidores exteriores (perteneciente al P4B) estas labores
no se realizarn conjuntamente, sino que las realizar el empleado que, trabajando
en paralelo, tenga un tiempo muerto antes de pasar al trabajo en serie, como
veremos a continuacin.

La siguiente tabla recoge los tiempos reales por proceso, conocido el nmero de
empleados que efectivamente participarn en dicho proceso:

Proceso personas
tiempo
terico
tiempo
real
Empleado
t
acumulado
P2 7,41% 2 12 36 E1A+E1B
Va montando
bastidores y
cerchas
P3A 11,11% 2 18 53 E2A+E2B
P4A 11,11% 2 18 53 E3A+E3B
47
P4B 11,11% 6 18 18
(E4-5-
6)AyB
18
P5 22,22% 6 36 36
(E4-5-
6)AyB
36
P6 37,04% 6 59 59
(E4-5-
6)AyB
59
TOTAL 160
Tabla 21: Los tiempos tericos corresponden a 6 empleados trabajando a lo largo de dos
turnos, en el Bloque de procesos, BP1 para cubrir una produccin de 1 casa de 90 m
2
(2
mdulos) cada 10 das. Nomenclatura: P1: proceso 1; P4B: parte B del proceso 4; E1:
empleado encargado del proceso correspondiente a la misma fila de la tabla; A y B son los
turnos. Elaboracin propia.

Como puede observarse en la tabla, las dos personas encargadas de desarrollar el P1
(E1A y E1B) tardarn 36 horas en completar su tarea, como las personas que se
encargan de P3 y P4 tardan 53 horas, respectivamente, en completar su tarea, los
empleados E1 tienen un tiempo muerto hasta que comiencen la fase de trabajar en
equipo. Para aprovechar este tiempo muerto y as descargar el trabajo de los procesos
P2 y P3, los empleados P1, cuando acaban, realizan las tareas P3B y parte de la P4B,
de montaje de los bastidores y las cerchas, respectivamente, sobre la base portante. De
este modo, el tiempo total de estos procesos P2, P3A, P3B y P4A es de 47 horas.

V-92
A continuacin, los siguientes procesos P4B, P5 y P6 se realizan en serie, con todo el
personal trabajando conjuntamente y en equipo, por lo que los tiempos reales asignados
a cada proceso coinciden con los tiempos tericos.
En total, la produccin de una casa lista para su acabado en el BP2, dura 160 horas, dos
semanas.

En el caso del BP2, la organizacin se reduce a un electricista, un albail y un
fontanero/soldador realizando conjuntamente el P7, cada uno la parte que le
corresponde. El Fontaner pasar puntualmente al inicio de la cadena para soldar las
bases portantes de los mdulos necesarios para que los empleados de los procesos P2
a P6 puedan iniciar su trabajo cada 10 das. Se dejar un stock de seguridad de al
menos dos bases portantes soldadas, para salvar la dependencia que se tiene de un
solo perfil profesional (el fontanero soldador) para disponer de bases portantes al inicio
del proceso de fabricacin.

4.6 CRECIMIENTO

La poltica de produccin tiene que ser lo ms flexible que podamos para adaptar nuestra
velocidad de produccin a la estacionalidad de la demanda y al crecimiento anual
esperado. Por ello hemos decidido desdoblar la plantilla en dos turnos que,
posteriormente estudiaremos cmo ampliarlos y organizarlos para incrementar su
productividad.

Nuestro objetivo es evitar listas de espera y en caso de que estas se produzcan,
reducirlas al mnimo, ya que la rapidez en el plazo de entrega forma parte de nuestra
ventaja competitiva.

A la hora de adaptar la produccin al crecimiento nos vamos a basar en dos aspectos:

a) Aumento de la productividad por acumulacin de experiencia:
En 13 aos, nuestro competidor ABS ha alcanzado una productividad superior a la
nuestra en un 37,5%. Este incremento de productividad es achacable nicamente al
hecho de que tienen 13 aos ms de experiencia que ECOHOGAR.


V-93
Suponiendo que esta curva sea lineal, la productividad de ECOHOGAR puede verse
incrementada un 3% anualmente. Lo cual implica que cada ao tendremos capacidad
para producir, con las mismas personas un 3% que el ao anterior, esto es:

Crecimiento Ventas (acelerado)
Tasa
crecimiento
ventas
VENTAS
(Uds)
Incremento
productividad
exigible por
curva de la
experiencia
(Uds.)
(3% anual)
Incremento
de la
produccin
que
requiere
ms
recursos
2008 21 0,63 5,37
2009 30% 27 0,81 5,19
2010 20% 33 0,99 4,01
2011 15% 38 1,14 1,86
2012 10% 41 0,63 5,37
Tabla 22: Necesidades del Plan de Crecimiento para los cinco primeros aos. Elaboracin
propia.

Es decir, necesitamos dotarnos de recursos de tal forma que en el segundo ao se
produzcan anualmente 5 casas ms, despus otras 5, despus 4 ms que el ao anterior
hasta un incremento de 5 casas en el quinto ao.

Habiendo considerado el incremento natural de la productividad, el incremento de la
plantilla previsible para cubrir la produccin de los aos siguientes queda recogida en la
siguiente tabla:

ao 2009 2010 2011 2012
das/ao 220 220 220 220
productividad inc. Acum 3% 6% 9% 12%
casas 27 33 38 41
das por casa 8 7 6 5
das por casa redondo 8 7 6 5
horas/casa 64 56 48 40
horas/casa (2turnos) 128 112 96 80
clculos de personal necesario para poder hacer 1 casa en ese tiempo:
BP1 BP2 BP1 BP2 BP1 BP2 BP1 BP2
P2-P6 P1 y P7 P2-P6 P1 y P7 P2-P6 P1 y P7 P2-P6 P1 y P7
personas 1 1 1 1 1 1 1 1
horas totales 524 440 508 427 491 413 475 400

V-94
das/casa (1 turno) 65,5 55,0 63,5 53,3 61,4 51,6 59,4 49,9
objetivo das/casa 8 8 7 7 6 6 5 5
desviacin 8,2 6,9 9,1 7,6 10,2 8,6 11,9 10,0
personas 4 4 4 4 5 4 6 5
horas totales 1 turno 131,0 110,1 126,9 106,7 98,3 103,3 79,2 79,9
TURNOS 2 2 2 2 2 2 2 2
das/casa (F:tunos) 8,2 6,9 7,9 6,7 6,1 6,5 5,0 5,0
objetivo 8 8 7 7 6 6 5 5
desviacin 1,02 0,86 1,13 0,95 1,02 1,08 0,99 1,00
Tabla 23: Previsin de incremento de la plantilla conforme aumenten las ventas en los
siguientes aos. Elaboracin propia.

Los aos en los que la desviacin es ligeramente superior a uno son aos en los que un
incremento de la plantilla no est justificado por el aumento de las ventas, si bien es
cierto que la carga ed trabajo ser mayor. Para dichos aos se solucionarn los picos de
trabajo con horas extra por parte de los empleados.

4.7 STOCKS

Vamos a producir bajo pedido, siguiendo el siguiente esquema:

- Estudio de las necesidades y especificaciones del cliente
- Realizacin del proyecto
- Presentacin del proyecto y aprobacin del mismo por parte del cliente
- Se empieza a montar la casa

Al producir bajo pedido no se contempla la opcin de tener un stock de producto
terminado. La gestin de stocks que se realizar se refiere a los recursos productivos
necesarios para cada proceso P1P8 que se almacenan en sus respectivos almacenes
A1A8. Y se estudiar en el siguiente apartado Aprovisionamiento.

4.8 APROVISIONAMIENTO

El inventario que guardaremos en los diferentes almacenes, y las necesidades de los
mismos en funcin del modelo que se necesite se recogen en la tabla 15.


V-95
En cuanto a la poltica de aprovisionamiento vamos a controlar los niveles de inventario
en las distintas reas de produccin P1, P2,, P8 y sus respectivos almacenes A1, A2,
A3,, A8 a travs de un software que nos indica en cada momento el nivel de stock de
cada recurso productivo y activa una alarma a partir de un determinado nivel de
inventario.

Una vez que salte dicha alarma el departamento de compras toma nota de ello y procede
a los respectivos pedidos. De esta forma conseguiremos que en cada rea de
produccin sea posible realizar el proceso productivo correspondiente de forma continua
y sin interrupciones.

El inventario que se tiene de cada recurso producto productivo podr seguir tres criterios:

a) Pedidos ms frecuentes: ser el inventario mnimo ms un inventario de
seguridad, para los materiales cuyo aprovisionamiento sea poco costoso y se
encarguen regularmente. Generalmente sern recursos productivos que, bien por
su elevado precio, bien por su volumen, o por ambos motivos, no conviene
acumular y preferimos pedirlos paulatinamente.
En la Tabla P7, son los de la categora A.

b) Ser el mximo que quepa en el almacn para materiales de bajo coste y/o bajo
volumen, que se acumular para el mayor tiempo posible.
En la Tabla P7, son los de la categora B.

c) Un trmino medio, entre los tipos A y B, que sern materiales que no convenga
acumular al mximo pero que se encarguen con menor frecuencia que los del
tipo A.
En la tabla P7, son los de la categora C.

En el anexo 9 se recogen las diferentes categoras de materia prima, el material de
aprovisionamiento de que se trata y el almacn en que se encuentra:


V-96

5. DISTRIBUCIN EN PLANTA

6. LOCALIZACIN

6.1 CARACTERSTICAS DESEADAS PARA NUESTRA LOCALIZACIN

Antes de elegir el sitio donde bamos a ubicar nuestra nave decidimos cules eran las
caractersticas ms importantes que deba cumplir dicha localizacin, y para ello
elaboramos el siguiente listado:

- En primer lugar, debera estar en territorio espaol.
- Al decidir a qu pblico queramos orientarnos, decidimos que lo ms rentable es que
estuviese en la pennsula.
- Como queramos abarcar todo el territorio nacional, decidimos situarnos en una zona
cntrica.
- La siguiente caracterstica fundamental es que tuviese buena comunicacin.
- Dado que nuestro capital es bastante limitado, descartamos la Comunidad de Madrid
por ser la ms cara.
- Las dos nicas Comunidades Autnomas que cumplan nuestros requisitos eran
Castilla y Len y Castilla La Mancha.


Ilustracin 16: Localizacin Castilla y Len
- Despus de valorar las ventajas de cada una de estas comunidades decidimos que lo
mejor era situarnos en Castilla y Len por las siguientes razones caractersticas
descritas en el anexo 10.

En resumen, Castilla y Len es una Comunidad con las siguientes caractersticas:

- Desarrollo de 3.000km de vas de alta capacidad:

V-97
- Mximo nivel de ayudas:
- Incentivos para las inversiones de empresas.
- Incentivos a Emprendedores.
- Consolidados y emergentes con alto valor aadido
- Primera regin espaola Objetivo1 en esfuerzo tecnolgico.
- Elevada implantacin de empresas internacionales.
- Crecimiento superior a la media europea.

6.4 CARACTERSTICAS CONCRETAS DE LA LOCALIZACIN ELEGIDA

Finalmente decidimos ubicarnos en una nave industrial situada en el Polgono de
Hontoria (Segovia), ya que se ajusta perfectamente a nuestros requisitos y es bastante
econmica.

Caractersticas:
- Localizacin: Nave V113 del Polgono de Hontoria.
- Superficie til 2.250m
2
.
- Precio: 2.228.555 .
- Servicios adicionales: oficinas en la planta superior y aseos en ambas plantas.





















Ilustracin 17: Localizacin de la nave. Fuente: Gua Micheln

V-98

7. EQUIPOS

Debido a que vamos a construir las casas partiendo de materiales ya preparados,
necesitamos solamente equipos para montar las casas. Esto es:

1. Herramientas albailera
2. Atornilladoras elctricas
3. Clavadora de aire comprimido
4. Andamio mvil
5. Herramientas para trabajo con PVC
6. Prensadora para clavado de cerchas
7. Taladros con cabeza "pasamuros"
8. Puente gra
9. Sierras de cinta
10. Escuadradora
11. Sierras para PVC
12. Rodillo de 5m
13. 2 equipos de soldadura
14. Bancada para escuadrar base
15. Taladradora industrial tipo columna
16. Sierra para metales de 400mm

8. RECURSOS HUMANOS

Tras la definicin de decisiones estratgicas de produccin como el proceso en s
mismo, el equipamiento, el diseo del producto es el momento de definir la fuerza
laboral necesaria para alcanzar los objetivos fijados con la mayor eficiencia y con los
mnimos costes.

Como se ha mencionado previamente, disponemos de un sistema de produccin
continuo aunque muy flexible. Es decir, personalizada al mximo para cubrir las
necesidades y exigencias de cada persona.


V-99
Para poder desarrollar este proyecto, dispondremos de personal altamente cualificado y
que esfuerza al mximo para construir estas viviendas de gran calidad, en consonancia
con nuestra filosofa basada en la satisfaccin del cliente.

Por ello, es necesario definir la fuerza laboral justa para acometer de forma eficiente la
consecucin de los objetivos de la empresa. Asimismo, determinaremos el perfil y
competencias de los trabajadores para cada puesto tal y como se muestra en la
siguiente tabla.
Tabla 24: Competencias requeridas para los empleados. Elaboracin propia.






Personales Operativas
Ingeniero
/Arquitecto
Capacidad organizativa y de
planificacin
Responsable
Capacidad de resolucin
Capacidad de anlisis
Ingeniero o arquitecto
Informtica
Dominio AutoCad
Delineante
Capacidad de resolucin
Dinmico
FP II
Informtica
Dominio AutoCad
Comerciales
Aptitudes para la Atencin y
Orientacin al Cliente
Capacidad de Negociacin
Sociabilidad
Dinmico
Dominio de la comunicacin oral
Estudios Secundarios.
Experiencia mnima 1 ao
Oficial de 1
Carpintera de la
Madera
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico

FP II
Experiencia mnima 2 aos
Instalador
Electricista
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico

FP II
Experiencia mnima 2 aos
Soldador
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico

FP II
Experiencia mnima 1 ao
Fontanero
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico

Graduado Escolar
Albail
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico

Graduado Escolar
Pen de
carpintera
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico

Graduado Escolar

V-100
9. CALIDAD

El objetivo de la empresa es proporcionar al cliente el producto requerido con la finalidad
de alcanzar su plena satisfaccin y superar sus expectativas respecto a nuestro servicio.
Para ello ECOHOGAR pretende implantar el sistema de gestin de la calidad que le
faculte para conseguir la certificacin por una empresa acreditada segn la norma UNE-
EN-ISO 9001:2000.

Para conseguirlo, ECOHOGAR cuenta con la documentacin exigida por la norma que
se detalla a continuacin y que estn convenientemente desarrolladas y explicadas en el
anexo 11:

Manual de calidad, Poltica de calidad, Registros requeridos por la norma UNE-EN-ISO
9001:2000

De acuerdo con lo exigido en la norma UNE-EN-ISO 9001:2000 se elaborarn los
siguientes procedimientos documentados:
Control de la documentacin
Control de los registros
Auditoria interna
Acciones correctivas
Acciones preventivas
Revisin del sistema por la direccin

En el anexo 11 queda recogida la poltica de calidad de ECOHOGAR.

10. MEDIO AMBIENTE

En lo que a medio ambiente se refiere, en ECOHOGAR trataremos de implantar un
Sistema de Gestin Medioambiental que nos permita obtener por alguna empresa
acreditada la certificacin ISO14001 y que nos ayude a desarrollar, implantar, llevar a
efecto, revisar y mantener al da la poltica ambiental de la organizacin.
En nuestro Sistema de Gestin Medioambiental describiremos una poltica
medioambiental que desarrollar los puntos recogidos en el anexo 12.


V-101
Se fijan una serie de indicadores ambientales cuya medicin y seguimiento permitan
establecer medidas preventivas o en su caso correctivas de las actividades que
perjudiquen al medioambiente por encima de los lmites autoestablecidos y que, por
tanto, vayan en contra de la poltica medioambiental de ECOHOGAR.
Una muestra de los parmetros que utilizaremos puede encontrarse en el 12.

Se llevarn a cabo acciones que beneficiarn al medio ambiente que irn desde la propia
fabricacin de la nave hasta la aplicacin de tcnicas que optimicen el proceso
productivo, estos puntos estn convenientemente desarrollados en el 12.

11. PREVENCIN DE RIESGOS LABORALES

El plan de prevencin de riesgos laborales se estructura de la siguiente manera:

- EQUIPOS DE SEGURIDAD EN PLANTA Y OFICINAS (EN CADA PASO DEL
PROCESO). Ver anexo 13

- ADECUACIN DE COMPETENCIAS A PUESTOS (DESDE EL PROCESO DE
SELECCIN). Ver anexo 13

- PLANES DE FORMACIN (FORMACIN ESPECFICA EN MAQUINARIA Y TAREAS,
FORMACIN GENRICA EN MODO DE HACER LAS COSAS PARA PREVENIR
ACCIDENTES). Ver anexo 13



VI-102

VI. PLAN DE RECURSOS HUMANOS



VI-103
NDICE

1. RESUMEN ......................................................................................................... VI-104
2. INTRODUCCIN ............................................................................................... VI-104
3. ORGANIGRAMA................................................................................................ VI-105
4. DESCRIPCIN DE LOS PUESTOS.................................................................. VI-106
5. DIMENSIONAMIENTO DE LA PLANTILLA ....................................................... VI-110
5.1 DIMENSIONAMIENTO DE LA PLANTILLA.................................................. VI-110
5. POLTICA SALARIAL......................................................................................... VI-116
5.1 RETRIBUCIN MIXTA................................................................................. VI-117
5.2 RETRIBUCIN FIJA..................................................................................... VI-118
5.2.1 Personal administrativo......................................................................... VI-118
5.2.2. Personal de Produccin....................................................................... VI-118
5.2.3. Pen de carpintera.............................................................................. VI-119
5.2.4. Montadores .......................................................................................... VI-119
5.3 EVOLUCIN SALARIAL ............................................................................. VI-120
5.4 TIPOS DE CONTRATACIN....................................................................... VI-120
5.5 PERIODIFICACIN...................................................................................... VI-121
6. SELECCIN DE PERSONAL............................................................................ VI-121
7. FORMACIN ..................................................................................................... VI-121
8. MOTIVACIN..................................................................................................... VI-122



VI-104

1. RESUMEN

ECOHOGAR es consciente de que un elemento clave para el xito de su proyecto es el
factor humano. Por ello, ha reclutado a los mejores profesionales del sector de forma que
dispone de una plantilla constituida por trabajadores altamente cualificados y motivados..

Con el objetivo de mantener el nivel de compromiso del personal con la empresa se ha
fijado una poltica retributiva variable para los puestos ms relevantes y fija para los
trabajadores que forman parte del proceso productivo. An as, se ofrecer un incentivo que
consiste en el pago de media anualidad una vez se alcance la produccin de la casa
nmero 100. De este modo, tendremos una plantilla altamente comprometida con los
objetivos de la empresa, los que considerar como propios.

Segn nuestras previsiones, el nivel de ventas se incrementar cada ao. Por ello, el
nmero de personas que forma parte de ECOHOGAR se ir incrementando con el objetivo
de satisfacer la demanda del mercado.

2. INTRODUCCIN

Ecohogar es consciente de que un elemento clave para el xito de su proyecto es el factor
humano. Por ello, ha reclutado a los mejores profesionales del sector de forma que dispone
de una plantilla constituida por trabajadores altamente cualificados y motivados..

Con el objetivo de mantener el nivel de compromiso del personal con la empresa se ha
fijado una poltica retributiva variable para los puestos ms relevantes y fija para los
trabajadores que forman parte del proceso productivo. An as, se ofrecer un incentivo que
consiste en el pago de media anualidad una vez se alcance la produccin de la casa
nmero 100. De este modo, tendremos una plantilla altamente comprometida con los
objetivos de la empresa, los que considerar como propios.

Segn nuestras previsiones, el nivel de ventas se incrementar cada ao. Por ello, el
nmero de personas que forma parte de Ecohogar se ir incrementando con el objetivo de
satisfacer la demanda del mercado.

VI-105

3. ORGANIGRAMA


Ilustracin 18: Organigrama ECOHOGAR. Elaboracin propia.

El organigrama de la empresa es ciertamente sencillo, ya que el volumen inicial de
facturacin as como el de plantilla es reducido y no permite muchas alternativas razonables,
por lo que tendremos una estructura bastante horizontal en la que hay un solo escaln entre
el director de la empresa y los trabajadores, lo cual entronca perfectamente con la filosofa
de comunicacin directa reflejada en el apartado denominado Cultura Empresarial

El Director General, arquitecto, realizar labores de trabajo directo para la empresa sobre
los proyectos que esta lleve a cabo, y no solo de estrategia y control. Esto ser posible
sobre todo al principio debido a la ligera carga de trabajo que afrontar la empresa. Por
tanto, tendr responsabilidad tcnica directa en los proyectos en cuanto a su aceptacin,
desarrollo y finalizacin. Deber considerar los datos concretos para la ubicacin de cada
casa, la posibilidad de efectuar en ella las modificaciones que solicite cada cliente y todos
los asuntos relacionados con la entrega final.

De la direccin de la empresa cuelga un puesto de staff responsable de implantar y aplicar
las polticas de medio Ambiente, Calidad y Prevencin de Riesgos Laborales.

Ese cargo puede ser desempeado por una persona del departamento tcnico con
conocimientos en las materias concretas. Cursos o master en Prevencin, Calidad o Gestin
Medioambiental.
DIRECTOR
GENERAL
DPTO.
COMERCIAL
DPTO. TCNICO DPTO.
FINANCIERO Y
RRHH
TRABAJADORES
DE FBRICA
CALIDAD, MEDIO
AMBIENTE Y PRL

VI-106

Al mismo nivel se encuentran los diferentes departamentos de la empresa:

El financiero y de Recursos Humanos, que pueden ser concentrados en un solo
departamento gracias al tamao inicial de la empresa,

El Dpto comercial que lo compondrn en principio dos agentes comerciales que cubrirn
todo el rea geogrfica en el que opere ECOHOGAR.

El Dpto tcnico, compuesto al menos por un Ingeniero tcnico industrial que seguir
directamente y ms en detalle el desarrollo y fabricacin de las casas, solucionar posibles
problemas que puedan surgir durante esas fases.

Por ltimo, el grupo compuesto por los trabajadores de fbrica, es decir, soldadores,
carpinteros, montadores, electricistas, etc.


4. DESCRIPCIN DE LOS PUESTOS

La seleccin de personal constituye uno de los principales y ms importantes factores en la
gestin de Recursos Humanos. Por ello, Ecohogar ha reclutado profesionales altamente
cualificados con los que ser posible poner en marcha los proyectos de la empresa y lograr
los objetivos fijados.

A continuacin se muestran las fichas que definen la misin, las funciones y los indicadores
clave de la actividad de cada puesto. Adems, se incluye la descripcin del perfil requerido,
se definen las competencias requeridas, as como el bagaje formativo y de experiencia.

VI-107


DIRECTOR GENERAL
Misin
Gestin de la empresa. Coordinar y planificar la produccin en
consonancia con los recursos econmicos.
Funciones
Se responsabilizar de las cuestiones tcnicas, econmicas y organizacin
industrial del proceso productivo
Estructurar un plan de negocios a largo plazo y gestionar el presupuesto
anual
Verificar todas aquellas cuestiones tcnicas exigidas por la legislacin
aplicable. Aportar ideas de diseo adecuadas a la sociedad a la que se
orienta su producto
Gestin de inventarios y de compras. Gestionar la poltica de produccin
Gestin de Proyectos
Responsable de Prevencin de Riesgos Laborales, Calidad y Medio
Ambiente.
Indicadores
clave
Beneficio neto fijado a principios de ao.
Competencias
Capacidad organizativa y de planificacin
Capacidad de anlisis y resolucin
Espritu emprendedor
Liderazgo de personas
Capacidad organizativa y de planificacin
Liderazgo de personas Perfil requerido
Formativas
Ingeniero industrial
Mster en Prevencin de Riesgos Laborales,
Calidad y Medio Ambiente.
Informtica. Dominio AutoCad
Experiencia como Proyect Management (5 aos)
ADMINISTRATIVO
Misin
Desarrollo de las labores administrativas propias de una empresa, as
como labores grficas
Funciones
Gestin de la facturacin, as como de los proveedores.
Gestin de nminas.
Atencin telefnica
Tareas de soporte a los comerciales en la elaboracin de presupuestos,
albaranes, facturacin.
Gestin de pedidos y de incidencias.
Se encargar de las labores grficas necesarias para el desarrollo de
proyecto como pueden ser: delineacin de planos, propuestas de
distribuciones
Indicadores
clave
Nmero de incidencias (tanto en el proceso administrativo como en el
grfico)

Competencias
Capacidad de comunicacin
Orientacin al cliente
Sociabilidad
Capacidad de organizacin
Perfil requerido
Formativas
FP II
Conocimientos de Contabilidad
Dominio Microsoft Office, as como programas de
contabilidad como Contaplus y de presupuesto Presto.
Dominio AutoCad
Experiencia mnima 2 aos.

VI-108
COMERCIALES
Misin
Llevar a cabo la labor de Marketing y Ventas de la empresa, asegurando la
obtencin de la cuota de mercado prevista y aumentar la cartera de
clientes de la empresa
Funciones
Potenciar las acciones de publicidad, promocin y Relaciones Pblicas.
Captacin de nuevos clientes.
Mejorar la posicin competitiva de Ecohogar en el sector.
Optimizar la labor comercial a travs de relaciones con otras empresas y
relacin con comerciales de las zonas objetivo
Indicadores
clave
Incremento de la cartera de clientes con respecto al ao anterior
Incremento de ventas con respecto al ao anterior
Competencias
Aptitudes para la Atencin y Orientacin al Cliente
Capacidad de Negociacin
Sociabilidad. Dinmico
Dominio de la comunicacin oral
Buena presencia.
Carnet de conducir.
Capacidad negociadora.
Visin de negocio.
Perfil requerido
Formativas
Estudios Secundarios.
Con conocimientos tcnicos relacionados con el
sector de la construccin y la edificacin.
Experiencia mnima 1 ao en el sector mobiliario o
sector madera.
OFICIAL DE 1 CARPINTERA
Misin
Realizacin de las labores de carpintera requeridas en el proceso
constructivo
Funciones
Ejecutar las labores de carpintera descritas en la memoria de carpintera
de proyecto, responsabilizndose y verificando los trabajos asignados a
sus subordinados.
Indicadores
clave
Produccin 0,5 m
2
/ hora
Competencias
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico
Perfil requerido
Formativas
FP II Construccin
Industrial de la madera
Experiencia mnima 2 aos
ISTALADOR ELECTRICISTA
Misin
Realizacin de las labores de electricidad requeridas en el proceso
constructivo
Funciones
Ejecutar las labores de electricidad relacionadas con los conductos
elctricos, puntos de luz e instalaciones de climatizacin descritas en
proyecto.
Indicadores
clave
Produccin 0,5 m
2
/ hora
Competencias
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico
Perfil requerido
Formativas
FP II Tcnico especialista en Electricidad

VI-109
Experiencia mnima 2 aos
FONTANERO
Misin
Realizacin de las labores de fontanera y soldadura requeridas en el
proceso constructivo
Funciones
Se encargar de los trabajos descritos en proyecto relacionados con la
instalacin de agua sanitaria (fra y caliente), redes de saneamiento,
instalacin de calefaccin, instalacin de los aparatos sanitarios descritos
en proyecto as como de las conexiones necesarias para garantizar el
funcionamiento adecuado de los mismos y las pruebas de carga
necesarias para verificar la estanqueidad de todo el sistema.
Se encargar del ensamblaje del bastidor de acero laminado mediante
uniones soldadas o/y atornillas.
Indicadores
clave
Produccin 0,5 m
2
/ hora
Competencias
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico
Perfil requerido
Formativas
FP II Tcnico Electricista
Acreditacin de soldador cualificado
Experiencia mnima 1 ao
MONTADORES
Misin
Realizacin de las labores de montaje requeridas en el proceso
constructivo
Funciones Funciones de montaje tal como indica el proceso productivo
Indicadores
clave
Produccin 5,6 m
2
/ hora
Competencias
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico
Perfil requerido
Formativas
Graduado Escolar
ALBAIL
Misin
Realizacin de las labores de albailera requeridas en el proceso
constructivo
Funciones
Se encargar de las funciones de alicatado, enfoscado y enlucido de
paramentos que lo requieran as como la ejecucin de los solados y dems
trabajos relacionados con albailera.
Indicadores
clave
Produccin 0,5 m
2
/ hora
Perfil requerido Competencias
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico

VI-110
Formativas
Graduado Escolar
PEN DE CARPINTERA
Misin
Realizacin de las labores de carpintera requeridas en el proceso
constructivo
Funciones
Ayudar al oficial de carpintera en las labores de montaje de bastidores,
cerramiento interior y exterior. Colocacin de carpintera interior y exterior
as como las labores de carpintera industrial de elaboracin y colocacin
de cerchas para la ejecucin de la cubierta as como la preparacin de la
misma en el paso previo a la cubricin de la misma.
Ayudar en el replanteo de tabiques junto al oficial de carpintera y todas
aquellas labores de subordinacin directa del oficial
Indicadores
clave
Su rendimiento ser evaluado por el oficial de carpintera.
Competencias
Responsable
Con Capacidad de trabajo
Dinmico
Perfil requerido
Formativas
Graduado escolar

Tabla 25: Descripcin de los puestos. Elaboracin propia

5. DIMENSIONAMIENTO DE LA PLANTILLA

5.1 DIMENSIONAMIENTO DE LA PLANTILLA.

Como ya vimos en el Plan de Operaciones, el personal que trabajar en la fbrica,
distinguiendo el primer bloque de procesos (P2 a P6) y el segundo (P1 y P7) se calcul de
la siguiente manera

BP1: (P2+P3+P4+P5+P6)
BP2: (P1 + P7)


VI-111

Tabla 26: Clculo del nmero de empleados necesarios para cubrir los objetivos de produccin
del primer ao. Elaboracin propia.

La plantilla inicial necesaria, segn su cualificacin y el proceso, para satisfacer el objetivo
de produccin de 21 casas el primer ao es la siguiente:

Bloque de procesos 1:
Personal necesario y su cualificacin para el proceso P2 a P6. 2 TURNOS
PROCESO CUALIFICACIN PORCENTAJE
Tiempo n personas equivalentes
P2 C 7,41% 0,44
P3 C 11,11% 0,67
P4 C+f+e+P(st movimientos) 22,22% 1,33
P5 C+p 22,22% 1,33
P6 Ct 37,04% 2,22
TOTAL 100% 6
C CARPINTERO
P PEONES
F nociones de fontanera
E nociones de electricidad
Ct carpintero con especialidad en tejadismo
Bloque de procesos 2:
Personal necesario y su cualificacin para el proceso P1 y P7. 2 TURNOS
PROCESO CUALIFICACIN PORCENTAJE
Tiempo N personas equivalentes
P1 E, A, F, p 0,0088% 0
P7 E, A, F, p 99,1200% 6
TOTAL 100% 6

VI-112
E Electricista
A Albail
F Fontanero
P Pen
Tabla 27: Reparto del personal necesario en un mismo turno, en los procesos P1 a P7,
para cumplir los objetivos de produccin y la cualificacin profesional requerida. Elaboracin
propia.

De esta manera, considerando los siguientes bloques de procesos (B.P), las productividades
de cada bloque sern las siguientes:

PRODUCTIVIDAD TERICA
n turnos: 2
POR CASA 90 m2 POR MDULO(45 m2) POR m2
das / casa das / mdulo das/m2 horas/m2
P2-P6 P1-P7 P2-P6 P1-P7 P2-P6 P1-P7 P2-P6 P1-P7
10,00 5,00 5,00 0,11 0,11 1,78 1,78
Tabla 28: Productividad en los dos bloques principales de procesos. Elaboracin propia.

Como ya se explic en el apartado de Operaciones, la productividad terica se refiere a los
procesos, en los que supuestamente intervendra todo el equipo conjuntamente.

Como esto no es as, puesto que hay una organizacin y un reparto del trabajo, las
productividades las medimos por procesos, de acuerdo con la organizacin fijada en el
apartado de Operaciones:

En el Bloque de Procesos N1, para la ejecucin de los procesos P2 a P6, los carpinteros
trabajarn en serie.

En el Bloque de Procesos N2, dado que las cualificaciones de los empleados son
diferentes, a pesar de que trabajen en el mismo y nico proceso P7 (salvo el fontanero que
tambin soldar puntualmente en el P1) no habr posibilidad de reorganizacin entre ellos y
por lo tanto sus productividades se considerarn independientemente.

La siguiente tabla recoge las productividades por equipos:

VI-113

organizacin HORAS
PRODUCTIVIDAD
POR EQUIPO
das /
casa
das /
mdulo
horas/mdulo horas/m2
E1A+E1B
E2A+E2B en paralelo 47
E3A+E3B
2,9375 1,4688 23,5000 0,5222
en serie 18 (E4-5-6)AyB 1,1111 0,5556 8,8889 0,1975
en serie 36 (E4-5-6)AyB 2,2222 1,1111 17,7778 0,3951
en serie 59 (E4-5-6)AyB 3,7037 1,8519 29,6296 0,6584
TOTAL 160 TOTAL 10 5 80 2
E7 10,00 5,00 80,00 1,78
electricista
fontanero en paralelo 160
albail
10,00 5,00 80,00 1,78
Tabla 29: Productividad por equipos. E
i
son los empleados involucrados en el proceso
productivo i, las letras A y B de los empleados se refieren al primer y segundo turno,
respectivamente. Elaboracin propia

5.2 Proyeccin en el tiempo

Puesto que la empresa pretende crecer anualmente, la plantilla ha de adaptarse a las
ventas, y crecer de la siguiente manera, como bien justificamos en el apartado
Operaciones.

El incremento de la curva de aprendizaje en la productividad de la plantilla ha sido
contemplado para hacer estos clculos. Hemos dado un crecimiento de la productividad
debido a la curva de aprendizaje del 3% anual.




VI-114

Ao 2009 2010 2011 2012
das/ao 220 220 220 220
productividad inc. Acum 3% 6% 9% 12%
casas 27 33 38 41
das por casa redondo 8 7 6 5
horas/casa 64 56 48 40
horas/casa (2turnos) 128 112 96 80
clculos de personal necesario para poder hacer 1 casa en ese tiempo:
BP1 BP2 BP1 BP2 BP1 BP2 BP1 BP2
P2-P6 P1 y P7 P2-P6 P1 y P7 P2-P6 P1 y P7 P2-P6 P1 y P7
personas 4 4 4 4 5 4 6 5
horas totales 1 turno 131,0 110,1 126,9 106,7 98,3 103,3 79,2 79,9
objetivo 8 8 7 7 6 6 5 5
desviacin 1,02 0,86 1,13 0,95 1,02 1,08 0,99 1,00
Tabla 30: Previsin de incremento de la plantilla conforme aumenten las ventas en los
siguientes aos. Elaboracin propia.

Los aos en los que la desviacin es ligeramente superior a uno son aos en los que un
incremento de la plantilla no est justificado por el aumento de las ventas, si bien es cierto
que la carga de trabajo ser mayor. Para dichos aos se solucionarn los picos de trabajo
con horas extra por parte de los empleados. Para el BP1 sern los aos 2009 y 2010 y tanto
para BP1 como para BP2 lo sera el ao 2011.

Considerando estas previsiones de crecimiento de la plantilla y de las necesidades de
produccin, la productividad, de nuevo calculada por equipos como anteriormente, es la
siguiente:

VI-115

2009
HORAS
%
horas
PRODUCTIVIDAD
POR EQUIPO
das /
casa
das /
mdulo
horas/mdulo horas/m2
E1A+E1B
E2A+E2B Paralelo 47 37%
E3A+E3B
2,9600 1,4800 23,6800 0,5262
Serie 18 14% (E4-5-6)AyB 1,1200 0,5600 8,9600 0,1991
Serie 36 28% (E4-5-6)AyB 2,2400 1,1200 17,9200 0,3982
Serie 59 46% (E4-5-6)AyB 3,6800 1,8400 29,4400 0,6542
TOTAL 128 100% TOTAL 10 5 80 2
E7 8,00 4,00 64,00 1,4
128 electricista
fontanero
Paralelo
albail
8,00 4,00 64,00 1,42
2010
HORAS
%
horas
PRODUCTIVIDAD
POR EQUIPO
das /
casa
das /
mdulo
horas/mdulo horas/m2
E1A+E1B
E2A+E2B Paralelo 41 37%
E3A+E3B
2,5900 1,2950 20,7200 0,4604
Serie 16 14% (E4-5-6)AyB 0,9800 0,4900 7,8400 0,1742
Serie 31 28% (E4-5-6)AyB 1,9600 0,9800 15,6800 0,3484
Serie 52 46% (E4-5-6)AyB 3,2200 1,6100 25,7600 0,5724
TOTAL 112 100% TOTAL 9 4 70 2
E7 7,00 3,50 56,00 1,24
112 electricista
fontanero
Paralelo
albail
7,00 3,50 56,00 1,24
2011
HORAS
%
horas
PRODUCTIVIDAD
POR EQUIPO
das /
casa
das /
mdulo
horas/mdulo horas/m2
E1A+E1B
E2A+E2B Paralelo 36 37%
E3A+E3B
2,2200 1,1100 17,7600 0,3947
Serie 13 14% (E4-5-6)AyB 0,8400 0,4200 6,7200 0,1493
Serie 27 28% (E4-5-6)AyB 1,6800 0,8400 13,4400 0,2987
Serie 44 46% (E4-5-6)AyB 2,7600 1,3800 22,0800 0,4907
TOTAL 96 100% TOTAL 8 4 60 1
E7 6,00 3,00 48,00 1,07
96 electricista
fontanero
Paralel
albail
6,00 3,00 48,00 1,07
2012
HORAS
%
horas
PRODUCTIVIDAD
POR EQUIPO
das /
casa
das /
mdulo
horas/mdulo horas/m2
E1A+E1B Paralelo 30 37%
E2A+E2B
1,8500 0,9250 14,8000 0,3289

VI-116
E3A+E3B
Serie 11 14% (E4-5-6)AyB 0,7000 0,3500 5,6000 0,1244
Serie 22 28% (E4-5-6)AyB 1,4000 0,7000 11,2000 0,2489
Serie 37 46% (E4-5-6)AyB 2,3000 1,1500 18,4000 0,4089
TOTAL 80 100% TOTAL 6 3 50 1
E7 5,00 2,50 40,00 0,89
electricista
fontanero
Paralelo 80
albail
5,00 2,50 40,00 0,89
Tabla 31: Productividad por equipos para los siguientes aos. E
i
son los empleados
involucrados en el proceso productivo i, las letras A y B de los empleados se refieren al
primer y segundo turno, respectivamente. Elaboracin propia

Conviene aclarar que estas productividades de nuevo son las tericas, es decir, se trata de
las productividades que los equipos deberan tener para resolver la produccin de cada ao.
Ya se ha dicho que en los aos 2010 a 2011 hay una sobrecarga de trabajo esperada, pero
que no sera suficiente como para justificar ms contrataciones, por lo tanto, en estos
perodos la productividad terica (la que sera necesaria) es mayor.
Esto se puede compensar parcialmente premiando la mayor productividad del empleado y
cuando no sea posible habr, como ya se ha dicho, que hacer horas extras para alcanzar
las tasas de produccin requeridas.

5. POLTICA SALARIAL

El modelo retributivo que vamos a aplicar est en consonancia con el resto de los sistemas
de gestin de la empresa, adems de estar alineado con las intenciones estratgicas de la
organizacin en este momento de lanzamiento de la empresa, momento clave para el
posterior xito de la empresa.

En esta primera etapa, Ecohogar tratar de atraer los mejores profesionales del sector,
ofreciendo un salario suficientemente atractivo a los candidatos potenciales que se deseen
incorporar. Estos salarios sern fijados teniendo en cuenta lo estipula do en el Convenio de
la Construccin, que es el que aplica a esta empresa. An as, sern ligeramente
superiores, ya que debemos de competir con los salarios del mercado para conseguir atraer
a buenos profesionales y que tras su incorporacin en plantilla se encuentren satisfechos.
De este modo, dejamos constancia de que el factor humano es clave para el xito de
nuestro proceso productivo.


VI-117
Por ello, teniendo en cuenta el mercado de trabajo, el grado de cualificacin y la experiencia
de cada trabajador estableceremos los salarios para cada categora de trabajadores.

5.1 RETRIBUCIN MIXTA

En Ecohogar somos conscientes de la importancia de la implicacin del personal en la
estrategia de la empresa. Por ello, ofreceremos a nuestros empleados una retribucin fija,
que le reporta estabilidad y una parte variable por objetivos y que implica la superacin de
los mismos.

Este sistema retributivo motivar al personal situado en las posiciones que requieren mayor
grado de responsabilidad dentro de la organizacin como son: el Director General, el
Director de Produccin y los comerciales, cuya actuacin debe de ser ptima para poder
alcanzar as los objetivos fijados a cada profesional.

La composicin salarial para estos profesionales est compuesta por un 60 % de salario fijo
y un 40 % de salario variable, esperando as implicar a estos trabajadores en la cultura de
Ecohogar y que consideren los objetivos de la empresa como suyos. En la siguiente tabla se
muestra la descomposicin salarial as como el salario mximo percibido por cumplimiento
de objetivos.


% Salario
fijo: %
Salario
var.
Salario neto fijo Salario fijo
Salario mximo
(incluido el %
variable)
Dir. General 60:40 2.000 / mes
36.400 brutos
/ao
46.000 brutos /ao
Comercial 60:40 1.000 / mes
18.200 brutos
/ao
23.000 brutos /ao
Tabla 32: Retribucin salarial del Director General y de los comerciales. Elaboracin propia.

Es fundamental definir los objetivos que se asignan a cada profesional con un nivel de
detalle alto. Estos objetivos son anuales. Seguidamente se muestra la ponderacin
establecida.

VI-118

TABLA DE OBJETIVOS

EBITDA
Cartera
de
clientes
Ventas
Cumplimiento
Poltica
Produccin
Ev.
Desempeo

Ponderacin
Dir. General 50 % 10 % 10 % 30 %
Comercial 25 % 50 % 25 %
Tabla 33: Ponderacin por objetivos: Director General y Comerciales. Elaboracin propia.

5.2 RETRIBUCIN FIJA

5.2.1 Personal administrativo

La retribucin de este profesional ser fija y la cuanta ascender a los valores que se
muestran en la siguiente tabla.

Retribucin Salario mximo
Administrativo 20.000 brutos /ao 21.000 brutos /ao
Tabla 34: Retribucin fija del administrativo. Elaboracin propia.

Ecohogar, es consciente de la importancia de tener un equipo humano motivado. Por ello,
ofrecemos a nuestro personal administrativo como beneficio un incremento del 5 % del
salario bruto en concepto de dietas y desplazamiento.

5.2.2. Personal de Produccin

Los salarios mnimos fijados por el convenio se quedan cortos en trminos de mercado para
este grupo de trabajadores, por lo que la empresa ha decidido pagar por encima del salario
de convenio un complemento personal, que en realidad lo que hace es servir para
individualizar el salario de la persona adecundolo al nivel de responsabilidades y
desempeo. Adems, de este modo, fidelizaremos a los trabajadores, elemento clave del
negocio.

El modelo retributivo consistir en un modelo fijo. Los trabajadores percibirn segn su
rango profesional las cuantas que se muestran en la siguiente tabla.


VI-119
Retribucin Salario mximo
Oficial 1 de carpintera 19. 000 brutos /ao 20.000 brutos /ao
Instalador electricista 20. 000 brutos /ao 21.800 brutos /ao
Fontanero 21. 000 brutos /ao 22.890 brutos /ao
Montador
Trabajador autnomo contratado 25/hora +
dieta
Albail 19. 000 brutos /ao 20.000 brutos /ao
Tabla 35: Retribucin fija del personal de produccin. Elaboracin propia.

An as y siendo conscientes de la importancia de tener una plantilla motivada, estos
trabajadores tendrn derecho a un incentivo que consiste en un incremento del 3 % salarial
en funcin del cumplimiento o no de los objetivos marcados por la poltica de produccin. Se
trata, de una motivacin del equipo completa y no personalizada, lo que esperamos
contribuya a generar un buen clima laboral y el trabajo en equipo.
Este incentivo se asignar si procede trimestralmente.

La revisin salarial de los sucesivos aos, queda sujeta a lo estipulado en el convenio,
marcado principalmente por la inflacin, que estimaremos ser del 3 %. De este modo, se
garantiza el poder adquisitivo de los salarios.

5.2.3. Pen de carpintera

El salario que percibir dicho trabajador ser un salario fijo. La cantidad percibida, teniendo
en cuenta el convenio, ser de 6.633 brutos anuales (1 ao), 7.329 (2 ao) y 7.917
(3 ao)

5.2.4. Montadores

Sern necesarios dos trabajadores autnomos que realicen funciones de montaje de la
estructura, necesarios para la construccin de cada casa. Sern necesarios dos
trabajadores por casa, durante dos das. Su retribucin consiste en 25 / hora y una cuanta
de 100 en concepto de dietas.

VI-120

5.3 EVOLUCIN SALARIAL

Tal como se mencion anteriormente la evolucin de los salarios en el horizonte temporal en
que se desarrolla este proyecto 5 aos, el incremento de los salarios fijos lo consideraremos
de acuerdo a los niveles de inflacin, que hemos estimado entorno al 3%. A continuacin, se
muestra la evolucin del salario mximo bruto anual.

Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Administrativo 21.000 21.630 22.279 22.947 23.636
Oficial 1
Carpintera
20.000 20.600 21.218 21.855 22.510
Instalador
Electricista
21.000 21.630 22.279 22.947 23.636
Fontanero 22.890 23.577 24.284 25.013 25.763
Montadores 21.000 27.000 33.000 38.000 41.000
Albail 20.000 20.600 21.218 21.855 22.510
Pen de carpintera 6.633 7.329 7.917 8.155 8.399
Tabla 36: Evolucin del salario mximo bruto anual 2008-2012. Elaboracin propia.

El salario de los montadores es una excepcin, ya que como se ha mencionado
previamente, sern trabajadores autnomos contratados en funcin de las necesidades de
produccin.

5.4 TIPOS DE CONTRATACIN

El modelo de contratacin ms usual ser el contrato de trabajo ordinario por tiempo
indefinido. Esta modalidad de contrato vincula al trabajador para la prestacin laboral de
ste en la empresa por tiempo indefinido.

Se aplica este contrato ya que proporciona seguridad y confianza a los trabajadores. De
este modo, resulta ms sencillo que los trabajadores lleguen a implicarse con la cultura y los
valores de la empresa y por ello, que lleguen a sentir que los objetivos de Ecohogar como
propios.


VI-121
Otra modalidad de contrato que tambin se aplicar ser el contrato en formacin. Este
contrato afectar al pen de carpintera as como otros posibles ayudantes que se contraten
en un futuro para satisfacer las necesidades de produccin.

Segn el convenio, el salario que percibir el contratado ser, de un 60 % del salario mnimo
fijado el primer ao, un 70 % el segundo ao y de un 85 el tercer ao.

5.5 PERIODIFICACIN

El salario fijo se liquidar en un mximo de 14 pagas iguales, 12 meses naturales y dos
pagas extraordinarias (en junio y diciembre). Los dems pluses salariales, as como
incentivos se pagarn si procede, en la fecha estipulada para cada puesto.

6. SELECCIN DE PERSONAL

El proceso de Seleccin de Personal lo llevar a cabo el Jefe de Produccin. Una vez,
identificados las tareas que componen cada puesto, deber seleccionar el perfil idneo entre
los potenciales candidatos que se sientan atrados por la imagen de Ecohogar.

El proceso de seleccin consistir en dos fases:

- Anlisis curricular: supone clasificar los currcula recibidos para establecer el orden de
convocatoria.
- Entrevistas: aportan todos los elementos esenciales para asegurar un buen rendimiento
por parte del candidato.

7. FORMACIN

Gozar de un personal suficientemente preparado y cualificado es una garanta de xito en el
proceso de produccin de nuestras casas, por ello y para aprovechar al mximo el potencial
que nuestros trabajadores poseen, se programarn cursos de formacin y mejora de
competencias para toda la plantilla de manera personalizada, variando las horas y la
temtica en funcin del trabajador receptor del curso.


VI-122
En ECOHOGAR se trabaja siempre con una tecnologa sujeta a constantes mejoras y
evoluciones, por ello los trabajadores necesitan tener una buena formacin en el
desempeo de sus funciones que les permita adaptarse sin problemas a los cambios y
mejoras tecnolgicas y estratgicas que la empresa pueda adoptar.

La asistencia a cursos y seminarios ser la principal herramienta de formacin que la
empresa pondr a disposicin de los trabajadores, de modo que pueda planificarse con
precisin las necesidades de cada trabajador y pueda asignrsele el curso que cubra en
mayor porcentaje dichas necesidades. Las actividades de formacin que se lleven a cabo
sern registradas en un portafolio. El registro incluir una memoria con un resumen que
incluya los principales puntos tratados.

Dependiendo del puesto de los trabajadores, el nmero de horas de formacin variar entre
las 16-32 horas cada ao.

8. MOTIVACIN

Para ECOHOGAR, un trabajador motivado es un trabajador que rinde a mejor nivel tanto
cuantitativa como cualitativamente hablando, por ello se buscar la forma de conseguir que
todos y cada uno de los miembros de la plantilla se sientan valorados e importantes dentro
del organigrama. Las vas que adoptar para conseguir este objetivo sern las siguientes:

Integracin en la empresa seleccionando gente que comparta la filosofa y cultura
corporativas e incidiendo en los valores fundamentales de la organizacin.

Pese a no considerar la retribucin como el incentivo de mayor peso, ECOHOGAR ofrecer
un salario generoso en comparacin con los de otras empresas del sector con la intencin
de atraer a los profesionales ms cualificados y de alguna manera mantenerles en plantilla
evitando su fuga a otras empresas.

El entorno laboral es un elemento fundamental en la comodidad de los trabajadores, por ello
la empresa acondicionar los distintos ambientes de la fbrica hacindolos amplios,
luminosos y con la ventilacin adecuada. Adems se mantendr el mximo nivel de higiene
en las instalaciones sanitarias y de uso comunitario.


VI-123
Se fomentar la comunicacin entre los miembros de la plantilla para conseguir una a buena
adaptacin entre todos los trabajadores y entre los cargos superiores.

La promocin dentro de la empresa, depender de su propio desarrollo profesional y
desempeo, que se pretende sea el mximo posible con la formacin continuada. De esta
forma los trabajadores podrn crecer profesionalmente en la misma medida que crece la
organizacin.

Se dar un papel activo en la empresa a los trabajadores para que puedan proponer
mejoras o soluciones a los problemas que aprecien, de modo que se sientan parte
integrante de ECOHOGAR y puedan poco a poco ir asumiendo diferentes
responsabilidades.

Con todas estas medidas pretendemos que nuestros empleados estn motivados, se
sientan parte vital de ECOHOGAR y trabajen ms satisfechos y de forma ms eficaz.


VII-124
VII. PLAN FINANCIERO


VII-125
NDICE

1. CARACTERSTICAS DEL PLAN FINANCIERO............................................... VII-126
2. ESTUDIO DE LOS RATIOS ECONMICO FINANCIEROS............................. VII-129
3. ESCENARIO OPTIMISTA................................................................................. VII-129
4. ESCENARIO PESIMISTA................................................................................. VII-130
5. PLAN DE CONTINGENCIAS............................................................................ VII-130



VII-126

1. CARACTERSTICAS DEL PLAN FINANCIERO

Ya que hemos tratado de que sea un Plan Financiero lo ms conservador posible por ser
una empresa de nueva creacin nos hemos planteado desde el principio una serie de
condiciones que se detallan a continuacin.

1. Inicio de la actividad:

Para evitar tener muchos activos desde el inicio de la actividad y poder
replantearnos el negocio en el hipottico caso de que no fuese prspero, slo
invertiremos en los equipos necesarios para construir las casas. Esta no supone una
inversin muy elevada y hay un gran mercado de segunda mano.
La nave en la que trabajaremos la alquilaremos con opcin a compra en el futuro.

2. Financiacin de la compra de la nave

A partir del cuarto ao, cuando se haya observado que es un negocio
prspero, compraremos la nave. Para lo cual pediremos un crdito al Instituto de
Crdito Oficial por el 80% de su precio, para el 20% restante pediremos la ayuda a
un Business Angel. ste prstamo a Largo Plazo estar sujeto a las condiciones de
la Lnea ICO-PYME descritas en el Anexo 14.

3. Poltica de dividendos

El primer ao que hay beneficios repartiremos el 25% de ellos entre los socios
fundadores.
Una vez haya entrado el inversor o Business Angel (en el cuarto ao)
repartiremos el 40% de los beneficios.
El nuevo socio inversor entrar con una prima de emisin de 383.000.

4. Tesorera

Trataremos de tener una tesorera que suponga la cantidad necesaria para
pagar los salarios de dos meses y el material para construir dos casas.

VII-127
En el ltimo trimestre del 2007, como todava no vamos a tener ventas, la
tesorera consistir en la cantidad necesaria para pagar el salario de un mes y el
material de una casa.

5. Inversiones financieras temporales

Como contamos con un Capital Social mayor del que necesitamos en un
principio, lo iremos invirtiendo en Inversiones Financieras Temporales para poder
sacar un beneficio de l sin comprometernos a no tenerlo disponible cuando lo
necesitemos.

6. Crditos a corto plazo

Tendremos una lnea de crdito para cubrir las necesidades de caja que
vayamos teniendo a corto plazo.

7. Clientes

Los clientes pagarn el 25% del precio total de la casa al encargarla y el 75%
restante al recibirla. El tiempo transcurrido entre dichos periodos de cobro es de dos
semanas, por tanto no tenemos partida de clientes porque es como si pagasen al
contado.

8. Capital Social

Se iniciar la actividad con una aportacin al capital social de 30.000 por
parte de cada uno de los socios, en total 150.000.
En el cuarto ao el capital social se aumentar a 350.000 por la incorporacin de un
nuevo inversor que ayudar a financiar la nave.

9. Costes

Los costes irn aumentando en la misma medida en que lo haga el IPC, es
decir, un 3% anual. Como queremos ser conservadores en cuanto a resultados, los
precios de venta los aumentaremos en menor medida, alrededor de un 1% anual.

VII-128

10. Beneficios



En el ao 2007 tenemos prdidas ya que es el ao de inicio de actividad
donde lo nico que hacemos es darnos a conocer y no esperamos tener ninguna
venta hasta el ao 2008, en el que empezaremos a vender poco a poco.

En el ao 2008 tenemos prdidas como es habitual en el inicio de cualquier
negocio.

Posteriormente los beneficios van experimentando un crecimiento
proporcional al crecimiento del sector.

11. TIR y VAN

Calculamos el Valor Actual Neto y la Tasa Interna de Retorno a partir del Flujo
Libre de Fondos generado en los primeros cinco aos. En el primer ao sumamos el
Cash Flow del ao 2007, ya que este ao slo trabajaremos tres meses y no
generaremos ingresos.



VAN 246.404,94
TIR 23%

2007 2008 2009 2010 2011 2012
BENEFICIO
NETO -143.390 -21.520 101.662 180.041 197.972 255.520
2007 2008 2009 2010 2011 2012
FLUJO LIBRE DE FONDOS -177.330 1.884 118.736 195.370 -326.056 329.111

VII-129

2. ESTUDIO DE LOS RATIOS ECONMICO FINANCIEROS

- Ratio de liquidez general:

2008 2009 2010 2011 2012
Ratio de liquidez general 2,13 2,55 3,30 4,67 5,59

Aumenta mucho en el 2011 por la compra de la nave.

- Periodo medio de pago a proveedores: 60 das para evitar tener demasiado pasivo.

- ROA:

2008 2009 2010 2011 2012
ROA -16,75% 49,66% 52,99% 30,06% 31,47%


- ROE:

2008 2009 2010 2011 2012
ROE -9,98% 31,96% 37,84% 15,29% 17,45%
Margen -0,018365043 0,065199454 0,096221827 0,089298384 0,104778458
Rotacin 5,433134241 4,902032716 3,932667013 1,711984103 1,665840238


- Punto muerto: el punto muerto los tres primeros aos es de 12 casas al ao y a partir
del cuarto ao, cuando ya se ha comprado la nave, aumenta a 15 unidades.

3. ESCENARIO OPTIMISTA

Para el escenario optimista hemos tomado como nica variable el nmero de ventas, ya
que es la ms sensible.
En el ao 2009 crecer un 40% anual y los siguientes aos un 30%.
En este caso, al igual que en el escenario realista, tenemos prdidas el primer ao, pero
los beneficios a partir del 2009 son mucho mayores, llegando a ser el doble en el ao
2012.

VII-130
El VAN es de 823.306, cuatro veces ms que en el escenario realista. Y el TIR del 102%,
la cual es una tasa exagerada.

4. ESCENARIO PESIMISTA

Para el escenario pesimista hemos supuesto que todo lo que pudiese empeorar va a
hacerlo, por ello nos hemos basado en las siguientes hiptesis:

- Descenso del nmero de ventas iniciales y, por consiguiente, ritmo ms lento
de crecimiento. El primer ao venderamos slo 15 unidades, en el siguiente
20, 25, 33
- Aumento del precio de la materia prima un 7%.


En este caso no nos plantearamos comprar la nave en el cuarto ao ni incorporar un
nuevo socio ya que no obtendramos beneficios hasta el cuarto ao (2011).
El VAN sera de 116.873, mientras que en el escenario realista es de prcticamente el
doble (246.405).
Y el TIR en este caso sera negativo, -23%.

5. PLAN DE CONTINGENCIAS

No necesitamos un Plan de Contingencias especfico ya que todo nuestro Plan
Financiero est pensado para poder abandonar o redireccionar el negocio en caso de no
obtener los beneficio esperados.



1

ANEXOS

2
NDICE DE ANEXOS

ANEXO 1. ENTORNO LEGAL ......................................................................................... 5
ANEXO.2. COMPETIDORES........................................................................................... 7
2.1. LISTADO DE EMPRESAS DEL SECTOR.............................................................. 7
2.2. INGRESOS DE VENTAS EN LOS LTIMOS AOS DE EMPRESAS DEL
SECTOR QUE OPERAN EN ESPAA........................................................................... 9
2.3. DISTRIBUCIN GEOGRFICADE LOS COMPETIDORES................................. 10
ANEXO 3. DEMANDA.................................................................................................... 11
3.1. DISPONIBILIDAD DE VIVIENDA SECUNDARIA POR HOGARES. .................... 11
3.2. INCREMENTO % DEL N DE VIVIENDAS SECUNDARIAS EN LA LTIMA
DCADA....................................................................................................................... 12
3.3. NMERO DE VIVIENDAS SECUNDARIAS ADQUIRIDAS EL PRXIMO AO . 13
3.4. NMERO DE HOGARES POR TRAMO DE INGRESOS POR CC.AA................ 14
ANEXO 4. PRECIOS...................................................................................................... 15
ANEXO 5. MODELOS DE CASAS DE MADERA ......................................................... 18
ANEXO 6. FINANCIACIN DEL CLIENTE................................................................... 23
ANEXO 7. CARAVANAS MONCAYO ............................................................................ 25
ANEXO 8. MATERIALES ............................................................................................... 26
ANEXO 9. APROVISIONAMIENTO ............................................................................... 34
ANEXO 10. LOCALIZACIN ......................................................................................... 35
10.1. CARACTERSTICAS DE LA COMUNIDAD AUTNOMA DE CASTILLA Y LEN
...................................................................................................................................... 35
10.2. INCENTIVOS A AL INVERSIN EN LA COMUNIDAD DE CYL. ....................... 39
10.2.1 INCENTIVOS PARA LAS INVERSIONES DE EMPRESAS.............................. 39
10.2.2. INCENTIVOS A EMPRENDEDORES............................................................... 40
10.3. FOTOGRAFA AREA DE LA NAVE .................................................................. 42
ANEXO 11. CALIDAD ................................................................................................... 43
11.1. .DOCUMENTACIN EXIGIDA POR LA NORMA UNE-EN-ISO 9001:2000........ 43
11.2. POLTICA DE CALIDAD..................................................................................... 44
ANEXO 12. MEDIO AMBIENTE..................................................................................... 46
12.1 INDICADORES AMBIENTALES.......................................................................... 46
12.2. ACCIONES GLOBALES QUE BENEFICIARN AL MEDIO AMBIENTE ............ 46
ANEXO 13. PREVENCIN DE RIESGOS LABORALES ............................................. 49
13.1. EQUIPOS DE SEGURIDAD EN PLANTA Y OFICINAS (EN CADA PASO DEL
PROCESO.................................................................................................................... 49

3
13.2. ADECUACIN DE COMPETENCIAS A PUESTOS (DESDE EL PROCESO DE
SELECCIN) ................................................................................................................ 49
13.3. PLANES DE FORMACIN (FORMACIN ESPECFICA EN MAQUINARIA Y
TAREAS, FORMACIN GENRICA EN MODO DE HACER LAS COSAS PARA
PREVENIR ACCIDENTES) .......................................................................................... 50
ANEXO 14. FINANCIACIN DE LA NAVE POR LA LNEA ICO-PYME ...................... 51
ANEXO 15. PLAN FINANCIERO .................................................................................. 55
15.1. ANLISIS FINANCIERO DEL PRIMER AO..................................................... 56
15.2. .ESTUDIO FINANCIERO..................................................................................... 59
15.3. ESCENARIO OPTIMISTA (AO 2008) ............................................................. 62
15.4. ESCENARIO OPTIMISTA (2008-2012) .............................................................. 66
15.5. ESCENARIO PESIMISTA (AO 2008)................................................................ 70
15.6. ESCENARIO PESIMISTA (2008-2012) ............................................................... 74
ANEXO 16. ANLISIS DE SENSIBILIDAD................................................................... 78
ANEXO 17. ENERGAS RENOVABLES........................................................................ 79
Especificaciones tcnicas de los paneles solares: Colector Solar Plano 5000S.......... 79
Caractersticas constructivas ........................................................................................ 79
Especificaciones tcnicas y recomendaciones............................................................. 80
ANEXO 18. LA CASA DE MADERA: MODELO DE VIVIENDA ECOEFICIENTE............ 90


4
NDICE DE TABLAS ANEXOS

Tabla 1: Listado de empresas del sector. ........................................................................... 8
Tabla 2: Ingresos de ventas en los ltimos aos de empresas del sector que operan en
Espaa................................................................................................................................. 9
Tabla 3: Disponibilidad de vivienda secundaria por hogares ............................................ 11
Tabla 4: Incremento % del N de viviendas secundarias en la ltima dcada. ................. 12
Tabla 5: Nmero de viviendas secundarias adquiridas el prximo ao ............................ 13
Tabla 6: Nmero de hogares por tramo de ingresos por CC.AA. ..................................... 14
Tabla 7: Precios modelos casas de madera...................................................................... 15
Tabla 8: Precios de casas de madera del mercado. ......................................................... 17
Tabla 9: Precios de casas ECOHOGAR. .......................................................................... 18
Tabla 10: Categoras de materia prima segn la poltica de aprovisionamiento a seguir, el
material de aprovisionamiento de que se trata y el almacn en que se encuentra. .......... 34
Tabla 11: Sensibilidad de la rentabilidad del proyecto a la variacin de costes de materia
prima, cuota de mercado y precios de mercado................................................................ 78
Tabla 12: Especificaciones tcnicas.................................................................................. 80
Tabla 13: Recomendaciones de uso ................................................................................. 81

NDICE DE ILUSTRACIONES ANEXOS

Ilustracin 1 : Evolucin industrial de la regin de Castilla y Len.................................... 36
Ilustracin 2: Crecimiento del tejido industrial en Castilla y Len...................................... 36
Ilustracin 3: Crecimiento econmico de Castilla y Len. ................................................. 37
Ilustracin 4: Evolucin de las exportaciones de Castilla y Len. ..................................... 37
Ilustracin 5: Foto area de la nave .................................................................................. 42
Ilustracin 6: Colector solar 5000 S................................................................................... 79
Ilustracin 7: Curva de rendimiento de los paneles solares .............................................. 81
Ilustracin 8: Esquema de funcionamiento de uma........................................................... 83
Ilustracin 9: Esquema de la instalacin del suelo............................................................ 86
Ilustracin 10: Esquema de la instalacin del suelo radiante............................................ 87
Ilustracin 11: Explotacin forestal .................................................................................... 91


5

ANEXO 1. ENTORNO LEGAL

Cdigo Civil: Libro II: Ttulo Primero
LIBRO SEGUNDO
DE LOS BIENES, DE LA PROPIEDAD Y DE SUS MODIFICACIONES
TTULO PRIMERO
De la clasificacin de los bienes
DISPOSICIN PRELIMINAR
Artculo 333
Todas las cosas que son o pueden ser objeto de apropiacin se consideran como bienes muebles
o inmuebles.
CAPTULO PRIMERO
De los bienes inmuebles
Artculo 334
Son bienes inmuebles:
1. Las tierras, edificios, caminos y construcciones de todo gnero adheridas al suelo.
2. Los rboles y plantas y los frutos pendientes, mientras estuvieren unidos a la tierra o
formaren parte integrante de un inmueble.
3. Todo lo que est unido a un inmueble de una manera fija, de suerte que no pueda
separarse de l sin quebrantamiento de la materia o deterioro del objeto.
4. Las estatuas, relieves, pinturas u otros objetos de uso u ornamentacin, colocados en
edificios o heredades por el dueo del inmueble en tal forma que revele el propsito de
unirlos de un modo permanente al fundo.
5. Las mquinas, vasos, instrumentos o utensilios destinados por el propietario de la
finca a la industria o explotacin que se realice en un edificio o heredad, y que
directamente concurran a satisfacer las necesidades de la explotacin misma.
6. Los viveros de animales, palomares, colmenas, estanques de peces o criaderos
anlogos, cuando el propietario los haya colocado o los conserve con el propsito de
mantenerlos unidos a la finca, y formando parte de ella de un modo permanente.

6
7. Los abonos destinados al cultivo de una heredad, que estn en las tierras donde
hayan de utilizarse.
8. Las minas, canteras y escoriales, mientras su materia permanece unida al yacimiento
y las aguas vivas o estancadas.
9. Los diques y construcciones que, aun cuando sean flotantes, estn destinados por su
objeto y condiciones a permanecer en un punto fijo de un ro, lago o costa.
10. Las concesiones administrativas de obras pblicas y las servidumbres y dems
derechos reales sobre bienes inmuebles.
CAPTULO II
De los bienes muebles
Artculo 335
Se reputan bienes muebles los susceptibles de apropiacin no comprendidos en el captulo
anterior, y en general todos los que se pueden transportar de un punto a otro sin menoscabo de la
cosa inmueble a que estuvieren unidos.
Artculo 336
Tienen tambin la consideracin de cosas muebles las rentas o pensiones, sean vitalicias o
hereditarias, afectas a una persona o familia, siempre que no graven con carga real una cosa
inmueble, los oficios enajenados, los contratos sobre servicios pblicos y las cdulas y ttulos
representativos de prstamos hipotecarios.
Artculo 337
Los bienes muebles son fungibles o no fungibles. A la primera especie pertenecen aquellos de
que no puede hacerse el uso adecuado a su naturaleza sin que se consuman; a la segunda
especie corresponden los dems.

7

ANEXO.2. COMPETIDORES

2.1. LISTADO DE EMPRESAS DEL SECTOR

NOMBRE DE LA EMPRESA Y DOMICILIO SOCIAL
1
AMERICAN BUILDING SYSTEM, S.L. Av. C. de Romanones, 22 (P.I. Miralcampo) 19200 AZUQUECA DE HENARES
(GUADALAJARA) Telf.: 902 108 106 Fax: 949 261 612 www.abs.es | E-mail: abs@absindustrial.com
2
AMERICAN LH, S.L. Pol Ind Lacorzanilla II Parcela 10 01218 BERANTEVILLA (LAVA) Telf.: 945 337 557 Fax: 945 337 372
www.americanlh.com | E-mail: americanlh@americanlh.com
3
CABAAS RURALES FAMILIARES, S.A. Edif. Mercurio Torre II, 1 A 35100 MASPALOMAS (Las Palmas G.
CANARIA) Telf.: 902 202 444 Fax: 902 202 445 www.chaletmadera.com | E-mail: crfsa@chaletmadera.com
4
CANADIAN NORDIC HOUSE CATALUA S.L. Pol. Ind. Mas Reixac s/n 08389 Palafalls BARCELONA
Telf.: 937 650 324 Fax: 937 643 253 www.cnh.es | E-mail: cnh@cnh.es
5
CARPINTERIA DIAZ DE ALDA, S. L. San Miguel de Acha, 6 01010 VITORIA GASTEIZ (LAVA) Tel: 945 225 662 Fax:
945 225 666 www.diazdealda.com | E-mail: diazdealda@diazdealda.com
6
CASAS RUSTICAS DE MADERA, S.L. C/Torrenueva,4 - bajo 23400 BEDA (JAN) Tel. y Fax: 953 751 866
www.naturacasa.com | E-mail: naturacasa@naturacasa.com
7
CASAS DO BRASIL Ctra. de Algete s/n., km. 3,200 28700 SAN SEBASTIAN DE LOS REYES (MADRID) (A-1 Salida 23
Cobea-Algete) Tel. y Fax: 91 623 79 71 - Tel. mvil: 605 063 340 www.casasdobrasil.com | E-mail: info@casasdobrasil.com
8
CASAS MADERA.ORG - GIL 13 BUILDING S.L. C/ Las flores,4 - bajo 18004 GRANADA (GRANADA) Tel. y Fax: 958
260 652 www.casas-madera.org | E-mail: info@casas-madera.org
9
CASAS MADERHOUSE, S. L. Ctra. de Torrelavega-Oviedo 39591 CASAR DE PERIEDO (CANTABRIA) Tel. y Fax: 942
704 078 www.maderhouse.com | E-mail: maderhouse@jet.es
10
CASAS DE MADERA NATURAL_NATURCASA S.L.
11
CASAS MALU, S. L. C/ Canalejas,20 30593 LA PALMA - CARTAGENA (MURCIA) Telf.: 968 151 206 Fax: 968 151 208
www.casasmalu.com | E-mail: casasmalu@casasmalu.com
12
CASAS RICCI C. Ildefonso Carrascosa,6 46560 VALENCIA Telf.: 961 404 160 Fax: 961 400 032 www.casasricci.com | E-
mail: rbozzo@casasricci.com
13
CONSTRUCTORA ECOLGICA DE VIVIENDAS, S.A. (CEVISA) Polgono de Sovilla, 3 33612 SANTA CRUZ DE
MIERES (ASTURIAS) Telf.: 985 422 403 Fax: 985 420 115 www.casascevisa.com | E-mail: cevisa@casascevisa.com
14
DYCOMADER, S.A.L. Ctra. Nacional, 340 Km. 61900 12550 ALMAZORA (CASTELLN) Telf.: 964 537 249 Fax: 964 534
744 www.dycomader.com E-mail: dycomader@dycomader.com
15
EKO ETXEA, S.L. Avda. Gasteiz, 59 01008 VITORIA-GASTEIZ (LAVA) Telf.: 945 220 246 Fax: 945 220 246
www.ekoetxea.com | E-mail: comercial@ekoetxea.com
16
EURO BUNGALOW, S.L. Navas de Tolosa, 260 - 262 bajos - 08027 BARCELONA Telf.: 935 349 222 Fax: 935 349 435
www.eurobungalow.com | E-mail: eb@eurobungalow. com
17
FABRICA DE CASAS DE MADEIRA, S.L. LAS CINCO JOTAS Dehesa Candean s/n 36317 VIGO (PONTEVEDRA)
Telf.: 986 251 518 Fax: 986 267 928 www.Las5j.com | E-mail: casasdemadera@las5j.com
18
FUSTA CLASSIC S.L.

8
19
HARWOOD QUALITY, S.L. C/ Padre Damin 31, Bajo F, 28036 MADRID Telf.: 913 430 658 Fax: 913 430 155
www.hardwoodquality.com E-mail: info@hardwoodquality.com
20
HAUS FINLAND Ctra. de la Corua Km. 27250 28290 LAS ROZAS (MADRID) Telf.: 916 304 262 Fax: 916 301 321
www.hausfinland.com | E-mail: hausfinland@hotmail.com
21
HERGOHOMES, S.A. C. Farrero Farias,s/n - Apdo. de Correos 47 23200 LA CAROLINA (JAN) Telf.: 953 661 525 Fax:
953 661 525 www.hergohomes.com | E-mail: direccion@hergohomes.com
22
INNOVATIVE BUILDING SYSTEMS, S.L. Plaza de la Iglesia, 3 2 D 29670 SAN PEDRO DE ALCANTARA (MALAGA)
Telf y Fax: 952 853 512 www.ibsconstrucciones.com |E-mail: ibuilds@arrakis.es
23
JIMENEZ CORTABITARTE, S.A. Polig. Ind. Las Casas c/ D Parc. 21 A 42005 SORIA Telf.: 975 221 716 Fax: 975 212
110 www.jimenezcortabitarte.com | E-mail: info@jimenezcortabitarte.com
24
LARBOIS, S.L. Camino Moreral, 14 50171 LA PUEBLA DE ALFINDEN (ZARAGOZA) Telf.: 976 108 477 Fax: 976 108 461
www.larbois.com | E-mail: larbois@larbois.com
25
MADEVEN S.L
26
MATIOSKA S.L.
27
MIARRO Y GARCIA, S.L. C/ Blasco Ibaez, 12 03670 MONFORTE DEL CID (ALICANTE) Telf.: 965 621 025 Fax: 965 621
822 www.casasmyg.com | E-mail: admin@casasmyg.com
28
M. Y C. CANADIAN COUNTRY HOUSE, S.L. Urb. Patricia, Parcela 166 24400 PONFERRADA (LEON) Telf.: 987 416
880 Fax: 987 416 886 www.canadiancountryhouse.com | E-mail: cch.s.l@teleline.es
29
MOLDURAS POLANCO ENRI S.A.
30
ORIGINALS DE LA FUSTA, S.L. Av. les Puntes, Illa 23, Par.3 Nau.1 43120 CONSTANTI (TARRAGONA) Telf.: 977 296
389 Fax: 977 524 003 www.originalsdelafusta.es | E-mail: originals@interbook.net
31


PLUSS HUS IBERICA S.L. C/ Garbi, n 446183 LA ELIANA (VALENCIA) Telf.: 962 744 457 Fax: 962 744 457
www.rantasalmi.com E-mail: tapio@juhani.e.telefonica.net
32
PERGOLAN TECNIA MADERA S.L.
33
PORESMA GIJN S.L.
34
PREFABRICADOS EL CID, S.L. Polig. De La Buitrera, s/n 03670 MONFORTE DEL CID (ALICANTE) Telf.: 965 620 211
Fax: 965 621 327 www.prefabricadoselcid.com E-mail: comercial@prefabricadoselcid.com
35
PREFABRICADOS HARD HOUSE S.L
36
TRAMAT, S.L. P.I. Gimar / Parc. 10 / Manzana 1 38550 ARAFO (STA. CRUZ DE TENERIFE) Telf.: 922 500 550 Fax: 922 502
400 www.tramat.net | E-mail: info@tramat.net
37
TIMBER BUILDING S.L. Ctra al cala de Golf Km 3,5 29649 LA CALA DE MIJAS - MIJAS COSTA (MALAGA) Telf y Fax: 952
119 053 www.timberbuilding.net | E-mail: info@timberbuilding.net
Tabla 1: Listado de empresas del sector. Las casillas que aparecen sombreadas
corresponden a las empresas registradas en la base de datos SABI. Fuente: FEIM-AFCCM

9
2.2. INGRESOS DE VENTAS EN LOS LTIMOS AOS DE EMPRESAS DEL SECTOR QUE OPERAN EN ESPAA

31/12/2003 31/12/2002 31/12/2001 31/12/2000 31/12/1999 31/12/1998 31/12/1997 31/12/1996 31/12/1995
Ingresos de
explotacin
12 meses 12 meses 12 meses 12 meses 12 meses 12 meses 12 meses 12 meses 12 meses
EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR
TIMBER
BUILDING S.L.
2.939.865 2.098.343 1.463.087 947980,533 343.717 195.513 294.045 148.535 151.623
PREFABRICADOS
EL CID S.L.
1.631.079 1.419.306 1.100.593 895.813 533.151 476.819 592.510 525.038
CASAS
MADERHOUSE
S.L.
788.882 704.463 473.743 555.152 498.900
JIMENEZ
CORTABITARTE
SA
4.067.965 4.074.392 3.615.207 2.904.306 2.271.229 1.958.114 1.435.621 1.703.399
EURO
BUNGALOW S.L.
2.215.194 2.537.261 1.521.078 1.529.026 654.153 469.370
PORESMA GIJON
S.L.
802.684 80.812
MATIOSKA S.L. 529.388 644.424 518.163 515.604 371.145 153.160 206.478
FUSTA CLASSIC
S.L.
656.970 560.186 268.989 243.605
CASAS RICCI SL 1.863.827 799.750
AMERICAN LH SL 2.122.474 553.643 38.653
DYCOMADER
S.A.L.
728.298 662.242 574.824 485.200 334.949 303.913 192.093
MADEVEN S.L. 557.438 511.174 625.863 646.023 493.300 541.235 499.825
TOTAL 18.904.064 14.645.996 10.200.200 8.722.710 5.500.544 4.098.124 3.220.572 2.376.972 151.623
Tabla 2: Ingresos de ventas en los ltimos aos de empresas del sector que operan en Espaa. Fuente: SABI


10

2.3. DISTRIBUCIN GEOGRFICADE LOS COMPETIDORES

Catalua 17%
EURO BUNGALOW S.L Barcelona
FUSTA CLASSIC S.L Barcelona
MADEVEN S.L Barcelona
CANADIAN NORDIC HOUSE CATALUA Barcelona
MATIOSKA S.L Girona
ORIGINALS DE LA FUSTA Tarragona

Levante 14%
DYCOMADER S.A.L Valencia
PREFABRICADOS EL CID S.L Valencia
CASAS RICCI S.L Valencia
PLUSS HUS IBRICA Valencia
MIARRO Y GARCA Alicante

Norte de Espaa 20%
CASAS MADERHOUSE S.L Cantabria
AMERICAN LH lava
CARPINTERA DAZ DE ALDA lava
ECO ETXEA lava
PORESMA GIJON S.L Gijn
CONSTRUCTORA ECOLGICA DE VIVIENDAS Asturias
FBRICA ED CASAS DE MADERA LAS 5 JOTAS Pontevedra

Aragn 3%
LARBOIS Zaragoza

Castilla y Len 6%
JIMENEZ CORTABITARTE S.A. Soria
M Y C CANADIAN COUNTRY HOUSE Len

Centro 14%
AMERICAN BUILDING SYSTEM Guadalajara
MADERHOUSE Madrid

Sur 7%
TIMBER BUILDING S.L Mlaga
INNOVATIVE BUILDING SYSTEM Mlaga
TIMBER BUILDING Mlaga
HERGOHOMES Jan
CASAS RSTICAS DE MADERA Jan
GIL 13 BUILDING Granada
CASAS MALU Murcia

Islas Canarias 6%
CABAAS RURALES FAMILIARES Las Palmas de Gran Canaria
TRAMAT Santa Cruz de Tenerife

11
ANEXO 3. DEMANDA

3.1. DISPONIBILIDAD DE VIVIENDA SECUNDARIA POR HOGARES.

Tabla 3: Disponibilidad de vivienda secundaria por hogares. Fuente: INE













N hogares
N de hogares que
disponen de vivienda
secundaria
% de hogares
que disponen de
vivienda secundaria
TOTAL 14.184.026 2.134.084 15,05%
Andaluca 2.415.143 265.519 10,99%
Aragn 443.205 91.095 20,55%
Asturias 389.310 55.850 14,35%
Baleares 305.431 43.232 14,15%
Canarias 552.351 47.823 8,66%
Cantabria 182.645 17.676 9,68%
Castilla y Len 889.197 131.310 14,77%
Castilla-La Mancha 610.227 70.889 11,62%
Catalua 2.315.774 330.096 14,25%
Comunidad Valenciana 1.492.744 296.054 19,83%
Extremadura 366.893 31.006 8,45%
Galicia 900.376 96.451 10,71%
Madrid 1.873.671 414.756 22,14%
Murcia 378.211 67.322 17,80%
Navarra 188.730 25.078 13,29%
Pas Vasco 741.399 129.661 17,49%
Rioja (La) 101.439 14.364 14,16%
Ceuta y Melilla 37.280 3.578 9,60%

12

3.2. INCREMENTO % DEL N DE VIVIENDAS SECUNDARIAS EN LA LTIMA
DCADA
Tabla 4: Incremento % del N de viviendas secundarias en la ltima dcada. Fuente INE


Incremento del N de viviendas
secundarias en la ltima dcada
TOTAL 14,95%
Andaluca 10,73%
Aragn 20,45%
Asturias 6,72%
Baleares -10,29%
Canarias 29,23%
Cantabria 26,38%
Castilla y Len 74,20%
Castilla-La Mancha -17,75%
Catalua 9,80%
Comunidad Valenciana 3,70%
Extremadura 15,46%
Galicia 24,95%
Madrid 60,13%
Murcia 8,64%
Navarra 55,14%
Pas Vasco 3,40%
Rioja (La) 25,53%
Ceuta y Melilla 108,24%

13
3.3. NMERO DE VIVIENDAS SECUNDARIAS ADQUIRIDAS EL PRXIMO
AO



Nmero de viviendas secundarias
adquiridas el prximo ao
TOTAL 52.010
Andaluca 2.850
Aragn 1.863
Asturias 375
Baleares 0
Canarias 1.398
Cantabria 466
Castilla y Len 9.743
Castilla-La Mancha 0
Catalua 3.236
Comunidad
Valenciana
1.095
Extremadura 479
Galicia 2.406
Madrid 24.938
Murcia 582
Navarra 1.383
Pas Vasco 441
Rioja (La) 367
Ceuta y Melilla 387
Tabla 5: Nmero de viviendas secundarias adquiridas el prximo ao. Fuente INE


14
3.4. NMERO DE HOGARES POR TRAMO DE INGRESOS POR CC.AA.
Tabla 6: Nmero de hogares por tramo de ingresos por CC.AA. Fuente INE

Hasta 9.000

De 9.000
a 14.000

De
14.000 a
19.000
De
19.000 a
25.000
De
25.000 a
35.000
Ms de
35.000
TOTAL 2.629.116
2.261.92
1
2.276.60
9
2.203.17
0
2.540.98
9
2.056.292
Andaluca 573.417 480.298 384.729 330.818 330.818 215.644
Aragn 63.606 82.368 75.504 68.182 91.520 69.098
Asturias 63.412 56.154 59.974 58.064 74.490 56.154
Baleares 59.543 43.117 44.828 51.330 57.147 64.334
Canarias 112.860 107.844 99.066 109.725 80.256 70.851
Cantabria 24.381 16.254 26.006 33.050 39.551 28.174
Castilla y Len 220.250 143.564 144.455 132.863 140.889 90.062
Castilla-La
Mancha
151.231 117.762 104.126 90.491 83.673 63.839
Catalua 318.575 320.970 332.947 323.366 510.199 462.293
Comunidad
Valenciana
286.143 268.753 328.827 226.069 256.106 192.870
Extremadura 103.056 80.275 65.450 44.477 30.374 30.374
Galicia 173.831 166.512 152.788 139.980 150.044 97.894
Madrid 227.367 187.825 245.160 326.222 405.306 365.764
Murcia 88.235 59.629 62.047 67.284 70.105 47.945
Navarra 33.013 25.968 20.331 38.650 42.273 41.267
Pas Vasco 97.760 84.224 106.032 135.360 150.400 133.104
Rioja (La) 22.211 20.494 12.554 16.310 19.636 10.194
Ceuta y Melilla 10.325 5.832 5.184 4.882 6.134 8.942

15

ANEXO 4. PRECIOS

MODELO m2 pvp (sin IVA)NETO PVP NETO/M2
CANTABRIA II 21 15.603 750
CRONOS 4M 30 22.694 748
CRONOS LX 30 23.464 774
GALICIA 3D 30 25.921 864
VERONA 37 31.626 859
TRITON-N 44 37.212 846
BERMUDAS 35 27.678 802
BERMUDAS N 36 29.218 818
RODAS 30 25.900 863
LAURA 40 33.768 836
VICTORIA (4 aguas) 63 44.310 707
VICTORIA 2A-50 50 37.436 756
VICTORIA 2A-60 N 63 48.475 773
VICTORIA 2A-60 N 63 45.395 724
BRASIL 40 33.768 836
BRASIL N 40 34.538 855
ATLAS SM-N 76 59.640 786
ATLAS 76 76 51.240 675
TUDOR 35 28.105 808
TUDOR N 36 20.730 794
pvp medio /m2 794
Tabla 7: Precios modelos casas de madera. Elaboracin propia
Existen varias empresas que utilizan los mismos modelos de casa, por lo que se han
cogido los diferentes precios que barajan estas empresas y se ha hecho una media
aritmtica.

16

MODELO m2 pvp (sin IVA)NETO PVP NETO/M2
RHIN 832 24 13.735 572
ATHOS 5542 n/d 25.541
ATHOS 642 n/d 26.494
CRISTALL 6542 26 27.446 1.056
CRISTAL 6543 n/d 27.446
CADI 7542 n/d 27.786
CADI 7543 30 27.786 926
CRISTALL 742 n/d 27.786
CRISTALL 743 n/d 27.786
CADI 843 32 31.263 977
CADI 842 32 31.263 977
TIROL 842-CA n/d 31.263
CADI 8543 34 33.094 973
ALPES 8543 34 33.094 973
ALPES 8542 n/d 33.094
ALPES 8543 V n/d 33.094
ALPES 8543/1 n/d 33.094
ALPES 8543 /2 n/d 33.094
ALPES 8543 V n/d 33.094
TEIDE 8542 n/d 34.424
TEIDE 8543 n/d 34.424
TIROL 8542 32 34.424 1.076
TIROL 8542 CA n/d 34.424
TIROL 8543 34 34.424 1.012
ALPES 1043 40 36.884 922
MONTSENY 1043 40 36.884 922
MONTBLANC 1043 40 36.884 922
MONTSENY 1143 44 39.381 895
MONTBLANC 1143 44 39.381 895
DANUBIO 1142 n/d 42.286
RESIDENCIAL 1243 44 42.436 964
MONACO 100-A 40 - -
MONACO 110-A 44 - -
MONACO 110-M 44 - -
DUO 762 n/d 38.026
DUO 7563 n/d 39.933

17
DUO 863 n/d 41.835
DUO 8563 n/d 47.548
DUO 8563-2HM n/d 47.548
DUO 8563 CA n/d 47.548
DUO 1083-ST n/d -
DUO 1083-CT n/d -
ADAPTADO 8542 n/d 34.722
CASA MIRADOR 1083 CT n/d -
CASA MIRADOR 1083 ST n/d -
pvp medio /m2 781
Tabla 8: Precios de casas de madera del mercado.
Existen varias empresas que utilizan los mismos modelos de casa, por lo que se han
cogido los diferentes precios que barajan estas empresas y se ha hecho una media
aritmtica.


18

ANEXO 5. MODELOS DE CASAS DE MADERA

El presente anexo recoge los modelos bsicos de casas ofrecidas por Ecohogar.

Ecohogar ofrece 6 modelos de casas distintos: 2 modelos de 45 m2 (1 mdulo) con 1 o
2 habitaciones, 3 modelos de 90 m2 (2 mdulos) de 3 habitaciones y 1 modelo de 135
m2 (3 mdulos) de 4 habitaciones.

En la siguiente tabla se recogen los distintos modelos ofrecidos por Ecohogar.

MODELO MDULOS SUPERFICIE DORMITORIOS BAOS
TORMES 1 45 1 1
ERESMA 1 45 2 1
TIETAR 2 90 3 1
JCAR 2 90 3 2
TAJO 2 90 3 2
DUERO 3 135 4 2
Tabla 9: Precios de casas ECOHOGAR. Elaboracin propia.
CASAS DE 45 m2

MODELO TORMES
Caractersticas:
Dormitorios: 1
Baos: 1

Distribucin en planta:

19



MODELO ERESMA

Caractersticas:
Dormitorios: 2
Baos: 1

Distribucin en planta:








20

CASAS DE 90 m2

MODELO TIETAR

Caractersticas:
Dormitorios: 3
Baos: 1

Distribucin en planta:






21
MODELO JCAR

Caractersticas:
Dormitorios: 3
Baos: 2

Distribucin en planta:












22

MODELO TAJO

Caractersticas:
Dormitorios: 3
Baos: 2





CASAS DE 135 m2

MODELO DUERO
Caractersticas:
Dormitorios: 4
Baos: 2







23

ANEXO 6. FINANCIACIN DEL CLIENTE

Los comerciales de ECOHOGAR informarn a sus clientes sobre las posibilidades de
financiacin de la compra en funcin del momento y tamao de la adquisicin. Para ello,
es necesario aclarar dos puntos, el primero de ellos es la consideracin que el banco
haga de la vivienda, ya que no asumir la misma hipoteca por un bien mueble que por
uno inmueble. En segundo lugar es necesario saber qu posibilidades hay de incluir en
la hipoteca la propia parcela de modo que el bien mueble que es la casa se convierta en
un bien inmueble por adhesin, lo cual facilitara enormemente la concesin de la
hipoteca por el banco.

Respecto al primer punto, tras consultar con diferentes bancos y empresas del sector,
llegamos a la conclusin de que las casas mviles no son consideradas como casas
convencionales a los efectos de la financiacin, ya que para ello se requiere inscripcin
en el registro, cimentacin y el visto bueno del plano por un arquitecto, por ello no es
posible constituir una hipoteca para estas casas en las mismas condiciones que se
otorgan a los compradores de aqullas.

En cuanto al segundo, el hecho de adherir la parcela a la casa mejorara las condiciones
de la hipoteca a parte de posibilitar su concesin, pero del mismo modo, tras consultar
con diversos entes bancarios concluimos que no es posible realizar esa anexin ni
siquiera a los solos efectos de la hipoteca, ya que cumpliendo escrupulosamente el
artculo 334 del Cdigo Civil, solo las estatuas, relieves, pinturas u otros objetos de uso u
ornamentacin, colocados en edificios o heredades por el dueo del inmueble en tal
forma que revele el propsito de unirlos de un modo permanente al fundo, as como las
construcciones de todo gnero adheridas al suelo, tienen la consideracin de bienes
inmuebles. Resulta obvio que las construcciones objeto de nuestro negocio no se
encuentran comprendidas en ninguna de las opciones anteriores y es por ello que la
naturaleza de bien inmueble por adhesin no puede ser otorgada a nuestro producto.

Entonces las opciones que se ofrecen al cliente son dos:

1) mantener la casa sin cimentacin y optar por un crdito personal en las
siguientes condiciones: crdito personal bonificado a diez aos al 4,2% de inters fijo con
La Caixa.

24

2) Adherir la vivienda al suelo y optar por una hipoteca inmobiliaria, en cuyo caso
correran a cargo del comprador los siguientes gastos:

- realizacin de la cimentacin
- realizacin de la inscripcin en el registro
- honorarios del arquitecto que vise el proyecto

Otro acto promocional que pretendemos desarrollar es el sorteo de un fin de semana en
una casa de las que comercializamos. Esta casa estar situada en una parcela que
alquilaremos en un punto costero de gran afluencia y al que acuda el tipo de turismo que
compondra nuestro pblico potencial. De esta manera, lograremos captar los datos de
las personas que estn interesadas en adquirir una vivienda del estilo de las que nuestra
empresa comercializa.

Por ltimo, vamos a firmar un convenio con CARREFOUR por el cual nos cedern una
parcela en un centro comercial de cada provincia para que instalemos una casa de
nuestro catlogo y pueda ser visitada por todos los clientes del supermercado que lo
deseen. La casa permanecer expuesta entre dos y tres semanas dependiendo de la
provincia de que se trate.


25
ANEXO 7. CARAVANAS MONCAYO


ANDALUCA
LA ALGABARRA S.A. Ctra. Madrid-
Cdiz, km. 535 41007 Sevilla TF: 954256880
Fax: 9544997079

CARAVANAS AUTO-STAR S.L. Ctra.
Motril, s/n 18620. Otura Granada TF:
958576666 Fax: 958558066

CARAVANAS AUTO-STAR S.L Ctra. N-
340, km. 266 29747. Almayate Mlaga TF:
952556207
ARAGN

NUTICA Y CARAVANING ORLY, S.A.
Ctra. Huesca, km. 3 50015. Zaragoza TF:
976519952 Fax: 976527236

ARANZAUTO Ctra. Madrid, km. 315.8
50015. Zaragoza TF: 976310613 Fax:
976345392

ASTURIAS
CARAVANAS COVADONGA, S.L. Ctra.
Antigua de Santander, Km. 9 33188
ARGELLES SIERO ASTURIAS Tfno.:
985 74 29 57

CANTABRIA
CARAVANAS SANTANDER S.L.
Ctra.Burgos, Km.146 39600 Muriedas
Cantabria Tfno.: 942254161 Fax: 942260155

CASTILLA Y LEN
IMPORTACIONES CANTALAPIEDRA,
S.L. Polgono San Cristbal, c/ Cobalto, 26
47012 VALLADOLID Tfno.: 983 29 40 39
Fax: 983 35 81 36

CATALUA
CARAVANING CONDAL S.L C-31 km.
188, 3 08840. Viladecans Barcelona TF:
936583752 Fax: 936586312
CARAVANING CONDAL S.L Avenida
de Can Amat, 12, nave 3 Abrera Barcelona
TF: 93 770 15 48 Fax: 93 770 15 45

CARAVANING DEL PENEDES S.A.
Ctra. N-340, km. 1214.4 08720. Villafranca
del Peneds Barcelona TF: 938182502 Fax:
938181331

CARVISA S.L. Ctra.N-340, km. 1148.5
43480. Vilaseca Tarragona TF: 977390013
Fax: 977392043

CARROCERIAS ESMI S.L Ctra. Olot, s/n
17850. Besal Gerona TF: 972590159 Fax:
972590504

EXPO-CAMPING Ctra. Gerona-S. Feliu,
km. 7.7 17242. Quart Gerona TF: 972469087

RIBES MAQUINARIA AGRICO. Ctra.N-
II, km. 456 25194. Lrida TF: 973261721
Fax: 973289379


GALICIA
GALITUR S.L Avda. Europa, s/n 36204.
Vigo Pontevedra TF: 986241224 FAX:
986241317

GALITUR S.L. C/ Milladoiro, s/n 15895.
Santiago de Compostela Corua TF:
981520136

MADRID
ASCAUTO C/ Simn Hernandez, 71
28937. Mstoles Madrid TF: 916473737
FAX: 916470943

CAMPING CENTER MADRID Ctra.
Burgos, km. 24 28700. San Sebastin de los
Reyes Madrid TF. Y FAX: 916570360

MURCIA
AUTOCARAVANAS MEDITERRANEO
Autova Granada-Almera, km.645
Sangonera la Seca Murcia TF. Y FAX:
968836299
CARAVANAS MURCIA S.L
Ctra.Nacional 355, Km.7 30565 Las Torres
de Cotillas

26

CARAVANAS ITXASO Ctra. Irn Km 4
31194 ARRE
NAVARRA Tfno.: 948 33 15 74 Fax: 948 36
10 23
Murcia

PAS VASCO
VEHICULOS INDUSTRIALES ARME,
S.A Autova Vitoria-Bilbao, km 10 01138
Apodaca (lava) TF: 945460013 FAX: 945
460028
IZOZKA PRODUCTOS Y SERVICIOS,
S.L. Avenida Jaizkibel, 20 20100 Lezo-
Rentera Guipzcoa TF: 699478452
MVIL: 699478452








COM. VALENCIANA
CARAVANAS FERRERO Auto-
Caravaning, S.L. Ctra. Valencia, KM 112,5
03559 - Alicante (Espaa) TF: (+34)
965262456 FAX: (+34) 965151337

CARAVANAS JOSE M ORTIZ A-3,
Madrid-Valencia, sal. 334 46370. Chiva
Valencia TF: 961805223 FAX:
961805196


ANEXO 8. MATERIALES

MEMORIA DE CALIDADES DE LOS MATERIALES UTILIZADOS EN LA CONSTRUCCIN
DE LAS CASAS

En esta memoria se recogen los materiales utilizados en la construccin de las casas. Adems
se hace mencin de sus principales caractersticas.

ESTRUCTURA
- Tablero aglomerado hidrfugo e=19mm
- Listones de 80x120mm madera de pino
- Tablero OSB e= 16 mm
- Perfiles IPN 120
- Perfiles IPN 220
- Cercha de Madera de Pino: Cercha de madera de pino del pas para una luz de 3,75 m.,
pendiente del 40% y una sobrecarga de 200 kg/m2., para ser formado por pares, tirantes,
jabalcones y pendoln del mismo material y tirantillas de hierro de 12 mm, refuerzos y
cinchas de hierro o pernos en los nudos.


27
CERRAMIENTOS Y REVESTIMIENTOS
- Revestimiento de tablero de roble: revestimiento de paramentos con tablero
machihembrado de roble de 10 mm. de espesor, sujeto mediante puntas clavadas a
rastreles de madera de pino de 5x5 cm. separados 40 cm. entre ejes.
- Falso techo de escayola lisa: falso techo de placas de escayola lisa de 100x60 cm., recibida
con esparto y pasta de escayola..
- Tabique de yeso suelo-techo 9 cm: tabique de yeso tipo T-9, en distribuciones interiores,
cmaras, forrado de bajantes, pilares y conductos de vetilacin en viviendas, de placa de
yeso armada con fibra de vidrio y machihembrada, colocada de suelo a techo hasta 3 m. de
altura, 67 cm. de ancho y 90 mm. de espesor, recibido con pasta de escayola.
- Pasta de escayola s/RY 85 en sacos.

CUBIERTAS
- Teja cermica mixta roja: Cubricin de teja cermica mixta roja de 43x26 cm., colocadas en
hiladas paralelas al alero.
- Cemento CEM II/B-P 32,5 N en sacos
- Arena de ro 0/6 mm.

AISLAMIENTOS E IMPERMEABILITACIONES
- Impermeabilizacin monocapa autoprotegida GA -1 constituida por: imprimacin asfltica
Emufal I, lmina asfltica de betn plastomrico Morterplas FPV 5 kg mineral de color gris
(tipo LBM-Gris-50/G-FPV), totalmente adherida al soporte con soplete, lista para proteger.
- Panel flexible de lana vidrio PV-Acustiver-50

SOLADOS Y ALICATADOS
- Solado de baldosa de gres de habitaciones, baos y pasillo de 33x33 cm. de 1 calidad,
recibido con mortero de cemento CEM II/A-P 32,5 R y arena de ro 1/6 (M-40), i/cama de 2
cm. de arena de ro, p.p. de rodapi del mismo material de 8x31 cm.
- Solado de baldosa de gres de cocina y baos de 33,3x33,3 cm. recibido con mortero de
cemento CEM II/A-P 32,5 R y arena de ro 1/6 (M-40), i/cama de 2 cm. de arena de ro.

- Alicatado de cocina y baos con azulejo color 20x30 cm. 1, recibido con mortero de
cemento CEM II/A-P 32,5 R. y arena de ro.

28
- Vierteaguas de piedra artificial con gotern, formado por piezas de 30 cm. de ancho y 3 cm.
de espesor, pulido en fbrica, recibido con mortero de cemento CEM II/B-P 32,5 N y arena
de ro 1/6 (M-40).

CARPINTERIA
- Puerta de entrada de seguridad de una hoja de 96x210 cm., construida con dos chapas de
acero especial galvanizado en caliente de 1,2 mm. de espesor, acabado en lacado a color ,
con estampacin profunda en relieve a dos caras, ncleo inyectado de espuma rgida de
poliuretano de alta densidad, con tres bisagras, bulones antipalanca, cerradura de
seguridad embutida con tres puntos de cierre, con cerco de acero conformado en fro de
100x55 cm. y 1,50 mm. de espesor con burlete, pomo tirador, escudo, manivela y mirilla.
- Puerta de paso ciega normalizada, serie media, con tablero normal (CTN) de pino melis
barnizada con herrajes de colgar, de cierre y manivelas de latn.
- Frente de armario empotrado, serie media, con hojas con tablero normal (A/MTN) de pino
melis barnizados, tapetas interiores contrachapadas de pino 70x4 mm., herrajes de colgar
de latn, de cierre por vaivn silencioso, y tiradores de latn labrado.
- Precerco de pino de 70x35 mm. de escuadrilla, para puertas normalizadas de una hoja.
- Caperuza metlica para remate de chimenea de medidas exteriores 60x60 cm. elaborada
en taller, formada por seis recercados con tubo hueco de acero laminado en fro de
50x20x1,5 mm., patillas de sujecin y recibido de tubo de 30x30x1,5 mm. en esquinas, con
chapa metlica negra de 1,5 mm. de espesor soldada a parte superior.
- Ventanas de PVC de doble acristalamiento con persiana.

29

INSTALACIONES ELCTRICAS
- Caja general proteccin 80 A. con bases cortacircuitos y fusibles calibrados de 80 A. para
proteccin de la lnea repartidora, situada en fachada o interior nicho mural.
- Lnea repartidora, formada por cable de cobre de 3,5x16 mm2, con aislamiento de 0,6 /1
kV, en montaje empotrado bajo tubo de PVC corrugado forrado grado de proteccin 7, de
D=29 mm.
- Mdulo para un contador monofsico de vivienda unifamiliar, homologado por la compaa
suministradora, elementos de proteccin y contador de la compaa.
- Toma de tierra independiente con pica de acero cobrizado de D= 14,3 mm. y 2 m. de
longitud, cable de cobre de 35 mm2, unido mediante soldadura aluminotrmica.
- Red equipotencial en cuarto de bao realizada con conductor de 4 mm2, conectando a
tierra todas las canalizaciones metlicas existentes y todos los elementos conductores que
resulten accesibles segn R.E.B.T.
- Cuadro proteccin electrificacin bsica 5,5 kW, formado por caja, de doble aislamiento de
empotrar, con puerta de 12 elementos, perfil omega, embarrado de proteccin, interruptor
automtico diferencial 2x25 A. 30 mA. y PIAS (I+N) de 10, 16, 20 y 25 A. I
- Caja I.C.P. (2p) doble aislamiento, de empotrar, precintable y homologada por la compaa
elctrica.
- Circuito alumbrado realizado con tubo PVC corrugado M 20/gp5, conductores de cobre
rgido de 1,5 mm2, aislamiento VV 750 V., en sistema monofsico (fase y neutro), incluido
p./p. de cajas de registro y regletas de conexin.
- Circuito monofsico de 16 A de potencia de usos varios realizado con tubo PVC corrugado
M 25/gp5, conductores de cobre rgido de 2,5 mm2, aislamiento VV 750 V., en sistema
monofsico (fase neutro y tierra).
- Circuito monofsico de 20 A de potencia lavadora y lavavajillas realizado con tubo PVC
corrugado M 25/gp5, conductores de cobre rgido de 4 mm2, aislamiento VV 750 V., en
sistema monofsico (fase neutro y tierra).
- Circuito monofsico de 25 A de potencia cocina y horno realizado con tubo PVC corrugado
M 25/gp5, conductores de cobre rgido de 6 mm2, aislamiento VV 750 V., en sistema
monofsico (fase neutro y tierra).
- Punto de luz sencillo SIMON 27 realizado con tubo PVC corrugado de M 20/gp5 y
conductor rgido de 1,5 mm2 de Cu., y aislamiento VV 750 V., incluyendo caja de registro,
caja de mecanismo universal con tornillos, interruptor unipolar Simn serie 27.

30
- Punto conmutado sencillo realizado con tubo PVC corrugado de M 20/gp5 y conductor
rgido de 1,5 mm2 de Cu, y aislamiento VV 750 V., incluyendo caja de registro, cajas de
mecanismo universal con tornillos, conmutadores Simn serie 27.
- Base de enchufe con toma de tierra lateral realizada con tubo PVC corrugado de M 20/gp5
y conductor rgido de 2,5 mm2 de Cu., y aislamiento VV 750 V., en sistema monofsico con
toma de tierra (fase, neutro y tierra), incluyendo caja de registro, caja de mecanismo
universal con tornillos, base de enchufe sistema schuko 10-16 A. (II+t.) Simn serie 27.
- Toma para TV/FM realizada con tubo PVC corrugado de M 20/gp5, incluida caja de registro,
caja universal con tornillos, toma TV/SAT Simn serie 27.
- Toma de telfono realizada con tubo PVC corrugado de M 20/gp5 y gua de alambre
galvanizado, para instalacin de lnea telefnica, incluyendo caja de registro, caja de
mecanismo universal con tornillos, toma de telfono con marco Simn serie 27.
- Punto pulsador timbre realizado con tubo PVC corrugado de M 20/gp5 y conductor rgido de
1,5 mm2 de Cu., y aislamiento VV 750 V., incluyendo caja de registro, cajas de mecanismo
universal con tornillos, pulsador con marco Simn serie 27 y zumbador.
- Equipo de captacin de seales de TV terrenal y FM formado por antenas para UHF y FM,
con mstil de tubo de acero galvanizado de 3 m., incluso anclajes, cable coaxial y
conductor de tierra de 6 mm2 hasta equipos de cabecera y material de sujecin.
- Base enchufe estanca de superficie con toma tierra lateral de 10/16A(II+T.T) superficial
realizado en tubo acero roscado D=13; conductor de cobre unipolar, aislados para una
tensin nominal de 750V. y seccin 2,5 mm2 (activo, neutro y proteccin), incluido caja de
registro "plexo" de D=70, toma de corriente superficial JUNG-WG 600 y regletas de
conexin.


31
INSTALACIONES DE FONTANERA
- Batera contador compuesta de: contador 15 mm, dos llaves esfera 1/2", vlvula retencin
1/2", toma comprobacin, incluso pequeos materiales.
- Instalacin de fontanera completa de agua fra y caliente, para vivienda unifamiliar de
cocina y baos, con tuberas de cobre para las redes de agua, desde el punto de suministro
de agua caliente y fria hasta los locales hmedos, i/ proteccin con tubo corrugado de PVC,
i/ llaves de corte general para local hmedo, tomas de agua fra y caliente (aparatos
sanitarios, fregadero, lavadora, caldera, lavavajillas), . Red de tuberas de desage de PVC
serie C, i/ botes sifnicos.
- Instalacin de fontanera para un bao, dotado de lavabo, inodoro, bid y baera, realizada
con tuberas de cobre para las redes de agua fra y caliente, y con tuberas de PVC serie C,
para la red de desages, con los dimetros necesarios para cada punto de servicio, con
bote sifnico de PVC, incluso con p.p. de bajante de PVC de 125 mm. y manguetn para
enlace al inodoro.Las tomas de agua y los desages, se entregan con tapones.
- Tubera de cobre recocido, de 13/15 mm. de dimetro nominal, en instalaciones interiores
de viviendas para agua fra y caliente.
- Tubera de cobre recocido, de 16/18 mm. de dimetro nominal, en instalaciones interiores
de viviendas , para agua fra y caliente.
- Tubera de cobre rgido, de 20/22 mm. de dimetro nominal, en instalaciones interiores de
viviendas para agua fra y caliente.
- Llave de paso de 3/4" de dimetro, para empotrar cromada y de paso recto, colocada
mediante unin roscada o soldada.
- Tubera de PVC de evacuacin multicapa, de 32 mm. y 40 mm de dimetro, colocada en
instalaciones interiores de desage, para baos y cocinas.
- Bote sifnico de PVC, de 110 mm. de dimetro, con tres entradas de 40 mm., y una salida
de 50 mm., y con tapa de acero inoxidable atornillada y con lengeta de caucho a presin
para evitar la salida de olores.
- Bajante de PVC multicapa, de 125 mm. de dimetro, con sistema de unin por enchufe con
junta pegada (EN1453), colocada con abrazaderas metlicas.
- Instalacin de fontanera para una cocina, dotndola con tomas para fregadero, lavadora y
lavavajillas, realizada con tuberas de cobre para las redes de agua fra y caliente, y con
tuberas de PVC serie C, para la red de desages, con los dimetros necesarios para cada
punto de servicio, con sifones individuales, bajante de PVC de 110 mm., y previsin de

32
tomas de agua para sistema de calefaccin, con entrada y salida de 22 mm., terminada.
Las tomas de agua y los desages, se entregan con tapones.
- Llave de paso de 3/4" de dimetro, para empotrar cromada y de paso recto, colocada
mediante unin roscada o soldada.
- Desage doble de PVC individual, consistente en la colocacin de un sifn de PVC curvo,
con salida horizontal de 40 mm. de dimetro, y con registro inferior, al que acometen dos
desages, y conexin del sifn mediante tubera de PVC de 40 mm. de dimetro, vlido
para fregaderos y lavabos de 2 senos.
- Desage para lavadora o lavavajillas, consistente en la colocacin de un sifn de PVC tipo
botella, con toma de lavadora, con salida horizontal de 40 mm. de dimetro y con registro
inferior, y conexin de este, mediante tubera de PVC de 40 mm. de dimetro, hasta el
punto de desage existente.
- Bajante de PVC multicapa, de 110 mm. de dimetro, con sistema de unin por enchufe con
junta pegada (EN1453), colocada con abrazaderas metlicas, instalada, incluso con p.p. de
piezas especiales de PVC.

SANITARIOS
- Lavabo de porcelana vitrificada en blanco, de 65x51 cm. mod. Victoria de Roca colocado
con pedestal y con anclajes a la pared, con grifo monobloc, con rompechorros.
- Inodoro de porcelana vitrificada blanco, de tanque bajo, mod. Victoria de Roca, colocado
mediante tacos y tornillos al solado, compuesto por: taza, tanque bajo con tapa y
mecanismos y asiento con tapa lacados, con bisagras de acero.
- Bid de porcelana vitrificada en blanco, sin tapa, mod. Victoria de Roca, colocado mediante
tacos y tornillos al solado, con grifera monobloc con aireador.
- Baera de chapa de Roca modelo Contesa en blanco de 1,60 m., con grifera bao-ducha-
telfono de Roca modelo Monodn cromada o similar y vlvula con rebosadero de 32-40
mm.


33
INSTALACIONES DE CALEFACCION
- Instalacin de ACS y calefaccin con energa solar tmica: El Kit que proporciona Gamesa
est compuesto por: 2 colectores solares trmicos Sonnenkraft, acumulador SKL 300 l
Sonnenkraft , vaso de expansin ag18s, anticongelante, mezclador de agua de servicio
TBM20, valvulera, tuberas, aislamientosy accesorios.
- Suelo radiante para calefaccin: se basa en una red de tuberas, de un material plstico de
alta tecnologa denominado Polietileno Reticulado, que se instalan bajo el suelo de la
vivienda, y en un sistema de regulacin que permite controlar en todo momento la
temperatura del hogar.

PINTURAS
- Pintura al temple liso blanco, en paramentos verticales y horizontales,aparejado, plastecido,
lijado y dos manos.
- Pintura plstica lisa mate estndar en blanco, sobre paramentos horizontales, dos
- manos, plastecido y acabado.



















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ANEXO 9. APROVISIONAMIENTO

Categora Elemento Almacn Observaciones
panel de lana de vidrio (ISOVER PV-papel) A2
Pintura para hidrofugar tableros A2
Lmina barrera antihumedad de poliamida A2
Placas de cartn yeso PLACOPATRE A5
panel de lana de vidrio (ISOVER PV-ACUSTIVER-papel) A5
ventanas y puertas de PVC con doble junta de estanqueidad A6
Vidrios CLIMALIT-4-18-4 A6
A







grifos, baeras, sanitarios A7
Perfiles conformados de acero UPN 200 A1
Perfiles conformados de acero UPN 12 A1
pletinas de acero para escuadrar A1
gases de soldadura A1
brocas, ruedas de sierra A1
placas de clavado para cerchas A4
mortero monocapa A6
planchas de cemento con fibras de madera A6
tableros de cemento tipo PRODEMA con resistencia UV A6
enchufes, interruptores, conmutadores, tomas de TV-FM A7
B










antena de TV A7
tuberas de PVC de 110 y 40 A2
tablero de aglomerado de 12 mm de espesor A2
cambia-caudales y codos de PVC A2
listones de madera A3
tuberas de PVC de 10, 32, 40 A4
listones para montaje de cerchas A4
cambia-caudales y codos de PVC A4
canaleta para cables elctricos A4
tablero de virutas orientadas OSB A5
tejas planas cermica tipo COLLADO CLASSIC A6
puertas interiores de madera A6
pinturas temple y plsticas A7
C












Azulejos A7
Tabla 10: Categoras de materia prima segn la poltica de aprovisionamiento a seguir, el material
de aprovisionamiento de que se trata y el almacn en que se encuentra. Elaboracin propia.





35
ANEXO 10. LOCALIZACIN

10.1. CARACTERSTICAS DE LA COMUNIDAD AUTNOMA DE CASTILLA Y LEN

Comunicaciones

Castilla y Len ofrece un sistema de comunicaciones completo y eficaz adaptado a las
necesidades de las empresas que operan en la Regin, lo que la convierte en un enclave
perfecto para realizar inversiones.

Est estratgicamente situada dentro de Espaa, razn sta por la que por su territorio
discurren las principales vas de comunicacin que unen las regiones del Norte de Espaa con
la capital, Madrid, y el Sur de la Pennsula Ibrica.

Una completa red de transporte terrestre y areo facilita las conexiones con el resto de Espaa
y con las principales capitales europeas.

La red de carreteras ha sido notablemente mejorada en los ltimos aos, en especial en sus
conexiones con Madrid, Galicia, Cantabria, Asturias y Catalua, as como con el resto de
Espaa y Portugal.

En lo que se refiere a las infraestructuras ferroviarias, estn proyectadas importantes lneas de
tren de alta velocidad (AVE) que unirn la capital de Espaa, Madrid, con distintas provincias
de Castilla y Len, como Valladolid y Segovia.

Castilla y Len cuenta adems con 4 aeropuertos: Villanubla en Valladolid, Matacn en
Salamanca, Virgen del Camino en Len y Villafra en Burgos, de los que salen numerosos
vuelos a los principales destinos nacionales e internacionales.

Entorno econmico

- Crecimiento anual del PIB en los ltimos aos

La economa de Castilla y Len se encuentra inmersa en un importante proceso de
dinamizacin, siendo las perspectivas de futuro para la Regin muy favorables.


36
Un reflejo de la positiva evolucin econmica de Castilla y Len ha sido el crecimiento del PIB
en la Regin, siendo superior a la media nacional y a la europea.
La intensa actividad productiva de la Regin ha llevado a un incremento industrial igual a la
media espaola y superior al de los dems pases europeos.


Ilustracin 1 : Evolucin industrial de la regin de Castilla y Len
- Evolucin del nmero de empresas en Castilla y Len

Actualmente existen en la Regin ms de 155.000 empresas en funcionamiento.
El nmero de empresas con certificados de calidad se ha multiplicado por 7 en los ltimos ocho
aos.
El tejido empresarial en Castilla y Len ha experimentado un crecimiento slido y constante en
los ltimos aos, duplicndose el ritmo de creacin de empresas.


Ilustracin 2: Crecimiento del tejido industrial en Castilla y Len
- Evolucin de la tasa de cobertura (exportaciones/ importaciones x 100):


37
Castilla y Len ha conseguido una tasa de cobertura (Exportaciones/Importaciones x 100)
positiva de su saldo de la balanza comercial, mantenindose 32 puntos por encima de la media
espaola, lo que pone de manifiesto una competitividad slida y creciente de la oferta de
productos y servicios de la regin.

El comercio exterior en una fuente generadora de crecimiento econmico y riqueza en Castilla
y Len, representando en su conjunto el 50% del PIB regional. Su evolucin espectacular se
debe a importantes incrementos en las importaciones y exportaciones.


Ilustracin 3: Crecimiento econmico de Castilla y Len.
- Evolucin de las exportaciones en Castilla y Len (millones de euros)

La actividad internacional del tejido empresarial de la regin ha tenido una trayectoria
ascendente a lo largo de los ltimo aos tal y como muestra la evolucin de las exportaciones
de Castilla y Len.


Ilustracin 4: Evolucin de las exportaciones de Castilla y Len.


38
Entorno empresarial
La economa de Castilla y Len se encuentra inmersa en un importante proceso de
dinamizacin, siendo las perspectivas de futuro para la Regin muy favorables.
Un reflejo de la positiva evolucin econmica de Castilla y Len ha sido el crecimiento del PIB
en la Regin, siendo superior a la media nacional y a la europea.
La intensa actividad productiva de la Regin ha llevado a un incremento industrial igual a la
media espaola y superior al de los dems pases europeos.
El tejido empresarial en Castilla y Len ha experimentado un crecimiento slido y constante en
los ltimos aos, duplicndose el ritmo de creacin de empresas. Existen adems, tres
Parques Tecnolgicos promovidos por la Junta de Castilla y Len, con los que el Gobierno
Regional se plantea diversificar y modernizar la economa Regional hacia otros sectores
industriales, creando puestos de trabajo cualificados y permanentes, as como conseguir el
desarrollo industrial de forma armnica, equilibrada y con visin de futuro.
En estos Parques Tecnolgicos, Castilla y Len ofrece asentamientos adecuados para
industrias y actividades no contaminantes, relacionadas con las nuevas tecnologas y con la
Investigacin, el Desarrollo y la Innovacin. Adems de potenciar una autntica colaboracin y
trabajo conjunto entre la Universidad, la industria y la investigacin, fomentando la creacin de
nuevas empresas y la transformacin de las ya existentes mediante la aplicacin de tcnicas
modernas.
A este entorno empresarial favorable contribuyen diferentes entidades, tales como las
Asociaciones Empresariales o las Cmaras de Comercio cuyo objetivo primordial es
representar, promocionar y defender los intereses generales de las empresas, prestando sus
servicios a las mismas.
Entorno legal-fiscal

Castilla y Len ofrece un entorno legal-fiscal favorable para la instalacin y creacin de
empresas.

En Castilla y Len existe un conjunto de instrumentos adecuado para propiciar el desarrollo de
la actividad tecnolgica e innovadora de las empresas regionales: la Red de Centros
Tecnolgicos, la Estrategia Regional de Innovacin y la red de Parques Tecnolgicos de
Castilla y Len.

39

Existen numerosas ventajas fiscales para las empresas instaladas en Castilla y Len,
orientadas principalmente a la realizacin de actividades de I+D+i o de proteccin ambiental.

10.2. INCENTIVOS A AL INVERSIN EN LA COMUNIDAD DE CYL.

10.2.1) INCENTIVOS PARA LAS INVERSIONES DE EMPRESAS
BENEFICIARIOS Podrn ser beneficiarios las Pymes, personas fsicas o jurdicas, que a la
fecha de presentacin de la solicitud no hayan iniciado su actividad empresarial y vayan a
realizar proyectos de inversin empresarial en Castilla y Len.
PROYECTOS SUBVENCIONABLES Proyectos de inversin para la creacin de nuevos
establecimientos y cuya cuanta de inversin subvencionable, est comprendida entre los
18.000 euros y 600.000 euros.
REQUISITOS: a)Ser viable desde el punto de vista tcnico, econmico, financiero y
medioambiental. b)Que el beneficiario disponga de financiacin con fondos propios al menos
en un 30% de la inversin subvencionable. c)Alcanzar el nivel de Fondos Propios de acuerdo
con la definicin del Plan General de Contabilidad vigente, que determine la Agencia de
Desarrollo. d)Que la solicitud de subvencin se presente antes del comienzo de la realizacin
de la inversin, y de la creacin de puestos de trabajo. e)Que las inversiones a realizar se
mantengan en el establecimiento al menos durante cinco aos a contar desde la financiacin
de aqullas. Excepto en el caso de que el proyecto suponga el autoempleo del
emprendedor/es, se deber crear el menos un puesto de trabajo en el establecimiento.
SECTORES PROMOCIONABLES Industrias extractivas de piedra ornamental, industrias
manufactureras, servicios de apoyo empresarial, industria de creacin de contenidos
multimedia, establecimientos de alojamiento hotelero, alojamientos de turismo rural, servicios
de turismo de naturaleza y aventura, restaurantes de tres o ms tenedores.
INVERSIONES SUBVENCIONABLES: a)Adquisicin de terrenos necesarios para la
implantacin del proyecto. b)Tradas y acometidas de servicios. c)Urbanizacin y obras
exteriores adecuadas a las necesidades del proyecto. d)La edificacin de obra civil. e)Bienes
de equipo. f)Trabajos de planificacin, ingeniera de proyecto y direccin facultativa de los
trabajos. g)Otros activos fijos materiales. h)Inversiones en activos fijos inmateriales. i)La
realizacin por empresas asesoras externas de estudios de viabilidad (planes de empresa).
j)Gastos de constitucin y primer establecimiento.

40
AYUDA Para activos fijos:
Subvencin a fondo perdido: a)Hasta un 15% si la inversin se realiza en alguno de los
siguientes municipios: i.Municipios de las provincias de Soria y Zamora. ii.Municipios incluidos
en el Plan Especial de Actuacin en las reas iii. Perifricas de la Comunidad aprobado por la
Junta de Castilla y Len por Acuerdo de 3 de octubre de 2002 o en el Decreto 174/2000. iv.
Municipios en las Zonas de Influencia Socioeconmica de los Espacios Naturales Protegidos.
v.Municipio de Aranda de Duero (Burgos), y su rea de influencia que constan en el anexo VIII.
b)Hasta un 10% si la inversin se realiza en el resto de los municipios de Avila, Len y
Salamanca. i.Hasta un 5% si la inversin se realiza en el resto de los municipios de Palencia y
Segovia. c)Estudios de viabilidad, sobre organizacin, tecnologa, financiacin,
comercializacin o gestin de empresas y gastos de constitucin y primer establecimiento:
i.Ayuda a fondo perdido de hasta el 75% de los gastos subvencionables
COMPATIBILIDAD Estas ayudas sern compatibles con cualesquiera otras de la misma
finalidad, siempre que la suma de ellas no sobrepase los lmites establecidos en el anexo del
Decreto 125/2000, de 1 de junio.
INFORMACIN Y TRAMITACIN Gerencias Provinciales de la Agencia de Desarrollo
Econmico de Castilla y Len.
LEGISLACIN
Decreto 274/2001, 5 diciembre (BOC-L. 240/01, 12 diciembre)
Acuerdo 2 febrero 2005 (BOC-L.27/05, 9 febrero). Convocatoria 2005.

10.2.2. INCENTIVOS A EMPRENDEDORES

BENEFICIARIOS
Podrn ser beneficiarios las PYMES que vayan a realizar proyectos de inversin empresarial
en Castilla y Len.
PROYECTOS SUBVENCIONABLES Proyectos de creacin de nuevos establecimientos, y
proyectos de ampliacin. La cuanta de inversin subvencionable aprobada deber estar
comprendida entre 100.001,00 y 600.000,00 euros para los proyectos del sector comercio y
entre 200.000,00 y 600.000,00 euros para el resto de proyectos. REQUISITOS
a) Deben ser viables desde el punto de vista tcnico, econmico, financiero y
medioambiental.

41
b) Al menos el 30% de la inversin subvencionable debe estar financiada con fondos
propios, entendidos segn la definicin del Plan General de Contabilidad.
c) La solicitud de subvencin debe presentarse antes de iniciarse la inversin y la
creacin de los puestos de trabajo.
d) Las inversiones deben mantenerse en el establecimiento objeto de la ayuda al menos
durante cinco aos a contar desde su finalizacin.
e) El plazo de realizacin ser el que se determine en la resolucin de concesin, no
pudiendo sobrepasar el 31 de diciembre de 2007, sin perjuicio de la revisin de plazos.
f) La empresa se debe comprometer a la creacin de puestos de trabajo.
INVERSIONES SUBVENCIONABLES Activos fijos o de primer uso, pudindose aceptar
otros ligados a la inversin fija inicial limitados en el tiempo, y en todo caso, los
siguientes conceptos:
a) Adquisicin de terrenos necesarios para la implantacin del proyecto.
b) Tradas y acometidas de servicios.
c) Urbanizacin y obras exteriores adecuadas a las necesidades del proyecto.
d) Edificaciones de obra civil y obras vinculadas al proyecto.
e) Bienes de equipo, as como los necesarios para el suministro de electricidad y agua
potable, instalaciones de seguridad, depuracin de aguas residuales y otros ligados al
proyecto.
f) Trabajos de planificacin, ingeniera de proyecto y direccin facultativa de los
trabajos. g) Otras inversiones en activos fijos materiales.
h) Inversiones en activos fijos inmateriales.
AYUDA
La cuanta de la subvencin a fondo perdido se determinar calculando un porcentaje en
funcin de los criterios de valoracin establecidos. Este porcentaje se aplicar sobre la
inversin subvencionable, y podr incrementarse en los siguientes casos:
1) Hasta un 15% si la inversin se realiza en alguno de los siguientes municipios: - Municipios
de las provincias de Soria y Zamora. - Municipios incluidos en el Plan Especial de Actuacin en
las reas Perifricas de la Comunidad. - Municipios en las Zonas de Influencia Socioeconmica
de los Espacios Naturales Protegidos. - Municipio de Aranda de Duero (Burgos), y su rea de
influencia que constan en el anexo VIII.
2) Hasta un 10% si la inversin se realiza en el resto de los municipios de las provincias de
Avila, Len y Salamanca.

42
3) Hasta un 5% si la inversin se realiza en el resto de los municipios de las provincias de
Palencia y Segovia. El porcentaje final resultante, en trminos brutos, no podr superar los
siguientes topes por provincias: - 40% en las provincias de Avila, Len, Salamanca, Soria y
Zamora. - 37% en Palencia y Segovia. - 35% en Burgos y Valladolid. COMPATIBILIDAD Estas
ayudas sern compatibles con cualesquiera otras de la misma naturaleza siempre que, de
forma acumulada, no sobrepasen los topes establecidos. INFORMACIN Y TRAMITACIN
Gerencia Provincial de la Agencia de Desarrollo Econmico de la provincia donde vayan a
realizarse las actividades objeto de ayuda o incentivo.
10.3. FOTOGRAFA AREA DE LA NAVE


Ilustracin 5: Foto area de la nave

43


ANEXO 11. CALIDAD

11.1. .DOCUMENTACIN EXIGIDA POR LA NORMA UNE-EN-ISO 9001:2000

Manual de calidad, documento bsico del sistema donde se define qu se debe hacer y de
quin es la responsabilidad de hacerlo.
Se incluye el alcance del sistema de gestin de la calidad, los procedimientos
documentados establecidos para el sistema de gestin de la calidad y una descripcin de la
interaccin entre los procesos del sistema de gestin de la calidad (se conseguir a travs
de la elaboracin del mapa de procesos). Asimismo se incluyen en el manual las
instrucciones tcnicas (IT) que cumplimentan a los procedimientos y describen las
principales actividades que se llevan a cabo en cada uno de los procesos.

Poltica de calidad, expuesta ms adelante, es una declaracin de intenciones en la que se
detallan los objetivos de calidad esenciales para ECOHOGAR as como la misin, visin y
valores de la organizacin. Este documento estar firmado directamente por la Direccin.

Registros requeridos por la norma UNE-EN-ISO 9001:2000 mediante los cuales se
proporcionar evidencia de la conformidad de los requisitos as como de la operacin eficaz
del sistema de gestin de la calidad.

Dos ejemplos de los registros mencionados podran ser por un lado el control de entradas y
salidas del personal de fbrica y oficinas, que dara imagen fiel del aprovechamiento y
optimizacin del tiempo de trabajo efectivo. Y por otro un registro de producto no conforme, es
decir, problemas en las casas debido a fallos o defectos en la resistencia de los materiales
empleados o existencia de grietas, fallos de montaje, piezas defectuosas o rotas en fbrica o
durante transporte.

De acuerdo con lo exigido en la norma UNE-EN-ISO 9001:2000 se elaborarn los
procedimientos documentados requeridos en los que se indicar, como es preceptivo, la fecha,
cdigo, pgina, quin lo realiza, quin lo revisa, modificaciones efectuadas, as como el objeto,
alcance, desarrollo del procedimiento, responsabilidades, documentacin de referencia y
anexos (en los que se pueden incluir los registros realizados para cada procedimiento).

Como punto crtico en la elaboracin de nuestro producto se considera el proceso de compras
de materia prima, ya que sta influir en el producto final obtenido. Por este motivo se

44
elaborar un procedimiento de evaluacin de proveedores aun no siendo exigido por la norma,
en el que se detallan las caractersticas de las materias primas a comprar, comunicacin de los
requisitos a los proveedores y verificacin del producto comprado.

Por todo ello se realiza un seguimiento de los proveedores basado en dos puntos principales:

Aprobacin de proveedores (realizada siguiendo metodologa determinada)
Metodologa para seguimiento de proveedores aprobados.

11.2. POLTICA DE CALIDAD

Captulo
Fecha:
Edicin:
ECOHOGAR POLTICA DE CALIDAD
Hoja 1 de 1

ECOHOGAR es una organizacin dedicada a la fabricacin y venta de casas de madera
cuya misin es convertirse en una empresa de primer nivel a travs de la mejora continua y la
aplicacin de las mejores prcticas.

Ecohogar S.L, entiende la calidad como el conjunto de caractersticas del producto que
ofrece as como de los servicios que presta y que le confieren su aptitud para satisfacer las
necesidades de su cliente.

Es responsabilidad del gestor de calidad de ECOHOGAR definir la poltica y objetivos
de calidad de la empresa.

Buscamos la excelencia de nuestro producto basndonos en los requisitos exigidos por
la norma UNE-EN-ISO 9001:2000

Las directrices bsicas de nuestra Poltica se resumen en los siguientes principios:

- Orientacin al cliente: los clientes de ECOHOGAR son la razn de ser de la
empresa. En ECOHOGAR no solo se tiende a satisfacer sus necesidades
manifestadas, sino que se debe ser capaz de adelantarse a sus expectativas
mediante el contacto permanente que permita evaluar la percepcin que los mismos
tienen del producto suministrado.

45
- El trabajo en equipo es nuestra herramienta para conseguir el mximo nivel de
calidad. La integracin de todas las personas de ECOHOGAR en la empresa y su
participacin de la mejora de las actividades, son los nicos medios vlidos para
desarrollar la poltica de calidad. La estructura organizativa flexible, la comunicacin
abierta y una formacin constante estn dirigidas a dotar a la empresa de
profesionales capaces de proporcionar respuestas eficaces y eficientes a las
necesidades de los clientes.
- La mejora de la calidad es un proceso continuo que nos hace trabajar de forma
permanente para sorprender a nuestros clientes superando sus expectativas.
- La prevencin de errores tendr prioridad frente al esfuerzo por controlarlos. No solo
es importante para nuestra empresa el hacer las cosas bien sino adems hacerlas
bien a la primera

Esta poltica es conocida por todos los miembros de la organizacin gracias a la difusin
que la Direccin realiza de la misma.

Fdo: El Director General

46

ANEXO 12. MEDIO AMBIENTE

12.1 INDICADORES AMBIENTALES

Muestra de los indicadores ambientales cuya medicin y seguimiento permitirn establecer
medidas preventivas o en su caso correctivas de las actividades que perjudiquen al
medioambiente parmetros que utilizaremos es la siguiente:

- Cantidad de materia prima desaprovechada (diferencia entre la cantidad que entra y la que
queda inutilizada en el proceso de fabricacin. Aqu tambin se observar lo que se hace
con esa materia prima desaprovechada).
- Decibelios dentro de la fbrica (con el objetivo de controlar la contaminacin acstica)
- Emisiones contaminantes en funcin de la produccin (otro indicador de la evolucin de la
eficiencia energtica en la fbrica)

12.2. ACCIONES GLOBALES QUE BENEFICIARN AL MEDIO AMBIENTE

Se llevarn a cabo cursos de formacin y sensibilizacin constantes para implicar en el proceso
a los empleados y que conozcan su responsabilidad medioambiental, conozcan las partes que
dependen de ellos en el SGMA y posean las habilidades necesarias para su desempeo. Se
insta a los trabajadores a elaborar y mejorar el SGMA y su implantacin.

Al tratarse de una empresa nueva que va a montar su propia fbrica partiendo de cero, se
utilizar un diseo y unos procedimientos que optimicen la utilizacin de energa. Aplicaremos
las tcnicas constructivas a un proceso industrial. Una vez hecho esperamos conseguir lo
siguiente:
Hacer eficiente cada proceso disminuyendo los partes de reparacin al mximo gracias a una
doble revisin de calidad por parte del operario y el controlador.
Al ser tareas repetidas y trabajo en cadena, los partes de no conformidad se pueden procesar
para evitar nuevos errores.
El aprovechamiento del transporte y del material es ptimo. A una fbrica llegan camiones
completos y hay muy poco material sobrante. Los contenedores especficos permiten el
reciclaje del poco escombro que se genera. Por ello, se optimizan los portes y la contaminacin
provocada es la mnima posible.

47
Por otro lado, realizamos nuestras construcciones utilizando un sistema de fabricacin basado
en el aislamiento casi hermtico del exterior que evita los puentes trmicos y la prdida de
calor interior. Otro de los elementos clave es la carpintera exterior, en el caso de las
construcciones convencionales se suele utilizar carpintera exterior de aluminio, que es un
material 1700 veces ms conductivo que el PVC, que es lo que nuestra empresa utiliza. Los
puentes trmicos se encuentran en las uniones de la fachada con el suelo y con la cubierta. De
manera que el fro del exterior traspasa la fachada y entra hasta el interior gracias a la
conductividad de las viguetas de hormign armado. Tan solo el gasto en calefaccin evita que
este fro atraviese todo el edificio. Las viviendas convencionales, al no tener en cuenta este
derroche de energa, estn trasladando a su cliente el gasto, y a la sociedad, el ms grave
problema ecolgico que tenemos actualmente.
Anexo medio ambiente 4:
Se llevarn a cabo cursos de formacin y sensibilizacin constantes para implicar en el proceso
a los empleados y que conozcan su responsabilidad medioambiental, conozcan las partes que
dependen de ellos en el SGMA y posean las habilidades necesarias para su desempeo. Se
insta a los trabajadores a elaborar y mejorar el SGMA y su implantacin.

Al tratarse de una empresa nueva que va a montar su propia fbrica partiendo de cero, se
utilizar un diseo y unos procedimientos que optimicen la utilizacin de energa. Aplicaremos
las tcnicas constructivas a un proceso industrial. Una vez hecho esperamos conseguir lo
siguiente:
Hacer eficiente cada proceso disminuyendo los partes de reparacin al mximo gracias a una
doble revisin de calidad por parte del operario y el controlador.
Al ser tareas repetidas y trabajo en cadena, los partes de no conformidad se pueden procesar
para evitar nuevos errores.
El aprovechamiento del transporte y del material es ptimo. A una fbrica llegan camiones
completos y hay muy poco material sobrante. Los contenedores especficos permiten el
reciclaje del poco escombro que se genera. Por ello, se optimizan los portes y la contaminacin
provocada es la mnima posible.
Por otro lado, realizamos nuestras construcciones utilizando un sistema de fabricacin basado
en el aislamiento casi hermtico del exterior que evita los puentes trmicos y la prdida de
calor interior. Otro de los elementos clave es la carpintera exterior, en el caso de las
construcciones convencionales se suele utilizar carpintera exterior de aluminio, que es un

48
material 1700 veces ms conductivo que el PVC, que es lo que nuestra empresa utiliza. Los
puentes trmicos se encuentran en las uniones de la fachada con el suelo y con la cubierta. De
manera que el fro del exterior traspasa la fachada y entra hasta el interior gracias a la
conductividad de las viguetas de hormign armado. Tan solo el gasto en calefaccin evita que
este fro atraviese todo el edificio. Las viviendas convencionales, al no tener en cuenta este
derroche de energa, estn trasladando a su cliente el gasto, y a la sociedad, el ms grave
problema ecolgico que tenemos actualmente.






























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ANEXO 13. PREVENCIN DE RIESGOS
LABORALES

13.1. EQUIPOS DE SEGURIDAD EN PLANTA Y OFICINAS (EN CADA PASO DEL
PROCESO)

En la fbrica, se dotar a los trabajadores de los equipos de proteccin necesarios para realizar
su tarea en condiciones ptimas de seguridad.

Se suministrarn diferentes medios en funcin del trabajo que desempeen, la ubicacin en la
planta y las condiciones particulares de cada trabajador.

En general todos los trabajadores debern usar calzado de seguridad en toda la planta de
produccin, y ms en concreto, en la primera fase del proceso, el ensamblaje de la estructura
base portante, los soldadores dispondrn de gafas que les protejan tanto del destello de las
soldaduras como de posibles quemaduras. Tambin usarn casco en los momentos en que
usen el puente gra.

En la segunda fase, aislamiento y cerramiento de base y colocacin de las tuberas de
saneamiento, ser necesario el uso de guantes que eviten posibles cortes con la sierra para
PVC y lesiones producidas por la clavadora de aire comprimido.

En la fase de montado de los bastidores de cerramiento, los equipos son similares a los de la
segunda fase, aadiendo el uso del casco en todo momento en que se est utilizando el puente
gra.

En el montaje de cerchas y la instalacin de tabiques interiores y cerramientos entra en juego
un taladro pasamuros, con lo que se recomendar el uso de tapones para evitar desgaste del
aparato auditivo. Se mantiene el uso de casco para la utilizacin del puente gra.

Para la fase siguiente, la del aislamiento de bastidores exteriores, se utiliza un andamio mvil,
por lo que se incluye el uso de arneses de seguridad para evitar cadas.

13.2. ADECUACIN DE COMPETENCIAS A PUESTOS (DESDE EL PROCESO DE
SELECCIN)

Para conseguir una prevencin eficaz es necesario realizarla desde los primeros momentos, es
decir, la seleccin adecuada del personal necesario para el desempeo de cada tarea en

50
funcin de sus aptitudes es fundamental para evitar en el futuro fallos o accidentes derivados
de su incompetencia. Por ello se realizar un proceso estricto de seleccin en el que se tratar
de asignar a cada empleado la funcin para la que est ms capacitado.

13.3. PLANES DE FORMACIN (FORMACIN ESPECFICA EN MAQUINARIA Y
TAREAS, FORMACIN GENRICA EN MODO DE HACER LAS COSAS PARA
PREVENIR ACCIDENTES)

Adems de esa asignacin inicial de tareas, se llevarn a cabo constantemente cursos de
formacin tanto tericos como prcticos para evitar la obsolescencia de conocimientos de la
plantilla as como para paliar las carencias de que adolezca cada uno de ellos mediante la
formacin especfica. Es decir, no solo se actualizarn los conocimientos que ya tienen sino
que tambin se les dar formacin especfica referente a la maquinaria concreta que deban
usar.
Adems, habr cada cierto tiempo seminarios destinados a implantar unos hbitos correctos de
actuacin cotidiana que minimicen al mximo el riesgo de padecer o provocar accidentes.

La prevencin de riesgos laborales no se ceir a la fbrica sino que se darn
recomendaciones al personal de oficinas en cuanto a la ergonoma que deben adoptar para
evitar los clsicos dolores msculo-esquelticos y se les dotar de reposapis, protectores de
radiaciones emitidas por los monitores de los ordenadores y dems material de prevencin que
sea requerido.


51
ANEXO 14. FINANCIACIN DE LA NAVE POR LA
LNEA ICO-PYME

El cuarto ao compraremos la nave en la que estamos trabajando. Para ello contaremos con
un inversor que aportar el 20 % de lo necesario. El 80 % restante lo financiaremos a travs de
un crdito concedido por el ICO Instituto de Crdito Oficial.

Es decir, a travs del ICO financiaremos el 80% de la compra de la nave, 1.081.822 , a un tipo
de inters del 3,7%. Cuyas condiciones se detallan a continuacin.

CRDITO ICO: LNEA ECOPYME

Qu es el ICO?

El Instituto de Crdito Oficial es una entidad pblica empresarial, adscrita al Ministerio de
Economa y Hacienda a travs de la Secretara de Estado de Economa, que tiene naturaleza
jurdica de entidad de crdito, y consideracin de Agencia Financiera del Estado, con
personalidad jurdica, patrimonio y tesorera propia, as como autonoma de gestin para el
cumplimiento de sus fines.

El ICO trabaja por el crecimiento y la mejora de la distribucin de la riqueza nacional y fomenta
aquellas actividades econmicas que por su trascendencia social, cultural, innovadora o
ecolgica merezcan una atencin preferente. Porque el ICO apoya los proyectos de inversin
de las empresas espaolas, para que sean ms competitivas y contribuyan al progreso
econmico de nuestro pas.

La financiacin del ICO se dirige a impulsar sectores como la industria cinematogrfica, el
transporte, favorecer los proyectos de innovacin tecnolgica, las energas renovables y
potenciar la presencia de nuestras empresas en el exterior.

Tambin colabora con los programas de poltica econmica, en situaciones de crisis o
catstrofes naturales, en apoyo a la exportacin o para facilitar crditos a personas fuera de los
canales habituales de financiacin mediante la lnea de Microcrditos.

El ICO tiene diferentes lneas de financiacin: Emprendedores, Autnomos, Pyme, Gran
Empresa, Catstrofes naturales, Instituciones y Empresas Pblicas.


52
Entre las diferentes lneas de financiacin que ofrece el ICO para Pymes nosotros
escogeremos la Lnea Pyme.

La Lnea PYME est destinada a financiar el desarrollo de proyectos de inversin de las
pequeas y medianas empresas espaolas en condiciones preferentes.

CARACTERISTICAS DE LA LINEA ICO-PYME

BENEFICIARIOS
Personas fsicas o jurdicas, que estn dadas de alta en el Impuesto de Actividades
Econmicas y que, segn la definicin adoptada por la Comisin Europea de mayo de 2003,
cumplan los siguientes requisitos:

MICROEMPRESAS
Volumen de negocio anual y/o cifra de balance general no superior a 2 millones de
euros.
No podr estar participada en un 25% o ms por empresa o conjunto de empresas que
no cumplan los criterios antes citados.

PYME
De 10 a 249 empleados.
Volumen de negocio anual no superior a 50 millones de euros y/o cifra de balance
general no superior a 43 millones de euros.
No podr estar participada en un 25% o ms por empresa o conjunto de empresas que
no cumplan los criterios antes citados.

INVERSIONES FINANCIABLES
Activos fijos nuevos. Entre los requisitos previos para considerar financiable un proyecto de
inversin que afecte al inmovilizado, debern cumplirse los siguientes lmites:
Si el proyecto presentado incluye inversin inmobiliaria, esta no ser superior al 80% del
importe de la inversin total a financiar.
Si el proyecto presentado incluye inversin en activos inmateriales tecnolgicos,
destinados a la innovacin o modernizacin tecnolgica de las PYME, tales como redes
de uso local, programas informticos o pginas web, no estar sujeta a limitacin.
Si el proyecto presentado incluye inversin en activos inmateriales no tecnolgicos,
tales como concesiones, licencias, franquicias, traspasos y otros similares
contemplados por el PGC, no ser superior al 50% de la inversin total a financiar.
Se financian los gastos de constitucin y primer establecimiento en empresas de nueva
creacin (constituidas a partir de 1 de julio de 2005)

Las partidas de activo material no estn sujetas a limitacin.


53
En todo caso no se financian: Reestructuraciones de pasivo o refinanciaciones, circulante, IVA
y otros impuestos ligados a la inversin.

INVERSIN MXIMA
El importe mximo financiable ser del 80% del proyecto de inversin neto, se excluye el IVA o
cualquier otro impuesto de la financiacin a obtener.

PLAZOS DE AMORTIZACIN
El beneficiario puede elegir entre:
3 aos sin carencia.
5 aos sin carencia o con un perodo de carencia de 1 ao.
7 aos sin carencia o con un perodo de carencia de 2 aos.
10 aos, sin carencia, exclusivamente para el componente inmobiliario de la inversin.

IMPORTE MXIMO DE FINANCIACIN POR BENEFICIARIO
El importe del prstamo mximo ser de 1,5 millones de euros por beneficiario y ao, ya sea en
una operacin o en varias.

TIPOS DE INTERS
El empresario puede optar entre:
Tipo fijo: segn referencia ICO ms 0,50 puntos porcentuales
Tipo variable: referenciado a EURIBOR a 6 meses ms 0,50 puntos porcentuales

COMISIONES
El tipo de inters que el ICO comunica es TAE y las Entidades Financieras no pueden cobrar
cantidad alguna en concepto de comisiones, tales como apertura, estudio o disponibilidad.

CANCELACIN ANTICIPADA VOLUNTARIA
Tipo fijo: se imputar un 2% sobre las cantidades reembolsadas por anticipado, a la
fecha de liquidacin de intereses.
Tipo variable: no se imputar penalizacin debiendo realizarse en las fechas de revisin
semestral del tipo de inters.

TRAMITACIN
Directamente en las oficinas de los principales Bancos, Cajas de Ahorros y Cajas Rurales
establecidos en Espaa. Las solicitudes son estudiadas, aprobadas y formalizadas por bancos
y cajas en las condiciones indicadas.

54

DOCUMENTACIN Y GARANTAS DE LA OPERACIN
El empresario presentar la documentacin que cada entidad financiera considere necesaria
para estudiar la operacin. La entidad financiera analiza la solicitud de la operacin y, en
funcin de la solvencia del solicitante y de la viabilidad del proyecto de inversin, determina las
garantas a aportar, que pueden ser por ejemplo: Hipotecarias, Personales, Avales
mancomunados o solidarios, Sociedades de Garanta Recproca.

El empresario debe poder acreditar la realizacin de la inversin financiada, comprometindose
a aportar facturas, cartas de pago, proyectos, escrituras o cualquier otro documento que pueda
servir como comprobante de la inversin realizada.

COMPATIBILIDAD DE AYUDAS
Esta Lnea est sometida a la condicin de mnimas de la Unin Europea y es compatible con
las ayudas recibidas de las Comunidades Autnomas u otras instituciones, debiendo respetar
los lmites mximos establecidos por la Unin Europea.


55
ANEXO 15. PLAN FINANCIERO

56



15.1. ANLISIS FINANCIERO DEL PRIMER AO

57

INGRESOS 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Ventas Casas de madera - 1.171.800 1.559.250 1.871.100 2.216.970 2.438.667
TOTAL - 1.171.800 1.559.250 1.871.100 2.216.970 2.438.667
VARIACIN INTERANUAL VENTAS - - 33 20 18 10
Uds. Vendidas - 21 26 32 36 40
Precio (/m2) - 620 660 660 680 680
Crecimiento cuota de mercado - - 0,25 0,20 0,15 0,10
Tamao medio de casa (m2) 90 90 90 90 90 90
CUENTA PRDIDAS Y GANANCIAS
2007 2008 2009 2010 2011 2012
VENTAS 0 1.171.800 1.559.250 1.871.100 2.216.970 2.438.667
COSTES FIJOS -97.698 1.171.800 1.559.250 1.871.100 2.216.970 2.438.667
Personal -81.638 -645.813 -700.418 -747.937 -884.583 -926.640
Otros costes de explotacin -16.060 -500.553 -515.570 -531.037 -654.494 -674.129
COSTES VARIABLES -1.000 -145.260 -184.847 -216.900 -230.089 -252.511
COSTE COMPRA MATERIA PRIMA -48.375 -21.000 -28.119 -33.743 -38.804 -42.685
EBITDA -147.073 -18.194 150.578 273.258 354.996 436.898
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO
MATERIAL - -699 -699 -699 -699 -2.794
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO INMATERIAL - -2.794 -2.794 -2.794 -62.794 -62.794
RESULTADO EXPLOTACION - -1.200 -1.200 -1.200 -1.200 -1.200
GASTOS FINANCIEROS - - - - -1.776 -1.776
INGRESOS FINANCIEROS 3.684 667 3.313 7.721 15.346 21.979
RESULTADO ANTES IMPUESTOS 3.684 667 3.313 7.721 15.346 21.979
IMPUESTO DE SOCIEDADES - - 149.897 276.986 304.572 393.107
BENEFICIO NETO -143.390 -21.520 101.662 180.041 197.972 255.520
escudo fiscal pendiente 1.103.042

58

ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIN DE FONDOS
2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
BENEFICIO NETO -12.083 -12.083 -12.083 18.415 -21.520
AMORTIZACIONES/PROVISIONES 999 999 999 999 3.994
CASH FLOW GENERADO -11.084 -11.084 -11.084 19.414 -17.526
AUMENTO DE CAPITAL - - - - -
TOTAL ORGENES -11.084 -11.084 -11.084 19.414 -17.526
VARIACIN EN CAPITAL CIRCULANTE -45.024 - - 12.083 -51.466
AUMENTO DE ACTIVOS FIJOS - - - - -
DIVIDENDOS PAGADOS - - - - -
TOTAL APLICACIONES -45.024 - - 12.083 -51.466
ANLISIS POR DESCUENTO DE FLUJOS
BENEFICIO NETO ( sin incluir intereses deuda) -12.083 -12.083 -12.083 18.415 -21.520
Amortizaciones y provisiones 999 999 999 999 3.994
Inversiones netas en inmovilizado - - - - -
Inversiones NOF 17.335 - - 8.304 19.411
FLUJO LIBRE DE FONDOS 6.250 -11.084 -11.084 27.718 1.884



59
15.2. .ESTUDIO FINANCIERO

60
INGRESOS 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Ventas Casas de madera - 1.171.800 1.559.250 1.871.100 2.216.970 2.438.667
TOTAL - 1.171.800 1.559.250 1.871.100 2.216.970 2.438.667
VARIACIN INTERANUAL VENTAS - - 33 20 18 10
Uds. Vendidas - 21 26 32 36 40
Precio (/m2) - 620 660 660 680 680
Crecimiento cuota de mercado - - 0,25 0,20 0,15 0,10
Tamao medio de casa (m2) 90 90 90 90 90 90
CUENTA PRDIDAS Y GANANCIAS
2007 2008 2009 2010 2011 2012
VENTAS 0 1.171.800 1.559.250 1.871.100 2.216.970 2.438.667
COSTES FIJOS - 1.171.800 1.559.250 1.871.100 2.216.970 2.438.667
Personal -97.698 -645.813 -700.418 -747.937 -884.583 -926.640
Otros costes de explotacin -81.638 -500.553 -515.570 -531.037 -654.494 -674.129
COSTES VARIABLES -16.060 -145.260 -184.847 -216.900 -230.089 -252.511
COSTE COMPRA MATERIA PRIMA -1.000 -21.000 -28.119 -33.743 -38.804 -42.685
EBITDA -147.073 -12.020 -12.020 -12.020 17.867 -18.194
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO
MATERIAL - -699 -699 -699 -699 -2.794
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO INMATERIAL - -2.794 -2.794 -2.794 -62.794 -62.794
RESULTADO EXPLOTACION - -1.200 -1.200 -1.200 -1.200 -1.200
GASTOS FINANCIEROS - - - - -1.776 -1.776
INGRESOS FINANCIEROS 3.684 667 3.313 7.721 15.346 21.979
RESULTADO ANTES IMPUESTOS 3.684 667 3.313 7.721 15.346 21.979
IMPUESTO DE SOCIEDADES - - 149.897 276.986 304.572 393.107
BENEFICIO NETO -143.390 -21.520 101.662 180.041 197.972 255.520
escudo fiscal pendiente 1.103.042

61
ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIN DE FONDOS
2007 2008 2009 2010 2011 2012
BENEFICIO NETO -143.390 -21.520 101.662 180.041 197.972 255.520
AMORTIZACIONES/PROVISIONES - 3.994 3.994 3.994 63.994 63.994
CASH FLOW GENERADO -143.390 -17.526 105.656 184.035 261.966 319.514
AUMENTO DE CAPITAL - - - - 200.000 -
TOTAL ORGENES -143.390 -17.526 105.656 184.035 461.966 319.514
VARIACIN EN CAPITAL CIRCULANTE -51.466 77.245 137.824 -218.423 216.106
AUMENTO DE ACTIVOS FIJOS - - - - 600.000 0
DIVIDENDOS PAGADOS - - - 45.010 79.189 102.208
TOTAL APLICACIONES - -51.466 77.245 182.835 460.766 318.314
ANLISIS POR DESCUENTO DE FLUJOS
2007 2008 2009 2010 2011 2012
BENEFICIO NETO ( sin incluir intereses deuda) -143.390 -21.520 101.662 180.041 199.748 257.296
Amortizaciones y provisiones 3.994 3.994 3.994 63.994 63.994
Inversiones netas en inmovilizado -33.940 - - - -600.000 -
Inversiones NOF 19.411 13.080 11.336 10.202 7.822

FLUJO LIBRE DE FONDOS -177.330 1.884 118.736 195.370 -326.056 329.111
VAN 246.405
TIR 0,23



62
15.3. ESCENARIO OPTIMISTA (AO 2008)

63

BALANCE DE SITUACIN
INGRESOS 2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
Ventas Casas de madera 279.000 279.000 279.000 334.800 1.171.800
TOTAL 279.000 279.000 279.000 334.800 1.171.800
Uds. Vendidas 5 5 5 6 21
Precio (/m2) 620 620 620 620 620
Crecimiento cuota de mercado 0,28 0,26 0,11
Tamao medio de casa (m2) 90 90 90 90 90
CUENTA PRDIDAS Y GANANCIAS
2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
VENTAS 279.000 279.000 279.000 334.800 1.171.800
COSTES FIJOS -161.453 -161.453 -161.453 -161.453 -645.813
Personal -125.138 -125.138 -125.138 -125.138 -500.553
Otros costes de explotacin -36.315 -36.315 -36.315 -36.315 -145.260
COSTES VARIABLES -5.000 -5.000 -5.000 -6.000 -21.000
COSTE COMPRA MATERIA PRIMA -124.567 -124.567 -124.567 -149.480 -523.181
EBITDA -12.020 -12.020 -12.020 17.867 -18.194
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO
MATERIAL -699 -699 -699 -699 -2.794
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO
INMATERIAL -300 -300 -300 -300 -1.200
RESULTADO EXPLOTACION -13.019 -13.019 -13.019 16.868 -22.188
GASTOS FINANCIEROS - - - - -
INGRESOS FINANCIEROS 936 936 936 1.547 667
RESULTADO ANTES IMPUESTOS -12.083 -12.083 -12.083 18.415 -21.520
IMPUESTO DE SOCIEDADES
BENEFICIO NETO -12.083 -12.083 -12.083 18.415 -21.520
IMPUESTO DE SOCIEDADES
BENEFICIO NETO -12.083 -12.083 -12.083 18.415 -21.520

64
ACTIVO 2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
INMOVILIZADO INMATERIAL NETO 5.700 5.700 5.700 5.700 4.800
Licencias 6.000 6.000 6.000 6.000 6.000
Amortizaciones -300 -300 -300 -300 -1.200
INMOVILIZADO MATERIAL NETO 27.242 27.242 27.242 27.242 25.146
Nave, equipos y mobiliario 27.940 27.940 27.940 27.940 27.940
Amortizaciones -699 -699 -699 -699 -2.794
EXISTENCIAS 41.522 41.522 41.522 49.827 43.598
CLIENTES - - - - -
TESORERA 115.312 115.312 115.312 115.312 119.883
INVERSIONES FINANCIERAS TEMPORALES 31.186 31.186 31.186 51.573 22.249
TOTAL ACTIVO 220.962 220.962 220.962 249.653 215.677
PASIVO
FONDOS PROPIOS 137.917 137.917 137.917 150.000 128.480
Capital 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000
Reservas - - - - -
Rtdos. Neg.ejercicios ant. - - - - -
Prdidas y Ganancias -12.083 -12.083 -12.083 - -21.520
PROVEEDORES CORTO PLAZO 83.045 83.045 83.045 99.653 87.197
CRDITOS A CORTO PLAZO - - - - -
PRSTAMOS A LARGO PLAZO - - - - -
TOTAL PASIVO 220.962 220.962 220.962 249.653 215.677
CONTROL CUADRE - - - - -
NOF -41.522 -41.522 -41.522 -49.827 -43.598
CAPITAL CIRCULANTE 104.976 104.976 104.976 117.059 98.534

65

ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIN DE FONDOS
2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
BENEFICIO NETO -12.083 -12.083 -12.083 18.415 -21.520
AMORTIZACIONES/PROVISIONES 999 999 999 999 3.994
CASH FLOW GENERADO -11.084 -11.084 -11.084 19.414 -17.526
AUMENTO DE CAPITAL - - - - -
TOTAL ORGENES -11.084 -11.084 -11.084 19.414 -17.526
VARIACIN EN CAPITAL CIRCULANTE -45.024 - - 12.083 -51.466
AUMENTO DE ACTIVOS FIJOS - - - - -
DIVIDENDOS PAGADOS - - - - -
TOTAL APLICACIONES -45.024 - - 12.083 -51.466
ANLISIS POR DESCUENTO DE FLUJOS
2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
BENEFICIO NETO ( sin incluir intereses deuda) -12.083 -12.083 -12.083 18.415 -21.520
Amortizaciones y provisiones 999 999 999 999 3.994
Inversiones netas en inmovilizado - - - - -
Inversiones NOF 17.335 - - 8.304 19.411
FLUJO LIBRE DE FONDOS 6.250 -11.084 -11.084 27.718 1.884



66
15.4. ESCENARIO OPTIMISTA (2008-2012)



67
INGRESOS 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Ventas Casas de madera - 1.171.800 1.722.600 2.257.200 3.060.000 3.978.000
TOTAL - 1.171.800 1.722.600 2.257.200 3.060.000 3.978.000
VARIACIN INTERANUAL VENTAS - - 147 131 136 130
Uds. Vendidas - 21 29 38 50 65
Precio (/m2) - 620 660 660 680 680
Crecimiento cuota de mercado - - 0,38 0,31 0,32 0,30
Tamao medio de casa (m2) 90
CUENTA PRDIDAS Y GANANCIAS
2007 2008 2009 2010 2011 2012
VENTAS - 1.171.800 1.722.600 2.257.200 3.060.000 3.978.000
COSTES FIJOS -97.698 -645.813 -700.418 -956.725 -1.014.237 -1.258.895
Personal -81.638 -500.553 -515.570 -739.825 -784.148 -1.006.384
Otros costes de explotacin -16.060 -145.260 -184.847 -216.900 -230.089 -252.511
COSTES VARIABLES -1.000 -21.000 -29.870 -39.140 -51.500 -66.950
COSTE COMPRA MATERIA PRIMA -48.375 -523.181 -722.488 -946.708 -1.245.668 -1.619.369
EBITDA -147.073 -18.194 269.825 314.627 748.595 1.032.787
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO
MATERIAL -2.794 -2.794 -2.794 -62.794 -62.794
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO
INMATERIAL -1.200 -1.200 -1.200 -1.200 -1.200
RESULTADO EXPLOTACION -147.073 -22.188 265.831 310.633 684.601 968.793
GASTOS FINANCIEROS - - - - -1.776 -1.776
INGRESOS FINANCIEROS 3.684 667 3.313 7.721 15.346 21.979
RESULTADO ANTES IMPUESTOS -143.390 -21.520 269.144 318.354 698.170 988.996
IMPUESTO DE SOCIEDADES - - -89.971 -111.424 -244.360 -346.149
BENEFICIO NETO -143.390 -21.520 179.172 206.930 453.811 642.847
escudo fiscal pendiente 2.253.144

68

BALANCE DE SITUACIN
ACTIVO 2007 (4) 2008 anual 2009 2010 2011 2012
INMOVILIZADO INMATERIAL NETO 4.800 4.500 4.500 4.500 4.500
Licencias 6.000 6.000 6.000 6.000 6.000 6.000
Amortizaciones

- -1.200 -1.500 -1.500 -1.500 -1.500
INMOVILIZADO MATERIAL NETO 25.146 24.448 21.654 558.860 496.066
Nave, equipos y mobiliario 27.940 27.940 27.940 27.940 627.940 627.940
Amortizaciones -2.794 -3.493 -6.287 -69.081 -131.875
EXISTENCIAS 8.063 43.598 60.207 78.892 103.806 134.947
CLIENTES - - - - - -
TESORERA 51.400 119.883 122.028 124.238 141.875 144.680
INVERSIONES FINANCIERAS
TEMPORALES 122.787 22.249 110.429 257.379 511.522 732.644
TOTAL ACTIVO 182.250 215.677 321.612 486.663 1.320.561 1.512.836
PASIVO
FONDOS PROPIOS 150.000 128.480 262.859 418.057 890.343 1.276.052
Capital 150.000 150.000 150.000 150.000 350.000 350.000
Reservas - - 134.379 289.577 561.863 947.572
Rtdos. neg.ejercicios ant. - - -21.520 -21.520 -21.520 -21.520
Prdidas y Ganancias - -21.520 - - - -
PROVEEDORES CORTO PLAZO 32.250 87.197 120.415 157.785 207.611 269.895
CRDITOS A CORTO PLAZO - - - - - -
PRSTAMOS A LARGO PLAZO - - - - 480.000 480.000
TOTAL PASIVO 182.250 215.677 383.274 575.841 1.577.955 2.025.946
CONTROL CUADRE - - - - - -
NOF -24.188 -43.598 -60.207 -78.892 -103.806 -134.947
CAPITAL CIRCULANTE 150.000 98.534 172.250 302.725 69.590 262.376

69


ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIN DE FONDOS
2007 2008 2009 2010 2011 2012
BENEFICIO NETO -143.390 -21.520 179.172 206.930 453.811 642.847
AMORTIZACIONES/PROVISIONES - 3.994 3.994 3.994 63.994 63.994
CASH FLOW GENERADO -143.390 -17.526 183.166 210.924 517.805 706.841
AUMENTO DE CAPITAL - - - - 200.000 -
TOTAL ORGENES -143.390 -17.526 183.166 210.924 717.805 706.841
VARIACIN EN CAPITAL CIRCULANTE - -51.466 73.716 130.475 -233.134 192.786
AUMENTO DE ACTIVOS FIJOS - - - - 600.000 -
DIVIDENDOS PAGADOS - - - 51.733 181.524 257.139
TOTAL APLICACIONES - -51.466 73.716 182.208 548.390 449.925
ANLISIS POR DESCUENTO DE FLUJOS
2007 2008 2009 2010 2011 2012
BENEFICIO NETO ( sin incluir intereses deuda) -143.390 -21.520 179.172 206.930 455.587 644.623
Amortizaciones y provisiones - 3.994 3.994 3.994 63.994 63.994
Inversiones netas en inmovilizado -33.940 - - - -600.000 -
Inversiones NOF - 19.411 16.609 18.685 24.913 31.142
FLUJO LIBRE DE FONDOS -177.330 1.884 199.775 229.609 -55.506 739.759
VAN

823.306
TIR 1,02


70
15.5. ESCENARIO PESIMISTA (AO 2008)



71
INGRESOS 2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
Ventas Casas de madera 167.400 223.200 223.200 223.200 837.000
TOTAL 167.400 223.200 223.200 223.200 837.000
VARIACIN INTERANUAL VENTAS - 133 100 100
Uds. Vendidas 3 4 4 4 15
Precio (/m2) 620 620 620 620 620
Crecimiento cuota de mercado - 0,28 0,26 0,11
Tamao medio de casa (m2) 90 90 90 90 90
CUENTA PRDIDAS Y GANANCIAS
2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
VENTAS 167.400 223.200 223.200 223.200 837.000
COSTES FIJOS -161.453 -161.453 -161.453 -161.453 -645.813
Personal -125.138 -125.138 -125.138 -125.138 -500.553
Otros costes de explotacin -36.315 -36.315 -36.315 -36.315 -145.260
COSTES VARIABLES -5.000 -5.000 -5.000 -6.000 -21.000
COSTE COMPRA MATERIA PRIMA -85.570 -114.093 -114.093 -114.093 -559.803
EBITDA -84.623 -57.346 -57.346 -58.346 -389.616
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO
MATERIAL -699 -699 -699 -699 -2.794
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO
INMATERIAL -300 -300 -300 -300 -1.200
RESULTADO EXPLOTACION -85.622 -58.345 -58.345 -59.345 -393.610
GASTOS FINANCIEROS - - - - -
INGRESOS FINANCIEROS 936 936 936 1.547 667
RESULTADO ANTES IMPUESTOS -84.686 -57.409 -57.409 -57.798 -392.943
IMPUESTO DE SOCIEDADES - - - - -
BENEFICIO NETO -84.686 -57.409 -57.409 -57.798 -392.943

72




BALANCE DE SITUACIN
ACTIVO 2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
INMOVILIZADO INMATERIAL NETO 5.700 5.700 5.700 5.700 4.800
Licencias 6.000 6.000 6.000 6.000 6.000
Amortizaciones -300 -300 -300 -300 -1.200
INMOVILIZADO MATERIAL NETO 27.242 27.242 27.242 27.242 25.146
Nave, equipos y mobiliario 27.940 27.940 27.940 27.940 27.940
Amortizaciones -699 -699 -699 -699 -2.794
EXISTENCIAS 28.523 38.031 38.031 38.031 46.650
CLIENTES - - - - -
TESORERA 115.312 115.312 115.312 115.312 119.883
INVERSIONES FINANCIERAS TEMPORALES - - - - -
TOTAL ACTIVO 207.963 217.470 217.470 237.858 218.729
PASIVO
FONDOS PROPIOS 65.314 92.591 92.591 92.202 -242.943
Capital 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000
Reservas - - - - -
Rtdos. neg.ejercicios ant. - - - - -
Prdidas y Ganancias -84.686 -57.409 -57.409 -57.798 -392.943
PROVEEDORES CORTO PLAZO 57.047 76.062 76.062 76.062 93.301
CRDITOS A CORTO PLAZO 58.885 19.752 19.752 20.816 368.925
PRSTAMOS A LARGO PLAZO - - - - -
TOTAL PASIVO 176.777 186.284 186.284 186.284 196.479
CONTROL CUADRE - - - - -
NOF -28.523 -38.031 -38.031 -38.031 -46.650
CAPITAL CIRCULANTE 117.974 108.467 108.467 128.854 95.482

73

ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIN DE FONDOS
2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
BENEFICIO NETO -84.686 -57.409 -57.409 -57.798 -392.943
AMORTIZACIONES/PROVISIONES 999 999 999 999 3.994
CASH FLOW GENERADO -83.688 -56.411 -56.411 -56.799 -388.949
AUMENTO DE CAPITAL - - - - -
TOTAL ORGENES -83.688 -56.411 -56.411 -56.799 -388.949
VARIACIN EN CAPITAL CIRCULANTE -30.332 -9.508 - 20.387 -52.825
AUMENTO DE ACTIVOS FIJOS - - - - -
DIVIDENDOS PAGADOS - - - - -
TOTAL APLICACIONES -30.332 -9.508 0 20.387 -52.825
ANLISIS POR DESCUENTO DE FLUJOS
2008 (1) 2008 (2) 2008 (3) 2008 (4) 2008 anual
BENEFICIO NETO ( sin incluir intereses deuda) -84.686 -57.409 -57.409 -57.798 -392.943
Amortizaciones y provisiones 999 999 999 999 3.994
Inversiones netas en inmovilizado - - - - -
Inversiones NOF 2.642 9.508 - - 20.769
FLUJO LIBRE DE FONDOS -81.045 -46.903 -56.411 -56.799 -368.179



74
15.6. ESCENARIO PESIMISTA (2008-2012)

75
INGRESOS 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Ventas Casas de madera - 837.000 1.188.000 1.485.000 2.019.600 2.448.000
TOTAL - 837.000 1.188.000 1.485.000 2.019.600 2.448.000
VARIACIN INTERANUAL VENTAS - - 42 25 36 21
Uds. Vendidas - 15 20 25 33 40
Precio (/m2) - 620 660 660 680 680
Crecimiento cuota de mercado - - 0,25 0,20 0,24 0,18
Tamao medio de casa (m2) 90
CUENTA PRDIDAS Y GANANCIAS
2007 2008 2009 2010 2011 2012
VENTAS - 837.000 1.188.000 1.485.000 2.019.600 2.448.000
COSTES FIJOS -97.698 -645.813 -700.418 -747.937 -884.583 -926.640
Personal -81.638 -500.553 -515.570 -531.037 -654.494 -674.129
Otros costes de explotacin -16.060 -145.260 -184.847 -216.900 -230.089 -252.511
COSTES VARIABLES -1.000 -21.000 -28.119 -33.743 -38.804 -42.685
COSTE COMPRA MATERIA PRIMA -51.762 -559.803 -727.744 -873.293 -1.004.287 -1.104.716
EBITDA -150.460 -389.616 -268.281 -169.973 91.925 373.960
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO MATERIAL - -2.794 -2.794 -2.794 -2.794 -2.794
AMORTIZACIONES INMOVILIZADO
INMATERIAL - -1.200 -1.200 -1.200 -1.200 -1.200
RESULTADO EXPLOTACION -150.460 -393.610 -272.275 -173.967 87.931 369.966
GASTOS FINANCIEROS - - - - - -
INGRESOS FINANCIEROS 3.684 667 3.313 7.721 15.346 21.979
RESULTADO ANTES IMPUESTOS -146.776 -392.943 -268.962 -166.246 103.277 391.945
IMPUESTO DE SOCIEDADES - - - - -36.147 -137.181
BENEFICIO NETO -146.776 -392.943 -268.962 -166.246 67.130 254.764
escudo fiscal pendiente -593762

76

BALANCE DE SITUACIN
ACTIVO 2007 2008 2009 2010 2011 2012
INMOVILIZADO INMATERIAL NETO 4.800 4.500 4.500 4.500 4.500
Licencias 6.000 6.000 6.000 6.000 6.000 6.000
Amortizaciones

- -1.200 -1.500 -1.500 -1.500 -1.500
INMOVILIZADO MATERIAL NETO 25.146 24.448 21.654 18.860 16.066
Nave, equipos y mobiliario 27.940 27.940 27.940 27.940 27.940 27.940
Amortizaciones -2.794 -3.493 -6.287 -9.081 -11.875
EXISTENCIAS 8.627 46.650 60.645 72.774 83.691 92.060
CLIENTES - - - - - -
TESORERA 51.400 119.883 122.028 124.238 141.875 144.680
INVERSIONES FINANCIERAS
TEMPORALES - - - - - -
TOTAL ACTIVO 182.815 218.729 322.050 480.545 760.446 989.949
PASIVO
FONDOS PROPIOS 150.000 -242.943 -511.905 -678.151 -637.873 -485.014
Capital 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000
Reservas 0 0 0 40.278 193.137
Rtdos. neg.ejercicios ant. 0 -392.943 -661.905 -828.151 -828.151
Prdidas y Ganancias -392.943 -268.962 -166.246 0 0
PROVEEDORES CORTO PLAZO 34.508 93.301 121.291 145.549 167.381 184.119
CRDITOS A CORTO PLAZO 184.508 368.925 668.459 882.673 872.728 737.337
PRSTAMOS A LARGO PLAZO - - - - - -
TOTAL PASIVO 184.508 -149.642 -390.614 -532.602 -470.491 -300.895
CONTROL CUADRE - - - - - -
NOF -25.881 -46.650 -60.645 -72.774 -83.691 -92.060
CAPITAL CIRCULANTE 148.307 95.482 171.812 308.843 569.706 785.264


77

ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIN DE FONDOS
2.007 2008 2009 2010 2011 2012
BENEFICIO NETO -146.776 -392.943 -268.962 -166.246 67.130 254.764
AMORTIZACIONES/PROVISIONES - 3.994 3.994 3.994 3.994 3.994
CASH FLOW GENERADO -146.776 -388.949 -264.968 -162.252 71.124 258.758
AUMENTO DE CAPITAL - - - - 200.000 0
TOTAL ORGENES -146.776 -388.949 -264.968 -162.252 271.124 258.758
VARIACIN EN CAPITAL CIRCULANTE - -52.825 76.330 137.031 260.863 215.558
AUMENTO DE ACTIVOS FIJOS - - - - - -
DIVIDENDOS PAGADOS - - - - 26.852 101.906
TOTAL APLICACIONES - -52.825 76.330 137.031 287.715 317.464
ANLISIS POR DESCUENTO DE FLUJOS
2007 2008 2009 2010 2011 2012
BENEFICIO NETO ( sin incluir intereses deuda) -146.776 -392.943 -268.962 -166.246 67.130 254.764
Amortizaciones y provisiones - 3.994 3.994 3.994 3.994 3.994
Inversiones netas en inmovilizado -33.940 - - - - -
Inversiones NOF - 20.769 13.995 12.129 10.916 8.369
FLUJO LIBRE DE FONDOS -180.716 -368.179 -250.973 -150.123 82.040 267.127
VAN

117.541
TIR -0,23


78
ANEXO 16. ANLISIS DE SENSIBILIDAD

variable
valor
original
valor incrementado
en un 20%
VAN
obtenido
incremento del
VAN en porcentaje
Costes-calefaccin 4645 5574 164.273 -18%
Costes-fontanera 2057,89 2469,47 199.836 -13%
Costes-electricidad 998,09 1197,61 214411,24 -7%
Costes-estructura 4937,82 5925,38 160248,83 -30%
Cuota de mercado 544035 138%
Precios 957547 319%
Tabla 11: Sensibilidad de la rentabilidad del proyecto a la variacin de costes de materia
prima, cuota de mercado y precios de mercado. Elaboracin propia.

El anlisis de sensibilidad de la empresa realizado sobre el plan financiero, deja entrever
las variables cuyo valor afecta ms al resultado final del negocio.

Para empezar comprobamos que el aumento de precio de la materia prima no afecta de
manera importante a la rentabilidad de la empresa, ya que aumentando un 20% el precio
de la madera por un lado y de calefaccin, fontanera e instalaciones elctricas por otro,
los efectos sobre el VAN son decrecimientos en torno al 10% y 15%, lo cual es un
impacto lgico y normal.

Sin embargo, comprobamos que nuestro negocio es altamente sensible a las variaciones
en la cuota de mercado alcanzada, al nmero de casas vendidas y al precio de las
mismas.

Al incrementar la cuota de mercado, el VAN aumenta de 228.124 a 544.035, lo que
supone un incremento del 138%. Es un aumento descomunal pero tambin hay que saber
que es una cifra un tanto irreal, ya que no se est valorando que para vender el nmero
de casas que resultan, sera necesario tener muchos ms gastos en personal, materia
prima, equipos, etc. De modo que la cifra nos da una idea de lo sensible que es nuestro
negocio a esa variable solo si lo comparamos con la modificacin que sufre el VAN al
incrementar otro parmetro cualquiera en la misma proporcin.

Por ltimo, la variacin en el precio de venta al incrementarlo un 20%, supone un
aumento del VAN de 228.124 a 957.547, que en porcentaje significa un aumento del
319%. De nuevo estamos ante una cifra que no tiene en cuenta que al subir el precio un
20% probablemente el nmero de casa vendidas disminuyera sensiblemente, de modo

79
que estas cifras deben ser tomadas en consideracin con cierta cautela y sin perder de
vista nunca el resto de comparativas realizadas modificando una sola variable cada vez.

ANEXO 17. ENERGAS RENOVABLES

Especificaciones tcnicas de los paneles solares: Colector Solar Plano 5000S

El colector que Gamesa instalar en nuestras casas de madera ser el colector solar
plano 5000 S que consta de un absorbedor con recubrimiento selectivo fabricado
mediante tecnologa "sputtering" (PVD), una de las ms avanzadas y eficientes del
mercado. Este proceso cuenta con la mejor valoracin ecolgica del sector.










Ilustracin 6: Colector solar 5000 S

El colector solar 5000 S es el nico de superficie selectiva fabricado ntegramente en
Espaa. Cuenta con las Certificaciones de Registro de Empresa segn normas ISO
9001:2000 e ISO 14001, que avalan la Gestin de Calidad y Medioambiente de nuestros
procesos de produccin.

Caractersticas constructivas

- Captador fabricado mediante tecnologa PVD (deposicin de plasma)
- 360 de contacto entre banda absorbente y los tubos de cobre
- Emisin de slo 8% de radiacin, minimizando las prdidas trmicas
- Absorcin del 95% de la radiacin solar recibida
- Superficie de captacin de 2,1 m
- Banda absorbente de aluminio, ms ligero y ecolgico

80
- Caja de aluminio anodizado de alta resistencia a la corrosin

De este modo, estos paneles absorben un 95 % de la radiacin solar que incide en su
superficie. Consecuentemente, se puede decir que son elevadamente eficientes.

Especificaciones tcnicas y recomendaciones

Gamesa ofrece una garanta de ocho aos tras la instalacin de dichos paneles solares. A
continuacin se muestran dos tablas en las que se presentan las especificaciones
tcnicas del producto y diversas recomendaciones para el uso del producto.
Tabla 12: Especificaciones tcnicas. Fuente: Gamesa Solar





ESPECIFICACIONES TCNICAS
DIMENSIONES

2120 x 1050 x 86,2 mm
rea til de captacin 2,1 m
Peso en vaco 45 kg
Capacidad Colector 1,8 l
CAJA DEL COLECTOR

Aluminio anodizado
COBERTURA TRANSPARENTE

Cristal templado
Transmisividad 89,80%
Espesor 4 mm
AISLAMIENTO TRMICO

Fibra de vidrio con film de aluminio
Parte posterior 35 mm
Marcos laterales 15 mm
ABSORBEDOR COLECTIVO

Recubrimiento absorbente NiOx / Ni
Tratamiento de la superficie Sputtering
Absortividad 95% (2)
Emisividad 7% (2)
Material de las bandas Aluminio
TUBOS DEL ABSORBEDOR

Material Cobre
Nmero de tubos 7
Dimetro externo/interno 12/10 mm
Unin por embuticin entre tubos y banda absorbente
TUBOS COLECTORES

Material Cobre
Dimetro externo 22 mm

81
RECOMENDACIONES DE USO
Nmero mximo de colectores conectados en paralelo 8
Nmero de colectores en paralelo recomendados 6
Presin mxima soportada (ensayo estanqueidad) 12 kg/cm2
Climas en los
que no sea
necesario el uso
de
anticongelante

Agua
Caudal
recomendado
Cada de Presin
100%
50 l/h/m2
10,5 mmca
Fluido caloportador

En caso de
riesgo de
heladas

Agua+Glicol
Caudal
recomendado
Cada de Presin
70/30 %
60 l/h/m2
15 mmca
Tabla 13: Recomendaciones de uso

Curva del Rendimiento del panel 5000S

A continuacin se muestra la curva de rendimiento del panel 5000 S en funcin de la
radiacin que incide sobre su superficie. En la grfica se muestra el rendimiento del
colector en funcin de la relacin de la energa acumulada por energa que incide sobre
su superficie. La curva que describe la temperatura de entrada al colector obedece a la
siguiente funcin Te: 0,6863-5,382T*


Ilustracin 7: Curva de rendimiento de los paneles solares

Tm: Temperatura media en el colector (C)
Ta: Temperatura ambiente (C)
It: Irradiacin solar instantnea (W/m)
Te: Temperatura de entrada al colector (C)

82

Integracin de energas renovables en las casas de madera.

ENERGA SOLAR TRMICA

GAMESA SOLAR es una empresa que fabrica y comercializa sistemas de energa solar,
trmica y fotovoltaica. En colaboracin con Asociacin de Fabricantes y Constructores de
Casas de Madera (AFCCM) ha desarrollado un kit solar que se adapta a las necesidades
de las viviendas unifamiliares de madera.

El xito de la integracin de la energa solar trmica en las casas de madera es avalado
por la experiencia de Gamesa de ocho aos en el campo de los captadores solares, as
como la vocacin y voluntad de los miembros de AFCCM por garantizar la mayor calidad
y prestaciones de sus productos en el mercado de la vivienda. Adems, Gamesa Solar
dispone de un departamento de ingeniera cualificado que disea y calcula las
instalaciones solares para lograr una optimizacin de los recursos y de los ahorros
energticos. De este modo, ofrecer asesoramiento tcnico a los clientes de Ecohogar
que estn interesados en la integracin de energas renovables en sus viviendas.

Debido el carcter emprendedor e innovador de Ecohogar, hemos firmado un acuerdo
con Gamesa Solar para la instalacin de este kit solar en nuestras casas de madera. Esta
iniciativa supondr un ahorro considerable para la economa de nuestros clientes ya que
este kit proporcionar el suministro exclusivo de agua caliente sanitaria (ACS).

La energa solar-trmica va ligada a consumos importantes en agua caliente sanitaria y
climatizacin. Para los fabricantes y constructores espaoles de casas de madera, en una
vivienda unifamiliar tipo que va de los 45 a los 135 metros cuadrados, una instalacin
solar-trmica sera una ms dentro del conjunto del saneamiento, acoplable a las
instalaciones convencionales de ACS y calefaccin. Por ello, no es precisa una
preinstalacin especfica para los kits solares. Una de las claves de este sistema se basa
en que los captadores de energa solar se encuentran totalmente integrados en la
cubierta de las viviendas.

La orientacin de la cubierta, la localizacin de la casa y su nmero de habitantes marcan
a los diseadores del kit los metros cuadrados precisos de captacin de energa, as
como el volumen de energa a acumular. Y todo ello desembocar en el producto
deseable para esta tipologa de vivienda. Para una vivienda de 4 habitantes y un

83
acumulador de 200 litros se estima un coste del kit en torno a los 1.624 euros, instalacin
incluida.

A continuacin se muestra el esquema de funcionamiento de una instalacin solar
trmica.

En esencia, el calentador solar
es una caja plana muy bien
aislada y con un cristal en la
parte frontal en cuyo
interior lleva colocado un tubo
en serpentn por el que circula
el agua, empujada por la
gravedad o por una bomba. El
agua as calentada (que logra
temperaturas superiores a los
100 C) es enviada a un
depsito muy bien aislado
para su uso en el momento
requerido.
Ilustracin 8: Esquema de funcionamiento de uma
instalacin solar trmica

Bsicamente, el calentador de agua aprovecha 3 principios fsicos de gran sencillez: la
propiedad del color negro de atraer el calor, el efecto invernadero que se crea dentro de
una caja con un cristal en la parte frontal (o capacidad de atrapar el calor) y la tendencia
que tiene el agua ms caliente a colocarse sobre el agua ms fra.

De este modo, la energa trmica (calor) procedente de los rayos solares llega a los
captadores, calentando el fluido que circula por su interior (agua con anticongelante). Esta
energa en forma de agua caliente es intercambiada hasta otro circuito donde es
acumulada en un depsito acumulador hasta poder ser utilizada, normalmente como
Agua Caliente Sanitaria (ACS).

Las principales ventajas del uso de la energa solar trmica son:

Alta calidad energtica.

84
Es limpia, silenciosa y no altera el medio ambiente.
Se produce en el lugar donde se consume.
Inagotable a escala humana
Soporta cualquier tipo de agua, por muy calcrea que sea y est protegido contra las
heladas.
Es una energa segura tanto en garanta de suministro energtico durante todo el ao
como por falta de peligrosidad para el usuario.
Sin ruidos, escapes u olores. Es ecolgica y limpia, lo que redunda en beneficio de
todos.
Es un sistema de una comodidad sin igual. El proceso se efecta automticamente
sin necesidad de su intervencin y ahorrndose las molestias de otros sistemas.
Contribuye eficazmente a la reduccin de emisiones de CO
2
.
Instalacin sencilla y de fcil integracin dentro de la esttica de su vivienda.
Sin apenas mantenimiento y dada la sencilla tecnologa, basada en principios fsicos
naturales y con mnima participacin de elementos mecnicos- sin apenas anomalas en
el funcionamiento de su calentador solar durante su vida til superior a los 25 aos.
La Instalacin del calentador solar trmico supone la automtica revalorizacin de su
vivienda, dado que a partir de entonces ofrecer agua caliente sanitaria garantizada y
gratuita a sus usuarios durante muchsimos aos, pudiendo superar sin problemas los
25 aos.

Posible financiacin

Con el fin de fomentar las inversiones en proyectos de Energas Renovables y de
Eficiencia Energtica, el IDAE en colaboracin con el ICO ofrece una financiacin. Por
ello, para integrar los paneles solares en las casas de madera es posible recurrir a esta
lnea de financiacin.

Segn el convenio acordado entre el IDAE y el ICO, ser financiado el coste de los
equipos e instalaciones que forman parte del equipo prefabricado.

A continuacin, se muestra la inversin necesaria para la instalacin de paneles solares
con una superficie de 2 m
2
en una casa de madera con un tamao medio de 90 m
2
. La
cuanta de la inversin ser de 1.624 y en el siguiente cuadro se muestra la financiacin
que proporcionara ICO-IDAE.

85

















SUELO RADIANTE

La forma ms eficiente y econmica de calefactor un hogar es mediante suelo radiante,
por ello Ecohogar ha seleccionado este sistema de calefaccin para integrar en las casas
de madera que comercializamos.

Este tipo de calefaccin es la que mejor se adapta a la energa solar trmica y la que
menor consumo de energa presenta. Adems, es el sistema ms saludable, tanto, que es
recomendado por la Organizacin Mundial de la Salud (OMS) ya que el hecho de trabajar
a baja temperatura no reseca el ambiente ni las mucosas nasales, y la baja velocidad en
que se eleva el aire calentado no levante polvo ni microorganismos.

El suelo radiante est constituido por una red de tuberas uniformemente esparcida y
enterrada bajo el pavimento. La temperatura a la que el agua fluye por su interior es

Producto: Casa de madera 90 m2

Consumo medio 160 l/da
Vida til 25 aos
Tipo instalacin:
Paneles con superficie 2 m
2
y 200 L
Aporte solar 67 %
Produccin energtica:1.276 te/ao
Energa sustituida: electricidad


Lnea financiacin ICO

Inversin inicial 1.624
Pago inicial del titular (20%): 325
Prstamo ICO (80 %): 1.299
Aportacin inicial IDAE (30 %): 487
Pago anual de prstamo (10 aos, inters euribor + 1 %) : 96
Ingresos anuales (1 ao): 140
Gastos de operacin y mantenimiento (1 ao): 29


86
moderada, de 35 a 45 C, a diferencia de los 70 90 C de los sistemas que utilizan
radiadores.

Este gradiente de temperaturas favorece el ahorro energtico. Con los sistemas de
calefaccin habituales el aire caliente tiende a situarse cerca del techo, cuando la mayor
necesidad trmica se encuentra en la parte inferir de las habitaciones. Calentando la
superficie se cubren estas necesidades sin tener que calentar el aire del techo
innecesariamente y ahorrando energa.

Cuando se trabaja con energa solar para obtener calefaccin, el suelo radiante es ptimo
para este fin. Sin embargo, los captadores trmicos no pueden generar agua caliente
todos los das ya que estn sujetos a las incidencias climticas, as que el sistema tendr
que basarse en una caldera de alto rendimiento o una bomba de calor que aporte el calor
requerido para toda la instalacin. As, los captadores funcionarn de forma
complementaria, proporcionando un gran ahorro en el consumo de combustible o elctrico

Esquema de la instalacin de suelo radiante

La calefaccin por suelo radiante es el sistema que proporciona un mayor nivel de confort
dentro de una vivienda o local. Consiste en una red de tuberas enterradas en el suelo por
las que circula agua a baja temperatura, normalmente entre 35 y 45 C, dependiendo del
tipo de suelo.











Ilustracin 9: Esquema de la instalacin del suelo





87
Entre las ventajas de este sistema destacan:

La distribucin de temperaturas que se consigue en la sala, manteniendo una mayor
temperatura a nivel del suelo y descendiendo sta con la altura. De esta manera no se
desaprovecha energa calentando innecesariamente la parte alta de la estancia. Esto
significa que el suelo radiante tambin es un sistema muy adecuado para el
calentamiento de locales altos.
El hecho de trabajar a baja temperatura permite utilizar cualquier fuente de energa
para su funcionamiento: gas natural, gasoil, bomba de calor y especialmente energas
renovables como la solar, donde su aprovechamiento es ptimo.
Su fcil instalacin y mnimo mantenimiento, hacen del sistema de calefaccin por
suelo radiante, el sistema ms limpio, saludable y econmico del mercado, nuestro
sistema est indicado principalmente en las viviendas de nueva creacin


Los tubos que emplearemos para la instalacin del suelo radiante son MULTIBETON ya
en trminos de mercado son los que ofrecen mayor calidad y seguros de su calidad
ofrecen una garanta de 30 aos para el tubo. En la siguiente figura se muestra un
esquema de la instalacin del suelo radiante











Ilustracin 10: Esquema de la instalacin del suelo radiante


El coste que supone la integracin de este sistema de calefaccin en las casas de
madera, es de 2.200 euros por metro cuadrado, lo que supone la cantidad de 19.800
euros para una casa de un tamao medio de 90 metros cuadrados. Este coste, ser
sufragado por Ecohogar ya que estar incluido en el precio final de venta.

88
Entre las principales ventajas medioambientales podemos destacar que

Es Limpia. No existe combustin, humos, residuos ni olores; no consume oxgeno y
no enrarece el ambiente.
Alta eficiencia energtica y seguridad. Su rendimiento es muy elevado, por lo que se
aprovecha prcticamente toda la energa elctrica que se consume.
No exige instalaciones complicadas ni espacios dedicados a las mismas, tales como
sala de calderas, depsito de combustible, chimeneas, etc.
Se puede programar y automatizar con gran sencillez.

ASESORAMIENTO TCNICO

Ecohogar tiene acuerdos con ENERPAL para la realizacin de estudios de bioclimtica y
aprovechamiento de recursos naturales en la parcela con el objeto de generar electricidad
y facilitando al cliente, la posibilidad de optimizar recursos y rentabilizar la inversin.

ENERPAL da prioridad a la calidad del material que ofrece a sus clientes. Instala
materiales de la ms alta calidad del mercado. Adems, debido a que nuestro pas es una
potencia mundial en tecnologa solar, siempre que cumple la mejor relacin calidad-
precio, instalamos material fabricado en Espaa.

Adems, ofrece a nuestros clientes un amplio abanico de posibilidades y asesoramiento
para la mejor optimizacin de los recursos de los que dispone.

Estudio sus necesidades energticas y garantizar por escrito el suministro energtico
solicitado.

Elaboracin los proyectos necesarios y tramitacin en su nombre las subvenciones
que la Administracin pone a su disposicin.

Suministro los materiales y asesoramiento detallado sobre los kits de auto instalacin
para los casos particulares, tal y como se muestra a continuacin.

Instalacin los sistemas energticos Solar-Elicos de forma integral y llave en mano,
con compromiso por escrito de finalizacin de los trabajos.


89
Ofrecer un servicio postventa de alta calidad y respuesta rpida y damos mayor
garanta de nuestros productos e instalaciones.

Con cada una de las instalaciones prepuestas, estudian de forma integral y
personalizada cmo optimizar sus actuales consumos energticos, ahorrando dinero y
contaminacin al medio

90
ANEXO 18. LA CASA DE MADERA: MODELO DE
VIVIENDA ECOEFICIENTE

La confortabilidad, la calidad de vida y el retorno a la Naturaleza son
preocupaciones importantes para los que adquieren una vivienda unifamiliar. Este factor
acompaado por el menor precio que ofrecen las casas de madera con respecto a la
tradicional vivienda de ladrillo, hace que los clientes de Ecohogar encuentren la respuesta
a sus inquietudes en una casa de madera.

Una de las ventajas de las casas de madera es que resultan muy clidas porque la
madera es un material aislante natural. La madera aporta incluso beneficios para la salud
porque, al absorber la humedad, evita dolencias de reumatismo, artrosis y problemas
respiratorios. No slo eso, sino que los expertos apuntan a que el campo bioelctrico
natural de la madera proporciona un estado de equilibrio en el cuerpo humano, algo
especialmente beneficioso para personas que sufren de nerviosismo, problemas
circulatorios, dolores de cabeza e insomnio. Adems de aislante trmico, la madera
tambin es un aislante acstico, lo que convierte a estas viviendas en muy silenciosas

Adems desde el punto de vista medioambiental y energtico presenta mltiples
ventajas. Estas viviendas adems son ms ecolgicas porque la madera es un material
natural y renovable que apenas requiere en su construccin de productos contaminantes
como los tableros conglomerados o contrachapados con cola, impermeabilizantes
derivados del petrleo, o tratamientos impermeabilizantes como pinturas y disolventes.

As, la madera, principal materia prima de este producto, es el producto ecolgico
por naturaleza ya que es el nico material de construccin que es renovable y reutilizable,
reciclable y biodegradable.

Adems presenta ventajas adicionales frente la utilizacin de otros materiales. As,
la contaminacin directa que se produce, si pensamos que por cada metro cbico de
hormign se necesitan 700kWh de energa; para el mismo volumen pero con la madera
se precisan solamente 350kWh (480kWh incluyendo el corte y el transporte).

El consumo de madera contribuye a mejorar el medio ambiente ya que la adecuada
extraccin de madera de los bosques contribuye a la gestin forestal sostenible. En los
pases nrdicos de Europa con gran tradicin forestal, disponen de una importante
industria maderera, se realiza un proceso de tala cclica. De esta manera se consigue

91
aumentar de forma progresiva la superficie forestal, mejorando el equilibrio en los
bosques de dichas zonas a la vez que crecen en extensin y salud, conservando el
patrimonio natural y mejorando las condiciones de menor propagacin en casos de
incendios.

Ilustracin 11: Explotacin forestal

La administracin y utilizacin de los bosques y montes a un ritmo que mantenga
su biodiversidad, productividad, capacidad de regeneracin, vitalidad y su potencial para
cumplir, ahora y en el futuro, sus funciones ecolgicas, sociales y econmicas, a escala
locas, nacional y global, sin causar dao a otros ecosistemas.


Por ello, Ecohogar ha elegido proveedores de madera que posean la
certificacin forestal FSC (Forest Stewardship Council) que garantiza la
explotacin sostenible de los recursos forestales.


Nuestro proveedor ser Maderas Abraham S.L y nos suministrar madera de
conferas y frondosas tableada, principalmente la especie de las siguientes especies: pino
rojo de suecia, pino finlands, pino canadiense y americano, cedro y abeto ruso.

La madera se caracteriza por ser un material natural de construccin y decoracin
que adems de su gran belleza y versatilidad es:

Sostenible: la madera es un recurso renovable.

Reciclable: cuando ha terminado la vida til de un producto de madera puede volver a
ser reutilizado en la fabricacin de tableros.

Biodegradable: puede destruirse sin contaminar el medio ambiente
Nuestra materia prima es la madera de conferas y frondosas tableada, principalmente la
especie de las siguientes especies:

92

Por otra parte, actualmente en un mundo con recursos energticos limitados, es
imprescindible aprovechar todos los medios a nuestro alcance para satisfacer las
necesidades de nuestro cliente al menor coste. Por ello, se pueden integrar energas
renovables en dichas viviendas as como aplicar otras medidas de ahorro energtico
como bombillas de alto rendimiento, que consumen 5 veces menos que las
incandescentes.

Imagnese una casa que se mantiene fresca en verano y caliente en invierno; que
permanece agradable todo el ao sin apenas recurrir a sistemas de calefaccin o
refrigeracin. Una casa tan inteligentemente diseada que aprovecha el sol de forma
pasiva cuando se necesita y que lo expulsa limpiamente cuando no es deseado. Sin
apenas gastos energticos. Respetuosa con la naturaleza. As es la casa solar o
bioclimtica que ofrece Ecohogar.

As, objetivo de la arquitectura bioclimtica es cubrir las necesidades de sus
habitantes con el menor gasto energtico, independientemente de la temperatura exterior,
para lo cual se disea la edificacin con el doble fin de ganar todo el calor solar posible
(cuando se desea) gracias a los colectores solares instalados por Gamesa.

Adems, Ecohogar, por mediacin de Enerpal ofrece la posibilidad de hacer
estudios bioclimticos con el fin de utilizar al mximo los cliente posee la parcela donde
ser instalada la casa de madera. En este estudio se valorar:

- Adaptacin de la vivienda al lugar: para evitar gastos energticos innecesarios.

- Orientacin de la cada: una casa bioclimtica que ambicione el calor en Invierno (una
gran parte de nuestro pas) la fachada principal de la casa mirar al Sur, siendo en esa
direccin en la que ms superficie se expondr al sol.

- Aislamiento ptimo: la madera es un material ptimo. Proporciona un buen aistamiento
tanto trmico como acstico.

- Calefaccin por suelo radiante: en colocar tubos en serpentn por el suelo de toda la
vivienda (encima de una capa de aislante y bajo las plaquetas). Dichos tubos harn la
funcin de los radiadores y por ellos circular el agua calentada por cualquier sistema
(incluso por energa solar), con la ventaja de que 30 C a lo sumo caldearn

93
perfectamente la vivienda (mientras que un radiador requiere agua a 80C para llegar a
calentar). Este sistema se traduce en un mayor confort para los usuarios (dado que el
calor sale por la parte ms fra de la casa, el suelo y el calor tiende a subir por simple
fsica natural) y supone un reducidsimo gasto en energa (prcticamente gratuito si el
sistema de calefaccin es energa solar trmica).

As, nuestra casa es una casa que aprovecha al mximo la energa del sol, que
respeta el medio ambiente en su construccin, que genera los mnimos residuos posibles
y en que adems dejamos una puerta para acercarse a todo tipo de informacin sobre
energas renovables, bioconstruccin













1
PRESENTACIN: ECOHOGAR

ECOHOGAR SL es una empresa de nueva creacin, fundada
por cinco socios capitalistas: Beatriz Becerril, Sandra Blanco,
Begoa Leyva, Marta Lpez-Cepero y Jaime Torresano.

Cada socio ha aportado un capital inicial de 30.000 , en total 150.000 con la idea de
emprender un negocio de bajo riesgo, amplios mrgenes y alto potencial de crecimiento.

Nuestra idea de negocio consiste en la
fabricacin y venta de casas modulares de
madera, bajo pedido. Estos pedidos sern
consecuencia de la accin promocional y
comercial que ECOHOGAR realizar a partir de
noviembre de 2007. Una vez fabricada la casa,
se transportar a la parcela del cliente, donde
nuestro equipo de montadores proceder a su
instalacin.

Las viviendas modulares son un tipo de construccin totalmente hecha en fbrica sobre
chasis muy robustos que forman parte de la propia vivienda y permiten transportarlas en
camiones especiales hasta sus lugares de emplazamiento.
La fabricacin industrial de casas modulares de madera permite reducir drsticamente tanto
los precios de venta como los plazos de entrega. La construccin modular permite el
transporte de la casa y posterior montaje de sta en la finca, permitiendo su consideracin
como casa mvil.

ECOHOGAR tiene acuerdos con GAMESA SOLAR, para que suministre e instale los kits
solares termoelctricos en las casas, proporcionando Agua Caliente Sanitaria y Calefaccin
a travs de recursos energticos renovables. Igualmente tiene acuerdos con ENERPAL,
para la realizacin de estudios de bioclimtica y aprovechamiento de recursos naturales en
la parcela con el objeto de generar electricidad aprovechando los recursos naturales
renovables del medio y de forma rentable para el cliente. Ofrecemos a nuestro cliente la
realizacin del estudio y la entrega del proyecto de energas renovables llave en mano.
ECOHOGAR acta como intermediario de ENERPAL y obtiene la doble ventaja de poder
Imagen: American Building

2
ofrecer un servicio y asesoramiento tcnico en energas renovables de alta calidad y de
garanta, adems de un margen comercial pactado.

Nuestra idea de negocio cuenta con la garanta de una previsin de ventas de casas
modulares de madera que crece un 43% anual hasta 2010. Lo cual es an mejor si tenemos
en cuenta que la tasa de entrada de nuevos competidores no llega al 6% y que no existen
proyectos de incremento de capacidad productiva en los fabricantes ya existentes lo cual
desemboca en una situacin cada vez ms frecuente en que los fabricantes de este tipo de
casas han de soportar listas de espera cada vez mayores, dada la gran demanda y el
crecimiento de la misma.

La puesta en marcha del negocio no requiere grandes inversiones en activos. Se alquilar
una nave, con opcin de compra, y se adquirir a travs de leasing la maquinaria necesaria,
la cual no supone grandes inversiones.
La nave se encuentra en el Polgono Industrial de Hontoria, en Segovia, y contar con una
superficie til de 4.000 m
2
.
Nuestros mayores activos sern las personas: el equipo de produccin, que elaborar eficaz
y eficientemente las casas bajo pedido, garantizando un plazo de entrega menor que la
competencia, y el equipo de comerciales, que alcanzar acuerdos para exponer las casas,
acercarlas a nuestro pblico objetivo, organizar nuestra participacin en ferias y congresos
y realizar las acciones de marketing que ms nos acerquen a nuestro pblico objetivo.

Queremos que nuestros empleados se encuentren satisfechos y motivados
trabajando en ECOHOGAR, al igual que nuestros socios.
Queremos que nuestro cliente se sienta satisfecho con la compra, con el servicio
y con la atencin prestada por ECOHOGAR y queremos ver esto reflejado en la
aparicin de un pblico interesado, que venga a nosotros a travs de las
referencias de nuestra cartera de clientes.
Queremos incrementar nuestra penetracin en el mercado, paulatinamente y
generar un negocio rentable para sus accionistas.

ECOHOGAR comenzar sus ventas en 2008, con 5 casas por trimestre los tres primeros
trimestres y 6 casas el tercer trimestre. Estas 21 casas en 2008 suponen una cuota de
mercado del 0,324%. El crecimiento previsible para los aos siguientes es del 30%, 15%,
20% y 10% lo cual, teniendo en cuenta que se espera un crecimiento anual del 15% del

3
VENTAS 2008-2012 (UDS y mills )
1,3
1,7 2,1
2,4 2,6
21
27
33
38
41
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
total 2008 2009 2010 2011 2012
aos
u
d
s
;

m
i
l
l
s

VENTAS UDS
VENTAS MILLONES (casa 90 m2)
pblico potencial y un crecimiento anual del 43% del nmero de casas vendidas, son tasas
de crecimiento bastante conservadoras.











Grfico: curva de ventas de ECOHOGAR: casas de 90 m
2
de superficie media y facturacin, en millones de
euros. Elaboracin propia.

ANLISIS DEL ENTORNO

Existe en Espaa una percepcin subjetiva del momento econmico positiva, lo cual
indica que los espaoles consideran que nos encontramos en un buen momento para la
realizacin de compras importantes.

A lo largo de los ltimos aos se ha producido una gran demanda de viviendas, potenciada
por la consideracin de la construccin como una alternativa de inversin segura y rentable.
Por otra parte, el aumento del consumo en Espaa y, con ste, el de la compra de viviendas
secundarias, se suman a esta gran demanda de viviendas.

Existen, adems, factores culturales tales como el elevado consumo y la preferencia por la
compra de viviendas frente al alquiler, tanto de primera vivienda como secundaria.
Entre las consecuencias de esta situacin, cabe destacar los altos precios de las casas,
en muchos casos hacindose inasequibles y la ampliacin de los plazos de entrega de las
viviendas de nueva construccin hasta lmites insospechados. Desde el punto de visto de
vista del consumidor, existe una clara y extendida preocupacin por estas consecuencias.


4
3000
4410
6483
42
9530
55
14008
66
18211
75
23674
83
0
5000
10000
15000
20000
25000
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
PREVISIONES VENTAS (UDS. 45 m2) SEGN FEIM
PREVISIONES VENTAS ECOHOGAR (UDS 45 m2)
EL SECTOR DE LAS CASAS MODULARES DE MADERA

En respuesta a la situacin anteriormente expuesta, ha ido apareciendo paulatinamente, a lo
largo de los ltimos aos, una nueva alternativa al sistema constructivo tradicional, que son
las casas modulares de madera.

El sistema de fabricacin industrial y las caractersticas de estas casas ofrecen una solucin
real ante los problemas existentes en el mercado de las viviendas convencionales, en lo que
se refiere a precios y plazos de entrega.

En cambio, dadas sus caractersticas de fabricacin e
instalacin, considerndose casas mviles, se trata de un
sector cuyo comportamiento y evolucin no depende de los
mismos factores que el sector de la construccin, si bien es
cierto que puede producirse un traslado de clientes de un
sector a otro.

Se trata de un sector poco maduro y muy repartido.
Actualmente hay unas 37 empresas con cuotas de mercado alrededor del 3%.
La facturacin media anual por empresa no supera los 1,5 millones de euros.
La cifra de ventas del sector, en 2006, ser de unos 74 millones de euros.
La tasa de crecimiento del sector (de su cifra de ventas agregada) para 2006 estar en
torno al 19%. En los ltimos 8 aos creci una media del 30%.

Se espera un crecimiento anual del
nmero de casas vendidas del 43%, para
2006 se esperan unas ventas de 3.000
casas de madera y para 2010 se espera
alcanzar una cifra de ventas de 14.000
casas.
El mercado potencial, teniendo en cuenta
un estudio sobre la demanda potencial, se
estima que es de 12.000 clientes en 2006
y que seguir creciendo en los prximos
aos.

Imagen: American Building System
Grfico: previsiones de ventas (Uds.) de casas de madera segn
FEIM y previsin de ventas de ECOHOGAR. NOTA: para
comparar hemos incluido datos referentes a uds. vendidas de un
solo mdulo: 45 m
2
. Elaboracin propia.

5

La mayora de los competidores estn asociados a travs de la
Asociacin de Fabricantes y Constructores de Casas de Madera
(AFCCM) para defender sus intereses comunes.
La finalidad de esta asociacin es la de garantizar que las empresas asociadas ofrecen un
producto de la mejor calidad y mantienen un trato profesional y serio en todas las fases de la
relacin comercial (informacin, publicidad, trmites administrativos, servicio post venta,
financiacin etc.)

Existe una variacin de los precios ligada a las calidades que ofrecen los fabricantes. Una
casa de calidad media oscila entre los 600 y los 800 /m
2
.

La madera de las calidades y certificaciones (FSC) que exigimos ser importada de los
pases del Norte de Europa. El suministro de la madera importada lo haremos a travs de
intermediarios espaoles, que la suministran ya tratada y nos evitan la instalacin y el
mantenimiento de un aserradero propio

PLAN DE OPERACIONES

Poltica de aceptacin de pedidos.
Una vez el cliente viene a vernos o se pone en contacto con nosotros le proporcionamos
informacin acerca de los 6 modelos que comercializamos (de 45, 90 135 m
2
, que
corresponden, respectivamente, a viviendas de 1, 2, y 3 mdulos) y los elementos variables
que puede incluir o modificar para personalizar la casa. Igualmente le explicamos el sistema
de calefaccin y ACS que incorpora la casa y tomamos sus datos para la realizacin del
estudio de energas renovables.

Esquema de flujo
El esquema de flujo del proceso de produccin coincide con la distribucin en planta de la
nave, ya que nuestro proceso de produccin es lineal.

6






















Organizacin
Se ha dimensionado la plantilla y repartido el trabajo en base a la produccin prevista para
el primer ao. En los aos sucesivos, conforme el nmero de pedidos vaya aumentando nos
adaptaremos a la mayor carga de trabajo gracias al incremento en la productividad de la
plantilla y a un incremento del personal necesario. La siguiente tabla muestra el incremento
de productividad y de personal que sera necesario para cubrir el incremento de pedidos en
los aos siguientes sin que se produzcan listas de espera.
BP1: son los procesos P2 hasta P6
BP2: son los procesos P1 y P7
0. Encargo del modelo de proyecto por parte del
cliente
P5. Aislamiento y cerramiento de los bastidores
exteriores de las paredes y tabiques.
Colocacin de placas en el interior (paredes y
techo)
Cerramiento de la cubierta con placas OSB.
8. Transporte y montado de los mdulos en su
ubicacin final.
P6. Cubricin de la cubierta con teja plana,
Colocacin de ventanas y puertas (interiores y
exteriores).
Terminacin exterior con diversos materiales.
P7. Instalaciones elctricas y de fontanera.
Pinturas, alicatados y solados.
Tareas de embalaje para el transporte.
P3-P4. Montado de bastidores para paredes y tabiques.
Cerramiento interior de los bastidores,
Montaje de cerchas para formacin de cubierta
Colocacin de las instalaciones en las cmaras de los
tabiques.
P2. Aislamiento, cerramiento y colocacin de
saneamiento en la base portante.
P1. Ensamblaje de la estructura de la base portante

7

Ao 2009 2010 2011 2012
das/ao 220 220 220 220
productividad inc. acum. 3% 6% 9% 12%
Casas, 90 m
2
27 33 38 41
das por casa 8 7 6 5
horas/casa (2turnos) 128 112 96 80
clculos de personal necesario para poder hacer 1 casa en ese tiempo
BP1 BP2 BP1 BP2 BP1 BP2 BP1 BP2

P2-
P6 P1+P7
P2-
P6 P1+P7
P2-
P6 P1+P7
P2-
P6 P1 +P7
Personas (terico) 1 1 1 1 1 1 1 1
horas totales (tericas) 524 440 508 427 491 413 475 400
das/casa (1 turno, terico) 65,5 55,0 63,5 53,3 61,4 51,6 59,4 49,9
objetivo das/casa 8 8 7 7 6 6 5 5
Desviacin 8,2 6,9 9,1 7,6 10,2 8,6 11,9 10,0
Personas 4 4 4 4 5 4 6 5
horas totales 1 turno 131,0 110,1 126,9 106,7 98,3 103,3 79,2 79,9
TURNOS 2 2 2 2 2 2 2 2
das/casa (en f: TURNOS) 8,2 6,9 7,9 6,7 6,1 6,5 5,0 5,0
Objetivo 8 8 7 7 6 6 5 5
Desviacin 1,02 0,86 1,13 0,95 1,02 1,08 0,99 1,00
Tabla: previsin de crecimiento de la plantilla en funcin de la previsin de ventas. Elaboracin propia.

Poltica de Compras
La poltica de aprovisionamiento parte de la necesidad mnima de materia prima para la
elaboracin de 2 casas de 90 m
2
. A partir de ah, habr elementos que tengamos en mayor
cantidad puesto que nos resulta ms barato comprarlos en grandes volmenes o cantidades
o porque no son muy caros y ocupan poco espacio. Hemos definido categoras de estos
productos como base para la elaboracin de un plan detallado de compras, en funcin de
que se trate de:
- productos que pedimos frecuentemente de tal forma que solo tengamos un
stock de seguridad.
- productos que compraremos al mximo, limitndonos nicamente por el
espacio en almacn y por la disponibilidad de caja hasta el lmite de un pedido para
todo el ao.

PLAN COMERCIAL Y DE MARKETING

Introduccin
Las casas mviles de madera aparecen en el mercado espaol como una solucin al
problema de los altos precios de las viviendas y los grandes plazos de entrega de una
vivienda convencional de nueva construccin. Se trata de un nuevo concepto de vivienda

8
que presta mayor versatilidad en cuanto a su utilizacin como vivienda primaria o
secundaria, instalacin en terreno rstico o urbano y posibilidad de aprovechamiento
temprano de un terreno urbanizable pero sin urbanizar.

Nuestro equipo comercial comienza a actuar en el tercer trimestre de 2007 con el objetivo de
vender 5 casas a lo largo del primer trimestre de 2008.
Tras haber estudiado cuidadosamente el sector nuestro equipo de Marketing ha elaborado y
definido su estrategia y ha definido sus actuaciones, en base a las caractersticas del
mercado en el que pretende entrar: se trata de un mercado incipiente y poco maduro cuya
principal barrera de entrada es la desconfianza del cliente, ocasionada por su
desconocimiento y escasa familiarizacin con el producto y cuya gran ventaja son sus
precios competitivos y los cortos plazos de entrega.

Posicionamiento
Nuestra ventaja diferencial se apoya en tres patas:
1. Nuestra especializacin en casas modulares mviles de madera (muchos de los
fabricantes construyen otro tipo de viviendas no consideradas como bienes muebles, o bien
realizan trabajos en madera).
2. Nuestros plazos de entrega. Un sistema de produccin optimizado nos permitir
competir en plazos de entrega y ahorrar costes de financiacin. Nuestros precios sern
iguales que los de la competencia pero podremos tener una mayor rotacin y mayores
mrgenes.
3. Nuestra imagen es la de una empresa eficiente, de calidad productiva y de alta
tecnologa (ya que ofrecemos estudios sobre arquitectura bioclimtica, energa solar trmica
para la calefaccin y la posibilidad de incorporar elementos de generacin de electricidad
con recursos renovables: fotovoltaica y elica).

Estrategia
- Nuestro primer objetivo ser el de entrar en este mercado, y posicionarnos como una
marca de confianza entre las ya existentes en el mercado espaol.
- Nuestro objetivo estratgico es el de establecernos como una empresa experta en
alternativas habitacionales de carcter ecolgico.
- Queremos alcanzar una cuota de mercado del 0,32% el primer ao e incrementar nuestra
cartera de clientes anualmente.


9
Planes
- Para entrar en el mercado vamos a dedicar los tres ltimos meses de 2007 a acciones
comerciales y promocionales que desemboquen en una lista de pedidos mnima de 5 casas
para el primer trimestre de 2008, y as sucesivamente los siguientes trimestres, de acuerdo
con la previsin de ventas que hemos definido.
- Para posicionarnos como una marca de confianza entre las ya existentes, el primer paso a
dar ser asociarnos a la AFCCM y dejar nuestro vnculo en la lista de pginas Web que
proporciona esta asociacin.
- Para ser una empresa experta en alternativas habitacionales de carcter ecolgico
ECOHOGAR actuar de la siguiente manera: todas nuestras casas llevarn incorporados
paneles solares termoelctricos para el calentamiento del agua caliente sanitaria (proveedor:
GAMESA SOLAR) y se realizar un estudio para la instalacin de energas renovables y
arquitectura bioclimtica (enfocada a la ubicacin ptima de la casa en la parcela) a travs
de nuestro colaborador, GRUPO ENERPAL.

Actuaciones

El pblico objetivo al que hay que dirigir las acciones es muy especfico, por lo que es
necesario ser muy preciso con las maniobras de marketing. Para comenzar a vender en dos
mil ocho, las acciones publicitarias deben comenzar a actuar durante el ltimo trimestre de
dos mil siete.

Se lanzar una campaa para darnos a conocer por todos los medios de mayor alcance.
En el ltimo trimestre de 2007 insertaremos mensualmente en la revista Aire libre un
trptico describiendo nuestro producto. El trptico tambin ir incluido en los suplementos
destinados al sector de la vivienda que cada ao editan los diarios nacionales en los ltimos
meses del ao.

Contrataremos tambin una pgina mensual durante todo el ao en dos revistas de gran
tirada y de temtica referente a deportes al aire libre y actividades de ocio.

Revistas
especializadas
2007 2008 2009 2010 2011
Banners en webs
Montaje en Centro
Comercial

Anuncios en radio
Pagina web propia
Asistencia a ferias

10
Nuestras viviendas se ofrecern en las pginas de la revista de TECNOCASA.

Crearemos una web propia en la que nos daremos a conocer y a la que se podr acceder
mediante links o enlaces directos ubicados en otras pginas o directamente a travs de la
direccin www.ecohogar.es.

Incluiremos en pginas webs de temtica ocio y aire libre, anuncios emergentes o banners
publicitarios que sirvan de enlace directo a nuestra propia pgina web. En este sentido,
tambin en la pgina de la AFCCM habr un link directo a nuestra pgina.

Las cuas radiofnicas sern otro de los recursos utilizados para dar a conocer nuestro
producto, insertaremos cuatro anuncios al mes en dos programas durante tres trimestres.

La accin estrella de ECOHOGAR para darse a conocer a gran escala ser llevada a cabo
por toda la geografa espaola. Comenzar en el primer ms del ltimo trimestre de 2007 y
continuar ininterrumpidamente durante los cinco meses siguientes a razn de un centro
comercial cada dos semanas.

La ltima de las acciones es la asistencia a ferias de temtica relacionada con nuestro
producto, en este sentido la inversin se concretar en la presencia en ECOVALENCIA
(feria ecolgica ambiental de Valencia que tiene lugar en octubre de 2006), en FERIA-
VIVIENDA y en EXPO-OCIO, que tendrn lugar ambas en Madrid este ao en los meses de
septiembre y noviembre respectivamente.

RECURSOS HUMANOS
ECOHOGAR es consciente de que un elemento clave para el xito de su proyecto es el
factor humano. Por ello, ha reclutado a los mejores profesionales del sector de forma que
dispone de una plantilla constituida por trabajadores altamente cualificados y motivados..

Con el objetivo de mantener el nivel de compromiso del personal con la empresa se ha
fijado una poltica retributiva variable para los puestos ms relevantes y fija para los
trabajadores que forman parte del proceso productivo. An as, se ofrecer un incentivo que
consiste en el pago de media anualidad una vez se alcance la produccin de la casa
nmero 100. De este modo, tendremos una plantilla altamente comprometida con los
objetivos de la empresa, los que considerar como propios.


11
Segn nuestras previsiones, el nivel de ventas se incrementar cada ao. Por ello, el
nmero de personas que forma parte de ECOHOGAR se ir incrementando con el objetivo
de satisfacer la demanda del mercado.

PLAN FINANCIERO

CUENTA PRDIDAS Y GANANCIAS
2007 2008 2009 2010 2011 2012

VENTAS 0
1.171.80
0
1.559.25
0
1.871.10
0 2.216.970 2.438.667
COSTES FIJOS -
1.171.80
0
1.559.25
0
1.871.10
0 2.216.970 2.438.667
COSTES VARIABLES -1.000 -145.260 -184.847 -216.900 -230.089 -252.511
COSTE COMPRA MATERIA PRIMA -48.375 -21.000 -28.119 -33.743 -38.804 -42.685
EBITDA -147.073 -18.194 150.578 273.258 354.996 436.898
AMORTIZACIONES - -3.493 -3.493 -3.493 -63.493 -65.588
RESULTADO EXPLOTACIN
-
147.073 -22.188 146.584 269.264 291.002 372.904
RESULTADO FINANCIERO -13.019 -13.019 -13.019 16.868 -22.188
RESULTADO ANTES IMPUESTOS 3.684 667 3.313 7.721 15.346 21.979
IMPUESTO DE SOCIEDADES - - 149.897 276.986 304.572 393.107
BENEFICIO NETO -143.390 -21.520 101.662 180.041 197.972 255.520
escudo fiscal pendiente
1.103.04
2



BALANCE DE SITUACIN
2007 2008 2009 2010 2011 2012

INMOVILIZADO INMATERIAL NETO 4.800 4.500 4.500 4.500 4.500
INMOVILIZADO MATERIAL NETO 25.146 24.448 21.654 558.860 496.066
EXISTENCIAS 8.063 43.598 56.678 68.013 78.216 86.037
CLIENTES - - - - - -
TESORERA 51.400 119.883 122.028 124.238 653.396 877.324
INV. FINANCIERAS TEMPORALES 122.787 22.249 110.429 257.379
TOTAL ACTIVO 182.250 215.677 318.082 475.784 1.294.971 1.463.926
PASIVO
FONDOS PROPIOS 150.000 128.480 204.727 339.757 658.540 811.852
PROVEEDORES CORTO PLAZO 32.250 87.197 113.356 136.027 156.431 172.074
CRDITOS A CORTO PLAZO - - - - - -
PRSTAMOS A LARGO PLAZO - - - - 480.000 480.000
TOTAL PASIVO 182.250 215.677 318.082 475.784 1.294.971 1.463.926



FLUJO LIBRE DE FONDOS -177.330 1.884 118.736 195.370 -326.056 329.111



12
VAN 246.405

TIR 0,23


La nave se alquilar los tres primeros aos y cuando ya se obtenga una cantidad
considerable de beneficios (en el cuarto ao) se comprar, para lo cual se pedir ayuda a un
inversor y un prstamo a largo plazo al ICO.
Se repartir como dividendos el 25% del beneficio y cuando entre el inversor, el 40%.
Los costes irn aumentando en la misma medida que el IPC (alrededor de un 3% anual)
pero los precios de venta no los hemos aumentado en la misma medida para hacer un plan
financiero conservador.

La rentabilidad para el inversor quedara reflejada en la siguiente tabla:

2008 2009 2010 2011 2012
ROI -10,90% 47,81% 79,60% 23,39% 29,76%

El punto muerto los tres primeros aos es de 12 casas al ao y a partir del cuarto ao,
cuando ya se ha comprado la nave, aumenta a 15 unidades.

Estudio del equilibrio econmico-financiero:

0
200000
400000
600000
800000
1000000
1200000
1400000
ACTIVO PASIVO
Recursos propios
Fijo
Circulante

De esto podemos deducir que la empresa es lquida y, por tanto, puede hacer frente a las
deudas a corto plazo. Tambin apreciamos que es solvente pero tiene un endeudamiento
medio y no tiene una estructura productiva demasiado pesada.