Travel Agent HD
Oleh:
Damanhuri Nurul Huda (1102120113)
TI-36-07
KATA PENGANTAR
Puji syukur kami panjatkan kehadirat Tuhan Yang Maha Esa karena dengan
rahmat dan karunianya, kami dapat menyelesaikan Tugas Rencana Bisnis
Ekonomi Teknik ini dengan baik dan tepat pada waktunya. Dalam rencana bisnis
ini kami membahas mengenai Rencana Bisnis Travel Agent HD
Rencana bisnis ini diperoleh berdasarkan data dari bisnis yang sudah ada
dan dibantu oleh beberapa pihak yang turut serta dalam membantu melengkapi
data dalam rencana bisnis ini. Oleh karena itu, kami mengucapkan terima kasih
yang sebesar-besarnya kepada semua pihak yang telah membantu dalam
penyusunan rencana bisnis ini.
Semoga rencana bisnis ini dapat dipahami dan bermanfaat bagi kami
sendiri maupun orang yang membacanya. Kami menyadari bahwa masih banyak
kekurangan pada rencana bisnis ini. Oleh karena itu kami berharap adanya saran
serta kritik yang dapat membangun agar rencana bisnis ini dapat lebih baik lagi.
Kritik konstruktif dari pembaca sangat kami harapkan untuk penyempurnaan
rencana bisnis selanjutnya.
Penyusun
1. Latar belakang
Bisnis penerbangan sedang tumbuh pesat, ditunjukkan oleh jumlah elemen
berikut yang terus bertambah: bandara perintis, bandara internasional, maskapai,
pesawat terbang, penerbangan, penumpang, agen tiket, dsb. Kelas menengah di
Indonesia juga sedang bertumbuh, ditunjukkan oleh peningkatan penjualan
berbagai produk berikut: perumahan, barang tahan lama, produk perbankan dan
investasi, mobil dan motor, barang elektronik, komputer, ponsel dan gadget dan
tiket pesawat. Pasar yang terus bertumbuh tersebut membutuhkan penambahan
jumlah saluran distribusi. Dalam hal tiket pesawat, maka jumlah biro perjalanan
wisata menjadi turut bertambah. Dipadukan dengan produk jasa yang lain,
penjualan tiket pesawat menjadi salah satu peluang bisnis yang semakin menarik
dilirik.
3. Struktur Manajemen
Owner
Hari Nurcahya
Direktur
Damanhuri Nurul Huda
Manager Keuangan
Manager Pelaksana
Manager HRD
Dewi Damayanti
Shafinaz Ramadhani
Direktur berperan sebagai mengatur semua kegiatan dari managermanager dan menjadi konsultannya juga bagi owner.
6. Analisis Pesaing
Pesaing
Banyaknya jasa travel agent di daerah Bontang tidak
membuat owner ragu untuk membangun travel agent ini.
Dikarenakan pada zaman sekarang pasti orang bepergian
jauh dari kota membutuhkan namanya tiket pesawat
terbang dikarenakan waktu yang cepat menggunakan
pesawat terbang dibandingkan dengan moda transportasi
lainnya.
Resiko
yang
dipertimbangkan
dalam
memulai
dan
7. Analisis SWOT
Kelebihan
a. Tingginya pengguna moda transportasi udara(Pesawat
Terbang)
b. Memudahkan orang bepergian jarak jauh.
c. Semakin banyaknya perusahaan pesawat terbang yang
dapat menarik konsumen.
Kekurangan
a. Koneksi internet belum memadai.
b. Menjaga komunikasi dengan konsumen agar tetap menjadi
konsumen travel ini.
c. Mencari kasir yang terpercaya dalam mengelola uang
pembelian.
Analisis pengembangan
a. Karena permintaan pasar masih sangat tinggi terhadap jasa
travel
agent,
untuk
pengembangan
disini
kami
8. Analisis keuangan
1. Skema pembiayaan
a. Biaya Investasi
No
1
Jenis
Komputer ( 1 Set)
Harga/Unit
Rp. 3.000.000,00
Jumlah
Total
2 Set
Rp. 6.000.000,00
Meja
Rp. 200.000,00
1 Buah
Rp. 200.000,00
Printer
Rp. 500.000,00
2 Buah
Rp. 1.000.000,00
Almari Kabinet
Rp. 500.000,00
2 Buah
Rp. 1.000.000,00
1
Tahun
Rp. 15.000.000,00
Rp. 5.000.000,00
5
6
Rp. 5.000.000,00
Jumlah
Rp. 28.200.000,00
b. Biaya Depresiasi
Harga
Umur
ekonomis
(Bulan)
Komputer ( 2
Set)
Rp. 6.000.000,00
36
Meja (1 Buah)
Rp. 200.000,00
60
Printer (2
Buah)
Rp. 1.000.000,00
36
Rp. 1.000.000,00
60
Almari
Kabinet (2
Buah)
Komputer ( 2
Set)
Rp. 6.000.000,00
36
Meja (1 Buah)
Rp. 200.000,00
60
No
Aset
Jumlah
Jumlah
penyusutan
perbulan
Jumlah
Penyusutan
/12bulan
Rp. 166.667,00
Rp. 2.000.000,00
Rp. 3.333,00
Rp. 40.000,00
Rp. 27.778,00
Rp. 333.333,00
Rp. 16.667,00
Rp. 200.000,00
Rp. 166.667,00
Rp. 2.000.000,00
Rp. 3.333,00
Rp. 40.000,00
Rp. 214.444,00
Rp. 2.573.333,00
c. Modal Perbulan
No
Jenis
Harga/Unit
Jumlah
Total
Kertas HVS
RIM
Rp. 28.000,00
Tinta
Buah
Rp. 15.000,00
Modal Tiket
Rp
Rp. 12.000.000,00
Internet
Bulan
12
Rp. 90.000,00
Rp. 13.209.000
Jumlah
Sumber dana
Proporsi
Total Dana
60%
Rp. 24.409.000
40%
Rp. 17.000.000
b. Skema Pembayaran
Bulan
Bunga 1 % /
bulan
Pinjaman
Pembayaran
Sisa
Pembayaran
RP. 17.000.000
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 15.583.333
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 14.166.667
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 12.750.000
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 11.333.333
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 9.916.667
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 8.500.000
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 7.083.333
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 5.666.667
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 4.250.000
10
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 2.833.333
11
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 1.416.667
12
RP. 170.000
RP. 1.416.667
RP. 1.586.667
RP. 0
Uraian
Jumlah
Rp12.120.000,00
Rp12.120.000,00
Rp12.120.000,00
Rp12.120.000,00
Rp12.120.000,00
Rp12.120.000,00
Harga Tiket
30 Orang
Print Tiket
1200 Kertas
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Bonus Penjualan
30 Orang
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp19.320.000,00
Rp19.320.000,00
Rp19.320.000,00
Rp19.320.000,00
Rp19.320.000,00
Rp19.320.000,00
11
12
Total
No
Uraian
Jumlah
Rp12.120.000,00
Rp12.120.000,00
Rp12.120.000,00
Rp12.120.000,00
Rp12.120.000,00
Rp12.120.000,00
Harga Tiket
30 Orang
Print Tiket
1200 Kertas
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Bonus Penjualan
30 Orang
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp19.320.000,00
Rp19.320.000,00
Rp19.320.000,00
Rp19.320.000,00
Rp19.320.000,00
Rp19.320.000,00
Total
Harga Tiket
Bulan
Uraian
Penerimaan
Listrik
3
4
5
6
Operasional
Jumlah
Keuntungan kotor
Modal Perbulan
Bunga bank
Keuntungan bersih
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp300.000,00
Amplop
ATK
Gaji Kasir
Perawatan
Komputer
Promosi
Perawatan
Printer
Print Tiket
Bonus
Penjualan
Jumlah
Rp300.000,00
Rp51.000,00 Rp400.000,00
Rp51.000,00 Rp400.000,00
Rp400.000,00
Rp300.000,00 Rp200.000,00
Rp200.000,00
-
Rp1.251.000,00
Rp51.000,00 Rp400.000,00
Rp300.000,00 -
Rp200.000,00
Rp200.000,00
Rp100.000,00 Rp1.200.000,00
Rp400.000,00
Rp1.051.000,00
Rp300.000,00
Rp200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp400.000,00
Rp200.000,00
Rp100.000,00
Rp1.251.000,00
Rp1.300.000,00
Rp140.000,00
Rp140.000,00
Rp140.000,00
Rp140.000,00
Rp140.000,00
Rp4.720.000,00
Rp4.771.000,00
Rp4.920.000,00
Rp4.771.000,00
Rp4.720.000,00
Rp4.671.000,00
No
Harga Tiket
Bulan
Uraian
Penerimaan
Listrik
3
4
5
6
12
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp1.200.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp6.000.000,00
Rp51.000,00 -
Gaji Kasir
Perawatan
Komputer
Promosi
Perawatan
Printer
Rp400.000,00
Jumlah
Keuntungan kotor
Modal PerBulan
Bunga bank
Keuntungan bersih
Rp1.300.000,00
Operasional
11
Rp1.200.000,00
ATK
Amplop
10
Print Tiket
Bonus
Penjualan
Jumlah
Rp400.000,00
Rp400.000,00
Rp300.000,00 Rp200.000,00
Rp51.000,00 Rp400.000,00
Rp300.000,00 Rp200.000,00
Rp100.000,00 -
Rp200.000,00
-
Rp951.000,00
Rp51.000,00
Rp400.000,00
Rp300.000,00 -
Rp200.000,00
Rp200.000,00
Rp100.000,00 Rp1.200.000,00
Rp400.000,00
Rp1.351.000,00
Rp200.000,00
-
Rp1.200.000,00
Rp951.000,00
Rp140.000,00
Rp140.000,00
Rp140.000,00
Rp140.000,00
Rp140.000,00
Rp4.671.000,00
Rp5.020.000,00
Rp4.771.000,00
Rp4.620.000,00
Rp4.771.000,00
Rp5.020.000,00
5. Cash Flow
No
Uraian
1.
Kas awal
2.
3.
4.
5.
6.
Kas
masuk
Bulan
0
Rp13.209.000,00
Rp16.726.777,78
Rp20.295.555,56
Rp24.013.333,33
Rp27.582.111,11
Rp4.720.000,00
Rp4.771.000,00
Rp4.920.000,00
Rp4.771.000,00
Rp4.720.000,00
Rp214.444,44
Rp214.444,44
Rp214.444,44
Rp214.444,44
Rp214.444,44
Rp1.416.666,67
Rp1.416.666,67
Rp1.416.666,67
Rp1.416.666,67
Rp1.416.666,67
Rp13.209.000,00
Rp16.726.777,78
Rp20.295.555,56
Rp24.013.333,33
Rp27.582.111,11
Rp31.099.888,89
-Rp28.200.000,00
Rp3.517.777,78
Rp3.568.777,78
Rp3.717.777,78
Rp3.568.777,78
Rp3.517.777,78
-Rp28.200.000,00
-Rp24.682.222,22
-Rp21.113.444,44
-Rp17.395.666,67
-Rp13.826.888,89
-Rp10.309.111,11
Laba bersih
Nilai sisa
Depresiasi
Investasi awal
Kas
Pengembalian
keluar
pinjaman
Kas akhir
Total kas
Komulatif kas
Rp28.200.000,00
No
Uraian
1.
Kas awal
Bulan
9
10
11
12
2.
3.
4.
5.
6.
Kas
masuk
Laba bersih
Rp4.671.000,00
Rp5.020.000,00
Rp4.771.000,00
Rp4.620.000,00
Rp4.771.000,00
Rp5.020.000,00
Rp4.671.000,00
Nilai sisa
Rp5.626.666,67
Depresiasi
Rp214.444,44
Rp214.444,44
Rp214.444,44
Rp214.444,44
Rp214.444,44
Rp214.444,44
Rp214.444,44
Investasi
awal
Kas
keluar Pengembalian
pinjaman
Rp1.416.666,67 Rp1.416.666,67 Rp1.416.666,67 Rp1.416.666,67 Rp1.416.666,67 Rp1.416.666,67 Rp1.416.666,67
Kas akhir
Rp34.568.666,67 Rp38.386.444,44 Rp41.955.222,22 Rp45.373.000,00 Rp48.941.777,78 Rp52.759.555,56 Rp61.855.000,00
Total kas
Rp3.468.777,78 Rp3.817.777,78 Rp3.568.777,78 Rp3.417.777,78 Rp3.568.777,78 Rp3.817.777,78 Rp9.095.444,44
Komulatif kas
-Rp6.840.333,33 -Rp3.022.555,56
Rp546.222,22 Rp3.964.000,00 Rp7.532.777,78 Rp11.350.555,56 Rp20.446.000,00
6. Net PV
1. Asumsikan Bunga per bulan : 1%
Bulan
Total kas
0,99
0,98
Rp3.568.777,78
0,97
0,96
Rp3.429.525,30
Faktor bunga
Persent value
Rp3.517.777,78 Rp3.468.777,78
0,95
0,94
Rp3.347.044,85 Rp3.235.391,66
Bulan
10
11
12
Total kas
Rp3.817.777,78
Rp3.568.777,78
Rp3.417.777,78
Rp3.568.777,78
Rp3.817.777,78
Rp9.095.444,44
Faktor bunga
0,93
0,92
0,91
0,91
0,90
0,89
Persent value
Rp3.525.653,72
Rp3.263.075,65
Rp3.094.069,64
Rp3.198.780,16
Rp3.388.083,93
Rp8.071.745,13
7. Perhitungan
a. Net Present Value (NPV):
NPV : Rp16.943.215,58
) (
: (
) (
: 1.6
8. Tingkat keekonomian proyek
a. Pay Back Period
: 10,4 Bulan
: Rp. 79.133.532,00
: 0.09
d.
: 1,6
9. Summary
BEE Jasa Antar Jemput
No
1.
2.
3.
Uraian
Nilai
Keterangan
Rp. 28.200.000,00
b. Modal Kerja/Bulan
Rp. 13.209.000,00
Sumber Pendanaan
a. Dana Sendiri
Rp. 24.409.000,00
b. Pinjaman
Rp. 17.000.000,00
Rp. 140.000,00
4.
5.
12 Bulan
a. PBP
10.40 Bulan
b. IRR
9%
c. NPV
Rp. 16.943.215,58
d. BCR
1.6
Periode analisis
9. Kesimpulan
PBP (Pay Back Period) pada bisnis ini berjumlah 10,40 sedangkan terlihat di
cashflow antara bulan 7 dan 8 uang sudah kembali, jadi dapat dikatakan layak.
IRR ( Internal Rate Of Return) terlihat pada bisnis ini IRR berjumlah 9%, ini
dikatakan layak karena lebih dari MARR yang berjumlah 1% per bulannya.
NPV (Net Present Value) pada bisnis ini NPV berjumlah Rp.16.943.215,58
karena NPV>0 maka dapat dikatakan layak
BCR (Benefit Cost Ratio) pada bisnis ini BCR berjumlah 1.6 jadi bisnis ini
dapat dikatakan layak.